О. В. Карпец ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ

ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
ТИХООКЕАНСКИЙ ИНСТИТУТ
ДИСТАНЦИОННОГО ОБРАЗОВАНИЯ И ТЕХНОЛОГИЙ
О. В. Карпец
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ
ТЕОРИЯ
Часть 1. Микроэкономика
ВЛАДИВОСТОК
1999 г.
4
Оглавление
Введение .......................................................................................................................................... 6
Экономические законы ............................................................................................................... 7
Методы экономической науки .................................................................................................... 7
Общие проблемы экономического развития................................................................................. 7
Потребности и их удовлетворение............................................................................................ 8
Экономические системы и модели и их сущность........................................................................ 9
Модели в рамках экономических систем ................................................................................ 10
Рынок.............................................................................................................................................. 12
Сущность и функции рынка ..................................................................................................... 12
Участники рынка ....................................................................................................................... 12
Функции рынка .......................................................................................................................... 14
Спрос: понятие, закон, факторы .................................................................................................. 15
Аномальное поведение покупателей ...................................................................................... 16
Предложение: понятие, закон, факторы...................................................................................... 16
Аномальное поведение продавцов ......................................................................................... 17
Эластичность ................................................................................................................................. 17
Факторы, влияющие на эластичность спроса ........................................................................ 19
Эластичность предложения по цене ....................................................................................... 20
Эластичность спроса по доходу .............................................................................................. 22
Перекрестная эластичность спроса ........................................................................................ 22
Ограничения рыночного механизма ............................................................................................ 22
Потребительское поведение ........................................................................................................ 23
Теория полезности ................................................................................................................... 23
Кривые безразличия (Indifference Curves) и бюджетные линии (Budget Lines). .................. 26
Бюджетные линии..................................................................................................................... 28
Эффект дохода и эффект замещения .................................................................................... 29
Организация производства ...................................................................................................... 30
Формы организации бизнеса за рубежом ............................................................................... 30
Организационно-правовые формы ведения бизнеса в России ............................................ 31
Общие положения о юридическом лице................................................................................. 31
Основные этапы ликвидации ................................................................................................... 33
Отличия хозяйственных обществ от хозяйственных товариществ ...................................... 34
Хозяйственные товарищества ................................................................................................. 34
Полное товарищество .............................................................................................................. 34
Товарищество на вере (коммандитное).................................................................................. 35
Хозяйственные общества ........................................................................................................ 36
Общество с ограниченной ответственностью (ООО) ............................................................ 36
Общество с дополнительной ответственностью ................................................................... 37
Акционерное общество ............................................................................................................ 37
Акции и облигации .................................................................................................................... 37
Производственный кооператив (артель) ................................................................................ 39
Государственные и муниципальные унитарные предприятия.............................................. 39
Масштаб производства и специализация............................................................................... 41
Интернализация........................................................................................................................ 41
Цели деятельности фирмы...................................................................................................... 42
Факторы производства ............................................................................................................. 42
Издержки производства и максимизация прибыли фирмы................................................... 44
Явные и неявные издержки ..................................................................................................... 44
Экономическая и бухгалтерская прибыль .............................................................................. 45
Долгосрочный и краткосрочный периоды в деятельности фирмы ....................................... 46
Общий, средний и предельный продукты фирмы.................................................................. 46
Краткосрочные издержки фирмы ............................................................................................ 49
Эффект масштаба .................................................................................................................... 51
Долгосрочные издержки фирмы .............................................................................................. 51
Выручка и максимизация прибыли.......................................................................................... 52
Конкуренция ................................................................................................................................... 54
5
Понятие и признаки рыночной конкуренции ........................................................................... 54
Рыночные барьеры................................................................................................................... 55
Совершенная конкуренция (Perfect Competition).................................................................... 55
Монополистическая или несовершенная конкуренция (Monopolistic Competition) .............. 56
Олигополия (Oligopoly) ............................................................................................................. 58
Виды объединений олигополистов ......................................................................................... 59
Модели олигополий .................................................................................................................. 60
Монополия (Monopoly).............................................................................................................. 62
Виды монополий ....................................................................................................................... 63
Измерение монополизированности рынка (степени его концентрации) .............................. 64
Регулирование деятельности монополий............................................................................... 65
Причины необходимости такого регулирования................................................................ 65
Общие цели антимонопольной политики........................................................................... 65
Антимонопольное регулирование в США .......................................................................... 67
Антимонопольное регулирование в Российской Федерации ........................................... 69
Собственность ............................................................................................................................... 74
Общее значение собственности.............................................................................................. 74
Собственность в экономическом смысле ............................................................................... 74
Собственность в юридическом смысле .................................................................................. 75
Формы собственности .............................................................................................................. 75
Траст и доверительное управление........................................................................................ 76
Англо-американский траст................................................................................................... 76
Доверительное управление по Гражданскому кодексу РФ .............................................. 78
Приватизация................................................................................................................................. 78
Понятие, цели и принципы приватизации............................................................................... 78
Субъекты приватизации ........................................................................................................... 79
Продавец .............................................................................................................................. 79
Покупатель............................................................................................................................ 79
Объекты приватизации............................................................................................................. 80
Способы приватизации ............................................................................................................ 80
Особенности проведения приватизации на современном этапе ......................................... 81
«Золотая акция» ....................................................................................................................... 82
Оформление приватизационных сделок ................................................................................ 82
Приватизационные ценные бумаги ......................................................................................... 83
Рынок труда ................................................................................................................................... 83
Общая характеристика рынка труда ....................................................................................... 83
Экономическая природа заработной платы ........................................................................... 85
Производительность труда и мотивация ................................................................................ 86
Иерархия потребностей Абрама Маслоу................................................................................ 87
Коллективные договора и соглашения ................................................................................... 87
Занятость и безработица ......................................................................................................... 90
Виды и причины безработицы ................................................................................................. 91
Взаимосвязь безработицы и инфляции .................................................................................. 92
Регулирование рынка труда .................................................................................................... 92
Профсоюзы на рынке труда..................................................................................................... 93
Профсоюзы в России................................................................................................................ 93
Литература ..................................................................................................................................... 94
6
ВВЕДЕНИЕ
Как пишут американские авторы, люди озабочены многими вещами, например,
любовь, погода, политика, экономика. Необязательно именно в таком порядке. Дефицит бюджета, налоги, безработица, рост цен постоянно возглавляют перечень общественных проблем. Когда в 1987 году в США был проведен социологический опрос, половина всего населения назвали в качестве главных проблемы безработицы, государственных расходов, инфляции и другие экономические трудности. Социальные проблемы (наркомания, преступность, падение нравов) заняли второе место. Международные трения, равно как и угроза атомной войны были на третьем месте. Думается,
опросы, проведенные в других странах, дали бы подобные результаты.
Для многих озабоченность экономическими проблемами не идет дальше, чем
стоимость хлеба или риска потерять работу. Люди много говорят об экономических
проблемах, но немногие реально разбираются в них. Термин экономика может казаться абстрактным, тем не менее, она составляет неотъемлемую часть нашей повседневной жизни. Некоторые люди заняты на заводах и фабриках и производят товары, которые затем потребляются остальными. Потеря работы заставляет многих всерьез углубиться в проблемы безработицы, а рост цен - заняться проблемой безработицы. Невыплата зарплаты обращает наше внимание на государственные доходы и расходы, а
также взаимоотношения предпринимательского сектора и государства.
Что же изучает экономика или американское название "экономикс"?
Сразу следует сказать, что изучаемый предмет не имеет ничего общего с политэкономией.
Можно дать такое неформальное, ненаучное определение экономики: это наука, оперирующая на основании здравого смысла и наука о том, как можно зарабатывать на жизнь. Конечно, многие принципы экономики прозвучат как обычный здравый
смысл. Знание их может помочь в жизни. Но экономика лишь этим не ограничивается.
Главное в том, что эта наука ищет возможности как можно эффективнее распорядиться ограниченными ресурсами, имеющимися у людей.
Экономика - это наука, решающая проблему выбора самого эффективного способа использования ограниченных ресурсов.
Все ресурсы: сырье, энергия, рабочая сила могут быть использованы для производства материальных благ, направленных на удовлетворение потребностей человека. Экономика не только предлагает производителям и потребителям принципы, позволяющие им достичь целей, но и пытается ответить на вопросы о том, какие товары
и услуги производить, в каком количестве, как организовать производство, как распределить товары и услуги между всеми желающими их приобрести. Вопрос распределения ресурсов стоит перед любым обществом, так как наши потребности безграничны, а
возможности ограниченны. К примеру, наша аудитория не может одновременно использоваться для лекции и для просмотра фильма.
Каждое общество создает свою собственную систему для производства и распределения, называемую экономической системой общества. Виды экономических
систем будут рассмотрены далее.
Вопросы, решаемые экономикой, можно рассматривать как с точки зрения общества в целом, так и с точки зрения отдельных фирм и индивидов. Поэтому выделяют две части в теории экономики: макроэкономику и микроэкономику.
Микроэкономика анализирует цели и решения отдельных экономических единиц
- фирм, государственных служб, отдельных граждан.
Макроэкономика исследует экономическую активность на уровне страны.
Принципы экономики:
• взаимодействие теории и практики;
• единство микро- и макроанализа (только тогда можно получить более полное представление об экономической жизни общества);
• принцип реального историзма, означающий, что законы экономики поразному проявляются в различных экономических условиях. Рыночные условия, существовавшие тысячи лет тому назад и сейчас, несравнимы.
7
Экономические законы
В общем виде экономический закон - это выражение наиболее общих связей
между экономическими процессами и явлениями, другими словами, действие какоголибо фактора всегда приводит к определенным последствиям. Экономические законы
выражают только наиболее общие объективные связи.
Следующие 3 закона относятся к общехозяйственным (макроэкономическим):
Закон стоимости выражает отношение цены к общественно необходимому
труду, затрачиваемому на производство товаров. В принципе, чем больше труда затрачено на производство, тем больше за него придется платить. Однако на процесс
купли-продажи влияет не только трудоемкость, но и качество товара, соотношение
спроса и предложения, вид конкуренции на рынке, количество денег в обращении и др.
Поэтому реальная цена всегда будет отличаться от стоимости.
Закон накопления говорит о том, что часть выручки следует оставлять для
расширения масштабов производства, на инвестиции. Если все пустить на потребление, то замедлится или совсем прекратится экономический рост, и как фирма, так и
страна потеряет конкурентоспособность.
Закон денежного обращения выражает связь между количеством бумажных
денег в обращении и уровнем цен. Количество денег должно соответствовать потребностям рынка в них. Только тогда покупательная способность денег будет устойчивой.
К сфере микроэкономики относятся закон спроса, закон предложения, закон
убывающей отдачи факторов производства.
Методы экономической науки
Метод сравнительного анализа - сопоставление частных и обобщающих экономических показателей для получения лучшего результата.
Метод научной абстракции предполагает концентрацию только на общих сторонах предметов и явлений. Например, закон спроса рассматривает только зависимость
между спросом и ценой.
Метод графических изображений - используется для наглядности.
Метод математического моделирования - описание экономических явлений с
помощью математических символов и алгоритмов на формализованном языке.
Экономическая наука достаточно объемна и сложна. Для ее изучения используются модели реальных процессов. Как всякая модель экономическая модель всегда
упрощает происходящее. Упрощение сводится к следующему: модель рассматривает,
что произойдет в определенной ситуации, если все остальные факторы остаются неизменными, т. е. при прочих равных условиях (по латински ceteris paribus). Другими
словами, предполагается, что все участники изучаемого процесса поступают одинаково, и вся экономика сведена к рассматриваемой модели.
Если говорить о функциях экономики, то как любая наука, она выполняет познавательную функцию. Также можно выделить методологическую функцию - экономические исследования являются основой для разработки различных программ и экономических прогнозов.
Экономику нельзя назвать и чистой наукой. Так, экономика тесно связана с политикой. В истории СССР, а затем и России, есть множество примеров, когда государственные решения, имеющие экономические последствия, принимались ради политических целей. Взять хотя бы сегодняшнюю ситуацию с энергетикой в Приморском крае.
Политические разногласия мешают решить чисто экономические проблемы.
Государство в любой стране занимается регулированием экономики. Для этого
принимаются законы, которые устанавливают правила ведения предпринимательской
деятельности, налоги, таможенные правила. Поэтому и нам с Вами придется обращаться к российскому законодательству.
В нашем курсе мы будем ориентироваться на рыночную экономику, а если точнее - на смешанную, которая преобладает сегодня в большинстве государств мира.
ОБЩИЕ ПРОБЛЕМЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ
Любая экономическая система должна ответить на три вопроса:
• что производить и в каком количестве;
• каким способом производить;
8
• как распределять произведенные общественные блага.
Главной является проблема выбора, то есть ответ на первый вопрос.
При любом выборе возникает упущенная выгода или вмененные издержки
(Opportunity Cost). Упущенная выгода – это количество одного товара, которым
пришлось пожертвовать ради увеличения производства другого товара на единицу.
Например, Вы заплатили $450 за год обучения. В то же время Вы могли потратить эти
же самые деньги на приобретение нового большого музыкального центра. Это и будет
Вашей упущенной выгодой. Ситуация с упущенной выгодой может быть показана графически на кривой/границе/линии производственных возможностей страны.
Рис.1. Кривая/граница/линия производственных возможностей
Кривая/граница/линия производственных возможностей показывает общее количество товаров, которое может произвести страна при имеющемся у нее количестве сырья, рабочей силы, имеющемся уровне технологии и производительности
труда. Точки F и K показывают различные сочетания потребительских и инвестиционных товаров. При движении из точки F в точку K мы жертвуем количеством потребительских товаров ∆Y ради производства дополнительного количества инвестиционных
товаров ∆X. Соотношение этих количеств и отражает упущенную выгоду. Точки L и M,
находящиеся ниже границы производственных возможностей, показывают неполное,
недостаточно эффективное использование ресурсов и других возможностей страны.
Граница производственных возможностей может быть сдвинута (пунктирная линия) за счет использования дополнительного количества сырья, рабочей силы (экстенсивное развитие) или за счет использования более прогрессивной технологии, позволяющей получить больше и при данном уровне сырья и рабочей силы (интенсивное
развитие).
Потребности и их удовлетворение
Следует различать два понятия: "нужда" и "потребность". Когда человек чувствует, что ему чего-то не хватает, у него возникает нужда. В потребность она перерастает, когда человек начинает представлять себе, с помощью чего его нужда может
быть удовлетворена.
Потребности удовлетворяются с помощью товаров и услуг. Можно сказать, что
производство возникает ради удовлетворения потребностей. Все потребности делятся
на первичные, т. е. удовлетворяющие жизненно необходимые нужды человека (потребности в еде, одежде, жилье) и вторичные - все остальные (потребности в отдыхе,
развлечениях). По способу удовлетворения потребности делятся на материальные
(физические) и нематериальные (духовные).
Товары классифицируются по многим основаниям.
9
I. Следуя первой классификации потребностей, товары можно поделить на товары первой необходимости (Necessities) и предметы роскоши (Luxury Goods). Без
первых человек не может жить, не может удовлетворить первичные потребности.
Предметы роскоши идут сверх удовлетворения первичных потребностей.
II. По цели применения товары подразделяют на:
Потребительские (Consumer Goods) - непосредственно используются для удовлетворения потребностей.
Производственные или инвестиционные (Investment Goods) - непосредственно
для удовлетворения потребностей не используются, а используются в производстве
других товаров. Часто один и тот же товар в разных ситуациях может быть потребительским, а может - инвестиционным. Автомобиль, покупаемый частным лицом, - потребительский, а организацией - производственный; также с электроэнергией.
III. В зависимости от срока использования товары бывают длительного (более 1
года - Durable goods) или краткосрочного (до года - Nondurable goods) использования.
Например, холодильник является товаром длительного пользования, а булка хлеба товар краткосрочного пользования.
IV. В зависимости от возможности употребления выделяют:
Товары-субституты или взаимозаменяемые (Substitutes, Substitute Goods) - такие товары, которые могут быть использованы альтернативно (масло и маргарин, квас
и Кока-Кола).
Товары-комплементы или взаимодополняющие (Complementary Goods,
Complements) - такие товары нужно использовать вместе, чтобы достичь желаемого
результата (все рецепты в кулинарной книге, бензин для автомобиля).
V. В зависимости от возможности проверки качества выделяются 3 вида товаров:
"Разыскиваемые товары" (Search Goods) - товары, качество которых может быть
проверено потребителем до приобретения (одежда, бытовая техника).
"Испытываемые товары" (Experience Goods) - товары, качество которых проверяется после их покупки (еда в ресторане).
"Товары на доверии" (Credence Goods) - товары, аспекты качества которых редко проверяются даже после потребления (количество фтора в зубной пасте).
Услуги тоже служат для удовлетворения материальных потребностей, хотя и
значительно отличаются от товаров:
• услуги неосязаемы - их нельзя увидеть, попробовать на вкус, услышать или
понюхать до момента приобретения;
• услуги неотделимы от своего источника, будь то человек или машина, в то
время как физические товары существуют независимо от отсутствия или
присутствия своего производителя;
• качество услуг непостоянно и может варьировать в широких пределах в зависимости от того кто, где и когда их производит;
• услуги несохраняемы: их производство и потребление происходит одновременно, и их нельзя складировать и хранить для потребления в будущем,
нельзя также передать по наследству.
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ И МОДЕЛИ И ИХ СУЩНОСТЬ
Экономическая система - способ принятия экономических решений в обществе,
то есть решений о том, что, как, сколько и для кого производить, чтобы удовлетворить
общественные потребности качественно и эффективно.
В зависимости от подхода к решению данных вопросов выделяются 4 основные
типа экономических систем.
1. Традиционная система (Traditional System) - основана на обычаях. Экономические вопросы решаются на основе социальных или религиозных традиций или
обычаев. Распределение труда производится согласно традиционным ролям определенных групп населения, а не потому что данная часть населения может производить
что-то более эффективно. Можно привести пример африканского племени Масаи, которые занимаются разведением скота только потому, что этим занимались их предки.
Численность племени постепенно возросла, пришлось увеличить и поголовье скота.
10
Результат - истощение пастбищ и вымирание скота. Если так будет продолжаться и
дальше, то из-за недостатка пищи для скота целое племя может перестать существовать. В традиционной системе чрезвычайно затруднен прогресс, так как обычаи препятствуют проникновению достижений технологии. Традиционные системы характерны
для слаборазвитых стран.
2. Административно-командная (плановая) система (Command Economy,
Planned Economy). В условиях данной системы решения по главным экономическим
вопросам принимает государство. Ресурсы также являются государственной собственностью. Распределение ресурсов производится на основании долговременных приоритетов (в России это были пятилетки). При командной экономике практически не остается места для свободы выбора. Государство определяет все: количество производимых
товаров и их виды, рабочие места, а также распределение доходов. Цены также устанавливаются государством. Предприятия не являются субъектами, принимающими
самостоятельные экономические решения. Они лишь пассивные исполнители, получающие инструкции и выполняющие задания.
Отсюда ясно прослеживается разрыв между производством материальных благ
и потребностями. Долгосрочное государственное планирование не может гибко отреагировать на происходящие в обществе изменения. Результатом является дефицит
практически всего.
Есть у такой экономики и положительные черты. Так, государство занимается
решением всех социальных проблем. Такое общество, как правило стабильно, не испытывает бремени инфляции и безработицы.
3. Рыночная экономика (Market Economy) или капитализм в чистом виде
(Pure Capitalism) - это экономическая система, основанная на частной собственности
и возможности субъектов выступать в экономических отношениях без вмешательства
правительства или других групп. Характеризуется конкуренцией множества компаний и
частных лиц. Цены складываются за счет взаимодействия спроса и предложения. Что
производить определяется самими потребителями. Они как бы "голосуют" "за" или
"против" того или иного товара, когда покупают или не покупают его.
Согласно отцу-основателю современной экономической теории Адаму Смиту,
рынком руководит "невидимая рука" ("Invisible hand"): несмотря на то, что каждый участник рынка преследует собственную выгоду, в результате рыночной деятельности
удовлетворяются потребности всего общества.
Вопрос распределения (Для кого?) определяется возможностями потребителей.
Товары получают люди, которые ХОТЯТ и МОГУТ ПОЗВОЛИТЬ купить их. Сделки отражают распределение доходов и богатства в обществе.
Даже такая эффективная система не свободна от недостатков:
• Нестабильность и возможность возникновения кризисов.
• Опасность образования монополий.
• Пренебрежение социальными проблемами.
• Отсутствие равновесия между социальными выгодами и издержками и частными выгодами и затратами. Например, загрязнение может стоить для общества дороже, чем выгоды, приносимые произведенными товарами. С другой стороны, в случае с образованием социальные выгоды превосходят частные.
4. Смешанная экономическая система (Mixed Economy). В настоящее время
в чистом виде рыночную или командную систему найти нельзя. Большинство экономических систем смешанные. В таких системах свободное предпринимательство сочетается с коллективным принятием решений. Государство обеспечивает правовое регулирование экономических отношений, а также занимается социальными проблемами.
Модели в рамках экономических систем
В каждом типе экономических систем существуют свои национальные модели
организации хозяйства, так как у каждой страны своя история, уровень экономического
развития, социальные и национальные условия.
В административно-командной системе выделяют китайскую, советскую модели.
11
В современной капиталистической системе также есть свои модели. Рассмотрим основные из них.
АМЕРИКАНСКАЯ МОДЕЛЬ предполагает поощрение предпринимательской
деятельности, обогащение самой активной части населения. Малообеспеченным группам предоставляются некоторые льготы и пособия и обеспечивается приемлемый
уровень жизни. Социальное равенство не является главной задачей такого государства. Модель основана на высокой производительности труда и массовом стремлении к
достижению личного успеха. Высока конкуренция во всех сферах жизнедеятельности.
Люди верят в возможность подняться из низов до самого верха - "из грязи да в князи".
ЯПОНСКАЯ МОДЕЛЬ характеризуется высоким уровнем национального самосознания, превалированием интересов нации над интересами отдельных людей. Население готово на материальные жертвы ради процветания страны. Поэтому становится возможным отставание уровня заработной платы от роста производительности
труда. В результате снижается себестоимость продукции и повышается ее конкурентоспособность на мировом рынке (что актуально при традиционно высоком курсе иены).
Возможно имущественное расслоение.
ШВЕДСКАЯ МОДЕЛЬ (также называют СКАНДИНАВСКОЙ). Государство
вплотную занимается социальными проблемами, перераспределяет национальный
доход в пользу наименее обеспеченных слоев населения. В 80-х годах около 70% ВВП
(валового внутреннего продукта) пошло на государственные расходы, более 50% их
этих расходов было направлено на социальные цели. Такое возможно только при высоких налогах. Данная модель также называется "функциональной социализацией":
функция производства возложена на частные предприятия, конкурирующие между собой; функция обеспечения высокого уровня жизни (занятости, образования, медицинского обслуживания, социального страхования) и инфраструктуры (транспорт, НИОКР)
лежит на государстве.
СОЦИАЛЬНОЕ РЫНОЧНОЕ ХОЗЯЙСТВО ФРГ. Считается одной из самых
перспективных моделей. Концепцию такого государства разработал организатор хозяйственной реформы в послевоенной Германии, бывший министр народного хозяйства ФРГ, а потом и ее канцлер Людвиг Эрхард. Эрхард социально-рыночное хозяйство
определял как "хозяйство, базирующееся на принципах свободной конкуренции, свободного выбора предметов потребления, свободы раскрытия и процветания личности".
Оно способствует капиталовложениям, расширению потребления. Можно считать социально-рыночное хозяйство попыткой совместить рынок с социальным прогрессом и
справедливостью. В социально-рыночном хозяйстве достаточно велика роль государства. Оно, в частности, выполняет такие задачи как обеспечение правопорядка в стране, внешней и внутренней безопасности, поддержание стабильности национальной
валюты, оказание помощи образованию, науке и искусству, общественному транспорту
и другим отраслям социальной инфраструктуры, принятие и контроль за соблюдением
антитрестовского/антимонопольного законодательства, обеспечение гарантий в области трудового права, охрана окружающей среды. Все это делается ради повышения
уровня и качества жизни населения, стабильности цен, обеспечения высокого уровня
занятости, поддержания социальной справедливости.
СИСТЕМА, СУЩЕСТВУЮЩАЯ В РОССИИ. Как известно, Россия везде выбирает свой уникальный путь. Экономическая система не является исключением. После
господства административно-командной системы, продолжавшегося несколько десятилетий, на рубеже 80-х и 90-х начался переход к рыночной экономике. При этом сложились следующие условия:
* Очень высокая даже для командной экономики степень огосударствления экономики, практически полное отсутствие частного сектора, зато наличие растущей "теневой экономики".
* Нерыночная экономика, не дающая возможности населению проявить инициативу.
* Монополизированность экономики, которая при последующей либерализации
цен привела к искусственному росту инфляции.
* Неэффективная структура, где главную роль играл военно-промышленный
комплекс, а отрасли, производящие потребительские товары были плохо развиты.
12
* Неконкурентоспособность основной части производств.
В итоге сложившаяся в первой половине 90-х экономическая модель сохранила
многие черты прошлой командной экономики. Вместе с тем появились и элементы рыночной экономики со свободной конкуренцией (частная собственность, развитие личной инициативы и другие).
В целом понятие экономической системы для России является условным понятием из-за отсутствия стабильности. Поэтому состояние российской экономики сегодня
лучше всего описывается термином "переходная экономика", "экономическая система
переходного периода".
РЫНОК
Сущность и функции рынка
Рынок - это совокупность всех потенциальных продавцов и покупателей данного
товара или услуги. Существуют и другие варианты определений рынка:
* Рынок - это обмен, организованный по законам товарного производства и обращения, совокупность отношений товарного обмена.
* Рынок - это механизм взаимодействия покупателей и продавцов, или отношение спроса и предложения.
* Рынок - это сфера обмена внутри страны и между странами, связывающая
между собой производителей и потребителей продукции.
Структура рынка может быть показана схематически
Рис. 2. Структура рынка
Участники рынка
Индивидуальные потребители, фирмы, государственные структуры - все присутствуют на рынке для достижения определенных целей.
13
Рис. 3. Схема взаимодействия участников рынка.
Потребители стремятся, используя имеющиеся у них доходы, приобрести товары и услуги, которые им необходимы, и сделать это с наибольшей выгодой для себя
(качественные товары и как можно дешевле).
Участвовать в рыночных отношениях нас заставляет желание получить максимум выгоды от имеющихся у нас ограниченных ресурсов. Решение участвовать в рыночных отношениях продиктовано двумя соображениями:
1) Мы в большинстве своем не в состоянии произвести все, что желаем иметь.
2) Даже если бы каждый из нас мог произвести все необходимые товары и оказать услуги, специализация все равно имела бы смысл. В условиях специализации мы
можем тратить время (причем не все, а только часть) на выполнение той работы, которая лучше всего соответствует нашим индивидуальным способностям и желанию. У
каждого человека есть ограниченное количество времени, энергии и ресурсов.
Со своей стороны, компании стремятся получить максимум прибыли, используя
самую эффективную комбинацию ресурсов и технологии для производства наиболее
прибыльных товаров.
