Мошеннические операции «Advanced Fee Fraud

Дегтерев Д.А. Мошеннические операции «Advanced Fee Fraud» как фактор риска при выходе на рынки стран
Западной Африки / Д.А. Дегтерев. – Деп. в ИНИОН РАН 23.04.2007, №60271.
Мошеннические операции «Advanced Fee Fraud» как фактор риска при выходе на
рынки стран Западной Африки.
Дегтерев Денис Андреевич1
Несмотря на активные действия правоохранительных органов целого ряда стран с
конца 80-х гг. в мире все шире распространяются мошеннические операции, подпадающие
под классификацию 119 ст. УК Нигерии – «advanced fee fraud», т.е. обманные действия,
основанные на выплате авансовых платежей, «предваряющих сделку»., количество жертв
мошенников продолжает увеличиваться. Во многом это происходит благодаря повсеместному
распространению Интернета и электронной почты. Кто из нас не получал на свой
электронный ящик заманчивые и «конфиденциальные» предложения от «вдовы нигерийского
диктатора» с просьбой посодействовать в переводе за рубеж 20 млн. долл. США, из которых
30% «законно» перейдут в Ваше распоряжение в качестве комиссии?
Вот далеко не полный перечень имен, используемых мошенниками: супруга экспрезидента ДРК С.Мобуту или Л.Кабилы; кузина, вдова или сын экс-президента Нигерии
С.Абачи; сын экс-президента Либерии Ч.Тейлора; сын Волни Олкуза (либо Мапеле Мубане,
Тапио Эндрю и др.), недавно убитого самого известного черного фермера Зимбабве; бывший
руководитель кампании и министр президента Нигерии О.Обосанджо; сын генерального
менеджера «Сьерра-Леоне Майнинг Корпорейшен»; жена ангольского бригадного командира
А.Мартинса; сын убитого лидера «ЮНИТА» Ж.Савимби; сотрудник финансовой либо
сырьевой компании одной из стран Западной Африки и др.
Однако перевод денежной суммы – лишь одна из разновидностей мошеннических
операций. Есть и другие типы:
♦ В одной из западноафриканских стран нашелся инвестор, готовый вложить в Ваш бизнес
20-30 млн. долл. США;
♦ Ваша компания выиграла крупный контракт на поставку всего ассортимента своей
продукции в Африку. Сколько (максимум) продукции Вы готовы поставить в ближайшее
время? При этом возможно, что тендер на поставку продукции объявлялся «Африканским
1
Аспирант кафедры «Мировой экономики» МГИМО (У) МИД РФ
2
комитетом беженцев» либо какой-либо другой несуществующей благотворительной
неправительственной организацией;
♦ Вы – частное лицо либо некоммерческая организация, фонд, церковь. Вам сообщают о
внезапно свалившемся на Вас наследстве в одной из стран Западной Африки;
♦ Поставка сырой нефти по ценам, ниже рыночных;
♦ Прямая
угроза
перечислить
определенную
сумму
денег
к
определенной
дате
(направляются только в Европу, редко используются);
♦ Содействие в проведении банковских операций с Центральным банком Нигерии через
одно из его несуществующих клиринговых отделений [1].
В качестве доказательства своей причастности к сильным мира сего, мошенники могут
показать «старые» газетные вырезки, где написано, например, что сын министр транспорта
Сьерра-Леоне скрылся из страны, прихватив с собой несколько десятков миллионов долл.
США. Не исключено, что на фотографии пресловутого «сына» Вы увидите точную копию
Вашего собеседника. Однако те, чьи имена используются для проведения мошеннических
операций, в большинстве случаев либо об этом ничего не знают, либо протестуют против
использования имени их родных нигерийцами. Так, вдова экс-президента Нигера Клеманс
Баре подал в Париже иск против неизвестных лиц, использующих имя ее покойного супруга
для обманных операций [2].
