ЭВОЛЮЦИЯ ВЗГЛЯДОВ НА РОЛЬ ДЕНЕГ В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ

Вестник Челябинского государственного университета. 2012. № 10 (264).
Экономика. Вып. 38. С. 29–31.
М. Г. Выдрина
ЭВОЛЮЦИЯ ВЗГЛЯДОВ НА РОЛЬ ДЕНЕГ В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ
Проанализированы основные взгляды на роль денег. Определено современное понятие роли денег.
Рассмотрены основные теории, оказавшие влияние на уровень цен и на изменение массы денег в обороте. Перечислены различные мнения и взгляды представителей каждой из теорий.
Ключевые слова: деньги, прибыль, заработная плата, монетаризм, кейнсианство, денежная политика, масса денег, уровень цен.
Невозможно представить современный мир без
денег. Мы представляем деньги как в осязаемом
виде, так и в виде некой информации. Деньги являются одной из самых важных составляющих
любой экономической системы, позволяющей ей
функционировать. Хорошо отлаженная либо плохо работающая денежная система влияет на производственный процесс, стимулируя ее стадии,
позволяя в полной мере использовать трудовые
ресурсы и производственную мощность либо становясь причиной падения уровня доходов населения, производства и занятости.
Долгое время государство не регулировало массу денег в обороте, так как изменение количества
и функционирование денег не сказывалось на уровне цен: избыточные в обороте деньги уходили в некие «сокровища», а при необходимости возвращались в оборот. Это объясняет низкий интерес теоретиков к деньгам в качестве объекта исследования.
К появлению интереса исследователей к теории денег и их роли привело изменение государственной политики в сфере денежно-кредитных
отношений, что было спровоцировано появлением в обороте «лишних» денежных знаков. Для
более подробного анализа необходимо выделить
основные теории, оказавшие влияние на уровень
цен и на изменение массы денег в обороте: металлическую, номиналистическую, количественную, монетаризм, кейнсианство.
Металлическая теория денег (XVI–XVII вв.),
основателем которой был Уильям Стаффорд
(1554–1612), появилась в период первоначального накопления капитала в Англии. Для нее характерно сравнение богатства общества с драгоценными металлами, которым свойственно монопольное выполнение всех денежных функций.
Приверженцы теории были против введения бумажных денег и не считали нужным заменять металлические деньги бумажными.
Представителями номиналистической теории
денег были англичане Дж. Беркли (1685–1753)
и Дж. Стюарт (1712–1780). Они в рамках своей
теории выдвинули два положения:
1) деньги создаются государством;
2) стоимость денег определяется их номиналом.
Однако Беркли и Стюарт допустили большую
ошибку, исходя из того, что лишь государство
определяет стоимость денег. Именно это отрицает товарное происхождение денег и трудовую
теорию стоимости. Впоследствии Георг Фридрих
Кнапп (1842–1926), основывая свою теорию не на
полноценных монетах, а на бумажных деньгах,
исключил из денежной массы кредитные деньги,
учитывая только разменные монеты и казначейские государственные билеты. Главной ошибкой
стало то, что оторванные от стоимости товара
и от золота бумажные деньги наделялись как покупательной силой, так и стоимостью лишь путем законодательных государственных актов.
Одним из ошибочных утверждений сторонников количественной теории денег Ж. Бодена
(1530–1596), Д. Юма (1711–1776), Дж. Милля
(1773–1836) и Ш. Монтескье (1689–1755) было то,
что деньги есть только средство обращения, следовательно, стоимость денег определяется и цены
устанавливаются лишь в результате взаимодействия денежной и товарной масс. И. Фишер же
отрицает трудовую силу денег, опираясь лишь на
ее покупательную функцию.
Такое влияние денег отражается в уравнении
обмена
M . V = P . Q,
где: М — количество денег в обращении; V —
скорость обращения денег; Р — средний уровень
цен товарных сделок; Q — количество (объем) товарных сделок.
В этой формуле показатели V и Q принимаются стабильными, а величина М служит причиной,
под влиянием которой изменяется величина Р.
Таким образом, уровень цен устанавливается лишь из расчета количества денег в обороте.
Это и является основной идеей количественной
теории денег, а смысл ее сводится к тому, что изменение массы денег в обращении ведет к пропорциональному изменению уровня цен. Минус дан-
30
ной позиции в том, что не учтен следующий факт:
изменение стоимости товара тоже влияет на цену,
изменяя ее не менее, чем количество денег в обращении.