Предполагается, что государство должно способствовать росту всеобщего благосостояния. Для этого оно использует имеющиеся ресурсы для производства некоторых видов товаров и перераспределяет доходы.
Участники рынка могут и отклоняться от осуществления соответствующих целей. Так, потребители иногда могут купить какую-то вещь не из рациональных соображений, а под влиянием импульса, порыва. Продавец может устроить, к примеру, обеденный перерыв на два часа, даже в ущерб бизнесу. В государственных структурах
возникают бюрократические проволочки, и личные политические и экономические интересы часто преобладают над общественными.
14
Функции рынка
Рис. 4. Схема функций рынка.
1. Информационная. С помощью цен, процентных ставок на кредит рынок предоставляет производителям информацию о количестве, видах, качестве товаров и услуг, необходимых для потребителей. Потребители также получают информацию о товарах и услугах и ценах на них (большую роль здесь играет реклама).
2. Посредническая. Рынок сводит вместе продавцов и покупателей и обеспечивает обмен между ними.
3. Ценообразующая. Цены определяются взаимодействием спроса и предложения. Если количество какого-либо товара на рынке выше, чем спрос на него, образуется излишек, цена снижается и регулирует предложение. Наоборот, высокая цена является признаком недостаточности предложения и стимулирует увеличение производства. В результате этого процесса образуется равновесная цена (equilibrium price, price of
equilibrium).
Равновесная цена - цена, при которой спрос равен предложению.
Равновесная цена может быть показана графически.
P0 – равновесная цена
Q0 – равновесное количество
Рис. 5. График равновесной цены.
4. Регулирующая (конкуренция - соперничество между участниками рынка за
лучшие условия производства и реализации продукции). Эту функцию можно назвать
самой важной, так как она связана с действием рынка на все стороны экономической
жизни, и прежде всего на производство. Рынок невозможен без конкуренции. Стремление участников рынка добиться собственного успеха приводит к тому, что каждый ста-
15
рается найти новые возможности. Если сделан неправильный выбор в отношении производимого товара, существует риск все потерять, поэтому конкуренция выступает как
мощное средство экономического принуждения. В итоге все действия производителей
оцениваются покупателями, которые выбирают товары. Конкуренция служит целям
удовлетворения потребностей покупателей наилучшим образом.
5. Санирующая. Тесно связана с предыдущей. С помощью конкуренции рынок
избавляется от слабых, неэффективных экономических единиц. В результате повышается средний уровень устойчивости всей отрасли.
СПРОС: ПОНЯТИЕ, ЗАКОН, ФАКТОРЫ
Спрос (Demand), обозначается D, - количество товара (услуги), которое будет
куплено по определенной цене за определенный период времени.
Закон спроса (Law of Demand): при прочих равных условиях количество товара
(услуги), которое потребители хотят и в состоянии купить в течение определенного
времени, обратно пропорционально цене. Данный закон отражает убывание спроса изза насыщения рынка.
где
P – цена, Q – количество товара, D – первоначальный спрос, D1 – отражает
увеличение спроса от первоначального, D2 – отражает снижение спроса от первоначального
Рис. 6. График спроса.
Факторы спроса делятся на ценовые и неценовые.
Ценовые приводят к изменению количества спрашиваемого товара и графически выражаются в перемещении по кривой спроса.
Неценовые факторы влияют на сам спрос и сдвигают саму кривую спроса. Выделяются следующие неценовые факторы:
1) Доходы населения. Если они растут, то спрос увеличивается (D1).
2) Вкусы и предпочтения потребителей (например, так называемая "лояльность", то есть приверженность конкретному товару, торговой марке).
3) Наличие и цены на товары, связанные с данным:
а) субституты (взаимодополняющие). Если цена товара-субститута растет, то
спрос на данный товар увеличивается (D1);
б) комплементы (взаимодополняющие). Если цена комлемента растет, то спрос
на данный товар падает (D2).
4) Количество покупателей (рост численности населения, появление дополнительных рынков сбыта увеличивает спрос).
5) Структура населения. Например, большое число пожилых людей означает
спрос на определенные виды лекарств.
6) Сезонные изменения (например, в летнее время возрастает спрос на прохладительные напитки).
7) Политика государства.
8) Внешние факторы (стихийные бедствия, войны, забастовки).
9) Ожидания покупателей (например, в ожидании дефицита каких-либо товаров,
покупатели начинают их активно скупать, то есть такой спрос не основывается на реальных потребностях).
16
10) Условия кредитования (процентная ставка по займам). Если есть возможность покупать товары длительного пользования в рассрочку и процентная ставка снижается, то спрос на эти товары растет.
11) Реклама может повысить спрос. Однако если конкурирующие фирмы одновременно проводят рекламные компании, они просто исключают друг друга и в целом
реклама не влияет на спрос на конкурирующие товары.
Аномальное поведение покупателей
Аномальное поведение покупателей - это поведение, противоречащее закону
спроса. Происходит это в следующих ситуациях:
1. Феномен Гиффена (Giffen) или товары Гиффена. Английский экономист Роберт Гиффен в XIX в. исследовал бедные кварталы Лондона и обратил внимание на
то, что потребление хлеба возрастало с ростом цен на него. В связи с общим ростом
цен рабочие уже не могли позволить себе покупать дорогостоящие продукты питания
(например, мясо) и им приходилось покупать больше хлеба. Нечто подобное происходит с пенсионерами и в нашей стране.
2. Эффект снобизма. Люди с большими средствами, которые стремятся подчеркнуть свое социальное положение, покупают те товары, которые дороже.
3. Эффект предположительного качества. Текстильные товары одинакового качества, в разных магазинах стоят по-разному. Более дорогие товары покупаются чаще,
так как люди предполагают, что они более высокого качества.
ПРЕДЛОЖЕНИЕ: ПОНЯТИЕ, ЗАКОН, ФАКТОРЫ
Предложение (Supply), обозначается S, - количество товара или услуги, которое
производители хотят и в состоянии продать по определенной цене за определенный
период времени.
Закон предложения (Law of Supply): при прочих равных условиях количество товара, которое производители хотят и в состоянии продать за определенный период
времени, прямо пропорционально цене.
где
P - цена, Q – количество товара, S – первоначальное предложение,
S1 – отражает увеличение предложения от первоначального, S2 – отражает снижение предложения от первоначального.
Рис. 7. График предложения.
Факторы предложения также делятся на ценовые и неценовые. Ценовые вызывают перемещение по кривой предложения, а неценовые - сдвиг всей кривой. Существуют следующие неценовые факторы предложения:
1) Размер отрасли (количество производителей). При его росте предложение
также возрастает (S1).
2) Технологический прогресс ведет к снижению издержек и росту предложения
(S1).
3) Цена сырья. Если она растет, предложение падает (S2).
17
4) Цены на товары, связанные с данным:
а) Если цена на сходные товары других производителей (товары, заменяющие
данный) растет, то предложение данного товара увеличивается (S1).
б) Если цена товара-комплемента к данному растет, предложение данного товара уменьшается (S2).
5) Сезонные изменения (например, предложение овощей зимой меньше).
6) Политика государства в области налогов и субсидий.
7) Внешние факторы (стихийные бедствия, войны, забастовки).
8) Цели производителя относительно прибыли, то есть производитель может
решить предлагать небольшое количество товаров по высокой цене и пытаться получить максимум дохода с каждой единицы товара, а может зарабатывать за счет быстрого оборота.
Аномальное поведение продавцов
Аномальное поведение продавцов - поведение продавцов, противоречащее закону предложения. Рассмотрим основные случаи такого поведения.
1. Цены растут, но продавец предлагает на продажу меньшее количество товара. Цель в данном случае - еще больше взвинтить цены.
2. Цены падают, но предложение увеличивается. Такое происходит, если собран большой урожай, например, арбузов. Товар скоропортящийся, поэтому приходится
увеличивать его предложение даже при падении цен. Иначе можно потерять гораздо
больше.
3. На продажу предлагается одно и то же количество почти по любой цене. Например, рождественская или новогодняя атрибутика, оставшаяся непроданной после
праздников, будет продаваться почти по любой цене.
ЭЛАСТИЧНОСТЬ
Эластичностью (Elasticity) называется мера реакции одной величины на изменение другой. Эластичность показывает, на сколько процентов изменится одна переменная экономическая величина при изменении другой на один процент. Рассмотрим
различные виды эластичности.
Эластичность спроса по цене: EP = ∆Q% : ∆P%, где ∆Q% - % изменение количества. Обычно рассчитывается так: ∆Q = (Q2 – Q1) : Q1.
Q1 - начальное значение количества, Q2 - конечное значение количества/
∆P% - % изменение цены проданного товара, рассчитывается следующим образом: ∆P = (P2 – P1) : P1.
P1 - начальное значение цены, P2 - конечное значение цены.
Тогда конечная формула выглядит, как показано ниже:
EP = (Q2 – Q1) : (P2 – P1) * (P1:Q1)
При подсчете эластичности по данной формуле возникают некоторые проблемы. Рассмотрим такую ситуацию:
Случай 1. Q1=1000, Q2=750. В этом случае ∆Q = (750-1000):1000 = -0.25.
Случай 2. Q1= 750 Q2=1000 В этом случае ∆Q= (1000-750):750 = 0.33.
Как мы видим, несмотря на одинаковое абсолютное изменение количества (250
единиц), получаются разные значения эластичности. Единственная разница в том, что
в первом случае происходит уменьшение, а во втором – увеличение количества.
Чтобы сделать эластичность величиной более универсальной, не зависящей от
направления изменения, американский экономист и математик Р. Аллен придумал другой вариант расчета эластичности, называемый формулой средней точки.
По формуле средней точки немного по-другому вычисляются изменения количества и цены:
∆Q = (Q2 – Q1) : (Q1 + Q2)/2.
∆P = (P2 – P1) : (P1 + P2)/2.
Конечный вариант формулы средней точки:
EP = (Q2 – Q1) : (P2 – P1) * (P1 + P2) : (Q1 + Q2)
По данной формуле в обоих случаях рассмотренной выше ситуации ответ получается одинаковым ∆Q = 0.28.
18
Обе формулы расчета эластичности применимы. Формула средней точки дает
более универсальное значение, а первая формула - более точное.
Пример решения задачи на эластичность. Спрос задается уравнением Q =
150 – P. Цена меняется от 100 до 102. Цель задачи: найти эластичность по обеим
формулам.
Решение:
P1 = 100
P2 = 102
Q1 = 150 – 100 = 50
Q2 = 150 – 102 = 48
Рассчитаем Ep по первой формуле.
∆Q = (48-50):50 = -1/25.
∆P = (102-100)/100 = 1/50.
|Ep| = -1/25 : 1/50 = 2/
Рассчитаем Ep по формуле средней точки.
∆Q = (48-50) : (48+50) = -1/49.
∆P = (102-100)/102+100) = 1/101.
|Ep| = -1/49 : 1/101 = 23/49.
Если |Ep|>1, то спрос считается относительно эластичным.
Рис. 8. График относительно эластичного спроса
Если |Ep|<1, то спрос считается относительно неэластичным.
Рис. 9. График относительно неэластичного спроса.
19
Существуют ситуации, когда Ep принимает значения, равные 1, 0, ∞. Такие
крайние ситуации легко показываются графически.
Рис. 10. Крайние случаи эластичности спроса.
Факторы, влияющие на эластичность спроса
1. Наличие товаров-заменителей. Чем их больше, тем больше у потребителя
возможностей отказаться от приобретения данного товара при повышении его цены и
тем выше эластичность спроса.
20
2. Значимость того или иного товара для потребителя. Спрос на товары первой
необходимости практически неэластичен.
3. Часть бюджета, которую потребитель тратит на приобретение этого товара.
Чем она больше, тем больше эластичность спроса.
4. Фактор времени. Долгосрочный спрос более эластичен, чем краткосрочный.
Эластичность предложения по цене
Обозначается Es. Показывает изменение предложения товара при изменении
его цены на 1%. Рассчитывается так же, как и эластичность спроса.
21
Рис. 11. Графики эластичности предложения
22
Так как предложение в силу своей связи с производством медленнее адаптируется к изменению цены чем спрос, то главным фактором эластичности предложения
является время.
Эластичность спроса по доходу
Обозначается Ei. Показывает изменение спроса на товар в ответ на изменение
дохода потребителя на 1%.
Рис. 12. Графики эластичности спроса по доходу.
Перекрестная эластичность спроса
Перекрестная эластичность (Cross elasticity, Ec) спроса показывает степень
влияния изменения цены одного товара на спрос на другой товар.
Определив коэффициент перекрестной эластичности, можно определить отношение товаров друг к другу.
Если Es>0, товары являются взаимозаменяемыми.
Если Es<0, товары являются взаимодополняемыми.
Если Es=0, товары являются нейтральными.
ОГРАНИЧЕНИЯ РЫНОЧНОГО МЕХАНИЗМА
Ограничение рыночного механизма подразумевает установление минимальной/пола цены (price floor) или максимальной/потолка цены (price ceiling).
Обычно пол располагается внизу, а потолок вверху, но в этом случае все наоборот. Минимум или максимум цены устанавливается относительно равновесной рыночной цены. Минимум означает цену, ниже которой продавать товар нельзя, следова-
23
тельно, эта цена будет выше равновесной. Максимум - это цена, выше которой нельзя
подниматься, поэтому он будет расположен ниже равновесной цены.
Рис. 13. Рыночные ограничения цены.
Последствия установления максимума/потолка цены.
1. Постоянный дефицит данного товара, так как Qd>Qs (спрос превышает предложение).
2. Возникновение нелегального "черного" рынка, чтобы восполнить нехватку товаров.
3. Цены "черного" рынка естественно будут выше, чем они были бы на свободном. Продавцы-нелегалы ожидают получения компенсации за свой риск.
4. Большая часть прибыли поступает на "черный" рынок, а не производителям
товара.
5. В данную отрасль поступает меньше инвестиций из-за ограничений.
Последствия установления минимума/пола цены.
1. Излишек данного товара (Qs>Qd предложение превышает спрос) в то время
как производители не могут найти достаточно покупателей.
2. Проблема сбыта. Государству часто приходится скупать большие объемы товара (например, сельскохозяйственную продукцию).
3. Продавцы предлагают скрытые скидки (например, более качественная пища
на самолете, красивая новая форма для стюардов).
4. Ограничения цены поощряют излишние инвестиции в данную отрасль. Благодаря этому даже неэффективные предприятия могут выжить.
Общие последствия установления минимума и максимума цены.
1. Фаворитизм и коррупция.
2. Потребители обычно несут все операционные расходы по введению ограничений.
3. Возникают побочные ограничения - необходимо привлекать силы полиции и
суда для поддержания ограничений.
4. Снижается количество сделок в данной отрасли.
5. Неэффективное распределение ресурсов, так как нарушена связь между ценами и издержками производства.
ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ПОВЕДЕНИЕ
Теория полезности
Обычно у потребителей есть свои предпочтения. Они сравнивают удовлетворение, получаемое от различных видов деятельности и различных продуктов, а потом
отдают чему-либо предпочтение. Такие предпочтения считаются «чистыми», в смысле
24
независимыми от дохода и цен. Вообще предпочтения – это индивидуальные желания
потребителей приобрести именно конкретные товары. Исходя из предпочтений, потребители делают свой выбор. Данный выбор зависит не только и не столько от желания
потребителей, но гораздо больше от их доходов и цен.
В экономике мы исходим из предложения, что люди, делая выбор, действуют
рационально. Потребители всегда выбирают те товары, которые наилучшим образом
удовлетворяют их вкусы и предпочтения с учетом, конечно, ограничений, накладываемых доходом и ценами. Рациональность означает, что потребители никогда не откажутся от покупки товара, который им по карману, если среди всех товаров он лучше
всего удовлетворяет их потребности.
Экономисты используют термин полезность (Utility) для обозначения того удовольствия, выгоды, удовлетворения, которое получают люди от потребления товаров и
услуг. Происхождение этого термина уходит корнями на два столетия назад в работы
эксцентричного английского философа и социолога Джереми Бентама (1748-1832). Но
понятие полезности, введенное Бентамом, отличалось от научного. Он организовал
квазирелигиозное движение, призванное распространять идею о полезности, то есть о
«наибольшем благе для наибольшего числа» – принцип для реформирования английского законодательства.
При измерении полезности следует различать 2 величины:
Совокупная или общая полезность (Total Utility); TU – показывает полное удовлетворение, полученное от приобретения и потребления какого-либо товара или услуги.
Предельная (Маргинальная) полезность (Marginal Utility); MU – показывает изменение совокупной полезности при изменении потребляемого количества товара на
единицу. Таким образом, предельная полезность – это дополнительная полезность,
полученная от потребления каждой следующей единицы продукта.
Для измерения полезности ввели специальную единицу – ютиль (от англ. Utility).
С течением времени совокупная полезность растет, а предельная – падает.
Рис. 14. Графики изменения общей и предельной полезности в зависимости от количества потребляемого товара.
В приведенной ниже таблице показан пример изменения и взаимосвязей общей и предельной полезностей.
Таблица 1. Изменение совокупной и предельной полезности с увеличением
потребления продукта
Количество
TU
MU
0
0
0
1
38
38
2
73
35
3
106
33
4
136
30
5
164
28
25
Очевидно, что значения предельной полезности находятся как разность между
последующим и предыдущим значениями совокупной полезности.
Это можно показать и графически.
Рис. 15. Изменение совокупной и предельной полезности с увеличением
потребления продукта.
Закон убывающей предельной полезности (Law of Diminishing Marginal
Utility) говорит о том, что если потребление всех остальных товаров остается фиксированным, предельная полезность данного товара убывает, в то время как его потребление увеличивается Закон разработан в конце XIX века Вильямом Стэнли Джевонсом
и рядом других экономистов, работающих независимо друг от друга.
Почему так происходит? Рассмотрим такую ситуацию. На улице жара. Вы приходите домой и Вас мучает сильная жажда. Вам кажется, что Вы выпьете ведро воды.
Но, естественно, что из ведра никто пить не будет. Вы наливаете себе стакан, к примеру «Монастырской» и выпиваете его. Вам хорошо (то есть удовлетворение или полезность от первого стакана очень высокая), но мало. Поэтому Вы пьете второй стакан, – Вам тоже хорошо, но уже не так, как от первого стакана, потому что частично
жажду Вы уже утолили. Наливаете Вы третий стакан, но, возможно уже его не допиваете до конца, так как пить Вам уже не хочется: полезность 3-его стакана для Вас самая низкая, практически нулевая. Вот и получается, что с потреблением каждой дополнительной единицы какого-либо продукта предельная полезность падает. Общая
же полезность увеличивается, так как суммарное удовлетворение, полученное от нескольких единиц продукта, больше, чем от одного.
Закон убывающей предельной полезности можно использовать для объяснения
потребительского выбора, например, в следующей ситуации – ситуации, где есть альтернатива. Допустим, нам нужно быстро позавтракать. Бюджет составляет $7. Мы его
тратим на два товара: кофе и гамбургеры (два товара выбраны для простоты). Цена
большого стакана кофе - $1.5. Цена гамбургера - $2.
Наша цель – выбрать такую комбинацию этих двух товаров, которая принесет
нам наибольшую полезность, но будем учитывать также бюджет и цены. Купите ли вы
3 гамбургера? Скорее всего, нет. Как сильно бы Вы не любили гамбургеры, удовлетворение от 3-его будет значительно ниже, чем от 1-ого. Может быть, будет лучше вместо
3-его гамбургера купить 2 стакана кофе. Таким образом, увеличится общая полезность
от этих двух товаров.
По мере того, как Вы сокращаете потребление гамбургеров и увеличиваете потребление кофе, предельная полезность гамбургеров возрастает, а предельная полезность кофе падает. Постепенно Вы достигаете точки, где уже нельзя увеличить общую полезность, расходуя больше на один товар и сокращая расходы на другой – в
рамках какого-то ограниченного бюджета. Эта точка называется точкой потребительского равновесия.
26
Точка потребительского равновесия достигается, когда предельная полезность,
получаемая расчете на каждый доллар (или другую денежную единицу) стоимости одного блага, становится равна предельной полезности в расчете на каждый доллар
стоимости другого блага, т. е. отношение предельной полезности блага к его цене
должно быть одинаковым для всех благ.
MUA : PA = MUB : PB
В таблице, приведенной ниже, показаны полезности гамбургеров и кофе и их
отношение к ценам.
Количество
Гамбургеры
Кофе
TU
MU
MU/P
TU
MU
MU/P
1
40
40
20
24
24
16
2
68
28
14
45
21
14
3
94
26
13
65
20
13.3
4
118
24
12
83
18
12
5
140
22
11
98
15
10
Из таблицы видно, что точка потребительского равновесия достигается в двух
случаях, когда покупается по 2 и по 4 единицы обоих товаров. Но из-за бюджетных ограничений потребителю доступна только первая возможность, то есть купить 2 гамбургера и 2 стакана кофе.
Кривые безразличия (Indifference Curves) и бюджетные линии (Budget Lines)
Шагом вперед в исследовании потребительского поведения стало создание
концепции бюджетных линий и кривых безразличия. Ее авторами считаются итальянский экономист В. Парето и английские экономисты Д. Р. Хикс и Ф. Эджуорт. Их концепция рассматривает поведение потребителя с двух сторон: во-первых, с точки зрения того, что может позволить себе потребитель при данном ограниченном доходе; вовторых, что он хотел бы иметь из наличных наборов товаров, каждый из которых ему
представляется равноценным.
Кривые безразличия являются другим способом представления потребительского поведения. Есть наборы товаров, которые потребитель воспринимает как равноценные, то есть приносящие ему одинаковую степень удовлетворения, поэтому потребителю безразлично, какой именно набор купить.
Для простоты возьмем набор из двух товаров: груши и апельсины. Следующая
таблица показывает равнозначные сочетания этих товаров.
Груши, кг
0.5
1
2
3
5
8
Апельсины, кг
8
5
3
2
1
0.5
На основании таблицы строим график
Рис. 16. Кривая безразличия.
27
Этот график называется кривой безразличия. Все количественные соотношения
груш и апельсинов равноценны для потребителя.
Из графика видно, что покупатель, увеличивая потребление апельсинов, готов
отказаться от все меньшего количества груш: сначала от 3-х килограммов груш ради
дополнительных 0.5 кг апельсинов, потом от 2-х кг груш ради дополнительного кг
апельсинов.
Количество товара Х, от которого мы готовы отказаться ради увеличения потребления товара Y на единицу, называется предельной нормой замещения (Marginal Rate of Substitution - MRS) товара Y товаром Х.
MRS = - ∆X/∆Y
Исходя из нормы замещения, можно определить, какой товар из набора для потребителя является более предпочтительным и насколько он готов отказаться от одного товара ради увеличения потребления другого.
На графиках показаны предпочтения товаров.
Рис. 17. Кривые предпочтения.
28
Взяв другие возможные сочетания этих товаров, можно построить карту безразличия или карту кривых безразличия (Indifference Map).
Рис 18. Кривые безразличия.
Данные кривые безразличия отличаются уровнем полезности. Кривая безразличия, лежащая выше других (U3), отражает более высокий уровень полезности, следовательно, является самой предпочтительной для потребителя.
Бюджетные линии
Склонность потребителя к покупке того или иного товара не означает, что он
обязательно их купит. Существуют два ограничения: доход потребителя и цена товара.
Например, у нас есть $ 30, то есть наш доход I=30. Цена товара А (PA) равна $5, а цена товара B (PB) равна $6. Тогда мы можем графически изобразить бюджетную линию,
то есть все возможные варианты сочетания покупок этих двух товаров.
где PA , PB, QA, QB - соответственно цены и количества товаров A и B; I –
доход потребителя (Income).
Рис. 19. Бюджетные линии.
Положение бюджетной линии может меняться в зависимости от дохода потребителя и цен товаров. Например, если доход потребителя в нашем примере вырос до
$35, то бюджетная линия сдвинется параллельно вверх, так как потребитель теперь
сможет купить большие количества товаров. Если же цена одного из товаров изменилась (например, PA=10) , то изменяется только количество покупаемого товара А. Положение бюджетной линии в этом случае показано пунктиром.
Любая точка, лежащая на бюджетной линии удовлетворяет уравнению:
29
I= PA×QA + PB× QB,
Итак, мы можем купить любые количества товаров, удовлетворяющие данному
уравнению, но возникает вопрос, какое количество мы реально выберем.
Наша цель – обеспечить себе максимальное удовлетворение, не выходя за
пределы нашего ограниченного бюджета. Наши предпочтения выражаются на кривых
безразличия, а возможность купить – на бюджетной линии. Следовательно, потребитель должен выбирать точки их пересечения.
Рис. 20. Определение точки максимального удовлетворения.
Максимальную полезность потребителю дает кривая безразличия с, так как она
лежит выше всех других, однако точки на этой кривой (например, точка F) недоступны
потребителю из-за ограниченности его бюджета. Кривая безразличия а имеет две точки пересечения с бюджетной линией K и L, но потребитель не выберет ни одну из этих
точек, так как они лежат на кривой безразличия с самой низкой полезностью, а доход
потребителя расходуется не полностью. Оптимальным вариантом является точка M –
точка, где бюджетная линия является касательной к кривой безразличия
Эффект дохода и эффект замещения
ЭФФЕКТ ДОХОДА (Income Effect) показывает, как влияет изменение цены товара на величину реального дохода и, соответственно, на величину спроса.
Здесь следует ввести понятия реального и номинального дохода.
Номинальный доход – это доход, измеренный в текущих ценах, то есть ценах,
в которых заключаются сделки сегодня.
Реальный доход – это доход, скорректированный на величину инфляции. Реальный доход отражает покупательную способность.
Суть эффекта дохода: увеличение цены на какой-либо товар ведет к увеличению среднего уровня всех цен. Потребитель становится относительно беднее и может
купить меньше товаров и услуг. Если же цена товара снижается, у потребителя высвобождается часть дохода для покупки дополнительного количества данного или других
товаров. Реакция потребителя также зависит от вида товара, что и показано на приведенном ниже графике.
30
Рис. 21. График реакции потребителя на изменение дохода в зависимости
от вида товара.
ЭФФЕКТ ЗАМЕЩЕНИЯ (Substitution Effect) рассматривает влияние изменения
цены товара на его спрос по отношению к другим товарам. Изменение цены этого товара также рассматривается по отношению к ценам других товаров.
Суть эффекта замещения: потребитель будет больше покупать товара, цена
которого снизилась, и заменять им другие товары, которые относительно подорожали.
Данный эффект можно объяснить и с точки зрения максимизации полезности.
Например, MUA=24, MUB=30; PA=$4, PB=$5, то есть уже наблюдается ситуация
потребительского равновесия. MUA : PA = MUB : PB = 6.
Теперь представим, что цена товара В выросла до $6 и соотношение нарушилось: MUB : PB = 5, то есть предельная полезность товара В на 1 доллар уменьшилась.
Теперь, чтобы восстановить равенство, предельная полезность товара В должна вырасти, либо предельная полезность товара А снизиться, либо должно случиться и то и
другое. Применяя закон убывающей предельной полезности наоборот, мы должны для
увеличения предельной полезности товара В снизить его потребление, для снижения
предельной полезности товара А – увеличить его потребление или сделать и то и другое.
ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОИЗВОДСТВА
Формы организации бизнеса за рубежом
Компания с одним владельцем или единоличное владение (Sole Proprietorship). Это фирма, принадлежащая одному лицу, которое единолично ей управляет,
получает всю прибыль и отвечает по всем обязательствам. Такие компании характерны для строительства и розничной торговли и составляют около 70 % всех американских компаний.
Преимущества: а) Начать дело легко. Обычно достаточно зарегистрировать название фирмы. б) Также легко и ликвидировать – владелец просто прекращает заниматься делами. в) Владелец сам ведет все дела по своему усмотрению, ни перед кем
не отчитывается, получает всю прибыль, а многие люди любят независимость. г) Доход облагается только индивидуальным подоходным налогом.
Недостатки: а) Полная финансовая ответственность владельца. б) Возможен
недостаток финансирования. в) Небольшой масштаб операций не позволяет значительно снизить издержки.
Партнерство (Partnership). У такой компании более одного владельца. Это как
бы путь развития компании с одним владельцем. Составляют 7-10% от общего числа
американских компаний. Чаще всего распространены в таких сферах, как юриспруденция, медицина, бухгалтерия.
Преимущества: а) Два и более партнеров объединяют свои знания и финансовые ресурсы и создают более крупную и мощную фирму. б) Достаточно простое
31
оформление. в) По сравнению с корпорациями у партнерств есть преимущества в налогообложении.
Недостатки: а) Неограниченная ответственность, причем в этом случае даже
хуже, чем в компании с одним владельцем, так как каждый из партнеров несет ответственность за всю фирму. б) Возможны проблемы при принятии решений. Если нужно
голосовать, на это уходит много времени. в) Временные рамки партнерства – еще одна
проблема. Если один из партнеров умирает, это прекращает легальную деятельность
фирмы. Если партнер выходит, необходимо выкупить его вклад или найти внешнего
покупателя: пока этого не сделано вклад замораживается.
Во избежание недостатков создаются партнерства с ограниченной ответственностью (Limited Partnership, Partnership Ltd.)
Корпорация (Corporation) – юридически независимый экономический субъект,
где собственность разделена на доли, каждая доля подтверждена акцией. Это основная форма организации крупных фирм. Менее 20% американских компаний – корпорации, но они дают 90% денежных поступлений от продаж в США.
Преимущества: а) Корпорации независимы от владельцев – отсюда их стабильность и продолжительное существование. Акционеры могут входить и выходить из
корпорации по собственному желанию, это никак не влияет на акционерный капитал. б)
Корпорация действует от собственного имени. в) Ограниченная ответственность владельцев – акционеры рискуют потерять только сумму, вложенную в дело.
Недостатки: а) Сложный процесс регистрации – надо оформить множество документов. Также требуются услуги юриста, что выражается в больших затратах. б)
Двойное налогообложение: первый раз облагается прибыль налогом с корпораций,
второй раз она же облагается индивидуальным подоходным налогом при выплате акционерам в виде дивидендов.
Организационно-правовые формы ведения бизнеса в России
В России основным нормативным актом, регулирующим порядок создания,
функционирования, реорганизации и ликвидации юридических лиц, является Гражданский кодекс РФ (далее ГК), Часть 1, принятая Государственной Думой 21 октября 1994
г. и действующая с 1 января 1995 года. Глава 4 так и называется «Юридические лица».
Общие положения о юридическом лице
Понятие юридического лица: согласно ст. 48 ГК, «юридическим лицом признается организация, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам
этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком
в суде».
Из данного определения можно выявить 4 признака юридического лица:
Организационное единство. Оно предполагает наличие определенной внутренней структуры – органов управления, отдельных подразделений, взаимосвязанных и
соподчиненных для достижения общей цели (цели юридического лица).
Имущественная обособленность. Имущество обособлено от имущества других
юридических лиц, имущества государства и имущества учредителей.
Формы обособления:
• на праве собственности;
• на праве хозяйственного ведения;
• на праве оперативного управления.
Внешне имущественная обособленность выражается в наличии самостоятельного баланса или сметы.
Самостоятельная ответственность по своим обязательствам. Для этого и создаются юридические лица, – чтобы учредители, по общему правилу, не отвечали своим личным имуществом по долгам юридического лица.
Выступление в гражданском обороте и при разрешении споров в судах от собственного имени. Юридическое лицо действует через свои органы. Сделки юридиче-
32
ского лица скрепляются печатью. Документы от имени юридического лица подписывает его руководитель.
Имя юридического лица служит его индивидуализации и выражается в его наименовании, определенном в его учредительных документах. Наименование юридического лица должно содержать указание на его организационно-правовую форму (например, полное товарищество), а в некоторых случаях еще и на характер деятельности.
Коммерческие организации должны иметь фирменное наименование (фирму), например, ОАО «ДВМП». Фирменное наименование регистрируется вместе с регистрацией самого юридического лица путем внесения данных о фирме в реестр юридических лиц. Право на фирменное наименование является личным исключительным
правом юридического лица. Никакие другие лица не имеют права использовать чужое
зарегистрированное фирменное наименование. Если же это происходит, то это лицо
может быть принуждено к возмещению убытков.
Юридическое лицо также должно иметь официальное место нахождения
(«юридический адрес»). Место нахождения обычно определяется местом государственной регистрации и обязательно указывается в учредительных документах.
Юридическое лицо может иметь представительства и филиалы (ст. 55 ГК) –
обособленные подразделения, расположенные вне места его нахождения, которые
создаются при необходимости постоянного совершения действий на другой территории.
Представительство создается для представления и защиты интересов юридического лица, то есть с целью постоянного совершения для него определенных юридических действий.
Филиал создается для осуществления всех или части функций юридического
лица, включая и функции представительства.
Представительства и филиалы не являются юридическими лицами. Они действуют на основании положений, утверждаемых юридическим лицом. Руководители
представительств и филиалов назначаются юридическим лицом и действуют по его
доверенности. Представительства и филиалы должны быть указаны в учредительных
документах юридического лица.
Деятельность юридического лица начинается с момента его государственной
регистрации и может быть прекращена путем реорганизации или ликвидации.
Реорганизация - происходит переход прав и обязанностей от одних юридических лиц к другим. Реорганизация может осуществляться в следующих формах:
• слияние: несколько юридических лиц объединяются в одно, при этом первоначальные прекращают свое существование;
• присоединение: одно юридическое лицо присоединяется к другому, и первое
прекращает свое существование;
• разделение: одно юридическое лицо делится на несколько самостоятельных
организаций, первоначальное прекращает существовать;
• выделение из состава юридического лица (которое при этом своей деятельности не прекращает) одного или нескольких новых юридических лиц;
• преобразование: переход из одной организационно-правовой формы в другую.
Реорганизация юридических лиц оформляется либо передаточным актом (балансом) (в случаях слияния, присоединения, преобразования), либо разделительным
балансом (в случаях разделения и выделения).
Ликвидация – процесс прекращения деятельности юридического лица, при котором его права и обязанности никуда не переходят, а просто прекращаются. Ликвидация может быть добровольной - по решению учредителей либо уполномоченного на то
органа юридического лица, в частности, по истечении срока или с достижением целей,
для которых оно создавалось. Возможна и принудительная ликвидация согласно решению суда, если юридическое лицо занимается каким-либо видом деятельности без
необходимой лицензии, действует с нарушениями закона.
33
Основные этапы ликвидации
Первый этап. Ликвидация начинается с назначения специальной ликвидационной комиссии или единоличного ликвидатора, к которым переходят все полномочия по
управлению делами юридического лица, включая выступление в суде от его имени.
Второй этап. Главной задачей ликвидационной комиссии (ликвидком) является
выявление всех долгов юридического лица и осуществление расчетов с его кредиторами. Поэтому на данном этапе ликвидком публикует сообщение о ликвидации юридического лица и о сроке заявления требований его кредиторами (такой срок должен
быть не менее двух месяцев с момента такой публикации) и письменно уведомляет
всех известных ему кредиторов. Также ликвидком принимает все меры по выявлению
кредиторов и получению дебиторской задолженности (т. е. задолженности с должников
ликвидируемого юридического лица). По истечении срока для предъявления требований кредиторов составляется промежуточный ликвидационный баланс.
Третий этап. Если у юридического лица по данным промежуточного баланса
недостаточно денежных средств для удовлетворения требований кредиторов, ликвидком продает его имущество с публичных торгов.
Четвертый этап. Производятся расчеты с кредиторами в соответствии с порядком очередности, установленным ст. 64 ГК. Предусмотрены 4 последовательно удовлетворяемых очереди привилегированных кредиторов, требования которых удовлетворяются преимущественно перед другими кредиторами. Есть и пятая очередь, в которой удовлетворяются требования всех остальных кредиторов, выплаты которым начинаются по истечении месяца со дня утверждения промежуточного баланса. Требования каждой последующей очереди удовлетворяются только после полного удовлетворения требований предыдущей очереди, поэтому при нехватке или отсутствии необходимого имущества требования последующих очередей могут остаться неудовлетворенными. В рамках одной очереди имущество ликвидируемого юридического лица
при его недостаточности распределяется между кредиторами пропорционально суммам их требований и в порядке подачи их требований.
В первую очередь включены требования граждан к юридическому лицу по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью; во вторую очередь – требования
по оплате труда и вознаграждений по авторским договорам. В третью очередь удовлетворяются требования по обязательствам, обеспеченным залогом. В четвертую очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет (налоги) и во
внебюджетные фонды (пенсионный и др.). Все остальные требования отнесены в пятую очередь.
Пятый этап ликвидации начинается после завершения расчетов с кредиторами.
Составляется окончательный ликвидационный баланс. Остаток имущества передается
учредителям или участникам юридического лица. Ликвидация считается завершенной,
а юридическое лицо – прекратившим свое существование с момента внесения записи
об этом в государственный реестр.
В зависимости от основной цели деятельности юридические лица делятся на
коммерческие организации (основная цель деятельности которых – получение прибыли) и некоммерческие (для которых получение прибыли не является основной целью
деятельности; они могут заниматься предпринимательской деятельностью лишь постольку, поскольку это служит достижению целей, ради которых они созданы, и соответствующую этим целям). Мы будем рассматривать только коммерческие организации. Для коммерческих организаций предусмотрены определенные организационноправовые формы. Это полное товарищество, коммандитное товарищество, общество с
ограниченной ответственностью, общество с дополнительной ответственностью, акционерное общество, производственный кооператив, государственные и муниципальные унитарные предприятия.
34
Рис. 22. Схема коммерческих организаций в РФ.
Отличия хозяйственных обществ от хозяйственных товариществ
Товарищество – это объединение лиц, а общество – это объединение капиталов.
Второе отличие следует из первого. Так как товарищество – объединение лиц,
участники товарищества должны лично участвовать в деятельности товарищества. В
обществе у его участников нет такой обязанности.
Отличаются и учредительные документы. Для товарищества необходим только
договор между его учредителями, а в обществе помимо договора требуется устав.
Разный характер ответственности учредителей по долгам самого юридического
лица. Участники товарищества (за исключением вкладчиков) в случае недостаточности
имущества у товарищества отвечают по его обязательствам своим личным имуществом. Участники общества, по общему правилу, не отвечают по долгам общества, а несут лишь риск убытков в пределах стоимости своего вклада.
Ограничение круга лиц, которые могут быть полными товарищами – ими могут
быть только индивидуальные предприниматели и/или коммерческие организации. Участниками обществ могут быть и физические лица.
Хозяйственные товарищества
Полное товарищество
«Полным признается товарищество, участники которого (полные товарищи) в
соответствии с заключенным между ними договором занимаются предпринимательской деятельностью от имени товарищества и несут ответственность по его обязательствам принадлежащим им имуществом» (ст. 69 ГК).
В фирменном наименовании полного товарищества должны содержаться либо
имена всех товарищей и слова «полное товарищество» (т. е. обязательно указание на
организационно-правовую форму), либо имя (наименование) одного или нескольких
участников и слова «и компания» и слова «полное товарищество».
Полное товарищество действует на основании учредительного договора. Его
капитал называется складочным. Участниками полного товарищества могут быть индивидуальные предприниматели и/или коммерческие организации. Можно участвовать
только в одном полном товариществе.
Управление осуществляется с общего согласия всех участников. Если есть необходимость голосовать по какому-либо вопросу, каждый товарищ имеет один голос.
Ведение дел совместное, совершение сделок с общего согласия всех товарищей. Даже если у участника нет полномочий на ведение дел, он вправе ознакомиться со всеми
документами товарищества.
35
Прибыль и убытки полного товарищества распределяются пропорционально
долям товарищей в складочном капитале.
Ответственность товарищей: участники полного товарищества солидарно
несут субсидиарную ответственность своим имуществом по его обязательствам. Субсидиарная означает дополнительная ответственность, которая наступает в том случае,
если денежных средств и имущества самого товарищества недостаточно для выполнения каких-либо обязательств. Солидарный характер ответственности означает, что
кредитор может обратиться к любому товарищу и потребовать выполнения обязательства в полном объеме, и этот товарищ обязан выполнить обязательство целиком. Если
так и случилось, товарищ, полностью выплативший долг может далее, по закону, потребовать от остальных товарищей возврата соответствующих долей в обязательстве
(это называется регрессное обязательство). Например, в полном товариществе 3
участника, чьи доли в складочном капитале соответственно 20, 30 и 50%. При возникновении солидарного обязательства кредитор обращается к первому товарищу (доля
которого составляет 20%) и тот платит все 100% суммы. После этого он становится
кредитором по отношению к двум оставшимся товарищам и взыскивает с них соответственно 30 и 50%.
Участник полного товарищества, который не является его учредителем, тем не
менее, отвечает наравне с другими по обязательствам, возникшим до его вступления в
товарищество. Участник же, выбывший из товарищества, отвечает по его обязательствам, возникшим до своего выбытия, наравне с оставшимися участниками в течение
двух лет с момента утверждения отчета о деятельности товарищества за год, в котором он выбыл из товарищества.
При выходе из товарищества его участнику выплачивается стоимость части
имущества, соответствующая его доле в складочном капитале.
Ликвидируется полное товарищество по общим основаниям ликвидации юридических лиц (например, за деятельность без лицензии), а также если в товариществе
остался один участник. Такой участник может в течение 6 месяцев с момента, когда он
стал единственным участником, преобразовать товарищество в хозяйственное общество.
Товарищество на вере (коммандитное)
При характеристике данного вида хозяйственного товарищества будут рассмотрены только его отличия от полного товарищества. Все остальные характеристики
совпадают с характеристиками полного товарищества.
«Товариществом на вере (коммандитным товариществом) признается товарищество, в котором наряду с участниками, осуществляющими от имени товарищества
предпринимательскую деятельность и отвечающими по обязательствам товарищества
своим имуществом (полными товарищами), имеется один или несколько участниковвкладчиков (коммандитистов), которые несут риск убытков, связанных с деятельностью
товарищества, в пределах сумм внесенных ими вкладов и не принимают участия в
осуществлении товариществом предпринимательской деятельности». (ст. 82 ГК).
Очевидно, что в коммандитном товариществе (далее КТ) два вида участников:
• полные товарищи, которые несут ответственность по долгам товарищества
личным имуществом;
• товарищи-вкладчики, которые своим личным имуществом не отвечают и несут лишь риск убытков в пределах стоимости своего вклада.
Фирменное наименование КТ должно содержать либо имена (наименования)
всех полных товарищей и слова «товарищество на вере» или «коммандитное товарищество», либо имя (наименование) хотя бы одного полного товарища и слова «и компания» и слова «товарищество на вере» или «коммандитное товарищество». Если же
в фирменное наименование вносится имя вкладчика, он становится полным товарищем. Сделано это для того, чтобы кредиторы КТ четко знали, к кому можно обратиться
в случае невыполнения КТ своих обязательств.
Учредительный договор подписывается только полными товарищами. Управляют в КТ и ведут его дела полные товарищи; вкладчики не вправе вмешиваться и оспаривать действия полных товарищей.
36
Права и обязанности вкладчиков. Главная обязанность вкладчика – внести
свой вклад в складочный капитал. Вкладчик имеет право:
• получать часть прибыли КТ, соответствующую его доле в складочном капитале;
• знакомиться с финансовой документацией КТ;
• по окончании финансового года выйти из КТ и получить свой вклад в порядке, предусмотренном учредительным договором;
• передать свою долю или ее часть другому вкладчику или третьему лицу.
При этом вкладчики пользуются преимущественным правом покупки такой
доли (ее части). Это значит, что до продажи третьим лицам (т.е. не членам
товарищества) вкладчик обязан предложить свою долю другим вкладчикам,
которым дается 1 месяц на принятие решения о покупке.
При ликвидации КТ вкладчики обладают преимущественным перед полными
товарищами правом на получение своих вкладов из имущества КТ, оставшегося после
удовлетворения требований кредиторов.
Ликвидируется КТ по тем же основаниям, что и полное товарищество, однако
оно может продолжить свою деятельность, если в нем остался хотя бы один полный
товарищ и один вкладчик. КТ также ликвидируется при выбытии всех вкладчиков, но
оставшиеся полные товарищи могут вместо ликвидации преобразоваться в полное товарищество.
Понятно, что принципы организации полного и коммандитного товарищества,
особенно характер ответственности, предполагают особые доверительные отношения
между товарищами, поэтому такой вид юридического лица создается людьми, которых,
кроме деловых, связывают дружеские, родственные отношения.
Хозяйственные общества
Общество с ограниченной ответственностью (ООО)
«Обществом с ограниченной ответственностью признается учрежденное одним
или несколькими лицами общество, уставный капитал которого разделен на доли определенных учредительными документами размеров…» (ст. 87 ГК)
Фирменное наименование ООО должно содержать указание на организационно-правовую форму, т. е. слова «с ограниченной ответственностью».
В ООО не может быть более 50 участников. Если данный предел (установлен
законом «Об обществах с ограниченной ответственностью») превышен, общество
должно быть преобразовано в акционерное в течение года, а по истечении этого срока
– ликвидации в судебном порядке, если число участников не уменьшится до установленного законом предела. ООО не может иметь в качестве единственного участника
другое хозяйственное общество, состоящее из одного лица.
Учредительными документами является учредительный договор и устав.
Уставный капитал ООО является минимальной гарантией прав кредиторов. Минимальный размер уставного капитала для ООО не может быть меньше 100-кратного
размера минимальной оплаты труда в месяц, установленного законодательством РФ
на день представления учредительных документов.
Участники ООО не отвечают по его обязательствам и несут только риск убытков
в пределах стоимости их вклада.
Высшим органом ООО является общее собрание его участников, которое обладает так называемой исключительной компетенцией, т. е. некоторые ключевые вопросы деятельности общества могут быть решены только на общем собрании (изменение устава, размера уставного капитала; образование исполнительных органов; решение о ликвидации или реорганизации общества и т. п.). Решение других вопросов
деятельности ООО отнесено к компетенции исполнительных органов общества.
Каждый член ООО вправе получать доход от деятельности общества в соответствии с величиной своего вклада; выйти из общества и продать свою долю кому-либо
из членов общества или третьему лицу. При намерении продать свою долю за пределы общества, участник общества обязан уведомить об этом остальных членов общества, для которых в течение одного месяца действует преимущественное право покупки.
37
Общество с дополнительной ответственностью
Обществом с дополнительной ответственностью (далее ОДО) признается общество, участники которого солидарно несут субсидиарную ответственность по его
обязательствам своим имуществом в одинаковом для всех кратном размере к стоимости их вкладов (ст. 95 ГК).
Таким образом, ОДО отличается от ООО тем, что его участники несут дополнительную ответственность личным имуществом по долгам общества. При банкротстве
одного из участников его ответственность по обязательствам общества распределяется между остальными участниками пропорционально их вкладам.
На первый взгляд ОДО напоминает по характеру ответственности полное товарищество, но в ОДО ответственность, хотя и является дополнительной, ограничена
кратным размером к стоимости вклада участника. Кратность установлена в учредительных документах.
Остальные признаки такие же, как у ООО.
Акционерное общество
Акционерным обществом (далее АО) признается общество, уставный капитал
которого разделен на доли, каждая из которых подтверждена ценной бумагой – акцией.
Участники АО не несут ответственности по его долгам личным имуществом, а
несут только риск убытков в пределах стоимости своих акций.
Органы управления. Высшим органом управления является общее собрание
акционеров, которое обладает исключительной компетенцией (как и в ООО). Обычно
при голосовании действует принцип: одна акция – один голос. В АО с числом участников более 50 создается совет директоров (наблюдательный совет), основной функцией
которого является осуществление наблюдения за деятельностью исполнительного органа АО. Исполнительный орган может быть коллегиальным (правление, дирекция)
или единоличным (директор, генеральный директор). Исполнительный орган должен
руководить текущей деятельностью общества и подотчетен и общему собранию, и совету директоров. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью общества
осуществляется ревизионной комиссией, создаваемой по решению общего собрания
или независимым аудитором.
Существуют акционерные общества двух видов: открытые и закрытые.
Таблица 2. Закрытые и открытые акционерные общества
Характеристика
ЗАО
ОАО
Порядок распространения Среди учредителей или Открытая подписка – акции
акций
иного заранее определен- могут купить все желающие
ного круга лиц
Число участников
Не более 50, при превы- Не ограничено
шении обязано преобразоваться в ОАО в течение
года или ликвидации
Минимальный размер ус- Не менее 100 минималь- Не менее 1000 минимальтавного капитала
ных размеров оплаты тру- ных размеров оплаты труда
да
Публикация сведений об Не требуется
Обязано ежегодно публиитогах своей деятельности в
ковать для всеобщего свепечати
дения годовой отчет, бухгалтерский баланс, счет
прибылей и убытков
Акции и облигации
Акция – это ценная бумага, дающая своему владельцу следующие права:
Право участвовать в управлении АО путем голосования на общем собрании
(такое право дают не все акции).
Право на часть прибыли АО в виде дивидендов.
38
При ликвидации АО право получить часть имущества (пропорционально стоимости акций), оставшегося после удовлетворения требований кредиторов.
Классификация акций
Предъявительские и именные. По акции на предъявителя осуществить удостоверенные ей права может любой ее держатель (буквально тот, кто ее предъявляет). Права, удостоверенные именной акцией, принадлежат только названному в ней
лицу, поэтому для получения, к примеру, дивидендов держатель именной акции должен подтвердить свое тождество с личностью, указанной в акции.
Документарные и бездокументарные. Документарные существуют в физической форме (в виде документа). Бездокументарные акции не существуют в физической
форме. Права их владельцев закреплены с помощью средств электронновычислительной техники. По требованию обладателя права ему выдается документ,
свидетельствующий о закрепленном праве.
Размещенные и объявленные. Размещенные акции – это акции, приобретенные (и оплаченные) акционерами. Объявленные акции - акции, предназначенные для
дополнительного размещения (и оплаты) в будущем.
Простые (обыкновенные) и привилегированные. Их отличия показаны в
таблице.
Таблица 3. Простые и привилегированные акции
Характеристика для
Простые акции
сравнения
Право голоса на об- Всегда дают такое право
щем собрании
Размер и порядок вы- Дивиденд заранее не опредеплаты дивиденда
лен, выплачивается только
если есть прибыль и принято
решение о ее распределении
акционерам
Количественные ог- Нет
раничения
Порядок
получения Стоимость имущества выплаимущества, оставше- чивается после держателей
гося при ликвидации привилегированных акций
АО после удовлетворения
требований
кредиторов
Привилегированные акции
Обычно не дают такое право,
но АО может в уставе предусмотреть, что определенные
категории привилегированных
акций голосуют
Дивиденд фиксирован, выплачивается в любом случае преимущественно перед держателями простых акций
Не более 25% в общем объеме уставного капитала
Стоимость имущества выплачивается
преимущественно
перед простыми акционерами
Кроме акций, акционерное общество может выпускать облигации.
Облигация – это ценная бумага, удостоверяющая право ее держателя на получение от лица, выпустившего облигацию, в предусмотренный ею срок ее номинальной
стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация также предоставляет
своему владельцу право на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости или иные права. Номинальная стоимость – первоначальная стоимость
ценной бумаги, заявляемая при ее выпуске. Если ценная бумага является документарной, то номинальная стоимость ставится на самой ценной бумаге.
Федеральное казенное предприятие образуется по решению Правительства РФ
на базе имущества, находящегося в федеральной собственности.
Облигации могут быть именными и предъявительскими; процентными и беспроцентными (целевыми, которые вместо дохода дают право приобретения товаров и услуг, под которые выпущены целевые займы); свободно обращающиеся и с ограниченным кругом обращения. Также облигации могут быть обеспеченными залогом и не-
39
обеспеченными; обычными и конвертируемыми (при определенных условиях обмениваемыми на акции).
Облигация удостоверяет отношения займа между ее владельцем и эмитентом
(лицом, выпустившим облигацию).
У держателей облигаций (облигационеров) акционерного общества есть преимущества даже перед владельцами привилегированных акций. При ликвидации АО
облигационеры получают причитающуюся им часть имущества (или ее стоимость)
преимущественно перед держателями привилегированных акций.
Производственный кооператив (артель)
Производственным кооперативом (артелью) признается добровольное объединение граждан на основе членства для совместной производственной или иной хозяйственной деятельности (производство, сбыт продукции, выполнение работ, торговля и
др.), основанной на их личном трудовом и ином участии и объединении его членами
имущественных паевых взносов (ст. 107 ГК).
Так же, как хозяйственные общества и товарищества, производственный кооператив (далее ПК) является коммерческой организацией. В отличие от товариществ и
обществ, ПК основаны не только и не столько на объединении имущества участников,
сколько на их личном трудовом участии в деятельности ПК. Поэтому и полученная
прибыль, в отличие от других юридических лиц, распределяется не пропорционально
стоимости пая, а в зависимости от трудового участия. В таком же порядке распределяется имущество, оставшееся после ликвидации кооператива и удовлетворения требований его кредиторов. Кроме того, закон «О производственный кооперативах» (ст. 7)
ограничивает число членов ПК, не принимающих личного трудового участия в его деятельности, всего 25% от числа членов, участвующих в работе кооператива личным
трудом. В управлении делами (т. е. на общем собрании) каждый из членов ПК имеет
один голос – равенство участников.
В фирменном наименовании можно использовать слова «производственный
кооператив», а можно – слово «артель» (по ГК считаются синонимами).
Участниками кооператива, по общему правилу, могут быть граждане, причем
статуса индивидуальных предпринимателей им не требуется. Если это предусмотрено
уставом, принимать участие в ПК могут и юридические лица – через своих представителей.
ПК действует на основании устава, утверждаемого общим собранием членов
кооператива.
Число членов кооператива не должно быть менее 5. К моменту регистрации
члены кооператива обязаны внести не менее 10% паевого взноса, а остальную часть –
в течение года с момента регистрации.
Кооперативам не предоставляется права на выпуск акций.
Член кооператива может по своей воле выйти из него. При этом ему выплачивается стоимость пая деньгами или имуществом. Передавать свой пай другому члену
кооператива можно без согласия остальных участников, а вот для передачи пая третьим лицам необходимо согласие общего собрания.
