Годовой отчет - 2013 (RUS) - Федеральная служба по
advertisement
Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 1 I. ФУНКЦИИ И СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЗАДАЧИ Финансовая разведка России обеспечивает национальную безопасность страны, защищая ее финансовую систему от незаконного использования, борется с отмыванием денег, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Стратегические цели Росфинмониторинга • Повышение эффективности функционирования российской системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма • Системное международное Полномочия ДОСТИЖЕНИЕ СТРАТЕГИЧЕСКИХ ЦЕЛЕЙ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ЗА СЧЕТ ВЫПОЛНЕНИЯ СЛЕДУЮЩИХ ОСНОВНЫХ ПОЛНОМОЧИЙ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ, ОПРЕДЕЛЕННЫХ ПРЕЗИДЕНТОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: противодействие • осуществление контроля и надзора Задачи • Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. • Выработка государственной антиотмывочной политики. • Осуществление нормативно-правового регулирования в этой сфере. • Координация соответствующей деятельности других органов власти. • Оценка угроз национальной безопасности, возникающих в результате легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. 2 за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства; • нормативно-правовое регулирование в установленной сфере деятельности; • сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации; • создание единой информационной системы в установленной сфере деятельности. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году • формирование и ведение федеральной базы данных в установленной сфере деятельности; • разработка и проведение мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; • координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в установленной сфере деятельности; • взаимодействие в соответствии. с международными договорами Российской Федерации с компетентными органами иностранных государств в установленной сфере деятельности и осуществлении с ними информационного обмена; • представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам установленной сферы деятельности и участие в установленном порядке в деятельности этих организаций; • участие в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества, подготовке и заключении международных договоров Российской Федерации, в том числе межведомственного характера, по вопросам установленной сферы деятельности. II. НАЦИОНАЛЬНАЯ АНТИОТМЫВОЧНАЯ СИСТЕМА Как и во всех развитых странах, в Российской Федерации существует своя национальная система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Создание такой системы было обусловлено не только требованиями международного сообщества в лице Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), но и пониманием со стороны руководства страны серьезности угроз, исходящих от легализации «грязных» денег и финансирования терроризма. Национальная антиотмывочная система Российской Федерации Финансовые институты: банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые организации, ломбарды и прочие Росфинмониторинг Правоохранительные органы Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 3 В российской антиотмывочной системе Росфинмониторинг занимает уникальное положение, находясь на стыке деятельности финансовых институтов и правоохранительных органов. На первом уровне финансовые организации среди общей массы финансовых операций, осуществляемых ими в интересах своих клиентов, выявляют подозрительные транзакции и сделки, подпадающие под установленные законом критерии, формируют о них специальные сообщения и направляют их в Росфинмониторинг. На втором этапе финансовой разведкой производится обработка и детальный анализ получаемых сведений о подозрительных финансовых операциях, а также при необходимости запрашивается дополнительная информация, в том числе у самих кредитных организаций и различных государственных органов. Результатом такого анализа является заключение о наличии или отсутствии в представленных финансовыми организациями сведениях признаков отмывания преступных доходов или финансирования терроризма. На третьем этапе правоохранительными органами принимаются решения о достаточности или недостаточности в собранных Росфинмониторингом материалах оснований для возбуждения уголовного дела по факту легализации преступных доходов или финансирования терроризма. На 1 января 2014 года российская система противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) включала более 120 тысяч финансовых институтов, выполняющих поручения клиентов об осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом. Непосредственно в Росфинмониторинге состоит на учете около 24 тысяч организаций, не имеющих надзорных органов. Нормативно-правовое регулирование ОДНИМ ИЗ ГЛАВНЫХ ДОСТИЖЕНИЙ РОСФИНМОНИТОРИНГА В 2013 ГОДУ СТАЛО ПРИНЯТИЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 28 ИЮНЯ 2013 ГОДА № 134-ФЗ «О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В НЕКОТОРЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В ЧАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ НЕЗАКОННЫМ ФИНАНСОВЫМ ОПЕРАЦИЯМ» (ДАЛЕЕ – ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН №134-ФЗ). Этот закон, по сути, открыл новую страницу в обеспечении безопасности отечественной финансовой системы, установив жесткие, прогрессивные, полностью отвечающие мировым стандартам нормативы прозрачности и оптимизации инструментов контроля за ее различными субъектами. Основные новации этого закона, касающиеся повышения прозрачности деятель- 4 ности юридических лиц, включая противодействие уклонению от налогообложения с помощью офшорных компаний и фирм-однодневок, заключаются в следующем: • закреплено понятие бенефициарного владельца и сформирован механизм его раскрытия; • налоговым органам предоставлено право получать от банков сведения об открытии физическими лицами счетов и операциям по ним; • расширен перечень оснований для отказа в государственной регистрации юридических лиц; • результаты оперативно-разыскной деятельности могут направляться в налоговые органы для целей выявления налоговых преступлений, а органы полиции получили право Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году запрашивать и получать от налоговых органов сведения о персональных данных граждан, что позволит привлекать к ответственности физических лиц, совершающих правонарушения с использованием фирм-однодневок. В прошлом году начата подготовка Национального плана по противодействию уклонению от уплаты налогов и сокрытию бенефициарных собственников компаний с учетом положений Послания Президента Российской Федерации В.