Бизнес модель устойчивого банкинга на Юге - Центр
advertisement
Презентация для инвесторов Бизнесмодель устойчивого банкинга на Юге России 2013 (годовая аудированная отчетность Банка по МСФО) Бизнесмодель устойчивого банкинга Юг России. Обзор региона В состав Юга России входят два федеральных округа: Южный и Северокавказский Основные характеристики региона: — выгодное экономикогеографическое положение (связь Юга России с Северным Кавказом и Закавказьем, Калмыкией, Казахстаном) и хорошо развитая транспортная инфраструктура; — мягкий климат , исторически благоприятные условия развития промышленности и роста благосостояния местного населения, высокая обеспеченность трудовыми ресурсами; — высокий удельный вес сельского хозяйства (2025% от всего производства РФ); — длительные исторические традиции предпринимательства, способствующие развитию малого и среднего бизнеса; — быстрые темпы роста и высокий уровень диверсификации экономики; — главные отрасли промышленности: сельское хозяйство, металлургия, добыча угля, машиностроение, легкая промышленность, нефтепереработка, туризм Вешенская Миллерово Каменск-Шахтинский Морозовск Шахты Матвеев курган Чалтырь Таганрог Азов Константиновск Новочеркасск Аксай Цимлянск Волгодонск Большая Мартыновка Семикаракорск Ростов-на-Дону Батайск Кагальницкая Веселый Зерноград Егорлыкская Орловский Пролетарск Целина Сальск Кущевская Тимашевск 2012 2011 2010 2005 Территория 3.5 3.5 3.5 3.5 Население 16.3 16.3 16.2 16.0 Строительство 13.8 14.5 13.2 9.5 Промышленное производство Волгоград Красный Сулин Покровское Сравнительные характеристики региона, % от показателя РФ Волжский Обливская 7.3 7.6 7.2 5.6 Сельскохозяйственное производство 23.6 23.2 24.4 22.6 Розничная торговля 14.2 14.0 13.8 11.5 Инвестиции 13.0 14.5 13.2 9.4 Кропоткин Краснодар Ставрополь Анапа Новороссийск Пятигорск Геленджик Туапсе Сочи Адлер *указаны города присутствия подразделений Банка 1 Бизнес-модель устойчивого банкинга Обзор Банка Миссия Банка "Центр-инвест": "Устойчивый Банк для Юга России!" Банк «Центр-инвест» - крупнейший региональный Банк на Юге России, был создан в 1992. Международный кредитный рейтинг : — Ba3 (stable outlook) - Moody’s Investor Services — Aa3. ru - Moody’s Interfax Крупнейшие мировые финансовые институты: EBRD, DEG (KfW), Erste Group Bank AG, RLBOoe и основатели Банка Василий и Татьяна Высоковы владеют более 81% акций Банка Развитая сеть из 137 офисов на Юге России с представительствами в Москве и Лондоне Широкая клиентская база: — более 49 тыс. юридических лиц — более 200 тыс. физических лиц Высокое качество кредитного портфеля: — NPL (>90 дней) на 01.01.2014 - 3.95% — NPL (>30 дней) на 01.01.2014 - 4.38% Стабильная ресурсная база: 65% пассивов составляют средства клиентов Ключевые финансовые показатели млрд.