ФГОБУ ВПО «МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ИНСТИТУТ МЕЖДУНАРОДНЫХ ОТНОШЕНИЙ (УНИВЕРСИТЕТ) МИД РОССИИ»

ФГОБУ ВПО «МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ИНСТИТУТ
МЕЖДУНАРОДНЫХ ОТНОШЕНИЙ (УНИВЕРСИТЕТ)
МИД РОССИИ»
ФАКУЛЬТЕТ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
КАФЕДРА «БАНКИ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ»
«УТВЕРЖДАЮ»
Проректор по программному развитию
МГИМО (У) МИД России
_____________А.В. Худайкулова
«___» ___________________ 2014 г.
ПРОГРАММА ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
Москва
2014
Учебная программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки» составлена в соответствии с требованиями к обязательному минимуму и уровню подготовки бакалавра
Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального
образования по направлению «Экономика» и образовательного стандарта МГИМО (У) МИД
России по направлению «Финансы и кредит».
Автор программы: Панова Г.С., д.э.н., профессор
Директор НБ МГИМО им. И.Г. Тюлина: __________________ М.В. Решетникова
Программа утверждена на заседании Кафедры «Банки, денежное обращение и кредит» Факультета МЭО МГИМО (У) МИД России.
Протокол заседания № ___ от «____» ________________ 2014 г.
Подпись зав. кафедрой: _________ /Панова Г.С./
©
©
Панова Г.С., 2014
МГИМО (У) МИД России, 2014
РАЗДЕЛ 1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ
1.1. Цели и задачи дисциплины, её общая характеристика:
Учебная дисциплина «Деньги, кредит, банки» призвана расширить профессиональную подготовку специалистов в области экономики. В данном курсе рассматриваются основные вопросы денежного обращения, принципы, методы и формы кредитования субъектов экономики, механизм работы банковской системы.
Анализируемые в данном курсе отечественный и зарубежный опыт, позитивные и
негативные свойства различных теорий денег, типов кредитных систем, организационного
построения банковских систем формируют более глубокое представление о возможных
направлениях повышения эффективности денежно-кредитного регулирования на современном этапе развития отечественного финансового рынка.
Содержание программы отвечает требованиям Федерального Государственного
образовательного стандарта третьего поколения по подготовке бакалавров по направлению «Экономика».
В соответствии с назначением основной целью изучения дисциплины «Деньги,
кредит, банки» является формирование у бакалавров комплексных представлений о
деньгах, кредите и банках; формирование у студентов теоретических основ и
практических
навыков
в
области
организации
денежно-кредитных
отношений,
складывающихся в процессе взаимодействия субъектов рыночной экономики и банков.
Задачи дисциплины:
−
выяснить теоретические и правовые основы функционирования денег, кредита и бан-
ков;
−
раскрыть содержание основных элементов денежно-кредитных систем;
−
уяснить содержание совокупного (наличного и безналичного) денежного оборота в
стране и цели государственной денежно-кредитной политики в социально-экономическом
развитии;
−
раскрыть теоретико-прикладные основы системы платежей и расчетов.
1.2. Место дисциплины в структуре основной образовательной программы:
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» является обязательной дисциплиной в структуре программы подготовки бакалавров по направлению «Экономика» и предваряет изучение прикладных дисциплин по финансово-банковским специальностям, таких как «Банковское дело», «Банковский менеджмент», «Анализ финансового состояния коммерческого банка», «Банковское регулирование», «Операционная техника и учет в коммерческом
банке», «Банковская политика» и др.
3
Данная дисциплина изучается на основе лекций профессорско-преподавательского
состава, базовых учебников, учебных пособий, монографий, а также периодической литературы и статистических материалов, рекомендуемых кафедрой «Банки, денежное обращение и кредит».
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» относится к числу дисциплин специализации,
позволяет сформировать у будущих экономистов комплексное представление о научных и
прикладных основах использования денег, кредита и функционирования банков.
При комплексном изучении наряду с такими учебными дисциплинами как экономическая теория (микро- и макроуровни), финансы, статистика, международные валютнокредитные и финансовые отношения и другими дисциплинами данная дисциплина формирует представление о сущности, значении и направлениях использования денег и кредита, современной кредитной системы, роли банков и их операциях.
В процессе изучения дисциплины студенты знакомятся с основными терминами,
понятиями, принципами и методами организации денежно-кредитных отношений.
1.3. Требования к результатам освоения дисциплины:
В результате изучения дисциплины студенты должны:
1)
знать: сущность, функции и роль денег и кредита в рыночной экономике, основы
деятельности центрального и коммерческих банков, проблемы и перспективы развития
банковской системы Российской Федерации; понимать содержание денежно-кредитной
политики государства и Центрального банка, методы денежно-кредитного регулирования
и их значение для стимулирования экономического развития страны;
2)
уметь: вести дискуссию по вопросам современной теории денег, кредита, банков,
владеть формами и методами использования денег и кредита для регулирования
социально-экономических процессов, анализировать публикации и статистические
материалы по денежному обращению, расчетам, состоянию денежной сферы, банковской
системы, уметь оценивать роль банков в современной рыночной экономике;
3)
владеть: навыками работы со специальной литературой; с законодательными и
иными материалами, помогающими принимать эффективные решения по вопросам
денежно-кредитной системы на макроуровне, а также с позиции каждого из ее элементов;
вести дискуссию по проблемам современной теории денег, кредита, банков; владеть
инструментарием оценки использования денег и кредита в процессе регулирования
социально-экономических процессов; анализировать публикации и статистические
материалы по денежному обращению, расчетам, состоянию денежной сферы, банковской
системы; уметь оценивать роль банков в современной рыночной экономике.
4
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
1) Общекультурные:
- способен анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе, и прогнозировать возможное их развитие в будущем (ОК-4); деньги, кредит и банки в любой стране являются неотъемлемыми элементами экономики, анализ денежно-кредитной системы позволяет в полной мере сформировать представление о ее
влиянии на социально значимые проблемы и процессы в любой стране мира;
- использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5), денежно-кредитная сфера и деятельность банков, в частности, предполагают соблюдение
требований большого числа нормативных правовых документов.
2) Профессиональные:
- анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей (ПК-8), в рамках дисциплины «Банки, денежное обращение и кредит» студенты проводят сравнительный анализ статистических данных зарубежных и отечественных кредитных институтов; исследуют факторы, влияющие на
структуру денежного оборота в разных странах; могут оценить эффективность государственной денежно-кредитной политики России и зарубежных стран;
- критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социальноэкономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий (ПК-13), в процессе изучения дисциплины большое внимание уделяется анализу и
подготовке рекомендаций по совершенствованию денежного обращения и кредита в России с учетом опыта зарубежных стран.
3) Профессионально-дисциплинарные:
-
использовать методы расчета основных показателей для анализа количественных и
качественных характеристик деятельности банка.
5
РАЗДЕЛ 2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1. Объем дисциплины и виды учебной работы:
Трудоемкость
Вид работы
Академические
часы
72
36
18
18
Общая трудоемкость
Аудиторная работа
Лекции
Практические занятия/семинары
Самостоятельная работа, всего
В том числе
Курсовая работа
36
Учебным планом
не предусмотрена
Предусмотрена
Учебным планом
не предусмотрен
Учебным планом
не предусмотрен
Подробнее
см. п. 2.3
Информационно-аналитическая справка
Реферат
Проект
Внеаудиторные самостоятельные работы
Самоподготовка (самостоятельное изучение лекционного материала и материала учебников, подготовка к практическим занятиям, текущему контролю и т.д.)
Виды текущего контроля (перечислить)
Вид промежуточной аттестации (зачет/экзамен)
6
30
3 контрольные
работы
экзамен
Зачетные
единицы
2
2.2. Содержательный план дисциплины:
Количество академических часов
Наименование разделов и тем
Лекции
Раздел 1. Деньги и денежное обращение
Семинары/
Самостоят. Всего часов
Практические
работа
по теме
занятия
7
7
14
28
Тема 1.1 Деньги: необходимость, сущность, функции и роль
1
1
2
4
Тема 1.2 Денежный оборот. Эмиссия денег
1
1
2
4
Тема 1.3 Безналичный денежный оборот и его организация
2
2
4
8
Тема 1.4 Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система
2
2
4
8
1
1
2
4
5
5
10
20
2
2
4
8
1
1
2
4
2
2
4
8
6
6
12
24
Тема 3.1 Возникновение и развитие банков. Понятие банковской системы. Особенности современных банковских систем.
2
2
4
8
Тема 3.2 Центральные банки и основы их деятельности
2
2
4
8
Тема 3.3 Коммерческие банки и их деятельность
2
2
4
8
18
18
36
72
Тема 1.5 Инфляция. Формы ее проявления. Причины и социально-экономические последствия.
Основные направления антиинфляционной политики
Раздел 2. Кредит
Тема 2.1 Кредит: необходимость, сущность, функции и роль. Законы и границы кредита
Тема 2.2 Формы и виды кредита. Кредитная система.
Тема 2.3 Ссудный процент и его экономическая
роль
Раздел 3. Банки
Итого по курсу:
7
2.3. Содержание дисциплины
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» изучается на основе лекций профессорскопреподавательского состава, базовых учебников, учебных пособий, монографий, а также
периодической литературы и нормативных правовых материалов, рекомендованных преподавателями кафедры «Банки, денежное обращение и кредит» МГИМО (У) МИД России.
