ПРАВИЛА ВЫДАЧИ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ В ОАО КБ

УТВЕРЖДЕНО:
Правлением ОАО КБ «Региональный кредит»
Протокол № 19 от 16 сентября 2010 г.
Председатель Правления
___________А.В. Черствов
ПРАВИЛА ВЫДАЧИ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ В ОАО КБ
«РЕГИОНАЛЬНЫЙ КРЕДИТ»
Кострома, 2010
Оглавление
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ......................................................................................................................... 3
2. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ТЕРМИНОВ, ОБОЗНАЧЕНИЯ И СОКРАЩЕНИЯ, СПИСОК УЧАСТНИКОВ
БИЗНЕС-ПРОЦЕССА ................................................................................................................................ 4
3. ПЕРЕЧЕНЬ ВЫДАВАЕМЫХ БАНКОМ ГАРАНТИЙ ....................................................................... 6
4. ВИДЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПРИНЦИПАЛОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО ДОГОВОРУ О
ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ .............................................................................. 6
5. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ ...................................................... 7
5.1. РАССМОТРЕНИЕ ЗАЯВОК НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ,
ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ И ОПРЕДЕЛЕНИЕ СТЕПЕНИ РИСКА СДЕЛКИ ............................. 7
5.2. ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЙ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ГАРАНТИЙ, ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРА И
ВЫДАЧА ГАРАНТИЙ........................................................................................................................... 7
5.3. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КЛИЕНТСКОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ (КП) И ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ПО
СОПРОВОЖДЕНИЮ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ (ПСКО) ............................................................. 9
5.4. ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В УСЛОВИЯ ВЫДАННОЙ ГАРАНТИИ ...................................... 9
5.5. ПОЛУЧЕНИЕ ТРЕБОВАНИЯ ПЛАТЕЖА ПО ГАРАНТИИ И ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЯ О
ПЛАТЕЖЕ ............................................................................................................................................. 10
5.6. ПЛАТЕЖ ПО ГАРАНТИИ ........................................................................................................... 11
5.7. ВОЗМЕЩЕНИЕ ВЫПЛАЧЕННОЙ СУММЫ ПО ГАРАНТИИ ............................................... 12
5.8. РЕГИСТРАЦИЯ ВЫДАННЫХ ГАРАНТИЙ.............................................................................. 14
5.9. ОКОНЧАНИЕ ДЕЙСТВИЯ ГАРАНТИИ.................................................................................... 14
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ............................................................................................... 14
2
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящие Правила выдачи банковских гарантий ОАО КБ «Региональный
кредит» (далее по тексту Правила) определяют порядок действий и взаимодействия
структурных подразделений ОАО КБ «Региональный кредит» (далее по тексту Банк).
Настоящие правила должны знать сотрудники подразделений, участвующих в бизнеспроцессе по операциям с банковскими гарантиями (см. раздел 2 Правил).
Настоящие Правила подготовлены на основании следующих внешних документов:
- Гражданский кодекс РФ;
- Федеральный закон от 02.12.1990 г. 394-1 «О Центральном Банке Российской
Федерации (Банке России)»;
- Федеральный закон от 02.12.1990г. 395-1 «О банках и банковской деятельности»;
- Инструкция Банка России от 16.01.2004г. 110-И «Об обязательных нормативах
банков»;
- Положением Банка России от 31.08.1998г. 54-П «О порядке предоставления
(размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата
(погашения)»;
- Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на
возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности № 254-П;
- Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на
возможные потери № 283-П;
- Унифицированные правила по договорным гарантиям (Публикация Международной
Торговой Палаты № 235).
А также внутренних нормативных документов Банка.
1.2. Текст гарантии должен содержать следующие данные:
•
Название обязательства – «Банковская гарантия»;
•
Номер гарантии и дата ее выдачи;
•
Полное наименование Банка (Филиала);
•
Банковские реквизиты и ИНН Банка;
•
Полное наименование Принципала, Бенефициара и их адреса;
•
Указание на сделку, в обеспечение выполнения которой выдается гарантия;
•
Максимальная сумма ответственности Банка по гарантии (цифрами и прописью) и
валюта гарантии;
•
Дата вступления гарантии в силу и/или условия, после выполнения которых,
гарантия вступает в силу;
3
•
Дата истечения срока действия гарантии;
•
События, после наступления которых, гарантия может быть отозвана (призвана
недействительной);
•
Перечень
документов, предоставляемых
Бенефициаром
при
предъявлении
требования платежа по гарантии, в т.ч.:
письменное требование платежа с обязательным указанием, какие
обязательства Принципала, обеспеченные гарантией Банка, им не исполнены;
договор (контракт) или тендерные условия, оригинал или копия,
заверенная подписью уполномоченного представителя и печатью Бенефициара;
документы, свидетельствующие о выполнении Бенефициаром своих
обязательств по договору (контракту) или тендеру;
иные документы по усмотрению Банка;
•
0бязательство Банка произвести платеж;
•
Положения, предусматривающие уменьшение суммы гарантии в связи с частичным
выполнением Принципалом обязательств перед Бенефициаром или частичными
платежами Банка по гарантии;
•
Регулирование банковской гарантии осуществляется законодательством Российской
Федерации;
•
Обязательство Бенефициара - незамедлительно возвратить оригинал банковской
гарантии после истечения срока ее действия;
•
Иные условия, принятые Кредитным комитетом Банка и не противоречащие
действующему законодательству Российской Федерации.
1.3. Гарантия составляется на фирменном бланке Банка за подписью Председателя
Правления или иного уполномоченного лица действующего по доверенности, заверенной
печатью Банка.
2. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ТЕРМИНОВ, ОБОЗНАЧЕНИЯ И СОКРАЩЕНИЯ,
СПИСОК УЧАСТНИКОВ БИЗНЕС-ПРОЦЕССА
В настоящих Правилах используются следующие основные термины, обозначения,
сокращения:
Банк – ОАО КБ «Региональный кредит»;
Филиал – Сибирский филиал ОАО КБ «Региональный кредит»;
4
Кредитный комитет (КК) – специально созданный коллегиальный орган Банка,
действующий на основании Положения о Кредитном комитете, принимающий решение о
предоставлении банковских гарантий;
Банковская гарантия (далее - гарантия) - предоставляемое Банком (Гарантом) по
просьбе его клиента (Принципала) письменное обязательство уплатить контрагенту
Принципала (Бенефициару) определенную денежную сумму по предоставлении
Бенефициаром письменного требования о платеже и других документов, которые указаны в
гарантии. Гарантия может выдаваться Банком по просьбе или на основании инструкций
другого банка (далее инструктирующий банк), действующего по поручению Принципала.
При этом в обеспечение выдаваемой гарантии инструктирующий банк предоставляет
Гаранту контргарантию;
Авизование гарантии официальное сообщение, направляемое Банком
Бенефициару с информацией о том, что через Банк в его пользу поступила гарантия в
обеспечение исполнения обязательства Принципала;
Договор о предоставлении банковской гарантии – договор
между Банком
(Гарантом) и Принципалом об условиях предоставления Банком (Гарантом) банковской
гарантии за Принципала в пользу Бенефициара.
Участники бизнес-процесса:
1. Совет Директоров (СД);
2. Кредитный комитет (КК);
3. Клиентское подразделение (КП). Сотрудник клиентского подразделения (другой
сотрудник, уполномоченный по приказу) – кредитный менеджер (КМ);
4. Управление анализа рисков (УАР). Сотрудник управления анализа рисков
(СУАР);
5. Служба безопасности (СБ). Сотрудник службы безопасности (ССБ);
6. Юридическое подразделение (ЮП). Сотрудник юридического подразделения
(СЮП);
7. Подразделение сопровождения кредитных операций (ПСКО). Сотрудник
подразделения (СПСКО);
8. Департамент Казначейства (ДК). Сотрудник Департамента (СДК);
9. Должностные лица, имеющие право (уполномоченные) подписывать документы от
имени Банка (УДЛ).
5
3. ПЕРЕЧЕНЬ ВЫДАВАЕМЫХ БАНКОМ ГАРАНТИЙ
3.1. Тендерная гарантия (Конкурсная гарантия) является обязательством,
выданным Банком по просьбе участника тендера/конкурса (далее Принципала) либо
уполномоченной стороной Принципала, организатору тендера/конкурса, по которому Банк в
случае неисполнения Принципалом своих обязательств согласно условиям тендера/конкурса
обязуется осуществить платеж в пользу Бенефициара в пределах указанной суммы
денежных средств (см. Приложение 1).
3.2. Гарантия исполнения обязательств по договору позволяет исполнить
Принципалом договорные обязательства перед Бенефициаром, в т. ч. по кредитным
договорам, контрактам на поставку, транспортировку, переработку продукции и другое,
включая внешнеэкономические сделки при осуществлении экспортно-импортных операций
(см. Приложение 2). Такие виды гарантий как Гарантия надлежащего исполнения
контракта,
Гарантия
выполнения
гарантийных
обязательств
(Гарантия
обслуживания) рассматриваются как разновидности Гарантии исполнения обязательств по
договору. Гарантии обеспечивают исполнение поставщиком товаров, услуг или иным
подрядчиком (Принципалом) обязательств перед покупателем или заказчиком
(Бенефициаром) по заключенному между ними контракту. Суммы вышеназванных гарантий,
как правило, составляют часть суммы контракта.
3.3. Гарантия возврата авансового платежа представляет собою обязательство,
выданное Банком (Гарантом) по просьбе поставщика товаров или услуг или другого
подрядчика (Принципала), или в соответствии с инструкциями другой стороны,
уполномоченной на это Принципалом (инструктирующая сторона) покупателю или
заказчику (Бенефициару). По такой гарантии Банк (Гарант) обязуется в случае невыполнения
Принципалом обязательств возместить в соответствии с условиями договора между
Принципалом и Бенефициаром определенную сумму или суммы, авансированные или
выплаченные Бенефициаром Принципалу и не возвращенные ему, осуществить платеж
Бенефициару в пределах указанной суммы денежных средств (см. Приложение 3).
4. ВИДЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПРИНЦИПАЛОМ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО ДОГОВОРУ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ
БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ
4.1. В качестве обеспечения исполнения Принципалом обязательств по договору о
предоставлении банковской гарантии (далее - Обеспечение) может выступать любой из
видов, которые Банком используются для обеспечения обязательств заемщиков.
4.2. Условие о виде Обеспечения возврата денежных средств, включается в договор о
предоставлении банковской гарантии (далее по тексту - Договор).
4.3. В соответствии с Договором в качестве Обеспечения Банк может принять
одновременно один или несколько видов обеспечения, принадлежащего на праве
собственности как Принципалу, так и третьему лицу.
6
5. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ
5.1. РАССМОТРЕНИЕ ЗАЯВОК НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ,
ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ И ОПРЕДЕЛЕНИЕ СТЕПЕНИ РИСКА СДЕЛКИ
5.1.1. Клиентское подразделение (КП) знакомит клиентов с условиями выдачи
гарантий, консультирует, оказывает им помощь в формировании пакета документов,
рассматривает и обобщает заявки на предоставление гарантий. КП составляет заключение о
возможности предоставления гарантии Принципалу на основе данных об участниках сделки,
структурном анализе компании, анализе целевого использования, выносит документы на
рассмотрение Кредитного Комитета (КК) Банка в срок не позднее 7 рабочих дней с момента
полного формирования пакета документов.
5.1.2. Юридическое подразделение (ЮП) устанавливает правоспособность
Принципала, осуществляет правовую экспертизу контрактов, их соответствие
законодательству Российской Федерации, согласовывает тексты гарантий. ЮП
подготавливает свои заключения о возможности выдачи гарантии в течение 2 рабочих дней с
момента получения пакета документов от КП.
5.1.3. Служба безопасности (СБ) осуществляет проверку деловой репутации
Принципала и Бенефициара. СБ после проведения проверки деловой репутации
подготавливает заключение о возможности выдачи гарантии. СБ подготавливает
заключения не позднее 2 рабочих дней с момента поступления полного пакета документов
от КП.
5.1.4. Управление анализа рисков (УАР) осуществляет оценку финансового состояния
Принципала, подготавливает Мотивированное суждение о степени риска сделки, путем
обобщения также заключений, поступивших от подразделений банка, участвующих в
обработке заявки на предоставление гарантии в течение 2 рабочих дней с момента
получения пакета документов от КП.
(Бизнес- процесс подраздела представлен диаграммами А1.2.5.1.1.1, А1.2.5.1.1.2,
А1.2.5.1.1.3)
5.2. ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЙ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ГАРАНТИЙ, ЗАКЛЮЧЕНИЕ
ДОГОВОРА И ВЫДАЧА ГАРАНТИЙ
5.2.1. Клиентское подразделение (КП) сформированный пакет документов направляет
на Кредитный комитет для принятия решения о выдаче гарантии.
5.2.2. Кредитный комитет рассматривает заявку, документы на предоставление
гарантии, принимает решение о выдаче (отказе) в выдаче гарантии, предоставляет копию
протокола решения в КП.
5.2.3. Если по решению Кредитного комитета требуется уточнить принимаемые
Банком риски, копия протокола решения направляется в УАР для корректировки
Мотивированного суждения о степени риска сделки. Скорректированное Мотивированное
суждение направляется на Кредитный комитет для принятия повторного решения.
7
5.2.4. В случае положительного решения о выдаче банковской гарантии сотрудник
КП направляет информацию об этом в ПСКО, ДК, УАР. ДК в платежной позиции
учитывает резерв на выплату средств по гарантии.
5.2.5. Далее сотрудник КП согласовывает с клиентом (Принципалом) необходимые
условия для составления текста Договора о предоставлении банковской гарантии, Договора
залога/поручительства и т.п., составляет тексты Договоров в двух экземплярах, подписывает их
Уполномоченным должностным лицом (УДЛ) (см. Приложение 4). Один экземпляр
Договора о предоставлении банковской гарантии, Договора залога/поручительства и т.д.
