ПРИЗНАКИ «ЖЕРТВЫ» МОШЕННИЧЕСТВА

ÏÐÀÂÎ
D. YERMALOVICH
INDICATIIONS OF A FRAUD “VICTIM”
Д.В. ЕРМОЛОВИЧ
адъюнкт научно-педагогического факультета
Академии МВД Республики Беларусь,
ПРИЗНАКИ «ЖЕРТВЫ» МОШЕННИЧЕСТВА
В статье с учетом современного уровня развития теории ряда юридических наук и на основе результатов исследования следственно-судебной практики противодействия мошенничеству в отношении имущества физических лиц дается описание видов и признаков «жертвы» данного преступления.
Types and indications of “victims” of fraudulent practices have been presented in the article
allowing for the modern law theory development level based on the investigating and legal practice
survey results aiming at fraudulence prevention relating to a natural person property.
Мошенничество относится к преступлениям,
имеющим глубокие исторические корни. Обман извечно использовался правонарушителями в своих
корыстных целях. В качестве одного из перспективных направлений снижения количества и общественной опасности данных преступлений в нашей стране
является их предупреждение. Резервной возможностью решения этой задачи может рассматриваться
познание мошенничества и информирование граждан о возможных его проявлениях. В рамках данной
статьи представляется целесообразным рассмотреть виды и признаки жертв мошенничества в отношении имущества физических лиц.
Особый интерес для своевременного распознания и предупреждения мошенничества, а также
для его раскрытия и расследования представляет
потерпевший от преступления. При этом особенно
важны следующие факторы: личность и поведение
потерпевшего, находящиеся в той или иной связи с
совершенным преступлением; отношения (правовые, экономические, духовные, родственные, любовные и т. п.) данного лица с преступником до момента совершения преступления. В юридической
литературе справедливо опровергается точка зрения, согласно которой мошенничество совершается
без содействия, «соучастия» потерпевшего [1].
Конкретный способ мошенничества может быть
обусловлен как одним качеством, так и их целым
набором [2].
Данные о личности потерпевшего занимают
важное место в оперативно-розыскной и криминалистической характеристиках мошенничества. Это
обусловливается следующими обстоятельствами:
определенной избирательностью в действиях преступника, указывающей на взаимосвязь между особенностями его личности и личности потерпевшего;
наличием и характером связей и отношений между
потерпевшим и мошенником, влияющих на цель, мо-
тив, место, время, способы совершения и сокрытия
преступления; оставляемыми мошенником в результате общения с протерпевшим следами.
Поскольку о наличии преступления и преступного вреда можно судить лишь с позиций норм
уголовного права, то потерпевший от преступления в изначальном смысле есть понятие именно
уголовно-правовое, а не уголовно-процессуальное
[3]. Согласно закону, потерпевший – это лицо, которому реально причинен физический, имущественный, моральный вред. Фигура потерпевшего
от преступления возникает не в процессе, а в результате посягательства. В уголовно-процессуальном смысле потерпевшим от мошенничества
может быть лишь физическое лицо.
Мошенничество имеет свои отличительные
черты. Первая – получение мошенником имущества от потерпевшего, добровольно его передающего, осознающего правомерность просьбы
или требования мошенника либо сознательно
идущего на это из других побуждений. Вторая –
обязательное воздействие на психику другого
лица с целью введения его в заблуждение относительно каких-либо обстоятельств [4].
Личность потерпевшего от мошенничества обладает рядом специфических социально-демографических, психологических, биологических качеств.
