конкурентные рынки факторов производства

КОНКУРЕНТНЫЕ РЫНКИ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА
ПЛАН:
1. Особенности рынка факторов производства.
2. Спрос фирмы на единственный товар: труд.
3. Заработная плата. Системы заработной платы.
4. Рынок земли. Земельная рента. Цена земли.
5. Рынок капитала. Движение капитала.
¨ Схемы.
¨ Тесты.
Ответы, рассуждения по вопросам позволяют учащимся сделать следующие
выводы.
По своему содержанию категория «экономические ресурсы» не совпадает с
категорией «факторы производства».
Экономические ресурсы – это совокупность тех природных, социальных и
духовных сил, которые могут быть использованы в процессе создания благ,
услуг и иных ценностей.
Факторы производства есть та часть экономических ресурсов, которая
непосредственно вовлекается в процесс производства или используется в
качестве его условий.
Трансформацию экономических ресурсов в факторы производства можно
представить в виде схемы:
Экономические
ресурсы
Трудовые ресурсы
Материальные
Финансовые
ресурсы
Природные ресурсы
Факторы
производства
Труд
Капитал
Земля
Виды дохода
Заработная плата
Прибыль, процент
Рента
В ходе исторического развития роль каждого фактора производства заметно
изменялась.
Первоначально первое место отводилось земле. От площади
обрабатываемой земли непосредственно зависел объем будущего урожая.
В результате промышленной революции на первое место выдвинулся
капитал, олицетворяющий собой массу станков, оборудование. Стало понятно:
чем больше капитала, тем больше выпуск продукции.
В наше время на первое место в качестве главного фактора производства
все чаще становится труд. И это понятно, так как от уровня подготовки труда,
от настроений и желаний человека, от объема знаний непосредственно зависят
результаты производства. В то же время каждый фактор производства в
состоянии реализовать себя только через технологическое единство с другими
факторами.
1. В рыночной экономике объектом купли-продажи являются не только
готовые товары или услуги, но и ресурсы (факторы производства), так как для
производства товара фирма приобретает необходимые производственные
ресурсы: рабочую силу, оборудование, сырье и т.д.
Рынки, на которых продаются и покупаются ресурсы, называются рынками
ресурсов, или факторов производства.
Формирование спроса на ресурсы и их предложения имеет свою специфику:
1. Некоторые ресурсы продаются и покупаются предпринимателями (уголь,
нефть, оборудование и т.д.) и домашними хозяйствами (земля, труд,
денежный капитал).
2. Распределение ресурсов происходит между потребителями в соответствии с
ценами и финансовыми возможностями. Средства фирмы, направляемые на
покупку ресурсов, входят в издержки производства. Поэтому фирма
стремиться использовать ресурсы в таком количестве и сочетании, которое
позволяет ей получать максимальную прибыль. Для фирмы прибыльно
вовлекать дополнительные единицы ресурсов до тех пор, пока предельная
доходность данного ресурса не будет равняться предельным издержкам на
него: MRP=MRC.
3. Спрос на ресурсы зависит от спроса на товары из этих ресурсов.
Домохозяйства желают потреблять продукты, изготовленные с помощью
ресурсов, а не сами ресурсы. Никто не станет приобретать серную кислоту
лишь как кислоту. Фирмы покупают ее, поскольку она может быть
использована в производстве различных товаров, которые желают
приобрести потребители.
Спрос на ресурсы определяется рядом факторов:
1. Цены на ресурсы.
2. Цены товара из этого ресурса.
3. Производительность ресурса (для создания товара).
Фирма расширяет применение ресурсов до тех пор, пока каждый
дополнительный ресурс увеличивает ее доход в большей степени, чем
издержки производства.
При анализе спроса на факторы производства следует различать влияние
«ценовых» и «неценовых» факторов.
В условиях совершенной конкуренции цена продукции постоянна и
зависит от объема производства. На конкурентных рынках ресурсов субъекты
рынка не могут повлиять на их цену. Спрос на ресурсы является производным
и зависит от спроса на продукцию. Фирма может купить по рыночным ценам
любые ресурсы.
В условиях несовершенной конкуренции субъекты рынка могут
оказывать влияние на цены ресурсов. Фирма вынуждена снижать цену, чтобы
увеличить объем реализации. Предельная доходность ресурса снижается по
двум причинам: уменьшается предельный продукт и падает его цена.
Власть монополии на рынках продукции приводит к изменению спроса на
ресурсы. Фирма производит меньше продукции, чем конкурентные фирмы,
что и уменьшает спрос на ресурсы. Предельный доход от выпуска продукта
этих фирм будет меньше, чем его цена, а предельная доходность ресурсов
будет ниже стоимости их предельного продукта. MRP<VMP.
Неценовые факторы, влияющие на изменение общего спроса на ресурс
1. Изменение спроса на готовую продукцию, для производства которой
используется данный ресурс.
Изменение в спросе на продукт, который производится определенным
видом труда, приводит к сдвигу в спросе на труд в том же направлении.
Предположим, что произошло повышение спроса на ткань, а поэтому
повысился спрос на труд ткачих. Кривая спроса переместилась вправо (Д1).
Падение спроса на ткань и снижение ее цены повлечет за собой сдвиг кривой
спроса на труд ткачих влево (Д2).