А. Филлипс сумел вывести взаимосвязь между
изменением цен и уровнем занятости населения,
а также соответствующим ему уровнем заработной платы. Вслед за ним многие специалисты
признали, что изменение уровня заработной платы и степени занятости сопровождается изменением уровня цен, но они не отрицали взаимосвязь
цен и количества денег в обращении.
В результате появились два противоречащих
друг другу мнения экономистов о воздействии
денег на экономику и роли их в экономике в целом — кейнсианство и монеторизм. Оба направления подтверждают важность роли и значения
денег, их сильное влияние на хозяйственные процессы и признают необходимость поддержания
стабильного оптимального количества денег в обращении. Однако монетаризм призывает к ограничению спроса по сравнению с предложением
товаров, а кейнсианство делает упор на усиление
роли денег в стимулировании спроса.
Монетаризм предусматривает саморегулирование массы денег в рыночной экономике при
наличии необходимого количества денег в обороте, а государство выполняет лишь сдерживающую функцию при выпуске денег в обращение.
При этом увеличение заинтересованности в получении денег стимулировалось бы уменьшением массы денег в обращении, а следовательно,
сказывалось бы на росте предложения товаров.
Впоследствии ограниченное количество денег
в обороте привело бы к возникновению препятствий в реализации продукции.
Для кейнсианства же, напротив, характерна позиция активного контроля государства над массой денег в обращении, что позволяет стимулировать рост производства. Но при этом неминуема
инфляция.
В любом случае деньги, конечно же, играют
важную роль в экономической жизни. Мы, несомненно, в этом убеждаемся тогда, когда их не
хватает и все идет плохо. Но оптимальный размер
предложения денег не так прост, как его преподносит количественная теория денег.
Именно поэтому главная задача теории денег
состоит в том, чтобы дать четкое разъяснение
роли денег в различных ситуациях. Это непросто.
Указанная проблема очень сложна, но не менее
важна, так как касается общих интересов.
М. Г. Выдрина
Над данной темой вполне успешно работал
американский экономист XX в. Элвин Хансен,
который проанализировал переломные моменты
развития американского капитала, а также рассмотрел общие закономерности рыночной экономики. Он обосновывает целый ряд практических
рекомендаций в области экономической политики, которые могут быть модифицированы в применении к конкретной стране и времени. Его
труды позволяют лучше понять ситуацию в современной России, осознанно подойти к выбору
инструментов и методов экономической политики, которая направлена на преодоление застоя
и стагнации, социальное развитие и рост.
Денежная политика и финансовая политика
должны чутко реагировать на изменение делового цикла. Ограничения правительственных расходов должны выполнять сдерживающую функцию. Расширение объединенного спроса должно
привести к преодолению спада. Изменение же
ставок налогов и источников финансирования
расходов правительства должно быть результатом изменения стадии циклов.
В условиях, когда доходы низки, возникает
спад, что ведет к дефициту бюджета. В данной
ситуации государство должно финансировать
бюджетный дефицит за счет выпуска новых денег или займов у банков, что выражается в монетизации государственного долга, так как займы
у народа в условиях спада невелики.
Дефицит сохраняется и во время выхода из депрессии. В период постепенного роста доход может финансироваться за счет займов у населения,
не связанных с увеличением количества денег.
В периоды бума правительственные затраты
могут всецело покрываться налоговыми поступлениями, более того, не исключен профицит
(бюджетный избыток), который будет сдерживать
рост цен и чрезмерный спрос.
Элвин Хансен является противником того, чтобы бороться с инфляцией лишь с помощью инструментов денежной политики. «Денежная политика,— пишет он,— по своей природе не может быть
основным инструментом сдерживания инфляции
по той причине, что денежно-банковская система
для того, чтобы нормально выполнять свои функции, должна быть высокоэластичной» [1. С. 230].
Дополнительную роль может играть монетарное
сдерживание, но оно недостаточно эффективно,
и велика опасность того, что это станет единственным методом борьбы с инфляцией. «Монетарные
меры борьбы с избыточным спросом…
31
Эволюция взглядов на роль денег в экономической теории
недостаточно эффективны до тех пор, пока не
станут столь мощными, что столкнут экономику
в коллапс» [Там же. С. 227–228].
Политика «макроэкономической стабилизации», проводившаяся в России в начале 1990-х гг.,
подтверждает справедливость высказываний
Хансена. Данная политика основывалась на предельно упрощенном истолковании количественной теории денег.