В результате изучения и анализа архивных
уголовных дел о мошенничестве в отношении
имущества физических лиц [5]1 установлено, что
среди потерпевших от данного вида преступлений
превалирующую возрастную группу составляют
лица в возрасте от 18 до 30 лет (68%). Далее возрастные категории потерпевших от мошенничества имеют следующую последовательность: от
30 до 50 лет – 26,5%; до 18 лет – 13,5%; от 50 лет
и старше – 4%. Безусловно, эти показатели могут
изменяться в зависимости от конкретного спосо-
С использованием специально разработанных анкет изучено 210 архивных уголовных дел о мошенничестве в отношении имущества физических лиц, рассмотренных в период 2001-2005 гг. судами г. Минска и Минской области, и проинтервьюировано 110 оперативно-следственных сотрудников правоохранительных органов.
1
103
ÏÐÈÇÍÀÊÈ «ÆÅÐÒÂÛ» ÌÎØÅÍÍÈ×ÅÑÒÂÀ
ба мошенничества. В разном возрасте формируются и развиваются интересы, материальные запросы и потребности. При этом важное влияние оказывают подверженность новым течениям в культуре и технике, восприимчивость к моде, жизненная
активность и другие факторы, определяющие жизненный путь человека. Для каждой из рассматриваемых «возрастных групп риска» характерны и
свои способы мошеннических посягательств: для
одних – попытки приобретения модной одежды,
дележ мнимой находки и шулерство, для других –
«услуги» при покупке недвижимости, автомашин,
мебели, иных дорогих товаров и «заем денег».
Молодые люди, что очень характерно, не
имеют объективно необходимых и достаточных
навыков для принятия решений в сложных ситуациях. Отсутствие жизненного опыта с успехом используют мошенники в своих корыстных целях.
Потерпевшими по делам о мошенничестве в
85,5% случаев были мужчины, в 30,5% случаев
– женщины. Мужчины чаще всего терпят убытки в азартных играх и при попытке приобретения
дорогостоящих товаров: автомашин, аудио-, видео- и бытовой техники. Объясняется это направленностью интересов и распределением
обязанностей и ролей в семье и обществе.
В то же время сами мошенники, исходя из
психологических особенностей, предпочитают
иметь дело с конкретным полом. Так, при подбрасывании денежных «кукол» жертв выбирали
только из числа мужчин, а «гадалки» искали
жертв среди женщин. Любопытно отметить, что
жертвами мошенниц часто являются именно
женщины. Возможно, последние обладают большей «предрасположенностью или способностью
стать жертвой преступления», или, как это звучит на языке юристов, виктимностью.
По уровню образования доминирующие позиции среди потерпевших принадлежат лицам,
получившим среднее специальное (45%) и высшее (42%) образование. На долю лиц со средним образованием приходится около 22% потерпевших, с неполным средним – примерно 7,5%.
Если сравнивать эти цифры с полученными нами
данными в отношении образовательного уровня
мошенников, то следует отметить, что у последних он несколько выше, чем у потерпевших.
По профессиональной принадлежности при изучении уголовных дел сформировалась следующая
картина: лидирующее место среди пострадавших
физических лиц занимают индивидуальные предприниматели (41,5%), учащиеся (34%), крестьяне,
фермеры, рабочие (30,5%). Следующие позиции занимают государственные служащие (13,5%), не
учащиеся и не работающие (7%). В качестве незначительных можно отметить факты мошенничества, имевшие место в отношении пенсионеров
(3%), военнослужащих (1,5%) и иных лиц (0,5%).
104
Сложно утверждать, что для мошенников не
имеет значения род занятий потерпевших. Еще
на стадии подготовки к совершению противоправного деяния преступники изучают предполагаемую жертву, определяя степень ее благосостояния. Жертвами современных мошенников
чаще всего становятся граждане, имеющие в
достаточной степени стабильный доход (предприниматели, служащие, рабочие).
Характеризуя семейное положение потерпевших от мошенниченства, можно отметить, что они в
67% случаев были холосты (не замужем), в 4,5% –
развдены, 39% состояли в браке, 21% имели детей.
В подавляющем большинстве случаев потерпевшие
не были знакомы с мошенниками либо познакомились незадолго до совершения преступления.
