поведение производителя в условиях совершенной конкуренции
advertisement
Министерство образования и науки Российской Федерации Уральский государственный экономический университет Е. П. Дятел ПОВЕДЕНИЕ ПРОИЗВОДИТЕЛЯ В УСЛОВИЯХ СОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ Екатеринбург 2010 Министерство образования и науки Российской Федерации Уральский государственный экономический университет Е. П. Дятел ПОВЕДЕНИЕ ПРОИЗВОДИТЕЛЯ В УСЛОВИЯХ СОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ Рекомендовано Учебно-методическим советом Уральского государственного экономического университета в качестве учебного пособия Екатеринбург 2010 УДК 330(075.8) ББК 65.012я73 Д 99 Рецензенты: Кафедра экономической теории Уральского государственного университета им. А. М. Горького Доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой экономической теории Уральского государственного лесотехнического университета В. М. Пищулов Дятел, Е. П. Д 99 Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции [Текст] : учеб. пособие / Е. П. Дятел ; М-во образования и науки РФ, Урал. гос. экон. ун-т. – Екатеринбург : Изд-во Урал. гос. экон. ун-та, 2010. – 94 с. Учебное пособие выполнено в форме тезауруса. Его основу составляют структурно-логические схемы, показывающие взаимосвязь и преемственность понятий, характеризующих общие условия рыночной конкуренции, издержки производства, совокупный доход и прибыль фирмы в условиях совершенной конкуренции, а также функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности. УДК 330(075.8) ББК 65.012я73 Дятел Е. П., 2010 Уральский государственный экономический университет, 2010 Оглавление От автора ......................................................................................... 4 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции ........................ 7 Раздел 2. Издержки производства ................................................ 27 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) ................... 48 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности ...................................... 64 От автора Микроэкономика – важнейшая составная часть курса экономической теории. Ее основные положения детально и на высоком уровне раскрываются в соответствующих учебниках. Вместе с тем при изучении микроэкономики встречаются объективные трудности, обусловленные следующими обстоятельствами: 1. Восприятие учебного материала предполагает наличие экономических представлений, которые должны быть сформированы у студентов. Обычно это делается путем передачи жизненного опыта преподавателя, рассмотрением примеров или статистических данных. Мы эту задачу будем решать путем создания вставок, в которых излагается наше представление о некоторых экономических явлениях. Для удобства восприятия текст этих вставок выделен курсивом. 2. Экономические представления закрепляются в системе экономических понятий. По нашему мнению, именно здесь преподаватели и студенты сталкиваются с едва ли не главным препятствием. Экономические словари и энциклопедии содержат сотни экономических терминов. При этом авторы учебников и учебных пособий по экономической теории нередко заявляют о невозможности построения системы категорий на основе движения от абстрактного к конкретному (от простого к сложному). Мы не можем полностью согласиться с таким подходом, и делаем попытку структурировать систему экономических категорий, установить между ними логические связи, переходя от более общих (абстрактных) ко все более конкретным понятиям. От автора 3. Экономические явления и процессы могут быть представлены в виде графических моделей. Выражая взаимосвязи между двумя и более переменными, такие модели позволяют наглядно показать экономическое поведение субъектов хозяйственной деятельности: индивидов (домохозяйств), фирм, государства. Проблема состоит в установлении органической взаимосвязи графических моделей с системой экономических представлений и понятий. При ее решении мы опираемся, в качестве базового, на один из наиболее распространенных учебников «Курс микроэкономики» профессора ГУ «Высшая школа экономики» Р. М. Нуреева1, используя приведенные в нем графические модели и комментарии к ним, определение понятий, наиболее интересные примеры. В ряде случаев мы заимствуем модели, делая соответствующие ссылки, из других учебников и учебных пособий. Целями пособия являются: 1. Помощь преподавателю и студенту путем построения структурно-логических схем, выражающих взаимосвязь изучаемых понятий. 2. Выделение смысловых гнезд, объединяющих однородные понятия, и раскрытие каждого из них через соответствующие, получившие признание в научной и учебной литературе, определения. 3. Построение графических моделей, закрепляющих изложенный учебный материал2. Пособие выполнено в форме тезауруса. Тезаурус объясняет понятия с указанием взаимосвязи между ними. Задача тезауруса состоит в формировании единого смыслового поля научной дисциплины: Условиями систематизации понятий являются: определение родового признака, выделение содержания и формы, характери- 1 Нуреев, Р. М. Курс микроэкономики [Текст] / Р. М. Нуреев. М. : НормаИНФРА-М, 2004. 2 Некоторые понятия и графические модели появились в результате нашей работы над курсом. Вся ответственность за подобные интерпретации ложится на автора данного пособия. Пользуясь случаем, хочу выразить искреннюю благодарность Е. Ю. Фищуковой, выполнившей большинство графических моделей. 5 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции стика возникающего в результате их взаимодействия системного качества (стр.-лог. схема 1). Родовой признак Материальная основа (содержание) Форма функционирования Системное качество Структурно-логистическая схема 1 Субординация системы категорий В структуре научного и учебного знания могут быть выделены различные уровни его формирования: формирование представлений, отражающих восприятие эмпирически заданного объекта, или его «бытия» (здесь и далее мы пользуется терминологией Г. В. Ф. Гегеля); определение понятия через его существенные черты – «сущность»; наделение «сущности» конкретными чертами, дающими возможность воспроизводить реальный объект – «явление»; рассмотрение изучаемого объекта во взаимосвязи со всей совокупностью смежных явлений – «действительность»; Переход от одного уровня познания к другому, осуществляемый при помощи конструктов, которые представляют собой особого рода понятия, соединяющие идеальное и реальное. Конструкты используются для перехода от бытия к сущности, от сущности к явлению, от явления к действительности. 6 Раздел 1 Общие условия рыночной конкуренции КОНКУРЕНЦИЯ (лат. concurrere – бежать вместе) – соперничество; в условиях рыночной экономики использование преимуществ, обусловленных особенностями производительной деятельности (предложения товаров) или платежеспособного спроса1. КОНКУРЕНЦИЯ В КРАТЧАЙШЕМ ПЕРИОДЕ (периоде мгновенного равновесия) представляет собой соперничество между покупателем и продавцом за условия купли-продажи товара (прямая конкуренция). Возникает на базе фиксированного предложения, обусловливающего редкость товара. Приводит к возникновению потребительской цены как стоимости альтернативы. Условия конкурентной борьбы в кратчайшем периоде представлены в стр.-лог. схеме 2. Изменения Прямая Редкость спроса конкуренция Потребительская цена как стоимость альтернативы Критерии эффективности производства (и потребления): максимизация прибыли (или полезности) Структурно-логистическая схема 2 Конкуренция в кратчайшем периоде 1 Мы использовали самое общее, родовое определение конкуренции. В экономической литературе понятие конкуренции производится от англ. competition – конкуренция, соперничество, конкурс, – и рассматривается применительно к конкретным типам, видам или формам конкурентной борьбы. Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ИЗМЕНЕНИЯ СПРОСА – повышение (понижение) спроса (в кратчайшем периоде) приводит к повышению (понижению) цен, но не отражается на величине предложения (рис. 1). Рис. 1. Изменение цен при фиксированном предложении в кратчайшем периоде Ценовые приращения – изменения цены со знаком (+) или (–) несут информацию о сравнительных преимуществах продавца или покупателя. РЕДКОСТЬ – ограниченность имеющегося количества товара по отношению к платежеспособному спросу. Редкость товара и ограниченность ресурсов: редкость товаров проявляется по отношению к имеющимся у покупателя деньгам (платежеспособному спросу), ограниченность ресурсов возникает в результате использования человеком имеющегося у него специфического ресурса – рабочего времени, или труда. Изменение редкости экономического блага выражается в сдвигах кривой спроса, изменения количества ресурса выражается в сдвигах кривой предложения. Например, при современном уровне потребления каменного угля его балансовых запасов в России достаточно для потребления в ближайшие 300-400 лет. Является ли каменный уголь редким? Если иметь в виду природную редкость, ответ будет отрицательным. Каменный уголь становится экономическим (редким) благом не в силу его природной ог- 8 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции раниченности, а из-за ограниченности ресурсов труда и капитала, которые могут быть направлены на его разработку. Если эти ограничения (труда и капитала – овеществленного труда) нельзя преодолеть, то мы имеем дело с кратчайшим периодом и цена товара целиком и полностью определяется его редкостью. Если эти ограничения преодолимы путем использования части капитала для создания запасов каменного угля, мы имеем дело с краткосрочным периодом, особенности которого будут рассмотрены ниже. И, наконец, если речь идет о долгосрочном периоде, на рынке установится равновесная цена, на которую, при прочих равных условиях, не могут оказать влияния изменения спроса и предложения. Для характеристики кратчайшего периода нами использовался пример с ловлей омаров1. Эти ракообразные подвижны ночью и ловить их можно ограниченное время и на ограниченном участке песчаного дна. В то же время, если речь идет о розничном рынке, нельзя создать запасы омаров, так как они становятся непригодными в пищу после того как «уснули». В результате каждый омар будет куплен по той цене, которая отражает альтернативные возможности использования денег розничного покупателя. Так, повар фешенебельного ресторана придет на рынок первым и купит лучшего омара по самой высокой цене. Девушка, желающая отпраздновать день рождения, придет второй и купит омара по цене, которая уравновешивает затраты на другой «элитный» продукт, например, привозимых издалека устриц. Мать семейства купит омара по цене, позволяющей ей с таким же успехом накормить семейство, как если бы она купила треску. В кратчайшем периоде материальной основой для изменения цен выступает редкость товара, формирующаяся в результате соотношения спроса и предложения. ПРЯМАЯ КОНКУРЕНЦИЯ – соотношение спроса и предложения, состязание покупателя и продавца за изменение цены, т.е. суммы денежных средств, которые покупатель готов отдать, а производитель хотел бы получить за данный товар. Покупатель стремится к снижению цены, производитель к ее повышению. Результатом прямой конкуренции является установление потребительской цены как стоимости альтернативы. 1 См.: Дятел Е. П. Экономический образ мышления : представления, понятия, система категорий [Текст] / Е. П. Дятел. Екатеринбург : Урал. гос. ун-т, 1998. С. 143–148. 9 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ПОТРЕБИТЕЛЬСКАЯ ЦЕНА КАК СТОИМОСТЬ АЛЬТЕРНАТИВЫ отражает ценность продукта (value) для его покупателя, измеряется предельной полезностью самого продукта (рис. 2) или количеством денег, истраченных на его приобретение (мы предполагаем, что предельная норма замещения денег равна 1). P Ценность (value) 0 Q Рис. 2. Ценность (value) товара как выражение его предельной полезности КРИТЕРИИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОИЗВОДСТВА: технологический, экономический. В практике работы предприятий используются также социальные и экологические показатели1. Технологический критерий эффективности. Способ производства является технологически эффективным: а) если не существует никакого другого способа, при котором для создания заданного объема продукции (услуг) затрачивается меньшее количество, по крайней мере, одного вида ресурсов; б) если произведенный объем продукции является максимально возможным при использовании точно определенных объемов ресурсов. Указанные критерии эффективности применимы к краткосрочному и долгосрочному периодам, когда производитель может изменить объемы ресурсов или объемы производства. В кратчайшем периоде мы 1 Различают четыре вида эффективности (рациональности): 1) экономическая эффективность; 2) социальная эффективность; 3) техническая эффективность; 4) экологическая эффективность. (Экономика предприятия [Текст] : пер. с нем. / под ред. Ф. К. Беа, Э. Дихтла, М. Швайтцера. М. : ИНФРА-М, 1999. С. 30). 10 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции имеем дело с фиксированными объемами производства и затрачиваемых ресурсов. Однако и в этом периоде применим экономический критерий эффективности. Экономическая эффективность выражается в постулате: «Принимай решения на предприятии всегда с таким расчетом, чтобы с помощью имеющихся ограниченных средств обеспечить оптимальное достижение поставленных экономических целей» 1. В ситуации с продажей омаров продавцом осуществлены необратимые затраты по их ловле и доставке на рынок. В момент продажи эти затраты не интересуют ни продавца, ни покупателя. Продавец стремится максимизировать возможную прибыль от реализации редкого товара, покупатель стремится максимизировать предельную ценность истраченных денег. Вопрос о том, кому это лучше удастся, зависит от размеров рыночной власти покупателя и продавца. Рыночная власть (market power) – способность экономического субъекта существенно влиять на рыночные цены. Рыночной властью может обладать как продавец, предлагающий ограниченное количество товара, так и покупатель, предлагающий ограниченное количество денег. КОНКУРЕНЦИЯ В КРАТКОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ представляет собой соперничество между продавцами (производителями) за условия продажи товара и покупателями за условия купли товара (косвенная конкуренция). Изменения предложения (и спроса) обусловлены альтернативными издержками использования ограниченных ресурсов. Приводит к возникновению паутинообразной модели цены. Условия конкурентной борьбы в краткосрочном периоде представлены в стр.-лог. схеме 3. ИЗМЕНЕНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ И СПРОСА – сдвиги спроса и предложения в краткосрочном периоде. 1 Экономика предприятия [Текст] : пер. с нем. / под ред. Ф. К. Беа, Э. Дихтла, М. Швайтцера. М. : ИНФРА-М, 1999. С. 30. 11 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Изменения предложения и спроса Альтернативная ценность, Косвенная альтернативные конкуренция издержки Паутинообразная модель цены Критерии эффективности производства (потребления): максимизация выручки (общей полезности) Структурно-логистическая схема 3 Конкуренция в краткосрочном периоде Краткосрочный период (short-run) – отрезок времени, в течение которого невозможно изменить хотя бы один производственный фактор. Предположим, мы имеем дело с предпринимателем, торгующим газированной водой. В жаркий день у единственного автомата с газводой выстроилась длинная очередь. В течение дня предприниматель может увеличить количество газированной воды и количество стаканчиков. Однако он не может до начала следующего дня установить новый автомат по продаже газированной воды. В результате, несмотря на рост объемов предложения, он не удовлетворит всех желающих и цены возрастут. Произойдут, во-первых, сдвиг кривой предложения за счет изменения ее наклона по сравнению с кратчайшим периодом, во-вторых, сдвиг кривой спроса (рис. 3). Р S1 S2 Р2 D2 Р1 D1 0 Q Рис. 3. Сдвиг кривых спроса и предложения в результате изменения цен в краткосрочном периоде 12 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции Цены возрастут, но не до того уровня, который мог быть достигнут при фиксированном предложении. Альтернативные издержки (opportunity cost) – издержки, отражающие ценность наилучшего из альтернативных вариантов, от которого пришлось отказаться при экономическом выборе. Альтернативные издержки часто характеризуют как ценность упущенных возможностей. Альтернативные издержки покупателя можно охарактеризовать как альтернативную ценность товара для покупателя. Для продавца (производителя) альтернативные издержки равнозначны затратам факторов производства, которые с большей или меньшей выгодой можно использовать для создания иных экономических благ. Для простоты в качестве исходного пункта рассуждений возьмем абстрактного индивида, который делит свое время на труд и отдых. Предположим, что ему доставит удовольствие создать первую единицу экономического блага, вторая единица дается тяжелее, третья еще тяжелее и т.д. Эту ситуацию отражает кривая предельной тягости труда, или кривая предельных издержек данного фактора производства (рис. 4). P Альтернативные затраты (предельная тягость труда) (cost) 0 Q Рис. 4. Кривая предельных издержек (предельной тягости труда) индивидуального производителя Если производитель трудится для удовлетворения собственных потребностей в экономическом благе, то он может остановиться в тот момент, когда альтернативная ценность блага сравняется с ценностью отдыха. 