экспортер

Документарные,
гарантийные операции
С момента своего основания, Банк является одним из крупнейших украинских банков и в 2010 году он
был признан одним из наиболее важных финансовых институтов для развития страны.
ПАО «Проминвестбанк» также является одним из крупнейших и наиболее надежных кредиторов
украинской экономики, вложив на протяжении всех лет независимости (1991-наши дни) более 60
миллиардов долларов США в различные отрасли экономики, от сельского хозяйства до авиастроения.








88 лет опыта обслуживания корпоративных клиентов;
положительный имидж банка на международном рынке;
широкая сеть филиалов банка представлена во всех регионах страны;
большой опыт сотрудничества банка с ведущими европейскими и мировыми
банками;
банк входит в десятку крупнейших банков Украины;
банк является дочерним банком Внешэкономбанка - одного из наибольших
банков Российской Федерации;
корреспондентская сеть, позволяющая качественно и оперативно осуществлять
платежи;
команда профессионалов, которая обеспечит подбор инструментов торгового
финансирования индивидуально для каждого внешнеторгового проекта клиента.
Page 2
НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ ПО ТОРГОВОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ
Краткосрочное финансирование ( от 30-180 дней до 1 года)
Банковские акцепты (БА)
Пред /Пост - экспортное финансирование
Пост - импортное финансирование
(Аккредитивы с отсрочкой платежа и опцией
дисконтирования, аккредитивы с постфинансированием)
обычно применяется для сырья, товаров,
расходных материалов, запасных частей,
различных видов оборудования)
Среднесрочное финансирование ( от 1 до 3 лет)
Пост - импортное финансирование
(Аккредитивы с отсрочкой платежа и опцией
дисконтирования, аккредитивы с постфинансированием)
используется для финансирования поставок
различного вида оборудования со сроком
погашения не более 3 лет
Долгосрочное финансирование (от 3 лет)
Финансирование импорта
Используется для финансирования импорта
оборудования, длительным процессом
производства
Page 3
ИНСТРУМЕНТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Инструменты торгового финансирования, позволяющие структурировать сделки
для удовлетворения самых требовательных запросов наших клиентов
Банковские акцепты (БА)
Аккредитивы (L/C)
• Обычный аккредитив
• аккредитив с отсроченным платежом с дисконтированием
• Аккредитивы с пост - финансированием
Резервные аккредитивы (SBLC)
Гарантии
• Платежная гарантия
• Гарантия возврата предоплаты
• Гарантия погашения кредита
Импортное финансирование приобретения товаров и
оборудования
• Краткосрочное финансирование
• долгосрочное финансирование под страховое покрытие ECA
Page 4
ОСНОВНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ, КОТОРЫЕ ИСПОЛЬЗУЮТСЯ ВО ВНЕШНЕТОРГОВЫХ
ОПЕРАЦИЯХ
1. АККРЕДИТИВЫ ИМПОРТНЫЕ:
1.1. Аккредитивы с платежом
по предъявлению документов в банк
1.2. Аккредитивы с отсрочкой
платежа
1.3. Аккредитивы с «красной оговоркой»
1.4. Резервные аккредитивы
1.5. Другие виды аккредитивов
1.6. Организация подтверждения платёжных обязательств
Проминвестбанка как банка-эмитента
2. АККРЕДИТИВЫ ЭКСПОРТНЫЕ:
2.1. Подтверждение платёжных обязательств банка-эмитента
2.2. Выкуп документов экспортёра
3. БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ:
3.1. Гарантии платежа
3.2. Гарантии возврата авансового платежа
3.3. Гарантии исполнения контракта
3.3. Тендерные гарантии
3.4. Туристические гарантии
3.5. Гарантии возврата кредита
3.6. Гарантии качества
3.7. Другие виды гарантий
3.8. Предоставление контргарантий
3.9. Выпуск гарантий под контргарантии других банков (наличие
лимита риска на такой банк)
4. ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ:
4.1. Кратко- или среднесрочное финансирование:
 - организация финансирования импорта за счет средств
зарубежных банков, в том числе путем дисконтирования
отсроченных платежей;
 - предоставление постэкспортного финансирования за счет
негоциации и дисконтирования;
 - финансирование экспорта клиентов через предоставление
кредита банку импортера или дисконтирования отсроченных
платежей/
4.2. Финансирование сделок при участии Экспортных Кредитных
(Страховых) Агентств (ЭКА) путем предоставления кредитов
украинскому импортеру под гарантию Проминвестбанка и/или
страховку ЭКА страны экспортера;
Широко применяется для долгосрочных проектов на покупку
оборудования.
