phph6CkAF

КРЕДИТНОЕ ДЕЛО
ООО “Завод композитных материалов Анора”
(инвестиционные программы по состоянию на 01.08.2015)
Николаев - 2015
Содержание:
1.
2.
3.
4.
5.
Резюме проекта
Общая информация о компании
Балансовое (залоговое) имущество
Финансовые показатели деятельности
Инвестиционные программы
2
3
4
5
6
Приложения:
1.
2.
3.
4.
5.
Выписка по расчетным счетам за весь период существования
Финансовая отчетность
Скан-копии договоров с заказчиками, поставщиками и прочими контрагентами
Техническая и коммерческая документация по оборудованию
Проект кредитного договора
2
РЕЗЮМЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА
Необходимый объем инвестиций
Предпочтительная процентная ставка
Срок предоставления кредита
Ежемесячный платеж
Дополнительное обеспечение
Размер обеспечения
Предпочтительная система погашения кредита
Общий размер выплат
Товарооборот за последние 6 мес.
Необходимый объем инвестиций
Предпочтительная процентная ставка
Срок предоставления кредита
Ежемесячный платеж
Дополнительное обеспечение
Размер обеспечения
Предпочтительная система погашения кредита
Общий размер выплат
Товарооборот за последние 6 мес.
14.500,00 долларов США
24% годовых
3 мес. (с возможностью пролонгации)
290,00 долларов США
Балансовое имущество предприятия
Дебиторская задолженность заказчиков
20.670 долларов США – балансовое имущество
21.360,00 долларов США – деб. Задолженность
Итого: 42.030,00 долларов США
Ежемесячная выплата процентов
Погашение тела кредита в конце срока
15.370,00 долларов США
59.310,00 долларов США
20.750,00 долларов США
24% годовых
1 год
415,00 долларов США
Балансовое имущество предприятия
Приобретаемое оборудование
20.670 долларов США – балансовое имущество
13.900,00 долларов США – приобретаемое об-е
Итого: 34.570,00 долларов США
Ежемесячная выплата процентов
Погашение тела кредита в конце срока
25.730,00 долларов США
59.310,00 долларов США
3
4
БАЛАНСОВОЕ ИМУЩЕСТВО ПРЕДПРИЯТИЯ
Наименование
Цена
Кол-во
Ед. изм.
Сумма
Балансовое имущество предприятия, находящееся по адресу: г. Николаев, ул. Бузника, 5
Ноутбук Acer Aspire V5-552G-85554G50AKK Black
10.420,00
4
шт.
41.680,00
Ноутбук Acer Aspire V5-552G-10578G1TAKK Black
12.840,00
2
шт.
25.680,00
Ноутбук Asus X55A (X55A-SX116D) Black
4.260,00
5
шт.
21.300,00
Ноутбук Asus K70AB (K70AB-RM74SCEDWW) Black
7.240,00
1
шт.
7.240,00
Ноутбук HP Elitebook 8740w (VG305AV) Iron
12.850,00
1
шт.
12.850,00
Подставка для ноутбука DeepCool U PAL
350,00
12
шт.
4.200,00
Мышь Asus Wireless WT415 Black (90XB0170-BMU000)
320,00
12
шт.
3.840,00
Замок для ноутбука Grand-X Kensington Lock GXL-01
310,00
14
шт.
4.340,00
Оптический привод Asus DVD±R/RW USB 2.0 Black
980,00
1
шт.
980,00
Облачный накопитель NAS WD My Cloud Mirror, 4 Тб
4.420,00
1
шт.
4.420,00
Жесткий диск WD Green 500GB 5400rpm 64МB 3.5
1.160,00
2
шт.
2.320,00
Маршрутизатор Asus RT-AC87U
6.050,00
1
шт.
6.050,00
ADSL-модем Huawei HG532e
980,00
1
шт.
980,00
Принт-сервер TP-LINK TL-WPS510U
490,00
2
шт.
980,00
Лазерный принтер HP Color LaserJet Pro M476dn
14.240,00
1
шт.
14.240,00
Лазерный принтер Panasonic KX-MB263UA
1.180,00
1
шт.
1.180,00
Картридж Panasonic KX-FAT92A
580,00
1
шт.
580,00
Широкоформатный плоттер HP DesignJet 111r (CQ532A)
14.200,00
1
шт.
14.200,00
СНЧП для HP DesignJet 111r
780,00
1
шт.
780,00
Резак роликовый OPUS Rolocut 960 с подставкой
4.650,00
1
шт.
4.650,00
Счетчик банкнот PLUS P106A
12.800,00
1
шт.
12.800,00
Весы LARETTI LR7160
920,00
1
шт.
920,00
Фотоаппарат Canon PowerShot SX510 HS (8409B013)
3.750,00
1
шт.
