Гарантированные расчеты

ГАРАНТИРОВАННЫЕ
РАСЧЕТЫ
«МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК»
МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
Гарантированные расчеты
Депозитарий ОАО АКБ «Металлинвестбанк» (далее Банк) предлагает своим
Клиентам схемы гарантированных расчетов для совершения сделок купли-продажи
ценных бумаг с местом расчетов в Банке.
Суть услуги:
1.
2.
3.
В сделке принимают участие 3 стороны: Продавец, Покупатель, Банк;
При проведении операций используется механизм, который позволяет
обеспечить одновременное исполнение Покупателем обязательств по оплате
ценных бумаг, а Продавцом - обязательств по передаче ценных бумаг
Покупателю;
Банк выступает гарантом проведения одновременных расчетов по ценным
бумагам и денежным средствам.
Юридические отношения
1.
2.
3.
Продавец и Покупатель заключают между собой договор куплипродажи;
Продавец, Покупатель и Банк заключают между собой трехстороннее
соглашение, определяющее механизм реализации положений договора
купли-продажи;
Продавец и Покупатель открывают счета депо в Депозитарии Банка.
Юридические отношения
Схема отношений
Договор
купли-продажи
Продавец
Покупатель
3-х стороннее
соглашение
Договор
Договор
счета Депо
счета Депо
Банк
Требование к участникам:
n
Ведение реестра акционеров эмитента ценных бумаг
независимым регистратором
n
Отсутствие обременения ценных бумаг обязательствами третьих
лиц
n
Наличие у Продавца и Покупателя открытых счетов депо в Банке
n
Наличие ценных бумаг, являющихся предметом сделки, на счете
депо Продавца в Банке
n
Наличие денежных средств, являющихся средством расчетов по
сделке, на счете депо Покупателя в Банке
Схема операции
БАНК
П
Р
О
Д
А
В
Е
Ц
Ценные бумаги
Денежные средства
Денежные средства
Банк проверяет выполнение
условий базового соглашения и
одновременно переводит ценные
бумаги Покупателю и денежные
средства Продавцу.
Ценные бумаги
П
О
К
У
П
А
Т
Е
Л
Ь
1. Поставка против платежа (ППП)
Технология ППП
Одновременное исполнение обязательств сторон по сделке - перевод суммы
денежных средств со счета Покупателя на счет Продавца при
одновременном переводе ценных бумаг со счета депо Продавца на счет депо
Покупателя.
Оплата и перевод ценных бумаг или происходят одновременно или не
происходят вовсе.
Этапы операции:
1.1. Продавец подает в Банк поручение на проведение операции списание ЦБ против
получения денежных средств с местом расчетов в Банке
1.2. Покупатель подает поручение ЦБ в Банк на проведение операции получение ЦБ
против списания денежных средств с местом расчетов в Банке
2. Банк проверяет:
правильность оформления поручений
n
подписи и печати Продавца и Покупателя на поручениях
n
соответствие поручения Продавца и поручения Покупателя
n
наличие необходимого количества ценных бумаг на счете депо Продавца
n
наличие необходимого количества денежных средств на счете Покупателя
n
3. Только при положительном исходе всех проверок п.2. Банк проводит операцию
«поставка против платежа», а именно, одновременно
списывает ценные бумаги со счета депо Продавца на счет депо Покупателя
n
списывает денежные средства со счета Покупателя на счет Продавца .
n
При этом, или исполняются обе операции, или не исполняется ни одна из них.
4. После исполнения операции Банк направляет Покупателю и Продавцу отчеты о
совершенной операции и состоянии счетов
2. Эскроу-расчет
Эскроу применяется в случае, когда Продавец и/или Покупатель не
может или не желает открывать расчетный счет в Банке.
При этом Банк может открыть расчетный счет в удобном для Продавца
или Покупателя банке.
Этапы операции:
1. Продавец подает поручение на блокирование ценных бумаг на своем счете депо;
2. Покупатель перечисляет денежные средства на расчетный счет Банка;
3. Банк проверяет выполнение условий базового соглашения, уведомляет Продавца о
наличии денежных средств у Покупателя, а Покупателя – о наличии ценных бумаг на
счете депо Продавца;
4. Банк одновременно переводит ценные бумаги на счет депо Покупателя, денежные средства на
расчетный счет Продавца.
3. Блокировка
В случае, когда при покупке крупного пакета ценных бумаг Покупателю требуется время
для ознакомления с документами или для сбора денежных средств, применяется расчет с
помощью блокировки.
Этапы операции:
1. Продавец подает поручение на блокирование ценных бумаг на своем сете депо;
2. После наступления Подтверждающего события, прописанного в Соглашении (о
блокировке ценных бумаг), Банк перечисляет ценные бумаги на счет депо Покупателя.
При этом одновременно происходит перевод ценных бумаг на счет депо Покупателя и
денежных средств (или других активов, указанных в Соглашении) Продавцу.