рублей 2013 Активы 75.9 62.7 54.5 48.3 12.9 Капитал 8.8 7.6 6.7 5.8 5.4 Чистая прибыль 1.4 1.1 0.9 0.2 0.1 ROAE, % 17.3 15.4 14.6 3.9 1.2 ROAA, % 2.0 1.9 1.8 0.5 0.1 NIM, % 6.6 6.7 6.8 6.3 6.5 45.0 45.1 49.9 51.8 53.1 Loans/Deposits,% 124.5 109.9 109.1 90.6 94.6 17.4 18.2 19.5 20.8 Cost/Income,% CAR, % 1USD=32.7292 RUB 15.6 2012 2011 2010 2009 Источник: аудированная отчетность Банка по МСФО за 2013 2 Бизнесмодель устойчивого банкинга Акционеры Участие уважаемых и опытных международных финансовых институтов в составе акционеров Банка способствует развитию Банка и позволяет сосредоточить внимание на акционерной стоимости, а создание комитета по стратегическому планирова нию, системы внутреннего аудита и контроля, а также комитета по компенсациям и вознаграждениям позволяет эффективно контролировать работу Банка. Структура акционеров Банка * Крупнейшие акционеры: 27.45% международный финансовый институт ЕБРР 3.58% 0.82% (Европейский Банк Реконструкции и Развития) 22.45% DEG (Немецкая правительственная 8.15% финансовоконсультационная компания; цель деятельности – содействие росту развивающихся стран через поддержку частного сектора) 9.80% 27.45% 9.90% инвестиционный фонд Firebird Investment Fund 9.90% 17.85% 17.85% основатели Банка Василий и Татьяна Высоковы 22.45% 9.80% Erste Group Bank AG, Вена, Австрия 8.15% Rekha Holdings Limited 3.58% Raiffeisenlandesbank Ooe, Линц, Австрия Источник: данные Банка * %, голосующие акции 0.82% прочие 3 Бизнесмодель устойчивого банкинга Устойчивое развитие на спекулятивных рынках: опыт Банка «Центринвест» 2013 "Устойчивый Банк Восточной Европы" FT/IFC 2012 финалист конкурса "Sustainable Entrepreneurship Awards" (Австрия) 2013 "Relationship Award 2012" 2010, 2012 STP Excellence Award (Citibank) 2013 8е место в России по объему кредитования МСБ 2010 лучший российский банк в сфере устойчивого бизнеса TOP100 российских банков по версии журнала “The Banker” 19 31 64 67 72 Уровень рентабельности капитала Уровень рентабельности активов Достаточность капитала 1 уровня Размер активов Размер капитала первого уровня Наши преимущества перед конкурентами: стабильная и прозрачная структура акционеров квалифицированный персонал эффективное управление кредитным портфелем сбалансированное управление активами и обязательствами устойчивый рискменеджмент и внутренний контроль узнаваемость бренда Банка как в регионе, так и на междуна родных финансовых рынках поддержание высокого уровня деловой репутации Банка низкий уровень L/D Ratio – 124.5% высокий уровень достаточности капитала (CAR) – 15.6% 4 Бизнесмодель устойчивого банкинга Конкурентные позиции Банка По данным РА «Эксперт Юг» Банк «Центринвест» занимает: В рэнкинге 100 крупнейших российских банков*: 15 Крупнейшие региональные банки России (объем чистых активов) 20 Портфель ипотечных кредитов 41 Самые филиальные банки России 45 Розничный кредитный портфель 45 Депозиты физических лиц 48 Самые прибыльные банки России 50 Ликвидные активы 54 Кредитный портфель юридических лиц 56 Общий кредитный портфель 66 Депозитный портфель 73 Чистые активы 1 Крупнейшие банки Юга России по величине кредитного портфеля 3 Объем выданных кредитов в ЮФО 6 Объем выданных кредитов в СКФО 16 Размер портфеля МСБ в 2013 г. Источник: www.raexpert.ru По данным портала Banki.ru Банк «Центринвест» занимает: 31 Самые эффективные сотрудники банков Источник: www.banki.ru По данным ежегодного рейтинга надежности журнала Forbes Банк «Центринвест» занимает: Источник: www.rating.rbc.ru 36 Самые надежные банки в группе «Высокая надежность» Источник: www.forbes.ru/ratings 5 Бизнесмодель устойчивого банкинга Доля рынка Банка «Центринвест» Несмотря на резкое увеличение роли государственных банков во всем