СХЕМА ОРГАНИЗАЦИИ НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ I. Виды надзорных органов Вопросы
advertisement
СХЕМА ОРГАНИЗАЦИИ НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ Таблица 1. I. Виды надзорных органов n/n Вопросы Ответы Центральный банк Министерство финансов Республики Узбекистан; Министерство юстиции Республики Узбекистан; Государственный комитет связи, информатизации и телекоммуникационных технологий (далее Госкомсвязи); Государственный комитет приватизации, демонополизации и развития конкуренции Республики Узбекистан (далее Госкомконкуренция); Центр по координации и развитию рынка ценных бумаг при Государственном комитете Республики Узбекистан по приватизации, демонополизации и развитию конкуренции (ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции); Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан (Департамент). 1. Нормативный акт, регулирующий деятельность надзорного органа Центральный банк – Закон «О Центральном банке Республики Узбекистан» от 21.12.1995 г., Положение «О мерах и санкциях, применяемых Центральном банком Республики Узбекистан к коммерческим банкам, микрокредитным организациям и ломбардам за нарушение требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма», зарегистрировано Министерством юстиции 12.01.2010 г. № 2063. Министерство финансов: – Положение о Министерстве финансов Республики Узбекистан, утверждено постановлением Кабинета Министров при Президенте Республики Узбекистан от 23.11.1992 г. № 553; – постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан № 365 от 22.09.2000 г. (наделяет полномочиями по лицензированию аудиторской деятельности, контролю за соблюдением лицензионных требований и условий); – постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 27.11.2002 г. № 413 (наделяет полномочиями специально уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору за страховой деятельностью; – постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 15.11.2002 г. № 396 (наделяет Министерство финансов функциями по регулированию деятельности по организации денежновещевых лотерей); – постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 21.05.2011 г. № 143 (назначает Министерство финансов уполномоченным органом по координации деятельности организаций, оказывающих лизинговые услуги). Министерство юстиции – Положение о Министерстве юстиции, утверждено Постановлением Президента Республики Узбекистан № ПП-1602 от 23.08.2011 г. Госкомсвязи – Положение о Государственном комитете связи информатизации и телекоммуникационных технологий Республики Узбекистан и Положение о Государственной инспекции по надзору в сфере связи, информатизации и телекоммуникационных технологий, утверждены постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан № 355 от 19.12.2012 г. Госкомконкуренции – Закон Республики Узбекистан «О биржах и биржевой деятельности», Закон Республики Узбекистан «О риэлтерской деятельности», постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан № 236 от 26.06.2002 г. «О мерах по реализации Закона Республики Узбекистан о лицензировании отдельных видов деятельности» и № 66 от 04.02.2003 г. «О лицензировании биржевой деятельности». ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции – Указ Президента Республики Узбекистан №УП-1414 от 26.03.1996 г. и Положение о Центре по координации и контролю за рынком ценных бумаг, утвержденное постановлением Кабинета Министров № 126 от 30.03.2003 г. Департамент – Закон Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» и Постановление Президента Республики Узбекистан № ПП-331 от 21.04.2006 г. 2. Сфера деятельности, контролируемая указанным надзорным органом Центральный банк осуществляет лицензирование и регулирование банковской деятельности, деятельности микрокредитных организаций, ломбардов и кредитных бюро, надзор за банками, микрокредитными организациями, ломбардами и кредитными бюро, лицензирование производства бланков ценных бумаг. Министерство финансов осуществляет контроль за деятельностью страховых организаций, за соблюдением аудиторскими организациями лицензионных требований и условий, предусмотренных в лицензионном соглашении, регулирует деятельность по организации денежно-вещевых лотерей, координирует деятельность организаций, оказывающих лизинговые услуги. Министерство юстиции регулирует деятельность нотариата и адвокатуры. Госкомсвязи регулирует деятельность операторов почтовой связи, в том числе деятельность по осущестлению почтовых переводов. Госкомконкуренции осуществляет лицензирование биржевой и риэлтерской деятельности, контроль за соблюдением лицензиатами лицензионных требований и условий, ведет реестр лицензий бирж, риэлторских организаций и риэлторов и квалификационных сертификатов оценщиков и риэлторов. ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции осуществляет регулирование рынка ценных бумаг, контроль за исполнением законодательства о рынке ценных бумаг органами государственного управления, участниками рынка ценных бумаг, лицензирует деятельность на рынке ценных бумаг в качестве профессиональных участников рынка ценных бумаг. Департамент является специально уполномоченным государственным органом по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. В задачи Департамента входит обеспечение контроля за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. 3. Перечень видов поднадзорных организаций (организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и/или иными имуществом) Центральный банк – коммерческие банки, ломбарды, микрокредитные организации; Министерство финансов - страховщики и страховые посредники, организации, осуществляющие деятельность по организации лотерей, а также организации, оказывающие лизинговые услуги. Министерство юстиции - нотариальные конторы и адвокатские формирования. Госкомсвязи – операторы/провайдеры почтовой связи. Госкомконкуренции – члены бирж и риэлтерские компании. ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции – профессиональные участники рынка ценных бумаг. Департамент – лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. 4. Полномочия по осуществлению регулирования вопросов ПОД/ФТ? В соответствии со статьей 6 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма», правила внутреннего контроля для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатываются и утверждаются соответствующими контролирующими, лицензирующими и регистрирующими органами совместно со специально уполномоченным государственным органом, а в случае отсутствия таковых - специально уполномоченным государственным органом. Мониторинг и контроль за соблюдением правил внутреннего контроля осуществляются органами, утвердившими эти правила, а также специально уполномоченным государственным органом. Центральным банком, Министерством финансов, Министерством юстиции, Госкомсвязи, Госкомконкуренции, ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции совместно с Департаментом утверждены правила внутреннего контроля для всех поднадзорных органов. Правила внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ для организаций финансового сектора ПВК по ПОД/ФТ в коммерческих банках – зарегистрированы Министерством юстиции 23.10.2009 г. под № 2023; ПВК по ПОД/ФТ в небанковских кредитных организациях – зарегистрированы Министерством юстиции 28.10.2009 г. под № 2027; ПВК по ПОД/ФТ для членов бирж – зарегистрированы Министерством юстиции 06.11.2009 г. под № 2038; ПВК по ПОД/ФТ для профессиональных участников рынка ценных бумаг – зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2033; ПВК по ПОД/ФТ для страховщиков и страховых посредников – зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2036; ПВК по ПОД/ФТ на объектах почтовой связи– зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2032; ПВК по ПОД/ФТ в организациях, оказывающих лизинговые услуги – зарегистрированы Министерством юстиции 22.09.2011 г. под № 2265. ПВК по ПОД/ФТ для установленных организаций и профессий нефинансового сектора • ПВК по ПОД/ФТ для организаций, осуществляющих деятельность по организации лотерей – зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2037; • ПВК по ПОД/ФТ в аудиторских организациях – зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2035; • ПВК по ПОД/ФТ в нотариальных конторах и адвокатских формированиях – • • 5. Полномочия по осуществлению надзорной деятельности: зарегистрированы Министерством юстиции 19.10.2009 г. под № 2020; ПВК по ПОД/ФТ у лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями – зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2034; ПВК по ПОД/ФТ для риэлтерских организаций – зарегистрированы Министерством юстиции 24.08.2011 г. под № 2257. В соответствии со статьей 6 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» правила внутреннего контроля для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатываются и утверждаются соответствующими контролирующими, лицензирующими и регистрирующими органами совместно со специально уполномоченным государственным органом, а в случае отсутствия таковых специально уполномоченным государственным органом. Мониторинг и контроль за соблюдением правил внутреннего контроля осуществляются органами, утвердившими эти правила, а также специально уполномоченным государственным органом. Кроме того, полномочия по осуществлению контроля в сфере ПОД/ФТ также закреплены в нормативно-правовых актах, регламентирующих деятельность надзорных органов. Так, согласно статье 50 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» Центральный банк осуществляет регулирование и надзор за деятельностью банков, микрокредитных организаций, ломбардов и кредитных бюро с целью поддержания стабильности финансово-банковской системы, обеспечения защиты интересов вкладчиков, заемщиков и кредиторов, а также мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля и порядка предоставления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, в специально уполномоченный государственный орган. В соответствии с постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан № 355 от 19.12.2012 г. Госкомсвязи и входящая в его структуру Государственная инспекция по надзору в сфере связи, информатизации и телекоммуникационных технологий наделены функциями по надзору за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ, в том числе правил внутреннего контроля. - дистанционный надзор, - инспекционная деятельность, - применение санкций за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. Дистанционный надзор Дистанционный надзор – проводится на основании представляемых поднадзорными организациями отчетов, как правило, на ежеквартальной основе. Инспекционный надзор Инспекционный надзор – осуществляется в виде единовременных выездных проверок, проводимых со стороны соответствующих надзорных органов по соблюдению организациями законодательства по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансированию терроризма. В соответствии с действующим законодательством за нарушение требований законодательства о ПОД/ФТ к виновным применяются установленные меры административной либо уголовной ответственности, а также финансовые санкции. Так, в соответствии со статьей 179-3 Кодекса Республики Узбекистан об административной ответственности, за нарушение требований законодательства о ПОД/ФТ к виновным может быть применен штраф в размере от 10 до 15 минимальных размеров заработной платы (около 400 и 600 долларов США в эквиваленте). В случае, если в действиях (бездействии) виновных лиц имеются признаки должностных преступлений (халатность, должностной подлог, злоупотребление должностными полномочиями и т.