Исключение из кооператива производится по решению общего собрания в следующих случаях:
• невыполнение или ненадлежащее выполнение своих трудовых обязанностей;
• членство в другом подобном кооперативе;
• невнесение в установленный срок своего паевого взноса;
• в других случаях, предусмотренных уставом.
Система органов управления в ПК состоит из общего собрания, обладающего
исключительной компетенцией; наблюдательного совета (для ПК с числом членов более 50); исполнительных органов: правления и/или председателя. Органы управления
должны комплектоваться только из числа членов ПК.
Государственные и муниципальные унитарные предприятия
Общая характеристика
Унитарным предприятием признается коммерческая организация, не наделенная правом собственности на закрепленное за ним собственником имущество (ст. 113
40
ГК). Вообще-то, унитарное предприятие – явление в хозяйственном обороте необычное (из-за отсутствия у него права собственности на имущество), тем не менее, это
одна из разновидностей коммерческих организаций.
Унитарное – значит единое, неделимое. Имущество унитарного предприятия
является неделимым и не может быть распределено по вкладам (долям, паям) даже
между работниками предприятия.
В фирменном наименовании такого предприятия должно быть указано, что оно
является унитарным, а также на собственника предприятия. В форме унитарных могут
создаваться только государственные и муниципальные предприятия.
По обязательствам собственника имущества унитарное предприятие не отвечает, а вот собственник может быть призван к ответственности по долгам унитарного
предприятия, но размер этой ответственности зависит от вида унитарного предприятия.
Унитарные предприятия могут быть двух видов в зависимости от права самого
предприятия на закрепленное за ним имущество: унитарное предприятие на праве хозяйственного ведения и унитарное предприятие на праве оперативного управления
(казенное предприятие). Их отличия представлены в таблице.
Таблица 4. Унитарные предприятия на праве хозяйственного ведения и оперативного управления
Унитарное предприОсновные характериУнитарное предприятие на
ятие на праве операстики
праве хозяйственного ведения
тивного управления
I. Права собственника Решает вопросы создания, реор- Решает вопросы создареорганизации,
имущества
ганизации, ликвидации предпри- ния,
ликвидации
предприятия
Определяет предмет и цели дея- ятия
Определяет предмет и
тельности
Назначает руководителя пред- цели деятельности, а
также может давать
приятия
Контролирует сохранность и ис- предприятию задания
пользование по назначению иму- Назначает руководителя предприятия
щества
Вправе изъять излишнее,
неиспользуемое
или используемое не по
назначению имущество
II. Другие ограничения
Закон;
назначение
деятельности
предпри- Нет
имущества
ятия
владения
и
III. Права самого пред- Права владения и пользования – Права
пользования – самоприятия в отношении за- самостоятельно.
крепленного за ним соб- Право распоряжения зависит от стоятельно.
ственником имущества
вида имущества. Недвижимым Право распоряжения –
имуществом такое предприятие всем имуществом расраспоряжается только с согла- поряжается только с
сия собственника, а движимым – согласия собственника
самостоятельно (К недвижимому
имуществу (ст. 130 ГК РФ) относятся земля (земельные участки,
участки недр, обособленные
водные объекты) и все, что
прочно с ней связано, то есть не
может быть перемещено без
ущерба хозяйственному назначению (включая леса, здания,
41
Основные характеристики
Унитарное предприятие на
праве хозяйственного ведения
сооружения). Также, по российскому законодательству, к недвижимости относятся подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания,
космические объекты. Все остальное относится к недвижимости.)
IV. Субсидиарная ответ- По общему правилу собственник
ственность собственника ответственности не несет, кроме
имущества по долгам случая, когда несостоятельность
предприятия
(банкротство) предприятия вызвана самим
собственником
имущества (вследствие его обязательных указаний)
Унитарное предприятие на праве оперативного управления
Собственник
такого
предприятия (Российская Федерация) несет
субсидиарную ответственность по долгам казенного
предприятия
при
недостаточности
его имущества
Масштаб производства и специализация
Фирмы производят и продают товары на рынке. Производство требует закупки
материалов, оборудования, найма работников. При этом каждая фирма должна определить масштаб своих операций.
Фирмы, работающие на больших масштабах производства, обычно имеют два
преимущества, которые и повышают их эффективность.
Первое преимущество вытекает из разделения труда или специализации экономической деятельности. Производство чаще всего более эффективно, когда каждый
работник выполняет одну конкретную задачу вместо нескольких. За счет специализации работник достигает в своей области высокого уровня мастерства и, соответственно, высокой эффективности.
Специализация позволяет различным людям развивать свои специфические
таланты. Каждый из нас имеет преимущество в изучении и выполнении определенных
задач относительно других людей и других задач. Специализация позволяет нам обучиться выполнению задач, в которых у нас есть сравнительное преимущество.
В своей крайности разделение труда имеет и недостатки. Повторение одной и
той же работы становится скучным, работник утомляется, может потерять концентрацию, стать более медлительным и начать допускать ошибки.
Но в некоторых видах деятельности специализация все же необходима. Например, возьмем мини-пекарню. Допустим, там есть работники двух видов: пекари и продавцы хлеба. Без такого деления не обойтись. Чтобы пекарь мог и печь хлеб, и одновременно работать продавцом, ему пришлось бы постоянно мыть руки: у продавца руки не должны быть в муке и тесте (будет отпугивать покупателей), а у пекаря они
должны быть чистыми от уличной грязи.
В компании с большим масштабом операций у работников больше возможностей специализироваться в выполнении определенной работы.
Второе преимущество больших масштабов хорошо видно на производстве.
Представим, например, здание завода. Простой здравый смысл говорит нам о том, что
при увеличении размеров здания в 2 раза, его мощность тоже увеличится. Большой
завод сможет производить что-либо более эффективно.
Интернализация
Специализация не всегда требует большого размера фирмы. Небольшая фирма тоже может достигнуть высокого уровня эффективности. Для этого ей придется
время от времени заключать договоры с другими фирмами на разовое выполнение ка-
42
ких-либо работ. Однако данный метод годится только для небольших фирм. Для крупных гораздо выгоднее все работы выполнять самим, не привлекая никого со стороны.
Интернализация (Internalization) – выполнение всех видов деятельности внутри фирмы.
Как интернализация может быть эффективной? Небольшая фирма вынуждена
тратить дополнительные средства на привлечение работников и компаний со стороны.
Эти расходы называют транзакционными издержками.
Транзакционные издержки (Transaction Costs) – расходы фирмы на поиск
необходимых работников, на рекламу, проведение интервью с потенциальными работниками, расходы на оценку своих возможностей, заключение контрактов, определение
плана работ, проверку их выполнения, договоренности о последующем обслуживании,
стоимость переделок.
Интернализация позволяет снизить транзакционные издержки. Чем больше
фирма, тем больше транзакционных издержек она в состоянии избежать.
Цели деятельности фирмы
Конечной целью любой коммерческой активности является получение максимально возможной прибыли. Данная цель, в свою очередь, достигается через установление и реализацию ряда целевых установок тактического и стратегического порядка:
• увеличение объема продаж;
• достижение боле высоких темпов роста;
• увеличение доли рынка;
• увеличение прибыли по отношению к вложенному капиталу;
• увеличение дохода на акцию;
• увеличение рыночной стоимости акций;
• изменение структуры капитала.
Целевые установки зависят от состояния экономики в целом, тенденций развития конкретной отрасли, стадии цикла жизни самого предприятия.
1-ая стадия цикла жизни: предприятие старается захватить рынок, увеличить
производственные мощности и темпы роста.
2-ая стадия: происходит рост курсов акций и прибыли, увеличивается доход
собственников капитала. Здесь уже идет борьба за удержание своей доли рынка. На
первое место также выходит сокращение издержек.
3-я стадия: снижаются объемы продаж, прибыль тоже падает; происходит отток
капитала из отрасли. Главной целью предприятия становится выживание (сохранение
жизнеспособности). Речь идет не о прибыли, а о минимизации убытков.
4-ая стадия: деятельность фирмы прекращается.
Факторы производства
Существуют следующие факторы производства:
1) Земля/Природные ресурсы. Включаются земля и ее недра, растительный и
животный мир, лесные и водные ресурсы, воздух – вообще все, что окружает человека.
Рис. 23. Факторы производства
43
Если говорить о значении данного фактора производства, то можно привести
такое высказывание английского политэконома Уильяма Петти: «Если труд- это отец
богатства, то природа это мать его». Наличие тех или иных ресурсов зачастую определяет хозяйственные возможности страны или отдельной фирмы. Человек использует природные ресурсы для удовлетворения своих потребностей. Потребности растут,
поэтому требуется все больше ресурсов. Ресурсы же, вообще-то говоря, являются исчерпаемыми.
Проблема использования природных ресурсов может быть рассмотрена с двух
сторон.
С одной стороны, благодаря научно-техническому прогрессу происходит рационализация использования природных ресурсов, постоянно идет поиск более дешевых материалов, которые было бы легко транспортировать; другое сырье (например,
нефть) используется более полно, разрабатываются безотходные технологии, способы
переработки попутных материалов, сокращается расход электроэнергии. Появляются
синтетические материалы, заменяющие натуральные. Так проявляется сберегающая
тенденция.
С другой стороны, все тот же научно-технический прогресс приводит к расширению производства. С расширением производства увеличивается потребность в природных ресурсах, изменяется область их применения. Данная тенденция является
преобладающей. Например, за первую половину текущего века мировое потребление
энергии увеличилось в 3 раза.
Влияние природных ресурсов на экономику главным образом связано с географическим распределением ресурсов. Интересно, что основная часть ресурсов находится в районах с довольно слабым уровнем экономического развития. Это приводит к неизбежному перемещению ресурсов из мест их добычи в места переработки и
потребления. Развитые страны могут попасть в зависимость от поставок необходимых
им ресурсов из развивающихся стран.
Различен и уровень потребления ресурсов: в развитых странах он, естественно,
выше. Страны, слабо обеспеченные ресурсами, вынуждены как-то с этим справляться.
Наилучшим выходом является развитие обрабатывающих отраслей, наукоемких производств, технически сложных продуктов на основе самых современных технологий.
Хорошим примером является Япония, которая очень бедна в плане обеспеченности
природными ресурсами.
Страны, хорошо обеспеченные ресурсами, с одной стороны имеют преимущество, т. к. им не нужно ничего завозить. С другой стороны, для них всегда существует
опасность стать так называемыми сырьевыми придатками для других стран, то есть
продавать сырье и закупать готовые продукты и технологии. Такая проблема остро
стоит и перед Россией.
Важен вопрос и о праве собственности на ресурсы. Государственная или частная? Однозначно ответить нельзя. Самое главное, что следует учитывать при ответе
на этот вопрос, это ограниченность природных ресурсов и необходимость бережного
отношения к ним. Природные ресурсы следует использовать рационально и прилагать
усилия к восполнению того, что возможно.
2) Капитал. Широкое определение: капитал - это сумма материальных, денежных, интеллектуальных средств фирмы. Узкое (бухгалтерское) определение: капитал –
это все активы фирмы.
Рис. 24. Классификация капитала
44
По сферам применения капитал делится на промышленный, торговый, финансовый (ссудный) и др.
Рис. 25. Капитал как средства производства
3) Труд. Общий термин, означающий все услуги занятой части населения, кроме предпринимателей.
4) Предпринимательство. Это способность собственника компании находить
выход из трудных ситуаций, умение предугадывать будущие события и желание нести
риски. В нашей литературе предпринимательство определяют просто как инициативную деятельность граждан, направленную на извлечение прибыли. Оба определения
применимы, просто они используют разный подход.
Каждый из факторов производства приносит свой вид дохода.
• Земля - ренту;
• капитал - проценты;
• труд - зарплату;
• предпринимательство - прибыль.
Как правило, фирма использует все или несколько факторов производства.
ИЗДЕРЖКИ ПРОИЗВОДСТВА И МАКСИМИЗАЦИЯ ПРИБЫЛИ ФИРМЫ
Явные и неявные издержки
Из-за редкости (ограниченности всех видов ресурсов) производство вообще без
издержек невозможно. Нельзя найти достаточное количество ресурсов для удовлетворения всех имеющихся потребностей. Получается, что любое решение о производстве
приводит к необходимости отказаться от использования тех же ресурсов для производства других благ. С этой точки зрения все издержки называют альтернативными
45
(вмененными). Вмененные издержки являются одним из главных препятствий на пути
фирмы к максимизации своей прибыли.
Таким образом, мы знаем, что производство всегда чего-то стоит. Но также надо выяснить точно, сколько стоит производство того или иного товара. Есть несколько
видов издержек.
Прежде всего, издержки делят на явные (explicit) и неявные или имплицитные (implicit). Это парные понятия.
Явные издержки – это альтернативные издержки, принимающие форму явных
платежей поставщикам факторов производства и промежуточных изделий. В число явных издержек входит: зарплата, выплаченная рабочим; жалованье менеджеров; комиссионные выплаты торговым фирмам; выплаты банкам и другим поставщикам финансовых услуг; гонорары за юридические консультации; оплата транспортных расходов и т. п.
Неявные (имплицитные) издержки – альтернативные издержки использования ресурсов, принадлежащих владельцам фирмы (или находящихся в собственности
самой фирмы как юридического лица). Эти издержки не указываются в контрактах,
обязательных для явных платежей и остаются неполученными (в денежной форме).
Так, если владелец маленькой фирмы работает вместе со своими работниками, не получая при этом жалованья, очевидно, что он отказался от возможности получать жалованье, работая в другом месте (это напоминает концепцию упущенной выгоды, которая
была представлена ранее). Другой пример: фирма пользуется своим зданием, никому
за него не платя (т. к. она реализует при этом свое право собственности), но при этом
она отказывается от получения денежных платежей за сдачу этого здания кому-либо в
аренду.
Обычно в бухгалтерских документах имплицитные издержки не отражаются, но
от этого они не исчезают.
Экономическая и бухгалтерская прибыль
Исходя от деления издержек на явные и неявные, можно установить различия
между прибылью в экономическом смысле и в бухгалтерском.
Экономисты определяют прибыль как "совокупный доход фирмы – издержки (и
явные, и имплицитные)».
Термин «прибыль» также используется для обозначения разности между совокупным доходом и явными издержками фирмы. Экономисты называют эту разность
бухгалтерской прибылью, т. к. здесь учитываются только явные издержки, которые отражаются в бухгалтерской отчетности.
Следует также различать чистую экономическую прибыль и так называемую
нормальную прибыль. Понятие «нормальная прибыль» используется для обозначения альтернативных издержек капитала фирмы – это доход, который принесли бы некоторые денежные средства своему владельцу при их лучшем альтернативном использовании (или это имплицитные альтернативные издержки фирмы»).
Рассмотрим, как взаимосвязаны все эти виды прибыли на примере:
Совокупный доход
$ 600000
За вычетом следующих (денежных/явных) издержек:
Зарплата и жалованье
$ 300000
Стоимость сырья и материалов
$ 100000
Бухгалтерская прибыль
$ 200000
За вычетом следующих имплицитных издержек:
Недополученного оклада мистера $ 65000
Оба ради создания фирмы
N
ушли с работы, где получали
данные оклады
Недополученного оклада миссис N
$ 65000
Альтернативных издержек
$ 20000
Неполученный доход, который
супруги могли получить, если
бы инвестировали в какое-
46
либо другое предприятие
Чистая экономическая прибыль
$ 50000
Долгосрочный и краткосрочный периоды в деятельности фирмы
Для каждой компании существуют два различных периода для планирования
производства: краткосрочный и долгосрочный.
Краткосрочный период (Short Run) - временной период, в течение которого
хотя бы один из ресурсов фирмы остается фиксированным. (Фирма не может изменить
объемы всех используемых ею ресурсов за это время.) Например, мы можем считать
краткосрочным период времени, когда размер завода остается постоянным, даже если
потребляемое количество труда, топлива, сырья меняется.
Долгосрочный (Long Run) - период времени, достаточный для того, чтобы изменились физические объемы всех производственных ресурсов фирмы.
Долгосрочный период не выражается в определенном календарном времени, к
тому же он будет разным для разных компаний. Например, долгосрочный период для
продавца автомобилей, которому для увеличения выпуска автомобилей необходимо
вложить значительные средства в строительство новых заводов, будет длиннее, чем
тот же период для уличного торговца пирожками.
Общий, средний и предельный продукты фирмы
Допустим, что некоторая условная фирма (назовем ее «Альфа») выпускает
продукцию, используя всего 2 фактора: капитал (постоянный ресурс) и труд (переменный ресурс).
Различается несколько величин, характеризующих продукт фирмы.
Общий (совокупный) продукт (Total Product), TP – общее количество продукции,
выпущенное фирмой за данное время. Оно растет с введением дополнительных единиц переменного фактора.
Рис. 26. Зависимость выпуска продукции от затраченного труда.
Средний продукт (Average Product), AP – количество продукта в расчете на одну
единицу переменного фактора: AP = TP : L
Величина AP вначале растет до некоторого максимума, затем понижается.
Предельный продукт (Marginal Product), MP – изменение приращения величины
суммарного продукта за счет дополнительной единицы любого переменного фактора
(в нашем примере - труд). MP = ∆Q : ∆L = ∆TP : ∆L
47
Рис. 27. Кривые среднего и предельного продукта.
Величина MP также сначала увеличивается, достигает своего максимума, затем снижается. Сначала, по мере роста числа рабочих, предельный продукт растет за
счет превосходства группового производства и специализации. Но за определенной
точкой увеличение числа рабочих сопровождается прекращением роста, а затем и сокращением предельного продукта. Если речь идет об одном виде переменных затрат,
главной причиной сокращения предельного продукта является «перенаселение» дополняющих переменную постоянных затрат. В данном случае – это рабочее пространство, инструменты, контрольное оборудование.
Действует закон убывающей предельной производительности фактора
производства или закон убывающей доходности/отдачи (Law of diminishing marginal productivity): непрерывное увеличение использования одного переменного ресурса в сочетании с неизменным количеством других ресурсов в определенный момент приведет к прекращению роста отдачи от него, а затем и к ее сокращению.
Данный закон применим ко всем переменным факторам во всех отраслях. Можно рассмотреть действие закона в сельском хозяйстве, если переменным фактором
являются удобрения. При внесении большего количества удобрений выпуск продукции растет, но с определенного момента прирост на каждую дополнительную тонну
будет снижаться. Фактически переизбыток удобрений просто отравит посадки, и в этом
случае MP будет отрицательным.
Рис. 28. Зависимость совокупного продукта от затраченного труда.
Обычно действие закона предполагает неизменный технологический уровень
производства. Поэтому при изменении технологии не более прогрессивную может произойти увеличение отдачи независимо от соотношения постоянных факторов и пере-
48
менных. Но в общем случае фирма должна соблюдать определенные пропорции между постоянными и переменными факторами производства.
В приведенной ниже таблице показаны величины, характеризующие производство нашей гипотетической фирмы.
Количество труда
(L)
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Total Product
(TP)
0
10
24
42
56
65
72
77
80
81
81
Average Product
(AP = TP/L)
Не определяется
10
12
14
14
13
12
11
10
9
8.1
Marginal Product
(MP=∆TP/∆L)
10
14
18
14
9
7
5
3
1
0
Построим графики по данным таблицы:
Рис. 29. Взаимосвязь средних и предельных величин
Из графика видно, что предельный продукт равен среднему продукту в точке,
где средний продукт достигает максимума. Это не просто совпадение. Всегда когда
средняя величина (продукт, издержки, выручка фактора производства) достигает своего максимума или минимума, соответствующая ей предельная величина будет ей
равна. Почему так происходит?
Всегда, когда предельная величина больше средней, она вызывает рост средней. Например, средний рост находящихся в комнате людей 170 см. Если заходит человек ростом 190 см, то средний рост всех людей вырастет.
Аналогично, если предельная величина меньше средней, она ее снижает.
Находясь в своем минимуме или максимуме, средняя величина, технически выражаясь, не меняется в этой точке. Чтобы средняя величина была постоянной, предельная должна быть равна ей в этой точке. В нашем примере, чтобы средний рост
людей в комнате составлял 170 см, человек, вновь вошедший в комнату должен быть
ростом ровно 170 см.
Кроме того, наблюдается взаимосвязь и между предельным продуктом и совокупным: предельный продукт равен нулю в то время как совокупный продукт достигает
своего максимума. Как это объяснить? Если бы MP>0, то TP должен возрастать. До-
49
бавление еще одной единицы труда увеличивает объем выпуска продукции. Если
MP<0, TP будет уменьшаться. Таким образом, получается, что MP должен быть равен
0 тогда, когда TP достигает своего максимума.
Краткосрочные издержки фирмы
Совокупные издержки производства (Total Costs), TC складываются из постоянных и переменных издержек.
Совокупные постоянные/фиксированные издержки (Total Fixed Costs), TFC
- не зависят от объема выпускаемой продукции, возникают еще до начала производства, т. к. уже имеются факторы производства (здания, оборудование). Примеры: амортизация, налоги с объектов собственности.
Совокупные переменные издержки (Total Variable Costs), TVC - изменяются
в зависимости от уровня производства. (Сырье, компоненты, рабочая сила).
Рис. 30. Динамика переменных издержек.
Итак, совокупные издержки равны сумме общих переменных и общих постоянных издержек.
TC = TFC + TVC
50
Рис. 31. График общих, постоянных и переменных издержек в краткосрочном периоде.
Предельные издержки (Marginal Costs), MC – дополнительные издержки, связанные с увеличением выпуска продукции на 1 единицу. Предельные издержки находятся в обратной зависимости с предельным продуктом: когда предельный продукт
растет, предельные издержки падают и наоборот.
Предельные издержки можно рассчитать как отношение изменения совокупных
издержек к приросту продукции или как отношение изменения общих переменных издержек к приросту продукции.
MC = ∆TC/∆Q = ∆TVC/∆Q
Рис. 32 График предельных издержек
Расчет единичной стоимости продукции или средние издержки.
Для сбыта продукции особый интерес представляют издержки в расчете на
единицу продукции или средние издержки (Average Costs), AC.
Можно выделить 3 разновидности средних затрат:
Общие/совокупные средние затраты (Average Total Costs), ATC.
Вычисляются как отношение совокупных издержек к объему выпускаемой продукции: ATC = TC/Q.
Средние постоянные издержки (Average Fixed Costs), AFC.
Вычисляются как отношение совокупных постоянных издержек к объему выпускаемой продукции: AFC = TFC/Q.
Средние переменные издержки (Average Variable Costs), AVC.
51
Вычисляются как отношение совокупных переменных издержек к объему выпускаемой продукции: AVC = TVC/Q.
Получается, что совокупные средние издержки можно вычислить и как сумму
средних постоянных и переменных издержек.
ATC = AFC + AVC
Изобразим семейство кривых средних издержек графически.
Рис. 33. Кривые средних издержек.
Эффект масштаба
Значение средних издержек состоит в том, что при эффективной работе предприятия они должны уменьшаться по мере возрастания загрузки производственных
мощностей и увеличиваться по мере уменьшения загрузки. Уменьшение затрат на
производство единицы продукции называется экономией масштабов или положительным эффектом масштаба. К сожалению, это не продолжается постоянно. Начинает
действовать закон убывающей отдачи и затраты на единицу продукции начинают увеличиваться.
Очевидно, что существуют две разновидности эффекта масштаба: положительны и отрицательный.
Эффект масштаба будет положительным (Economies of scale), если при
увеличении размеров предприятия средние издержки уменьшаются, и отрицательным (Diseconomies of scale) - если они увеличиваются.
Экономия за счет масштабов производства обусловлена:
• более полным использованием преимуществ специализации;
• крупные предприятия могут использовать более дорогостоящее и совершенное оборудование;
• больше возможностей для диверсификации производства (Диверсификация
означает производство множества разнообразной продукции).
Причины отрицательного эффекта масштаба:
• усложнение контроля за воплощением в жизнь решений руководства фирмы;
• за счет размеров фирма становится менее управляемой и гибкой, усложняются связи между подразделениями;
• увеличиваются транзакционные издержки (в данном случае подразумеваются издержки на передачу и обработку информации в пределах фирмы.
Долгосрочные издержки фирмы
Фиксированность или изменчивость производственных издержек зависит также
от временного интервала.
В долгосрочной перспективе постоянные издержки могут стать переменными
(зарплата). Такие постоянные издержки называют относительными постоянными издержками.
52
Рис. 34. График совокупных, постоянных и переменных издержек
фирмы в долгосрочном периоде.
Средние издержки фирмы в долгосрочном периоде складываются из средних
издержек в соответствующих краткосрочных периодах. Графически кривая долгосрочных средних издержек (Long-Run Average Costs Curve), LRAC является огибающей к кривым средних издержек в краткосрочных периодах.
Рис. 35. Кривая средних издержек в долгосрочном периоде
ATC1, ATC2, ATC3, ATC4, ATC5 – кривые средних валовых издержек в краткосрочных периодах.
C3 – минимальные средние валовые издержки, поэтому объем производства Q3 является оптимальным.
Выручка и максимизация прибыли
Выручка (Total Revenue), TR - произведение продажной цены и проданного количества. Предполагаем, что цена постоянная, тогда выручка зависит лишь от объема
продаж. Совокупная выручка прямо пропорциональна объему продаж. Поэтому своего
53
максимума совокупная выручка достигает на границе производственных возможностей. (Здесь речь идет об одной фирме и производстве одного товара.)
Рис. 36. График совокупной выручки
Прибыль и ее максимизация. Прибыль (Profit), π – это превышение совокупной выручки, полученной фирмой над ее совокупными издержками.
π=TR-TC
На многих фирмах используется очень простой способ определения того, получает ли фирма прибыль: по порогу прибыльности (breakeven analysis).
Если фирма производит продукцию на пороге прибыльности, то ее совокупная
прибыль равна 0. Фирма ничего не получает, но и не теряет.
Рис. 37. Максимизация прибыли.
54
BEP – Break-Even Point, порог прибыльности
π - прибыль
Q* - объем производства, при котором достигается максимум прибыли
Когда достигнут порог прибыльности, большее количество продукции приносит
фирме прибыль. Существует формула расчета количества производимой продукции
на пороге прибыльности.
QBEP = TFC / (P – AVC)
Формула порога прибыльности говорит фирме о том, какое количество продукции фирма должна продать, чтобы достигнуть того уровня, когда производство начнет
приносить прибыль.
КОНКУРЕНЦИЯ
Понятие и признаки рыночной конкуренции
Рыночной конкуренцией называется борьба за ограниченный объем платежеспособного спроса потребителей, ведущаяся фирмами на доступных им секторах рынка. Можно отметить несколько главных признаков рыночной конкуренции.
Эта конкуренция протекает именно на рынке, то есть относится к той борьбе,
которую ведут фирмы, продвигая на рынок свои товары и услуги.
Конкуренция ведется именно за ограниченный объем платежеспособного спроса. Именно ограниченность спроса заставляет фирмы бороться друг с другом. Если
спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг одной фирмы, то все остальные полностью или частично лишаются возможности продавать свою продукцию.