Раздел 1. Деньги и денежное обращение
Тема 1.1 Деньги: необходимость, сущность, функции и роль
Бартер. Причины сохранения бартерных отношений в современной экономике.
Возникновение “теневой” экономики.
Причины перехода к товарно-денежному обмену и исторические этапы становления товарно-денежных отношений. Развитие форм стоимости и появление денег. Товарноденежный обмен и экономия издержек обращения.
Теории денег и их эволюция: металлистическая, номиналистическая, марксистская,
количественная, кейнсианская, монетаристская. Особенности развития теории денег в
российской экономической науке. Современные направления развития теории денег.
Сущность денег. Современные трактовки определения сущности денег. Характеристика денег как экономической категории. Взаимодействие денег с другими экономическими категориями и макроэкономическими параметрами.
Понятие функции денег. Функциональный подход к сущности денег. Дискуссионные вопросы функции денег. Традиционное изложение функций денег в российской экономической науке. Модификация функций денег в современных условиях.
Деньги как мера стоимости. Проблема внутренней стоимости денег и функция денег как мера стоимости. Денежные реформы и мера стоимости. Стоимость и цена. Изменение стоимости золота и функция денег как мера стоимости. Современные трактовки
функции денег как масштаба цен, единиц счета, счетных денег. Значение функции меры
стоимости. Использование счетных денег в экономическом анализе и учете. Условия выполнения деньгами функции меры стоимости. Функция меры стоимости и либерализация
цен. Функция меры стоимости и устойчивость денег. Инфляция и мера стоимости.
Деньги как средство обращения. Условия выполнения деньгами функции средства
обращения. Денежные товары, золото, монеты, “порча денег”, бумажные деньги. Закон
Грэшема и выполнение деньгами функции средства обращения. Взаимодействие функции
денег как меры стоимости и средства обращения.
Деньги как средство сохранения стоимости и накопления. Покупательная способность денег. Ликвидность денег, инфляция и выполнение деньгами функции средства со8
хранения стоимости и накопления. Взаимодействие функции денег как средства обращения и средства сохранения стоимости. Противоречие между этими функциями. Специфика функции денег как сокровища и как средства накопления. Виды денежных накоплений
и значение функции денег как средства накопления на микро-и макроуровне.
Функция денег как средства платежа. Виды денежных обязательств. Понятие платежа и виды платежей. Взаимодействие денег как меры стоимости, средства сохранения
стоимости, средства обращения и денег как средства платежа. Функция средства платежа
и движение товаров. Функция средства платежа и движение капитала Деньги как средство
платежа и возрастание капитала.
Деньги в сфере международного экономического оборота. Функция мировых денег. Предпосылки и условия выполнения национальными валютами функции мировых
денег. Понятие резервных валют, коллективных валют и выполнение ими функции мировых денег.
Взаимосвязь эволюции денег и прогресса человечества. Хронология использования
различных форм и видов денег. Полноценные (действительные) деньги, их виды и основные свойства. Характеристика товарной, правовой, информационной природы полноценных денег. Достоинства и недостатки полноценных денег. Автоматизм регулирования денежного обращения при использовании полноценных денег.
Основные факторы перехода к неполноценным деньгам. Бумажные деньги и их
эволюция. Причины широкого доверия к бумажным деньгам при их внедрении и последующей утраты этого доверия. Обеспечение бумажных денег и его эволюция.
Понятие и виды кредитных денег, в том числе банковских и небанковских. Их
сравнительная характеристика, сопоставление с бумажными деньгами государства. Двойное обеспечение классической банкноты и его эволюция.
Депозитные деньги как основной вид современных денег, достоинства и недостатки. Сходства и отличия полноценных и неполноценных денег. Утрата автоматизма регулирования объема денежной массы в современных условиях.
Демонетизация золота и дематериализация современных денег. Дискуссионные вопросы современных денег и их природы. Эволюция форм и видов денег и факторы, ее
обусловившие. Новые виды денег и их будущее.
Семинар по теме 1.1
1. Необходимость денег в рыночной экономике
2. Сущность денег
3. Характеристика форм и видов денег
4. Теории денег: металлистическая, номиналистическая и их эволюция; кейнсианская,
9
неокейнсианская, монетаристская, марксистская
5. Понятие функции экономической категории.
6. Функции денег: меры стоимости, средства обращения, средства платежа, средства накопления,
мировые деньги.
7. Различные взгляды экономистов на вопрос о функциях денег.
8. Взаимосвязь функций денег в воспроизводственном процессе
9. Понятие роли денег
10. Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности.
11. Роль денег в процессе формирования, распределения и перераспределения национального дохода
12. Влияние инфляции на изменение роли денег
13. Регулирование денежной массы и его значение для повышения роли денег
14. Роль денег в осуществлении внешнеэкономических связей
15. Взгляды российских и зарубежных экономистов на сущность и роль денег
Литература для подготовки по теме 1.1
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков =
The Economics of Money, Banking and Financial Markets: пер. с англ. / 7-е изд. – М.: ИД
«Вильямс», 2013.
4. Битков В.П. Деньги, кредит, банки. Учебник. – М.: МГИМО, 2012
5. Деньги: учеб. пособие / В.Ю. Катасонов, В.К. Бурлачков, В.Н. Ткачев; под ред. В.Ю.
Катасонова; МГМИО (У) МИД России. - М.: МГИМО (У) 2010.
6. Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. М.,
Инфра-М, 2000.
7. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
8. http://www.mgimo.ru/library/bases/
9. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
10. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
10
11. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Тема 1.2. Денежный оборот. Эмиссия денег
Понятие денежного оборота. Классификация денежного оборота: по видам используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений. Каналы движения денег (безналичных и наличных).
Взаимосвязь безналичного и наличного оборотов. Достоинства и недостатки безналичного и наличного денежного оборотов.
Денежный оборот и система рыночных отношений. Закон количества денег, необходимых для обращения и его трансформация в современных условиях. Денежный оборот
и пропорции народного хозяйства.
Поступление денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия. Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы. Отличие эмиссии от
выпуска денег в оборот.
Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при различных видах денег. Монопольная эмиссия золотых монет и эмиссионный доход. Определение оптимального размера эмиссии неполноценных денег: общая постановка проблемы.
Безналичная (депозитная) и налично-денежная эмиссия. Кредитный характер современной эмиссии. Разделение эмиссионной функции между банками. Понятие свободного резерва банков. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора и
его роль в регулировании денежного оборота. Денежный и кредитный мультипликаторы.
Налично-денежная эмиссия: ее содержание, механизм и роль. Вторичный характер
налично-денежной эмиссии. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
Семинар по теме 1.2.
1. Содержание денежной эмиссии. Кредитный характер денежной эмиссии, виды эмиссии,
различные взгляды на эмиссию.
2. Первичный характер безналичной эмиссии денег над наличной.
3. Понятие свободного резерва отдельного коммерческого банка и системы банков.
4. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора.
5. Факторы, влияющие на величину и коэффициент банковской мультипликации
6. Налично-денежная эмиссия. РОЛЬ РКЦ В эмиссии наличных денег
7. Понятие денежного оборота. Дискуссия о содержании денежного оборота
8. Каналы движения денег в рыночной экономике
11
Литература для подготовки по теме 1.2.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков =
The Economics of Money, Banking and Financial Markets: пер. с англ. / 7-е изд. – М.: ИД
«Вильямс», 2013.
4. Деньги: учеб.пособие / В.Ю. Катасонов, В.К. Бурлачков, В.Н. Ткачев; под ред. В.Ю.
Катасонова; МГМИО(У) МИД России. - М.: МГИМО (У) 2010.
5. Битков В.П. Деньги, кредит, банки. Учебник. – М.: МГИМО, 2012
6. Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. М.,
Инфра-М, 2000.
7. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
8. http://www.mgimo.ru/library/bases/
9. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
10. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
11. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Тема 1.3. Безналичный денежный оборот и его организация
Основы организации безналичного денежного оборота и его роль в экономике. Понятие безналичного денежного оборота и его разновидности. Современные взгляды экономистов на организацию безналичных расчетов в современных условиях.
Платежная система и ее значение для макро- и микроэкономики. Роль банковской
системы в организации безналичного денежного оборота. Масштабы платежей, осуществляемых в России платежными системами. Факторы, определяющие их структуру.
Состав и структура безналичных расчетов, проводимых в России с участием и без
участия кредитных организаций. Особенности этих расчетов.
Принципы организации безналичных расчетов как основополагающие правила их
проведения. Развитие принципов в зарубежной теории и практике. Ключевые принципы
12
для системно значимых платежных систем. Принципы организации безналичных расчетов, традиционно сложившиеся во внутреннем обороте России.
Характеристика принципа правовой регламентации порядка осуществления безналичных расчетов с целью обеспечения его единообразия. Основные законодательные,
подзаконные и нормативные акты, регулирующие организацию безналичных расчетов в
России. Роль Банка России в организации расчетов. Принцип осуществления расчетов
преимущественно по банковским счетам. Виды счетов. Принцип поддержания плательщика на уровне, обеспечивающем непрерывное осуществление платежей. Экономическое
содержание принципа срочности платежа и его роль в рыночной экономике. Принцип
контроля всех участников расчетов за правильностью осуществления платежей. Особенности контроля банков за проведением платежей клиентуры и между самими банками.
