Приложение №1 к Договору о предоставлении информации в

Приложение №1
к Договору о предоставлении информации в
кредитное бюро
№____________________________
от «____» _____________ 201_ года
№
Название тега
Наименование
Обязатель
ность
Параметр
Тип
Возможные значения
Комментарий
Общая информация по договору (ContractXML)
1
<Records>
Общие поля в котором
содержаться все контракты
ДА
-
-
-
<Contract>
Информация о контракте
ДА
operation
Int (целое число)
1 - Вставить
2 - Обновить
Пример:
<Records>
<Contract operation=”1”>
...
<Contract>
<Contract operation=”1”>
...
<Contract>
...
</Records>
Вид проводимой операции.
При передачи обновления по контракту должны совпадать код контракта,
тип контракта (Installment, Non Installment, Credit Contract), дата начала срока действия договора, Кредитор (поставщик
данных).
2
<General>
-
-
-
Блок по общим данным. Содержат общую информацию по договору, одинаковую для всех типов договоров.
<ContractCode>
Общие поля во всех типах
контрактов
Уникальный код контракта
ДА
3
ДА
-
String (строка)
-
4
<AgreementNumber>
Номер договора
ДА
-
String (строка)
-
Идентификация контракта производится по коду контракта.
При передачи обновления по контракту должны совпадать следующие параметры: Код контракта, Дата начала срока
действия договора, Тип контракта, Кредитор.
Для видов финансирования 8 - "Гарантия", 18 - "Поручительство" значение этого поля должно совпадать со значением поля
“Уникальный код контрактa” <ContractCode> и соответствовать номеру выпущенной банком гарантии.
5
<AgreementNumberGua Номер договора банковской
rantee>
гарантии/поручительства
ДА/НЕТ
-
String (строка)
-
Данное поле обязательно для видов финансирования 8 - "Гарантия" и 18 - "Поручительство".
Код Договора должен быть равен Номеру Договора в Гарантиях.
6
<ProviderGroupExplicit Принадлежность данного
>
контракта поставщику
информации
НЕТ
-
Boolean (Логическое true
значение)
Поле «Номер договора банковской гарантии/поручительства» обязательно для заполнения в схеме Гарантия для контрактов
с датой начала срока действия договора больше «01-02-2012»
Указывать значение "true"
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения", 20-"Кредитная линия" по
программе Даму поле "Признак связанности с банком особыми отношениями" обязательно для заполнения.
Поля «Признак связанности с Банком особыми отношениями» обязательно для заполнения по всем контрактам (правило
отключено)
7
<FundingType>
Вид финансирования
ДА
id
Int (целое число)
1 – Овердрафт
2 – Займ
При заключении банком/организацией договора займа с заемщиком, т.е. до момента передачи договора в доверительное
управление в поле «Вид финансирования» необходимо указывать значение 2 – «Займ».
3 – Факторинг
4 – Форфейтинг
5 – Лизинг
6 – Учтённый переводной вексель
7 – Аккредитив
8 – Гарантия
Для даты начала срока действия договора больше либо равной 15.08.2013 данные по Первому руководителю обязательны
для передачи по юридиче-ским лицам в роли 1-"заемщик", 2-"Созаемщик", за исключением контрактов с видом
финансирования 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 7- Аккредитив
Передается только для схемы контракта Гарантия.
Если в поле "Вид финансирования" установлено значение "Гарантия" или "Поручительство". Субъекты могут выступать
только в ролях "Заемщик", "Залогодатель", "Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство" и
"Принципал", при этом привязка субъектов в роли "Заемщик" и "Кредитор, в пользу которого выдана банковская
гарантия/поручительство" обязательна
9 – Кредитная карта
Для даты начала срока действия договора больше либо равной 15.08.2013 данные по Первому руководителю обязательны
для передачи по юридиче-ским лицам в роли 1-"заемщик", 2-"Созаемщик", за исключением контрактов с видом
финансирования 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 7- Аккредитив
Для Рассроченного контракта поле "Вид финансирования" не может принимать значения "Кредитная карта
10 - Условные обязательства отзывные/безотзывные
11 – Транш в рамках рамочного соглашения
17 - Займ без права обратного выкупа
В случае передачи договора в доверительное управление без права обратного выкупа необходимо в поле "Вид
финансирования" указывать значение 17- "Займ без права обратного выкупа" и остатками на внебалансовых счетах, в поле
"Классификация" указывается значение 9- "Не классифицируется"
Страница 1 ИЗ 24
18 - Поручительство
Передается только для схемы контракта Гарантия.
Если в поле "Вид финансирования" установлено значение "Гарантия" или "Поручительство". Субъекты могут выступать
только в ролях "Заемщик", "Залогодатель", "Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство" и
"Принципал", при этом привязка субъектов в роли "Заемщик" и "Кредитор, в пользу которого выдана банковская
гарантия/поручительство" обязательна
19 - Займ с правом обратного выкупа
20 - Кредитная линия
21 - «АО «ФРМП «Даму» кредитование субъектов МСБ (Постановление Правительства РК №354 от
14.04.2014г.- рефинансирование)
22 - «АО «ФРМП «Даму» кредитование субъектов МСБ (Постановление Правительства РК №354 от
14.04.2014г.- обрабатывающая промышленность)
23 - «АО «ФРП «Даму» кредитование субъектов МСП (постановление Правительства РК № 1276 от
05.12.2014г.) – инвестиционные проекты»
24 - «АО «ФРП «Даму» кредитование субъектов МСП (постановление Правительства РК № 1276 от
05.12.2014г.) – пополнение оборотного капитала»
25 - «АО «Банк Развития Казахстана» кредитование субъектов КП (постановление Правительства РК № 1276
от 05.12.2014г.) – финансирование проектов в обрабатывающей промышленности»
26 - АО «ФРП «Даму» кредитование СМСП (постановление Правительства РК № 124 от 11.03.2015г.) –
инвестиционные проекты
27 - АО «ФРП «Даму» кредитование СМСП (постановление Правительства РК № 124 от 11.03.2015г.) –
пополнение оборотных средств
28 - АО «ФРП «Даму» кредитование СМСП (постановление Правительства РК № 124 от 11.03.2015г.) –
рефинансирование
29 - АО «Банк Развития Казахстана» кредитование СКП (постановление Правительства РК № 124 от
11.03.2015г.) – инвестиционные проекты
30 - АО «Банк Развития Казахстана» кредитование СКП (постановление Правительства РК № 124 от
11.03.2015г.) – пополнение оборотных средств
31 - АО «Банк Развития Казахстана» кредитование СКП (постановление Правительства РК № 124 от
11.03.2015г.) – рефинансирование
32 - АО «Банк Развития Казахстана» - кредитование физических лиц – покупателей легкового автотранспорта
отечественного производства (постановление Правительства РК № 271 от 23.04.2015г.)
Для даты начала срока действия договора больше либо равной 15.08.2013 данные по Первому руководителю обязательны
для передачи по юридиче-ским лицам в роли 1-"заемщик", 2-"Созаемщик", за исключением контрактов с видом
финансирования 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 7- Аккредитив
В случае передачи договора в доверительное управление с правом обратного выкупа необходимо в поле "Вид
финансирования" указывать значение 19- "Займ с правом обратного выкупа" с отражением остатков на внебалансовых
счетах.
Если в поле «Фаза контракта» указано 2-«Отозван», 3-«Отказан», то:
Остаточная (непогашенная) сумма должна быть равна 0.
Сумма просроченных платежей также должна быть равна 0.
Даму: Поля Остаточная сумма, Сумма просроченных платежей могут быть не переданы (отсутствует тег или пустой тег
ResidualAmount) для контрактов по программе Даму с типом контракта Credit c видом финансирования — 20 кредитная
линия
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
33 - АО «Банк Развития Казахстана» - кредитование отечественных экспортеров (постановление
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Правительства РК № 271 от 23.04.2015г.)
34 - АО «Фонд проблемных кредитов»– рефинансирование ипотечных жилищных займов/ ипотечных займов Для контрактов, выданных по госпрограмме
(постановление Правления Национального Банка РК № 69 от 24.04.2015г.)
35 - Требование по гарантии
Для контрактов, выданных по госпрограмме
8
<CreditPurpose>
Цель кредита
ДА/НЕТ
id
121 - 12.1 АО "ФНБ "Самрук-Казына" - кредитование застройщиков в рамках приобретения жилья по
фиксированной цене
122 - 12.2 АО "ФНБ "Самрук-Казына - кредитование физ. лиц в рамках приобретения жилья по
фиксированной цене
123 - 12.3 АО "ФНБ "Самрук-Казына"- кредитование застройщиков в рамках приобретения жилья по
свободной цене
124 - 12.4 АО "ФНБ "Самрук-Казына" - кредитование физ. лиц в рамках приобретения жилья по свободной
цене
125 - 12.5 АО "ФНБ "Самрук-Казына"- рефинансирование ипотечных займов
Для контрактов, выданных по госпрограмме
131 - 13.1 НХ "КазАгро"-кредитование инвестиционных проектов
Для контрактов, выданных по госпрограмме
132 - 13.2 НХ "КазАгро"-кредитование сельхоз-товаропроизводителей на пополнение оборотного капитала
Для контрактов, выданных по госпрограмме
141 - 14.1 АО "Даму" - рефинансирование действующих кредитов
Для контрактов, выданных по госпрограмме
142 - 14.2 АО "Даму" - кредитование новых проектов
Для контрактов, выданных по госпрограмме
143 - 14.3 АО "Даму" прямое кредитование
Для контрактов, выданных по госпрограмме
150 - 15. АО "ФНБ "Самрук-Казына" - кредитование инновационных, индустриальных и инфраструктурных
проектов
160 - 16. АО "ФНБ "Самрук-Казына" - рефинансирование иных проектов
Для контрактов, выданных по госпрограмме
161 - 16.1 АО "ФНБ "Самрук-Казына"-рефинансирование иных проектов за счет высвобожденных средств
Для контрактов, выданных по госпрограмме
1251 - 12.5.1 АО "ФНБ "Самрук-Казына"-рефинансирование ипотечных займов за счет высвобожденных
средств
1410 - 14.1 АО "Даму" - кредитование по программе поддержки малого и среднего бизнеса; за счет
высвобожденных средств
1411 - 14.1.1 АО "Даму" - рефинансирование действующих кредитов за счет высвобожденных средств
Для контрактов, выданных по госпрограмме
1422 - 14.2.2 АО "Даму" - кредитование новых проектов за счет высвобожденных средств
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Int (целое число)
1 – Пополнение оборотных средств
2 – Покупка основных средств/Инвестиции
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Для контрактов, выданных по госпрограмме
Данное поле должно соответствовать целевому назначению в договорах с заемщиками/должниками.
Обязательно, если поле Цель кредита 2 не передано
Передается только в случае если 1-"Заемщик" - Юридическое лицо либо Физическое лицо c классификацией 2-"Частный
предприниматель".
Указывается при кредитовании юридических лиц и ИП для приобретения основных средств, таких как автотранспорт,
спецтехника и т.д., за исключением коммерческой недвижимости.
Страница 2 ИЗ 24
8
<CreditPurpose>
Цель кредита
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
3 – Потребительский ипотечный кредит
4 – Коммерческий ипотечный кредит
5 – Покупка автотранспорта
6 – Прочие потребительские цели
Передается только в случае если вид финансирования имеет значения 2,8,17,18,19,122,124,125,1251, а в роли 1-"Заемщика"
выступает Физическое лицо.
Указывается при кредитовании физических лиц для приобретения готового объекта жилой недвижимости (введенное в
эксплуатацию здание/квартира/дом с земельным участком и т.д.).
Указывается в случаях кредитования юридических лиц и ИП для приобретения готового объекта недвижимости
(введенный в эксплуатацию офис/склад и т.д.) для целей ведения бизнеса.
Указывается при кредитовании физических лиц для приобретения автотранспортного средства для индивидуальных целей.
Поле Цель кредита может принимать значение 5-Покупка автотранспорта в случае если в роли 1-Заемщика или 2Созаемщика выступает Физическое лицо. (правило отключено)
Передается только в случае если в роли 1-"Заемщика" или 2-"Созаемщика" выступает Физическое лицо.
7 – Прочие цели
8 – Неотложные нужды
9 - Долевое ипотечное кредитование
10 - Покупка нового авто
9
<CreditPurpose2>
Цель кредита 2
ДА/НЕТ
id
String (строка)
Данное значение обязательно для передачи информации по новым контрактам , у которых дата начала с 01.09.2013
01-Приобретение/покупка
02-Ремонт
По договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать имущество (товар) в собственность, хозяйственное
ведение или оперативное управление другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять это имущество (товар)
и уплатить за него определенную денежную сумму (цену);
Значение поля "Цель кредитования" 01 - "Приобретение/покупка" указывается только при отправке контрактов по
физ.лицам
Совокупность технико-экономических и организационных мероприятий, связанных с поддержанием и частичным или
полным восстановлением потребительной стоимости основных фондов (средств производства) или предметов личного
пользования, а также замена неисправных элементов, устранение изъянов, починка и тому подобное;
03-Строительство
Деятельность, направленная на создание новых зданий, инженерных сооружений и сопутствующих им объектов;
04-Реконструкция / Расширение
Переустройство, перестройка существующих цехов, объектов основного, подсобного и обслуживающего назначения и т.п. с
целью улучшения, усовершенствования;
Форма имущественного договора, при которой собственность передаётся во временное владение и пользование арендатору
за арендную плату;
Вид инвестиционной деятельности, при которой лизингодатель обязуется передать приобретенный в собственность у
продавца и обусловленный договором лизинга предмет лизинга лизингополучателю за определенную плату и на
определенных условиях во временное владение и пользование на срок не менее трех лет для предпринимательских целей; .
