ДОГОВОР ДОЛЕВОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Договор долевого инвестирования (публичная оферта)
ДОГОВОР ДОЛЕВОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ
(ИНВЕСТОФЕРТА)
Российская Федерация, г. Москва
(редакция, действующая с «20» июля 2015 года)
Настоящий договор долевого инвестирования определяет порядок и условия, на которых
Заемщик привлекает инвестиции в Инвестпроект путем привлечения Инвестиций, а также
перечень видов и условия иного участия Инвестора в долевом инвестировании в рамках
Инвестпроекта.
1. Термины и определения.
1.1. Для целей настоящего Договора, ниже перечисленные термины и определения имеют
следующее значение:
Авторизация – идентификация Инвестора при установлении удаленной связи с Агентом
через вход в Личный кабинет и подтверждение Инвестором своих прав пользования Личным
кабинетом, путем ввода Номера телефона и пароля.
Агент – Общество с ограниченной ответственностью «МУЛЬТИПЕЙ», зарегистрированное в
Российской Федерации (ИНН 7718996736 КПП 771801001 ОГРН 5147746019141) осуществляющее
свою деятельность посредством оказания агентских услуг Инвесторам в соответствии с Агентским
договором.
Агентский договор договор возмездного оказания агентских услуг для целей
использования Инвестором возможностей «Биржи долевых инвестиций
SIMEX», заключённый
между Агентом и Инвестором.
Дивиденды – часть Прибыли, право получения которой возникает у Инвестора на
основании Опциона в соответствии с Договором, выплачиваемая Инвестору в соответствии с
количеством Инвестдолей, отраженных в разделе «Финансы» подраздел « Инвест-счета» Личного
кабинета.
Договор – настоящий договор долевого инвестирования, включая все приложения к нему.
Заявка – электронная заявка Инвестора о присоединении к Договору, оформленная в
электронной форме через Личный кабинет в виде Ордера на исполнение Договора Агентом.
Заемщик - Общество с ограниченной ответственностью «ПАНОРАМА», зарегистрированное
по адресу: Российская Федерация, г. Москва, Переулок Красносельский 1-й, д.3, офис 77 (ОГРН
1157746379394 ИНН 7708255104 КПП 770801001)
Инвестиция - собственные, заемные и/или привлеченные на иных условиях денежные
средства, передаваемые Инвестором Заемщику в качестве целевого беспроцентного займа на
реализацию Инвестпроекта в соответствии со статьей 9 Договора.
Инвестиционная сумма – заявленная Заемщиком и не подлежащая изменению общая
сумма привлекаемых для реализации Инвестпроекта денежных целевых безвозмездных займов
Инвесторов (Инвестиций), посредством размещения Инвестоферты на Сайте.
Инвестдоля – учетная единица прав требования Инвестора (индивидуальный расчетный
показатель) для определения размеров возврата Инвестиций и выплаты Дивидендов Инвестору. В
соответствии с Договором, Инвестор вправе при помощи специализированных сервисов Личного
кабинета и Сайта использовать Торговую площадку для распоряжения правами требования по
Договору (Инвестдолями) согласно имеющимся на Сайте торговым инструментам (сервисам). Для
идентификации на Торговой площадке Инвестдолям присваивается буквенное обозначение
«PNRA».
Инвестор – дееспособное физическое лицо, юридическое лицо или предприниматель без
образования юридического лица имеющие доступ в Личный кабинет в результате акцепта
Пользовательского соглашения и совершившие акцепт Договора в соответствии со статьей 4
Договора.
Инвестоферта – публичное предложение заключить Договор долевого инвестирования с
Заемщиком, опубликованное Заемщиком на Сайте.
Инвестпроект – опубликованный в разделе «Проекты» Сайта инвестиционный проект
«Панорама 360» , на реализацию и/или развитие которого Заемщик привлекает денежные
инвестиции (Инвестиции) от Инвесторов.
Личный кабинет – специализированный раздел Сайта, защищенный специальными
средствами защиты, содержащий данные Инвестора и позволяющий Инвестору посредством
специальных сервисов (пользовательских инструментов) использовать ресурсы Сайта и Личного
кабинета, в том числе направлять Агенту Ордера в рамках Агентского договора, получать от Агента
и Заемщика официальные уведомления и прочую актуальную информацию, знакомиться с
отчетными документами и выполнять иные функции, в рамках технической возможности Личного
кабинета. Личный кабинет Инвестора связан с данными, указанными Инвестором при
регистрации. Вход в Личный кабинет осуществляется Инвестором посредством Номера телефона
и пароля. Порядок использования Личного кабинета определяется Пользовательским
соглашением.
Опцион - право требования Инвестором выплаты Заемщиком Дивидендов в соответствии с
опционным договором урегулированным статьей 10 Договора.
Ордер – распоряжение Инвестора на оказание услуг Агента, оформленное посредством
специализированных сервисов Личного кабинета с целью предоставления Инвестиций, уступки
или приобретения прав требования (Инвестдолей), распоряжения денежными средствами на
Счете, участия в Торгах, а также на оказание иных дополнительных услуг Агента.
Отчетный период – один календарный квартал.
Обратный выкуп Инвестдолей (долей) – процедура прекращения обязательств по Договору
согласно п. 6.4. Договора.
Пользовательское соглашение – соглашение об условиях пользования Личным кабинетом и
Сайтом, заключенное между Инвестором и Агентом.
Прибыль – финансовый результат деятельности Заемщика по сведениям бухгалтерского
учета Заемщика за Отчетный период, полученный при реализации Инвестпроекта, определяемый
как положительная разница между доходом, полученным при реализации Инвестпроекта и
расходами, понесенными Заемщиком при реализации Инвестпроекта (после начисления и уплаты
обязательных платежей в бюджеты) в Отчетном периоде.
Платеж – денежные средства, чеки, векселя, электронные деньги и другие средства,
используемые для расчетов в Интернете, перечисленные Инвестором Агенту в рамках Агентского
договора, в том числе для целей проведения расчетов по Договору, и
оформленные через
подраздел «Счет» раздела «Финансы» Личного кабинета.