банковском секторе Российской Федерации, Банк «Центринвест» сумел обеспечить увеличение своей доли на локальном финансовом рынке ( аккумулирует 30% от объема капитала, активов, депозитов и кредитования местных банков ) и сохранить позиции заметного игрока на рынке банковских услуг среди банков Юга России. Доля Банка "Центринвест" в Ростовской области среди местных банков 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 76.9% 78.5% 77.9% 78.0% 76.0% 77.3% 78.0% 79.3% По кредитному портфелю По депозитам Доля Банка "Центринвест" на Юге России среди местных банков 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 38.3% 38.1% 36.6% 37.5% 29.2% 29.7% 29.4% 28.5% По кредитному портфелю По депозитам 6 Бизнесмодель устойчивого банкинга Стратегия Банка на 2014 2017 Банк «Центр инвест» досрочно реализовал показатели Стратегии «Посткризисное развитие Юга России 2011 2015» в связи с чем Совет Директоров Банка утвердил новую стратегию на 2014 2017 «Глобальная конкурентоспособность кли ентов Банка «Центр инвест», которая предполагает удвоение за 4 года основных показателей работы банка за счет локализации лучшей мировой практики и выпуска продукции, конкурентоспособной на глобальных рынках. Реализация новой Стратегии будет осуществляться на основе бизнес модели устойчивого банкинга, предусматривающей экологиче скую, социальную ответственность и операционную эффективность управления региональными рисками, на базе совре менных технологий. Глобальная конкурентоспособность клиентов Банка «Центринвест»* 01.01.12 01.01.13 01.01.14 01.01.14 Бизнес план 01.01.15 01.01.16 млрд. рублей 01.01.17 01.01.18 Факт Факт Факт 6.7 7.6 8.8 8.5 10.8 13.1 16.0 19.6 54.4 62.7 75.9 65.1 87.5 98.0 109.6 122.1 Кредиты клиентам и инвестиции в лизинг 42.5 48.4 61.5 53.0 71.3 80.8 90.9 102.4 Депозиты 39.0 44.1 49.4 45.1 57.8 64.0 71.2 78.7 0.9 1.1 1.4 1.3 2.17 2.64 3.23 3.95 CAR, РСБУ, % 13.3 12.8 12.6 14.3 12.7 13.3 14.2 15.8 CAR, МСФО, % 18.2 17.4 15.6 18.4 15.7 16.4 17.4 18.5 CAR, Базель 3, % 15.9 15.3 13.9 16.0 13.9 14.4 15.2 16.2 CAR, Tier 1, МСФО, % 11.6 11.8 11.3 13.1 12.4 13.8 15.5 17.2 CAR, Tier 1, Базель 3, % 10.1 10.4 10.0 11.4 11.0 12.1 13.5 15.0 ROAA, % 1.8 1.9 2.0 2.0 2.6 2.9 3.1 3.4 ROAE, % 14.5 15.4 17.3 15.8 22.1 22.1 22.1 22.2 Собственные средства Активы Чистая прибыль Стратегия 20142017* * Утверждена Советом Директоров 7 Бизнесмодель устойчивого банкинга Структура кредитного портфеля Банка Структура по клиентам Структура по срокам Структура по отраслям 2% 8% 16% 4% 7% 7% 6% 41% 43% 62% 12% 21% 41% 15% 15% 43 % Кредиты МСБ 41 % Кредиты физическим лицам 16 % Корпоративные кредиты 2% 8% 7% 21 % 62 % < 30 дней 3190 дней 91180 дней 181365 дней > 1 год 41 % 15 % 15 % 12 % Физические лица 6 % Транспорт Сельское хозяйство 4 % Строительство Торговля 7 % Прочие Производство • Используемая бизнесмодель устойчивого банкинга (sustainable banking) в отношении кредитования, знание рынка, региональных рисков, а также эффективные процедуры принятия решений о кредитовании позволяет Банку «Центринвест» развивать кредитование в розничном сегменте и креди тование малого и среднего бизнеса, не принимая на себя избыточных рисков. • Около 94% кредитного портфеля Банка выдано в российских рублях • Соотношение объема