Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного

Сервисы, имеющие стратегическое
значение для развития розничного
бизнеса банка
Валерий Шеин, вице-президент, управляющий
директор Дирекции информационных и платежных
технологий
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
1 14/11/2013
Информация о Банке
Основные Факты:
Сергиев Посад
Королев
Москва
Подольск
Щелковоo
•
Широкая и развитая региональная сеть
•
260,400 клиентов физ. лиц и 36,100 клиентов
юр. лиц
Коломна
•
Головной офис в Москве
•
75 точек продаж:
• 18 филиалов + 1 представительство
• 37 доп. офисов
Санкт-Петербург
• 19 кредитно-кассовых офисов, включая
операционные офисы и кассы
Калининград
Калуга
Москва
Брянск
Ярославль
Сыктывкар
Нижний Новгород
Белгород
•
272 платежных терминала
•
319 банкоматов
•
1,849 точек торгового эквайринга
•
83 пункта выдачи наличных
Рязань
Пермь
Воронеж
Ростов-на-Дону
Екатеринбург
Тюмень
Самара
Красновишерск
Соликамск
Краснодар
Краснокамск
Новосибирск
Высокая доля рынка, присутствие филиала в регионе
Высокая доля рынка, покрытие филиалом из соседнего региона
Средняя или низкая доля рынка, отсутствие филиала
Филиал
Долгосрочное присутствие
Филиала в регионе
Добрянка
Пермь
Кунгур
Барнаул
Удаленный доп.офис
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
2
Маркетинг микс (модель 5P)
Продукт
Цена
(Product)
(Price)
Продвижение
Место
(Promotion)
(Place)
Люди
(People)
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
3
Банки в рамках модели 5P
Кредитные продукты
Ко-брендинговые продукты
Вклады
Кросс-продукты и т.д.
Цена - рыночная
Реклама
Маркетинговые акции
Продажи
Офисы
Агенты
Он-лайн
Персонал
Агенты
клиенты
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
4
Стратегические сервисы для банковской розницы
Кредитный конвейер
Дистанционное банковское обслуживание
Единый клиент
Бизнес-аналитика
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
5
Кредитный конвейер
Фронт-офис
Управление рисками
Collection
ESB
Внутренние источники
ИС Черный список
ИС Белый список
ИС Список Корп.
клиентов
Внешние источники
Главная книга Розничный
Бэк-офис
БКИ
Процессинг
ФМС
ГИБДД
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
6
Дистанционное банковское обслуживание
Устройства
самообслуживания
Мобильное
приложение
Web
приложение
Платформа УБО
ESB
Главная книга Розничный
Бэк-офис
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
Процессинг
7
Концепция «Единый клиент»
Фронт-офис
Единый клиент
Платформа ДБО
ESB
Главная книга Розничный
Бэк-офис
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
Процессинг
8
Аналитика
Единый клиент
Фронт-офис
Платформа ДБО
ESB
Аналитическая система
Главная книга Розничный
Бэк-офис
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
Процессинг
9
Цифры. Факты
64% активных интернет-пользователей прибегали к дистанционному
способу получения банковских услуг.
23% респондентов никогда не подавали заявок через Интернет, но не
исключают такую возможность в будущем.
13% не пользовались и не планируют пользоваться такой услугой.
НАФИ (nacfin.ru)
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
10
Цифры. Факты
В 2013 году системы ДБО физических лиц используются в 85% банков,
входящих в Топ 100.
Система «интернет-банк» внедрена у 83% банков Топ 100 против 79,8% в
2012 г.
Мобильный банкинг в 2013 г. используют в 64% банков Топ 100 против
54,1% годом ранее.
CNews Analytics
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
11
Цифры. Факты
В первой половине 2013 г. продажи
смартфонов в России возросли на 45,5%
до 7,4 млн. аппаратов.
При этом в общем объеме продаж доля
смартфонов достигла 42%.
CNews Analytics
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
12
А что же завтра?
Кредитный конвейер – актуально!
Единый клиент – актуально!
Бизнес-аналитика – актуально!
Дистанционное банковское обслуживание – суперактуально!
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
13
Вопросы?
Сервисы, имеющие стратегическое значение для развития розничного бизнеса банка
14