По мотивированной оценке Банка вероятность
advertisement
ОГЛАВЛЕНИЕ Стр. Введение I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 6 7 7 8 11 13 13 14 15 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации эмитента 15 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента 2.3.1. Кредиторская задолженность 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента 15 15 15 17 19 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам 2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг 2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг 2.5.1. Кредитный риск 2.5.2. Страновой риск 2.5.3. Рыночный риск 2.5.3.1. Фондовый риск 2.5.3.2. Валютный риск 2.5.3.3. Процентный риск 2.5.4. Риск ликвидности 2.5.5. Операционный риск 2.5.6. Правовые риски 2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) 2.5.8. Стратегический риск 2.5.9. Информация об ипотечном покрытии III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации эмитента 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента 3.1.4. Контактная информация 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента 20 20 20 20 22 22 23 23 23 24 24 25 26 26 27 27 27 28 29 29 29 30 32 32 2 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях 3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации эмитента 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента 4.1.1. Прибыль и убытки 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента 4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента 4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований 4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента 32 33 33 34 36 37 39 39 39 40 40 42 42 42 45 45 45 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 50 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента 50 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента 55 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента 66 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 67 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 71 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента 74 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 75 74 3 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 76 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента 76 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном организации – эмитента капитале кредитной 78 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций 79 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 81 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация 7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента 81 83 7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал 76 78 83 84 7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год 129 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента 7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года 7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансовохозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 130 130 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента 130 130 130 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации – эмитента 131 8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации – эмитента 131 8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента 8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций 8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией – эмитентом 132 134 134 4 8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента 135 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента 137 139 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которые находятся в обращении 8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт) 139 139 157 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска 158 8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска 8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием 8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента 161 161 8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам 162 8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента 164 8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента 8.10. Иные сведения 167 161 172 5 Введение Обязанность осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета возникает у кредитной организации - эмитента в связи с нахождением в обращении выпусков акций КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО), размещение которых сопровождалось регистрацией проспекта ценных бумаг Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете. 6 I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организацииэмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Александров Вадим Николаевич 1941 Винокуров Александр Иванович 1970 Касрадзе Клименти Григорьевич 1953 Высоцкая Ольга Степановна 1961 Гречишкин Сергей Сергеевич 1971 Никитина Юлия Викторовна 1963 Бялошицкий Олег Анатольевич 1963 Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Винокуров Александр Иванович 1970 Курачева Наталья Владимировна 1962 Пучкова Татьяна Васильевна 1971 Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Винокуров Александр Иванович 1970 7 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента 1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России , где открыт корреспондентский счет. Номер корреспондентского счета: 30101810700000000848, открытого в ГРКЦ Банка России по г. Санкт-Петербургу 2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное наименование Сокращенное наименование Местонахождение ИНН БИК N кор.счета в Банке России , наименование подразделения Банка России № счета в учете кредитной организацииэмитента № счета в учете банка контрагента Тип счета 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Акционерный коммерческий банк «СОЮЗ» (Открытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «Балтийский Инвестиционный Банк» Открытое акционерное общество Коми региональный банк «Ухтабанк» Банк ВТБ (Открытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «Северо- АКБ "Союз" (ОАО) 127006, г. Москва, Долгоруковская ул. д.34, стр.1 7714056040 044585122 30101810400000000122 Отделение 2 Московского ГТУ Банка России 30110810400000020024 30110840700000020024 30110978300000020024 30109810800010000042 30109840100010000042 30109978700010000042 Ност ро ОАО «БАЛТИНВЕСТ БАНК» 193124, г. СанктПетербург, пл. Пролетарской Диктатуры, д. 6 7831001415 044030705 30101810500000000705 ГРКЦ ГУ Банка России по г. Санкт-Петербургу 30110810800000020022 30110840100000020022 30109810900000000092 30109840200000000092 Ност ро ОАО Комирегионбанк «Ухтабанк» 169330, Республика Коми, г. Ухта, ул.Октябрьская, 14 190000, г. СанктПетербург, ул.Большая Морская, 195197, г.СанктПетербург, пр.Металлистов, 1102011300 048717730 30101810000000000730 РКЦ г. Ухта 30110840600000020030 30109840600000000005 Ност ро 7702070139 044525187 30101810700000000187 Отделение 2 Московского ГТУ Банка России 30101810400000000724 ГРКЦ ГУ Банка России по г. Санкт-Петербургу 30110840600000020027 30109840450070000142 Ност ро 30110978200000020027 30109978350070000198 30110810400000020037 30109810400000000724 ОАО Банк ВТБ ОАО «СЕВЗАПИНВЕС Т 5321038693 044030724 Ност ро 8 западный инвестиционнопромышленный банк» Закрытое акционерное общество "Международный Московский банк" Открытое акционерное общество «Банк «Санкт-Петербург» Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Открытое акционерное общество Банк «Возрождение» Ханты-Мансийский банк открытое акционерное общество ПРОМБАНК» д.115, литер А, ЗАО "ММБ" 191034, г. Москва, Пречистенская наб. д.9 7710030411 044525545 30101810300000000545 ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30110840200000020045 30110978800000020045 30110840100000120045 30109840600010384625 30109978500010435012 30109840800010442480 Ност ро ОАО "Банк "СанктПетербург" 7831000027 044030790 30101810900000000790 ГРКЦ ГУ Банка России по г. Санкт-Петербургу 30110810200000020046 30109810390004005191 Ност ро ОАО "ТрансКредитБанк " 190000, г.