Юридическое и экономическое содержание принципа имущественной ответственности
участников расчетов за невыполнение договорных обязательств.
Семинар по теме 1.3.
1. Понятие и структура безналичного денежного оборота. Элементы денежного оборота.
2. Принципы организации безналичных расчетов.
3. Формы безналичных расчетов.
4. Межбанковские расчеты.
5. Перспективы развития безналичных расчетов.
Литература для подготовки по теме 1.3.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Деньги: учеб. пособие / В.Ю. Катасонов, В.К. Бурлачков, В.Н. Ткачев; под ред. В.Ю.
Катасонова; МГМИО (У) МИД России. - М.: МГИМО (У) 2010.
4. Банк и банковские операции: Учебник под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2012.
5. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
6. http://www.mgimo.ru/library/bases/
7. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
http://www.biblioclub.ru/
13
библиотека
онлайн»
8. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
9. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Тема 1.4. Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система
Понятие налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы организации налично-денежного оборота. Роль налично-денежного оборота в воспроизводстве. Теоретическая модель управления наличной денежной массой.
Принципы организации налично-денежного обращения в России.
Понятие денежной системы. Принцип классификации денежных систем. Металлические денежные системы. Биметаллизм и монометаллизм. Разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный
стандарт (золотовалютный) стандарт. Неметаллические денежные системы и их характерные черты.
Элементы денежной системы: принципы организации денежной системы, наименование денежной единицы, структура денежной массы, эмиссионный механизм, виды и
порядок обеспечения денежных знаков, порядок прогнозирования и планирования денежного оборота, механизм денежно-кредитного регулирования, порядок установления валютного курса, порядок кассовой дисциплины.
Особенности современных денежных систем. Денежная система административнокомандной экономики. Характеристика денежной системы стран с рыночной экономикой.
Денежная система Российской Федерации. Состояние и перспективы развития денежной
системы в Российской Федерации.
Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России. Нуллификация, девальвация, ревальвация, деноминация как способы проведения денежной реформы. Особенности их проведения в различных странах.
Качественное (теоретическое) и количественное (эмпирическое) определение денег: соотношение и значение для разработки эффективной денежно-кредитной политики.
Развитие понятия денежной массы в российской и зарубежной экономической литературе. Трансакционный подход к измерению денежной массы. Ликвидный (спекулятивный) подход к измерению денежной массы. Деньги как финансовый актив, обладающий высокой ликвидностью. Структура денежной массы при различных подходах к ее
измерению. Понятие денежного агрегата. Виды денежных агрегатов. Принципы построе14
ния денежной массы в различных странах: общее и особенное. Современная структура
денежной массы в России.
Семинар по теме 1.4.
1. Налично-денежный оборот и его роль в рыночной экономике
2. Принципы и элементы организации налично-денежного оборота
3. Понятие, общие черты и элементы денежной системы.
4. Сравнительная характеристика денежных систем зарубежных стран
5. Перспективы развития денежной системы в России
Литература для подготовки по теме 1.4.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков =
The Economics of Money, Banking and Financial Markets: пер. с англ. / 7-е изд. – М.: ИД
«Вильямс», 2013.
4. Битков В.П. Деньги, кредит, банки. Учебник. – М.: МГИМО, 2012
5. Деньги: учеб. пособие / В.Ю. Катасонов, В.К. Бурлачков, В.Н. Ткачев; под ред. В.Ю.
Катасонова; МГМИО (У) МИД России. - М.: МГИМО (У) 2010.
6. Банк и банковские операции: Учебник / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2012.
7. Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. М.,
Инфра-М, 2000.
8. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
8. http://www.mgimo.ru/library/bases/
9. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
10. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
11. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
15
Тема 1.5. Инфляция. Формы ее проявления. Причины и социально-экономические последствия. Основные направления антиинфляционной политики
Определение инфляции. Инфляция, ее содержание, причины возникновения, измерение, формы, виды. Инфляция и законы денежного обращения. Инфляция и дефляция.
Инфляционные и дефляционные процессы в мировой экономике. Основные направления
антиинфляционной политики.
Инфляционный процесс в российской экономике: темпы, особенности, социальноэкономические последствия, меры борьбы с инфляцией, необходимость комплексного
подхода в борьбе с инфляцией. Использование инструментов антиинфляционной политики в государственном регулировании современной экономики России.
Семинар по теме 1.4.
1. Сущность
и
причины
инфляции,
формы
ее
проявления,
социально-
экономические последствия инфляции
2. Виды инфляции
3. Особенности инфляции в России
4. Основные направления антиинфляционной политики
Литература для подготовки по теме 1.4.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков =
The Economics of Money, Banking and Financial Markets: пер. с англ. / 7-е изд. – М.: ИД
«Вильямс», 2013.
4. Битков В.П. Деньги, кредит, банки. Учебник. – М.: МГИМО, 2012
5. Деньги: учеб. пособие / В.Ю. Катасонов, В.К. Бурлачков, В.Н. Ткачев; под ред. В.Ю.
Катасонова; МГМИО (У) МИД России. - М.: МГИМО (У) 2010.
6. Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. М.,
Инфра-М, 2000.
7. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
8. http://www.mgimo.ru/library/bases/
9. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
16
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
10. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
11. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Раздел 2. Кредит
Тема 2.1. Кредит: необходимость, сущность, функции и роль.
Законы и границы кредита
Необходимость и возможность кредита в условиях рынка. Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка
как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.
Кредит как важная часть товарно-денежных отношений. Денежные накопления и
ссудный капитал. Взаимосвязь и различия кредита и денег в системе экономических отношений.
Методологические основы анализа функции кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения действительных денег кредитными
деньгами и кредитными операциями. Законы кредита.
Роль кредита и его границы: перераспределительные; антиципационные; количественные; качественные и другие.
Теории кредита и их эволюция в экономической науке.
Семинар по теме 2.1.
1. Необходимость кредита.
2. Сущность и содержание кредита
3. Структура кредита и его элементы
4. Кредитная сделка как организующий элемент кредита
5. Основа кредита.
6. Определение сущности кредита в экономической литературе.
7. Понятие функции кредита.
8. Характеристика функций кредита.
9. Законы кредита
Литература для подготовки по теме 2.1.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
17
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Банк и банковские операции: Учебник под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2012.
4. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
5. Кредит и кредитная система: учеб.пособие / В.П. Битков, И.П. Васильева, А.З. Селезнев, О.В. Хмыз; под ред. В.П. Биткова. - М.: МГИМО (У), 2011.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
6. http://www.mgimo.ru/library/bases/
7. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
8. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
9. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Тема 2.2. Формы и виды кредита
Классификация форм кредита в зависимости от характера стоимости, характера
кредитора и заемщика, характера целевых потребностей заемщика. Банковская форма
кредита и его особенности. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности. Особенности государственного, международного и потребительского кредита. Виды кредитов.
Международный кредит: сущность, функции, основные формы. Международные
финансовые потоки и мировые рынки.
Объективные границы кредита и ссудного процента. Понятие границы применения
кредита на макро- и микроуровнях. Перераспределительные и антиципационные, количественные и качественные границы применения различных видов кредитов на макро- и
микроуровне.
Изменение границ применения кредита как результат изменения условий макроэкономического равновесия и деятельности отдельной фирмы. Проведение фирмой эффективной политики заимствования средств.
Регулирование границ кредита.
Семинар по теме 2.2.
1. Понятие формы кредита и их классификация
2. Банковский кредит
3. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности
4. Межхозяйственный кредит.
18
5. Потребительский кредит (гражданский кредит)
6. Особенности государственного кредита
7. Международный кредит и его формы
8. Прочие формы кредита: (ростовщический, ломбардный, взаимный, лизинговый).
9. Виды кредита
Литература для подготовки по теме 2.2.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
4. Международные валютно-кредитные отношения: учебник для вузов / под ред. Л.Н.
Красавиной. М.: Юрайт, 2014.
5. Кредит и кредитная система: учеб.пособие / В.П. Битков, И.П. Васильева, А.З. Селезнев, О.В. Хмыз; под ред. В.П. Биткова. - М.: МГИМО (У), 2011.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
6. http://www.mgimo.ru/library/bases/
7. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
8. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
9. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Тема 2.3. Ссудный процент и его экономическая роль
Природа ссудного процента. Функции и роль ссудного процента в условиях рыночной экономики. Современная роль ссудного процента в экономике России.
Экономическая основа формирования уровня ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента. Рынок ссудных капиталов и его особенности.
Предложение ссудного капитала. Спрос на ссудный капитал и факторы, его определяющие.
Механизм формирования уровня рыночных процентных ставок. Инфляционные
ожидания и ставка процента.
19
Система процентных ставок. Учетная ставка процента и его роль как инструмента
денежно-кредитного регулирования. Виды и особенности формирования банковских процентных ставок. Временная структура процентных ставок. Процентная маржа по операциям банка: значение и основные факторы ее определяющие. Минимальная процентная
маржа как индикатор безубыточности активных операций коммерческого банка.
Система процентных ставок и особенности формирования их уровня в России.
