SMS-банкинг» для держателей международных

1
Приложение 2
к Стандартному договору об открытии картсчета и выдаче
международной пластиковой карты
ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Правила
дистанционного банковского обслуживания «SMS-банкинг»
для держателей международных пластиковых карт ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
1. Используемые термины
1.1. Условия по оплате – Условия открытия и обслуживания счетов ОАО «АИКБ «Татфондбанк» с выдачей
международных пластиковых карт Visa и MasterCard
1.2. Заявление на «SMS-банкинг»/«SMS-информирование» (при подключении отдельно от услуги SMS банкинга)
– заявление на предоставление/отключение услуги «SMS-банкинг»/«SMS-информирование» (при подключении отдельно
от услуги SMS банкинга).
1.3. Правила «SMS-банкинг» – настоящие Правила дистанционного банковского обслуживания «SMS-банкинг»
для держателей международных пластиковых карт ОАО «АИКБ «Татфондбанк», являющиеся неотъемлемой частью
Стандартного договора об открытии картсчета и выдаче международной пластиковой карты ОАО «АИКБ «Татфондбанк».
1.4. Руководство – руководство пользователя услуги «SMS-банкинг» (Приложение 1 к настоящим Правилам).
1.5. Сервисный номер – телефонный номер +79021100211, выделенный для услуги SMS-банкинга/ SMSинформирования (при подключении отдельно от услуги SMS банкинга).
1.6. SIM-карта – идентификационный модуль Клиента, применяемый в мобильной связи.
1.7. SMS-банкинг – услуга, предоставляемая Банком Клиенту, включающая предоставление следующих услуг:
SMS-информирование, SMS-платеж, SMS-перевод, Мини-выписка.
1.8. SMS-информирование – услуга, предоставляемая Банком Клиенту, заключающаяся в осуществлении Банком
рассылки в режиме реального времени информации по операциям, совершенным по Карте, направляемой в виде SMSсообщений на указанный Клиентом телефонный номер, а также услуги: SMS-баланс, SMS-блокировка. Услуга «SMSинформирование» в соответствии с Условиями может предоставляться отдельно от услуги «SMS-банкинг».
1.9. SMS-сообщение – короткое текстовое сообщение.
1.10. SMS-запрос – SMS-сообщение, формат которого устанавливается Банком, направленное Клиентом Банку с
использованием средства мобильной связи на Сервисный номер.
1.11. SMS-баланс – услуга по обработке Банком SMS-запросов, направленных Клиентом с телефона, номер
которого указан Клиентом при подключении к услуге «SMS-банкинг»/«SMS информирование» (при подключении
отдельно от услуги SMS-банкинга). По результатам обработки этого запроса Клиент получает информацию о балансе
Карты. SMS-баланс предоставляется в рамках услуги SMS-информирования.
1.12. SMS-блокировка – услуга по обработке Банком SMS-запросов, направленных Клиентом с телефона, номер
которого указан Клиентом при подключении к услуге «SMS-банкинг» / «SMS информирование» (при подключении
отдельно от услуги SMS банкинга), по результатам обработки которых осуществляется блокировка Карты. SMSблокировка предоставляется а рамках услуги SMS-информирования.
1.13. SMS-платеж – услуга по обработке Банком SMS-запросов, направленных Клиентом с телефона, номер
которого указан Клиентом при подключении к услуге «SMS-банкинг». По результатам обработки этих запросов
формируются платежи в адрес организаций, указанных Клиентом, перечень которых определяется Банком и размещается
на сайте Банка и на информационных стендах в подразделениях Банка.
1.14. SMS-перевод – услуга по обработке Банком SMS-запросов, направленных Клиентом с телефона, номер
которого указан Клиентом при подключении к услуге «SMS-банкинг». По результатам обработки этих запросов
осуществляется перевод денежных средств с Карты Клиента на иную карту, эмитированную Банком, номер которой указан
Клиентом в SMS-запросе.