3.750,00
Фотоаппарат Olympus IS-500
820,00
1
шт.
820,00
Зарядное устройство Ansmann PhotoCam IV
680,00
1
шт.
680,00
Аккумулятор Ansmann AA Ni-MH 2850 мАч Digital
95,00
16
шт.
1.520,00
Мини АТС Panasonic KX-TA308 White
2.240,00
1
шт.
2.240,00
Системный телефон Panasonic KX-T7730 White
2.320,00
1
шт.
2.320,00
Факс Panasonic KX-FL403UA White
5.500,00
1
шт.
5.500,00
Факс Panasonic KX-FP82 White
540,00
1
шт.
540,00
Телефонный аппарат Panasonic KX-TCD540RUT Black
980,00
2
шт.
1.960,00
Мобильный телефон Texet TM-B112 Black
660,00
6
шт.
3.960,00
Гарнитура Firtech FC-602 Black
75,00
2
шт.
150,00
Видеодомофон Commax CDV-35A White
1.200,00
2
шт.
2.400,00
Панель вызова DVC-412c Black
1.400,00
2
шт.
2.800,00
Биометрическая система контроля доступа F-18
7.720,00
1
шт.
7.720,00
Система охранной сигнализации Орион-8Т.3.1 с сиреной
7.240,00
1
шт.
7.240,00
Стол офисный, одно посадочное место (инд. дизайн)
2.840,00
3
шт.
8.520,00
Стол офисный, два посадочных места (инд. дизайн)
4.640,00
4
шт.
18.560,00
Стол офисный, три посадочных места (инд. дизайн)
4.720,00
4
шт.
18.880,00
Приставка для стола (инд. дизайн)
760,00
1
шт.
760,00
Шкаф для документов (инд. дизайн)
2.520,00
2
шт.
5.040,00
Тумба офисная большая (инд. дизайн)
1.220,00
1
шт.
1.220,00
Тумба офисная малая (инд. дизайн)
540,00
1
шт.
540,00
Стол офисный кофейный (инд. дизайн)
1.080,00
1
шт.
1.080,00
Жалюзи вертикальные (инд. дизайн)
1.120,00
5
шт.
5.600,00
Вазоны цветочные красные
280,00
20
шт.
5.600,00
Цветы и деревья декоративные
180,00
20
шт.
3.600,00
Кресло Тайгер АРМ (инд. дизайн)
3.120,00
9
шт.
28.080,00
Стул офисный черный
310,00
9
шт.
2.790,00
Микроволновая печь DELFA D20MGW
1.640,00
1
шт.
1.640,00
5
Кофеварка эспрессо DELONGHI EC 156 B
3.210,00
1
шт.
3.210,00
Кулер для воды CRYSTAL YLR3-5-V116S
4.320,00
1
шт.
4.320,00
Вентилятор WildWind IFS-3510
1.080,00
2
шт.
2.160,00
Пылесос моющий ARIETE Twin Aqua Power 4242
2.640,00
1
шт.
2.640,00
Лампа настольная светодиодная
420,00
1
шт.
420,00
Колонки Sven F480
340,00
1
шт.
340,00
Набор инструментов Black&Dacker
640,00
1
шт.
640,00
Итого, гривен
345.670,00
Имущество предприятия, находящееся по адресу: г. Николаев, ул. Заводская площадь, 1
Молоток-кирка 500 гр.
70,00 1
шт.
70,00
Молоток-гвоздодер, 600 гр., с пластиковой рукояткой
60,00 2
шт.
120,00
Молоток слесарный, 500 гр.
50,00 1
шт.
50,00
Кувалда, 5 кг, Украина
120,00 1
шт.
120,00
Штангенциркуль ШЦ-150 мм, 0,02 мм, Technics
180,00 1
шт.
180,00
Шуруповерт акум. Metabo BS 18 Li 2x3.0 Ah. ASC30
4.000,00 1
шт.
4000,00
Отбойный молоток Forte PLDH1745, 45 Дж
4.550,00 1
шт.
4550,00
Лобзик Metabo STEB 80 Quick, 590 Вт, 2 кг, кейс
2.570,00 2
шт.
5140,00
Совковая лопата с держаком
70,00 1
шт.
70,00
Лопата копальная маленькая с держаком
70,00 1
шт.
70,00
Сапка с держаком
40,00 1
шт.
40,00
Лобзик Hitachi CJ90VST
1.550,00 1
шт.
1550,00
Шуруповерт акум. Metabo BS 18 Li 2x3.0 Ah. ASC30
3.920,00 1
шт.
3920,00
Набор головок 1/4” и 3/8”, 1/2”, 171 шт., MIOL
2.300,00 1
шт.
