правовое регулирование национальной платежной системы как

Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное
учреждение высшего образования
«Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова»
Кафедра административного и финансового права
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ
СИСТЕМЫ КАК ЭЛЕМЕНТА ЗАЩИТЫ
НАЦИОНАЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ В
УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ
ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
Учебно-методическое пособие
Москва – 2016
Составители:
Селюков Анатолий Дмитриевич – главный научный сотрудник ФГБОУ ВО
«Российский государственный университет правосудия», доктор юридических наук,
профессор.
Баланюк Леонид Леонидович – доцент кафедры административного и финансового
права ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», специалист Образовательно-научного центра
«Юриспруденция» ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», кандидат юридических наук.
Таран
Ярослава
Анатольевна
–
старший
преподаватель
кафедры
административного и финансового права ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», специалист
Образовательно-научного центра «Юриспруденция» ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г.В. Плеханова».
Рецензенты:
Профессор юридического факультета им. М.М. Сперанского Российской академии
народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации,
д.ю.н., профессор Керимов А.Д.
Заведующий кафедрой теории государства и права, конституционного права ФГБОУ
ВО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», заслуженный юрист Российской Федерации, д.ю.н.,
профессор Экимов А.И.
Селюков А.Д., Баланюк Л.Л., Таран Я.А. Правовое регулирование национальной платежной
системы как элемента защиты национальных интересов в условиях глобализации
экономических отношений. Учебно-методическое пособие / Под ред. д.ю.н.. профессора
Селюкова А.Д. – Москва: ФГБОУ ВО «Российский экономический университет имени Г. В.
Плеханова», – 2016. – 103 с.
DOI:
Учебно-методическое пособие «Правовое регулирование национальной платежной
системы как элемента защиты национальных интересов в условиях глобализации
экономических отношений» содержит анализ влияния процессов глобализации на
национальную безопасность России, а именно в сфере обеспечения платежей и расчетов.
Дается характеристика современному состоянию правового регулирования национальной
платежной системы в Российской Федерации, а также рассматриваются пути ее развития с
целью обеспечения защиты национальных интересов в условиях глобализации
экономических отношений.
Рекомендовано научно-методическим советом Образовательно-научного центра
«Юриспруденция» ФГБОУ ВО «Российский экономический университет имени Г. В.
Плеханова» для студентов РЭУ им. Г. В. Плеханова.
Данная работа выполнена с использованием справочной правовой системы
КонсультантПлюс
2
Содержание
стр.
ВВЕДЕНИЕ
4
ГЛАВА 1.
8
Понятие национальных интересов как разновидности
публичных интересов и специфика их правового
обеспечения
ГЛАВА 2.
Понятие глобализации и особенности его проявления
30
в сфере экономических отношений как объектов
правового обеспечения.
ГЛАВА 3.
Современное состояние правового регулирования
54
национальной платежной системы в Российской
Федерации.
ГЛАВА 4.
Развитие правового регулирования национальной
65
платежной системы с целью защиты национальных
интересов в условиях глобализации экономических
отношений.
§ 4.1. Современные
направления
развития
правового
65
регулирования национальной платежной системы в
Российской Федерации.
§ 4.2. Пути
дальнейшего
реформирования
правового
69
регулирования национальной платежной системы в
Российской Федерации.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
76
ПЕРЕЧЕНЬ ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
80
ПРИЛОЖЕНИЯ
92
Приложение 1
92
Приложение 2
102
3
ВВЕДЕНИЕ
Логика событий на мировой арене все более ставит на повестку дня
вопрос об определении и защите национальных интересов России во всех
сферах и прежде всего в экономике1. Это связано с ситуацией понижения цен
на нефть, с вопросами введения санкций, попытками разрушения платежной
системы страны и другими факторами, влияющими на состояние национальных
интересов
России.
При
этом
названные
явления
выступают
частью
глобализации, которая, по мнению известного русского философа В. Аксючица
«меняет жизнь людей во многих странах мира, ускоряет время и уплотняет
пространство,
размывает
границы,
резко
интенсифицирует
социальные
процессы»2. Одновременно они же обязывают российское государство
сформулировать свой ответ на внутренние и внешние вызовы современности.
Глобализация предполагает также вытеснение из ряда сфер государства
транскорпорациями, что ставит перед российским государством задачу по
разработке специальной стратегии самосохранения и защиты национальных
интересов.
Национальные интересы России в условиях глобализации можно
определить как обусловленные потребности выживания, безопасности и
развития
страны.
Безопасность
страны
(национальная
безопасность)
обеспечивается путем достижения связанных между собой национальных
интересов и стратегических национальных приоритетов. К национальным
интересам Российской Федерации, как это следует из Стратегии национальной
безопасности, относятся: развитие демократии и гражданского общества;
повышение конкурентоспособности национальной экономики; обеспечение
1
Экономическая теория перед вызовами XXI века. Вып.1 / Рос. экон. ун-т им. Г. В.
Плеханова, Н. Е. Бондаренко, Л. М. Бадалов, Р. И. Хасбулатов, В. Д. Свирчевский, Е. В.
Шавина, М. В. Дубовик, Т. В. Корчагина, И. П. Хоминич, Е. В. Шубенкова, В. И. Гришин;
Отв.ред. В. И. Гришин, Г. П. Журавлева. – М.: Изд-во РЭУ им. Г. В. Плеханова, 2010. – 551 с.
2
Из личного архива В. Аксючица.
4
незыблемости конституционного строя, территориальной целостности и
суверенитета Российской Федерации; превращение России в мировую державу,
деятельность которой направлена на поддержание стратегической стабильности
и взаимовыгодных партнерских отношений в условиях многополярного мира3.
Понятие «безопасности», как системы мер по защите интересов личности,
общества и государства от внутренних и внешних угроз, закреплено в
Федеральном законе от 28.12.2010 года N 390-ФЗ «О безопасности».
Потребность внесения правовых коррективов в механизм обеспечения
национальных
интересов
обусловлен
необходимостью
учета
новых
обстоятельств в деле обеспечения национальных интересов в сфере экономики,
что напрямую влияет на национальный суверенитет государства. Президент РФ
в своем Послании Федеральному Собранию Российской Федерации 4 декабря
2014 г. отметил, что «для России реальный государственный суверенитет –
абсолютно необходимое условие её существования»4. Поэтому задача
сдерживания наступления извне на национальные интересы России безусловно
зависит от решения внутренних и внешних проблем национальной экономики и
создания для этого надлежащих правовых механизмов.
О роли представителей бизнеса в обеспечении национальных интересов
хорошо сказал В.В. Путин, что «после известных кипрских событий, нынешней
санкционной кампании наш бизнес, наконец, понял, что за рубежом его
интересы ни во что не ставят, а то и вовсе могут ободрать как липку. И что
лучшая гарантия – это национальная юрисдикция, даже при всех её
проблемах»5.
Актуальность темы обусловлена не только потребностью выработать
собственную позицию для обеспечения национальных интересов, но и
определить роль России в объективных процессах интернационализации сфер
3
А.И. Витковский, Национальная безопасность: понятие, нормативное правовое обеспечение
// Аналитический вестник Совета Федерации ФС РФ№ 17 (403), М. – 2010. С.6 – 25.
4
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
5
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
5
общественной жизни. Следует также определиться в отношении идеологии и
практики глобализации, которая не получила определенного организационного
обеспечения, но оказывает значительное влияние на мировое сообщество и
жизнедеятельность многих стран.
Необходимо на уровне государства принять единую концепцию по
отражению национальных интересов в ВТО. В действующее законодательство
РФ уже внесено много новаций и даже приняты специальные законы,
отражающие требования ВТО. Однако вопрос стоит не в том, чтобы
автоматически перенести в российские законы нормы из соответствующих
соглашений ВТО. Важнее провести изучение всех последствий реализации
новых правовых условий для отечественного бизнеса, их отражение на качестве
жизни населения.
Вступление России в ВТО предполагает приведение в соответствие
внутренних цен с мировыми, и в первую очередь, повышение цен на
энергоносители до мирового уровня, снижение таможенных пошлин на
импортируемые товары. Это также отмена дотации отдельным отраслям
промышленности и сельскому хозяйству, свободный доступ иностранных
компаний на российский рынок и некоторые другие6. Последствиями подобных
угроз стали снижение производства ряда неконкурентоспособных отраслей,
рост безработицы, экспансия иностранных фирм и снижение деятельности
российских предприятий, уменьшение доходной части бюджета и другие
нежелательные результаты.
Следует обратить внимание на то, что в правовой литературе не получила
должного отражения тематика влияния процессов глобализации на механизмы
правового обеспечения экономического развития страны, в том числе
правового регулирования торговой деятельности. Больше внимания уделяется
6
Российский финансовый рынок: проблемы и перспективы развития // Материалы
Международной научно-практической интернет-конференции / Редакционная коллегия:
Председатель В.И. Гришин; Члены: В.А. Галанов, В.А. Слепов, А.Г. Гаврилекнко, С.Р.
Шибаев, Н.Ю. Абалихина; Рецензенты: В.В. Наумов, Л.Г. Чередниченко. – 2012.
6
вопросам экономической региональной интеграции7. Считаем необходимым
проведение специальных комплексных исследований, в которых можно будет
проанализировать глубинные процессы интеграции в мировом сообществе, их
влияние на тенденции развития государственного управления в отдельных
странах, а также на развитие национального законодательства.
7
Курбанов Р.А. Евразийское право: вопросы концептуального развития. // Право и политика.
– 2014. – № 12. – C. 1877-1887.
7
ГЛАВА 1
ПОНЯТИЕ НАЦИОНАЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ
КАК РАЗНОВИДНОСТИ ПУБЛИЧНЫХ ИНТЕРЕСОВ И СПЕЦИФИКА
ИХ ПРАВОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Под интересом принято понимать то, что для субъекта имеет значение,
является мотивом его действия, то, в чем он испытывает нужду, потребность,
что дает выгоду8. Потребности жизни, ее совершенствования, осознанные
отдельным человеком или многими людьми и тем самым сформулированные
как их интересы, являются для них побудительным мотивом к деятельности.
Еще Гегель писал, что действия людей вытекают из их потребностей, их
страстей, их интересов9. Для целей последующего правового оформления
интересов важно учесть, что любой интерес по своей «социальной природе
объективно-субъективен, отражает движение и логику бытия, так же, как и
сознания»10.
Нормы
права
обеспечивают
интересам
обязательный,
разрешительный или запретительный режим применительно к их типической
форме, придают им общезначимый характер.
Этот смысл в равной мере применим к индивидуальным, общим
(коллективным) и всеобщим (публичным, значимым для всего общества или
неопределенного
круга
лиц)
интересам,
включая
государственные
и
муниципальные интересы. Не может быть интереса без своего носителя,
субъекта11.
8
Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка // Ефремова Т.Ф. Новый
словарь русского языка. Толково-словообразовательный. В 2 т. Т.1 // Изд. «Русский язык», –
2001 г. 1233 с.
9
Гегель Г.В.Ф. Философия истории. М., 1993. С. 73.
10
Мальцев Г.В. Социальные основания права/ Г.В. Мальцев. – М.: Норма: ИНФРА-М,
2011.С. 269.
11
Мальцев Г.В. по этому поводу указывает: «Всякий интерес есть интерес социального
субъекта». См.: Мальцев Г.В. Социальные основания права/ Г.В. Мальцев. – М.: Норма:
ИНФРА-М, – 2011. – С. 267.
8
Анализ особенностей диалектики частного и публичного интереса
целесообразно начать с выявления соотношения видов интересов по степени
возрастания уровня их обобщения. В основе всех видов социальных интересов
лежат интересы отдельного человека, которые не должны потеряться в
структуре общих интересов на любом уровне их обобщения. Интересы семьи,
коллектива, юридического лица, общественной организации, партии должны
иметь
приоритет
по
отношению
к
индивидуальным
интересам
при
столкновении интересов участников этих социумов, но вместе с тем они не
должны и ущемлять интересы отдельного человека больше, чем это
распространяется на других участников сообщества. Такой порядок позволяет
людям решать общие дела.
Все перечисленные виды интересов относятся к частным интересам,
поскольку обеспечивают потребности своих членов, определенного количества
участников сообщества. Такое понимание частных интересов является
общепринятым. Так, Е.И. Спектор отмечает, что «частные интересы
представляют собой интересы конкретных физических и юридических лиц,
социальных групп (коллективный интерес)»12. Есть основания считать, что
частные интересы являются фундаментом для всех публичных интересов,
включая государственные интересы, поскольку в своей совокупности частные
интересы выступают как публичные интересы. Все частные интересы подлежат
реализации в процессе осуществления финансовой деятельности государства
лишь в той степени, в которой они совпадают с публичными интересами.
Очевидно,
к
категории
частных
интересов
следует
отнести
и
внеслужебные личные (групповые) интересы работников государственного
аппарата, аппарата Банка России, государственных внебюджетных фондов,
государственных корпораций. Эти интересы в отличие от остальных частных
интересов могут соприкасаться с публичными интересами и влиять на их
12
Публичные и частные интересы в финансовом праве: монография/ рук. авт. кол-ва Е.И.
Спектор. – М. – 2011. – С. 15.
9
реализацию, поскольку у лиц, которые выступают их носителями, есть
значительно больше возможностей для подмены государственных и иных
публичных интересов своими личными или групповыми интересами. В этой
связи следует создать специальный механизм, который позволял бы
разграничивать
внеслужебные
интересы
исполнителей
государственных
должностей от их служебных обязанностей. Следует поддержать мысль Е.И.
Спектора относительно того, что «постоянной задачей государства должна
быть максимальная нейтрализация несанкционированного законом частного
интереса в публичной власти…»13.
Понятие «публичное» еще в Древнем Риме рассматривалось как
связанное с общими потребностями, интересами, целями всех граждан, с
положением всего государства, наоборот, «частное» связывалось с отдельным
гражданином, индивидуумом, с пользой отдельного лица. Публичные интересы
отражали «полезное в общественном отношении», идею общего блага14. Таким
образом, в отличие от частных интересов, публичные интересы – это интересы
масс, неопределенного круга людей при условии, что они одинаковы по своему
содержанию для этих людей15. На наличие общезначимых, публичных
интересов всего общества указывает Ю.А. Крохина16. При этом сам признак
публичности
она
понимает
«как
общественное
предназначенное
для
обеспечения жизнедеятельности всех институтов гражданского общества»17.
Ю.А. Тихомиров понимает под публичным интересом «общесоциальный
интерес, отражающий в концентрированной форме весь спектр интересов в
13
Публичные и частные интересы в финансовом праве: монография/ рук. авт. кол-ва Е.И.
Спектор. М. 2011. С. 19.
14
См.: Памятники римского права: Законы XII таблиц. Институции Гая. Дигесты
Юстиниана. – М.: Зерцало, 1997. – С. 157.
15
Е.И. Спектор также понимает под публичным интересом интерес общности субъектов при
условии, что эти субъекты уравнены в своих интересах. См.: Публичные и частные интересы
в финансовом праве: монография/ рук. авт. кол-ва Е.И. Спектор. М. 2011. С. 16.
16
Крохина Ю.А. Финансовое право России: Учебник для вузов. – М.: Норма, 2004. с.57.
17
Крохина Ю.А. Финансовое право России: Учебник для вузов. – М.: Норма, 2004. с.58.
10
обществе»18. Он также в качестве обязательного признака публичных интересов
считает признание их государством, которое обеспечивает их реализацию19.
Таким образом, Ю.А. Тихомиров объединяет в одну группу публичные и
государственные интересы, что, на наш взгляд, не совсем оправданно. Да,
наиболее значимые публичные интересы становятся государственными
интересами, но не все.
Считаем, что государственные интересы есть лишь часть публичных
интересов, они связаны с государством, которое обеспечивает их реализацию.
Государство проявляет свой круг интересов, оформляет их нормами права и
фиксирует в документах как основе для их последующей реализации.
Государственные интересы являются сгустком публичных интересов20, во
многом основой их реализации, поскольку призваны отражать сущность в
целом государства либо всех его публично-правовых образований как
составных элементов единого государства21. Как отмечает В.С. Нерсесянц,
деятельность
государства
государство
является
носит
представительский
специфической
характер,
социальной
то
есть
организацией,
представляющей и реализующей общую волю и общие интересы граждан22.
Поскольку современное государство по своей сущности есть само население,
политически организованное и проживающее на определенной территории, то с
учетом территориального признака государственный интерес различается по
степени обобщения потребностей населения: общефедеральный уровень,
18
Тихомиров Ю.А. Административное усмотрение и право// Журнал российского права.
2000, № 4.
19
Тихомиров Ю.А. Публичное право. М., 1995. С. 54-55.
20
Братановский С.Н., Джамбалаев Я.Р., Епифанов А.Е. Теория государства и права: Курс
лекций: учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по
специальности «Юриспруденция» / Москва, – 2013.
21
Следует согласиться с Е.И. Спектором в том, что «государство становится выразителем
публичного интереса, отражающего суммарное отражение частных интересов и
реализуемого в нормах права». См.: Публичные и частные интересы в финансовом праве:
монография/ рук. авт. кол-ва Е.И. Спектор. М. 2011. с.17.
22
Нерсесянц В.С. Общая теория права и государства: Учебник для вузов. – М.: Норма, 2004.
С. 257.
11
региональный уровень и местный уровень, имеющий в России свои два
подуровня. Этот аспект следует учитывать в процессе решения проблем
экономического регулирования.
Публичные интересы могут совпадать с интересами государства и в этом
случае становятся частью государственных интересов. В другом случае
государство
может
допускать
их
реализацию
в рамках
правомерной
деятельности либо может бороться с ними, устанавливать запрет на их
реализацию. Например, борьба с курящими людьми совмещается с частичными
запретами на курение. Причем, это могут быть не всегда ложные интересы. В
ряде случаев государство, исходя из долговременных интересов общества,
стоящих задач по развитию определенных сфер общественной деятельности,
содействию
социального
прогресса,
может
реализовывать
свои
государственные интересы, иногда не разделяемые обществом. Так, например,
государство может претворять в жизнь так называемые «непопулярные» меры,
в частности, повысить пенсионный возраст, снизить расходы на социальное
обеспечение, увеличить ставки налогов и прочее23. В другой ситуации само
государство или муниципальное образование не готово включить некоторые
публичные интересы в число своих интересов. Например, у жителей
населенного пункта есть интерес построить дорогу или мост, но поскольку в
бюджете нет денег, то этот интерес не получает свое оформление нормами
права
и
не
становится
одновременно
интересом
определенного
муниципального образования24.
Таким образом, не всякий общественный интерес может стать интересом
для государства. Интересом государства становятся только те потребности,
которые имеют наиболее существенное значение для жизнедеятельности
23
Allalyev R.M. Territoriality as a principle of taxation in the French republic // В сборнике: The
Fourth International Scientific Conference on Private and Public Law Vienna, – 2014. – С. 114 118; Allalyev R.M. The taxation on dividends in French and Belgian national law // Eastern
European Scientific Journal. – 2014. № 2. – С. 223-227.
24
Калядина О.А., Зульфугарзаде Т.Э. Жилищное право. Учебно-методическое пособие /
Москва, – 2014.
12
общества, имеют долговременное, стратегическое значение. А интересы
общества, тем более его отдельной части, могут носить сиюминутный характер,
затрагивать малозначимые вопросы.
Исходя
из
сказанного,
существенным
аспектом
для
понимания
соотношения государственных и публичных интересов является то, что
государственные интересы не могут быть вне общей совокупности публичных
интересов. В этом смысле можно считать, что своеобразным критерием
государственного подхода, оценки государственности таковых интересов,
всегда должно быть их соответствие наиболее важным, долговременным
потребностям (интересам)общества.
Конечно, огромную трудность представляет сама процедура определения
того, какие интересы в определенный момент времени могут получить
правовой режим государственного интереса. В некоторой степени критерием
отбора для включения части публичных интересов в разряд государственных
интересов являются демократические выборы политиков, которые предлагают
свои программы, а население осуществляет выбор таких программ. С другой
стороны, механизм формирования государственных интересов существенно
зависит от уровня культуры в обществе, состояния экономического развития
страны или ее региона и других объективных и субъективных причин.
Существенную роль играет фактор наличия финансовых возможностей для
выбора государственных интересов из того перечня, который общество
предъявляет государству. На конкретных политиков ложится огромная
ответственность по созданию механизма объективного формирования перечня
государственных интересов.
Конституционные положения в целом устанавливают требования, чтобы
государственные интересы не нарушали прав и свобод граждан. Сами
конституционные положения, а также положения многих других законов
следует считать как признанные государством и получившие формальное
воплощение публичные интересы. В то же время нельзя признать, что этот
13
признак присущ всем законам. Россия уже не раз доказала вредность для целей
развития общества негативных по своим последствиям экспериментов, порядок
которых определялся законами. Это относится, например, к механизму
приватизации государственного имущества, проводимой Минфином РФ
политики стерилизации «излишков» доходов федерального бюджета и др.
Следует отметить, что в реальной жизни идет постоянная борьба между
представителями различных частных или даже публичных интересов25 за то,
чтобы превратить именно свои интересы в интересы государства. При этом
оценка претендентов на «трон» осуществляется на основе господствующих
социальных ценностей, уровня достигнутой обществом культуры, взглядов
конкретных политиков, активности лоббирования и прочих закулисных сил и
т.п26.