Границы ссудного процента и источники его уплаты. Границы ссудного процента
на примере процента по депозитам и по банковским ссудам. Факторы, влияющие на границы ссудного процента.
Взаимосвязь ссудного процента с прибылью предприятия, с курсом ценных бумаг
и валютным курсом.
Семинар по теме 2.3.
1. Сущность ссудного процента
2. Функции ссудного процента
3. Границы ссудного процента и источники его уплаты
4. Роль ссудного процента
5. Дискуссионные вопросы сущности, функций и роли ссудного процента
Литература для подготовки по теме 2.3.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
1. Кредит и кредитная система: учеб.пособие / В.П. Битков, И.П. Васильева, А.З. Селезнев, О.В. Хмыз; под ред. В.П. Биткова. - М.: МГИМО (У), 2011.
2. Мешкова Е.И. Процентная политика банка: инструменты, модели. Практическое пособие. М., ИД "Регламент-Медиа", 2013.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
3. http://www.mgimo.ru/library/bases/
4. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
5. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
6. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
20
Раздел 3. Банки
Тема 3.1. Возникновение и развитие банков. Кредитная и банковская системы.
Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Основные
составляющие эволюции банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщичество и др. Возникновение банковского дела в древних цивилизациях. Условия возникновения банков как специализированных предприятий. Формирование денежной системы
как необходимое условие функционирования банков. Правовые основы прочности и устойчивости банковской деятельности.
Исторические особенности развития банков в различных странах. Универсализация
и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела. Возникновение и развитие банковского дела в России.
Кредитная и банковская системы. Два вида кредитных организаций: банки и небанковские кредитные организации (общее и различие).
Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковских систем. Различие
между планово-централизованной и рыночной банковскими системами. Уровни банковской системы. Развитые и развивающиеся банковские системы. Системы, ориентированные на банковское либо биржевое обслуживание финансовых потребностей. Международная, национальная и региональная банковские системы. Факторы, определяющие развитие банковских систем.
Соотношение между денежной, финансовой, кредитной и банковской системами
государства.
Характеристика элементов банковской системы. Созидательная сила банков. Банк
и концентрация свободных капиталов и ресурсов. Банк и рационализация денежного оборота. Сущность банка как элемента банковской системы. Определения банка как предприятия и как общественного института. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштабам деятельности. Функции и роль банка в экономике.
Банковская инфраструктура. Банковские реформы.
Понятие кредитной системы. Структура кредитной системы государства. Содержание базового (фундаментального), организационного и регулирующего блоков кредитной
системы и их элементы. Типы кредитных систем и их особенности. Роль кредитной системы в национальной экономике.
Современное состояние и проблемы развития банковской системы России. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной
экономикой.
21
Международные финансово-кредитные институты. Цели их создания. Характеристика функционирования международных финансово-кредитных институтов.
Международный валютный фонд (МВФ). Особенности формирования его кредитных ресурсов и виды кредитов. Роль МВФ в межгосударственном валютном регулировании. Кредиты МВФ России. Требования МВФ при предоставлении кредитов, стабилизационные программы.
Группа Всемирного банка (ВБ), ее отличие от МВФ. Особенности формирования
ресурсов ВБ и предоставление кредитов. Основные сферы кредитной деятельности Всемирного банка в России, его требования при предоставлении кредитов. Социальная и экономическая направленность кредитуемых Всемирным банком инвестиционных программ.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР): его цель, задачи, особенности
формирования ресурсов и предоставления кредитов. Кредитная деятельность ЕБРР в России. Участие России в совместном финансировании инвестиционных проектов по линии
ЕБРР.
Банк международных расчетов (БМР), его особенности как банка центральных
банков, координатора их деятельности. Значение участия России в БМР для перехода на
международные стандарты деятельности российских банков.
Региональные финансовые институты и международные фонды Евросоюза. Значение использования их опыта для формирования Единого экономического пространства
стран СНГ.
Значение сотрудничества России с международными финансово-кредитными институтами для совершенствования банковского контроля и надзора за проведением международных валютных, расчетных, кредитных операций, перехода на международные
стандарты учета и отчетности, соблюдения правил поведения в мировом банковском сообществе, рационального использования мирового опыта для модернизации российской
денежно-кредитной системы.
Семинар по теме 3.1.
1. Возникновение банков. Формирование банковских систем отдельных стран
2. Развитие банковского дела в России
3. Понятие «банковская система», характеристика элементов банковской системы.
Банковская инфраструктура
4. Сущность банка как элемента банковской системы
5. Структура банка
6. Функции и роль банка в экономике
7. Современные банковские системы. Типы банковских систем.
22
8. Создание двухуровневой банковской системы России
9. Банковские реформы
10. Характеристика банковской системы современной России
11. Международные финансово-кредитные институты. Цели создания и характеристика
функционирования международных финансовых и кредитных институтов
Литература для подготовки по теме 3.1.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
1. Банк и банковские операции: Учебник под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2012.
2. Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков =
The Economics of Money, Banking and Financial Markets: пер. с англ. / 7-е изд. – М.: ИД
«Вильямс», 2013.
3. Андрюшин С.А. Национальные банковские системы : учеб. пособие. М.: ТЕИС, 2009.
4. Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. М.,
Инфра-М, 2000.
5. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
6. Банки и банковская система. Интернет-банкинг. Пластиковые карты / Кантемиров В.Л.,
- М.: Лаборатория книги, 2010 (см. в электронном виде в базе данных «Университетская
библиотека онлайн»)
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
7. http://www.mgimo.ru/library/bases/
8. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
9. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
10. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Тема 3.2. Центральные банки и основы их деятельности
Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков.
Организационная структура Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
23
Функции и организационная структура центральных банков Англии, Франции,
Японии, ФРГ, США и других банков развитых стран.
Основные направления деятельности Центрального банка РФ (Банка России): проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их
обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.
Особенности эмиссионной функции Банка России. Организация эмиссионных операций в ЦБ РФ. Роль Центрального банка Российской Федерации в обеспечении стабильности денежной системы страны.
Проявление контрольной и координационной функции ЦБ РФ в рамках кредитной
системы страны. Мегарегулирование и мегарегулятор финансовых рынков: опыт России и
зарубежных стран.
Семинар по теме 3.2.
1.
Цели и задачи организации центральных банков
2.
Функции центральных банков
3.
Организационная структура центрального банка
4.
Взгляды экономистов на функции центральных банков
Литература для подготовки по теме 3.2.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
1. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
2. Фетисов Г.Г Организация деятельности центрального банка Учебник / Г.Г. Фетисов,
О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова; под ред. Г.Г. Фетисова. - М.; КНОРУС, 2011
3. Риск-менеджмент в коммерческом банке/ Коллективная монография под ред. И.В. Ларионовой. - М.: КНОРУС, 2014.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
4. http://www.mgimo.ru/library/bases/
5. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
http://www.biblioclub.ru/
24
библиотека
онлайн»
6. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
7. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
Тема 3.3. Коммерческие банки и их деятельность
Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Нормативные основы банковской деятельности.
Понятия банковской операции и услуги, их основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом.
Классификация банковских операций. Пассивные операции банка Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассивных операций в
деятельности коммерческого банка.
Активные операции коммерческого банка. Классификация активных операций
коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и инвестиционные);
по уровню доходности.
Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа заемщика, способа обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота средств, объекта и субъектов кредитования, вида открываемого счета и других признаков.
Активно-пассивные операции коммерческого банка и их виды. Балансовые и забалансовые операции банка, их краткая характеристика. Новые формы взаимодействия российских банков с предприятиями и организациями, включая лизинг, факторинг, трастовые и
прочие услуги, банковские услуги предприятиям и организациям во внешнеэкономической
сфере.
Основы обеспечения устойчивого развития коммерческих банков. Роль капитала
банков в обеспечении его устойчивого развития. Понятие банковской ликвидности и факторы, ее определяющие. Нормативы ликвидности, устанавливаемые Банком России.
Финансовые риски в деятельности коммерческого банка. Роль менеджмента и маркетинга в обеспечении устойчивости банков. Доходность банковской деятельности. Особенности финансового состояния российских коммерческих банков.
Подходы к комплексной оценке деятельности коммерческих банков. Банковские
рейтинги.
Семинар по теме 3.3.
25
1. Законодательные основы деятельности коммерческих банков
2. Функции коммерческих банков
3. Операции коммерческих банков:
а)
классификация операций коммерческого банка;
б) характеристика операций банка по привлечению средств в депозиты. Значение пассивных операций для банка;
в) операции банка по размещению привлеченных средств (ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые, гарантийные операции). Виды ссудных операций,
их отличительные особенности и значение для банка;
г)
комиссионные, посреднические операции банков, в т.ч. трастовые;
д) прочие операции коммерческих банков.
4. Услуги коммерческих банков
5. Понятие банковской ликвидности
6. Финансовые риски в деятельности коммерческих банков
7. Основы банковского менеджмента и маркетинга
8. Регулирование деятельности коммерческих банков
Литература для подготовки по теме 3.3.
Основная литература:
1. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
2. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
3. Банк и банковские операции: Учебник под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2012.
4. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
5. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. – М.: Финансы и
статистика, 1996, 1997.