Цена рабочей
силы (ставка Р
зарплаты)
Д1
Д
Д2
Q количество требуемого фактора
Д – первоначальное состояние
в спросе на труд
Рис. 1
2. Изменение производительности факторов производства.
При неизменности других факторов изменение производительности труда
приводит к однонаправленному изменению спроса на труд.
Производительность любого фактора (в том числе труда) можно изменить
различными путями: увеличением количества факторов, используемых с
данным фактором; технологическим усовершенствованием производства;
повышением количества факторов.
3. Изменение цен на другие ресурсы.
Если снижается цена на ресурс-заменитель данного ресурса, то это
приводит к снижению спроса на данный ресурс.
Допустим, что цены на машинное оборудование упали. Это побуждает
фирмы замещать труд капиталом, эффект замещения снизит спрос на труд.
Если цены на машинное оборудование упали, то при этом снижаются
издержки производства при выпуске различных объемов продукции. Фирме
выгодно производить и реализовать большее количество продукции, что в
свою очередь приводит к увеличению спроса на все факторы производства, в
том числе и труд.
Взаимодополняющие факторы .
Предположим, что труд и капитал согласно технологии применяется в
строго фиксированных пропорциях – один человек на один станок, и при этом
капитал нельзя замещать трудом. Если труд и капитал являются
взаимодополняемыми факторами, то снижение цены на станки приводит к
повышению спроса на труд. И наоборот, при повышении цены на станки
уменьшается спрос на труд.
2. Одной из важнейших составляющих рыночного механизма является рынок
труда.
Рынок труда – общественно-экономическая форма движения рабочей силы
(трудовых ресурсов), при которой рабочая сила обращается как товар, т.е.
продается и покупается в соответствии с законами рыночной экономики.
Как экономическая категория рынок труда выражает отношения между
работниками, предпринимателями и государством по поводу купли-продажи
рабочей силы.
Рынок труда обладает рядом особенностей, что отличает его от рынков
других ресурсов:
1. спрос на рынке труда является производным от спроса на товары и услуги
производственного и личного потребления. Если спрос на тот или иной вид
товара сокращается, то соответствующее количество трудовых услуг
оказывается невостребованным и наоборот.
2. Трудовая деятельность неотделима от человека. Поэтому, как трудовой
ресурс, «труд в отличие от материалов, машин, земли, никогда не может
стать собственностью работодателя».
3. Для каждого типа и качества трудовых ресурсов существуют отдельные
рынки. Например, можно выделить рынки труда для учителей и хирургов,
столяров, слесарей, официантов, землекопов и т.д.
4. Цена рабочей силы – это просто равновесная цена данного ресурса. Она
обеспечивает воспроизводство рабочей силы и не может опускаться ниже
определенного минимума. Цена труда определяет жизненный уровень
работника, социальный престиж, благополучие семьи.
5. Низкая миграция работников (жилье, прописка и т.д.)
6. Самый высокий уровень развития рыночной экономики не отменяет
предложения на рынке труда социально слабо защищенных групп
работников: молодежи, женщин, инвалидов.
Сущность рынка труда проявляется в его основных функциях:
Согласование
экономических
интересов субъектов
трудовых отношений
Обеспечение
пропорциональности
распределения рабочей
силы в соответствии со
структурой
общественных
потребностей и развитием
технического базиса
Регулирование доходов
работников
Формирование резерва
трудовых ресурсов для
обеспечения непрерывности
общественного
воспроизводства
Функции рынка
труда
Поддержка равновесия
между спросом и
предложением рабочей силы
Стимулирование занятости
Содействие формированию
оптимальной
профессиональной
структуры
Субъектами отношений на рынке труда выступают:
1. партнеры трудовых отношений – работодатель и наемный работник
2. посредники между работодателями и наемными работниками (органы
власти и представители государства, вырабатывающие основы правовой
регламентации отношений занятости, осуществляющие увязку спроса и
предложения рабочей силы на всех уровнях, контроль за соблюдением
законов).
3. Представители интересов наемных работников и работодателей
(общественные организации – профсоюзы, союзы предпринимателей,
потребителей, защищающие интересы работников и работодателей и
снимающие противоречия в их взаимоотношениях).
Основными субъектами рынка труда являются работодатель, в качестве
которого выступает фирма, испытывающая потребность в рабочей силе и
работополучатель, в качестве которого выступает домашнее хозяйство (это
один человек или группа людей, чаще всего семья (например, адвокатов,
врачей, фермеров, торговцев, владельцев мелких предприятий и т.д), которая
занимается или готово заниматься экономической деятельностью,
предоставлять услуги труда как фактора производства.
Основными компонентами рынка труда являются:
1. Цена рабочей силы – выступает в виде заработной платы.
2. Спрос – в форме потребности отрасли, региона, фирмы в рабочей силе.
3. Предложение – в форме численности и структуры наличных трудовых
ресурсов.
4. Конкуренция – в форме соперничества работников за рабочие места,
работодателей за рабочие руки, а также работников-работодателей за
условия найма.
Оптимальное функционирование рынка труда предполагает поддержание
равновесия между спросом и предложением. Иначе, равновесие на рынке труда
означает стабильную полную занятость, при которой достигается равенство
количества рабочих мест количеству рабочей силы. Соотношение спроса и
предложения характеризует конъюнктуру рынка труда. Если спрос и
предложение равны, то конъюнктура рынка будет равновесной. При
повышении спроса над предложением – трудодефицитной, а при повышении
предложения над спросом – трудоизбыточной.