Рыночная конкуренция возможна только на доступных сегментах рынка. Многие
фирмы часто стараются уйти на недоступные для других сегменты, чтобы снизить
давление конкуренции.
Интенсивность конкуренции различна на разных рынках. В некоторых отраслях
почти все компании получают высокие прибыли, в других убытки являются типичными,
и только небольшое число фирм может их избежать. В благополучных отраслях конкуренция относительно мягкая, а в неблагополучных борьба идет за полное вытеснение
конкурентов с рынка, так как победа над соперниками – вопрос жизни и смерти.
Рис. 38. Пять сил конкуренции (по М. Портеру)
Экономисты обозначают условия, в которых протекает рыночная конкуренция,
термином рыночная структура.
Существует 4 типа рыночной структуры в зависимости от конкуренции. Они различаются:
• по числу и размерам действующих в отрасли фирм;
• виду предлагаемого ими товара или услуги (однородный или дифференцированный);
• возможности каждой отдельной фирмы оказывать влияние на цену;
55
•
•
рыночным барьерам;
некоторым дополнительным характеристикам каждого типа рыночной структуры.
Рыночные барьеры
Рыночные барьеры – это факторы, препятствующие входу новых фирм в отрасль или выходу фирм из нее.
Перечислим основные рыночные барьеры:
Экономия на масштабах производства. Уже действующие в данной отрасли
фирмы в силу своих крупных размеров и более низких издержек производства могут
позволить себе продавать продукт по более низкой цене. Вновь входящая на рынок
фирма не может поддерживать такие цены, так как только начинает производство данного продукта.
Финансовый барьер – необходимость вложения крупных капиталов для доступа
на рынок.
Технологические преимущества.
Юридические ограничения: патенты, лицензии, статус единственного продавца.
Собственность на невоспроизводимые ресурсы, а также контроль над каналами
сбыта. Например, рынок бериллия.
Лояльность покупателей определенной фирме – покупатели предпочитают товары данной фирмы, и для успешной конкуренции с ней нужны серьезные затраты на
рекламу.
Действия самих участников рынка, препятствующие доступу новых участников.
Расположим типы конкуренции в порядке возрастания рыночной власти участников рынка и убывания самой состязательности, соперничества на рынке.
Рис. 39. Схема типов конкуренции.
Из схемы следует, что крайними случаями являются совершенная конкуренция
и монополия. Эти же структуры являются более абстрактными и достаточно редко
распространенными в чистом виде.
Совершенная конкуренция (Perfect Competition)
Основные характеристики:
Отрасль состоит из множества мелких независимых фирм.
Эти фирмы производят идентичную (гомогенную) продукцию, поэтому потребителю все равно, у кого именно покупать.
Не существует барьеров для входа на или выхода с рынка, т. е. в долгосрочном
периоде фирмы свободно входят и покидают рынок.
Предполагается, что продавцы и покупатели обладают совершенной информацией об условиях, существующих на рынке.
Из-за вышесказанного отдельная фирма сама по себе не может повлиять на
цену. Она принимает цену как данную (price taker). Цена же складывается за счет
взаимодействия спроса и предложения в отрасли. Поэтому спрос для отдельной фирмы является абсолютно эластичным (см. график ниже). При данной, сложившейся на
рынке цене отдельная маленькая фирма может продать любое количество, но при малейшей попытке повысить цену спрос упадет до нуля.
Совершенная конкуренция в чистом виде не существует, а является идеальным, абстрактным типом рыночной структуры.
Пример: Близок к рынку совершенной конкуренции рынок ценных бумаг.
56
Рис. 40. Спрос и предложение при совершенной конкуренции.
Возникает вопрос, является ли совершенная конкуренция самым эффективным
типом рыночной структуры, прежде всего в распределении ресурсов.
Эффективность в распределении ресурсов означает, что никакой другой способ
распределения не улучшает положения хотя бы одной фирмы или человека без того,
чтобы одновременно не ухудшить положения другого рыночного субъекта. Равновесное распределение ресурсов должно быть эффективным. Чтобы считаться эффективным, равновесное распределение ресурсов должно отвечать трем условиям:
1. Все компании должны производить такое количество продукции, при котором цена
равна предельным издержкам. Т. к. цена для всех фирм одинаковая, то и предельные издержки тоже одинаковые.
2. Все потребители платят одинаковую цену, следовательно, желание платить за последнюю покупаемую единицу товара одинаково для всех покупателей. Эту ситуацию также называют потребительской эффективностью, когда никто не выигрывает
от того, что единица какого-то товара передается от одного потребителя другому.
Полезность при этом не меняется, так что распределение товаров между потребителями считается эффективным.
3. Желание потребителей платить за последнюю покупаемую единицу товара равно
предельной стоимости товара, т. к. обе они равны цене.
Соотношение между конкуренцией и эффективностью поднимает три вопроса:
Необходима ли совершенная конкуренция для эффективного выпуска продукции? - Обычно, да, но не всегда.
Гарантирует ли совершенная конкуренция эффективную продукцию? - Нет. Например, при производстве стали в условиях эффективной конкуренции образуются
вредные отходы. Такие факторы как загрязнение окружающей среды представляют
проблему необеспечения рынком выпуска эффективной продукции, т. е. нерегулируемый рынок не справляется с подобной ситуацией самостоятельно (market failure).
Равновесие в условиях совершенной конкуренции обычно является эффективным. Но существует ли только один эффективный выпуск продукции на каждом рынке?
Нет. Можно найти несколько точек равновесия, в каждой из которых производство будет эффективным. Почему? Выпуск продукции на совершенно конкурентном рынке зависит от спроса на этот продукт. Кривая спроса рынка - это сложение всех индивидуальных кривых спроса. Каждая индивидуальная кривая зависит от вкусов потребителей и его доходов. Если перераспределить доход между потребителями, их кривые
спроса сдвинутся, соответственно, получится новая кривая спроса для рынка и новое
равновесие со своим наиболее эффективным способом распределения ресурсов.
Монополистическая или несовершенная конкуренция
(Monopolistic Competition)
Основные характеристики:
• Наличие в отрасли множества небольших по размеру фирм;
• Продукты, производимые этими фирмами, отличаются друг от друга.
57
Отличия могут быть реально существующими, а могут существовать лишь в
сознании потребителя. Разное освещение товаров, улыбающийся продавец, оформление витрины и другое – могут повлиять на восприятие потребителя. Представьте,
например, несколько стоящих рядом киосков. Товары в них в общем-то одинаковые, но
покупатели могут их воспринимать как различающиеся и приобретать в разных киосках.
Отсюда и возникло название данного вида конкурентной структуры – монополистическая конкуренция – каждый маленький продавец (производитель) считает себя
монополией, а свой товар – уникальным и старается создать такое впечатление у потребителей.
Благодаря небольшим отличиям товаров фирмы в данной отрасли могут незначительно влиять на цены (повышать их).
Барьеры для входа в и выхода из отрасли незначительные или не существуют,
а факторы производства являются достаточно мобильными.
Кривая спроса не такая, как у монополии, но и не такая, как при совершенной
конкуренции.
Что касается распространенности данной рыночной структуры, надо сказать,
что более 3/4 американских фирм попадает в эту категорию.
Пример: в США можно увидеть такую картину. Перекресток (4 направления), как
минимум на трех его углах располагаются заправочные станции разных фирм. Цены
различаются ненамного (2-3 цента).
В условиях монополистической конкуренции каждая фирма является «искателем цены», имеет убывающую кривую спроса, но при этом на рынок могут войти и другие фирмы.
В краткосрочном периоде фирма, производящая на уровне равенства предельного дохода и предельных издержек, может получать прибыль, как показано на первом
графике.
Рис. 41. График производительности монополистически конкурентных отраслей в краткосрочном периоде времени.
В долгосрочной перспективе на этом же рынке появляются новые фирмы. За
счет этого сокращается спрос на продукцию «старых» фирм, и кривые их спроса снижаются. «Старые» фирмы, конечно, могут продолжать конкурентную борьбу: при этом
их издержки увеличатся. Вхождение в отрасль новых фирм будет продолжаться до тех
пор, пока не установится долгосрочное равновесие P=ATC (цена будет равна совокупным средним издержкам).
58
Рис. 42. График производительности монополистически конкурентных отраслей в долгосрочном периоде времени
Олигополия (Oligopoly)
В отрасли действует несколько крупных фирм.
Фирмы производят идентичный или разнородный продукт.
Наличие значительных барьеров для входа в и выхода из отрасли.
Основная характеристика олигополии – взаимосвязанность, взаимозависимость
(mutual interdependence, дословно это выражение переводится как «взаимная взаимозависимость», - видимо, так подчеркивается тесный характер взаимосвязи фирм в условиях олигополии и важность данной характеристики) действующих в отрасли фирм.
Фирмы осознают данную взаимозависимость и строят свое поведение, основываясь на своих предположениях о поведении других фирм. Если одна из фирм меняет
цену, реагируют и все остальные, поэтому влияние фирм на цены ограничено. Если
одна из фирм снижает свою цену, все остальные, скорее всего, за ней последуют, тогда начнется «ценовая война». В конце останется самая сильная фирма, которая обладает самыми большими финансовыми возможностями, позволяющими ей себе в
убыток снижать цены на протяжении длительного промежутка времени. Если одна из
фирм повысит цену, то здесь ситуация менее ясная. Скорее всего, остальные фирмы
за ней не последуют; или же все фирмы решат повысить цены.
Самое выгодное для фирм-олигополистов – договориться и установить единые
высокие цены. Обычно открытые соглашения запрещаются государством, поэтому
фирмам приходится заключать их тайно. Самое привлекательное для участника тайного соглашения (Tacit Collusion) в том, чтобы его нарушить и быть первым нарушителем.
Как правило, нарушение тайного соглашения выражается в снижении цен: естественно, первый нарушитель получает максимум прибыли, т. к. переманивает покупателей у
конкурентов. Для остальных участников такого тайного сговора – это очень большая
проблема, т. к. соглашение тайное, нелегальное и привлечь нарушителя к ответственности они не могут.
Достаточно распространенная рыночная структура, как и монополистическая
конкуренция.
В качестве примера объединения олигополистов можно привести организацию
стран-экспортеров нефти ОПЕК (OPEC – Organization of Petroleum Exporting Countries).
В 1973 году ОПЕК контролировала 60% производства нефти индустриальных стран.
Используя свою власть над рынком, ОПЕК в течение последующих 8 лет почти в 10
раз увеличила цены на нефть, подняв их до $40 за баррель. Кроме того, члены ОПЕК
договорились об ограничении количества нефти, добываемой каждой страной (о квотах). Но постепенно среди стран-участниц началось жульничество. Повышение цен
59
картелем ОПЕК также привело к увеличению добычи нефти в районах, не входящих в
ОПЕК – на Аляске, в Северном море, Мексике. Спрос на нефть стал и более эластичным в силу того, что предприятия стали использовать энергосберегающее оборудование, а потребители – более экономичные автомобили.
В настоящее время ОПЕК уже не является столь мощной организацией, какой
она была в прошлом.
Виды объединений олигополистов
Выделяют 5 видов объединений олигополистов.
1) Картель – объединяются однородные предприятия (горизонтальная концентрация), в правовом отношении они остаются самостоятельными, но в тоже время отказываются от части своей хозяйственной самостоятельности. Цель образования картеля – ограничить или исключить конкуренцию – достигается тем лучше, чем больше
поставщиков одной и той же отрасли вступают в этот картель. Картели можно разделить в зависимости от содержания договоренности между участниками картеля:
Ценовой картель – договорное назначение цен или соглашение о минимальных
ценах;
Контингентированный картель – соглашение об объемах производства или продаж;
Региональный картель – распределение региональных рынков сбыта.
2) Синдикат – разновидность картеля, характеризующаяся единой сбытовой
организацией.
3) Объединение по общности интересов – это объединение предприятий с
целью соблюдения и содействия общим интересам. В соответствующих областях своих интересов отдельные предприятия уступают свою хозяйственную самостоятельность, оставаясь независимыми в правовом отношении. К числу общих интересов
можно отнести:
• единое управление и совместная приемка поставок;
• согласование производственных программ и патентный анализ;
• совместные действия в области рационализации, исследований и разработок;
• распределение прибылей по определенному критерию (объединенный фонд
прибыли).
4) Концерн – это концентрация предприятий по горизонтали, вертикали или
диагонали, деятельность которых осуществляется под единым руководством. Предприятия в составе концерна теряют свою хозяйственную самостоятельность в пользу
материнской (головной) компании, но в правовом смысле остаются самостоятельными.
Виды концернов.
Концерны подчинения (материнские и дочерние компании) – образуются путем
приобретения контрольного пакета акций. Влияние на деятельность акционерного общества начинается при доле участия в акционерном капитале в 25%. Если же материнская компания владеет по меньшей мере 75% акционерного капитала дочернего
общества, то влияние на управление компанией будет безраздельным.
Концерны координации (сестринские компании) – отдельные компании, входящие в состав концерна, производят взаимный обмен акциями. Таким образом все члены концерна могут оказывать влияние на политику концерна, но руководство концерна
остается единым.
Холдинговая компания – акционеры отдельных предприятий, состоящих в концерне, могут переводить свои акции или их часть материнской компании-держателю
(холдинговая компания), которая «держит» эти акции и выпускает свои акции. Так холдинговая компания через акции осуществляет свое господство над всеми членами
концерна, не участвуя ни в производстве, ни в торговых операциях.
5) Трест – слияние предприятий, при котором они теряют не только правовую,
но и хозяйственную самостоятельность и объединяются в одно предприятие. Существует две формы слияния:
Слияние посредством взятия под контроль и управление – сохранившаяся компания берет под свой контроль все имущество слившихся с ней компаний.
60
Слияние посредством образования новой компании – вновь созданная компания берет под свой контроль все имущество интегрированных компаний.
Вид объеди- Деловое
со- Картель, син- Концерн
нения
трудничество
дикат, объединение по общности интересов
Свободное
объединение
Признаки
Полная самостоятельность
в рамках кооперации
Правовая самостоятельность, частичная
хозяйственная
зависимость
Правовая
самостоятельность,
хозяйственная зависимость
Трест
Вид объединения
Тесное
объединение
Правовая и Признаки
хозяйственная зависимость
Модели олигополий
I. Модель Курно-Нэша (Cournot-Nash model).
Первую попытку создать теорию олигополии предпринял Августин Курно в 1838
году. Далее модель развивали другие теоретики, особенно Джон Нэш – современный
экономист, занимающийся теорией игр.
Модель Курно-Нэша основана на следующих положениях:
• В отрасли действуют только две фирмы. Такая разновидность олигополии с
числом конкурентов равным двум называется дуополией (Duopoly).
• Фирмы осознают высокую степень своей взаимозависимости.
• Каждая при выборе объема производства, позволяющего ей максимизировать прибыль, принимает цены и объем производства конкурента за постоянные.
Например, у нас действуют две фирмы: X и Y. Фирме X необходимо определить
цену и объем производства. Для этого ей придется учитывать не только свои собственные издержки, но и рыночный спрос (он, кстати, тоже влияет на издержки фирмы
X), который зависит от объема продукции, выпущенной фирмой Y. Фирма X должна
учесть все эти факторы. Однако, сколько в точности выпустит фирма Y, фирме Х неизвестно. Она может только строить предположения и действовать в соответствии с ними.
Так как рыночный спрос, по условию, величина заданная, расширение производства фирмой Y повлечет снижение спроса на продукцию фирмы X.
На приведенном ниже графике показано, что произойдет с графиком спроса на
продукцию фирмы X (он сместится влево) при увеличении объема производства, а
следовательно и продаж фирмой Y. Цены, которые устанавливает фирма X, исходя из
равенства предельного дохода и предельных издержек, снижаются от Р0 до Р1 и Р2.
Объем выпускаемой фирмой X продукции падает от Q0 до Q1 и Q2.
61
Рис. 43 График изменения цены и объема продукции фирмы Х при расширении производства фирмой Y.
0, D1, D2 - кривые спроса фирмы Х, MR0, MR1, MR2 - кривые предельного дохода
фирмы Х, P0, P1, P2 - изменение цены продукта фирмы Х, Q0, Q1, Q2 - изменение объема выпуска продукта фирмы Х.
Если рассматривать рыночную ситуацию с точки зрения фирмы Y, получится
такой же график. Теперь объединим оба графика и получим график реакции обеих
фирм на поведение друг друга.
Рис. 44. График реакции фирм Х и Y на поведение друг друга.
Кривая X показывает реакцию фирмы X на изменение объема производства
фирмы Y, а кривая Y – наоборот. Точка пересечения кривых реакции фирм на поведение друг друга является точкой равновесия в том смысле, что предположения фирм
совпадают с реальными действиями.
Модель Курно-Нэша имеет и свои недостатки.
Модель рассматривает рынок, где есть всего две фирмы, но реальный рынок
всегда сложнее.
В основе модели – предположение о том, что при появлении на рынке новой
фирмы, другая всегда на это отреагирует снижением своих цен и объема производства
62
и «отдаст» ей часть рынка. Но первая фирма может не смириться с такой ситуацией,
значительно снизить цены и вообще не допустить вторую фирму на рынок.
II. Модель изогнутой/ломаной кривой спроса (The Kinked Demand Curve model).
Создана век спустя после Курно, в 1939 году. Ее практически одновременно
предложили английские экономисты Р. Л. Холл, К. И. Хитч и американский экономист
Пол М. Суизи. Данная модель рассматривает ситуацию, когда фирмы не стремятся к
развязыванию «ценовой войны». Поэтому если одна фирма повышает цены, она
предполагает, что другие за ней не последуют и будут наблюдать за ее потерями. Если же она снижает цены, то другие фирмы поступят также. Поэтому и появляется изогнутая кривая спроса. Точка ее излома будет на уровне цены, которую установит фирма, не желающая «ценовой войны» - жесткой цены («sticky price»).
Рис. 45. Модель изогнутой кривой спроса.
D1, MR1 — кривые спроса и предельного дохода фирмы при ценах выше Р0; D2,
МR2 — кривые спроса и предельного дохода фирмы при ценах ниже Р0
На графике показаны кривые спроса и предельного дохода для одной из фирм –
X (выделены более толстой линией). При установлении цены выше Р0 конкуренты
фирмы X не станут поднимать свои цены, поэтому спрос при ценах выше Р0 очень эластичен. Если фирма X, наоборот, установит свою цену ниже Р0, то конкуренты отреагируют точно также ради сохранения своей доли рынка. Следовательно, спрос при ценах
ниже Р0 будет менее эластичным.
Из-за разной эластичности спроса при ценах выше и ниже Р0 кривая предельного дохода прерывается и снижение цены нельзя компенсировать расширением объема
продаж. Отсюда вывод: фирмы в условиях олигополии стремятся поддерживать стабильные цены и вести конкуренцию неценовыми методами.
III. Модель ценового лидерства (Price Leadership Model).
Ее можно назвать способом поддержания в олигополистической отрасли сравнительно стабильных цен. Суть ее состоит в следующем: в отрасли есть одна наиболее крупная фирма (лидер), которая и устанавливает цены на рынке. Все остальные
фирмы просто следуют за лидером, то есть ставят свои цены в соответствии с ценами
лидера. Фирмы в данной отрасли регулярно объявляют свои цены путем рекламы или
даже через каталоги.
•
•
•
•
Монополия (Monopoly)
Существует один производитель данного продукта (монополия в чистом виде).
Эта компания производит товар, не имеющий близких субститутов.
Эта компания обладает большой рыночной мощью и может не просто оказывать влияние на цены – она их сама устанавливает.
Проникновение других фирм практически невозможно. Для этого могут потребоваться огромные финансовые затраты, наличие специальных разрешений (патенты, лицензии и др.).
63
•
•
Кажется, что обладая такой рыночной властью, монополист может установить сколь угодно высокую цену и спрос на продукты монополии должен
быть абсолютно неэластичным. На самом деле так не происходит, потому
что есть предел покупательной способности населения и при очень высокой
цене население просто перестает покупать продукт.
В чистом виде монополия является такой же абстракцией, как и совершенная конкуренция.
Рис. 46. График монополистического и конкурентного равновесия.
Монополист продает свою продукцию Qm по цене Pm, т. е. в точке К, где кривая
предельного дохода MR пересекает кривую предельных издержек MC (монополистическое равновесие). Объем продукции, предлагаемый при совершенной конкуренции
(Qc), находится в точке F, где кривая предельных издержек пересекается с кривой рыночного спроса (D), т. е. цена продукции при совершенной конкуренции равна предельным издержкам (Pc=MC). Разница между Qc и Qm выражается в социальных потерях ("треугольник KBF"). Этот треугольник представляет ту излишнюю сумму, которую
покупатели вынуждены переплачивать при данном спросе D свыше предельных издержек производства. Потребители платят больше при меньшем объеме производства
Qm, чем при большем объеме производства Qc. Разницу между монопольными ценами
Pm и ценах совершенной конкуренции Pc монополист кладет себе в карман. «Трапеция» МАВК показывает прибыль монополиста.
Виды монополий
Чистая или абсолютная монополия (Pure or Absolute Monopoly) – на рынке
действует всего одна фирма. Обычно так не бывает, это абстракция.
Закрытая или легальная монополия (Closed or Legislative Monopoly) – защищена от конкуренции с помощью юридических ограничений (например, с помощью патента, авторского права).
Открытая монополия (Open Monopoly) – фирма, которая на некоторое время
становится единственным поставщиком какого-либо продукта, не обладает никакой
специальной защитой от конкуренции.
Естественная монополия (Natural Monopoly) существует в двух случаях:
Фирма является единственным собственником какого-то уникального ресурса.
Экономия на масштабах производства (Economies of Scale). Существование
единственного поставщика данного продукта необходимо для минимизации долгосрочных средних издержек. В данной ситуации разделение рынка между несколькими
фирмами приведет к тому, что масштабы выпуска каждой будут неэффективно малы.
Примеры: водо-, энергоснабжение.
64
Государственная монополия – исключительное право на поставку определенного продукта на рынок имеет государство.
Монопсония (Monopsony) – монополия на стороне покупателя. Пример: военный городок, где только один работодатель. Работодатель является единственным покупателем труда.
Двусторонняя монополия – монополисту-продавцу противостоит монополистпокупатель, то есть это монополия + монопсония. Пример: на стороне покупателя
единственный работодатель, а в качестве продавца труда ему противостоит крупный
профсоюз.
Измерение монополизированности рынка (степени его концентрации)
Концентрация рынка – степень преобладания на рынке одной или нескольких
больших фирм.
Простейшим показателем, измеряющим концентрацию рынка, является коэффициент концентрации. Он показывает процентное соотношение всех продаж, которое высчитывается для определенного числа фирм. Чаще всего используется так называемый уровень концентрации четырех фирм – это цена долей рынка четырех крупнейших фирм.
Показатель уровня концентрации четырех фирм не всегда дает точный результат, так как не учитывает различий между отраслью, где на рынке доминирует одна
фирма, и теми, в которых четыре или несколько крупных фирм делят рынок примерно
поровну.
Рынок, на котором 24 фирмы, и одна контролирует 77% рынка, в то время как
остальные 23 – по 1 % каждая, имеет такой же коэффициент концентрации, как и рынок, где всего 5 фирм, контролирующие каждая 20%.
Другой способ измерения концентрации рынка – с помощью индекса Герфиндаля – позволяет преодолеть данный недостаток. Полное название – индекс Хиршмана-Герфиндаля (Hirschman-Herfindahl Index), HHI. Этот показатель используется
Федеральной торговой комиссией США (антимонопольным органом). HHI рассчитывается как сумма квадратов рыночных долей фирм в данной отрасли: HHI=p12 + p22 + … +
pn2
Например, если 4 фирмы делят рынок в равных долях, то индекс Герфиндаля
равен: HHI = 4*(25)2 = 2500.
Если на рынке будет 5 равноправных фирм, то HHI=2000. Такая разница вполне
обоснованна. Рынок, на котором присутствует 4 фирмы, более концентрирован, чем
рынок, включающий 5 фирм. Если же на рынке будет 100 фирм с долей 1% у каждой,
то HHI=100. Своего максимума индекс Герфиндаля, очевидно, достигнет при максимальной концентрации рынка, в случае монополии он будет равен 10000 (одна фирма
с долей 100%).
В чем преимущество индекса Герфиндаля перед коэффициентом коцентрации?
Можно привести такой пример: есть два рынка, на каждом из которых по 8 фирм. На
одном рынке есть одна фирма с долей 30%, а все остальные занимают по 10%. На
другом у всех 8 фирм доли рынка по 10%. Коэффициент концентрации (для 4-х фирм)
дает одинаковый результат в обоих случаях – 60. Если вычислить индекс Герфиндаля,
то для 1-ого рынка он равен 1600, а для второго – 1250. Можно сделать вывод, что рынок, где есть одна доминирующая фирма, будет менее конкурентным.
Если HHI<1000, степень концентрации считается слабой, запрета на слияния не
устанавливается.
HHI от 1000 до 1800 характеризует среднюю степень концентрации рынка,
слияния могут быть оспорены.
HHI>1800 показывает высокую степень концентрации, любое слияние, повышающее HHI на 50 пунктов, должно быть запрещено.
Существует еще один показатель – коэффициент относительной концентрации. KOK = (20+3β)/α,
где β - доля крупнейших предприятий в общем числе предприятий отрасли, выраженная в процентах;
65
α - доля продукции предприятия в общем объеме выпускаемой в отрасли продукции (в %).
Если KOK <=1, то степень концентрации в отрасли высокая.
Если KOK > 1, то высокая концентрация в отрасли отсутствует.
Регулирование деятельности монополий
Причины необходимости такого регулирования
Существование монополии дорого обходится обществу.
1. Общество получает меньшее количество продукции, чем оно могло бы при
совершенной конкуренции.
2. За меньшее количество продукта потребители платят чрезмерно высокую цену.
3. К тому же у потребителей нет возможности выбора - на рынке есть только
один поставщик данного товара. Если потребителю что-то не нравится, единственный
выход - вообще не покупать данный товар.
4. Можно сказать, что монополист лишает другие фирмы возможности заниматься тем же видом деятельности, которым занимается он сам. Делается это путем
ограничения доступа на рынок. Ограничение доступа на рынок - это коммерческая
практика (включая слияния), которая сокращает доступ покупателей к поставщику
(предшествующее ограничение доступа) и/или ограничивает доступ поставщиков к покупателю (последующее ограничение доступа). Для ограничения доступа на рынок существует множество способов.
А) Монополист-покупатель, например, может купить фирму-поставщика или организовать свое производство, чтобы изготавливать промежуточный товар. Предшествующее отделение тогда перестает заключать контракты с внешними покупателями
или начинает вытеснение путем снижения цены (“price-squeese”), т. е. назначения
слишком заниженной цены.
Б) Поставщик может подписать с покупателями контракты по ограничению сбыта или установлению исключительных территорий.
В) Производитель комплементарных (т. е. дополняющих друг друга) товаров
может ввести связанные продажи, означающие продажу одного товара только при условии одновременной покупки и товара-дополнителя, а также сделать свой основной
товар несовместимым с комплементарными товарами других производителей.