передается Принципалу, другой подшивается в досье. Досье хранится в КП.
5.2.6. Если у Принципала открыты счета в других кредитных организациях и по ним
имеются существенные кредитовые обороты, то по решению Кредитного комитета КП
осуществляет подготовку и заключение трехсторонних соглашений между Банком,
Принципалом и данными кредитными организациями. Соглашения заключаются о
безакцептном списании Банком средств с вышеуказанных счетов в случае неисполнения
Принципалом обязательств по Договору о предоставлении банковской гарантии (см.
Приложение 5).
5.2.7. Одновременно, в день выдачи гарантии Принципал уплачивает вознаграждение
(возможны варианты с ежемесячной, ежеквартальной уплатой вознаграждения). Порядок и
размер вознаграждения за выдачу гарантии определяется решением Кредитного комитета. За
гарантии в инвалюте вознаграждение уплачивается в рублях по официальному курсу Банка
России на дату платежа. В случае досрочного возврата Принципалом или Бенефициаром
гарантии, или уменьшения суммы гарантии или сроков её действия, уплаченное
вознаграждение не возвращается, а не уплаченное, не уменьшается и подлежит полной
оплате.
5.2.8. Подразделение сопровождения кредитных операций (ПСКО) отражает в учете
операции по получению вознаграждения от Принципала за гарантию.
5.2.9. Сотрудник КП оригинал гарантии передает Принципалу для дальнейшей ее
передачи Бенефициару под расписку уполномоченного лица Принципала. Для этого на
ксерокопии гарантии уполномоченное лицо Принципала (подпись его содержится в
банковской карточке с образцами подписей и оттиска печати или лицо, не указанное в
банковской карточке, действующее на основании доверенности) собственноручно пишет:
«Получены от ОАО КБ «Региональный кредит оригинал банковской гарантии № ____ от
«__» ______20___ в пользу___________(название Бенефициара) для дальнейшей передачи
Бенефициару» и указывает свою должность, ФИО, ставит число и подпись. Копия выданной
гарантии хранится в досье.
5.2.10. Если в заявке Принципала на предоставление банковской гарантии содержится
поручение направить выданную гарантию Бенефициару, то сотрудник КП направляет
оригинал гарантии Бенефициару или через авизующий банк заказным письмом с
уведомлением о вручении, курьерской почтой, в зависимости от инструкций Принципала.
Способ направления гарантии Бенефициару должен быть отражен в Договоре о
8
предоставлении банковской гарантии, заключенном между Банком и Принципалом. Расходы
по отправке гарантии должны быть учтены при установлении размера вознаграждения,
уплачиваемого Принципалом за предоставление гарантии.
(Бизнес- процесс подраздела представлен диаграммами А1.2.5.1.2.1, А1.2.5.1.2.2)
5.3. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КЛИЕНТСКОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ (КП) И ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ (ПСКО)
5.3.1. Клиентское подразделение (КП) в день выдачи банковской гарантии готовит и
пописывает УДЛ распоряжение о постановке на учет банковской гарантии и принятого
обеспечения. Направляет распоряжение, копию протокола Кредитного комитета, копию
выданной гарантии, копию Договора о предоставлении банковской гарантии, Договора о
предоставлении обеспечения (залога, поручительства и т.п.) в ПСКО. Сотрудник ПСКО на
основании полученных документов учитывает банковскую гарантию на соответствующих
счетах бухгалтерского учета.
5.3.2. При получении Банком письменного уведомления Бенефициара о частичном
исполнении Принципалом своих обязательств, обеспеченных выданной гарантией,
сотрудник КП в день получения такого уведомления направляет в ПСКО копию
уведомления Бенефициара, Сотрудник ПСКО осуществляет отражение в учете частичное
списание гарантии.
5.3.3. Если от Бенефициара (до окончания срока действия гарантии) получено
письменное уведомление об освобождении от обязательств по гарантии, и/ или Бенефициар
(Принципал) возвратил Банку оригинал выданной гарантии, сотрудник КП готовит
распоряжение и направляет его вместе с оригиналом гарантии в ПСКО. На основании
полученных документов ПСКО списывает и снимает с учета гарантию, операции отражает в
учете.
5.3.4. По истечении срока действия выданной гарантии подразделение сопровождения
кредитных операций (ПСКО) снимает с учета гарантию. В случае возврата оригинала
банковской гарантии она направляется в ПСКО.
5.3.5. Сотрудник ПСКО в день окончания срока действия выданной гарантии списывает
и снимает её с учета.
(Бизнес- процесс подраздела представлен диаграммой А1.2.5.1.2.3)
5.4. ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В УСЛОВИЯ ВЫДАННОЙ ГАРАНТИИ
5.4.1. Внесение изменений в условия выданной гарантии (увеличении или
уменьшении суммы, пролонгации или сокращения сроков её действия или другое)
осуществляется Банком при предоставлении Принципалом мотивированной заявки с
обоснованием необходимости внесения изменений в выданную гарантию. Вместе с заявкой
Принципал представляет
оригинал подписанного Принципалом и Бенефициаром
дополнения к договору, на котором основана выданная гарантия и которое устанавливает
новые сроки исполнения и сумму обязательств Принципала.
9
5.4.2. Решение о изменении условий выданной гарантии принимает Кредитный
комитет в соответствии с порядком, изложенным в п. п. 5.1, 5.2. настоящих Правил.
5.4.3. При положительном решении об изменении условий гарантии между Банком и
Принципалом заключается дополнительное соглашение к Договору о предоставлении
банковской гарантии, в котором указываются измененные сумма и срок действия выданной
гарантии по форме Приложения 7.
5.4.4. После заключения вышеуказанного дополнительного соглашения КП
составляет дополнение к ранее выданной гарантии по форме Приложения 8. Изменения
вступают в силу с момента подписания дополнительного соглашения.
5.4.5. В случае уменьшения срока и/ или суммы первоначально выданной гарантии,
вознаграждение, уплаченное Принципалом за выданную гарантию в соответствии с
первоначальными условиями, Принципалу не возвращается.
5.4.6. Порядок и сумма дополнительного вознаграждения, которое должен Принципал
уплатить Гаранту в случае увеличения срока действия выданной гарантии и/ или увеличения
её суммы, определяется решением Кредитного комитета. Необходимость предоставления
Принципалом дополнительного обеспечения по выданной гарантии определяется также
решением Кредитного комитета. В случае необходимости предоставления дополнительного
обеспечения по выданной гарантии между Банком и Принципалом заключается
дополнительное соглашение к действующему между ними договору, определяющему
обеспечение выданной гарантии.
5.4.7. При выполнении Принципалом условий, указанных в в п. 5.4.6 настоящих
Правил, дополнение к гарантии направляются Бенефициару в соответствии с требованиями,
изложенными в п.5.2.9 настоящих Правил. При этом на копии переданного дополнения к
гарантии уполномоченное лицо Принципала собственноручно пишет: «Получены от ОАО
КБ «Региональный кредит» оригинал дополнения от «___» _______ 201__ г. к банковской
гарантии от «___» ________201__ г. № ____ в пользу _____________(название Бенефициара)
_______ для дальнейшей передачи Бенефициару». Уполномоченное лицо Принципала
указывает свою должность, ФИО, ставит число и подпись. Копия выданного дополнения к
гарантии с распиской Принципала хранится в досье по гарантии в КП.
5.4.8. При изменении условий выданной гарантии взаимодействие КП и ПСКО
осуществляется в соответствии с подразделом 5.3 настоящих Правил.
(Бизнес- процесс подраздела представлен диаграммой А1.2.5.1.2.4)
5.5. ПОЛУЧЕНИЕ ТРЕБОВАНИЯ ПЛАТЕЖА ПО ГАРАНТИИ И ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЯ О
ПЛАТЕЖЕ
5.5.1. По получении Банком требования от Бенефициара платежа по гарантии, оно
незамедлительно передается в КП. Сотрудник КП в тот же день готовит лист уведомлений и
заключений по форме Приложения 6 и уведомляет о получении требования платежа по
гарантии сотрудников УАР, ЮП и ДК, которые в листе уведомлений и заключений ставят
свои подписи. Лист уведомлений и заключений остается в КП.
10
5.5.2. Сотрудник КП не позднее следующего за датой получения требования платежа
дня направляет поступившее требование вместе с относящимися к нему документами в ЮП,
для рассмотрения соответствия полученного требования условиям выданной гарантии.
Одновременно сотрудник КП должен в письменной форме уведомить (по форме
Приложения 9) Принципала о получении требования платежа по гарантии, направить
Принципалу копию требования и всех относящихся к нему документов. В уведомлении
должно содержаться требование к Принципалу в срок не позднее двух рабочих дней после
даты получения уведомления предоставить Банку письменное согласие или мотивированное
возражение по поводу предъявленного Бенефициаром требования. Устное или письменное
несогласие Принципала с предъявленным требованием платежа по гарантии без
предоставления документов, доказывающих выполнение обязательств по договору, на
котором основана гарантия, не может считаться мотивированным возражением по существу
требования.
5.5.3. Сотрудник КП, получив письменное согласие или мотивированное возражение
Принципала по существу предъявленного Бенефициаром требования платежа по гарантии,
используя лист уведомлений и заключений,
уведомляет УАР и ДК о получении
письменного согласия или мотивированного возражения Принципала. Далее лист
уведомлений и заключений вместе с полученным согласием или мотивированным
возражением Принципала направляется в ЮП.
5.5.4. ЮП не позднее трех рабочих дней после даты получения документов
(требование платежа по гарантии, относящиеся к нему документы) с учетом поступившего
позднее согласия или мотивированного возражения Принципала подготавливает заключение
о соответствии требования платежа и приложенных к нему документов условиям гарантии.
Это заключение вносится в лист уведомлений и заключений (ставится дата и подпись). Лист
уведомлений и заключений, требование платежа и относящиеся к нему документы
направляются в КП, копия листа уведомлений и заключений в УАР.
5.5.5. Сотрудник КП направляет лист уведомлений и заключений с заключением ЮП
в адрес УДЛ, который содержит информацию о поступившем требовании платежа по
гарантии, его обоснованности. Вместе с листом уведомлений и заключений направляется
оригинал письменного требования платежа.
5.5.6. УДЛ в день получения, оригинала письменного требования платежа и
заключения ЮП, содержащегося в листе уведомлений и заключений, принимает решение
либо о
платеже по гарантии Бенефициару, либо об отказе в платеже, вписав
соответствующую резолюцию в лист уведомлений и заключений. Лист уведомлений и
заключений с резолюцией, другие документы УДЛ направляет в КП.
(Бизнес- процесс подраздела представлен диаграммами А1.2.5.2.1.1, А1.2.5.2.1.2)
5.6. ПЛАТЕЖ ПО ГАРАНТИИ
5.6.1. Получив разрешение УДЛ на исполнение поступившего требования, сотрудник
КП готовит соответствующее распоряжение и направляет его вместе с документами
(оригинал требования о платеже, лист уведомлений и заключений, содержащий заключение
11
ЮП и резолюцию УДЛ) в ПСКО. Сотрудник ПСКО проверив документы, осуществляет
перечисление суммы платежа в пользу Бенефициара с отражением в учете задолженности
Принципала.
5.6.2. Не позднее следующего рабочего дня сотрудник КП за подписью УДЛ
направляет Бенефициару по факсу и почтой с уведомлением о вручении, письменное
сообщение о произведенном платеже (по форме Приложения 10) вместе с копией
исполненного платежного поручения. Если платеж был исполнен на полную сумму
ответственности по гарантии, Банк уведомляет Бенефициара о прекращении действия
гарантии. Если платеж был частичным, Банк уведомляет Бенефициара об остаточной сумме
ответственности по гарантии.
5.6.3. Получив отказ на исполнение поступившего требования платежа по гарантии,
сотрудник КП готовит уведомление Бенефициару об отказе в платеже (по форме
Приложения 11) в письменном виде. Банк отказывает Бенефициару в платеже по
предъявленному требованию в случаях:
- несоответствия требования и/ или приложенных к нему документов условиям
гарантии;
- представления Банку требования и/или приложенных к нему документов по
окончании указанного в гарантии срока;
- представления Принципалом не позднее двух рабочих дней после направления ему
Банком документов (уведомления о получении требования, копии требования и относящихся
к нему документов) мотивированного возражения по существу предъявленного
Бенефициаром требования. При этом Принципал обязательно представляет оригиналы
документов, подтверждающих выполнение Принципалом обязательств, обеспеченных
выданной Банком гарантией, и на невыполнение которых ссылается Бенефициар в своем
требовании.
5.6.4. Сотрудник КП подготовленный проект уведомления визирует, направляет его в
ЮП для визирования руководителем, ЮП передает уведомление в УАР для визирования
руководителем, УАР в свою очередь направляет уведомление для подписания УДЛ. После
подписания уведомление сотрудник КП направляет Бенефициару по факсу и почтой с
уведомлением о вручении.
(Бизнес- процесс подраздела представлен диаграммами А1.2.5.2.2.1, А12.5.2.2.2)
5.7. ВОЗМЕЩЕНИЕ ВЫПЛАЧЕННОЙ СУММЫ ПО ГАРАНТИИ
5.7.1. Одновременно с сообщением Бенефициару о произведенном платеже сотрудник
КП подготавливает и направляет Принципалу (по форме Приложения 12) заказным письмом
с уведомлением о вручении или курьерской почтой письменное требование о возмещении
Банку выплаченной по гарантии суммы в сроки, установленные Договором о
предоставлении банковской гарантии.
12
5.7.2. Контроль над своевременным исполнением Принципалом обязательств по
возмещению средств, уплаченных Банком по гарантии, осуществляет КП совместно с
ПСКО.