В случае, если Вы вступаете в переписку с мошенниками, они предлагают Вам
уплатить «регистрационный сбор», оплатить расходы адвоката либо внести какой-либо иной
платеж в 0,5-5% от стоимости сделки. При этом Вас всячески подталкивают к личной встречи
в Нигерии либо в одной из соседних стран, в частности в Бенине, реже – в Того. Это тонкий
психологический расчет: затратив более 1 тыс. долл. США на перелет и гостиницу, Вам нужно
«всего лишь» внести еще несколько тыс. долл. и «сделка не сорвется». Более того, у себя на
родине мошенники могут действовать безнаказанно зачастую при полном попустительстве (в
лучшем случае) властей. В конце 90-х гг. ежегодно лишь в Нигерии погибало около 5
иностранных бизнесменов, «пойманных на крючок» мошенниками [1]. Далеко не всегда
Посольства в состоянии как то повлиять на ход событий.
Получив от Вас 1, 10 или более тыс. долл. США, преступники бесследно исчезают2.
Возможен и другой вариант. В отель, где вы поселяетесь по приезду, Вам приносят большие
бронированные ящики с «долларами», черной технической бумагой. При Вас берется одна из
купюр, на нее наносится спец.раствор и, о чудо, бумага отмывается, превращаясь в настоящий
2
Поскольку дело поставлено на поток, то преступников иногда довольствуются и 500 долл. США, полученными
от Вас
3
американский доллар. Вас просят выбрать еще одну купюру. Ловким движением рук она
подменяется на настоящую и при отмыве снова проступает доллар. Ящики Ваши. Необходимо
лишь заплатить 10-20 тыс. долл. США за «чудесный» реагент и примерно столько же за то,
что долгие годы ящики хранились в специализированной компании. Получив ящики, клиент
обнаруживает всего лишь черную техническую бумагу [1].
Каковы же основные признаки того, что Вы имеете дело с мошенниками? Помимо
основных форм данных операций, описанных выше, стоит отметить следующее:
♦ сделанное Вам предложение звучит столь заманчиво, что от него трудно отказаться [3];
♦ в качестве подтверждения своей законности, Вам высылают копии самых различных
документов в сканированном виде;
♦ несмотря на то, что официальный язык во многих странах Западной Африки французский, в копиях документов (свидетельств о регистрации, и тд.), в адресах,
географических названиях, в переписке широко используется английский (более знакомый
для нигерийцев);
♦ В переписке сообщается крайне мало контактной информации о партнере, отсутствуют его
реквизиты. Часто дается только мобильный телефон и адрес электронной почты, который,
из «соображений безопасности» может неоднократно меняться. Однако, например, что
касается Бенина, то в соответствии с действующим законом № 90-005 от 15 мая 1990 г.
"ведение коммерческой деятельности подчиняется следующим условиям:
♦
быть вписанным в торговый регистр страны (№ в RC);
♦
быть владельцем профессиональной карточки коммерсанта;
♦
быть зарегистрированным в Торгово-Промышленной Палате Бенина».
Необходимо иметь также счет в одном из 8 банков страны. В большинстве случаев достаточно
запросив номер в торговом регистре страны и проверив его, убедиться в том, что данная
компания просто не существует и Ваши «партнеры» обманывают Вас. В более сложных
случаях (они единичны) Вам возможно придется запрашивать банковские реквизиты и
проверять кредитную историю. Лишь после этого можно делать какие-либо платежи [4,5].
Однако следует руководствоваться соображениями здравого смысла и отдавать себе
отчет в ряде моментов. Например, в том, что рынки большинства стран Западной Африки (за
искл. Нигерии) крайне малы, и на них существует острая конкуренция между французскими и
китайскими компаниями. В таких условиях маловероятно, что местный импортер сам
заинтересуется Вашей продукцией. Большинство стран субрегиона входят в группу наименее
развитых стран мира и найти в них инвестора нескольких десятков миллионов долл. США –
крайне подозрительно.
4
В каких же странах чаще всего проводятся описываемые мошеннические операции?