В силу разных причин нередки случаи, когда осуществляется подмена
публичного (в нашем случае – государственного) интереса частными, личными
интересами должностных лиц государственного аппарата. Причем, часто
подмена интересов осуществляется в скрытой форме. Поэтому важно
оформлять публичные интересы нормами права, а также отражать в четкой
форме целеполагание каждого нормативного правового акта, тем самым
предопределять его результативность, что позволит лучше обеспечивать
публичный характер государственных интересов. Особенно важно это помнить
в системе форм и методов финансовой деятельности государства27. При
25
Например, не исключено противостояние интересов отдельных муниципальных
образований или субъектов РФ, когда они пытаются получить для себя дополнительные
трансферты для своих бюджетов в ущерб другим аналогичным публично-правовым
образованиям.
26
Политическая история. Учебное пособие для студентов высших учебных заведений,
обучающихся по направлению «Экономика» и экономическим специальностям / И.В.
Яблочкина, А.Н. Евтушенко; Федеральное агентство по образованию, Гос. образовательное
учреждение высш. проф. образования «Российская экономическая акад. им. Г. В. Плеханова»
(ГОУ ВПО «РЭА им. Г. В. Плеханова»). – Москва, – 2008.
27
Финансовое право России: учеб. пособие для студентов фак. экономики и упр. вузов по
курсу «Фин. право» / Н.Н. Косаренко. Москва, – 2004. Сер. Серия Юриспруденция / Нац. инт бизнеса. – с. 15-17.
14
расходовании
бюджетных
средств
на
закупки
товаров
и
услуг
для
государственных нужд доля только выявленных «откатов» составляет 20
процентов, что свидетельствует о том, что государственные интересы в этой
сфере просто забываются и не имеют соответствующего законодательного
обеспечения.
Реализация государственных интересов возможна через действия самого
государства в лице уполномоченных органов власти, а также посредством
деятельности иных субъектов, в том числе, Банка России, как особого вида
юридического лица, государственных учреждений, унитарных предприятий,
государственных корпораций и другими способами. На основе закона или
договора
представителями
государственных
интересов
могут
быть
саморегулируемые организации, коммерческие банки, выполняющие ряд
публичных функций, акционерные общества или другие коммерческие
юридические лица при условии, если государство выступает владельцем или
совладельцем собственности в их уставных капиталах.
Интересно,
что
для
государственных
корпораций,
а
также
государственных учреждений, унитарных предприятий кроме обеспечения
государственных интересов, реализуемых посредством выполнения ряда
публичных функций, имеются еще интересы того руководящего персонала,
который
осуществляет
реальную
деятельность
от
имени
названных
юридических лиц. И эти интересы порой могут стать для того же коллектива
важнее интересов государства. В частности, нередко менеджмент ставит себе
заработную плату, не соответствующую достигнутым результатам созданных
государством юридических лиц, которую они представляют. Имеются случаи
использования имущества названных структур не в интересах государства.
Этот механизм практикуется тогда, когда нет четкого указания о правилах
использования имущества исследуемых юридических лиц и в целом их
функционирования. Мы не рассматриваем еще одну группу интересов –
интересов
коллектива,
других
работников
15
унитарных
предприятий,
государственных
практически
учреждений
лишены
прав
и
государственных
воздействовать
корпораций,
на
целевые
которые
аспекты
функционирования данных организаций.
Непосредственно
диалектика
частных
и
публичных
интересов
реализуется посредством взаимосвязанности, взаимодействия (а, порой,
противодействия) частных и публичных интересов, что может проявляться в
различных формах. Если интерес отдельного человека, или группы лиц
(политической партии28) направлен на достижение общезначимых целей, то в
этом случае интерес частный и публичный совпадают. С другой стороны, когда
органы государства заботятся о пище и ночлеге бездомных, то интересы
общего (в данном случае публичного) характера подразумевают одновременно
реализацию интересов личного (частного) характера29, они также совпадают. С
учетом положений конституционного права, уголовного права, семейного
права, социального права и ряда других отраслей жизнь человека, некоторые
его потребности, оформленные как интересы, связанные с сохранением жизни
имеют общезначимую ценность, поэтому защита этих ценностей всегда
становится объектом публичного интереса30. Химичева Н.И. по этому вопросу
совершенно справедливо говорит о наличии еще одного принципа финансового
права – принципа социальной направленности финансово-правового
регулирования, связывая это с положениями ст.7 Конституции Российской
Федерации31.
28
Интересы партии могут прибрести характер публичных интересов только в случае
доказанности своих предвыборных обещаний реальными делами.
29
По этому поводу можно сказать, что, если человек осознает себя, ситуацию жизни, то у
него объективно присутствует интерес к жизни.
30
Мальцев Г.В. по этому поводу указывает, что, например, в отношении наркомана или
пьяницы, устанавливается опека, проводится принудительное лечение в интересах самого же
человека. См.: Мальцев Г.В. Социальные основания права/ Г.В. Мальцев. – М.: Норма:
ИНФРА-М, 2011. С. 273.
31
Финансовое право: Учебник/ отв. ред. Н.И. Химичева. З-е изд., перераб. и доп.– М.:
Юристъ, 2002. С. 39.
16
К сожалению, это обстоятельство не всегда учитывается в положениях
национального
законодательства.
Так,
правовое
обеспечение
принципа
сбалансированности бюджета не предусматривает необходимость установления
минимального показателя расходов бюджета в целях решения наиболее важных
задач государства, включая сохранение народонаселения. То есть, до уровня
бюджетного обеспечения решения названной задачи объем доходов должен
определяться уровнем расходов, но после решения этой задачи может
применяться установленный порядок осуществления расходов в зависимости от
объема поступивших в бюджет доходов.
Диалектика интересов частного и публичного уровней базируется на том,
что любой публичный интерес есть, в конечном счете, совокупность частных
интересов. Носителями публичных интересов выступают как в целом
государство, его публично-правовые образования, так и большие массы людей,
Банк России, государственные корпорации и др. Интерес отдельного человека
или юридического лица становится заботой для государства лишь в том случае,
если этот частный интерес одновременно стал интересом всего общества и
государства в единстве. Когда за счет бюджета предоставляется квартира
военнослужащему, то решается задача реализации одновременно частного и
публичного интересов, поскольку государство, все общество заинтересованы,
чтобы каждый военнослужащий имел обустроенный быт.
Таким образом, диалектика частных и публичных интересов есть не
просто
противопоставление
одних
и
других
интересов,
но
и
их
взаимопроникновение, взаимодействие, взаимное предположение, что один вид
интересов не может существовать без другого вида интересов. Именно такая
диалектика частных и публичных интересов присутствует, когда Президент РФ
в своем Послании Федеральному Собранию Российской Федерации 4 декабря
2014 года говорит о сокращении бюджетных расходов на ближайшие три года
как общей задачи нации. «Что касается бюджетных расходов, то ключевыми
требованиями здесь должны стать бережливость и максимальная отдача,
17
правильный выбор приоритетов, учёт текущей экономической ситуации. На
ближайшие три года мы должны поставить задачу ежегодно снижать издержки
и неэффективные траты бюджета не менее чем на пять процентов от общих
расходов в реальном выражении»32.
Диалектику интересов частного и публичного уровней следует отличать
от баланса публичных и частных интересов, на наличие которого довольно
часто указывается в научной литературе33. Баланс публичных и частных
интересов можно понимать в широком и узком контексте.
В широком понимании названный баланс означает равенство условий для
реализации интересов отдельных субъектов и одновременно учет интересов
каждого в отдельности субъекта частного интереса как элемента одинаковых
интересов многих субъектов. В этом случае отдельный налогоплательщик
получает одинаковые обязанности отдать государству часть своего имущества
и имеет интерес по защите его от излишних налоговых изъятий34. Баланс
государственных и частных интересов в этом случае понимается как включение
в государственный интерес соответствующих интересов всех субъектов,
которые не просто противостоят государству, а ждут от него выполнения
соответствующей деятельности по созданию общих условий для развития
каждого. Баланс интересов при таком понимании есть заинтересованность
сторон во взаимных действиях в пользу друг друга. Например, государство
посредством надлежащего выполнения своих функций обеспечивает каждому
налогоплательщику
возможность
иметь
благоприятную
социально-
экономическую среду для своего существования и развития. А каждый
налогоплательщик готов вносить посильную налоговую плату в адрес
государства, чтобы у него была надлежащая финансовая база для выполнения
32
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
Крохина Ю.А. Финансовое право России: Учебник для вузов. – М.: Норма, 2004. с.58.
34
Вотриков Г.Г., Зульфугарзаде Т.Э. Финансовое право. Учебник для ВУЗов / Saarbrücken,
Germany, – 2012.
18
33
своих полезных функций35. В этом случае баланс интересов, по сути, означает
совпадение личного (частного) интереса и публичного интереса. Если одна из
сторон не желает устанавливать названный баланс, то, в конечном счете, сама
же проигрывает от этого или должна проиграть соответственно требованиям
закона. В конечном счете, любая реализация публичных интересов есть
одновременно реализация частных интересов большинства членов общества.
В
узком
понимании
баланс
публичных
и
частных
интересов
распространяется на отдельных носителей частных интересов при условии, что
субъекты частного и публичного интересов вступают в гражданско-правовые
отношения. Если в широком понимании баланс интересов формируется на
уровне общезначимых интересов, то в узком понимании такой баланс
устанавливает на уровне отдельно взятого интереса отдельного субъекта. В
этом случае совокупный интерес публичного характера приравнивается к
интересу отдельного человека (юридического лица и т.п.). Заключая договор
государственной гарантии, уполномоченный субъект публично-правового
образования, не снижая уровня обеспечения соответствующих публичных
интересов, на условиях юридического равенства реализует баланс публичного и
частного интересов.
Исходя из сказанного, при заключении сделки в процессе финансовой
деятельности государства уполномоченный представитель публично-правового
образования обязан реализовывать только публичные интересы, но не должен
обеспечивать их приоритет в сравнении с частными интересами партнера
публично-правового образования в случае заключения определенной сделки с
этим партнером.
Помимо ситуации баланса интересов, наблюдаются случаи противоречия
частных и публичных интересов, хотя возможны ситуации, когда противоречия
35
Аллалыев Р.М. Перспективы совершенствования упрощенной системы налогообложения в
Российской Федерации // В сборнике: Теоретические и прикладные проблемы науки и
образования в 21 веке сборник научных трудов по материалам Международной заочной
научно-практической конференции: в 10 частях. – 2012. – С. 8-11.
19
возникают только между частными или только между публичными интересами.
Противоречия бывают разными, но когда одна из сторон стремится решить
свой интерес за счет ущемления интереса другой стороны, то баланс
нарушается. В таких случаях суд, решая спорные вопросы столкновения
частных и публичных интересов, всегда должен исходить из юридического
равенства сторон перед законом, что может в этом смысле толковаться как
баланс интересов (в смысле равенства перед законом).
В целом можно сделать вывод о понимании баланса интересов в широком
понимании
и
в
узком
понимании
не
только
как
взаимоподдержка,
взаимоудовлетворение сторон, но и как равенство различных интересов перед
законом.
В данном случае можно поставить вопрос целесообразности или
нецелесообразности установления пределов сферы действия для публичных
интересов. В определенной степени это связано с имеющейся позицией о том,
что есть необходимость установления запрета на вмешательство в частные
интересы36. Но давайте поставим вопрос так: какой частный интерес не может
быть признан как всеобщий интерес и тем самым не может стать публичным
интересом? Желательно, чтобы исключением при этом стали интересы,
нарушающие общественный порядок, приносящие зло самому носителю
частного интереса, либо иных противозаконные интересы. Все курильщики
сигарет имеют в совокупности публичный интерес относительно возможности
курения, который нельзя назвать позитивным. Другое дело, что государство не
должно вмешиваться в процесс реализации частных интересов кроме случаев,
предусмотренных законом. Огромное значение для формирования позитивных
частных интересов и уменьшения количества негативных частных интересов
имеют церковь, общее воспитание, средства массовой информации и др.
36
См.: Публичные и частные интересы в финансовом праве: монография/ рук. авт. кол-ва
Е.И. Спектор. М. 2011. с. 18.
20
Отдельно следует сказать о так называемом конфликте интересов, под
которым
обычно
понимается
конфликт
частных
и
государственных
(публичных) интересов. Конечно, такие конфликты бывают довольно часто. Но
нельзя считать, что они отражают сущность всего механизма взаимодействия
названных групп интересов. Если признать, что любой уровень обобщения
интересов изначально формируется на основе объединения интересов каждого
из участников, при этом участнику выгодно быть членом сообщества, то
конфликта не будет. Но если на коллективном или публичном уровне кто-то
узурпирует для себя право определять общие интересы и выдает при этом свои
как общие, то конфликт неизбежен. Как говорили классики марксизма,
противоречия
сторон
общественных
отношений
могут
иметь
антагонистический характер, вследствие чего конфликт приобретает характер
открытой борьбы, но этот как раз подчеркивает то, что при этом нарушен
баланс интересов сторон.
При этом можно провести специальное исследование относительно того,
насколько существуют интересы антагонистических сторон, насколько они
могут существовать в рамках одной территории, способны ли они совместно
отражать внешние агрессии, выгодно ли им находится в одном государстве?
Всеобщего противоречия по всем группам человеческих интересов никогда
быть не может. Любой конфликт носит временный и частный характер.
Общество всегда выступает как единый целостный организм, в составе
которого выгодно жить каждому его члену, а если возникает конфликт, то
отсекаются те интересы, которые нарушают баланс интересов. В целом,
очевидно, следует говорить о целой классификации балансов интересов
социального характера, а также о классификации противоречий, ряд которых
перерастает в конфликты, в борьбу сторон.
Поскольку в теории права присутствует точка зрения об изначальной
конфликтности налоговой сферы, считаем необходимым сказать, что в
налоговой сфере не может быть конфликта интересов как сущностного аспекта
21
механизма налогообложения. Подобные конфликты есть всего лишь результат
недоработки законодателя, когда неясность налоговых формул приводит к
конфликту интересов. Возможны также случаи, когда налогоплательщик свои
интересы ставит выше публичных интересов, для чего существуют налоговые
органы, которые устраняют соответствующий конфликт. Возможен также
конфликт
по
причине
нарушения
баланса
интересов
со
стороны
уполномоченных субъектов государства, когда безмерно увеличивается
налоговое бремя37. Экономисты давно уже определили своего рода предел
налоговых изъятий, при нарушении которого страдают интересы и государства,
и налогоплательщиков. Очередь настала для юристов, которые в добавление к
оформленному праву «налогового суверенитета» государства, означающему,
что государство вправе изымать часть имущества других субъектов без вины
этих субъектов, должны добавить норму права о запрете для государства
налогового произвола. Желательно было бы указать это в Конституции РФ.
С точки зрения правового обеспечения частных и публичных
интересов, важно понять, что и частный, и публичный интерес обеспечиваются
в равной мере частноправовым и публично-правовым методами. Разве для
отдельного человека не интересно, что с помощью публично-правового метода
решаются вопросы экологии, обеспечения общественного порядка, обороны и
др.? С другой стороны, государство свои публичные интересы обеспечивает с
помощью частноправового метода, вступая через своих уполномоченных
представителей в различные сделки с иными субъектами.
Намного важнее понять то, насколько должен работать публичноправовой метод для обеспечения публичных интересов, оставляя остальное
пространство для безбрежного применения частноправового метода. В
настоящее время как никогда стоит задача по определению критериев
37
Дюжов А.В. Методика применения налогового федерализма в РФ // В сборнике:
Инновационное развитие российской экономики. Материалы конференции. – 2014. – С. 1416.
22
необходимости и допустимости в целом участия государства в делах
общества, в том числе в вопросах степени проявления публично-правового и
частноправового
методов
регулирования
общественных
отношений.
Оптимальным представляется порядок, согласно которому доля публичноправового метода должна быть всегда квотированной, четко определенной по
всем показателям его применения. В решении остальных вопросов должен
работать частноправовой метод.
В сфере проявления частных интересов задача государства состоит в том,
чтобы существовали правила, регулирующие порядок взаимодействия сторон
правоотношений
на
принципах
юридического
равенства,
чтобы
при
заключении сделок каждая из сторон передала другой стороне обусловленный
условиями сделки эквивалент, и тем самым не допускать процветающего в
нашей стране «лохотрона». Предоставляя свободу участникам гражданскоправовых отношений в целом, государство в том же Гражданском кодексе РФ
активно применяет публично-правовой метод в случаях, когда принцип
диспозитивности,
свободы
договора
не
даст
должного
результата.
Элементарным примером могут стать нормы права о порядке регистрации
юридических лиц, об условиях действительности сделки и т.п.
Второй задачей государства является то, что оно в реальной практике
реализует недостаточно. Речь идет о тех случаях проявления частных интересов
на основе частноправового метода, когда интересы одной из сторон или всех
участвующих сторон приобретают одновременно публично-правовой характер.
В этом случае государство обязано вмешиваться для защиты публичных
интересов. Кстати, это могут быть интересы во внешней торговле. Причем само
вмешательство может осуществляться как властным способом, так и
посредством
заключения
гражданско-правовой
сделки.
Например,
для
поддержки интересов инвестора из бюджета может быть предоставлен
бюджетный кредит или осуществлена иная форма поддержки за счет
бюджетных средств. В этом случае частные интересы инвестора и публичные
23
интересы государства совпадают. В другом случае государство берет на себя
заботу о предоставлении квартиры гражданину, который заключил с
застройщиком договор о приобретении для себя той же самой квартиры, взял
для этого кредит в банке, но оказался и без квартиры, и с обязанностью
возвращать кредит с процентами в банк. На практике государство, хотя и не
часто, но решает эти вопросы каждый раз в индивидуальном порядке. Считаем,
что для решения подобных вопросов с участием бюджета должна работать
норма права, обязывающая государство «держать руку на пульсе», не допускать
обмана и нарушений законных прав и интересов инвестора ив обязательном
порядке брать на себя заботу по восстановлению справедливости, помогать
непрофессиональным участникам рыночных отношений. И в этом случае
частные интересы инвестора и интересы государства совпадают.
Там, где невозможно обеспечивать публичные интересы с помощью
частноправовых методов регулирования, государство обязано добиваться
обеспечения публичных интересов, опираясь на властный, императивный
метод. Очень часто таможенные пошлины для импорта публично-правовым
методом направлены на обеспечение общих интересов отечественных
предпринимателей38.
Что касается правового метода обеспечения публичных интересов, то
там, где невозможно получить полную реализацию публичных интересов с
помощью метода договора, сделки, там должен работать публично-правовой
метод. Именно этот подход можно взять в качестве одного из критериев для
определения границ, когда государство вмешивается в дела экономики для
обеспечения публичных интересов.
С точки зрения механизма нормотворческой деятельности в сфере
экономических отношений важно понять, что наблюдается характерный для
нашего времени процесс взаимопроникновения различных отраслей, на основе
38
Таможенное право России: учеб. пособие для студентов вузов / Н.Н. Косаренко; Нац. ин-т
бизнеса. Москва, – 2004, – с. 27.
24
чего происходит формирование межотраслевых институтов. Такой подход
позволяет
не
только
обеспечивать
оптимальность
формирования
законодательства, но и находить эффективное сочетание публично-правового и
частноправового методов воздействия государства на соответствующие
отношения. Применяя договор между налогоплательщиком и налоговым
органов об изменении сроков уплаты налогов, о залоге имущества, государство
воздействует на налогоплательщика гражданско-правовым методом39, который
является логическим продолжением публично-правового метода.
В процессе выбора методов правового регулирования экономических
отношений, государство руководствуется целями самого законодателя и
особенностями статуса субъектов, в адрес которых предназначены нормы
права. При наличии комплексных правовых институтов (бюджетный кредит,
государственная гарантия и др.) публичные нормы определяют цель участия
публично-правового
использования
образования
бюджета
для
в
этих
конкретных
целей,
отношениях,
порядок
порядок
взаимодействия
уполномоченных субъектов публично-правовых образований, реализующих
процесс участия названных образований в соответствующих отношениях, а
также публичный контроль за исполнением законодательства. Частноправовые
нормы в названном процессе определяют характер заключаемой сделки. Они,
как правило, не включаются в состав финансового законодательства, либо не
детализируют
подробно
порядок
заключения
сделки,
как
это
делает
Гражданский кодекс РФ.
В целом, можно сказать, для целей регулирования комплексных правовых
институтов
применяются
различные
правовые
методы,
сочетаются
правоотношения частноправовые и публично-правовые. Но нормы права,
39
Аллалыев Р.М. Некоторые аспекты налоговых последствий хозяйственных договоров // В
сборнике: Актуальные вопросы образования и науки сборник научных трудов по материалам
Международной научно-практической конференции: в 14 частях. – 2014. – С. 13-15.
25
базирующиеся на методе юридического равенства, в состав финансового права
не включаются, они остаются частью частного права.