Интернет - ресурсы, базы данных, справочно-правовые системы
6. http://www.mgimo.ru/library/bases/
7. Электронная
библиотечная
система
«Университетская
библиотека
онлайн»
http://www.biblioclub.ru/
8. Информационно-справочные и поисковые системы: «Референт», «Консультант Плюс»,
«Гарант»
9. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru
26
2.4. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной
аттестации по итогам освоения дисциплины
Задания для самостоятельной работы
Происхождение денег: объективная необходимость появления и применения денег
1. Объясните, как и почему менялись формы стоимости в процессе развития товарного
обмена.
2. Отметьте причины сохранения бартера в современных условиях:
a. высокий уровень инфляции;
b. отсутствие необходимого золотого запаса;
c. падение цен на товары и услуги;
d. рост рентабельности производства.
3. Укажите, как меняются издержки обращения в процессе эволюции форм и видов денег.
4. Найдите соответствия (укажите стрелками):
Реальные деньги
Идеальные деньги
используются при определении цены товара
выполняют все функции денег
разменные на золото
Полноценные деньги
неразменные на золото
фальшивые деньги
Неполноценные деньги
используются только в функциях денег как средство
обращения, средство платежа, мировых денег
Квазиденьги
представители золота
5. Раскройте особенности применения векселя в хозяйственном обороте.
6. Объясните, что лежит в основе изменения представлений о сущности денег.
Функции денег
1. В каких случаях деньги выполняют функции средства обращения и средства платежа:
a. при погашении обязательств;
b. при выплате зарплаты;
c. в розничном товарообороте;
d. при выплате процентов.
2. Найдите соответствия (укажите стрелками):
Функция денег как меры
стоимости
Функция денег как средства обращения
Функция денег как средства накопления
Функция денег как средства платежа
Функция мировых денег
базируется на абсолютной ликвидности денег
означает использование денег для оплаты приобретаемых товаров или оказанных услуг, при которой передача товара покупателю и его оплата происходят не одновременно
означает использование денег для оплаты приобретаемых товаров или оказанных услуг, при которой передача товара покупателю и его оплата происходят одновременно
проявляется во взаимоотношениях между странами или между
юридическими и физическими лицами, находящимися в разных
странах
заключается в оценке стоимости товаров путем установления цен
27
3. Отметьте, какие валюты могут выполнять функцию мировых денег:
a. все валюты;
b. все свободно конвертируемые валюты;
c. только свободно конвертируемые валюты;
d. коллективные валюты;
e. резервные валюты;
f. валюты, признаваемые в качестве международного средства расчетов.
4. Рассмотрите влияние инфляции на использование денег в качестве средства обращения
и платежа, меры стоимости, средства накопления.
5. Можете ли вы привести пример государства, которое не имеет собственных денег, а использует во внутреннем денежном обороте национальную валюту другой страны?
Покажите преимущества и недостатки такого экономического решения.
6. Исследуйте по данным Банка России состояние денежной массы и денежной базы в
Российской Федерации в текущем году. Каков принцип построения денежной массы? Какие элементы включает в себя денежная база? Для каких целей используются
данные показатели? Какова динамика изменения денежной массы и денежной базы?
Какие факторы определяют спрос на деньги?
7. Сопоставьте изменение денежной массы, валютного курса и индекса потребительских
цен за аналогичный период.
8. Выпишите известные Вам формулы, позволяющие оценить скорость обращения денег.
С чем могут быть связаны изменения в скорости обращения денег?
9. Проанализируйте, какие качественные и количественные изменения происходят в организации денежного обращения при появлении «электронных» денег.
10. Используя уравнение обмена, объясните, почему возможен рост номинального национального продукта без изменения количества денег, находящихся в обращении.
Денежная система и ее типы
1. Проследите, как менялись типы денежных систем в зависимости от изменения форм
денег.
2. Выделите и охарактеризуйте наиболее важные черты современных денежных систем.
3. Проведите сравнительный анализ основных элементов национальной и мировой валютных систем.
4. Дайте развернутую характеристику различным режимам валютных курсов.
Денежный оборот и законы денежного обращения
1. Приведите примеры, в каких случаях наиболее предпочтительным является наличное
обращение, а в каких безналичный денежный оборот.
28
2. Изложите, каким образом обеспечивается бесперебойность расчетов в рамках национальной экономики.
3. Перечислите виды счетов, которые открывает банк клиенту для проведения безналичных расчетов.
4. Дайте развернутую сравнительную характеристику форм безналичных расчетов.
5. Объясните, как организованы межбанковские расчеты в России.
6. Укажите, в чем состоит роль ЦБ РФ в эмиссии наличных денег.
7. Банкноты Банка России обеспечены:
a. его золотовалютным резервом
b. золотым запасом центрального банка
c. объемом товаров и услуг
d. всеми активами центрального банка
e. активами Центрального банка
f. объемом валового внутреннего продукта
8. Эмиссия безналичных денег:
a. вторична по отношению к эмиссии наличных денег;
b. первична по отношению к эмиссии наличных денег;
c. происходит одновременно с эмиссией наличных денег;
d. не связана с эмиссией наличных денег.
9. Коммерческие банки «создают» деньги:
a. при погашении ссуд;
b. при выдаче ссуд;
c. с помощью центрального банка
d. при проведении комиссионных операций;
e. за счет принятых депозитов.
10. Величина банковского мультипликатора при норме обязательных резервов 25 % равна:
a. 1,0;
b. 0,4;
c. 2,5;
d. 4,0.
Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия
1. Отметьте, какое из определений инфляции наиболее полно отражает содержание
этого понятия:
a. вздутие, разбухание бумажно-денежного обращения;
b. повышение общего уровня цен;
c. процесс, характеризующийся снижением покупательной способности денег, при
одновременном росте цен на товары и услуги;
d. обесценение денег, сопровождающееся нарушением законов денежного обращения и утратой ими всех или части основных функций;
e. утрата доверия людей к денежным знакам и переход на бартерные сделки или на
сделки с использованием иностранной валюты.
2. Отметьте, какая из позиций характеризует инфляцию со стороны спроса, если в
стране длительное время наблюдается:
a. рост общего уровня цен и безработицы;
b. снижение уровня безработицы и рост общего уровня цен;
29
c. рост уровня безработицы и снижение общего уровня цен
d. снижение общего уровня цен и безработицы.
3. Какая из позиций характеризует инфляцию издержек, если в стране длительное
время наблюдается:
a. снижение общего уровня цен и безработицы;
b. рост уровня безработицы и снижение общего уровня цен
c. снижение уровня безработицы и рост общего уровня цен.
4. В качестве показателя темпа инфляции в стране используется:
a. индекс цен внешней торговли;
b. номинальный обменный курс;
c. индекс потребительских цен;
d. паритет покупательной способности валют.
5. Какая группа населения выигрывает от инфляции:
a. граждане, имеющие фиксированный доход;
b. держатели облигаций;
c. заемщики;
d. крупные предприниматели;
e. ни одна из названных групп.
6. Проанализируйте, как отразится высокий уровень инфляции на сроках заключения сделок, сроках предоставления и погашения займов, сроках заключения коллективных
договоров.
7. В условиях инфляции процентная ставка:
a. падает, поскольку падает уровень занятости;
b. растет, поскольку сокращается производство;
c. растет, поскольку падает “цена” денег;
d. не меняется.
8. Согласны ли вы с утверждением, что умеренная инфляция способствует повышению темпов роста экономики и преодолению депрессии? Аргументируйте Ваш ответ.
9. Отметьте правильные с вашей точки зрения утверждения:
a. инфляция уменьшает диспропорции в экономике;
b. инфляция вызывает перелив капиталов из производства в сферу обращения;
c. инфляция стимулирует денежные накопления;
d. инфляция является одним из факторов валютного кризиса.
10. Дайте развернутую характеристику существующим методам стабилизации денежного обращения. Какие из них применялись в России?
Сущность и функции кредита
1. Найдите (укажите стрелками) соответствие признаков форм кредита и видов кредита:
Формы кредита характеризуются в зависимости
от
Виды кредита характеризуются в зависимости
от
формы заключенного кредитного договора
характера ссуженной стоимости, субъектов кредита, целевых
потребностей заемщика
стадий воспроизводства, отраслевой направленности кредита,
обеспеченности, срочности кредитования, платности
2. Проанализируйте, какие формы кредита преобладают в современных условиях.
30
3. Найдите соответствия (укажите стрелками):
Натуралистическая тео- утверждает, что кредит не только независим от процесса восрия кредита
производства, но и играет решающую роль в развитии экономики, так как безграничен и полностью тождественен деньгам.
разработана А. Смитом и Д. Рикардо.
Капиталотворческая
отождествляет ссудный и действительный капитал, рассматритеория кредита
вает кредит как способ перераспределения материальных ценностей в натуральной форме.
сформулирована Дж. Ло, получила развитие в работах Г. Маклеода, А. Гана, Й. Шумпетера.
4. Перераспределительная функция кредита проявляется:
a. только при аккумуляции средств
b. при аккумуляции и размещении средств
c. только при размещении средств
d. только при проведении кредитных операций
5. Отметьте свойства кредита:
a. возвратность;
b. сохранность;
c. срочность;
d. платность;
e. обеспеченность;
f. целевая направленность;
g. подконтрольность;
h. транспарентность.
Ссудный капитал и процент
1. Изложите, в чем заключается экономическая роль рынков ссудных капиталов.