Из слов Хансена можно сделать вывод, что с помощью осторожной, гибкой финансовой и денежной политики, основывающейся на теоретическом
анализе цикла и укрепленной ограниченным контролем над валютным курсом, торговым балансом и инвестициями, а так же прямым контролем
над ценами конкретных товарных групп, можно
добиться устойчивой полной занятости, благосостояния и прогресса демократического общества.
На сегодняшний день в нашей стране наблюдается неблагоприятная экономическая обстановка:
переизбыток денег приводит к росту инфляции.
Существует неуравновешенность между спросом на
деньги и их предложением, а следовательно, антиинфляционные меры государства не дают надлежащих результатов, регулирование денежного оборота
осуществляется неэффективно. Необходимо стабилизировать объем денежной массы, так как ее увеличение провоцирует инфляцию, а уменьшение ведет к снижению устойчивости банковской системы.
Несмотря на то, что денег в стране много, их
свободного обращения нет. Существует несколько причин этого: непроработанность финансовой
инфраструктуры и взаимосвязей между банками, медленный оборот денег, отсутствие доверия
банков друг к другу. Чтобы решить проблему высокого предложения денег, нужно совершенствовать банковский сектор и систему платежей между кредитно-денежными учреждениями, а также
снизить часть налично-денежного оборота.
Несмотря на то, что на протяжении последних
десяти лет в сфере экономики принимались разнообразные решения, в стране продолжались наращивание денежной массы и спад, что привело
к изменению масштаба цен в десятки тысяч раз.
Поэтому процесс роста денежной массы в условиях спада производства, то есть стагфляции, будет
продолжаться до тех пор, пока не сформируется
конкурентная среда либо не ограничат рост цен
на продукцию производителей-монополистов.
В условиях рыночной экономики роль денег характеризуется значительной экономией ресурсов, которым свойственно было потеряться при совершении
товарообменных операций. В условиях бартерной
экономики такие трансакционные издержки велики. Именно деньги сыграли роль подталкивающего элемента экономического прогресса общества.
Во многом они позволили обществу сократить
расходы выбора ассортимента, количества времени, количества полученных благ, контрагентов
и места сделки. При этом наличие всеобщего эквивалента позволяет довольно просто составлять
количественные пропорции в операциях товарообмена участникам хозяйственного процесса.
Исходя из этого, можно сделать вывод, что
большое влияние на денежную массу оказывает
ценовая политика, так как уровень цен связан со
скоростью обращения и объемом денежной массы. Следовательно, денежную массу нужно скоординировать с физическим объемом ВВП, ценами и стоимостной структурой. Также необходимо
скорректировать работу Центрального банка как
одного из главных органов, выполняющих функцию регулирования денежного оборота страны.
Список литературы
1. Хансен, Э. Денежная теория и финансовая
политика / Э. Хансен ; пер. с англ. и науч. ред. пер.
В. Е. Маневича. М. : Дело, 2006. 311 с.
2. Мишкин, Ф. Экономическая теория денег,
банковского дела и финансовых рынков : учеб.
пособие для студентов вузов / Ф. Мишкин ;
пер. с англ. Д. В. Виноградова ; науч. ред. пер.
М. Е. Дорошенко. М. : Аспект-Пресс, 1999. 819 с.
3. Финансы, деньги, кредит / под ред. О. В. Соколовой. М. : Юристь, 2001. 784 с.
4. Деньги, кредит, банки : учеб. для студентов
вузов / под ред. О. И. Лаврушина. 3-е изд., перераб. и доп. М. : КНОРУС, 2005. 560 с.
5. Любимов, Л. Л. Основы экономических знаний : учеб. для 10 и 11 кл. общеобразоват. учреждений с углубл. изуч. экономики / Л. Л. Любимов,
Н. А. Раннева. М. : Вита-Пресс, 1997. 496 с.
6. Головачев, В. Богатство нам не угрожает /
В. Головачев // Экономика и жизнь. 1999. № 29.
7. Роль денег в российской экономике // Финансист. 1999. № 1.
8. Пашковский, В. Особенности денежных отношений в современной России и перспективы их
развития / В. Пашковский // Бюл. финансовой инфляции. 1997. № 2.
9. Рачеева, Е. Десять веков российских денег
/ Е. Рачеева // Босс (бизнес: организации, стратегии, системы). 1998. № 6.