5.7.3. За отвлечение Банком денежных средств в погашение обязательств Принципала
перед Бенефициаром Принципал перечисляет Банку плату. Она начисляется путем
умножения годовой процентной ставки на сумму платежа по гарантии за период с даты,
следующей за днем платежа по гарантии по дату возмещения Принципалом Банку
выплаченной по гарантии суммы (включительно). Размер процентной ставки
устанавливается Договором о предоставлении банковской гарантии на основании ставок
размещения ресурсов в коммерческие кредиты, установленных Банком. Плата перечисляется
Принципалом одновременно с возмещением Банку суммы платежа по гарантии в
установленные Договором сроки.
5.7.4. При невыполнении Принципалом в срок обязательств по возмещению суммы
гарантии и перечислении платы за отвлечение денежных средств в соответствии с
Договором о предоставлении банковской гарантии Принципал уплачивает Банку неустойку
за каждый день просрочки в размере, установленном Договором. Неустойка начисляется за
период с даты, следующей за днем наступления исполнения обязательств Принципала, по
дату их погашения (включительно). По выданным гарантиям в иностранной валюте плата и
неустойка перечисляются в рублях по официальному курсу Банка России на дату платежа.
5.7.5. По сумме задолженности, не взысканной по гарантии, Банк создает резерв на
возможные потери по ссудам в соответствии с принятой в Банке Методикой оценки
кредитного риска при кредитовании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
и Положением по кредитованию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
5.7.6. При невыполнении Принципалом обязательств в срок, установленный
Договором о предоставлении банковской гарантии (вне зависимости от согласия или
несогласия Принципала с исполненным Банком требованием Бенефициара по гарантии), КП
выносит этот вопрос на Кредитный комитет Банка.
5.7.7. По решению Кредитного комитета КП во взаимодействии с другими
подразделениями приступает к принудительному взысканию просроченной задолженности
Принципала путем обращения в суд. Обращение в суд осуществляется в соответствии с
требованиями законодательства РФ и действующими внутренними документами,
регламентирующими порядок обращения в суд (см. «Руководство по работе с проблемными
кредитами юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», «Положение по работе
с обеспечением (залогом)»).
5.7.8. По ходатайству Принципала Кредитный комитет может принять решение о
реструктуризации просроченной задолженности. В этом случае КП во взаимодействии с
другими подразделениями Банка осуществляет процедуры в соответствии с «Временным
порядком реструктуризации ссудной задолженности юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей.
(Бизнес- процесс подраздела представлен диаграммой А1.2.5.3)
13
5.8. РЕГИСТРАЦИЯ ВЫДАННЫХ ГАРАНТИЙ
5.8.1. Клиентское подразделение (КП) ведет учет выданных гарантий в специальном
Журнале (Реестре). В Журнале указываются:
- официальный номер, дата выдачи;
- сумма и срок действия гарантии;
- наименование Принципала и Бенефициара;
- дата и номер решения Кредитного комитета (Председателя Правления);
- вид гарантии, ее обеспечение;
- дата и сумма исполнения обязательств по гарантии Банком.
Ведение Журнала возможно в электронном виде.
5.9. ОКОНЧАНИЕ ДЕЙСТВИЯ ГАРАНТИИ
5.9.1. Банковская гарантия прекращает свое действие в случае:
- уплаты Бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
- окончания определенного в гарантии срока, на который она выдана;
- отказа Бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее Банку;
- отказа Бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об
освобождении Гаранта от его обязательств;
- отзыва гарантии Банком в соответствии с её собственными условиями.
5.9.2. В день окончания действия гарантии подразделение сопровождения
кредитных операций (ПСКО) осуществляет операции по списанию гарантии.
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
6.1. Настоящие Правила утверждаются и вводятся в действие в порядке и сроки,
предусмотренные внутренними нормативными документами Банка.
6.2. Изменения и дополнения в настоящие Правила вносятся в порядке и сроки,
установленные внутренними нормативными документами Банка.
14
Приложение 1
Тендерная гарантия
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ № ___________
г. _______________
« __ » ____________________ 20 ___ г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит» (ОГРН 1022200525841,
ИНН 2204000595, КПП 440101001, адрес:156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, д. 25а,
корреспондентский счет № 30101810800000000751 в ГРКЦ ГУ Банка России по Костромской области, БИК
043469751), в дальнейшем именуемый «ГАРАНТ», в лице _____________________________________________,
действующего на основании Устава, был уведомлен, что
(полное
наименование
Принципала,
соответствующее Уставу и регистрационным документам, его
адрес),
в
дальнейшем
именуемый
«ПРИНЦИПАЛ», представил
(полное наименование Бенефициара, соответствующее Уставу и
регистрационным документам, его адрес)
, в дальнейшем
именуемому «БЕНЕФИЦИАР», свое
предложение, датированное « »
20___
года,
для исполнения по
предложенному БЕНЕФИЦИАРОМ
контракту __________________ (полное
наименование и реквизиты тендерного контракта) _________________ , в дальнейшем именуемому
«Тендер».
Кроме того ГАРАНТ был проинформирован о том, что согласно условиям БЕНЕФИЦИАРА,
предложения ПРИНЦИПАЛА должны быть подкреплены тендерной гарантией.
По просьбе ПРИНЦИПАЛА, ГАРАНТ принимает на себя обязательства уплатить по первому
письменному требованию
и прописью)
БЕНЕФИЦИАРА любую сумму, не превышающую __________________ (цифрами
________ , в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ПРИНЦИПАЛОМ
нижеследующих обязательств по Тендеру.
Обязательства ГАРАНТА перед БЕНЕФИЦИАРОМ по настоящей гарантии ограничены суммой, на
которую она выдана. Обязательства ГАРАНТА по настоящей гарантии будут уменьшены на общую сумму
платежей ПРИНЦИПАЛА, произведенных в погашение его обязательств по Тендеру, и на любую сумму,
списанную с данной гарантии.
После получения каждого платежа ПРИНЦИПАЛА, произведенного в погашение его обязательств по
Тендеру, БЕНЕФИЦИАР в письменной форме должен сообщить ГАРАНТУ о получении платежа и о том, что в
данной связи БЕНЕФИЦИАР подтверждает свое согласие на уменьшение общей суммы гарантии. ГАРАНТ
направляет БЕНЕФИЦИАРУ письменную поправку с указанием новой суммы гарантии.
Ответственность ГАРАНТА перед БЕНЕФИЦИАРОМ за невыполнение или ненадлежащее выполнение
своих обязательств по настоящей гарантии ограничивается суммой, на которую она выдана.
Письменное требование платежа по настоящей гарантии должно быть получено ГАРАНТОМ в месте
ее
выдачи
заказным
письмом
с
уведомлением
о
вручении
по
адресу:
_______________________________________________________________________________________________.
В требовании БЕНЕФИЦИАРА должно быть указано, какие обязательства ПРИНЦИПАЛА по Тендеру,
обеспеченные настоящей гарантией, не исполнены им. К требованию БЕНЕФИЦИАРА о совершении платежа
по настоящей гарантии должны быть приложены следующие документы:
1.
2.
Тендерный контракт (оригинал или копия удостоверенная нотариально).
Документы, свидетельствующие о выполнении БЕНЕФИЦИАРОМ своих обязательств по
15
Тендеру:
__________________ (перечень документов) _______________________________________________.
3.
________________ (иные документы) _________________________________________ .
Требование платежа по настоящей гарантии не может быть предъявлено ранее установленного
Тендером срока выполнения обязательств по Тендеру, Требование платежа по настоящей гарантии будет
рассмотрено в течение пяти рабочих дней с даты получения письменного требования БЕНЕФИЦИАРА.
Настоящая гарантия действует
в течение
______ дней после предельного срока подачи заявок,
который установлен условиями Тендера, но автоматически прекращается « _______ » ___________ 20 ___ г.
В случае, если требования БЕНЕФИЦИАРА не были предъявлены до этой даты или на эту дату, настоящая
гарантия аннулируется, а ГАРАНТ освобождается от всех своих обязательств в данной связи.
Настоящая гарантия может быть отозвана, а ГАРАНТ освобождается от всех своих обязательств в
данной связи, если:
- по любой причине Тендер объявлен недействительным или
- Тендер расторгнут по инициативе одной из сторон, или заключено дополнение к нему, или права требования
по нему переданы третьей стороне без предварительного письменного согласия ГАРАНТА.
Настоящая гарантия выдана исключительно БЕНЕФИЦИАРУ и права требования по ней не могут быть
переданы третьему лицу без предварительного письменного согласия ГАРАНТА.
Настоящая гарантия регулируется законодательством Российской Федерации. Все споры между
ГАРАНТОМ и БЕНЕФИЦИАРОМ, вытекающие из настоящей гарантии или связанные с ней, подлежат
рассмотрению в Арбитражном суде Костромской области.
По окончании срока действия гарантии БЕНЕФИЦИАР должен вернуть ГАРАНТУ оригинал настоящей
гарантии без дальнейших уведомлений со стороны ГАРАНТА.
Председатель Правления/Директор Филиала
ОАО КБ «Региональный кредит»
Главный бухгалтер/Главный бухгалтер Филиала
________________
_______________
М.П.
16
Приложение 2
Гарантия исполнения обязательств по
договору.
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ № ___________
г. _________________
« ___ » ___________________ 20 ___ г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит» (ОГРН 1022200525841,
ИНН 2204000595, КПП 440101001, адрес:156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, д. 25а,
корреспондентский счет № 30101810800000000751 в ГРКЦ ГУ Банка России по Костромской области, БИК
043469751),
в
дальнейшем
именуемый
«ГАРАНТ»,
в
лице
_____________________________________________, действующего на основании Устава, был уведомлен,
ЧТО ____________________________________________________ (полное
наименование
Принципала,
соответствующее Уставу и регистрационным документам, его адрес)
,
в
дальнейшем
именуемый
ПРИНЦИПАЛ,
заключил(о) __________________ (полное название договора, на котором
основана гарантия) ________________________________________ №
ОТ « »
__________________ г., именуемый в дальнейшем Договор, С __________ (полное наименование
Бенефициара,
соответствующее Уставу и регистрационным документам, его адрес)
, в дальнейшем именуемым
БЕНЕФИЦИАР [на _________ (предоставление кредита в сумме.., поставку
__________________________ (наименование товаров) ______________ в количестве
----- и др.) ------------- ].
По просьбе ПРИНЦИПАЛА ГАРАНТ принимает на себя обязательства уплатить по первому
письменному требованию БЕНЕФИЦИАРА любую сумму, не превышающую
(цифрами и прописью)
__________ , в случае неисполнения
ПРИНЦИПАЛОМ нижеследующих обязательств по Договору;
или
ненадлежащего
исполнения
Обязательства ГАРАНТА перед БЕНЕФИЦИАРОМ по настоящей гарантии ограничены суммой, на
которую она выдана.
Ответственность ГАРАНТА перед БЕНЕФИЦИАРОМ за невыполнение или ненадлежащее
выполнение своих обязательств по настоящей гарантии ограничивается суммой, на которую она выдана.
Письменное требование платежа по настоящей гарантии должно быть получено ГАРАНТОМ в месте
ее
выдачи
заказным
письмом
с
уведомлением
о
вручении
по
адресу:
____________________________________________________________________________________________.
В требовании БЕНЕФИЦИАРА должно быть указано, какие обязательства ПРИНЦИПАЛА по Договору,
обеспеченные настоящей гарантией, не исполнены им. К требованию БЕНЕФИЦИАРА о совершении
платежа по настоящей гарантии должны быть приложены следующие документы:
1. Договор (оригинал или нотариально заверенная копия).
2. Документы, свидетельствующие о выполнении БЕНЕФИЦИАРОМ своих обязательств по Договору:
___________________ (перечень документов) ___________________________ .
3. _________________ (иные документы) ___________________________ .
17
Обязательства ГАРАНТА по настоящей гарантии будут уменьшены на общую сумму платежей
Принципала, произведенных в погашение его обязательств по Договору, и на любую сумму, списанную с
данной гарантии.
После получения каждого платежа ПРИНЦИПАЛА, произведенного в погашение его обязательств по
Договору, БЕНЕФИЦИАР в письменной форме должен сообщить ГАРАНТУ о получении платежа и о том,
что в данной связи БЕНЕФИЦИАР подтверждает свое согласие на уменьшение общей суммы гарантии.
ГАРАНТ направляет БЕНЕФИЦИАРУ письменную поправку с указанием новой суммы гарантии.
Требование платежа по настоящей гарантии не может быть предъявлено ранее установленного
Договором срока выполнения обязательств по Договору.
Рассмотрение требования платежа по настоящей гарантии будет осуществлено в течение пяти
рабочих дней с даты получения письменного требования БЕНЕФИЦИАРА.
Настоящая гарантия действует [с « ___ » _______________ 20__ г.]1 по « ____ » _____________
20___г. и прекращается, а ГАРАНТ освобождается от всех своих обязательств в данной связи, если требования
БЕНЕФИЦИАРА не были предъявлены до этой даты или на эту дату.
Настоящая гарантия может быть отозвана ГАРАНТОМ, а ГАРАНТ освобождается от всех своих
обязательств в данной связи, если:
- по любой причине Договор объявлен недействительным или
- Договор расторгнут по инициативе одной из сторон, или заключено дополнение к нему, или права
требования по нему переданы третьей стороне без предварительного письменного согласия ГАРАНТА.
Настоящая гарантия выдана исключительно БЕНЕФИЦИАРУ и права требования по ней не могут быть
переданы третьему лицу без предварительного письменного согласия ГАРАНТА.
Настоящая гарантия регулируется законодательством Российской Федерации. Все споры между
ГАРАНТОМ и БЕНЕФИЦИАРОМ, вытекающие из настоящей гарантии или связанные с ней, подлежат
рассмотрению в Арбитражном суде Костромской области.