Платежный сервис - услуга в сети Интернет , и предусмотренная в подразделе «
Счет»
раздела «Финансы» Личного кабинета, которая позволяет при участи Агента, принимать Платежи.
Профиль – раздел «Профиль пользователя» в Личном кабинете.
Реферальная программа – совокупность индивидуальных вознаграждений (Реферальных
вознаграждений), уплачиваемых Инвестором непосредственно лицам, пригласившим Инвестора
участвовать в Инвестиционном проекте. Реферальная программа реализуется при помощи
специализированных сервисов Сайта. Правила Реферальной программы являются приложением к
Договору.
Рабочие дни - любые дни недели, за исключением выходных и официальных праздничных
дней, законодательно установленные на территории Российской Федерации, в течение которых
Заемщик и Агент осуществляют свои деловые операции.
Расходы – комиссии агентов и иных посредников, связанные с конвертацией, зачислением и
перечислением Платежей.
Срок сбора – период в течении которого Заемщик через Сайт осуществляет сбор
Инвестиционной суммы путем заключения Договоров.
Счет - лицевой счет Инвестора в разделе Личного кабинета
«Финансы», являющийся
элементом программно-аппаратного комплекса, интегрированного с Сайтом, предназначенным
для осуществления Агентом внутреннего учета обязательств Заемщика перед Инвестором,
предусмотренных Договором. Счет не является счетом, открытыми кредитными организациями
(банками) и/или платежными системами, а также счетом депозитария.
Страница 2 из 15
Cайт – находящийся в пользовании Агента, принадлежащий компании Loyal Alliance LLP.,
зарегистрированной по законодательству Великобритании 27.01.2014 г. (№ OC390609), ресурс в
сети Интернет, расположенный по адресу: https://simex.bz и http://mysimex.com.
Стороны – Инвестор и Заемщик, совместно.
Торги – форма использования ресурса Сайта для достижения соглашения между
Инвесторами соглашений об условиях заключения Договора уступки права требования, а также
заключения Договора между Инвестором и Заемщиком.
Торговая площадка
– специализированный сервис Сайта для ведения Торгов в
интерактивном режиме.
1.2. Термины и определения перечисленные в п. 1.1. Договора в соответствии с
договоренностью Сторон могут толковаться исключительно в указанном контексте и не могут
свидетельствовать о возникновении правоотношений, прямо не предусмотренных настоящим
Договором.
2. Правовое регулирование.
2.1. Правоотношения Сторон основаны на установленной п. 1. ст. 421 ГК РФ свободе в
заключении договора, при этом Договор, в соответствии с п. 3. ст. 421 ГК РФ, является договором в
котором содержатся элементы различных договоров (целевого займа, опционного договора)
предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор).
2.2. Договор не является договором простого товарищества или товариществом на вере, а
равно иным договором о совместной предпринимательской деятельности.
2.3. Правоотношения Сторон по поводу передачи Инвестиций Инвестором Заемщику и
возврату суммы Инвестиций Заемщиком Инвестору, возникшие в связи заключением Договора,
регулируются в части не противоречащей условиям Договора статьей 814 Гражданского кодекса
Российской Федерации «Целевой заем», при этом п.2. указанной статьи Сторонами не
применяется.
2.4. Правоотношения Сторон по поводу передачи Заемщиком Инвестору Опциона и его
использования Инвестором, возникшие в связи с заключением опционного договора в рамках
статьи 10 Договора, регулируются статьей 429.3 Гражданского кодекса Российской Федерации
«Опционный договор» в части, не противоречащей условиям Договора.
3. Общие положения, заверения и гарантии.
3.1. Целью настоящего Договора является привлечение свободного капитала Инвесторов
для реализации Инвестпроекта путем осуществления Заемщиком предпринимательской
деятельности, обеспечения эффективного использования Инвестиций, получения Прибыли и
выплаты Дивидендов.
3.2. Заемщик намерен привлечь Инвестиции в количестве необходимом для сбора в
полном объеме Инвестиционной суммы.
3.3. Заемщик гарантирует начисление и выплату Инвесторам не менее 53% от Прибыли.
3.4. Заемщик планирует достичь показателя Прибыли от реализации и функционирования
Инвестпроекта в каждом Отчетном периоде в размере 680 000 (шестьсот восемьдесят тысяч
рублей), однако не может гарантировать выполнение данного условия по причинам, связанным с
обычными предпринимательскими рисками.
3.5. Заемщик вправе в интересах развития и структурирования привлечения инвестиций в
Инвестпроект передавать часть своих функций по Договору Агенту, платежному агенту и иным
лицам, привлеченным Заемщиком для выполнения отдельных функций.
3.6. Заемщик заверяет и гарантирует, что является законным владельцем реализуемых
Инвестдолей, Инвестдоли свободны от каких либо ограничений на передачу, обременений, а
также от любых прав и притязаний третьих лиц (включая право залога), не находятся под арестом
и не являются предметом судебных или иных разбирательств.
Страница 3 из 15
3.7. Каждая из Сторон Договора заверяет и гарантирует, что ею получены все согласия и
одобрения (в том числе, при необходимости, государственных органов и иных третьих лиц),
необходимые для заключения и исполнения Договора и предусмотренных им сделок; заключение
и исполнение Договора и предусмотренных им сделок не является и не будет являться
нарушением ранее заключенных договоров и соглашений, какого-либо нормативного либо
ненормативного акта, решения, приказа, постановления или иного акта государственного органа,
решения, определения, постановления или иного акта суда любого государства, третейского суда
или арбитража, распространяющих свое действие на соответствующую Сторону.
3.8. Заемщик заверяет и гарантирует, что привлеченные инвестиционные средства будут
направлены на реализацию Инвестпроекта, при этом оставляет за собой право использовать часть
вырученных средств на покрытие организационных расходов, рекламу, содержание сети агентовраспространителей, поощрительной (реферальной, агентской) программ, и иных расходов
направленных на популяризацию Инвестпроекта и увеличение объемов привлечения инвестиций.
4. Порядок заключения Договора (акцепт Инвестора)
4.1. Текст настоящей оферты Договора, включая все приложения к нему, размещен на
Сайте и адресован неограниченному количеству зарегистрированных пользователей Сайта.