выданных кредитов к объему привлеченных средств клиентов (L/D Ratio) на 01.01.2014 124.5% • Обеспеченные ссуды (включая поручительства) составляют 92% на 01.01.2014 • Диверсифицированная структура кредитного портфеля: доля крупнейших 10 заемщиков составляет 14.9% от общего объема кредитного портфеля 8 Бизнесмодель устойчивого банкинга Динамика кредитного портфеля Банка • Основная банковская деятельность сосредоточена на кредитовании малого и среднего бизнеса и розничных клиентов (84% от общего объема кредитного портфеля Банка) • Кредитный портфель регионального банка увеличился на 27% и составил 61,5 млрд рублей. Рост кредитного портфеля происходит благодаря новым кредитным программам, льготным условиям по кредитам и консультационной поддержке специалистов банка. • Банк профинансировал 161 лизинговый контракт объемом 397 млн.рублей в 2013 г. +28% +38% 27 431 26 297 25 000 21 369 19 958 20 000 15 349 14 502 15 000 10 306 10 000 19 108 10 265 10 014 9 517 7 992 5 000 0 01.01.11 Кредиты МСБ 01.01.12 Розничные кредиты 01.01.13 01.01.14 Корпоративные кредиты 9 Бизнесмодель устойчивого банкинга Основной фокус Банка – малый и средний бизнес 49,5 Кредитование проектов малых и средних предприятий 44 45 39,5 35 31 32 26 25 17 5 0 0,5 2 0,5 7 1 9 3 11 12 4 7 9 Количество МСП , тыс. 26 21 20 15 17 В течение 2013г. Банк выдал субъектам МСБ 4,865 кредита общим объемом 30.9 млрд. рублей. По состоянию на 01.01.2014г. кредитный портфель МСБ составил 27.4 млрд. рублей 16 11 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 Кредиты МСП, млрд. руб. 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Критерии отнесения к субъектам микро, малого и среднего предпринимательства* Категория Численность работников, человек Выручка от реализации, млн.рублей Микро бизнес до 15 до 60 Малый бизнес до 100 до 400 Средний бизнес до 250 до 1000 В Ростовской области на долю ОАО КБ «Центринвест» приходится четверть всех долгосрочных кредитов на инвестиционные цели для малого и среднего бизнеса. Банк успешно реализует программы поддержки малого и среднего бизнеса на Юге России начиная с 1997г. Накопленный более чем за 17 лет опыт работы позволяет говорить о Банке как об одном из лучших региональных банков России. * ФЗ № 209ФЗ от 24.07.2007 «О развитии малого и среднего предприни мательства в Российской Федерации» 10 Бизнесмодель устойчивого банкинга Уникальные кредитные продукты Банка «Центринвест» • Банк «Центринвест» оказывает содействие начинающим предпринимателям в рамках программы “Startup”. В качестве дополнительной поддержки на базе Банка создан Консультационный центр для начинающих предпринимателей, который организовал более 50 семинаров, количество участников превысило 600 человек. С 2012 года Банк «Центринвест» являет ся инициатором и партнером программы «Молодежный бизнес России», реализуемой Международным фондом бизнеслидеров (IFBL). • Бизнескредит для женщин в рамках развития предпринимательства и поддержки женщин в бизнесе в 2011 году Банк запу скает уникальный продукт для поддержания женщинруководителей и собственников бизнеса, а также для компаний, предо ставляющих услуги для женщин или продающих товары для женской части населения. С момента запуска программы более 125 бизнеследи реализовали свои бизнес мечты, а объем кредитования превысил 120 млн.