05-Аренда
06-Финансовый лизинг
07-Долевое участие в жилищном строительстве
Отношения сторон договора о долевом участии в жилищном строительстве в целях строительства жилых зданий;
Значение поля "Цель кредитования" 07 - "Долевое участие в жилищном строительстве" указывается только при отправке
контрактов по физ.лицам по видам финансирования 2,8, 10,17,18,19, 122, 124,125,1251 .
08-Производство
Процесс создания товаров, услуг
09 - Прочие
10 - Рефинансирование жилищного займа
10
<CreditObject>
Объект кредитования
ДА/НЕТ
id
String (строка)
Данное значение обязательно для передачи информации по новым контрактам, у которых дата начала с 01.09.2013
01-Товары для производственного процесса (оборотные средства)
02-Услуги для производственного процесса
03-Потребительские товары и услуги (кроме автотранспорта)
04-Автомобильный транспорт
05-Земля/земельный участок
06-Жилая недвижимость
07-Коммерческая недвижимость
08-Ценные бумаги
09-Основные фонды
Сырьё, материалы, полуфабрикаты и комплектующие изделия, поступающие на предприятие, превращаются в готовую
продукцию или услугу в заданном количестве, качестве и ассортименте в определённые сроки;
Вид деятельности, в процессе выполнения которого не создается новый материально-вещественный продукт, но изменяется
качество имеющегося продукта;
Товары и услуги, предназначенные для конечного потребления населением для личного, семейного, домашнего
пользования;
Значение поля "Объект кредитования" 03- "Потребительские товары и услуги (кроме автотранспорта)" указывается только
при отправке контрактов по физ.лицам
Вид транспорта, основной сферой деятельности которого являются организация и осуществление перевозок пассажиров,
багажа, грузов и почты с использованием автотранспортных средств и инфраструктуры;
Земельная территория, закрепленная за жилым домом (жилым зданием) в порядке, установленном законодательством
Республики Казахстан, выделенная в замкнутых границах часть земли, закрепляемая за субъектами земельных отношений;
Помещения и здания, предназначенные для жилья (длительного или постоянного проживания), а именно дома, коттеджи,
таунхаусы, квартиры и комнаты. Жилая недвижимость должна соответствовать определенным нормам, в том числе и
санитарным - иметь водоснабжение, канализацию, отопление и тому подобное;
Значение поля "Объект кредитования" 06- "Жилая недвижимость" указывается только при отправке контрактов по
физ.лицам по видам финансирования 2, 8,10,17,18,19, 122, 124, 125,1251
Нежилой объект недвижимости, который используется в коммерческой деятельности с дальнейшим извлечением прибыли.
К коммерческой недвижимости относят отдельные здания для торговых, банковских, офисных и развлекательных целей, то
есть административные и офисные помещения, магазины, рестораны, бизнес-центры, торгово-развлекательные комплексы,
различные склады и павильоны, нежилые помещения в подвальных, полуподвальных и первых этажах жилых домов,
которые изначально для жилья не предназначались и бывшие квартиры, которые позднее были выведены из жилого
фонда;
Совокупность определенных записей и других обозначений, удостоверяющих имущественные права;
Это средства труда, которые участвуют в производственном процессе, сохраняя при этом свою натуральную форму.
Предназначаются для нужд основной деятельности организации и должны иметь срок использования более года. По мере
износа, стоимость основных средств уменьшается и переносится на себестоимость с помощью амортизации.
10-Прочие
11-Образовательные услуги
11
<ContractPhase>
Фаза контракта
ДА
id
с 15.05.2014
Int (целое число)
Страница 3 ИЗ 24
11
<ContractPhase>
Фаза контракта
ДА
id
Int (целое число)
1 – Заявлен
В поле "Фаза контракта" установлено значение "Заявлен". В этом случае в блоке "Специфическая информация" должно
быть заполнено только поле "Сумма кредита" (правило отключено)
Так же следующие поля могут принимать нулевое значение:
Остаточная (непогашенная) сумма,
сумма предстоящих платежей, использованная сумма (в зависимости от типа контракта);
Сумма просроченных платежей;
Количество дней просрочки (не для нерассроченного контракта - поле отсутствует, для кредитного договора проверять если
поле передано).
Остальные поля могут быть пустыми.
В поле "Фаза контракта" установлено значение "Заявлен". В этом случае в блоке "Специфическая информация" должно
быть заполнено только поле "Сумма кредита". Так же поля "Сумма предстоящих платежей", "Сумма просроченных
платежей", "Количество дней просрочки" могут принимать нулевое значение. Остальные поля могут быть пусты либо
равны 0.
Примечание:
Сумма предстоящих платежей - рассроченный
Остаточная (использованная) сумма — кредитный
Использованная сумма — нерассроченный
2 – Отозван
Заполняется в случае отказа заемщика от займа после принятия кредитором решения о выдаче займа.
Для рассроченных контрактов если в поле «Вид финансирования» указано не 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18Поручительство, то:
- Сумма предстоящих платежей должна быть равна 0.
- Сумма просроченных платежей также должна быть равно 0.
- Количество предстоящих платежей должна быть равно 0.
Для нерасроченных контрактов значение поля Использованная сумма(<UsedAmount>) должна быть равна нулю (0) и
Сумма просроченных платежей также должна быть(<OverdueAmount>) равна 0 (нуль) либо не заполнено.
Для кредитных контрактов значение поля Остаточная (непогашенная) сумма (<ResidualAmount>) должна быть равна нулю
(0) и Сумма просроченных платежей также должна быть(<OverdueAmount>) равна 0 (нуль).
Если в рассроченных контрактах в поле "Фаза контракта" установлено значение "Отозван" или "Отказан", а также в поле
"Вид финансирования" установлено значение Гарантия, Аккредитив либо Поручительство. В этом случае значения полей
"Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных платежей" должны быть равны нулю либо не заполнены.
Если в поле «Фаза контракта» указано 2-«Отозван», 3-«Отказан», то:
Остаточная (непогашенная) сумма должна быть равна 0.
Сумма просроченных платежей также должна быть равна 0.
Даму: Поля Остаточная сумма, Сумма просроченных платежей могут быть не переданы (отсутствует тег или пустой тег
ResidualAmount) для контрактов по программе Даму с типом контракта Credit c видом финансирования — 20 кредитная
линия
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
3 – Отказан
Для рассроченных контрактов если в поле «Вид финансирования» указано не 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18Поручительство, то:
- Сумма предстоящих платежей должна быть равна 0.
- Сумма просроченных платежей также должна быть равно 0.
- Количество предстоящих платежей должна быть равно 0.
Для нерасроченных контрактов значение поля Использованная сумма(<UsedAmount>) должна быть равна нулю (0) и
Сумма просроченных платежей также должна быть(<OverdueAmount>) равна 0 (нуль) либо не заполнено.
Для кредитных контрактов значение поля Остаточная (непогашенная) сумма (<ResidualAmount>) должна быть равна нулю
(0) и Сумма просроченных платежей также должна быть(<OverdueAmount>) равна 0 (нуль).
Если в рассроченных контрактах в поле "Фаза контракта" установлено значение "Отозван" или "Отказан", а также в поле
"Вид финансирования" установлено значение Гарантия, Аккредитив либо Поручительство. В этом случае значения полей
"Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных платежей" должны быть равны нулю либо не заполнены.
Если в поле «Фаза контракта» указано 2-«Отозван», 3-«Отказан», то:
Остаточная (непогашенная) сумма должна быть равна 0.
Сумма просроченных платежей также должна быть равна 0.
Даму: Поля Остаточная сумма, Сумма просроченных платежей могут быть не переданы (отсутствует тег или пустой тег
ResidualAmount) для контрактов по программе Даму с типом контракта Credit c видом финансирования — 20 кредитная
линия
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
Страница 4 ИЗ 24
4 – Действующий
Правило работает с 01.08.2013
При фазе контракта 4-«действующий» значение полей "Сумма предстоящих платежей", "Остаточная сумма" или «Сумма
просроченных взносов» должно быть больше 0 (нуля) за исключением контрактов с видом финансирования 9- Кредитная
карта, 7 – Аккредитив, 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 1- Овердрафт, 20 - Кредитная линия или для контрактов со
статусом 21 - Иная задолженность перед кредитором по договору.
Правило работает с 15.11.2013
При фазе контракта 4-«действующий» значение хотя бы одного из полей "Сумма предстоящих платежей", "Остаточная
сумма" «Сумма просроченных взносов», «Штраф» или «Пеня» должны быть больше 0 (нуля) за исключением контрактов с
видом финансирования 9- Кредитная карта, 7 – Аккредитив, 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 1- Овердрафт, 20 Кредитная линия или для контрактов со статусами 21 - Иная задолженность перед кредитором по договору или 22 Предварительно одобрен.
Примечание:
Сумма предстоящих платежей - рассроченный
Остаточная (использованная) сумма - кредитный
Использованная сумма — нерассроченный
Если в поле "Фаза контракта" указано 4-"действующий", значение поля «Фактическая дата погашения кредита» не должно
быть заполнено. (правило отключено)
5 – Погашен
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
Указывается в случае полного исполнения заемщиком обязательств по договору займа.
Поле «фактическая дата погашения»(<RealPaymentDate>) обязательное для заполнения и не может быть больше текущей
даты.
Если в кредитных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно» – значение полей
"Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей" должно быть равно 0 (нулю), а также значения
полей Пеня и Штраф должны быть равны 0 (нулю) либо не заполнены.
Если в нерассроченных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно» – значение поля
"Использованная сумма" должно быть равно 0 (нулю), а также Сумма просроченных платежей, должна равняться 0 (нулю)
либо быть не заполненной.
Если в рассроченных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно», а в поле «Вид
финансирования» указано не 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значение полей "Сумма предстоящих
платежей" и "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю, Количество предстоящих платежей должно быть
равно 0 значение полей Пеня и Штраф должны равняться 0 (нулю) либо быть не заполнены.
Если в рассроченных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно», а в поле «Вид
финансирования» указано 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значения полей "Сумма предстоящих
платежей", "Сумма просроченных платежей", Количество предстоящих платежей, "Пеня" и "Штраф" должны равняться 0
(нулю) либо быть не заполнены.
Для контрактов с "Учетной датой" больше 15.05.2014г., для "Фазы контракта" со значениями "Погашен", "Погашен
досрочно" или "Смена кредитора", поле "Ежемесячная сумма взноса" может быть равно 0 только для контрактов с видом
финансирования 8-"Гарантия", 9- "Кредитная карта" и 18-"Поручительство". Примечание: только для кредитных
карт(CreditDiscriminator)
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
6 – Погашен досрочно
Поле «фактическая дата погашения»(<RealPaymentDate>) обязательное для заполнения и не может быть больше текущей
даты.
Если в кредитных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно» – значение полей
"Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей" должно быть равно 0 (нулю), а также значения
полей Пеня и Штраф должны быть равны 0 (нулю) либо не заполнены.
Если в нерассроченных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно» – значение поля
"Использованная сумма" должно быть равно 0 (нулю), а также Сумма просроченных платежей, должна равняться 0 (нулю)
либо быть не заполненной.
Если в рассроченных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно», а в поле «Вид
финансирования» указано не 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значение полей "Сумма предстоящих
платежей" и "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю, Количество предстоящих платежей должно быть
равно 0 значение полей Пеня и Штраф должны равняться 0 (нулю) либо быть не заполнены.
Если в рассроченных контрактах в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно», а в поле «Вид
финансирования» указано 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значения полей "Сумма предстоящих
платежей", "Сумма просроченных платежей", Количество предстоящих платежей, "Пеня" и "Штраф" должны равняться 0
(нулю) либо быть не заполнены.
Если в поле "Статус контракта" указано 2-"Уступка/переуступка прав требования по кредиту другому лицу", то поле Фаза
договора должно принимать значение 5-«Погашен», 6-«Погашен досрочно» (правило отключено)
Для контрактов с "Учетной датой" больше 15.05.2014г., для "Фазы контракта" со значениями "Погашен", "Погашен
досрочно" или "Смена кредитора", поле "Ежемесячная сумма взноса" может быть равно 0 только для контрактов с видом
финансирования 8-"Гарантия", 9- "Кредитная карта" и 18-"Поручительство". Примечание: только для кредитных
карт(CreditDiscriminator)
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
7- По контракту идет расследование
Данное значение вводится для передачи информации по новым контрактам, у которых дата начала с 15.08.2013.
Указывается в случае, когда идет разбирательство и по факту данный займ может не являться обязательством данного
субъекта.
Страница 5 ИЗ 24
8- Смена кредитора
При фазе контракта ""Смена кредитора"", поля ""Периодичность платежей"" и ""Форма расчета"" обязательны для
заполнения.
Примечание: для контрактов ФЦ аттрибуты ""Периодичность платежей"" и ""Форма расчета"" не обязательны"
Если в поле "Статус контракта" указано 26-"Передача прав требования по кредиту другому лицу», то поле Фаза контракта
должно принимать значение 8- «Смена кредитора».
Для контрактов с "Учетной датой" больше 15.05.2014г., для "Фазы контракта" со значениями "Погашен", "Погашен
досрочно" или "Смена кредитора", поле "Ежемесячная сумма взноса" может быть равно 0 только для контрактов с видом
финансирования 8-"Гарантия", 9- "Кредитная карта" и 18-"Поручительство". Примечание: только для кредитных
карт(CreditDiscriminator)
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
12
<ContractStatus>
Статус контракта
ДА
id
Int (целое число)
1 – Стандартные кредиты
Указывается по займам, не имеющим просроченной задолженности, независимо от залогового обеспечения, вида и других
условий.