1.15. Мини – выписка – услуга по обработке Банком SMS-запросов, направленных Клиентом с телефона, номер
которого указан Клиентом при подключении к услуге «SMS-банкинг». По результатам обработки этих запросов
осуществляется предоставление информации по последним 10 (Десяти) проведенным операциям по карте.
2. Общие положения
2.1. Настоящие Правила «SMS-банкинг» регулируют отношения Сторон, возникающие в процессе оказания Банком
услуг Клиентам по дистанционному банковскому обслуживанию «SMS-банкинг» или оказанию услуги «SMSинформирование» (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга).
2.2. Списание/перечисление денежных средств со счетов Карт на счета получателей платежа осуществляется на
основании полученного Банком SMS-запроса, направленного с использованием средства мобильной связи и содержащего
номер телефона, указанный Клиентом при подключении SMS-банкинга.
2.3. Стороны признают, что полученный Банком SMS-запрос является распоряжением Клиента на проведение
операций по Счету, которое:
.
2
удовлетворяют требованию совершения сделки в простой письменной форме и создают для Сторон
юридические последствия, аналогичные последствиям совершения письменных сделок путем составления единого
документа, выражающего ее содержание и подписанного собственноручно лицами, совершающими сделку;
имеют равную юридическую и доказательственную силу аналогичным по содержанию и смыслу документам
на бумажном носителе, составленным в соответствии с требованиями, предъявляемыми к документам такого рода, и
подписанным собственноручной подписью Клиента, и являются основанием для проведения Банком операций, и
совершения иных действий от имени Клиента.
Клиент поручает Банку составлять и подписывать расчетные документы, необходимые для осуществления операций
по перечислению денежных средств со счета Клиента на основании соответствующих SMS-запросов.
2.4. Стороны признают, что SMS-сообщение, переданное Банком Клиенту в соответствии с Правилами «SMSбанкинг», является надлежащим образом переданным Клиенту.
2.5. Клиент соглашается на передачу распоряжений и/или информации по каналам передачи SMS-запросов,
осознавая при этом, что такие каналы передачи информации не всегда являются безопасными. Клиент соглашается нести
все риски, связанные с возможным нарушением конфиденциальности, возникающие вследствие использования таких
каналов передачи информации.
2.6. Оплата Клиентом комиссии за передачу SMS-сообщений, взимаемой оператором мобильной связи не является
предметом Правил «SMS-банкинг».
3. Подключение/отключение услуги SMS-банкинга/SMS информирования (при подключении отдельно от
услуги SMS-банкинга).
3.1.
Подключение/отключение SMS-банкинга/SMS информирования (при подключении отдельно от услуги
SMS-банкинга) осуществляется Клиентом путем:
3.1.1. подачи в Банк письменного Заявления на подключение/отключение услуги SMS-банкинга/SMSинформирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга) с соответствующим указанием необходимости
предоставления/отказа в услуге. Моментом подключения/отключения услуги SMS-банкинга является момент внесения
соответствующей информации о Клиенте по подключению/отключению услуги в автоматизированной системе Банка;
3.1.2. подключения SMS-банкинга/ SMS информирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга)
через банкомат. Моментом подключения/отключения SMS-банкинга/SMS информирования (при подключении отдельно от
услуги SMS-банкинга) является момент обработки Банком операции по подключению услуги через банкомат;
3.1.3. При подключении услуги Клиент выражает безусловное согласие на присоединение к настоящим Правилам и
Условиям.
3.2. В результате подключения услуги SMS-банкинга/SMS-информирования Клиент получает SMS-сообщение о том,
что данная услуга подключена.
3.3. В случае если к моменту подключения SMS-банкинга к карте Клиента к ней уже подключена услуга SMSинформирования, Банк осуществляет подключение SMS-банкинга к данной Карте. В этом случае дополнительно к
взиманию платы за SMS-информирование будет взиматься плата за подключение услуги SMS-банкинга согласно
Условиям.