По окончании срока действия гарантии БЕНЕФИЦИАР должен вернуть ГАРАНТУ оригинал
настоящей гарантии без дальнейших уведомлений со стороны ГАРАНТА.
Председатель Правления/Директор Филиала
ОАО КБ «Региональный кредит»
Главный бухгалтер/Главный бухгалтер Филиала
________________
_______________
М. П.
1. Вписывается при необходимости
18
Приложение 3
Тарантил возврата авансового
платежа.
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ № ___________
г. __________
« __ »___________________ 20 ___ г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит» (ОГРН 1022200525841,
ИНН 2204000595, КПП 440101001, адрес:156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, д. 25а,
корреспондентский счет № 30101810800000000751 в ГРКЦ ГУ Банка России по Костромской области, БИК
043469751),
в
дальнейшем
именуемый
«ГАРАНТ»,
в
лице
_____________________________________________, действующего на основании Устава,
был уведомлен,
что
(полное наименование Принципала, соответствующее Уставу и регистрационным документам, его
адрес) , в дальнейшем именуемый ПРИНЦИПАЛ, заключил(о) (полное название
договора, на котором
основана гарантия) _____
именуемый в дальнейшем
Уставу и
регистрационным
«Договор»,
документам,
его
№ _______ ОТ « ___ » ______________ 200 __ г.,
с ______ (полное
адрес)
,
в
наименование
дальнейшем
Бенефициара,
именуемым
соответствующее
БЕНЕФИЦИАР
[на
_______ (поставку (наименование товаров) в количестве __ и др.) _______ ]2.
Кроме того ГАРАНТ был проинформирован о том, что, в соответствии с условиями Договора,
ПРИНЦИПАЛ получит от
БЕНЕФИЦИАРА авансовый платеж в сумме ___________ (цифрами и прописью)
____ , который будет произведен
БЕНЕФИЦИАРОМ против гарантии возврата авансового платежа.
По просьбе ПРИНЦИПАЛА, ГАРАНТ принимает на себя обязательства уплатить по первому
письменному требованию
и прописью)
БЕНЕФИЦИАРА любую сумму, не превышающую __________________ (цифрами
_______ , в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения
ПРИНЦИПАЛОМ
нижеследующих обязательств по Договору:
Обязательства ГАРАНТА перед БЕНЕФИЦИАРОМ по настоящей гарантии ограничены суммой, на
которую она выдана. Обязательства ГАРАНТА по настоящей гарантии будут уменьшены на общую сумму
платежей Принципала, произведенных в погашение его обязательств по Договору, и на любую сумму,
списанную с данной гарантии.
После получения каждого платежа ПРИНЦИПАЛА, произведенного в погашение его обязательств по
Договору, БЕНЕФИЦИАР в письменной форме должен сообщить ГАРАНТУ о получении платежа и о том, что
в данной связи БЕНЕФИЦИАР подтверждает свое согласие на уменьшение общей суммы гарантии. ГАРАНТ
направляет БЕНЕФИЦИАРУ письменную поправку с указанием новой суммы гарантии.
Ответственность ГАРАНТА перед БЕНЕФИЦИАРОМ за невыполнение или ненадлежащее
выполнение своих обязательств по настоящей гарантии ограничивается суммой, на которую она выдана.
Письменное требование платежа по настоящей гарантии должно быть получено ГАРАНТОМ в месте
ее
выдачи
заказным
письмом
с
уведомлением
о
вручении
по
адресу:
______________________________________________________________________________________________.
19
В требовании БЕНЕФИЦИАРА должно быть указано, какие обязательства ПРИНЦИПАЛА по Договору,
обеспеченные настоящей гарантией, не исполнены им. К требованию БЕНЕФИЦИАРА о совершении платежа
по настоящей гарантии должны быть приложены следующие документы:
1. Договор (оригинал или копия удостоверенная нотариально).
2. Документы, свидетельствующие о выполнении БЕНЕФИЦИАРОМ своих обязательств по Договору:
__________________________ (перечень документов) _______________________.
3. _________________ (иные документы) _________________________________________ .
Требование платежа по настоящей гарантии не может быть предъявлено ранее установленного
Договором срока выполнения обязательств по Договору.
Рассмотрение требования платежа по настоящей гарантии будет осуществлено в течение пяти рабочих
дней с даты получения письменного требования БЕНЕФИЦИАРА.
Настоящая гарантия действует с даты получения ПРИНЦИПАЛОМ от БЕНЕФИЦИАРА
вышеупомянутого авансового платежа на
счет ПРИНЦИПАЛА №
в
(название банка) по «
»
200
г. и прекращается, а ГАРАНТ освобождается от всех своих обязательств в данной связи,
если требования БЕНЕФИЦИАРА не были предъявлены до этой даты или на эту дату.
Настоящая гарантия может быть отозвана, а ГАРАНТ освобождается от всех своих обязательств в
данной связи, если:
- по любой причине Договор объявлен недействительным или
- Договор расторгнут по инициативе одной из сторон, или заключено дополнение к нему, или права
требования по нему переданы третьей стороне без предварительного письменного согласия ГАРАНТА.
Настоящая гарантия выдана исключительно БЕНЕФИЦИАРУ и права требования по ней не могут
переданы третьему лицу без предварительного письменного согласия ГАРАНТА.
Настоящая гарантия регулируется законодательством Российской Федерации. Все споры между
ГАРАНТОМ и БЕНЕФИЦИАРОМ, вытекающие из настоящей гарантии или связанные с ней, подлежат
рассмотрению в Арбитражном суде Костромской области.
По окончании срока действия гарантии БЕНЕФИЦИАР должен вернуть ГАРАНТУ оригинал настоящей
гарантии без дальнейших уведомлений со стороны ГАРАНТА.
Председатель Правления/Директор Филиала
ОАО КБ «Региональный кредит»
Главный бухгалтер/Главный бухгалтер Филиала
________________
_______________
М. П.
2
Вписывается при необходимости
20
Приложение 4 а (при
предоставлении банковской
гарантии в валюте Российской
Федерации) '
ДОГОВОР № ________
о предоставлении банковской гарантии
г. ________________
« __ » ______________ 20__ г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит» (ОГРН 1022200525841,
ИНН 2204000595, КПП 440101001, адрес:156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, д. 25а,
корреспондентский счет № 30101810800000000751 в ГРКЦ ГУ Банка России по Костромской области, БИК
043469751),
в
дальнейшем
именуемый
«ГАРАНТ»,
в
лице
_____________________________________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и
__________________________________________________________________________ _________________
__________________________________________________________________________
(полное наименование, соответствующее Уставу и регистрационным документам)
Именуемый в дальнейшем «ПРИНЦИПАЛ», в лице _____________________________________, действующего
на основании, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1.
ГАРАНТ принимает на себя обязательство предоставить гарантию исполнения
ПРИНЦИПАЛОМ
обязательств по ______________ (Кредитному
договору, контракту и т.д.)
__________________________________________________
от " "
200
г. №
,
заключенному между ПРИНЦИПАЛОМ и ____________ (полное наименование контрагента,
соответствующее Уставу и регистрационным документам, его адрес)
.
Сумма гарантии - ______________ (цифрами и прописью) __________________ .
Срок действия гарантии - с " _____ " __________ 20 ___ г. по " ____ " ________________20____ г.
Бенефициар
-
__________ (наименование
Бенефициара,
соответствующее
Уставу и
регистрационным документам, его адрес) ___________ .
1.2.
Банковской гарантией, указанной в п. 1.1 настоящего Договора, обеспечивается
исполнение нижеследующих обязательств ПРИНЦИПАЛА перед Бенефициаром по ______________________
(Кредитному договору, контракту и т.д.) ______________ от " ____ " ____________ 200 __ г. № ______ :
2. Условия предоставления гарантии
2.1. ГАРАНТ не позднее " ____ " ______________200 __ г. (ненужное не печатать):
21
передает ПРИНЦИПАЛУ для дальнейшей передачи Бенефициару,
направляет Бенефициару почтой с уведомлением о вручении,
направляет Бенефициару через авизующий банк _____________ (наименование и адрес
банка) _________________________________________________ банковскую гарантию на
указанную в п. 1.1. настоящего Договора сумму.
2.2. Банковская гарантия, указанная в п. 1.1 настоящего Договора, (ненужное не печатать)
- передается ПРИНЦИПАЛУ
- НАПРАВЛЯЕТСЯ БЕНЕФИЦИАРУ
после надлежащего оформления указанных в п.п. 5.3, 5.4 и 5.1 настоящего Договора соглашений и
обеспечения по гарантии, а также
______________
уплаты ПРИНЦИПАЛОМ
20 ___ г. вознаграждения
ГАРАНТУ
в размере ________
не позднее "__"
(цифрами и прописью) ________
процента(ов) годовых от суммы гарантии за весь срок ее действия, что составляет _______________________
(цифрами и прописью) _______________ .
2.3. Все комиссии банков списываются со счетов ПРИНЦИПАЛА у ГАРАНТА в бесспорном
порядке.
2.4.
В случае осуществления ГАРАНТОМ платежа Бенефициару по указанной в п. 1.1.
настоящего Договора гарантии ПРИНЦИПАЛ не позднее трех рабочих дней с даты получения от
ГАРАНТА письменного требования о возмещении платежа возмещает ГАРАНТУ сумму
произведенного платежа в полном объеме.
2.5. За вынужденное отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств в погашение обязательств
ПРИНЦИПАЛА перед Бенефициаром ПРИНЦИПАЛ перечисляет ГАРАНТУ плату из расчета
_______________________________________
(цифрами и прописью) процента(ов) годовых
с суммы произведенного платежа по гарантии.
2.6.
Плата, указанная в п.2.5. настоящего Договора, перечисляется ПРИНЦИПАЛОМ одновременно
с возмещением платежа по гарантии.
2.7. При несвоевременном возмещении ГАРАНТУ платежа по гарантии или перечислении платы за
отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств ГАРАНТ вправе начислить ПРИНЦИПАЛУ неустойку с даты,
следующей за датой исполнения обязательства, установленной настоящим
Договором (п.2.4 Договора), в размере ____________ (цифрами и прописью)__________________________ с
суммы просроченного ПРИНЦИПАЛОМ
просроченной задолженности.
2.8.
платежа
за каждый день просрочки, включая дату погашения
Основанием для уплаты неустойки является предъявление ПРИНЦИПАЛУ требования
ГАРАНТА об ее оплате.
3. Условия расчетов и платежей
22
3.1. Возмещение платежа по гарантии, перечисление платы за отвлечение ГАРАНТОМ
денежных средств и других платежей
по настоящему Договору
производится платежным
поручением ПРИНЦИПАЛА с его расчетного счета № _____________________ у ГАРАНТА, а также
других расчетных счетов ПРИНЦИПАЛА.
3.2.
Датой погашения задолженности ПРИНЦИПАЛА по настоящему Договору является дата
списания средств с расчетного счета ПРИНЦИПАЛА у ГАРАНТА или дата поступления средств на
корреспондентский счет ГАРАНТА.
3.3. Отсчет срока для начисления платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств начинается с
даты платежа по гарантии (не включая эту дату) и заканчивается датой возмещения ПРИНЦИПАЛОМ
ГАРАНТУ суммы платежа (включительно).
3.4. При исчислении платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств и неустойки в расчет
принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году - действительное число
календарных дней (365 или 366 соответственно).
3.5. Средства, поступившие в счет погашения задолженности по настоящему Договору, в том числе
списанные в безакцептном порядке со счетов ПРИНЦИПАЛА, а также перечисленные третьими лицами, в том
числе поручителями, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в поступившем
платежном документе, в следующей очередности:
(1) на компенсацию расходов ГАРАНТА, связанных с взысканием задолженности ПРИНЦИПАЛА
по настоящему Договору;
(2) на уплату неустойки;
(3) на внесение платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств;
(4) на возмещение ГАРАНТУ суммы платежа по гарантии.
4. Обязанности и права ГАРАНТА
4.1. Не позднее следующего рабочего дня после осуществления ГАРАНТОМ платежа по требованию
Бенефициара, ГАРАНТ обязан в письменной форме известить ПРИНЦИПАЛА об исполнении ГАРАНТОМ
обязательств по гарантии, указанной в п. 1.1. настоящего Договора, направив ПРИНЦИПАЛУ письменное
требование о возмещении платежа, в котором ГАРАНТ одновременно уведомляет ПРИНЦИПАЛА о
величине ежедневно начисляемой платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств.
4.2. ГАРАНТ имеет право требовать от ПРИНЦИПАЛА сведения и документы, подтверждающие
выполнение ПРИНЦИПАЛОМ обязательств по договору (контракту) с Бенефициаром, обеспеченных
гарантией, указанной в п.1.1 Договора.
4.3. ГАРАНТ имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению уменьшение
размера неустойки с уведомлением об этом ПРИНЦИПАЛА без оформления этого изменения
дополнительным соглашением.
Уменьшение размера неустойки и/или наступление периода времени, в течение которого неустойка не
взимается, вступает в силу с даты, указанной в соответствующем уведомлении ГАРАНТА.
4.4. ГАРАНТ имеет право в случае возникновения просроченной задолженности по возмещению
платежа и другим платежам, предусмотренным настоящим Договором, по мере поступления средств на
любые счета ПРИНЦИПАЛА в безакцептном порядке производить их списание в пределах сумм
просроченных платежей и неустойки.
23
ГАРАНТ письменно информирует ПРИНЦИПАЛА о факте безакцептного списания средств с его счетов.