В кредитных контрактах значение поля "Сумма просроченных платежей" должно равняться 0 и значение поля "Количество
дней просрочки" должно равняться 0 либо быть не заполнено.
В нерассроченных контрактах значение поля "Сумма просроченных платежей" должно быть равно 0 или не заполнено
В рассроченных контрактах если в поле "Вид финансирования" не установлены значения Гарантия, Аккредитив,
Поручительство, то значения полей "Сумма просроченных платежей", "Количество дней просрочки" должны равняться 0.
В поле "Статус контракта" установлено значение "Стандартные кредиты", а также в поле "Вид финансирования"
установлено значение Гарантия, Аккредитив либо Поручительство, то "Сумма просроченных платежей" или "Количество
дней просрочки" должны равняться нулю либо быть не заполнены.
2 – Уступка/переуступка права требования по кредиту другому лицу
Указывается при заключении договора цессии, согласно которому права требования по выданному займу и права,
обеспечивающие исполнение указанных обязательств, и другие, связанные с указанными требованиями, приобретаются в
полном объеме на момент перехода прав требования, с указанием наименования цессионария.
Если в поле "Статус контракта" указано 2-Уступка/переуступка права требования по кредиту другому лицу, то вид
финансирования должен принимать значения 17-"Займ без права обратного выкупа",19-"Займ с правом обратного выкупа"
Если в поле "Статус контракта" указано 2-"Уступка/переуступка прав требования по кредиту другому лицу", то поле Фаза
договора должно принимать значение 5-«Погашен», 6-«Погашен досрочно» (правило отключено)
5 – Ссудная задолженность списана за баланс
6 – Перевод долга по кредиту на другое лицо
10 – Статус договора не является негативным
11- Просроченная задолженность от 7 до 30 дней
12- Просроченная задолженность от 31 до 60 дней
13- Просроченная задолженность от 61 до 90 дней
15- Просроченная задолженность от 91 до 360 дней
16- Просроченная задолженность свыше 360 дней
17-Ссудная/дебиторская задолженность списана на убытки
18-Ссудная/дебиторская задолженность прощена в связи со смертью должника/залогодателя
19-Ссудная/дебиторская задолженность прощена по иным причинам
20-Ссудная/дебиторская задолженность рефинансирована после получения решения суда
21- Иная задолженность перед кредитором по договору
22- Предварительно одобрен
23- Ссудная/дебиторская задолженность погашена после решения суда
Указывать при полном списании основного долга за баланс либо при полном погашении основного долга и наличии
списанного за баланс вознаграждении и пени или только пени.
Указывается при смене заемщиков с внесением соответствующих изменений и дополнений в договор банковского займа.
Указывается по займам с просроченной задолженностью до 7 дней. Установлена контрольная функция на соответствие
данного значения количеству дней просрочки.
Указывается по займам с просроченной задолженностью от 7 до 30 дней. Установлена контрольная функция на
соответствие данного значения количеству дней просрочки.
Указывается по займам с просроченной задолженностью от 31 до 60 дней . Установлена контрольная функция на
соответствие данного значения количеству дней просрочки.
Указывается по займам с просроченной задолженностью от 61 до 90 дней. Установлена контрольная функция на
соответствие данного значения количеству дней просрочки.
Указывается по займам с просроченной задолженностью от 91 до 360 дней. Установлена контрольная функция на
соответствие данного значения количеству дней просрочки.
Указывается по займам с просроченной задолженностью свыше 360 дней. Установлена контрольная функция на
соответствие данного значения количеству дней просрочки.
Данный статус необходимо указывать по тем займам, которые были по следующим причинам (за исключением указанных
в Статусах 18,19,20) списаны на убытки: исключение юридического лица из гос.регистра ЮЛ в связи с его ликвидацией по
решению суда; признание судом должника безвестно отсутствующим, недееспособным или ограниченно дееспособным,
установление должнику инвалидности I или II группы; снятие должника с регистрационного учета в связи с признанием
его банкротом; возврат Банку исполнительного документа в связи с невозможностью взыскания; отказ судом во
взыскании долга (согласно статьи 90 НК).
Данный статус необходимо указывать при прощении долга по кредиту в связи со смертью заемщика/залогодателя
(согласно статьи 90 НК).
Данный статус необходимо указывать при прощении долга по кредиту по иным причинам (за исключением причин,
указанных в Статусах 17,18): превышение ожидаемых расходов по взысканию над суммой долга; прощение суммы
непогашенного после продажи залогового имущества во внесудебном порядке кредита, при условии, что такое залоговое
имущество полностью обеспечивало основное обязательство по кредиту на день заключения ипотечного договора
(согласно правилам №185 НБ).
Данный статус необходимо указывать при проведении рефинансирования задолженности по кредитам заемщиков, по
которым на момент принятия решения об «оздоровлении» кредита имеется решение суда, вступившее в законную силу.
При фазе контракта действующий, значение полей "Сумма предстоящих платежей" или "Сумма просроченных взносов"
должно быть больше 0 (нуля) за исключением контрактов с видом финансирования Кредитная карта, Аккредитив,
Гарантия, Поручительство, Овердрафт, Кредитная линия или для контрактов со статусом Иная задолженность перед
кредитором по договору.
Данное значение вводится с 15.08.2013.
Указывается при полном погашении задолженности перед кредитором, но наличии не высвобожденного залогового
имущество (правоустанавливающие документы находятся у кредитора), при наличии дебиторской задолженности перед
кредитором в виде «неоплаченного объявления по торгам имущества».
Данное значение вводится с 15.08.2013.
Указывается в случиях когда одновременно оформляются договор займа и договор залога, при этом денежные средства
перечисляются заемщику после регистрации договора залога в уполномоченном гос.органе. При этом договор займа
вступает в силу с момента его подписания.
Данное значение вводится с 01.04.2014.
Страница 6 ИЗ 24
24- Долги, списанные на внесистемный учет
Данное значение вводится с 01.04.2014.
25- Прощение безнадежной задолженности
реализовано с 25.07.2014г.
26- Передача прав требований по кредиту другому лицу
12,1
<ThirdPartyHolder>
Наименование цессионария
ДА/НЕТ
language
String (строка)
13
<ApplicationDate>
Дата подачи заявки на кредит
НЕТ
-
Date (дата)
14
<StartDate>
Дата начала срока действия
контракта
ДА
-
Date (дата)
Если в поле "Статус контракта" указано 2-Уступка/переуступка права требования по кредиту другому лицу и вид
финансирования имеет значения 17-"Займ без права обратного выкупа",19-"Займ с правом обратного выкупа", то
обязательно заполнение поля Наименование Цессионария.
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
Дата подачи заявки не может быть больше даты начала срока действия договора. (правило отключено)
Дата подачи заявки не может быть <= '01-01-1900' (правило отключено)
Указывается дата договора обязательства между кредитором и его должником
При передачи обновления по контракту должна совпадать дата начала срока действия договора.
Дата начала срока действия договора не может быть <= '01-01-1900' и больше текущей даты
Дата подачи заявки не может быть больше даты начала срока действия договора (правило отключено)
Дата проведения операции должна быть больше или равна дате начала срока действия договора родительского контракта
Для даты начала срока действия договора больше либо равной 15.08.2013 данные по Первому руководителю обязательны
для передачи по юридиче-ским лицам в роли 1-"заемщик", 2-"Созаемщик", за исключением контрактов с видом
финансирования 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 7- Аккредитив
Для контрактов, где "Дата начала действия договора" больше или равно "15.05.2014", "Вид финансирования" имеет
значение "Гарантия" или "Поручительство", и имеется связанный субъект(юридическое лицо), со значением страны
регистрации - не Казахстан в роли 12 - "Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство" либо 13 Принципал, то у данного субъекта обязательно должен быть документ с типом 11 - Свидетельство/справка о
государственной регистрации (перерегистрации), либо 20-Иной, либо 15-БИН.
В схеме Гарантия для контрактов с датой начала срока действия договора больше «01-02-2012» поле «Номер договора
банковской гарантии/поручительства» обязательно для заполнения
15
<EndDate>
Дата окончания срока действия
контракта
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
Обязательно для заполнения, кроме контрактов с видом финансирования "Гарантия", "Поручительство".
Дата завершения срока действия контракта должна быть не меньше даты начала срока действия контракта.
Для контрактов с видом финансирования "Гарантия", "Поручительство" обязательно заполнение поля "Событие, при
котором прекращаются обязательства по гарантии", если не указана дата окончания срока действия контракта.
Дата завершения срока действия контракта не должна быть <= '01-01-1900'
16
<ActualDate>
Фактическая дата выдачи
НЕТ
-
Date (дата)
С 15.08.2013 указывается дата выдачи займа, установления кредитного лимита.
Фактическая дата выдачи не может быть <= '01-01-1900' (правило отключено)
Фактическая дата выдачи не может быть <= даты начала срока действия договора (правило отключено)
17
<DateAgreementGuarant Дата договора банковской
ee>
гарантии/поручительства
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
18
<RealPaymentDate>
Фактическая дата погашения
кредита
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
19
<GuaranteeEvent>
-
String (строка)
Для контрактов с видом финансирования 8-"Гарантия", 18-"Поручительство" обязательно заполнение поля "Событие, при
котором прекращаются обязательства по гарантии", если не указана дата окончания срока действия контракта.
Передается только для схемы контракта Гарантия.
19,1
<Text>
Cобытие, при наступлении
ДА/НЕТ
которого прекращается
обязательство банка, выдавшего
банковскую
гарантию/поручительство
Текст
ДА
language
String (строка)
20
<SpecialRelationship>
Связанность с банком особыми ДА/НЕТ
отношениями
id
Int (целое число)
Значение обстоятельства.
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме.).
Годовая эффективная ставка
вознаграждения
-
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения" по программе Даму поле "Дата
фактической выдачи" обязательно для заполнения.
Поле Дата договора банковской гарантии/поручительства обязательно для заполнения в схеме Гарантия для контрактов с
датой начала срока действия договора больше «01-02-2012»
Дата договора банковской гарантии/поручительства не может быть <= '01-01-1900'
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно» поле «фактическая дата погашения» является
обязательным для заполнения и должна быть не больше текущей даты (строго больше).
Если в поле "Фаза контракта" указано 4-"действующий", значение поля «Фактическая дата погашения кредита» не должно
быть заполнено.
1-Да
2-Нет
21
<AnnualEffectiveRate>
ДА/НЕТ
Double (десятичное
число)
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме.).
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения" по программе Даму поле
"Годовая ставка вознаграждения" обязательно для заполнения.
22
<NominalRate>
Номинальная ставка
вознаграждения
ДА/НЕТ
-
Double (десятичное
число)
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме.)
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения" по программе Даму поле
"Номинальная ставка вознаграждения" обязательно для заполнения.
Страница 7 ИЗ 24
23
<AmountProvisions>
Размер провизии
ДА/НЕТ
currency
Double (десятичное
число)
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме.)
Указывается размер созданных провизий (резервов) в соответствии с Постановлением Правления Агентства Республики
Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 296 «Об
утверждении правил классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них»
Значение поля не может быть отрицательным.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
24
<LoanAccount>
Ссудный счет
ДА/НЕТ
24,1
<Text>
25
<GracePrincipal>
Ссудный счет (значение на трех ДА
языках)
Льготный период по основному ДА/НЕТ
долгу
-
String (строка)
language
String (строка)
id
Int (целое число)
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме.)
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения", 20-"Кредитная линия" по
программе Даму поле "Ссудный счет" обязательно для заполнения хотя бы на одном языке.
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
1-
до 30 дней
2-
от 31 до 60 дней
3-
от 61 до 90 дней
4-
от 91 до 180 дней
5-
от 181 до 365 дней
6-
от 1-го года до 3-х лет
7-
свыше 3-х лет
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме.), а также займам, имеющим льготный период для погашения платежей.
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения" по программе Даму поля
"Льготный период по основному долгу" и "Льготный период по вознаграждению" обязательны для заполнения.
8 – льготный период отсутствует
26
<GracePay>
Льготный период по
вознаграждению
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
1-
до 30 дней
2-
от 31 до 60 дней
3-
от 61 до 90 дней
4-
от 91 до 180 дней
5-
от 181 до 365 дней
6-
от 1-го года до 3-х лет
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме), а также займам, имеющим льготный период для погашения платежей.
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения" по программе Даму поля
"Льготный период по основному долгу" и "Льготный период по вознаграждению" обязательны для заполнения.
7 - свыше 3-х лет
8 – льготный период отсутствует
27
28
<PlaceOfDisbursement> Место освоения кредита
<Classification>
Классификация контракта
ДА/НЕТ
ДА
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным (обязательны для заполнения контрактов, выданных по
госпрограмме.).
Нужно передавать один из параметров либо оба параметра.
Если значения передаются сразу в двух справочниках (katoid и locationid), значения двух справочников должны
соответствовать друг другу.
locationid
Int (целое число)
См. справочник "Список местонахождений"
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения", 20-"Кредитная линия" по
программе Даму "Место освоения кредита" обязательно для заполнения.
Location заполняется значениями страны, города, области
katoid
String (строка)
См. справочник "Список местонахождений"
КАТО заполняется значениями страны, города, области
id
Int (целое число)
1- Стандартный
Классификационная категория займов и условных обязательств определяется в зависимости от фактически
сформированных резервов (провизий) в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности согласно
Постановлению Правления НБРК №249 от 23 сентября 2013г.