3.4. С момента отключения услуги SMS-банкинга Банк прекращает прием SMS-запросов от Клиента и/или
предоставление информации по услуге SMS-банкинга. Клиент при желании может подключить отдельно услугу SMSинформирования путем подачи соответствующего заявления или в банкомате.
3.5. С момента отключения услуги SMS информирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга)
Банк прекращает прием SMS-запросов от Клиента и/или предоставление информации по услуге SMS-информирования
(при подключении отдельно от услуги SMS банкинга).
3.6. Отключение SMS-банкинга/SMS информирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга) не
влечет прекращения обязательств по взаиморасчетам Сторон и возмещению убытков, возникших до момента отключения
услуги.
3.7. Идентификация клиента осуществляется непосредственно при подключении услуги SMS-банкинга/SMSинформирования на основании документа, удостоверяющего личность (в случае письменного заявления), ПИН кода (при
подключении в банкомате).
4. Права и обязанности Сторон
4.1. Права и обязанности Банка:
4.1.1. Банк обязуется осуществлять обработку SMS-запросов Клиента и присылать в ответ на них SMS-сообщения с
результатом обработки операции (выполнения, отказ от выполнения) (услуги: SMS-баланс, SMS-блокировка, SMS-платеж,
SMS-перевод, Мини-выписка).
4.1.2. Банк обязуется присылать SMS-сообщения по операциям, совершенным по Карте, на указанный Клиентом
телефонный номер (услуга SMS-информирование).
4.2. Права и обязанности Клиента:
4.2.1. Клиент обязуется осуществлять оплату услуг SMS-банкинга/SMS-информирования (при подключении
отдельно от услуги SMS-банкинга) в соответствии с Условиями.
.
3
4.2.2. Клиент в любой момент вправе, а в случае возникновения риска совершения неправомерных и (или)
несогласованных Клиентом действий с использованием Карты и (или) Счета, обязан обратиться в Банк с письменным
заявлением на блокировку операций по SMS-банкингу или осуществить отключение SMS-банкинга через банкомат».
4.2.3. Клиент обязуется пользоваться SMS-банкингом/SMS информированием (при подключении отдельно от услуги
SMS-банкинга) в соответствии с Руководством.
5. Порядок формирования, обмена и обработки SMS-запросов
5.1. Клиент формирует посредством мобильного телефона SMS-запрос, содержащий текст сообщения, формат
которого установлен Руководством, с целью осуществления операции из списка возможных в соответствии с
Руководством.
5.2. Клиент отправляет SMS-запрос в Банк на Сервисный номер.
5.3. Банк принимает SMS-запрос на обработку, в случае если:
5.3.1. SMS-запрос сформирован с телефонного номера, указанного Клиентом при подключении услуги SMSбанкинга /SMS информирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга);
5.3.2. SMS-запрос соответствует формату, установленному в Руководстве.
5.4. Банк производит обработку полученного от Клиента SMS-запроса, формирует и отправляет в ответ SMSсообщение с результатом выполнения операции.
6. Стоимость услуг и порядок расчетов
6.1. Клиент оплачивает услуги SMS-банкинга /SMS-информирования (при подключении отдельно от услуги SMSбанкинга), предоставляемые в рамках Правил «SMS-банкинг», в соответствии с установленными Банком Условиями,
являющимися неотъемлемой частью Договора, с которыми Клиент ознакомлен, и действующими на момент совершения
операции. Банк вправе предложить изменить Договор путем размещения изменений на информационных стендах, сайте
www.tfb.ru и в помещениях Банка. Договор считается измененным в случае согласования Клиентом. При этом изменения
считаются согласованными и принятыми Клиентом, если в течение 30 (Тридцати) дней с момента их размещения Клиент
письменно не заявит об отказе в их согласовании.