д.), то материалы проверок направляются в правоохранительные органы для принятия законных мер. Применение финансовых санкций за нарушение законодательства о ПОД/ФТ регламентируется отраслевым законодательством соответствующего надзорного органа. также К примеру, согласно статье 53 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» в случае выявления нарушения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма банками, микрокредитными организациями и ломбардами, Центральный банк вправе применять в отношении них меры и санкции в соответствии с законодательством. 6. Формы взаимодействия с уполномоченным государственным органом В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» надзорные, контролирующие, регистрирующие и лицензирующие органы взаимодействуют со специально уполномоченным государственным органом в части разработки и утверждения правил внутреннего контроля, а также осуществления мониторинга и контроля за их соблюдением. Согласно пункту 22 Положения о Департаменте по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан, утвержденного Постановлением Президента Республики Узбекистан от 21.04.2006 г. № ПП-331, Департамент взаимодействует с органами и ведомствами, участвующими в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма по следующим направлениям: выявление, предупреждение и пресечение правонарушений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма, проведение соответствующих мероприятий по их профилактике; получение от кредитных и иных финансовых организаций, в порядке, установленном законодательством, информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления возможной их причастности к финансированию экстремизма (терроризма); представление в установленном порядке организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и органам, участвующим в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, информации о юридических или физических лицах, участвующих или подозреваемых в участии в деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма; проведение совместных мероприятий по выявлению, предупреждению и пресечению фактов легализации (отмывания) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма; обмен оперативно-значимой информацией. 7. Формы взаимодействия с иными надзорными органами Соответствующими надзорными, контролирующими, регистрирующими и лицензирующими органами может проводиться обмен информацией и взаимодействие в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в рамках их компетенции. 8. Формы взаимодействия с надзорными органами иностранных государств Законодательство Республики Узбекистан позволяет соответствующим надзорным, контролирующим, регистрирующим и лицензирующим органам осуществлять сотрудничество с компетентными органами иностранных государств. К примеру, в соответствии со статьей 54 Закона «О Центральном банке Республики Узбекистан» Центральный банк поддерживает сотрудничество и обменивается информацией с международными организациями, Центральными банками и другими органами банковского надзора иностранных государств. Аналогично, нормы по осуществлению сотрудничества в рамках их компетенции предусмотрены нормативными актами, регламентирующими деятельность Министерства финансов, Министерства юстиции, Госкомсвязи, Госкомконкуренции и ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции. 9. Виды применяемых санкций, нормативные акты, регулирующие вопросы применения санкций За нарушение законодательства о ПОД/ФТ к должностным лицам организаций могут быть применены меры административной и уголовной ответственности. Административный штраф составляет от 10 до 15 минимальных размеров заработной платы (около 400 и 600 долларов США в эквиваленте). Уголовная ответственность предусматривает наказания в виде: штрафов; исправительных работ; лишения свободы. Размеры штрафов, сроки исправительных работ и лишения свободы определены в статьях Уголовного кодекса Республики Узбекистан, предусматривающими ответственность за должностные преступления (ст.ст. 205, 207 и др.), легализацию доходов, полученных от преступной деятельности (ст. 243), и финансирование терроризма (ст. 155). Санкции, применяемые соответствующими надзорными органами в отношении организаций: - предписание, предупреждение; - замена руководства; - штраф (применяется как уполномоченными органами, так и в судебном порядке); - приостановление действия лицензии (на срок свыше 10 дней применяется в судебном порядке); - прекращение (аннулирование, отзыв) лицензии (применяется в судебном порядке). Порядок применения санкций за нарушение законодательства по ПОД/ФТ, применяемых Центральным банком Республики Узбекистан к коммерческим банкам, микрокредитным организациям и ломбардам за нарушение требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, зарегистрированного Министерством юстиции 13.01.2010 г. за № 2063. Согласно данному положению в случае невыполнения требований законодательства противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма Центральный банк вправе: о и направить в коммерческий банк соответствующее предписание об устранении выявленных недостатков; взыскать штраф в размере до одного процента минимального уставного капитала коммерческого банка. В отношении коммерческого банка, не выполнившего предписание Центрального банка, грубо нарушившего или систематически (два и более раза в год) нарушающего требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, Центральный банк вправе: потребовать замены руководителя данного коммерческого банка (филиала), а также руководителя и ответственных сотрудников службы внутреннего контроля; ввести запрет на осуществление банком отдельных операций, предусмотренных в лицензии на осуществление банковских операций и в лицензии на осуществление операций в иностранной валюте, сроком до одного года; принять меры вплоть до отзыва лицензии на осуществление банковских операций и лицензии на проведение операций в иностранной валюте. В случае невыполнения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма микрокредитными организациями Центральный банк вправе: направить в микрокредитную организацию и ломбард соответствующее предписание об устранении выявленных недостатков; взыскать штраф с микрокредитной организации в размере до одного процента минимального уставного фонда, установленного для микрокредитных организаций; взыскать штраф с ломбарда в сумме до 50-кратного размера установленной минимальной заработной платы. В отношении микрокредитной организации и ломбарда,не выполнивших предписание Центрального банка Республики Узбекистан, грубо нарушивших или систематически (два и более раза в год) нарушающих требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, Центральный банк вправе: потребовать замены руководителя данной микрокредитной организации и ломбарда, а также руководителя и ответственных сотрудников службы внутреннего контроля; ввести запрет на осуществление микрокредитной организацией и ломбардом отдельных операций, предусмотренных в лицензии на осуществление деятельности, сроком до одного года; принять меры вплоть до отзыва лицензии на осуществление деятельности микрокредитной организацией и ломбардом. Министерством финансов за нарушение законодательства по ПОД/ФТ в отношении страховщиков и страховых посредников могут применяться санкции, предусмотренные за нарушение законодательства о страховой деятельности, в том числе: штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного фонда; приостановление в установленном законодательством порядке, действие лицензий страховщиков и страховых брокеров полностью либо в отношении отдельных видов (классов) страхования, а также инициирование процедуры прекращении их действия в судебном порядке. Аналогично, другими компетентными органами в отношении поднадзорных организаций могут применяться санкции за нарушение законодательства по ПОД/ФТ. Таблица 2. II. Уполномоченный государственный орган n/n Вопросы Ответы Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан 2. Нормативный акт, регулирующий Закон Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от деятельность надзорного органа. преступной деятельности, и финансированию терроризма», Постановление Президента Республики Узбекистан от 21.04.2006 г. № ПП-331 «О мерах по усилению борьбы с преступлениями в финансово-экономической, налоговой сфере, с легализацией преступных доходов». 3. Полномочия: - По регулированию вопросов Согласно ст. 9 Закона Республики Узбекистан от 26.08.2004 г. №660-II «О противодействии ПОД/ФТ, легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма», специально уполномоченный государственный орган в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма: координирует работу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и органов, участвующих в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; осуществляет анализ информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, получаемой в соответствии с настоящим Законом; при наличии достаточных оснований направляет материалы об операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма, в соответствующие органы, участвующие в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; направляет предписания о приостановлении на срок не более двух рабочих дней операций с денежными средствами или иным имуществом, если полученное им сообщение о таких операциях по результатам проверки признано обоснованным; запрашивает и получает безвозмездно информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, в том числе из автоматизированных информационных, справочных систем и баз данных; осуществляет иные полномочия в соответствии с законодательством. Постановлением Президента Республики Узбекистан 21.04.2006 г. № ПП-331 «О мерах по усилению борьбы с преступлениями в финансово-экономической, налоговой сфере, с легализацией преступных доходов» Департамент определен специально уполномоченным государственным органом по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. По сбору (сообщений), информации Статьи 9, 13 и 15 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» предусматривают право специально уполномоченного государственного органа на получение и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом. - По анализу информации, Статьями 9, 13 и 15 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» предусмотрено право специально уполномоченного государственного органа на получение и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом. Также, согласно пункту 8.3. Положения о Департаменте по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан, утвержденного Постановлением Президента Республики Узбекистан от 21.04.2006 г. № ПП-331 (далее Положение о Департаменте), Департамент выполняет следующие функции: осуществление предусмотренного законодательством контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом; организация и осуществление анализа и проработки поступающей от кредитных и иных финансовых организаций информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом юридических и