СанктПетербург, Невский пр., д.178 121099, г. Москва, Новинский б-р, 3/1 7722080343 044525562 30101810600000000562 ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30110810500000020047 30110840800000020047 30109810700000005184 30109840000000005184 Ност ро Банк "Возрождение" (ОАО) 103696, Г.Москва, Лучников пер. ГСП-9, 7/4 5000001042 044525181 30101810900000000181 ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30110810400000020053 30110840700000020053 30109810400100070321 30109840700100070321 Ност ро ОАО "ХантыМансийский Банк" 628012, ХантыМансийский АО Югра, г. ХантыМансийск, ул. Мира, д.38 8601000666 047162740 30101810100000000740 РКЦ г. ХантыМансийска 30110810100000020052 30109810900000000064 Ност ро 3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное наименование Сокращенное наименование Местонахождение ИНН БИК N кор.счета в Банке России , наименование подразделения Банка России № счета в учете кредитной организацииэмитента № счета в учете банка контрагента Тип счета 1 2 3 4 5 6 7 8 9 VTB Bank (Deutschland) VTB Bank (Deutschland) VTB Bank (Deutschland) - OWHBDEF F - 30114840100000020057 30114978700000020057 0104570411 0104570395 Ност ро JPMorgan Chase JPMorgan Chase NEW YORK, - CHASUS33 - 30114840300000020048 400953226 Ност 9 30114840200000020048 400211548 ро - 30114398500000020099 135169600 Ност ро KZKOKZK X - 30114398400000020102 000169757 Ност ро CITIKZKA - 30114398900000020110 150225701 Ност ро Bank Bank USA АО Банк "ТуранАлем" АО Банк "ТуранАлем" Г.Алматы, Казахстан - ABKZKZK X АО "Казкоммерцбанк" АО "Казкоммерцбанк " АО "Ситибанк Казахстан" Г.Алматы, Казахстан - Г.Алматы, Казахстан - АО "Ситибанк Казахстан" 10 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента Аудитор, осуществивший независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента, входящей в состав ежеквартального отчета, на основании заключенного с ним договора Полное фирменное наименование Закрытое акционерное общество «КПМГ» (KPMG)» Сокращенное наименование ЗАО КПМГ Место нахождения Номер телефона и факса Адрес электронной почты (если имеется) Москва 119019 Гоголевский бульвар, 11 Тел.: +7 495 937 4477 Факс: +7 495 937 4499 moscow@kpmg.ru Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на Е 003330, 17.01.2003г., осуществление аудиторской деятельности 5 (пять) лет Орган, выдавший указанную лицензию Министерство финансов Российской Федерации Сведения о членстве аудитора в коллегиях, Нет информации ассоциациях или иных профессиональных объединениях (организациях) Финансовый год (годы), за который (за которые) 2006 г. аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. Аудитор утвержденный для аудита годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента по итогам текущего финансового года: Полное фирменное наименование Закрытое акционерное общество «КПМГ» (KPMG) Сокращенное наименование ЗАО КПМГ Место нахождения Москва 119019 Гоголевский бульвар, 11 Тел.: +7 495 937 4477 Факс: +7 495 937 4499 moscow@kpmg.ru Номер телефона и факса Адрес электронной почты (если имеется) Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на Е 003330, 17.01.2003г., осуществление аудиторской деятельности 5 (пять) лет Орган, выдавший указанную лицензию Министерство финансов Российской Федерации Сведения о членстве аудитора в коллегиях, Нет информации ассоциациях или иных профессиональных объединениях (организациях) Финансовый год (годы), за который (за которые) 2006 г. аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента). Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом Нет. Нет. 11 Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в Нет. продвижении услуг кредитной организации эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей Сведения о должностных лицах кредитной Нет. организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором) Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов. Принятия мер не требовалось – аудиторы (осуществивший независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента, входящей в состав ежеквартального отчета, а также аудитор, выбранный для аудита годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента по итогам текущего финансового года) являются полностью независимыми от органов управления кредитной организации - эмитента в соответствии с требованиями статьи 12 Федерального закона «Об аудиторской деятельности». Профессиональная аудиторская организация, привлекаемая Банком для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности, не связана имущественными и другими существенными интересами с Банком или его участниками. Факторов, оказывающих влияние на независимость аудитора от Банка, нет. Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента. 1.Аудит бухгалтерской отчетности кредитной организации - эмитента и консолидированной бухгалтерской отчетности проводится одним аудитором. 2. Процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия в Банке официально утвержденные отсутствуют. 3. Совет директоров Банка действует в соответствии со своей компетенцией, Уставом Банка и Положением о Совете директоров Банка. Совет директоров как орган общества, ответственный за подготовку вопросов, выносимых на общее собрание акционеров, в том числе вопроса о выборе аудитора общества, в первую очередь заинтересован в выборе независимой аудиторской организации (аудитора), способной провести эффективную и объективную проверку финансовохозяйственной деятельности общества. В связи с этим с 1999 года Совет директоров сам оценивал кандидатов в аудиторские организации (аудиторы) общества, а далее Совет директоров обосновывал свои рекомендации в отношении выбора аудиторской организации на общем собрании акционеров общества. В соответствии с Уставом Банка подпункт п. 15.2.10 Глава 15 к компетенции Общего собрания акционеров Банка относится утверждение аудитора Банка. Аудитор Банка утверждается Общим собранием акционеров Банка и действует в соответствии с законодательством Российской Федерации и на основании заключаемого с ним договора Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий. Работа в рамках специальных аудиторских заданий не проводилась Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения, выплаченный кредитной организацией эмитентом аудитору по итогам последнего завершенного финансового года, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги. Размер оплаты услуг аудитора определяется Советом директоров Банка. Оплата услуг аудитора производится в соответствии с договором своевременно. Порядок определения стоимости услуг за аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности Банка, подготовленной в соответствии с требованиями российского стандарта, рассчитывается на основании оценки времени затрат на выполнение работ специалистами аудиторской компании с применением почасовых ставок специалистов компании, которые варьируются в зависимости от уровня и опыта конкретных сотрудников. Обоснование оплаты стоимости услуг аудитора рассматривается Правлением Банка, которое выносит предложение о предлагаемой стоимости услуг аудитора на рассмотрение Совета директоров Банка, решением которого определяется размер оплаты аудиторских услуг, в соответствии с Уставом Банка. Отсроченных и просроченных платежей за оказание аудиторских услуг не было. Фактический размер вознаграждения выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору 12 по итогам последнего завершенного финансового года - 6 955, 184 тыс. руб. 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента В отчетном квартале оценщик не привлекался. 