5. БАНКОВСКИЕ АКЦЕПТЫ.
Page 5
СХЕМА ИМПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
 Погашение кредита и процентов
АКЦЕПТУЮЩИЙ БАНК
ЭКСПОРТЕР
 Внешнеэкономический контракт
 Погашение кредита и процентов
 Кредитное соглашение
 Платеж
 Пересылка документов
 Кредитное соглашение
ИМПОРТЕР
Page 6
СХЕМА ЭКСПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
 Погашение кредита
АКЦЕПТУЮЩИЙ БАНК
 Кредит
 Запрос финансирования
 Погашение кредита и процентов
 Предоставление Кредита
 Пересылка документов

Кредитное соглашение
 Соглашение о банковском акцепте
 Внешнеэкономический контракт
ИМПОРТЕР
 Поставка
 Платеж
ЭКСПОРТЕР
Page 7
КРАТКАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО АККРЕДИТИВАМ
 Аккредитивы являются не только стандартным способом расчетов по
внешнеэкономическим контрактам во многих странах, но и представляют собой
эффективный инструмент для финансирования сделок.
 Аккредитивы одинаково полезны для обеих сторон – экспортеров и импортеров.
Экспортеру может быть предоставлено финансирование со стороны банка, сразу
после поставки товара и предоставления им документов, предусмотренных
условиями аккредитива.
Импортер может быть уверен, что оплата будет производиться только тогда, когда
документы, подтверждающие отгрузку товара в строгом соответствии с
требуемыми условиями аккредитива будут предоставлены экспортером.
 Аккредитив с отсроченным платежом (Deferred payment credit) - документарный
аккредитив, открытый на следующих условиях:
- платеж по нему не является немедленным;
- платеж производится на будущую дату, определяемую в соответствии с
аккредитивом;
- представление тратты не требуется.
В соответствии с аккредитивом будущая дата платежа обычно приходится на дату,
наступающую через определенный период после даты транспортных документов,
или наступает через определенный период после даты представления
документов.
 Аккредитив с пост-финансированием - данный вид аккредитива используется при
длинных сделках и позволяет привлекать недорогой финансовый ресурс на
длительные сроки (свыше трех лет), например, приобретение оборудования.
Page 8
АККРЕДИТИВ С ОТСРОЧЕННЫМ ПЛАТЕЖОМ С ДИСКОНТИРОВАНИЕМ
 Аккредитив с отсрочкой платежа
ИНОСТРАННЫЙ БАНК
 Пересылка документов
ЭКСПОРТЕР
 Внешнеэкономический контракт
 Платеж по сроку
 Пересылка документов
платежа
Заявка на аккредитив с отсрочкой
дисконтирования
 Платеж по аккредитиву с учетом
 Запрос на дисконтирование
 Консультация по аккредитиву
 Платеж в конце срока
ИМПОРТЕР
 Поставка товара
Page 9
АККРЕДИТИВ С ПОСТФИНАНСИРОВАНИЕМ
 Аккредитив с пост-финансрованием и
соглашение (если требуется)
FOREIGN BANK
 Пересылка документов
 Информирование о предоставлении
пост-финансирования
ЭКСПОРТЕР
 Внешнеэкономический контракт
 Погашение по сроку
 Информирование о предоставлении
пост-финансирования
 Пересылка документов
о пост-финансированием
Заявление на выдачу аккредитива + соглашение
 Платеж по аккредитиву
аккредитиву
 Предоставление отгрузочных документов ао
 Уведомление об аккредитиве
 Погашение по сроку
ИМПОРТЕР
 Поставка товара
Page 10
КОРОТКО О ГАРАНТИИ / РЕЗЕРВНЫЕ АККРЕДИТИВЫ
 Гарантия авансового платежа снижает кредитный или страновой риск для
Экспортера и позволяет Украинскому Импортеру получить финансирование
непосредственно от своего контрагента.
 Платежные гарантии обеспечивает финансовую безопасность для иностранных
Экспортеров в части невозможности украинским Импортером оплатить
приобретаемые товары или услуги своевременно. Поэтому такого рода гарантии
позволяют украинским компаниям, избежать преждевременного вывода
оборотного капитала и накапливать средства для своевременной выплаты при
наступлении срока погашения.
 Гарантия возврата кредита и уплаты процентов делает возможным получение
финансирования от местных банков по пре-/пост экспортному финансированию.
Возврат кредита и уплату процентов гарантирует иностранный банк.