В 75,5% случаев потерпевшие от мошенничества находились в нормальном состоянии, не
имели психических отклонений, почти в 30% –
находились под воздействием алкоголя, наркотических веществ, лекарственных препаратов, в
2% случаев – в болезненном, подавленном,
утомленном и т.п. состоянии.
Доведение своей жертвы до состояния алкогольного опьянения является достаточно распространенным приемом, используемым мошенниками при осуществлении преступных посягательств. С его помощью легко при общении
войти в доверие, стать «другом». При этом следует отметить, что значительное количество мошенничеств совершается в отношении лиц, находящихся в состоянии алкогольного опьянения на
дискотеках, в различных клубах по интересам.
К сожалению, имеют место случаи спаивания
потерпевших мошенниками для осуществления
афер при сделках купли-продажи, дарения, получения денег в долг на время под проценты и т.п.
В подавляющем большинстве случаев по
изученным нами уголовным делам проходил один
потерпевший от мошенничества. Случаи, когда по
одному делу проходили два и более потерпевших,
составляют около 35%.
На протяжении последних лет в силу принятых в
Республике Беларусь целенаправленных мер наблюдается устойчивая тенденция спада деятельности
мошеннических «финансовых пирамид», иных «лохотронов». Учитывая данное обстоятельство, все же
нельзя говорить о том, что подобные аферы, связанные с относительно большим количеством потерпевших по одному делу, теряют свою актуальность.
Потерпевших от мошенничества можно
дифференцировать в зависимости от разных оснований по группам, подгруппам.
Так, по характеру связей, отношений потерпевшего с преступником до, во время и после совершения преступления:
а) потерпевший, который находится в связи,
отношении с субъектом мошенничества (напри-
ÏÐÀÂÎ
мер, мошенничество совершено знакомым потерпевшего); б) потерпевший, который не находится в связи, отношении с субъектом преступления (например, мошенничество совершено незнакомым лицом) [6].
Характер отношений потерпевшего к мошеннику по степени знакомства с ним выражается в
следующих цифрах: незнакомы ранее – 53 %; знакомы – 47 %. 1 % приходится на отдельных членов групп мошенников, знакомых с потерпевшими.
Среди не знакомых потерпевшему от мошенничества были: случайные встречные (52,5%), попутчики в транспорте (0,5%).
В качестве знакомых выступали друзья, соседи (41%), коллеги по работе, учебе и т.д.(17,5%),
родственники (3%), иные лица (1%).
Результаты исследования практики о связи
«преступник-жертва мошенничества» свидетельствуют, что лишь в незначительном количестве
случаев мошенник может не прибегать к прямому личному контакту с потерпевшим (мошенничество по сети Интернет, мошенничество с кредитными картами и т.д.) [7]. Указанное обстоятельство необходимо учитывать, так как связь
между преступником и его жертвой – явление
многоаспектное. Оно свидетельствует о характере взаимоотношений между ними и в значительной мере определяет всю содержательную сторону преступления: мотив, способ, время, место,
орудия, средства и другие обстоятельства его совершения [8].
Учет особенностей личности потерпевшего
и его поведения (до, в момент и после совершения преступления) дает возможность более глубоко разобраться во многих обстоятельствах
преступления, особенно указывающих на своеобразие, направленность и мотивы поведения преступника, его общие и индивидуальные свойства.
Настоящих или потенциальных потерпевших
от мошенничества условно можно разделить на
два психологических типа.
В первую очередь, это «любимец публики».
Он настолько уверен в себе и своей безопасности, что недооценивает даже саму возможность
совершения в отношении его преступления.
Именно он хранит все деньги в одном месте,
пьет с незнакомыми людьми, оповещает всех о
дате своего отъезда из дома и т.д. Статус «любимчика» сформировал у него следующую психологическую установку: «Со мной ничего плохого произойти не может».
Вторым типом потерпевшего можно назвать
«отверженного». Такой человек играет роль «обиженного», «непонятого», «несчастного». По-другому он не способен привлечь к себе внимания.