13 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Если он производит это благо для продажи, ему следует остановиться в тот момент, когда выручки от продажи собственного товара будет достаточно для покупки нужного для личного потребления экономического блага. Образно говоря, он остановится, когда выручки от продажи трески будет достаточно для покупки омара (рис. 5). P Альтернативная ценность (value) Альтернативные издержки (cost) 0 Q Рис. 5. Альтернативная ценность потребления и альтернативные издержки КОСВЕННАЯ КОНКУРЕНЦИЯ – ценовое соперничество, направленное на максимизацию выручки продавца или совокупной ценности потребляемого покупателем блага. Продавец и покупатель сталкиваются на рынке с другими продавцами и покупателями, вступающими с ними в отношения конкуренции. Например, фермер, продающий картофель, должен считаться с возможностью появления конкурента, если цены возрастут настолько, что сделают выращивание картофеля выгодным для второго товаропроизводителя. В результате появления конкурента он может лишиться значительной части выручки. Напротив, если покупатель сталкивается с ограниченным предложением товара и конкуренцией других покупателей за данный товар, он готов заплатить цену, превышающую альтернативную ценность товара в условиях его изобилия. 14 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции В краткосрочном периоде материальной основой для изменения цен являются альтернативная ценность и альтернативные издержки производства товара для покупателя и продавца. Их двусторонняя связь и динамика находят выражение в механизме формирования паутинообразной цены. ПАУТИНООБРАЗНАЯ МОДЕЛЬ ЦЕНЫ (cobweb model) наглядно иллюстрирует, как спрос и предложение приходят в равновесие или выходят из точки равновесия (рис. 6). В последнем случае возникают дефицит или излишек. Поскольку в условиях косвенной конкуренции величины предельной полезности (альтернативной ценности) и предельного дохода (ценности упущенных возможностей) постоянно меняются, это вызывает сдвиг кривых спроса и предложения (изменение их наклона по отношению друг к другу). а б в Рис. 6. Устойчивое (а) и неустойчивое (в) равновесие в паутинообразной модели и регулярные колебания (б) вокруг него Равновесие в паутинообразной модели зависит от углов наклона кривой спроса и кривой предложения. Равновесие устойчиво, если угол наклона кривой предложения S круче кривой спроса D (а). Движение к общему равновесию проходит ряд циклов. Избыток предложения (АВ) толкает цены вниз (ВС), и в результате возникает избыток спроса (CF), который поднимает цены вверх (FG). Это приводит к новому избытку предложения (GH) и так далее до тех пор, пока не устанавливается равновесие в точке Е. Колебания носят затухающий характер. Движение 15 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции может, однако, приобрести иное направление, если угол наклона кривой спроса D круче наклона кривой предложения S (в). В этом случае колебания носят взрывной характер, и равновесие не наступает. Возможен, наконец, и такой вариант (б), когда цены совершают регулярные колебательные движения вокруг положения равновесия. Это возможно в том случае, если углы наклона кривых спроса и предложения равны1. Паутинообразная модель разработана для отраслей с фиксированным циклом производства, например, в сельском хозяйстве. В момент получения урожая уже сделаны все затраты по его производству, остается проблема доставки урожая покупателю. Для этого необходимо определенное количество труда. Его затраты оправданны, если цена обеспечит возмещение ценности упущенных возможностей, или предельной тягости труда. Чем больше число таких фермеров, тем большим станет излишек продукции на рынке. Последующее падение цены приведет к возникновению дефицита, размер которого зависит от числа покупателей, готовых приобрести данный товар. Если число покупателей больше числа дополнительных продавцов (кривая предложения круче кривой спроса) будет осуществляться движение к точке пересечения этих кривых, т.е. к равновесной цене. Если число продавцов больше числа дополнительных покупателей (кривая спроса круче кривой предложения) возникнет ситуация, изображенная на рис. 8, B. Как ясно, ни одна из ситуаций не является окончательной, так как наклон кривых спроса и предложения может измениться. Дефицит – разница между величиной спроса на данный товар и величиной предложения данного товара (по установившимся на рынке ценам). В условиях дефицита роль лидера на рынке товаров и услуг переходит к производителю, который становится ценоискателем. Ценоискатели (price-searchers) – производители, способные установить цены выше равновесных в силу особенностей товара или условий его реализации. Излишек – разница между величиной предложения данного товара и величиной спроса на данный товар (по установившимся на рынке ценам). 1 Нуреев, Р. М. Курс микроэкономики [Текст] / Р. М. Нуреев. М. : НормаИНФРА-М, 2004. С. 95–96. 16 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции В условиях излишка ценоискателем становится потребитель, производитель превращается в ценополучателя. Ценополучатель – фирма, которая принимает как данные цены на свою продукцию и цены на используемые ресурсы. Критерии эффективности производства: максимизация выручки (общей полезности). В условиях дефицита у продавца есть возможность максимизации прибыли за счет повышения цены в результате возросшей редкости товара. Но если он остановится на этом, то рискует потерять дополнительных покупателей, которые будут привлечены конкурентами за счет некоторого снижения цен (рис. 7). Чтобы избежать потери покупателей, продавец (производитель) будет заботиться не столько о максимизации прибыли, сколько о максимизации объема продаж (выручки) за счет некоторого снижения цены. P S D 0 Q Рис. 7. Косвенная конкуренция между производителями: сплошная линия (стрелка) – тенденция к повышению цены в результате дефицита и ее понижению в результате излишка; штриховая линия (стрелка) – понижение цены в результате косвенной конкуренции продавцов и ее повышение в результате косвенной конкуренции покупателей Аналогичное поведение характерно для покупателя, стремящегося эффективно использовать имеющиеся у него деньги и предполагающего, что дополнительное предложение товаров на рынке является временным явлением и не приведет к полному 17 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции исчезновению дефицита. Покупатель приобретает товары в запас, рассчитывая на их будущее использование. 1.3. КОНКУРЕНЦИЯ В ДОЛГОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ осуществляется в условиях отсутствия барьеров, т.е. предполагается, что существует достаточно длительный промежуток времени, в течение которого производители могут использовать любые ресурсы для достижения своих целей, а покупатели, в свою очередь, не имеют ограничений по наиболее выгодному использованию имеющихся у них денег. В этих условиях сравнительные преимущества производителей обусловлены их умением экономно использовать имеющиеся ресурсы для снижения издержек по сравнению с рыночной стоимостью продукции, что приводит к возникновению равновесной цены и оптимальному размещению ресурсов. Равноправное положение экономических агентов на рынке товаров и услуг определяется как совершенная конкуренция, а рынок, на котором они взаимодействуют друг с другом как рынок конкурентных торгов или конкурентный рынок. Условия конкурентной борьбы в долгосрочном периоде представлены в стр.-лог. схеме 4. Изменения предложения Рыночная стоимость Совершенная конкуренция Равновесная цена Критерии эффективности производства (потребления): оптимальное размещение ресурсов Структурно-логистическая схема 4 Конкуренция в долгосрочном периоде Долгосрочный или длительный период (long-run) – отрезок времени, достаточный для внесения изменений во все факторы производства. ИЗМЕНЕНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ – в долгосрочном периоде любое изменение величины спроса может быть удовлетворено по той же цене, что и ранее, в результате изменения предложения. 18 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции В долгосрочном периоде изменения спроса и предложения зависят от потребностей покупателя и эффективности труда производителя. Возрастание потребности приводит к увеличению объемов спроса при сохранении цены. Производитель может увеличить предложение при условии, что предельная тягость труда не будет увеличиваться по мере роста объемов производства (рис. 8). S1 P S2 S3 D Рис. 8. Изменения предложения в долгосрочном периоде Конкурентный рынок (competitive market) – рынок множества продавцов (конкурентных фирм) и множества покупателей, где цены складываются на основе свободного взаимодействия спроса и предложения. Конкурентный рынок: условия торговли одинаковы для всех экономических агентов (продавцов и покупателей). Конкурентная фирма – фирма, которая мала по сравнению с рынками, на которых она торгует, и поэтому практически не оказывает влияния на цены, устанавливающиеся на этих рынках1. Она является ценополучателем. Конкурентные фирмы не вступают в отношения соперничества друг с другом. Ориентиром для них выступают собственные издержки и 1 Понятие «конкурентная фирма» тождественно в данном случае понятию «индивидуальный производитель»: «Фирма производит только один товар и руководствуется исключительно соображениями собственной выгоды». (Робинсон, Дж. Экономическая теория несовершенной конкуренции [Текст] / Дж. Робинсон. М. : Прогресс, 1986. С. 53). 19 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции рыночная стоимость произведенного продукта. Если издержки превышают стоимость, фирма уходит с рынка. Если издержки равны стоимости, фирма функционирует в неизменном состоянии. Если издержки ниже стоимости, фирма может расширяться. РЫНОЧНАЯ СТОИМОСТЬ. В либеральной экономической теории (экономикс) применяются различные понятия для обозначения цены и стоимости продукта: value – ценность, cost – издержки. Мы возьмем на себя смелость ввести еще один термин – worth, для определения стоимости товара затратами общественно необходимого труда 1. Используем указанные понятия для характеристики продукта труда (товара) индивидуального производителя (рис. 9). Р Ценность (value) Затраты (cost) Стоимость (worth) Q Рис. 9. Ценность, затраты и стоимость товара индивидуального производителя 1 Вопрос о том, как определять «стоимость» товара, являлся предметом многих дискуссий в русскоязычной экономической литературе. Многие авторы считают, что этот термин неверно переведен из «Капитала» К. Маркса, где он обозначал ценность. Это подтверждается характеристикой трудовой теории стоимости в англоязычной литературе [см., например: Samuelson, P. A. Economics : An Introductory Analysis [Text] / P. A. Samuelson, W. D. Nordhaus. 18th ed. McGraw– Hill, 2004. Р. 384.]. Хотелось бы напомнить, что первое издание «Капитала» появилось на немецком языке, в котором для характеристики данного понятия используется слово Wert (ср. англ. worth) – стоимость, ценность, цена. И, главное, в центре трудовой теории стоимости находится не сама по себе «ценность», а общественно необходимые затраты труда, создающие экономические блага (ценности). 20 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции Представим себе, что каждый индивид зарабатывает на жизнь производством товаров. Никаких барьеров для входа в рынок или выхода из рынка у него нет. Единственным ограничителем процесса производства является предельная тягость труда производителя (cost). Индивидуальный производитель будет работать до тех пор, пока он не получит сумму денег, достаточную для покупки нужных ему предметов, ценность которых (value) выражается в той же самой сумме денег. Иными словами, он производит товар до того момента, пока не сочтет, что дальнейшие затраты труда не будут оправдываться полезностью товаров, покупаемых на выручку от произведенного продукта. Предположим, что все индивидуальные производители действуют одинаково, тогда на рынке образуется единая стоимость товаров (worth), уравновешивающая затраты и ценность продуктов. Именно эта стоимость (общественно необходимые затраты труда) формирует окончательную цену продукта. Ex post & ex ante (после того и до того). На любом предприятии есть бухгалтер и экономист. Бухгалтер имеет дело со свершившимися фактами – затратами факторов производства и возникающей на этой основе себестоимостью продукции. Экономист оценивает различные варианты использования факторов производства и находит оптимальные, минимизирующие затраты на единицу продукции. Рыночная стоимость продукции существует ex post, так как в момент поступления на рынок новой продукции всегда есть вероятность изменения ее ценности, а, следовательно, цены. Тем не менее, именно рыночная стоимость выступает ориентиром для производителя, что находит свое выражение в известном принципе ценообразования – «издержки плюс». Наличие единого ориентира – рыночной стоимости, предполагает единую меру стоимости для издержек производства и ценности товара. Мера стоимости. Эту функцию выполняют деньги1. Для того чтобы деньги выполняли эту функцию, они должны иметь предельную норму замещения на любой продукт, равную единице (MRS = 1). Предельная норма замещения денег (MRS money = 1): покупатель не может истратить деньги с большей пользой, а продавец не может продать товар за более высокую цену. 1 В литературе используют и другие термины, например, деньги как мера ценности. 21 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции А. Маршалл, а за ним и вся последующая экономическая литература, при моделировании микроэкономических явлений и процессов исходил из постоянства предельной нормы замещения денег и ее равенства единице. Вместе с тем, затраты труда производителей и полезность продуктов равны далеко не у всех производителей и потребителей. Казалось бы, это означает, что ценность денег (их предельная норма замещения) различна в разных руках, что, в свою очередь, может привести к различным ценам на товары для разных лиц. Однако столь же различную ценность имеют для богатых и бедных потребителей предметы, на которые они собираются потратить деньги. СОВЕРШЕННАЯ КОНКУРЕНЦИЯ (perfect competition) представляет собой механизм приведения в равновесие спроса и предложения индивидуальных потребителей и производителей. В условиях совершенной конкуренции производитель с наибольшей выгодой расходует ограниченные ресурсы (в конечном счете – собственный труд), а получаемая выручка наиболее эффективным способом используется для удовлетворения его потребностей. Общественным результатом совершенной конкуренция является равновесная цена и оптимальное размещение ресурсов (Resource Allocation). Выделяют пять признаков совершенной конкуренции. 1. Неограниченно большое число покупателей и продавцов. 2. Однородность продукции. 3. Абсолютная мобильность движения ресурсов, отсутствие барьеров для вхождения в отрасль и выхода из нее. 4. Ни один экономический агент не обладает властью над ценами. 5. Полная информированность участников о ценах и условиях производства. Напомним: совершенно конкурентный рынок анализируется при прочих равных условиях, а именно полного равенства частных собственников по отношению к используемым ресурсам. Это объясняет: а) отсутствие барьеров, б) равный доступ любого из покупателей к нужным товарам; реальные примеры совершенной конкуренции связаны с ситуациями, когда качество (однородность) и объемы продукции определяются независящими от собственников ресурсов причинами, например, погодными условиями в сельском хозяйстве. Единственный ресурс, затраты которого принимаются во внимание при доставке товара на рынок, – 22 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции личные усилия производителя. Они будут осуществляться до тех пор, пока цена последней единицы произведенного товара не сравняется с ценой товара, необходимого для удовлетворения личных потребностей производителя; п. 4–5 означают, что предельная норма замещения денег равна единице. В долгосрочном периоде материальной основой для изменения цен является рыночная стоимость товара, которая находит выражение в формировании равновесной цены. РАВНОВЕСНАЯ ЦЕНА складывается в точке пересечения кривых спроса и предложения на совершенно конкурентном рынке. В условиях равновесной цены предельная норма замещения денег (на любую единицу товара) равна единице для покупателя и для продавца. Существуют два основных подхода к анализу установления равновесной цены в условиях экономической конкуренции – Л. Вальраса и А. Маршалла (рис. 10). а б Рис. 10. Концепции формирования равновесной цены: а – по Л. Вальрасу; б – по А. Маршаллу 23 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Главным в подходе Л. Вальраса является разница в объеме спроса (предложения). Если существует избыток спроса Q2 – Q1 при цене Р1 (рис. 10,а), то в результате конкуренции покупателей происходит повышение цены до тех пор, пока не исчезает избыток. В случае избытка предложения (при цене Р2) конкуренция продавцов приводит к исчезновению избытка. Главным в подходе А. Маршалла является разность цен Р1 – Р2. Маршалл исходит из того, что продавцы, прежде всего, реагируют на разность цены спроса и цены предложения. Чем больше этот разрыв, тем больше стимулов для роста предложения. Увеличение (уменьшение) объема предложения сокращает эту разность и тем самым способствует достижению равновесной цены (рис. 10,б). Короткий период лучше характеризуется моделью Л. Вальраса, длительный – моделью А. Маршалла. ОПТИМАЛЬНОЕ РАЗМЕЩЕНИЕ РЕСУРСОВ: максимизация суммы излишков производителя и потребителя, его конфигурация меняется со сдвигом кривых спроса и предложения при изменении предельной полезности продукта или его альтернативной стоимости (рис. 11). Рис. 11. Оптимальное размещение ресурсов Концепции формирования равновесной цены позволяют осуществить переход от конкуренции как соперничества покупателя и продавца к представлению о конкуренции как трехсторон24 Раздел 1. Общие условия рыночной конкуренции нем соперничестве между покупателями и продавцами (рис. 12)1. Объединим эти подходы в понятии экономическая конкуренция. Рис. 12. Виды конкуренции на рынке Экономическая конкуренция – соперничество экономических агентов с учетом преимуществ, выгод или потерь от принятия альтернативных хозяйственных решений. В условиях долгосрочного периода экономическая конкуренция может быть рассмотрена как синтез различных видов конкурентной борьбы, результатом которой при определенных («прочих равных») условиях становится равновесная цена на данный продукт и оптимальное размещение ресурсов, которое может быть представлено как «излишек общества» (рис. 13). Рис. 13. Экономическая конкуренция, или «крест Маршалла» 1 За исключением случая двусторонней монополии. 