 Резервные аккредитивы применимы в импортно-экспортных сделках, чаще всего
с американскими контрагентами и на Дальнем Востоке, или там, где
договаривающиеся стороны решили использовать эту форму как инструмент
расчетов. Обычно резервные аккредитивы используются как гарантии.
В отличие от гарантии, резервный аккредитив может быть подтверждено немедленно, если это
предусмотрено его условиями.
Page 11
ГАРАНТИЯ ВОЗВРАТА АВАНСОВОГО ПЛАТЕЖА/РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВ
 Гарантия возврата аванса/резервный
аккредитив
 Заявление на гарантию/резервный
аккредитив
аккредитиве
 Уведомление о гарантии/резервном
FOREIGN BANK
 Внешнеэкономический контракт
ИМПОРТЕР
 Предоплата
ЭКСПОРТЕР
 Поставка
Page 12
ГАРАНТИЯ ПЛАТЕЖА/РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВ
 Гарантия платежа/резервный
аккредитив
Заявление на гарантию/резервный
аккредитив
аккредитиве
 Уведомление о гарантии/резервном
FOREIGN BANK
 Внешнеэкономический контракт
ЭКСПОРТЕР
 Поставка
ИМПОРТЕР
 Платеж
Page 13
Гарантия возврата кредита/резервный аккредитив
(схема финансирования экспорта)
 Погашение кредита и процентов
процентов
 Кредит
 Погашение кредита и
Guarantee/SBLC
гарантии/резервном аккредитиве
 Уведомление о
FOREIGN BANK
 Внешнеэкономический контракт
ИМПОРТЕР
 Поставка
ЭКСПОРТЕР
 Платеж
Page 14
О ФИНАНСИРОВАНИИ
Экспортные кредитные агентства (ЭКА) были созданы правительствами наиболее развитых
стран специально для расширения экспортной торговли в своих странах. ЭКА обеспечивают
различные виды страхования или гарантий для поддержки финансирования конкретных
экспортных контрактов, иностранных инвестиций и на "несвязанной" основе, других
стратегических сделок - часто на более выгодных условиях, чем обычное финансирование.
Преимущества использования ЭКА
 Длительный период кредитования включая период по
отсрочке погашения тела кредита)
 Возможность использования фиксированной ставки
 Гарантия финансовой безопасности для экспортера
 Существенное уменьшение странового риска для Импортера
(до 95%)
 Покрытие в валюте ведущих стран
Page 15
ФИНАНСИРОВАНИЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭКА
(13) Возврат кредита
(12) Кредит
FOREIGN BANK
(8) Аккредитив на сумму до 85% от суммы контракта
(1) Внешнеэкономический контракт
ЭКСПОРТЕР
(6) 15% предоплата
(13) Возврат кредита
(12) Кредит
(7) Заявка на аккредитив/гарантию
(5) Кредитное соглашение
(10) Пересылка документов
(11) Платеж
(4) Генеральное кредитное соглашение
ИМПОРТЕР
(9) Поставка
Page 16
БАНКИ – ПАРТНЕРЫ ПО ТОРГОВОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ
Мы сотрудничаем с
многими
иностранными
банками по
торговому
финансированию, и
наиболее
партнерские и
длительные
отношения у нас
установлены со
следующими
банками:
Мы постоянно
работаем в
направлении
расширения
партнерских
отношений с
банками партнерами по всему
миру для
предоставления
нашим клиентам
качественных
банковских
продуктов и услуг.






















Bank of New York Mellon
JP Morgan Chase Bank NA
Bank of America NA
Citibank NA
Wells Fargo Bank NA
Deutsche Bank AG
Commerzbank AG
Credit Suisse
UBS AG
Crédit Agricole CIB
Nordea Bank Finland Plc
SMBC
BNP Paribas SA
Banca Nazionale del Lavoro SpA
Intesa Sanpaolo SpA
Banca Agricola Mantovana
Rabobank, International
UniCredit Group
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd
Sumitomo Mitsui Banking Corporation
Sberbank, Russia
Page 17
VTB, Russia
КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
ДЕПАРТАМЕНТ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Директор
Кожухарева Марина Владимировна
(044) 201-51-29
Email: Maryna.Kozhukharova@pib.ua
ДЕПАРТАМЕНТ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Заместитель директора
Балабан Руслан Владимирович
(044) 287-8987 (вн. 8078)
(044) 201-5344
(044) 201-5158
Email: Ruslan.Balaban@pib.ua
РУКОВОДИТЕЛЬ ДЕПАРТАМЕНТОВ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ДОЛГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
(044) 207-54-00 - Рудой Владимир Вадимович
Email: Vladimir.Rudoy@pib.ua