В зависимости от степени вовлеченности потерпевшего в процесс совершения преступления и
характера его действий целесообразно выделять
следующие группы потерпевших: а) наивные, доверчивые люди (на уголовном жаргоне – «лохи»);
б) лица, жаждущие получения «легких денег» без
приложения адекватных усилий; в) лица, склонные
к совершению противоправных деяний.
К первой группе относятся, в общем, честные
люди, не подозревающие о противоправных намерениях окружающих. Им присущи гуманность,
чувство сострадания, вежливость, доверчивость,
простодушие, неопытность, некомпетентность, повышенная внушаемость и др. Они обычно становятся жертвами различного рода «гадалок», «просящих на лечение» и т.п. Такие потерпевшие в
большинстве случаев не заявляют в правоохранительные органы о совершенных в отношении них
преступных действий, если это не связано с причинением им значительного ущерба. Они не знакомы с мошенниками и подчас склонны расценивать все произошедшее как нелепую случайность,
не подозревая о совершенном посягательстве.
Среди потерпевших второй группы – пострадавшие от различного рода финансовых пирамид,
инвестиционных фондов, «лотерей», «честных
игр», «надежных деловых партнеров». Казалось
бы, это предприимчивые люди, пытающиеся осуществить ставшую в последнее время «знаковой»
мечту каждого человека о достойных условиях
жизни, безбедном существовании. Став жертвами
«завуалированных» действий мошенников, потерпевшие этой категории обращаются в правоохранительные органы с заявлением о совершении в
отношении них преступления только тогда, когда
таковое становится для них очевидным, активно
сотрудничают со следствием, стараясь приблизить момент возврата похищенного.
Далее целесообразно акцентировать внимание на том, что потерпевшим от мошенничества
присуща повышенная виктимность. Она обусловлена рядом обстоятельств.
Во-первых, у данных лиц имеет место корыстолюбие, состоящее в стремлении обогатиться
за счет других помимо общественно полезного
труда и без физических или умственных затрат и
напряжения.
Во-вторых, повышенная виктимность проявляется в правовом невежестве жертв мошенничества, состоящем в незнании действующих законов, неумении разбираться в официальных документах и т.п.
Любовь, тщеславие, глубокое уважение, сострадание, ненависть, тщеславие, кокетство, зависть могут так повлиять на людей, что они неосознанно идут навстречу преступнику, который
знает, как использовать такую ситуацию, и облегчают ему возможность совершения противоправного деяния.
Эмоциональная напряженность жертвы ограничивает ее критические способности до такой
105
ÏÐÈÇÍÀÊÈ «ÆÅÐÒÂÛ» ÌÎØÅÍÍÈ×ÅÑÒÂÀ
степени, что она попадается на простейшие и
примитивные трюки.
Принимая какое-либо решение, человек как
бы оглядывается на свою эталонную группу, т.е.
лиц, на кого он хотел бы быть похожим, к чьему
образу жизни и достатку он стремится, чья система взглядов берется им как образец. Такая ориентация приводит к тому, что к человеку, обещавшему удовлетворить «насущную потребность»,
относятся с особым эмоциональным настроем.
Эмоциональность сказывается на взаимоотношениях мошенника и жертвы, создает в большей или меньшей степени чувство доверия, и,
даже сознавая возможность обмана, люди не
предпринимают никаких попыток, чтобы воспрепятствовать этому. А брошенная якобы ненароком фраза «Я могу предложить вам гораздо лучше, вот только вряд ли это вам по карману» способна мгновенно отмести остатки всех сомнений.
В ряде случаев это подстегивает, заставляет показать, что и на это человек способен, что и он
ничуть не хуже и не беднее других. Порой заключаются сделки, к которым до последнего момента «клиент» был не склонен или вообще не видел
в них необходимости. Тщеславие, бравада, жажда
к наживе, азарт и многое другое только упрощают
мошеннику его задачу.