В сфере экономических отношений там, где государство формирует
финансовую базу для своего функционирования, использует свое имущество
для обеспечения своих функций, оно обязано ориентироваться только на
обеспечение публичных интересов, а частные интересы других субъектов могут
при этом реализовываться лишь в той мере, в которой они совпадают с
публичными интересами.
Таким образом, в процессе участия государства в экономических
отношениях, реализуемой посредством публично-правового метода, публичные
интересы должны иметь свой приоритет по отношению к частным интересам.
Для целей правового регулирования наибольшее значение имеют
интересы в сфере экономики. Именно они становятся чаще всего причиной
разных конфликтов и поэтому подлежат правовому урегулированию в полном
объеме.
Экономика является одной из сфер жизнедеятельности общества и
обеспечивает производство товаров, услуг и других благ, необходимых для
существования людей. По своему составу она представлена прежде всего
хозяйствующими субъектами – юридическими лицами, индивидуальными
предпринимателями, которые заняты производством названных товаров и услуг
и
действующими
в
различных
отраслях:
машиностроительная
промышленность, сельское хозяйство, производство потребительских товаров,
оказание услуг и др.
Одновременно об экономике можно говорить как о совокупности
различных видов целенаправленной деятельности в процессе которой
создаются разнообразные объекты потребления и оказываются услуги.
Поскольку деятельность осуществляется людьми и их объединениями, то они в
ходе ее осуществления вступают в многочисленные отношения по поводу
26
производства, оборота и реализации объектов экономической деятельности и
тем самым образуют экономические отношения.
Экономическая сфера наряду с другими сферами образует единый
целостный
организм
жизнедеятельности
общества,
на
основе
чего
реализуется воспроизводство человека и общества в целом и формируются
условия для развития общества. В числе сопредельных сфер по отношению к
экономике можно назвать сферы потребления, социальную, духовную, которые
оказывают своими специфическими формами и способами разнообразное
воздействие на экономику. С точки зрения организационной основы
современная экономическая деятельность предполагает целый комплекс
других
видов
деятельности,
включая
реализацию
управленческих,
регулирующих, контролирующих и карательных функций государства40,
обучение кадров, социальное сопровождение занятых и высвобождаемых из
экономики людей, решение экологических проблем и др.
Современная экономика не может функционировать без обеспечения
каждого из ее проявлений правом, которое регулирует экономические
отношения,
придает
всей
системе
экономических
видов
деятельности
определенную форму41.
Национальные интересы в сфере экономических отношений включают
в интегральной форме интересы хозяйствующих субъектов, всего населения, а
также государства. Допускается возможность, когда в отдельных случаях
интерес отдельного хозяйствующего субъекта и даже отдельного человека
может стать частью национального интереса и выступить объектом защиты со
стороны государства. Но как таковые интересы, признанные национальными,
всегда являются разновидностью публичных интересов и за небольшим
40
Устинович, Е.С., Новикова, Т.П. Современные теории государственного управления:
основные концепции и их характеристики// Государственная власть и местное
самоуправление. – 2011. – №9. – СС.16-23.
41
Новые подходы к развитию экономики и корректировки современных хозяйственных
систем: монография / Гришин В.И., Гагарина Г.Ю., Зульфугарзаде Т.Э. и др. – Москва;
Тамбов: Издательский дом ТГУ им. Г.Р. Державина, 2014. – 511 с.
27
исключением берутся по защиту государства, т.е. становятся частью
государственных интересов.
Основой для проявления национальных интересов выступает единство
общества. Ведь нельзя было говорить о реализации национальных интересов в
период гражданской войны в 1918-1920 годы. Точнее сами интересы были, но
они практически не могли реализовываться, поскольку одна часть нации
боролась против другой части той же нации.
В этом плане в настоящее время есть надежда, что будет укреплена
основа для реализации национальных интересов в современной России. Как
отметил Президент РФ в своем ежегодном Послании Федеральному Собранию
Российской Федерации 4 декабря 2014 года: «Все мы хотим одного – блага
России. И отношения бизнеса и государства должны строиться на философии
общего дела, на партнёрстве и равноправном диалоге»42. Философия общего
дела в данном случае означает единение интересов государства как
представителя интересов всего общества, включая предпринимателей, и
представителей бизнеса как части того же самого общества.
Но кроме раскола в самом обществе как определенной основы для
обеспечения национальных интересов необходима целая система мер по их
защите и реализации в отношении внешних факторов. В условиях растущего
взаимопроникновения национальных экономик, создания надгосударственных
и межстрановых экономических субъектов вопрос о реализации национальных
интересов для России имеет особую актуальность.
Намного важнее понять то, насколько должен работать публичноправовой метод для обеспечения публичных национальных интересов,
предоставляя
остальное
пространство
для
безбрежного
применения
частноправового метода. Там, где невозможно получить полную реализацию
публичных интересов в процессе экономической деятельности с помощью
метода договора, сделки, там должен работать властный, императивный метод.
42
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
28
Именно этот подход можно взять в качестве одного из критериев для
определения границ участия государства в экономических отношениях.
Таким образом, национальные интересы в сфере экономики выступают
как часть публичных интересов и призваны обеспечиваться государством
только публично-правовым методом, позволяя частные интересы отдельных
хозяйствующим
субъектам
при
осуществлении
деятельности обеспечивать с помощью сделок.
29
внешнеэкономической
ГЛАВА 2
ПОНЯТИЕ ГЛОБАЛИЗАЦИИ И ОСОБЕННОСТИ ЕГО ПРОЯВЛЕНИЯ В
СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ КАК ОБЪЕКТОВ
ПРАВОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Понятие глобализации не получило однозначного толкования в правовой
науке. В зависимости от контекста чаще всего под ним понимают
определенные планетарные процессы, происходящие в различных сферах:
культурной, научной, экономической, информационной и др. В современном
толковании глобализация началась с внедрения еще в XIX веке форм западной
индустриальной цивилизации по всему миру. С девяностых годов ХХ века
наступила эра глобальной информационной революции, в которой решающую
роль играет глобальная информационная сеть – Интернет, который дал
человечеству доступ ко всемирной информации.
Понятию
«Глобализация»
противостоит
другое
понятие
«Интернационализация общественной жизни» как естественное сближение
жизнедеятельности различных социумов, организованных в государства.
Второе понятие предполагает взаимопроникновение элементов культуры, быта
и других сфер общества различных стран и народов. Благодаря компьютерной
технологии и современным средствам связи значительно ускоряются процессы
общемировой интеграции во всех сферах общественной жизни. Как отметил
известный русский философ В. Аксючиц, признаком глобализации становится
то, что «интеллектуальная деятельность приобретает большую власть. Капитал
уступает место информации, знаниям, интеллекту. Социальное неравенство
теснится неравенством интеллектуальным, увеличивается интеллектуальная
эксплуатация. Меняется состав элит: изобретатели в области высоких
технологий становятся миллиардерами и теснят представителей традиционного
30
бизнеса, технократы превращаются в основной ведущий слой и определяют
политику»43.
В основе того и другого понятия лежат интеграционные процессы как
более широкое явление, затрагивающие все стороны общественной жизни.
Термин «глобализация» призван отражать предпринимаемые развитыми
странами попытку управления международными делами, в том числе в
вопросах сближения стран44. В целом миропорядок на планете во многом
сформирован западной цивилизацией. «Мировой цивилизации навязаны
западные ценности, формы жизни, языки, экономический уклад, технологии», –
отметил В. Аксючиц45. И тот же самый фактор стал основой многих
недостатков для глобального мироустройства. Конкретно «транснационал
западного
тенденциях,
происхождения
на
паразитирует
глобалистской
на
энергетике,
объективных
глобальных
использует
достижения
глобализации и ресурсы развитых стран для всемирной экспансии», пишет тот
же автор и с ним нельзя не согласиться46.
43
Из личного архива В. Аксючица.
Мы поддерживаем точку зрения известного специалиста Гариш Г.Б. о том, что
глобализация есть «новая планетарная операционная система, в которую оказались
«перезагруженными» все предыдущие социально-политические «программы» (люди, их
организованные сообщества, государства, концепции, идеологии, экономические модели)».
См.: Гавриш Г. Б.Всемирная торговая организация как институциональное измерение
однополярной глобализации: актуальные тренды и контрстратегия. / КоммерсантЪ», 26.04.02
Дж. Перратон, Д. Гольдблат, Э. МакГрю, Д. Хелд и др. опубликовали в 1999 г. в Лондоне
свой труд «Глобальные трансформации» («GlobalTransformations»), в котором подробно
раскрываются механизмы глобализации. Само понятие глобализации они раскрывают как,
«процесс, который воплощает в себе трансформацию пространственно-временной
организации социальных отношений и взаимодействий – измеряемую с помощью таких
показателей, как протяженность, интенсивность, скорость, воздействие – порождающую
межконтинентальные или межрегиональные потоки и структуры активности,
взаимодействий и проявлений власти».
45
В. Аксючиц. Там же.
46
Энергетическое право и энергетическая политика Европейского Союза. Монография /
Курбанов Р.А. – М.: Юнити-Дана, – 2013; Курбанов Р.А. Правовое обеспечение
бесперебойности поставок энергоносителей в Европейском Союзе // Политика и общество. –
2012. – № 11. – С. 11-19; Курбанов Р.А. Правовое регулирование атомной энергетики
(Канада) // Пробелы в российском законодательстве. – 2014. – № 2. – С. 306-309.
31
44
Глобализация в своей основе предполагает наличие объединенной
единым проектом совокупность субъектов транснационального бизнеса и
транснациональных
корпораций,
которые,
несмотря
на
конкуренцию
интересов, выступают как взаимосвязанные между собой элементы единого
конгломерата взаимосвязанных элементов. О них нельзя сказать, что это
единство, где действует правило «один за всех и все за одного», они скорее
связаны едиными правилами подчинения остальной части мира. Примерно
такие же правила объединяют воровской мир в противостоянии остальной
части
общества.
Как
говорит
В.
Аксючиц:
«Большинство
западных
международных организаций и структур являются своего рода приводными
ремнями глобалистского интернационала, штабами международного капитала:
Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ), Всемирная торговая
организация (ВТО), бюрократия международных организаций, политические
интернационалы, элитные клубы (Давосский форум), международные фонды,
неправительственные
организации,
в
частности,
клуб
доминирующих
государств мирового управления – большая семерка», – все это признаки
глобализации.
В отличие от глобализации интеграция в этом плане скорее является
естественным процессом, предполагает в определенном смысле равенство
усилий каждого из участников названных процессов47. Сближение стран
предполагает не только разделение труда на международном уровне, но также и
взаимопроникновение экономик, культуры различных стран, наций, этносов.
Особенно
заметно
интеграция
проявилась
на
территории
единого
экономического пространства Европы, США, Японии48. Сближение также
предполагает появление общих принципов в осуществлении государственной
47
В данной работе, учитывая ее целевой характер, мы не будем затрагивать философские и
общесоциальные аспекты проблем глобализации и либерализации, как основных
идеологических концепций.
48
Пашенцев Д.А. Теоретические аспекты унификации законодательства государств Единого
Экономического Пространства // Вестник Института законодательства Республики
Казахстан. – 2012. – № 1.
32
политики, появление однотипных экономических механизмов, ускорение
перехода из одной страны в другую современных технологий, стандартов
производства49. Все это, конечно, способствует ускорению экономического
роста в странах, включенных в интеграционные процессы, в сравнении со
странами, в меньшей степени включенными в такие процессы50. Главное, что
происходит определенное выравнивание уровня развития производства,
качества жизни в этих странах.
Глобализация в рамках концепции ее создателей есть управление
процессами сближения, создания своеобразных его сценариев. Главное, о чем
высказываются идеологи глобализации (Ф. Фукуяма), – глобализация должна
на каком-то этапе продолжиться под руководством единого «мирового
правительства». Дальше идея развивается в сторону того, как богатые нации
(«золотой миллиард») должны управлять бедными и менее развитыми нациями.
В рамках интеграционных процессов, имеющих объективный, общий для
всех стран характер, особое значение приобретает ВТО, которое занимает один
из сегментов в рамках общих закономерностей интеграционных процессов.
Проблема лишь в том, что вместо того, чтобы эти процессы шли естественным
путем, давая всем его участникам определенную пользу, на самом деле они
получили управляемую форму, давая одним странам преимущества в ущерб
другим странам.
Фактически процессы глобализации направлены на обеспечение пользы
только для одних участников, как это наблюдается, то они не развивают
процессы
интеграции,
а
лишь
сдерживают
их.
Попытка
управлять
«глобализацией» в интересах немногих делается и под флагом ВТО. Не стоит
49
Курбанов Р.А. Экономическая интеграция: понятие, теории и виды // Бизнес в законе. –
2015. – № 2. – С. 107-111.
50
Новый курс экономической теории: в 2 книгах. Учебник, 2-ое изд., перераб. и доп. /
[Баженова В.С., Гришин В.И., Громыко В.В., Журавлева Г.П. и др.]; Авт. проекта Г.П.
Журавлева. М.; Тамбов: Издательский дом ТГУ им. Г.Р. Державина, – 2010.
33
забывать, что впервые заговорили о глобализации после распада СССР51, когда
одна сверхдержава решила с помощью механизмов глобализации управлять
всем миром. Поэтому есть смысл прислушаться к мнению некоторых
специалистов, которые заявляют, что «организации, подобной ВТО в ее
актуальной форме, вообще не должно существовать»52. ВТО изначально была
порождена идеологией формирования однополярной глобализации. Если бы не
существовала необходимость обеспечения безопасности страны во всех ее
смыслах, то проблема вступления в ВТО была бы намного проще.
В настоящее время членами ВТО состоят более 150 государств. На них
приходится 95% мировой торговли (на Россию – 2,1%)53. Решения ВТО и ее
предшественницы, ГАТТ, позволили снизить общий масштаб таможенных
барьеров с 21% стоимости пересекающих границы товаров в 1980 г. до 6,5% в
2008-м54. По механизму своего существования ВТО направлена на стирание
различий между правилами внутренней торговли и внешней торговли55. В
компетенцию
ВТО
входит
множество
сфер:
международная
торговля
промышленными и сельскохозяйственными товарами; международная торговля
услугами;
интеллектуальная
инвестиционные
меры;
собственность;
специальные
связанные
защитные,
с
торговлей
антидемпинговые
и
компенсационные меры; санитарные и фитосанитарные меры; технические
барьеры; правила происхождения товаров; импортное лицензирование и др.
Однако перед ВТО поставлена и другая задача, помимо оформления
процессов сближения экономик разных стран. Точнее, ВТО является
инструментом и формой такого сближения. В данном случае имеется в виду
51
ВТО заменила собой ГАТТ с 1995 г. По инициативе США 111 государств в Марракеше
(Марокко) подписали в 1994 г. соглашение, и стали первоначальными членами ВТО.
52
Гавриш Г. Б.Всемирная торговая организация как институциональное измерение
однополярной глобализации: актуальные тренды и контрстратегия. / КоммерсантЪ», 26.04.02
53
СмбатянА. Всемирная торговая организация: мифы и реальность. / «Корпоративный
юрист», N 1, январь 2007 г.
54
http://www.inozemtsev.net/news/printitem.php3?m=vert&id=482.
55
Гражданское и торговое право зарубежных стран: учебное пособие для студентов вузов /
Под ред. С.Н. Бабурина, Р.А. Курбанова. – Москва: Юнити-Дана, – 2013.
34
задача либерализация мировой торговли в рамках названной организации. Если
рыночная экономика есть внутренняя форма организации экономики, то ее
либерализация в форме ВТО есть либерализация экономических отношений в
международном плане. Под либерализацией в данном случае понимается
свобода перемещения товаров, услуг, а также капитала и рабочей силы56.
В наибольшей мере глобализации подвержен финансовый сектор
экономики. Сегодняшний экономический кризис показал наличие пределов
глобализации, поскольку проблема деривативов, создание финансовых пузырей
фактически неподконтрольны правительствам отдельных государства.
Известный экономист, идеолог глобализации Д. Родрик пишет, что
«глобальные рынки слабо управляются и поэтому нестабильны, неэффективны
и не обладают серьезной массовой легитимностью. Из этого несоответствия
между национальным характером власти и глобальной природой рынков
складывается мягкое предбрюшье цивилизации»57. Но именно эти аспекты
слабо отражены в ВТО.
Непосредственно механизм ВТО предполагает взятие на себя всеми
участниками этой организации обязательств по предоставлению всем другим
участникам режима наибольшего благоприятствования в торговле и сфере
услуг58. Вторым способом достижения целей ВТО называется возможность для
государств – участников ВТО воздействовать на субъектов торговых
отношений исключительно тарифными методами59, что означает отказ от
56
ВТО является общей организационной структурой во взаимных торговых отношениях.
См.: ст. 2 Марракешского соглашения о создании Всемирной Торговой Организации.
57
Родрик Дени Парадокс глобализации: демократия и будущее мировой экономики [Текст]/
пер.с англ. И. Эльдамана; под научн.ред А. Смирнова. –М.: Изд-во Института Гайдара, 2014
– с. 23.
58
Смбатян А. Механизмы защиты интересов членов ВТО от дискриминации /
Корпоративный юрист. N 3, март 2007 г.
59
Тарифные меры –меры, приводящие к увеличению цены товаров при пересечении ими
границы таможенной территории. Эти меры принимаются посредством взимания
таможенных пошлин, т.е. в виде процента к цене товара, либо в виде фиксированной
величины в денежном выражении, которая добавляется к цене товара при его вывозе (ввозе),
либо путем сочетания обоих методов.
35
разного рода ограничений для предпринимательской деятельности для
отечественного
и
зарубежного
бизнеса.
В
то
же
время
есть
одно
обстоятельство: система уменьшившихся тарифных барьеров дает больше
шансы той экономике, которая лидирует в мире. Для других стран этот фактор
означает ухудшение условий конкуренции для национального бизнеса.
В число приоритетных задач ВТО входит обеспечение контроля за
соблюдением установленных ею (и принятых всеми ее членами) правил,
которые, однако, не всегда одинаково применяются в различных странах.
Однако
этот
контроль
не
обеспечивает
выравнивание
условий
для
предпринимателей различных стран, что является непременным условием
любой конкуренции.
Продолжением вышеназванных механизмов либерализации является
усиление конкуренции внешнеэкономического характера, что оказывает
большое влияние и на внутреннее экономическое пространство. Конечно, этот
фактор имеет положительное влияние, если нет заинтересованной силы,
которая своими возможностями создает для одной из групп субъектов
конкуренции особые условия, благодаря которым внешне конкурентная среда
становится особым способом подавления соперников псевдоцивилизованными
методами. Формально стандарты ВТО направлены на повышение качества
продукции и услуг, формирование современных методов государственного
управления60.
Исходя из сказанного, стандарты качества товаров, работ, услуг, а также
форм и методов экспертизы, без сомнения, заслуживают поддержки и
распространения на территории России. В настоящее время проводится работа
по распространению вышеназванных стандартов для отечественных бизнес –
структур. Таким образом, мы обеспечиваем качественный рост работы
субъектов экономики.
60
Административное право: учеб. пособие / С.Н. Братановский; Центросоюз Рос. Федерации,
Центр. учеб.-метод. каб.. Мытищи, – 2003.
36
Не менее важно организовать центры сертификации и для иностранных
товаров, чтобы не допустить на отечественный рынок некачественные товары и
услуги, которые должны быть аккредитованы в странах – членах ВТО, прежде
всего в странах с развитой экономикой. Также необходимо в полном объеме
обеспечить
выполнение
Федерального
закона
РФ
«О
техническом
регулировании», включая выполнение технических и административных
регламентов.
Что касается роли ВТО в формировании конкурентной среды, то,
конечно, деятельность этой организации весьма значима. Однако есть и
серьезные недостатки. Речь идет об отсутствии в рамках организации
надзорных структур, которые в инициативном порядке могли бы обеспечивать
действительно равные условия во всех странах в деле соблюдения стандартов
конкурентной среды61. Пока что эти процессы в большей степени решаются на
субъективном уровне по принципу прав тот, кто сильнее. Тем самым политика
ВТО становится орудием для вытеснения с рынков производителей товаров,
услуг других стран. Полагаем, что решению проблем реальной конкуренции на
пространстве стран – членов ВТО может способствовать подготовка общей
модели
конкурентной
среды
на
уровне
внешнеэкономических
и
внутриэкономических отношений.
В дополнение к этому существует практика прямой или скрытой
поддержки отечественных производителей различными формами оказания им
помощи. К ним относятся и формы поддержки за счет бюджета, и таможенные
барьеры для товаров других стран, и иные административные или финансовые
меры. Особенно заметны эти процессы в настоящее время, когда каждая страна
пытается выйти из кризиса путем создания особых условий для субъектов
национальной экономики.
61
См.: ст. 11 Соглашения по субсидиям и компенсационным мерам (ВТО, Уругвайский
раунд многосторонних торговых переговоров, 15 апреля 1994 г.).
37
И до вступления России в ВТО и после него, практически все то время
вхождения России в рынок совпало с периодом «вхождения в мировую
экономику», причем однобокого вхождения, поскольку предметом его стала
сырьевая направленность российского экспорта и ввоз промышленного и даже
сельскохозяйственного импорта в страну. Именно это состояние и хотят
заморозить на длительный период зарубежные партнеры по ВТО. Поэтому в
принципиальном плане стоит вопрос о том, в каком качестве с нами хотят
иметь отношения. Как показывает практика развитые страны хотят видеть
Россию в качестве сырьевого придатка и, фактически, через торговые
соглашения
по
ВТО,
обеспечить
закрепление
однобокой
сырьевой
направленности российской экономики.