2. Перечислите факторы, влияющие на уровень ссудного процента.
3. Выпишите все возможные методы расчета ссудного процента.
4. При росте спроса на ссудный капитал и неизменном его предложении:
a. величина равновесного ссудного процента растет;
b. величина равновесного ссудного процента падает;
c. величина равновесного ссудного процента остается неизменной.
5. При росте номинальной ставке процента и повышении общего уровня цен:
a. реальная ставка будет падать;
b. реальная ставка будет расти;
c. реальная ставка не изменится, поскольку она регулируется центральным банком.
Кредитная и банковская системы
1. Перечислите основные элементы кредитной системы.
2. Определите сферу деятельности банковских и небанковских кредитных организаций,
специальных кредитно-финансовых учреждений.
31
3. Укажите, какие институты осуществляют надзор за деятельностью специальных кредитно-финансовых учреждений.
4. Перечислите сферы, в которых на Ваш взгляд конкурируют банковские и небанковские
кредитные учреждения. Аргументируйте Вашу точку зрения.
5. Дайте развернутую характеристику современному состоянию кредитной инфраструктуры в Российской Федерации.
6. В зависимости от соподчиненности кредитных институтов выделяют два основных типа
построения банковской системы: одноуровневую и двухуровневую. Чем характеризуются эти системы? Чем они отличаются друг от друга?
7. Найдите (укажите стрелками) соответствие характеристик распределительной и рыночной банковских систем:
В распределительной
банковской системе
Государство – единственный собственник банков
Монополия государства на банки отсутствует
Многообразие форм собственности на банки
Монополия государства на формирование банков
Одноуровневая банковская система
Двухуровневая банковская система
В рыночной банковской Государство не отвечает по долгам банков
системе
Государство отвечает по обязательствам банков
Центральный банк подотчетен парламенту, коммерческие
банки – своим акционерам, а не правительству
Банки подчиняются правительству
8. Отметьте элементы банковской системы:
a. Центральный банк РФ (Банк России);
b. Сбербанк РФ;
c. отраслевые коммерческие банки;
d. финансовые компании;
e. фондовые биржи;
f. товарные биржи;
g. региональные коммерческие банки.
9. В России преобладают банки:
a. акционерные;
b. паевые;
c. унитарные;
d. государственные.
10. Основополагающими функциями банка являются:
a. концентрация свободных ресурсов
b. упорядочение денежного оборота
c. рационализация денежного оборота
d. посредническая
e. регулирования денежного оборота
f. контрольная
g. аккумуляция средств
32
11. Отметьте, какие операции в совокупности может выполнять российская кредитная организация банковского типа:
a. привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц;
b. гарантийные услуги;
c. эмиссия наличных и безналичных денег;
d. открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
e. хранение ценностей;
f. размещение привлеченных денежных средств на условиях возвратности, платности и срочности от своего имени и за свой счет;
g. консалтинговые услуги;
h. операции с ценными бумагами;
i. операции с валютными ценностями.
12. Кризис банковской системы в современной России 1998 г. привел к:
a. декапитализации банков;
b. банкротству мелких банков;
c. рекапитализации банков;
d. развалу банковской системы.
Центральные банки и основы их деятельности
1. Банк России:
a. является юридически лицом;
b. в силу особого статуса не является юридическим лицом;
c. является органом исполнительной власти;
d. является органом законодательной власти.
2. Укажите причины, по которым центральный банк, как правило, не ведет операции с деловыми фирмами и населением.
3. Выделите цели деятельности Банка России:
a. защита и обеспечение устойчивости рубля;
b. получение прибыли;
c. развитие и укрепление банковской системы;
d. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;
e. финансирование правительства;
f. увеличение золотовалютных резервов.
4. Перечислите критерии независимости центрального банка.
5. Сравните функции центрального банка и его операции.
6. Банк России осуществляет свои расходы:
a. за счет средств коммерческих банков;
b. за счет собственных доходов;
c. за счет средств бюджета;
d. за счет золотовалютного резерва;
e. за счет государственных кредитов.
7. Уставный капитал Банка России:
a. является собственностью Банка России;
b. является федеральной собственностью;
c. создан за счет эмиссии акций;
d. сформирован за счет эмиссии государственных облигаций.
8. Прибыль Банка России:
a. полностью перечисляется в бюджет;
33
b. 50% прибыли перечисляется в бюджет;
c. остается полностью в распоряжении Банка России;
d. не образуется;
e. 80% прибыли перечисляется в бюджет.
Коммерческие банки и основы их деятельности
1. Перечислите отличительные особенности коммерческих банков по отношению к любым другим кредитным организациям.
2. Укажите, какие черты банка выражают его сходство с предприятием, а какие – его собственную специфику.
3. Составьте перечень операций, которые могут выполнять только банки.
4. Коммерческие банки не имеют право:
a. проводить лизинговые операции;
b. заниматься посреднической деятельностью;
c. заниматься торгово-закупочной деятельностью;
d. производственной деятельностью;
e. заниматься факторинговой деятельностью;
f. консультационной деятельностью;
g. эмиссией ценных бумаг;
h. эмиссией наличных денег;
i. заниматься страховой деятельностью.
5. Отметьте верные на ваш взгляд высказывания:
a. если коммерческий банк выполняет норматив обязательного резервирования, то
он может предоставлять больше кредитов, чем если бы он не придерживался этого норматива;
b. банковская лицензия не может быть отозвана до истечения срока ее действия;
c. получение коммерческим банком ломбардного кредита у Центрального банка
уменьшает избыточные резервы коммерческого банка;
d. коммерческий банк вправе предоставить взаймы все имеющиеся у него ресурсы;
e. при внесении денег во вклады коммерческих банков физические лица становятся
кредиторами этих банков;
f. риск в банковской сфере выражается через категорию потерь;
g. в наибольшей степени минимизации поддаются риски управления;
h. банк может эффективно контролировать внешние риски;
i. для коммерческих банков денежные вклады – это определенные обязательства
банка;
j. под ликвидностью коммерческого банка понимают способность банка финансировать свои потребности в ликвидных средствах как путем продажи активов, так и путем
дополнительного заимствования, в кратчайшие сроки и с минимальными издержками;
k. основополагающим принципом успешного функционирования любого коммерческого банка является его деятельность в пределах имеющихся у него ресурсов, т.е. в
пределах остатка средств на счетах;
l. платежеспособность коммерческого банка – способность рассчитываться по своим обязательствам точно в срок и в полном объеме;
m. банки предоставляют отчетность только в налоговые органы.
34
2.5. Виды самостоятельной внеаудиторной работы студентов
включают написание информационно-аналитической справки, домашние контрольные работы, самостоятельное изучение разделов курсов, повторение лекционного
материала и материала учебников, подготовка к практическим занятиям, текущему
контролю и т.п. В частности, на подготовку информационно-аналитической справки
студенты затратят в среднем 10-16 академических часов.
РАЗДЕЛ 3. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
3.1. Методические рекомендации по выполнению самостоятельной работы, написанию курсовых работ и информационно-аналитических справок
Написание информационно-аналитических справок представляет собой элемент
формирования квалифицированного специалиста, подготовки его к профессиональной
деятельности.
Студент должен освоить основную литературу по избранной теме и представить
самостоятельно подготовленный материал, имеющий элементы новизны, основанный на
знании значительного числа источников, эмпирического материала и современных точек
зрения на изучаемую проблему.
Подготовка информационно-аналитических справок предназначено для:
- выработки у студентов навыков научно-исследовательской и проектной работы,
умения грамотно излагать и аргументировать свою позицию;
- углубления теоретических и практических знаний по избранной специальности;
- выработки навыков работы с источниками (документами), научной литературой,
владения научным аппаратом;
- контроля уровня профессиональной подготовки.
А. Выбор и утверждение тем информационно-аналитических справок, назначение научных руководителей
Тематика информационно-аналитических справок представлена студентам для ознакомления в программе дисциплины «Деньги, кредит, банки» .
Выбор студентом темы информационно-аналитической справки осуществляется
под контролем преподавателя, ведущего семинарские и практические занятия по данному
курсу.
Списки студентов с выбранными ими темами информационно-аналитических
справок представляются на кафедру «Банки, денежное обращение и кредит» для назначения научных руководителей.
35
Научный руководитель помогает студенту в выборе литературы, составлении плана и определении этапов подготовки информационно-аналитической справки; вести контроль над самостоятельной работой студента; предоставлять консультации по теме; оценивать и корректировать содержание и форму представляемых студентом материалов.
Б) Оформление информационно-аналитических справок
Работа представляется на белой бумаге формата А4. Текст печатается на одной
стороне шрифтом Times New Roman, 14 кеглем через 1,5 интервала; сноски – 12 кеглем.
Рекомендуемый объем работы – 10-15 страниц.
Обязательными элементами работы являются:
- титульный лист;
- оглавление (содержание);
- введение;
- основная часть работы;
- заключение;
- список литературы (библиография).
В) Представление и оценка информационно-аналитических справок
Студент представляет подписанный им экземпляр работы научному руководителю
не позднее срока, установленного кафедрой для представления информационноаналитических справок. После проверки работы научный руководитель составляет отзыв
в произвольной форме, доводит его содержание до сведения студента, проставляет оценку. При выставлении оценки учитываются: самостоятельность работы, владение материалом, информационная насыщенность работы, грамотность письменной речи, умение
работать с научным аппаратом, аккуратность оформления работы.
