при Правительстве Москвы (НОУ ВПО МосАП) МОСКОВСКАЯ АКАДЕМИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
МОСКОВСКАЯ АКАДЕМИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
при Правительстве Москвы
(НОУ ВПО МосАП)
Ярославский филиал
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЦБ И КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Программа курса
Структура банковской системы России и место в ней Центрального банка
История становления банковской системы России. Банковские реформы. Создание
двухуровневой банковской системы.
Понятие кредитные организации и их виды. Определение понятия "банк". Базовые и
исторические основы образования и эволюции банков. Общие характеристики и
отличительные черты банков. Виды коммерческих банков. Операции и сделки,
совершаемые кредитными организациями.
Понятие небанковской кредитной организации, их виды. Операции и сделки,
совершаемые небанковскими кредитными организациями.
Исторические аспекты развития Центрального банка и его влияние на развитие
банковского сектора.
Центральный банк - его структура, органы управления, основные положения
деятельности.
Понятие центрального банка. Варианты образования и исторической эволюции
центральных банков. Правовые и организационные формы центральных банков.
Статус и подотчетность Центрального Банка РФ. Организационная структура
Центрального Банка РФ: службы, департаменты, управления. Иерархическая структура
Центрального банка РФ.
Деятельность Центрального Банка РФ: задачи, функции и операции. Эмиссионное и
денежное регулирование как комплекс задач, функций и операций ЦБ. Полномочия
банковского надзора и их реализация в деятельности Центрального Банка РФ.
Деятельность Центрального банка на межбанковском кредитном рынке
Основы
функционирования
рынка
межбанковских
кредитов.
Понятие
межбанковского кредита. Участники рынка межбанковских кредитов. Условия
проведения межбанковских кредитных и депозитных сделок с использованием
системы "Рейтерс-дилинг". Механизм сделок на рынке межбанковских кредитов.
Участники сделки, основные документы участвующие в межбанковском кредитовании.
Порядок определения лимита на рынке межбанковских кредитов.
Ломбардные кредиты Банка России. Порядок предоставления кредитов под залог
ценных бумаг. Виды кредитов, предоставляемых коммерческим банкам Банком
России. Способы предоставления ломбардных кредитов. Ломбардные кредитные
аукционы - понятие и способы проведения.
Депозиты, размещаемые в Банке России. Виды депозитных операций. Порядок
начисления процентов по депозитам. Требования к коммерческим банкам при
осуществлении депозитных операций. Депозитные аукционы - понятие и порядок
проведения.
Деятельность Банка России на финансовом рынке
Основы деятельности банка на финансовом рынке. Виды деятельности банков на
рынке ценных бумаг (брокерская, дилерская, депозитарная, клиринговая
деятельности). Понятие фондового портфеля, его структура, виды и порядок
управления. Инвестиционные инструменты, входящие в состав портфеля ценных
бумаг. Порядок создания резервов под возможное обесценение ценных бумаг. Эмиссия
собственных ценных бумаг. Порядок выпуска и размещения.
Деятельность банка на вексельном рынке. Эмиссия собственных векселей банка.
Операции проводимые банком с векселями.
Деятельность банка на валютном рынке. Операции, проводимые банком с
иностранной валютой. Порядок проведения торгов с иностранной валютой на бирже.
Деятельность банка на рынке драгоценных металлов.
Взаимоотношения Центрального банка России с кредитными учреждениями
Взаимоотношения Центрального Банка России с коммерческими банками.
Взаимоотношения Центрального банка России с небанковскими кредитными
учреждениями.
Правовые основы деятельности коммерческих банков и их взаимоотношение с
Банком России.
Основные направления деятельности Центрального Банка Российской Федерации.
Концепция независимости ЦБ и его роль в снижении инфляции.
Центральный банк: орган надзора и контроля
Пруденциальные нормы деятельности банка (нормативы согласно Инструкции
№110-И). Ответственность банков за нарушение пруденциальных норм деятельности.
Пруденциальное регулирование деятельности небанковских кредитных организаций.
Организация внутреннего контроля в банках. Контроль деятельности филиалов.
Банковские риски и их классификация. Роль Центрального банка РФ при
регулировании рисков кредитных организаций.
Критерии оценки финансового состояния кредитных организаций, применяемые
Банком России. Понятия финансово стабильной кредитной организации, проблемной
кредитной организации и их классификация.
Финансовое оздоровление (санация) банка. Понятие санации банка. Банкротство банка.
Понятие банкротства (несостоятельности) коммерческого банка. Порядок проведения
процедуры банкротства.
Список литературы.
Основная литература:
1. Гражданский Кодекс Российской Федерации. – М.: Омега-Л, 2005
2. Федеральный закон РФ
№ 86-ФЗ “О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)”
3. Федеральный закон РФ № 359-1 “О банках и банковской деятельности”
4. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика,
2002.
5. Банковское дело: организация деятельности коммерческого банка/ учебник /
Г.Г.Белоглазова, Л.П. Кроливецкая.- М.: Высшее образование, 2008
6. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие для вузов/
О.И. Лаврушин. Фин.академия при прав. РФ.-М.: КНОРУС, 2009.
7. Основы банковского дела: учебное пособие/ ред. О.И.Лаврушин/- М.: КНОРУС,
2009.
Дополнительная литература
1. Банковские операции: учебник/ М.Р.Каджаева.-М.: Академия
ИЦ,2008
2. Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Н.Белоглазовой,
Л.П.Кроливецкой.- М.: Финансы и статистика, 2008.
3. Банковское дело: практикум: учебное пособие для вузов
В.Кузнецова, О.И.Ларина.- М.: КНОРУС, 2009.
Периодические издания
Бюллетень банковской статистики (ежемесячный);
Банковское дело (ежемесячный журнал)
Бизнес и банки (еженедельная газета)
Электронные учебники
Банковское дело. Электронный учебник под ред.Е.Ф.Жукова.- М.:
Единство, 2007.