4.5. ГАРАНТ имеет право конвертировать на внутреннем рынке денежные средства, поступившие от
ПРИНЦИПАЛА или третьих лиц в счет погашения обязательств по настоящему Договору в валюте, отличной
от валюты произведенного по гарантии платежа, по курсу и на условиях, установленных ГАРАНТОМ для
совершения конверсионных операций на дату поступления средств, и направлять полученные средства на
погашение задолженности ПРИНЦИПАЛА по настоящему Договору с учетом неустойки, а в случае
превышения полученных средств над задолженностью ПРИНЦИПАЛА по настоящему Договору направить
остаток средств на тот счет ПРИНЦИПАЛА (третьего лица), с которого средства поступили.
4.6. ГАРАНТ имеет право в удобной для него форме осуществлять проверки достоверности
предоставляемых ПРИНЦИПАЛОМ отчетных и плановых показателей его хозяйственно-финансовой
деятельности.
4.7. ГАРАНТ имеет право потребовать от ПРИНЦИПАЛА досрочного формирования у ГАРАНТА
денежного покрытия выданной гарантии на всю ее сумму, и предъявить аналогичные требования поручителям
в случаях:
а) ненадлежащего исполнения ПРИНЦИПАЛОМ его обязательств по договору (контракту) с
Бенефициаром, на котором основана гарантия, указанная в п. 1.1 настоящего Договора;
б) утраты обеспечения или ухудшения его условий (а также угрозы утраты обеспечения или /грозы
ухудшения его условий)* по обстоятельствам, за которые ГАРАНТ не отвечает;
*
текст в скобках печатается в случае, если залогодателем является третье лицо
в) отсутствия продления страхования имущества, переданного в залог в обеспечение по настоящему
Договору, в соответствии с п.5.2. настоящего Договора или замены страхователем выгодоприобретателя по
договору страхования3
г) неисполнения ПРИНЦИПАЛОМ его обязательств, предусмотренных п.п. 5.3, 5.4, 5.5 настоящего
Договора;
д) объявления ПРИНЦИПАЛА
законодательством порядке;
несостоятельным
(банкротом)
в
установленном
действующим
е) если ПРИНЦИПАЛУ предъявлен иск об уплате денежной суммы или об истребовании имущества,
размер которого ставит под угрозу выполнение ПРИНЦИПАЛОМ обязательств по настоящему Договору;
ж) в случае принятия решений о реорганизации, ликвидации или уменьшения уставного капитала
ПРИНЦИПАЛА;
з) наличия просроченных обязательств ПРИНЦИПАЛА перед ГАРАНТОМ.
и) инициации процедуры банкротства ПРИНЦИПАЛА (Залогодателя, поручителя - ненужное не печатать)
третьим лицом.
О своих требованиях ГАРАНТ уведомляет ПРИНЦИПАЛА в порядке, предусмотренном настоящим
Договором (п.6.3).
4.8. ГАРАНТ вправе отказаться от обязанности выдать гарантию при наличии обстоятельств, очевидно
свидетельствующих о том, что ПРИНЦИПАЛ не сможет выполнить свои обязательства перед Бенефициаром,
обеспеченные гарантией, и возмещение платежа по гарантии не будет осуществлено ПРИНЦИПАЛОМ в
установленные настоящим Договором сроки.
5. Обязанности и права ПРИНЦИПАЛА
5.1. В качестве обеспечения исполнения обязательств по настоящему Договору ПРИНЦИПАЛ
предоставляет ГАРАНТУ:
24
1) __________________________________________________________________________________ ;
(имущество в залог / указать какое и залогодателя; банковские гарантии / указать гаранта;
2)_________________________________________________________________________________
(поручительства юридических лиц / указать полное наименование; поручительства физических
3)__________________________________________________________________________________ ;
лиц /указать Ф.И.О. полностью)
[5.2. ПРИНЦИПАЛ обязан застраховать (обеспечить страхование залогодателем) в пользу ГАРАНТА
имущество, передаваемое в залог, от риска утраты (гибели), недостачи или повреждения на все случаи,
предусмотренные Правилами страхования страховщика (полный пакет) на сумму не менее в одной из
следующих страховых компаний: _____________________
и
своевременно
страхование до полного исполнения обязательств по настоящему Договору.
продлевать
ПРИНЦИПАЛ обязан передать один экземпляр оригинала страхового полиса ГАРАНТУ. При
продлении страхования страховая сумма может быть изменена по согласованию с ГАРАНТОМ.] *
*
вписывается в случае страхования закладываемого имущества
5.3.
ПРИНЦИПАЛ обязан подписать:
Трехсторонние
соглашения
между
ГАРАНТОМ,
ПРИНЦИПАЛОМ
и
иными
обслуживающими
ПРИНЦИПАЛА
банками о безакцептном списании ГАРАНТОМ со счетов
ПРИНЦИПАЛА в данных банках просроченной задолженности ПРИНЦИПАЛА по настоящему Договору.
5.4. ПРИНЦИПАЛ обязан по требованию ГАРАНТА в течение 3 рабочих дней с даты получения
данного требования предоставлять документы для контроля за выполнением ПРИНЦИПАЛОМ
обязательств, обеспеченных гарантией, указанной в п. 1.1 настоящего Договора.
5.5. ПРИНЦИПАЛ обязан ежеквартально предоставлять ГАРАНТУ бухгалтерский отчет в полном
объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой
налоговых органов не позднее сроков, установленных для представления бухгалтерской отчетности, а также
расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников,
суммы задолженности и дат возникновения задолженности; расшифровки задолженности по кредитам банков с
указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки,
периодичности погашения, суммы просроченных процентов, обеспечения; справки об оборотах и остатках на
расчетных и текущих валютных счетах и наличие претензий к счетам, а также другие отчетно-финансовые
документы по требованию ГАРАНТА в течение 5 рабочих дней с даты получения указанного требования.
5.6. ПРИНЦИПАЛ обязан как минимум за 10 рабочих дней уведомить ГАРАНТА о его предстоящей
реорганизации, ликвидации или уменьшении уставного капитала.
5.7. ПРИНЦИПАЛ обязан не позднее двух рабочих дней с даты получения письменного уведомления
ГАРАНТА о получении от Бенефициара требования платежа по выданной гарантии сообщить ГАРАНТУ в
письменной форме о своем согласии или о мотивированных возражениях по сути предъявленного
Бенефициаром требования.
5.8. В случае осуществления ГАРАНТОМ платежа Бенефициару ПРИНЦИПАЛ в срок, указанный в
п.2.4 настоящего Договора, обязан возместить ГАРАНТУ сумму произведенного платежа в полном объеме.
5.9. ПРИНЦИПАЛ вправе производить досрочное полное возмещение платежа по гарантии (с
перечислением платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств, начисленной на дату полного погашения)
или частичное возмещение платежа.
6. Прочие условия
25
6.1. В случае досрочного возврата ПРИНЦИПАЛОМ или Бенефициаром ГАРАНТУ гарантии,
указанной в п. 1.1 настоящего Договора, а также уменьшения суммы гарантии и/или сроков ее действия
вознаграждение, уплаченное ПРИНЩТПАЛОМ ГАРАНТУ в соответствии с п. 2.2. настоящего Договора,
возврату не подлежит, а неуплаченное вознаграждение не уменьшается и подлежит полной оплате.
6.2. Все расходы ГАРАНТА, связанные со взысканием задолженности ПРИНЦИПАЛА по настоящему
Договору, компенсируются ПРИНЦИПАЛОМ на основании калькуляции расходов, утвержденной
руководителем и главным бухгалтером ГАРАНТА с приложением соответствующих документов.
6.3. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по настоящему
Договору, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается
направленным надлежащим образом, если оно
доставлено
адресату посыльным, заказным письмом,
телексом или телефаксом по адресу, указанному в настоящем Договоре (или в соответствии с п.6.6), и за
подписью уполномоченного лица.
6.4. Все споры, вытекающие из настоящего Договора, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде
Костромской области, либо в _____________ суде г. Костромы, если дело подведомственно суду общей
юрисдикции.
6.5. Изменения и дополнения к настоящему Договору, кроме случаев, предусмотренных п.4.3.,
действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.
6.6. В случае изменения одной из сторон своего местонахождения или почтового адреса она обязана
информировать об этом другую сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в
учредительных документах.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом
другую сторону до вступления изменений в силу.
6.7. Настоящий Договор составлен
ПРИНЦИПАЛУ, один - ГАРАНТУ.
в двух экземплярах,
из которых один
передается
7. Срок действия Договора
7.1. Договор вступает в силу с даты его подписания и заканчивает свое действие после полного
выполнения сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
8.1.ГАРАНТ:
8. Адреса и реквизиты Сторон
Местонахождение:
Корреспондентский счет №_
Телефон: _________________
Факс:
26
8.2. ПРИНЦИПАЛ:
Местонахождение:
Расчетный (текущий) счет №
в:
Телефон:
Факс:
ГАРАНТ
(подпись)
мл.
ПРИНЦИПАЛ
(Ф.И.О.)
(подпись)
м.п.
(Ф.И.О.)
27
Приложение 4б (при
предоставлении банковской гарантии в
иностранной валюте)
ДОГОВОР № ____
о предоставлении банковской гарантии
г. ___________
« __ » ______________ 20__ г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит» (ОГРН 1022200525841, ИНН
2204000595, КПП 440101001, адрес:156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, д. 25а,
корреспондентский счет № 30101810800000000751 в ГРКЦ ГУ Банка России по Костромской области, БИК
043469751), в дальнейшем именуемый «ГАРАНТ», в лице _________________________________________
, действующего на
основании Устава Банка, с одной стороны, и
(полное наименование, соответствующее Уставу и регистрационным документам)
именуемый в дальнейшем
действующего на основании
«ПРИНЦИПАЛ», в лице
, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. ГАРАНТ принимает на себя обязательство предоставить гарантию исполнения
ПРИНЦИПАЛОМ
обязательств по
(Кредитному
договору,
контракту
и т.д.)
от " "
20
г. №
, заключенному между ПРИНЦИПАЛОМ и (полное
наименование контрагента, соответствующее Уставу и регистрационным документам, его адрес)
.
Сумма гарантии - ______________ (цифрами и прописью) ___________________ .
Срок действия гарантии - [с " _____ " __________ 20 ___ г.] по " ____ "
Бенефициар __________ (наименование
регистрационным документам, его адрес) .
Бенефициара,
_______________20 ___ г.
соответствующее
Уставу
и
1.2. Банковской гарантией, указанной в п. 1.1 настоящего Договора, обеспечивается
исполнение нижеследующих обязательств ПРИНЦИПАЛА перед Бенефициаром по
(Кредитному
договору, контракту и т.д.)
от " "
20
г. №
:
2. Условия предоставления гарантии
2.1. ГАРАНТ не позднее " _____ " ______________ 20 ___ г. (ненужное не печатать):
передает ПРИНЦИПАЛУ для дальнейшей передачи Бенефициару,
направляет Бенефициару почтой с уведомлением о вручении,
направляет Бенефициару через авизующий банк ______________ (наименование и адрес
28
банка) ___________
банковскую гарантию на указанную в п. 1.1. настоящего Договора сумму.
2.2. Банковская гарантия, указанная в п. 1.1 настоящего Договора, (ненужное не печатать)
- передается ПРИНЦИПАЛУ
- направляется БЕНЕФИЦИАРУ после надлежащего оформления указанных в п.п. 5.3, 5.4 и 5.1
настоящего Договора соглашений и обеспечения по гарантии, а также
уплаты ПРИНЦИПАЛОМ
ГАРАНТУ не позднее "
"
20
г. вознаграждения
в размере
(цифрами
и
прописью)
процента(ов)
годовых от суммы гарантии за весь срок ее действия, что составляет
(цифрами и прописью)
.
Уплата вознаграждения производится ПРИНЦИПАЛОМ в рублях по курсу Банка России на дату
платежа.
2.3. Все комиссии зарубежных банков списываются со счетов ПРИНЦИПАЛА у ГАРАНТА в
бесспорном порядке.
2.4.
В случае осуществления ГАРАНТОМ платежа Бенефициару по указанной в п. 1.1. настоящего
Договора гарантии ПРИНЦИПАЛ не позднее трех рабочих дней с даты получения от ГАРАНТА письменного
требования о возмещении платежа возмещает ГАРАНТУ сумму произведенного платежа в полном объеме.
2.5. За вынужденное отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств в погашение обязательств
ПРИНЦИПАЛА перед Бенефициаром ПРИНЦИПАЛ
перечисляет
ГАРАНТУ
плату из расчета
процента(ов) годовых
(цифрами и прописью)
с суммы произведенного платежа по гарантии.
2.6. Плата, указанная в п.2.5. настоящего Договора, перечисляется ПРИНЦИПАЛОМ в рублях по
курсу Банка России на дату платежа одновременно с возмещением платежа по гарантии.
2.7. При несвоевременном возмещении ГАРАНТУ платежа по гарантии или перечислении платы за
отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств ГАРАНТ вправе начислить ПРИНЦИПАЛУ неустойку с даты,
следующей за датой исполнения обязательства, установленной настоящим
Договором (п.2.4 Договора), в размере ___________ (цифрами и прописью) __________ процентов годовых с
суммы просроченного ПРИНЦИПАЛОМ
погашения просроченной задолженности.
платежа
за каждый день просрочки, включая дату
2.8. Основанием для уплаты неустойки является предъявление ПРИНЦИПАЛОМ требования
ГАРАНТА об ее оплате.
3. Условия расчетов и платежей
3.1. Возмещение
платежа
по
гарантии,
перечисление
платы
за
отвлечение
ГАРАНТОМ
денежных средств и других платежей
по настоящему Договору
производится платежным
поручением ПРИНЦИПАЛА с его текущего счета №
в
ГАРАНТА, а также других расчетных и
текущих счетов ПРИНЦИПАЛА.
3.2. Датой погашения задолженности ПРИНЦИПАЛА по настоящему Договору является дата списания
средств с расчетного (текущего) счета ПРИНЦИПАЛА у ГАРАНТА или дата поступления средств на
корреспондентский счет ГАРАНТА.