В этой связи Президент РФ в своем Послании Федеральному Собранию
Российской Федерации от 4 декабря 2014 года не стал давать прямую
критическую оценку действиям организаторов ВТО, но поставил задачу по
надлежащей адаптации российской экономики к мировым условиям. В
частности, он сказал: «Мы также должны снять критическую зависимость от
зарубежных технологий и промышленной продукции, в том числе имею в виду
станко-и приборостроение, энергетическое машиностроение, оборудование для
освоения
месторождений
промышленникам
инфраструктурные
могут
и
арктического
серьёзно
компании.
При
помочь
шельфа.
И
отечественные
реализации
крупных
здесь
нашим
сырьевые
и
нефтяных62,
энергетических63, транспортных проектов они должны ориентироваться на
отечественного производителя, формировать спрос на его продукцию»64. Такая
политика направлена на ускоренную адаптацию российской промышленности к
62
Курбанов Р.А. Правовое регулирование в сфере разведки, добычи и транспортировки
нефти и газа (США) // Политика и общество. – 2014. – № 3. – С. 258-267.
63
Курбанов Р.А., Шамба Т.М. Энергетическое право Европейского Союза // Право и
политика. – 2012. – № 5. – С. 934-941; Курбанов Р.А. Правовое регулирование
предпринимательской
деятельности
иностранных
инвесторов
в
нефтегазовой
промышленности Российской Федерации // Труды Института государства и права
Российской академии наук. – 2007. – № 2. – С. 210-221.
64
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
38
условиям мировой конкуренции и одновременно на защиту национальных
интересов в условиях глобализации экономических отношений65.
Мы исходим из того, что пока существуют государства, обладающие
определенной
долей
суверенитета,
обязанные
обеспечивать
создание
оптимальных условий для народонаселения своей страны, такие меры будут
приниматься всегда. Поэтому конкуренция для товаропроизводителей всегда
будет разной: на своей территории она будет несколько комфортней; на
территории других стран она будет более жесткой. ВТО в этом плане не сможет
полностью сделать абсолютно равной по степени проявления конкуренцию на
всем пространстве стран – членов ВТО. Очевидно, есть своя диалектика
проявления конкуренции, которая зависит от огромного комплекса условий и
причин. Возможности механизмов ВТО в деле влияния на формирование
конкурентной среды не безграничны.
Еще накануне вступления России в ВТО специалисты отмечали
неготовность страны к такому действию. Пять лет назад оценка российской
экономики свидетельствовала о ее неготовности выдержать конкуренцию на
российской территории со стороны иностранных бизнес – структур. Как
отмечает Е. Козловский: «По экспертным оценкам, из 1027 городов и поселков
городского типа, а также 152 тысячи сельских населенных пунктов
экономический рост и конкурентоспособность предприятий на российском
рынке возможны всего в 140 точках, а по оценкам ВТО – не более чем в 18
точках»66. Далее автор указывал, что «опросы российских предпринимателей и
их союзов показывают, что готовыми конкурировать на отечественном рынке
считают себя лишь 1/4 российских предприятий, на рынках СНГ – 18%, в
65
Зульфугарзаде Т.Э. Финансово-правовое обеспечение инноваций. Программа
дополнительного образования / под редакцией д.ю.н., профессора Е.Г. Багреевой. Москва:
Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова, – 2010; Зульфугарзаде Т.Э.
Финансово-правовое регулирование нанотехнологий Учебное пособие (для студентов всех
форм и бизнес-образования) / Под ред. проф. Н.М. Чистякова. Москва, – 2009.
66
Евгений Козловский ВТО и минерально-сырьевой комплекс России См.:
www.inozemtsev.net/news/printitem.php3?m
39
дальнем зарубежье – 9%, а готовыми к членству в ВТО – 10%»67. К сожалению,
серьезных положительных изменений пока не отмечается.
Таким
образом,
интеграционные
процессы,
включая
Всемирную
торговую организацию, предполагают перераспределение части полномочий
между отдельными государствами и международными структурами. Всегда
любое
государство,
подписывая
вступая
договоры,
в
передает
любую
часть
международную
своих
суверенных
организацию,
полномочий
международным структурам. Кроме указанного фактора, следует иметь в виду,
что каждый вступивший в члены ВТО обязан в свое законодательство
интегрировать всю правовую базу ВТО. Поскольку каждая страна, вступающая
в ВТО позже, то чаще всего перед ней ставят задачу получения более
неблагоприятных условий, чем были у нее предшественников. Самым большим
недостатком ВТО является то, что в ее рамках существуют совершенно разные
стандарты для той или иной страны. Это связано также и с тем, что многие из
стран, которые быстрее других влились в мировую экономику, не приняли
большинство правил, касающихся торговли, и обеспечили для себя наилучшие
условия68.
Вместе
с
тем,
не
следует
забывать,
что
ВТО
–
это
межгосударственный орган, а это значит, что в его рамках национальные и
отраслевые интересы могут отстаивать только представители государства, а не
бизнес69.
Все документы ВТО предусматривают предопределенность политики
технического
регулирования,
вопросов
экономического
планирования,
сокращение роли государства в управлении экономическими процессами, в том
67
Там же.
См.: Муранов А.И. Как ЕС и США «переиграли» Россию в ходе переговоров о вступлении
России в ВТО применительно к понятию «международное частное право». Вольный или
невольный вклад МЭРТ России в отечественную доктрину международного частного права. /
«Законодательство», N 5, май 2008 г.
69
Бабкин К., Борисов А. ВТО. Возможности и риски. / «Консультант», N 3, февраль 2007 г.
40
68
числе налоговыми и таможенными вопросами70. В рамках пространства ВТО
создаются единые стандарты судебной деятельности, формы и методы
воздействия государства на субъектов предпринимательской деятельности.
Причем для каждой страны устанавливается свой перечень условий. Задача для
России, вступившей в ВТО, заключается в том, чтобы сохранить возможность
влияния
национального
государства
на
регулирование
отношений
по
использованию природных ресурсов, тем более, что со стороны ряда стран –
членов ВТО (Австралия) выдвигается требование о получении свободного
доступа к национальным ресурсам. В качестве своеобразной базы для таких
претензий выдвигается доктрина «международного права собственности над
природными ресурсами» в смысле принадлежности их всему человечеству, а не
отдельной стране. Следующим по логике должны быть меры по объявлению
вредными или террористическими страны, которые не желают подчиниться
установкам мирового права.
Одним из серьезных факторов, влияющих на процессы экономической
интеграции стран, является отягощенность этих процессов политическими
проблемами. Те же самые США долгое время применяли так называемую
поправку Джексона-Вэника к закону «О торговле». Тем самым США решали,
кому представлять или нет режим наибольшего благоприятствования в
зависимости от состояния прав человека в других странах. Естественно
критерии состояния прав человека устанавливаются органами власти США.
Другим примером политизированности механизма функционирования ВТО
может быть назван комплекс санкций, которому подверглась России в 20142016 годах.
До сих пор не получил должного отражения на научном уровне механизм
межгосударственного регулирования рынка, который остается непрозрачным с
точки зрения распределения объемов производства, перенесения проблем
70
См.: преамбула Соглашения по сельскому хозяйству (ВТО, Уругвайский раунд
многосторонних торговых переговоров, 15 апреля 1994 г.).
41
одного государства на другое государство, как это мы видим в ситуации с
сегодняшним финансовым кризисом. Он по всем данным должен был в
наибольшей мере затронуть США, а поразил на самом деле Россию и другие
страны.
Заслуживает поддержки сформулированная В.В. Путиным задача по
созданию разумного импортозамещения как долгосрочного приоритета в
экономике независимо от внешних обстоятельств. Далее он отметил, что
«программы импортозамещения должны работать на создание в России
массового слоя производственных компаний, способных быть конкурентными
не только внутри страны, но и на международных рынках» Однако
действующие
такие
компании
«сталкиваются
с
нехваткой
капитала,
технологий, кадров, оборудования. Нужно максимально снять все эти
ограничения. Создать для таких компаний настоящий инвестиционный лифт,
чтобы они пошли в рост, в разы повысили свою капитализацию и объёмы
производства, закрепились на внешних рынках.
Для стимулирования отечественных экспортёров в 2015 году заработает
центр кредитно-страховой поддержки экспорта»71.
В правовых механизмах реализации национальных интересов в случае
противоречия российского законодательства и законодательства других стран
есть отработанные способы применения принципов и норм международного
права и международных договоров в практике отечественных судов. В
частности, действует правило о том, следует не применять норму иностранного
права, согласно которой на территории нашей страны реализовать решение
суда зарубежного государства, «когда последствия ее применения явно
противоречили бы основам правопорядка (публичному порядку) Российской
Федерации. В этом случае при необходимости применяется соответствующая
норма российского права. Отказ в применении нормы иностранного права не
71
См. Послание Президента РФ Федеральному Собранию Российской Федерации от 4
декабря 2014 года. См.: http://kremlin.ru/transcripts/47173.
42
может быть основан только на отличии правовой, политической или
экономической системы соответствующего иностранного государства от
правовой,
политической
или
экономической
системы
Российской
Федерации»72. Этот же механизм обеспечения интересов национального
государства отражен в Гаагской конвенции о вручении за границей судебных и
внесудебных доказательств по гражданским и торговым делам от 15 ноября
1965 г.,73 к которой 12 февраля 2001 г. присоединилась Российская Федерация.
Несмотря на размытость формулировок названной конвенции о возможностях
обеспечения безопасности государства, она позволяет нашей стране на равных
условиях защищать свои национальные интересы в той мере, в которой они
могут защищаться другими странами. Но названный механизм скорее
исключение. Можно наблюдать множество случаев, когда в силу правовой
необеспеченности или неквалифицированности национальных кадров наше
государство несет экономические убытки. Взять хотя бы пример с выигранным
в зарубежном суде иске бывших акционеров ЮКОСса против России.
Таким
образом,
интернационализации
политических
и
интенсивностью.
глобализация
международных
социокультурных
Наиболее
–
это
отношений,
процессов,
очевидные
современный
экономических,
отличающейся
проявления
этап
особой
глобализации
–
консолидация мирового рынка, активное развитие межгосударственных
финансовых, торговых и производительных связей, расширение денежных,
товарных и людских потоков, ускоренная адаптация социальных структур к
динамичным
72
экономическим
процессам,
культурная
универсализация,
Статья 1193 «Оговорка о публичном порядке» Части третьей Гражданского кодекса
Российской Федерации от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ (с послед. изменениями).
73
Федеральный закон «О присоединении Российской Федерации к Конвенции о вручении за
границей судебных и внесудебных документов по гражданским или торговым делам» от 12
февраля 2001 г. № 10-ФЗ.
43
становление всеобщего информационного пространства на базе новейших
компьютерных технологий74.
Глобализация экономики – это процесс усиления по всему миру
экономической взаимозависимости национальных экономик, в связи с
увеличением скорости движения и объёмов товаров, услуг, технологий и
капиталов через государственные границы. Процесс усиления экономической
интеграции между странами, приводит к слиянию отдельных национальных
рынков в один всемирный рынок75. Одновременно – это противоречивый
процесс. С одной стороны, образование мирового рынка очень выгодно
странам.
Однако
действия
многих
международных
экономических
и
финансово-кредитных организаций сводятся к выдаче кредитов странам на
условиях проведения особых экономических реформ в отношении странызаемщика, что вынуждает страну-должника действовать в ущерб своей
экономики в интересах стороны-кредитора. Наблюдается постепенный переход
от
выполнения
международными
экономическими
организациями
консультативных функций к нормативному установлению единых стандартов
хозяйствования
и
влиянию
на
формирование
единой
экономической
политики76. При этом лидирующие в мировой экономике страны начинают
использовать свое влияние в первую очередь для получения преференций для
своих национальных экономик, в ущерб более слабых стран.
Например, глобальная экономика нуждается в наличие платежных
механизмов, способных обеспечить финансово-хозяйственную деятельность
субъектов мировой экономики. Долларовая современная расчетная система
превратилась не только в средство обеспечения международных торговых
74
Большая Российская энциклопедия. Т.7. – М.: Большая Российская Энциклопедия, – 2007.
Курбанов Р.А. Евразийское право: процессы формирования // Государство и право. – 2015.
– № 9. – С. 65-71; Пашенцев Д.А. Перспективы развития высшего юридического образования
в условиях евразийской интеграции // Евразийский юридический журнал. – 2013. – № 6 (61).
– С. 29-30.
76
Калужский М.Л. Понятие «глобализации» в мировой экономике // Экономический
интернет-журнал.
44
75
операций, а и в мощное средство подавления неугодных мировым странамлидерам других государств и их национальных экономик.
Сосредоточение управления расчетных мировых механизмов в одних
руках несет большую угрозу национальным интересам, так как ограничение
доступа к системе межгосударственных расчетов приводит к блокированию
экспортно-импортных
операций
страны,
против
которой
направлены
недружественные действия. Яркий пример таких процессов – введение санкций
странами Запада против Российской Федерации, направленных в первую
очередь против экономических интересов нашей страны.
В пункте 6 Российской Федерации: Указ Президента РФ от 31 декабря
2015 N 683 «О Стратегии национальной безопасности» обозначено, что
национальные интересы Российской Федерации – это объективно значимые
потребности
личности,
общества
и
государства
в
обеспечении
их
защищенности и устойчивого развития. Стратегия национальной безопасности
упоминает о том, что развитие мира идет по пути глобализации всех сфер
международной
жизни,
взаимозависимостью
противоречия,
событий.
связанные
глобализационных
которая
с
процессов,
отличается
Между
высоким
государствами
неравномерностью
углублением
динамизмом
развития
разрыва
и
обострились
в
между
результате
уровнями
благосостояния стран. Ценности и модели развития стали предметом
глобальной конкуренции77.
Национальные интересы России в условиях глобализации можно
определить как обусловленные потребности выживания, безопасности и
развития
страны.
Безопасность
страны
(национальная
безопасность)
обеспечивается путем достижения связанных между собой национальных
интересов и стратегических национальных приоритетов. К национальным
интересам Российской Федерации, как это следует из Стратегии, относятся:
укрепление национального согласия, политической и социальной стабильности,
77
Пункты 13-14 Стратегии национальной безопасности.
45
развитие
демократических
институтов,
совершенствование
механизмов
взаимодействия государства и гражданского общества; повышение качества
жизни,
укрепление
здоровья
населения,
обеспечение
стабильного
демографического развития страны; сохранение и развитие культуры,
традиционных российских духовно-нравственных ценностей; повышение
конкурентоспособности национальной экономики; закрепление за Российской
Федерацией статуса одной из лидирующих мировых держав, деятельность
которой
направлена
на
поддержание
стратегической
стабильности
и
взаимовыгодных партнерских отношений в условиях полицентричного мира78.
Понятие «безопасности», как системы мер по защите интересов личности,
общества и государства от внутренних и внешних угроз, закреплено в
Федеральном законе от 28.12.2010 года N 390-ФЗ «О безопасности».
Существуют
два
подхода
относительно
определения
понятия
национальной безопасности. Согласно первому, она рассматривается в
контексте защиты национальных интересов, а согласно второму – базисных
ценностей общества79. Для нас интересен первый подход. Согласно ему
национальная безопасность – это одна из центральных проблем геополитики.
Большинство
государств
имеют доктрины
национальной
безопасности,
включающих военно-политические и экономические направления внешней и
внутренней политики. Доктрины предусматривают защиту многомерного
коммуникационного пространства государства80 (национальных интересов) от
внешних и внутренних вызовов81.
Как видим, понятия «национальные интересы» и «национальная
безопасность» неразрывно связаны между собой, так как национальная
78
А.И. Витковский, Национальная безопасность: понятие, нормативное правовое
обеспечение // Аналитический вестник Совета Федерации ФС РФ№ 17 (403), М. – 2010. С. 625.
79
Сытник Г.П. «Словарь-справочник» Государственное управление в сфере национальной
безопасности/ Под ред. Г. П. Сытника. – Киев: Русское слово, 2012. – 41 с.
80
Зульфугарзаде Т.Э. Правовые основы информационной безопасности. Учебная программа.
Москва, – 2007.
81
Геоэкономический словарь-справочник. – Одесса: ИПРЭЭИ НАНУ. В. А. Дергачев. 2004.
46
безопасность приравнивается к защите от угроз национальных интересов.
Таким образом, можно сказать, что соблюдение национальных интересов в
условиях глобализации экономических отношений – это в первую очередь
защита
национальных
интересов
от
угроз
негативных
последствий
экономической глобализации – экономическая безопасность России.
Экономическая безопасность или финансовая безопасность – это
состояние
какого-либо
хозяйствующего
субъекта,
характеризующееся
наличием стабильного дохода и других ресурсов, которые позволяют
поддержать уровень жизни на текущий момент и в обозримом будущем82.
Обеспечение экономической безопасности в частности для Российской
Федерации предполагает такое состояние экономики, которое поддерживает
достаточный уровень социального, политического и оборонного существования
и инновационного развития, неуязвимость и независимость ее экономических
интересов по отношению к возможным внешним и внутренним угрозам и
воздействиям83.
Согласно пункта 109 Стратегии национальной безопасности Российской
Федерации основное содержание обеспечения национальной безопасности
состоит в поддержании правовых и институциональных механизмов, а также
ресурсных возможностей государства и общества на уровне, отвечающем
национальным интересам Российской Федерации. Состояние национальной
безопасности Российской Федерации напрямую зависит от экономического
82
Зульфугарзаде Т.Э. Правовые аспекты безопасности субъектов экономической
деятельности. Учебная программа. Москва: Волоколамский филиал Российского Нового
университета, – 2007; Зульфугарзаде Т.Э., Танимов О.В. Направления развития зарубежного
законодательства об информационной безопасности // Информационное право. – 2011. – №
4. – С. 26-29; Братановский С.Н., Галицкая Н.В. Административно-правовые критерии
классификации видов безопасности в Российской Федерации // Правовая культура. – 2014. –
№ 3 (18). – С. 38-45; Братановский С.Н., Галицкая Н.В. Особенности контрольнонадзорной
деятельности органов исполнительной власти в сфере обеспечения безопасности в РФ //
Гражданин и право. – 2014. – № 7. – С. 42-52.
83
Василенок В.Л., Быков В.Н. О некоторых угрозах экономической безопасности России //
Санкт-Петербургский государственный университет низкотемпературных и пищевых
технологий. Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический
менеджмент». № 1. – 2012.
47
потенциала страны и эффективности функционирования системы обеспечения
национальной безопасности.
Обеспечение национальной безопасности за счет экономического роста
достигается
путем
развития
национальной
инновационной
системы,
повышения производительности труда, освоения новых ресурсных источников,
модернизации приоритетных секторов национальной экономики, укрепление
финансовой системы, обеспечение ее суверенитета, устойчивости валютного
курса рубля, развитие национальной инфраструктуры финансовых рынков,
снижение банковских ставок, деофшоризацию экономики84. Среди главных
стратегических угроз национальной безопасности в экономической сфере на
долгосрочную
финансовой
перспективу
системы
от
являются
действий
незащищенность
нерезидентов
и
национальной
спекулятивного
иностранного капитала, несбалансированность национальной бюджетной
системы 85.
Одной из первых санкций, примененных к России в связи с событиями на
Украине в 2014 году, стали отключения 21 марта 2014 года от обслуживания
ряда
российских
банков
международных
платежных
систем
Visa
и
MasterCard86. Данное событие показало, насколько уязвима платежная система
карт в РФ от недружественных актов по отношению к расчетной системе
России.
Поэтому руководство страны одной из первоочередных задач защиты
национальной экономики определило необходимость срочного создания
национальной платежной системы в Российской Федерации87. Это решение
соответствует также положениям Стратегии национальной безопасности: для
противодействия угрозам экономической безопасности силы обеспечения
84
Пункт 62 Стратегии национальной безопасности.
Пункт 56. Стратегии национальной безопасности.
86
Visa and MasterCard block Russian bank customers. // BBC News. 21 March 2014.
87
Создание национальной платежной системы России: зачем, когда и как // ИА REGNUM.
01.04.2014.
48
85
национальной безопасности во взаимодействии с институтами гражданского
общества нацелены на поддержку государственной социально-экономической
политики, направленной на укрепление финансовых рынков и повышение
ликвидности банковской системы.
Исходя из сказанного, состояние глобализационных процессов как уже
было показано не создает для России адекватных, нормальных условий для
развития, которые имеют другие страны. В этом плане задача обеспечения
национальных
интересов
предполагает
выбор
оптимального
пути
включенности в мировые процессы таким образом, чтобы минимизировать
конфронтацию и одновременно не снижать планку обеспечения национальных
интересов. Считаем образцом выбранную тактику вступления России в ВТО,
когда правительство страны не стало проявлять активных усилий по
вступлению в ВТО, а выбрало вариант обоюдной выгоды для всех
потенциальных партнеров. Как ни странно, но такой метод быстро дал
результаты. Поэтому следует и дальше спокойно отстаивать свои национальные
интересы в экономической сфере.