6.2. Плата за услуги SMS-банкинга/SMS информирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга)
взыскивается с Клиента в безакцептном порядке со Счета, к которому привязаны Карта(ы). Настоящим Клиент выражает
безусловное согласие на безакцептное списание денежных средств со счета, к которому привязана карта за услуги SMSбанкинга / SMS-информирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга).
7. Ответственность сторон
7.1. Банк не несет ответственность за убытки, причиненные Клиенту действиями, совершенными до момента подачи
Клиентом заявления о блокировке или отключении услуги «SMS-банкинг» в соответствии с п. 4.2.2. Правил, а также в
течение времени, технологически необходимого Банку для осуществления блокировки. Банк не несет ответственности за
убытки, вызванные доступом третьих лиц к SIM-карте Клиента, к которой подключена услуга SMS-банкинга.
7.2. Банк не несет ответственность в случае указания в SMS-запросе неверного реквизита платежа и/или суммы
платежа, а также по спорам и разногласиям, возникающим между Клиентом и организациями-получателями платежа, если
споры и разногласия не относятся к предоставлению услуг SMS-банкинга.
7.3. Банк не несет ответственность по претензиям лиц, являющихся владельцами номеров мобильных телефонов,
указанных Клиентом при подключении услуги SMS-банкинга / SMS-информирования (при подключении отдельно от
услуги SMS-банкинга).
7.4. Банк не несет ответственность за непредоставление услуг в рамках Правил «SMS-банкинг», в случае если это
обусловлено причинами, не зависящими от Банка (сообщение не отправлено оператором мобильной связи, телефон
Клиента недоступен длительное время и т.п.).
.
4
Приложение 1 к Правилам дистанционного банковского
обслуживания «SMS-банкинг»
для держателей международных пластиковых карт
ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Руководство пользователя услуги «SMS-банкинг»
Услуга «SMS-банкинг», предоставляемая Банком Клиенту, является комплексной и включает услуги: SMSинформирование, SMS-платеж, SMS-перевод, Мини-выписку.
Для получения услуг SMS-банкинга / SMS-информирования (при подключении отдельно от услуги SMS-банкинга)
клиенту необходимо осуществлять определенные виды запросов и отправлять в виде SMS-сообщений на номер
+79021100211.
1. SMS-информирование – услуга, предоставляемая Банком Клиенту, заключающаяся в осуществлении Банком
рассылки в режиме реального времени информации по операциям, совершенным по Карте и направляемой в виде SMSсообщений на указанный Клиентом телефонный номер, а также услуги: SMS-баланс, SMS-блокировка.
Услуга SMS-информирования может предоставляться отдельно от услуги SMS-банкинга.
1.1. Запрос баланса
Для получения информации по балансу карты, Клиентом вводится следующая комбинация:
BAL (вводится заглавными английскими буквами) пробел <6 первых цифр карты> % <4 последних цифры карты>
Например: BAL 417225%9876
1.2. Запрос мини-выписки
Для получения мини-выписки, Клиент водит следующую комбинацию:
REP (вводится заглавными английскими буквами) пробел <6 первых цифр карты> % <4 последних цифры карты>
Например: REP 417225%9876
1.3. SMS – блокировка
Для блокировки карты Клиент вводит следующую комбинацию:
BLOCK (вводится заглавными английскими буквами) пробел <6 первых цифр карты> % <4 последних цифры карты>
пробел <статус>, где <статус> может быть следующим:
05 заблокирована
06 утеряна
07 украдена
Примеры: BLOCK 417225%9876 05
BLOCK 417225%9876 06
BLOCK 417225%9876 07
Внимание!!! Разблокировать карты с помощью услуг SMS – банкинга/SMS-информирования (при подключении
отдельно от услуги SMS-банкинга) невозможно.
Снятие блокировки с карты осуществляется исключительно на основании письменного заявления клиента.