4.2. При желании заключить Договор на изложенных в Инвестоферте условиях, Инвестор
совершает акцепт в электронной форме в порядке, установленном настоящим разделом
Договора. Договор заключается путем присоединения Инвестора к установленным Договором
условиям в целом.
4.3. Акцепт означает, что Инвестор согласен со всеми положениями Договора, включая все
приложения к нему, и принимает на себя безоговорочное обязательство следовать им.
4.4. Полный безоговорочный акцепт Договора включает в себя в совокупности
выполнение Инвестором всех следующих действий в течение срока нахождения текущей
редакции Договора на Сайте:
4.4.1.
авторизация Инвестора путем входа в Личный кабинет;
4.4.2.
ознакомление и согласие Инвестора в полном объеме с условиями оферты
Договора и приложений к нему, размещенных на Сайте, путем проставления отметки в
специальном поле, которую настоящим Заемщик и Инвестор признают аналогом
собственноручной подписи уполномоченного лица Инвестора, равным по юридической силе
собственноручной подписи уполномоченного лица Инвестора на аналогичном по содержанию
заявлении Инвестора на бумажном носителе;
4.4.3.
оформление Заявки через Личный кабинет;
4.4.4.
совершение через Агента в пользу Заемщика Платежа.
4.5. Совершая акцепт Договора в порядке, предусмотренном пунктом 4.4. Договора,
Инвестор тем самым:
4.5.1. подтверждает и гарантирует, что сведения, указанные в Профиле, являются полными,
достоверными и действительными и являются данными непосредственно Инвестора;
4.5.2. (физическое лицо) подтверждает и гарантирует, что Инвестор является полностью
дееспособным физическим лицом, находящимся в здравом уме и трезвой памяти, полностью
оценивает риски и самостоятельно принимает решения инвестировать свои личные средства,
которыми обладает на законных основаниях, при этом Инвестор не ограничен в дееспособности
по законодательству государства, гражданином которого является;
4.5.3. (юридическое лицо) подтверждает и гарантирует, что лицо, уполномоченное
совершать операции в Личном кабинете, обладает всей полнотой прав действовать от имени и в
интересах Инвестора, в том числе правом совершать сделки и направлять Ордера Агенту, при этом
уполномоченное лицо Инвестора не ограничено в дееспособности по законодательству
государства, гражданином которого оно является;
4.5.4. подтверждает и гарантирует, что Инвестор действительно ознакомился в полном
объеме с офертой Договора и всеми приложениями к нему, согласен с его условиями
безоговорочно;
Страница 4 из 15
4.5.5. признает выписку/выписки из электронных журналов и файлов серверной части
Сайта, подписанную уполномоченным лицом Агента, в качестве пригодного и достаточного для
предъявления при разрешении конфликтных ситуаций и/или споров в досудебном порядке и/или
суде, третейском суде, государственных органах, иных организациях, доказательства факта, даты и
времени акцепта Инвестором Договора, факта, даты и времени получения/неполучения
Заемщиком персональных данных Инвестора – физического лица или данных Инвестора –
юридического лица, доказательства факта внесения изменений Инвестором в Профиль,
доказательства факта подписания уполномоченным лицом Инвестора с помощью аналога
собственноручной подписи, формирования Заявки, формирования и отправки Ордеров Агенту для
исполнения Договора и совершение расчетов с Заемщиком.
4.6. Ответственность за несоблюдение, недействительность условий, гарантий,
предусмотренных пунктом 4.5. Договора, а также связанные с этим риски негативных
последствий, несет исключительно Инвестор.
5. Изменение Договора
5.1. Заемщик вправе в одностороннем порядке изменить условия Договора путем
опубликования Инвестоферты в новой редакции.
5.2. Инвестор единолично несет все риски в полном объеме, связанные с
неознакомлением с актуальной редакцией Договора.
5.3. Изменению в одностороннем порядке не подлежат заключенные к моменту таких
изменений, Договоры (в отношении которых имеется Заявка Инвестора).
6. Прекращение Договора
6.1. Досрочное расторжение Договора возможно исключительно на основании
письменного соглашения Сторон.
6.2. Инвестор вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор при условии
нарушения Заемщиком сроков возврата инвестированных Инвестором денежных средств,
установленных п. 9.10. Договора, более чем на шесть календарных месяцев. В этом случае
Заемщик обязуется возвратить Инвестору все полученные по Договору Инвестиции, включая
выплату Дивидендов, начисленных на дату расторжения Договора.
6.3. Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон при условии согласования
взаиморасчетов на момент расторжения, а также в иных случаях, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
6.4. По соглашению Сторон, обязательства по Договору в части возврата Инвестиции и/или
прекращения прав на Дивиденды (отзыв Опциона) могут быть прекращены предоставлением
Заемщиком Инвестору отступного - уплатой денежных средств (ст. 409 ГК РФ).
7. Предмет Договора
7.1. В соответствии с условиями настоящего Договора Инвестор обязуется осуществлять
финансирование Инвестпроекта в порядке, предусмотренном статьей 9 Договора, а Заемщик
обязуется использовать Инвестиции в соответствии с целевым назначением предусмотренным
Договором, а также предоставить Инвестору Опцион и выплачивать Дивиденды в соответствии со
статьей 10 Договора.
7.2. Ориентировочные сроки поэтапной реализации Инвестпроекта публикуются
Заемщиком на Сайте и могут корректироваться в зависимости от экономических показателей
привлечения финансирования и сроков выполнения подрядных работ, связанных с
непосредственной реализацией Инвестпроекта.
7.3. Инвестиционная сумма для реализации Инвестпроекта составляет 9 648 000 (Девять
миллионов шестьсот сорок восемь тысяч) рублей.
Страница 5 из 15
7.4. В случае сбора Инвестиционной суммы менее 6 753 600 (шесть миллионов семьсот
пятьдесят три тысячи шестьсот) рублей, Инвестиции возвращаются Инвестору, при этом Договор
займа и Опционный договор не заключается.
7.5. Инвестор не участвует в какой-либо форме в корпоративных правоотношениях
Заемщика, в правоотношениях по поводу заключенных Заемщиком гражданско-правовых и иных
договоров. Юридические и фактические действия в рамках настоящего Договора по реализации и
управлению Инвестпроектом Заемщик совершает от своего имени и за свой счет, самостоятельно
несет ответственность за эти действия.