С точки зрения правового обеспечения интересов России в условиях
глобализации большое значение имеет указанный в Конституции РФ принцип
приоритета международных норм права. В частности, в п.4 ст. 15 Конституции
РФ отмечается, что общепризнанные принципы и нормы международного
права и международные договоры Российской Федерации являются составной
частью её правовой системы. Если международным договором Российской
Федерации установлены иные правила, чем предусмотренные законом, то
применяются правила международного договора. Данное положение следует
принимать только в том случае, если любое положение международного права
подписано нашей страны в соответствии с Конституцией РФ. Если возникает
противоречие между актом международного права и Конституцией РФ, то,
согласно решению Конституционного Российской Федерации, действует
положение Конституции РФ.
49
К числу важнейших вопросов обеспечения национальных интересов в
условиях глобализации экономических отношений на первом месте стоит
вопрос о качестве самой экономики, возможностях ее роста, месте государства
в экономических процессах. Президент РФ в своем Послании Федеральному
собранию Российской Федерации 4 декабря 2014 года, указывая, что
необходимо сделать в сфере экономики для обеспечения национальных
интересов, отметил, что в стране «многое нужно сделать. Создать новые
технологии и конкурентную продукцию. Сформировать дополнительный запас
прочности
в
промышленности,
в
финансовой
системе,
в
подготовке
современных кадров»88.
Для этого необходимо придать самой рыночной экономики такие
свойства, чтобы направить усилия каждого ее участника на решение ключевых
проблем экономического роста. Необходимо научиться управлять развитием
предпринимательской деятельности, обеспечивая гармонию интересов каждого
предпринимателя и всего общества. Не менее важным является вопрос о поиске
критериев
необходимости
и
допустимости
участия
государства
в
экономических процессах.
Не зря В.В. Путин отметил определенное излишество и тем самым
неэффективность государственного контроля за бизнесом. В частности, он
сказал: «Вместо того чтобы пресекать отдельные нарушения, закрывают
дорогу,
создают
проблемы
тысячам
законопослушных,
инициативных
граждан». Там же он дал установку, что необходимо «максимально снять
ограничения с бизнеса, избавить его от навязчивого надзора и контроля»89.
Сама постановка такого вопроса говорит о недостаточности отработанной
у государства политики участия государства в делах экономики. К сожалению,
не ставится вопрос о критериях допустимости и необходимости участия
государства
88
89
в
экономических
процессах,
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
50
где
оно
выступает
и
как
хозяйствующих субъект в лице уполномоченных организаций, и как регулятор
деятельности других экономических субъектов, и как контролер исполнения
предписанных
правил
поведения
для
всех
участников
экономических
отношений.
Безусловно, государство показывает свою позитивную роль в процессах
создания инфраструктурных проектов, решая тем самым проблемы общего
интереса для развития бизнеса, что вполне обосновано, поскольку любая
обособленная структура бизнеса стремится к решению только тех вопросов,
которые направлены на извлечение прибыли.
В.В. Путин в качестве основного способа развития экономики в своем
Послании Федеральному собранию Российской Федерации 4 декабря 2014 года
сказал: «Главное сейчас – дать гражданам возможность раскрыть себя. Свобода
для развития в экономике, социальной сфере, в гражданских инициативах – это
лучший ответ как на внешние ограничения, так и на наши внутренние
проблемы»90. Таким образом, продолжая мысль главы государства, можно
сделать вывод, что частноправовой метод воздействия на экономические
отношения должен быть определяющим в процессе правового регулирования
названных отношений.
Там же В.В. Путин в качестве основ национальной экономики называет:
«Добросовестный труд, частная собственность, свобода предпринимательства»,
которые он приравнивает к базовым консервативным ценностям наряду с
патриотизмом, уважением к истории, традициям, культуре своей страны91. В
этих словах заложена основа для трансформации существующей модели
рыночной экономики в сторону формирования таких основ, при которых
экономическое богатство каждого может формироваться лишь на основе
соответствующего вклада в экономику, этического отношения к такой
90
91
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
51
системе92. Это весьма важная проблема для национальной экономики,
поскольку до настоящего времени в основном богатство приобретается за счет
разнообразных способов деления того, что уже есть, а не на основе вклада в
рост самой экономики.
Делят методом А. Чубайса, как это было в процессе приватизации.
Пользуясь связями с властью, одни субъекты получили в свои руки то,
принадлежало некогда всем. Дальше начался этап передела богатства
посредством
рейдерских
захватов,
или
лжебанкротств.
Второй
метод
обогащения предполагает использование обмана или силового захвата
имущества своих сограждан. Такая характерная фигура как Мавроди, создав
лохотронскую пирамиду, обогатился за счет тех, кто поверил, что в стране уже
наступил цивилизованная рыночная экономика93. Другие его продолжатели
делят с помощью такого же обмана, силы и другими неправедными методами
отбирают то, что им не принадлежало.
Помимо таких групп, стремящихся к богатству неправедными методами,
есть и нормальные предприниматели, о которых Президент РФ сказал, что эта
категория
предпринимателей
«дорожат
своей
деловой
и
социальной
репутацией, как настоящие патриоты – хотят приносить пользу России»94. Чем
больше таковых предпринимателей будет, тем надежнее будет основа для
обеспечения роста экономики, защиты национальных интересов.
Добросовестный труд как основа рыночной экономики предполагает, что
каждый предприниматель стал богатым человеком за счет вклада в экономику.
Это главный тезис, которого не доставало длительное время, чтобы превратить
92
Пашенцев Д.А. Юридическое образование как фактор формирования правовой системы
России // Право и образование. – 2011. – № 3. – С. 70-75; Яблочкина И.В. Реализация
компетентностного подхода в преподавании истории в университете // Современная система
образования: опыт прошлого, взгляд в будущее. – 2015. № 4. – С. 104-110; Некоторые
особенности методики преподавания дисциплины «Финансовое право» на английском языке
// Евразийский юридический журнал. 2014. № 10 (77). С. 175-176.
93
Пашенцев Д.А. Роль религии в формировании российской правовой традиции // Известия
высших учебных заведений. Правоведение. – 2010. – № 6 (293). – С. 168-173.
94
http://kremlin.ru/transcripts/47173.
52
существующий рынок, где научились хорошо делать, в цивилизованный рынок,
где, делая вклад в рост экономики, одновременно создают тем самым для себя
переход на более высокий уровень богатых людей. При таком подходе каждый
богатый
человек
в
нашей
стране
становится
потенциальным
героем
капиталистического труда, одним из самых уважаемых людей в своей стране.
Очевидно, следует внести в базовые законы о предпринимательской
деятельности
положение
о
роли
добросовестного
труда
как
основы
жизнедеятельности не только всех людей, но прежде всего предпринимателей,
как основы появления у них элементов богатства. Другие источники богатства
должны отсекаться как неправомерные. Критериями добросовестности можно
выделить прямую взаимосвязь вклада каждого в развитие экономики,
появление на основе этого легитимного и подконтрольного, со стороны
государства и общества, богатства.
Конечно, важно распространить требование легитимности богатства как
основание прямой зависимости нажитого имущества и легальных доходов, на
всех чиновников. Для любого должностного лица на государственной службе
важно, чтобы он реализовывал только интересы государства. Поэтому при
осуществлении служебной деятельности внеслужебные его интересы должны
быть
запрещены
как
основание
для
осуществления
управленческой
деятельности государства в целом. То есть они подлежат реализации только вне
сферы должностных полномочий должностных лиц95. В таком случае не будет
потенциальной возможности незаконного обогащения должностных лиц
государственного аппарата.
95
Проблема информационной компетентности российских государственных служащих в
условиях движения России к информационному обществу [Текст] / Е.С. Устинович, Е.А.
Барбашин // Информационное общество. – 2008. – №5-6. – С. 84-88.
53
ГЛАВА 3
СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ В РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
Все многообразие платежных систем обеспечивает функционирование
всего двух процессов – внутрибанковских и межбанковских расчетов.
В
определениях,
действующем
предоставляемых
законодательстве,
существует
в
экономической
некоторое
науке
противоречие
и
в
понимании сущности платежной системы. Так, согласно общепринятым
научным терминам «платежная система» – это совокупность инструментов и
методов, применяемых для перевода денег, осуществления расчетов и
урегулирования долговых обязательств между участниками экономического
оборота96.
В свою очередь, пункт 20 статьи 3 Федерального Закона от 27.06.2011
года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» определяет платежную
систему как совокупность организаций, взаимодействующих по правилам
платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств,
включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной
инфраструктуры и участников платежной системы, из которых как минимум
три организации являются операторами по переводу денежных средств (см.
Схему 1). Данное определение платежной системы можно отнести только к тем
системам расчетов, которые обеспечивают межбанковские платежи. Однако
возникает вопрос о соответствии системы обеспечения внутрибанковских
расчетов
тем
признакам
платежной
системы,
которые
обозначены
в
Федеральном Законе № 161-ФЗ.
Внутрибанковская платежная система – это программно-технический
96
Новый экономический словарь / Под редакцией А. Н. Азрилияна — М.: Институт новой
экономики, 2006. ISBN 5-89378-014-0.
54
комплекс
с
собственными
средствами
защиты
информации,
который
эксплуатируется коммерческим банком и его филиалами и используется для
осуществления
расчетов
между
участниками
этой
системы.
Порядок
проведения расчетных операций по этой платежной системе определяется
кредитной организацией самостоятельно во внутрибанковских правилах с
соблюдением требований, установленных Банком России97. Наличие у
кредитной организации внутрибанковской платежной системы позволяет ей не
иметь корреспондентских субсчетов в учреждениях Банка России по месту
нахождения каждого из филиалов, что способствует уменьшению потребности
в ликвидных средствах.
Как видим, де-юре внутрибанковская платежная система не относится к
платежным системам, так как условия ее функционирования не отвечают
требованиям Федерального Закона № 161-ФЗ. Однако следует помнить, что
этот Закон создавался в первую очередь для регулирования межбанковских
расчетов и признаки платежных систем, обозначенные в этом Законе, присущи
межбанковским платежным системам. Поэтому, Закон о национальной
платежной системе (далее – НПС) рассматривает кредитную организацию как
элемент платежной системы, а именно, как оператора по переводу денежных
средств98 (в первую очередь по переводу средств в межбанковских расчетах).
Межбанковские расчеты – это расчеты, которые осуществляются между
банками на основе корреспондентских отношений, то есть договорными
отношения между банками об осуществлении платежей и расчетов одним из
них по поручению и за счет другого99. Корреспондентские отношения между
коммерческими
банками
устанавливаются
добровольно,
а
между
коммерческими и Центральным Банком РФ – обязательно.
97
Пункт 4.4. «Платежных систем в России». Информационный отчет. Подготовлено Банком
России и комитетом по платежным и расчетным системам центральных банков стран
Группы десяти // Опубликовано Банком международных расчетов в сентябре 2003 года.
98
П. 2 ст. 3, ст. 11 Федерального Закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ.
99
Т.А. Фролова Банковское дело: конспект лекций. Таганрог: ТТИ ЮФУ, – 2010.
55
Фактически
законодательство
выделяет
три
вида
межбанковских
расчетов:
1) Проведение расчетов через корреспондентские счета, открытые в
других кредитных организациях (см. Схему 2). Банк-респондент заключает
договор счета и открывает корреспондентский счет (счет «Ностро»100) в другом
банке (банке-корреспонденте), а банк-корреспондент открывает в банкереспонденте встречный корреспондентский счет (счет «Лоро»101).
Движение средств от плательщика к получателю осуществляется не
напрямую, а через корреспондентские счета. То есть, средства плательщика
зачисляются на корреспондентский счет «Лоро» банка получателя, а
получателю средства зачисляются со счета «Ностро» без прохождения их от
счета
«Лоро»
кредитование
к
счету
«Ностро».
баком-респондентом
Фактически
происходит
банка-корреспондента.
Но
временное
поскольку
расчеты между клиентами банков взаимны, то при обратном движении средств
происходит выравнивание их остатков на корреспондентских счетах. Со
временем все равно будет накапливаться дисбаланс, который ликвидируется
прямым перечислением средств с одного корреспондентского счета на другой.
Фактически можно наблюдать проведения расчетов между банками без
конечного изменения суммы средств на корреспондентских счетах. При
изменении остатка средств на расчетных счетах банка остаток средств на счету
«Ностро» остается практических тем же. Можно в этом случае сказать, что
движение средств внутри банка (через внутрибанковскую платежную систему)
– это просто отображение реальных денежных средств корреспондентского
счета на лицевых счетах внутрибанковской платежной системы. Изменение
записей остатков средств на расчетных (а по сути лицевых) счетах не приводит
к изменению общей суммы реальных средств на корреспондентском счете.
100
Счет N 30110. Раздел 3 Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
расположенных на территории Российской Федерации: Положение Банком России от
16.07.2012 N 385-П.
101
Счет N 30109. Там же.
56
2) Клиринг – форма проведения межбанковских расчетов, основанных на
зачете взаимных требований между банками с погашением лишь конечного
сальдо по их счетам в расчетно-кассовом центре (далее – РКЦ).
Возможность применения клиринга при осуществлении межбанковских
расчетов базируется на том, что каждый банк одновременно или попеременно
выступает как получатель и плательщик денег. Как у получателя у него
возникают
долговые
требования,
а
как
у
плательщика
–
долговые
обязательства. В процессе клиринга происходит зачет долгов. Долговые
обязательства погашаются долговыми требованиями. При этом реальные
деньги не участвуют, а присутствуют только идеально как счетные деньги, что
высвобождает средства, занятые обслуживанием денежного оборота, и
обеспечивает экономию кредитных ресурсов банка102.
Как мы видим, в этой форме межбанковских расчетов счета банкаучастника клиринговых расчетов имеют еще большее сходство с лицевыми
счетами, которые только отображают расчетные операции и являются
средством учета.
3) Централизованные межбанковские расчеты через корреспондентские
счета, открываемые в Банке России103 (см. Схему 3).
Данная форма межбанковских расчетов является преобладающей104.
Проведение
расчетов
между
банками
осуществляют
подразделения
Центробанка – расчетно-кассовые центры. Для проведения расчетных операций
каждая кредитная организация открывает по месту своего нахождения один
корреспондентский счет в РКЦ105.
Данные корреспондентские счета согласно пункту 3.2 «Положения о
платежной системе Банка России», утвержденного Банком России 29.06.2012
102
П. 5.1.2.3. Немчинов В.К., Рогозенков А.В. Учет и операционная техника в банках.
Практикум. Учебное пособие для вузов. – М: Вузовский учебник; ИНФРА-М, 2012. – 299 с.
103
Т.А. Фролова Банковское дело: конспект лекций. Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2010.
104
78,1% от общего объема платежей согласно информационному отчету «Платежные
системы в России» (подготовленного Банком России в сентябре 2003 года).
105
Счет N 30102. Раздел 3 Положения Банка России от16.07.2012 N 385-П.
57
года N 384-П, открываются в подразделениях Банка России (в РКЦ) в
обязательном порядке. Необходимость открытия в ЦБ корреспондентских
счетов
предусматривается
новообразованной
кредитной
также
для
оплаты
организации106,
и
уставного
для
капитала
депонирования
обязательных резервов в Банке России денежными средствами в валюте
Российской Федерации107.
Участниками платежной системы Банка России, при соблюдении ими
требований российского законодательства108, являются следующие ключевые
организации: операторы по переводу денежных средств (включая операторов
электронных денежных средств), органы Федерального казначейства и
организации федеральной почтовой связи.
Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в
платежной системе Банка России, есть также и оператором по переводу
денежных средств.
В свою очередь платежная система Банка России состоит из нескольких
платежных систем, которые могут работать как независимо друг от друга, так и
взаимосвязано. Данные системы разделяются на две группы, ключевым
признаком квалифицирующего разделения которых является длительность
исполнения денежного перевода (см. Схему 4):
а) Сервис несрочного перевода109, который включает в себя110:
– системы внутрирегиональных электронных расчетов (далее – ВЭР),
работающих в непрерывном режиме;
106
Пункт 7 статьи 15 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской
деятельности».
107
Глава 5 Положения Банка России от 01.12.2015 года № 507-П «Об обязательных резервах
кредитных организаций».
108
Статья 21 Федерального Закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ и глава 2 «Положения о
платежной системе Банка России», утвержденного Банком России 29.06.2012 N 384-П.
109
Пункт 1.7 Положения от 29.06.2012 года N 384-П.
110
Пункт 2.1 «Концепции развития платежной системы Банка России на период до
2015года», одобренной решением Совета директоров Банка России от 16.07.2010 (протокол
N 16).
58
– системы межрегиональных электронных расчетов (далее – МЭР),
позволяющих осуществлять перевод денежных средств между регионами
России в течение одного-двух операционных дней;
– системы расчетов с применением авизо, с использованием почтовой и
телеграфной (бумажных) технологий, позволяющие осуществлять перевод
денежных средств вне зависимости от территориальной привязки в течение
одного-пяти операционных дней;
б) Сервис срочного перевода, который осуществляется через систему
банковских электронных срочных платежей (далее – БЭСП) в режиме
реального времени.
У всех систем расчетов в платежной системе Банка России (за
исключением расчетов с применением авизо) применяются собственные
унифицированные форматы электронных банковских сообщений, основанные
на
российских
форматах
расчетных
документов,
отличающихся
от
международных стандартов в части состава реквизитов и размерности полей111.
Согласно пунктам 2.1 и 2.2. Положения о платежной системе Банка
России в платежной системе Банка России предусматривается прямое участие.
Критерием участия в платежной системе ЦБ РФ является наличие банковского
(корреспондентского) счета (субсчета) участника в Банке России. Ключевым
отличием централизованных межбанковских расчетов через корреспондентские
счета,
открываемые
в
Банке
России,
от проведения
расчетов
через
корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях,
является отсутствие счетов «Лоро» Банка России в кредитных организациях
(см. Схему 3).
Перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного
перевода осуществляется на основании распоряжений, поступивших от клиента
Банка России в электронном виде или на бумажном носителе, в которых
реквизит «Вид платежа» (соответствующий ему код в распоряжениях в
111
Пункт 2.7 там же.
59
электронном виде) не заполнен.
Распоряжения клиентов Банка России для перевода денежных средств с
использованием сервиса несрочного перевода исполняются через системы ВЭР
либо систему МЭР, при этом на основании распоряжений, поступивших в
подразделения Банка России на бумажном носителе, подразделениями Банка
России составляются распоряжения в электронном виде112 (см. Схему 4).
Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода
осуществляется
на
основании
электронных
платежных
сообщений
и
электронных служебно-информационных сообщений, поступивших от клиента
Банка России113 (см. Схему 4). При этом электронное платежное сообщение
включает реквизиты расчетного документа в электронной форме, содержит
полную информацию о платеже (включая соответствующий код «Вид
платежа») и дополнительную информацию, необходимую для проведения
платежа114.
Согласно «Положения о системе валовых расчетов в режиме реального
времени Банка России», утвержденного Банком России 25.04.2007 N 303-П,
сервис срочного перевода (система БЭСП) предназначен для проведения в
валюте Российской Федерации срочных платежей и обеспечения непрерывных
расчетов на валовой основе в режиме реального времени. Система БЭСП
является централизованной на федеральном уровне системой, в которой
осуществляются расчеты по платежам всех участников системы БЭСП
независимо от их территориального расположения (п. 3.1 Положения) в течение
одного операционного дня.
Как уже упоминалось, квалифицированным отличием централизованных
межбанковских расчетов через корреспондентские счета, открываемые в Банке
112
Пункт 3.14 Положения от 29.06.2012 года N 384-П.
Пункт 1.7 «Положения о системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка
России», утвержденного Банком России 25.04.2007 N 303-П (ред. от 20.06.2014).
114
Пункт 1.4. Указание Банка России от 25.04.2007 года N 1822-У «О порядке проведения
платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального
времени Банка России».
60
113
России, от других форм межбанковских расчетов, является отсутствие счетов
«Лоро» Банка России в кредитных организациях. То есть, срочные платежи
кредитных организаций (их филиалов), и других клиентов Банка России, не
являющихся
кредитными
организациями,
проводятся
за
счет
средств,
находящихся на банковских (корреспондентских) счетах, открытых в Банке
России115, с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита
овернайт, открытых в Банке России по месту территориального расположения
участника системы БЭСП, по которым проводятся платежи в платежной
системе Банка России (в том числе с применением систем ВЭР и МЭР) в
соответствии с договором счета116.
Таким образом, реальные межбанковские расчеты проводятся фактически
только между корреспондентскими счетами участников платежной системе
Банка
России,
а
движение
средств
внутри
кредитной
организации
осуществляется посредством использования внутрибанковской платежной
системы. Если средства сохраняются на корреспондентском счете, то записи
остатка средств на расчетных счетах – это опять-таки фактически лишь
отображение реальных денежных средств корреспондентского счета и счета
банка-участника платежной системы ЦБ РФ имеют большое сходство с
лицевыми счетами, которые лишь являются средством учета.