2. SMS-платеж – услуга по обработке Банком SMS-запросов, направленных Клиентом с телефона, номер которого
указан Клиентом при подключении к услуге SMS-банкинга. Виды платежей, которые доступны в рамках услуги SMSбанкинга – это оплата мобильной связи, стационарной и IP-телефонии, интернета, телевидения, коммунальных платежей, а
также возможность перевода денежных средств с карты на карту. По результатам обработки этих запросов формируются
платежи в адрес организаций, указанных в SMS-запросе Клиента, и перечень которых определяется Банком и размещается
на сайте Банка и информационных стендах подразделений Банка.
Для осуществления SMS-платежа Клиент вводит следующую комбинацию:
<P> пробел <6 первых цифр карты > % <4 последних цифры карты> пробел <код поставщика услуги> пробел <сумма
платежа> пробел <параметры платежа>, где:
а) параметры платежа (зависят от вида платежа) и всего не могут составлять более 14 параметров, например:
- мобильная связь – десять цифр номера мобильного телефона (вводится без 8);
- интернет, телевидение, городская телефонная связь, IP телефония – номер лицевого счета или номер договора;
- коммунальные платежи – лицевой счет клиента и номер ЕРЦ;
.
5
б) код поставщика услуги – идентификатор платежа, который определяется Банком для каждого платежа и публикуется
на сайте Банка или в информационных материалах, находящихся в подразделениях Банка.
Например:
P 417227%9876 MTS 500 9161234567
В ответ приходит SMS-сообщение о финансовой операции по карте (оплата услуг), в рамках услуги SMS-информирование.
В настоящее время для осуществления SMS – платежа могут использоваться следующие коды:
Поставщик услуг
МТС
Билайн
Мегафон – Поволжье
НСС
DOM.RU Казань
DOM.RU Наб. Челны
DOM.RU Нижнекамск
DIVAN TV Казань
ТВТ
Таттелеком
Телесет Казань
(по номеру договора)
Телесет Казань
(по номеру телефона,
вводиться без кода города)
Телесет Наб.Челны
(по номеру договора)
Телесет Наб.Челны
(по номеру телефона,
вводиться без кода города)
Мобильный кошелек QIWI
Яндекс. Деньги
Смартс - Самара
Webmoney
(необходимо
указать
тип
R123456789012)
ТНПКО Казань
(по номеру договора)
ТНПКО Казань
(по номеру телефона,
вводиться без кода города)
счета.
Код поставщика
услуги
MTS
BEE
DUP
TAT
EDK
EDC
EDN
Параметры платежа
ETK
TVT
TTL
TKD
номер договора
номер лицевого счета
ID-контракт
номер договора
TKT
номер телефона
TCD
номер договора
TCT
номер телефона
MOK
YAN
SSM
WMN
номер телефона
номер лицевого счета
номер телефона
номер счета
TTD
номер договора
TTT
номер телефона
номер телефона
номер телефона
номер телефона
номер телефона
номер договора
номер договора
номер договора
Например:
Перечень кодов и наименований поставщиков услуг/операторов, шаблоны для ввода реквизитов публикуется на сайте
Банка или в информационных материалах, находящихся в офисах Банка.
3.
SMS-перевод – услуга по обработке Банком SMS-запросов, направленных Клиентом с телефона, номер которого
указан Клиентом при подключении к услуге SMS-банкинга. По результатам обработки этих запросов осуществляется
перевод денежных средств с Карты Клиента на иную карту, эмитированную Банком, номер который указан Клиентом.
Для осуществления SMS-перевода Клиент вводит следующую комбинацию:
P2P (вводится заглавными английскими буквами) пробел <6 первых цифр карты> % <4 последних цифры карты> пробел
<номер карты назначения> пробел <срок действия карты назначения в формате <ГГMM> пробел <сумма перевода>
Пример: P2P 417225%9876 4172834293468295 1308 900
.