29
3.3. Отсчет срока для начисления платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств начинается с
даты платежа по гарантии (не включая эту дату) и заканчивается датой возмещения ПРРИНЦИПАЛОМ
ГАРАНТУ суммы платежа (включительно).
3.4. При исчислении платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств и неустойки в расчет
принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году -действительное число
календарных дней (365 или 366 соответственно).
3.5.Средства в иностранной валюте, поступившие в счет погашения задолженности по настоящему
Договору, в том числе списанные в безакцептном порядке со счетов ПРИНЦИПАЛА, а также перечисленные
третьими лицами, в том числе поручителями, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного
в поступившем платежном документе на возмещение ГАРАНТУ
суммы платежа по гарантии.
Средства в рублях, поступившие в счет погашения задолженности по настоящему Договору, в том
числе списанные в безакцептном порядке со счетов ПРИНЦИПАЛА, а также перечисленные третьими
лицами, в том числе поручителями, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в
платежном документе, в следующей очередности:
(1) на компенсацию расходов ГАРАНТА, связанных с взысканием задолженности ПРИНЦИПАЛА
по настоящему Договору;
(2) на уплату неустойки;
(3) на внесение платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств;
(4) на возмещение ГАРАНТУ суммы платежа по гарантии.
3.6. Возмещение ГАРАНТУ суммы платежа по гарантии денежными средствами в рублях,
поступившими по настоящему договору, в том числе списанными ГАРАНТОМ в безакцептном порядке со
счетов ПРИНЦИПАЛА, а также перечисленными третьими лицами, в том числе поручителями, производится
по курсу продажи безналичной валюты, установленному ГАРАНТОМ на дату поступления средств на
корреспондентский счет ГАРАНТА или дату списания средств с расчетного счета ПРИНЦИПАЛА у
ГАРАНТА.
4. Обязанности и права ГАРАНТА
4.1.
Не позднее следующего рабочего дня после осуществления ГАРАНТОМ платежа по
требованию Бенефициара, ГАРАНТ обязан в письменной форме известить ПРИНЦИПАЛА об исполнении
ГАРАНТОМ обязательств по гарантии, указанной в п. 1.1. настоящего Договора, направив ПРИНЦИПАЛУ
письменное требование о возмещении платежа, в котором ГАРАНТ одновременно уведомляет
ПРИНЦИПАЛА о величине ежедневно начисляемой платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств.
4.2. ГАРАНТ имеет право требовать от ПРИНЦИПАЛА сведения и документы, подтверждающие
выполнение ПРИНЦИПАЛОМ обязательств по договору (контракту) с Бенефициаром, обеспеченных
гарантией, указанной в п. 1.1 Договора.
4.3. ГАРАНТ имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению уменьшение
размера неустойки с уведомлением об этом ПРИНЦИПАЛА без оформления этого изменения
дополнительным соглашением.
Уменьшение размера неустойки вступает в силу с даты, указанной в соответствующем уведомлении
ГАРАНТА.
30
4.4. ГАРАНТ имеет право в случае возникновения просроченной задолженности по возмещению
платежа и другим платежам, предусмотренным настоящим Договором, по мере поступления средств на
любые счета ПРИНЦИПАЛА в безакцептном порядке производить их списание в пределах сумм
просроченных платежей и неустойки.
При этом списание средств в погашение задолженности по возмещению платежа по гарантии может
производиться в валюте Российской Федерации с расчетных счетов ПРИНЦИПАЛА у ГАРАНТА по курсу и
на условиях, установленным ГАРАНТОМ для совершения конверсионных операций на дату списания
средств.
ГАРАНТ письменно информирует ПРИНЦИПАЛА о факте безакцептного списания средств с его
счетов.
4.5. ГАРАНТ имеет право конвертировать на внутреннем рынке денежные средства, поступившие от
ПРИНЦИПАЛА или третьих лиц в счет погашения обязательств по настоящему Договору в валюте (за
исключением валюты Российской Федерации), отличной от валюты произведенного по гарантии платежа, по
курсу и на условиях, установленных ГАРАНТОМ для совершения конверсионных операций на дату
поступления средств, и направлять полученные средства на погашение задолженности ПРИНЦИПАЛА по
настоящему Договору, а в случае превышения полученных средств над задолженностью ПРИНЦИПАЛА по
настоящему Договору направить остаток средств на тот счет ПРИНЦИПАЛА (третьего лица), с которого
средства
поступили.
4.6. ГАРАНТ имеет право в удобной для него форме осуществлять проверки достоверности
предоставляемых ПРИНЦИПАЛОМ отчетных и плановых показателей его хозяйственно-финансовой
деятельности.
4.7. ГАРАНТ имеет право потребовать от ПРИНЦИПАЛА досрочного формирования у ГАРАНТА
денежного покрытия выданной гарантии на всю ее сумму, и предъявить аналогичные требования поручителям
в случаях:
а) ненадлежащего исполнения ПРИШГИПАЛОМ его обязательств по договору (контракту) с
Бенефициаром, на котором основана гарантия, указанная в п. 1.1 настоящего Договора;
б) утраты обеспечения или ухудшения его условий (а также угрозы утраты обеспечения или угрозы
ухудшения его условий)2 по обстоятельствам, за которые ГАРАНТ не отвечает;
2
текст в скобках печатается в случае, если залогодателем является третье лицо
в) отсутствия продления страхования имущества, переданного в залог в обеспечение по настоящему
Договору, в соответствии с п.5.2 настоящего Договора или замены страхователем выгодоприобретателя по
договору страхования3;
г) неисполнения ПРИНЦИПАЛОМ его обязательств, предусмотренных п.п. 5.3, 5.4, 5.5 и 5.6 настоящего
Договора;
д) объявления ПРИНЦИПАЛА
законодательством порядке;
несостоятельным
(банкротом)
в
установленном
действующим
е) если ПРИНЦИПАЛУ предъявлен иск об уплате денежной суммы или об истребовании имущества,
размер которого ставит под угрозу выполнение ПРИНЦИПАЛОМ обязательств по настоящему Договору;
ж) в случае принятия решений о реорганизации, ликвидации или уменьшения уставного капитала
ПРИНЦИПАЛА;
з) наличия просроченных обязательств ПРИНЦИПАЛА перед ГАРАНТОМ;
и) инициации процедуры банкротства ПРИНЦИПАЛА (Залогодателя, поручителя - не нужное не печатать).
31
О своих требованиях ГАРАНТ уведомляет ПРИНЦИПАЛА в порядке, предусмотренном настоящим
Договором (п.6.3).
4.8. ГАРАНТ вправе отказаться от обязанности выдать гарантию при наличии обстоятельств, очевидно
свидетельствующих о том, что ПРИНЦИПАЛ не сможет выполнить свои обязательства перед Бенефициаром,
обеспеченные гарантией, и возмещение платежа по гарантии не будет осуществлено ПРИНЦИПАЛОМ в
установленные настоящим Договором сроки.
5. Обязанности и права ПРИНЦИПАЛА
5.1. В качестве обеспечения исполнения обязательств по настоящему Договору ПРИНЦИПАЛ
предоставляет ГАРАНТУ:
1)___________________________________________________________________________________ ;
(имущество в залог / указать какое и залогодателя; банковские гарантии / указать гаранта;
2) ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ;
(поручительства юридических лиц / указать полное наименование; поручительства физических
3) __________________________________________________________________________________ ;
лиц/указать Ф.И.О. полностью)
[5.2. ПРИНЦИПАЛ обязан застраховать (обеспечить страхование залогодателем) в пользу ГАРАНТА
имущество, передаваемое в залог, от риска утраты (гибели), недостачи или повреждения на все случаи,
предусмотренные Правилами страхования страховщика (полный пакет) на сумму не менее
в одной
из следующих страховых компаний: ____________
и своевременно продлевать страхование
до
полного исполнения обязательств по настоящему Договору.
ПРИНЦИПАЛ обязан передать один экземпляр оригинала страхового полиса ГАРАНТУ.
При продлении страхования страховая сумма может быть изменена по согласованию с ГАРАНТОМ.] 3
3
вписывается в случае страхования закладываемого имущества
5.3.
ПРИНЦИПАЛ обязан подписать Трехсторонние соглашения между ГАРАНТОМ,
ПРИНЦИПАЛОМ и иными обслуживающими ПРИНЦИПАЛА банками о безакцептном списании
ГАРАНТОМ со счетов ПРИНЦИПАЛА в данных банках просроченной задолженности ПРИНЦИПАЛА по
настоящему Договору.
5.4. ПРИНЦИПАЛ обязан по требованию ГАРАНТА в течение 3 рабочих дней с даты получения
данного требования предоставлять документы для контроля за выполнением ПРИНЦИПАЛОМ обязательств,
обеспеченных гарантией, указанной в п. 1.1 настоящего Договора.
5.5. ПРИНЦИПАЛ обязан ежеквартально предоставлять ГАРАНТУ бухгалтерский отчет
бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами
и ведомствами, с отметкой подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам не позднее
сроков, установленных для представления бухгалтерской отчетности, а также расшифровки кредиторской и
дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат
возникновения задолженности; расшифровки задолженности по кредитам банков с указанием кредиторов,
суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки, периодичности
погашения, суммы просроченных процентов, обеспечения; справки об оборотах и остатках на расчетных и
текущих валютных счетах и наличие претензий к счетам, а также другие отчетно-финансовые документы по
требованию ГАРАНТА в течение 5 рабочих дней с даты получения указанного требования.
5.6. ПРИНЦИПАЛ обязан как минимум за 10 рабочих дней уведомить ГАРАНТА о его предстоящей
32
реорганизации, ликвидации или уменьшении уставного капитала.
5.7. ПРИНЦИПАЛ обязан не позднее двух рабочих дней с даты получения письменного уведомления
ГАРАНТА о получении от Бенефициара требования платежа по выданной гарантии сообщить ГАРАНТУ в
письменной форме о своем согласии или о мотивированных возражениях по сути предъявленного
Бенефициаром требования.
5.8. В случае осуществления ГАРАНТОМ платежа Бенефициару ПРИНЦИПАЛ в срок, указанный в
п.2.4 настоящего Договора, обязан возместить ГАРАНТУ сумму произведенного платежа в полном объеме.
5.9. ПРИНЦИПАЛ вправе производить досрочное полное возмещение платежа по гарантии (с
перечислением платы за отвлечение ГАРАНТОМ денежных средств, начисленной на дату полного погашения)
или частичное возмещение платежа.
6. Прочие условия
6.1. В случае досрочного возврата ПРИНЦИПАЛОМ или Бенефициаром ГАРАНТУ гарантии, указанной
в п. 1.1 настоящего Договора, а также уменьшения суммы гарантии и/или сроков ее действия
вознаграждение, уплаченное ПРИНЦИПАЛОМ ГАРАНТУ в соответствии с п. 2.2. настоящего Договора,
возврату не подлежит, а неуплаченное вознаграждение не уменьшается и подлежит полной оплате.
6.2. Все расходы ГАРАНТА, связанные со взысканием задолженности ПРИНЦИПАЛА по настоящему
Договору, компенсируются ПРИНЦИПАЛОМ на основании калькуляции расходов, утвержденной
руководителем и главным бухгалтером ГАРАНТА с приложением соответствующих
документов.
6.3. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по настоящему
Договору, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается
направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или
телефаксом по адресу, указанному в настоящем Договоре (или в соответствии с п.6.6), и за подписью
уполномоченного лица.
6.4. Все споры,
вытекающие из
настоящего Договора,
подлежат рассмотрению
в
Арбитражном суде Костромской области либо в _________ суде г. Костромы, если дело подведомственно
суду общей юрисдикции.
6.5. Изменения и дополнения к настоящему Договору, кроме случае, предусмотренных в п.4.3
настоящего Договора, действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны
уполномоченными на то лицами.
6.6. В случае изменения одной из сторон своего местонахождения или почтового адреса, она обязана
информировать об этом другую сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в
учредительных документах.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом
другую сторону до вступления изменений в силу.
6.7. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, из которых один передается ПРИНЦИПАЛУ,
один - ГАРАНТУ.
7. Срок действия Договора
7.1. Договор вступает в силу с даты его подписания и заканчивает свое действие после
полного выполнения сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
8. Адреса и реквизиты Сторон
8.1. ГАРАНТ:
Местонахождение:
33
корреспондентский счет №_
Телефон: _________________
Факс:
8.2. ПРИНЦИПАЛ:
Местонахождение:
в
Расчетный (текущий) счет №
Телефон:
Факс:
ГАРАНТ
(подпись)
мл.
ПРИНЦИПАЛ
(Ф.И.О.)
(подпись)
м.п.
34
(Ф.И.О.)
Форма является рекомендованной
/
Р
.
0
4
СОГЛАШЕНИЕ О БЕЗАКЦЕПТНОМ СПИСАНИИ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В РУБЛЯХ СО СЧЕТОВ
КЛИЕНТА, ОТКРЫТЫХ В ДРУТИХ БАНКАХ
.
Приложение
№5а
Л
&
.
СОГЛАШЕНИЕ №
г. _______________
«_____» _________ 20____г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит», именуемое в дальнейшем
«ГАРАНТ», в лице ____________________________ , действующего на основании Устава Банка,
(полное наименование клиента, соответствующее Уставу и учредительным документам)
именуемое(ый) в дальнейшем «ПРИНЦИПАЛ», в лице ________________________________________ ,
действующего (ей)
на
основании
______________________________________________________ ,
(полное наименование банка, в котором открыт счет клиента, соответствующее Уставу)
именуемое
в
дальнейшем
«БАНК»,
в
лице
____________________________________________ ,
действующего(ей) на основании __________________ , далее совместно именуемые «Стороны», принимая
во внимание Договор о предоставлении банковской гарантии № _______ от
г.