рублей. Количество проектов Общая сумма, млн.руб 400 350 400 350 300 300 250 228 150 116 100 0 250 200 200 50 402 125 150 120 100 78 58 61.0 60.5 50 5 01.01.2012 156.0 01.01.2013 бизнескредит для женщин Источник: данные Банка 01.01.2014 Startup 0 1.85 01.01.2012 01.01.2013 бизнескредит для женщин 01.01.2014 Startup Источник: данные Банка 11 Бизнесмодель устойчивого банкинга Партнерство для модернизации и финансирование энергоэффективных проектов • Банк является лидером по объему выданных кредитов на финан 7 350 7500 7000 Сумма (млн.рублей) 6000 5 234 5000 4000 3 458 3000 2 229 2000 1 389 937 1000 0 11 2005 131 2006 530 2007 2008 2009 2010 2011 2012 сирование энергоэффективных проектов более 7,4 млрд. рублей. • В 2013 году Банк профинансировал 3, 496 энергоэффективных проекта общим объемом 2.12 млрд.рублей, что превысило пока затели 2012 г. на 20%. • В результате реализации данной программы общий объем выбро сов CO2 в атмосферу снизился на 129,800 тонн в год, что эквива лентно выбросам 75,900 легковых автомобилей • В рамках программ энергоэффективности Банк прокредитовал 65 компаний на сумму 1,169 млн.рублей и 3,431 физических лиц на сумму 947 млн.рублей в 2013 г. 2013 Источник: данные Банка Успех Банка «Центринвест» в финансировании энергоэффективных проектов объясняется тем, что в его основе лежит специально разработанная концепция с учетом потребностей клиентов, так называемое «устойчивое кредитование». Структура профинансированных ЭЭ проектов Банка за 2013 год 6% 22% Данная методика включает в себя технический, финансовый и социальный инжиниринг. Все финансируемые проекты удовлетворяют требованиям Экологической и социальной политики Банка, которая утверждена Советом Директоров и согласована с крупнейшими международными финансовыми институтами партнерами Банка. 45% 27% 45 % 27 % 22 % 6% Население Сельское хозяйство Производство Прочие Источник: данные Банка 12 Бизнесмодель устойчивого банкинга Розничный кредитный портфель • 39,444 кредита общим объемом 16,6 млрд.рублей было выдано в 2013г. населению Юга России • За 2013г. розничный кредитный портфель вырос на 7,2 млрд. рублей и достиг разме ра 26,3 млрд.рублей: рост кредитного портфеля обеспечивается за счет самых низких на рынке ставок, отвечающих принципам устойчивого банкинга, широкой продуктовой линейки и гибких условий кредитования. • На 01.01.2014 портфель включает 87,876 действующих кредитных договоров (+ 57% за 2013г.) • Общий объем кредитования по пластиковым картам превысил 1 млрд.рублей. • Несмотря на активный рост кредитного портфеля, его качество остается на неизмен но высоком уровне: NPL свыше 30 дней 4.0% (на 01.01.2014) NPL свыше 90 дней 3.4% (на 01.01.2014) • Банк «Центринвест» не использует экспресскредитование в торговых точках, отда вая предпочтение клиентам с положительной кредитной историей, собственным вкладчикам, а также участникам зарплатных проектов Динамика роста кредитных договоров, колво +93% Структура розничного кредитного портфеля на 01.01.2014 Потребительские кредиты 26 297 млн рублей 57% Ипотека 36% Автокредиты 7% Источник: аудированная отчетность Банка по МСФО за 2013 Динамика роста кредитного портфеля, млн.