Уровень сформированных резервов (провизий) по требованиям МСФО:
0
2- Сомнительный 1 категории
0,01% - 5%
3- Сомнительный 2 категории
5,01% - 10%
4- Сомнительный 3 категории
10,01% - 20%
5- Сомнительный 4 категории
20,01% - 25 %
6- Сомнительный 5 категории
25,01% - 50%
7- Безнадежный
50,01% - 100%
8- Однородный
для портфеля однородных займов
9-Не классифицируется
Значение 9 – "Не классифицируется" используется только организациями, не осуществляющими классификацию активов и
условных обязательств и по займам с видом финансирования 17- "Займ без права обратного выкупа".
29
<ParentContractCode>
Номер родительского контракта НЕТ
-
String (строка)
30
<ParentProvider>
Поставщик родительского
контракта
id
Int (целое число)
НЕТ
Проверка на наличие номера родительского контракта в системе. В системе должен быть зарегистрирован контракт с
указанным Кодом в рамках поставщика данных.
При передаче/заполнении данных по родительскому контракту, для него обязательны следующие поля: "Поставщик",
"Дата проведения операции", "Статус".
См. справочник "Поставщики" в Приложение № 2 к Договору о предоставлении информации в кредитное
бюро. (ТЕХНИЧЕСКИЙ ДОКУМЕНТ ДЛЯ ПОСТАВЩИКОВ ИНФОРМАЦИИ И ПОЛУЧАТЕЛЕЙ
КРЕДИТНЫХ ОТЧЕТОВ. ЧАСТЬ 1 «ЗАГРУЗКА ДАННЫХ»)
Для займов с видом финансирования 11-"Транш в рамках рамочного соглашения" по программе Даму поля "Номер
родительского контракта" и "Дата проведения операции" обязательны для заполнения.
Наименование первоначального поставщика информации (цедента).
Поставщик родительского контракта должен быть такой же, как поставщик самого контракта.
При передаче/заполнении данных по родительскому контракту, для него обязательны следующие поля: "Номер контракта",
"Дата проведения операции", "Статус".
Поставщик родительского контракта должен быть такой же, как поставщик самого контракта
Страница 8 ИЗ 24
31
<ParentContractStatus> Статус родительского контракта НЕТ
id
Int (целое число)
Проверка статуса родительского контракта. Статус родительского контракта должен соответствовать статусу контракта,
найденного в системе. Поле должно иметь значение 2- «Уступка\переуступка права требования по кредиту другому лицу»
При передаче/заполнении данных по родительскому контракту, для него обязательны следующие поля: "Номер контракта",
"Поставщик", "Дата проведения операции".
32
<ParentOperationDate> Дата проведения операции
-
Date (дата)
Дата проведения операции должна быть больше или равна дате начала срока действия договора родительского контракта.
При передаче/заполнении данных по родительскому контракту, для него обязательны следующие поля: "Номер контракта",
"Поставщик", "Статус".
НЕТ
Для займов с видом финансирования 11-"Транш в рамках рамочного соглашения" по программе Даму поля "Номер
родительского контракта" и "Дата проведения операции" обязательны для заполнения.
33
<ProlongationCount>
Количество пролонгаций
ДА/НЕТ
34
<BranchLocation>
Местонахождение филиала
НЕТ
-
Поле «Количество пролонгаций» должно быть заполнено, если указаны обе даты пролонгации (дата начала пролонгации,
дата завершения пролонгации).
positiveInteger
(положительное
целое число)
Нужно передавать один из параметров либо оба параметра.
Если значения передаются сразу в двух справочниках (katoid и id), значения двух справочников должны соответствовать
друг другу.
id
Int (целое число)
1 - Акмолинская область
2 - Актюбинская область
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения", 20-"Кредитная линия" по
программе Даму поле "Местонахождение филиала" обязательно для заполнения.
ID заполняется значениями страны, города, области
См. справочник "Список местонахождений"
3 - Алматинская область
4 - Атырауская область
5 - Восточно-Казахстанская область
6 - Жамбылская область
7 - Западно-Казахстанская область
8 - Карагандинская область
9 - Костанайская область
10 - Кызылординскаяобласть
11 - Мангистауская область
12 - Павлодарская область
13 - Северо-Казахстанская область
14 - Южно-Казахстанская область
15 - Алматы
16 - Астана
katoid
35
<Type>
Вид кредитного контракта
ДА
-
String (строка)
110000000
КАТО заполняется значениями страны, города, области
См. справочник "Список местонахождений"
Акмолинская область
150000000
Актюбинская область
190000000
Алматинская область
230000000
Атырауская область
630000000
Восточно-Казахстанская область
310000000
Жамбылская область
270000000
Западно-Казахстанская область
350000000
Карагандинская область
390000000
Костанайская область
430000000
Кызылординскаяобласть
470000000
Мангистауская область
550000000
Павлодарская область
590000000
Северо-Казахстанская область
510000000
Южно-Казахстанская область
750000000
Алматы
710000000
Астана
Instalment
Передается только один вид контракта. При передачи обновления по контракту должны совпадать тип контракта
(Installment, Non Installment, Credit Contract).
рассроченный
CreditContract
кредитные карты
NonInstalment
нерассроченный (только для обновлений)
-
Договор с установленной периодичностью платежей (InstalmentXML)
-
<Instalment>
Рассроченный кредит.
ДА
Для кредитных договоров нужно передавать оба параметра.
paymentPerio Int (целое число)
dId
Периодичность платежей.
Поле Периодичность платежей обязательно для заполнения для рассроченных контрактов в фазах 4-Действующий, 5Погашен, 6-Погашен досрочно.
При фазе контракта ""Смена кредитора"", поля ""Периодичность платежей"" и ""Форма расчета"" обязательны для
заполнения.
Примечание: для контрактов ФЦ аттрибуты ""Периодичность платежей"" и ""Форма расчета"" не обязательны
1 – Платежи 1 раз в две недели -15 дней
2 – Ежемесячные платежи -30 дней
Страница 9 ИЗ 24
3 – Платежи 1 раз в 2 месяца-60 дней
4 – Ежеквартальные платежи -90 дней
5 – Платежи 1 раз в 4 месяца -120 дней
6 – Платежи 1 раз в 5 месяцев -150 дней
7 – Полугодовые платежи -180 дней
8 – Платежи 1 раз в год -360 дней
9 – В день истечения срока кредитного договора
10 – Взносы с нерегулярной периодичностью
11 - Еженедельные платежи -7 дней
paymentMeth Int (целое число)
odId
Форма расчета.
Поле Форма расчета обязательно для заполнения для рассроченных контрактов в фазах 4-Действующий, 5-Погашен, 6Погашен досрочно кроме вид финансирования 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство
При фазе контракта ""Смена кредитора"", поля ""Периодичность платежей"" и ""Форма расчета"" обязательны для
заполнения.
Примечание: для контрактов ФЦ аттрибуты ""Периодичность платежей"" и ""Форма расчета"" не обязательны
1 – Прямое дебетование банковского счета
2 – Выдача векселей или передача их по индоссаменту
3 – Взнос наличными деньгами
4 – Предъявление платежных поручений
5- Предъявление требований-поручений (в т.ч.исполняемых в безакцептном порядке)
6 – Другие
7- Возмещение непогашенной суммы страховой компанией – указывать только при полном погашении долга
страховой компанией.
8- (вне) Судебная реализация залогового обеспечения
9- Частичное/полное погашение задолженности в результате принятия на баланс залогового имущества
10- Частичное/полное погашение задолженности в результате реализации залога
11- Частичное/полное погашение задолженности в результате реструктуризации задолженности
12- Частичное/полное погашение задолженности в результате переуступки задолженности
13- Исполнение обязательств гарантом
14- Частичное/полное погашение задолженности по решению суда
1
2
<TotalAmount>
<InstalmentAmount>
Сумма кредита
Сумма предстоящего платежа
ДА
ДА/НЕТ
currency
currency
Double (десятичное
число)
Double (десятичное
число)
Данное значение вводится с 01.04.2014.
Сумма, предоставленная банком в кредит (основной долг) с указанием кода валюты.
Значение поля "Сумма кредита" должна быть больше 0.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
Указывается сумма предстоящего платежа (взноса) согласно графика договора, которую заемщик должен погасить
независимо от того, производится оплата основного долга или вознаграждения с указанием кода валюты.
Значение поля «Сумма предстоящего платежа» не может быть меньше 0.
Необязательно для заполнения для видов финансирования
8 – Гарантия,
18- Поручительство
7- Аккредитив
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
3
<InstalmentCount>
Общее количество взносов
ДА/НЕТ
-
Int (целое число)
Сумма предстоящих платежей должна быть равна нулю (0), если в поле «Фаза контракта» указано «Отозван», «Отказан», а
в поле «Вид финансирования» указано не Гарантия, Аккредитив, Поручительство.
Сумма просроченных платежей также должна быть = 0 (нуль). Количество предстоящих платежей должна быть равно 0.
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
Сумма предстоящих платежей должна быть равна нулю (0) или не заполнена, если в поле «Фаза контракта» указано
«Отозван», «Отказан», а в поле «Вид финансирования» указано Гарантия, Аккредитив, Поручительство. Сумма
просроченных платежей также должна быть = 0 (нуль) или не заполнена. Проверяется информация на последнюю учетную
дату.
Указывается количество взносов за весь период действия контракта согласно графику.
Не должно быть меньше чем Количество предстоящих платежей.
Поле «Общее количество платежей» обязательно для заполнения и не может быть меньше 0
Примечание: для контрактов ФЦ поле необязательное
Значение поля "Количество предстоящих платежей" не может быть больше значения поля "Общее количество платежей"
Необязательно для заполнения для видов финансирования
8 – Гарантия,
18- Поручительство
7 — Аккредитив
4
<Records>
Информация по ежемесячным
записям
ДА
-
-
Блок содержащий информацию по ежемесячным записям, суммам и платежам договора
Страница 10 ИЗ 24
4,1
<Record>
4.1.1
Ежемесечная запись.
<OutstandingInstalment Количество предстоящих
Count>
платежей согласно графику
ДА
accountingDa Date (дата)
te
ДА/НЕТ
-
Int (целое число)
Учетная дата, по состоянию на которую сформирована информация.
Значение поля «Учетная дата» не может быть больше текущей даты и меньше или равно «01-01-1900» (правило
отключено)
При автоматической загрузке в одном контракте одна учетная дата может встречаться только один раз. (правило
отключено)
Через пользовательский интерфейс нельзя добавить несколько записей с одной и той же учетной датой.
Указывается количество платежей по графику, оставшихся для погашения от последней учетной даты.
Значение поля ""Количество предстоящих платежей"" не может быть больше значения поля ""Общее количество платежей
Количество предстоящих платежей должно быть заполнено если "Сумма предстоящих платежей" не пустое а в поле "Вид
финансирования" указано не Гарантия, Аккредитив, Поручительство.
Примечание: для ФЦ проверять поле Количество предстоящих платежей если поле передано
Если в поле «Фаза контракта» указано 2-«Отозван», 3-«Отказан», а в поле «Вид финансирования» указано не 8-Гарантия, 7Аккредитив, 18-Поручительство, то:Сумма предстоящих платежей должна быть равна 0.Сумма просроченных платежей
также должна быть равно 0.Количество предстоящих платежей должна быть равно 0.
Примечание: для Фин центра поля Сумма прочроченных платежей и Количество предстоящих платежей необязательны
(проверять только если переданы) Проверяется информация на последнюю учетную дату.
В поле ""Фаза контракта"" установлено значение ""Погашен"" или ""Погашен досрочно"", а в поле ""Вид финансирования""
установлено значение не Гарантия, Аккредитив, Поручительство. Значение поля ""Сумма предстоящих платежей"" равно
нулю, в этом случае значение поля ""Количество предстоящих платежей"" для добавляемых/редактируемых ежемесячных
записей должно быть равно нулю. Так же оно не может быть больше значения поля ""Общее количество платежей"".
Примечание: для ФЦ проверять поле Количество предстоящих платежей если поле передано
Необязательно для заполнения для видов финансирования
8 – Гарантия,
18- Поручительство
7 — Аккредитив
4.1.2
<OutstandingAmount>
Сумма предстоящих платежей
ДА/НЕТ
currency
Double (десятичное
число)
Указывается сумма остатка основного долга + начисленное вознаграждение на дату формирования информации с
указанием кода валюты.
При фазе контракта действующий, значение полей "Сумма предстоящих платежей" или "Сумма просроченных взносов"
должно быть больше 0 (нуля) за исключением контрактов с видом финансирования Кредитная карта, Аккредитив,
Гарантия, Поручительство, Овердрафт, Кредитная линия или для контрактов со статусом Иная задолженность перед
кредитором по договору.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно», а в поле «Вид финансирования» указано не 8Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значение полей "Сумма предстоящих платежей" должно быть равно 0.
Если в поле «Фаза контракта» указано 2-«Отозван», 3-«Отказан», а в поле «Вид финансирования» указано 8-Гарантия, 7Аккредитив, 18-Поручительство, то:
Сумма предстоящих платежей должна быть равна 0 или не заполнена.
Сумма просроченных платежей также должна быть равна 0 или не заполнена. (правило отключено)
Значение поля «Сумма предстоящих платежей» не может быть меньше 0
Необязательно для заполнения для видов финансирования
8 – Гарантия,
18- Поручительство/
7 - Аккредитив
Страница 11 ИЗ 24
4.1.3
<OverdueInstalmentCou Количество дней просрочки
nt>
ДА/НЕТ
-
Int (целое число)
Указывается количество дней просрочки только по состоянию на дату формирования информации, а не за все время
действия контракта.
Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то количество дней просрочки должна быть равна 0. Для
контрактов с видом финансирования 9-Кредитный лимит, 11-Транш в рамках рамочного соглашения осуществлять
проверку если поле передано. Правило не должно выполняться для контрактов с видами финансирования 8-Гарантия, 7Аккредитив, 18-Поручительство.
В поле ""Статус контракта"" установлено значение ""Стандартные кредиты"", а также в поле ""Вид финансирования"" не
установлены значения Гарантия, Аккредитив, Поручительство. В этом случае значения полей ""Сумма просроченных
платежей"", ""Количество дней просрочки"" должны равняться нулю.
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
Поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения, если значение поля "Сумма просроченных платежей"
больше либо равно 0.
Если Сумма просроченных платежей больше 0, то количество дней просрочки должно быть больше 0. Если Сумма
просроченных платежей равна 0, то количество дней просрочки должно быть ровно 0. (правило отключено)
Значение поля "Сумма просроченных платежей" больше нуля, а в поле "Вид финансирования" установлено значение не
Гарантия, Аккредитив, Поручительство. В этом случае поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения.
Если в поле "Статус контракта" указано 1-"Стандартные кредиты", а в поле "Вид финансирования" указано значение 8Гарантия, 7-Аккредитив или 18-Поручительство, то сумма просроченных платежей ИЛИ количество дней просрочки
должны быть равны 0 либо не заполнены.Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в
привязке к учетной дате) (правило отключено)
Есть привязка некоторых значений поля «Статус контракта» к полю «Количество дней просрочки» если поле передано:
- 10-"Статус договора не является негативным "-Указывается по займам с просроченной задолженностью до 7 дней
- 11-"Просроченная задолженность от 7 до 30 дней" -Указывается по займам с просроченной задолженностью от 7 до 30
дней включительно;
- 12-"Просроченная задолженность от 31 до 60 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 31 до 60
дней включительно;
- 13-"Просроченная задолженность от 61 до 90 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 61 до 90
дней включительно;
- 15-"Просроченная задолженность от 91 до 360 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 91 до
360 дней включительно;
- 16-"Просроченная задолженность свыше 360 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью свыше 360
дней включительно.
Значение поля «Количество дней просрочки» не может быть меньше 0.
Необязательно для заполнения для видов финансирования
8 – Гарантия,
18- Поручительство,
7- Аккредитив.
4.1.4
<OverdueAmount>
Сумма просроченных платежей
ДА/НЕТ
currency
Double (десятичное
число)
Указывается сумма просроченных платежей (просроченный основной долг+вознаграждение+ списанная за баланс
задолженность с указанием кода валюты) только по состоянию на дату формирования информации, а не за все время
действия контракта.
В поле ""Статус контракта"" установлено значение ""Стандартные кредиты"", а также в поле ""Вид финансирования"" не
установлены значения Гарантия, Аккредитив, Поручительство. В этом случае значения полей ""Сумма просроченных
платежей"", ""Количество дней просрочки"" должны равняться нулю.
Проверяется информация на последнюю учетную дату.
Если в поле «Фаза контракта» указано 2-«Отозван», 3-«Отказан», а в поле «Вид финансирования» указано не 8-Гарантия, 7Аккредитив, 18-Поручительство, то:Сумма предстоящих платежей должна быть равна 0.Сумма просроченных платежей
также должна быть равно 0.Количество предстоящих платежей должна быть равно 0.
Примечание: для Фин центра поля Сумма прочроченных платежей и Количество предстоящих платежей необязательны
(проверять только если переданы) Проверяется информация на последнюю учетную дату.
При фазе контракта действующий, значение полей "Сумма предстоящих платежей" или "Сумма просроченных взносов"
должно быть больше 0 (нуля) за исключением контрактов с видом финансирования Кредитная карта, Аккредитив,
Гарантия, Поручительство, Овердрафт, Кредитная линия или для контрактов со статусом Иная задолженность перед
кредитором по договору.
Для схемы Гарантия если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то сумма просроченных платежей
должна быть равна 0 если поле передано.
Если количество дней просрочки больше 0, то Сумма просроченных платежей должна быть больше 0. (правило
отключено)
Правило не должно выполняться для контрактов с видами финансирования 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство.
Для схемы Гарантия если количество дней просрочки больше 0, то Сумма просроченных платежей должна быть больше 0
если оба поля переданы.
Значение поля «Сумма просроченных платежей» не может быть меньше 0. Для гарантий и не рассроченных контрактов
если поле передано.
Значение поля не может быть отрицательным.
Необязательно для заполнения для видов финансирования
8 – Гарантия,
18- Поручительство,
7- Аккредитив.
Страница 12 ИЗ 24
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
Аккредитив, 18-Поручительство, то:Сумма предстоящих платежей должна быть равна 0.Сумма просроченных платежей
также должна быть равно 0.Количество предстоящих платежей должна быть равно 0.
Примечание: для Фин центра поля Сумма прочроченных платежей и Количество предстоящих платежей необязательны
(проверять только если переданы) Проверяется информация на последнюю учетную дату.
При фазе контракта действующий, значение полей "Сумма предстоящих платежей" или "Сумма просроченных взносов"
должно быть больше 0 (нуля) за исключением контрактов с видом финансирования Кредитная карта, Аккредитив,
Гарантия, Поручительство, Овердрафт, Кредитная линия или для контрактов со статусом Иная задолженность перед
кредитором по договору.
Для схемы Гарантия если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то сумма просроченных платежей
должна быть равна 0 если поле передано.
Если количество дней просрочки больше 0, то Сумма просроченных платежей должна быть больше 0. (правило
отключено)
Правило не должно выполняться для контрактов с видами финансирования 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство.
Для схемы Гарантия если количество дней просрочки больше 0, то Сумма просроченных платежей должна быть больше 0
если оба поля переданы.
Значение поля «Сумма просроченных платежей» не может быть меньше 0. Для гарантий и не рассроченных контрактов
если поле передано.
Значение поля не может быть отрицательным.
Необязательно для заполнения для видов финансирования
8 – Гарантия,
18- Поручительство,
7- Аккредитив.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
4.1.5
<Fine>
Пеня
НЕТ
currency
Double (десятичное
число)
Указывается сумма пени с указанием валюты.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно» или 8-«смена кредитора» а в поле «Вид
финансирования» указано 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значения полей "Сумма предстоящих
платежей", "Сумма просроченных платежей", Количество предстоящих платежей, "Пеня" и "Штраф" должны равняться 0
(нулю) либо быть не заполнены. Проверяется информация на последнюю учетную дату.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно», а в поле «Вид финансирования» указано не 8Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значение полей "Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных
платежей" должно быть равно нулю, Количество предстоящих платежей должно быть равно 0 значение полей Пеня и
Штраф должны равняться 0 (нулю) либо быть не заполнены. Проверяется информация на последнюю учетную дату.
Значение поля «Пеня» не может быть меньше 0 если поле передано
4.1.6
<Penalty>
Штраф
НЕТ
currency
Double (десятичное
число)
Указывается сумма штрафа с указанием валюты.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно» или 8-«смена кредитора» а в поле «Вид
финансирования» указано 8-Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значения полей "Сумма предстоящих
платежей", "Сумма просроченных платежей", Количество предстоящих платежей, "Пеня" и "Штраф" должны равняться 0
(нулю) либо быть не заполнены.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно», а в поле «Вид финансирования» указано не 8Гарантия, 7-Аккредитив, 18-Поручительство, то значение полей "Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных
платежей" должно быть равно нулю, Количество предстоящих платежей должно быть равно 0 значение полей Пеня и
Штраф должны равняться 0 (нулю) либо быть не заполнены.
4.1.7
<ProlongationStartDate> Дата начала пролонгации
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
4.1.8
<ProlongationEndDate> Дата завершения пролонгации
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
-
<Credit>
Значение поля «Штраф» не может быть меньше 0 если поле передано
Поле «Дата начала пролонгации» не может быть меньше «01-01-1900». (правило отключено)
Поле «Дата начала пролонгации» должны быть равна либо дате окончания срока действия договора либо дате завершения
предыдущей пролонгации. (правило отключено)
Если указано поле Количество пролонгаций, то должно быть указано поле Дата начала пролонгации.
Если заполнена Дата завершения пролонгации, Дата начала пролонгации также должна быть указана.
Поле «Дата завершения пролонгации» не может быть меньше «01-01-1900»
Если заполнена Дата начала пролонгации, Дата завершения пролонгации также должна быть указана.
Если указано поле Количество пролонгаций, то должно быть указано поле Дата завершения пролонгации.
Договор по кредитным картам, револьверным картам (CreditXML)
Кредитная линия
ДА
paymentMeth Int (целое число)
odId
1 – Прямое дебетование банковского счета
В схеме ""Кредитные контракты"" не могут передаваться контракты с видом финансирования Гарантия или
Поручительство. (правило отключено)
Форма расчета.
2 – Выдача векселей или передача их по индоссаменту
3 – Взнос наличными деньгами
4 – Предъявление платежных поручений
5– Предъявление требований-поручений (в т.ч.исполняемых в безакцептном порядке)
6 – Другие
7- Возмещение непогашенной суммы страховой компанией
8- (вне) Судебная реализация залогового обеспечения
9- Частичное/полное погашение задолженности в результате принятия на баланс залогового имущества
10- Частичное/полное погашение задолженности в результате реализации залога
11- Частичное/полное погашение задолженности в результате реструктуризации задолженности
Страница 13 ИЗ 24
12- Частичное/полное погашение задолженности в результате переуступки задолженности
13- Исполнение обязательств гарантом
14- Частичное/полное погашение задолженности по решению суда
<CreditLimit>
Кредитный лимит
ДА
currency
2
<Records>
НЕТ
-
2,1
<Record>
Информация по ежемесячным
записям
Ежемесячная запись.
ДА
accountingDa Date (дата)
te
НЕТ
-
Int (целое число)
НЕТ
currency
Double (десятичное
число)
1
2.1.1
2.1.2
Количество транзакций с
момента действия контракта
<MonthlyInstalmentAm Ежемесячная сумма взноса
ount>
<Usage>
Double (десятичное
число)
-
Данное значение вводится с 01.04.2014.
Сумма, предоставленная банком в кредит (основной долг) с указанием кода валюты.
Поле «Сумма кредита» должны быть больше либо равна 0
Учетная дата, по состоянию на которую сформирована информация.
Значение поля «Учетная дата» не может быть больше текущей даты и меньше или равно «01-01-1900». (правило
отключено)
При автоматической загрузке в одном контракте одна учетная дата может встречаться только один раз. (правило
отключено)
Через пользовательский интерфейс нельзя добавить несколько записей с одной и той же учетной датой.
Поле «Количество транзакций с момента действия договора» не может быть меньше 0.
Указывается сумма предстоящего платежа, которую заемщик должен погасить (независимо от того, производится оплата
основного долга или вознаграждения) с указанием кода валюты.
При фазе контракта 5-"Погашен" и 6-"Погашен досрочно" - значение равно 0 либо не заполнено.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
Поле "Ежемесячная сумма взноса" должно быть равно 0 либо больше нуля и обязательно для заполнения с 01.05.2015г
Для контрактов с "Учетной датой" больше 15.05.2014г., для "Фазы контракта" со значениями "Погашен", "Погашен
досрочно" или "Смена кредитора", поле "Ежемесячная сумма взноса" может быть равно 0 только для контрактов с видом
финансирования 8-"Гарантия", 9- "Кредитная карта" и 18-"Поручительство". Примечание: только для кредитных
карт(CreditDiscriminator)
2.1.3
<ResidualAmount>
Остаточная (использованная)
сумма
ДА
currency
Double (десятичное
число)
Указывается использованная сумма кредитной карты, подлежащая погашению, с указанием кода валюты.
Если в поле «Фаза контракта» указано 1-«Заявлен», то поле Остаточная (непогашенная) сумма должно быть равно 0.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно» – значение поля "Остаточная (использованная)
сумма" должно быть равно 0 (нулю).
При «Фазе контракта» 4-«действующий» значения поля Остаточная сумма должны быть больше 0.
Если значение поля равно 0, то значение поля "Сумма просроченных платежей" либо "Пеня" должно быть больше 0.
Правило выполняться всегда, за исключением контрактов с видом финансирования 9-Кредитная карта, 7-Аккредитив, 8Гарантия, 18-Поручительство, 1-Овердрафт, 20-Кредитная линия, 5-Лизинг.
Поле «Остаточная (использованная) сумма» не может быть меньше 0.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
Поле Остаточная сумма может быть не передана (отсутствует тег или пустой тег ResidualAmount) для контрактов по
программе Даму с типом контракта Credit c видом финансирования — 20 кредитная линия
Исключение: Остаточная сумма необязательна для контарктов в фазе Заявлен
Страница 14 ИЗ 24
2.1.4
<OverdueInstalmentCou Количество дней просрочки
nt>
ДА/НЕТ
-
Int (целое число)
Указывается количество дней просрочки только по состоянию на дату формирования информации, а не за все время
действия контракта.
Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то количество дней просрочки должна быть равна 0.
Осуществляется проверка если поле передано.
Поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения, если значение поля "Сумма просроченных платежей"
больше либо равно 0. (правило отключено)
Если Сумма просроченных платежей больше 0, то количество дней просрочки должно быть больше 0.
Если Сумма просроченных платежей равна 0, то количество дней просрочки должно быть ровно 0.
Осуществляется проверка если поле передано. (правило отключено)
Значение поля «Количество дней просрочки» не может быть меньше 0. Осуществляется проверка если поле передано.
Поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения для контрактов с видом финансирования 9-Кредитный
лимит, 11-Транш в рамках рамочного соглашения и учетная дата больше «15-08-2013» и должно быть больше либо равно
0.
