ФОС Б3.В.ДВ.6 Банковское право

ЧАСТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«АКАДЕМИЯ СОЦИАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ»
Фонд оценочных средств
«Банковское право»
Уровень высшего образования
Бакалавриат
Направление подготовки
40.03.01 Юриспруденция
Квалификация
Бакалавр
Профиль подготовки
Гражданско-правовой
Форма обучения очная, заочная
Факультет юридический
Кафедра-разработчик кафедра гражданского права и гражданского
процесса
Казань, 2015
СОДЕРЖАНИЕ
1. Примерные темы рефератов, эссе, докладов…………………………………3
2. Тесты……………………………………………………………………………4
3. Примерные вопросы для подготовки к зачету………………………………8
2
1. ПРИМЕРНЫЕ ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ, ЭССЕ, ДОКЛАДОВ
1. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
2. Особенности правового положения и виды небанковских кредитных
организаций.
3. Правовое положение микрофинансовых организаций.
4. Порядок и этапы создания кредитной организации. Документы,
завершающие эти этапы.
5. Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования.
6. Лицензирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий.
Отзыв банковской лицензии: основания и правовые последствия.
7. Банковские операции и сделки – проблемы правового регулирования.
8. Правовое регулирование порядка создания кредитной организации.
9. Правовой режим имущества банка.
10.Правовой режим привлеченных денежных средств.
11.Правовое регулирование реорганизации кредитных организаций.
12.Правовое регулирование прекращения деятельности кредитных
организаций.
13.Проблемы правового статуса Центрального банка Российской Федерации
(Банка России).
14.Правовые формы осуществления контроля и надзора за деятельностью
кредитных организаций.
15.Особенности банкротства кредитных организаций. Меры по
предупреждению банкротства кредитных организаций.
16.Особенности признания кредитной организации несостоятельной
(банкротом).
17.Понятие банковской операции. Виды банковских операций и сделок.
18.Договор банковского счета. Виды банковских счетов. Порядок открытия
счета.
3
19.Договор банковского вклада. Виды вкладов. Страхование банковских
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
20.Безналичные расчеты.
21.Кредитный договор и способы, обеспечивающие его исполнение.
22.Операции уполномоченных банков с валютными ценностями.
23.Правовое регулирование банковского вклада.
24.Понятие, принципы и участники системы страхования вкладов
физических лиц.
25.Порядок выплаты возмещения по вкладам физических лиц в банках –
участниках системы страхования вкладов.
26.Правовой режим банковского счета.
27.Операции по банковскому счету: порядок и сроки их совершения.
28.Правовое регулирование расчетов по инкассо.
29.Аккредитивная форма безналичных расчетов.
30.Правовые формы безналичных расчетов физических лиц.
31.Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
32.Правовое регулирование операций с использованием банковских карт.
33.Правовое регулирование банковского кредитования.
34.Особенности правового регулирования потребительских кредитов.
35.Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
36.Операции кредитных организаций с векселями.
37.Правовое регулирование валютных операций уполномоченных банков.
38.Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями.
2. ТЕСТЫ
К теме 1. ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА
1.
Сколько уровней банковской системы сложилось в странах с развитой
рыночной экономикой: 1. один, 2. два, 3. три. 4. четыре.
4
2. Какие банки действуют на верхнем уровне банковской системы в
странах с развитой рыночной экономикой: 1. Сберегательный банк, 2.
Коммерческий
банк,
3.
Центральный
(эмиссионный)
банк,
4.
Инвестиционный банк.
3. ЦБ регулирует предложение денег в стране путем изменения: 1.
учетной ставки, 2. равновесия платежного баланса, 3. норм обязательных
резервов, 4. 1 и 3 ответы верны.
К теме 2. ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
К основным принципам, в соответствии с которыми банки осуществляют
свою деятельность, относятся: 1. деятельность в пределах реально
имеющихся ресурсов, 2. деятельность в интересах собственника, 3. полная
экономическая самостоятельность?
Каково содержание банковской деятельности? 1. кредитование, 2. депозиты,
3. открытие счетов и осуществление расчетов, 4. 1,2,3.
3. С какого момента банки получают право осуществлять банковские
операции? 1. с момента получения лицензии, 2. с момента регистрации
устава банка, 3. с момента установление размера уставного капитала, 4. 1 и 2.