Оценка за информационно-аналитическую справку выставляется научным руководителем в зачетную книжку и ведомость для представления на кафедру и в деканат.
Студент, не представивший информационно-аналитическую справку в установленный срок без уважительной причины, получает оценку «неудовлетворительно».
Студент,
получивший
неудовлетворительную
оценку
за
информационно-
аналитическую справку, может представить работу в течение срока, установленного для
пересдачи экзаменов и зачетной летней сессии.
36
3.2. Примерные темы информационно-аналитических справок
1. Необходимость и функции денег. Роль денег в рыночной экономике.
2. Сущность и свойства денег как самостоятельной экономической категории. Эволюция
видов денег.
3. Денежная масса в обороте и ее структура.
4. Денежный мультипликатор: понятие, механизм действия.
5. Предложение и спрос на деньги. Закон денежного обращения.
6. Предпосылки формирования и эволюция национальных денежных систем.
7. Денежная система России и ее элементы.
8. Элементы и эволюция мировой валютной системы.
9. Валютные зоны и валютные союзы.
10. Денежный оборот: понятие, структура.
11. Понятие и виды эмиссии денег.
12. Принципы организации налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве.
13. Структура безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств.
14. Система безналичных расчетов и ее элементы.
15. Формы международных расчетов.
16. Особенности организации денежного оборота в Российской Федерации.
17. Сущность и формы проявления инфляции.
18. Виды инфляции и факторы ее возникновения.
19. Социально-экономические последствия инфляции.
20. Государственная антиинфляционная политика и ее эффективность.
21. Особенности инфляции и антиинфляционной политики в России.
22. Проблемы повышения покупательной способности рубля и укрепления денежного обращения в Российской Федерации.
23. Формы и методы стабилизации денежного обращения.
24. Необходимость, сущность и функции кредита.
25. Взаимосвязь кредита и денег в системе экономических отношений.
26. Формы и виды кредита в современной экономике. Свойства кредита.
27. Рынок судных капиталов.
28. Ссудный процент, его сущность, порядок исчисления.
37
29. Понятие и элементы системы кредитования.
30. Эволюция кредитной системы и формирование ее современной инфраструктуры.
31. Виды кредитных учреждений и особенности организации их функционирования.
32. Кредитный процесс и его стадии.
33. Кредитные инструменты и технологии предоставления банковских ссуд.
34. Обеспечение возвратности банковского кредита.
35. Международные кредитно-финансовые институты.
36. Понятие банковской системы и ее элементов. Типы банковских систем.
37. Современное состояние российской банковской системы и направления ее дальнейшего развития.
38. Мировой и российский опыт реструктуризации банковских систем.
39. Возникновение центральных банков и формы их организации.
40. Правовой статус, функции и операции Центрального банка РФ.
41. Особенности функционирования Европейского Центрального банка.
42. Инструменты и механизм денежно-кредитного регулирования экономики.
43. Процентная политика Банка России.
44. Валютная политика Банка России.
45. Операции Банка России на открытом рынке.
46. Фонд обязательных резервов в Центральном банке РФ: назначение, порядок формирования и использование.
47. Рефинансирование кредитных организаций Банком России.
48. Содержание надзорной функции Банка России.
49. Система страхования банковских депозитов.
50. Возникновение, сущность и функции коммерческих банков.
51. Виды пассивных операций российских коммерческих банков: их классификация и
перспективы развития.
52. Активные операции российских коммерческих банков: их классификация и перспективы развития.
53. Внебалансовые операции российских коммерческих банков: их классификация и перспективы развития.
54. Принципы управления активами и пассивами коммерческих банков.
55. Риски в банковской деятельности.
56. Ликвидность банка: понятие и методы оценки.
38
57. Методы управления ликвидностью коммерческих банков.
58. Зависимость между ликвидностью, доходностью и риском финансовых инструментов.
59. Доходы и расходы коммерческого банка. Формирование результатов деятельности
коммерческого банка.
60. Взаимоотношения коммерческого банка и органов банковского надзора.
3.3. Примерный список вопросов для подготовки к экзамену/зачету
1. По каким признакам можно классифицировать современные деньги? Каковы в современных условиях функции денег, позволяющие их так называть?
2. Что такое безналичные деньги, в чем заключается их сущность?
3. Что такое «квазиденьги»?
4. Какие изменения происходят в денежной системе по мере развития товарноденежных отношений?
5. Какие типы денежных систем вы знаете, и чем они определяются?
6. Каков принцип построения показателя «денежная масса»?
7. С чем связаны изменения скорости обращения денег?
8. Что определяет первичный характер безналичной денежной эмиссии по сравнению с
наличной?
9. Каковы основные элементы системы безналичных расчетов?
10. Какую роль коммерческие банки играют в организации наличного денежного оборота?
11. Каково влияние инфляционных ожиданий на уровень процентных ставок?
12. Что такое дефляция и каковы ее основные признаки?
13. Что определяет необходимость проведения денежных реформ, и каковы их предпосылки?
14. В чем заключается экономическое содержание кредитного рынка и каковы его
функции?
15. В чем заключается экономическое содержание кредита?
16. Назовите принципы кредита. Ответ аргументируйте.
17. По каким критериям можно выделить формы кредита?
18. В чем заключается экономическое содержание ссудного процента? Охарактеризуйте виды ссудного процента.
19. В чем выражаются особенности функционирования кредита в РФ и что сдерживает
его развитие?
20. Что понимают под кредитной системой? Какова ее структура?
39
21. Какова структура банковской системы Российской Федерации?
22. Какова роль ЦБ РФ в современной банковской системе?
23. Какие функции выполняет Банк России? Ответ аргументируйте.
24. Что такое обязательные резервы и за счет чего они формируются?
25. Как можно классифицировать операции коммерческого банка?
26. Перечислите основные виды услуг коммерческих банков.
27. В чем заключается экономическое содержание факторинговых операций банка?
28. Охарактеризуйте коммерческий банк как участника лизинговых операций.
29. Что Вы понимаете под международным кредитом?
30. Каковы принципы и функции международного кредита?
31. Охарактеризуйте виды международного кредитования.
32. Как девальвация национальной валюты может повлиять на объемы прямых иностранных инвестиций в страну?
33. В странах с переходной экономикой и высокими темпами инфляции не динамика
внутренних цен влияет на уровень валютного курса, а, наоборот, изменения валютного
курса оказывают определяющее воздействие на уровень внутренних цен. Обсудите это
утверждение.
34. Почему покупка золота считается одним из надежных вложений денежных
средств?
35. Рассмотрите возможные направления интернационализации российского рубля.
Ответ аргументируйте.
40
БИБЛИОГРАФИЯ
Официальные документы:
1. Гражданский кодекс РФ.
2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с
изм. и доп.)
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп.)
Основная литература:
4. Деньги, кредит, банки / [Г.С. Панова и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,
2013.
5. Деньги, кредит, банки. Под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2014.
Дополнительная литература:
6. Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков =
The Economics of Money, Banking and Financial Markets: пер. с англ. / 7-е изд. – М.: ИД
«Вильямс», 2013.
7. Битков В.П. Деньги, кредит, банки. Учебник. – М.: МГИМО, 2012
8. Алёхин Б.И. Кредитно-денежная политика: Учебное пособие. – М.: ЮНИТИ-ДАНА,
2012 (см. в электронном виде в базе данных «Университетская библиотека онлайн»)
9. Андрюшин С.А. Национальные банковские системы : учеб. пособие. М.: ТЕИС, 2009.
10. Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. М.,
Инфра-М, 2000.
11. Журналы: «Деньги и кредит», «Деньги», «Банковское дело», «Банковские услуги»,
«Рынок ценных бумаг», «Бизнес и банки», «Эксперт».
12. Кредит и кредитная система: учеб. пособие / В.П. Битков, И.П. Васильева, А.З. Селезнев, О.В. Хмыз; под ред. В.П. Биткова. - М.: МГИМО, 2011.
13. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под общей редакцией А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.
14. Деньги: учеб.пособие / В.Ю. Катасонов, В.К. Бурлачков, В.Н. Ткачев; под ред. В.Ю.
Катасонова; - М.: МГИМО (У) 2010.
15. Банки и банковская система. Интернет-банкинг. Пластиковые карты/Кантемиров В.Л.,
- М.: Лаборатория книги, 2010 (см. в электронном виде в базе данных «Университетская
библиотека онлайн»)
16. Банк и банковские операции: Учебник под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2012.
41
3.4.
Критерии оценки знаний и компетенций
Промежуточный контроль осуществляется в ходе учебного процесса и консультирования студентов, по результатам выполнения самостоятельных работ. Итоговый контроль проводится в форме экзамена. Экзамен проводится в устной форме в виде ответов
на вопросы билета. Количество билетов – 20. Для сдачи экзамена необходимо знать подробные ответы на 2 вопроса из 3. При этом оценка знаний студентов осуществляется в
баллах в комплексной форме с учетом:
•
оценки за работу в семестре;
•
оценки за выполнение контрольных работ;
•
оценки за выполнение дополнительных заданий;
•
оценки итоговых знаний в ходе экзамена.
Ориентировочное распределение максимальных баллов по видам работы:
№ п/п
Баллы
1.
