Перечень документов на получение кредита

Коммерческий Банк «Финансовый стандарт» (Общество с ограниченной ответственностью)
БИК 044583547 ИНН 0304001711 КПП 775001001
Перечень документов
для предоставления кредита юридическим лицам
в КБ «Финансовый стандарт» (ООО)
№ п/п
Наименование документа
1. Правоустанавливающие документы1:
1.1
ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА
Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее чем за 30 календарных
дней до даты представления в Банк
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.7
1.8
Устав со всеми изменениями, действующими на дату
предоставления в Банк, а также свидетельства/листы записи о
государственной
регистрации
изменений,
вносимых
в
учредительные документы юридического лица (при наличии
изменений)
Свидетельство о государственной регистрации юридического
лица
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
Документы,
подтверждающие
полномочия
руководителя
(протокол/решение об избрании, приказ о назначении на
должность и т.д.)
Если кредитная заявка и кредитный договор от имени Заемщика
подписывает представитель – предоставляется доверенность на
представителя
Если по законодательству РФ сделка по получению данного
кредита имеет признаки крупной сделки либо сделки с
заинтересованностью, предоставляются:
а) решение уполномоченного органа Заемщика об одобрении
данной сделки;
б)
-
если Заемщик является акционерным обществом:
информация из реестра акционеров на дату составления
списка акционеров, имеющих право на участие в общем
собрании, принявшем решение об одобрении данной сделки,
включающая информацию об эмитенте акций (наименование,
номер и дату государственной регистрации, место нахождения),
Примечание
Отметки
По установленной
Банком форме
Подлинник либо
нотариально
удостоверенная
копия (данный
документ может
быть сформирован
работником Банка
путем запроса
информации на
Интернет-ресурсе
налогового
органа)
Подлинник либо
нотариально
удостоверенная
копия
Подлинник либо
нотариально
удостоверенная
копия
Подлинник либо
нотариально
удостоверенная
копия
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
Подлинник или
нотариально
удостоверенная
копия
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
При наличии открытого в КБ «Финансовый стандарт» (ООО) банковского счета / счета по депозиту
предоставление Банку документов, указанных в пунктах 1.3, 1.4, 1.5 НЕ ТРЕБУЕТСЯ.
1
1
Коммерческий Банк «Финансовый стандарт» (Общество с ограниченной ответственностью)
БИК 044583547 ИНН 0304001711 КПП 775001001
информацию о зарегистрированных лицах, виде, количестве,
категории (типе), номинальной стоимости, государственном
регистрационном
номере
выпусков
ценных
бумаг,
принадлежащих зарегистрированным лицам;
последний список аффилированных лиц по состоянию на
дату подачи заявки на получение кредита;
если Заемщик является обществом с ограниченной
ответственностью:
в)
список участников общества на дату подачи заявки на
получение кредита.
Если по законодательству РФ сделка по получению данного
кредита не имеет признаков крупной сделки либо сделки
с заинтересованностью, предоставляется соответствующее
письмо с подтверждением данной информации.
Копии паспортов генерального директора и участников.
-
1.9
1.10
Договоры аренды по юридическому и фактическому адресу с
приложением копии Свидетельств о праве собственности
Арендодателя, актов прием-передачи, а также
документы,
1.11
подтверждающие оплату арендных платежей за последние
шесть месяцев (карточку балансового счета 76 по контрагенту
субконт аренда (Аренда))
Справку-пояснение от генерального директора об исполнении
1.12
обязанностей (в случае исполнения обязанностей генерального
директора в нескольких организациях)
2. Документы о финансовом положении Заемщика:
2.1.
2.2
Технико-экономическое обоснования получения кредита, с
указание источников его погашения
2.2.2
2.2.3
Отчет о движении капитала
(за 2 предшествующих календарных года)
2.3
2.4
2.5
2.6
2.6.1
Подлинник,
подписанный
руководителем
Заемщика
Копия, заверенная
владельцем
паспорта
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
Бухгалтерская отчетность
с приложением квитанции налогового органа о принятии:
- Бухгалтерский баланс (форма 1);
- Отчет о финансовых результатах (форма 2)
(за 2 предшествующих календарных года)
Отчет о движении денежных средств
(за 2 предшествующих календарных года)
2.2.1
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
Управленческая промежуточная бухгалтерская отчетность
(поквартально на последние 4-е отчетные даты, без учета
годовой отчетности):
- Бухгалтерский баланс (форма 1);
- Отчет о финансовых результатах (форма 2)
Декларации по налогу на прибыль
(поквартально на последние 5-ть отчетных дат)
с приложением квитанции налогового органа о принятии
Декларация по НДС
(поквартально на последние 5-ть отчетных дат)
с приложением квитанции налогового органа о принятии
Расшифровки к бухгалтерскому балансу:
на 2-е последние отчетные даты (по форме банка):
- дебиторской/ кредиторской задолженностей (с указанием
ИНН контрагентов, сроков возникновения и сроков погашения
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
2
Коммерческий Банк «Финансовый стандарт» (Общество с ограниченной ответственностью)
БИК 044583547 ИНН 0304001711 КПП 775001001
2.6.2
2.6.3
2.6.4
2.7
2.8
2.9
2.10
требований и обязательств, предмета договора);
- строк баланса «Финансовые вложения» (с указанием ИНН
контрагентов, сроков возникновения и сроков погашения
требований и обязательств);
- строк баланса «Займы и кредиты» (с указанием ИНН
контрагентов, сроков возникновения и сроков погашения
требований и обязательств, предоставленного обеспечения).
за последние 12 календарных месяцев:
- анализ балансового счета 50;
- анализ балансовых счетов: 51, 52 (в помесячной разбивке в
разрезе банков)
(из программы ведения бухгалтерского учета)
на последние 4-е квартальные отчетные даты
- анализ балансового счета 70;
- анализ балансовых счетов: 69.1; 69.2; 69.3; 69.11
(травматизм);
- анализ балансовых счетов: 68.2; 68.4
с разбивкой поквартально
(из программы ведения бухгалтерского учета)
на последнюю квартальную отчетную дату
- анализ балансового счета 10;
- анализ балансовых счетов 40, 41, 43;
- ведомость амортизации основных средств
(из программы ведения бухгалтерского учета)
Справка об уплаченных налогах, сборах, страховых взносах
(по форме банка)
Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому
органу на разглашение сведений, составляющих налоговую
тайну
Отчет на последние 4-е квартальные отчетные даты по форме
4-ФСС «Расчет по начисленным и уплаченным страховым
взносам на обязательное социальное страхование на случай
временной нетрудоспособности и в связи с материнством и по
обязательному социальному страхованию от несчастных случаев
на производстве и профессиональных заболеваний, а также по
расходам на выплату страхового обеспечения», на последнюю
дату предоставления в Фонд Социального страхования.
Отчетность на последние 4-е квартальные отчетные даты,
предоставляемая в органы статистики (П-3 "Сведения о
финансовом состоянии организации", П-5(м) "Основные
сведения о деятельности организации", ПМ) с отметкой о
принятии – в случае предоставления данной отчетности в
органы статистики.
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
Копии,
заверенные
руководителем и
печатью Заемщика
Копия, заверенная
руководителем и
печатью Заемщика
В случае отсутствия данной отчетности – предоставляется
Письмо с содержанием информации о причинах не
предоставления.
2.11
Справка о деятельности (по форме банка):
- о наличии/ отсутствии просроченной задолженности перед
работниками по заработной плате,
- о наличии/ отсутствии просроченной задолженности перед
бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами,
- о наличии/ отсутствии текущей Картотеки неоплаченных
расчетных документов к банковским счетам;
- о наличии / отсутствии просроченной ссудной задолженности;
- о наличии / отсутствии скрытых потерь (например,
С подписью
руководителя и
печатью Заемщика
3
Коммерческий Банк «Финансовый стандарт» (Общество с ограниченной ответственностью)
БИК 044583547 ИНН 0304001711 КПП 775001001
2.12
2.13
2.14
2.15
3.
неликвидных запасов готовой продукции и (или) требований,
безнадежных ко взысканию) в размере, равном или
превышающем 25 процентов чистых активов (собственных
средств (капитала));
- о наличии / отсутствии неисполненного решения судебных
органах.
- о наличии / отсутствии текущих судебных разбирательств;
- о наличии / отсутствии фактов неоднократной утраты
правоустанавливающих, первичных
учетных документов и
контрактов за последние 3 года.
Справки из всех обслуживающих банков (заверенные банками)
(кроме КБ «Финансовый стандарт» (ООО)):
- о действующих кредитных продуктах (в том числе гарантии
и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях и
другие забалансовые кредитные продукты) с указанием вида
кредитного продукта, суммы по договору, фактического остатка
задолженности,
даты
выдачи,
даты
погашения
по
договору/последнему доп. соглашению (с указанием графика
погашения, ежемесячного платежа), процентной ставки, вида и
суммы обеспечения, суммы просроченной задолженности и
других существенных условий задолженности или справки об
отсутствии действующих кредитных продуктов;
- о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных
документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам;
- о ежемесячных оборотах (сумма приходов и расходов за
каждый месяц) с указанием остатков на отчетные даты по
расчетным и текущим рублевым и валютным счетам,
заверенные обслуживающими банками, за последние 6 месяцев.
Справка налогового органа о наличии / отсутствии
задолженности Заемщика перед бюджетами всех уровней.
Справка из налогового органа об открытых счетах в кредитных
организациях
(со сроком получения не более 30 дней).
3.1
3.2
обязательства
Подлинник
Подлинник
Копии,
заверенные
руководителем и
печатью Заемщика
Копии действующих контрактов с контрагентами
Документы, подтверждающие
обязательств):
Подлинники
Заемщика/Созаемщика
Документы, подтверждающие кредитную историю Заемщика
(при наличии):
Кредитные договоры с выписками со счетов по учету средств
предоставленного кредита:
- по
непогашенным
кредитам
кредитные
договоры
предоставляются в обязательном порядке,
- по погашенным кредитам – по желанию Заемщика
Иные документы, подтверждающие наличие обязательств перед
третьими лицами (договоры поручительства, залога и т.д.)
(при
наличии
Подлинники
Подлинники
Примечание:
1.
Банк оставляет за собой право затребовать у Заявителя дополнительные документы, необходимые для принятия решения
о предоставлении кредита
2.
Требования к оформлению предоставляемых документов:
- Доверенности должны быть нотариально удостоверены, а также содержать полномочия на заключение необходимых договоров, иметь дату
выдачи и действовать на момент заключения соответствующего договора. В случае отсутствия даты выдачи доверенности такая доверенность
считается недействительной. Срок действия доверенности не должен превышать трех лет. Если срок действия доверенности, выданно й физическим
лицом - резидентом не указан, то такая доверенность действует в течение 1 года с даты выдачи. В случае выдачи доверенности физическим лицомнерезидентом срок действия доверенности должен быть указан обязательно.
4
Коммерческий Банк «Финансовый стандарт» (Общество с ограниченной ответственностью)
БИК 044583547 ИНН 0304001711 КПП 775001001
- Копии предоставляемых документов должны быть удостоверены нотариально либо органом, выдавшим указанные документы, или
сотрудником Банка в пределах должностных полномочий. Все документы, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты и заверены на
месте прошивки или должны быть заверены полистно подписью уполномоченного лица и печатью организации, выдавшей документ.
5