25 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции В точке равновесия E (Equilibrium) цены предложения и спроса уравновешиваются: Pe = Ps = Pd. Так же уравновешиваются величина (объем) предложения и величина спроса: Qe = Qs = Qd. В этих условиях предельная норма замещения денег на покупаемый товар равна 1. Производство становится экономически эффективным с точки зрения общества. Эффективность (efficiency) – использование обществом ограниченных ресурсов, направленное на максимизацию общего излишка, получаемого всеми членами общества1. В первом разделе мы изучали общие условия конкурентной борьбы и результаты, к которым она может привести в зависимости от рассматриваемого периода. Подытожим ключевые характеристики поведения экономических агентов на рынке товаров и услуг: издержки производства как фактор, влияющий на рыночную стоимость товара; альтернативные (в том числе трансакционные) издержки как фактор, определяющий появление на рынке новых производителей, намеренных получить свою долю выручки от продажи товара; права собственности, определяющие экономическое поведение агентов, имеющих в своем распоряжении редкие (специфические) ресурсы. 1 Мэнкью, Н. Г. Принципы экономикс [Текст] / Н. Г. Мэнкью. СПб. : Питер Ком, 1999. С. 780. 26 Раздел 2 Издержки производства Охарактеризуем экономического агента, осуществляющего производительную деятельность. В соответствии со сложившейся традицией в микроэкономике его отождествляют с фирмой. Вначале дадим определение фирмы, которое можно применить к индивидуальному товаропроизводителю (индивидуальному частному предпринимателю без образования юридического лица). Это связано с тем, что для совершенной конкуренции понятие фирмы является предельной абстракцией – «фирма превращается в точку». Нами будет использоваться понятие идеальной (конкурентной) фирмы, отражающей наиболее общие черты товарного производства и не имеющей сравнительных преимуществ, связанных с особенностями производительной деятельности или правами собственности (стр.-лог. схема 5). ФИРМА (firm) – экономический субъект, обладающий хозяйственной самостоятельностью в производстве товаров. Раньше мы исходили из определения конкурентной фирмы как участника рыночной деятельности – участника торгов в условиях совершенной конкуренции. Теперь наша задача состоит в характеристике фирмы как участника производительной деятельности. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ПРИРОДА ФИРМЫ (ПРЕДПРИЯТИЯ) заключается в выполнении трех функций: покупке ресурсов (факторов производства), использовании их для производства продукта, продаже продукта с целью получения добавочного дохода (прибыли). Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Индивидуальный товаропроизводитель (конкурентная фирма) Положение равновесия производителя Выбор производственной технологии Правило наименьших издержек Равновесие фирмы в долгосрочном периоде Экономическая природа фирмы Идеальная фирма Изокванты Изокосты Постоянные издержки (FC) Переменные издержки (VC) Фирма как производственный агент Трансформационные (технологические) издержки производства Производственная функция Общие издержки (TC) Экономия от масштаба Предельные Издержки как критерий идержки эффективности Средние издержки Структурно-логистическая схема 5 Влияние издержек на положение равновесия производителя (конкурентной фирмы) ИДЕАЛЬНАЯ ФИРМА использует только приобретаемые ресурсы и продает все производимые блага. По отношению к индивидуальному товаропроизводителю нам придется предположить, что он покупает труд у самого себя. ФИРМА КАК ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ АГЕНТ осуществляет производительную деятельность и несет при этом трансформационные (технологические) издержки. ТРАНСФОРМАЦИОННЫЕ (ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ) ИЗДЕРЖКИ ПРОИЗВОДСТВА – затраты факторов производства, необходимые для выпуска данного объема продукции. 28 Раздел 2. Издержки производства В дальнейшем мы будем пользоваться для обозначения трансформационных издержек термином «издержки производства», в отличие от издержек распределения и обмена (трансакционных издержек)1. ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ФУНКЦИЯ показывает зависимость результатов от используемых факторов производства при данном уровне технологии: Q = f (L, K), где Q – максимально возможный объем выпуска товаров при использовании всех возможных комбинаций факторов производства (L – труд, K – капитал). В расширенном варианте производственной функции (Q = ALαKβ) учитывается технология А; эластичность производственной функции относительно труда α и относительно капитала β (табл. 1, рис. 14). Таблица 1 Производственная функция: пекарня Элен Хангри2 Число рабочих 1 0 1 2 3 4 5 Выпуск (количество булочек в час) 2 0 50 90 120 140 150 Предельный продукт труда 3 – 50 40 30 20 10 На рис. 14 производственная функция показывает зависимость между количеством рабочих пекарни и объемом производства булочек. Число рабочих (отложенное по горизонтальной оси) взято из гр. 1 табл. 1, а число выпекаемых булочек (отложенное по вертикальной оси) – из гр. 2 табл. 1. С возрастанием числа рабо1 Более полным является определение трансакционных издержек как «затрат на управление экономической системой». (Уильямсон, О. И. Экономические институты капитализма [Текст] : пер. с англ. / О. И. Уильямсон. СПб. : Лениздат, 1996. С. 690). Это определение нуждается в комментариях и будет рассмотрено нами позже. 2 Составлено на основе книги: Мэнкью, Н. Г. Принципы экономикс [Текст] / Н. Г. Мэнкью. СПб. : Питер Ком, 1999. С. 282. 29 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции чих пекарни производственная функция становится более пологой, что отражает убывание предельного продукта. Рис. 14. Производственная функция: пекарня Элен Хангри В соответствии с различием между технологической и экономической эффективностью выбор оптимального варианта производственного процесса (производственной технологии) часто описывается как инженерно-техническое решение, за которым следует экономическое решение. Инженер отбирает технологические процессы, характеризующиеся минимальными потребностями в ресурсах, отбрасывая все те, которые являются технологически неэффективными. Затем наступает очередь экономиста, оценивающего эти решения в стоимостном эквиваленте. Для обобщения инженерной информации о технологически эффективных процессах, доступных данной отрасли, экономисты пользуются производственной функцией. Ее более детальное рассмотрение предполагает знание понятий: предельный продукт, совокупный продукт, предельная производительность ресурса, закон убывающей предельной производительности. В 1920-е годы один из вариантов производственной функции был использован для расчета соотношения долей труда и капитала за сто лет, т.е. в период наиболее интенсивного развития индустриального производства. В эти годы совершались технологические открытия, машины заменяли ручной труд и, казалось бы, вытесняли человека из сферы непосредственного производства. К. Марксом был даже открыт «всеобщий закон капиталистического накопления», согласно которому доля рабочего класса в потреблении постоянно уменьшалась (в связи с уменьшением доли заработной платы по сравнению со стоимостью машин, оборудования, сырья и т.д.). Рано или поздно это должно было привести к коллапсу 30 Раздел 2. Издержки производства всего производства, всеобщему экономическому кризису и автоматическому краху капитализма. Однако расчет реальных статистических данных на основе производственной функции Кобба-Дугласа (Q = ALαKβ) установил относительное постоянство долей труда и капитала за весь столетний период. Этот пример показывает, как важно учитывать взаимосвязь экономических и технических переменных. Дело в том, что К. Маркс в своем анализе не учитывал факт морального обесценения основного капитала. Но моральный износ основного капитала является неизбежным следствием технического прогресса, так как более производительные машины обесценивают старое оборудование. В результате доля капитала в конечном продукте может оставаться постоянной, а выводы об автоматическом крахе капитализма можно отнести только к особой «затратной» разновидности индустриального производства, господствовавшей в СССР в 1960–1980-е годы. Предельный продукт (marginal product, MP) – прирост выпуска продукта на единицу прироста фактора производства. Совокупный продукт (total product) – количество экономического блага, произведенное с использованием некоторого количества переменного фактора (рис. 15). Рис. 15. Рост совокупного продукта и использование переменного фактора в процессе перехода к новым технологиям 31 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции На рис. 15 максимально возможное использование переменного фактора в технологии I обозначим через Х1. Очевидно, что переход к технологии II позволяет увеличить количество переменного фактора до Х2 (Х2 > Х1), переход к технологии III – до Х3 и т.д. Предельная производительность ресурса является мерой его вклада в производство благ. Этот вклад зависит не только от его свойств, но и от тех пропорций, которые существуют между ресурсами. Рис. 16. Рост переменного фактора: стадии производства Закон убывающей предельной производительности (law of diminishing marginal returns) утверждает, что с ростом ис32 Раздел 2. Издержки производства пользования какого-либо производственного фактора (при неизменности остальных) рано или поздно достигается такая точка, в которой дополнительное применение переменного фактора ведет к снижению относительного и далее абсолютного объемов выпуска продукции (рис. 16). Предположим, что некто копает траншею с производительностью 1 погонный метр в час и после этого делает получасовые передышки. Для ускорения работы наймем второго землекопа, сменяющего первого на период его отдыха. При увеличении переменного фактора вдвое, нам удается сохранить темп рытья траншеи. Но производительность труда работников уменьшится, так как на каждый рабочий час у них добавляется полчаса простоя. Уменьшится также отдача от затраченного на найм работников капитала. Закон убывающей производительности никогда не был доказан строго теоретически, он выведен экспериментальным путем (сначала в сельском хозяйстве, а потом применительно и к другим отраслям производства). Он отражает реально наблюдаемый факт определенной пропорции между различными факторами. Нарушение их, выражающееся в чрезмерном росте применения одного из ресурсов, может довольно быстро исчерпать границы взаимозаменяемости ресурсов и в конечном итоге приведет к недостаточно эффективному его использованию (если другие факторы производства остаются неизменными). Закон убывающей предельной производительности носит не абсолютный, а относительный характер: во-первых, он применим лишь на краткосрочном отрезке времени, когда хотя бы один из факторов производства остается неизменным; во-вторых, технический прогресс постоянно раздвигает его границы. Технологические и экономические варианты организации производства могут быть представлены в виде изоквант и изокост. ИЗОКВАНТА – кривая, представляющая бесконечное множество комбинаций факторов производства (ресурсов), обеспечивающих одинаковый выпуск продукции, т.е. совокупный продукт (рис. 17). 33 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Рис. 17. Изокванты Изокванты для процесса производства означают то же, что и кривые безразличия для процесса потребления. Они обладают аналогичными свойствами: имеют отрицательный наклон, выпуклы относительно начала координат и не пересекаются друг с другом. Изокванта, лежащая выше и правее другой, представляет собой больший объем выпускаемой продукции, например 10, 20, 30 булочек, выпекаемых на пекарне с появлением дополнительных работников и дополнительного оборудования. Однако в отличие от кривых безразличия, где суммарное удовлетворение потребителя точно измерить нельзя, изокванты показывают реальные уровни производства. Совокупность изоквант, каждая из которых показывает максимальный выпуск продукции, достигаемый при использовании определенных сочетаний ресурсов, называется картой изоквант (isoquant map). Различные комбинации факторов производства основаны на разном соотношении машин (капитала) и труда. Например, котлован под фундамент здания может быть вырыт при помощи экскаватора, бульдозера, скрепера или ста землекопами либо при любой комбинации этих 34 Раздел 2. Издержки производства факторов производства. Их соотношение можно определить с помощью предельной нормы технического (технологического) замещения. Предельная норма технического замещения (marginal rate of technical substitution – MRTS) показывает пропорцию, в которой один фактор (капитал) может быть заменен другим (труд) без уменьшения или увеличения выпуска продукции. Все возможные комбинации такого замещения находят свое выражение на изокванте. Увеличение затрат фактора F1 (труда) компенсирует уменьшение затрат фактора F2 (капитала). Угловой коэффициент изокванты показывает, как происходит техническое замещение (субституция) одного ресурса (капитала) другим (трудом). Поэтому абсолютное значение этого коэффициента характеризует предельную норму технического (или технологического) замещения – MRTS, которая аналогична предельной норме замещения (MRS) в теории поведения потребителя: MRTSLK dy ΔK . dx ΔL Анализ с помощью изоквант имеет для производителя очевидные недостатки, так как использует только натуральные показатели затрат ресурсов продукции. Максимизировать выпуск при данных издержках позволяет прямая равных издержек, или изокоста (isocost line). Если Р1 – цена факторов производства F1, а Р2 – цена F2, то, располагая определенным бюджетом С, производитель может купить Х единиц фактора F1 и Y единиц фактора F2: С P 1X P2Y , или Y P1 C X . P2 P2 Для труда и капитала: C wL rK , или K C w L. r r Это уравнение прямой представляет собой комбинацию ресурсов, использование которых ведет к одинаковым затратам (издержкам произ- 35 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции водства). Рост бюджета производителя или снижение цен ресурсов сдвигает изокосту вправо, а сокращение бюджета или рост цен – влево (рис. 18). ИЗОКОСТА – линия, объединяющая все сочетания ресурсов, которые имеют одинаковую суммарную стоимость, прямая равных издержек (рис. 18). Рис. 18. Изокоста Изокоста показывает стоимость применяемых факторов производства, выраженную в одной и той же сумме денег. Например, если используются только машины, их стоимость составит 100%, и соответствующая точка окажется на оси ординат. Если используется только ручной труд, то соответствующая точка окажется на оси абсцисс. Любые другие комбинации факторов производства должны оказаться на прямой, соединяющей указанные две точки, т.е. в пределах суммы авансированного капитала. Изменение относительной цены труда и капитала находит свое выражение в наклоне изокосты по отношению к осям координат. ПОЛОЖЕНИЕ РАВНОВЕСИЯ ПРОИЗВОДИТЕЛЯ достигается в точке касания изокосты с кривой изоквант, выражает единство технологического и экономического критериев эффективности (рис. 20). 36 Раздел 2. Издержки производства Рис. 19. Равновесие производителя Равновесие производителя – предельная норма технической субституции факторов производства равна соотношению цен этих факторов. ВЫБОР ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ТЕХНОЛОГИИ осуществляется на основе производственной функции с учетом технологических (изокванты) и экономических (изокосты) условий производства. Выбирая производственную технологию, необходимо понимать, что изменения в технологии производства, например появление более производительного экскаватора, могут привести к изменению предельной нормы технического замещения, например, она будет равна не 1 экскаватор к 50 землекопам, а 1 экскаватор к 100 землекопам. В этом случае изменится положение изокванты и положение равновесия производителя. Кривая «путь развития» выражает сдвиг положения равновесия производителя в связи с увеличением его капитала (ростом факторов производства), используемого в процессе производства (рис. 20). 