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента В отчетном квартале консультант не привлекался. Финансовый консультант на рынке ценных бумаг, подписавший зарегистрированный проспект ценных бумаг, находящихся в обращении: Полное фирменное некоммерческой организации наименование (для - Наименование) или Открытое акционерное общество «Витабанк» Фамилия, имя, отчество консультанта - физического лица Сокращенное наименование ОАО «Витабанк» Место нахождения консультанта - юридического лица Номер телефона и факса Адрес страницы в сети Интернет, которая используется финансовым консультантом для раскрытия информации о кредитной организации - эмитенте Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (для консультантов, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг) Орган, выдавший указанную лицензию (для консультантов, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг) Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (для консультантов, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг) Орган, выдавший указанную лицензию (для консультантов, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг) Услуги, оказываемые консультантом (оказанные) Россия, 195220, город Санкт-Петербург, проспект Непокоренных, дом 17, корп. 4, литер В (812) 327-13-16, (812) 535-00-72 www.vitabank.spb.ru Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 078-03244-100000 Дата выдачи: 29.11.2000 г. Срок действия лицензии: без ограничения срока действия ФКЦБ России Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 078-03333-010000 Дата выдачи: 29.11.2000 г. Срок действия лицензии: без ограничения срока действия ФКЦБ России -оказание содействия Эмитенту при подготовке проспекта Акций; -после надлежащей проверки и получения соответствующих письменных заверений Эмитента в достоверности и полноте всей информации, содержащейся в проспекте Акций, за исключением части, подтверждаемой аудитором и/или оценщиком, подписание проспекта Акций, а также документации, которая может потребоваться Эмитенту для организации обращения Акций; -осуществление контроля за соблюдением требований федеральных законов и иных нормативных правовых актов, в том числе требований к рекламе и порядку раскрытия информации, включая мониторинг раскрытия 13 информации на этапах регистрации проспекта ценных бумаг; -предоставление консультации по вопросам, связанным с подготовкой проспекта Акций, иной документации, связанной с выпуском, организацией обращения Акций, а также по текущим вопросам в ходе регистрации проспекта Акций; -предоставление консультации по вопросам, связанным с подготовкой решений органов управления Эмитента, сопровождающим регистрацию проспекта Акций. -предоставление консультации по российскому праву по вопросам выпуска акций и по требованиям законодательства о раскрытии информации при регистрации проспекта ценных бумаг. 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет Иных лиц, подписавших ежеквартальный отчет нет. 14 II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента Указываются следующие показатели, характеризующие финансовое состояние кредитной организации - эмитента: (тыс. руб.) Наименование показателя 01.10.2007 года Уставный капитал 3 000 000 Собственные средства (капитал) 14 033 060 Чистая прибыль (непокрытый убыток) 6 220 115 Рентабельность активов (%) 8.77 Рентабельность капитала (%) 58.19 Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) Методика расчета показателей указывается на то, 77 235 521 что показатели рассчитаны по рекомендуемой методике, либо приводится методика расчета. Рентабельность капитала рассчитывается как отношение прибыли Банка к собственным средствам. Рентабельность активов рассчитывается как отношение прибыли Банка к активам. Анализ платежеспособности и финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет). По итогам 9 месяцев 2007 года чистая прибыль Банка составила 6 220 115 тыс. руб., что на 73.38 % больше аналогичного показателя прошлого года. Привлеченные средства клиентов по состоянию на 01.10.2007 г. выросли на 209.42% по сравнению с показателем на 01.10.2006 г. и на 4.99 % по сравнению с показателем на 01.07.2007 г. 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента Акции кредитной организации-эмитента не допущены к обращению организатором торговли на рынке ценных бумаг 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента 2.3.1. Кредиторская задолженность Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период. (тыс. руб.) Вид кредиторской задолженности 01.07.2007 год Срок наступления платежа Расчеты с валютными и фондовыми биржами в том числе просроченная Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты в том числе просроченная Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям До 30 дней 0 Свыше 30 дней 0 Х 0 0 0 Х 0 0 0 15 в том числе просроченная Операции по продаже и оплате лотерей в том числе просроченная. Платежи по приобретению и реализации памятных монет в том числе просроченная Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения в том числе просроченная Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) в том числе просроченная Расчеты с бюджетом по налогам в том числе просроченная Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату в том числе просроченная Расчеты с работниками по оплате труда Расчеты суммам в том числе просроченная с работниками по подотчетным в том числе просроченная Налог на добавленную стоимость полученный в том числе просроченная Прочая кредиторская задолженность 0 Х 0 0 0 Х 0 0 0 Х 23129.6 0 0 Х 0 0 Х 21367 - - Х 335 - Х 45196 - - Х 23 - - Х Х 11874,8 в том числе просроченная 22911,4 Х 101925.8 Итого в том числе итого просроченная 22911.4 Х При наличии просроченной кредиторской задолженности, в том числе по кредитным договорам или договорам займа, а также по выпущенным кредитной организацией - эмитентом долговым ценным бумагам (облигациям, векселям, другим) указываются: Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств (в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности.)» нет Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности (указывается по каждому кредитору) Таких кредиторов нет Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России. Просроченная задолженность перед Банком России отсутствует Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов. Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов указывается по состоянию на дату окончания отчетного квартала по форме таблицы: Отчетный период Размер недовзноса в (тыс.руб.) Размер неисполненного 16 обязательные резервы 1 01.10.2007 обязательства по усреднению обязательных резервов 3 0 2 0 Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов Неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов нет 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента Наименование обязательства 1 МБК 91/1709 от 17.09.02 (доп согл.3 от 18.03.02 к дог. О кор.отношени ях №11/2000КС) МБК 89/0209 от 02.09.02 (Ген.согл. №26/01-МБК от 10.08.00) МБК 76/0808 от 08.08.02 (ДОГ. №ГС07/08/01 от 07.08.01) МБК 34/1403 от 14.03.02 (ген.дог. №113 от 06.09.01) МБК 13/0303 от 03.03.03 (Ген.согл. №26/01-МБК от 10.08.00) МБК 17/1203 от 12.03.03 (Ген.согл. №26/01-МБК от 10.08.00) МБК 18/1903 от 18.03.03 (Ген.согл. №26/01-МБК от 10.08.00) МБК 50/1305 Наименовани е кредитора (займодавца) Сумма основного долга, руб./иностр. валюта Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/ год) Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) 2 3 4 5 6 ООО КБ «Банк КРФ» 101 382 711. 49 1дн/18.09.02 - - ОАО ИнгосстрахСоюз 500 000 000 0 дн/02.09.02 - - ОАО БАЛТОНЭК СИМ банк 150 790 000 4дн/12.08.02 - - ОАО ПСБ 53 000 000 92дн/14.06.0 2 - - ОАО ИнгосстрахСоюз 132 000 000 1дн/04.03.03 - - ОАО ИнгосстрахСоюз 100 000 000 5дн/17.03.03 - - ОАО ИнгосстрахСоюз 132 000 000 2дн/20.03.03 - - ОАО 125 000 000 1дн/14.05.03 - 17 от 13.05.03 Ингосстрах(Ген.согл. Союз №26/01-МБК от 10.08.00) МБК 67/3005 от 30.05.03 ОАО 27дн/26.06.0 (ДОГ. №ГСБАЛТОНЭК 150 000 000 3 07/08/01 от СИМ банк 07.08.01) МБК от ОАО 28.11.03 (дог 180дн/26.05. ТрансКреди 270 000 000 190/03-РМБК 04 тБанк от 28.11.03)) МБК от 27.02.04 ОАО « (Ген.согл. 400 000 000 6дн/04.03.04 Союз» №26/01-МБК от 10.08.00) МБК от 16.03.04 ОАО « (Ген.согл. 570 000 000 2дн/18.03.04 Союз» №26/01-МБК от 10.08.00) Дог.субордин ированного ОАО «ЛК займа №04«Магистрал 15 500 000 15.08.2012 1/321С от ь Финанс» 01.07.2002 Дог.