Работа в семестре
40
2.
Экзамен
60
3.
Итого
100
Оценка знаний по 100-бальной шкале в соответствии с критериями МГИМО реализуется,
исходя из следующих критериев.
Вид работы
Контрольная
работа
Оценка /
Процент
Описание критериев оценки
Предполагает глубокое знание всего материала рассматриваемого
раздела курса, понимание всех рассматриваемых явлений и проА (90-100%) цессов, умение грамотно применять определения, понятия, термины и др. Ответ на каждый вопрос контрольной работы должен
быть развернутым, уверенным, содержать четкие формулировки,
по возможности подтверждаться графиками, цифрами или фактическими примерами. Ответ должен продемонстрировать знание
материала лекций, базового учебника и дополнительной литературы. Оценка выставляется только при полных ответах на все
вопросы контрольной работы.
В (82-89%) Предполагает правильные ответы на вопросы контрольной работы, знание основных характеристик раскрываемых категорий в
рамках рекомендованного учебника и положений, данных на
лекциях. Обязательно понимание взаимосвязей между явлениями
и процессами.
С (75-81%) Предполагает правильные ответы на вопросы контрольной работы, знание основных характеристик раскрываемых категорий в
рамках рекомендованного учебника и положений, данных на
лекциях. Допускается нечеткое понимание взаимосвязей между
явлениями и процессами.
D (67-74%) Предполагает ответы только в рамках лекционного курса, знание
сущности основных определений, понятий, терминов и др. Как
правило, такой ответ краток, приводимые формулировки являются недостаточно четкими, допускаются отдельные неточности.
42
Оценка может быть поставлена при условии понимания студентом сущности основных категорий.
Е (60-66%) Предполагает ответ только в рамках лекционного курса, который
показывает знание сущности основных определений, понятий,
терминов и др. Как правило, такой ответ чрезмерно краток, приводимые формулировки являются нечеткими, допускаются многочисленные неточности.
F (менее 60%) Предполагает, что обучаемый не разобрался с основными вопросами соответствующего раздела курса, не понимает сущности
рассматриваемых процессов, не может сформулировать и применить основные определения, понятия, термины и др.
А (90-100%) Предполагает умение правильно поставить задачу; всесторонний
характер привлекаемой при подготовке литературы; самостоятельность и оригинальность в изложении материала; умение поставить задачу в более широкий контекст. Решение является
Работа на сеобоснованным, полным; по результатам выступления сделаны
четкие и аргументированные выводы.
минаре, вклюВ (82-89%) Предполагает умение правильно поставить задачу; самостоятельчая активные
ность и оригинальность в изложении материала. Решение являетформы обучеся обоснованным, полным; по результатам выступления сделаны
ния
четкие и аргументированные выводы.
С (75-81%) Предполагает умение правильно поставить задачу; самостоятельность в изложении материала, отсутствие оригинальности. Решение является обоснованным; выводы по результатам выступления
недостаточно четкие и аргументированные.
D (67-74%)
Предполагает умение поставить задачу; обучаемый недостаточно
четко понимает сущность рассматриваемых процессов, в изложении материала отсутствуют четкость и аргументация.
Е (60-66%) Предполагает умение поставить задачу; обучаемый слабо понимает сущность рассматриваемых процессов, в изложении материала отсутствуют четкость и аргументация.
F (менее 60%) Неумение поставить задачу; незнание и непонимание рассматриваемой проблемы.
А (90-100%) Предполагает самостоятельность работы, умение аргументировать и отстаивать собственную позицию, владение материалом,
информационную насыщенность работы, грамотность письменной речи, умение работать с научным аппаратом, аккуратность
Подготовка и
оформления работы.
защита инфор- В (82-89%) Предполагает самостоятельность работы, владение материалом,
информационную насыщенность работы, грамотность письменмационноной речи, аккуратность оформления работы; правильные подхоаналитической
ды к раскрытию темы, знание основных характеристик раскрысправки
ваемых категорий в рамках рекомендованного учебника и положений, данных на лекциях. Обязательно понимание взаимосвязей
между явлениями и процессами.
С (75-81%) Предполагает владение материалом, грамотность письменной
речи, аккуратность оформления работы; правильные подходы к
раскрытию темы, знание основных характеристик раскрываемых
категорий в рамках рекомендованного учебника и положений,
данных на лекциях. Допускается нечеткое понимание взаимосвязей между явлениями и процессами.
D (67-74%) Предполагает раскрытие темы только в рамках лекционного курса, знание сущности основных определений, понятий, терминов и
др., аккуратность оформления работы; допускается нечеткое понимание взаимосвязей между явлениями и процессами. Как пра43
Е (60-66%)
Ответ
на экзамене
вило, такая работа отличается краткостью, а приводимые формулировки являются недостаточно четкими, допускаются отдельные неточности. Оценка может быть поставлена при условии понимания студентом сущности основных категорий.
Предполагает раскрытие темы только в рамках лекционного курса, знание сущности основных определений, понятий, терминов и
др., оформление работы не отвечает существующим требованиям. Работа отличается краткостью, а приводимые формулировки
являются нечеткими, допускаются многочисленные неточности.
Оценка может быть поставлена при условии понимания студентом сущности основных категорий.
F (менее 60%) Предполагает не полное раскрытие темы, оформление работы не
отвечает существующим требованиям. Работа отличается краткостью, допускаются многочисленные неточности. Предполагает,
что обучаемый не разобрался с основными вопросами соответствующего раздела курса, не понимает сущности рассматриваемых
процессов, не может сформулировать и применить основные определения, понятия, термины и др.
А (90-100%) - систематизированные, глубокие и полные знания по всем разделам учебной программы, а также по основным вопросам, выходящим за ее пределы;
- точное использование научной терминологии (в том числе на
иностранном языке), стилистически грамотное, логически правильное изложение ответа на вопросы;
- безупречное владение инструментарием учебной дисциплины,
умение его эффективно использовать в постановке и решении
научных профессиональных задач;
- выраженная способность самостоятельно и творчески решать
сложные проблемы в нестандартной ситуации;
- полное и глубокое усвоение основной и дополнительной литературы, рекомендованной учебной программой дисциплины;
- умение ориентироваться в теориях, концепциях и направлениях
по изучаемой дисциплине и давать им критическую оценку, использовать научные достижения других дисциплин;
- творческая самостоятельная работа на практических занятиях,
активное участие в групповых обсуждениях, высокий уровень
культуры исполнения заданий.
В (82-89%) - систематизированные, глубокие и полные знания по всем поставленным вопросам в объеме учебной программы;
- использование научной терминологии, стилистически грамотное, логически правильное изложение ответа на вопросы, умение
делать обоснованные выводы;
- владение инструментарием учебной дисциплины (методами
комплексного анализа, техникой информационных технологий),
умение его использовать в постановке и решении научных и
профессиональных задач;
- способность самостоятельно решать сложные проблемы в рамках учебной программы;
- усвоение основной и дополнительной литературы, рекомендованной учебной программой дисциплины;
- умение ориентироваться в основных теориях, концепциях и направлениях по изучаемой дисциплине;
- активная самостоятельная работа на практических занятиях,
систематическое участие в групповых обсуждениях, высокий
уровень культуры исполнения заданий.
44
С (75-81%)
- достаточно полные и систематизированные знания в объеме
учебной программы; использование необходимой научной
терминологии, стилистически грамотное, логически правильное
изложение ответа на вопросы, умение делать обоснованные
выводы;
- владение инструментарием учебной дисциплины, умение его
использовать в решении учебных и профессиональных задач;
- способность самостоятельно применять типовые решения в
рамках учебной программы;
- усвоение основной литературы, рекомендованной учебной программой дисциплины;
- умение ориентироваться в базовых теориях, концепциях и направлениях по изучаемой дисциплине и давать им сравнительную
оценку;
- активная самостоятельная работа на практических занятиях,
периодическое участие в групповых обсуждениях, высокий уровень культуры исполнения заданий.
D (67-74%) - достаточный объем знаний в рамках образовательного стандарта;
- усвоение основной литературы, рекомендованной учебной программой дисциплины;
- использование научной терминологии, стилистическое и логическое изложение ответа на вопросы, умение делать выводы без
существенных ошибок;
- владение инструментарием учебной дисциплины, умение его
использовать в решении стандартных (типовых) задач;
- умение под руководством преподавателя решать стандартные
(типовые) задачи;
- умение ориентироваться в основных теориях, концепциях и направлениях по изучаемой дисциплине и давать им оценку;
- работа под руководством преподавателя на практических занятиях, допустимый уровень культуры исполнения заданий.
Е (60-66%) - фрагментарные знания в рамках образовательного стандарта;
- знание отдельных литературных источников, рекомендованных
учебной программой дисциплины;
- неумение использовать научную терминологию дисциплины,
наличие в ответе грубых стилистических и логических ошибок;
- пассивность на практических занятиях, низкий уровень культуры исполнения заданий.
F (менее 60%) Отсутствие знаний и компетенций в рамках учебной программы.
4. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1. Список учебно-лабораторного оборудования
- персональный компьютер,
- проектор,
- электронная доска.
4.2. Программные, технические и электронные средства обучения и контроля
знаний слушателей, разрабатываемые автором курса
- интерактивные лекции;
- дискуссии за круглым столом
45