Спрос на рабочую силу зависит от:
Ø Уровня развития и структуры экономики;
Ø Наличия и состояния других факторов производства;
Ø Качества рабочей силы (образование, профессиональный уровень);
Ø Величины спроса на товары и услуги производственного и личного
потребления.
Предложение труда зависит от:
Ø Численности трудоспособного населения;
Ø Соотношения занятого и незанятого населения;
Ø Продолжительности рабочего дня;
Ø Производительности и интенсивности труда;
Ø Квалификации работников;
Ø Миграции рабочей силы;
Ø Особенностей пенсионного обеспечения и др.
Покупатель рабочей силы как и любой покупатель вообще, желает купить
товар – рабочую силу по максимально низкой цене (в форме заработной платы).
Чем ниже эта цена, тем большее количество рабочей силы он приобретает.
Продавец рабочей силы напротив, желает продать свой товар по
максимально возможной цене. Чем выше эта цена (зарплата), тем большее
количество рабочей силы предлагается на рынке, и наоборот, чем ниже
зарплата, тем меньше желающих продавать рабочую силу.
Конкурентная борьба на рынке труда между работодателем и
работополучателем приводит к установлению равновесной цены рабочей силы.
На графике это выглядит так:
Sp
зарплата
E
Dp
0
Количество рабочей силы
Рис. 2
Где Dp – кривая спроса на рабочую силу
Sp – кривая предложения рабочей силы
E – точка равновесной цены рабочей силы
Равновесная цена означает, что работополучатель и работодатель приходят
к согласованной зарплате., которая устраивает обе стороны. Результатом этого
согласия является заключение трудового соглашения (контракта).
Контракт – это соглашение сторон по взаимным обязательствам по
выполнению определенной работы.
Условия эффективности рынка труда:
Ø Создание доступной системы профессиональной ориентации, обучения и
переподготовки;
Ø Наличие разветвленной сети служб трудоустройства;
Ø Создание банков данных о спросе на виды трудовых услуг и их
предложении;
Ø Наличие специальных программ занятости по регионам, отраслям,
половозрастным группам трудоспособных;
Ø Знание ситуации и прогнозирование положения на рынке труда;
Ø Выработка стратегии профессиональной подготовки и занятости.
3. Заработная плата – денежное выражение стоимости товара – рабочей силы
или цены труда; это денежное вознаграждение за труд.
Уровень з/пл бывает различным в зависимости от сферы занятости, она
может быть дифференцирована по регионам и территориальным зонам
страны. Предложение рабочей силы формируется под воздействием таких
условий, как общая численность населения, количество трудоспособного
населения, квалификационный уровень и профессиональное мастерство
работников.
Важнейшим фактором выступает производительность труда. Здесь
действует следующее правило: чем выше производительность труда, тем
выше спрос на него, а чем выше спрос на труд, тем выше заработная плата.
С производительностью труда тесно связаны темпы роста заработной
платы. Зависимость здесь такова: темпы роста производительности труда
должны опережать темпы роста заработной платы.
Имеется ряд факторов, которые дифференцируют заработную плату
внутри отдельных профессий. Эта дифференциация происходит в силу
неоднородности самих рабочих, различий в стоимости и привлекательности
выполняемых работ, в характере конкуренции на рынке труда. Могут
дифференцироваться и различные по привлекательности и сложности работы.
Так, труд строителя менее привлекателен, чем труд государственного
служащего, следовательно, и оплачиваться последний должен выше.
На дифференциацию ставок заработной платы оказывает воздействие
географический фактор. В силу ограниченности ресурсов производство
должно функционировать и в холодных, и в жарких, и в умеренных зонах
земного шара.
На уровень з/пл оказывают воздействие социальные факторы. Усиление,
например, военной напряженности в мире сопровождается снижением уровня
з/пл , ибо значительную часть средств государство должно тратить на
укрепление обороноспособности страны.
С уровнем з/пл связаны понятия минимальной и гарантированной з/пл.
Минимальная з/пл – это тот предел оплаты труда, который при данном
состоянии экономики и уровне производительности труда общество может
выплачивать любому работнику и который позволяет поддерживать
прожиточный минимум. Минимальная з/пл в современных условиях
подменяет тарифную систему и служит отправной точкой для определения
уровня з/пл в соответствии с профессией и квалификацией работников.
Гарантированная з/пл представляет собой тот ее уровень, который
общество может в данный момент обеспечить трудоспособному населению.
Ее величина зависит от общего состояния экономики, производительности
труда, квалификации работников, силы и влияния профсоюзов в стране и
других факторов.
Существуют две формы заработной платы:
Повременная заработная плата – это такая форма оплаты труда, при
которой величина заработка работника зависит от фактически отработанного
времени.
Повременная система может быть почасовой, поденной, понедельной,
помесячной.
Различают две системы повременной з/пл:
Ø Простая повременная з/пл, предусматривающая выплату за отработанное
время только окладов или тарифных ставок. Эта система мало
распространена;
Ø Повременно-премиальная з/пл, предусматривающая кроме окладов и
тарифных ставок выплату премий за достижение высоких показателей в
работе.