37 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Рис. 20. Кривая «путь развития» Внимательный читатель может заметить, что кривая предложения S имеет изгиб, не связанный с положением точек T1, T2, T3. Этот изгиб отражает изменения в относительных ценах факторов производства: до точки T1 опережающими темпами растет стоимость труда, между T1 и T3 наблюдается равномерный рост применяемых факторов, после T3 опережающими темпами растет стоимость капитала. ПРАВИЛО НАИМЕНЬШИХ ИЗДЕРЖЕК – условие, согласно которому издержки минимизируются в том случае, когда последний рубль, затраченный на каждый ресурс, дает одинаковую отдачу – одинаковый предельный продукт. Различаются постоянные, переменные, общие издержки. Рис. 21. Постоянные издержки 38 Раздел 2. Издержки производства ПОСТОЯННЫЕ ИЗДЕРЖКИ (fixed cost – FC) – издержки, величина которых при изменении объема производства остается постоянной, например издержки, связанные с износом зданий и сооружений (рис. 21). ПЕРЕМЕННЫЕ ИЗДЕРЖКИ (variable cost – VC) – издержки, изменяющиеся в соответствии с объемом выпуска продукции (рис. 22). Рис. 22. Переменные издержки ОБЩИЕ ИЗДЕРЖКИ (total cost – TC) – совокупность постоянных и переменных издержек; сумма денег, направляемых на приобретение производственных ресурсов (рис. 23). Рис. 23. Общие издержки 39 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ЭКОНОМИЯ ОТ МАСШТАБА показывает рост объемов производства по отношению к объемам применяемого капитала. Обратно пропорциональна уменьшающемуся, возрастающему и равна постоянному расстоянию между изоквантами и изокостами (рис. 24–26). Рис. 24. Возрастающая экономия от масштаба Рис. 25. Убывающая экономия от масштаба При анализе экономии от масштаба на рис. 21–26 следует обратить внимание на различия в способе расположения изокост и изоквант. Расстояние между изокостами откладывается по осям координат, расстояние между изоквантами выражено цифрами (10, 20, 30) и остается одинаковым на всех трех рисунках. Экономия от масштаба является одним из 40 Раздел 2. Издержки производства важнейших аргументов в пользу развития производства, в том числе путем увеличения его объемов. Исследование вероятной экономии от масштаба помогает определить предпочтительный путь развития производства. Рис. 26. Постоянная экономия от масштаба ИЗДЕРЖКИ КАК ПОКАЗАТЕЛЬ (КРИТЕРИЙ) ЭФФЕКТИВНОСТИ: «Экономически эффективный способ производства какого-либо заданного объема продукции – это такой способ, который минимизирует альтернативную стоимость используемых в процессе производства видов затрат»1. Рис. 27. Кривая средних постоянных издержек 1 Фишер, С. Экономика [Текст] / С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи. М. : Дело ЛТД, 1993. С. 137. 41 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции СРЕДНИЕ ПОСТОЯННЫЕ ИЗДЕРЖКИ (average fixed cost – AFC) – отношение постоянных издержек к объему выпуска (рис. 27). СРЕДНИЕ ПЕРЕМЕННЫЕ ИЗДЕРЖКИ (average variable cost – AVC) – отношение переменных издержек к объему выпуска (рис. 28). Рис. 28. Кривая средних переменных издержек СРЕДНИЕ СОВОКУПНЫЕ ИЗДЕРЖКИ (average total cost – ATC) – отношение совокупных издержек к объему выпуска (рис. 29). Рис. 29. Средние общие издержки 42 Раздел 2. Издержки производства ПРЕДЕЛЬНЫЕ ИЗДЕРЖКИ (marginal cost – MC) – приращение совокупных издержек при производстве дополнительной единицы продукции (рис. 30). Рис. 30. Предельные и средние издержки Отношение средних и предельных издержек как критерий эффективности производства. Эффективность производства повышается вплоть до линии пересечения кривых средних и предельных издержек (минимум средних издержек). Если ATC больше MC, производство следует расширять. Равенство ATC и MC оптимизирует объемы производства. Когда MC больше ATC, производство может стать экономически неэффективным (рис. 31). Рис. 31. Соотношение средних и предельных издержек 43 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции На отрезке 0–Q1 средние издержки выступают в качестве рыночной стоимости или «бухгалтерского» критерия эффективности производства. Они показывают, чего стоит каждая единица продукции в условиях действующего производства с объемами, равными Q1. Дальнейший рост объемов производства анализируется экономистом, рассматривающим изменение издержек производства при различных технологических вариантах его развития. При этом меняются как предельные (дополнительные), так и средние издержки. Оптимальным является объем производства, равный Q2. РАВНОВЕСИЕ ФИРМЫ В КРАТКОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ достигается тогда, когда выполняется равенство MC = P = AC. Графически данное равновесие выражает рис. 32. Рис. 32. Положение равновесия конкурентной фирмы в краткосрочном периоде Кривая долгосрочных средних издержек показывает наименьшие издержки производства любого заданного объема выпуска, допуская при этом возможность изменения всех факторов производства в целях минимизации издержек (рис. 33, 34). Кривая долгосрочных средних издержек является предметом экономического анализа, т.е. рассмотрения того, что произойдет с ценами, если издержки будут изменяться. Теперь можно определить положение 44 Раздел 2. Издержки производства равновесия фирмы (индивидуального производителя) в долгосрочном периоде (рис. 35, 36). Рис. 33. Средние совокупные издержки в долгосрочном периоде Рис. 34. Различные типы кривых долгосрочных средних общих издержек На рис. 35 и 36 мы рассматривали отрасль, которая совпадает с отдельной фирмой или совокупностью фирм, которые ведут себя совершенно идентично. Чтобы сохранить предположение о совершенной конкуренции на нисходящем участке кривой долгосрочных издержек, 45 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции нужно постулировать определенное соотношение средних и предельных (предельной тягости труда) издержек в долгосрочном периоде. Рис. 35. Кривая предложения отрасли с постоянными издержками в долгосрочном периоде совершенно эластична Рис. 36. Кривая предложения отрасли с возрастающими издержками в долгосрочном периоде является восходящей Если фирмы ведут себя по разному, например, в связи с различной предельной тягостью труда производителей, то нам придется отступить от основного предположения о формировании равновесной цены и рыночной стоимости в условиях совершенной конкуренции. Если цена мо- 46 Раздел 2. Издержки производства жет изменяться вместе с изменением издержек, появляется фирма, обладающая рыночной властью, и рынок перестает быть равновесным1. Это означает также, что при экономии от роста масштабов производства может происходить снижение цены. «Конкурентное равновесие несовместимо с убывающими долгосрочными кривыми предложения»2. Для этого нужно перейти к анализу издержек и цен в условиях краткосрочного периода, когда один из факторов производства остается неизменным, например, в силу ограничений, связанных с совокупным объемом используемого капитала. 1 Наше утверждение: «в долгосрочном периоде любое изменение величины спроса может быть удовлетворено по той же цене, что и ранее, в результате изменения предложения» (С. 19), нуждается в определенной корректировке. 2 Блауг, М. Экономическая мысль в ретроспективе [Текст] / М. Блауг. М. : Дело ЛТД, 1994. С. 354. 47 Раздел 3 Совокупный доход (совокупная выручка) Мы ставили задачу минимизации издержек при заданных объемах производства, формирующих выручку, достаточную для удовлетворения собственного спроса производителя. Начиная со стр.-лог. схемы 6, мы переходим к анализу фирмы-производителя, ставящей своей целью максимизацию денежного дохода. Зависимость между предельной тягостью труда и предельной полезностью приобретаемых товаров отходит на второй план. Совершенная конкуренция предполагает отсутствие барьеров, т.е., по сути, отсутствие частной собственности на ограниченные факторы производства. Поэтому вначале фирма рассматривается как «производственная функция», выполняемая самостоятельным экономическим агентом. В условиях рынка обеспечение производственной функции основано на более широком понимании экономической природы фирмы. Она является собственником известной суммы денежных средств или денежного капитала и ставит перед собой задачу его приращения в результате производительной деятельности. Критерием является экономическая эффективность применения капитала. По аналогии с предельной тягостью труда мы можем ввести понятие предельной эффективности капитала, т.е. приращения дополнительной выручки на рубль затрат (стр.-лог. схема 6). КАПИТАЛИСТИЧЕСКАЯ ФИРМА – фирма, применяющая капитал с целью максимизации своих доходов. Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) Мы уже знаем, что возможны различные подходы к определению фирмы1. Тем больше оснований начинать с родового определения капиталистической фирмы. Безусловное требование – наличие капитала. Капиталистическая фирма (фирма – Самовозрастающая собственник стоимость капитала) Предельная эффективность капитала Прибыль Средний доход Предельный доход Достижение максимальной прибыли Экономические цели фирмы Нормальная прибыль Экономическая прибыль Максимизация ценности производства (теорема Коуза) Права собственности Экономическая эффективность применения капитала Доход Совокупный доход Бухгалтерская прибыль Правило максимизации прибыли Фирма Трансакционные как экономическая издержки молекула Структурно-логистическая схема 6 Получение дохода (прибыли) как цель капиталистического производства 1 Предполагается, что слово «фирма» может в экономической теории использоваться совсем не так, как его употребляют «обычные люди». Поскольку в экономической теории заметна явная тенденция начинать анализ с отдельной фирмы, а не с отрасли, тем больше необходимость не только в ясном определении слова «фирма», но и в установлении отличия, если оно существует, от того, как употребляется это слово в реальном мире (Коуз, Р. Г. Природа фирмы [Текст] / Р. Г. Коуз ; пер. с англ. Б. Пинскера // Коуз Р. Г. Фирма, рынок и право. М. : Дело ЛТД, 1993. С. 33). 49 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Капитал – денежное имущество, наличные деньги, наличность; наличная стоимость, ценность всякого промыслового и др. заведения1. Наличие денежного имущества является условием возникновения капиталистической фирмы. Ее дальнейшее функционирование и развитие основано на производительном использовании капитала, его превращении в самовозрастающую стоимость. САМОВОЗРАСТАЮЩАЯ СТОИМОСТЬ – возрастание денежного имущества (капитала) в результате его экономического использования. Понятие капитала как самовозрастающей стоимости восходит к «Капиталу» К. Маркса. Поскольку в либеральной экономической теории (экономикс) не используется понятие стоимости, постольку фирма для экономиста «по существу являет собой кривую спроса и кривую предложения, а вся теория сводится к логике оптимального выбора цены и комбинации затрат»2. Однако это, по нашему мнению, не препятствует осознанию и понятийному выражению факта возрастания капитала в процессе его движения через различные фазы экономической жизни общества. ПРЕДЕЛЬНАЯ ЭФФЕКТИВНОСТЬ КАПИТАЛА (marginal efficiency of capital) – такая норма процента (прироста капитала), которая уравнивает издержки, связанные с инвестициями, и ожидаемую на них выручку. 1 Здесь же понятие капитала уточняется с учетом хозяйственной практики: «богатство в деньгах. В обрабатываемой земле и орудиях для сего, капитал производительный; в пустопорожней земле, капитал мертвый, неплодный; на устройство завода положен постоянный, основной капитал; а на поддержку его, на припасы и рабочих, идет оборотный. Способности, знания и труд также могут называться капиталом, как даже и самое здоровье и сила рабочего». (Даль, В. И. Толковый словарь живаго великорусского языка [Текст] / В. И. Даль. 8-е изд. М. : Русский Язык, 1989). Можно видеть, что эти определения далеко не устарели и могут быть полезны для формирования соответствующих экономических представлений. 2 Цит. по: Коуз, Р. Г. Природа фирмы [Текст] / Р. Г. Коуз ; пер. с англ. Б. Пинскера // Коуз Р. Г. Фирма, рынок и право. М. : Дело ЛТД, 1993. С. 6. 50 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ЭФФЕКТИВНОСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ КАПИТАЛА – достижение наибольшего объема производства товара или услуги с применением ресурсов определенной стоимости. Мы воспользовались определением1, которое можно применить и для отдельного производителя и для общества в целом с оговоркой, что в данном случае максимизируется не полезность (удовлетворение потребности), а денежная (стоимостная) выручка фирмы (рис. 37). P Излишек потребителя в форме процента Предельная эффективность капитала Излишек производителя в форме прибыли Альтернативная ценность затрат капитала Q Рис. 37. Экономическая эффективность применения капитала На первый взгляд рис. 37 представляет собой трансформированный рис. 9. Но теперь мы рассматриваем не предельную тягость труда и предельную ценность продукта, а затраты факторов производства и результаты производства, выраженные в деньгах. Это изменяет экономическую ситуацию. А именно альтернативная ценность затрат капитала и приобретаемого продукта уравновешивается не для одного и того же индивида, а для обладателя денег (потребителя) и обладателя ресурсов (производителя). Но сумма денег, полученная производителем может оказаться больше альтернативной ценности затрат на величину излишка производителя. Это означает, что совокупная выручка будет превосходить совокупные затраты, т.е. стоимость капитала возрастет. 1 См.: Макконнелл, К. Р. Экономикс : принципы, проблемы и политика [Текст] : в 2 т / К. Р. Макконнелл, С. Л. Брю. М. : Республика, 1993. Т. 2. С. 400. 51 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Альтернативная ценность затрат капитала – ценность упущенных возможностей, равна «излишку потребителя» с точки зрения капиталиста, использующего определенные денежные средства, например, для предоставления инвестиционного кредита. ДОХОД – выручка от производства и продажи товаров. На рис. 37 доход равен сумме альтернативной ценности затрат капитала плюс излишек производителя в форме прибыли. СОВОКУПНЫЙ ДОХОД (total revenue – TR) сумма дохода, получаемого фирмой от продажи определенного количества блага (рис. 38): TR = P × Q. Рис. 38. Совокупная выручка (доход) На рис. 38 показан совокупный доход как функция изменяющегося по мере выпуска продукции предельного дохода – TRq. Совокупный доход как сумма доходов от выпуска всех единиц продукции представлен на рис. 39. СРЕДНИЙ ДОХОД (average revenue – AR) – доход, приходящийся на единицу данного блага (рис. 39). AR TR PQ . Q Q 52 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) Рис. 39. Цена, средний и предельный доход в условиях совершенной конкуренции ПРЕДЕЛЬНАЯ ВЫРУЧКА (ДОХОД) (marginal revenue) – изменение валового дохода в результате продажи дополнительной единицы продукции. ПРИБЫЛЬ (profit) – определяется как разность между совокупной выручкой (total revenue) и совокупными издержками (total cost): π = TR – TC. Прибыль как результат производства возникает в случае превышения цены над минимумом средних издержек (рис. 40). Из рис. 40 видно, что, во-первых, производство может быть продолжено до точки пересечения кривой ATC с линией цены N3. В этом случае оно будет безубыточным, но в то же время не приносящим прибыли. Во-вторых, если бы мы захотели продолжить производство до точки N1, то получили бы наименьшие издержки на единицу произведенной продукции. В-третьих, если мы продолжим производство до точки N, то получим наибольший объем прибыли, образуемый превышением цены над общими средними издержками. Он будет равен площади четырехугольника PmCr SK. 53 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Рис. 40. Издержки и прибыль фирмы в краткосрочном периоде ДОСТИЖЕНИЕ МАКСИМАЛЬНОЙ ПРИБЫЛИ осуществляется в условиях равенства предельной выручки и предельных издержек, т.