Есть привязка некоторых значений поля «Статус контракта» к полю «Количество дней просрочки» если поле передано:
- 10-"Статус договора не является негативным "-Указывается по займам с просроченной задолженностью до 7 дней
- 11-"Просроченная задолженность от 7 до 30 дней" -Указывается по займам с просроченной задолженностью от 7 до 30
дней включительно;
- 12-"Просроченная задолженность от 31 до 60 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 31 до 60
дней включительно;
- 13-"Просроченная задолженность от 61 до 90 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 61 до 90
дней включительно;
- 15-"Просроченная задолженность от 91 до 360 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 91 до
360 дней включительно;
- 16-"Просроченная задолженность свыше 360 дней" - Указывается по займам с просроченной задолженностью свыше 360
дней включительно.
Поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения, если значение поля "Сумма просроченных платежей"
больше 0.
2.1.5
<OverdueAmount>
Сумма просроченных платежей
ДА
currency
Double (десятичное
число)
Указывается сумма просроченных платежей (просроченный основной долг+вознаграждение+ списанная за баланс
задолженность с указанием кода валюты) только по состоянию на дату формирования информации, а не за все время
действия контракта.
Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то сумма просроченных платежей должна быть равна 0.
Если количество дней просрочки больше 0, то Сумма просроченных платежей должна быть больше 0.
Значение поля «Сумма просроченных платежей» не может быть меньше 0.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
2.1.6
2.1.7
<Fine>
<Penalty>
Пеня
Штраф
НЕТ
НЕТ
currency
currency
Double (десятичное
число)
Указывается сумма пени с указанием валюты.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«Погашен», 6-«Погашен досрочно» – значение поля должно быть равно 0 (нулю)
либо не заполнены.
Значение поля «Пеня» не может быть меньше 0 если поле передано.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
Указывается сумма штрафа с указанием валюты.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«Погашен», 6-«Погашен досрочно» – значение поля должно быть равно 0 (нулю)
либо не заполнены.
Значение поля «Штраф» не может быть меньше 0 если поле передано.
Double (десятичное
число)
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
Поле «Дата начала пролонгации» не может быть меньше «01-01-1900». (правило отключено)
Поле «Дата начала пролонгации» должны быть равна либо дате окончания срока действия договора либо дате завершения
предыдущей пролонгации.(правило отключено)
Если указано поле Количество пролонгаций, то должно быть указано поле Дата начала пролонгации.
Если заполнена Дата завершения пролонгации, Дата начала пролонгации также должна быть указана.
Поле «Дата завершения пролонгации» не может быть меньше «01-01-1900»
Если заполнена Дата начала пролонгации, Дата завершения пролонгации также должна быть указана.
Если указано поле Количество пролонгаций, то должно быть указано поле Дата завершения пролонгации.
2.1.8
<ProlongationStartDate> Дата начала пролонгации
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
2.1.9
<ProlongationEndDate> Дата завершения пролонгации
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
-
<NonInstalment>
Нерассроченный контракт
ДА
-
-
1
<CreditLimit>
Сумма кредита
ДА
currency
Double (десятичное
число)
Только для обновления существующих контрактов. В случае если в системе не найден контракт, система не создавет
новый нерассроченный контракт, в этом случае возвращается ошибка.
Сумма, предоставленная банком в кредит (основной долг) с указанием кода валюты
Поле «Сумма кредита» должны быть больше либо равна 0.
-
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
-
Нерассроченный контракт (NonInstalment XML)
2
<Records>
Информация по ежемесячным
записям
НЕТ
-
Страница 15 ИЗ 24
2,1
<Record>
Ежемесечная запись
ДА
2.1.1
<CreditUsage>
Использование кредита
НЕТ
accountingDa Date (дата)
te
id
Int (целое число)
2.1.2
<UsedAmount>
Использованная сумма
ДА
currency
Учетная дата, по состоянию на которую сформирована информация.
Double (десятичное
число)
Поле « Использованная сумма» не может быть меньше 0.
В поле "Фаза контракта" установлено значение "Заявлен". В этом случае в блоке "Специфическая информация" должно
быть заполнено только поле "Сумма кредита". (правило отключено)
Так же поля "Использованная сумма" и "Сумма просроченных платежей" могут принимать нулевое значение. Остальные
поля могут быть пусты либо равны 0.
Если в поле «Фаза контракта» указано 1-«Заявлен», то поле Использованная сумма должно быть равно 0.
Если в поле «Фаза контракта» указано 5-«погашен», 6-«погашен досрочно» – значение поля "Использованная сумма"
должно быть равно 0 (нулю).
При «Фазе контракта» 4-«действующий» значения поля Использованная сумма должны быть больше 0.
Если значение поля равно 0, то значение поля "Сумма просроченных платежей" либо "Пеня" должно быть больше 0 если
поля переданы. Правило выполняться всегда, за исключением контрактов с видом финансирования 9-Кредитная карта, 7Аккредитив, 8-Гарантия, 18-Поручительство, 1-Овердрафт, 20-Кредитная линия, 5-Лизинг.
2.1.3
<OverdueAmount>
Сумма просроченных платежей
НЕТ
currency
Double (десятичное
число)
Указывается сумма просроченных платежей (просроченный основной долг+вознаграждение+ списанная за баланс
задолженность с указанием кода валюты) только по состоянию на дату формирования информации, а не за все время
действия контракта.
Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то сумма просроченных платежей должна быть равна 0.
Осуществляется проверка если поле передано.
Значение поля «Сумма просроченных платежей» не может быть меньше 0. Осуществляется проверка если поле передано.
Если в поле «Фаза контракта» указано 2-«Отозван», 3-«Отказан», то:
Использованная сумма должна быть равна 0.
Сумма просроченных платежей также должна быть равна 0 либо не заполнена.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
Записи по обеспечениям <Collaterals>
1
<Collaterals>
Информация по обеспечению
ДА
-
-
<Collateral>
Вид обеспечения
НЕТ
typeId
Int (целое число)
Указывается значение, соответствующее виду обеспечения по договору залога. В случаях, когда по займу представлено в
обеспечение несколько залогов, оформленных разными договорами, то каждый вид обеспечения указывается отдельно.
1 – Бланковые
2 – Залог недвижимости жилой/коммерческой
3 – Залог транспортных средств
4 – Залог оборудования и специальной техники
5 – Залог имущественных прав
6 – Залог ценных бумаг и драгоценных металлов
7 – Залог товаров в обороте
8– Залог имущества, поступающего в собственность в будущем
9 – Залог объектов незавершенного строительства
10 – Залог денег, размещенных на сбер.счете/заклад денег
11 – Залог иного имущества, неизъятого из гражданского оборота
12 – Гарантия/поручительство физического лица
13 – Гарантия /поручительство юридического лица
14 – Другие способы обеспечения
1,1
1,2
<Location>
<Value>
Местонахождение
Вид стоимости обеспечения
НЕТ
Id
String (строка)
См. справочник "Список местонахождений"
Нужно передавать один из параметров либо оба параметра.
Если значения передаются сразу в двух справочниках (katoid и id), значения двух справочников должны соответствовать
друг другу.
ID заполняется значениями страны, города, области
katoId
String (строка)
См. справочник "Список местонахождений"
katoId заполняется значениями страны, города, области.
ДА
Нужно передавать оба параметра.
Поле «Стоимость обеспечения» не может быть меньше или равно 0. (правило отключено)
Для вида обеспечения «Бланковые» допустимо равенство 0 (правило отключено)
Следует отражать сумму в той валюте, в которой оценено обеспечение кредита, независимо от валюты сделки.
Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная
сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость
обеспечения".
Если займ беззалоговый, в стоимости обеспечения необходимо передавать значение "0".
Currency
String (строка)
См. справочник "Список кодов валюты"
С указанием кода валюты обеспечения.
typeId
Int (целое число)
1 – Рыночная стоимость
Вид стоимости обеспечения
2 – Страховая стоимость
3 – Внутренняя оценка
Записи по субъектам договора <Subjects>
<Subjects>
Информация по субъектам
ДА
-
-
Начало блока по субъектам
Страница 16 ИЗ 24
1
<Subject>
Информация о субъекте
ДА
roleId
Int (целое число)
Роль Субъекта.
Для всех связанных контрактов необходимо заполнить поле "Роль".
К контракту должен быть привязан Субъект в роли 1-"Заемщик", причем Заемщик у контракта может быть только один.
В рамках одного контракта один субъект может быть привязан в одной роли только один раз. (правило отключено)
Если в поле «Вид финансирования» указано значение 8 - «Гарантия», 18 - «Поручительство», к контракту возможна
привязка субъектов только в трех ролях:
1 - "Заемщик"
12 - "Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство"
13 - "Принципал"
При этом обязательна привязка 2-х субъектов – в роли 1 - "Заемщик" и 12 - "Кредитор, в пользу которого выдана
банковская гарантия/поручительство".
Если в поле «Вид финансирования» указано значение не 8-«Гарантия», 18-«Поручительство», к контракту не возможна
привязка субъектов в ролях:
12 - Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство
13 - Принципал
1 – Заемщик
Указывается для основного должника по договору.
Для субъектов в роли "Заемщик", сохраняемых в рамках контракта, загружаемого по схеме "Гарантия", обязательны
следующие поля: "Дата рождения", "Пол", "Классификация", "Гражданство".
2 – Созаемщик (присоединившееся лицо) с солидарными обязательствами
Для даты начала срока действия договора больше либо равной 15.08.2013 данные по Первому руководителю обязательны
для передачи по юридиче-ским лицам в роли 1-"заемщик", 2-"Созаемщик", за исключением контрактов с видом
финансирования 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 7- Аккредитив
Указывается для созаемщика с солидарной ответственностью.
4 – Залогодатель
Для даты начала срока действия договора больше либо равной 15.08.2013 данные по Первому руководителю обязательны
для передачи по юридиче-ским лицам в роли 1-"заемщик", 2-"Созаемщик", за исключением контрактов с видом
финансирования 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 7- Аккредитив
Указывается лицо, выступающее гарантом по обязательствам заемщика согласно предоставленного им гарантийного
обязательства.
Указывается лицо, являющееся залогодателем по обязательствам заемщика в соответствии с договором залога
5 – Правопреемник
Указывается лицо, являющееся правопреемником по обязательствам заемщика в соответствии с договором.
3 – Гарант
6 – Представитель, действующий на основании доверенности
8 – Собственник/Сособственник
12 - Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство
14- Должник с субсидиарной ответственностью
Субъект с ролью «Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство» может быть привязан только
к контрактам с видом финансирования "Гарантия" или "Поручительство"
В случае выпуска банковских гарантий/поручительств по заявкам клиентов БВУ, но за третьих лиц, выбирать значение 13"Принципал" (основной должник).
Указывается созаемщик с субсидиарной ответственностью
15- Должник с долевой ответственностью
Указывается созаемщик с долевой ответственностью
16- Поручитель
Указывается лицо, выступающее поручителем по обязательствам заемщика согласно предоставленного им поручительства
Физическое лицо
<Individual>
13 - Принципал
2
<Entity>
Вид субъекта
ДА
-
Юридическое лицо
<Company>
Записи по физическому лицу <Individual>
1
<Individual>
Физическое лицо
ДА
-
-
Начало блока по физическому лицу
<Firstname>
Имя физического лица
ДА
-
-
Правило для автоматической загрузки
Есть проверка передачи/заполнения данных по фамилии и имени хотя бы в одном языке.
Обязательно заполнение следующих полей: ""Фамилия"", ""Имя"" (хотя бы на одном из трех языков), ""Дата рождения (ДДММ-ГГГГ)"", прикрепленный документ вида ""ИИН"".
Имя субъекта должен содержать только буквы казахского, русского и английского алфавитов, пробел и символы “-” и
апостроф. (отключено с 12-06-2015)
Имя субъекта состоит только из повторения одной буквы (отключено с 12-06-2015)
Имя субъекта содержит некорректные слова (отключено с 12-06-2015)
1,1
<Text>
2
<Surname>
2,1
<Text>
Текстовое поле для имени
(значение на трех языках)
Фамилия физического лица
Текстовое поле для фамилии
(значение на трех языках)
ДА
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
ДА
-
-
Правило для автоматической загрузки
Есть проверка передачи/заполнения данных по фамилии и имени хотя бы в одном языке.
ДА
language
String (строка)
Фамилия субъекта. Поле должо содержать только буквы казахского, русского и английского алфавитов, пробел и символы
“-” и апостроф. (отключено с 12-06-2015)
Фамилия субъекта состоит только из повторения одной буквы (отключено с 12-06-2015)
Фамилия субъекта содержит некорректные слова (отключено с 12-06-2015)
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
Страница 17 ИЗ 24
3
<FathersName>
3,1
<Text>
4
<BirthSurname>
4,1
<Text>
5
<Gender>
Отчество физического лица
Текстовое поле для отчества
(значение на трех языках)
Фамилия при рождении
физического лица
Текстовое поле для фамилии при
рождении (значение на трех
языках)
Пол
НЕТ
-
По субъектам, у которых отчество имеется, передача данного поля обязательна. В случае отсутствия отчества, поле не
заполняется.
Отчество не может содержать некорректные названия
-
НЕТ
language
String (строка)
Отчество субъекта. Поле должо содержать только буквы казахского, русского и английского алфавитов, пробел и символы
“-” и апостроф. (отключено с 12-06-2015)
Отчество субъекта состоит только из повторения одной буквы (отключено с 12-06-2015)
Значение на 3-х языках. Достаточно передать на одном языке
НЕТ
-
-
-
НЕТ
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Достаточно передать на одном языке
ДА/НЕТ
id
String (строка)
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
М – мужской;
F – женский.
