Перечень документов, необходимых для рассмотрения

Перечень документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки
№
1
2
3
4
5
6
7
Наименование документа
Заявление, подписанное заемщиком и заверенное его печатью (при наличии)
Анкета, подписанная заемщиком и заверенная его печатью (при наличии)
Согласие заемщика на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро
Устав
Учредительный договор (при отсутствии в уставе информации о размере и
распределении долей участников в уставном капитале)
- в случае если участником (-ами)/акционером (-ами) заемщика является юридическое
лицо:
устав/учредительный договор/выписка из реестра акционеров (участников ТОО, если
ведение реестра участников ТОО осуществляется независимым регистратором),
владеющих десятью и более процентами простых акций заемщика, до конечных
собственников простых акций (долей участия) в уставном капитале заемщика.
Раскрытие информации до конечного собственника не требуется, в случае, если
юридическое лицо является государственным предприятием/учреждением либо со
100% участием государства.
- в случае если участником (-ами) /акционером (-ами) заемщика является юридическое
лицо-нерезидент:
выписка из торгового реестра либо иной документ, подтверждающий, что
иностранное юридическое лицо зарегистрировано на территории иностранного
государства
Свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица
(с указанием бизнес-идентификационного номера)/Справка о государственной
регистрации (перерегистрации) юридического лица с присвоенным бизнесидентификационным номером
8
Карточка с образцами подписей и оттиском печати юридического лица
9
Решение уполномоченного органа заемщика о назначении исполнительного органа,
Приказ о назначении исполнительного органа Заемщика
Документ, удостоверяющий личность руководителя исполнительного органа
Реестр, содержащий сведения об аффилированных лицах товарищества с
ограниченной ответственностью и акционерного общества, заверенный подписью
уполномоченного лица заемщика и печатью
Решение уполномоченного органа заемщика на получение кредита
Решение уполномоченного органа Залогодателя на предоставление предмета залога в
обеспечение исполнения обязательств заемщика с предоставлением банку права на
внесудебную реализацию имущества в случае неисполнения/ненадлежащего
исполнения обеспеченных залогом обязательств перед банком
10
11
12
13
14
15
16
Налоговая декларация по корпоративному подоходному налогу/Упрощенная
декларация для субъектов малого предпринимательства за последний истекший год с
отметкой о принятии налоговыми органами (при сдаче нарочно) или с приложением
уведомления о доставке на сервер (при сдаче декларации электронным способом)
 Финансовая отчетность заемщика в том числе и связанных компаний (Баланс, Отчет
о прибылях и убытках, Отчет о движении денежных средств) за последний квартал
и предыдущие 2 года (если компания основана и работает до 2-х лет- финансовая
отчетность прилагается с даты её основания), подписанная заемщиком и заверенная
печатью и/или размещенная на WEB-сайтах информация, позволяющая сделать
анализ о финансовом состоянии заемщика.
 Расшифровки статей баланса за последний квартал и предыдущий отчётный год
По субъектам малого предпринимательства, применяющим упрощенную форму
ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности в порядке,
определенном законодательством РК:
 Управленческая отчетность на дату подачи заявления (подтверждающая состояние
активов и пассивов, движение денежных средств (поступление доходов и основные
Вид документа
Оригинал
Оригинал
Оригинал
Копия, нотариально
засвидетельствованная
(при наличии в Банке
указанных документов копии)
Копия, нотариально
засвидетельствованная
(при наличии в Банке
указанных документов копии таких документов)
Оригинал нотариально
засвидетельствованный
Копия, сверенная с
оригиналом с отметкой об
этом
Оригинал
Копия (Оригинал,
удостоверенный надписью
нотариуса о
засвидетельствовании
подлинности подписи
уполномоченных лиц
органов юридического
лица)
Копия
Оригинал /копия
Оригинал/копия
расходы), отчет о финансовых результатах);
 Расшифровки управленческой отчетности на дату подачи заявления
17 Справка об отсутствии (наличии) у заемщика налоговой задолженности, Оригинал
задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям и
(или) акт сверки, выданные органами налоговой службы, подтверждающие отсутствие
(наличие) у заемщика задолженности по налогам и другим обязательным платежам в
бюджет
18 Справки из банков второго уровня о наличии открытых счетов, задолженности по Оригинал
ним, оборотах по текущим счетам с начала отчетного года (но как минимум за
последние 6 месяцев) с указанием остатков на начало и конец месяца.
19 Бизнес-план заемщика или технико-экономическое обоснование кредита, или иные
Оригинал
документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности заемщика.
20 Если для реализации проекта требуются лицензии, регистрация контрактов:
Копия
Соответствующие документы, выданные уполномоченными государственными
органами
21 Необходимые контракты по проекту
Копия
22 Документы по целевому использованию кредита (при наличии):
Копия
Контракты/договора купли продажи/проведения работ/оказания услуг/счета
фактуры/чеки/квитанции/накладные/иные документы подтверждающие получение
товаров (работ, услуг)
23 Документы по залогу
Копия
24 Отчеты об оценке залогового имущества, подготовленные независимыми оценочными Оригинал
компаниями
*Перечень не является исчерпывающим, поскольку после предоставления указанных выше документов может
возникнуть необходимость в предоставлении дополнительных сведений и/ или документов
**Банк вправе запросить у Заемщика предоставления дополнительной информации, необходимой для полной
экспертизы проекта