е. равенства тангенсов угла наклона TR и TC (на кривой TC необходимо найти точку, касательная к которой имеет тот же угловой коэффициент, что и кривая TR) (рис. 41). Рис. 41. Производство фирмы и достижение максимальной прибыли 54 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) Максимальная прибыль производится, когда разрыв между TR и TC наиболее велик (отрезок AB). Точки C и D являются точками критического объема производства. До точки C и после точки D совокупные издержки превышают совокупный доход (TC > TR), такое производство экономически убыточно и потому нецелесообразно. Именно в интервале производства от точки K до точки N предприниматель получает прибыль, максимизируя ее при выпуске, равном OM. Его задача – закрепиться в ближайшей окрестности точки B. В этой точке угловые коэффициенты предельного дохода MR и предельных издержек MC равны: MR = MC. Таким образом, условием максимизации прибыли является равенство предельного дохода предельным издержкам. Принцип MR = MC означает, что при выпуске продукции в объеме меньшем, чем это фиксирует отрезок М – 1, предельная выручка будет больше предельных издержек (MR > MC) – это стимулирует предпринимателя к дополнительным объемам производства. При выпуске продукции в объеме М + 1 окажется, что MR < MC, и это заставит предпринимателя сократить производство. С подобным поведением производителя мы ежедневно сталкиваемся на рынке розничной торговли: утром продавец устанавливает высокую цену, так как он максимально высоко оценивает свои упущенные возможности; в обед упущенные возможности становятся меньше (меньше вероятность продажи всех выставленных товаров), и цена снижается; к закрытию рынка цена наиболее низкая, а, если товар скоропортящийся, она может стать бросовой. Во всех этих случаях мы имеем дело с реализацией принципа MR = MC. В краткосрочном периоде каждая фирма обременена определенными, связывающими свободу действий наличными мощностями. Изменения в уровне выпуска будут сопровождаться изменениями основных затрат, таких как заработная плата производственных рабочих, расходы на сырье, эксплуатационные расходы. Но поскольку предприятие и оборудование не могут быть изменены, некоторые издержки будут оставаться постоянными, невзирая на размер выпуска (износ оборудования и др.). При данных ценах предприниматели максимизируют прибыль, обеспечивая такой уровень выпуска, при котором суммарные издержки увеличиваются в той же пропорции, что и общая выручка, или предельные издержки оказываются равны предельному доходу. Поведение, максимизирующее прибыль при совершенной конкуренции, может быть определено как ценообразование в соответствии с предельными издержками. В случае краткосрочного периода предельные издержки не испытывают влияния постоянных затрат. Экономический смысл этого заключается в том, что издержки упущенной возможности для постоянных затрат в краткосрочном периоде равны нулю. 55 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ ФИРМЫ. С точки зрения экономической теории такими целями являются нормальная и экономическая прибыль, образующие в совокупности бухгалтерскую прибыль (рис. 42). Рис. 42. Структура выручки предпринимателя В практике хозяйствования иерархия целей может существенно отличаться от того, что изложено выше. Например, эмпирические обследования германских предприятий установили следующую систему целей1: обеспечение конкурентоспособности; получение прибыли в долгосрочном периоде; производительность; экономия на издержках; другие цели. Получение прибыли в краткосрочном периоде («экономической прибыли») находится на последнем, двенадцатом месте. НОРМАЛЬНАЯ ПРИБЫЛЬ определяется через неявные или вмененные издержки (implicit cost) – дополнительные денежные доходы, которыми жертвует фирма-владелец ресурсов, 1 Merffert, H. Marktorientiertes Umweltmanagement. Konzeption – Strategie – Implementierung mit Praxisfällen [Text] / H. Merffert, M. Kirchgeorg. 3. Auflage. Stuttgart: Schäffer-Poeschel Verlag, 1998. S. 47. 56 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) используя их для производства товаров, а не продавая их другим производителям. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ – разница между бухгалтерской прибылью и внутренними издержками. В долгосрочном периоде экономическая прибыль стремится к нулю. Данная аксиома основана на утверждении, что в долгосрочном периоде не существует каких-либо барьеров, препятствующих использованию фирмами-конкурентами факторов, обеспечивающих экономическую прибыль, и, следовательно, установлению равновесной цены на уровне альтернативных издержек производства. Это означает, что теоретически нормальным состоянием рыночной экономики является совершенная конкуренция. В противном случае производителю и потребителю пришлось бы действовать в условиях неравновесного рынка, что приводит к провалам рынка1. БУХГАЛТЕРСКАЯ ПРИБЫЛЬ – разница между совокупным доходом и явными издержками. На единицу продукции рассчитывается как разница между ценой продукта и средними издержками. В экономическом анализе фирмы учитываются все альтернативные издержки, в то время как бухгалтеры рассматривают только явные издержки. Следовательно, экономическая прибыль меньше бухгалтерской прибыли (рис. 43). Нормальная прибыль суть минимальная плата или нормальное вознаграждение предпринимателя, осуществленное, чтобы удержать его талант в рамках данного предприятия или вида деятельности. Для наглядности воспользуемся примером2. Предположим, что мы имеем дело с американской фирмой по производству компьютеров «Филдком», созданной супружеской четой А. и Р. Мартинов. Попробуем составить баланс ее доходов и расходов (табл. 2). 1 Рынок – механизм приведения в соответствие спроса и предложения, т.е. обеспечения экономического равновесия между потоками производства и потребления. 2 Долан, Э. Дж. Рынок : микроэкономическая модель [Текст] / Э. Дж. Долан, Д. Е. Линдсей. СПб. : Автокомп, 1992. С. 137–138. 57 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Рис. 43. Различие экономического и бухгалтерского подхода к издержкам Таблица 2 Счета фирмы «Филдком» Виды издержек и прибыли Совокупный доход За вычетом следующих издержек: заработной платы и жалования стоимости сырья и материалов Получается бухгалтерской прибыли: За вычетом следующих неявных издержек: недополученного оклада (нормальной прибыли) А. Мартин недополученного оклада (нормальной прибыли) Р. Мартина За вычетом альтернативных издержек (ссудного процента на заемный или собственный капитал) Получается чистой экономической прибыли: Величина издержек и прибыли, дол. 600 000 300 000 100 000 200 000 65 000 65 000 20 000 50 000 В примере к разряду неявных (имплицитных) издержек отнесены 20 000 дол. недополученного дохода, которые чета Мартинов могла бы получить, инвестировав принадлежащие им ресурсы в какое-либо другое предприятие или положив соответствующую сумму на срочный счет в коммерческий банк. Таким образом, 20 000 дол. представляют собой альтернативные издержки, или нормальную прибыль, необходимую для 58 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) того, чтобы привлечь капитал именно сюда (в «Филдком»), а не для какого-либо альтернативного проекта. ПРАВИЛО МАКСИМИЗАЦИИ ПРИБЫЛИ на конкурентных рынках означает, что предельные продукты всех факторов производства в стоимостном выражении равны их ценам, или что каждый ресурс используется до тех пор, пока его предельный продукт в денежном выражении, или предельный доход, не станет равным его цене (рис. 44)1. Рис. 44. Предельный продукт, цена и степень использования ресурса в производстве Максимизация прибыли как функция цены: если цена превышает минимум средних издержек (ATC), то предприятие получает экономическую прибыль. На рис. 40 максимизация прибыли достигается расширением объемов производства вплоть до точки пересечения кривой предельных издержек МС с уровнем цен (Pm = MR). Цена безубыточности равна минимальному уровню средних совокупных издержек. Фирма не имеет ни прибыли, ни убытков в экономическом смысле слова. 1 Из этого постулата мы исходили при построении графика на рис. 5 (С. 14). 59 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Эта категория является важной в экономике предприятия (на рис. 41 совпадает с точками C и D). ФИРМА КАК ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МОЛЕКУЛА возникает в условиях рынка и отражает равновесие между внешними трансакционными издержками (издержками обмена, обусловленными передачей прав собственности) и внутренними издержками (распределения и управления производственными процессами). Если передачу прав собственности связывать исключительно с обменом, то правильным было бы сказать: «Фирма как экономический институт возникает в условиях рынка и отражает равновесие между трансакционными издержками (издержками обмена) и внутрифирменными издержками (издержками производства)». Но распределение благ и управление их производством (трансформацией) может быть рассмотрено как одна из форм передачи прав собственности. Например, достаточно большими могут быть издержки по заключению коллективного договора, по преодолению оппортунизма со стороны менеджеров и т.п. Р. Коуз называет внутрифирменные издержки «издержками организации». ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ (transaction costs) – издержки в сфере обмена, связанные с передачей прав собственности1. Если предположить, что в условиях совершенной конкуренции нет специфических ресурсов, то барьером, препятстствующим куплепродаже любого ресурса могут стать трансакционные издержки, которые не исчезают до тех пор, пока существует частная собственность и различие интересов обменивающихся сторон. Формы трансакционных издержек: издержки поиска информации; издержки ведения переговоров и заключения контрактов; издержки измерения; издержки спецификации и защиты прав собственности; издержки оппортунистического поведения. 1 Нуреев, Р. М. Курс микроэкономики [Текст] / Р. М. Нуреев. М. : НормаИНФРА-М, 2004. С. 81; См. также Олейник, А. Н. Институциональная экономика [Текст] / А. Н. Олейник. М. : ИНФРА-М, 2002. С. 133–143. 60 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) Понятие фирмы многообразно. Мы начинали с ее определения как «производственной функции». Мы будем последовательно уточнять его, опираясь на классическую работу Р. Коуза. Он писал: «В современной экономической теории фирма есть та организация, которая преобразует исходные ресурсы в конечный продукт»1. Это не объясняет появления фирмы как особой организации – молекулы экономической системы общества. По мнению Р. Коуза, при отсутствии трансакционных издержек нет никакой экономической основы для существования фирмы. «Основная причина того, что создавать фирмы прибыльно, должна быть та, что существуют издержки использования ценового механизма»2. В современной экономической литературе понятие трансакции используется не только в узком (издержки обмена), но и в широком смысле слова. Трансакция (в широком смысле слова): «микроэкономическая единица анализа в экономической теории трансакционных издержек. Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга пересекает границу смежных технологических процессов. Трансакции опосредуются управленческими структурами (рынками, иерархиями и их смешанными формами)»3. Чтобы узнать о происхождении данного термина, можно обратиться к ст. 2044 знаменитого Гражданского кодекса Наполеона 1804 г., действующего до сих пор во Франции, Бельгии и Люксембурге. «Трансакция является договором, с помощью которого стороны прекращают уже имеющий место спор или предотвращают спор, который может возникнуть». Как видим, здесь дается широкое определение трансакции, предусматривающее регулирование правовых, а, следовательно, экономических отношений между людьми, в отличие от трансформации предметов человеческой деятельности. Трансакционные издержки (в широком смысле слова): «ex ante издержки, связанные с составлением проекта договора, ведением переговоров и обеспечением гарантий соглашения, и в особенности ex post издержки, связанные с неэффективной 1 Коуз, Р. Природа фирмы [Текст] / Р. Коуз // Фирма, рынок и право. М. : Дело, 1993. С. 8. 2 Там же. С. 16, 37–38. 3 Уильямсон, О. И. Экономические институты капитализма [Текст] : пер. с англ. / О. И. Уильямсон. СПб. : Лениздат, 1996. С. 690. 61 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции адаптацией и корректировкой договора и возникающие, когда реализация контракта сбивается с установленного курса в результате пробелов в договоре, ошибок, упущений и непредвиденных внешних возмущений. Это затраты на управление экономической системой»1. ПРАВА СОБСТВЕННОСТИ (property rights) – это совокупность властных прав, санкционированных поведенческих отношений, складывающихся между людьми по поводу использования ими экономических благ2. Одним из основных отличий экономической теории прав собственности является установление правомочий пользователя, владельца или полного собственника на специфические ресурсы, позволяющие повысить эффективность экономической деятельности, извлечь дополнительную (экономическую) прибыль. Чем менее специфическим будет тот или иной ресурс, тем больше он подходит для купли-продажи в условиях совершенной конкуренции. И наоборот, наличие специфических ресурсов представляет собой один из барьеров для эффективной экономической деятельности других производителей и для их проникновения на рынок. ТЕОРЕМА КОУЗА (Coase theorem) – если права собственности всех сторон тщательно определены, а трансакционные издержки равны нулю, конечный результат (максимизирующий ценность производства) не зависит от изменений в распределении прав собственности (если отвлечься от эффекта дохода)3. Экономический смысл данной теоремы заключается в оптимизации общественного производства путем совершенствования его технологии. Условием является освобождение от влияния трансакционных издержек. Трансакционные издержки указывают на наличие специфического ресурса, связанного с самим существованием института собственности. 1 Уильямсон, О. И. Экономические институты капитализма [Текст] : пер. с англ. / О. И. Уильямсон. СПб. : Лениздат, 1996. С. 690. 2 Подробнее в книге: Олейник, А. Н. Институциональная экономика [Текст] / А. Н. Олейник. М. : ИНФРА-М, 2002. С. 105–113. 3 Нуреев, Р. М. Курс микроэкономики [Текст] / Р. М. Нуреев. М. : НормаИНФРА-М, 2004. С. 427. 62 Раздел 3. Совокупный доход (совокупная выручка) Чтобы избавиться от них нужно или избавиться от частной собственности путем установления так называемой социалистической общественной собственности на средства производства, или устранить любые различия между частными собственниками. Например, В. И. Ленин представлял себе производство в условиях социализма как «единую фабрику, единую мастерскую». Предполагалось, что таким способом общество будет экономить на издержках обмена. Все затраты будут сводиться к трансформационным издержкам, т.е. издержкам по преобразованию вещества, энергии, информации в результате создания продукта. Такой подход заведомо предполагает, что внешние трансакционные издержки (издержки обмена) всегда выше внутренних трансакционных издержек (издержек управления и распределения), которые в пределе равны нулю. Противоположная точка зрения заключается в том, что любую трудовую операцию можно доверить индивидуальному производителю, который затем обменивает продукты своего труда на рынке совершенной конкуренции. В этом случае внешние трансакционные издержки (издержки обмена) предполагаются равными нулю. Практика показала, что реализовать эти взаимно противоположные варианты организации хозяйства можно только принудительным способом, преграждающим путь развитию свободной рыночной деятельности. Фирма – результат и «экономическая молекула» (Р. Коуз) рыночной экономики, выступающая в качестве компромисса (равновесия) между внутренними и внешними издержками хозяйственной деятельности. Не случайно средние размеры фирмы остаются относительно постоянными во всех странах со свободным рынком. В этой ситуации максимизация ценности производства совпадает с максимизацией излишков производителя и потребителя, возникающей в результате изменений в технико-экономических условиях производства и не зависящих от социально-экономических условий, рассмотрение которых будет осуществляться нами в следующем разделе. 63 Раздел 4 Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Рынок – место, где уравновешиваются потоки спроса и предложения товаров и услуг. Отраслевое равновесие может сопровождаться неравновесным состоянием рынка для отдельных фирм. Это обусловливается тем, что права собственности и трансакционные издержки влияют на затраты фирмы по производству продукции. Права собственности превращают ресурсы в активы, достояние фирмы, которым она может распоряжаться с различной степенью эффективности. По способам использования ресурсы могут быть общими, специфическими или интерспецифическими. Эффективность использования ресурсов определяется технологией, но в существенной мере зависит также от системы отношений, которые формируются внутри и вне фирмы и закрепляются в виде совокупности контрактов. Это усложняет внутрифирменную и внешнюю экономическую среду и способствует возникновению неопределенности рынка. Последняя преодолевается различными способами внутренней и внешней организации экономической деятельности (стр.-лог. схема 7). НЕРАВНОВЕСНЫЙ РЫНОК – постоянное изменение вкусов и предпочтений потребителя приводит к тому, что правилом становится такое состояние рынков отдельных товаров, которое включает в себя периоды равновесия и отклонения от него (рис. 45). Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Неравновесный рынок Общие и специфические ресурсы Общие и специфические активы Неопределенность рынка Информация Фирма как экономический институт Институциональная среда Вероятность Выбор в условиях неопределенности (риск) Спекуляция Договор (контракт) Услуга Отношение принципал-агент Оппортунистическое поведение Страхование (предотвращение рисков) Организационноправовые формы предпринимательства Инновации Неопределенность капиталовложений Предпринимательская деятельность Структурно-логистическая схема 7 Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Рис. 45. Классификация фирм в условиях краткосрочного периода 65 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Снижение издержек позволяет производителю осуществлять политику захвата рынка путем снижения цен, что приводит к ценовой нестабильности, неравновесному состоянию рынка; Следствием нарушения рыночного равновесия является контроль над ресурсами. Можно следующим образом охарактеризовать положение отдельных фирм: предельная фирма (AVC = MC = P), которой удается покрывать лишь средние переменные издержки; допредельная фирма с нормальной прибылью (ATC = MC = P); допредельная фирма со «сверхприбылью» (MC = P ≥ ATC); запредельная фирма, которая должна немедленно покинуть рынок (MC = P < AVC < ATC). Контроль над ресурсами осуществляется в форме права собственности на них. Реализуется через предпринимательскую способность индивида, проявляющуюся через альтернативное использование доступных всем ресурсов путем их спецификации. ОБЩИЕ РЕСУРСЫ – это ресурсы, ценность которых не зависит от нахождения в данной фирме: и внутри, и вне ее они оцениваются одинаково. В качестве наиболее распространенного ресурса подобного рода приведем электроэнергию, которая на одних и тех же условиях1 может быть куплена любой фирмой и любым потребителем. СПЕЦИФИЧЕСКИЕ РЕСУРСЫ – это ресурсы, ценность которых внутри фирмы выше, чем вне ее. Подобным ресурсом может стать любое техническое или организационное усовершенствование, позволяющее при помощи известных деталей или механизмов, расстановки работников и т.