8. Инвестдоли
8.1. Заемщик, в рамках привлечения целевого финансирования для реализации
Инвестпроекта и соблюдения финансовых интересов займодавцев (Инвесторов), определяет для
всех Инвесторов единые критерии для возврата Инвестиций и выплаты Дивидендов с
использованием показателя «Инвестдоля».
8.2. Сумма Инвестиции должна быть кратна значению 100.
8.3. Количество Инвестдолей Инвестора определяется по формуле:
D = S / 100
где,
D – Общее количество Инвестдолей Инвестора в соответствии с Инвестофертой;
S – Общая сумма Инвестиции в соответствии с Инвестофертой.
8.4. Одна Инвестдоля включает в себя совокупность прав требования по Договору, в том
числе права требования возврата Инвестиции в сумме
100 (сто) рублей и права требования
выплаты Дивидендов сумме рассчитываемой по формуле согласно п. 9.11 Договора.
8.5. Инвестор вправе уступать права требования, возникшее из Договора, соблюдая
деление Инвестиции на Инвестдоли, иным Инвесторам - зарегистрированным пользователям
Сайта и исключительно с использованием Торговой площадки.
8.5.1. Право требования к Заемщику в соответствии с Инвестдолей переходит от Инвесторацедента к Инвестору-цессионарию с момента заключения Договора уступки требования.
Одновременно с переходом требования согласно Инвестдолям к Инвестору-цессионарию
переходят все обязанности Инвестора по Договору, относительно приобретенных Инвестдолей.
8.5.2. Приобретенные Инвестором-цессионарием Инвестдоли отражаются в разделе
«Финансы» Личного кабинета.
9. Договор безвозмездного целевого займа
9.1. В соответствии с условиями статьи 9 настоящего Договора Инвестор передает в
собственность Заемщика денежные средства в счет Инвестиции, а Заемщик обязуется возвратить
Инвестору сумму денег, равную сумме Инвестиции.
9.2. Сумма Инвестиции определяется Заявкой.
9.3. В целях предоставления Инвестиции Инвестор осуществляет Платеж указанной в
Заявке суммы на расчетный счет Агента, на основании Агентского договора, для целей расчетов с
Заемщиком в соответствии с Заявкой (Ордер на совершение расчетов с Заемщиком формируется
автоматически при акцепте Инвестоферты путем направления Инвестором Заявки).
9.4. В целях дополнительной гарантии возврата Платежей, сбор Инвестиционной суммы
осуществляется на расчетном счете Агента и по окончании срока для её сбора, Инвестиционная
сумма перечисляется Заемщику.
9.5. Если общая сумма Платежей составит
менее 70 % от заявленной Заемщиком
Инвестиционной суммы (п. 7.3. Договора), Агент возвращает Платеж Инвестору без уплаты
Заемщиком или Агентом каких-либо процентов или иных платежей, помимо суммы Платежа за
минусом предусмотренных комиссий.
Страница 6 из 15
9.5.1. Инвестор уведомлен и согласен, что денежные средства, перечисленные на расчетный
счет Агента в качестве Платежа для целей выполнения Инвестиции, возвращаются Инвестору
согласно пункту. 7.4., 9.5. Договора с уменьшением на сумму Реферального вознаграждения и
вознаграждения Агента согласно действующим у Агента тарифам.
9.6. Договор займа считается заключенным с момента окончания сбора Инвестиционной
суммы или её части (но не менее 70 %) и перечисления Инвестиции в составе Инвестиционной
суммы Агентом Заемщику.
9.7. Вся сумма Инвестиции, полученная от Инвестора, будет направляться Заемщиком
исключительно на разработку, реализацию и функционирование Инвестпроекта (целевое
финансирование). Порядок и сроки использования Инвестиционной суммы Заемщик определяет
по своему усмотрению, при этом руководствуясь критерием наиболее эффективного её
использования и наискорейшего получения Прибыли.
9.8. Инвестор понимает и согласен, что возврат суммы Инвестиции может производиться
исключительно за счет полученной Прибыли, если дополнительных источников не определено
решением Заемщика.
9.9. Возврат суммы Инвестиции осуществляется Заемщиком поэтапными выплатами
(частями). Выплаты производятся по окончании Отчетного периода, при наличии Прибыли.
9.10. Срок возврата полной суммы Инвестиции (срок займа) определяется периодом
необходимым для получения необходимой Прибыли, с учетом положений о порядке выплаты,
предусмотренным статьей 9 Договора или периодом не менее 3-х календарных лет, в зависимости
от того, в какой период возврат всей суммы Инвестиции произойдет быстрее.
9.11. Для расчета суммы Инвестиции (её части) возвращаемой Инвестору пропорционально
одной Инвестдоле по итогам Отчетного периода, Заемщик использует следующую формулу
расчета:
Z=S/FxD
где,
Z – сумма Инвестиции (её части) возвращаемой Инвестору по итогам Отчетного периода;
S – сумма распределяемой Прибыли по итогам Отчетного периода.
F – общее количество Инвестдолей в Инвестпроекте.
D – Количество Инвестдолей Инвестора.
9.12. Правоотношения в рамках договора безвозмездного целевого займа, не
урегулированные статьей 9 Договора, регулируются иными положениями Договора.
10. Опционный договор
10.1. Заемщик на условиях предусмотренных статьей 10 Договора предоставляет Инвестору
право потребовать в установленный п. 10.7 Договора срок от Заемщика уплатить Дивиденды в
размере согласно расчетам, предусмотренным п. 10.9 Договора.
10.2. Опционный договор считается заключенным (право требования Дивидендов переданным) с момента окончания Срока сбора и при условии, что Инвестиционная сумма
составила не менее 6 753 600 (шесть миллионов семьсот пятьдесят три тысячи шестьсот) рублей.
10.3. Срок начала выплаты Дивидендов возникает после полного возврата общей суммы
Инвестиции.
10.4. Инвестор не уплачивает Заемщику за полученный Опцион денежные средства.