(далее - Договор о
предоставлении банковской гарантии) заключили настоящее Соглашение (именуемое в дальнейшем Соглашение) о нижеследующем:
1. ПРИНЦИПАЛ поручает БАНКУ списывать в безакцептном порядке без дополнительных
распоряжений ПРИНЦИПАЛА любые средства, поступающие на расчетные счета ПРИНЦИПАЛА №
,
№
, открытые в БАНКЕ, на основании платежного требования ГАРАНТА, содержащего
ссылку на Договор о предоставлении банковской гарантии, с целью погашения задолженности ГАРАНТУ,
возникшей из Договора о предоставлении банковской гарантии (включая сумму гарантии, сумму процентов и
неустойки, банковские комиссии и расходы), срок погашения которой наступил, и перечислять денежные
средства на счет, указанный в платежном требовании ГАРАНТА.
2. БАНК, получивший платежное требование ГАРАНТА, обязан списать указанную в нем сумму с
упомянутого в пункте 1 Соглашения счета ПРИНЦИПАЛА и перечислить ее по указанным в платежном
требовании ГАРАНТА банковским реквизитам в течение одного операционного дня с момента получения
такого требования. В случае отсутствия денежных средств на указанном счете ПРИНЦИПАЛА или при
недостаточности для погашения требования ГАРАНТА, БАНК перечисляет ГАРАНТУ денежные средства по
мере их поступления на счет ПРИНЦИПАЛА.
3. Если сумм, числящихся на счетах ПРИНЦИПАЛА, упомянутых в п.1 Соглашения, оказалось
недостаточно для погашения задолженности ПРИНЦИПАЛА, указанной в платежном требовании ГАРАНТА,
то ПРИНЦИПАЛ поручает БАНКУ произвести не позднее следующего операционного дня после получения
платежного требования ГАРАНТА продажу иностранной валюты с текущего счета ПРИНЦИПАЛА №
по
курсу и на условиях, установленных Банком для совершения конверсионных операций на дату
совершения операции, с зачислением выручки от продажи иностранной валюты на расчетный счет
ПРИНЦИПАЛА, указанный в п.1 настоящего Соглашения.
4. ГАРАНТ обязуется в течение 3-х рабочих дней с даты исполнения ПРИНЦИПАЛОМ обязательств
по Банковской гарантии письменно уведомить об этом Банк.
5. Соглашение вступает в силу с момента его подписания всеми Сторонами и прекращается в момент
окончания действия Банковской гарантии и является неотъемлемой частью Договоров банковского счета №
от ______ , № _________ от ____________ , № ________ от ______________ .
6. Соглашение может быть изменено или расторгнуто по соглашению Сторон.
7. Соглашение составлено в 3-х экземплярах, по одному экземпляру для каждой из сторон.
35
Адреса и реквизиты сторон:
ГАРАНТ:
ПРИНЦИПАЛ:
Местонахождение:
Почтовый адрес: ________
Расчетный счет №_ в ___
БАНК:
Местонахождение: Почтовый адрес:
Корреспондентский счет №_, БИК
ГАРАНТ
ПРИНЦИПАЛ
(подпись) должность (Ф.И.О.)
М. П.
(подпись)
БАНК
должность (Ф.И.О.)
М. П.
(подпись) должность (Ф.И.О.)
М. П.
36
Приложение № 5б
Форма является рекомендованной
СОГЛАШЕНИЕ О БЕЗАКЦЕПТНОМ
СПИСАНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В
ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ СО СЧЕТОВ,
ОТКРЫТЫХ В ДРУГИХ БАНКАХ
СОГЛАШЕНИЕ №
г. ____________
«____» ___________ 20___г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит», именуемое в дальнейшем
«ГАРАНТ», в лице __________________________ , действующего на основании Устава Банка,
(полное наименование, соответствующее Уставу и учредительным документам)
именуемое(ый) в дальнейшем «ПРИНЦИПАЛ», в лице
______________________________________ ,
действующего(ей) на основании ______________________________________________________ ,
(полное наименование банка, в котором открыт счет клиента, соответствующее Уставу)
именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ___________________________________________________________,
действующего (ей) на основании __________________ , далее совместно именуемые «Стороны», принимая
во внимание Договор о предоставлении банковской гарантии №__________ заключили настоящее
Соглашение (именуемое в дальнейшем «Соглашение») о нижеследующем:
1. ПРИНЦИПАЛ поручает Банку списывать в безакцептном порядке без дополнительных
распоряжений ПРИНЦИПАЛА любые средства, поступающие на текущие валютные счета
ПРИНЦИПАЛА №
, №
, открытые в Банке, на основании платежного требования ГАРАНТА,
содержащего ссылку на Договор о предоставлении банковской гарантии, с целью погашения задолженности
ГАРАНТУ, возникшей из Договора о предоставлении банковской гарантии (включая сумму гарантии, сумму
процентов и неустойки, банковские комиссии и расходы), срок погашения которой наступил, и перечислять
денежные средства на счет, указанный в платежном требовании ГАРАНТА.
2. Если сумм, числящихся на вышеуказанных текущих счетах ПРИНЦИПАЛА, оказалось
недостаточно для погашения задолженности ПРИНЦИПАЛА, указанной в платежном требовании
ГАРАНТА, то ПРИНЦИПАЛ поручает Банку списать без дополнительных распоряжений с его счетов в Банке
№
____средства в рублях [и конвертировать их на внутреннем рынке в иностранную валюту по курсу
Банка не позднее следующего операционного дня после получения платежного требования ГАРАНТА].
3. Банк, получивший платежное требование ГАРАНТА, обязан списать указанную в нем сумму или ее
эквивалент с упомянутых в пунктах 1 и 2 Соглашения счетов Клиента и перечислить ее и/или полученные в
результате конвертации средства по указанным в платежном требовании ГАРАНТА банковским реквизитам
в течение одного операционного дня с момента получения такого требования. В случае отсутствия денежных
средств на указанных счетах ПРИНЦИПАЛА или их недостаточности для погашения требования ГАРАНТА,
Банк перечисляет ГАРАНТУ денежные средства по мере их поступления на счет ПРИНЦИПАЛА.
4. ГАРАНТ обязуется в течение 3-х рабочих дней с даты исполнения ПРИНЦИПАЛОМ обязательств
по Банковской гарантии письменно уведомить об этом Банк.
5. Соглашение вступает в силу с момента его подписания всеми Сторонами и прекращается в момент
окончания действия Банковской гарантии и является неотъемлемой частью Договоров банковского счета №
от ______ ,№ ___________от _____ , № _____ от ___ ,
6. Соглашение может быть изменено или расторгнуто по соглашению Сторон.
7. Соглашение составлено в 3-х экземплярах, по одному экземпляру для каждой из сторон
37
Адреса и реквизиты сторон:
ГАРАНТ:
ПРИНЦИПАЛ:
ИНН
Телефон
Местонахождение:
факс
Почтовый адрес: __
Телефон,
Расчетный счет №_
Банк:
ИНН _____
Факс
Местонахождение
Почтовый адрес:
БИК
Корреспондентский счет №_
Гарант
Принципал
(подпись) должность (Ф.И.О.)
М. П.
(подпись)
Банк
должность (Ф.И.О.)
М. П.
(подпись) должность (Ф.И.О.)
М. П.
38
Приложение 6
Лист уведомлений и заключений
№№
п.п.
1.
2.
3.
4.
Структурное
подразделение
Департамент
казначейства (ДК)
Уведомление о
получении
требования платежа
по гарантии
Уведомление о
получении согласия
или мотивированного
возражения
Принципала
Юридическое
подразделение
(ЮП):
Уведомление о
получении
требования платежа
по гарантии
Уведомление о
получении согласия
или мотивированного
возражения
Принципала
Заключение
Управление анализа
рисков (УАР):
Уведомление о
получении
требования платежа
по гарантии
Уведомление о
получении согласия
или мотивированного
возражения
Принципала
Уполномоченное
должностное лицо
(УДЛ).
Резолюция о выдаче
денежных средств по
гарантии (отказе
выдачи денежных
средств по гарантии)
Должность
Ф.И.О.
Дата
Подпись
Заключение,
резолюция
39
Приложение 7
Дополнительное соглашение к
Договору о предоставлении
банковской гарантии4
Дополнительное соглашение №
К Договору о предоставлении банковской гарантии от «
г. ________________
»
20___ г. № ___________
« __ » ___________ 20___
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит», именуемое в дальнейшем
«ГАРАНТ», в лице____________________________________________
, действующего на основании Устава
Банка, с одной стороны, и
(полное наименование, соответствующее Уставу и регистрационным
документам)
именуемый
в
дальнейшем
«ПРИНЦИПАЛ»,
в
лице
________________________________, действующего на
основании
______________________,
с
другой стороны,
далее совместно именуемые «Стороны», на основании и в соответствии с условиями
Договора о предоставлении банковской гарантии от «
»
______ 200_г. (далее называемого «Договор») заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:
(ненужное не печатать!)
1. Стороны договорились увеличить [уменьшить] сумму гарантии от « ______ » _______ 200_
г.
№
, предоставленной
за ПРИНЦИПАЛА в пользу __________________ (наименование
Бенефициара) _________________________________________________________ ________ в соответствии
с условиями Договора, до _______________________________________________ (сумма
цифрами
и
прописью).
2. Срок действия гарантии, указанной в п.1 настоящего Соглашения, по согласованию Сторон увеличен
[уменьшен] до « __________ » _________ 200_ г.
3. Стороны договорились, что ГАРАНТ не позднее « ______ » _______ 200_г. (ненужное не печатать):
передает ПРИНЦИПАЛУ для дальнейшей передачи
Бенефициару, направляет Бенефициару почтой с уведомлением
о вручении,
направляет Бенефициару через авизующий банк __________ (наименование и
адрес банка) _______________________________________________
Дополнение к банковской гарантии, указанной в п.1 настоящего Соглашения.
4. Дополнение к банковской гарантии, указанное в п.1 настоящего Соглашения,
(ненужное не печатать):
передается ПРИНЦИПАЛУ,
направляется Бенефициару
40
после [надлежащего оформления дополнительного обеспечения по гарантии, а также] уплаты
ПРИНЦИПАЛОМ ГАРАНТУ не позднее « »
200 г. дополнительного вознаграждения в
размере (цифрами и прописью)
процента(ов) годовых от суммы [увеличения] гарантии за
[дополнительный] срок ее действия , что составляет
(цифрами и прописью)*
* Все страницы договора должны быть завизированы сторонами, текст в квадратных скобках вписывается
при необходимости
5. Все остальные условия Договора, не измененные настоящим Соглашением, сохраняют свою силу.
6. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания обеими Сторонами и является
неотъемлемой частью Договора о предоставлении банковской гарантии от « _______ » _________ 200_ г. №
__________________.
7. Настоящее Соглашение составлено
ПРИНЦИПАЛУ, один - ГАРАНТУ.
в
двух
экземплярах,
из
которых
один
передается
8. Адреса и реквизиты Сторон
8.1.ГАРАНТ:
Место нахождения:
__________________________________________________________________
Почтовый адрес: _______________________________________________________________________
Корреспондентский счет № _______________ в _____________________________________________
Телефон: _______________________________ Телекс: _____________________________________
Факс: ___________________________________________
8.2. ПРИНЦИПАЛ:
Место нахождения: ____________________________________________________________________
Почтовый адрес: _______________________________________________________________________
Расчетный (текущий) счет № ______________в ____________________________________________
Телефон:______________________________ Телекс:_________________________________________
'Факс: ___________________________________________
ГАРАНТ
(подпись)
М.П.
ПРИНЦИПАЛ
(Ф.И.О.)
(подпись)
(Ф.И.О.)
М.П.
41
Приложение 8
Дополнение к выданной гарантии
ДОПОЛНЕНИЕ
200
г.
К БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ № _________ от ____ 20 г.
г. ______________
«____» _________ 20__г.
Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит» (ОГРН 1022200525841,
ИНН 2204000595, КПП 440101001, адрес:156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, д. 25а,
корреспондентский счет № 30101810800000000751 в ГРКЦ ГУ Банка России по Костромской области, БИК
043469751),
в
дальнейшем
именуемый
«ГАРАНТ»,
в
лице
_______________________________________________, действующего на основании Устава,
был уведомлен,
что (полное наименование Принципала, соответствующее Уставу и регистрационным документам, его
адрес) , в дальнейшем именуемый «ПРИНЦИПАЛ», и
(полное наименование Бенефициара,
соответствующее Уставу и регистрационным документам, его адрес)
,
в дальнейшем именуемый
«БЕНЕФИЦИАР», заключили дополнение от « »
200_ г. №
к
(полное название договора, на
котором основана Гарантия №
от «
»
200_ г.), именуемом в дальнейшем «Договор» [об
изменении суммы обязательств ПРИНЦИПАЛА перед [БЕНЕФИЦИАРОМ по Договору и сроков их
исполнения].
По просьбе ПРИНЦИПАЛА ГАРАНТ (ненужное не писать!) увеличивает [уменьшает] сумму гарантии от
«
»
20__ г. №
до
(цифрами и прописью)
и
устанавливает
срок
действия
вышеуказанной гарантии по « »
20__ г.
Все остальные условия гарантии от « _____________ »______________200_ г.
измененные настоящим Дополнением, сохраняют свою силу.
№ _____ ,
не
Председатель Правления/Директор Филиала
ОАО КБ «Региональный кредит»
Главный бухгалтер/Главный бухгалтер Филиала
М. П.
42
Приложение 9
Уведомление Принципала о поступившем в
Банк требовании платежа по гарантии
(полное наименование Принципала, его адрес)
УВЕДОМЛЕНИЕ
Настоящим уведомляем Вас, что « ____ » ________ 20__ г. в ОАО КБ «Региональный кредит» поступило
требование платежа на сумму ______ (цифрами и прописью) _________ по гарантии от « ____ »_______20__ г.