6
<Classification>
Классификация
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
1 – Физическое лицо
7
<Residency>
Признак резидентства
ДА
id
2 – Индивидуальный частный предприниматель
Данное значение выбирается в случае наличия у физлица свидетельства о госрегистрации ИП с соответствующим
заполнением поля "Вид документа"
1 – Резидент
Значение "Резидент" может быть указано в поле "Признак резиденства", только для значения поля "Гражданство" равного
"Казахстан".
Int (целое число)
2 – Нерезидент
8
<Education>
Образование
НЕТ
id
Если в поле "Гражданство" установлено значение не "Казахстан". В этом случае значение поля "Признак резиденства" не
может быть равно "Резидент". (правило отключено)
Значение "Нерезидент" может быть указано в поле "Признак резиденства", только для значения поля "Гражданство" не
равного "Казахстан".
Если в поле "Гражданство" установлено значение "Казахстан". В этом случае значение поля "Признак резиденства" не
может быть равно "Нерезидент". (правило отключено)
Данное значение должно соответствовать образованию субъекта на момент оформления договора займа.
Int (целое число)
0 – Начальное
1 – Среднее
2 – Средне-специальное
3 – Высшее
9
<MaritalStatus>
Семейное положение
НЕТ
id
Int (целое число)
Данное значение должно соответствовать семейному положению субъекта на момент оформления договора займа.
1 – Холост/Не замужем
2 – Женат/Замужем
3 – Разведен/Разведена
4 – Вдовец/Вдова
5- Гражданский брак
10
<DateOfBirth>
Дата рождения
ДА/НЕТ
Date (дата)
Данное значение действует с 15.08.2013
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал” данное поле становится необязательным.
Значение поля "Дата рождения" не может быть меньше "01.01.1900" и больше текущей даты.
Обязательно заполнение следующих полей: ""Фамилия"", ""Имя"" (хотя бы на одном из трех языков), ""Дата рождения (ДДММ-ГГГГ)"", прикрепленный документ вида ""ИИН"".
C 15.08.2013 Обязательна для передачи по физическому лицу — кредитору должника, в пользу которого выдана
банковская гарантия/поручительство (по резидентам)
11
<NegativeStatus>
Статус субъекта
НЕТ
id
Int (целое число)
1 – Клиент безвестно отсутствует или умер
11 – Клиент не имеет негативной информации
12- В отношении Клиента возбуждено уголовное дело по факту совершения преступления в сфере
экономической деятельности;
13- Клиент имеет непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности
14– Клиент осужден
15 – Клиент не сообщил о наличии супруга/супруги на момент предоставления обеспечения по займу
16- Клиент является неплательщиком по налогам и иным обязательным платежам в бюджет
17- В отношении Клиента возбуждено дело о банкротстве
18- Клиент признан банкротом
19- Имущество Клиента арестовано
20- Имущество Клиента ограничено в распоряжении
21– Имущество Клиента принудительно изъято
22 – В отношении имущества Клиента имеются юридические притязания
23- Клиент имеет длящуюся просроченную задолженность свыше 90 (девяносто) календарных дней
24- Клиент признан лжепредпринимателем
25– В отношении Клиента рассматривались дела о совершении преступления в сфере экономической
деятельности
Страница 18 ИЗ 24
26- В отношении субъекта рассматривались судебные тяжбы по возврату задолженности
12
<Profession>
Род занятий
НЕТ
id
Int (целое число)
Данное значение вводится с 01.04.2014.
Указывается значение, соответствующее роду занятий субъекта на момент оформления договора
0 – Работник бюджетной сферы
1 – Работник сферы услуг/Продавец
2 – Работник производства/Рабочий
3 – Владелец предприятия
4 – Служащий
5 – Высший руководитель компании
6 – Госслужащий/Чиновник
7 - Прочие
13
<EconomyActivityGroup Отрасль
>
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
14
<EmploymentNature>
Занятость
НЕТ
id
Int (целое число)
15
<Citizenship>
Гражданство
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
<Salary>
Ежемесячный доход
НЕТ
id
Int (целое число)
См. справочник "Отрасль <EconomyActivityGroup>" Приложение № 2 к Договору о предоставлении
информации в кредитное бюро. (ТЕХНИЧЕСКИЙ ДОКУМЕНТ ДЛЯ ПОСТАВЩИКОВ ИНФОРМАЦИИ И
ПОЛУЧАТЕЛЕЙ КРЕДИТНЫХ ОТЧЕТОВ. ЧАСТЬ 1 «ЗАГРУЗКА ДАННЫХ»)
Указывается значение, соответствующее виду деятельности субъекта на момент оформления договора.
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным
0 – Полная занятость
1 – Частичная занятость
16
См справочник "Список кодов стран".
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
0 – Менее 3000 тенге в месяц
1 – 3000 – 12000 тенге в месяц
2 – 12000 – 25000 тенге в месяц
3 – 25000 – 40000 тенге в месяц
4 – 40000 – 70000 тенге в месяц
5 – 70000 – 100000 тенге в месяц
6 – 100000 – 150000 тенге в месяц
7 – 150000 – 200000 тенге в месяц
8 – 200000 – 250000 тенге в месяц
9 – 250000 – 300000 тенге в месяц
10 – 300000 – 400000 тенге в месяц
11 – 400000 – 500000 тенге в месяц
12 – Свыше 500000 тенге в месяц
Записи по юридическому лицу <Company>
1
<Company>
Юридическое лицо
ДА
-
-
Начало блока по юридическому лицу
<Name>
Наименование компании
ДА
-
-
Указывается наименование компании согласно свидетельсту о гос. регистрации/перерегистрации юридического лица.
Наименование юр лица должно состоять только из символов казахского, русского и английского алфавитов, пробела а
также из символов “- ' " . , () / \ _ ” . (Отключено 12.06.2015)
Обязательно заполнение следующих полей: "Наименование" (хотя бы на одном их трех языков), "Дата регистрации (ДДММ-ГГГГ)", прикрепленный документ вида "БИН" если "Страна регистрации" задана как "Казахстан".
1,1
<Text>
2
<Status>
Текстовое поле для
наименования компании
(значение на трех языках)
Статус компании
ДА
language
String (строка)
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
1 – Действующая
2 – Ликвидирована
3 – Деятельность приостановлена
4- Реорганизация
5- Ликвидирована по решению суда
3
<TradeName>
Торговая марка организации
3,1
<Text>
4
<Abbrevation>
4,1
<Text>
5
<LegalForm>
ДА/НЕТ
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
-
-
Текстовое поле для торговой
ДА/НЕТ
марки организации (значение на
трех языках)
Сокращенное наименование
ДА/НЕТ
организации
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Достаточно передать на одном языке
-
-
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
Текстовое поле для
сокращенного наименования
организации (значение на трех
языках)
Правовая форма компании
ДА/НЕТ
language
String (строка)
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
Поля "Торговое наименование" и "Сокращенное наименование" должны быть заполнены хотя бы на одном языке.
Поля "Торговое наименование" и "Сокращенное наименование" должны быть заполнены хотя бы на одном языке.
Значение на 3-х языках. Достаточно передать на одном языке
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
1 – Государственное предприятие
Страница 19 ИЗ 24
5
<LegalForm>
Правовая форма компании
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
2 – Полное товарищество
3 – Коммандитное товарищество
4 – Товарищество с ограниченной ответственностью
5 – Товарищество с дополнительной ответственностью
6 – Акционерное общество (коммерческая организация)
7 – Производственный кооператив
8 – Учреждение
9 – Государственное учреждение
10 – Общественное объединение
11 – Акционерное общество (некоммерческая организация)
12 – Потребительский кооператив
13 – Общественный фонд
14 – Религиозное объединение
16 – Иные формы, предусмотренные законодательными актами
6
<Ownership>
Форма собственности
НЕТ
id
Int (целое число)
7
<Nationality>
Страна регистрации
ДА
id
Int (целое число)
8
<RegistrationDate>
Дата государственной
регистрации/ перерегистрации
организации
ДА/НЕТ
id
Date (дата)
0 – Государственная/Общественная собственность
1 – Частная собственность
См справочник "Список кодов стран".
Заполняется последняя дата на основании свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации юр. Лица.
Значение поля "Дата регистрации" не может быть более текущей даты и не менее 01.01.1900 г.
Для субъекта в роли 
"За е м щик" обяза те льно д ля за полне ния поле 
"Д а та ре гистра ции". (пра вило откюче но)
Поле Дата регистрации обязательно для заполнения для роли субъекта "Заемщик". Для 2-Созаемщика и 12-Кредитора, в
пользу которого выдана банковская гарантия поле становится обязательным для договоров с датой начала большей «15-082013».
9
<EmployeeCount>
Количество работников
НЕТ
id
Int (целое число)
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения", 20-"Кредитная линия" по
программе Даму поле "Количество работников организации" не должно отсутствовать.
0 – Менее 5
1 – От 5 до 20
2 – От 21 до 50
3 – От 51 до 100
4 – От 101 до 250
5 – От 251 от 500
6 – От 500 до 1000
7 – От 1000 до 3000
8 – Свыше 3000
10
<EconomicActivity>
Отрасль
ДА/НЕТ
id
Int (целое число)
<Management>
Информация о руководстве
компании
Блок с информацией о Первом
руководителе компании
ДА/НЕТ
-
-
ДА/НЕТ
-
-
См. справочник "Отрасль <EconomyActivityGroup>" Приложение № 2 к Договору о предоставлении
информации в кредитное бюро. (ТЕХНИЧЕСКИЙ ДОКУМЕНТ ДЛЯ ПОСТАВЩИКОВ ИНФОРМАЦИИ И
ПОЛУЧАТЕЛЕЙ КРЕДИТНЫХ ОТЧЕТОВ. ЧАСТЬ 1 «ЗАГРУЗКА ДАННЫХ»)
Указывается значение, соответствующее основному виду деятельности субъекта.
При выборе вида финансирования со значениями: 121, 122, 123, 124, 125, 131, 132, 141, 142, 143, 150, 160, 1251, 1410,
1411, 1422, 161 , данное поле становится обязательным
Для займов с видом финансирования 2-"Займ", 11-"Транш в рамках рамочного соглашения", 20-"Кредитная линия" по
программе Даму поле "Отрасль" не должно отсутствовать.
11
<FirstName>
Имя первого руководителя
организации на момент выдачи
ДА
-
-
Для даты начала срока действия договора больше либо равной 15.08.2013 данные по Первому руководителю обязательны
для передачи по юридиче-ским лицам в роли 1-"заемщик", 2-"Созаемщик", за исключением контрактов с видом
финансирования 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 7- Аккредитив
-
11,1
<Text>
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
<Surname>
Текстовое поле для имени
(значение на трех языках)
Фамилия первого руководителя
организации на момент выдачи
ДА
12
ДА
-
-
-
12,1
<Text>
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
<FathersName>
Текстовое поле для фамилии
(значение на трех языках)
Отчество первого руководителя
организации на момент выдачи
ДА
13
НЕТ
-
-
-
13,1
<Text>
НЕТ
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Достаточно передать на одном языке
14
<DateOfBirth>
НЕТ
-
Date (дата)
Проверять если блок СЕО передан. Значение поля "Дата рождения" не может быть меньше 01.01.1915 и более текущей
даты. (правило отключено)
15
«Identifications»
Текстовое поле для отчества
(значение на трех языках)
Дата рождения Первого
руководителя
Запись идентификационных
данных (документов) первого
руководителя организации
ДА
-
-
<CEO>
Записи по адресам <Address>
Страница 20 ИЗ 24
<Address>
Блок по адресам
ДА/НЕТ
Если значения передаются сразу в двух справочниках (katoid и locationid), значения двух справочников должны
соответствовать друг другу.
Обязательно заполнение данных в блоке "Адреса" со следующими значениями поля "Тип адреса": "Фактический адрес" и
"Место регистрации". Для ЮЛ
typeId
Int (целое число)
Обязательно заполнение данных в блоке "Адреса" со следующими значениями поля "Тип адреса": "Постоянное место
жительства" и "Место прописки". Для ФЛ (правило отключено)
Обязательно для физического лица(кроме CEO). Правило обязательно для всех субъектов, за исключением субъектов в
роли 13-Принципал либо 12- Кредитор, в пользу которого была выдана банковская гарантия/поручительство). (правило
отключено)
1 – Постоянное место жительства
С 15.08.2013 обязательна для роли 12-"Кредитор, в пользу которого была выдана банковская гарантия/поручительство.
Исключение: для контрактоа поставщика Фин центр Постоянное место жительство необязательное поле.
2 – Место рождения
3 – Место работы
4 – Адрес государственной регистрации
6- Место прописки
Обязательно для всех субъектов, за исключением субъектов в роли 13-Принципал либо 12- Кредитор, в пользу которого
была выдана банковская гарантия/поручительство).
Обязательно для всех субъектов, за исключением субъектов в роли 13-Принципал либо 12- Кредитор, в пользу которого
была выдана банковская гарантия/поручительство).
Обязательно при передаче информации по банковским гарантиям/поручительствам в роли субъекта 1-заемщик
5 – Фактический адрес
locationId
Int (целое число)
См. справочник "Список местонахождений"
С 15.08.2013 обязательно для передачи по физическому лицу- кредитору должника, в пользу которого выдана банковская
гарантия/поручительство
С 15.08.2013 обязательна передача для физических лиц в роли "Созаемщик"
locationId ID значение страны, города, области.
katoId
String (строка)
См. справочник "Список местонахождений"
katoId заполняется значениями страны, города, области.
-
String (строка)
Улица должна быть заполнена хотя бы на одном языке
Текстовое поле для названия
ДА
улицы (значение на трех языках)
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков
<StreetNumber>
Номер дома
НЕТ
-
String (строка)
-
<PostBox>
Номер почтового ящика
НЕТ
-
String (строка)
-
-
-
-
4,1
<AdditionalInformation Дополнительная информация по НЕТ
>
адресу
<Text>
Текстовое поле для адреса
НЕТ
language
String (строка)
Значение на 3-х языках. Достаточно передать на одном языке
5
<PostalCode>
Почтовый индекс
НЕТ
-
Int (целое число)
-
<Identification>
Блок по документам
ДА/НЕТ
1
<StreetName>
Название улицы
1,1
<Text>
2
3
4
ДА
Записи по документам<Identification>
Нужно передавать оба параметра.
Для физического лица(кроме CEO) обязательно заполнение ИИН и любого другого документа. Правило обязательно для
всех субъектов, за исключением субъекта в роли 13-Принципал и 12-Кредитор, в пользу которого выдана банковская
гарантия.
Для юридического лица (резидента) обязательно заполнение БИН и Свидетельство о гос регистрации. Правило
обязательно для всех субъектов, за исключением субъекта в роли Принципал и Кредитор, в пользу которого выдана
банковская гарантия.
У субъекта не должно быть более одного актуального документа одного вида (ИИН, РНН и т. д.)
typeId
У документа не может быть более одного субъекта.
Вид документа.
Int (целое число)
1 – РНН
Если КХ основано на осуществлении личного предпринимательства, то необходимо указывать ИИН предпринимателя
(главы КХ) и в качестве второго идентификатора указывать номер удостоверения личности либо свидетельства о
государственной регистрации ИП.
Значение поля "Номер документа" для документов вида "РНН" может содержать только цифры и заглавные буквы.
Номер РНН не должен быть равен: "999999999999","000000000000","111111111111","222222222222","333333333333",
"444444444444","555555555555","666666666666","77777777777","88888888888", «123456789012».
У физического лица 5-ый символ РНН не должен быть равен "0".
У юридического лица 5-ый символ РНН должен быть равен "0". (правило отключено)
Длина РНН должна быть равна 12 символам.
У субъекта не должно быть более одного актуального документа одного вида (ИИН, РНН и т.д.) (правило отключено)
Контрольный разряд номера РНН должен быть равен 12-му символу (см. алгоритм расчета в документе "Технический
документ для поставщиков информации и получателей кредитных отчетов Часть 1. Загрузка данных" раздел 6.) (правило
отключено)
2 – Уникальный номер финансово го учреждения
Страница 21 ИЗ 24
3 – СИК
4 – Патент
Патент передается только по физическим лицам ИП
6 – Паспорт гражданина РК
7 – Удостоверение личности
8 – Вид на жительство иностранца в РК
С 15.08.2013 удостоверение личности обязательно для передачи по физическому лицу резидентам - 12-"Кредитору
должника, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство"
По физическим лицам-нерезидентам в идентификационной записи обязательно наличие хотя бы одного из документов,
удостоверяющих личность, таких как: 8 – Вид на жительство иностранца в РК , 12 – Дипломатическая карта, 13 –
Служебная карта, 17- Удостоверение лица без гражданства, 18 - Удостоверение беженца (физ. лицо), 19- Паспорт
гражданина иностранного государства.
10 – ОКПО
11 – Свидетельство/справка о гос. регистрации (перерегистрации)
Необходимо заполнение последнего документа, полученного в органах юстиции.
Если в поле "Страна регистрации" установлено значение, отличное от "Казахстан". В этом случае обязательна привязка
одного из следующих видов документов: "Свидетельство/справка о государственной регистрации (перерегистрации)",
"Иной", "БИН", Правило обязательно для всех субъектов, за исключением субъекта в роли 13-Принципал и 12-Кредитор, в
пользу которого выдана банковская гарантия.
Если в поле "Страна регистрации" установлено значение "Казахстан". В этом случае обязательно заполнение информации
по следующим видам документов: "БИН", "Свидетельство о государственной регистрации".
Правило не применимо к субъектам, для которых сделано исключение по обязательности заполнения документа
ИИН/БИН.
Для контрактов, где "Дата начала действия договора" больше или равно "15.05.2014", "Вид финансирования" имеет
значение "Гарантия" или "Поручительство", и имеется связанный субъект(юридическое лицо), со значением страны
регистрации - Казахстан в роли 12 -"Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/ поручительство" либо 13 Принципал, то у данного субъекта обязательно должен быть документ с типом 11 -Свидетельство/справка о
государственной регистрации (перерегистрации).
12 – Дипломатическая карта
13 – Служебная карта
14- ИИН
По физическим лицам-нерезидентам в идентификационной записи обязательно наличие хотя бы одного из документов,
удостоверяющих личность, таких как: 8 – Вид на жительство иностранца в РК , 12 – Дипломатическая карта, 13 –
Служебная карта, 17- Удостоверение лица без гражданства, 18 - Удостоверение беженца (физ. лицо), 19- Паспорт
гражданина иностранного государства.
По физическим лицам-нерезидентам в идентификационной записи обязательно наличие хотя бы одного из документов,
удостоверяющих личность, таких как: 8 – Вид на жительство иностранца в РК , 12 – Дипломатическая карта, 13 –
Служебная карта, 17- Удостоверение лица без гражданства, 18 - Удостоверение беженца (физ. лицо), 19- Паспорт
гражданина иностранного государства.
Для контрактов с датой начала договора больше «15-08-2013» ИИН для руководителя должен быть обязательно заполнен в
блоке Первый Руководитель
Обязательно заполнение следующих полей: ""Фамилия"", ""Имя"" (хотя бы на одном из трех языков), ""Дата рождения (ДДММ-ГГГГ)"", прикрепленный документ вида ""ИИН"".
Номер ИНН не должен быть равен: "999999999999","000000000000","111111111111","222222222222","333333333333",
"444444444444","555555555555","666666666666","77777777777","88888888888", «123456789012».
Номер ИИН должен содержать 12 цифр.
Для субъектов в роли "Принципал" или "Кредитор,в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство"
необходимо ввести данные для документа вида "ИИН". (правило отключено)
ИИН должен пройти проверку на контрольный разряд (правило отключено)
У субъекта не должно быть более одного актуального документа одного вида (ИИН, РНН и т.д.)
С 11 февраля 2013г. отменяется обязательность ИИН по физическим лицам-нерезидентам. При этом по физическим
лицам-нерезидентам в идентификационной записи обязательно наличие хотя бы одного из документов, удостоверяющих
личность, таких как: 8 – Вид на жительство иностранца в РК , 12 – Дипломатическая карта, 13 – Служебная карта, 17Удостоверение лица без гражданства, 18 - Удостоверение беженца (физ. лицо), 19- Паспорт гражданина иностранного
государства.
С 15.08.2013 обязательно для передачи по физическому лицу резиденту- 12-"Кредитору должника, в пользу которого
выдана банковская гарантия/поручительство"
Страница 22 ИЗ 24
15- БИН
Указывается для юридического лица (филиала и представительства) и индивидуального предпринимателя (КХ),
осуществляющего деятельность в виде совместного предпринимательства. Если КХ выступает в форме семейного
(совместного) предпринимательства, основанного на базе общей совместной собственности, то необходимо указывать БИН
КХ и в качестве второго идентификатора указывать номер патента (свидетельства о гос.регистрации индивидуального
предпринимателя).
Номер БИН должен содержать 12 цифр.
БИН должен пройти проверку на контрольный разряд. Исключение для ЮЛ в роли 12- Кредитор, в пользу которого
выдана банковская гарантия.
Для субъектов в роли "Принципал" или "Кредитор,в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство"
необходимо ввести данные для документа вида "БИН". (правило отключено)
С 15.08.2013 БИН обязателен для передачи по юридическому лицу- кредитору должника, в пользу которого выдана
банковская гарантия/поручительство ( по резидентам) (правило отключено)
Если в поле "Страна регистрации" установлено значение, отличное от "Казахстан". В этом случае обязательна привязка
одного из следующих видов документов: "Свидетельство/справка о государственной регистрации (перерегистрации)",
"Иной", "БИН", Правило обязательно для всех субъектов, за исключением субъекта в роли 13-Принципал и 12-Кредитор, в
пользу которого выдана банковская гарантия.
Если в поле "Страна
регистрации" установлено значение "Казахстан". В этом случае обязательно заполнение информации по следующим видам
документов: "БИН", "Свидетельство о государственной регистрации".
Правило не применимо к субъектам, для которых сделано исключение по обязательности заполнения документа
ИИН/БИН.
16- Свидетельство о рождении (физ. лицо)
17- Удостоверение лица без гражданства (физ. лицо)
18 - Удостоверение беженца (физ. лицо)
19- Паспорт гражданина иностранного государства (физ. лицо)
20- Иной (для нерезидентов юр. лиц)
21- Свидетельство о государственной регистрации ИП
rank
Int (целое число)
По физическим лицам-нерезидентам в идентификационной записи обязательно наличие хотя бы одного из документов,
удостоверяющих личность, таких как: 8 – Вид на жительство иностранца в РК , 12 – Дипломатическая карта, 13 –
Служебная карта, 17- Удостоверение лица без гражданства, 18 - Удостоверение беженца (физ. лицо), 19- Паспорт
гражданина иностранного государства.
По физическим лицам-нерезидентам в идентификационной записи обязательно наличие хотя бы одного из документов,
удостоверяющих личность, таких как: 8 – Вид на жительство иностранца в РК , 12 – Дипломатическая карта, 13 –
Служебная карта, 17- Удостоверение лица без гражданства, 18 - Удостоверение беженца (физ. лицо), 19- Паспорт
гражданина иностранного государства.
По физическим лицам-нерезидентам в идентификационной записи обязательно наличие хотя бы одного из документов,
удостоверяющих личность, таких как: 8 – Вид на жительство иностранца в РК , 12 – Дипломатическая карта, 13 –
Служебная карта, 17- Удостоверение лица без гражданства, 18 - Удостоверение беженца (физ. лицо), 19- Паспорт
гражданина иностранного государства.
В случае если для юридического лица заполняется вид документа "Иной", обязательно заполнение поля "Наименование
документа". (правило отключено)
Обязательно при выгрузке новых контрактов по ИП
Категория документа.
1 – первичная оценка (для ИИН и РНН)
2 – вторичная оценка (для остальных документов)
3 - третья оценка
1
<Number>
Номер документа
ДА
1,1
<RegistrationDate>
ДА
2
<IssueDate>
Дата регистрации документа в
системе поставщика
информации
Дата выдачи документа
3
<ExpirationDate>
4
<IssuedBy>
Дата окончания срока действия
документа
Где выдан документ
5
String (строка)
-
-
Date (дата)
Значение поля "Дата регистрации" не может быть меньше "01.01.1900" и больше текущей даты.
ДА/НЕТ
-
Date (дата)
Обязательно только при выборе значений 8-гарантия, 18-поручительств для физических лиц в роли 1 и датой начало
гарантии >= 01.02.2012 по видам документов 6 - "Паспорт гражданина РК", 7 - "Удостоверение личности", 8 - "Вид на
жительство иностранца в РК", 12 - "Дипломатическая карта", 17 - "Удостоверение лица без гражданства", 18 "Удостоверение беженца", 19 - "Паспорт гражданина иностранного государства"
НЕТ
-
Date (дата)
-
id
Int (целое число)
См. справочник "Список местонахождений"
Нужно передавать один из параметров либо оба параметра.
Если значения передаются сразу в двух справочниках (katoid и id), значения двух справочников должны соответствовать
друг другу.
Заполняется ID значение страны, города, области.
katoId
String (строка)
См. справочник "Список местонахождений"
Заполняется KATOID значение страны, города, области.
НЕТ
<DocumentTypeText>
Наименование документа
ДА/НЕТ
-
String (строка)
<Communications>
Список видов связей
ДА/НЕТ
-
-
НЕТ
typeId
String (строка)
Данное поле необходимо для указания типа документа для нерезидента РК-юр.лица если такого типа документа нет в
справочнике «Тип документа».
Т.е. если субъект является нерезидентом РК (поле Nationality для юридических лиц не равное 110), нужно указать в поле
«Тип документа» (typeId) значение 20 («») и в поле DocumentTypeText необходимо указать тип документа.
Запись по контактным данным
1
<CommunicationType> Вид связи
Блок обязательный для всех контрактов, кроме гарантий. Можно передавать пустым, но наличие данного тэга в файле
обязательно.
Указывается домашний, мобильный, офисный телефоны, факс, e-mail, web-сайт.
Заполняется с указанием номера.
1 – Домашний
2 – Офисный
3 – Мобильный
4 – Факс
5 – Е-mail
6 – Web сайт
Запись по иждивенцам
Страница 23 ИЗ 24
1 <Dependants>
1,1 <Dependant>
Блок об иждивенцах
ДА/НЕТ
Блок об иждивенцах
ДА/НЕТ
-
-
count
Int (целое число)
typeId
Int (целое число)
При выборе роли субъекта со значением 12 -“Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/ поручительство” и
13 -“Принципал”, данное поле становится необязательным.
В остальных случаях его можно передавать пустым, но наличие блока обязательно.
Нужно передавать оба параметра.
Количество иждивенцев.
Возраст
Возраст лиц, находящихся на иждивении.
1 – До 18 лет
2 – Старше 18 лет
АО «Государственное кредитное бюро»
Председатель Правления
__________________________О. Таубаев
м.п. и подпись
Страница 24 ИЗ 24