физических лиц, в целях выявления возможной их причастности к отмыванию нелегальных доходов и финансированию экстремизма (терроризма). По осуществлению В соответствии с пунктом 9 Положения о Департаменте, он имеет право: инспекционной деятельности, осуществлять проверочные мероприятия по вопросу выполнения юридическими и физическими лицами законодательства Республики Узбекистан о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; проводить внеплановые проверки финансово-хозяйственной деятельности субъектов предпринимательства, возможно причастных к отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, в установленном законодательством порядке - в исключительных случаях, при наличии обосновывающих их причин, по разрешению Республиканского совета по координации деятельности контролирующих органов. - По приостановлению операций и Согласно статье 9 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, блокированию счетов. полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» специально уполномоченный орган имеет право направлять предписания о приостановлении на срок не более двух рабочих дней операций с денежными средствами или иным имуществом, если полученное им сообщение о таких операциях по результатам проверки признано обоснованным. В соответствии с пунктом 9 Положения о Департаменте, он имеет право принимать решения о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок и в порядке, установленном законодательством. 4. Формы взаимодействия надзорными органами. с В соответствии с пунктом 22 Положения о Департаменте, он взаимодействует с органами и ведомствами, участвующими в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма по следующим направлениям: выявление, предупреждение и пресечение правонарушений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма, проведение соответствующих мероприятий по их профилактике; получение от кредитных и иных финансовых организаций, в порядке, установленном законодательством, информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления возможной их причастности к финансированию экстремизма (терроризма); представление в установленном порядке организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и органам, участвующим в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, информации о юридических или физических лицах, участвующих или подозреваемых в участии в деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма; проведение совместных мероприятий по выявлению, предупреждению и пресечению фактов легализации (отмывания) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма; обмен оперативно-значимой информацией. 5. Формы взаимодействия с правоохранительными органами В соответствии с пунктом 24 Положения о Департаменте, он осуществляет взаимодействие с соответствующими службами других правоохранительных органов по следующим направлениям: Разработка и реализация долгосрочных и текущих программ борьбы с налоговыми, валютными преступлениями, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; осуществление с другими правоохранительными органами мероприятий по обмену оперативной информацией, розыску и задержанию лиц, уклоняющихся от уплаты налогов и совершивших налоговые и валютные преступления, а также связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма; обмен информацией о правонарушениях в этих сферах. 6. Формы взаимодействия с уполномоченными государственными органами иностранных государств, 7. Санкции, применяемые уполномоченным государственным органом: Согласно ст. 22 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» специально уполномоченный государственный орган имеет право направлять в компетентные органы иностранных государств запросы о предоставлении необходимой информации и отвечать на запросы компетентных органов иностранных государств. - Нормативные акты, регулирующие Кодекс Республики Узбекистан об административной ответственности. вопросы применения санкций уполномоченным государственным Уголовный кодекс и Уголовно-процессуальный кодекс Республики Узбекистан. органом, - Виды организаций, к которым Уполномоченный государственный орган может применять санкции в отношении должностных уполномоченный государственный лиц следующих организаций: орган может применять санкции. банки и иные кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; члены биржи; страховщики и страховые посредники; организации, оказывающие лизинговые услуги; организации, осуществляющие денежные переводы, платежи и расчеты; ломбарды; организации, проводящие лотереи и иные игры, основанные на риске; лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями; лица, оказывающие услуги и принимающие участие в операциях, связанных с куплей-продажей недвижимого имущества; нотариальные конторы (нотариусы), адвокатские формирования (адвокаты) и аудиторские организации. - Виды санкций, применяемых За нарушение законодательства о ПОД/ФТ к должностным лицам организаций могут быть уполномоченным государственным применены меры административной и уголовной ответственности. органом Административный штраф составляет от 10 до 15 минимальных размеров заработной платы (около 400 и 600 долларов США в эквиваленте). Уголовная ответственность предусматривает наказания в виде: штрафов; исправительных работ; лишения свободы. Размеры штрафов, сроки исправительных работ и лишения свободы определены в статьях Уголовного кодекса Республики Узбекистан, предусматривающими ответственность за должностные преступления (ст.