субордин ированного ЗАО займа №06КР- «КОМПАКТ 4 000 000 31.12.2009 45 от » 10.12.1999 Неконвертиру емые процентные документарны Размещение е облигации прошло на на 2 000 000 Фондовой 18.12.2008 предъявителя 000 бирже серии 01 с ММВБ обязательным централизован ным хранением Неконвертиру емые процентные документарны Размещение е облигации прошло на на 2 000 000 Фондовой 23.03.2010 предъявителя 000 бирже серии 02 с ММВБ обязательным централизован ным хранением Обязательств по действовавшим ранее и действующим на дату окончания отчетного квартала кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым 18 составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации эмитента на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые кредитная организация – эмитент считает для себя существенными – нет. 16.12.2005 Банк осуществил эмиссию 1-го выпуска облигаций; по состоянию на дату последнего завершенного квартала (30.09.2007.) была произведена выплата 1-го купона (16.06.2006) на сумму 105 280 тыс. руб, 18.12.2006г была произведена выплата 2-го купона на сумму 105 280 тыс. руб. .18.06.2007г была произведена выплата 3-го купона на сумму 100 280 000 тыс. руб. Купон перечислен полностью. 15.03.2007 Банк осуществил эмиссию 2-го выпуска облигаций на сумму 2 000 000 тыс. руб По состоянию на дату последнего завершенного квартала (30.09.2007) был произведена выплата 1го купона на сумму 100 820 тыс. руб. Купон перечислен полностью. 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания соответствующего отчетного квартала. На 01.10.2007 ВСЕГО обязательств: 5774430,995 тыс. рублей из них: 314 430, 995 тыс. руб. (банковские гарантии и поручительства) 5 460 000 тыс. руб. (обеспечение в форме залога ценных бумаг ) Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения, указывается: В отчетном квартале таких обязательств нет Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами). По мотивированной оценке Банка вероятность предъявления бенефициарами требований об уплате денежной суммы по предоставленным банковским гарантиям минимальна. Принципалы исполняют свои обязательства перед третьими лицами надлежащим образом. По мнению органов управления Банка риск неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств третьими лицами, минимален. Факторы, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обязательств Риск неисполнения клиентами своих обязательств минимален. 2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг В отчетном квартале кредитной организацией – эмитентом не осуществлялось размещение ценных бумаг 2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг 2.5.1. Кредитный риск 19 Кредитные риски – представляют собой риски возникновения у Банка убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должниками финансовых обязательств перед Банком в соответствии с условиями договора. К указанным финансовым обязательствам могут относиться обязательства по: полученным кредитам, в том числе межбанковским кредитам (депозитам, займам), прочим размещенным средствам, включая требования на получение (возврат) долговых ценных бумаг, акций и векселей, предоставленных по договору займа; учтенным Банком векселям; банковским гарантиям, по которым уплаченные Банку денежные средства не возмещены принципалом; сделкам финансирования под уступку денежного требования (факторинг); приобретенным Банком по сделке (уступка требования) правам (требованиям); приобретенным Банком на вторичном рынке закладным; сделкам продажи (покупки) финансовых активов с отсрочкой платежа (поставки финансовых активов); оплаченным Банком аккредитивам (в том числе непокрытым аккредитивам); возврату денежных средств (активов) по сделке по приобретению финансовых активов с обязательством их обратного отчуждения; требованиям Банка (лизингодателя) по операциям финансовой аренды (лизинга). Целью управления кредитными рисками является обеспечение доходности активов при сохранении капитала Банка с учетом кредитных рисков путем поддержания величины ожидаемых потерь в рамках приемлемых параметров. Достижение целей обеспечивается решением следующих задач в области управления кредитными рисками: обеспечение системного подхода к организации управления кредитными рисками Банка; организация постоянных качественной оценки и количественного измерения кредитных рисков; ограничение максимально возможных значений потерь по кредитным рискам на приемлемом для Банка уровне, снижение числа неблагоприятных событий и убытков; оперативное отслеживание кредитных рисков на стадии возникновения негативной тенденции и принятие решений по минимизации рисков; выработка комплекса мер по снижению вероятности наступления неблагоприятных событий и обстоятельств, приводящих к потенциальным кредитным убыткам; подготовка отчетов об уровне кредитных рисков для Исполнительного менеджмента и Совета директоров о ходе работы, рекомендаций по снижению влияния кредитных рисков на достижение поставленных целей и реализации стратегии Банка; трудностях и рекомендуемых действиях по их устранению; контроль за выполнением принятых решений по снижению и предотвращению кредитных рисков. Банком разработаны и используются следующие основные механизмы управления кредитными рисками: Своевременная и высокопрофессиональная диагностика и оценка уровня кредитных рисков, основанные на учете количественных и качественных факторов; Оперативность, качество, коллегиальность принятия решений об уровне принимаемых рисков и комплексе мер по минимизации рисков; Постоянный мониторинг уровня кредитных рисков – предполагает оперативное отслеживание рисков на стадии возникновения негативной тенденции, а также быстрое и адекватное реагирование, направленное на предотвращение рисков; Диверсификация рисков – распределение ресурсов Банка с определенным уровнем концентрации рисков для получения целевого уровня доходов и поддержания величины ожидаемых потерь в рамках приемлемых параметров. Банк стремится избегать чрезмерной диверсификации и концентрации кредитных рисков, преследуя оптимальность этого соотношения; Распределение риска предполагает деление рисков вероятного ущерба между участниками таким образом, чтобы возможные потери каждого были относительно невелики; Лимитирование позиций и операций, которое подразумевает установление ограничений на величины рисков и последующий контроль их выполнения. Величина лимита в каждом случае отражает готовность Банка принимать на себя соответствующий риск в определенном размере; Покрытие кредитных рисков - использование обеспечения исполнения обязательств в виде залогов, страховых покрытий рисков, поручительств/гарантий З-х лиц, хеджирования позиций и т.д.; Резервирование - создание резервов на возможные потери под возможное обесценение активов в целях обеспечения финансовой надежности и стабильности Банка; Постоянный контроль за исполнением принятых решений и процедур 2.5.2. Страновой риск Банк является резидентом Российской Федерации. Деятельность Банка осуществляется на территории Российской Федерации и подвержена страновому риску, характерному для Российской Федерации. 20 В последние годы, несмотря на достигнутые позитивные изменения в сфере экономики и политики, Россия все еще представляет собой государство с неустойчивой политической, экономической и финансовой системой в связи с: - политической нестабильностью, которая может оказать отрицательное влияние на ценность инвестиций в России; - экономической нестабильностью, которая в России может оказать неблагоприятное воздействие на потребительский спрос, что существенным и неблагоприятным образом может повлиять на бизнес Банка; - наличием риска ухудшения конъюнктуры мировых рынков и замедления темпов развития мировой экономики, которые могут оказать отрицательное воздействие на экономику России, ограничивая доступ Банка к капиталу, и отрицательно сказаться на платежеспособности контрагентов Банка, а следовательно, и на деятельности Банка. Экономика России не защищена от рыночных спадов и замедления экономического развития в других странах мира. Финансовые проблемы или обостренное восприятие рисков инвестирования в страны с развивающейся экономикой могут снизить объем иностранных инвестиции в Россию и оказать отрицательное воздействие на российскую экономику. Кроме того, производя и экспортируя большие объемы природного газа, нефти и других полезных ископаемых, российская экономика особо уязвима перед изменениями мировых цен на сырье, снижение которых может замедлить или поколебать ее развитие. Однако на протяжении последних лет правительство России осуществляло реформы, которые привели к стабилизации макроэкономической ситуации и улучшению инвестиционного климата в стране. Российская Федерация имеет рейтинги инвестиционного уровня, присвоенные ведущими мировыми рейтинговыми агентствами. 