«Родина» их – Нигерия, где они возникли в середине 80-х гг. Страна известна во всем мире
как крупный поставщик нефти со слабым контролем над доходами от ее продажи. В этой
связи вполне естественно, что первые операции появились именно здесь, а легенды касались
в основном служащих «Нигерийской национальной нефтяной корпорации», Центрального
банка и Правительства страны. Перед приезжающими жертвами разыгрывались целые
спектакли
в
костюмах
и
с
декорациями:
«высокопоставленные
правительственные
чиновники» принимали гостей в специально снятых помещениях, которые зачастую
находились в непосредственной близости от изображаемых государственных учреждений [1].
По всему миру рассылались письма (зачастую с фальшивыми марками для экономии),
содержащие
сомнительные
предложения.
С
начала
90-х
гг.
стала
использоваться
исключительно электронная почта, снижающая практически до нуля расходы на рассылку.
Списки адресатов и их контактная информация берутся из бизнес-каталогов, справочников,
списков участников крупных международных конференций, ТПП. Еще в конце 90-х ежегодно
рассылалось более 3 тыс. таких писем ежегодно [1] , однако в настоящее время наблюдается
лавинообразный рост. При этом из-за языковой общности около 50% адресуется в США и
Великобританию. Тем не менее, получают такие «предложения» частные лица и компании по
всему миру, в Европе, Китае и в России.
Оценить масштаб потерь достаточно трудно. Связано это с рядом причин:
♦ Зачастую жертвами мошенников становятся люди, имеющие изначально «грязные
деньги». Они предпочитают не обращаться в официальные учреждения, Посольства,
правоохранительные органы, а решать проблемы своими силами. Что в иностранных
государствах не так то просто.
♦ Многие солидные компании, потеряв большие суммы опасаются упреков в их
«наивности».
♦ Жертвы часто продолжают верить, что, вложив еще немного, они вернут все деньги,
вовлекаясь в эту игру все больше и больше.
♦ Часто люди считают, что они не только жертвы, но и соучастники мошеннических
операций и в этой связи боятся обращаться в компетентные органы [1].
Таким образом, лишь около 10% жертв заявляют о своих потерях. В конце 90-х гг. по
приблизительным оценкам, ущерб от нигерийских мошеннических группировок составлял
порядка 300-500 млн. долл. США [6], а операции, подпадающие под определение 419 ст.
негласно стали второй статьей получения дохода Нигерии после продажи нефти.
5
Данное положение вызвало озабоченность ряда стран мира, прежде всего, США,
граждане которых ежегодно теряли порядка 100 млн. долл3. В этой связи, работающая с 1995
г. в тесном контакте с Министерством торговли США по пресечению данных операций,
Секретная служба (занимающаяся расследованием финансовых преступлений) открыла в 2001
г. представительство в Лагосе, экономической столице Нигерии. Параллельно был проведен
ряд мероприятий в самой Нигерии. Центральный банк регулярно стал публиковать во многих
ведущих газетах мира соответствующие предупреждения [7], ужесточил контроль над
банковской деятельностью. В Лондоне открылось представительство нигерийской полиции. А
5 декабря 2001 г. создан межминистерский национальный Комитет по борьбе с
преступлениями, подпадающими под 419 ст. УК страны. В состав него вошли представители
министерства юстиции, информации и национального ориентирования, МИД, Центрального
банка, Администрации Президента, силовых структур, национальной телекоммуникационной
и почтовой компании и Интернет-провайдеры [8]. Были определены два основных
направления: отслеживание работы Интернет-кафе4 и контроль за деятельностью фиктивных
компаний. Благодаря совместным усилиям американских и нигерийских правоохранительных
структур и спец. служб в целом удалось значительно сократить объем мошеннических
операций, непосредственно связанных с Нигерией, восстанавливая таким образом имидж
нигерийских компаний, которые в большинстве своем добропорядочные.
Однако, праздновать победу рано. Так, в феврале 2004 г. в Высшем суде Абуджи
начался судебный процесс над группой нигерийских мошенников, обвиняющихся в
присвоении «самой крупной суммы в мировой истории» - 242 млн. долл., похищенной у
бразильского банка Банко Норуесте. Афера началась еще в 1995 г., причем в ходе
многочисленных поездок в Нигерию достаточно опытный глава банка Н.Сакагучи был
представлен «главе Центрального банка», и другим представителям «официальной власти»
[9].