5. В условиях монополии производитель может менее рационально и эффективно использовать ресурсы, чем фирма, работающая в условиях жесткой конкуренции. В условиях конкуренции производитель не может всецело контролировать цену,
следовательно, снижение издержек производства является для него жизненно важным. Монополист может диктовать цены, поэтому ему проще будет переложить растущие издержки на потребителей. Зачастую монополии стоят на пути технического прогресса.
6. Монополия имеет отрицательные последствия и для работников, занятых в
данной отрасли. Если на рынке господствует один крупный производитель, у рабочих
меньше возможностей выбора места работы. Монополист может снизить заработную
плату ниже среднего уровня.
На конкуренцию в экономике возлагается выполнение крайне важных функций
регулирования, мотивации, распределения и контроля, но само общество, как правило,
не в состоянии справиться с негативными сторонами монополий и сохранить конкуренцию. Рыночный механизм регулирования не является совершенным. Требуется вмешательство государства, которое должно создать специальную систему правил, гарантирующих само наличие и функционирование конкуренции и ее качество. Поэтому все
страны принимают специальное антимонопольное законодательство.
Общие цели антимонопольной политики
Все цели антимонопольной или антитрестовской политики можно разделить на
4 больших класса.
1. Достижение желаемых экономических результатов.
Сюда входят следующие задачи:
66
•
Эффективное использование ресурсов - получение максимума из того, что
имеется в наличии.
• Прогресс - рост совокупного продукта и продукта в расчете на душу населения, развитие новых более дешевых способов производства и выпуск усовершенствованных продуктов.
• Стабильность в уровне производства и уровне занятости - предпочтителен
небольшой, но стабильный рост в противоположность значительным колебаниям.
• Справедливое распределение доходов.
2. Способствование конкурентным процессам.
В данном случае конкуренция рассматривается как конечный результат, а не как
средство достижения желаемых экономических результатов. Конкуренция в качестве
конечного результата обоснованно вытекает из стремления ограничить силу (власть)
предпринимателей. Этого можно достичь либо установив жесткий контроль со стороны
какой-либо властной структуры, либо за счет внутренних ограничений, вводимых конкурентным рынком. Последнее является более предпочтительным. Конкуренция желательна, так как происходит замена личного контроля со стороны руководителей крупных компаний или государственных бюрократов безличным рыночным контролем.
Обезличенность рыночного контроля делает его честным, справедливым в глазах тех, кто попадает под его действие. Ограничения и обезличенность логически следуют из модели предприятия, стремящегося к максимизации прибыли в условиях совершенной конкуренции. Реальные же рынки отличаются от рынка совершенной конкуренции, и реальные компании - от компаний, главным стремлением которых является увеличение прибыли. Даже на самом конкурентном из реальных рынков компании
обладают некоторой возможностью действовать по собственному усмотрению, отходя
от жестких рыночных законов. Таким образом, реальные рынки являются не совсем
совершенными и не совсем конкурентными. Компании на реальных рынках, конечно,
стремятся получить максимум прибыли, но они также стремятся обеспечить свою экономическую безопасность (стабильную долю на рынке, постоянную прибыль).
3. Честное поведение/Честная игра.
Одна из целей антимонопольной политики - поддерживать стандарт экономического поведения, которое бы считалось честным.
Содержание понятия честность поведения является расплывчатым, если отойти от отождествления честности с конкурентными рыночными процессами. Конечно,
честность предполагает одинаковое обращение с рыночными субъектами, находящимися в аналогичных ситуациях, но лишь при условии, что можно четко определить
принципы классификации тех, кто находится в аналогичных ситуациях. Честность подразумевает также честную игру или “спортивное поведение”, когда компания не использует имеющуюся у них рыночную силу (власть) и старается получить не максимальную, а, скорее, разумную прибыль.
Запрет использования нечестной тактики как способа приобретения монопольной власти является важным элементом антимонопольной политики.
4. Ограничение большого бизнеса (крупных компаний).
Последний большой класс целей антимонопольной политики включает в себя
создание желаемой системы распределения социального влияния (власти) между
предпринимателями с помощью изменения относительных позиций крупных и мелких
компаний.
Такая цель шире, чем просто ограничение рыночной силы (власти) компаний,
так как она затрагивает социальное влияние (власть), а не только экономическую силу
(власть) на конкретном рынке.
Сила (власть) в данном смысле имеет некоторое отношение к экономической
власти на конкретных рынках, но распространяется и на политическую власть и на социальное лидерство в целом.
Общественная политика, направленная на ограничение власти большого бизнеса, имеет 3 направления.
Во-первых, можно напрямую уменьшить размер и относительную значимость
крупных компаний.
67
Во-вторых, можно ввести ограничения действий крупных компаний, особенно
таких действий, которые влияют на конкуренцию с мелкими компаниями.
В-третьих, можно напрямую выдавать субсидии мелким компаниям.
Первые два направления обычно входят в сферу антимонопольной политики,
тогда как третье не является ее составной частью.
Антимонопольное законодательство любой страны, как правило, запрещает такие действия как:
• фиксирование цен;
• ограничение доступа на рынок;
• раздел рынков по географическому принципу;
• принудительные соглашения;
• оказание предпочтения одним контрагентам перед другими;
• применение демпинговых цен;
• неоправданное ограничение объемов производства;
• образование переплетающихся директоратов;
• бесконтрольное приобретение одной компанией крупных пакетов акций другой компании.
В каждой стране существует специальный орган для контроля над монополистической деятельностью, который уполномочен рассматривать нарушения антимонопольного законодательства, выступать обвинителем в суде, а также давать предписания хозяйствующим субъектам о прекращении противоправных действий и возмещении причиненного этими действиями ущерба.
Мы рассмотрим антимонопольное регулирование в США (там появились первые
антимонопольные законы) и в России.
Антимонопольное регулирование в США
Первый антимонопольный закон США, Закон Шермана, был принят в 1890 году.
Официально он назывался “Законом, направленным на защиту торговли и промышленности от незаконных ограничений и монополий”. Закон Шермана стал первым федеральным антимонопольным законом. К моменту его принятия в 14 штатах уже существовали законы против промышленных монополий.
Наиболее известны две статьи данного закона. Статья 1 объявляет незаконным
“всякий договор, объединение в виде треста или в иной форме, а также сговор с целью
ограничения промышленности либо торговли с различными штатами или с иностранными государствами”. Статья 2 объявляет виновным в правонарушении “всякое лицо,
монополизирующее или пытающееся монополизировать либо вступить в сговор с любым другим лицом или лицами с целью монополизировать любую часть промышленности или торговли между различными штатами либо с иностранными государствами”.
С принятием этого закона стало возможным считать действия по созданию монополий и ограничению торговли (например, тайные сговоры в области ценообразования или раздела рынков между конкурентами) уголовным преступлением против федерального правительства. Согласно закону Шермана, иски в суды могли подавать как
федеральное правительство в лице Министерства юстиции, так и другие стороны, пострадавшие от деятельности монополий. Компании, виновные в нарушении закона,
могли быть ликвидированы по решению суда. Также суды могли издать предписания,
запрещающие виды деятельности, признанные незаконными. В качестве наказаний
закон предусматривает также штрафы и тюремное заключение. Пострадавшие от деятельности монополий могли подавать иски о возмещении причиненного им ущерба в
трехкратном размере.
Однако на начальном этапе своего существования закон Шермана в силу слишком общего характера формулировок был недостаточно эффективен в контроле за ограничениями торговли. Закон не давал ответа о том, какие именно действия следует
считать незаконными. Кроме того, до 1903 года, когда было учреждено антитрестовское управление при Министерстве юстиции, не было специального правительственного органа, который бы претворял закон в жизнь. Этот первый этап развития антитрестовского законодательства в США (с 1890 по 1914) считается “эпохой отцовоснователей антитрестовского регулирования”, когда были сделаны лишь первые шаги.
68
В 1912 году был избран новый президент США Вудро Вильсон, который выдвинул программу “Новой свободы”. Он и предложил дополнить закон Шермана законом,
который бы точно перечислял все действия, являющиеся незаконными. В 1914 году
был принят закон Клейтона, который достаточно четко определял, какая именно практика фирм является противозаконной, и в отличие от закона Шермана делал упор не
только на предотвращение монополизации, но и на поддержание конкурентной ситуации в целом. Закон Клейтона выделил 4 вида антиконкурентных действий, ограничивающих торговлю:
1) ценовая дискриминация;
2) исключительные или принудительные соглашения или договоренности;
3) приобретение в прямой или косвенной форме всех или части акций других
корпораций, если такое приобретение может привести к существенному сокращению
конкуренции или созданию монополии;
4) формирование взаимопереплетающихся директоратов - когда руководитель
одной фирмы является также членом правления конкурирующей фирмы.
Закон Клейтона позволил антитрестовским органам США держать в поле своего
зрения не только горизонтальные, но и вертикальные и конгломератные слияния и поглощения вследствие возможного антиконкурентного воздействия последних.
В 1914 году Конгресс США принял еще один закон - Закон о Федеральной торговой комиссии (ФТК). Согласно нему ФТК состоит из пяти членов, назначаемых Президентом, с согласия Сената, на 7-летний срок. Комиссия обладает широкими административными полномочиями, позволяющими ей издавать различные инструкции и правила регулирования торговли, требовать у корпораций специальные годовые отчеты в
целях расследования действий отдельной компании и изучения экономической ситуации в целом.
В 1938 году к закону “О Федеральной торговой комиссии” была принята поправка Уилера-Ли (Wheeler-Lea Act). Данная поправка расширила значение статьи 5 закона
об ФТК, признав незаконной ложную или вводящую в заблуждение рекламу, а также
предоставление искаженной информации о качестве продуктов.
Значение закона о ФТК состоит в том, что он, во-первых, расширил диапазон
незаконного делового поведения, во-вторых, предоставил независимому антитрестовскому органу полномочия по проведению расследований и возбуждению судебных
дел.
Начиная со времени первой мировой войны и заканчивая примерно 1937 годом,
наблюдалось время пренебрежительного отношения к антитрестовскому регулированию. Предпринимались минимальные усилия по преследованию нарушителей. Только
в 1936 г. был принят Закон Робинсона-Патмана (Robinson-Patman Act), который внес
некоторые изменения в статью 2 Закона Клейтона, охватывающую ценовую дискриминацию.
В 1950 году был принят новый закон - Селлера-Кефовера (Celler-Kefauver Act).
Его целью было прикрыть лазейку статьи 7 Закона Клейтона. Первоначальный вариант
этой статьи запрещал приобретение акций конкурирующих фирм, когда следствием
являлось уменьшение конкуренции. Однако не учитывалась возможность покупки других активов. Поправка, внесенная законом Селлера-Кефовера, распространила запрет
также на покупку других вещественных активов конкурентов, если это приводило к ослаблению конкуренции.
В антитрестовском законодательстве США все действия фирм и соглашения,
способные оказать антиконкурентное воздействие можно разделить на два вида:
1) Противозаконные по своей сути;
2) Законность которых определяется на основании правила разумности.
Исходя из практики применения антитрестовского законодательства, можно выделить следующие противозаконные по сути действия компаний:
1) Горизонтальное фиксирование цен. Это соглашения между горизонтально
соотносящимися (конкурирующими) субъектами по поводу установления уровня цен на
выпускаемую ими продукцию и других ценовых условий торговли.
2) Горизонтальный сговор о доле рынка. Это договоренность между конкурирующими фирмами о разграничении сфер действия. Такое соглашение запрещается,
69
даже если оно заключается под видом обеспечения эффективного функционирования
какой-либо ассоциации.
3) Групповой бойкот (согласованный отказ торговать). Это сговор между несколькими конкурентами о прекращении закупок или продаж с целью вытеснения с
рынка других конкурентов.
4) Договоренности о взаимных продажах и закупках.
5) Связанные продажи. Это договоренность, согласно которой компанияпотребитель приобретает необходимый ей вид продукции только в ассортименте, установленном поставщиком.
Соглашения, которые подлежит рассматривать на основе правила разумности,
в основном встречаются во взаимоотношениях производителей с торговыми фирмами.
К ним относятся следующие:
1. Поддержание перепродажной цены (вертикальное фиксирование цен). Это
договоренность между производителем и дилерскими фирмами, устанавливающая нижнюю границу цены. Такая практика ослабляет ценовую конкуренцию между дилерами при реализации продукции одно и того же производителя, что отрицательно сказывается на благосостоянии конечных потребителей. Компании, заключающие такие соглашения, в качестве контраргумента приводят тот факт, что дилеры освобождаются от ценовой конкуренции и могут более эффективно конкурировать за счет качества сервиса.
2. Отказ в поставках со стороны одной отдельной фирмы. Эта практика заключается в санкции со стороны производителя по отношению к торговым фирмам, которые не подчиняются продиктованным им условиям, т.е. перепродают товар по ценам ниже обговоренных. В защиту таких действий приводится довод о том, что фирмы, делающие несанкционированные скидки,
приводят к снижению уровня обслуживания и качества рекламы всех фирм,
вовлечению их в ценовую конкуренцию, что в итоге снижает конкурентоспособность продукции данного производителя на рынке.
3. Исключительные сделки. При заключении такого соглашения компаниядилер в течение некоторого времени снабжается определенным видом продукции только со стороны производителя и обязуется не заключать контракты с другими производителями аналогичной продукции. Это выгодно как
производителям, так и торговым фирмам. Производители, тесно сотрудничая с торговыми фирмами, имеют возможность исследовать спрос, больше
узнать о своих потребителях, корректировать объемы выпуска и качество
продукции. Дилер при содействии производителя может произвести техническое переоснащение. Антиконкурентное же воздействие исключительных
сделок заключается в том, что у конкурентов данного производителя уменьшаются возможности выхода к потребителям. Если у остальных производителей также есть отлаженные каналы сбыта, то соглашение может иметь
проконкурентные свойства.
4. Исключительные дистрибутивные контракты. В этом случае компанияпроизводитель, заключившая исключительные сделки с несколькими дилерами, может договориться также о закреплении за каждым из них определенного территориального рынка. Производитель снабжает на каждом территориальном рынке только одного исключительного дилера, а последний
обязуется не действовать за пределами отведенной ему территории. Такие
соглашения исключают конкуренцию между дилерами одного и того же производителя, но на территориальных рынках возможно усиление конкуренции
меду различными производителями.
Можно сказать, что заведомо противозаконные действия и соглашения практически не встречаются в настоящее время, так как компании, старающиеся ограничить
конкуренцию, как правило, маскируют свои действия, стараются показать их полезность для потребителей.
Антимонопольное регулирование в Российской Федерации
Историю существования российского антимонопольного законодательства можно разделить на несколько этапов. Началом этой истории справедливо считается при-
70
нятие в 1991 г. Закона РСФСР “О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках” (закон был принят через 100 лет после Закона Шермана). Закон определил основные положения государственной антимонопольной политики, направленной на предупреждение и пресечение злоупотребления хозяйствующими
субъектами доминирующим положением на соответствующих товарных рынках, а также формы недобросовестной конкуренции и способы ее преодоления. Впервые в этом
нормативном акте был законодательно оформлен ведущий антимонопольный орган Государственный комитет РФ по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур.
В июле 1991 г. началось практическое формирование антимонопольных органов. В это время было принято постановление Верховного Совета РСФСР о создании
ГКАП России. Основные полномочия ГКАП России напрямую определены Законом “О
конкуренции...”.
ГКАП призван содействовать формированию рыночных отношений, предупреждать и пресекать монополистическую деятельность и недобросовестную конкуренцию.
Также на этот орган возложен государственный контроль за соблюдением антимонопольного законодательства (ст. 11 Закона “О конкуренции...”). В настоящее время данный орган получил статус министерства по антимонопольной политике.
В первой редакции Закон “О конкуренции...” просуществовал до 30.05.95. Он
создавался на базе обширного законодательного и практического опыта антимонопольного регулирования стран с развитой рыночной экономикой.
Новая редакция Закона сохранила прежнюю концепцию, хотя изменениям в
большей или меньшей степени подверглись все его статьи. Основным содержанием
Закона по-прежнему является предупреждение и пресечение злоупотребления хозяйствующим субъектом (группой хозяйствующих субъектов) доминирующим положением
на рынке.
Согласно Закону “О конкуренции...” (ст. 4), доминирующим считается “исключительное положение хозяйствующего субъекта или нескольких хозяйствующих субъектов рынке товара, не имеющего заменителя, либо взаимозаменяемых товаров,
дающее ему (им) возможность оказывать решающее влияние на общие условия обращения товара на соответствующем товарном рынке или затруднять доступ на рынок
другим хозяйствующим субъектам”.
Хозяйствующие субъекты, занимающие доминирующее положение, обычно
стараются использовать свое преимущество, чтобы ограничить доступ на рынок потенциальным конкурентам, вытеснить уже имеющихся, получить сверхприбыль. Определенные методы сохранения и укрепления рыночного положения наносят ущерб конкурентам, ограничивают конкуренцию и ухудшают положение потребителей. К запрещаемым действиям хозяйствующего субъекта относятся следующие (ст. 5.1 Закона “О
конкуренции”):
• изъятие товаров из обращения, целью или результатом которого является
создание или поддержание дефицита на рынке либо повышение цен;
• навязывание контрагенту условий договора, не выгодных для него или не
относящихся к предмету договора (необоснованные требования передачи
финансовых средств, иного имущества, имущественных прав, рабочей силы
контрагента и др.);
• включение в договор дискриминирующих условий, которые ставят контрагента в неравное положение по сравнению с другими хозяйствующими
субъектами;
• согласие заключить договор лишь при условии внесения в него положений,
касающихся товаров, в которых контрагент (потребитель) не заинтересован;
• создание препятствий доступу на рынок (выходу с рынка) другим хозяйствующим субъектам;
• нарушение установленного нормативными актами порядка ценообразования;
• установление монопольно высоких (низких) цен;
71
•
сокращение или прекращение производства товаров, на которые имеются
спрос или заказы потребителей, при наличии безубыточной возможности их
производства;
• необоснованный отказ от заключения договора с отдельными покупателями
(заказчиками) при наличии возможности производства или поставки соответствующего товара.
Данный перечень не является исчерпывающим, так как содержит лишь примеры
наиболее типичных нарушений. Общий запрет касается любых действий субъекта, занимающего доминирующее положение на рынке, которые могут ограничивать конкуренцию и (или) ущемлять интересы других хозяйствующих субъектов или физических
лиц.
Как определить, занимает ли предприятие доминирующее положение в действительности?
Доминирующим считается положение хозяйствующего субъекта в двух случаях:
1. Его доля на рынке соответствующего товара составляет 65% и выше, если
этот субъект не докажет, что, несмотря на такую долю на рынке, его положение не является доминирующим.
2. Если доля хозяйствующего субъекта на рынке выше 35%, но ниже 65%, исходя из стабильности субъекта на рынке, соотношений всех субъектов, конкурирующих на данном рынке, возможности доступа на рынок новых конкурентов и иных критериев антимонопольные органы могут также признать положение хозяйствующего субъекта доминирующим.
В исключительных случаях вышеперечисленные действия хозяйствующего
субъекта могут быть признаны правомерными. Для этого хозяйствующий субъект должен доказать, его действия приносят какую-то пользу обществу и что положительный
эффект превосходит негативные последствия для данного товарного рынка.
Другой вид нарушений, запрещаемых статьей 6 Закона “О конкуренции”, - соглашения (согласованные действия) хозяйствующих субъектов, ведущие к ограничению конкуренции.
Соглашение можно определить как достигнутую между двумя или несколькими
хозяйствующими субъектами договоренность о координации различных аспектов
предпринимательской деятельности, ведущую к уменьшению или устранению конкуренции на товарном рынке.
Тогда согласованные действия - это скоординированные в соответствии с договоренностью действия хозяйствующих субъектов, результатом которых может стать
ослабление или устранение конкуренции на определенном товарном рынке.
Соглашения бывают горизонтальными и вертикальными.
Горизонтальные соглашения (согласованные действия) - соглашения между
конкурентами, поставщиками или покупателями, действующими на одном и том же товарном рынке.
Вертикальные соглашения (согласованные действия) заключаются между поставщиками и покупателями, стоящими на разных уровнях производства или распределения, т. е. между хозяйствующими субъектами и их заказчиками или поставщиками.
Горизонтальные соглашения, несомненно, являются более опасными для конкуренции, чем вертикальные, так как хозяйствующие субъекты, заключившие подобное
соглашение фактически выступают в отношениях с другими субъектами как монополия.
К согласованным действиям можно отнести и те ситуации, когда предприятия не
берут на себя обязательства придерживаться какой-то конкретной политики (например,
поддерживать цену), но при этом используют другие способы ослабления конкуренции:
• сознательно ставят свое поведение в зависимость от поведения других сторон и таким способом исключают риск конкуренции;
• оказывают экономическое давление с помощью угрозы нанесения ущерба
(имеется в виду отказ вести совместную деятельность) или обещания (предоставления) преимуществ (скидок) с целью принуждения предприятий к определенной политике;
72
•
оказывают давление на другие предприятия, чтобы заставить их присоединиться к соглашению или слиянию с другими предприятиями или заставить
определенным образом вести себя на рынке.
Соглашения (согласованные действия) между конкурентами считаются незаконными, если эти субъекты имеют либо могут иметь в совокупности долю на рынке
определенного товара более 35%, а результатом соглашения (согласованных действий) является (может являться) ограничение конкуренции. Не являются субъектами
соглашений (согласованных действий) с материнскими предприятиями их дочерние
предприятия.
Безусловно, антиконкурентной практикой считаются действия хозяйствующих
субъектов, направленные на ограничение цен, объемов производства, раздел товарного рынка по территориальному принципу или по ассортименту продаваемых товаров,
установление барьеров для входа потенциальных конкурентов, дискриминацию продавцов (покупателей). Такие действия перечислены в пункте 1 ст. 6.
В исключительных случаях, как указано в пункте 3 статьи 6, соглашения (согласованные действия), имеющие признаки антиконкурентных, кроме прямо перечисленных в пункте 1 (примеры горизонтальных соглашений), могут быть признаны правомерными, если заключившие их стороны докажут превышение позитивных социальноэкономических последствий над негативными для конкуренции на конкретном товарном рынке. К полезным последствиям соглашений (согласованных действий) относятся:
• улучшение потребительских свойств и конкурентоспособности товаров на
внутреннем и внешнем рынках;
• насыщение товарных рынков;
• технологический и экономический прогресс, ставший возможным благодаря
совместным исследованием и разработкам;
• увеличение занятости и другие последствия.
Помимо антиконкурентных соглашений (согласованных действий) пункт 4 статьи
6 Закона “О конкуренции...” запрещает объединениям коммерческих организаций, хозяйственным обществам и товариществам координацию предпринимательской деятельности, которая приводит или может привести к ограничению конкуренции.
Отдельно Закон “О конкуренции...” регулирует деятельность органов исполнительной власти разных уровней и органов местного самоуправления, способную привести к ограничению конкуренции.
Поэтому и необходимо регулирование, предусмотренное статьями 7 и 8 Закона
“О конкуренции...”. Статья 7 запрещает федеральным органам исполнительной власти,
органам исполнительной власти субъектов РФ и местного самоуправления принимать
акты и совершать действия, направленные на ограничение конкуренции, в том числе:
• вводить ограничения на создание новых хозяйствующих субъектов, а также
устанавливать запреты на осуществление отдельных видов деятельности
или производство определенных видов товаров;
• устанавливать запреты на продажу (покупку, обмен, приобретение) товаров
из одного региона РФ в другой или иным образом ограничивать права хозяйствующих субъектов на продажу (покупку, обмен, приобретение) товаров;
• давать хозяйствующим субъектам указания о приоритетном заключении договоров или о первоочередной поставке товаров (выполнении работ, оказании услуг) определенному кругу покупателей;
• необоснованно предоставлять отдельному хозяйствующему субъекту или
нескольким субъектам льготы, ставящие их в преимущественное положение
по отношению к другим хозяйствующим субъектам, работающим на рынок
того же товара.
В этой же статье запрещается совмещение функций органов государственной
власти с функциями хозяйствующих субъектов, а также наделение хозяйствующих
субъектов функциями и правами указанных органов.
Статья 8 объявляет полностью или частично незаконными достигнутые в любой
форме соглашения органов исполнительной власти разных уровней и органов местного самоуправления между собой или с хозяйствующими субъектами, направленные на:
73
•
•
повышение, снижение или поддержание цен (тарифов);
раздел рынка по территориальному принципу, по объему продаж или закупок, по ассортименту реализуемых товаров либо по кругу продавцов или покупателей;
• ограничение доступа на рынок или устранение с него хозяйствующих субъектов.
В Законе “О конкуренции...” заложена и система защиты от недобросовестной
конкуренции. В статье 10 перечисляются некоторые формы недобросовестной конкуренции:
• Распространение ложных, неточных или искаженных сведений, способных причинить убытки другому хозяйствующему субъекту или нанести ущерб его деловой репутации. Очевидно, распространение такого рода сведений означает дискредитацию конкурента. Цель такой дискредитации - привлечь внимание потребителей к
собственной продукции либо услугам, распространяя неточную информацию о конкуренте и его товарах и услугах. Несмотря на то, что данные действия направлены
против конкретного хозяйствующего субъекта (субъектов), если информация неточная, пострадать может и потребитель.
• Введение потребителей в заблуждение относительно характера, способа и места
изготовления, потребительских свойств, качества товара. Цель данных действий также привлечь потребителя при помощи распространения неточной информации.
Но в отличие от предыдущего нарушения здесь речь идет не о клевете на конкурента, его товары и услуги, а о ложных или обманных заявлениях о собственном
товаре. Таким способом хозяйствующий субъект пытается создать нужное ему
представление о своих товарах и услугах. Введение в заблуждение может привести
к серьезным последствиям, и не только для потребителя. Честный конкурент может
потерять своих клиентов. Можно отметить и негативное влияние таких действий и
на экономику в целом.
• Некорректное сравнение хозяйствующим субъектом производимых или реализуемых им товаров с товарами других хозяйствующих субъектов. Утверждения, в которых заключено некорректное сравнение товаров разных хозяйствующих субъектов,
могут быть двух видов: первые содержат позитивную ссылку на чужой товар (то
есть “мой товар такой же хороший, как и чужой”), вторые, наоборот, негативно отзываются о чужом (“мой товар лучше чужого”). Первый способ обычно используется, если конкурент и его товар хорошо известен - попытка воспользоваться чужой
репутацией. Во втором случае хозяйствующий субъект пытается дискредитировать
конкурента. В обоих случаях есть либо прямая ссылка на имя конкурента, либо потребитель и без этого его легко распознает.
Некорректным сравнением можно считать и утверждения типа “самый лучший”,
“лучший в мире”, “самый дешевый”. Такие заявления зачастую нельзя доказать, поэтому они являются вводящими в заблуждение. Для того чтобы создать ложное общее
впечатление, применяют и сравнения, основанные на малозначительных или несопоставимых фактах, необъективных или не поддающихся проверке характеристиках. Очевидно, что данная форма недобросовестной конкуренции широко распространена в
рекламе.
Продажа товара с незаконным использованием результатов интеллектуальной
деятельности и приравненных к ним средств индивидуализации юридического лица,
индивидуализации продукции, выполнения работ, услуг. Данная норма направлена на
недопущение недобросовестной конкуренции, связанной с нарушением исключительных прав физических и юридических лиц.