15 декабря 2005 года рейтинговое агентство Standard & Poor's объявило о повышении долгосрочных суверенных кредитных рейтингов Российской Федерации: по обязательствам в иностранной валюте - с "ВВВ-" до "ВВВ", по обязательствам в национальной валюте - с "ВВВ" до "ВВВ+". Агентство также повысило краткосрочные суверенные рейтинги Российской Федерации - с "А-3" до "А-2", подтвердило краткосрочные суверенные рейтинги по обязательствам в иностранной валюте на уровне «В» и рейтинг "ruAAA" по национальной шкале. Прогноз изменения рейтингов "стабильный". В начале сентября 2006 года Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's повысило долгосрочные кредитные рейтинги Российской Федерации: по обязательствам в иностранной валюте - с ВВВ до ВВВ+, по обязательствам в национальной валюте - с ВВВ+ до А-. В то же время S&P подтвердило краткосрочные рейтинги по обязательствам в иностранной и национальной валюте на уровне A-2, а также рейтинг по национальной шкале на уровне ruAAA, прогноз - "стабильный". Одновременно агентство повысило оценку риска перевода и конвертации валюты в России с ВВВ+ до А-. Таким образом, макроэкономические риски являются незначительными при некоторой неопределённости перспектив увеличения или уменьшения политического риска в связи с выборами президента страны 2008 года. Свою деятельность кредитная организация –эмитент осуществляет преимущественно на территории крупнейших финансовых центров России: Санкт-Петербурга и Москвы. В рейтинге инвестиционной привлекательности регионов за 2004-2005 годы, по данным рейтингового агентства "Эксперт РА", Санкт-Петербург занимает первое место по сочетанию высокого потенциала и умеренного риска. Санкт-Петербург является вторым крупнейшим городом России по численности населения и одним из крупнейших портов Балтийского моря. Доля города в ВВП страны составляет 3,2%, а население, численность которого достигает около 4,6 млн. человек, составляет 3% населения России. 21 апреля 2006 года международное рейтинговое агентство Standard & Poor's повысило рейтинг Санкт-Петербурга до инвестиционного уровня. Долгосрочный кредитный рейтинг города Санкт-Петербурга вырос до «BBB-», прогноз изменения рейтинга — «Стабильный». Аналитики агентства отмечают, что повышение рейтинга отражает готовность города осуществлять необходимые инвестиции в инфраструктуру, что подтверждается ростом капитальных расходов бюджета и долгосрочными инвестиционными планами. Хороший рейтинг городу обеспечивают такие факторы, как низкий уровень долга и умелое управление им, высокие темпы экономического развития и роста доходов бюджета. 22 мая 2006 года Fitch Ratings изменило прогноз по долгосрочному и национальному 21 долгосрочному рейтингам города Санкт-Петербург со «Стабильного» на «Позитивный». Также агентство подтвердило долгосрочные рейтинги города в иностранной и национальной валюте на уровне «BBB-» (BBB минус). Краткосрочный рейтинг в иностранной валюте подтвержден на уровне «F3». Национальный долгосрочный рейтинг подтвержден на уровне «AA+(rus)». 12 сентября 2006 года Международное рейтинговое агентство "Standard & Poor"s" повысило долгосрочный кредитный рейтинг Москвы по обязательствам в иностранной валюте с уровня "ВВВ" до уровня "BBB+" с прогнозом "стабильный". Рейтинг Москвы отражает ее роль как экономического, политического и финансового центра Российской Федерации, диверсифицированную экономику города с хорошо развитым сектором услуг и уровнем благосостояния населения, превышающим средний по России. Увеличение рейтинга Москвы последовало за повышением рейтинга России. При взаимодействии Банка с иностранными контрагентами и заемщиками у Банка возникает риск возникновения убытков в результате неисполнения иностранными контрагентами (юридическими, физическими лицами) обязательств из-за экономических, политических, социальных изменений, вследствие того, что валюта денежного обязательства может быть недоступна контрагенту из-за особенностей национального законодательства (независимо от финансового положения самого контрагента), а также риск неперевода средств. В целях оценки странового риска Банк на постоянной основе использует данные о суверенных рейтингах, публикуемых международными рейтинговыми агентствами ("Moody's", "Standard & Poor's", «Fitch»). Размещение денежных средств на корреспондентских счетах проводилось в иностранных банках, имеющих высокие кредитные рейтинги и находящихся в странах со стабильной социально-экономической ситуацией (США, Германия). В связи с незначительным объемом международного кредитования и отсутствием зарубежных филиалов и представительств, Банк подвержен внешнему страновому риску в незначительной степени. По мере расширения региональной сети влияние региональных рисков может увеличиваться, однако, существующая стратегия развития Банка предполагает открытие филиалов и представительств в наиболее экономически развитых и благополучных регионах России, что позволяет сводить к минимуму влияние региональных рисков на деятельность Банка. 2.5.3. Рыночный риск Рыночный риск представляет собой возможность потерь, связанных с неблагоприятными движениями показателей финансовых рынков. Рыночный риск имеет макроэкономическую природу, т.е. источниками рыночных рисков являются макроэкономические показатели финансовой системы - индексы рынков, кривые процентных ставок и т.д. Основными видами рыночных рисков являются: Валютные риски - риски потерь, связанные с неблагоприятным изменением курсов валют; Процентные риски - риски потерь, связанные с неблагоприятным изменением процентных ставок; Ценовые риски - риски потерь, связанные с неблагоприятным движением цен на финансовые инструменты. 2.5.3.1. Фондовый риск Фондовый риск - риск убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен на фондовые ценности (ценные бумаги, в том числе закрепляющие права на участие в управлении) торгового портфеля и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и общими колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты. 2.5.3.2. Валютный риск Валютный риск – это вероятность потерь в связи с неблагоприятным для Банка изменением валютных курсов. Подверженность данному риску определяется степенью несоответствия размеров активов и обязательств в той или иной валюте (открытой валютной позицией - ОВП). Таким образом, валютный риск в целом представляет собой балансовый риск. В целях контроля над уровнем валютного риска Банка проводится систематический мониторинг путем построения аналитического баланса в разрезе валют и срочности активов и пассивов с последующим выявлением разрывов. 22 При несбалансированности активов и пассивов Банка по срочности (в разрезе валют) в целях снижения валютного риска Управление риск-менеджмента Банка разрабатывает рекомендации по снижению уровня валютного риска. Контроль над валютным риском проводится путем установления и соблюдения лимита на открытую валютную позицию, который не должен превышать 10% капитала Банка по каждой валюте. 