10.5. Заемщик ведет реестр Опционов. Для целей ведения реестра каждому Опциону
присвоен порядковый номер, соответствующий номеру заключаемого Договора (номер опциона).
10.6. Право Инвестора заявить указанные в п. 10.1. Договора требования (право на
Дивиденды) действует в течение всего срока функционирования Инвестпроекта (далее – Срок
опциона). Инвестпроект считается прекращенным с момента вынесения соответствующего
решения высшим органом управления Заемщиком на основании финансовых показателей,
отражающих убыточность Инвестпроекта на протяжении не менее шести календарных месяцев.
Страница 7 из 15
10.7. После подачи Заявки (без выполнения Инвестором специальных действий)
требование выплаты Дивидендов формируется автоматически один раз по окончании каждого
Отчетного периода.
10.8. В случае если Инвестор утратил право пользования Личным кабинетом в связи с
расторжением по своей инициативе Пользовательского соглашения в течение Срока опциона,
Опцион считается отозванным Заемщиком с даты истечения Срока опциона.
10.9. Для расчета размера выплаты Дивидендов Инвестору за Отчетный период
пропорционально одной Инвестдоле, Заемщик использует следующую формулу расчета:
Z=S/FxD
где,
V – сумма Дивидендов к выплате по итогам Отчетного периода пропорционально одной
Инвестдоле.
S – сумма распределяемой Прибыли по итогам Отчетного периода.
F – общее количество Инвестдолей в Инвестпроекте.
D – Количество Инвестдолей Инвестора.
10.10.Начало выплаты Дивидендов определяется моментом получения первой Прибыли по
итогам Отчетного периода.
10.11.Правоотношения в рамках опционного договора, не урегулированные статьей 10
Договора, регулируются иными положениями Договора.
11. Права и обязанности сторон
11.1. Инвестор обязуется:
11.1.1. Осуществлять целевое финансирование Инвестпроекта в объеме и в порядке,
установленными статьей 9 Договора.
11.1.2. Сохранять конфиденциальность информации, полученной в процессе исполнения
настоящего Договора, за исключением случаев, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
11.1.3. Совершить Платеж в сумме заявленной Инвестором для Инвестиции, согласно
Заявке.
11.1.4. Не допускать действий, дискредитирующих Заемщика или причиняющих иной
ущерб Заемщику.
11.2. Заемщик обязуется:
11.2.1. В течение срока действия настоящего Договора проводить комплекс
организационных, технических и иных мероприятий, направленных на разработку, реализацию и
поддержку функционирования Инвестпроекта.
11.2.2. Возвратить Инвестору сумму Инвестиции в порядке, установленном статьей 9
Договора.
11.2.3. Передать Инвестору Опцион в соответствии со статьей 10 Договора
11.2.4. Платить налоги, вести налоговый, бухгалтерский учет, заключать договоры,
совершать сделки, осуществлять наем работников, а также представлять интересы Инвестора
перед третьими лицами в целях исполнения настоящего Договора. Принимать на себя
обязательства и нести ответственность, вытекающие из выполнения Заемщиком работ по
реализации Инвестпроекта.
11.2.5. Выполнить функции налогового агента при выплате Дивидендов и иных доходов
Инвестору в соответствии с законодательством Российской Федерации.
11.2.6. Обеспечить раздельный бухгалтерский (налоговый) учет полученной от Инвестора
Инвестиции и не включать полученные средства в налогооблагаемый доход Заемщика.
Страница 8 из 15
11.2.7. Обеспечить раздельный учет Прибыли, полученной от реализации Инвестпроекта,
позволяющий достоверно определить финансовый результат для целей возврата Инвестиций и
выплаты Дивидендов;
11.2.8. Выплачивать Дивиденды Инвестору в порядке и сроки, предусмотренные
настоящим Договором.
11.2.9. Сохранять конфиденциальность информации, полученной в процессе исполнения
настоящего Договора, за исключением случаев, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
11.2.10. Своевременно информировать Инвестора обо всех обстоятельствах,
препятствующих исполнению любых обязательств по настоящему Договору.
11.2.11. Обеспечить возможность осуществления Инвестором контроля за целевым
использованием Инвестиции в форме предоставления по письменному запросу Инвестора
справочной информации основанной на бухгалтерской документации Заемщика, удостоверенной
подписью уполномоченного лица Заемщика.
11.2.12. Использовать Инвестиции в соответствии с целевым назначением – на
организацию разработки Инвестпроекта, поддержку его функционирования (оплата, материалов,
работ, услуг).
11.3. Заемщик вправе:
11.3.1. Привлекать в целях реализации настоящего Договора для выполнения каких-либо
работ (оказания услуг) третьих лиц без согласования с Инвестором.
11.3.2. В случае допущения Инвестором действий, дискредитирующих Заемщика или
причиняющих иной ущерб Заемщику, ограничивать возможность пользования Инвестором
отдельными Сервисами Сайта.
11.4. Самостоятельно определять направления и способы использования Инвестиционной
суммы в рамках их целевого назначения.
11.5. Использовать термин «Инвестдоля» в целях исполнения Договора и маркетинговых
целях.
11.6. Вести реестр Инвесторов по своему усмотрению, либо по поручению Заемщика на
основании данных о реализованных Инвестдолях.
11.7. Инвестор вправе:
11.7.1. Знакомиться с итогами целевого использования Инвестиций Заемщиком путем
ознакомления с отчетами, документами и сведениями, ежеквартально (ежемесячно)
публикуемыми Заемщиком в свободной форме на Сайте.
11.7.2.
Запрашивать у Заемщика справочную информацию, имеющую отношение к
исполнению настоящего Договора, основанную на бухгалтерской документации Заемщика,
непосредственно не вмешиваясь в деятельность Заемщика.
11.7.3. Инвестор вправе уступить права требования по Договору любому третьему лицу
исключительно с письменного согласия Заемщика, за исключением использования для такой
уступки Торговой площадки, не требующего согласия Заемщика.
12. Платежные операции
12.1. Платежи, после их поступления к Агенту, учитываются Агентом на Счете в рублевом
эквиваленте.
12.1.1. Платежи производятся исключительно через Платежный сервис.
