ПАМЯТКА по заполнению Заявления на списание в

ПАМЯТКА
по заполнению Заявления на списание в иностранной валюте со счета
Клиента
Рекомендации общего характера
Перевод денежных средств в иностранной валюте осуществляется в любую
страну мира, в основных видах валют с использованием корреспондентской сети
«МДМ Банк». С актуальным списком валют и банков-корреспондентов можно
ознакомиться у работника банка.
При заполнении Заявления рекомендуется использовать памятку банка
получателя, либо любой иной документ банка получателя с указанием его
официальных реквизитов, а также реквизитов самого получателя перевода. В
связи с высокой вероятностью ошибок не рекомендуется использовать реквизиты
получателя и банка получателя, записанные со слов.
Пояснения по заполнению Заявления
Форма Заявления разбита на блоки. Наименования блоков указаны на белом
фоне черными буквами, например, «Клиент/Доверенное лицо».
Текстовая информация в Заявлении указывается печатными буквами.
Реквизиты отправителя, бенефициара (получателя), банка бенефициара и банкакорреспондента указываются латинскими буквами, если не оговорено иное.
Знаки препинания указываются в отдельных клетках.
Для постановки пробела необходимо оставить пустой одну клетку.
Блок «Клиент/Доверенное лицо»
(заполняется русскими буквами)
Указывается:
ü фамилия, имя и отчество (при его наличии) в именительном падеже;
ü данные документа, удостоверяющего личность;
ü по выбору – дата и место рождения/ адресные данные;
ü № счета, с которого требуется списать денежные средства для перевода;
ü дата списания денежных средств.
Блок «Бенефициар»
(заполняется на английском языке)
Указывается:
ü номер счета получателя;
Если получатель имеет счет в банке, находящемся в стране, где единственным
идентификатором счета клиентов является номер IBAN (International Bank Account Number), то в
строке указывается только номер счета в формате IBAN.
Номер IBAN – это международный номер счета клиента в банке, который включает в себя: код
страны, код банка и его филиала, номер счета клиента в этом банке. Список стран и территорий,
где обязательно используется номер IBAN, приведен в разделе «Справочная информация».
ü наименование - в случае перевода денежных средств в пользу:
v физического лица – указывается фамилия, имя и отчество (при его
наличии) получателя;
v юридического лица – указывается наименования юридического лица;
ü страна регистрации и адрес получателя.
Блок «Банк бенефициара»
(заполняется на английском языке)
Указывается:
ü код страны, в которую осуществляется перевод;
ü SWIFT-код банка получателя (сочетание латинских букв и цифр);
ü клиринговый код банка получателя (при наличии), который зависит от
страны, в которой находится банк.
Наиболее часто используемые клиринговые коды приведены в разделе «Справочная
информация».
ü номер корсчета банка получателя в банке-корреспонденте (заполняется
только в случае наличия банка-посредника);
ü наименование банка получателя без сокращений если в качестве банка
получателя указан филиал банка, то помимо наименования банка
указывается наименование и/или номер филиала;
ü страна регистрации и адрес банка получателя.
Блок «Банк-корреспондент»
(заполняется в случае наличия)
В качестве банка-посредника указываются реквизиты банка-корреспондента
банка получателя.
Блок заполняется аналогично и соответственно Блоку «Банк бенефициара».
Далее заполняется информация о самом переводе:
ü код валюты (840 – доллары, 978 – евро и т.д.);
ü в сумме – заполняется цифрами через запятую до копеек (например:
11500,00);
ü сумма прописью (например: одиннадцать тысяч пятьсот долларов США
00 центов);
ü назначение платежа – заполняется на английском языке.
ü дата валютирования – дата фактического совершения валютной операции.
ü комиссия (OUR – за счет отправителя; SHA – комиссия банка за счет
отправителя, прочие – за счет получателя будут вычтены из суммы
перевода; BEN – все комиссии за счет получателя будут вычтены из суммы
перевода).
В строке «Клиент» указывается фамилия, инициалы и проставляется личная
подпись клиента.
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Страны и территории, где номер счета клиента в банках представлен
только в формате IBAN (по состоянию на 01.05.2009г.)
v Австрия
v Италия
v Португалия
(вкл. Азорские о-ва,
v Финляндия
v Греция
v Маврикий
о.Мадейра)
v Бельгия
v
v
v
v
v
v
Кипр
Румыния
Болгария
Латвия
Сан-Марино
Великобритания
v Франция
(вкл.
Гваделупа,
Мартиника, Реюньон, Французская
Гвиана)
(вкл.
v
v
v
v
v
v
Дания
Мальта
Чехия
Ирландия
Монако
Швейцария
v
v
v
v
Исландия
Нидерланды
Щвеция
Испания (вкл.
Гибралтар)
v
v
v
v
Литва
Словакия
Венгрия
Лихтенштейн
Канарские
о-ва,
г.Мелилья, г.Сеута)
v Словения
v Германия
v Люксембург
v Норвегия
v Эстония
Наиболее часто используемые клиринговые коды
v ABA (American Bankers Association), FW (Fedwire Routing Number) – код
банка, используемый на территории США, который состоит из 9 цифр.
CHIPS (Clearing House Interbank Payments System) – код банка,
используемый на территории США, который состоит из 4 или 6 цифр.
Использование данных кодов допускается только при переводах в
долларах США (USD).
v BLZ (German Bankleitzahl) – код банка, используемый на территории
Германии, который состоит из 8 цифр.
v SORT CODE (CHAPS Branch Sort Code) – код банка, используемый на
территории Великобритании, который состоит из 6 цифр.