2.5.3.3. Процентный риск Процентный риск – это вероятность возникновения убытков или сокращения прибыли как изза изменения процентных ставок, действующих на финансовых рынках. Финансовые потери от наступления процентного риска могут вызвать: сокращение разницы между процентами, полученными и уплаченными, процентный доход может превратиться в процентный убыток; снижение стоимости активов кредитной организации (которые оцениваются на основе денежных потоков, формируемых как разница процентов уплаченных и полученных). Управление процентным риском производится на двух основных уровнях: Управление процентным риском баланса банка; Управление процентным риском отдельных инструментов (операций). Управление процентным риском баланса банка производится путем измерения, мониторинга и контроля. Управление процентным риском отдельных инструментов (операций) осуществляется в соответствии с политикой Банка в области размещения и привлечения ресурсов. Все операции Банка оцениваются с точки зрения процентного риска и на них распространяются все политики и процедуры управления процентным риском. Мониторинг уровня процентного риска проводится Управлением риск-менеджмента Банка систематически на основании информации, предоставляемой подразделениями. Вырабатываются рекомендации по снижению уровня процентного риска, которые доводятся до сведения руководителей подразделений, размещающих и привлекающих ресурсы. Портфель ценных бумаг Банка состоит преимущественно из высоколиквидных финансовых инструментов, по этой причине при достижении нулевой или отрицательной процентной маржи, Банк без существенных потерь сможет закрыть позиции по бумагам и рассчитаться по своим обязательствам. Иммунизация от процентных рисков обеспечивается Банком при помощи достаточного уровня капитализации и высокой доли краткосрочных пассивов, которыми легче управлять при снижении средней процентной ставки по активным операциям. 2.5.4. Риск ликвидности Риск ликвидности – это неспособность обеспечивать своевременное и полное погашение своих обязательств, вызванная несбалансированностью активов и обязательств по срочности. Общий порядок управления ликвидностью, а также мероприятия по восстановлению ликвидности описаны в утвержденном Наблюдательным Советом Банка Положении “О политике в сфере управления и контроля над состоянием ликвидности”. Органом, ответственным за разработку и проведение соответствующей политики, за принятие решений по управлению ликвидностью, за обеспечение эффективного управления ликвидностью является Казначейство Банка. Органом, ответственным за организацию контроля за состоянием ликвидности и выполнением соответствующих решений, является Финансовый комитет Банка. Банк использует следующие подходы в отношении управления ликвидностью: управление текущей платежеспособностью на основе планов-прогнозов текущих поступлений и платежей, анализ риска потери ликвидности в связи с разрывом в поступлениях и расходованиях средств. Данный анализ проводится с использованием формы 0409125 "Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения" Указания Банка России от 16.01.2004 №1376-У, анализ состояния мгновенной ликвидности. Данный анализ проводится на основе прогнозирования значения объема высоколиквидных активов Банка, остатков на счетах клиентов Банка и прочих пассивов со сроком «до востребования» и «на 1 день», с дальнейшим прогнозированием значения норматива Н2 на текущую дату. При резком значительном либо продолжительном по времени ухудшении показателей ликвидности, при прогнозировании или наличии существенных разрывов в сроках привлечения и размещения средств Казначейство Банка разрабатывает и представляет Финансовому комитету план мероприятий по восстановлению ликвидности Банка. 23 2.5.5. Операционный риск Операционный риск можно определить как риск прямых или косвенных потерь, вызванных ошибками или несовершенством процессов, систем в Банке, ошибками, недостаточной квалификацией персонала Банка или неблагоприятными внешними событиями нефинансовой природы (например, мошенничество или стихийное бедствие). Соответственно, операционные риски можно классифицировать следующим образом: Риск персонала - риск потерь, связанный с возможными ошибками сотрудников, мошенничеством, недостаточной квалификацией, неустойчивостью штата Банка, возможностью неблагоприятных изменений в трудовом законодательстве и т.д. Риск процесса - риск потерь, связанный с ошибками в процессах проведения операций и расчетов по ним, их учета, отчетности, ценообразования и т.д. Риск технологий - риск потерь, обусловленных несовершенством используемых технологий - недостаточной емкостью систем, их неадекватностью проводимым операциям, грубости методов обработки данных или неадекватности используемых данных и т. д. Риски среды - риски потерь, связанные с нефинансовыми изменениями в среде, в которой действует Банк - изменениями в законодательстве, политическими изменениями, изменениями системы налогообложения и т.д. Риски физического вмешательства - риски потерь, связанные с непосредственным физическим вмешательством в деятельность Банк, - стихийными бедствиями, пожарами, ограблениями, терроризмом и т.д. Для снижения операционного риска вводятся внутренние лимиты, в рамках которых действуют и принимают решения сотрудники Банка. Важная роль в минимизации операционного риска отводится также системе защиты от несанкционированного доступа в компьютерную сеть Банка, автоматизированную банковскую систему. Таким образом, основными мерами, используемыми в Банке по минимизации финансовых и операционных рисков, является следующее: 1.Диверсификация операций: диверсификация контрагентов в операциях, ограничение риска на одного контрагента, разделение операций дилеров. 2.Приобретение дополнительной информации: о рейтинге заемщиков, о системе обработки информации. 3.Лимитирование: установление различных лимитов на контрагента, лимит максимально возможных потерь - ограничение на открытую позицию, лимит текущих потерь - stop loss limit, ограничение объема операций дилеров. 4.Страхование: хеджирование срочными опционными операциями, хеджирование позиции 2.5.6. Правовые риски Правовой риск - риск возникновения у Банка убытков вследствие: - несоблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе по идентификации и изучению клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей (лиц, к выгоде которых действуют клиенты), нарушение норм, установленных учредительными и внутренними документами Банка; - несоответствия внутренних документов Банка законодательству Российской Федерации, а также неспособности Банка своевременно приводить свою деятельность и внутренние документы в соответствие с изменениями законодательства; - неэффективной организации правовой работы, приводящей к правовым ошибкам в деятельности Банка вследствие действий служащих или органов управления Банком; - нарушения Банком условий договоров; - недостаточной проработки Банком правовых вопросов при разработке и внедрении новых технологий и условий проведения банковских операций, а также финансовых инноваций и технологий; - несовершенства правовой системы, невозможности решения отдельных вопросов путем переговоров, и как результат, обращение Банка в судебные органы для их урегулирования; 24 - нарушения клиентами и контрагентами Банка условий договоров; - нахождения клиентов и контрагентов Банка под юрисдикцией различных государств. В целях минимизации правового риска используются следующие методы: - стандартизация банковских операций и других сделок (порядки, процедуры, технологии осуществления операций и сделок, заключения договоров); - установление внутреннего порядка согласования (визирования) юридической службой заключаемых Банком договоров, проводимых банковских операций и других сделок, отличных от стандартизированных; - осуществление на постоянной основе мониторинга изменений законодательства Российской Федерации; - подчинение юридической службы Банка единоличному исполнительному органу; - оптимизация нагрузки на сотрудников юридической службы, обеспечивающая постоянное повышение квалификации; - обеспечение доступа максимального количества служащих к актуальной информации по законодательству. 