12.1.2. Платежи в иной форме (отличной от вышеуказанной) могут быть совершены
Инвестором только с письменного согласия Агента. В противном случае Агент вправе не
принимать Платеж или вернуть полученное в результате такого Платежа на счет плательщика.
12.2. Агент вправе потребовать от Инвестора предоставления копии выданного банком или
Платежным сервисом плательщика платежного документа с отметкой об исполнении. До
предоставления Инвестором копии данного документа Агенту и при непоступлении денежных
Страница 9 из 15
средств на банковский счет Агента, Агент вправе не отражать на Счете денежные средства
соответствующего Платежа.
12.3. В случае поступления Платежа не через Платежный сервис Агент вправе не отражать
на Счете денежные средства и не совершать с ними каких-либо операций. В этом случае Агент
возвращает денежные средства на счет, с которого они поступили.
12.4. Платежи зачисляются на Счет в следующие сроки:

Платежи, поступившие на банковский счет Агента – не позднее следующего дня за
днем поступления;

при зачислении денежных средств, ранее учитываемых на Счете иного Инвестора и
полученных в порядке перевода – не позднее конца следующего Рабочего дня после получения
соответствующего распоряжения Инвестора.
12.5. Заемщик принимает Платежи в валюте (не в рублях Российской Федерации) от
нерезидентов Российской Федерации при условии, что у Агента и Заемщика открыты счета в
соответствующей валюте. Информация о Платежных сервисах для пополнения Счета размещается
в Личном кабинете.
12.6. При совершении Платежа в валюте, отличной от валюты лицевого счета Заемщика у
Агента, на который совершается данный Платеж, Инвестор должен учитывать курсовую разницу
валют и банковские комиссии за совершение конверсионных операций с валютой.
12.7. При совершении или возврате (выводе) Платежа, все Расходы, связанные с данным
Платежом, относятся на счет Инвестора, в связи с этим Инвестор должен учитывать возможность
поступления на Счет суммы, за вычетом соответствующих Расходов.
12.8. При оформлении расчетов по Договору оплата производится зачетом
соответствующей суммы из авансового Платежа Инвестора (из ранее внесенного Платежа).
13. Обмен сообщениями, документооборот
13.1. Если иное не установлено Договором и при этом имеется техническая возможность
исполнения в Личном кабинете, официальная переписка и документооборот между Сторонами
осуществляется с использованием ресурсов Сайта.
13.1.1. после прохождения Авторизации, любые операции совершенные Инвестором через
Личный кабинет считаются должным образом санкционированными Инвестором, если иного не
следует из судебного решения подтверждающего противоправные действиях третьих лиц.
13.1.2. Инвестор обязан принимать меры по обеспечению сохранности устройства, на
котором открыт доступ в Личный кабинет, а также сохранению конфиденциальности логина и
пароля, в том числе:

не оставлять устройство без присмотра;

не передавать устройство третьим лицам;

установить на устройство дополнительные средства безопасности и активировать
штатные средства безопасности;

хранить в тайне пароль;

не разрешать третьим лицам доступ к устройству посредством проводного и
беспроводного подключения (с использованием технологий Bluetooth, Wi-Fi, подключения
устройства посредством кабеля и т.д.);

по возможности установить на устройство и использовать средства антивирусной
защиты и средства защиты от несанкционированного доступа;

при краже, ином неправомерном изъятии устройства, утере устройства, а также в
случае, когда имеются достаточные основания предполагать, что третьими лицами получен или
может быть получен доступ к информации о пароле Инвестора, незамедлительно сообщить в
электронном виде об этом Агенту для блокирования Личного кабинета.
Непринятие вышеуказанных мер может повлечь причинение Инвестору убытков вследствие
неправомерного совершения операций от имени Инвестора третьими лицами через Личный
кабинет с использованием логина (или адреса электронной почты) и пароля Инвестора. Заемщик
ни при каких обстоятельствах не будет нести перед Инвестором ответственность за такие убытки.
Страница 10 из 15
13.1.3. Возможность направления сообщений Заемщику через Личный кабинет
предоставляется Инвестору на основании акцепта Договора и Пользовательского соглашения.
13.1.4. Заемщик вправе направлять Инвестору требования, уведомления, сообщения,
предусмотренные Договором, путем их опубликования в Личном кабинете.
13.1.5. Электронные документы допускаются в качестве письменных доказательств при
разрешении конфликтов, в том числе в качестве доказательств направления Инвестору
требований, уведомлений, сообщений, а также направления Инвестором заявок или
распоряжений и в целях определения содержащихся в Заявках или распоряжениях условий.
13.2. Оформление письменной формы Договора и/или иной письменной документации
касающейся Договора (далее – Документы).
13.2.1. Оформление по запросу Инвестора Документов на бумажных носителях
осуществляется Агентом на платной основе согласно тарифам Агента, опубликованным в Личном
кабинете или на Сайте.
13.2.2. По запросу Инвестора или по собственному усмотрению Агент может направить
Инвестору Документы посредством почтовой или курьерской связи, при этом стоимость доставки
включена в стоимость услуги по оформлению Документов на бумажном носителе. Заемщик не
несет ответственности за неисполнение и/или несвоевременное исполнение третьими лицами
обязательств, связанных с оказанием почтовых/курьерских услуг, а также не берет на себя
обязательств по предъявлению вышеуказанным третьим лицам претензий, требований или исков,
связанных с оказанием курьерских услуг.
13.3. Агент и/или Заемщик вправе использовать воспроизведение подписи с помощью
средств механического копирования на документах, предоставляемых Инвестору.
14. Ответственность
14.1. Стороны несут ответственность за нарушение обязательств, в случае наличия умысла
или грубой неосторожности.
14.2. Стороны не несут ответственность за нарушение обязательств, вызванное
техническими причинами, а именно: отсутствием технической поддержки в дни, не являющиеся
Рабочими днями, сбоями в программном обеспечении, перегрузкой каналов электронной связи,
поломками оборудования, иными техническими причинами, возникшие не по вине сторон.