Потерпевшие от мошенничества в отдельных
случаях совершают действия по сокрытию преступлений. С их стороны можно ожидать подобных действий, когда преступление носит, например, позорящий данное лицо характер, свидетельствующий, допустим, о таких его качествах, как
алчность, нечестность и т.п., когда раскрытие
преступления угрожает уголовной ответственностью самому потерпевшему (при проигрыше крупных сумм денег, которые он, в свою очередь, нажил преступным путем), в целях сведения потерпевшим из числа мошенников личных счетов или
охраны каких-либо групповых интересов [9].
Резюмируя приведенные данные с учетом
результатов проведенного исследования можно,
сделать следующие обобщения и выводы.
1. Данные о потерпевших и их поведении до,
во время и после совершения мошенничества
дают возможность глубже и многостороннее познать необходимые для выявления и доказывания обстоятельства преступления, объяснить направленность и мотивы поведения преступника,
его общие и индивидуальные качества. Такие
сведения проявляются, главным образом, в личностных свойствах и качествах преступника,
способе совершения преступления, следах-последствиях, мотиве преступления, в самой личности потерпевшего как особом объекте следовосприятия и следообразования.
2. Мошенники, как правило, являются хорошими знатоками психологии и при совершении пре-
106
ступления используют человеческие слабости.
Чтобы обмануть или войти в доверие к людям,
необходимо знать их психологию. Эффективность
применения обмана зависит от использования мошенниками личностных особенностей жертвы.
Несмотря на схожесть биологической и социальной природы людей, индивидуальные различия довольно велики. Соответственно, к каждому человеку существует особый «ключик», позволяющий
проникнуть в глубины его души и воздействовать
на его мысли и поступки. Опытные мошенники
хорошо разбираются в поиске таких «ключей».
Набор данного инструментария достаточно известен. Это, в первую очередь, знание свойств и качеств потенциальных жертв мошенничества и их
проблем. Обманывая, мошенники говорят и делают то, что хочет их жертва.
3. В целом потерпевшим от мошенничества
присущи беспечность, невнимательность, ослабленный самоконтроль, импульсивность, подверженность влиянию случая, необязательность. При
этом у одних наблюдается излишняя самоуверенность, у других, – наоборот, заниженная самооценка, эмоциональная неустойчивость. Зачастую
мошенничество совершается лишь потому, что
сами потерпевшие ведут себя неправильно. Иногда они чрезмерно доверчивы, излишне простодушны. В отдельных случаях их поступки противоречат моральным нормам. Они проявляют алчность, склонность к стяжательству, стремление
приобрести различные блага незаконным путем.
4. Результаты интервьюирования оперативноследственных сотрудников свидетельствуют, что в
качестве основных причин сохранения латентности
мошенничества в отношении имущества физических лиц выступают следующие: нежелание показать себя среди знакомых и родственников как обманутого, жадного, корыстного человека – 61%;
сумма ущерба для потерпевшего является незначительной – 51%; негативное влияние на потерпевшего путем угроз, шантажа и т.п. со стороны мошенников и других лиц – 26%; нежелание скомпрометировать авторитет коллектива, в котором
работает потерпевший – 16%; жалость, сострадание к мошеннику, членам его семьи и др. – 10%.
5. В качестве наиболее явных и существенных
признаков, могущих указывать в конкретной ситуации на наличие (возможности проявления) мошенничества, целесообразно выделить следующие.
А. Появление возможности при минимальных затратах очень «благоприятно» решить какую-либо проблему для конкретного человека.
Б. Решить данную проблему может человек
(группа лиц), отношения с которым установлены
и поддерживаются в течение непродолжительного времени.