Сдельная заработная плата – это форма оплаты труда, при которой
величина заработка работника устанавливается в зависимости от количества
изготовленных изделий или выполненных операций.
Сдельная форма з/пл применяется на работах, где труд поддается точному
и полному учету, широко используются нормы выработки.
Выделяют следующие системы сдельной з/пл:
Ø Прямая сдельная, или поштучная – прямо пропорциональная зависимость
между ростом объема выработки и увеличением з/пл;
Ø Сдельно-прогрессивная - произведенная продукция в размере нормы
выработки оплачивается по основным расценкам, а продукция,
произведенная сверх нормы – по более высоким и нарастающим
расценкам;
Ø Сдельно-регрессивная – каждому проценту увеличения выработки сверх
нормы соответствует прирост заработка меньше 1%;
Ø Штрафные – используются две или несколько ставок з/пл и поштучных
расценок;
Ø Сдельно-премиальная – комплексно учитывает такие факторы, как
коэффициент использования оборудования, качество продукции, экономия
сырья и материалов;
Ø Косвенно-сдельная
–
применяется
для
некоторых
категорий
вспомогательных работников. Их заработок зависит от сдельной з/пл
основных работников, обслуживающих участок, автомат, линию;
Ø Аккордная – устанавливается не за каждое изделие, а за весь объем работ
по аккордным расценкам;
Ø Коллективная – зависит от выработки агрегата, бригады, линии, участка,
смены.
Для характеристики уровня жизни используются понятия номинальной и
реальной з/пл.
Номинальная з/пл представляет собой сумму денег, которая начисляется и
выплачивается работнику за его труд на предприятии или в учреждении. Она
подразделяется на повременную и сдельную з/пл.
Реальная з/пл совокупность материальных благ и услуг, которые работник
может купить на свою номинальную з/пл. ее величина зависит от размера
номинальной з/пл и уровня цен на товары и услуги. Динамика реальной з/пл
находится в прямой зависимости от номинальной з/пл и в обратной – от
уровня цен.
Для организации з/пл и ее дифференциации применяется тарифная
система – это совокупность нормативов, посредством которых государство
(рынок) регулирует уровень з/пл и служащих по отраслям и регионам страны в
соответствии с их народохозяйственным значением, а также внутри отдельных
отраслей в зависимости от видов производства, квалификации работников,
характера и условий их труда.
Тарифная система состоит из трех элементов: тарифной ставки, тарифноквалификационного справочника и тарифного коэффициента.
Тарифная ставка – это установленный размер оплаты труда рабочего
соответствующего разряда за час или день работы. Исходный уровень
тарифных
ставок
образует
ставки
первого
разряда,
которые
дифференцируются в зависимости от значимости отрасли производства,
характера и условий труда.
Тарифно-квалификационный
справочник
представляет
собой
нормативный документ, служащий для тарификации работ и присвоения
квалификационных разрядов рабочим. Он содержит характеристики всех
профессий, соизмеряет различные виды работ по степени их сложности,
уровню квалификации работников.
Тарифный коэффициент, характеризующий тарифную сетку,
представляет собой отношение тарифной ставки того или иного разряда к
тарифной ставке первого разряда, применяемой за единицу. Он показывает, во
сколько раз уровень оплаты труда работ, отнесенных к данному разряду,
превышает уровень оплаты работ, отнесенных к первому разряду.
4. Рынок земли обладает целым рядом специфических особенностей.
Ø Земля – бесплатный дар природы. В то же время она является объектом
купли-продажи.
Ø Земля может функционировать только в совокупности и во взаимодействии
с другими средствами труда. Так земля должна возделываться в
определенные агротехнические сроки с использованием соответствующего
набора технических средств и приспособлений.
Ø Земля – своеобразная среда для развития биологических процессов,
которые осуществляются без участия человека. Например, посеянное зерно
само произрастает, развивается, созревает. А человеку остается лишь убрать
и переработать его.
Ø Земля сохраняет качественную неоднородность земельных участков,
характеризуется определенным и постоянным местоположением,
количественной ограниченностью.
Ø Если механические средства труда по мере потребления теряют свою
производительную силу, то земля не только не утрачивает, но и при
рациональном возделывании улучшает качественные показатели. В
зависимости от природно-климатических условий, местонахождения
участков, земли подразделяются на лучшие, средние и худшие. В основе
такого деления лежит естественное плодородие почвы, от которого зависит
продуктивность земли. Однако продуктивность может быть улучшена в
результате дополнительных вложений труда и капитала.
По определению рынок означает куплю-продажу чего-нибудь: товара, услуги,
имущества и т.д. Продавец и покупатель, заключая сделку, стремятся к
собственной выгоде. Аналогичные отношения формируются и на рынке земли.
Спрос на землю включает два основных элемента:
1. Сельскохозяйственный – является производным от спроса на
продовольствие. Он складывается из спроса на продукцию
растениеводства, животноводства и т.д. Спрос на землю учитывает
уровень плодородия почвы и возможность его повышения, а также ее
местоположение – степень удаленности от центров потребления
продовольствия и сырья.
2. Несельскохозяйственный спрос состоит из спроса на землю для
строительства жилья, объектов инфраструктуры, промышленных
предприятий и т.д. Причем спрос имеет устойчивую тенденцию к росту.