Можно также упомянуть, что кредитные организации помимо средств,
зачисляемых в обеспечение межбанковских расчетных и других операций117,
вынуждены хранить на корреспондентских счетах огромные суммы согласно
требованиям о минимальном размере собственных средств (капитала)
кредитной организации118.
115
Пункт 1.1 Положения Банка России от 25.04.2007 N 303-П.
Пункт 5.1 там же.
117
Пункт 3.2 Раздела 3 Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
расположенных на территории Российской Федерации: Положение Банком России от
16.07.2012 N 385-П.
118
Лицензия на осуществление банковских операций, предоставляющая кредитной
организации право осуществлять банковские операции со средствами в рублях и
61
116
В этом расчеты посредством платежной системы Банка России по своему
правовому механизму имеют большое сходство с расчетами, проводимыми с
использованием электронных денежных средств.
Электронные денежные средства – денежные средства, которые
предварительно
предоставлены
одним
лицом
(лицом,
предоставившим
денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере
предоставленных денежных средств без открытия банковского счета
(обязанному
лицу),
для
исполнения
денежных
обязательств
лица,
предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении
которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать
распоряжения
исключительно
с
использованием
электронных
средств
платежа119. При этом не являются электронными денежными средствами
денежные
средства,
полученные
организациями,
осуществляющими
профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, клиринговую
деятельность и/или деятельность по управлению инвестиционными фондами,
паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными
фондами и осуществляющими учет информации о размере предоставленных
денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с
законодательством, регулирующим деятельность указанных организаций.
Согласно Директиве Европейского Союза 2000/46/ЕС о деятельности в
сфере электронных денег и пруденциальном надзоре над институтами,
занимающимися
этой
деятельностью,
дается
следующее
уточненное
определение электронных денег:
иностранной валюте, привлекать во вклады денежные средства физических и юридических
лиц в рублях и иностранной валюте (генеральная лицензия), может быть выдана кредитной
организации, имеющей собственные средства не менее 900 миллионов рублей по состоянию
на 1-е число месяца, в котором было подано в Банк России ходатайство о получении
генеральной лицензии (Часть 3 статьи 11.2 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О
банках и банковской деятельности»).
119
Пункт 18 статьи 3 Федерального Закона РФ «О национальной платежной системе» от 27
июня 2011 N 161-ФЗ.
62
Электронные деньги есть денежная стоимость, представляющая собой
требование к эмитенту, которая (п. 3 ст. 1 Директивы): 1) хранится на
электронном устройстве; 2) эмитируется после получения средств в размере не
менее чем эмитируемая денежная стоимость; 3) принимается в качестве
средства платежа не только эмитентом, но и другими фирмами.
На сегодняшний день в индустриально развитых странах определение
понятия «электронные деньги» и основных их видов не вызывает разногласий
среди
исследователей-экономистов.
Наиболее
подробная
дефиниция
электронных денег дана в работе О. Иссинга «Новые технологии платежей –
введение в монетарную политику»: «Электронные деньги есть электронное
хранение денежной стоимости с помощью технического устройства для
осуществления платежей не только в адрес эмитента, но и в адрес других
участников».
Учитывая
все
вышеупомянутое,
а
также
положения
статьи
7
Федерального закона «О национальной платежной системе»120, можно прийти к
выводу, что электронные деньги – это денежная стоимость, указанная на
электронном носителе, платежная способность которой обеспечена наличными
или безналичными деньгами.
То есть, с правовой точки зрения электронные деньги не являются
самостоятельным средством платежа, так как средством платежа могут быть
только в том случае, когда за ними стоят настоящие деньги. Оператор
электронных денежных средств учитывает денежные средства клиента путем
формирования
записи,
отражающей
размер
обязательств
оператора
электронных денежных средств перед клиентом в сумме предоставленных
денежных средств. В этом электронные деньги очень похожи на обычный чек,
ордерный вексель или другие средства платежа. Всего «электронного» у них
только и того, что они хранятся на электронном устройстве. Таким образом,
120
Статья 7 Федерального Закона N 161-ФЗ. Особенности осуществления перевода
электронных денежных средств.
63
можно говорить о том, что электронные деньги – это отображение реальных
денег, что находятся на расчетном счете оператора электронных денежных
средств в виде лицевых счетов (записи остатка электронных денежных
средств), которые ведет оператор этих средств (см. Схему 5).
Расчеты между владельцами электронных средств приводит лишь к
изменению остатка электронных денежных средств на лицевых счетах (записях
остатка), а сами средства, которые обеспечивают платежную способность
электронных денег, местоположение и сумму не меняют, оставаясь на том же
расчетном счете. Изменения остатка средств на расчетном счете оператора
электронных денежных средств происходит только в том случае, если владелец
электронных денег перечисляет их получателю, который пользуется услугами
другого оператора электронных денежных средств121 (см. Схему 5).
Учитывая вышеизложенное, можно увидеть схожесть в механизмах
расчетов посредством платежной системы Банка России с расчетами,
проводимыми с использованием электронных денежных средств. И в том, и в
другом случае оператор по переводу средств лишь отображает на своих
внутренних счетах движение реальных средств по внешним счетам, открытых в
других кредитных организациях.
121
Часть 8 статьи 7 Федерального Закона N 161-ФЗ.
64
ГЛАВА 4
РАЗВИТИЕ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ НАЦИОНАЛЬНОЙ
ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ НАЦИОНАЛЬНЫХ
ИНТЕРЕСОВ В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ
ОТНОШЕНИЙ
§ 4.1. Современные направления развития правового регулирования
национальной платежной системы в Российской Федерации.
Согласно
Стратегии
развития
национальной
платежной
системы,
одобренной Советом директоров Банка России 15.03.2013 года (протокол N 4),
национальная платежная система играет ключевую роль в экономике страны,
обеспечивая перевод денежных средств, в том числе при реализации единой
государственной денежно-кредитной политики. Целью развития НПС является
обеспечение эффективного и надежного функционирования субъектов НПС для
удовлетворения
текущих
и перспективных
потребностей
национальной
экономики в платежных услугах, в том числе для реализации денежнокредитной политики, обеспечения финансовой стабильности, повышения
качества, доступности и безопасности платежных услуг.
Платежная система Банка России – это ключевое звено национальной
платежной
системы,
через
которое
реализуется
денежно-кредитная
и
бюджетная политика страны122. Стратегической целью развития платежной
системы БР является создание отвечающей современным требованиям единой,
универсальной, централизованной на федеральном уровне системы расчетов
для проведения срочных и несрочных платежей123. В рамках Стратегии
122
Баланюк Л.Л. Анализ Концепции реформирования системы бюджетных платежей на
период до 2017 года на соответствие положениям действующего законодательства //
Издательская группа «Юрист». «Финансовое право» №11, 2014. – С. 7-10.
123
Степанова Д.И. Современные аспекты развития платежной системы Банка России //
Сборник докладов Всероссийской научно-практической интернет-конференции «Проблемы
управления государственными и частными финансами в России, странах Центральной и
Восточной Европы», РЭУ им. Г.В. Плеханова (Москва, 07 октября – 15 ноября 2013 года).
65
развития НПС Центральным банком РФ будет осуществляться развитие
платежной системы Банка России, являющейся системно значимой, в
направлении повышения ее эффективности и обеспечения бесперебойности
функционирования согласно Концепции развития платежной системы Банка
России на период до 2015 года, одобренной решением Совета директоров Банка
России от 16 июля 2010 года (протокол N 16).
Также особое внимание будет уделено мерам по совершенствованию
регулирования действующих в стране частных платежных систем, которые
обеспечивают внутрибанковские расчеты, расчеты на основе межбанковских
корреспондентских отношений, клиринговые (неттинговые) расчеты. Будет
продолжено сотрудничество Банка России с кредитными организациями и их
ассоциациями в части реформирования платежной системы124.
Согласно Концепции развития платежной системы Банка России на
период до 2015 года развитие платежной системы Банка России будет
осуществляться в два этапа (см. Схему 6).
Результатом первого этапа развития платежной системы Банка России
должны были стать формирование федеральной компоненты, а также
совершенствование системы БЭСП125. По плану первый этап должен был
завершен до 2013 года. К сожалению, окончательные результаты не достигнуты
до сих пор.
На первом этапе будет обеспечена централизация расчетов на основе
централизации
обработки
платежной
информации
и
формирования
нормативной базы централизованного осуществления расчетов. При этом будет
обеспечено объединение всех региональных компонент платежной системы
Банка России в единую федеральную компоненту платежной системы Банка
124
Пункт 10 гл. 3 Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период
до 2015 года (Заявление Правительства РФ N 1472п-П13, Банка России N 01-001/1280 от
05.04.2011).
125
Пункты 3.2 и 4.1 Концепции развития платежной системы Банка России на период до
2015 года.
66
России (далее – федеральная компонента) (см. Схему 7).
Система БЭСП в течение первого этапа будет усовершенствована для
обеспечения взаимодействие с ней федеральной компоненты и операторов
других платежных систем и систем авизо (в том числе и системы SWIFT).
Стоит особое внимание обратить на создание в системе БЭСП пулов
ликвидности – консолидация ликвидности для группы прямых участников
(создание для кредитных организаций, имеющих филиалы, Федерального
казначейства и его территориальных органов)126. Пулы ликвидности обеспечат
проведение платежей каждого из прямого участников группы исходя из общего
объема средств участников системы БЭСП, объединенных в группу, что снизит
потребность в ликвидности за счет снижения риска ее неоптимального
распределения127 и уменьшит издержки за счет сокращения межфилиальных
расчетов, тем самым, создав возможность перехода на работу с единого
банковского счета участника в Банке России (по примеру единого счета
Федерального казначейства128) (см. Схему 8).
Участники платежной системы Банка России смогут сконцентрировать
свою ликвидность для работы в системе БЭСП и использовать часть
ликвидности, при необходимости, для проведения взаимозачета встречных
платежей в федеральной компоненте.
На
втором
этапе
развития
платежной
системы
Банка
России
функциональные возможности системы БЭСП и федеральной компоненты
будут консолидированы в единой централизованной на федеральном уровне
системе расчетов Банка России (далее – Система Расчетов). Будет
обеспечена
126
возможность
проведения
срочных
и
несрочных
платежей
Пункт 4.1.3 там же.
Косаренко Н.Н. Страховой риск (Часть 1) // Представительная власть – XXI век:
законодательство, комментарии, проблемы. – 2008. – № 1. – С. 36-39; Современное страховое
право: учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по
специальности 080507.65 «Менеджмент орг. / Н.Н. Косаренко. Москва, – 2009. Сер. Высшее
образование.
128
Статья 6 Бюджетного кодекса Российской Федерации от 31.07.1998 года № 145-ФЗ.
67
127
участников с их банковских счетов в рамках общей ликвидности, что позволит
ее участникам повысить эффективность использования ликвидности за счет ее
консолидации на едином банковском счете в Банке России129.
Таким образом, результатом второго этапа развития платежной системы
Банка России будет (см. Схему 9):
а) Объединение сервисов несрочного перевода и срочного перевода в
единую Систему Расчетов;
б) Объединение ликвидности участника платежной системы Банка России
в едином банковском счету.
По мнению законодателя, реализация Концепции развития платежной
системы Банка России на период до 2015 года позволит создать надежную,
прозрачную, доступную и удобную в использовании платежную систему Банка
России. Однако, по нашему мнению, останутся ряд системных недостатков,
которые невозможно устранить в пределах существующей Концепции, а также
возможны последующие этапы усовершенствования платежной системы Банка
России.
129
Пункт 3.2.2 и 4.3 Концепции развития платежной системы Банка России на период до
2015 года.
68
§ 4.2. Пути дальнейшего реформирования правового регулирования
национальной платежной системы в Российской Федерации.
По
нашему
мнению,
реформирование
правового
регулирования
национальной платежной системы в Российской Федерации заключается в
дальнейшем
развитии
платежной
системы
Банка
России
через
законодательное внедрение в оборот государственных электронных денежных
средств и электронных банкнот (см. Приложение 2).
Как уже упоминалось выше, записи остатка средств на расчетных счетах
–
это
фактически
лишь
отображение
реальных
денежных
средств
корреспондентского счета и счета банка-участника платежной системы ЦБ РФ.
После реализации второго этапа развития платежной системы Банка России
произойдет объединение ликвидности участника платежной системы Банка
России в едином банковском счету (см. Схему 9). Это означает, что все
средства кредитной организации будут сконцентрированы на едином счету в
органе
Банка
России.
Таким
образом,
внутренние
счета
кредитной
организации по-настоящему станут лицевыми счетами, отображающих размер
обязательств кредитной организации перед владельцем счета в сумме
денежных средств, хранящихся на едином счету.
Трудно не провести аналогию с записями остатка электронных
денежных средств, которые отображают размер обязательств оператора
электронных денежных средств перед клиентом в сумме предоставленных
денежных средств.
Кроме объединения ликвидности участника платежной системы Банка
России в едином банковском счету130 Концепция развития платежной системы
Банка России также предусматривает консолидацию ликвидности для группы
130
Пункт 3.2.2 и 4.3 Концепции развития платежной системы Банка России на период до
2015 года.
69
прямых участников БЭСП в пулах ликвидности131. Можно говорить об
объединении ликвидности на единых банковских счетах.
Фактически расчеты между всеми участниками платежной системы Банка
России, в пределах одного из регионов (группы регионов) Российской
Федерации (региональной компоненты132), будут происходить в пределах
одного пула ликвидности. Значит, расчеты между кредитными организациями,
принадлежащим одной региональной компоненте, будут отображаться на
лицевых счетах, отображающих сумму денежных средств пула ликвидности
данной региональной компоненты.
Исходя из вышеизложенного предлагается третий этап развития
правового регулирования платежной системы Банка России – создание
государственных электронных денежных средств (см. Схему 10).
Данное развитие правового регулирования платежной системы Банка
России соответствует логики Стратегии развития национальной платежной
системы, одобренной Советом директоров Банка России 15.03.2013 года
(протокол N 4). Согласно пункту «б» пункта 9 Стратегии при реализации
развития платежных услуг Банк России будет принимать участие в
мероприятиях, направленных на повышение доступности платежных услуг для
населения и хозяйствующих субъектов, посредством содействия расширению
сферы применения электронных средств платежа, в частности, для
осуществления оплаты государственных и муниципальных услуг.
То есть, Стратегия развития НПС прямо указывает на необходимость
внедрения
электронных
средств
платежа
для
расчетов
между
государственными и муниципальными организациями и учреждениями.
В
третьем
этапе
развития
платежной
системы
территориальные органы ЦБ РФ стают операторами
131
Банка
России
государственных
Пункт 4.1.3 там же.
Пункт 1.8 «Положения о платежной системе Банка России», утвержденного Банком
России 29.06.2012 года N 384-П.
70
132
электронных денежных средств. Вся ликвидность участников региональной
компоненты
объединяется
в
единый
пул
ликвидности
региональной
компоненты.
Территориальный орган Банка России стает оператором государственных
электронных денежных средств. Оператор государственных электронных
денежных средств учитывает денежные средства клиента путем формирования
записи,
отражающей
размер
обязательств
оператора
государственных
электронных денежных средств перед клиентом в сумме предоставленных
денежных средств133.
Территориальный орган Банка России как оператор государственных
электронных денежных средств будет вести единую запись остатка
государственных электронных денежных средств кредитной организацииучастника региональной компоненты (аналогия единого банковского счета
кредитной организации-участника региональной компоненты). В свою очередь
кредитные организации стают субоператорами государственных электронных
денежных средств, которые будут вести записи остатка государственных
электронных денежных средств клиентов кредитных организаций (см. Схему
10).
Реализация третьего этапа развития правового регулирования платежной
системы Банка России позволит:
1) перевести все расчеты и обслуживание расчетов в электронную форму;
2) повысить безопасность использования электронных средств платежа,
включая противодействие мошенническим операциям и снижение рисков
нарушения защиты информации при осуществлении переводов денежных
средств134;
133
Пункт 4 статьи 7 Федерального Закона РФ «О национальной платежной системе» от 27
июня 2011 N 161-ФЗ.
134
На исполнение пункта 10 Стратегии развития национальной платежной системы,
одобренной Советом директоров Банка России 15.03.2013 года (протокол N 4);
Зульфугарзаде Т.Э. Административная и уголовная ответственность за финансовые
71
3) подготовить внедрение персонифицированных электронных денежных
средств.
Четвертым этапом развития правового регулирования платежной
системы Банка России станет внедрение в оборот электронных банкнот135.
Электронным деньгам, как и обеспечивающим их безналичным деньгам,
присущи ряд системных недостатков, которые порождают или делают
возможными финансовые нарушения136 – электронные и безналичные деньги
(по сути, и наличные также) являются неперсонифицированным платежным
продуктом. Кроме того, безналичные деньги – это долговые обязательства
коммерческих
банков
(не
государства),
которые
исполняют
функцию
расчетных средств. Данные недостатки влекут следующие явления:
1) Банки могут увеличивать денежную массу через использование
банковского мультипликатора, что приводит к неконтролируемой инфляции;
2) Финансовые учреждения могут увеличивать денежную массу через
выпуск в обращение взаимных долговых обязательств, не обеспеченных
реальным товарооборотом;
3) Трудно проследить незаконное происхождение денег, которые прошли
через серию банковских счетов;
4)
Неперсонифицированные
деньги
невозможно
привязать
к
их
законному владельцу, который их потерял как пострадавший от финансового
мошенничества или кражи.
нарушения. Рабочая программа учебной дисциплины. Москва: Российский экономический
университет им. Г.В. Плеханова, – 2011
135
Баланюк Л.Л. Электронно-банкнотная платежная система как этап развития национальной
платежной системы // Евразийский юридический журнал. № 10 (77) 2014. – С. 166 – 168
136
Зульфугарзаде Т.Э. Основные положения концепции проведения научного
исследования на тему: «Предупреждение преступлений в финансовой сфере» Часть 1 //
Горный информационно-аналитический бюллетень (научно-технический журнал). – 2008. –
№ 10. – С. 393-400; Зульфугарзаде Т.Э. Правовые и организационные основы деятельности
частных детективных и охранных структур по предупреждению преступлений. Диссертация
на соискание ученой степени кандидата юридических наук. / Москва: Научноисследовательский институт проблем укрепления законности и правопорядка при
Генеральной прокуратуре Российской Федерации, – 1998.
72
Для того чтобы ликвидировать эти явления и сделать невозможным
существование
современных
противоправных
финансовых
механизмов,
необходимо ввести в обращение новую форму денег, которая должна иметь
следующие особенности:
1) Персонифицированная форма денег – возможность привязки к
конкретному владельцу;
2) Сохранение информации о прежних владельцах данных денег –
возможность проследить происхождение денег;
3) Долговое обязательство государства – банки не могут выпускать
данные расчетные средства;
4) Невозможность банковской мультипликации – увеличение денежной
массы может происходить исключительно по решению государства;
5) Возможность использования в расчетах через международные
платежные системы;
6) Удобство в использовании и эффективность и низкая цена в
обслуживании.
Новой формой денег, отвечающий всем вышеперечисленным признакам
могут стать электронные банкноты.
Электронные банкноты – это электронные коды на электронных
носителях информации оператора платежной системы, которые являются
средством обращения и платежа. Платежная способность и подлинность
банкноты
обеспечивается
исключительно
государством
посредством
функционирования закрытой платежной системой.
Можно сказать, что электронные банкноты – это электронная наличность.
Таким образом, в государстве будут вращаться деньги в форме: наличных денег
– «физической» (бумажной) наличности; электронных банкнот – электронной
«персонифицированной» наличности.
Четвертый этап развития правового регулирования платежной системы
Банка России своей целью будет иметь создание электронно-банкнотной
73
платежной системы в рамках Системы Расчетов платежной системы Банка
России.
Электронно-банкнотная платежная система – совокупность правил,
процедур
и
технической
инфраструктуры,
обеспечивающих
оборот
электронных банкнот.
Персонифицированная природа электронных банкнот позволит вести
историю электронной банкноты – совокупность записей об тех трансакциях, в
которых принимала участие данная электронная банкнота. Ведение истории
банкноты является важным условием эффективного исполнения электроннобанкнотной системой контрольных и надзорных функций137. Каждая запись о
трансакции электронной банкноты в ее истории содержит информацию о: дате
трансакции, номере нового счета, типе банкноты, ОГРН (ИНН) плательщика,
его статусе, основании платежа, дате обмена данной банкноты с другой из
Резерва банкнот и номере замещенной банкноты.
Новым направлением борьбы с финансовыми нарушениями может стать
применение
в
электронно-банкнотной
платежной
системе
программ
автоматического поиска и выявления, как самих нарушений, так и их
участников (алгоритмов поиска незаконных финансовых операций). Таким
образом, использование историй электронных банкнот сделает работу
контролирующих органов крайне эффективной.
Реализация
четвертого
этапа
развития
правового
регулирования
платежной системы Банка России позволит:
1) сформировать валютные резервы в объеме всех оборотных в
государстве валютных средств;
137
Галицкая Н.В., Братановский С.Н. Понятие и содержание контроля и надзора в области
обеспечения безопасности // Вестник Саратовской государственной юридической академии.
– 2013. – № 6 (95). – С. 29-33.