В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации от 12 декабря 2013 года. Результатом работы Росфинмониторинга, нацеленной на повышение прозрачности финансовых потоков, в минувшем году стало внесение изменений в статью 9 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ). Теперь российская финансовая разведка может оперативно получать необходимую информацию от трех государственных внебюджетных фондов (Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования), государственных корпораций и иных организаций, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, организаций, созданных для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, в том числе через автоматизированный доступ к их базам данных. В частности, введено понятие «замораживание (блокирование)» безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг и имущества, необходимость которого продиктована содержанием Рекомендации 6 ФАТФ. В этом контексте наиболее значимой мерой явилось дополнение основного антиотмывочного закона новой статьей «Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма», устанавливающей упреждающий административный механизм замораживания активов террористов при наличии разумных оснований (т.е. достаточных причин полагать или подозревать, что данное лицо финансирует терроризм), а также определяющей соответствующий стандартам порядок удовлетворения запросов о замораживании от третьих стран. Был также установлен четкий механизм рассмотрения запросов об исключении из перечня террористов и эффективная и публично известная процедура для размораживания средств лиц, случайно затронутых мерами по замора­живанию. Межведомственное взаимодействие В СООТВЕТСТВИИ С РЕКОМЕНДАЦИЯМИ ФАТФ, ПОЛОЖЕНИЯ КОТОРЫХ ЯВЛЯЮТСЯ ДЛЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБЯЗАТЕЛЬНЫМИ, В СТРАНЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ОБЕСПЕЧЕНЫ СОЗДАНИЕ И ЭФФЕКТИВНАЯ РАБОТА МЕХАНИЗМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ И КООРДИНАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗАИНТЕРЕСОВАННЫХ ОРГАНОВ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ВЛАСТИ В ДАННОЙ СФЕРЕ. С учетом этого, одной из ключевых задач Росфинмониторинга в 2013 году оставалось повышение эффективности межведомственного взаимодействия, координации и принимаемых мер всеми участниками национальной антиотмывочной системы. Для обеспечения своих координирующих полномочий в 2005 году в Росфинмониторинге была создана Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (МВК). Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 5 Сейчас уже можно сказать, что Межведомственная комиссия и ее структуры – Консультативный совет и рабочие группы – являются эффективным механизмом, позволяющим финансовой разведке вести диалог не толь- ко с органами государственной власти, но и с участниками национальной «антиотмывочной» системы, представляющими бизнес-сообщество и научные круги. Формы межведомственной координации в сфере ПОД/ФТ Межведомственная комиссия по ПОД/ФТ (4 подгруппы) Межведомственная группа по противодействию незаконным финансовым операциям (МРГ) Национальный антитеррористический комитет (НАК) Государственный антинаркотический комитет (ГАК) Консультативный совет Региональные межведомственные группы Экспертно- консультативная группа Российско- американская двусторонняя президентская комиссия Один из главных итогов 2013 года в национальной системе ПОД/ФТ – успешная защита отчета о прогрессе Российской Федерации перед экспертами ФАТФ и принятие Федерального закона №134-ФЗ – стали возможными во многом благодаря согласованным действиям всех заинтересованных участников, в том числе в рамках МВК и Межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям (МРГ), созданной распоряжением Президента Российской Федерации 31 июля 2012 года, информационно-аналитическое сопровождение которой осуществляет Росфинмониторинг. Если МВК обеспечивает взаимодействие Росфинмониторинга с государственными органами власти, то Консультативный совет дает возможность дискуссии со структурами, объединяющими субъектов национальной системы ПОД/ФТ. В него входят наиболее крупные ассоциации и объединения. Интерес к его работе повышается, о чем свидетельствует увеличение количества обращений организаций о включении своих представителей в состав Консультативного совета. В свою очередь Росфинмониторинг участвует в мероприятиях, проводимых представителями Консультативного совета, в специализированных рабочих органах организаций, представленных там. В рамках деятельности МРГ проведены целевые скоординированные мероприятия по ликвидации крупнейших «теневых» площадок незаконных финансовых операций в Республике Дагестан и Самарской области. В результате удалось уничтожить инфраструктуру незаконных финансовых операций на территории Самарской области и сократить ежемесячный объем сомнительных операций почти в 90 раз. 6 Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году Перемещение обнальных площадок из Республики Дагестан в Самарскую область Росфинмониторингом выявлена схема переориентирования теневых обнальных схем из Дагестана в Самарскую область САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ МОСКВА РЕСПУБЛИКА ДАГЕСТАН ЛИКВИДИРОВАНЫ: ОАО АКБ ЭКСПРЕСС ОАО АКЗБ ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ ООО КБ ТРАСТОВЫЙ БАНК ООО ТРАНСЭНЕРГОБАНК МРГ рассмотрена проблема устойчивых организованных теневых банковских каналов по перемещению денежных средств по фиктивным внешнеторговым контрактам с участием компаний республик Беларусь и Казахстана. В этой связи принято решение провести всесторонний анализ выполнения решений Евразийской экономической комиссии и на его основе подготовить предложения по совершенствованию процедур таможенного и валютного контроля во взаимной торговле между резидентами государств – членов Таможенного союза для рассмотрения на Высшем Евразийском экономическом совете. В рамках Группы регулярно проводится мониторинг правоприменительной практики и межведомственная координация по противодействию незаконным финансовым операциям и прекращению функционирования «теневых» схем на финансовом рынке. Подготовлены предложения по усилению контроля в сфере ЖКХ через повышение информационной прозрачности региональных инвестиционных программ в отрасли, лицензирования деятельности управляющих компаний и введения института централизованных расчетных центров. Указанные предложения направлены в Правительство Российской Федерации. Ведется работа по их реализации. В ряде федеральных округов приняты решения о создании региональных межведомственных рабочих групп. Основные задачи которых – на местном уровне вести Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 7 Масштаб исходящих международных платежей из России в Беларусь и Казахстан (по данным ФБД Росфинмониторинга, январь 2012 – июль 2013 гг.) БЕЛАРУСЬ 1,4 МЛРД руб. КАЗАХСТАН 8,4 МЛРД руб. работу по своевременному выявлению и снижению рисков и угроз теневой активности и проведения незаконных финансовых операций, прогнозировать и предпринимать профилактические меры. Сформирована и начала работу постоянно действующая Экспертная группа МРГ. В 2013 году Росфинмониторинг принимал активное участие в работе Государствен- ного антинаркотического комитета, Национального антитеррористического комитета, Межведомственной комиссии Совета Безопасности Российской Федерации по общественной безопасности, Совета при Президенте Российской Федерации по противодействию коррупции. Состоялось заседание совместной коллегии Росфинмониторинга и ФСКН России. Взаимодействие с надзорными органами В соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ контрольно-надзорные полномочия в национальной антиотмывочной системе распределены между различными органами. Если за организацией не «закреплен» надзорный орган, то контроль в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма осуществляет финансовая разведка. 8 В 2013 году Банк России получил функции финансового мегарегулятора: он осуществляет как нормотворчество, так и надзорные функции на всем рынке финансовых услуг, а также отвечает за лицензирование, проверки финансовых организаций и применение соответствующих санкций. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году Органы государственной власти, осуществляющие надзор за основной деятельностью организаций Банк России Росфинмониторинг Пробирная палата России Роскомнадзор Кредитные организации Профессиональные участники рынка ценных бумаг Управляющие компании Страховые организации Кредитные потребительские кооперативы Микрофинансовые организации Лизинговые компании Факторинговые компании Организации игорногобизнеса Операторы по приему платежей Организации ювелирного сектора Организации федеральной почтовой с вязи Ломбарды Риэлторы В рамках информационного взаимодействия Росфинмониторинга и Банка России в 2013 году определены новые направления: • расширение контура взаимодействия с учетом передачи Банку России полномочий в отношении небанковских финансовых организаций; • повышение эффективности внутреннего контроля в деятельности финансовых институтов и надзорных механизмов на основе обмена информацией о результатах риск-анализа, проведенного Росфинмониторингом и Банком России; • проведение совместной работы по анализу практической реализации новых механизмов взаимоотношений кредитных организаций и их клиентов, предусмотренных Федеральным законом №134-ФЗ, в целях снижения рисков вовлеченности финансовых институтов в сомнительные операции. Задачи на ближайшее будущее: наладить качественную «обратную связь» с мегарегулятором в целях усиления контроля за финансовыми потоками, а также выстроить эффективный комплексный надзор за финансовыми институтами. Отдельное внимание в минувшем году уделялось взаимодействию с Пробирной палатой России, надзорные полномочия которой прекращены в 2009 году. Минфин России поддержал инициативу Росфинмониторинга: 15 ноября 2013 года в Правительство Российской Федерации внесен проект Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты», направленный на возобновление государственного контроля в сфере обращения драгоценных металлов и драгоценных камней, а также на наделение ФКУ «Пробирная палата России» полномочиями по осуществлению федерального государственного пробирного надзора и государственного контроля за исполнением ювелирным сектором требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 9 Взаимодействие с поднадзорными организациями Согласно Рекомендациям ФАТФ, приоритетным направлением в надзорной деятельности Росфинмониторинга в настоящее время является не только контроль за соблюдением организациями и физическими лицами законодательства, но и работа по мониторингу, выявлению рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, применение мер в соответствии с выявленными угрозами. Таким образом, регулирующая и контролирующая надзорная работа способствует снижению рисков, связанных с использованием финансовой системы для отмывания «грязных» денег и финансирования терроризма. около около В 2013 году приоритетными задачами Росфинмониторинга в сфере надзора являлись: • реализация риск-ориентированного подхода в деятельности надзорных органов и субъектов первичного финансового мониторинга в сфере ПОД/ФТ; • оценка эффективности работы субъектов первичного финансового мониторинга в сфере ПОД/ФТ около около и подготовка предложений по ее около 24 тыс. совершенствованию. 23 тыс. 22 тыс. 19 тыс. 16 тыс. Организации, состоящие на учете в Росфинмониторинге Риэлторы (в т.ч. ИП) 42% Ломбарды 31% Лизинговые компании 17% Операторы по приему платежей 8% Факторинговые компании 2% 2009 2010 2011 Следует отметить, что ломбарды с 1 апреля 2014 года переходят под надзор Банка России (Федеральный закон от 21 декабря 2013 года № 375-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Россий- 2012 ской Федерации»). Количество организаций, состоящих на учете в финансовой разведке, за 2013 год выросло примерно на 2%. 10 2010 2011 2012 Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 4 ты с. око ло 2 3 ты с. око ло 2 2 ты с. око ло 2 9 ты с. око ло 1 око ло 1 6 ты с. Количество организациий на учете Росфинмониторинга 2009 2013 2013 От поднадзорных Росфинмониторингу организаций в 2013 году поступило около 400 тысяч сообщений, при этом основным поставщиком информации традиционно являлись лизинговые компании – на их долю приходится 45% информации. В целом, объем сведений в 2013 году по сравнению с 2012 увеличился – на 35%. Структура данных изменилась – на долю сообщений о подозрительных операциях приходится порядка 16% (2012 – 7,5%), количество таких сведений возросло почти в 3 раза. Также более, чем в 3 раза выросло количество сообщений, направляемых ломбар- дами, объем информации о сомнительных операциях – увеличился в 5 раз. Сообщения от организаций игорного сектора остались на уровне прошлого года. Почти на 50% вырос объем информации от посредников в сделках с недвижимостью, что обусловлено как изменением общего количества субъектов (в том числе, за счет появления новых – индивидуальных предпринимателей), так и повышением качества работы служб внутреннего контроля и надзора со стороны Росфинмониторинга. Взаимодействие с кредитными организациями Основными поставщиками сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом являются кредитные организации – на них приходится около 95% поступающих сообщений. По состоянию на 1 декабря 2013 года на территории Российской Федерации действовало 930 кредитных организации и 2037 филиалов. Наибольшее количество кредитных организаций действовало на территории Центрального, Приволжского и Северо-Западного федеральных округов. В этих же регионах наиболее развита и филиальная сеть. В своем Послании к Федеральному Собранию 12 декабря 2013 года Президент Российской Федерации В.В. Путин одним из приоритетов обозначил работу по повышению прозрачности экономики страны: «Нужно продолжить принципиальную и твердую линию по избавлению нашей кредитно-финансовой системы от разного рода «отмывочных контор», или как еще говорят, «прачечных». При этом интересы добросовестных клиентов и вкладчиков проблемных банков должны быть надежно защищены». Сегодня цель, стоящая перед всей российской антиотмывочной системой, – повышение эффективности работы всех ее участников: финансовой разведки, Банка России, правоохранительных органов, налоговых, надзора, частного сектора. Все это должно способствовать профилактике «здоровья» экономики Российской Федерации. Количество недобросовестных кредитных организаций в минувшем году начало сокращаться. По сравнению с 2012 годом число банков и их филиалов уменьшилось на 10,2% (26 банков и 312 филиалов). Из общего количества сокращенных банков – 12 приходится на ЦФО, и 7 – на СКФО. Наиболее резко уменьшилось число банков, действовавших на территории СКФО (на 14%). Филиальная банковская сеть значительно сократилась на территории ПФО (на 23,6%). Это связано, в том числе с ликвидацией «теневой» обнальной площадки в Республике Дагестан и Самарской области (см. стр.11). Несмотря на сокращение числа действующих кредитных организаций и их филиалов, количество сообщений от них по операциям с денежными средствами или иным имуществом в 2013 году по сравнению с 2012 годом увеличилось на 3,2%. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 11 Кредитные организации 564 547 Всего в 2012 г. функционировало 956 кредитных организаций, в 2013 г. – 923 кредитные организации. 2012 2013 106 102 70 70 ЦФО ПФО СЗФО 53 51 СФО 50 43 СКФО 46 46 ЮФО 44 42 УФО 23 22 Отозваны лицензии: ЦФО – 19 УФО – 2 СКФО – 7 ДФО -1 ПФО – 4 СЗФО – 0 СФО – 2 ЮФО - 0 ДФО Взаимодействие с некредитными организациями В 2013 году от некредитных организаций, имеющих надзорные органы, поступило около 500 тысяч сообщений по подлежащим контролю операциям, что превысило объем сведений за 2012 года более чем на 20%. Структура информации, направляемой в Росфинмониторинг некредитным сектором, в 2013 по сравнению с 2012 годом также претерпела положительные изменения: почти в 2 раза увеличился объем информации о подозрительных операциях, выявляемых в результате процедур внутреннего контроля, а их доля в общем потоке сообщений составила около 7%. Основной поток сообщений поступал от сектора ювелиров, около 80% от общего количества сообщений некредитных организаций, имеющих надзорные органы. III. ФИНАНСОВЫЕ РАССЛЕДОВАНИЯ Главные приоритеты работы Росфинмониторинга в 2013 году: • соответствие международным требованиям и стандартам; • обеспечение прозрачности финансовых институтов; • декриминализация экономики; • обеспечение сохранности бюджета РФ (контроль за госкомпаниями и госкорпорациями); • снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма по 12 отдельным проблемам и направлениям; • осуществление контроля и надзора за выполнением поднадзорными организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (проверочная деятельность); • выявление новых рисков, связанных со схемами отмывания денег и финансирования терроризма. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году Противодействие отмыванию денег Наиболее значимыми и объемными направлениями деятельности для Росфинмониторинга остается работа в сферах экономики, охватывающих жилищно-коммунальный и оборонно-промышленный комплексы, государственные заказы, деятельность государственных корпораций, кредитных организаций, а также противодействие противоправной деятельности физических и юридических лиц, причастных к отмыванию доходов, полученных от незаконного оборота наркотических средств. Задача повышения эффективности проведения финансовых расследований решалась на основе сосредоточения усилий на приоритетных и тематических направлениях деятельности, на участии в раскрытии крупных экономических преступлений, в том числе способствующих коррупции, выявлении и пресечении сомнительных финансовых схем. В структуре дел углубленных финансовых расследований преобладают следующие приоритетные направления: Работа росфинмониторинга по приоритетным направлениям деятельности АПК 2% Государственные закупки 16% Госкорпорации 1,5% ЖКХ 7,8% Коррупция 17% ОПК 1,6% По сравнению с прошлым годом вектор деятельности по приоритетным направлениям финансовой разведки не претерпел существенных изменений: Росфинмониторинг продолжал наращивать усилия по обеспечению сохранности бюджета Российской Федерации. Правоохранительным органам во взаимодействии с Росфинмониторингом удалось Наркотики 6,8% Рыба 1% ТЭК 4,1% ЛЕС 2% Терроризм 23,2% ФКС 15% пресечь ряд масштабных незаконных финансовых схем. В 2013 году общее количество финансовых расследований по линии противодействия отмыванию доходов сохранило тенденцию роста: по отношению к 2012 году – на 11%. Финансовые расследования по линии противодействия отмыванию доходов По запросам иных ФОИВ 5% По заявлениям граждан и организаций 3% В инициативном порядке 7% По запросам зарубежных ПФР 3% По запросам ПО 82% Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 13 Значительное внимание аналитиков Росфинмониторинга было сконцентрировано и на выявлении схем легализации преступных доходов. Совместно с Банком России, ГУЭБиПК МВД России и другими правоохранительными органами пресечена деятельность теневой «обнальной» площадки, действовавшей на базе «Мастер-банка» в течение 2010-2013 гг. Данный банк фактически являлся «фабрикой» по предоставлению услуг обналичивания денежных средств, которую активно использовали, как «теневики» со всей страны, так и непосредственно другие банки-посредники. Большинство юридических лиц – участников схемы имели явные признаки фиктивности. В схеме были задействованы как тысячи банковских карт, открытых на подставных людей, так и тысячи реальных физических лиц, большинство из которых были готовы за небольшое вознаграждение участвовать в теневых схемах. Схема обналичивания реализовывалась посредством перечисления денежных средств заказчиков через счета ряда подконтрольных компаний с последующим зачислением их либо непосредственно на счета физических лиц в виде выдачи займов, либо на счета ряда брокерских компаний, которые в дальнейшем также осуществляли перевод денег в адрес физических лиц в качестве оплаты по договорам о брокерском обслуживании. Впоследствии деньги обналичивались. С каждой такой транзакции организаторы схемы взимали комиссию до 7%. В результате с использованием данной схемы было обналичено несколько миллиардов рублей. Особое место занимали и финансовые расследования, связанные с хищением бюджетных денежных средств. К примеру, связанных с использованием средств материнского капитала в качестве государственной поддержки семей, имеющих 14 детей. Можно констатировать, что в 2013 году продолжалось «обналичивание» материнского капитала с использованием схем, связанных с заключением фиктивных договоров займа для приобретения недвижимости и улучшения жилищных условий. Основными получателями средств материнского капитала в таких схемах выступали кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые организации, а в ряде случаев и физические лица, у которых оставалось от 20 до 50% от стоимости сертификата материнского капитала. Материалы и информация проведенных финансовых расследований направлялась в МВД России и были использованы в проведении оперативно-следственных мероприятиях, позволивших пресечь деятельность и задержать организаторов и активных участников организованной преступной группы, осуществлявшей незаконное «обналичивание» материнского капитала. Количество уголовных дел, в расследовании которых использовалась информация Росфинмониторинга, в 2013 году осталось практически на том же уровне, что и в 2012. Однако увеличилось число дел по статьям об отмывании преступных доходов. Росфинмониторингом инициативно выявлена деятельность группы физических лиц, имеющая признаки финансовой «пирамиды» межрегионального характера, охватывающая 56 регионов России. Под предлогом инвестирования в высокодоходные проекты группа, называющая себя «Витязи», привлекала денежные средства россиян с обещанием выплат высоких процентных ставок (30% в месяц). В ходе расследования были установлены конкретные лица, участвовавшие в создании и функционировании «пирамиды», а также роль этих лиц в иерархии «Витязей». Общий оборот денежных средств финансовой пирамиды превышал 400 млн. рублей, число рядовых «вкладчиков» финансовой «пирамиды» превышает 10 тысяч человек. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году В ходе широкомасштабной операции в сентябре 2013 года МВД России проведены одновременные оперативные и следственные действия в 18 регионах России, возбуждено уголовное дело по ст. 160 ч. 4 УК РФ (присвоение или растрата). Задержаны лица, являвшиеся организаторами финансовой «пирамиды» «Витязи». В целях обеспечения системного противодействия легализации преступных доходов, усилия Росфинмониторинга в сфере международного сотрудничества были направлены на своевременное реагирование на негативные процессы в антиотмывочных системах иностранных государств и на снижение глобальных рисков. В истекшем году в 1,2 раза возросло число проверок, проводимых на основании запросов подразделений финансовых разведок других стран. В суды по сравнению с предыдущим годом передано сопоставимое количество уголовных дел, при расследовании которых использовались материалы Росфинмониторинга. Из них на 41% больше, чем в 2012 году, квалифицировано по статьям 174 и 174.1 УК РФ. В результате международного взаимодействия с иностранным ПФР было выявлено наличие зарубежных активов у гражданина России, осужденного и отбывающего наказание за совершение преступления, квалифицируемого по признакам ч. 4 ст.159 УК РФ. В рамках исполнительного производства, возбужденного Федеральной службой судебных приставов России, Росфинмониторингом совместно с Генеральной прокуратурой РФ принимаются меры по организации международного взаимодействия с местными властями с целью возврата в российский бюджет активов, полученных преступным путем и конфискованных решением суда в пользу Российской Федерации. Противодействие финансированию терроризма Несмотря на положительные результаты целенаправленной работы всех задействованных структур в контртеррористических операциях на Северном Кавказе, часть каналов финансирования продолжает действовать, что обуславливает сохранение угрозы терактов в этом и других регионах Российской Федерации. Это подтверждают события в Волгограде, произошедшие в декабре 2013 года. Основываясь на материалах Росфинмониторинга и информации правоохранительных органов по линии противодействия террористической и экстремистской деятельности (ПФТ), важно подчеркнуть, что в настоящее время финансовая и материально-техническая поддержка террористических и экстремистских группировок формируется за счет средств зарубежных и внутренних источников. Работа по противодействию финансированию терроризма в Росфинмониторинге в 2013 году приобрела более системный характер. В минувшем году статистические данные по основным показателям деятельности по сравнению с 2012 годом имеют существенную положительную динамику. Количество ответов на запросы правоохранительных органов выросло почти на 27%. Больше чем на 36% возросло количество проведенных финансовых расследований по линии противодействия финансированию терроризма. Одним из ключевых направлений по линии ПФТ остается работа по формированию Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 15 доведению его до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также приостановлению операций с участием фигурантов данного Перечня. По состоянию на 17 января 2014 года в Перечень включено 3297 физических и юридических лиц. Из них: по российскому списку – 2796 физических лиц, в отношении которых возбуждены уголовные дела по статьям Уголовного Кодекса РФ экстремистской направленности и террористического характера или приняты решения судов, признавших их виновными в совершении преступлений по указанным статьям, и 52 террористических и экстремистских организации, деятельность которых на территории России запрещена по решению Верховного Суда Российской Федерации, и в отношении которых судом приняты решения о ликвидации или запрете их деятельности. По международному списку – 367 физических лиц и 82 организации (в соответствии с Резолюциями СБ ООН). В 2013 году в Перечень было включено 930 российских физических лиц, из них: за участие в экстремистской деятельности – 453 лица, в связи с причастностью к терроризму – 477 человек. Принятый Федеральный закон №134-ФЗ внес существенные изменения в национальную «антиотмывочную» систему и, в частности, в работу с Перечнем. Большинство изменений, внесенных в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направлены на имплементацию в российское законодательство обновленных в феврале 2012 года рекомендаций ФАТФ (см. стр. 8). В рамках работы по перекрытию каналов финансирования террористической и экстремисткой деятельности применен правовой механизм судебной приостановки операций по счетам лиц, связанных с фигурантами Перечня. В ходе совместных финансовых расследований с подразделениями ФСБ России заморожены активы ряда организаций, зарегистрированных на территории РФ и связанные с террористом, скрывающимся за рубежом, а также активы группы физических лиц, связанных с одним из лидеров подполья. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму Количество объектов в Перечне 16 2012 2768 2013 3283 Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году Выявление финансовых потоков от незаконного оборота наркотиков Возможности международного сотрудничества успешно использовались для решения задач по борьбе с финансированием наркотрафика в рамках политической и технической групп «Парижского пакта», а также Международного координационного и Национального межведомственного штабов операции «Канал Кавказ». При активном участии Росфинмониторинга достигнуты результаты по линии Российскоамериканской президентской группы по вскрытию и анализу финансовых потоков, связанных с незаконным оборотом афганских наркотиков. Представители российской финансовой разведки активно участвовали и в мероприятиях трехсторонней рабочей группы Россия-США-Индия по выявлению финансовых потоков от незаконного оборота афганских опиатов. В ходе проведения финансовых расследований во взаимодействии с подразделением финансовой разведки США получены результаты в отношении разветвленной международной наркосети, охватывающей территории нескольких стран. Согласно плану основных мероприятий Координационного совета руководителей компетентных органов по противодействию незаконному обороту наркотиков (КСОПН) государств – членов организации Договора о коллективной безопасности (ОДКБ) на 2012-2013 годы, с 1 по 4 октября 2013 года проведена региональная антинаркотическая операция «Канал - Кавказ». Было установлено, что денежные средства, вырученные от реализации крупных партий афганского героина на территории России, перечислялись членами группировки и их близкими на счета финансиста, работающего на руководство группировки для приобретения элитных автомобилей и недвижимости. Выявлено лицо, предоставляющее услуги по легализации наркодоходов в интересах организаторов канала доставки героина в Россию. Установлены его связи на территории одной из арабских стран. Собранные сведения направлены в ФСКН России. По результатам взаимодействия в части установления активов с юрисдикциями США, ОАЭ, Таджикистана, Казахстана, Узбекистана, Афганистана, Кыргызстана, Германии, Голландии, КНР, Литвы установлено движение наличных денежных средств. На сегодняшний день по результатам экономической экспертизы, проведенной ФСКН России, установленная сумма легализованных денежных средств составляет около 3 млн долларов США. В результате проведения оперативно-разыскных мероприятий, в том числе по материалам Росфинмониторинга, установлено нахождение организатора канала доставки наркотиков и проведена его экстрадиция в Россию. ФСКН России возбуждены уголовные дела по ст. ст. 228 УК РФ, 210 УК РФ и 174.1 УК РФ. Национальный центр оценки рисков В июне 2012 года в соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 808 Росфинмониторинг перешел в прямое подчинение Президенту Российской Федерации. И к прочим функциям, которые получила финансовая разведка России в процессе переподчинения, добавилась еще одна — функция национального центра по оценке рисков и угроз национальной безопасности, возникающих в результате легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Использование в преступной деятельности все более изощренных методов и техноло- Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 17 гий ставит задачу постоянного совершенствования мер противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В 2013 году Росфинмониторингом проведен целый комплекс работ по созданию национального центра по оценке рисков и угроз национальной безопасности (далее – Центра), возникающих в результате легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также подготовке отчета Президенту РФ. Цель создания Центра – мониторинг ситуации, оперативное принятие мер реагирования по локализации рисков в сфере отмывания доходов и финансирования терроризма (управление рисками), плюс оценка принятых мер. Входные данные в СЦ Идентификация ситуации Анализ ситуации Целевая аудитория Центра: • Президент и Правительство РФ; • межведомственные координационные органы (Совет безопасности РФ, МРГ и др.); • федеральные органы исполнительной власти и правоохранительные органы; • руководители регионов и полномочные представители Президента РФ в федеральных округах; Принятие решения Оценка принятых мер и решений • управления центрального аппарата Росфинмониторинга; • территориальные органы Росфинмониторинга. Росфинмониторингом запущены первые элементы работы Центра, включающие в себя информационно-аналитические ресурсы тактического (оперативного) и стратегического уровней. Определена концепция дальнейшего развития. Международное сотрудничество Одно из важнейших направлений международного сотрудничества – это организация системного противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, основанного на единых международных стандартах. Поэтому в 2013 году работа Росфинмониторинга на внешнем уровне была направлена на дальнейшую активизацию участия России в работе 18 на международных площадках и расширение сотрудничества как в двустороннем, так и в многостороннем форматах. В июле прошлого года пост Президента ФАТФ перешел российскому представителю В.П. Нечаеву, который начал работу по реализации приоритетов российского председательства. Среди программных пунктов Президента ФАТФ: Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году • продвижение и имплементация пересмотренных Рекомендаций; • дальнейшие усилия, направленные на развитие взаимодействия и сближение с частным сектором и гражданским обществом; • постоянная работа по оценке рисков и новых угроз целостности глобальной финансовой системы; • содействие инициативам по финансовой доступности; • дальнейшее взаимодействие с «Группой двадцати» по вопросам коррупции. В соответствии со стандартами ФАТФ и обязательствами, взятыми Россией на саммите глав «Группы восьми», Россия проводит реформы для обеспечения прозрачности бенефициарного владения компаний, других юридических лиц и образований, предотвращения уклонения от уплаты налогов, в том числе с использованием офшорных юрисдикций. Для достижения этой цели наша страна уже существенно ужесточила национальное законодательство, введя дополнительные меры контроля. Именно благодаря этим мерам в октябре 2013 года наша страна успешно защитила отчет о прогрессе Российской Федерации на Пленарном заседании ФАТФ. Это позволило осуществить амбициозную задачу – переход на самый мягкий режим мониторинга, двухгодичный. Высокому доверию к российской национальной антиотмывочной системе предшествовала долгая работа по устранению замечаний, высказанных экспертами в ходе третьего раунда взаимных оценок. В соответствии со стандартами ФАТФ и в рамках выполнения обязательств, взятых на себя Российской Федерацией в «Группе восьми», разработан Национальный план мер по повышению прозрачности и предотвращению неправомерного использования компаний и юридических лиц и образований. Показателем авторитета, которым пользуется РФ в МАНИВЭЛ, явилось единодуш- ное избрание представителя нашей страны в бюро этой организации после окончания российского председательства. В преддверии начала четвертого раунда взаимных оценок ФАТФ и, в частности, предстоящего в 2016 году прохождения Российской Федерацией совместной взаимной оценки ФАТФ/МАНИВЭЛ/ЕАГ из числа сотрудников Росфинмониторинга сформирован и начал работать Совет экспертов. Продолжена линия на сближение ФАТФ и Группы «Эгмонт» в целях обеспечения комплексного подхода к решению задач, стоящих перед глобальной сетью ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ (РГТФ) с точки зрения рисков отмывания доходов и финансирования терроризма. В 2013 году председательство в Евразийской группе по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) перешло от России к Индии. В рамках этого события было обеспечено принятие и вступление в силу разработанного Росфинмониторингом Федерального закона «О ратификации Соглашения между Правительством Российской Федерации и ЕАГ об условиях пребывания ее Секретариата на территории Российской Федерации». При участии исполнительного директората Контртеррористического комитета ООН проведен международный семинар по замораживанию террористических активов в соответствии с требованиями резолюции Совета Безопасности ООН 1373 (2001). Эта резолюция задает стандарты замораживания террористических активов, которые получили свое дальнейшее развитие и закрепление в рекомендациях ФАТФ, в том числе по формированию национальных перечней террористов при безусловном соблюдении требований санкционных спис­ ков ООН, а также развернутое описание видов активов террористов, подлежащих замораживанию. Проведены первые заседания Совета глав ПФР СНГ и созданы необходимые условия для сохранения за Российской Федерацией на постоянной основе Секретариата Совета. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 19 В 2013 году в рамках работы по укреплению международно-правовой базы подписано 7 двусторонних межведомственных соглашений с подразделениями финансовых разведок Мали, Польши, Саудовской Аравии, Словацкой Республики, Узбекистана, Фиджи, Кубы, а также 2 Меморандума о сотрудничестве: с ПФР Японии и ПФР Сенегала. Всего в рамках международного взаимодействия Россия имеет более, чем с 70 иностранными ведомствами. Проработан вопрос и начата подготовка к проведению в июне 2014 года в Москве юбилейного Пленарного заседания ФАТФ – этой международной организации исполняется 25 лет. IV. НАШИ РЕСУРСЫ Кадры Проблемы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма являются актуальными для всего мирового сообщества. В данных условиях остро стоит вопрос квалификации кадров подразделений финансовой разведки, правоохранительных и надзорных органов, а также финансовых институтов, способных выполнять задачи по выявлению, пресечению и профилактике преступлений в сфере ОД/ФТ. Поэтому в 2013 году подбору, расстановке, профессиональной подготовке и развитию кадров в Росфинмониторинге уделялось особое внимание. Для автоматизации работы по подбору сотрудников в прошлом году в тестовом режиме стало возможно не только подать резюме через официальный сайт Службы, но и пройти тестирование он-лайн. Еще одно важное направление кадровой работы в Росфинмониторинге – внутренний контроль, направленный на выявление системных проблем, несущих в себе риски ненадлежащего исполнения возложенных на структурные подразделения функций и задач, и выработку мер по их минимизации. Обучение Развитие сотрудников Росфинмониторинга является приоритетным направлением кадровой работы. Обучение ведется по нескольким направлениям: • обучение вновь принятых сотрудников, • обучение по государственному заказу, • мероприятия, организованные 20 и проводимые Международным учебнометодическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ), • стажировки сотрудников межрегиональных управлений в центральном аппарате Росфинмониторинга, • международные программы обучения. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году Международный учебно-методический центр финансового мониторинга Работа МУМЦФМ в 2013 году строилась по следующим направлениям: • подготовка кадров для российской антиотмывочной системы, развитие кадрового потенциала в свете противодействия новым вызовам и угрозам; • организация международных семинаров, оказание технического содействия государствам-партнерам в развитии национальных систем ПОД/ФТ, а также экспертное участие в составе российских делегаций на международных мероприятиях. Проведенные мероприятия внесли значимый вклад в повышение уровня соответствия национальных антиотмывочных систем государств ЕАГ и СНГ международным стандартам. Реализация учебных мероприятий была направлена на повышение профессионального уровня участников национальной антиотмывочной системы (как государственных орга- нов, так и частного сектора) на разъяснение Рекомендаций ФАТФ, изучение новых подходов к проведению национальной оценки рисков, повышение уровня межведомственного взаимодействия. Также получила развитие программа подготовки специалистов в области противодействия финансированию террористической и экстремистской деятельности. Число российских слушателей, прошедших подготовку по учебным программам МУМЦФМ, составило более 1900 человек. Из них представителей правоохранительных органов – более 250 человек, надзорных органов – более 300 человек. Для развития международного сотрудничества и взаимодействия при решении практических задач, а также с учетом председательства России в ФАТФ, были организованы международные учебные мероприятия с участием специалистов государственных органов стран – участниц ЕАГ и СНГ и международных экспертов в области ПОД/ФТ. Проведено 9 мероприятий, участие в которых приняли более 350 специалистов. Институт финансовой и экономической безопасности МИФИ Согласно Соглашению о сотрудничестве в ИФЭБ с 2006 года ведется подготовка специалистов по специальностям «Комплексное обеспечение информационной безопасности автоматизированных систем» («Информационно-аналитические системы безопасности»), «Безопасность информационных технологий в правоохранительных органах» и «Экономическая безопасность». Ежегодно около 100 студентов (3, 4 и 5 курсы) проходят практику в финансовой разведке России. Подавляющее большинство выпускников после получения диплома приходят работать в Росфинмониторинг. Сетевой институт В 2013 году новым подходом к реализации образовательных программ в антиотмывочной сфере стала сетевая форма обу­ чения. В результате совместной работы Росфинмониторинга, Минобрнауки России, Федерального агентства научных организаций был создан Сетевой институт в сфере ПОД/ФТ, участниками которого стали 15 ведущих образовательных и научных организаций России, Казахстана и Кыргызстана. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 21 Общее руководство сетевым Институтом будет осуществлять МУМЦФМ, который координирует взаимодействие и совместную работу его участников, обеспечивает учебно-методическое и научно-исследовательское сопровождение образовательного процесса участников сетевого института. Институт должен стать важным научно-образовательным центром, обеспечивающим подготовку высококвалифицированных кадров и выработку новых научных решений для противодействия коррупции, отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Информационные технологии Росфинмониторингом был проделан большой объем работ по развитию Единой информационной системы и обеспечению функциональных подразделений современными IT-решениями. За 2013 год Росфинмониторингом получено более 10 миллионов сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом. Рост по отношению к 2012 году составил почти 5%. Рост количества сообщений, поступивших в Росфинмониторинг в электронном виде по отношению к 2012 году составил 4,2%. Это стало возможным благодаря развитию специализированного программного продукта АРМ «Организация» и личного кабинета на сайте финансовой разведки, позволяющего некредитным организациям осуществлять информационное взаимодействие в режиме реального времени. Кроме того, в 2013 году был разработан план мероприятий по дальнейшему расширению доступа службы к внешним информационным ресурсам. 2002 22 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 2010 2011 2012 10,6 5 10,0 1 8,9 7,2 6,2 8,6 8,5 6,1 3,2 1,7 0,9 0,4 Сведения об операциях (млн шт.) 2013 Безопасность Основными направлениями работы Росфинмониторинга в вопросах обеспечения внутренней безопасности в 2013 году стало решение следующих задач: • повышение уровня контроля за обеспечением режима безопасности функционирования Росфинмониторинга; • проведение комплекса мероприятий по усовершенствованию инженернотехнических систем защиты информации; • внедрение и развитие инфокоммуникационных технологий в деятельности Росфинмониторинга с учетом обеспечения информационной безопасности; • проведение воспитательной и предупредительной работы, а также профилактики возможных правонарушений. Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2013 году 23 Москва, 2014