Несельскохозяйственный спрос, как правило, безразличен к уровню
плодородия земли. Главное – местонахождение земельных участков.
Земля может менять собственника или по праву наследования, или через
продажу на рынке.
Цена земли – это покупная цена не самой земли, а той ренты, которую она
приносит.
Земельная рента – это цена, уплачиваемая за использование земли и других
природных ресурсов; это доход, получаемый от использования земли; это
плата за предоставляемое собственником земли право пользования земельным
участком.
Цена земли зависит от:
1. Величины получаемой ренты;
2. уровня ссудного процента.
Например, земельный собственник получает ренту в
объеме 10.000$, а норма ссудного процента – 5%, то цена
земли будет равна:
Ц з = 10.000 * 100 = 200000 $
5
Земельный собственник продаст свой земельный участок
за 200.000 $, но не ниже, т.к. будучи положенной в банк эта
сумма из расчета 5% годовых принесет ему доход, равный
10.000$ т.е ренте: 200.000 * 100% = 10.000$
5%
Покупатель приобретает земельный участок ради ренты – постоянного
дохода, который приносит рента.
Отношения, которые складываются по поводу ценообразования и
распределения доходов от использования земли, ее ископаемых ресурсов и
недвижимости называется рентными отношениями.
Характер распределения дохода от использования земли определяется
характером собственности на землю. Различают два вида монополии на землю:
А) монопольное право собственности на землю;
Б) монополию на землю как на объект хозяйствования.
Монопольное право собственности на землю означает, что только ее
владелец и никто другой не имеет право распоряжаться юридически
закрепленным за ним данным участком земли. он может предоставлять землю
в пользование другим субъектам за определенную плату, причем не только для
сельскохозяйственного производства, но и для извлечения из ее недр полезных
ископаемых,
энергетических
ресурсов,
строительства
жилья,
производственных и иных объектов. Такую ренту собственнику земли
приносят все земли, независимо от их качества. Она получила название
абсолютной ренты (экономической).
Монопольное право владения землей порождает еще один вид ренты –
монопольную ренту. Те владельцы земли, которые располагают
исключительными
участками
земли,
на
которых
выращивается
исключительная продукция, имеют возможность продавать ее по ценам,
значительно превышающим стоимость, и получать дополнительный доход в
виде монопольной ренты. Это объясняется тем, что производство такой
продукции ограничено, а спрос на нее очень высок.
Монополия на землю как на объект хозяйства означает, что только за
данным субъектом закрепляется юридическое право ведения хозяйства на
данном участке земли. Свободный переход при хозяйствовании с одного
участка на другой здесь исключен. По причине невозможности обеспечить
население продовольствием только за счет высокоплодородных земель в
оборот втягиваются и менее плодородные земли. Субъекты, хозяйствующие на
земле в более лучших условиях будут получать дополнительный доход,
называемый дифференциальной рентой.
Допустим, имеется земля трех видов: лучшая, средняя и худшая. При
равных вложениях капитала и труда на одинаковых по размеру участках могут
быть получены различные результаты вследствие различного плодородия
земли. Рента за лучшую землю будет выше, чем за среднюю, а за среднюю –
выше, чем за худшую. Худшая земля будет давать ее владельцу лишь чистую
экономическую (абсолютную) ренту.
Кроме плодородия почв, условием образования дифференциальной ренты
является месторасположение хозяйств от рынков сбыта, ибо значительно
сокращаются транспортные расходы при реализации продукции и покупке
ресурсов производства.
Ренту,
обусловленную
естественным
плодородием
почвы
и
местонахождением земельных участков от рынков сбыта, называют
дифференциальной рентой I. Кроме естественного, плодородие почвы может
быть достигнуто экономическими методами, т.е. за счет совершенствования
технологии обработки земли, внесения удобрений и т.д. Ренту, обусловленную
экономическим плодородием, называют дифференциальной рентой II.
Ренту следует отличать от арендной платы. Если земельный участок
арендуется для хозяйственного использования с построенными на нем
сооружениями, то рента может включать в себя и арендную плату за эти
сооружения. Если же арендатором используется лишь недвижимость, то
арендная плата может выступать и в самостоятельной форме.
Р
P
20
MC
ATC
10_____________
P
20
MC
20
MC
ATC
ATC
10 _____________
10_______________
Рис.3
0
0
a)
2500
Q
0
б)
2500
Q
в) 2500
Q
Рассмотрим
образование
дифференциальной
ренты
на
примере
естественного плодородия земли. Дифференциальная рента может быть
показана с помощью кривых предельных издержек МС и средних совокупных
издержек АТС для трех фермерских хозяйств (рис.3). На оси абсцисс отложено
количество произведенной пшеницы (в центнерах), а на оси ординат – цена
(доллары за центнер). При рыночной цене на пшеницу в 10 долларов за
центнер фермер I (рис.А), у которого плодородие самое высокое, а средние
издержки самые низкие, получит дифференциальную ренту, размер которой
равен площади заштрихованного прямоугольника. Величина ренты
обусловлена разностью между издержками производства пшеницы на
плодородном участке и рыночной ценой. Фермер II (рис.Б), чьи средние
издержки выше, получит меньшую величимну ренты. Наконец, фермер III
(рис.В) лишь возместит свои издержки, а размер ренты на его участке будет
равен нулю. Если же рыночная цена на С/Х продукцию упадет ниже 10
долларов за центнер, то фермер III будет вынужден уйти с рынка, т.к. не
сможет компенсировать свои издержки.