В. Сведения о данном лице (группе лиц)
имеют, как правило, формальный характер. Нет
ÏÐÀÂÎ
фактического документального подтверждения о
том, кто он на самом деле, где постоянно проживает, кем и где работает и т.д. В отдельных случаях представленные для ознакомления документы не дают достаточных оснований для
убеждения в том, что они являются действительными и принадлежат именно тому лицу, которое их представило.
Г. Решения различного рода проблем возможно лишь после передачи как непосредственно, либо опосредованно денег или иного имущества (права на имущество). Возможны варианты
частичной предоплаты с имитацией положительного результата на первоначальном этапе решения вопросов.
Д. Осуществляется ряд действий, посредством которых потерпевший получает ошибочное представление о невероятном доверии к
лицу, предлагающему решение проблем, и реальности оказания данным лицом (группой лиц) помощи в сложившейся ситуации. Отказ от передачи денег или иного имущества в конкретной
ситуации побуждает человека «переступить» через устоявшиеся у него взгляды на общение с
окружающими.
Результаты нашего исследования свидетельствуют, что если мошенничество заранее подготовлено и в конкретной ситуации содержатся вышеуказанные его признаки, то степень вероятности не быть обманутым является минимальной.
6. Все приведенные выше виды и признаки
потерпевших от мошенничества в известной степени носят вероятностный характер. Они могут
быть использованы оперативно-следственными
сотрудниками, осуществляющими противодействие исследуемому виду преступлений с определенной долей допущения вариантности. Представляется, что обозначенный круг черт потерпевших от мошенничества будет играть не
последнюю роль не только в выявлении, раскрытии, расследовании мошенничества, но и в его
предупреждения.
7. Исходя из выявленных в процессе исследования закономерностей и с учетом тенденций
развития общественных отношений на Европейском континенте, можно с высокой степенью вероятности прогнозировать некоторые перспективные проявления мошеннических посягательств в Республики Беларусь. Объективно
сохранятся исторически сложившиеся способы
мошенничества, для которых по-прежнему остается благоприятная почва для существования. В
силу закономерно протекающих в обществе процессов будут формироваться новые условия для
проявления рассматриваемого вида преступлений. Продолжится поступление информации общего «обучающего» характера о способах совершения и сокрытия мошенничества через
СМИ, электронные источники, художественную
литературу, а также со стороны отдельных физических лиц в силу ускорения возможностей миграции и ряда других причин. С каждым годом
расширяются возможности избирательного использования мошенниками достижений науки и
техники в своих преступных целях.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Сорокотягана Д.А. Виктимологический
анализ при расследовании преступлений // Криминалистическая виктимология (вопросы теории
и практики). – Иркутск: Иркутский гос. ун-т.
1980. – С. 34-35.
2.Криминалистика / Под ред. А.И. Винберга. – М.: Госюриздат, 1959. – С. 458.
3. Коржанский Н.И. Объект и предмет уголовно-правовой охраны. – М., 1980. – С. 60-68; Таций В.Я. Объект и предмет преступления в советском уголовном праве. – Харьков, 1988. – С.
16-18; Уголовное право. Общая часть: Учеб. для
вузов / Под ред. И.Я. Козаченко, З.А. Незнамовой. – М.: ИНФРА–М, 1998. – С. 125-135 и др.
4. Сабитов Р.А. Обман как средство совершения преступления. – Омск, 1980. – С. 27-28.
5. Гавло В.К. Теоретические проблемы и
практика применения методики расследования
отдельных видов преступлений. – Томск: Изд-во
Томск. гос. ун-та, 1985. – С. 204-205.
6. Ларьков А., Кесарева Т. Экономическая
преступность: характеристика и факторный анализ // Уголовное право. –1998. – №3. – С.125-130.
7. Центров Е.Е. Криминалистическое учение о потерпевшем. – М., 1988. – С.17-20.
8. Белкин Р.С. Курс криминалистики: В 3 т. –
М.: Юристъ, 1997. – Т. 3: Криминалистические
средства, приемы и рекомендации. 1997. – С. 375.
107