К теме 3. ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ БАНКА РОССИИ
Учетная ставка Банка России (ЦБ РФ) - это 1. плата, взимаемая Банком
России (ЦБ РФ) с коммерческих банков за предоставление денежных
средств, 2. разница между ставками Банка России (ЦБ РФ) и коммерческого
банка, 3. процент, по которому предоставляются ссуды предприятиям?
В каком году был принят Федеральный закон «О банках и банковской
деятельности»: 1. 1988, 2. 1990, 3. 1994, 4. нет верного ответа
Председатель Банка России (ЦБ РФ) назначается: 1. Президентом РФ, 2.
Правительством РФ, 3. Государственной
Думой, 4. Министерством
финансов.
5
К теме 4. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД
1. Вклады, вносимые в банк на хранение в полной мере или частично: 1.
срочные вклады, 2. вклады до востребования, 3. сберегательные вклады, 4.
депозитный сертификат.
2. Каким видом операций банку запрещается заниматься: 1. привлекать
и размещать драгоценные металлы во вкладах, 2. осуществлять операции по
производству и торговле материальными ценностями, 3. осуществлять
страхование валютных и кредитных рисков, 4. 1 и 3.
3. Какой вид вклада невозможно пополнить и изъять частично: 1. вклад
до востребования, 2. ценные бумаги, 3. срочный вклад, 4. сберегательные
вклады.
4. Динамическое состояние, отражающее способность своевременно
выполнять обязательства перед кредиторами и вкладчиками за счет
управления своими активами и пассивами, это 1. платёжеспособность банка,
2. прибыльность, 3. ликвидность банка, 4. 1 и 2.
К теме 5. БАНКОВСКИЙ СЧЕТ
1. Счет, открываемый коммерческим организациям и гражданам,
имеющим статус предпринимателя – это: 1. расчетный счет, 2. текущий счет,
3. коммерческий счет, 4. бюджетный счет.
2. Для открытия счета клиент представляет следующие документы: 1.
заявление на открытие счета, 2. копии устава, учредительного договора и
протокола общего собрания, 3. копии документов, подтверждающих
регистрацию в Пенсионном фонде РФ и 2 карточки с образцами подписей
уполномоченных лиц и оттиска печатей, 4. все верны.
3. В соответствии с договором о расчетном обслуживании банк
принимает на себя обязательства: 1. проводить по счету клиента все виды
банковских операций, предусмотренных законодательством, 2. обеспечивать
конфиденциальность данных о денежных средствах и операциях по счету, 3.
6
выдавать выписки по счету, информирующие клиента об остатках, 4. все
ответы верны.
К теме 6. БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ
1. Самый применяемый вид формы безналичного расчета в РФ: 1.
длинная цепочка участников безналичного расчета, 2. короткая цепочка
участников безналичного расчета, 3. создание контроля всеми участниками
(поставщиками и покупателями), 4. отсутствие отвлеченных средств из
оборота плательщика.
2. Самый применяемый вид формы безналичного расчета в РФ: 1.
акцептная форма расчетов, 2. расчеты по платежным поручениям, 3. чековая
форма расчетов, 4. расчет посредством покрытого аккредитива.
3.
Процесс
взаимозачета
обязательств
участников
клиринга,
проводится: 1. один раз в течение дня, в заранее установленное время, 2.
несколько раз в течение дня, в заранее установленное время, 3. один раз в
неделю, в заранее установленный день, 4. раз в месяц, в заранее
установленный день.
К теме 7. БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
1. Овердрафт - это: 1. краткосрочный кредит, 2. долгосрочный кредит,
3. среднесрочный кредит, 4. бессрочный кредит.
2. По способу фиксации ставки по кредитам могут быть: 1.
фиксированные, 2. плавающие, 3. паритетные. 4. 1 и 2.
3. Кредиты ЦБ становятся более выгодными для коммерческих банков
при: 1. увеличении обязательных резервов, 2. понижении учетной ставки, 3.
повышении учетной ставки, 4. нет верного ответа.
К
теме
8.
ОПЕРАЦИИ
УПОЛНОМОЧЕННЫХ
БАНКОВ
С
ВАЛЮТНЫМИ ЦЕННОСТЯМИ, ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И
ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ
7
1. Каким путем осуществляется котировка валют на валютных биржах:
1. установление валютных и кросс-курсов. 2. процедура "фиксинга", 3.