Получение, использование, разглашение научно-технической, производственной или торговой информации, включая коммерческую тайну, без согласия ее владельца. Эта норма направлена на борьбу с так называемым “промышленным шпионажем”.
74
СОБСТВЕННОСТЬ
Общее значение собственности
Для понимания функционирования любой экономической системы важным является вопрос о собственности.
Сначала считалось, что собственность имеет природную основу и базируется
на стремлении, инстинкте человека обладать вещью. Впоследствии такие взгляды несколько изменились. Что же понимать под «собственностью»?
Широко известна фраза П.-Ж. Прудона (1809-1865): «Собственность – это кража». Данное определение не было признано общественностью, что вполне понятно. Но
есть в нем и ценная мысль: если один человек владеет вещью, то другие лишены ее.
Собственность – это отношение определенных лиц к материальным благам как к своим, как к принадлежащим им.
Кодекс Наполеона определял собственность как «право пользоваться и распоряжаться вещами наиболее абсолютным образом».
Каково же значение собственности в жизни общества?
Во-первых, на собственности базируется вся система общественных отношений. От формы собственности зависят характер распределения, обмена, потребления.
Рыночной экономике присуща частная собственность.
Во-вторых, от собственности зависит положение определенных групп, классов,
слоев населения, их доступ к факторам производства.
В-третьих, собственность имеет исторически преходящий характер. Известны
три основных типа права собственности: рабовладельческое, феодальное и капиталистическое. Первобытное общество не знало государства и права. Все отношения,
включая и отношения собственности, регулировались социальными нормами, их исполнение обеспечивалось силой общественного мнения, традициями, авторитетом вождей.
В-четвертых, хотя в каждой экономической системе существует своя основная
форма собственности, обычно она не исключает и другие формы, как старые (из прежней экономической системы), так и новые. Все эти формы взаимодействуют между собой и оказывают влияние на развитие общества.
В-пятых, переход от одних форм собственности к другим может идти постепенно, путем конкурентной борьбы за выживаемость. Однако существует и революционный способ перехода от одной формы собственности к другой.
Собственность в экономическом смысле
Источник всех материальных благ – процесс их общественного производства.
По Марксу, в процессе производства происходит присвоение “индивидом предметов
природы”. Без производства не может быть присвоения, так как нельзя присвоить то,
что не произведено, чего нет в природе. Таким образом, присвоение начинается с процесса производства. Присвоение также включает в себя следующее за производством
распределение материальных благ, а также их потребление для личных или производственных целей.
Собственность в экономическом смысле – это система общественных отношений, складывающихся между людьми в процессе производства материальных благ,
их распределения и потребления.
Особенности собственности в экономическом смысле:
1. Это отношения между людьми по поводу конкретного имущества (материальных благ). Оно заключается в том, что имущество присваивается какимто лицом, использующим его в своих интересах, а все другие не должны
мешать данному лицу. Система отношений собственности ставит одного
субъекта в более привилегированное положение по отношению к другим, когда он заявляет, что является собственником данной вещи.
2. Лицо относится к присвоенному имуществу как к собственному (очевидно,
что к своей вещи человек относится не так, как к чужой).
3. Экономические отношения собственности включают все стадии: от производства до непосредственного присвоения материальных благ.
75
Собственность в юридическом смысле
В юридическом смысле право собственности рассматривается в объективном и
в субъективном смысле.
Право собственности в объективном смысле означает совокупность правовых норм, регулирующих отношения собственности. Систематизированным нормативным актом, регулирующим отношения собственности в России, является Гражданский
кодекс РФ (Часть 1, гл. 13-18).
Право собственности в субъективном смысле дает возможность своему обладателю – собственнику определять характер и направления использования принадлежащего ему имущества и осуществлять над ним полное хозяйственное господство.
Раскрывается право собственности в субъективном смысле с помощью традиционной
для русского права триады правомочий: владения пользования и распоряжения, а также бремени собственника/собственности. Впервые триада правомочий собственника
упоминается в работах средневековых комментаторов римского права. В русском законодательстве она появилась в 1832 г.
Правомочие владения – возможность собственника не просто фактически обладать вещью, но и осуществлять над ней хозяйственное господство. Во владении
проявляется статика отношений собственности.
Правомочие пользования означает возможность собственника извлечь из вещи полезные свойства. Полезные свойства вещи могут быть:
• естественные – появляются в ходе естественного развития вещи (например,
яблоня дает яблоки);
• общественные – появляются в ходе вовлечения вещи в оборот (например,
при сдаче квартиры собственник получает арендную плату).
Правомочие распоряжения – возможность собственника определять судьбу
вещи:
• физическую, например, вещь можно уничтожить;
• юридическую, вещь можно продать, подарить, передать по наследству.
Например, Вы покупаете на улице пирожок и съедаете его. Таким образом Вы
извлекаете полезные свойства из пирожка (утоляете, хотя бы частично, свой голод), а
также определяете его судьбу (физическую), то есть распоряжаетесь им.
Каждое из правомочий по отдельности или все вместе могут быть переданы
другим лицам; при этом собственник не утрачивает своего права собственности.
Право собственности дает своему обладателю не только одни права. Собственник несет бремя собственности.
Бремя собственности включает обязанность собственника:
• нести расходы по содержанию вещи – ремонт, охрана;
• нести риск случайной гибели или порчи от причин, за которые никто не отвечает, а также риска возможных потерь от неумелого или нерационального
ведения своих дел (вплоть до разорения и банкротства).
Получается, что бремя собственности действительно обязывает собственника
быть настоящим хозяином своих вещей и расчетливым предпринимателем.
Формы собственности
Форма собственности – это совокупность однородных по субъекту присвоения
отношений собственности.
Согласно ст. 8 Конституции РФ, в Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы
собственности.
Таким образом, устранено долгое время существовавшее положение, когда государственная собственность признавалась господствующей формой собственности.
Следующая схема отражает существующие формы собственности.
76
Рис. 47. Формы собственности.
Частная форма собственности – понятие, обозначающее собственность любых частных (негосударственных) лиц. Частная собственность делится на собственность граждан и юридических лиц.
Если говорить о развитии частной собственности в России, то надо сказать, что
даже сам термин “собственность” стал использоваться лишь во второй половине XVIII
века при Екатерине II. До этого царь от имени государства мог изъять любое имущество у любого своего подданного. «Полная собственность», предполагающая право свободного распоряжения имуществом была предоставлена Жалованной грамотой только
дворянству в качестве особой привилегии. Только в 60-х гг. XIX в. после реформ Александра II частная собственность перестала быть привилегией только дворянства.
В настоящее время в собственности граждан и юридических лиц может находиться любое имущество, кроме запрещенного законом (например, ядерное оружие).
Кроме того, законом могут определяться виды имущества, которые могут находиться
только в государственной или муниципальной собственности. Таким образом, в праве
частной собственности существуют некоторые ограничения.
Государственная собственность подразделяется на федеральную, т. е. собственность, принадлежащую Российской Федерации, и собственность, принадлежащую субъектам федерации: республикам, краям, областям, городам федерального
значения, автономной области, автономным округам. В федеральной собственности
может находиться неограниченный круг объектов.
Муниципальная собственность – принадлежит городским и сельским поселениям, а также другим муниципальным образованиям. Круг объектов муниципальной
собственности также может быть ограничен (например, космические аппараты могут
находиться только в собственности Российской Федерации).
Иные формы собственности, названные в Конституции – неясное понятие. Неизвестно, что это такое.
Право государственной и муниципальной собственности может передаваться
гражданам и юридическим лицам путем приватизации, рассматриваемой в отдельной
теме.
Траст и доверительное управление
Англо-американский траст
Триада правомочий собственника является не единственно возможным вариантом. Законодательство других стран может использовать другие формулировки. В современном англо-американском праве насчитывают свыше 10 правомочий собственника, причем способных в разных сочетаниях концентрироваться у разных лиц одновременно. В англо-американском праве допускается даже разделение (“расщепление”)
правомочий собственника между несколькими лицами.
Собственник вправе передать свое имущество или его часть в управление другому лицу. Так образуется институт траста (Trust) или доверительной собственно-
77
сти. Лицо, устанавливающее доверительную собственность, - учредитель траста
(Trustor) – передает другому лицу, называемому доверительным собственником
или трасти (Trustee), имущество для управления в интересах обозначенного им одного или нескольких выгодоприобретателей, иначе называемых бенефициариями
(Beneficiary).
В отношениях доверительной собственности обычно участвуют 3 стороны, но
возможно и участие только двух сторон – когда учредитель траста назначает в качестве бенефициария или даже в качестве трасти самого себя.
Рис. 48. Схема траста.
Цель учреждения траста состоит в том, чтобы обеспечить имуществу квалифицированное управление и использование.
В зависимости от того, кто выступает в качестве бенефициария, выделяют два
вида траста:
Обычный – в качестве бенефициария выступает указанное учредителем лицо.
Благотворительный или публичный – в качестве бенефициария выступает неопределенный круг лиц. Так учреждаются трасты в интересах создания учреждений
здравоохранения, культуры.
Объектом доверительной собственности может быть любое имущество, кроме
запрещенного законом.
Специфика института доверительной собственности состоит в том, что право
собственности в этом случае как бы расщепляется: управление и распоряжение принадлежит доверительному собственнику, а получение выгод от эксплуатации имущества, в том числе получение доходов – бенефициарию. Кроме того, получается, что на
один и тот же объект существуют два различных права собственности – у собственника и у доверительного собственника.
Доверительный собственник выступает в хозяйственном обороте в качестве
собственника, заключает с третьими лицами любые сделки, осуществляет другие действия по использованию имущества и управлению им. Он не вправе только продавать
имущество, если право на продажу не предоставлено ему документом, учреждающим
траст или законом, что весьма распространено на практике.
Трасти управляет имуществом в соответствии с учредительным документом и
указаниями учредителя траста. При этом он обязан заботиться о сохранности имущества. По первому требованию выгодоприобретателя трасти обязан отчитаться перед
ним, также он должен передавать бенефициарию все выгоды и доходы, полученные от
управления имуществом. Доверительный собственник обязан возместить причиненный
им ущерб имуществу.
Прекращается институт доверительной собственности в следующих случаях:
• по истечении определенного срока;
• достижении цели, ради которой он был учрежден;
• при наступлении определенных обстоятельств, предусмотренных учредительным документом;
• односторонним волеизъявлением учредителя траста, если такая возможность предусмотрена в учредительном документе.
78
Доверительное управление по Гражданскому кодексу РФ
Глава 53 ГК РФ ввела в хозяйственный оборот договор доверительного управления имуществом. Стороны договора доверительного управления такие же как и при
трасте, то есть учредитель доверительного управления, доверительный управляющий
(вместо доверительного собственника) и выгодоприобретатель (бенефициарий). Выгодоприобретателем может быть как учредитель управления так и другое лицо, указанное учредителем управления.
Главное отличие доверительного управления от англо-американского траста в
том, что передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права
собственности на него к доверительному управляющему.
Как и при трасте доверителный управляющий может совершать в отношении
переданного ему имущества любые юридические действия в интересах вывгодоприобретателя. Доверительный управляющий совершает сделки от своего имени, указывая
при этом, что он действует в качестве такого управляющего. В письменных документах
после имени управляющего ставятся буквы «Д.У.». Если доверительный управляющий
не укажет, что он выступает в сделке в качестве управляющего, то он отвечает перед
третьими лицами своим личным имуществом.
Объектом доверительного управления может быть любое имущество (например, предприятия, ценные бумаги) за одним исключением: по общему правилу, не могут быть объектом доверительного управления деньги. Их могут брать в доверительное управление только кредитные учреждения.
Гражданский кодекс устанавливает определенные требования к доверительному управляющему. Им может быть индивидуальный предприниматель или коммерческая организация, кроме унитарного предприятия. Доверительный управляющий не
может быть выгодоприобретателем.
Договор доверительного управления в РФ можно заключить на срок не более 5
лет.
Обязательна письменная форма, а для передачи в доверительное управление
недвижимости также обязательна государственная регистрация.
Имущество, передаваемое в доверительное управление, должно быть обособлено от имущества учредителя управления и имущества доверительного управляющего. Средствами такого обособления выступают отдельный баланс, самостоятельный
учет, отдельный банковский счет.
Если говорить о практической стороне доверительного управления, то некоторые банки (у нас «Дальневосточный») уже объявили о принятии денежных средств в
доверительное управление.
ПРИВАТИЗАЦИЯ
Понятие, цели и принципы приватизации
Частная собственность, то есть собственность граждан и юридических лиц, является непременным условием функционирования рыночной экономики. Возмездный
обмен продукцией возникает и существует, если участники экономических отношений
выступают как обособленные, равноправные, независимые друг от друга собственники. В России на протяжении десятилетий наблюдался перекос в сторону господства
государственной собственности, что выступало в качестве одной из многих причин отставания российской экономики. Поэтому процесс приватизации, начатый в 1991 году,
был закономерен.
Под приватизацией понимается процесс передачи имущества из государственной в частную собственность, связанный с отчуждением объектов, находящихся в публичной собственности в силу особенностей организации прежней структуры экономики. Приватизацию следует считать явлением временным, необходимым для формирования материальной базы для развития рыночного хозяйства. Поэтому в Гражданском
кодексе РФ даже нет специальных норм, регулирующих приватизацию.
Сначала процесс приватизации регулировался Законом РСФСР от 3 июля 1991
г. «О приватизации государственных и муниципальных предприятий в РФ» (далее Закон 1991 г.), а также Государственной программой приватизации государственных и
муниципальных предприятий в Российской Федерации на 1992 год. В 1997 году был
79
принят новый закон - Федеральный закон «О приватизации государственного имущества и об основах приватизации муниципального имущества в Российской Федерации»
от 21 июля 1997 г. (далее Закон 1997 г.).
Исходными целями приватизации были следующие:
• политическая - формирование слоя частных собственников, содействующих
созданию социально-ориентированной рыночной экономики;
• экономическая - повышение конкурентоспособности действующих предприятий и демонополизация существующей структуры хозяйства;
• фискальная - получение дополнительных доходов;
• социальная - соблюдение интересов населения, а также социальная защита
населения и развитие объектов социальной инфраструктуры за счет
средств, поступивших от приватизации.
Нельзя сказать, что данные цели были успешно достигнуты. Большинство новых собственников также не проявило себя в качестве разумных и квалифицированных
управляющих.
Помимо целей приватизации в 1991 году были определены и ее принципы:
• Отказ от реституции (восстановления имущественных прав собственников,
их наследников и правопреемников);
• Равенство субъектов при приватизации;
• Сочетание начала возмездности и безвозмездности (через приватизационные чеки, бесплатные акции);
• Запрет использования государственных средств для приватизации;
• Распространение законодательства о приватизации только на объекты,
прямо указанные в законодательстве;
• Гласность. Наличие санкций за несоблюдение данного принципа - возможность признания сделки недействительной по заявлению любого заинтересованного лица.
Специфика отношений приватизации проявляется и в особенностях субъектного состава данных отношений.
Субъекты приватизации
Продавец
В качестве продавца приватизируемого имущества должен выступать публичный собственник. По Закону 1991 г. продавцом могло быть только соответствующее
публично-правовое образование в лице комитета по управлению федеральным, иным
государственным или муниципальным имуществом, который принимал решение о приватизации конкретного имущества. Продавцом в гражданско-правовой сделке по продаже конкретного имущества выступает фонд соответствующего имущества (продавец
федерального имущества - Российский фонд федерального имущества и его представители).
По Закону 1997 г. (ст.7, 10) в качестве продавца федерального имущества
должно выступать «специализированное учреждение, которому федеральным правительством предоставлены полномочия на организацию и осуществление такой продажи» и «назначенные им представители». В качестве продавцов государственного имущества субъектов федерации и муниципального имущества будут выступать «юридические лица, которым в порядке, определенном органами государственной власти
субъектов РФ, предоставлены полномочия на организацию и осуществление такой
продажи» либо любые продавцы, «назначенные» органами местного самоуправления
(ст. 11). Таким образом расширяется круг лиц, которым разрешается выступать в роли
продавцов - ими могут быть не только государственные образования, но и специально
назначенные юридические лица, включая и коммерческие организации. Такое положение довольно опасно, так как открываются новые возможности для злоупотреблений в
процессе приватизации - со стороны продавцов приватизируемого имущества.
Покупатель
По ранее действовавшему законодательству круг покупателей был достаточно
ограниченным:
80
•
•
граждане (в том числе индивидуальные предприниматели и фермеры);
акционерные и другие хозяйственные общества, в уставном капитале которых доля участия государства, общественных организаций и фондов не превышала 25% (из их числа прямым указанием закона были исключены производственные кооперативы);
• иностранные инвесторы (физические и юридические лица).
Согласно ст. 9 Закона 1997 г. покупателями приватизируемого имущества могут
быть все физические и юридические лица, кроме юридических лиц, в уставном капитале которых доля Российской Федерации, субъектов РФ и муниципальных образований
превышает 25 %. Также как и ранее, обязанность доказать свое право на участие в
приватизации возложена на покупателей.
Объекты приватизации
В настоящее время можно назвать следующие объекты приватизации:
1. предприятия и другие имущественные комплексы;
2. здания, сооружения, нежилые помещения, объекты незавершенного строительства;
3. земельные участки;
4. жилые помещения;
5. акции открытых акционерных обществ.
Закон 1991 г. также выделял лицензии и патенты, «доли (паи, акции) в капитале
акционерных обществ (товариществ)», принадлежащие государству или приватизируемым предприятиям.
Произошли некоторые изменения в классификации объектов приватизации.
Обе классификации (старая и новая) приведены в таблице.
Таблица 3. Виды объектов приватизации в РФ
Классификация объектов приватизации по Классификация объектов приватизации
закону 1991 г.
по закону 1997 г.
Объекты, приватизация которых запрещена Объекты, приватизация которых запре(природные ресурсы, Центральный банк и щена.
Объекты, которые приватизируются тольдр.).
Объекты, которые приватизируются только ко по решению Правительства РФ.
по решению Правительства РФ (предприятия Объекты, которые приватизируются по
решению федерального органа государатомного машиностроения,, связи и др.).
Объекты, которые приватизируются по ре- ственной власти, в компетенции которого
шению федерального органа государствен- находятся полномочия по управлению и
ной власти, в компетенции которого находят- распоряжению приватизируемым имущеся полномочия по управлению и распоряже- ством.
нию приватизируемым имуществом (желез- Объекты, которые закрепляются в госунодорожный и морской транспорт, строи- дарственной собственности до принятия
решения о прекращении такого закреплетельные предприятия и т.д.).
Объекты, приватизация которых допускается ния.
только в соответствии с местными програм- Объекты, которые приватизируются с усмами приватизации (бани, прачечные, аптеки тановлением запрета на участие в его
приватизации иностранных физических и
и т.д.).
Объекты, подлежащие обязательной прива- юридических лиц, а также резидентов РФ,
имеющих в качестве (участников) или
тизации.
аффилированных лиц иностранных физических или юридических лиц.
Способы приватизации
По ранее действовавшему законодательству были предусмотрены следующие
способы приватизации:
1) Купля-продажа предприятия на аукционе. АУКЦИОН - имущество продается
без условий покупателю, предложившему наибольшую цену.
81
2) Купля продажа предприятия по конкурсу (коммерческому или некоммерческому/инвестиционному).
КОНКУРСЫ бывают двух видов:
- Коммерческий конкурс - побеждает тот, кто предложил максимальную цену,
принимая на себя определенные условия.
- Инвестиционный конкурс - выбирается самый подходящий инвестор для выполнения конкретной инвестиционной программы, при этом предложенная им цена
рассматривается лишь как один из критериев.
3) Продажа долей (акций) в капитале государственных и муниципальных предприятий после их преобразования в акционерные общества.
4) Выкуп арендованного имущества государственных и муниципальных предприятий.
5) Преобразование арендного предприятия в акционерное общество открытого
типа с предоставлением арендаторам первоочередного права приобретения акций,
принадлежащих государственным и муниципальным субъектам.
6) Продажа имущества (активов) ликвидируемых и ликвидированных предприятий.
Законом о приватизации 1997 года способы приватизации выделяются в зависимости от вида имущества, подлежащего приватизации:
При приватизации предприятий и других имущественных комплексов используется:
1. преобразование крупных государственных и муниципальных предприятий в
открытые акционерные общества с последующей продажей их акций либо с
сохранением за публичным собственником 100 % их акций (создание «компаний одного лица»);
2. продажа мелких имущественных комплексов или отдельных объектов недвижимости по конкурсу или на аукционе;
3. выкуп арендованного имущества;
4. внесение относящегося к публичной собственности имущества в качестве
вклада в уставные капиталы хозяйственных обществ.
При приватизации жилых помещений - их бесплатная передача в собственность
проживающих в них граждан.
При приватизации земли предусмотрена безвозмездная или возмездная передача в собственность граждан или юридических лиц земельных участков установленного размера.
При приватизации акций открытых акционерных обществ допускаются следующие способы:
1. продажа на специализированных аукционах;
2. продажа этих акций или их определенной части работникам приватизируемых предприятий;
3. отчуждение владельцам особых государственных или муниципальных ценных бумаг, дающих право приобретения данных акций (например, «опционные свидетельства на покупку акций», которые являются производными
ценными бумагами), в соответствии с правилами ст. 24.
Особенности проведения приватизации на современном этапе
В порядке приватизации на современном этапе произошли и другие изменения.
Так, Государственная программа приватизации, ранее утверждаемая как Верховным
Советом, так и Указами Президента, теперь принимается федеральным законом, то
есть утверждается только высшим представительным органом государственной власти.
Правительство РФ ежегодно, вместе с проектом закона о федеральном бюджете на соответствующий год, представляет в Государственную Думу РФ проект федерального закона о внесении изменений и дополнений в программу приватизации. Кроме того, в срок до 1 апреля текущего года Правительство обязано представлять отчет
о реализации программы приватизации за прошедший год. Считается, что такая сис-
82
тема контроля со стороны высшего законодательного органа обеспечит соблюдение
программы.
В программе приватизации должны быть определены приоритеты в осуществлении приватизации, порядок отчуждения государственного имущества, основы приватизации муниципального, а также прогнозный перечень открытых акционерных обществ, акции которых находящиеся в федеральной собственности, предполагается
продать, размеры пакетов таких акций, прогноз их начальной цены. В программе приватизации могут быть определены виды государственного имущества, при приватизации которого устанавливаются льготы отдельным категориям граждан. (Так подробно в
законе будут регламентироваться только предприятия, балансовая стоимость основных фондов которых на дату включения в программу приватизации превышает 5 миллионов минимальных размеров оплаты труда. Независимо от цены в прогнозные перечни включаются созданные в процессе приватизации акционерные общества, производящие продукцию (товары, услуги) стратегического значения для обеспечения национальной безопасности государства. Продажа акций открытых акционерных обществ, не включенных в такие перечни и производящих продукцию, имеющую стратегическое значение, теперь запрещена законом.).
«Золотая акция»
В Законе 1997 г. появилось такое новое понятие как «золотая акция» (ст. 5).
«Золотая акция» - это специальное право на участие в управлении открытыми акционерными обществами, полученными путем преобразования из государственных и муниципальных унитарных предприятий, представителей соответственно Российской
Федерации, субъектов РФ, муниципальных образований. Цели предоставления такого
права - обеспечение обороны страны и безопасности государства, защита нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан РФ.
Правительство РФ, органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления, принявшие решение об использовании специального права
(«золотой акции»), назначают соответственно своих представителей в совет директоров (наблюдательный совет) и ревизионную комиссию акционерного общества. Открытое акционерное общество, в отношении которого принято решение о введении «золотой акции», обязано сообщить о сроках проведения и повестке дня общего собрания
акционеров соответствующему представителю.
Представитель государственных или муниципальных органов наделяется достаточно широкими полномочиями. Он может вносить предложения в повестку дня годового общего собрания акционеров и требовать созыва внеочередного собрания,
имеет право лично участвовать в собрании акционеров, а также право вето при принятии общим собранием акционеров решений:
• о внесении изменений и дополнений в устав открытого акционерного общества (ОАО) или об утверждении его устава в новой редакции;
• о реорганизации ОАО;
• о ликвидации ОАО, назначении ликвидационной комиссии и об утверждении
промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
• об изменении уставного капитала ОАО;
• о заключении крупных сделок и сделок ОАО, в отношении которых имеется
заинтересованность.
Соответствующие представители имеют право доступа ко всем документам
ОАО и несут ответственность за разглашение служебной и коммерческой тайны; имеют право получать у держателя реестра ценных бумаг ОАО данные об имени (наименовании) владельцев ценных бумаг ОАО, количестве, категории, номинальной стоимости этих ценных бумаг.
Решение о прекращении «золотой акции» принимает соответственно Правительство РФ, органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления, которые ввели это специальное право в действие.
Оформление приватизационных сделок
Законом 1997 г. впервые прямо установлено, что при приватизации между продавцом государственного или муниципального имущества и покупателем заключается
83
договор купли-продажи и определены обязательные условия договора. В данном договоре должны содержаться (ст. 28):
• сведения о продавце и покупателе;
• сведения об объекте приватизации (наименование, место нахождения и др.);
• порядок передачи имущества в собственность покупателя;
• форма и сроки платежа;
• обязательства покупателя по использованию данного имущества;
• инвестиционные и/или социальные условия, согласно которым указанное имущество было приобретено покупателем;
• способы обеспечения инвестиционных и/или социальных условий, включая и гарантии их выполнения;
• иные условия, оговоренные сторонами.
Приватизационные ценные бумаги
На начальном этапе приватизации для вовлечения в процесс приватизации всего населения, а не только работников приватизируемых предприятий всем гражданам
были выданы приватизационные чеки («ваучеры»), на которые в течение срока их действия (до 31 декабря 1993 г.) можно было приобрести акции предприятий.
«Ваучеры» представляли собой ценные бумаги на предъявителя с номиналом
10000 рублей, которые свободно обращались на всей территории РФ. «Ваучеры» считались погашенными при покупке на них акций и при истечении срока их действия.
При выпуске «ваучеров» Правительство преследовало следующие цели:
• ускорение передачи государственного имущества гражданам РФ;
• предоставление каждому гражданину возможности принять участие в приватизации.
Реально эти цели не были достигнуты. Значительную часть акций (от 35 до
90%) можно было приобрести только за «ваучеры», также проводились чековые аукционы, где акции можно было купить тоже только за «ваучеры». Поэтому люди, обладающие информацией, активно их скупали. Основная часть населения не получила
доступа к акциям самых перспективных компаний, что неизбежно породило отрицательное отношение к «ваучерной приватизации».
Новый закон о приватизации установил (ст. 12), что законным средством платежа при приватизации признается денежная единица (валюта) РФ, то есть рубль, но не
приватизационные ценные бумаги. Но п. 2 ст. 12 также говорит о том, что специальным
законом в этом качестве могут быть признаны «целевые долговые обязательства РФ».
Такие «обязательства» (суррогаты ценных бумаг) могут быть выпущены государством
для погашения некоторой части внутреннего долга.