№ __ , выданной
за _______ (наименование Принципала) _______
Бенефициара) ___________
в пользу _____________ (наименование
в соответствии с Договором о предоставлении банковской гарантии от
«__» ______ 20__ г. № ______ .
В заявлении Бенефициара указывается, что
Принципала) _______ не выполнил(о)
________ (наименование
обеспеченные вышеуказанной гарантией обязательства по
_____ (полное название договора, на котором основана гарантия) ,
В
частности
_____ (перечень
невыполненных обязательств Принципала) _ .
Убедительно просим Вас не позднее « ______ » _________ 20__ г. представить в ОАО КБ «Региональный
кредит» Ваше письменное согласие с предъявленным требованием или мотивированное возражение против него
(с предоставлением документов, удостоверяющих выполнение Вами обязательств по
(полное название
договора, на котором основана гарантия) __________ ).
Приложение:
1) Копия требования платежа Бенефициара от «
» ____ 20___ г.
2) Копии документов, направленных Бенефициаром Гаранту в соответствии с условиями гарантии.
Председатель правления/Директор Филиала _____________________
М.П.
43
Приложение 10
Уведомление Бенефициара о прекращении
(полное наименование Бенефициара, его адрес)
от «___ » _______ 20__ г. № ___
Уважаемые господа!
Настоящим
уведомляем Вас, что в соответствии с Вашим платежным требованием от «_________ »
______ 20__ г. №____ ОАО КБ «Региональный кредит» «______ »
20__ г. осуществил платеж в Вашу
пользу за _________ (полное наименование Принципала, его адрес)
по
банковской
гарантии от « _____ » __________________________ 20__ г. №
на
максимальную
сумму
ответственности по вышеуказанной гарантии в размере (цифрами и прописью)
.
На основании вышеизложенного сообщаем, что банковская гарантия от «___» _____________20___ г.
№ ___ прекратила свое действие, а ОАО КБ «Региональный кредит» полностью освобожден от всех
обязательств перед Вами в данной связи.
Просим вернуть оригинал вышеуказанной банковской гарантии в ОАО КБ «Региональный кредит».
Приложение: оригинал платежного поручения с исполнением о платеже в пользу Бенефициара.
Председатель Правления/Директор Филиала
ОАО КБ «региональный кредит»
___________
______________
Главный бухгалтер/Главный бухгалтер Филиала
М. П.
44
Приложение 11
Уведомление Бенефициара об отказе в
платеже по выданной гарантии
(полное наименование Бенефициара, его
адрес)
Касательно гарантии ОАО КБ «Региональный кредит»
от«__ » _______ 20__ г. № ___
Уважаемые господа!
Настоящим уведомляем Вас об отказе в удовлетворении Вашего требования платежа по гарантии от «___»
20___г №
на сумму
(сумма цифрами и прописью) по гарантии от «____»
_______
200_г №
___, выданной за
(наименование Принципала)
в пользу
именование
Бенефициара в соответствии с Договором о предоставлении банковской гарантии «____»______ 20__г. №
________ в связи с тем, что ______________________________________________________________.
(- требование (либо приложенные к нему документы) не соответствуют условиям гарантии.
- требование (либо приложенные к нему документы) представлены по окончании определенного в
гарантии срока.
- основное обязательство, обеспеченное банковской гарантией, полностью или в соответствующей части
уже исполнено.
- основное обязательство, обеспеченное банковской гарантией недействительно (либо прекратилось по
иным основаниям).)
Председатель Правления/Директор Филиала
ОАО КБ «Региональный кредит»
___________
____________
Главный бухгалтер/Главный бухгалтер Филиала
____________
___________
М. П.
45
Приложение 12
Требование о возмещении
Принципалом уплаченной по гарантии
суммы.
(полное наименование Принципала,
его адрес)
ТРЕБОВАНИЕ О ВОЗМЕЩЕНИИ СРЕДСТВ,
УПЛАЧЕННЫХ ПО ГАРАНТИИ ОТ « _______ » ______ 20___
№ ________________________________________
Настоящим уведомляем Вас, что « ____ » _______ 20__ г. ОАО КБ «Региональный кредит» во
исполнение требования платежа по банковской
гарантии от « »
20_ г., выданной за
(полное
наименование Принципала) _______________
в пользу
(полное наименование Бенефициара,
его адрес) _______________________________ в соответствии с Договором о предоставлении банковской
гарантии от « ___________________________ » _______ 20_ г. (далее — Договор), заключенным между
ОАО КБ «Региональный кредит» и _________ (полное наименование Принципала)
,
осуществил
платеж в сумме __________________________ (цифрами и прописью)
в пользу
(полное
наименование Бенефициара) _______________ .
В соответствии с п. 2.5 Договора, начиная с « ____ » ______ 20_ г. [указывается дата, следующая за
днем платежа], на сумму произведенного платежа начисляется плата в размере
(цифрами и прописью)
процентов годовых, что составляет ___________________ (цифрами и прописью)
в день.
В соответствии с п.п. 2.4 и 2.6 Договора, предлагаю не позднее трех рабочих дней с даты получения
данного требования, в полном объеме возместить платеж по гарантии и перечислить плату за отвлечение
денежных средств, начисленную на дату возмещения платежа (включительно).
В соответствии с п. 2.7 Договора, в случае несвоевременного возмещения платежа по гарантии
и/или перечисления платы за отвлечение денежных средств, на сумму просроченной задолженности Банк
вправе начислить неустойку в размере ____________ (цифрами и прописью) ______________процентов
годовых с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.
Председатель Правления/Директор Филиала
ОАО КБ «Региональный кредит»
__________________________
М.П.
46
Приложение № 13
к Правилам выдачи банковских гарантий
в ОАО КБ «Региональный кредит»
АНКЕТА - ЗАЯВКА на получение гарантии (для юридического лица)
Общие сведения о Заявителе
Полное и краткое
наименование
организации
Основной
государственный
регистрационный
номер (ОГРН)
№
дата и место
присвоения
Если юридическое лицо создано после 01.07.2002 дата
и место регистрации
Форма
собственности
(ОКФС)
Основной вид
экономической
деятельности
Наименование
Срок фактической работы по данной деятельности
№
Идентификационн
ый
номер
налогоплательщик
а (ИНН)
ОКВЭД
дата и место
присвоения
Наименование налоговой инспекции
Размер Уставного капитала
Наименование организации для юр. лиц /ФИО для физ. лиц
Доля собственности, %
Информация об
учредителях/
акционерах/участн
иках организации,
владеющих более
5% акций/долей
организации
Информация о
составе Совета
директоров
(наблюдательного
совета),
Правления или
иного
коллегиального
органа управления
Информация о
юридических
лицах, в которых
организация имеет
участие в
уставном/складоч
коллегиальный орган Уставом не
предусмотрен
коллегиальный орган предусмотрен Уставом, но
не избирался
Состав коллегиального органа (ФИО, занимаемый статус в органе управления):
не имеет участие
имеет
участие
Наименование организации, ИНН
Доля
участия, %
Доля
участия,
рубли
47
ном капитале
Юридический
адрес
/Почтовый адрес
Адрес
фактического
местонахождения
Собственность/
Аренда
Адрес_____________________________________________________________________________
Собственность
Аренда
Номера
телефонов
организации
Факс, e-mail
Сведения обо всех
открытых (в том
числе
и
неработающих)
расчетных счетах
в
рублях
и
текущих счетах в
иностранной
валюте
Осуществляется
ли доверительное
управление
деятельностью
организации
другим
юридическим
лицом,
находящимся в
стадии
ликвидации
№________________________________, в ______________________
Единоличный
исполнительный
орган
организации
согласно Уставу
Должность
ФИО
Стаж работы в должности
Образование
Является ли
лицо
единоличным
исполнительным
органом в других
организациях
Лицо,
отвечаю
щее за
№________________________________, в______________________
№________________________________, в ______________________
№________________________________, в ______________________
не осуществляется
Наименование организации
осуществляется
не является
является (должность/наименование организации):
___________________________________________________________________
В штате отсутствует должность Главного бухгалтера, обязанности по ведению бухгалтерского учета возложены
на единоличный исполнительный орган
48
ведение
бухгалт
ерского
учета в
организ
ации
Назначен
Главный бухгалтер.
ФИО
Стаж работы в должности
Ведение бухгалтерского учета передано на договорной основе: ______________________________________
Численность
работников (в
расчете на
последний
отчетный квартал)
Всего
Привлекает ли
организация
персонал по
договорам
подряда, по
совмещению,
сезонных рабочих
Не привлекает
Осуществляет
ли организация
операции (сделки)
по доверенности
на постоянной
основе лицами, не
являющимися
сотрудниками
организации
Не осуществляет
Из них в
штате
Размер фонда заработной платы
сотрудников
Привлекает
по договорам подряда
Осуществляет
по совмещению
сезонные рабочие
Другое
Ф.И.О. лица, на которого выдана доверенность
Предмет заявки
Сумма
гарантии
Бенефициар по
гарантии
Срок гарантии
Вознагражден
ие за
предоставленн
ую гарантию
Цель
привлечения
гарантии
Источник
погашения при
раскрытии
гарантии
49
Предлагаемое обеспечение
Залог недвижимости
Залог автотранспорта
Информация о недвижимости:
______________________________________
___________
Местонахождение:
______________________________________
___________
Информация об автотранспорте:
_______________________________________________________________
Местонахождение:
_______________________________________________________________
Залогодатель (ли):
_______________________________________________________________
Залогодатель (ли):
______________________________________
___________
иное (указать параметры)
_____________________________________________________________________________________________________________
_____________________
Поручительство физического лица (физических лиц):
ФИО:_____________________________________________
_____
Поручительство юридического лица (юридических лиц):
Наименование:___________________________________________
_
Сведения о деятельности организации
Адрес_________________________________________________________________________
Помещения,
используемые
для
бизнеса,
производства,
торговли
Площадь (кв. м)_________________________________________________________________
Собственность
Аренда
Наименование__________________________________________________________________
Общая балансовая стоимость на последнюю отчетную дату (тыс. руб.)__________________
Информация об обременении основных средств:
Наименование__________________________________________________________________
Основные
средства
организации (здания,
земельные участки,
оборудование,
автотранспорт и т.д.)
Общая балансовая стоимость на последнюю отчетную дату (тыс. руб.)__________________
Информация об обременении основных средств:
Наименование__________________________________________________________________
Общая балансовая стоимость на последнюю отчетную дату (тыс. руб.)__________________
Информация об обременении основных средств:
Наименование__________________________________________________________________
Общая балансовая стоимость на последнюю отчетную дату (тыс. руб.)__________________
50
Информация об обременении основных средств:
Основные
поставщики
(срок сотрудничества,
порядок расчетов
(аванс/предоплата))
Основные покупатели
(срок сотрудничества,
порядок расчетов
(аванс/предоплата))
Среднемесячный
оборот
выручки
организации
(по
данным за последние
6 месяцев) (тыс. руб.)
Компании, входящие
в одну группу с
организацией
(при
наличии
компаний,
с
которыми
организация
ведет
совместную
деятельность:
холдинг,
ФПГ,
консолидированная
группа)
Основные
конкуренты
Используются ли
организацией не
денежные формы
расчетов (вексель,
бартер, зачет, уступка
прав требования) (с
учетом информации
за последние 6
месяцев)
Платежная
дисциплина, работа с
бюджетом за
последний год
(выделить
соответствующую
позицию):
Нет, не используется
Часто используется в деятельности
За последние 6 месяцев было несколько сделок, а именно:__________________________
История выплат безупречна
Были задержки не более 5 календарных дней
Были задержки более 5 календарных дней или имеется просроченная задолженность в сумме
___________________ рублей.
Сведения о судебных
разбирательствах с
участием
организации или
наличие судебных
исков к организации
51
Кредитная история (в том числе с учетом полученных ранее гарантий) (данные за последние 12 месяцев):
Наименова
ние
кредитной
организаци
и
Ставка, % /
вознаграждение
Срок
погашени
я по
договору
Фактиче
ский
срок
погашен
ия /
закрыти
я
Ставка, %
/вознаграждение
Срок
погашени
я по
договору
Обеспеч
ение
Дата
получения
Сумма кредита/гарантии
Цель
привлечения
Действующие кредиты / полученные гарантии
Наименова
ние
кредитной
организаци
и
Контактное
лицо по
текущим
вопросам
Дата
получения
Сумма текущей
задолженности/гарантии
Цель
привлечения
Должность ________________________________
ФИО _____________________________________
Телефон ___________________________________
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ БАНКА
Анкета-заявка на получение гарантии является официальным документом, который в случае получения гарантии, является
приложением к договору банковской гарантии. Банк имеет право на проверку всех сведений указанных в анкете-заявке.
Предоставление недостоверной информации рассматривается Банком, как получение гарантии мошенническим путем, т.к.
предоставление гарантии зависит от указанной в анкете-заявке информации, и лицо, подписывающее анкету-заявку, берет на
себя полную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
В случае раскрытия гарантии Заявитель возражает против предоставления Банком в бюро кредитных историй
(зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации) информации о Заявителе,
52
предусмотренной статьей 4 Федерального закона «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30.12.2004г.
В случае раскрытия гарантии Заявитель не возражает против предоставления Банком в бюро кредитных историй
(зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации) информации о Заявителе,
предусмотренной статьей 4 Федерального закона «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30.12.2004г.
Достоверность предоставленных сведений гарантирую.
_________________________ ________________________ _________________________
Должность руководителя
подпись
ФИО
_________________________ ________________________ _________________________
Главный бухгалтер
подпись
ФИО
М.П.
Дата заполнения
«____» _______________ 20___г.
53