5. РЫНОК КАПИТАЛА
В современной экономической теории капитал определяется как ресурс,
создаваемый с целью производства большего количества экономических благ.
Различают физический, человеческий и денежный капитал.
Физический капитал – это совокупность материальных благ особого рода
(здания, сооружения, сырье, материалы и т.д.), которые используются в
производстве товаров и услуг с целью получения дохода. Физический капитал
подразделяется на основной и оборотный. К основному капиталу относятся
реальные активы длительного пользования, такие, как здания, сооружения,
машины, оборудование. Оборотный капитал расходуется на покупку средств
для каждого цикла производства. К нему относятся сырье, основные и
вспомогательные материалы труда.
Основной капитал служит в течение нескольких лет и подлежит замене по
мере физического или морального износа. Его стоимость переносится на
готовый продукт по частям.
Оборотный капитал полностью потребляется в течение одного цикла
производства. Его стоимость включается в издержки производства целиком.
Человеческий капитал включает общие и системные знания, трудовые
навыки, производственный опыт.
Существование денежного капитала обусловлено тем, что в процессе
кругооборота капитала образуются временно свободные денежные средства,
которые могут быть предоставлены в ссуду.
Фирмы предъявляют спрос не просто на какие-то материальные блага, а на
временно свободные денежные средства, которые можно потратить на эти
материальные блага.
Спрос на капитал – это спрос на заемные средства, на ссудный капитал.
Ссудный капитал – это капитал, предоставляемый предприятиям для
инвестирования производства на условиях срочности, возвратности и
платности. Основные источники ссудного капитала: денежные накопления
предприятий и частные сбережения.
Цена заемных средств (ссудного капитала) – ссудный процент.
Ссудный процент – это цена, уплачиваемая собственнику капитала за
пользование его денежными средствами.
Норма ссудного процента определяется как отношение годового дохода,
полученного на ссудный капитал, по всему ссудному капиталу.
Ставка %=доход, получ от ссуды*100
ссуда
Например, вы дали взаймы 1000 долларов и получили
годовой доход 50 долларов, то процентная ставка составит
50 долл.
*100% = 5%
1000 долл.
Предложение ссудного капитала – это та сумма денег, которая может
быть в данный момент предоставлена в ссуду. Чем выше ставка процента, тем
больше предложение, т.к. предоставление денег в займы становится более
выгодным.
Спрос на ссудный капитал – денежная сумма, в которой в данный момент
нуждаются заемщики. Чем ниже процентная ставка, тем больше спрос на
ссудный капитал. Точка пересечения кривых спроса на ссудный капитал и его
предложение Е определяет равновесную ставку ссудного процента, при
которых объем предполагаемых заемных средств равен их количеству (рис.4).
R%
S
E
0
D
Q
Рис.4
Спрос на капитал в решающей степени связан с инвестиционным
процессом, т.е. с ростом или сокращением капитальных вложений в
производственные мощности и оборудование, жилищное строительство.
Удовлетворить потребности предпринимателей в финансовых средствах
только денежными средствами невозможно. В связи с этим в рыночной
экономике сформировался другой источник финансирования инвестиционной
деятельности – выпуск ценных бумаг в виде акций и облигаций.
Система отношений купли-продажи ценных бумаг есть рынок ценных
бумаг. Он является частью финансового рынка (рынка ссудных капиталов).
Существует первичный и вторичный рынок ценных бумаг. Первичный
рынок связан с выпуском ценных бумаг и их размещением среди первичных
владельцев. В последующем эти ценные бумаги перераспределяются и
перепродаются, образуя новую систему отношений, или вторичный рынок.
На развитом рынке ценных бумаг обычно обращаются такие виды
финансовых ресурсов, как акции и облигации. В отличие от кредита акции и
облигации
являются
носителями
более
долгосрочных финансовоэкономических отношений. Облигации могут служить средством кредитования
на протяжении десятилетий, что же касается акций, то они могут быть и
бессрочным источником финансирования.
Акция – ценная бумага, свидетельствующая о внесении ее владельцем
определенных денежных средств в капитал государственной или частной
корпорации, предоставляющая возможность и дающая ему право принимать
участие в управлении делами этой корпорации и право на получение дохода в
виде дивиденда.
Дивидендом называется доход, приходящийся на одну акцию.
Держатели акций являются совладельцами предприятий. Акции имеют
номинальную и рыночную стоимость. Номинальная стоимость акции – это ее
цена, обозначенная на акции. Рыночная стоимость – это та сумма денег, по
которой акция реализуется на рынке при ее вторичной продаже. Определение
рыночной стоимости акции иначе называется курсом акции и определяется как
отношение размера дивиденда к уровню процентной ставки:
Курс акции = дивиденд *100%
Процентная
Ставка
Дивиденд соотносится с процентной ставкой потому, что собственник денег
всегда ставит вопрос, что выгоднее: положить деньги в банк и получить
процент по вкладам или же приобрести акции и иметь возможность получения
ежегодного дивиденда.
Допустим, что акция номинальной стоимостью в 50 долларов приносит
дивиденд в 5 долларов, а ссудный процент равен 4%, то в данном случае курс
акции составит 5*100 =125 доллоров.