рублей +81% 87 876 19 108 56 066 36 706 41 698 14 502 45 716 7 784 2009 2010 2011 26 297 2012 2013 2009 9 517 2010 2011 2012 2013 Источник: аудированная отчетность Банка по МСФО 13 Бизнесмодель устойчивого банкинга Банковские карты В рэнкинге 100 крупнейших российских банков КБ Центринвест занимает*: 28е 29е 34е 36е Количество банкоматов Количество выпущенных карт Количество «активных» карт в обращении Количество выпущенных новых карт Источник: www.rating.rbc.ru на 01.07.2013 • Количество банковских карт в обращении продолжает непрерывно расти за 2013г. количество эмитированных карт в обращении превы сило 241 тыс. штук� • За время реализации проекта по обслуживанию расчетных счетов Управления Федерального Казначейства по Краснодарскому краю , Ростовской области и Волгоградской области Банком выпущено 10, 015 дебетовых карт • Сотрудники 2128 предприятий и организаций Юга России получают зарплату на банковские карты Банка • 186 торговых и сервисных предприятия стали участниками постоянной дисконтной программы "Мир скидок" для держателей карт Банка Эмитированные Банком карты в обращении, колво 241883 250000 Эквайринговая сеть Банка 2000 1717 219168 200000 1500 174896 157919 150000 1009 1000 754 100000 500 50000 0 01.01.11 01.01.12 01.01.13 01.01.14 0 285 114 01.01.12 Банкоматы 385 334 125 128 01.01.13 01.01.14 Пункты выдачи наличности Платежные терминалы Источник: данные Банка 14 Бизнесмодель устойчивого банкинга Структура активов и обязательств на 01.01.2014 Активы Пассивы 75 947 млн. рублей 75 947 млн. рублей 2 459 2 318 1 021 2 097 7 724 9 031 7 527 8 752 49 419 61 546 Кредиты и лизинг (за вычетом резервов), 81% Денежные средства и обязательные резервы на счетах в ЦБ РФ, 10% Торговый портфель ценных бумаг, 3% Основные средства, 3% Прочие активы, 3% Средства клиентов, 65% Собственные средства, 12% Выпущенные долговые ценные бумаги, 12% Заемные средства от МФИ, 10% Прочие обязательства, 1% Источник: аудированная отчетность Банка по МСФО за 2013г 15 Бизнесмодель устойчивого банкинга Динамика и структура клиентских средств, млн.рублей Ресурсная база Банк «Центринвест» демонстрирует диверсифицированную ресурсную базу с хорошо сбалансированной позицией лик видности. Основную часть обязательств Банка составляют средства клиентов (74% на 01.01.214) , а также остатки на счетах корпоративных клиентов и долгосрочные заимство вания от международных финансовых институтов (надежный и долгосрочный источник финансирования) 11 829 39 2009 48 50 2011 2012 2013 43 2010 Структура клиентских средств: 69% срочные депозиты 31% остатки на текущих счетах 10 747 10 408 23 406 28 254 32 234 37 593 2010 2011 2012 2013 средства физических лиц Динамика счетов юридических лиц, тыс.счетов 48 11 826 средства юридических лиц Изменения в российском законодательстве, связанные с уве личением в два раза взносов в фонды обязательного страхо вания, привели к массовому закрытию счетов индивидуальных предпринимателей и оттоку средств со счетов клиентов в бан ковской системе России. Однако, «Центринвест» сумел не только сохранить текущий объем счетов клиентов, но и увели чить их количество в 2013 г более чем на 1500. Динамика счетов физических лиц, тыс.счетов 172 181 191 198 2011 2012 208 76% средства физических лиц 24% средства юридических лиц 2009 2010 2013 16 Бизнесмодель устойчивого банкинга Кредитная история Банка Привлеченные средства международных финансовых институтов – один из самых надежных долгосрочных источников фондирования – 10% в Сумма структуре обязательств Банка Дата Кредитор Срок (лет) Апрель 2007 Ноябрь 2007 Апрель 2008 Май 2008 Август 2008 Август 2008 Апрель 2009 Май 2009 Ноябрь 2009 Январь 2012 Июнь 2012 Июль 2012 Сентябрь 2012 Ноябрь 2012 Декабрь 2012 Февраль 2013 Март 2013 Апрель 2013 Август 2013 Ноябрь 2013 декабрь 2013 Субординированный кредит ЧБТР Синдицированный кредит EBRD + FMO Субординированный кредит EBRD Субординированный кредит DEG Кредит на МСБ KfW Кредит EBRD для агробизнеса Кредит EBRD для МСБ Кредит OeEB для МСБ Кредит IFC для агробизнеса и энергоэффективных проектов Кредит от EBRD для агробизнеса и энергоэффективных проектов Кредит от Евразийского банка развития (МСБ и Энергоэффективность) Кредит от Erste Group Bank AG Кредит от ОеЕВ (МСБ и энергоэффективность) Кредит от Российского Банка поддержки малого и среднего предпринимательства (МСБ) Кредит от Евразийского банка развития (Энергоэффективность) Кредит от IFC (МСБ) Кредит от ЕБРР (МСБ и Энергоэффективность) Кредит от Евразийского банка развития (МСБ) Привлечение средств от responsibility Global Microfinance Fund (Люксембург) USD 10.0 миллионов RUB 1.0 миллиард USD 20.0 миллионов USD 30.0 миллионов USD 18,5 миллионов RUB 600.0 миллионов USD 35.0 миллионов USD 10.0 миллионов RUB 900.0 миллионов RUB 1 125.0 миллионов RUB 300.0 миллионов EUR 10.0 миллионов EUR 20.0 миллионов RUB 500.0 миллионов RUB 150.0 миллионов RUB 900.0 миллионов RUB 1 500.0 миллионов RUB 150.0 миллионов RUB 485.0 миллионов 7 5 7 10 10 5 5 5 5 5 3 3 1 7 5 3 3 3 3 3 Кредит на МСБ от Черноморского Банка торговли и развития EUR 20.0 миллионов 5 17 Бизнесмодель устойчивого банкинга Банк "Центринвест" на рынке облигаций Облигации в обращении Объем по номиналу, RUB млн. Выпуск Классические облигации, выпуск 02 Биржевые облигации, выпуски БО-01, БО-05 Биржевые облигации, выпуск БО-02 Биржевые облигации, выпуски БО-03, БО-06 Биржевые облигации, выпуск БО-07 Объем в обращении Дата погашения Дата оферты Ставка купона, % годовых 3 000,00 2 470,00 06.2014 9.4 2 500,00 0 06.2014 0.5 1 500,00 1 500,00 04.2015 10.2 2 500,00 2 500,00 03.2016 09.2014 10.25 2 000,00 2 000,00 11.2018 11.2015 9.2 Зарегистрированные выпуски Выпуск Биржевые облигации, выпуск БО-04 Биржевые облигации, выпуск БО-08 Биржевые облигации, выпуск БО-09 Биржевые облигации, выпуск БО-10 Биржевые облигации, выпуск БО-11 Объем по номиналу, RUB млн. 1 500,00 2 000,00 2 000,00 3 000,00 3 000,00 Срок обращения К 2013 году Банк «Центринвест» разместил 5 из 6 выпусков первой программы биржевых облигаций. В мае 2013 года была зарегистрирована новая программа биржевых облигаций, включающая в себя 5 выпусков на сумму 12 млрд. руб. и сроком обращения 5 лет. Банк планомерно увеличивает сроки размещения биржевых облигаций: в апреле 2013 года во время оферты по выпуску БО02 были объявлены 4 купона на срок 2 года со ставкой 10,2% годовых. Выкуплено по оферте 30 млн. руб. в ноябре 2013 года был размещен выпуск БО07 объемом 2 млрд. руб. с обязательством выкупа по требованию владельцев через 2 года со ставкой купона 9,2% годовых. 