14.3. Заемщик не несет ответственности перед Инвестором в следующих случаях:

за убытки, причиненные вследствие исполнения Заявок, которые Заемщик
обоснованно рассматривал как исходящие от имени Инвестора;

за результаты инвестиционных решений, принятых Инвестором на основе
консультаций и аналитических материалов, предоставленных Заемщиком;

за невозможность исполнения обязательств Заемщиком, вызванную прекращением
или приостановлением действий Заемщика или Агента.
14.4. Инвестор обязан возместить Заемщику расходы, понесенные в результате
удовлетворения судебных исков третьих лиц, возникших вследствие ненадлежащего исполнения
Договора Инвестором.
15. Обстоятельства непреодолимой силы
15.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение
(ненадлежащее исполнение) обязательств по Договору, если это неисполнение (ненадлежащее
исполнение) явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после
заключения Договора.
15.2. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы срок исполнения
Сторонами обязательств по Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого
действуют такие обстоятельства.
15.3. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения своих обязательств по
Договору, должна в течение трех Рабочих дней со дня наступления таких обстоятельств известить
Страница 11 из 15
в письменной форме другую Сторону о наступлении, предполагаемом сроке действия и
прекращения указанных обстоятельств.
15.4. Если невозможность полного или частичного исполнения Сторонами обязательств по
Договору вследствие действия обстоятельств непреодолимой силы будет существовать свыше
одного месяца, то каждая из Сторон имеет право расторгнуть Договор. При этом ни одна из
Сторон не приобретает права на возмещение убытков, вызванных таким расторжением.
16. Решение спорных вопросов
16.1. Стороны будут принимать все необходимые меры к решению спорных вопросов путем
дружественных переговоров в духе доброй воли.
16.2. Спорные вопросы между Сторонами, не решенные путем переговоров, подлежат
рассмотрению в претензионном порядке. Претензии (заявления, жалобы и иные обращения
подобного рода, далее совместно именуемые - «претензии») направляются Сторонами друг другу
заказным письмом с уведомлением о вручении, сканированное изображение претензии на
бумажном носителе – на электронный адрес, экспресс-почтой или вручаются другой Стороне
лично под роспись, при этом для отправки по почте используется почтовый адрес Инвестора,
указанный в Профиле, и почтовый адрес Заемщика, указанный в настоящем Договоре.
16.3. Претензии рассматриваются:
Заемщиком - в срок не позднее тридцати дней, а не требующие дополнительного изучения
и проверки - не позднее пятнадцати дней со дня поступления;
Инвестором – в срок не позднее пятнадцати дней со дня поступления.
Заемщик вправе при рассмотрении претензии запросить дополнительные документы и
сведения у обратившегося лица (далее – «заявитель»), при этом срок рассмотрения претензии
увеличивается на срок предоставления документов, но не более чем на 10 (десять) дней.
16.4. Заемщик не рассматривает анонимные претензии, т.е. не содержащие сведений о
наименовании (фамилии) или месте нахождения (адресе) заявителя.
16.5. Претензия может быть оставлена Заемщиком без рассмотрения, если она подана
повторно, т.е. не содержит новых данных, а все изложенные в ней доводы ранее полно и
объективно рассматривались, и заявителю был дан ответ. Одновременно заявителю направляется
извещение об оставлении претензии без рассмотрения со ссылкой на данный ранее ответ.
16.6. Споры, не решенные Сторонами в претензионном порядке, подлежат разрешению в
судебном порядке согласно законодательству Российской Федерации.
17. Срок действия Договора
17.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента совершения его акцепта Инвестором в
соответствии с п. 4.4. Договора.
17.2. Прекращение Договора определяется следующими условиями:
1)
в случае возврата Платежа Инвестору на основании п. 9.5 Договора, Договор
прекращается в полном объеме с момента списания суммы Платежа с расчетного счета Агента в
пользу Инвестора;
2)
в случае заключения договора целевого беспроцентного займа (ст. 9 Договора), с
момента возврата полной суммы Инвестиции Инвестору Договор прекращается частично –
исключительно в рамках статьи 9 Договора;
3)
в случае заключения опционного договора (ст. 10 Договора), Договор прекращается с
момента истечения срока действия Опциона (п.10.6. Договора);
4)
Договор прекращается в полном объеме в случае ликвидации Заемщика.
17.3. В случае смерти Инвестора, права и обязанности по договору вправе принять
наследники Инвестора.
Страница 12 из 15
Приложение к Договору долевого инвестирования (публичной оферте)
Декларация о рисках,
связанных долевым инвестированием Инвестпроекта
Целью настоящей Декларации является предоставление Инвестору информации о
рисках, связанных с инвестированием согласно Договору или совершением Платежей в
рамках Договора, и предупредить о возможных потерях при осуществлении
инвестирования в Инвестпроект.
Под рисками в настоящей Декларации понимается возможность возникновения у
Инвестора финансовых потерь (в виде реального ущерба и/или упущенной выгоды),
связанных прямо или косвенно с инвестированием согласно Договору или совершением
Платежей.
Инвестор осознает, что инвестирование средств в Инвестпроект сопряжено с
определенными рисками, ответственность за которые не может быть возложена на
Заемщика или Заемщика, так как возможности предвидеть и предотвратить последствия
таких рисков ограничены. В этой связи, Инвестор должен самостоятельно оценивать
возможность осуществления своих инвестиций, при этом Заемщик будет прилагать
максимум усилий с целью помочь Инвестору сократить возможные риски при
инвестировании последним средств в Инвестпроект путем инвестирования согласно
Договору.
1. По экономическим последствиям для Инвестора возможны следующие риски:
риск потери ожидаемого дохода – возможность наступления события, которое
влечет за собой частичную или полную потерю ожидаемого дохода от инвестирования
(упущенная выгода);
риск потери инвестируемых средств – возможность наступления события, которое
влечет за собой частичную или полную потерю инвестируемых средств;
риск потерь, превышающих инвестируемые средства – возможность наступления
события, которое влечет за собой не только полную потерю ожидаемого дохода и
инвестируемых средств, но и потери, превышающие инвестируемые средства.
риск ликвидности возможность финансовых потерь при реализации права
требования по Договору (Инвестдолей) из-за изменения оценки их качества (Инвестдоли
могут быть не востребованы рынком в необходимом объеме и в разумно необходимые
сроки без потерь в цене и/или их оценка может быть затруднена).
риск не достижения инвестиционных целей - возможность финансовых потерь,
возникающих в связи с не достижением Инвестором своих инвестиционных целей.
Обусловлены тем, что Заемщик не предоставляет никакой гарантии того, что сохранение и
увеличение капитала, которого хочет добиться Инвестор, будет достигнуто. Инвестор
может потерять часть или весь капитал, вложенный в Инвестдоли. Инвестор полностью
отдает себе отчет о рисках, по смыслу настоящего пункта, самостоятельно осуществляет
выбор суммы Инвестиции, наилучшим образом отвечающим его целям и задачам
инвестирования, а так же самостоятельно несет ответственность за свой выбор.
2. По факторам возможны следующие риски:
Экономический риск – риск возникновения неблагоприятных для Инвестора
событий экономического характера. Среди таких рисков необходимо выделить
следующие:
Ценовой риск – риск несения Инвестором финансовых потерь по причине
неблагоприятных изменений цен на права требования (Инвестдоли);
Валютный риск – риск несения Инвестором финансовых потерь по причине
неблагоприятных изменений валютных курсов;
Инфляционный риск – риск несения Инвестором финансовых потерь по причине
инфляции;
Страница 13 из 15
Приложение к Договору долевого инвестирования (публичной оферте)
Риск ликвидности – риск несения Инвестором финансовых потерь по причине
возникновения затруднений с продажей прав требования (Инвестдолей) в определенный
момент времени;
Риск взимания комиссионных и других сборов – возможность финансовых потерь со
стороны Инвестора, связанный с полной или частичной неосведомленностью Инвестора
об издержках, связанных с осуществлением операций в Личном кабинете. Перед началом
проведения тех или иных операций Инвестор должен принять все необходимые меры для
получения четкого представления обо всех комиссионных или иных сборах, которые будут
взиматься с Инвестора. Размеры таких сборов могут вычитаться из Платежей или иным
образом увеличивать расходы Инвестора.
Правовой риск – риск несения Инвестором финансовых потерь по причине
вступления в силу новых или изменения существующих нормативно-правовых актов.
Правовой риск включает также возможность возникновения у Инвестора финансовых
потерь в связи с отсутствием или неясностью нормативно-правовых актов, прямо или
косвенно регулирующих деятельность на рынке ценных бумаг. Среди таких рисков
необходимо также выделить:
Риск налогового законодательства - риск финансовых потерь со стороны Инвестора,
связанный с использованием действующего налогового законодательства, изменением
существующего порядка налогообложения операций на рынке ценных бумаг. Позиция
налоговых органов по тем или иным вопросам может претерпевать существенные
изменения, что, в свою очередь, увеличивает вероятность возникновения
неблагоприятных последствий для Инвестора, осуществляющего инвестирование в
Инвестдоли.
Социально-политический риск – риск несения Инвестором финансовых потерь,
связанных с изменением политического и экономического курса, риск политической
нестабильности, социальной нестабильности, в том числе риск объявления забастовок,
риск начала военных действий и т.д. Наиболее радикальные изменения могут привести к
отказу или отсрочке исполнения Заемщиком своих обязательств по Инвестдолям, к
ограничению определенных (например, иностранных) инвестиций, а возможно, и к
конфискации, либо национализации имущества определенных категорий Инвесторов.
Криминальный риск – риск несения Инвестором финансовых потерь по причине
противоправных действий третьих лиц, в том числе риск совершения мошеннических
действий в отношении активов Инвестора (например, списание денежных средств или
Инвестдолей Инвестора на основании поддельных документов, несанкционированного
Инвестором доступа в Личный кабинет и т.п.);
Операционный риск (технический, технологический, кадровый риски)
- риск
несения Инвестором прямых или косвенных финансовых потерь по причине
неисправностей информационных, электрических и иных систем, включая системы
жизнеобеспечения, системы удаленного доступа, программного обеспечения,
телекоммуникационного оборудования и иных технических проблем; по причине ошибок,
связанных с несовершенством инфраструктуры рынка, в том числе, технологий проведения
операций, процедур управления, учета и контроля.
Заемщик не несет ответственности за убытки, понесенные Инвестором вследствие
незнания инструкций, изложенных в Пользовательском соглашении.
Инвестор принимает на себя риск совершения незапланированных операций в
Личном кабинете в случае повторной отправки распоряжения до момента получения
результата обработки предыдущего распоряжения. Инвестор обязан хранить пароли и
быть убежденным, что третьи лица не получат доступ к Личному кабинету. Инвестор будет
связан обязательством с Заемщиком о сделках или операциях, осуществляемых в Личном
кабинете, даже если он был использован незаконно третьим лицом.
Инвестор осознает, что информация, передающаяся в незашифрованном виде (по
электронной почте, службе мгновенных сообщений), не защищена от
несанкционированного доступа.
Страница 14 из 15
Приложение к Договору долевого инвестирования (публичной оферте)
Стороны принимают во внимание все риск, связанный с возможностью потерь при
обмене сообщениями между Заемщиком и Инвестором посредством электронных файлов
с использованием систем электронной почты.
Перечень указанных выше факторов не является исчерпывающим, поэтому Инвестор
может нести дополнительные риски, связанные с осуществлением инвестиционной деятельности
в рамках Инвестпроекта.
Риск является неотъемлемой частью любого инвестиционного процесса. Инвестирование в
реализацию Инвестпроекта, осуществляемое посредством долевого инвестирования, относится к
категории венчурных инвестиций (от англ. "
venture" - " рискованное начинание "), что
подразумевает вложение денежных средств в перспективный инновационный бизнес, который
еще не имеет доступа на фондовый рынок.
Данная Декларация не имеет своей целью вынудить Инвестора отказаться от
осуществления инвестиций в Инвестпроект, а призвана помочь Инвестору оценить риски
этого вида инвестирования и ответственно подойти к решению вопроса о выборе
инвестиционной стратегии.
Заключение Договора означает, что настоящая Декларация Инвестором
прочитана и ему понята, при этом Инвестор осознает реальные риски при принятии
инвестиционных решений.
Страница 15 из 15