п. создать новое устройство или процесс, повышающий производительность труда. 1 Нарушение равенства условий приведет к неравенству цен на электроэнергию. 66 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности АКТИВЫ (assets) – средства, обеспечивающие денежные поступления их владельцу в форме как прямых выплат (прибыль, дивиденды, рента и т.д.), так и в форме скрытых выплат (увеличение стоимости фирмы, недвижимости, акций и т.д.) В данном случае активы могут быть отождествлены с денежным, производительным или любым иным капиталом, использованном для приобретения общих или специфических ресурсов. СПЕЦИФИЧЕСКИЕ АКТИВЫ (asset specificity) – те, которые являются результатом специализированной инвестиции и которые не могут быть перепрофилированы для использования в альтернативных целях или альтернативными пользователями без потерь в их производственном потенциале. Специфичность активов может принимать несколько форм, среди которых основными являются специфичность «человеческого капитала», основных фондов, местоположения, а также целевые активы1. В качестве примера специфического актива можно привести собственный труд индивидуального производителя (рис. 4). Превращение ресурсов, или факторов производства в специфические активы резко сокращает возможности совершенной конкуренции, ограничивая ее достаточно редким случаем полного совпадения этих ресурсов по условиям их применения и эффективности. Интерспецифические ресурсы – взаимодополняемые ресурсы, максимальная ценность которых достигается только в данной фирме и посредством нее. Если фирма распадается, то каждый из интерспецифических ресурсов не может быть полноценным образом использован на рынке или в рамках другой организации. Примером интерспецифического актива является человеческий (да и любой другой) капитал, ценность которого меняется в зависимости от конкретных условий использования. Житейский пример такого ресурса можно найти во многих садовых хозяйствах, имеющих в своем распо1 Уильямсон, О. И. Экономические институты капитализма [Текст] : пер. с англ. / О. И. Уильямсон. СПб. : Лениздат, 1996. С. 689. 67 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ряжении вазовскую «Ниву». Она почти незаменима для транспортировки старых вещей, небольшого урожая, членов семьи с принадлежащим им садовым инвентарем, но имеет малую ценность для перевозки пассажиров или коммерческих грузов. Оптимальная комбинация ресурсов (активов) – фирма как «производственная функция» заинтересована в наиболее выгодном использовании ресурсов. Внешне данная проблема выглядит как сугубо технологическая. Но технологическое использование ресурсов зависит от оптимальной комбинации различных активов фирмы. Она может вложить свои средства не только в приобретение ресурсов или технологий, но и в организацию коммерческой деятельности и т.п. Исходя из этого, мы могли бы охарактеризовать фирму как «интерспецифическую» совокупность общих и специфических активов. Наличие специфических и интерспецифических ресурсов и активов постоянно меняет траекторию роста (развития) фирмы, ее предельные и средние издержки, объемы производства. Все это приводит к невозможности однозначно определить будущий сценарий событий по производству и реализации продукции. Возникает неопределенность рынка. НЕОПРЕДЕЛЕННОСТЬ РЫНКА – реакция рынка в ответ на изменение средних издержек производства продукта, находит выражение в постоянном изменении относительных цен. Это утверждение кажется смелым. Достаточно обратиться к кривым средних издержек, которые выглядят вполне предсказуемыми, тогда как неопределенность – это то, что не поддается точной оценке. Однако изменение средних издержек производства влияет на относительные цены. Относительные цены устанавливаются в системе, характеризующейся частной собственностью и контролем над ресурсами. Они выполняют роль показателей редкости по отношению к платежеспособному спросу и альтернативной стоимости предлагаемого продукта. Относительная цена может быть определена как отношение цены товара А к цене товара-субститута B. Наличие относительных цен предполагает различную предельную 68 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности норму замещения денег по отношению к товарам-субститутам. Относительные цены являются информационными сигналами для перемещения ресурсов. Теперь мы видим, что предположение о полной предсказуемости рынка, отсутствии ранее неизвестных альтернатив, также нереалистично, как и предположение о его полной неопределенности. Например, мы можем предсказать, как изменение средних издержек повлияет на относительную цену данного товара, выраженную в деньгах. Но всегда существует доля неопределенности в динамике обменных соотношений различных товаров (также как обменных курсов валют). Чтобы уменьшить неопределенность рынка используется система контрактов, представляющих собой формально (законодательно) закрепленную договоренность о системе взаимных действий, правах и обязанностях физических или юридических лиц. ДОГОВОР – договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских обязанностей1. КОНТРАКТ (contract) – соглашение между покупателем и поставщиком, в котором условия обмена определяются тремя факторами: ценой, специфичностью активов и гарантиями. (При этом количество, качество товаров или услуг, продолжительность контракта принимаются как уже определенные)2. Типы контрактов: 1) классический; 2) неоклассический; 3) отношенческий, или имплицитный. Классический контракт (classical contract law) – двусторонний контракт, основанный на существующих юридических правилах, четко фиксирующий условия сделки и предполагающий санкции в случае невыполнения этих условий. Классический контракт строг и юридически прост. Он предполагает, что отношения сторон четко определены и прекращаются после выполне1 Гражданский кодекс Российской Федерации. Ст. 420. П. 1. Уильямсон, О. И. Экономические институты капитализма [Текст] : пер. с англ. / О. И. Уильямсон. СПб. : Лениздат, 1996. С. 688. 2 69 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ния условий сделки. Он пытается учесть все возможные моменты, сведя будущие события к настоящему времени. Никаких устных договоренностей, не зафиксированных в тексте договора, он не признает. Неоклассический контракт (neoclassical contract law) – долгосрочный контракт в условиях неопределенности, когда невозможно заранее предвидеть все последствия заключаемой сделки. Он напоминает скорее договор о принципах сотрудничества, чем строгий юридический документ, предусматривающий все без исключения ситуации, которые могут появиться в будущем. Обычно для решения возникающих споров стороны обращаются к выбранному ими арбитру, который решает, насколько правильно данный контракт выполняется. Поэтому договор с самого начала приобретает тройственный характер. Дух договора здесь перевешивает его букву, устные договоренности учитываются наряду с письменными. Отношенческий, или имплицитный контракт (relational contracting) – долгосрочный взаимовыгодный контракт, в котором неформальные условия преобладают над формальными. Его выполнение гарантируется взаимной заинтересованностью участвующих сторон. Для его осуществления, как правило, и требуется планомерный порядок, предполагающий иерархию. Отношенческий контракт – сердцевину фирмы составляет долговременный отношенческий контракт, заключенный между собственниками интерспецифических ресурсов. Наличие интерспецифических и специфических ресурсов в фирме позволяет экономить трансакционные издержки, а их владельцам – получать экономическую прибыль (квазиренту) 1. Каждый из контрактов несет определенную информацию об институциональных условиях организации деятельности фирмы. Закрепленная в контракте информация – предмет правовых взаимоотношений экономических агентов. Малейшие ее вариации могут привести к изменению сути и содержания контракта, повышению неопределенности и риска в принятии хозяйственных решений. Понимаемая таким образом информация является основой экономического поведения фирмы. 1 См Нуреев, Р. М. Курс микроэкономики [Текст] / Р. М. Нуреев. М. : Норма-ИНФРА-М, 2004. С. 185. 70 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Принципиальную роль играет институциональная среда и институциональное устройство хозяйственных организаций. Предположим, фирма приобретает все ресурсы на рынке. Специфическими и интерспецифическими они становятся в процессе производительной деятельности. Производство не сводится к трансформационным преобразованиям вещества, энергии или информации. Любой производительный акт принимает экономическую и правовую форму взаимоотношений между людьми. Экономическая форма – система производственных (разделение и кооперация труда), управленческих, рыночных и др. отношений. Правовая форма – в условиях рыночной экономики – это, прежде всего, совокупность контрактов, которые используются для регулирования и оптимизации экономических отношений. Контракты служат для распределения и перераспределения правомочий собственности. Эти процессы являются основой возникновения трансакционных издержек. Не все регулирующие экономические отношения формы закреплены в правовых нормах. Для обозначения правовых, политических, этических и др. форм выражения и организации экономических отношений в дальнейшем будет использоваться понятие экономического института.1 Институт (лат. institutum – установление): совокупность норм права, регулирующих одно или несколько общественных отношений, связанных друг с другом. В современной экономической литературе под институтом понимается совокупность писанных и неписанных норм, выполняющих ту же самую задачу. 1 «Все существующие экономические теории с известной долей условности можно вслед за О. Уильямсоном разделить на две большие группы: технологические и организационные. Первую составляют те, которые подходят к фирме как к конкретизации теории производства и рассматривают ее через призму производственных функций, X-эффективности и других производственных взаимосвязей. Вторая группа теорий рассматривает фирму прежде всего как сеть контрактов, как организацию, как институт». (См., например: Нуреев, Р. М. Курс микроэкономики [Текст] / Р. М. Нуреев. М. : Норма-ИНФРА-М, 2004. С.186). 71 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ СРЕДА (institutional environment) – правила игры, определяющие контекст, в котором осуществляется экономическая деятельность. Базовые политические, социальные и правовые нормы образуют основу производства, обмена и распределения1. Институциональное устройство (institutional arrangement) хозяйственных организаций – контрактное отношение или структура управления, объединяющая хозяйственные единицы и определяющая способ их кооперации и/или конкуренции. ФИРМА КАК ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ – коалиция владельцев факторов производства, связанных между собой сетью контрактов, в результате чего достигается минимизация трансакционных издержек. Система контрактов заключается между владельцами определенных ресурсов. Контракт представляет собой информационное средство выражения материальных, экономических отношений между людьми. ИНФОРМАЦИЯ – сведения об объекте и его свойствах. Информация может рассматриваться как общий и как специфический ресурс. Характеристика информации как специфического ресурса связана с ее локализованностью в пространстве и времени, а также с затратами человеческого труда, необходимого для ее получения. Изучение информации предполагает ответы на вопросы о том, является ли она материальным ресурсом, можно ли ее рассматривать как фактор производства, каковы особенности экономического использования информации? Напомним, что этот термин происходит от латинского informare – изображать, составлять понятие о чем-либо. Отсюда можно перейти к информации как опредмечиванию форм окружающей действительности в виде знаков и символов. Эти формы образуют структуру внешнего мира и отражаются в виде структуры научного знания в человеческом 1 Уильямсон, О. И. Экономические институты капитализма [Текст] : пер. с англ. / О. И. Уильямсон. СПб. : Лениздат, 1996. С. 688. 72 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности мышлении. Информация является таким же атрибутом материи как вещество и энергия, пространство и время. Вместе с тем, информация в виде совокупности знаний является одной из характеристик человека как субъекта деятельности. Полезность информации связана с ее изоморфизмом, т.е. тождеством форм, наблюдаемых у различных объектов, а также их отражением в виде категорий научного познания. В отличие от материальных факторов производства (труд, земля, капитал) информация выступает в качестве всеобщего условия человеческой деятельности. Известно высказывание, что если мы поменяемся двумя апельсинами, то у каждого останется по апельсину, но если мы поменяемся идеями, то у каждого будет по две идеи. Информация не является предметом (фактором производства или продуктом), использование которого приводит к его уничтожению. Напротив, передача информации способна обесценить тот ограниченный ресурс (фактор производства), при помощи которого она была произведена. Поскольку родовым признаком информации является ее всеобщность, постольку экономическую цену (value) имеет не сама по себе информация, а услуги по ее предоставлению. Информация как интерспецифический ресурс (актив) – представляет собой собственность на ту или иную информацию (информационную услугу), имеющую экономическое значение и экономическую ценность для пользователей. Экономическая информация – знание о ценах и потребительских качествах товара; в качестве интерспецифического ресурса является редким благом, за которое надо платить. Представим себе, что вы захотели продать свою квартиру по самой высокой цене, которая возможна. Тогда вашим покупателем должен быть тот, единственный в мире человек, который готов заплатить наивысшую цену. Это вроде очевидно. Не очевидно то, каким образом вы найдете данного человека. Скорее всего, вы никогда даже не сможете узнать о существовании многих потенциальных покупателей. Поэтому, когда вы все-таки продадите квартиру, почти наверняка вашим покупателем не будет тот самый единственный, который готов заплатить наивысшую цену. Следует ли из этого, что поиски нужно продолжать до бесконечности? Наверное, нет Количество (Qe) и цена (Pe) необходимой информации определяются точкой пересечения кривых ожидаемой от нее предельной выгоды 73 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции (MB) и ожидаемых издержек (MC), связанных с ее получением. Если ожидаемая выгода от покупки информации не превышает ожидаемых предельных издержек, то такую информацию необходимо приобрести. Если же наоборот (MB < MC), лучше обратиться к профессиональному торговцу информационными услугами, которым является квартирный брокер. Вы выступите в качестве принципала (заказчика), а брокер в качестве агента. УСЛУГА (service) – то, что неосязаемо (невидимо) и в обмен на что потребитель, фирма или правительство готовы предоставить что-либо ценное. Данное определение заимствовано нами из предметного указателя к книге К. Р. Макконнелла и С. Л. Брю «Экономикс: принципы, проблемы и политика»1. Оно несовершенно, но, к сожалению, в других учебниках по экономической теории определение услуги встретить трудно. В знаменитом германском словаре Gabler Wirtschaftslexikon2 дается следующее определение: «Для разграничения с товаром (материальным благом) говорят об услуге как нематериальном благе. Типичным признаком услуги является одновременность ее предоставления и потребления (напр. поездка в такси, укладка волос в парикмахерской)». В дальнейшем изложении под услугой мы будем понимать предоставление некоторой полезности в обмен на равноценную услугу, товар или деньги. Создание (производство) услуг совпадает с их предоставлением, т.е. с потреблением услуги индивидом или другим экономическим агентом. Потенциально услуга может предоставляться при помощи любого фактора производства – труда, земли или капитала. Для читателей, склонных к методологическому мышлению, можно предложить следующую иерархию понятий: Благо (ресурс) Ограниченный ресурс 1 Редкое благо Услуга Макконнелл, К. Р. Экономикс : принципы, проблемы и политика [Текст] = Economics : principles, problems, and policies : [пер. с 14-го англ. изд.] / К. Р. Макконнелл, С. Л. Брю. М. : ИНФРА-М, 2003. 2 Gabler Wirtschaftslexikon [Text] : 8 Bde. 15. Auflage. Wiesbaden : Gabler Verlag, 2001. 