74
2) сохранять полный контроль за внутренним передвижением валютных
средств138;
3)
возвратить
иностранным
заимодателям
любые
суммы
ранее
одолженных валютных займов;
4) в случаи необходимости постепенно национализировать кредитнофинансовую систему России;
5) не повышать уровень государственного долга.
В заключение можно сказать, что создание эффективно действующей
национальной
платежной
системы
будет
мощным
средством
защиты
национальных интересов от негативных факторов глобализации экономических
отношений.
138
Баланюк Л.Л. Некоторые вопросы реформирования национальной платежной системы //
Всероссийский научный журнал «Вопросы правоведения». № 5, 2014. – С. 139 – 148.
75
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Таким образом, государство в процессе воздействия на экономические
отношения
с
целью
обеспечения
национальных
интересов
обязано
использовать публично-правовой метод, поскольку все национальные интересы
являются разновидностью публичных интересов и должны иметь свой
приоритет по отношению к частным интересам.
Под
национальными
интересами,
обеспечиваемыми
в
условиях
глобализации, понимается экономическая выгода для интересов отечественных
товаропроизводителей.
интересов
являются
Вторым
фактором
политические
обеспечения
интересы,
которые
национальных
не
связаны
непосредственно с торговлей, но искусственно увязываются в единый комплекс
политиками ряда стран. Например, США вопреки интересам своего бизнеса
устанавливает для России санкции. В настоящей работе экономическая выгода
для бизнеса понимается в неразрывной связи с государственными интересами,
поскольку выгода предпринимателя органично связана со степенью занятости
рабочей силы, объемом налоговых поступлений. Здесь просматривается
диалектическая связь частных и публичных интересов.
Правительству РФ следует подготовить проект Федерального закона о
национальных интересах России в международной внешнеэкономической
деятельности. Такой закон позволит придать осмысленность в плане
обеспечения национальных интересов. Закон позволит сформировать общую
концепцию присутствия России в мировой торговле, определить не только
соответствующую стратегию, но и конкретные организационные меры по
участию страны в мировых экономических процессах. Исходя из сказанного,
следует, что национальные интересы России заключаются в обеспечении
интересов
представителей
национального
бизнеса,
которые
в
своей
совокупности логически переходят в интересы государства.
Предполагалось, что роль России может повыситься в силу того, что она,
став членом ВТО, может сама влиять на формирование правил международной
76
торговли. Но пока она сама обязана адаптировать свое законодательство в
соответствии с правилами международной торговли, что также в определенной
мере
окажет
положительное
влияние
на
качество
соответствующего
законодательства. Прежде всего, это касается снижения фактора лоббирования
при принятии российских законов, поскольку они должны в большей мере
соответствовать стандартам ВТО.
С
учетом
поставленной
В.В.
Путиным
задачи
по
развитию
промышленности можно добавить, что вхождение России в мировую
экономику, вступление в ВТО без значительного поворота в сторону развития
промышленности будет означать только одно – беспрепятственный доступ
импортных капиталоемких товаров с закреплением за Россией роли поставщика
сырья. Также следует учитывать, что вступление России в ВТО означает
снижение возможности государства не только в деле защиты от конкуренции со
стороны зарубежного импорта, но и в целом снижение возможностей
государства в применении регулирующих методов на экономические процессы.
Существуют
два
подхода
относительно
определения
понятия
национальной безопасности. Согласно первому, она рассматривается в
контексте защиты национальных интересов, а согласно второму – базисных
ценностей общества139. Для нас интересен первый подход. Согласно ему
национальная безопасность – это одна из центральных проблем геополитики.
Большинство
государств
имеют доктрины
национальной
безопасности,
включающих военно-политические и экономические направления внешней и
внутренней политики. Доктрины предусматривают защиту многомерного
коммуникационного пространства государства (национальных интересов) от
внешних и внутренних вызовов140. Как видим, понятия «национальные
интересы» и «национальная безопасность» неразрывно связаны между собой,
139
Сытник Г.П. «Словарь-справочник» Государственное управление в сфере национальной
безопасности/ Под ред. Г. П. Сытника. – Киев: Русское слово, 2012. – 41 с.
140
Геоэкономический словарь-справочник. – Одесса: ИПРЭЭИ НАНУ. В. А. Дергачев. 2004.
77
так как национальная безопасность приравнивается к защите от угроз
национальных интересов. Таким образом, можно сказать, что соблюдение
национальных интересов в условиях глобализации экономических отношений –
это в первую очередь защита национальных интересов от угроз негативных
последствий экономической глобализации – экономическая безопасность
России.
Экономическая безопасность или финансовая безопасность – это
состояние
какого-либо
хозяйствующего
субъекта,
характеризующееся
наличием стабильного дохода и других ресурсов, которые позволяют
поддержать уровень жизни на текущий момент и в обозримом будущем.
Обеспечение экономической безопасности в частности для Российской
Федерации предполагает такое состояние экономики, которое поддерживает
достаточный уровень социального, политического и оборонного существования
и инновационного развития, неуязвимость и независимость ее экономических
интересов по отношению к возможным внешним и внутренним угрозам и
воздействиям141.
Основное содержание обеспечения национальной безопасности состоит в
поддержании правовых и институциональных механизмов, а также ресурсных
возможностей государства и общества на уровне, отвечающем национальным
интересам Российской Федерации. Состояние национальной безопасности
Российской Федерации напрямую зависит от экономического потенциала
страны
и
эффективности
функционирования
системы
обеспечения
национальной безопасности. Обеспечение национальной безопасности за счет
экономического
роста
достигается
путем
развития
национальной
инновационной системы, повышения производительности труда, освоения
новых
141
ресурсных
источников,
модернизации
приоритетных
секторов
Василенок В.Л., Быков В.Н. О некоторых угрозах экономической безопасности России //
Санкт-Петербургский государственный университет низкотемпературных и пищевых
технологий. Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический
менеджмент». № 1. – 2012.
78
национальной
экономики,
совершенствования
банковской
системы,
финансового сектора услуг и межбюджетных отношений в Российской
Федерации. Среди главных угроз национальной безопасности в экономической
сфере на долгосрочную перспективу являются незащищенность национальной
финансовой
системы
от
действий
нерезидентов
и
спекулятивного
иностранного капитала, несбалансированность национальной бюджетной
системы 142.
Одной из первых санкций, примененных к России в связи с событиями на
Украине в 2014 году, стали отключения 21 марта 2014 года от обслуживания
ряда
российских
банков
международных
платежных
систем
Visa
и
MasterCard143. Данное событие показало, насколько уязвима платежная система
карт в РФ от недружественных актов по отношению к расчетной системе
России. Поэтому руководство страны одной из первоочередных задач защиты
национальной экономики определило необходимость срочного создания
национальной платежной системы в Российской Федерации144.
Это решение соответствует также положениям Стратегии национальной
безопасности: обеспечение национальной безопасности за счет экономического
роста достигается путем развития национальной инновационной системы,
повышения производительности труда, освоения новых ресурсных источников,
модернизации приоритетных секторов национальной экономики, укрепление
финансовой системы, обеспечение ее суверенитета, устойчивости валютного
курса рубля, развитие национальной инфраструктуры финансовых рынков,
снижение банковских ставок, деофшоризацию экономики145
142
Пункт 56. Стратегии национальной безопасности.
Visa and MasterCard block Russian bank customers. // BBC News. 21 March 2014.
144
Создание национальной платежной системы России: зачем, когда и как // ИА REGNUM.
01.04.2014.
145
Пункт 62 Стратегии национальной безопасности.
79
143
ПЕРЕЧЕНЬ ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1.
Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 года N 145-ФЗ
(ред. от 15.02.2016);
2.
О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990
года N 395-1 (с изм. и доп., вступ. в силу 09.02.2016);
3.
О безопасности: Федеральный закон от 28.12.2010 года N 390-ФЗ (ред.
от 05.10.2015);
4.
О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011
года N 161-ФЗ;
5.
Концепция развития платежной системы Банка России на период до
2015 года: одобрена решением Совета директоров Банка России от 16.07.2010
года, протокол N 16;
6.
О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе
валовых расчетов в режиме реального времени Банка России: Указание Банка
России от 25.04.2007 года N 1822-У (ред. от 02.10.2015);
7.
О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации: Указ
Президента РФ от 31.12.2015 N 683;
8.
О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020
года: Указ Президента РФ от 12.05.2009 года N 537 (утратил силу);
9.
Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на
период до 2015 года: Заявление Правительства РФ N 1472п-П13, Банка России
N 01-001/1280 от 05.04.2011;
10.
Об обязательных резервах кредитных организаций: Положение Банка
России от 1 декабря 2015 года № 507-П (зарегистрировано в Минюсте России
25.12.2015 № 40278);
11.
Положение о платежной системе Банка России: утверждено Банком
России 29.06.2012 года N 384-П (ред. от 05.11.2015);
12.
Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных
80
организациях,
расположенных
на
территории
Российской
Федерации:
утверждено Банком России 16.07.2012 года N 385-П (ред. от 30.11.2015);
13.
Положение о системе валовых расчетов в режиме реального времени
Банка России: утверждено Банком России 25.04.2007 года N 303-П (ред. от
02.10.2015);
14.
Стратегия развития национальной платежной системы: одобрена
Советом директоров Банка России 15.03.2013 года, протокол N 4;
15.
Директива Европейского Союза 2000/46/ЕС о деятельности в сфере
электронных
денег
и
пруденциального
надзора
над
институтами,
занимающимися этой деятельностью;
16.
Allalyev R.M. Territoriality as a principle of taxation in the French republic //
В сборнике: The Fourth International Scientific Conference on Private and Public
Law Vienna, – 2014. – С. 114 -118;
17.
Allalyev R.M. The taxation on dividends in French and Belgian national law
// Eastern European Scientific Journal. – 2014. № 2. – С. 223-227;
18.
Kurbanov R.A. Legal regulation of the investment activity in the Republic of
Belarus` // Пробелы в российском законодательстве. – 2010. – № 3. – С. 71-75;
19.
New Technologies in Payments: A Challenge to Monetary Policy: Professor
Otmar Issing Lecture to be delivered at the Center for Financial Studies Frankfurt am
Main 28 June 2000;
20.
Visa and MasterCard block Russian bank customers. // BBC News. 21 March
2014.http://www.bbc.com/news/business-26678145;
21.
Административное
право:
учеб.
пособие
/
С.Н.
Братановский;
Центросоюз Рос. Федерации, Центр. учеб.-метод. каб.. Мытищи, – 2003;
22.
Алексеев С.С. Общая теория права. М., – 1981;
23.
Аллалыев
Р.М.
Некоторые
аспекты
налоговых
последствий
хозяйственных договоров // В сборнике: Актуальные вопросы образования и
науки сборник научных трудов по материалам Международной научнопрактической конференции: в 14 частях. – 2014. – С. 13-15;
81
24.
Аллалыев
Р.М.
Основные
принципы
правового
регулирования
французской налоговой системы // В сборнике: Теоретические и прикладные
вопросы образования и науки сборник научных трудов по материалам
Международной научно-практической конференции. Тамбов, – 2014. – С. 9-12;
25.
Аллалыев Р.М. Перспективы совершенствования упрощенной системы
налогообложения в Российской Федерации // В сборнике: Теоретические и
прикладные проблемы науки и образования в 21 веке сборник научных трудов
по материалам Международной заочной научно-практической конференции: в
10 частях. – 2012. – С. 8-11;
26.
Аллалыев
законодательстве
Р.М.
Физическое
Бельгии
и
лицо
Франции
как
//
налоговый
Гуманитарные,
резидент
в
социально-
экономические и общественные науки. – 2014. № 9. – С. 191-195;
27.
Баланюк Л.Л. Анализ Концепции реформирования системы бюджетных
платежей на период до 2017 года на соответствие положениям действующего
законодательства // Издательская группа «Юрист». «Финансовое право» №11,
2014. – С. 7-10;
28.
Баланюк Л.Л. Некоторые вопросы реформирования национальной
платежной
системы
//
Всероссийский
научный
журнал
«Вопросы
правоведения». № 5, 2014. – С. 139 – 148;
29.
Баланюк Л.Л. Электронно-банкнотная платежная система как этап
развития национальной платежной системы // Евразийский юридический
журнал. № 10 (77) 2014. – С. 166 – 168;
30.
Большая Российская энциклопедия. Т.7. – М.: Большая Российская
Энциклопедия, – 2007;
31.
Братановский С.Н., Вулах М.Г., Майстровой В.В. Организационная
структура и органы управления общественных спортивных объединений //
Спорт: экономика, право, управление. – 2013. – № 1. – С. 26-33;
82
32.
Братановский С.Н., Галицкая Н.В. Административно-правовые критерии
классификации видов безопасности в Российской Федерации // Правовая
культура. – 2014. – № 3 (18). – С. 38-45;
33.
Братановский С.Н., Галицкая Н.В. Особенности контрольнонадзорной
деятельности
органов
исполнительной
власти
в
сфере
обеспечения
безопасности в РФ // Гражданин и право. – 2014. – № 7. – С. 42-52;
34.
Братановский С.Н., Джамбалаев Я.Р., Епифанов А.Е. Теория государства
и права: Курс лекций: учебное пособие для студентов высших учебных
заведений, обучающихся по специальности «Юриспруденция» / Москва, –
2013;
35.
Бухгалтерский учет в банках: Учебное пособие. – Владивосток: ТИДОТ
ДВГУ, – 2002. – 132 с.;
36.
Василенок В.Л., Быков В.Н. О некоторых угрозах экономической
безопасности России // Санкт-Петербургский государственный университет
низкотемпературных и пищевых технологий. Научный журнал НИУ ИТМО.
Серия «Экономика и экологический менеджмент». – № 1. – 2012;
37.
Витковский А.И., Национальная безопасность: понятие, нормативное
правовое обеспечение // Аналитический вестник Совета Федерации ФС РФ№
17 (403), М. – 2010;
38.
Вотриков Г.Г., Зульфугарзаде Т.Э. Финансовое право. Учебник для
ВУЗов / Saarbrücken, Germany, – 2012;
39.
Галицкая Н.В., Братановский С.Н. Понятие и содержание контроля и
надзора в области обеспечения безопасности // Вестник Саратовской
государственной юридической академии. – 2013. – № 6 (95). – С. 29-33;
40.
Гегель Г.В.Ф. Философия истории. М., – 1993;
41.
Геоэкономический словарь-справочник. – Одесса: ИПРЭЭИ НАНУ. В.
А. Дергачев. – 2004;
42.
Государственная политика в сфере информационных технологий: опыт
Российской Федерации: автореферат дис. ... доктора политических наук:
83
23.00.02 / Устинович Е.С.; Российская академия народного хозяйства и
государственной службы при Президенте Российской Федерации. Москва, –
2012;
43.
Гражданское и торговое право зарубежных стран: учебное пособие для
студентов вузов / Под ред. С.Н. Бабурина, Р.А. Курбанова. – Москва: ЮнитиДана, – 2013;
44.
Дюжов А.В. Методика применения налогового федерализма в РФ // В
сборнике: Инновационное развитие российской экономики. Материалы
конференции. – 2014. – С. 14-16.
45.
Зимненко
Б.Л.
Международные
договоры
в
судебной
системе
Российской Федерации// МЖМИ. – 1999. – № 2;
46.
Зульфугарзаде Т.Э. Административная и уголовная ответственность за
финансовые нарушения. Рабочая программа учебной дисциплины. Москва:
Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова, – 2011;
47.
Зульфугарзаде
Т.Э.
Основные
положения
концепции
проведения
научного исследования на тему: «Предупреждение преступлений в финансовой
сфере» Часть 1 // Горный информационно-аналитический бюллетень (научнотехнический журнал). – 2008. – № 10. – С. 393-400;
48.
Зульфугарзаде
Т.Э.
Основные
положения
концепции
проведения
научного исследования на тему: «Предупреждение преступлений в финансовой
сфере». Часть 2 // Горный информационно-аналитический бюллетень (научнотехнический журнал). – 2008. – № 11. – С. 395-400;
49.
Зульфугарзаде Т.Э. Особенности правового обеспечения страхования
рисков нанотехнологий. В сборнике: Финансовые центры в мировой системе. –
2015. – С. 83-86;
50.
Зульфугарзаде
Т.Э.
Правовые
аспекты
безопасности
субъектов
экономической деятельности. Учебная программа. Москва: Волоколамский
филиал Российского Нового университета, – 2007;
84
51.
Зульфугарзаде Т.Э. Правовые и организационные основы деятельности
частных детективных и охранных структур по предупреждению преступлений.
Автореферат
диссертации
на
соискание
ученой
степени
кандидата
юридических наук. / Москва: Научно-исследовательский институт проблем
укрепления законности и правопорядка при Генеральной прокуратуре
Российской Федерации, – 1998;
52.
Зульфугарзаде Т.Э. Правовые и организационные основы деятельности
частных детективных и охранных структур по предупреждению преступлений.
Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. /
Москва: Научно-исследовательский институт проблем укрепления законности
и правопорядка при Генеральной прокуратуре Российской Федерации, – 1998;
53.
Зульфугарзаде Т.Э. Правовые основы информационной безопасности.
Учебная программа. Москва, – 2007;
54.
Зульфугарзаде Т.Э. Рабочая программа учебной дисциплины «Правовые
основы информационной безопасности». Москва, – 2010. (2-е издание, перераб.
и дополн.);
55.
Зульфугарзаде
Т.Э.
Финансово-правовое
обеспечение
инноваций.
Программа дополнительного образования / под редакцией д.ю.н., профессора
Е.Г. Багреевой. Москва: Российская экономическая академия им. Г.В.
Плеханова, – 2010;
56.
Зульфугарзаде Т.Э. Финансово-правовое регулирование нанотехнологий
Учебное пособие (для студентов всех форм и бизнес-образования) / Под ред.
проф. Н.М. Чистякова. Москва, – 2009;
57.
Зульфугарзаде Т.Э., Танимов О.В. Направления развития зарубежного
законодательства об информационной безопасности // Информационное право.
– 2011. – № 4. – С. 26-29;
58.
Информационная компетентность государственных служащих [Текст] /
Е.С. Устинович, Е.А. Барбашин // Государственная власть и местное
самоуправление. – 2008. – №10. – с.12-15;
85
59.
Калужский М.Л. Понятие «глобализации» в мировой экономике //
Экономический интернет-журнал. http://nbene.narod.ru/econom;
60.
Калядина
О.А.,
Зульфугарзаде
Т.Э.
Жилищное
право.
Учебно-
методическое пособие / Москва, – 2014;
61.
Ковалёв А.А., Черниченко С.В. Международное право. М.: Омега-Л. –
2006;
62.
Косаренко Н.Н. Страховой риск (Часть 1) // Представительная власть –
XXI век: законодательство, комментарии, проблемы. – 2008. – № 1. – С. 36-39;
63.
Крохина Ю.А. Финансовое право России: Учебник для вузов. – М.:
Норма, – 2004;
64.
Кузнецов
М.Н.
О
содержании
понятия
«публичный
порядок».
(Электронный ресурс). СПП Система Гарант;
65.
Курбанов Р.А. Евразийское право: вопросы концептуального развития. //
Право и политика. – 2014. – № 12. – C. 1877-1887;
66.
Курбанов
Р.А.
Евразийское
право:
процессы
формирования
//
Государство и право. – 2015. – № 9. – С. 65-71;
67.
Курбанов
Р.А.
Правовое
обеспечение
бесперебойности
поставок
энергоносителей в Европейском Союзе // Политика и общество. – 2012. – № 11.
– С. 11-19;
68.
Курбанов Р.А. Правовое регулирование атомной энергетики (Канада) //
Пробелы в российском законодательстве. – 2014. – № 2. – С. 306-309;
69.
Курбанов Р.А. Правовое регулирование в сфере разведки, добычи и
транспортировки нефти и газа (США) // Политика и общество. – 2014. – № 3. –
С. 258-267;
70.
Курбанов
Р.А.
Правовое
регулирование
предпринимательской
деятельности иностранных инвесторов в нефтегазовой промышленности
Российской Федерации // Труды Института государства и права Российской
академии наук. – 2007. – № 2. – С. 210-221;
86
71.
Курбанов Р.А. Региональная интеграция в Африке: евро-африканские
интеграционные процессы в рамках «Зоны франка» // Международное право и
международные организация. – 2015. – № 2. – С. 147-158;
72.
Курбанов
Р.А.
Роль
малого
бизнеса
в
развитии
нефтяной
промышленности Российской Федерации // Право и государство: теория и
практика. – 2005. – № 7. – С. 95-98;
73.
Курбанов Р.А. Экономическая интеграция: понятие, теории и виды //
Бизнес в законе. – 2015. – № 2. – С. 107-111;
74.
Курбанов Р.А., Шамба Т.М. Энергетическое право Европейского Союза //
Право и политика. – 2012. – № 5. – С. 934-941;
75.
Курбанов Р.А., Шведкова О.В., Белялова А.М. Проблемы гармонизации
Российского законодательства с международными стандартами (обзор 99-й
пленарной сессии Европейского комиссии за демократию через право
(Венецианской комиссии) // Журнал российского права. – 2014. – № 12(216). –
С. 149-154;
76.