4
Платить за такую акцию более 125 долларов, например 150 долларов,
невыгодно, т.к. 150 долларов, помещенные в банк, из 4% дадут годовой доход в
6 долларов, акция же приносит дивиденд лишь в 5 долларов. С другой стороны,
собственник акции не станет продавать ее дешевле 125 долларов, например за
100 долларов, т.к. поместив 100 долларов в виде вклада в банк, он получит
только 4 доллара годового дохода, акция же дает 5 долларов дивиденда. Итак,
курс акций представляет собой капитализированный дивиденд, т.е. он
равняется такой сумме денежного капитала, которая приносит доход,
равновеликий получаемому по акции дивиденду.
Акции бывают привилегированные и простые. По привилегированным
акциям владелец получает фиксированный дивиденд, однако они не дают права
голоса на общем собрании акционеров. Простая акция дивиденд не фиксирует,
но дает владельцу акции право голоса.
Акции обращаются преимущественно на фондовой бирже.
Облигация – это ценная бумага, свидетельствующая о предоставлении в
распоряжение государства или корпорации денежных средств на определенный
период и дающая их владельцу право получать доход в виде фиксированной
процентной ставки. По истечении указанного срока владельцу облигации
возвращается обозначенная на ней сумма денег и процент по ней. Владельцы
облигаций не имеют права участвовать в управлении корпорациями и
государственными предприятиями, а выступают лишь кредиторами.
Облигации частично продаются через биржу, а в большей части – через
банковскую систему.
Кроме акций и облигаций существуют и другие виды ценных бумаг:
депозитные сертификаты, опционы, фьючерсы и т.п. Депозитные
сертификаты представляют собой ценные бумаги, свидетельствующие о том,
что определенное лицо сдает денежные средства на хранение в банк на
определенных условиях. По депозитным сертификатам выплачивается процент,
который может быть большим или меньшим в зависимости от срока хранения
денег.
Опцион – ценная бумага, дающая право ее владельцу купить или продать
акцию по твердой цене в установленные сроки.
Фьючерс – ценная бумага, аналогичная опциону, но отличающаяся срочной
обязательностью сторон, в соответствии с которой они не имеют права
отказаться от покупки или продажи акции, не уплатив неустойку.
Задачей рынка ценных бумаг является обеспечение более полного и
быстрого перелива сбережений в инвестиции по цене, устраивающей
покупателя и продавца.
Посредниками на рынке ценных бумаг выступают брокеры и
инвестиционные дилеры. БРОКЕРЫ – это посредники, действующие на
фондовой бирже от своего имени и заключающие сделки по продаже и покупке
ценных бумаг по поручению своих клиентов и за их счет. В роли брокеров
могут выступать как отдельные лица, так и брокерские фирмы,
зарегистрированные на биржах и представляющие интересы своих клиентов.
ДИЛЕРЫ – это члены фондовой биржи и банки, занимающиеся куплейпродажей ценных бумаг, валют, драгоценных металлов. Они действуют от
своего имени и за собственный счет и могут заключать сделки между собой, с
брокерами, а также непосредственно с клиентами.
Основными функциями рынка ценных бумаг являются:
А)мобилизация денежных средств вкладчиков для целей организации и
расширения производства;
Б)информационная.
Она состоит в том, что ситуация на рынке ценных бумаг сообщает
инвесторам информацию об экономической конъюнктуре и дает ориентиры для
вкладывания своих капиталов.
Существует две организационные формы рынка ценных бумаг:
А) биржевой рынок (фондовая биржа), который доступен только для солидных
корпораций,
Б) внебиржевой рынок, доступный практически любой компании и
действующий на основе телефона, телекса, компьютерной сети, объединяющих
проводами связи в единый организм тысячи инвестиционных фирм.
Важнейшей из этих форм является фондовая биржа, которая организует,
контролирует и регулирует процесс купли-продажи ценных бумаг.
В рыночной экономике, где основная часть продукции производится
акционерными обществами, фондовая биржа занимает приоритетное место, и
чем большее распространение получает акционерная форма собственности, тем
весомее роль рынка ценных бумаг и биржи, тем сильнее их влияние на другие
звенья рыночной системы.
СЛОВАРЬ
Ресурсы производства – это совокупность ценностей, которые могут быть
направлены на производство материальных и нематериальных благ.
Факторы производства – реально вовлеченные в процесс производства
ресурсы.
Капитал – материальные и финансовые ресурсы, используемые для
организации процесса производства.
Инвестиции – долгосрочные вложения капитала в сферу экономики как внутри
страны, так и за рубежом, с целью получения прибыли.
Зарплата – цена рабочей силы (по Марксу); доход от «предельного продукта
труда».
Рента – доход, получаемый от использования земли.
Рентные отношения – отношения, складывающиеся по поводу
ценообразования и распределения доходов от использования земли, ее
ископаемых ресурсов и недвижимости.
Абсолютная рента – доход, получаемый всеми собственниками земли
независимо от ее качества.
Дифференциальная рента I – доход, обусловленный естественным
плодородием почвы и местонахождением земельных участков от рынков сбыта.
Дифференциальная рента II – доход, обусловленный экономическим
плодородием почвы.