2300,00
Набор инструментов BLACK&DECKER
650,00 1
шт.
650,00
Фрез Makita RP 0900
4.250,00 1
шт.
4250,00
Торцовочная Metabo KS216M
2.930,00 1
шт.
2930,00
Труборез Metabo CS 23-355
3.340,00 1
шт.
3340,00
Угловая шлифмашина Metabo WEA 17-125 Quick
4.340,00 1
шт.
4340,00
Угловая шлифмашина Metabo WEVA 15-125 Quick
3.860,00 2
шт.
7720,00
Угловая шлифмашина Metabo WE 24-230 Quick
3.760,00 1
шт.
3760,00
Дрель ударная Hitachi FDV16VB2
1.150,00 1
шт.
1150,00
Угловая шлифмашина Metabo WEA 17-125 Quick
4.430,00 1
шт.
4430,00
Фен промышленный Metabo HE 20-600
1.600,00 1
шт.
1600,00
Резак 142 П 6/6, пропан, "Донмет", 480 мм, 0, 68 кг
390,00 1
шт.
390,00
Аэрограф Miol
670,00 1
шт.
670,00
Дрель Metabo SBE 760
2.010,00 2
шт.
4020,00
Пневмораспределитель 334-015-02IL
600,00 1
шт.
600,00
Пистолет G100 для напыления гелькоута/смолы
6.000,00 1
шт.
6000,00
Шлифмашина ленточная Metabo BAE 75, 1010 Вт, 4.7 кг
4.360,00 2
шт.
8720,00
Шлифмашина эксцентриковая Metabo SXE 425 Turbo
3.270,00 2
шт.
6540,00
Пила цепная бензиновая Makita EA3203S40B
3.800,00 1
шт.
3800,00
Мотокоса Makita EM2500U
4.060,00 1
шт.
4060,00
Бетономешалка WR 160C, 160 л., 650 Вт, Werk
4.400,00 1
шт.
4400,00
Пилка дисковая Metabo KS 55 FS, 1200Вт, кейс
2.180,00 1
шт.
2180,00
Полуавтомат сварочный SSVA270-P+горелка 380 В
15.540,00 1
шт.
15540,00
Мотопомпа Forte FP30C, 60м3/г
3.500,00 1
шт.
3500,00
Шлифмашина ленточная Metabo BAE 75
4.700,00 1
шт.
4700,00
Пережимной клапан VT100.03X33.30
7.500,00 1
шт.
7500,00
Тачка 2-х колесная, Forte (200 кг)
740,00 1
шт.
740,00
Итого, гривен
129.710,00
Всего, гривен
475.380,00
*все имущество находится на балансе предприятия и на него в соответствии с действующим законодательством может
быть наложен арест, согласно требований кредиторов
6
ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Товарооборот (движение по расчетному счету и поступления средств в кассу)
Сентябрь 2014 года
0,00
Октябрь 2014 года
0,00
Ноябрь 2014 года
0,00
Декабрь 2014 года
90.383,00
Январь 2015 года
90.810,00
Февраль 2015 года
94.000,00
Март 2015 года
150.000,00
Апрель 2015 года
146.000,00
Май 2015 года
268.115,00
Июнь 2015 года
543.445,00
Июль 2015 года
162.600,00
Август 2015 года (прогнозируемый)
838.277,00
Итого, гривен
1.545.353,00
Почему растет товарооборот:
1. Композиты в 8 раз легче металла, именно поэтому у нас большое количество заказов на
транспортные цистерны – вместо того, что бы возить лишние три тонны веса цистерны,
заказчик возит полезный груз без превышения допустимой нагрузки на ось).
2. Композиты обладают чрезвычайной химической устойчивостью и сопротивляются
воздействию агрессивных сред лучше, чем нержавеющая сталь – стоимость тонны
нержавеющей стали 140.000,00 гривен, стоимость тонны композитов 60.000,00 гривен, а
композиты к тому же еще и легче в восемь раз. Либо сверхрентабельность, либо снижение
рыночной стоимости. Мы достаточно конкурентоспособны даже по сравнению с черным
прокатом, а вот изделия для химиков или пищевиков – мы вне конкуренции.
3. Они не подвержены коррозии и у них значительно более длительный срок эксплуатации.
7
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОГРАММЫ
Наименование инвестиционной программы: реконструкция производственных помещений
Объем финансирования: 4.650,00 долларов США
Срок предоставления кредита: 1 год
Валюта предоставления кредита: доллар США
Предпочтительная процентная ставка: 24% годовых
Обеспечение кредита: балансовое имущество предприятия
Предпочтительный срок рассмотрения заявки: 10 дней
Предпочтительная система погашения кредита: ежемесячная выплата процентов,
погашение тела кредита в конце срока
05.10.2015
05.11.2015
05.12.2015
05.01.2016
05.02.2016
05.03.2016
05.04.2016
05.05.2016
05.06.2016
05.07.2016
05.07.2016
05.08.2016
05.09.2016
05.10.2016
Итого, доллары США
Сумма кредита, доллары США
Плата за использование средств, доллары США
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
93,00
4.743,00
5.766,00
4.650,00
1.116,00
Технико-экономическое обоснование возврата инвестиций:
В настоящий момент производственные площади нами
арендуются на судостроительном заводе Океан (ООО
“Завод Океан”) на очень выгодных условиях:


Суммарная арендная плата составляет всего 10000,00
гривен в месяц (8 гривен за 1 м²)
Нами арендуются два цеха идеально подходящие для
нашего производства – в первом мы осуществляем
формование изделий (дело в том, что этот цех оснащен
очень
мощной,
нами
отреставрированной,
вентиляционной
системой,
уводящей
пары
полиэфирных смол), а второй цех, оборудованный всем
необходимым грузоподъемным оборудованием, в нем
мы осуществляем сборочные операции
Также нами подписан договор аренды и третьего цеха,
площадью свыше 1000 м², который мы планируем
использовать для сборки особо габаритных изделий, а
также для складирования матриц-моделей. По договору
наше предприятие взяло на себя обязательство до
01.11.2015 отремонтировать кровлю и демонтировать
стеллажные конструкции. Стоимость данных работ,
согласно утвержденной смете составляет 95.000,00 гривен
(ремонт кровли) и 12.000,00 демонтаж стеллажных
конструкций. Общая стоимость работ составит 107.000,00
гривен. Согласно договора, завод предоставляет данный цех в аренду на год на безоплатной
основе в счет компенсации стоимости работ по реконструкции цеха. Выплаты по процентам и
телу кредита будут осуществляться нами за счет экономии средств на выплату арендной платы.
8
Наименование инвестиционной программы: окончание ремонта второй части офисных
помещений
Объем финансирования: 4.200,00 долларов США
Срок предоставления кредита: 1 год
Валюта предоставления кредита: доллар США
Предпочтительная процентная ставка: 24% годовых
Обеспечение кредита: приобретаемая мебель, балансовое имущество предприятия
Предпочтительный срок рассмотрения заявки: 10 дней
Предпочтительная система погашения кредита: ежемесячная выплата процентов,
погашение тела кредита в конце срока
05.10.2015
05.11.2015
05.12.2015
05.01.2016
05.02.2016
05.03.2016
05.04.2016
05.05.2016
05.06.2016
05.07.2016
05.07.2016
05.08.2016
05.09.2016
05.10.2016
Итого, доллары США
Сумма кредита, доллары США
Плата за использование средств, доллары США
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
84,00
4.743,00
5.208,00
4.200,00
1.008,00
Технико-экономическое обоснование возврата инвестиций:
Для полного завершения ремонтных работ нам необходимы следующие материалы:
Наименование
Ковролиновое покрытие
Светотехническая продукция
Плинтус пластиковый
Плиты навесного потолка
Жалюзи
Плитка химостойкая
Строительные работы (согласно смете)
Прочие расходы
Офисные столы
Офисные кресла
Итого, гривен
Цена, грн.
110,00
4.450,00
2.500,00
6.450,00
950,00
85,00
11.200,00
5.000,00
3.240,00
2.420,00
Кол-во
105
1
1
1
6
25
1
1
7
10
Ед. изм.
м²
ком.
ком.
ком.
шт.
м²
ком.
ком.
шт.
шт.
Итого, грн.
11.550,00
4.450,00
2.500,00
6.450,00
5.700,00
2.125,00
11.200,00
5.000,00
22.680,00
24.200,00
95.855,00
В настоящий момент производственные площади нами
арендуются у ПАО “Черноморсуднопроект”. Офисные
помещения, общей площадью 212 м² располагаются в
центре города, по адресу: г. Николаев, ул. Бузника,5.
Арендная плата составляет 50 грн за 1 м² арендованной
площади,
всего
ежемесячные
арендные
платежи
составляют 10.600,00 гривен. Согласно договоренности,
все ремонтные работы, нами производимые зачисляются в
счет арендной платы. Нами уже выполнен объем
ремонтных работ на общую сумму 328.000,00 гривен,
необходимо лишь закончить ремонт второй части офисных
помещений. После окончания ремонта второй части
офисных помещений мы будем иметь возможность
безоплатно использовать помещения в течение трех лет.
9
Выплаты по процентам и телу кредита будут осуществляться нами за счет экономии средств на
выплату арендной платы. Программа не является приоритетной, но все же хотелось бы
побыстрее закончить ремонт.
10
Наименование инвестиционной программы: приобретение установки для напыления
стеклопластика
Объем финансирования: 6.500,00 долларов США (рыночная цена аналогичного нового
оборудования в Украине составляет 9.000,00 долларов США, мы приобретаем фактически новую
установку, находящуюся в городе Харьков)
Срок предоставления кредита: 1 год
Валюта предоставления кредита: доллар США
Предпочтительная процентная ставка: 24% годовых
Обеспечение кредита: приобретаемое оборудование, балансовое имущество
Предпочтительный срок рассмотрения заявки: 10 дней
Предпочтительная система погашения кредита: ежемесячная выплата процентов,
погашение тела кредита в конце срока
05.10.2015
05.11.2015
05.12.2015
05.01.2016
05.02.2016
05.03.2016
05.04.2016
05.05.2016
05.06.2016
05.07.2016
05.07.2016
05.08.2016
05.09.2016
05.10.2016
Итого, доллары США
Сумма кредита, доллары США
Плата за использование средств, доллары США
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
130,00
5.508,00
8.060,00
6.500,00
1.560,00
Технико-экономическое обоснование возврата инвестиций:
В настоящий момент при производстве продукции нами преимущественно используется
технология ручного формования, а именно ручной раскрой стеклотканных материалов,
пропитка их полиэфирными смолами при помощи валиков. Данная технология производства
имеет существенные минусы, а именно:
 повышенный расход полиэфирной смолы (~2,4 кг на 1 м² стеклоткани)
 крайне длительный процесс формования (укладка и пропитка смолой 1 м² стеклоткани
занимает ориентировочно 1,5 чел/час) – необходимо нарезать стеклоткань, затем очень
тщательно пропитать ее смолой при помощи формовочного валика, а затем удалить излишки
смолы при помощи прикаточного валика, причем нарезка стеклоткани занимает всего 5%
общих трудозатрат
 чрезвычайная вредность производства, что требует постоянного приобретения достаточно
дорогих респираторов, очков, перчаток и костюмов химической защиты, а также связано с
текучкой кадров на производстве
 необходимость постоянного приобритения специальных металлических валиков (стоимость
одного валика составляет 250,00 гривен)
 прочность конечного изделия составляет 120-130 МПа и очень сильно зависит от
человеческого фактора
Приобретение установки для напыления стеклопластика, несмотря на высокую степень
вредности технологического процесса и сниженную прочность изделия, позволит:
 значительно сократить время и трудозатраты на формования сложных или неответственных
поверхностей, таких как бассейны, а их у нас заказываю достаточно часто. Например,
среднестатичстическоий бассейн изготавливается четырьмя рабочими методом ручного
формования фактически месяц, напыление стеклопластика позволит осуществить этот
технологический процесс за один день
 снизить затраты на приобретение стеклоткани – стоимость 1 кг стеклоткани составляет
35,00 гривен, а 1 кг стеклонити составляет 28,00 гривен
 отсутствие необходимости приобретать расходные материалы, такие как перчатки и валики
11
При существующих тенденциях по товарообороту прогнозируемые финансовые показатели за
год при внедрении данной технологии в производство емкостного оборудования составят:
Экономия средств от приобретения расходных материалов, таких как перчатки,
респираторы и валики
Экономия средств на оплату труда производственного персонала
Экономия средств на приобретение стеклоткани
Итого ожидаемая экономия средств за год, гривен
Итого ожидаемая экономия средств за год, долларов США
28.000,00
192.000,00
24.000,00
244.000,00
10.600,00
12
Наименование инвестиционной программы: приобретение установки вакуумной инфузии
Объем финансирования: 5.400,00 долларов США (25% стоимости оборудования предприятие
оплатило за счет собственных оборотных средств, необходимо финансирование 75% стоимости
и уплата импортного НДС при таможенной очистке)
Срок предоставления кредита: 1 год
Валюта предоставления кредита: доллар США
Предпочтительная процентная ставка: 24% годовых
Обеспечение кредита: приобретаемое оборудование, балансовое имущество
Предпочтительный срок рассмотрения заявки: 10 дней
Предпочтительная система погашения кредита: ежемесячная выплата процентов,
погашение тела кредита в конце срока
05.10.2015
05.11.2015
05.12.2015
05.01.2016
05.02.2016
05.03.2016
05.04.2016
05.05.2016
05.06.2016
05.07.2016
05.07.2016
05.08.2016
05.09.2016
05.10.2016
Итого, доллары США
Сумма кредита, доллары США
Плата за использование средств, доллары США
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
108,00
5.508,00
6.696,00
5.400,00
1.296,00
Технико-экономическое обоснование возврата инвестиций:
В настоящий момент при производстве продукции нами преимущественно используется
технология ручного формования, а именно ручной раскрой стеклотканных материалов,
пропитка их полиэфирными смолами при помощи валиков. Данная технология производства
имеет существенные минусы, а именно:
 повышенный расход полиэфирной смолы (~2,4 кг на 1 м² стеклоткани)
 крайне длительный процесс формования (укладка и пропитка смолой 1 м² стеклоткани
занимает ориентировочно 1,5 чел/час) – необходимо нарезать стеклоткань, затем очень
тщательно пропитать ее смолой при помощи формовочного валика, а затем удалить излишки
смолы при помощи прикаточного валика, причем нарезка стеклоткани занимает всего 5%
общих трудозатрат
 чрезвычайная вредность производства, что требует постоянного приобретения достаточно
дорогих респираторов, очков, перчаток и костюмов химической защиты, а также связано с
текучкой кадров на производстве
 необходимость постоянного приобритения специальных металлических валиков (стоимость
одного валика составляет 250,00 гривен)
 прочность конечного изделия составляет 120-130 МПа и очень сильно зависит от
человеческого фактора
Приобретение установки для вакуумной инфузии, несмотря на технологическую сложность
технологии, позволит:
 значительно снизить расход полиэфирной смолы до 1,6 кг на 1 м² стеклоткани без потери
прочностных характеристик, стоимость 1 кг стеклоткани составляет в среднем 35,00 гривен
за 1 кг, а вот стоимость самых бюджетных полиэфирных смол превышает 50,00 гривен за 1
кг, ввиду этого полиэфирная смола составляет порядка 75% материалоемкости конечного
изделия
 значительно сократить трудозатраты – по технологии вакуумной инфузии одновременно,
при помощи отрезного оборудования можно подготовить сразу все слои стеклоткани на все
изделие, причем время нарезки в этом случае минимально, затем уложить их совместно со
слоями вакуумных пленок и жертвенной ткани, создать герметичный вакуумный мешок,
13



подключить трубопроводы смолы и вакуума и при помощи установки подать смолу.
Фактически, два рабочих за один день могут выполнить объем работы, на который при
технологии ручного формования потребовались бы две недели, а это достаточно высокая
экономия средств на оплату труда, сокращение до минимума производственного персонала и
значительное сокращение сроков производства
экологичность производства – испарения смолы не могут поступать в цеховые помещения
отсутствие необходимости приобретать расходные материалы, такие как перчатки,
респираторы и валики
прочность конечного изделия не будет зависеть от человеческого фактора и составляет
свыше 180 МПа, что позволит проектировать и производить изделия со сниженной массой и
меньшей материалоемкостью
При существующих тенденциях по товарообороту прогнозируемые финансовые показатели за
год при внедрении данной технологии в производство емкостного оборудования составят:
Дополнительные затраты на приобретение жертвенной ткани, вакуумных пленок,
клеящих жгутов, аэрозольных клеевых составов и прочих расходных материалов
Экономия средств от приобретения расходных материалов, таких как перчатки,
респираторы и валики
Экономия средств на оплату труда производственного персонала
Экономия средств на приобретение полиэфирных смол
Экономия средств за счет увеличения прочности изделий
Итого ожидаемая экономия средств за год, гривен
Итого ожидаемая экономия средств за год, долларов США
-242.000,00
42.000,00
124.000,00
318.000,00
112.000,00
354.000,00
15.400,00
14
Наименование инвестиционной программы: покрытие кассового разрыва
Объем финансирования: 14.500,00 долларов США
Срок предоставления кредита: три месяца (с возможностью пролонгации)
Валюта предоставления кредита: доллар США
Предпочтительная процентная ставка: 24% годовых
Обеспечение кредита: балансовое имущество предприятия, дебиторская задолженность
Предпочтительный срок рассмотрения заявки: 10 дней
Предпочтительная система погашения кредита: ежемесячная выплата процентов,
погашение тела кредита в конце срока
05.10.2015
05.11.2015
05.10.2016
Итого, доллары США
Сумма кредита, доллары США
Плата за использование средств, доллары США
290,00
290,00
14.790,00
15.370,00
14.500,00
870,00
Технико-экономическое обоснование возврата инвестиций:
Типовые условия оплаты, которые нам удается согласовать с заказчиком при подписании договора это
50% предоплата, реже 75% предоплата. Зачастую и эти условия оплаты заказчик нарушает по причине
отсутствия у него средств в полном объеме. Случаи предоплаты в размере 100% крайне редки. В связи с
таким условием оплаты нашей продукции, зачастую размер предоплаты не перекрывает материалоемкость
изделия и мы вынуждены прибегать к смешению финансовых потоков (средствами по одному заказу
расплачиваться за материалы другого).
Смешение финансовых потоков достаточно негативное явление, приводящее к остановке производства и
кассовым разрывам. На сегодняшний день у нас образовался кассовый разрыв в сумме 332.300,00 гривен,
то есть те средства, которые нам необходимы для одновременной закупки сырья и материалов на
обеспечение проведения работ в рамках всех проектов в работе. Переговоры с заказчиками об
окончательной оплате продукции ранее срока окончания работ успехом не завершились. В связи с этим
мы вынуждены сдавать проекты поэтапно – сначала финансировать один, заканчивать работы, получать
оплату и за счет этих средств осуществлять работы по другому.
Так же, в ближайшее время, по поступлению новых заказов в работу, мы будем вынуждены часть средств
направить на финансирование окончания работ в рамках старых заказов, что может привести к
дальнейшему срыву сроков сдачи заказчику уже новых проектов. Помимо условий оплаты, еще одно
причиной возникновения кассового разрыва является остановка производства на две недели в связи с
переносом его на новые производственные площади.
Заказы в работе:
Наименование
Заказчик
Задолженность
Мат. емк.*
Сальдо
Дата**
Цистерна-цементовоз
ЧП ”Будиндустрия-1”
50.000,00
39.200,00
8.800,00
25.08.15
Масловоз и газгольдер
ООО ”Агробиотрейд”
79.600,00
56.800,00
22.800,00
20.08.15
Цистерна-водовоз
Михайленко И.В.
57.500,00
12.400,00
45.100,00
20.08.15
Конвейеры
ПАО “ТГОК”
158.445,00
102.400,00
56.045,00
18.09.15
Химическая цистерна
ЧП “СВК”
0,00
2.200,00
-2.200,00
20.08.15
Бассейн
Любченко Л.З.
102.000,00
62.500,00
39.500,00
01.03.15
Купольная констр.
Мельник М.П. ФЛП
43.745,00
56.800,00
-13.055,00
01.09.15
Итого, гривен
491.290,00
332.300,00
158.990,00
* - ориентировочная материалоемкость окончания работ над проектом, ** - ориентировочная дата окончания работ над
проектом и получения оплаты от заказчика
Наименование
Цистерна для
углекислоты
Модульное здание
Диспергатор
Декантерная
центрифуга
Контейнер-цистерны
Новые заказы, поступающие в работу в ближайшее время:
Заказчик
Стоимость
Предоплата
Сальдо
Мат. емк.*
ООО ”Запорожский
542.700,00
271.350,00
271.350,00
386.400,00
автогенный завод”
ООО ”Эко-ферма
185.970,00
139.477,50
46.492,50
128.400,00
Заря”
Михайленко И.В.
38.700,00
29.025,00
9.675,00
18.200,00
ЧП “Текстра-Вита”
396.900,00
297.675,00
99.225,00
142.500,00
ЧАО “Эксп.-пром.
технология
взрывных работ”
101.400,00
76.050,00
25.350,00
42.800,00
Дата**
18.08.15
17.08.15
20.08.15
01.09.15
18.08.15
Итого, гривен
1.265.670,00
813.577,50 452.092,50 718.300,00
* - ориентировочная материалоемкость окончания работ над проектом, ** - ориентировочная дата поступления
предоплаты от заказчика
15
Наименование инвестиционной программы: тендерные аукционы
Объем финансирования: предварительный проект
Срок предоставления кредита: три месяца
Валюта предоставления кредита: доллар США
Предпочтительная процентная ставка: 24% годовых
Обеспечение кредита: балансовое имущество предприятия, дебиторская задолженность
Предпочтительный срок рассмотрения заявки: 10 дней
Предпочтительная система погашения кредита: ежемесячная выплата процентов, погашение тела
кредита в конце срока
В состав нашего предприятия входит тендерный отдел на регулярной основе осуществляющий мониторинг
всех проводимых крупными предприятиями СНГ тендерных закупок. В связи с высоким уровнем коррупции
в Украине, нами было принято решение – отечественные тендерные порталы временно не обрабатывать, и
осуществлять мониторинг преимущественно тендерных порталов и корпоративных сайтов предприятий
стран СНГ.
С учетом резкой девальвации национальной валюты Украины, значительного опыта внешнеэкономической
деятельности и очень больших объемов закупок нашей продукции крупными заводами СНГ экспортные
поставки являются для нас приоритетным направлением развития. Именно поэтому, участие в тендерных
аукционах очень важно для нас – ведь это гарантированная возможность выхода на внешние рынки сбыта,
так как для заказчика не имеет значения, где именно будет изготавливаться необходимое ему
оборудование, главное, что бы оно соответствовало требованиям по комплектности и качеству, и было
дешевле, чем у конкурентов.
Из положительных аспектов участия в тендерных аукционах можно отметить низкий уровень конкуренции,
что приводит к высоким закупочным ценам; большие и постоянные объемы закупок; низкий уровень
коррупции; лояльность заказчика к срокам поставки, так как оборудования заказывается заранее и так
далее; к отрицательным аспектам можно отнести только условия оплаты – 95% тендерных закупок
производятся на условиях оплаты поставленной продукции в течение пяти дней с момента поставки.
В связи с условиями оплаты заказчиками ”по факту поставки”, объем тендерных поставок ограничен лишь
нашими свободными оборотными средствами и условиями предоставления сырья на условиях отсрочки
платежа нашими поставщиками. Данные финансовые ресурсы крайне ограничены (средняя отсрочка
платежа составляет не более 100.000,00 гривен), а свободных собственных оборотных средств, с учетом
осуществления постоянных инвестиции в свое развитие мы не имеем в достаточном количестве.
Среднестатистическая рентабельность производства при условии экспортных поставок превышает 80%,
что дает многократное покрытие инвестиционных обязательств предприятия перед кредитором, а
прогнозируемый товарооборот, при условии неограниченного финансирования превышает эквивалент 10
млн. гривен в месяц. Среднее время использования кредитных средств составляет до полугода.
Наиболее подходящим типом предоставления кредитных ресурсов по данной инвестиционной программе
является возобновляемая кредитная линия (возможно с дополнительным обеспечением балансовым
имуществом предприятия). Процедура привлечения кредитных ресурсов выглядит следующим образом:
обнаружение перспективного тендера – участие в тендерном аукционе – получение акцепта (документа,
подтверждающего право подписания договора) – подписание договора – заявка на кредитные ресурсы –
предоставление кредитных ресурсов – закупка материалов и комплектующих – производство
оборудования – отгрузка в адрес заказчика – оплата заказчиком поставленной продукции – возврат
кредитной линии инвестору.
16
Наименование инвестиционной программы: научно-исследовательская деятельность
Объем финансирования: предварительный проект
Срок предоставления кредита: 1 год
Валюта предоставления кредита: доллар США
Предпочтительная процентная ставка: 24% годовых
Обеспечение кредита: балансовое имущество предприятия, приобретаемое оборудование
Предпочтительный срок рассмотрения заявки: 10 дней
Предпочтительная система погашения кредита: ежемесячная выплата процентов, погашение тела
кредита в конце срока
Преимущественно, на данном этапе развития научно-исследовательские и опытно-конструкторские
разработки планируется вести в области органической и неорганической химии, а также в области
прикладной механики (ветроэнергетические установки).
В настоящий момент нами закончен ремонт административных помещений, находящихся по адресу: г.
Николаев, ул. Бузника, 5, в части которых, в последующем, планируется расположить химическую
лабораторию. Прикладные исследования в области химии смол и стекловолоконных материалов
чрезвычайно важны для текущего производства изделий из композитных материалов. Отделу НИОКР,
ставятся практические задачи, путем проведения практических экспериментов, разработать следующие
технологии:
Наименование
Разработка
технологического
регламента
самостоятельного производства полиэфирных и
эпоксидных смол. В настоящий момент ООО “ЗКМ
“Анора” работает на импортном сырье, имеющем
очень высокую стоимость.
Разработка
технологического
регламента
самостоятельного производства стекловолоконных
материалов. В настоящий момент ООО “ЗКМ
“Анора” работает на импортном сырье, имеющем
очень высокую стоимость.
Разработка технологии производства жаропрочных
(свыше 450ºС) и морозостойких (ниже -296ºС)
смол, а также смол с повышенной химической
устойчивостью (абсолютная инертность).
Разработка технологии производства трехмерного
графена.
Экономический эффект
Снижение себестоимости готовой продукции на
30-40%.
Снижение себестоимости готовой продукции на
50-60%.
Освоение новых направлений деятельности (в
частности
производство
реакторов
каталитического
синтеза,
ректификационных
колонн, термодегидраторов и так далее), что
позволит значительно увеличить товарооборот и
общую рентабельность деятельности.
Путем устранения хрупкости данного материала
(нанотехнологии) достигается прочность в 200 раз
превышающая прочность стали. Внедрение в
серийное
производство
данного
материала
открывает неограниченные возможности для нас –
в частности себестоимость продукции будет
снижена на 90% за счет уменьшения толщины
стенок емкостного оборудования.
Для проведения научно-исследовательских работ в области прикладной науки мы нуждаемся в
дорогостоящем лабораторном оборудовании (муфельные печи, автоклавы, шейкеры и так далее), а также
в приборах КИПиА (прочномеры, адгезиметры и так далее). Все оборудование будет приобретаться
единоразово и может выступать в качестве предмета дополнительного обеспечения выделения кредитных
ресурсов.
17