Тем не менее, необходимо признать, что ныне большинство совершаемых
преступлений уже не касаются непосредственно Нигерии, мошенники перебазировались в
соседние с ней страны, прежде всего, Бенин, Того и др. А само название аферы
«нигерийская»,
«Найджирия
Коннекшен»5
уступило
место
«западноафриканским
мошеннических операциям». Но в большинстве случаев речь по-прежнему идет именно о
нигерийцах, вынужденных делокализоваться после начала антимошеннической кампании в
самой Нигерии.
3
Данная сумма примерно равна объему внешней помощи США Нигерии
Поскольку большая часть предложений отправляется с бесплатных электронных ящиков через Интернет-кафе
5
Название нигерийских организованных преступных группировок, орудующих, прежде всего, в Европе [10]
4
6
Стоит отметить, что группировки нигерийцев достаточно мощные, имеющие
сообщников по всему миру. Более того, именно нигерийцы занимаются трафиком 30-40%
героина в мире [1]. Встречи с жертвами происходят не только в Западной Африке, но и в
ведущих мировых финансовых центрах: Лондоне, Дубай, Женеве [11]. Зачастую люди
теряются, не знают в полицию какого государства обращаться, столкнувшись с нигерийскими
кибер-преступниками [12].
В мире все больше осознают опасность данного рода преступлений. Еще в 1996 г. в
ходе встречи представителей «большой восьмерки» в Лионе (Франция) по вопросам
международной
преступности,
обсуждалась
деятельность
нигерийских
преступных
группировок [1].
В целом ряде стран созданы мощные структуры по борьбе с этим злом. Помимо
США, это, прежде всего, Великобритания и ЮАР. Однако правоохранительные структуры в
большинстве случаев имеют дело с уже совершенными преступлениями. Гораздо
эффективней их профилактика, прежде всего, за счет проведения мощной информационной
кампании. В этой связи нельзя не упомянуть книгу Б.Визарда [13], в которой автор подробно
описывает
механизм
проведения
мошеннических
операций.
В
мире
создан
ряд
неправительственных организаций, объединяющих жертв данных операций. Они ведут
активную информационную кампанию, предупреждая об аферах, подпадающих под 419 ст.
УК Нигерии. Надеюсь, что моя статья в какой-то мере также послужит данной цели.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:
1. Nigerian Advance Fee Fraud. – United States Department of State, Bureau of International
Narcotics and Law Enforcement Affairs, April 1997
2. Niger. Clémence et les escrocs. - Jeune Afrique l’Intelligent N° 2247 du 01 au 07 février 2004
3. Advance Fee Business Scams. - U.S. Department of State, Bureau of Consular Affairs
4. Benin. Consular Information Sheet. - U.S. Department of State, Bureau of Consular Affairs
5. Nigeria. Consular Information Sheet. - U.S. Department of State, Bureau of Consular Affairs
6. American Losing Millions on Nigerian-based Scams; Secret Service Steps Up Efforts. David
Ruppe. Newswatch Nigeria, 05/09/2001
7. Press Statement on advanced fee fraud scam. – Central Bank of Nigeria
8. Ring around 419. President Olusegun Obasanjo Tackles Advanced Fee Scam and Internet Fraud.
Fola Adekeye. - Newswatch Nigeria, 17/12/2001
9. Champions du monde de l’escroquerie! Valérie Thorin. - Jeune Afrique l’Intelligent N° 2249 du
15 au 21 février 2004
7
10. Un escroc présumé de la «Nigeria Connection » interpellé à Berlin. – Togonews, 09/10/2003
11. Un Américain perd 200 millions de FCFA. – Togonews, 29/03/2004
12. Six arrested over «Nigerian email» fraud. Graeme Wearden, - Newswatch Nigeria, 21/02/2002
13. Nigeria 419 Scam. «Game over!» Brian Wizard, 2000