Цена земли – определяется величиной ренты и нормой ссудного процента
(рента*100% )
норма
процента
Ссудный процент – плата заемщика кредитору за пользование суженными
деньгами.
Номинальная ставка ссудного капитала – текущая рыночная ставка ссудного
процента без учета темпов инфляции.
Реальная ставка ссудного процента – номинальная ставка ссудного процента
за вычетом ожидаемых темпов инфляции.
Норма ссудного процента – определяется как отношение годового дохода,
полученного на ссудный капитал, ко всему ссудному капиталу.
Акция – ценная бумага, свидетельствующая о доле ее владельца в капитале
акционерного общества и дающая ему право на получение дохода в виде
дивиденда и на участие в управлении делами этого общества.
Дивиденд – доход, получаемый на акцию.
Курс акции – цена акции. Определяется как отношение: К.а.=дивиденд*100
Рын.ставка %
Облигация – ценная бумага, свидетельствующая о предоставлении в
распоряжение государства или корпорации денежных средств на определенный
период и дающая их владельцу право получать доход в виде фиксированной
процентной ставки.
Опцион – ценная бумага, дающая право ее владельцу купить или продать
акцию по твердой цене в установленные сроки.
Фьючерс – ценная бумага, аналогичная опциону, но отличающаяся срочной
обязательностью сторон, в соответствии с которой они не имеют права
отказаться от покупки или продажи акции, не уплатив неустойку.
Фондовая биржа – это организационная форма рынка, которая организует,
контролирует и регулирует процесс купли-продажи ценных бумаг.
Брокеры – это посредники, действующие на фондовой бирже от своего имени
и заключающие сделки по продаже и покупке ценных бумаг по поручению
своих клиентов и за их счет. В роли брокеров могут выступать как отдельные
лица, так и брокерские фирмы, зарегистрированные на биржах и
представляющие интересы своих клиентов.
Дилеры – члены фондовой биржи (отдельные лица и фирмы) и банки,
занимающиеся куплей-продажей ценных бумаг, валют, драгоценных металлов.
Они действуют от своего имени и за собственный счет и могут заключать
сделки между собой, с брокерами, а также непосредственно с клиентами.
СХЕМЫ
Дифференциальная рента I по плодородию (цифровой пример)
Участки
Худший
Средний
лучший
Затраты
капитала в у.е
Средняя
норма
прибыли
в%
Средняя
прибыль
в у.е.
Произве
дено
продукции в
цент.
100
100
100
20
20
20
20
20
20
6
8
10
Индивидуальная
цена производства
Общественная цена
производства
Всей
продукции в у.е
1
центнера в у.е.
1
центнера в у.е
Всей
продукции в
у.е.
120
120
120
20
15
12
20
20
20
120
160
200
Дифференци
альная
рента 1 в
у.е.
40
80
Капитал –
стоимость, которая в результате предпринимательской, коммерческой
деятельности приносит прибавочную стоимость.
С точки зрения
народного хозяйства
Понятие «капитал»
Актив
Денежный капитал –
первая ступень
вещественного капитала
Баланс
деньги
С точки зрения
предприятия
Пассив
Чужие
средства
Чужой капитал –
финансирование за счет
заемных средств
запасы
Вещественный, или
реальный, капитал –
производительный
капитал и социальный
Инвестирование
Сооруже
ния,
постройки,
оборудование
Собствен
ные
средства
Использование Источник
Средств
средств
Собственный капитал самофинансирование
Финансирование
Издержки на капитал: процент, списание, ремонт. Стимул к более полному
использованию мощностей с тем, чтобы обеспечить низкие издержки капитала в расчете
на единицу продукции.
ТЕСТЫ
1. Что из перечисленного не оказывает влияния на спрос на рынке труда?
А) технология производства
Б) спрос на конечные продукты
В) изменение предельного продукта труда к предельным продуктам других
факторов производства
Г) изменение реальной заработной платы
Д) изменения номинальной заработной платы, вызванные инфляцией.
2. Рынки факторов производства – это...
А) сфера государственного распределения экономических ресурсов для
использования их в производстве;
Б) сфера обращения конечной продукции – потребительских товаров и
продукции производственно-технического назначения;
В) сфера товарно-денежного обращения таких ресурсов, как земля, труд,
капитал;
Г) купля-продажа машин и оборудования;
Д) все варианты ответов верны.
3. Спрос на факторы производства (ресурсы) зависит от:
А) цены ресурса
Б) цен ресурсов-заменителей
В) цен взаимодополняемых ресурсов
Г) цены продукта, производимого при помощи данного ресурса
Д) предложения ресурсов на рынке.
4. Рост процентной ставки приводит к:
А) росту спроса на ссудный капитал
Б) росту объема спроса на ссудный капитал
В) росту предложения ссудного капитала
Г) росту объема предложения ссудного капитала
Д) сокращению предложения ссудного капитала.
5. При решении вопроса об инвестициях фирма должна учитывать:
А) номинальную процентную ставку
Б) реальную процентную ставку
В) номинальную ставку процента за вычетом реальной
Г) реальную процентную ставку за вычетом номинальной
Д) только ожидаемую норму прибыли.
6. Земельная рента будет расти (при прочих равных условиях), если:
А) снижается цена земли
Б) растет спрос на землю
В) сокращается спрос на землю
Г) растет предложение земли
Д) растет цена земли.