ст. 205, 207 и др.), легализацию доходов, полученных от преступной деятельности (ст. 243), и финансирование терроризма (ст. 155). Согласно пункту 9 Положения о Департаменте, он вправе рассматривать в установленном законодательством порядке дела об административных правонарушениях и применять административные взыскания, а также осуществлять доследственные проверки и возбуждать уголовные дела. Таблица 3. III. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и/или иным имуществом n/n Вопросы Ответы В соответствии со статьей 12 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, являются: банки и иные кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; члены биржи; страховщики и страховые посредники; организации, оказывающие лизинговые услуги; организации, осуществляющие денежные переводы, платежи и расчеты; ломбарды; организации, проводящие лотереи и иные игры, основанные на риске; лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями; лица, оказывающие услуги и принимающие участие в операциях, связанных с куплей-продажей недвижимого имущества; нотариальные конторы (нотариусы), адвокатские формирования (адвокаты) и аудиторские организации - при подготовке и осуществлении сделок от имени клиентов; почтовые организации. 1. Надзорные органы, контролирующие деятельность организаций этого вида в сфере ПОД/ФТ Центральный банк – коммерческие банки, ломбарды, микрокредитные организации; Министерство финансов - страховщики и страховые посредники, организации, осуществляющие деятельность по организации лотерей, а также организации, оказывающие лизинговые услуги. Министерство юстиции - нотариальные конторы и адвокатские формирования. Госкомсвязи – операторы/провайдеры почтовой связи. Госкомконкуренции – члены бирж и риэлтерские компании. ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции – профессиональные участники рынка ценных бумаг. Департамент – лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. 2. Полномочия надзорного органа, в Центральный банк осуществляет лицензирование и регулирование банковской деятельности, отношении организаций этого деятельности микрокредитных организаций, ломбардов и кредитных бюро, надзор за банками, вида микрокредитными организациями, ломбардами и кредитными бюро, также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля, . Министерство финансов осуществляет контроль за деятельностью страховых организаций, за соблюдением аудиторскими организациями лицензионных требований и условий, предусмотренных в лицензионном соглашении, регулирует деятельность по организации денежно-вещевых лотерей, координирует деятельность организаций, оказывающих лизинговые услуги, а также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля. Министерство юстиции регулирует деятельность нотариата и адвокатуры, а также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля. Госкомсвязи регулирует деятельность операторов почтовой связи, в том числе деятельность по осущестлению почтовых переводов, а также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля. Госкомконкуренции осуществляет лицензирование биржевой и риэлтерской деятельности, контроль за соблюдением лицензиатами лицензионных требований и условий, ведет реестр лицензий бирж, риэлторских организаций и риэлторов и квалификационных сертификатов оценщиков и риэлторов, а также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля. ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции осуществляет регулирование рынка ценных бумаг, контроль за исполнением законодательства о рынке ценных бумаг органами государственного управления, участниками рынка ценных бумаг, лицензирует деятельность на рынке ценных бумаг в качестве профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля. Департамент осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением правил внутреннего контроля лицами, осуществляющими операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. 3. Полномочия уполномоченного Согласно ст. 9 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, государственного органа, в полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» специально отношении организаций этого уполномоченный государственный орган (Департамент) наделен следующими полномочиями : вида координирует работу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и органов, участвующих в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; осуществляет анализ информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, получаемой в соответствии с настоящим Законом; при наличии достаточных оснований направляет материалы об операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма, в соответствующие органы, участвующие в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; направляет предписания о приостановлении на срок не более двух рабочих дней операций с денежными средствами или иным имуществом, если полученное им сообщение о таких операциях по результатам проверки признано обоснованным; запрашивает и получает безвозмездно информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, в том числе из автоматизированных информационных, справочных систем и баз данных; осуществляет иные полномочия в соответствии с законодательством. 4. Санкции, которые могут быть применены в отношении организаций данного вида за нарушение законодательства о За нарушение законодательства о ПОД/ФТ к должностным лицам организаций могут быть применены меры административной и уголовной ответственности. В отношении организаций могут быть применены следующие санкции: - предписание, ПОД/ФТ предупреждение; - замена руководства; - штраф (применяется как уполномоченными органами, так и в судебном порядке); - приостановление действия лицензии (на срок свыше 10 дней применяется в судебном порядке); - прекращение (аннулирование, отзыв) лицензии (применяется в судебном порядке).