74 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Под благом (ресурсом) мы понимаем объект, имеющий полезные свойства для человека, его биологической (непосредственной) и производственной (косвенной) жизнедеятельности. Ограниченный ресурс – рабочее время человека, а также любой объект, требующий для своего присвоения рабочего времени. Редкое благо – любой ресурс, получаемый в процессе обмена. Услуга – полезность, приобретаемая в обмен на любое редкое благо. Услуга является конечным результатом косвенной человеческой деятельности, косвенным способом извлечения полезных свойств вещей. Цена услуги определяет цену того ресурса (товара), который используется для получения полезного результата. Услуга как интерспецифический ресурс: услуга не существует отдельно он субъекта – физического или юридического лица, которому она предоставляется. Она всегда находится в отношениях взаимодополнения с человеческим или производительным капиталом, который обслуживается ее исполнителем. Лекция по экономике предполагает конкретного получателя знаний; лизинг, как форма предоставления производительных услуг, предполагает наличие фирмы, нуждающейся в том или ином оборудовании. В той мере, в какой эти виды деятельности связаны с информационными услугами, они принимают форму принципалагентских отношений. ОТНОШЕНИЕ ПРИНЦИПАЛ-АГЕНТ (Prinzipal-AgentModelle): институциональное понимание взаимоотношений между участниками деятельности предприятия описывается в терминах теории агентских отношений. Члены разных заинтересованных групп предприятия находятся друг с другом в отношениях принципал-агента: Принципал – некоторое лицо (представитель группы), которое делегирует агенту часть имеющихся в его распоряжении полномочий по использованию ресурсов. 75 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Агент извлекает из ресурса доход в пользу принципала и получает за это вознаграждение. Несовпадение целей и интересов принципала и агента (или групп, к которым они принадлежат) становится проблемой при ассиметричном распределении информации между ними. В теории агентских отношений ставится вопрос о мотивации агентов к соблюдению интересов принципала, при условии затратности таких мотивационных механизмов. Проблема принципал-агента – угроза манипулирования агентом принципала при выполнении поручений и предписаний последнего. Введение принципала в заблуждение становится возможным на основе ассиметричности информации и высоких издержек контроля за деятельностью агента. Данная проблема, как и ряд других, ставших предметом изучения экономической теории, относится к области экономического правоведения. Ее квалифицированное изучение предполагает обращение к первоисточнику, т.е. к соответствующим правовым нормам. Теоретическое и практическое значение проблемы принципал-агента велико. Однако, в отличие от достаточно узких формулировок Гражданского кодекса РФ1, в экономической теории и практике под понятие принципал-агентских отношений могут подпадать любые трансакции, ведущие к перераспределению правомочий собственности, включая непредусмотренное трудовым контрактом присвоение доходов фирмы одним из исполнителей (агентов). Такое поведение называется оппортунистическим. ОППОРТУНИСТИЧЕСКОЕ ПОВЕДЕНИЕ – ассиметричность информации создает предпосылки для оппортунистического поведения агентов, т.е. их стремления максимизировать свою полезность, несмотря на принятые при подписании контракта о найме обязательства, удовлетвориться неким фиксированным уровнем полезности. Получив с помощью контракта о найме гарантии фиксированного вознаграждения в случае «естественных» непредвиденных обстоятельств, агент сам стремится создать «ис1 См., например: Гражданский кодекс РФ. Ст. 1005. Агентский договор; Ансон, В. Договорное право [Текст] / В. Ансон. М. : Юридическая литература. Ч. VI. Агентские отношения. 76 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности кусственные» непредвиденные обстоятельства, которые позволили бы ему с помощью манипулирования принципалом перераспределить результаты деятельности в свою пользу, например с помощью введения принципала в заблуждение относительно действительной сложности задачи, предписанной им к выполнению1. Возможность оппортунистического поведения вытекает из неопределенности результатов экономической деятельности. Неопределенность экономической деятельности – наличие альтернатив, обусловливающих неоднозначность, различную вероятность получения результатов хозяйственной деятельности, т.е. вероятность наступления тех или иных событий в мире цен, движении спроса и предложения и др. ВЕРОЯТНОСТЬ (probabality) – мера неопределенности, т.е. возможность получения некоторого результата. Следует различать объективную и субъективную вероятность. Объективная вероятность – это вероятность, базирующаяся на расчете частоты, с которой происходит данный процесс или явление. Объективная вероятность определяет среднее значение вероятности. Субъективная вероятность это вероятность, основанная на предположении о возможности получения данного результата. Ожидаемое значение (expected value) – это средневзвешенное значение всех возможных результатов: E(x) = π1x1 + π2x2 + … + πnxn = πixi, где xi – возможный результат; πi – вероятность соответствующего результата; n i 1. i 1 Допустим, билет в автобусе стоит 10 р., а штраф за безбилетный проезд – 100 р. Если вероятность проверки билета 1/10, то ожидаемое значение результата от безбилетного проезда E(x) = 0,9 ×10 – 0, 1 ×100 = −1 р. 1 Олейник, А. Н. Институциональная экономика [Текст] / А. Н. Олейник. М. : ИНФРА-М, 2002. С. 265–266. 77 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Если мы не располагаем необходимой информацией, то ожидаемый результат может значительно отличаться от действительного. Допустим, один человек знает, в урне находятся только белые и черные шары. Для него субъективная вероятность вытащить белый и черный шар равна 50%. Если другой человек точно знает, что в урне белых шаров в 4 раза больше, чем черных (80% – белых и 20% черных), то для него субъективная вероятность вытащить белый шар равна уже не 50, а 80%, и черный – соответственно не 50, а 20%. ВЫБОР В УСЛОВИЯХ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ. Выбор – существенная черта любой экономической деятельности. Он предполагает наличие альтернатив и способность экономического агента к их сравнению и количественной оценке возникающих издержек или получаемых выгод. Во многих случаях такая оценка сопряжена со значительными трудностями, обусловленными невозможностью однозначной характеристики альтернатив. В этих условиях экономический агент оценивает вероятность наступления того или иного события и принимает решение в соответствии с индивидуальной склонностью к риску. РИСК – выбор одной из альтернатив, приводящий к утрате других, возможно более выгодных альтернатив хозяйственной деятельности. В словаре В. И. Даля риск определяется как отвага, смелость, решимость, предприимчивость, действие наавось, наудачу. С этой точки зрения мы могли бы определить риск через отклонение – разницу между действительным результатом и ожидаемым. Отношение к риску различно у разных людей: Противником риска (risk aversion) считается человек, который при данном ожидаемом доходе предпочтет определенный, гарантированный результат ряду неопределенных, рисковых результатов. У противников риска низкая предельная полезность дохода Нейтральным к риску (risk neutrality) считается человек, который при данном ожидаемом доходе безразличен к выбору между гарантированным и рисковым результатам. Для человека, нейтрального к риску, важна средняя прибыль. 78 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Склонным к риску (risk preference) считается человек, который при данном ожидаемом доходе предпочтет связанный с риском результат гарантированному результату. Любители риска получают удовольствие от азартной игры. К ним относятся люди, которые готовы отказаться от стабильного дохода ради удовольствия испытать судьбу. Обычно они переоценивают вероятность выигрыша. Так как ставки возрастают с ростом дохода, то графически предрасположенность к риску может быть интерпретирована как парабола, резко подымающаяся вверх. Оценка риска – оцененная любым способом вероятность. В экономической теории эта вероятность оценивается через полученную полезность или некоторую сумму денег. Вернемся к определению субъективной вероятности, когда разные люди рассчитывают на различный исход в ситуации неопределенности. Выигрывает тот, кто лучше осведомлен об объективной вероятности, в основе которой лежит достоверная информация о будущих событиях. В хозяйственной деятельности абсолютно достоверной информации, по-видимому, не существует, но мы можем, опираясь на различные индикаторы происходящих процессов, с большей или меньшей достоверностью приблизиться в своих оценках к объективной вероятности или считать, что приблизились к ней. Если экономический субъект лучше других знает о вероятности наступающего события, он может принять необычное хозяйственное решение и получить в награду экономическую прибыль. Людей, принимающих подобные решения, нередко называют спекулянтами. СПЕКУЛЯЦИЯ (speculation) – торговля в надежде получить прибыль от изменения рыночной цены. Спекуляция связана с использованием экономической информации в качестве ограниченного ресурса1. Спекулянту известны (обычно в виде про1 Спекуляция (от лат. speculation) – выслеживание, высматривание, созерцание. В этом определении, заимствованном из словаря иностранных слов, обнаруживается характерная роль спекуляции как деятельности, направленной на получение специфической информации. 79 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции гноза) цены на данный товар в будущий момент времени или в другой точке пространства. Экономическая роль спекуляции. Спекулянт обладает информацией об объемах спроса и предложения в различных местностях и в различные периоды времени. В результате его действий выравнивается соотношение спроса и предложения в определенном пространственно-временном континууме. а б Рис. 46. Спрос и формирование цен на зерно: а – в урожайный год; б – в неурожайный год 80 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Классический пример спекуляции – торговля зерном. Она связана с особенностями производства и потребления данного продукта: потребление зерна можно определить исходя из численности населения и, если речь идет о фуражном зерне, скота. Производство определяется объемом ресурсов, а его колебания зависят от погодных условий. Это означает, что существует равновесный уровень потребления и соответствующие ему равновесный уровень производства и цена зерна. Отклонения уровня производства от равновесного приведут к повышению или понижению цены. В первом случае некоторой части населения грозит голод, во втором будут сокращаться посевные площади, что приведет в последующем к недостатку зерна даже при незначительном ухудшении погодных условий (рис. 46). Предположим, что в первый год получен урожай зерна, превосходящий насущные потребности населения (отрезок 0 – Q1 на рис. 46,а). В этом случае по равновесной цене можно продать урожай зерна в количестве 0 – Q2, остаток Q2 – Q1 сохранить и продать в следующем, по расчетам специалистов неурожайном, году. Второй год действительно оказался неурожайным. При сборе зерна 0 – Q1 равновесная цена заняла новое, более высокое положение (рис. 46,б). Это предполагает сокращение потребления зерна. Но речь идет о базовом продукте питания. Величина спроса на него определяется физиологическими потребностями. Небольшое понижение цены может привести к существенному возрастанию спроса. На отрезке Q1 – Q2 будут реализованы спекулятивные закупки прошлого года. Результатом спекуляции зерном стало, во-первых, удовлетворение базовых потребностей населения по приемлемым ценам; во-вторых, для производителей зерна устранение риска, связанного с колебаниями цен; в-третьих, получение спекулятивной выручки. Спекулянт и купец. Иногда эти термины употребляются как синонимы. До возникновения современных средств связи информация о ценах на один и тот же товар в разных местностях была столь же неопределенной, как и информация о будущих ценах этого товара. В условиях информационного общества купеческая деятельность превращается в особый вид производительной деятельности, связанной с доставкой товара потребителю. В дальнейшем изложении мы будем использовать термин спекуляция только для характеристики торговли в условиях неопределенности, например, для покупки с целью перепродажи зерна, квартир и других подобного рода товаров. Важнейший вид неопределен81 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции ности – это непредсказуемость результатов производства и запросов потребителей во времени. Поэтому под спекуляцией, как правило, мы будем подразумевать торговлю на срок. Ее специфическим ресурсом является экономическая информация о будущих событиях и будущих ценах. Спекуляция – синоним фьючерсной торговли. Фьючерс (futures) – срочный контракт о поставке к определенной дате некоторого количества товаров по заранее оговоренной цене. Наиболее известные примеры фьючерсной торговли связаны с куплей-продажей акций, когда спекулянт (медведь) продает на срок акции, которыми он в момент сделки не обладает, с условием их доставки в будущем. Спекулянт считает, что когда придет время акций доставки покупателю, они понизятся в цене и, купив их в свободной продаже, он получит выгоду от разницы цен (текущей и оговоренной, фьючерсной цены). Другие примеры фьючерсной торговли связаны с поставками нефти и иных стратегических материалов, спрос на которые можно предсказать, а объемы будущего производства неизвестны (и наоборот). Так, мы становимся спекулянтами, покупая летом теплую шубу, хотя наши предположения о предстоящей холодной зиме могут и не оправдаться1. Опцион, или сделка с премией (option) – разновидность срочного контракта (фьючерса), согласно которому одна сторона приобретает право купить или продать что-либо в будущем по заранее оговоренной цене с уплатой комиссионных (премии). Опцион дает право, но не обязывает покупать по наступлении срока. При отказе от покупки спекулянт отделывается уплатой комиссионных. 1 Спекуляция распространена гораздо шире, чем об этом принято думать. Каждый из нас живет не одним днем. Вольно или невольно мы думаем о будущем и … занимаемся спекуляцией. Высокие темпы инфляции заставляют нас делать некоторые запасы. Мы платим за образование в надежде повысить квалификацию и, следовательно, продать свои трудовые услуги в будущем по более высокой цене (См.: Нуреев, Р. М. Курс микроэкономики [Текст] / Р. М. Нуреев. М. : Норма-ИНФРА-М, 2004. С.398). 82 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Предположим, спекулянт имеет достоверные сведения из окружения Усамы бен Ладена о готовящемся взрыве нефтепровода. Он ищет поставщика нефти, согласного продать ему некоторое количество продукта спустя один месяц по цене фьючерсных торгов, например 50 дол. за баррель, так как считает, что цена возрастет до 60 дол. за баррель. Второй спекулянт имеет не менее достоверные сведения из ЦРУ о предстоящей нейтрализации Усамы бен Ладена и возрастании поставок нефти с Ближнего Востока. Он готов продать необходимое количество по цене 50 дол. за баррель, так как уверен в падении цены до 40 дол. за баррель. Если сделка будет заключена в форме опциона, реальная продажа нефти, может и не состояться, стороны обойдутся уплатой комиссионных. Возникает вопрос, можно ли уменьшить неопределенность принимаемых решений? С точки зрения экономического агента неопределенность уменьшается, если он страхует наступление того или иного события, снижая тем самым свои риски. СТРАХОВАНИЕ (insurance) – способ снижения риска, основанный на поручительстве физического или юридического лица в части возмещения убытков. Объектом страхования являются имущественные интересы страхователя, которые могут быть нарушены в результате наступления страхового случая. Формы (рынки) страхования зависят от способов предотвращения (снижения) риска. Результатом страхования является страховая премия или страховое возмещение. Страховая премия – сумма, подлежащая уплате по договору страхования. Страховое возмещение – страховая сумма, подлежащая выплате в случае наступления страхового случая. ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ (СНИЖЕНИЕ) РИСКА. Существует четыре способа (метода) снижения риска: 1) диверсификация; 2) объединение рисков или страхование в собственном смысле слова; 3) распределение рисков; 4) поиск информации. 83 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Диверсификация (diversification) – метод, направленный на снижение риска путем распределения его между несколькими рисковыми товарами таким образом, что повышение риска от покупки (продажи) одного означает снижение риска от покупки (продажи) другого. Объединение риска (risk pooling) – метод, направленный на снижение риска путем превращения случайных убытков в относительно небольшие постоянные издержки. Распределение риска (risk spreading) – метод, при котором риск вероятного ущерба делится между участниками таким образом, что возможные потери относительно невелики. Ежедневно мы слышим рекламу, предлагающую одиноким пенсионерам перейти на полное обеспечение некоей компании в обмен на приватизированную квартиру. Предположим, что пенсионер Иванов проживет после заключения договора 20 лет и принесет упомянутой компании скорее ущерб, чем прибыль. Но для каждого возраста существуют определенные показатели доживаемости, свидетельствующие, что пенсионеры данного возраста в среднем проживут 5 лет. Это означает, что часть из них проживет меньше, а часть больше 5 лет. Таким образом, риск компании, связанный с предполагаемым долгожительством того или иного пенсионера, минимизируется. Поиск информации – этот способ снижения риска был рассмотрен нами на примере спекуляции. Проблему составляет определение полезности (ценности) информации, ее соответствия предоставляемым продавцом товарам и услугам. Важным инструментом предоставления информации являются рыночные сигналы. Рыночные сигналы – сигналы, выражающие информацию о качестве товаров и услуг. Экономическая информация вторична по отношению к ее материальным носителям – товарам и услугам. Она может быть выражена через совокупность знаков (символов), характеризующих полезность вещи. Это – реклама, стандарты, гарантии, репутация, поручительства. Глав- 84 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности ным информационным сигналом остаются цены, важнейший носитель экономической информации – деньги. Цены как информационные сигналы информируют производителя об альтернативной стоимости его продукта, покупателя – о предельной норме замещения имеющихся у него денег, т.