Мальцев Г.В. Социальные основания права/ Г.В. Мальцев. – М.: Норма:
ИНФРА-М, – 2011. – С. 269;
77.
Некоторые
особенности
методики
преподавания
дисциплины
«Финансовое право» на английском языке // Евразийский юридический журнал.
2014. № 10 (77). С. 175-176.
78.
Немчинов В.К., Рогозенков А.В. Учет и операционная техника в банках.
Практикум. Учебное пособие для вузов. – М: Вузовский учебник; ИНФРА-М, –
2012.
–
299
с.
Электронное
//
учебное
пособие,
http://учет-в-
банках.рф/posobie2s/soder.htm;
79.
Нерсесянц В.С. Общая теория права и государства: Учебник для вузов. –
М.: Норма, – 2004. – С. 257;
80.
Новые подходы к развитию экономики и корректировки современных
хозяйственных
систем:
монография
87
/
Гришин
В.И.,
Гагарина
Г.Ю.,
Зульфугарзаде Т.Э. и др. – Москва; Тамбов: Издательский дом ТГУ им. Г.Р.
Державина, 2014. – 511 с.;
81.
Новый курс экономической теории: в 2 книгах. Учебник, 2-ое изд.,
перераб. и доп. / [Баженова В.С., Гришин В.И., Громыко В.В., Журавлева Г.П. и
др.]; Авт. проекта Г.П. Журавлева. М.; Тамбов: Издательский дом ТГУ им. Г.Р.
Державина, - 2010;
82.
Новый экономический словарь / Под редакцией А. Н. Азрилияна – М.:
Институт новой экономики, – 2006;
83.
Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка //
<http://www.ozhegov.org>/; Ефремова Т. Ф. Новый словарь русского языка.
Толково-словообразовательный. В 2 т. Т.1 // Изд. «Русский язык», – 2001 г. –
1233 с.;
84.
Памятники римского права: Законы XII таблиц. Институции Гая.
Дигесты Юстиниана. – М.: Зерцало, – 1997;
85.
Пашенцев Д.А. Банковское право // Москва, – 2010. Сер. Высшее
юридическое образование;
86.
Пашенцев
Д.А.
Перспективы
развития
высшего
юридического
образования в условиях евразийской интеграции // Евразийский юридический
журнал. – 2013. – № 6 (61). – С. 29-30;
87.
Пашенцев Д.А. Роль религии в формировании российской правовой
традиции // Известия высших учебных заведений. Правоведение. – 2010. – № 6
(293). – С. 168-173;
88.
Пашенцев Д.А. Теоретические аспекты унификации законодательства
государств Единого Экономического Пространства // Вестник Института
законодательства Республики Казахстан. – 2012. – № 1;
89.
Пашенцев Д.А. Юридическое образование как фактор формирования
правовой системы России // Право и образование. – 2011. – № 3. – С. 70-75;
90.
Певзнер М.Е., Зульфугарзаде Т.Э. Финансово-правовое обеспечение
инноваций и нанотехнологий в горной отрасли. Москва, – 2009;
88
91.
Платежные системы в России. Информационный отчет (Подготовлено
Банком России и комитетом по платежным и расчетным системам центральных
банков стран Группы десяти) // Опубликовано Банком международных
расчетов в сентябре 2003 года;
92.
Подходы к совершенствованию законодательства об информационной
деятельности
в
государственном
управлении
[Текст]
/Е.С.
Устинович
//Административное право и процесс. – № 4 – 2011. –с.21-24;
93.
Политическая история. Учебное пособие для студентов высших учебных
заведений, обучающихся по направлению «Экономика» и экономическим
специальностям / И.В. Яблочкина, А.Н. Евтушенко; Федеральное агентство по
образованию, Гос. образовательное учреждение высш. проф. образования
«Российская экономическая акад. им. Г. В. Плеханова» (ГОУ ВПО «РЭА им. Г.
В. Плеханова»). – Москва, – 2008;
94.
Проблема
информационной
компетентности
российских
государственных служащих в условиях движения России к информационному
обществу [Текст] / Е.С. Устинович, Е.А. Барбашин // Информационное
общество. – 2008. – №5-6. – С. 84-88;
95.
Публичные и частные интересы в финансовом праве: монография/
рук.авт. кол-ва Е.И. Спектор. М. – 2011. – С. 15;
96.
Региональная экономическая политика в условиях реформирования
экономики Российской Федерации (проблемы, теория, практика) дис. ... доктора
экономических наук: 08.00.05 / Гришин В.И.; Москва, – 2005. – с. 265;
97.
Родрик Дени. Парадокс глобализации: демократия и будущее мировой
экономики [Текст] / пер.с англ. И. Эльдамана; под научн. ред А. Смирнова. –М.:
Изд-во Института Гайдара, – 2014 – 576 с.;
98.
Российский финансовый рынок: проблемы и перспективы развития //
Материалы Международной научно-практической интернет-конференции /
Редакционная коллегия: Председатель В.И. Гришин; Члены: В.А. Галанов, В.А.
89
Слепов, А.Г. Гаврилекнко, С.Р. Шибаев, Н.Ю. Абалихина; Рецензенты: В.В.
Наумов, Л.Г. Чередниченко. – 2012;
99.
Современное страховое право: учебное пособие для студентов высших
учебных заведений, обучающихся по специальности 080507.65 «Менеджмент
орг. / Н.Н. Косаренко. Москва, – 2009. Сер. Высшее образование;
100.
Создание национальной платежной системы России: зачем, когда и как //
ИА REGNUM. 01.04.2014.;
101.
Степанова Д.И. Современные аспекты развития платежной системы
Банка России // Сборник докладов Всероссийской научно-практической
интернет-конференции «Проблемы управления государственными и частными
финансами в России, странах Центральной и Восточной Европы», РЭУ им. Г.В.
Плеханова (Москва, 07 октября – 15 ноября 2013 года);
102.
Сытник Г.П. «Словарь-справочник» Государственное управление в
сфере национальной безопасности/ Под ред. Г. П. Сытника. – Киев: Русское
слово, – 2012;
103.
Таможенное право России: учеб. пособие для студентов вузов / Н.Н.
Косаренко; Нац. ин-т бизнеса. Москва, – 2004;
104.
Теория государства и права: учеб. пособие / С.Н. Братановский, Е.Ю.
Федосеев; Центросоюз Рос. Федерации, Центр. учеб.-метод. каб.. Мытищи, –
2003. (Изд. 2-е, перераб. и доп.);
105.
Тихомиров Ю.А. Административное усмотрение и право// Журнал
российского права. – 2000, – № 4;
106.
Тихомиров Ю.А. Публичное право. М., – 1995;
107.
Устинович, Е.С., Новикова, Т.П. Современные теории государственного
управления: основные концепции и их характеристики// Государственная
власть и местное самоуправление. – 2011. – №9. – СС.16-23;
108.
Финансовое право России: учеб. пособие для студентов фак. экономики
и упр. вузов по курсу «Фин. право» / Н.Н. Косаренко. Москва, – 2004. Сер.
Серия Юриспруденция / Нац. ин-т бизнеса;
90
109.
Финансовое право: Учебник/ отв. ред. Н.И. Химичева. З-е изд., перераб.
и доп.– М.: Юристъ, – 2012;
110.
Фролова Т.А. Банковское дело: конспект лекций. Таганрог: ТТИ ЮФУ,
– 2010;
111.
Экономическая теория перед вызовами XXI века. Вып.1 / Рос. экон. ун-т
им. Г. В. Плеханова, Н. Е. Бондаренко, Л. М. Бадалов, Р. И. Хасбулатов, В. Д.
Свирчевский, Е. В. Шавина, М. В. Дубовик, Т. В. Корчагина, И. П. Хоминич, Е.
В. Шубенкова, В. И. Гришин; Отв.ред. В. И. Гришин, Г. П. Журавлева. – М.:
Изд-во РЭУ им. Г. В. Плеханова, 2010. – 551 с.;
112.
Энергетическое право и энергетическая политика Европейского Союза.
Монография / Курбанов Р.А. – М.: Юнити-Дана, – 2013;
113.
Яблочкина И.В. Реализация компетентностного подхода в преподавании
истории в университете // Современная система образования: опыт прошлого,
взгляд в будущее. – 2015. № 4. – С. 104-110;
114.
Яблочкина И.В., Зульфугарзаде Т.Э., Людвиг С.Д., Давыдова Е.Л.,
Моисеев А.М., Калядина О.А., Ткаченко Д.П., Леванова Н.А. Плехановская
школа права. Монография / под редакцией И. В. Яблочкиной, Т. Э.
Зульфугарзаде. – Москва: РЭУ им. Г.В. Плеханова, 2014. – 159 с. – Сер.
Современная экономика: концепции и модели инновационного развития.
Юриспруденция.
91
Схема 1. Структура платежной системы на основании требований Федерального Закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ.
Оператор
платежной системы
Организаторы
торговли (№ 325-ФЗ,
№ 7-ФЗ)
Страховые
организации
1. Оператор по
переводу
денежных
средств
Банковский счет
Косвенные участники
платежной системы
Органы
Федерального
казначейства
Платежный
клиринговый
центр
Операционный
центр
Электронные сообщения
Операторы услуг
платежной инфраструктуры
Расчетный
центр
Банковский счет
Проведение
платежа
Банковский счет
2. Оператор
по переводу
денежных
средств
Прямые участники
платежной системы
Клиент
оператора по переводу
денежных средств
3. Оператор по переводу
денежных средств
Приложение 1
Организации
федеральной
почтовой связи
Распоряжение
о переводе
Схема 2. Структура расчетов посредством открытия взаимных корреспондентских счетов.
Межбанковская платежная система
Внутрибанковская платежная система
БАНК № 1
Расчетный счет
1 (Б1)
Расчетный счет
2 (Б1)
Корреспондентский счет
Банка 2
БАНК № 2
Расчетный счет
1 (Б2)
Корреспондентский счет
Банка 1
Филия Банка № 1
Расчетный счет
3 (Б1)
Корреспондентский субсчет
Филии Банка 1
Схема 3. Современная структура платежной системы Банка России.
Сервис срочного перевода
Сервис несрочного перевода
Внутрирегиональная система электронных расчетов
Система банковских
электронных срочных
платежей
Расчетный
центр
ВЭСР (Банка
России)
Оператор
по переводу
денежных
средств № 1
Банковский
счет
Оператор
по переводу
денежных
средств № 2
Территориальный
орган Банка России
Корреспондентский счет
1
Корреспондентский счет
2
(Система расчетов в режиме
реального времени на валовой
основе)
Расчетный
центр БЭСП
Банковский
счет
Межрегиональная система
электронных расчетов (МЭР)
Расчетный
центр
МЭСР (Банка
России)
Системы расчетов
Территориальные
органы Банка России
Корреспондентский
счет 3
Банковский
счет
Оператор
по переводу
денежных
средств № 3
с применением авизо
Телеграфные
(почтовые)
организации РФ
Расчетный
центр
Банка России Корреспондентский счет
4
Оператор
Банковский по переводу
денежных
счет
средств № 4
Схема 4. Структура расчетов через платежную систему Банка России.
Платежная система Банка России
Региональная компонента № 1 платежной системы Банка России
БАНК № 1
Расчетный счет
1 (Б1)
Районный РКЦ
Территориального
органа Банка
России
Электронное сообщение
Сообщение на бумажном
носителе
Расчетный счет
2 (Б1)
БАНК № 2
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ
ОРГАН № 1
БАНКА РОССИИ
ЭС
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ
ОРГАН № 2
БАНКА РОССИИ
Система БЭСП
Корреспондентский
счет
Банка 2
Корреспондентский
счет
Банка 3
С
БН
Сообщение на бумажном
носителе
БАНК № 3
Электронное сообщение
Электронное сообщение
Расчетный счет
1 (Б2)
Региональная компонента № 2
платежной системы Банка
России
Корреспондентский счет
Банка 1
Расчетный счет
1 (Б3)
Э
С
Схема 5. Расчеты с использованием электронных денежных средств.
Межбанковская платежная система
Оператор электронных денежных средств № 1
Запись № 1
остатка
электронных
денежных
средств
(Физлицо)
Запись № 2
остатка
электронных
денежных
средств
(Юрлицо А)
Оператор электронных денежных
средств № 2
Запись № 3
остатка
электронных
денежных средств
(Юрлицо Б)
Физическое
лицо
Внутрибанковская
платежная система
БАНК № 1
Расчетный счет
Оператора ЭДС
№ 1 (Б1)
Расчетный счет
Оператора ЭДС
№ 2 (Б1)
Юридическое
лицо А
Расчетный счет
Юрлица А (Б1)
Корреспондентский счет
Банка 2
Расчетный счет
Юрлица Б (Б1)
Юридическое
лицо Б
БАНК № 2
Расчетный счет
1 (Б2)
Корреспондентский счет
Банка 1
Схема 6. Ожидаемая структура платежной системы Банка России после реформирования согласно Концепции развития на период до 2015 года.
Платежная система Банка России
Система банковских
электронных срочных
платежей
Внутрирегиональная система
электронных расчетов
Расчетный
центр БЭСП
Расчетный
центр ВЭСР
Федеральная
компонента
1-й этап реформы
Органы
Федерального
казначейства
Расчетный
центр
МЭСР
Системы расчетов с применением авизо
Расчетный
центр
Единая централизованная Система Расчетов
Банка России
Единый счет
2-й
этап реформы
Федерального
бюджета
Межрегиональная
система
электронных расчетов
Схема 7. Федеральная компонента платежной системы Банка России (1-й этап реформы).
Федеральная компонента платежной системы Банка России
Региональная компонента № 1платежной системы
Банка России
БАНК № 2
БАНК № 1
Расчетный счет
1 (Б2)
Расчетный счет
2 (Б1)
Региональная компонента № 2 платежной системы
Банка России
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ
ОРГАН
№ 2 БАНКА РОССИИ
Пул ликвидности
Расчетный счет
1 (Б1)
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ ОРГАН № 1
БАНКА РОССИИ
Пул ликвидности
Корреспондентский счет
Банка 1
Корреспондентский счет
Банка 3
БАНК № 3
Расчетный счет
1 (Б3)
Расчетный счет
2 (Б3)
Региональная компонента № 3 платежной системы
Банка России
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ
БАНК № 4
ОРГАН
№ 3 БАНКА РОССИИ
Пул ликвидности
Корреспондентский счет
Банка 2
Корреспондентский счет
Банка 4
Расчетный счет
1 (Б4)
Схема 8. Структура системы счетов, обеспечивающих исполнение бюджетной системы РФ в платежной системе Банка России.
Органы
Федерального казначейства
Центральный аппарат
Федерального
казначейства
Территориальные органы
Федерального казначейства
Лицевой счет
финансового органа
1. Банк России
Единый счет
Федерального
бюджета
Операционный
центр Банка России
Лицевой счет
распорядителя
бюджетных средств
Единый счет
местного бюджета
(другие счета)
Расчетный
центр Банка
России
Финансовый орган
муниципального образования
Лицевой счет
распорядителя
бюджетных средств
Территориальные органы Банка России
Бюджетное
учреждение
2. Оператор
по переводу
денежных Банковский счет продавца
средств
услуг бюджетному
учреждению
Банковский счет
бюджетного учреждения
Схема 9. Создание Системы Расчетов Банка России (2-й этап реформы).
Система Расчетов Банка России (Платежная система Банка России)
Федеральная компонента платежной системы Банка России
БАНК № 1
БАНК № 3
Расчетный счет
1 (Б1)
Расчетный счет
1 (Б3)
Расчетный счет
2 (Б1)
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ
ОРГАН № 1
БАНКА РОССИИ
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ
ОРГАН № 2
БАНКА РОССИИ
Система БЭСП
Пул ликвидности ТО БР № 1
БАНК № 2
Расчетный счет
1 (Б2)
Пул ликвидности ТО БР № 2
Единый
банковский счет
Банка 1
Единый
банковский счет
Банка 3
Единый
банковский счет
Банка 2
Единый
банковский счет
Банка 4
БАНК № 4
Расчетный счет
1 (Б4)
Схема 10. Реформирование Системы Расчетов Банка России
(гибридная безналичная и электронно-банкнотная платежная система).
Субператор
электронных денежных
средств № 1.1
(БАНК № 1)
Запись № 1
остатка
электронных
денежных средств
(Расчетный
счет 1 (Б1))
Запись № 2
остатка
электронных
денежных средств
(Расчетный
счет 2 (Б1))
Субператор
электронных
денежных
средств № 1.2
(БАНК № 2)
Запись № 1
остатка
электронных
денежных средств
(Расчетный
счет 1 (Б2))
Система Расчетов Банка России (Платежная система Банка России)
Электронная банкнота 643|5|14|022|00084631|1
Оператор
электронных
денежных
средств № 1
(Территориальный
орган № 1
Банка России)
Запись № 1.1
остатка электронных
денежных средств
(Единый банковский
счет Банка 1)
Запись № 1.2
остатка электронных
денежных средств
(Единый банковский
счет Банка 2)
БАНК РОССИИ
Единый пул
ликвидности
региональной
компоненты № 1
(безналичные деньги)
Единый пул
ликвидности
региональной
компоненты № 2
(безналичные деньги)
Оператор
электронных
денежных
средств № 1
(Территориальный
орган № 1
Банка России)
Запись № 2.3
остатка электронных
денежных средств
(Единый банковский
счет Банка 3)
Запись № 2.4
остатка электронных
денежных средств
(Единый банковский
счет Банка 4)
Субператор
электронных денежных
средств № 2.3
(БАНК № 3)
Запись № 1
остатка
электронных
денежных средств
(Расчетный
счет 1 (Б3))
Субператор
электронных денежных
средств № 2.4
(БАНК № 4)
Запись № 1
остатка
электронных
денежных средств
(Расчетный
счет 1 (Б4))
Приложение 2
ПРОЕКТ
внесения изменений
в Федеральный закон от 27.06.2011 года № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе».
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном
законе
31) оператор государственных электронных денежных средств –
территориальный орган Банка России, который выступает оператором по
переводу денежных средств, осуществляющим перевод государственных
электронных денежных средств без открытия банковского счета (перевод
государственных электронных денежных средств);
32) субоператор государственных электронных денежных средств –
оператор по переводу денежных средств, осуществляющий перевод
государственных электронных денежных средств без открытия банковского
счета (перевод государственных электронных денежных средств) в пределах
записи остатка сумм, который формируется оператором государственных
электронных денежных средств;
181) государственные электронные денежные средства – денежные
средства, которые имеют все признаки электронного денежного средства
согласно п. 18 статьи 3 данного Закона и эмитируемые Банком России.
Статья 71. Особенности осуществления перевода государственных
электронных денежных средств
1. При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода
государственных электронных денежных средств клиент предоставляет
денежные средства субоператору государственных электронных денежных
средств (кредитной организации) на основании заключенного с ним договора.
Субоператор обязан передать денежные средства на единый банковский счет
государственных электронных денежных средств в территориальный орган
Банка России (оператора государственных электронных денежных средств).
2. Оператор государственных электронных денежных средств учитывает
денежные средства клиента путем формирования записи, отражающей размер
обязательств оператора государственных электронных денежных средств перед
клиентом в сумме предоставленных денежных средств (далее – остаток
электронных денежных средств).
3. Субоператор государственных электронных денежных средств
формирует
записи,
отражающей
размер
обязательств
оператора
государственных электронных денежных средств перед клиентом в сумме
предоставленных денежных средств. Расчеты государственными электронными
денежными средствами между владельцами этих средств проводятся
субоператорами государственных электронных денежных средств.
4. Перевод государственных электронных денежных средств может
осуществляться между плательщиками и получателями средств, являющимися
клиентами одного субоператора государственных электронных денежных
средств или нескольких субоператоров государственных электронных
денежных средств.
5. Перевод государственных электронных денежных средств
осуществляется согласно правилам статьи 7 данного Закона.
Статья 91. Порядок использования государственных электронных
средств платежа
1. Использование государственных электронных средств платежа
осуществляется на основании договора об использовании государственного
электронного средства платежа, заключенного субоператором по переводу
денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между
субоператорами по переводу денежных средств.
Статья 10. Порядок использования электронных средств платежа при
осуществлении перевода электронных денежных средств
51. Общая сумма переводимых государственных электронных денежных
средств не ограничена.
Статья 121. Субоператор государственных электронных денежных
средств и требования к его деятельности
1. Субоператором государственных электронных денежных средств
является кредитная организация, отвечающая условиям, обозначенных в статье
12 данного Закона.
Учебное издание
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ КАК ЭЛЕМЕНТА
ЗАЩИТЫ НАЦИОНАЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ В УСЛОВИЯХ
ГЛОБАЛИЗАЦИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
Учебно-методическое пособие
(под ред. проф. А.Д. Селюкова)
Составители:
СЕЛЮКОВ Анатолий Дмитриевич
БАЛАНЮК Леонид Леонидович
ТАРАН Ярослава Анатольевна
Подписано в печать 03.03.2016. Формат 60x84 1 / 16.
Печать цифровое дуплицирование. Усл. печ. л. 6,4.
Тираж 500 экз. Без объявления.
ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова».
117997, Москва, Стремянный пер., 36.
Напечатано в ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова».