3. Рекомендации по заполнению полей МТ103 - Альфа-Банк

Рекомендации по заполнению полей
сообщений SWIFT МТ103/МТ202 в рублях
СОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения. ................................................................................................ 3
2. Транслитерация ...................................................................................................... 4
3. Рекомендации по заполнению полей МТ103 ............................................. 6
20: Референс отправителя ........................................................................................ 6
23B: Код банковской операции ............................................................................... 6
26Т: Код типа операции ............................................................................................ 6
32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма ........................................................... 7
50а: Плательщик ........................................................................................................ 7
52а: Банк плательщика ............................................................................................ 9
53а: Корреспондент отправителя ......................................................................... 10
56а: Банк-Посредник............................................................................................... 10
57а: Банк бенефициара ........................................................................................... 10
59а: Бенефициар ....................................................................................................... 11
70: Информация о платеже .................................................................................... 12
71А: Детали расходов .............................................................................................. 13
72: Информация Отправителя Получателю ...................................................... 13
77В: Обязательная отчетность.............................................................................. 16
4. Рекомендации по заполнению полей МТ202 ............................................ 17
20: Референс операции ............................................................................................ 17
21: Связанный референс ........................................................................................ 17
32А: Дата валютирования/Код валюты/Сумма ................................................ 17
52а: Банк-плательщик ............................................................................................ 18
53а: Корреспондент отправителя ......................................................................... 18
54а: Корреспондент получателя............................................................................ 19
56а: Банк-Посредник............................................................................................... 19
57а: Банк Бенефициара .......................................................................................... 19
58а: Банк-Бенефициар ............................................................................................ 20
72: Информация Отправителя Получателю ...................................................... 20
2
1. Общие положения.
Настоящие Рекомендации разработаны в соответствии с требованиями
стандарта SWIFT-RUR6 и существующей технологией обработки платежей в
валюте РФ в расчетной системе ОАО «Альфа-Банк» и предназначены для:
-
Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «Альфа-Банк» по
системе SWIFT;
Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «Альфа-Банк» по
системе TELEX.
Соблюдение настоящих Рекомендаций при оформлении платежных
инструкций, передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для
обеспечения автоматической обработки платежей в валюте РФ в расчетной
системе ОАО «Альфа-Банк». Автоматическая обработка позволит исключить
выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, сократить время на
обработку платежных инструкций, а также минимизировать операционные риски
при проведении расчетных операций.
Платежные инструкции банков-респондентов, работающих с Банком по
системам SWIFT/TELEX, необходимо оформлять в соответствии с настоящими
Рекомендациями.
При
оформлении
платежных
инструкций
банками-респондентами,
работающими с Банком по системе TELEX, для автоматической обработки
TELEX-сообщений необходимо придерживаться порядка заполнения полей,
определенного для системы SWIFT в настоящих Рекомендациях.
При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX,
информация о реквизитах платежа должна указываться в полях TELEX-сообщений
с использованием опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для
соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Рекомендациях. Название
опции должно указываться в начале строки на латинице и без пробелов между
знаками двоеточия. При оформлении TELEX-сообщений должна соблюдаться
размерность длины строки в 35 символов без учета символов поля.
Для автоматической обработки платежные инструкции в TELEX-сообщениях
должны завершаться пустой строкой с указанием в начале строки двоеточия,
означающей признак окончания платежных инструкций.
Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по
TELEX, необходимо также:
 передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи
платежных инструкций пакетный режим;
 избегать кириллицы в поле телексного ключа (кодовые слова указывать
латиницей: TESTKEY, KEY и так далее);
 в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и
автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с
использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не
происходит обмен автоответами.
3
2. Транслитерация
Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется
с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице
транслитерации.
Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум
последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне
Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что
обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна
выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять
автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо
оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с
прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по
тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ
является признаком включения / выключения транслитерации на стороне
Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в
апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя
(см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по
тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:
 текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’
PEREDATXSa
 текст
сообщения
на
стороне
Получателя
сообщения
(после
транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ
Таблица транслитерации
Русский символ
А
Б
В
Г
Д
Е
Ё
Ж
З
И
Й
К
Л
М
Н
О
П
Р
Латинский символ
(RUR)
A
B
V
G
D
E
o
J
Z
I
i
K
L
M
N
O
P
R
4
Комментарий
нижний регистр
нижний регистр
С
Т
У
Ф
Х
Ц
Ч
Ш
Щ
Ъ
Ы
Ь
Э
Ю
Я
’
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
(
)
?
+
,
/
.
:
Пробел
S
T
U
F
H
C
c
Q
q
x
Y
X
e
u
a
’
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
(
)
?
+
,
/
.
:
Space
5
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
дефис
точка
двоеточие
3. Рекомендации по заполнению полей МТ103
Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе денежных средств в случаях,
когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.
№
п/п
Номер
поля
МТ103
Наименование
поля МТ103
Требования к заполнению
Поле должно начинаться со знака «+» и размер данного поля после
знака «+» не должен превышать 15 знаков.
Примеры
О/Н1
 :20:+PMI715059/526
Не допускается:
1
20
2
23B
26Т
3
1
Референс
Отправителя
Код банковской
операции
Код типа операции




использовать поле для указания № п/п;
указывать в начале/в конце поля слеш «/»;
указывать внутри поля двойной слеш «//»;
превышать размер поля после знака «+»15 знаков.
Не допускается:





:20:/PMI715059526
:20:_PMI715059526/
:20:_PMI715059//526
:20:_PMI715059/526
:20:+PMI715059/526225 (размер
знака «+» превышает 15 знаков)
 :23B:CRED
Указывается кодовое слово CRED.
Указание иных кодов не допускается.
Поле используется при перечислении налоговых и иных обязательных
платежей в бюджет, определяет статус налогоплательщика и
соответствует полю 101 расчетного документа.
Поле может содержать один из следующих кодов:
 S01 - налогоплательщик;
 S02 – налоговый агент;
 S03 – сборщик налогов и сборов;
 S04 – налоговый орган;
 S05 – служба судебных приставов Министерства юстиции РФ;
 S06 – участник внешнеэкономической деятельности;
 S07 – таможенный орган;
О/Н – обязательное/необязательное заполнение поля
6
О
поля
после
О
 :26T:S01
 :26T:S08
Н








S08 – плательщик иных обязательных платежей;
S09 – индивидуальный предприниматель;
S10 – частный нотариус;
S11 – адвокат, учредивший адвокатский кабинет;
S12 – глава крестьянского (фермерского хозяйства);
S13 – иное физическое лицо – клиент банка (владелец счета);
S14 – налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам;
S15 – кредитная организация, оформившая расчетный документ на
общую сумму на перечисление налогов, сборов и иных платежей в
бюджетную систему РФ, уплачиваемых физическими лицами без
открытия банковского счета.
Поле
должно
содержать
информацию
о
дате
валютирования/валюте/сумме платежа в следующей последовательности:
4
32А
Дата
валютирования/
Валюта/Сумма
межбанковского
расчета
 дата в формате YYMMDD (год, месяц, день);
 код валюты - RUB;
 сумма (целая и дробная часть обязательно должны быть отделены
запятой, целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру,
количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно
превышать 2-х знаков).
Недопустимо указание в подполе «сумма платежа»
любых
разделителей, отличных от запятой, между целой и дробной частями
суммы платежа.
В поле указываются реквизиты плательщика:
 номер счета плательщика, если он присутствует (указывается на
1-й строке после знака «/»);
 ИНН и КПП плательщика (2-я строка);
 наименование и адрес плательщика (строки 3-5), указание адреса
плательщика является необязательным.
а) если сумма выражена в целых рублях:
 :32A:041216RUB3000000,
 :32A:041216RUB3000000,00
б) если сумма выражена не в целых рублях:
 :32A:041216RUB3000000,12
Не допускается:
 :32A:041216RUB3000000,000
.
 :32A:041216RUB3000000 12
 :32A:161204RUB3000000,12
а) если плательщиком является клиент банкареспондента:
1. при наличии счета плательщика:
a.
5
50а
Плательщик
Реквизиты ИНН и КПП плательщика указываются на 2-ой строке
после кодовых слов «ИНН» и «КПП», разделенных точкой,
использование любых разделителей в указанном поле недопустимо. При
указании ИНН плательщика количество цифр должно быть строго 10 (для
юридических лиц) или 12 (для физических лиц). При отсутствии
информации о наличии ИНН у плательщика-физического лица на 2-ой
строке после кодового слова «ИНН» проставляется 12 нулей
(«000000000000»).
7
О
юридическое лицо:
:50K:/40702810500000000012
ИНН7744001258.КПП980678956
ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6
или
:50K:/40702810500000000012
ИНН7744001258
ЛТД ПРЕМИЕРИ,
Г. МОСКВА
или
О
КПП плательщика обязательно к заполнению, если поле 26Т
заполнено. При этом, если плательщиком выступает физическое лицо
либо информация о наличии КПП юридического лица отсутствует, после
кодового слова КПП указывается 9 нулей («000000000»).
В случае указания адреса плательщика наименование плательщика и
его адрес разделяются запятой.
Если плательщиком выступает сам банк-респондент, то в поле «50»
должны указываться:
 ИНН и КПП, в случае необходимости, без указания
наименования и адреса банка-респонента.
Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается.
:50K:/40702810500000000012
ИНН7744001258.КПП000000000
ЛТД ПРЕМИЕРИ,
Г. МОСКВА
или
:50K:/40702810500000000012
ИНН0000000000
ЛТД ПРЕМИЕРИ
или
:50K:/40702810500000000012
ЛТД ПРЕМИЕРИ
b.
физическое лицо:
:50K:/42301810300000000111
ИНН770212345678.КПП000000000
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ, ПР-Т
ВЕРНАДСКОГО Д.5
или
:50K:/42301810300000000111
ИНН000000000000
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
2.
при отсутствии счета плательщика:
юридическое лицо:
a.
:50K:/
ИНН7744001258.КПП980678956
ЛТД ПРЕМИЕРИ
или
:50K:ИНН7744001258.КПП980678956
ЛТД ПРЕМИЕРИ
или
:50K:ИНН7744001258.КПП000000000
ЛТД ПРЕМИЕРИ
или
:50K:ИНН7744001258
ЛТД ПРЕМИЕРИ
или
:50K:ИНН0000000000
ЛТД ПРЕМИЕРИ
или
:50K:ЛТД ПРЕМИЕРИ
b.
8
физическое лицо:
:50K:/
ИНН770212345678.КПП000000000
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
или
:50K: ИНН770212345678.КПП000000000
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
или
:50K: ИНН000000000000
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
б) если плательщиком
респондент:
является
сам
банк-
:50K:ИНН7744001258.КПП980678956
или
:50K:ИНН7744001258.КПП000000000
или
:50K:ИНН7744001258
или
:50K:ИНН0000000000
Не допускается:
:50A:/30231810800000000045
SESVKG22
1. При не указании счета 1-го плательщика:
6
52а
Банк Плательщика
Поле не заполняется.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го
плательщика, отлична от банка-респондента, то название кредитной
организации должно указываться в поле 50а.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го
плательщика, отлична от банка-респондента и является филиалом банкареспондента, то название филиала должно указываться в поле 50а.
:50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н
Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП
101133298, ОТДЕЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО
КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД,
ПР.ЖУКОВСКОГО 2/83112,ДОНЕЦК, УКРАИ
НА В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ
ФИЛИАЛ
2. При указании счета 1-го плательщика:
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД,
ПР.ЖУКОВСКОГО 2/83112,ДОНЕЦК, УКРАИ
НА Р/С 26002181057331 В КРЕДИТП
9
Не
заполняется
РОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
:53B:/30231810800000000100
Поле должно содержать счет ЛОРО банка-респондента, который
должен быть использован при исполнении платежных инструкций.
7
53а
Корреспондент
отправителя
Допускается использование поля 53 только с опцией «В». На 1-й
строке после «/» без пробелов и разделительных знаков указывается 20тизначный номер счета ЛОРО.
2-е подполе - наименование и адрес - не используется.
Не допускается указание BIC-кода.
Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между
Получателем сообщения (ОАО «Альфа-Банк») и банком бенефициара,
через который должна быть проведена операция.
Указываются следующие реквизиты:
8
56а
Банк-Посредник


БИК, корреспондентский счет - указываются на 1-ой строке после
кодового слова «RU» и разделяются точкой;
полное наименование и местонахождение банка-посредника (тип
и название населенного пункта) - строки 2-5.
Указываются реквизиты кредитной организации, обслуживающей счет
клиента-бенефициара.
57а
Банк бенефициара
Данная информация указывается в том случае, если банк бенефициара
отличен от Получателя сообщения (ОАО «Альфа-Банк») (Пример № 1).
Указываются следующие реквизиты:

Не допускается:
О
:53D:/30231810800000000100
ДОНКРЕДИТИНВЕСТБАНК
ДОНЕЦК, УКРАИНА
:53A:/30109810400000000030
ALFARUMM
:56D://RU046577870.30101810100000000870
МДМ-БАНК-УРАЛ
Г.ЕКАТЕРИНБУРГ
В случае использования поля 56а должны также быть
заполненными поля 57а и 59а. Например:
В поле 56а реквизиты расчетного подразделения Банка России не
указываются.
9
:53B:/30109810600000000005
БИК, корреспондентский счет - указываются на 1-ой строке после
10
Н
:57D: /30109810600000000005
ГАЗПРОМБАНК
Г.МОСКВА
:59:/40702810549500111740
ИНН5907023030.КПП590701001
ООО ДОМОСТРОИТЕЛЬНЫЙ КОМБИНАТ
Пример № 1
:57D://RU044525225.30101810400000000225
СБЕРБАНК РОССИИ
Г.МОСКВА
Пример № 2
:57D:/30301810800000001550
ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК
Г.ЛИПЕЦК
Н

кодового слова «RU» и разделяются точкой;
полное наименование и местонахождение банка бенефициара (тип
и название населенного пункта) - строки 2-5.
В случае если клиентом-бенефициаром является клиент, счет которого
обслуживается в филиале ОАО «Альфа-Банк», в поле 57а указываются
следующие реквизиты (Пример № 2):
 счет МФР (балансовый счет «30301») – 1-я строка;
 полное наименование и местонахождение филиала ОАО «АльфаБанк» (тип и название населенного пункта) – строки 2-5.
Не допускается использование поля 57 с опцией «А» с указанием BICкода.
Не допускается:
:57A://RU044525593.30101810200000000593
ALFARUMM
:57D:/BIK 046015761.30101810800000000761
ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК
Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ
:57D://MF046015761.30101810800000000761
ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК
Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ
1. юридическое лицо:
10
59а
Бенефициар
В поле указываются реквизиты конечного получателя денежных
средств:
 номер счета получателя, если он присутствует (1-я строка);
 ИНН и КПП получателя (2-я строка);
 наименование и адрес получателя (строки 3-5), указание адреса
является необязательным.
Реквизиты ИНН и КПП получателя указываются на 2-ой строке после
кодовых слов «ИНН» и «КПП», разделенных точкой, использование
любых разделителей в указанном подполе недопустимо. При указании
ИНН получателя количество цифр должно быть строго 10 (для
юридических лиц) или 12 (для физических лиц). Допускается
отсутствие указания информации о наличии ИНН у получателя физического лица.
КПП получателя обязательно к заполнению, если поле 26Т
заполнено.
В случае указания адреса получателя наименование получателя и его
адрес разделяются запятой.
:59:/40503810240261023028
ИНН5008016611.КПП500801001
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ
ГОСПИТАЛЬ, ПР-Т ВЕРНАДСКОГО Д.9
или
:59:/40503810240261023028
ИНН5008016611
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ
или
:59:/40503810240261023028
ИНН0000000000
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ
Г. МОСКВА
или
:59:/40503810240261023028
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ
ГОСПИТАЛЬ, ПР-Т ВЕРНАДСКОГО Д.9
2. физическое лицо:
:59:/42301810300000000111
11
О
ИНН770212345678
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ, ПР-Т
МИРА Д.56 Г. МОСКВА
или
:59:/42301810300000000111
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
или
:59:/42301810300000000111
ИНН000000000000
ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
11
70
Информация о
платеже
Указываются
назначение
платежа,
наименование
товара,
выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных
документов, договоров, информация о НДС (информация может
указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая
необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок
оплаты по договору.
Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся
в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не
должен превышать 210 знаков.
При осуществлении валютных операций в валюте Российской
Федерации в поле перед текстовой частью указывается следующая
информация:


код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2
к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004 (далее Инструкция);
номер паспорта сделки, если это установлено требованиями
Инструкции.
Указанная информация должна быть обязательно заключена в
круглые скобки и иметь следующий вид:
(VO<код вида валютной операции>PS <номер паспорта сделки>)
Отступы (пробелы) внутри скобок не допускаются.
Разделительные символы “VO”, “PS” указываются прописными
латинскими буквами.
Весь код валютной операции, включая ограничивающие скобки,
должен быть выделен с обеих сторон знаком апострофа.
В случае если требование об оформлении паспорта сделки не
установлено в соответствии с Инструкцией, то соответствующая
12
Оформление поля 70 в нетранслитерируемом
виде:
:70:’(VO10010)’ OPLATA PO DOGOVORU
или
:70:’(VO10040PS04060001/0001/0000/1/0)’
PO DOGOVORU
OPLATA
Оформление поля 70 в транслитерируемом виде
на стороне Получателя сообщения:
:70:{VO10010} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ
Не допускается:
:70:’(VO 70010)’
или
:70:’(VO10030 PS04070003/1792/0000/1/0)’
O
информация в расчетный документ не включается.
С учетом вышеизложенного при указании кода вида валютной
операции
должна
быть
соблюдена
следующая
комбинация,
расположенная, начиная с первой позиции поля 70:
Апостроф - круглая скобка - VO <код> [PS<номер паспорта
сделки>] - круглая скобка - апостроф.
12
71А
Детали расходов
13
72
Информация
Отправителя
Получателю
Поле может содержать один из следующих кодов:
 «OUR»;
 «SHA».
Поле может содержать следующую дополнительную информацию по
платежу:


реквизиты расчетного документа (номер (3 знака), дата в формате
ГГММДД, очередность платежа (1 знак), вид платежа (POST,
TELG, ЕLEК), дата проведения платежа в формате ГГММДД, вид
операции2 (2 знака, может принимать одно из следующих
значений – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение),
16 (платежный ордер))). Указание данных реквизитов начинается
с кодового слова /RPP/, информация по каждому реквизиту после
кодового слова /RPP/ разделяется точками;
реквизиты платежного ордера3. Реквизиты указываются после
кодового слова /RPO/, информация по каждому реквизиту после
кодового слова /RPO/ разделяется точками и указывается в
следующей последовательности:
-
-
:71A:OUR
О
Пример № 1
:72: /RPP/526.051214.6.ELEK.051215.01
O
Пример № 2
72: /RPP/526.051215.6.ELEK.051215
Пример № 3
:72:/RPP/011.060206.5.POST.060213.06
/DAS/000000.000000.060206.060208
/NZP/ПО ДОГОВОРУ № 526
Пример № 4
:72:/RPP/536.060321.6.ELEK. 060321.16
/RPO/001.01.000125.060317.600,12
/NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П
//О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86
номер частичного платежа по порядку (3 знака);
шифр оплачиваемого расчетного документа (2 знака), может
принимать одно из следующих значений – 01 (платежное
поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное
требование);
номер расчетного документа, по которому производится
частичная оплата (6 знаков);
Если подполе «Вид операции» не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение.
Реквизиты платежного ордера указываются в случае, если осуществляется частичная оплата расчетного документа и подполе с кодовым словом /RPP/ содержит вид
операции 16 (платежный ордер).
2
3
13
дата расчетного документа, по которому производится
частичная оплата в формата ГГММДД;
сумма остатка платежа (18 знаков) – разница между суммой
расчетного документа, по которому производится частичная
оплата, и суммой оплаченных платежных ордеров. При
заполнении этого поля необходимо следовать следующим
правилам:
-

целая часть должна содержать, по крайней мере,

одну цифру (допускается – 5,23 или 0,23);
максимальная длина включает запятую между

целой и дробной частью (допускается – 1356,00);
дробная часть может отсутствовать, но запятая
между целой и дробной частью всегда должна

присутствовать (допускается - 125,00);
не допускается наличие пробелов, а также любых
других символов, отличных от запятой (не

допускается – 58 ,25 или 58.25 или 58;25);
поле не должно быть пустым или начинаться с
нулей, за исключением нуля, указанного в целой
части, с последующей запятой (не допускается –
02,25 или 00,45; допускается – 0,25 или 0,00 (в
случае последнего частичного платежа)).

Даты из расчетного документа. Даты указываются в формате
ГГММДД после кодового слова /DAS/, информация по каждому
реквизиту после кодового слова /DAS/ разделяется точками и
указывается в следующей последовательности:
-
-
4
5
дата списания со счета плательщика (6 знаков).
Соответствует полю 71 «Списано со сч. плат.»4
расчетного документа;
дата поступления расчетного документа в банк
плательщика (6 знаков). Соответствует полю 62 «Поступ.
в банк плат.»5 расчетного документа;
дата приема банком получателя расчетного документа к
Дата списания денежных средств со счета плательщика не указывается банком-респондентом.
Дата поступления расчетного документа в Банк плательщика на исполнение не указывается банком-респондентом.
14
-
исполнению (6 знаков). Соответствует полю 48 «Отметки
банка получателя»6 расчетного документа;
дата помещения расчетного документа в картотеку (6
знаков). Соответствует полю 63 «Дата помещения в
картотеку»7 расчетного документа.
Правила заполнения дат после кодового слова /DAS/.


-
В случае если формат исходного расчетного документа
содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка
получателя.» и/или поле 63 «Дата помещения в
картотеку», то в сообщении SWIFT поcле кодового слова
DAS указываются все подполя. При этом первое и второе
подполя заполняются символом ноль в формате
ГГММДД, а третье и/или четвертое подполе
соответствующей датой из исходного расчетного
документа или в случае отсутствия одной из указанных
дат символом ноль в формате ГГММДД (см. Пример №
3).
-
В случае если формат исходного расчетного документа не
содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка
получателя.» и поле 63 «Дата помещения в картотеку», то
в сообщении SWIFT кодовое слово DAS не используется
(см. Пример № 1 и Пример № 2).
назначение платежа (продолжение поля 70). Указывается после
кодового слова /NZP/ и не должно превышать 3-х строк. При
этом суммарный объем информации о назначении платежа,
содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/,
после транслитерации не должен превышать 210 знаков.
иную
дополнительную
информацию
по
платежу,
предусмотренную Правилами SWIFT, с использованием кодов
/ACC/, /INT/ ,/REC/, /INS/.
Каждый элемент дополнительной информации по платежу должен:
Указывается в случае, если производится оплата инкассового поручения. При этом указывается дата, проставленная банком, обслуживающим получателя, из поля 48
«Отметки банка получателя» инкассового поручения.
7
Указанное поле заполняется в случае, если расчетный документ был оплачен из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов. При этом в поле проставляется
дата помещения расчетного документа в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов.
6
15
14
77В
Обязательная
отчетность

начинаться с соответствующего ему кода, после которого может
следовать дополнительная информация. При этом коды должны
указываться в начале строки между слешами;

начинаться с двойного слеша «//» на новой строке, если
дополнительная информация, относящаяся к предшествующему
коду, продолжается на следующей строке.
Поле должно содержать информацию, аналогичную информации,
указываемой в полях 104-110 п/п формы 0401060 при оформлении
налоговых и иных обязательных платежей в бюджет.
Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.
Информация указывается в соответствии с Правилами SWIFT с
использованием следующих кодовых слов:







/N4/ - соответствует полю 104 (20 символов);
/N5/ - соответствует полю 105 (11 символов);
/N6/ - соответствует полю 106 (2 символа);
/N7/ - соответствует полю 107 (10 символов);
/N8/ - соответствует полю 108 (15 символов);
/N9/ - соответствует полю 109 (10 символов);
/N10/ - соответствует полю 110 (2 символа).
При невозможности указания информации
подполе проставляется значение «0».
в соответствующем
Для максимально эффективного использования пространства поля
последовательность представления подполей должна быть следующей:
Строка 1 /N10/значение/N4/значение
Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение
Строка 3 /N8/значение/N9/значение
Не допускается превышение максимально допустимого количества
символов, предусмотренных для подполей 104 -110.
16
:77B:/N10/NS/N4/9876543210123456789
/N5/0/N6/TP/N7/D1.05.2003
/N8/0/N9/12.05.2003
Н
4. Рекомендации по заполнению полей МТ202
Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных инструкций о переводе денежных средств в случаях,
когда перевод осуществляется между кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными организациями.
№
п/п
Номер
поля
МТ202
Наименование
поля МТ202
Требования к заполнению
Поле должно начинаться со знака «+» и размер данного поля после
знака «+» не должен превышать 15 знаков.
1
20
Референс
операции
Не допускается:




2
21
Связанный
референс
Примеры
 :20:+PMI715059/526
Не допускается:
использовать поле для указания № п/п;
указывать в начале/в конце поля слеш «/»;
указывать внутри поля двойной слеш «//»;
превышать размер поля после знака «+» 15 знаков.
Указывается референс операции, с которой связан данный перевод,
например:

поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320;

поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400.
О/Н8





О
:20:/PMI715059526
:20:_PMI715059526/
:20:_PMI715059//526
:20:_PMI715059/526
:20:+PMI715059/526225 (размер поля после
знака «+» превышает 15 знаков)
 :21:NONREF
О
В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей
операцией, указывается кодовое слово «NONREF».
Не допускается:
 указывать в начале / в конце поля слеш «/»;
 указывать внутри поля двойной слеш «//».
32А
3
8
Дата
валютирования,
код валюты, сумма
Поле должно содержать информацию о дате валютирования / валюте /
сумме платежа в следующей последовательности:
 дата в формате YYMMDD (год, месяц, день);
О/Н – обязательное/необязательное заполнение поля
17
а) если сумма выражена в целых рублях:
 :32A:041216RUB3000000,
 :32A:041216RUB3000000,00
О
 код валюты - RUB;
 сумма (целая и дробная часть обязательно должны быть отделены
запятой, целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру,
количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно
превышать 2-х знаков).
Недопустимо указание в подполе «сумма платежа»
любых
разделителей, отличных от запятой, между целой и дробной частями
суммы платежа.
4
52а
Банк-Плательщик
Поле заполняется в том в случае, если кредитная организация,
являющаяся плательщиком, отлична от банка-респондента.
Указываются следующие реквизиты:
 корреспондентский счет кредитной организации (если счет
присутствует) – 1-я строка;
 ИНН – 2-я строка после идентификатора кода ИНН (русскими
буквами), без пробелов;
 полное наименование кредитной организации и ее адрес – (строки
3-5), указание адреса является необязательным.
В случае указания адреса плательщика наименование плательщика и
его адрес разделяются запятой.
Не допускается:

указание в поле 52а BIC-кода.
5
53а
Корреспондент
отправителя
б) если сумма выражена не в целых рублях:
 :32A:041216RUB3000000,12
Не допускается:
 :32A:041216RUB3000000,000
.
 :32A:041216RUB3000000 12
 :32A:161204RUB3000000,12
:52D:/30109810600000000541
ИНН1236549871
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ
Г.ПЕРМЬ
или
:52D:ИНН1236549871
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ,
ПР-Т МИРА Д.6, Г. ПЕРМЬ
или
:52D:ИНН0000000000
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ
Г.ПЕРМЬ
или
:52D:ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК
СБЕРБАНКА РФ Г.ПЕРМЬ
Н
Не допускается:
52A:REDJBY21230
Поле должно содержать счет ЛОРО банка-респондента, который
должен быть использован при исполнении платежных инструкций.
:53B:/30231810800000000100
:53B:/30109810600000000005
Допускается использование поля 53 только с опцией «В». На 1-й
строке после «/» без пробелов и разделительных знаков указывается 20тизначный номер счета ЛОРО.
2-е подполе, наименование и адрес, не используется.
Не допускается:
:53D:/30231810800000000100
ДОНКРЕДИТИНВЕСТБАНК
ДОНЕЦК, УКРАИНА
Не допускается указание BIC-кода.
:53A:/30109810400000000030
18
О
ALFARUMM
6
54а
Корреспондент
получателя
Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего
использования.
Указываются реквизиты кредитной организации, выступающей
посредником между Получателем сообщения (ОАО «Альфа-Банк») и
Банком Бенефициара, указанным в поле :57а:.
Указываются следующие реквизиты:
7
56а
Банк-Посредник


8
57а
Банк Бенефициара
Поле не заполняется.
:56D://RU044525603.30101810900000000603
ГАЗПРОМБАНК
Г.МОСКВА
В случае использования поля 56а должны также
быть заполненными поля 57а и 58а. Например:
БИК, корреспондентский счет – указываются на 1-й строке после
кодового слова «RU» и разделяются точкой;
полное наименование и местонахождение банка-посредника (тип
и название населенного пункта) - строки 2-5.
Н
:57D:/30109810200000000008
МДМ-БАНК-УРАЛ
Г.ЕКАТЕРИНБУРГ
В поле 56а реквизиты расчетного подразделения Банка России не
указываются.
:58D:/30109810900000000584
ИНН5907023030
АКБ МДМ-БАНК Г.ПЕРМЬ
Указывается кредитная организация, обслуживающая счет банкабенефициара.
:57D://RU044525225.30101810400000000225
СБЕРБАНК РОССИИ
Г.МОСКВА
Данная информация указывается в том случае, если банк бенефициара
и банк-бенефициар отличны друг от друга и банком бенефициара не
является ОАО «Альфа-Банк».
В случае если банком бенефициара выступает
банк-респондент, являющийся Клиентом ОАО
«Альфа-Банк»:
Указываются следующие реквизиты:


Не
заполняется
БИК, корреспондентский счет – указываются на 1-й строке после
кодового слова «RU» и разделяются точкой;
полное наименование и местонахождение банка бенефициара (тип
и название населенного пункта) - строки 2-5.
Не допускается использование поля 57 с опцией «А» с указанием BICкода.
19
:57D:/30109810200000000008
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ
Г.ПЕРМЬ
При заполненном поле 57а, поле 58а может
содержать следующую информацию:
:58D:/30231810400000000162
ИНН7707083893
БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА
Н
Не допускается:
:57A://RU044525593.30101810200000000593
ALFARUMM
:57D:/BIK 046015761.30101810800000000761
ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК
Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ
:57D://MF046015761.30101810800000000761
ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК
Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ
9
58а
Банк-Бенефициар
В поле указываются реквизиты кредитной организации, являющейся
конечным получателем денежных средств:
 корреспондентский счет кредитной организации (если счет
присутствует) – 1-я строка;
 ИНН – 2-я строка после идентификатора кода ИНН, без пробелов;
 полное наименование кредитной организации и ее адрес (строки
3-5), указание адреса является необязательным.
В случае указания адреса получателя наименование получателя и его
адрес разделяются запятой.
Не допускается:

указание в поле 58а BIC-кода.
10
72
Информация
Отправителя
Получателю
Поле может содержать следующую дополнительную информацию по
платежу:


реквизиты платежного поручения (номер (3 знака), дата в
формате ГГММДД, очередность платежа (1 знак), вид платежа
(POST, TELG, ЕLEК), дата проведения платежа в формате
ГГММДД). Указание данных реквизитов начинается с кодового
слова /RPP/, информация по каждому реквизиту после кодового
слова /RPP/ разделяется точками;
назначение платежа. Указывается после кодового слова /NZP/ и
не должно превышать 3-х строк.
Указываются назначение
платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных
услуг, номера и даты товарных документов, договоров,
20
:58D:/30231810400000000162
ИНН7707083893
БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА
или
:58D:/30231810400000000162
ИНН0000000000
БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА
или
:58D:/30231810400000000162
БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА
Оформление поля 72 в нетранслитерируемом
виде:
:72: /NZP/’(VO10010)’ OPLATA PO DOGOVORU
/RPP/011.041215.5.ELEK.041215
/REC/OTPRAVKA 5-M REiSOM
Оформление поля 72 в транслитерируемом виде
на стороне Получателя сообщения:
:72:/NZP/{VO60070}ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ
/RPP/011.041215.5.ELEK.041215
/REC/ОТПРАВКА 5-М РЕЙСОМ
Не допускается:
О
O
информация о НДС (информация может указываться не
отдельной строкой), также может быть указана другая
необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или
сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о
назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом
/NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.
При осуществлении валютных операций в валюте Российской
Федерации в поле перед текстовой частью указывается следующая
информация:


код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2
к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004 (далее Инструкция);
номер паспорта сделки, если это установлено требованиями
Инструкции.
Указанная информация должна быть обязательно заключена в
круглые скобки и иметь следующий вид:
(VO<код вида валютной операции>PS <номер паспорта сделки>)
Отступы (пробелы) внутри скобок не допускаются.
Разделительные символы “VO”, “PS” указываются прописными
латинскими буквами.
Весь код валютной операции, включая ограничивающие скобки,
должен быть выделен с обеих сторон знаком апострофа.
В случае если требование об оформлении паспорта сделки не
установлено в соответствии с Инструкцией, то соответствующая
информация в расчетный документ не включается.
С учетом вышеизложенного при указании кода вида валютной
операции
должна
быть
соблюдена
следующая
комбинация,
расположенная, начиная с первой позиции поля 72 после кодового слова
/NZP/:
- апостроф - круглая скобка - VO <код> [PS<номер паспорта
сделки>] - круглая скобка - апостроф.

иную
дополнительную
информацию
по
платежу,
предусмотренную Правилами SWIFT, с использованием кодов
/ACC/, /BNF/, /INT/ ,/REC/, /INS/.
Каждый элемент дополнительной информации по платежу должен:
21
:72:/NZP/’(VO 60070)’ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА
/RPP/011.041215.5.ELEK.041215
:72:/REC/ ’(VO 60070)’ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА
/RPP/011.041215.5.ELEK.041215

начинаться с соответствующего ему кода, после которого может
следовать дополнительная информация. При этом коды должны
указываться в начале строки между слешами;

начинаться с двойного слеша «//» на новой строке, если
дополнительная информация, относящаяся к предшествующему
коду, продолжается на следующей строке.
22