е. о цене денег по отношению к товарам и услугам. Деньги как носитель экономической информации выступают в роли информационного посредника, позволяющего покупателю и продавцу сравнить альтернативную стоимость товара: для покупателя – по отношению к другому покупаемому товару; для продавца – к другому способу использования ресурсов. Асимметричность информации (information asymmetry) – несоответствие вторичной информации (рыночных сигналов) качеству товаров и услуг. Наряду с рассмотренными ранее примерами ассиметричной информации (оппортунистическое поведение), сюда можно включить недобросовестную рекламу, завышенные цены, моральный риск и др. Более подробно эти вопросы будут нами рассмотрены позже в связи с провалами рынка, включая рынки с ассиметричной информацией (рынки подержанных автомобилей, страхования жизни, аукционы и др.). Спекуляция, также как страхование и другие формы предотвращения рисков, снижает неопределенность экономической деятельности, но не устраняет ее до конца. Это связано с переходом от равновесного к неравновесному рынку, от равновесной к неравновесной экономике. Спекуляция, страхование и др. могут быть названы последним резервом совершенной конкуренции. В исходном пункте они ставят в равные условия производителей товаров и услуг. Но они же приводят к возникновению рыночной власти в результате ассиметричности информации, сосредоточения в руках спекулянта объемов товаров, позволяющих влиять на цены и т.д. 85 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Равновесие как функциональная характеристика рынка. В условиях нормально функционирующего рынка цена всегда является равновесной, выражающей соответствие интересов покупателя и продавца. Но это соответствие интересов относится к строго определенным месту и времени. Если покупатель или продавец считает более выгодной покупку или продажу товара в другом месте или в другой момент времени, он может отказаться от сделки и, следовательно, нарушить условия равновесия. Вернемся к рис. 45. Существует только одна ситуация (допредельная фирма с нормальной прибылью), когда интересы покупателя и продавца полностью совпадают. В остальных случаях это совпадение является временным. Часть фирм покинет рынок, другие, получающие экономическую прибыль (сверхприбыль), столкнутся с конкуренцией и вынуждены будут понизить цены. Итак, рыночное равновесие относится к функционирующей экономике, тогда как развивающаяся экономика с необходимостью является неравновесной, характеризующейся постоянным изменением рыночных сил, издержек, объемов производства, цен 1. Эти изменения происходят не сами по себе. Они являются результатом предпринимательской деятельности. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ: «самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке». В качестве исходного, родового определения мы воспользовались формулировкой ст. 2 ГК РФ. Она подчеркивает, что объектом нашего внимания являются только те рыночные сделки, которые «проходят через кассовые аппараты». 1 Нормальная прибыль у Маршалла – это уровень прибыли, который при его сохранении в будущем приводит к нулевым чистым инвестициям. Об этом же пишет Дж. Робинсон: «Нормальная (normal) прибыль – такая прибыль, получая которую новые фирмы не стремятся внедриться в данную сферу деятельности, а старые не покидают эту сферу деятельности». (Робинсон, Дж. Экономическая теория несовершенной конкуренции [Текст] / Дж. Робинсон. М. : Прогресс, 1986. С. 140). 86 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности Мы не будем относить к предпринимательству использование нелегальных иммигрантов, торговлю наркотиками, воровство и другие способы незаконного обогащения. Корни предпринимательства кроются в технологиях, изобретениях, инновациях, понимаемых в самом широком смысле слова. Предприниматель (entrepreneur) – хозяйственный субъект, берущий на себя риск, связанный с организацией нового предприятия или коммерческим внедрением новой идеи, нового продукта или нового вида услуг. Считается, что это понятие впервые появилось в книге Р. Кантильона, написанной в 1730 г. и впервые опубликованной в 1755 г.1 Именно он сформулировал тезис, согласно которому расхождения между спросом и предложением дают возможность отдельным субъектам рыночных отношений покупать товары дешевле и продавать их дороже. Кантильон назвал их предпринимателями. В основе современного представления о предпринимательстве лежит теория «созидательного разрушения» Й. Шумпетера. Он выдвинул гипотезу, согласно которой двигателем экономического развития является инновационная деятельность предпринимателя, разрушающего рутины. Шумпетеровское определение инноваций (нововведений) включает, помимо технических нововведений, также организационные, управленческие, маркетинговые инновации, новые рынки, новые источники снабжения, финансовые нововведения и новые сочетания ресурсов. Он проводит четкое различение между изобретением и инновацией, т.е. между оригинальной (пусть даже запатентованной) идеей нового продукта или технологического процесса, составляющего предмет изобретения, и переводом этой идеи в коммерчески реализуемое нововведение. Предпринимательская деятельность, по Шумпетеру, – это не должность и не профессия, а уникальная и редко обнаруживаемая способность продвижения инноваций на рынок посредством рискового бизнеса. Предприниматель – отнюдь не то же самое, что и капиталист: предпринимательская деятельность является новаторской по самому своему определению и в силу данного обстоятельства служит постоянным источником конкурентной реструктуризации экономики и экономического роста. 1 Cantillon, R. Essai sur la nature du commerce en général [Electronic resource] / R. Cantillon. 1re édition. Londres, 1755. Édition moderne. Paris, 1952; 1997. URL : http://fr.wikisource.org/wiki/Essai_sur_la_nature_du_commerce_en_general. 87 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Предпринимательская способность (entrepreneurial ability) – способность человека использовать определенное сочетание ресурсов для производства новых товаров и услуг, идя при этом на коммерческий риск, оправдываемый получением ожидаемой полезности. ИННОВАЦИИ (innovation) – способы использования ресурсов, приводящие к возрастанию их альтернативной стоимости в сравнении с традиционными, «рутинными» способами производства, управления, маркетинга и других форм экономической деятельности. Возрастание ценности полученного результата происходит не обязательно сегодня, сейчас, а в будущем времени. Такова гипотеза «ожидаемой полезности», как ориентира экономической деятельности (выбора) в условиях риска. Ярким примером является поведение азартного игрока, который оплачивает не реально полученный доход, а субъективную вероятность выигрыша1. Удачливый предприниматель получает экономическую прибыль, неудачник может разориться. Неотъемлемым свойством предпринимательской деятельности является неопределенность капиталовложений. НЕОПРЕДЕЛЕННОСТЬ КАПИТАЛОВЛОЖЕНИЙ – рискованные капиталовложения, которые могут принести экономическую прибыль или обернуться убытками. Характерной чертой предпринимательского риска является его нестрахуемость. Это означает, что ни сама предпринимательская способность, ни ее риски не могут быть непосредственным предметом купли-продажи. Рискует собственник ресурсов, осуществляющий капиталовложения. По словам Ф. Найта, единственный риск, который ведет к прибыли, – это уникальная неопределенность, которая по своей природе не может быть ни застрахована, ни капитализирована, ни оплачена в форме прибыли. Но, во-первых, собственник и инноватор могут оказаться разными лицами, во-вторых, тот и другой могут не представлять себе всю сово- 1 См.: Фридмен, М. Анализ выбора в условиях риска [Текст] / М. Фридмен, Л. Сэвэдж // Российский экономический журнал. 1993. № 9. 88 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности купность рисков, ожидающих инновационные инвестиции1. В этих условиях возникает необходимость снижения рисков путем объединения различных элементов предпринимательской деятельности в единое целое: собственник предоставляет капитал, изобретатель уступает патентные права, менеджер рискует своим человеческим капиталом, который может обесцениться в результате неудачных хозяйственных решений. Снижение рисков и переуступка прав собственности достигается за счет организационно-правовых форм предпринимательской деятельности. Так субъектами предпринимательской деятельности, наряду с физическими лицами, становятся юридические лица. ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: индивидуальное предпринимательство, хозяйственные товарищества, хозяйственные общества с ограниченной ответственностью, акционерные общества – закрытые и открытые, производственные кооперативы и унитарные предприятия – государственные и муниципальные2. По мере возрастания масштабов экономической деятельности возрастают объемы инвестиций и рисков. Например, индивидуальный предприниматель может на свой страх и риск организовать торговую точку (торговый павильон, ларек и т.п.). Для строительства фабрики или железной дороги индивидуальных капиталов может оказаться недостаточно, их нужно объединить. Если размеры предприятия относительно невелики (а иногда и велики) может быть организовано общество с ограниченной ответственностью. Его характерная черта состоит в том, что несколько физических лиц объединяют свой капитал и создают юридическое лицо – «ООО», которое и несет ответственность своим имуществом за все возможные риски, включая риск банкротства. Личное имущество учредителей при этом остается нетронутым. Оно отделено от имущества юридического лица и, следовательно, «застраховано» правовыми нормами ГК РФ. В случае создания акционерного общества, мобилизующего капиталы большого числа людей для строительства железной дороги, каждый акционер отвечает своими акциями. 1 В методиках по составлению бизнес-плана выделяются классы рисков, относящиеся к подготовительной стадии, строительной стадии, на стадии функционирования выделяются группы рисков: финансово-экономические, социальные, технические, экологические. В общей сложности это десятки рисков и перечень их можно продолжить. 2 Гражданский кодекс РФ. Ч.1. Гл. 3. Ст. 23. Гл. 4. 89 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции Эта, крайне неполная, характеристика организационно-правовых форм предпринимательской деятельности нужна нам для того, чтобы показать специфику рыночного использования такого ресурса, каким является предпринимательская способность. Напомним, что она не может быть непосредственным предметом купли-продажи, но входит в рыночный оборот (в правовой литературе применяется термин «гражданский оборот») при помощи особых норм законодательной деятельности. Теперь субъектами предпринимательской деятельности, наряду с физическими лицами, становятся юридические лица, такие как «корпорация». Корпорация – юридическое лицо, действующее в хозяйственной практике США. В соответствии с решением Верховного суда США под корпорацией понимается «искусственное образование, невидимое, неосязаемое и существующее только с точки зрения закона». Эту формальную характеристику следует дополнить договорной теорией корпорации. В соответствии с нею корпорация рассматривается как формируемая на добровольной основе система связей между участниками корпоративных отношений. В отличие от европейской традиции в праве США лишь одна правовая форма, а именно корпорация, в полной мере наделяется статусом юридического лица. Американский юрист Р. Кларк назвал создание искусственных, но признаваемых правом образований одним из наиболее значительных с точки зрения экономики вкладов юристов в предпринимательство1. Столь же важное значение для выработки понятия корпорации имело решение, вынесенное в Англии в 1897 г. по делу Salomon v Salomon & Co. Была признана правомерность договорных отношений между компанией, паи которого оказались в руках одного пайщика, и этим единственным пайщиком как контрагентом компании. Пайщик и компания были признаны разными субъектами права. Корпорации разделяются на публичные (public) и частные (private). Например, муниципалитет имеет статус публичной корпорации. Частные корпорации создаются в целях, отличных от государственного управления, и не наделяются какими-либо привилегиями. Особое место в экономической жизни США принадлежит предпринимательским корпорациям (business corporation), целью которых является получение прибыли. Кор- 1 Clark, R. Corporate Law [Text] / R. Clark. Toronto, 1986. Р. 15. 90 Раздел 4. Функционирование рыночной экономики в условиях неопределенности порации, функционирующие в сфере религии, благотворительности, образования не имеют такой цели (non-for-profit corporation). Цели фирмы как экономического института: экономическая прибыль, нормальная прибыль, рента, монопольная прибыль. Все это – формы трудового излишка, или излишка производителя. Они возникают в результате того, что любая трудовая деятельность содержит в себе элемент творчества, а, следовательно, новизны, неопределенности и риска. Все вышеперечисленные элементы мы отождествляли ранее с предпринимательской способностью. Она является отправной точкой возникновения труда и производства, а, в конечном счете, и всего хозяйства как косвенного способа присвоения ресурсов природы, их превращения в ограниченные ресурсы и редкие (экономические) блага. В русском языке для этого используется слово «промысел», а в более широком смысле – «промышленность». Возвращаясь к предпринимательской способности, проведем условную грань между нею и трудом как способностью человека к присвоению сил природы в целях производства. Когда творческие способности индивида овеществляются («капитализируются») в ресурсах, а последние участвуют в рыночном обороте, предпринимательство становится неотъемлемой характеристикой рыночной экономики. Например, рынок показывает, является ли труд менеджера капитализированной предпринимательской способностью, на которую он получает экономическую прибыль, или менеджер остается наемным работником, получающим нормальную прибыль на свой человеческий капитал. В последнем случае он мало чем отличается от других участников производственной деятельности. Кроме экономической и нормальной прибыли, собственник факторов производства может получать ренту. Этот излишек возникает, когда в рыночный оборот поступают ресурсы, количество которых нельзя в дальнейшем увеличить при помощи труда. Таким ресурсом могут быть земля, природные способности индивида, например, рост баскетболиста, реакция автомобильного 91 Е. П. Дятел. Поведение производителя в условиях совершенной конкуренции гонщика, а иной раз простое желание и способность работать на данном рабочем месте. Монопольная прибыль возникает, когда производитель сознательно ограничивает объемы производства с целью получения дополнительного дохода. Условием получения монопольной прибыли является природная или общественная ограниченность ресурсов. МЕЛКОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО КАК ОСНОВА РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ. Творчество – неотъемлемый элемент человеческой трудовой деятельности. Когда творческие способности используются в процессе рыночного оборота, мы говорим о предпринимательстве. Чем чаще продукт вступает в рыночный оборот, тем больше возможностей для предпринимательства. И наоборот, натуральные методы ведения хозяйства, также как находящиеся в распоряжении монополий громадные фабрики и заводы, сужают предпринимательскую деятельность до технических инноваций – изобретений и рационализаторских предложений. Это позволяет сделать вывод, что жизненной основой экономики является мелкий и средний бизнес, что подтверждают данные по экономически развитым странам мира 92 Учебное издание Дятел Евгений Петрович ПОВЕДЕНИЕ ПРОИЗВОДИТЕЛЯ В УСЛОВИЯХ СОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ Учебное пособие Редактор и корректор Р. Д. Мочалова Компьютерная верстка Н. И. Якимовой Поз. 318. Подписано в печать 28.12.2010. Формат 60 84 1/16. Гарнитура «Таймс». Бумага офсетная. Печать плоская. Уч.-изд. л. 5,2. Усл. печ. л. 5,81. Заказ 159. Тираж 70 экз. Издательство Уральского государственного экономического университета 620144, Екатеринбург, ул. 8 Марта/Народной воли, 62/45 Отпечатано с готового оригинал-макета в подразделении оперативной полиграфии Уральского государственного экономического университета