3 года 5 лет 5 лет 5 лет 5 лет 18 Бизнесмодель устойчивого банкинга Эффективность млрд. руб. Чистый процентный и комиссионный доход 0.7 4.0 0.7 0.6 6.0% 2.0 1.0 10.0% 20.0 8.0% 0.6 3.0 Динамика ROAA и ROAE 3.0 2.3 3.4 4.0 0.0 2010 2009 2011 4.0% 15.0 14.6 10.0 2.0% 5.0 0.0% 0.0 0.5 2013 Чистый процентный доход (млрд. руб) Чистый комиссионный доход (млрд. руб) NIM 3.9 2010 60.0% 51.8% 40.0% 45.1% 2012 2013 ROAE (%) Чистая прибыль и CAR 1 400 1250 45.0% 2011 2.0 1.9 млн. руб. 1000 49.9% 1.8 ROAA (%) 1500 Расходы/Доходы 17.3 15.4 20.8% 912 30.0% 25.0% 18.2% 750 1100 17.4% 15.6% 500 20.0% 250 2010 2011 2012 2013 15.0% 10.0% 220 5.0% 0.0 0.0% 20.0% 2010 2011 Чистая прибыль (млн. руб) 2012 2013 0.0% CAR (%) Источник: аудированная отчетность Банка по МСФО за 2013 19 Бизнесмодель устойчивого банкинга События Банка 2013 Председатель Совета Директоров банка «Центринвест»,профессор, д.э.н. В.В.Высоков и Джим Ёнг Ким, Президент Группы Всемирного банка, подписали соглашение о предоставлении южнороссийскому банку трехлетнего кредита в размере 900 миллионов рублей (эквивалент $29 миллионов). Банк «Центринвест» занимает 36е место в ежегодном рейтинге надежности международного делового журнала «Forbes» (№ 3 от 21.03.13), попав в группу «высокая надежность» и стал единственным банком на Юге России, который входит в ТОР 40 надежных банков страны. Банк «Центринвест» получил награду «Устойчивый банк Восточной Европы» на международном конкурсе Financial Times и Международной финансовой корпорации «Устойчивые финансы» (FT/IFC Sustainable Finance Awards). Международное рейтинговое агентство Moody`s Investors Service в очередной раз подтвердило долгосрочные рейтинги и прогнозы развития банка «Центринвест» по депозитам в национальной и иностранной валюте на уровне “Ba3” прогноз «Стабильный» и по национальной шкале на уровне “Aa3.ru”. Банк «Центринвест» стал обладателем двух престижных банковских наград: Citibank STP Award 2012 за высокое качество платежей в долларах США и Relationship Award 2012 от Commerzbank AG за высокое качество платежей в ЕВРО. Банк «Центринвест» занял 31е место в рейтинге “Самый эффективный банковский персонал “по данным портала www.Banki.ru Банк «Центринвест» выступил спонсором XI Международного банковского форума “Российские банки – XXI век” Банк «Центринвест» совместно с DEG выступили организаторами международной конференции “Бизнесмодель устойчивого банкинга” Совет директоров банка «Центринвест» принял решение увеличить капитал эндаумент фонда «Образование и наука ЮФО» на 30 млн рублей для дальнейшего развития социальнообразовательных проектов среди школьников, студентов, молодых ученых и преподавателей на Юге России. Теперь капитал фонда составляет 98,5 млн рублей. 20 Бизнесмодель устойчивого банкинга Контакты Головной офис: Россия, РостовнаДону, пр. Соколова 62, 344000 тел. +7 (863) 2000000 welcome@centrinvest.ru www.centrinvest.ru Василий Высоков, Председатель Совета Директоров Григорий Жуков, Председатель Правления Сергей Смирнов, Член Правления Александр Коваленко, Руководитель Казначейства тел. +7 (863) 2994163 vysokov@centrinvest.ru тел. +7 (863) 2509911 zhukov@centrinvest.ru тел. +7 (863) 2673644 smirnov@centrinvest.ru тел. +7 (863) 2675833 a.kovalenko@centrinvest.ru 21