покупка-продажа одной иностранной валюты за другую, 4. верны ответы 1 и
2.
2. Соотношение между денежными единицами различных стран – это
1. валютная ставка; 2. валютный курс; 3. удельный вес валюты; 4. кросс-курс.
3.
Стоимость
единицы
национальной
валюты
выраженной
в
иностранной валюте – это 1. прямая котировка; 2. обратный валютный курс;
3. курсовая стоимость; 4. обратная котировка.
К теме 9. ОПЕРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ С ЦЕННЫМИ
БУМАГАМИ
1. Какие участники финансовых операций привлекают финансовые
ресурсы за счет выпуска ценных бумаг: 1. инвесторы, 2. эмитенты, 3.
трейдеры, 4. кредиторы.
2. ЦБ, как правило, скупает на открытом рынке государственные
ценные бумаги с целью: 1. последующей их перепродажи коммерческим
банкам по более высоким ценам, 2. регулирования обязательных резервов, 3.
снижения инфляции, 4. верны ответы 1 и 2.
3.
Каким
ценным
бумагам
банки
отдают
предпочтение
для
инвестирования, если главная цель банка - обеспечение ликвидности? 1.
государственным ценным бумагам; 2. векселям; 3. акциям других
организаций; 4. облигациям.
3. ПРИМЕРНЫЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ
1. Предмет, метод и система банковского права.
2. Принципы банковского права.
3. Понятие и система источников банковского права.
4. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
5. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
8
6. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка
Российской Федерации (Банка России).
7. Правовой статус территориальных учреждений Центрального банка
Российской Федерации (Банка России).
8. Правовой статус расчетно-кассовых центров Центрального банка
Российской Федерации (Банка России).
9. Понятие банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных
организаций Банком России.
10.Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
11.Небанковские кредитные организации: понятие, виды и полномочия.
12.Порядок создания кредитных организаций.
13.Требования,
предъявляемые
к
уставному
капиталу
кредитной
подразделений
кредитной
организации.
14.Правовое
положение
структурных
организации.
15.Правовое положение микрофинансовых организаций.
16.Понятие и виды банковских лицензий. Отзыв лицензии.
17.Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
18.Понятие и виды банковских рисков.
19.Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
20.Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за
нарушения, выявленные в их деятельности.
21.Деятельность
кредитных
организаций
по
противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
22.Внутренний контроль: понятие, цели и порядок проведения.
23.Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных
организаций.
24.Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
25.Особенности признания кредитной организации несостоятельной
(банкротом).
9
26.Понятие и виды банковских вкладов.
27.Понятие и элементы договора банковского вклада.
28.Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных)
сертификатов.
29.Понятие и принципы страхования вкладов. Участники системы
страхования вкладов.
30.Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок
выплаты возмещения по вкладам.
31.Правовой статус Агентства по страхованию вкладов.
32.Понятие и элементы договора банковского счета.
33.Виды банковских счетов.
34.Порядок и основания открытия банковских счетов. Операции по
банковскому счету.
35.Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений,
составляющих банковскую тайну.
36.Арест денежных средств и приостановление операций по счету.
Закрытие банковского счета.
37.Понятие, принципы и способы расчетов. Субъекты расчетных
правоотношений.
38.Расчеты
наличными
деньгами.
Кассовые
операции
кредитных
организаций.
39.Работа
кредитной
организации
при
расчетах
платежными
поручениями.
40.Работа кредитной организации при расчетах аккредитивами.
41.Работа кредитной организации при расчетах по инкассо.
42.Работа кредитной организации при расчетах чеками.
43.Безналичные расчеты с участием физических лиц.
44.Расчеты с использованием банковских карт.
45.Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
46.Понятие и принципы банковского кредитования.
10
47.Основные виды банковских кредитов.
48.Понятие и элементы кредитного договора. Основные способы
обеспечения возвратности кредита.
49.Понятие валюты и валютных ценностей. Субъекты валютных
правоотношений.
50.Открытие и ведение уполномоченными банками валютных счетов.
51.Операции уполномоченных банков с наличной валютой и чеками.
Обменные пункты.
52.Обязательная продажа части валютной выручки резидентами на
внутреннем валютном рынке Российской Федерации.
53.Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями.
54.Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. Валютные
ограничения.
55.Эмиссионные операции кредитных организаций.
56.Неэмиссионные операции кредитных организаций.
57.Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке
ценных бумаг.
11