Порядок проведения валютных операций и

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ДЛЯ КЛИЕНТОВ
КБ «ВЕГА-БАНКА» (ООО)
Обращаем Ваше внимание на порядок проведения валютных операций и представления в
Банк документов в соответствии с Федеральным Законом "О валютном регулировании и
валютном контроле" № 173-ФЗ (далее по тексту Закон № 173-ФЗ)
I. Резиденты (юридические лица и физические лица - индивидуальные предприниматели).
1.1. Типы счетов.
1.1.1. При открытии счета в иностранной валюте юридическому лицу и физическому лицу индивидуальному предпринимателю одновременно открывается транзитный счет в той же
иностранной валюте.
1.2. Валютные операции.
1.2.1. Валютные операции между резидентом и нерезидентом.
Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений,
за исключением валютных операций, предусмотренных статьей 11 настоящего Федерального
закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения
существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты
Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской
Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются
органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их
установление.
1.2.2. Валютные операции между двумя резидентами.
Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением валютных операций,
приведенных в статье 9 Закона № 173-ФЗ.
1.3. Порядок предоставления в Банк документов и информации при проведении валютных
операций (в рублях и иностранной валюте).
1.3.1. Валютные операции осуществляются Вами при обязательном представлении в Банк
подтверждающих документов (договоров, контрактов и пр.), заверенных печатью и подписью
лица, имеющего право первой подписи (для индивидуального предпринимателя подписью
предпринимателя) или в электронном виде по системе «I-Bank».
1.3.2. Валютные операции по расчетам между резидентом и нерезидентом за ввозимые,
вывозимые товары с таможенной территории РФ (на таможенную территорию РФ), выполняемые
работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной
деятельности, операции по предоставлению и получению кредитов, займов, по договорам, сумма
которых превышает эквивалент 50000 долларов США, по официальному курсу иностранных
валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта
(кредитного договора), или в случае если курс иностранных валют по отношению к рублю не
устанавливается Банком России, по курсу иностранных валют, установленному иным способом,
рекомендованным Банком России (далее - курс иностранных валют по отношению к рублю),
либо в случае изменения суммы обязательств по контракту (кредитному договору) на дату
заключения последних изменений (дополнений) к контракту (кредитному договору),
предусматривающих такие изменения, проводятся только при оформлении Паспорта сделки.
1
1.3.3. Паспорта сделки, оформляются в соответствии с требованиями Инструкции Банка России
№ 138-И от 04.06.2012г. до момента проведения валютной операции, либо исполнения
обязательств по контракту.
Банк отказывает в проведении валютной операции при отсутствии оформленного в порядке,
приведенном выше, Паспорта Сделки.
1.3.4. Документы, подтверждающие ввоз, вывоз товаров (ГТД), факт оказания услуг, выполнения
работ представляются только по Паспорту Сделки в сроки, Инструкции Банка России № 138-И от
04.06.2012г. вместе со справкой о подтверждающих документах.
1.3.5. Операции с иностранной валютой проводятся при обязательном предоставлении в Банк, в
случаях установленных Инструкцией Банка России № 138-И от 04.06.2012г., Справки о
валютных операциях.
1.3.6. В случае осуществления валютных операций, связанных с зачислением на расчетный счет
резидента в валюте Российской Федерации валюты Российской Федерации, поступившей от
нерезидента, и (или) со списанием с его расчетного счета в валюте Российской Федерации
валюты Российской Федерации в пользу нерезидента, по контракту (кредитному договору), по
которому оформлен паспорт сделки, резидент представляет в Банк следующие документы:
справку о валютных операциях;
документы, связанные с проведением валютных операций, указанных в справке о
валютных операциях.
Операции по списанию валюты РФ в пользу нерезидента осуществляются по платежному
поручению (расчетному документу), оформленному в соответствии с гл.3 Инструкции Банка
России № 138-И от 04.06.2012г..
Расчетный документ должен содержать после обязательных реквизитов (при их наличии)
перед текстовой частью в поле «Назначение платежа» (при аккредитивной форме расчетов – в
поле «Наименование товаров (работ, услуг), № и дата договора, срок отгрузки товаров
(выполнения работ, оказания услуг), грузополучатель и место назначения)» код вида валютной
операции в соответствии с приложением 2 к Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г.;
Указанная информация должна быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид:
{VO<код вида валютной операции>}.
Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются.
Символ «VO» указываются прописными латинскими буквами (например, {VO11100}).
В случае, если требование об оформлении паспорта сделки не установлено в соответствии
с Инструкцией Банка России № 138-И, соответствующая информация в расчетный документ не
включается (например, {VO11100}).
Рублевые платежные поручения, оформленные без указания вышеизложенной
информации, не будут приниматься Банком к исполнению.
1.3.7. При поступлении валюты РФ клиент обязан:
а) до зачисления средств на счет клиента в Банке оформить ПС (в случае необходимости) в
соответствии с Инструкцией Банка России от 04 июня 2012 года № 138-И;
б) предоставить в Банк, в сроки установленные Инструкции Банка России от 04 июня 2012 года
№ 138-И Справку о поступлении валюты РФ (только по ПС);
в) Справку о подтверждающих документах и сами подтверждающие документы в соответствии с
пунктом 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 04 июня 2012 года
№ 138-И.
1.3.8. При поступлении иностранной валюты на транзитный счет клиента в иностранной валюте
Банк направляет клиенту Уведомление о поступлении средств.
Клиент обязан не позднее срока, указанного в Уведомлении, представить в Банк:
- Распоряжение на обязательную продажу;
- Справку о валютных операциях.
2
При непредставлении указанных документов иностранная валюта остается на транзитном счете.
Банк не осуществляет принудительную продажу иностранной валюты по истечению срока
предоставления документов, указанных в уведомлении.
II. Нерезиденты (юридические лица).
2.1.Валютные операции между нерезидентами.
2.1.1. Операции с иностранной валютой и валютой РФ осуществляются без ограничений, за
исключением операций приведенных в статье 11 Закона № 173-ФЗ, с учетом требований
Инструкции Банка России от 04 июня 2012 года.
ОТДЕЛ РОЗНИЧНЫХ И МЕЖДУНАРОДНЫХ ОПЕРАЦИЙ
3