АННОТАЦИЯ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО

АННОТАЦИЯ
РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.02 Осуществление кредитных операций
Специальность СПО 38.02.07 Банковское дело
Нормативный срок освоения ППССЗ 2 года 10 месяцев
Уровень подготовки базовый
Наименование квалификации специалист банковского дела
Цель и задачи профессионального модуля – требования к результатам освоения:
В результате освоения модуля
обучающийся по
профессиональному
модулю
должен иметь практический опыт:
- осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц;
В результате освоения модуля
обучающийся по
профессиональному модулю
должен уметь:
- консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения
кредитов;
- анализировать финансовое положение заемщика – юридического лица и техникоэкономическое обоснование кредита;
- определять платежеспособность физического лица;
- проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
- проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
- составлять заключение о возможности предоставления кредита;
- составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и
полноту поступления платежей;
- оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных
видов;
- формировать и вести кредитные дела;
- составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
- определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового
положения контрагента;
- определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;
- пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным
межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;
- оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим
лицам, погашению ими кредитов;
- оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;
- оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на
рынке межбанковского кредита;
- оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;
- вести мониторинг финансового положения клиента;
- оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;
- рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
- рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов;
- оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
- оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;
- использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций
по кредитованию.
В результате освоения дисциплины обучающийся по профессиональному модулю должен
знать:
- нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций
и обеспечение кредитных обязательств;
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
- состав и содержание основных источников информации о клиенте;
- методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
- методы определения класса кредитоспособности юридического лица;
- содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и
расторжения;
- состав кредитного дела и порядок его ведения;
- способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
- порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по
кредиту и учета просроченных платежей;
- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
- порядок оформления и учета межбанковских кредитов;
- основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;
- порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по
выданному кредиту;
- отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по
кредитам;
- порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;
- типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.
Специалист банковского дела должен обладать общими компетенциями (по
базовой подготовке), включающими в себя способность:
ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии,
проявлять к ней устойчивый интерес.
ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и
способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.
ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за
них ответственность.
ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для
эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного
развития.
ОК 5. Использовать
информационно-коммуникационные
технологии
в
профессиональной деятельности.
ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами,
руководством, потребителями.
ОК 7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных),
результат выполнения заданий.
ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного
развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение
квалификации.
ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной
деятельности.
ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между
людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических
различий.
ОК 11. Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию
мероприятий по обеспечению безопасности труда.
Специалист
банковского
дела
должен
обладать
профессиональными
компетенциями (по базовой подготовке), соответствующими основным видам
профессиональной деятельности:
ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов.
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов.
ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.
ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Наименование разделов и тем профессионального модуля:
ПМ.02 МДК.02.01 Организация кредитной работы
Раздел 1 Основы банковского кредитования
Тема 1.1 Понятие банковских кредитов и их классификация
Тема 1.2 Кредитный договор
Тема 1.3 Способы обеспечения возвратности кредита
Тема 1.4 Банковский процент, его виды
Тема 1.5 Этапы процесса кредитования физических лиц
Тема 1.6 Этапы процесса кредитования юридических лиц
Тема 1.7 Потребительское кредитование
Тема 1.8 Кредитование юридических лиц
Тема 1.9 Ипотечное кредитование
Тема 1.10 Межбанковские кредиты
Тема 1.11 Кредитный портфель банка
Раздел 2 Кредитование физических и юридических лиц на территории РФ
Тема 2.1 Кредитование физических лиц
Тема 2.2 Кредитование юридических лиц
Тема 2.3 Депозитные операции банков
Тема 2.4 Анализ финансово-хозяйственной деятельности банка
Раздел 3 Учет предоставленных кредитов и размещение депозитов физических и
лиц
Тема 3.1 Учет предоставленных кредитов
Тема 3.2 Учет обеспечения по предоставленным кредитам
Тема 3.3 Учет средств, размещенных на межбанковском рынке
Тема 3.4 Учет процентов по размещенным средствам
Тема3.5 Учет факторинговых и лизинговых операций
Тема 3.6 Учет резервов на возможные потери
Раздел 4 Анализ финансового положения заемщика юридического лица
Тема 4.1 Экспресс-анализ бухгалтерской отчетности, ТЭО
Тема 4.2 Анализ показателей доходности деятельности организаций
Тема 4.3 Анализ ликвидности и платежеспособности
Тема 4.4 Анализ финансовой устойчивости предприятия и кредитного риска
Тема 4.5 Обобщение результатов анализа, т.е. рейтинговая оценка
Раздел 5 Проверка полноты и подлинности
документов заемщика для получения кредита
Тема5.1 Прием от заемщиков документов, регистрация и рассмотрение полноты
их отделом кредитования
Тема 5.2 Проведение анализа правоустанавливающих документов заемщика
юридическим отделом
Тема 5.3 Проведение проверки службой безопасности на наличие негативной
информации о заемщике
Тема 5.4 Подготовка предложений по присвоению категории кредитного риска
отделом рисков
Тема5.5 Проведение проверки внешнеторговых операций отделом валютных и
неторговых операций
Раздел 6 Составление заключения о возможности предоставления кредита
Тема 6.1 Подготовка заключения на основании предварительного анализа
кредитоспособности заемщика и рекомендаций служб банка
Раздел 7 Проверка сохранности залога
Тема 7.1 Оценка достаточности и качества закладываемого имущества
Раздел 8 Межбанковское кредитование
Тема8.1Назначение межбанковского кредита
Раздел 9 Мониторинг финансового положения заемщика и оценка риска
Тема 9.1Контроль за финансовым положением заемщика на период кредитования
Тема 9.2 Оценка риска и контроль резервов на возможные потери по
предоставленным кредитам
Тема 9.3 Контроль за просроченными и списанными кредитами
Раздел 10 Банковское кредитование малого бизнеса в России
Тема10.1 Банковское кредитование малого и среднего бизнеса в России
Тема10.2 Причины препятствующие росту кредитования малого бизнеса, и
способы их устранения
Тема 10.3 Меры по созданию благоприятных условий для кредитования малого
бизнеса
Раздел 11 Международные кредитные отношения
Тема 11.1 Мировой рынок ссудных капиталов: Понятия и эволюция мирового
рынка ссудных капиталов
Тема 11.2 Структура мирового рынка ссудных капиталов
Тема 11.3 Международный кредит: классификация международного кредита
Тема 11.4 Кредитование внешней торговли
Тема 11.5 Международный долгосрочный кредит
Тема11.6 Международные валютно-кредитные организации
Программа профессионального модуля относится к профессиональному циклу.
Программа профессионального модуля включает в себя цель и задачи модуля, требования
к результатам освоенияпрофессионального модуля, объем профессионального модуля и
виды учебной работы, содержаниепрофессионального модуля, учебно-методическое и
информационное обеспечение профессионального модуля (основная, дополнительная
литература, собственное учебно-методическое обеспечение), методические рекомендации
по организации изучения профессионального модуля.Итоговая аттестация в форме
квалификационного экзамена.