РЫНОК ТРУДА
Общая характеристика рынка труда
Любой рынок включает в себя продавцов и покупателей, которые взаимодействуют друг с другом. В результате для каждого товара и услуги устанавливается определенная равновесная цена и равновесные спрос и предложение.
Труд является одним из факторов производства и выступает на рынке в качестве товара, поэтому для него тоже можно построить графики спроса и предложения. В
качестве количества здесь выступает численность занятых (Employment), E; в качестве
цены – заработная плата (Wage), W.
84
Рис. 49. График спроса и предложения на труд.
W – заработная плата
W0 – равновесная заработная плата
DL – спрос на труд
SL – предложение труда
E – численность занятых
E0 – равновесная численность занятых
Хотя труд и выступает в качестве товара, этим его значение не ограничивается.
Носителями труда являются люди. Каждый человек является уникальной личностью, у
которой есть не только способность к труду, но и определенные физические, а главное, психологические качества. У каждого человека есть свой жизненный опыт, мотивы
поведения.
С точки зрения работника труд имеет не только экономическое значение, но и
социальное. Вид выполняемой работы и приносимый ей доход определяют статус человека в обществе.
Человек соотносит свою трудовую деятельность не только с приносимым ей доходом, но и временем отдыха. Для наглядности приведем следующий график.
W –заработная плата
T – рабочее время
Рис. 50. График эффекта замещения.
До определенного предела (точка В) рост заработной платы стимулирует работника к дополнительным затратам своего времени на труд. Добившись определенного уровня благосостояния, работник отказывается от дополнительной работы ради
увеличения часов досуга. Эффект дохода (АВ) сменяется эффектом замещения (ВС).
В принципе такое поведение работников наиболее характерно для высокоразвитых стран.
85
Работодатель также оценивает работника не только с точки зрения требований
к профессии, но и с точки зрения коммуникабельности работника, его умения работать
в коллективе, способностей к переобучению, мобильности.
Следовательно, понятие «рынок труда» носит несколько абстрактный характер.
Экономическая природа заработной платы
Экономическая природа заработной платы одинакова везде, где существует наемный труд, и представляет собой цену труда.
Международная организация труда (МОТ) в конвенции № 95 об охране заработной платы (ст. 1) дает такое определение:
Заработная плата есть всякое вознаграждение или всякий заработок, исчисляемый в деньгах и устанавливаемый соглашением или национальным законодательством, которое в силу письменного или устного договора о найме предприниматель
уплачивает трудящемуся за труд.
Способы определения цены труда различны. В нерыночной экономике, когда
существует единственный собственник, он и определяет заработную плату. В рыночной экономике происходит взаимодействие двух собственников: собственника рабочей
силы (способности к труду) и собственника средств производства, которые нужны для
реализации этой способности к труду. Независимо от того, кто выступает в качестве
второго субъекта, государство, юридическое лицо или физическое лицо, между ними
возникают отношения трудового найма, представляющие собой предоставление гражданином своей рабочей силы в обмен на определенную денежную сумму.
Выделяют две основные формы оплаты труда.
Сдельная – оплата производится за каждую единицу выпущенной продукции.
Данная форма оплаты применяется, когда конечный продукт можно подсчитать. Ее
преимущество в том, что она стимулирует работника выпускать больше продукции, так
как от этого зависит его заработная плата. Недостаток же заключается в том, что в погоне за количеством может пострадать качество продукции, поэтому есть необходимость в создании системы контроля за качеством, что требует дополнительных затрат.
Повременная – оплата производится за фактически отработанное время (час,
день, месяц). Данная форма применяется, когда нельзя использовать сдельную (например, при оплате работы учителей). При ее неправильном использовании работники
будут работать с меньшей производительностью, лишь бы отработать положенное
время.
В России многие фирмы используют такой способ определения заработной
платы, – она состоит из трех частей:
I часть фиксированная – это минимум оплаты, который зависит от квалификации, стажа работы.
II часть – это плата за индивидуальные успехи: высокое качество, рост выработки и другие показатели.
III часть – вознаграждение по результатам работы всего предприятия (как, например, 13-ая зарплата).
В мире есть два способа правового регулирования заработной платы: государственное нормирование и договорное регулирование. Тот метод правового регулирования, который закреплен в национальном законодательстве, в конечном счете, сводится к комбинированию этих способов.
Государство использует два метода нормирования:
1. Прямое нормирование – установление размеров оплаты труда.
2. Косвенное нормирование – прямо размеры оплаты не устанавливаются, государство влияет на них через налоговые механизмы: налоги на доходы
предприятия и налоги на доходы работника.
Договорное регулирование означает, что работодатель и работник сами определяют условия, форму, размеры оплаты труда. Такой способ регулирования преобладает в странах с рыночной экономикой.
Факторы, влияющие на заработную плату:
1. Квалификация работника.
2. Стаж работы и профессиональный опыт.
86
3. Наличие специальных способностей (необходимы, например, для спортсменов).
4. Государственное регулирование рынка труда.
5. Эффективность деятельности профсоюзов (то, насколько они в состоянии
торговаться с администрацией предприятия по поводу размера зарплаты).
6. Соотношение спроса труда и предложения.
7. Уровень безработицы.
8. Образование должно влиять на уровень зарплаты. В данном случае его
можно рассматривать в качестве инвестиций, а зарплату – как доходы на эти
инвестиции. В развитых странах так и происходит. Например, уровень заработной платы врачей в США один из самых высоких.
Производительность труда и мотивация
Производительность – количество произведенной продукции за единицу времени (например, 50 пирожков в час).
На производительность влияют многие факторы: и рабочая среда, и технологическое обеспечение работы, и вознаграждение по итогам работы, и способности, усилия работника, его лояльность работодателю и др.
По отношению к работнику все эти факторы можно разделить на внешние (не
зависят от работника, факторы внешней среды) и внутренние (зависят от самого работника).
Схема, приведенная ниже, отражает эти факторы.
Рис. 51. Факторы, влияющие на производительность.
Заработная плата на схеме выделена в отдельный фактор, не относящийся ни
только к внешним, ни только к внутренним факторам.
Теория мотивации учитывает внутренние факторы для повышения производительности. Отметим некоторые термины, используемые в теории мотивации.
Мотивы – те внутренние стремления, желания человека, которые и заставляют
его что-либо делать.
Стимулы – внешние факторы, используемые (например, работодателем), чтобы заставить человека что-либо сделать.
Мотивация – термин, описывающий процесс начала, направления и поддержания физической и психологической деятельности человека.
За все время возникло немало теорий мотивации. Чаще всего в этих теориях
используется категория «нужда, потребность». Нужды, потребности являются внутренними свойствами человека, напрямую их наблюдать нельзя. Многие ранние теоретики
менеджмента считали денежные поощрения главным стимулом. Такое мнение сложилось под влиянием классической теории.
87
В настоящее время специалисты, изучающие поведение человека, а также менеджеры, признавая важность денег для работника, считают, что человек старается
удовлетворить и другие потребности, помимо чисто экономических.
Большинство ученых сходится во мнении о том, что людьми движет желание
удовлетворить множество потребностей.
Иерархия потребностей Абрама Маслоу
Широкую известность получила иерархия потребностей Абрама Маслоу (Abraham Maslow). Он расположил потребности в виде пирамиды, в основании которой находятся самые низшие, а в вершине – потребности высшего уровня.
Рис. 52. Иерархия потребностей Абрама Маслоу.
Потребности первых двух низших уровней называют первичными. Все остальные относятся к высшим потребностям.
Иерархия потребностей не является идеальной.
В реальной жизни потребности возникают у человека необязательно именно в
таком порядке.
Данная иерархия построена на том принципе, что потребности более высокого
уровня удовлетворяются только после полного удовлетворения потребностей более
низкого уровня, однако возможны ситуации, когда у человека существует несколько
потребностей разных уровней одновременно.
Коллективные договора и соглашения
Коллективный договор является одним из способов договорного регулирования
отношений работников с работодателем. Заключение коллективных договоров регули-
88
руется Законом Российской Федерации «О коллективных договорах и соглашениях»,
принятым еще 11 марта 1992 года.
Коллективный договор – это нормативно-правовой акт, регулирующий трудовые, социально-экономические и профессиональные отношения между работодателем
и работником организации, филиала, представительства.
Коллективный договор является разновидностью социально-партнерского регулирования трудовых отношений на уровне предприятия. Он выражает интересы двух
социальных групп: наемных работников и работодателя.
К коллективному договору предъявляются определенные требования:
• соблюдение законодательства;
• полномочность представителей сторон;
• равноправие сторон;
• свобода выбора и обсуждения вопросов, составляющих содержание коллективного договора;
• добровольность принятия обязательств;
• реальность обеспечения принимаемых обязательств;
• систематичность контроля и неотвратимость ответственности.
Стороны трудового договора:
1. Работники в лице их представителей, которыми могут быть профсоюзы или
специальные органы, избранные на общем собрании работников организации и уполномоченные им. Работники в коллективном договоре выступают
не как отдельные личности, а как самостоятельный субъект – трудовой коллектив.
2. Работодатель непосредственно или уполномоченные им представители.
Обычно от имени работодателя выступает руководитель организации.
Содержание коллективного договора.
Содержанием коллективного договора являются его условия. Условия могут
быть трех видов.
1) Нормативные – локальные нормы права, которые распространяются на работников данного предприятия. Согласно ст. 13 Закона «О коллективных договорах…»,
в коллективном договоре с учетом экономических возможностей предприятия могут
содержаться более льготные трудовые и социально-экономические условия по сравнению с нормами, установленными законодательством и соглашениями. Например,
могут быть предусмотрены дополнительные отпуска, надбавки к пенсии, компенсации
транспортных расходов, командировочных. Может быть установлен перечень работников с ненормированным рабочим днем, продолжительность дополнительных отпусков
для них, распределение жилья, путевок, выделение земельных участков.
2) Обязательственные условия – касаются взаимных обязательств сторон по
следующим вопросам:
• форма, система и размер оплаты труда, денежные вознаграждения, пособия
компенсации, доплаты;
• механизм регулирования оплаты труда, исходя из роста цен, уровня инфляции, выполнения показателей, определенным договором;
• занятость, переобучение, условия высвобождения работников;
• продолжительность рабочего времени и времени отдыха, отпусков;
• улучшение условий и охраны труда работников, в том числе женщин и молодежи (подростков);
• добровольное и обязательное медицинское и социальное страхование;
• соблюдение интересов работников при приватизации организации, ведомственного жилья;
• экологическая безопасность и охрана здоровья работников на производстве;
• льготы для работников, совмещающих работу с обучением;
• контроль за выполнением коллективного договора, порядок внесения в него
изменений и дополнений, ответственность сторон;
• отказ от забастовок по условиям, включаемым в данный коллективный договор, при своевременном и полном их выполнении.
89
3) Информационные условия не вырабатываются сторонами и отбираются из
действующего законодательства, из отраслевых, региональных соглашений в той части, где содержатся общие нормы по вопросам регулирования труда, социальноэкономических и профессиональных отношений, характерных и для работников данного предприятия.
Срок действия коллективного договора от 1 года до 3-х лет (установлен законодательством РФ). По истечении срока коллективный договор действует, пока стороны
не заключат новый или не изменят, дополнят действующий. При реорганизации предприятия коллективный договор сохраняет свое действие на период реорганизации. Затем он может быть пересмотрен по инициативе одной из сторон. При ликвидации организации законодательно гарантируется первоочередная защита интересов работников, связанных с действием коллективного договора.
Контроль за выполнением договора осуществляется:
• непосредственно сторонами или уполномоченными ими представителями;
• соответствующими органами Министерства труда и социальной защиты населения.
Ежегодно (в конце календарного года или в сроки, предусмотренные в самом
коллективном договоре) стороны, заключившие коллективный договор, должны отчитаться о его выполнении на общем собрании трудового коллектива.
Соглашение –правовой акт, содержащий обязательства по установлению условий труда, занятости и социальных гарантий для работников определенной профессии, отрасли, территории. Это тоже форма социального партнерства.
В зависимости от сферы регулирования социально-трудовых отношений коллективные соглашения могут быть: генеральные, региональные, отраслевые (межотраслевые) тарифные, профессиональные тарифные, территориальные.
Цель заключения генерального соглашения – установление общих принципов
регулирования социально-трудовых отношений в масштабах РФ.
Региональное соглашение устанавливает общие принципы регулирования социально-трудовых отношений на уровне субъекта РФ.
Отраслевое (межотраслевое) тарифное соглашение устанавливает нормы
оплаты труда, а также социальные гарантии и льготы для работников отрасли.
Профессиональное тарифное соглашение предусматривает нормирование
оплаты и других условий труда, а также социальных гарантий и льгот для работников
определенных профессий.
Территориальное соглашение устанавливает условия труда, а также социальные гарантии и льготы, связанные с территориальными особенностями города,
района, другого административно-территориального образования.
Существует также 4 уровня заключения соглашений: федеральный, уровень
субъекта Федерации, отраслевой и административно-территориальный.
Рис. 53. Виды соглашений.
90
Содержание соглашений.
Соглашения могут предусматривать положения:
• об оплате, условиях и охране труда, режиме труда и отдыха;
• о механизме регулирования оплаты труда, исходя из роста цен, уровня инфляции, выполнения показателей, определенных соглашением;
• о доплатах компенсационного характера, минимальный размер которых установлен законодательством;
• о содействии занятости, переобучению работников;
• об обеспечении экологической безопасности и охраны здоровья работников
на производстве;
• о специальных мерах по социальной защите работников и членов их семей;
• о соблюдении интересов работников при приватизации государственных и
муниципальных предприятий;
• другие положения.
Срок действия соглашения определяют стороны, но он не может быть более 3-х
лет.
Занятость и безработица
Занятость в широком смысле – любая общественно-полезная деятельность
граждан, приносящая, как правило, заработок (трудовой доход).
Центральное место занимает трудовая деятельность, связанная с производством материальных и духовных ценностей и являющаяся основным источником дохода.
Также к занятому населению относятся:
• граждане, самостоятельно обеспечивающие себя работой, в том числе
предприниматели, лица, занятые индивидуальной трудовой деятельностью
(включая фермеров), а также члены производственных кооперативов;
• граждане, проходящую военную службу, а также службу в органах внутренних дел;
• избранные, назначенные или утвержденные на оплачиваемую должность;
• обучающиеся
в
общеобразовательных
школах,
профессиональнотехнических училищах, на очных отделениях высших, средних специальных
и других учебных заведений;
• временно отсутствующие на рабочем месте в связи с нетрудоспособностью,
отпуском, переподготовкой, повышением квалификации, приостановкой производства, вызванной забастовкой или иными причинами.
Гражданам предоставляется полная свобода выбора вида деятельности (по
Конституции РФ). Незанятость не может быть основанием для привлечения к административной и иной ответственности.
Занятому населению противостоит незанятое:
• несовершеннолетние до 15 лет;
• неработающие пенсионеры и инвалиды;
• трудоспособные граждане в трудоспособном возрасте, не занятые никакой
общественно-полезной деятельностью.
Последняя категория объединяет граждан, способных к труду, но не желающих
трудиться, а также лиц, ранее работавших и высвобожденных из производства или
прошедших обучение и ищущих работу, то есть безработных.
Согласно российскому законодательству: «Безработными признаются граждане,
которые трудоспособны, не имеют работы и заработка (дохода), зарегистрированы в
целях поиска подходящей работы, ищут работу и готовы приступить к ней, не трудоустроены в течение 10 дней со дня их регистрации в целях поиска подходящей работы».
Формула расчета уровня безработицы Lue = UE/LF*100,
где LUE – уровень (норма) безработицы в %; UE – среднемесячная численность
безработных; LF - численность рабочей силы.
91
Виды и причины безработицы
Фрикционная/нормальная безработица (Frictional or Normal unemployment).
К данному виду безработицы относятся люди, которые временно являются безработными в связи с переездом в другое место, сменой места работы или вида
деятельности. Такой вид безработицы отражает свободу выбора людьми места
жительства, работы, вида занятости. Она носит достаточно кратковременный
характер и не вызывает озабоченности государства.
2.
Структурная безработица (Structural unemployment) – в этом случае люди
теряют работу в связи с заменой их машинами (в процессе автоматизации) либо навыки этих людей больше не нужны или по другим подобным причинам.
Структурная безработица является постоянной проблемой. Ее решение заключается в переподготовке работников для работы в новых условиях.
3.
Циклическая безработица (Cyclical unemployment) – доля общей безработицы, связываемая с общим спадом промышленного производства. Циклическая
безработица возрастает во время экономического спада и снижается во время
экономического подъема. Часто бывает трудно различить структурную и циклическую безработицу.
4.
Сезонная безработица (Seasonal unemployment) – связана с разными условиями занятости в разное время года. Например, в сельском хозяйстве потребность в работниках увеличивается во время сбора урожая и резко падает зимой.
Другой пример – туристический бизнес.
5.
Скрытая или латентная безработица (Latent unemployment) – формально такие люди не являются безработными, они находятся, например, в продолжительных неоплачиваемых отпусках. Фактически же они не работают и не получают заработной платы. Данный вид безработицы широко распространен сегодня в России.
Помимо причин возникновения безработицу можно классифицировать по срокам – краткосрочная и долгосрочная – и по волевому признаку – добровольная и вынужденная.
1.
Рис. 54. Виды безработицы.
Естественный уровень безработицы (Natural Rate of Unemployment) – отражает
структурные диспропорции на рынке труда (между структурой спроса и предложения
рабочей силы по квалификации, демографическим, географическим и иным критериям). К естественному уровню безработицы можно отнести фрикционную, структурную
безработицу.
Полная занятость.
Точно определить данный термин довольно сложно. Полная занятость – это
ситуация, когда все желающие работать могут найти работу. В развитом обществе лю-
92
ди часто предпочитают потратить некоторое время на поиск подходящей им работы, –
то есть при полной занятости будет существовать фрикционная безработица.
Реальная экономическая стоимость безработицы.
Когда экономика не создает достаточное количество рабочих мест для трудоустройства всех желающих работать, ценный ресурс оказывается потерян: товары и
услуги, которые могли бы быть произведены, навсегда утрачиваются потребителями.
Взаимосвязь безработицы и инфляции
Кривая Филлипса отражает нелинейную зависимость между инфляцией и безработицей.Эта зависимость была рассчитана английским
Экономистом А. Филлипсом на основе данных по Англии за период с 1861 по
1958 г.
Ip – среднегодовой темп роста цен
LUE – уровень безработицы
Рис. 55. Кривая Филлипса.
Кривая Филлипса дает варианты выбора: или достаточно высокая занятость с
максимальным экономическим ростом, но при быстром повышении цен, или достаточно стабильные цены при значительной безработице.
Довольно долго кривая Филлипса была базой для проведения экономической
политики в США и других развитых странах. Но были случаи, когда безработица и инфляция находились не в обратной, а в прямой взаимосвязи – росли цены и росла безработица. Это стало причиной критики обоснованности кривой Филлипса как надежного инструмента регулирования в экономике.
Регулирование рынка труда
Основные направления регулирования рынка труда:
1. Правовое закрепление принципов государственной политики в области занятости, включая свободу передвижения граждан для поиска работы в пределах страны и за ее пределами.
2. Установление мер социальной защиты незанятого населения, определение
правового статуса безработного, включая выплату пособия безработным и
оказания материальной помощи их семьям.
3. Программы по стимулированию роста занятости и увеличению числа рабочих мест.
4. Программы подготовки и переподготовки рабочей силы.
5. Создание государственных и общественных структур (Государственная
служба занятости) для воплощения в жизнь государственной политики в области занятости.
6. Установление гарантий реализации права на труд и трудоустройство, определение прав и обязанностей участников трудоустройства и мер ответственности за неисполнение своих обязанностей.
93
Профсоюзы на рынке труда
Профессиональные союзы – это добровольные общественные объединения
граждан, связанных общими производственными, профессиональными интересами по
роду их деятельности, создаваемые в целях представительства и защиты их социально-трудовых прав и интересов.
Впервые профсоюзы возникли в XIX веке. Например, первая успешная профсоюзная организация в США – Американская федерация труда (American Federation of
Labor, AFL) – появилась в 1886 году. Роль самых первых профсоюзов была в том, чтобы организовать рабочих и обеспечить их борьбу за улучшение условий труда и повышение заработной платы. Так, цель Американской федерации труда (АФТ) была в ограничении предложения труда, улучшении условий труда и повышении заработных
плат только для своих членов. Тем не менее, до 1930-х годов АФТ оставалась единственным примером успешного профсоюза. В 1932 году Закон Норриса-ЛаГардия (The
Norris-LaGuardia Act) установил право рабочих на забастовку, чтобы добиться признания фирмой их профсоюза. Такое признание означало, что фирма принимала профсоюз в качестве полномочного представителя рабочих, и профсоюз мог вести переговоры о заработной плате и условиях труда.
В 1935 году был принят Закон по урегулированию национальных трудовых отношений (The National Labor Relations Act), также известный как Закон Вагнера (Wagner
Act), который предоставил рабочим возможность голосовать насчет того, какой именно
профсоюз будет представлять их интересы.
Благодаря этим нормативным актам у профсоюзов наконец появилась реальная
возможность влиять на заработную плату и условия труда. Единственная проблема
была в том, что профсоюзы не могли облагодетельствовать всех трудящихся. После
второй мировой войны (в 1946 г.) последовала серия забастовок, во многих из которых
участвовали враждующие между собой профсоюзы, пытавшиеся установить свою
власть. В итоге национальная экономика понесла большой ущерб. Чтобы устранить
некоторые причины конфликтов, в 1948 г. был принят Закон Тафта-Хартли (Taft-Hartley
Act). Данный закон запретил введение закрытых профсоюзов (closed shops), проведение забастовок, угрожающих здоровью и безопасности нации.
В общем-то, с того времени конфликты между профсоюзами утихли, равно как и
политические и экономические противоречия между фирмами и их работниками. Данному процессу способствовал рост американской экономики, повысивший реальные
зарплаты во всех секторах экономики. Поэтому с 1970-х годов наблюдался спад профсоюзного движения. В настоящее время в среднем около 15 % работников частного
сектора состоят в профсоюзах. В промышленности число работников-членов профсоюзов сократилось с 25 % в 1970 г. до 18 % в 1989 г.
Причины снижения численности американских профсоюзов:
• Членство в профсоюзе не бесплатное: надо платить взносы, забастовки
ухудшают материальное положение. На многих фирмах преимущества
профсоюзов не столь прозрачны как издержки.
• Преимущества, когда-то доступные лишь членам профсоюзов, стали стандартом. Многие фирмы предоставляют их своим работникам, чтобы те не
стремились в профсоюз.
• Рабочие места намного безопаснее и экологичнее.
• Законодательство, гарантирующее минимальную оплату труда, подняло даже заработные платы неквалифицированных работников.
Профсоюзы в России
Право объединяться в профсоюзы, их создание для защиты своих интересов
закреплено Конституцией РФ (ст. 30). Деятельность профсоюзов регулируется в основном ими самими как самодеятельными общественными организациями с помощью
внутрипрофсоюзных норм, принимаемых руководящими профсоюными органами. Основными законодательными актами, регулирующими деятельность российских профсоюзов, являются: Федеральный закон «О профессиональных союзах, их правах и гарантиях деятельности» от 12 января 1996 г., а также Федеральный закон «Об общественных объединениях» от 19 мая 1995 г.
94
Если говорить о функциях профсоюзов в России, пока на первом месте – борьба за экономические права работников, например, организация забастовок с требованием выплаты заработной платы. На некоторых государственных предприятиях сохраняется роль профсоюзов в обеспечении социальной сферы: распределение льготных
путевок, организация отдыха людей во время каникул и другие.
Профкомы совместно с администрацией разрабатывают условия коллективного
договора, определяют меры поощрения работников.
Только по согласованию с профкомом администрация может вводить сдельную
или повременную оплату труда, утверждает новые нормы выработки, устанавливает
разряды работ.
Решения по определенным вопросам должны приниматься с учетом мнения
профкома. Некоторые случаи увольнения по инициативе нанимателя возможны только
с получением предварительного согласия профсоюзного органа:
1. Увольнение в связи с ликвидацией численности или штата работников (ст.
33, п. 1);
2. Увольнение вследствие обнаружившегося несоответствия занимаемой
должности или выполняемой работе (ст. 33, п. 2);
3. Увольнение при длительном непосещении работы ( более 4-х месяцев подряд) вследствие временной утраты трудоспособности (ст. 33, п. 5);
Таким образом, согласие профкома требуется, когда расторжение договора
происходит по причинам, не св язанным с виновным поведением работника.
ЛИТЕРАТУРА
1. Конституция РФ от 12.12.93.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая). Введен в действие федеральным законом от 30.11.94.
3. Федеральный закон от 26.12.95 «Об акционерных обществах» (Собрание законодательства РФ. 1996. № 1) с последующими изменениями.
4. Федеральный закон от 08.02.98 «Об обществах с ограниченной ответственностью»
(Собрание законодательства РФ. 1998. № 7) с последующими изменениями.
5. Федеральный закон от 08.05.96 «О производственных кооперативах» (Собрание
законодательства РФ. 1996. № 20).
6. Закон РСФСР от 22.03.91 “О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках” в редакции Федеральных законов от 25.05.95 (Собрание законодательства РФ. 1995. № 22) и от 06.05.98 № 70-ФЗ (Собрание законодательства РФ. 1998. № 19).
7. Федеральный закон от 21 июля 1997 г. «О приватизации государственного имущества и об основах приватизации муниципального имущества в Российской Федерации». Собрание законодательства. 1997. № 30.
8. Закон РСФСР от 3 июля 1991 г. «О приватизации государственных и муниципальных предприятий в Российской Федерации» Ведомости Верховного Совета РСФСР.
1991. № 27; 1992. № 28.
9. Государственная программа приватизации государственных и муниципальных
предприятий в РФ на 1992 год. Утверждена постановлением Верховного Совета РФ
№ 2980-1 от 11 июня 1992 г.
10. Долан Э.Дж. Микроэкономика, Санкт-Петербург, Литера плюс, 1997.
11. Гребенников П.И., Леусский А.И., Тарасевич Л.С. Микроэкономика, изд-во СанктПетербургского университета экономики и финансов, 1996.
12. Зайдель Х., Теммен Р. Основы учения об экономике. М., Академия народного хозяйства при Правительстве РФ, Дело ЛТД, 1994.
13. Камаев В.Д. и коллектив авторов. Учебник по основам экономической теории. М.,
1994, 1996.
14. Липсиц И. Экономика без тайн. – М., 1993.
15. Макконелл К., Брю С. Экономикс (2 тома). – М., Республика, 1992.
16. Машина М.В. Экономическая азбука. – М., Международные отношения, 1995.
17. Нуреев Основы экономической теории. – М., 1997.
95
18. Современная экономика/Под ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов-на-Дону, Издательство
«Феникс», 1995, 1998.
19. Экономика: учебник /Под ред. А.С. Булатова. – М., Издательство БЕК, 1994, 1996,
1997, 1999.
20. Henderson Vernon J., Poole W. Principles of Economics. D.C. Heath and Company,
1991.
21. Другие учебники Economics на английском языке.