2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) Риск потери деловой репутации (деловой риск) - риск возникновения у Банка убытков вследствие: - несоблюдения Банком (аффилированными лицами Банка, дочерними и зависимыми организациями, реальными владельцами Банка) законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов Банка, обычаев делового оборота, принципов профессиональной этики, неисполнения договорных обязательств перед кредиторами, вкладчиками и иными клиентами и контрагентами, отсутствия во внутренних документах механизмов, позволяющих эффективно регулировать конфликт интересов клиентов и контрагентов, учредителей (участников), органов управления и (или) служащих, а также минимизировать негативные последствия конфликта интересов, в том числе предотвращение предъявления жалоб, судебных исков со стороны клиентов и контрагентов и (или) применение мер воздействия со стороны органов регулирования и надзора; - неспособности Банка, его аффилированных лиц, а также реальных владельцев эффективно противодействовать легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также иной противоправной деятельности, осуществляемой недобросовестными клиентами, контрагентами и (или) служащими Банка; - недостатков в управлении банковскими рисками, приводящих к возможности нанесения ущерба деловой репутации. Осуществление Банком рискованной кредитной, инвестиционной и рыночной политики, высокий уровень операционного риска, недостатки в организации системы внутреннего контроля, в том числе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - недостатков кадровой политики при подборе и расстановке кадров; - возникновения у Банка конфликта интересов с учредителями (участниками), клиентами и контрагентами, а также другими заинтересованными лицами; - опубликования негативной информации о Банке или его служащих, учредителях (участниках) в средствах массовой информации. В целях минимизации риска потери деловой репутации применяются следующие подходы: - постоянный контроль за соблюдением законодательства Российской Федерации, в том числе законодательства о банковской тайне и организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - обеспечение своевременности расчетов по поручению клиентов и контрагентов, выплаты сумм вкладов, процентов по счетам (вкладам), а также расчетов по иным сделкам; - мониторинг деловой репутации учредителей (участников), аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций; - контроль за достоверностью бухгалтерской отчетности и иной публикуемой информации, представляемой учредителям (участникам), клиентам и контрагентам, органам регулирования и надзора и другим заинтересованным лицам, в том числе в рекламных целях 2.5.8. Стратегический риск Стратегический риск - риск возникновения у Банка убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития Банка и выражающихся в недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности Банка, неправильном или недостаточно обоснованном определении 25 перспективных направлений деятельности, в которых кредитная организация может достичь преимущества перед конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности кредитной организации. Целью управления стратегическим риском является поддержание принимаемого на себя Банком риска на уровне, определенном Банком в соответствии с собственными стратегическими задачами. Приоритетным является обеспечение максимальной сохранности активов и капитала на основе уменьшения (исключения) возможных убытков. В целях минимизации стратегического риска Банк использует следующие основные методы: фиксирует во внутренних документах Банка разграничение полномочий органов управления по принятию решений; контролирует обязательность исполнения принятых вышестоящим органом решений нижестоящими подразделениями и служащими Банка; стандартизирует основные банковские операции и сделки; устанавливает внутренний порядок согласования изменений во внутренних документах и процедурах, касающихся принятия решений; осуществляет оценку влияния факторов стратегического риска (как в совокупности, так и в разрезе их классификации) на показатели деятельности Банка в целом; производит мониторинг изменений законодательства Российской Федерации и действующих нормативных актов с целью выявления и предотвращения стратегического риска на постоянной основе; производит мониторинг рынка банковских услуг с целью выявления вероятных новых направлений деятельности Банка и постановки новых стратегических задач; производит мониторинг ресурсов, в том числе финансовых, материально-технических, людских для реализации стратегических задач Банка; обеспечивает постоянное повышение квалификации сотрудников Банка с целью выявления и предотвращения стратегического риска; обеспечивает постоянный доступ максимального количества служащих Банка к актуальной информации по законодательству, внутренним документам Банка. 2.5.9. Информация об ипотечном покрытии Банк не выпускал облигации с ипотечным покрытием 26 III. Подробная информация о кредитной организации – эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента Полное фирменное наименование Сокращенное наименование КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Данные об изменениях в наименовании и в организационно-правовой форме кредитной организации-эмитента. Дата изменения Тип изменения Полное наименование до изменения Сокращенное наименование до изменения 1 2 3 4 05.06.1996 Орг. правовой формы Акционерное общество закрытого типа «Акционерный банк «Пальмира» АОЗТ «АКБ «Пальмира» 09.11.2001 наименование Закрытое акционерное общество «Коммерческий банк «Пальмира» ЗАО «Коммерческий банк «Пальмира» 17.06.2004 Тип орг. правовой формы Закрытое акционерное общество «Вэб-инвест Банк» ЗАО «Вэб-инвест Банк» 01.09.2005 наименование Открытое акционерное общество «Вэб-инвест Банк» ОАО «Вэбинвест Банк» КИТ Финанс КИТ Финанс Инвестиционный банк Инвестиционный 27.08.2007 (Открытое акционерное банк (ОАО) / CIT общество) / CIT Finance Finance Investments bank Investments bank* * сокращенного наименования на английском языке уставом эмитента не предусмотрено Наименование на английском языке Основание изменения 5 Решение Общего собрания акционеров 05.06.1996 г. (Протокол 8) Решение Общего собрания акционеров от 05.10.2001 г. (Протокол 2) Решение внеочередного Общего собрания акционеров 02.12.2003 г. (Протокол 2) Решение Общего собрания акционеров от 29.06.2005 г. (Протокол 8) Решение Общего собрания акционеров 29.06.2007 г. (протокол № 15) 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации – эмитента Основной государственный регистрационный 1027800000062 номер (МНС России) Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый 05 августа 2002 года государственный реестр юридических лиц Наименование регистрирующего органа в Управление Министерства Российской соответствии с данными, указанными в Федерации по налогам и сборам по Санктсвидетельстве о внесении записи в Единый Петербургу государственный реестр юридических лиц Дата регистрации в Банке России (для кредитных организаций зарегистрированных до вступления в силу Федерального 11 июня 1992 года закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.») 27 Номер лицензии на осуществление банковских операций 1911 Все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация (указывается по каждой лицензии, на основании которых действует кредитная организация): Вид лицензии Лицензия на осуществление банковских операций Номер лицензии 1911 Дата получения 14 сентября 2005 года Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Центральный Банк Российской Федерации Без ограничения срока действия Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности Номер лицензии 078-04511-100000 Дата получения 18 января 2001 года Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Федеральная служба по финансовым рынкам Без ограничения срока действия Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами Номер лицензии 078-04577-001000 Дата получения 18 января 2001 года Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Федеральная служба по финансовым рынкам Без ограничения срока действия Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности Номер лицензии 178-08369-000100 Дата получения 19 апреля 2005 года Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Федеральная служба по финансовым рынкам До 19 апреля 2008 года Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности Номер лицензии 078-04553-010000 Дата получения 18 января 2001 года Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Федеральная служба по финансовым рынкам Без ограничения срока действия 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации – эмитента Срок существования Банка 15 лет. Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок. 28 Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента Банк был создан в соответствии с решением собрания учредителей от 29 апреля 1992 года (Протокол № 1) с наименованием Акционерный коммерческий банк "ПАЛЬМИРА". Банк является коммерческой организацией, которая для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банк России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные уставом в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Уставный фонд Банка был сформирован в размере 17 950 тыс. рублей. В соответствии с решением Общего собрания от 05 июня 1996 года (Протокол № 8) наименование организационно правовой формы приведено в соответствие с действующим законодательством и изменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование банка на Закрытое акционерное общество "Коммерческий банк "ПАЛЬМИРА". В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка от 05 октября 2001 года (Протокол № 2) изменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование банка на закрытое акционерное общество "Вэб-инвест Банк" ЗАО "Вэб-инвест Банк". Решением внеочередного общего собрания акционеров Банка от 02 декабря 2003 года (Протокол № 2) утверждена смена типа акционерного общества на открытое, соответственно изменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование банка на открытое акционерное общество "Вэб-инвест Банк" ОАО "Вэб-инвест Банк". Решением годового Общего собрания акционеров Банка 29 июня 2005 года (Протокол № 8) утверждено новое наименование Банка КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО). Основой деятельности Банка является осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, кредитование, оказание инвестиционно-банковских услуг, включая организацию и размещение облигационных займов, торговые операции с ценными бумагами, корпоративное финансирование, консультационные услуги. КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) является одним из крупнейших российских банков Основными направлениями развития бизнеса Банка является предоставление инвестиционнобанковских услуг, услуг private banking и розничных финансовых услуг для физических лиц, а также, в рамках группы, таких направлений как управление активами и брокерские услуги. Согласно Уставу Банка основной целью деятельности является извлечение прибыли. В качестве своей миссии Банк видит содействие развитию финансового рынка России за счет продвижения качественных современных финансовых услуг процветанию бизнеса клиентов формированию финансовой культуры российских участников фондового рынка на уровне мировых стандартов. 3.1.4. Контактная информация Место нахождения кредитной эмитента организации – 191011, Санкт-Петербург, Невский проспект, дом 38/4, лит. А Номер телефона, факса (812) 326-13-05, 332-23-23 Адрес электронной почты (если имеется) info@kf.ru Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о http://www.kf.ru кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента: Специального подразделения кредитной организации – эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации – эмитента нет. 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ИНН: 7831000637 29 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента В отчетном квартале открыты представительства: Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Телефон ФИО руководителя Срок действия доверенности руководителя Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Телефон ФИО руководителя Срок действия доверенности руководителя Представительство КИТ Финанс Инвестиционный (Открытое акционерное общество) в г. Улан-Удэ банк 16.08.2007 г. Российская Федерация, 670034, Республика Бурятия, г. УланУдэ, пр. 50 лет Октября, д. 26 +7 (3012) 443 832 +7 (3012) 463 290 +7 (3012) 454 555 Бардунаева Наталья Николаевна До 31.12.2007 года Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Выборг 16.08.2007 г. Российская Федерация, 188800, Ленинградская область, г. Выборг, Северный вал, д. 21 +7 (81378) 333 06 +7 (81378) 347 07 +7 (81378) 323 71 Крупский Герман Евгеньевич До 31.12.2007 года Телефон Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Бийск. 16.08.2007 г. Российская Федерация, 659300, Алтайский край, г. Бийск, ул. Ленина, д. 256 На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Колыхалов Вадим Викторович Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Представительство КИТ Финанс Инвестиционный (Открытое акционерное общество) в . г. Белгород 16.08.2007 г. Российская Федерация, 308000, г. Белгород, ул. Попова, д. 28 Телефон 7 (4722) 356 137 ФИО руководителя Москвитин Александр Вячеславович Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование Представительство в соответствии с Уставом банк КИТ Финанс Инвестиционный банк 30 (учредительными документами) (Открытое акционерное общество) в Дата открытия Место нахождения в соответствии с Телефон 16.08.2007 г. Российская Федерация, 183010, г. Мурманск, пр. Ленина, д. 26. На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Березкин Денис Андреевич Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Уставом (учредительными документами) г. г. Мурманск Телефон Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Архангельск 16.08.2007 г. Российская Федерация, 163000, г. Архангельск, ул. Поморская, дом 2/ наб. Северной Двины, дом 68. На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Дьячков Олег Аркадьевич Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Телефон Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Якутск 16.08.2007 г. Российская Федерация, 677000, Республика Саха (Якутия), г. Якутск, ул. Хабарова, д. 13 На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Копеев Алексей Николаевич Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Телефон Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Балашиха 16.08.2007 г. Российская Федерация, 143900, Московская область, г. Балашиха, ул. Советская, д. 21. На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Тарасов Антон Александрович Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Телефон Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Подольск 16.08.2007 г. Российская Федерация, 142100, Московская обл., г. Подольск, ул. Комсомольская, д. 46 На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Бондарь Игорь Игоревич Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 31 Телефон Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Волжский 16.08.2007 г. Российская Федерация, 404112, Волгоградская обл., г. Волжский, ул. Энгельса, д. 55 На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Колбенева Олеся Валерьевна Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Телефон Представительство КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) в г. Салават 17.09.2007 г. Российская Федерация, 453250, Республика Башкортостан, г.Салават, Юлаева бульвар, д. 29, литер 1А На дату утверждения отчета телефона нет ФИО руководителя Яппаров Ринат Ульфатович Срок действия доверенности руководителя До 31.12.2007 года Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Примечение: Представительства в городах: г. Улан-удэ, г. Выборг, г. Бийск, г. Белгород, г. Мурманск, г. Архангельск, г. Якутск, г. Балашиха, г. Подольск, г. Волжский открыты 16.08.2007, Представительство в г. Салават октыто 17.09.2007 г. Изменения в Устав касательно настоящих представительств на дату окончания отчетного квартала не внесены. Документы готовятся на представление в регистрирующий орган. 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента ОКВЭД: 65.12 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 1.Осуществление операций с ценными бумагами резидентов и нерезидентов РФ, а также фондовых операций с валютными облигациями РФ на организованном рынке (ММВБ, РТС, СПВБ) и неорганизованном рынке ценных бумаг. 2. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе и в иностранной валюте по международным расчетам. Данные расчеты производились через расчетную сеть Банка России, а также через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации. 3. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. 4. Привлечение средств юридических и физических лиц в рублях РФ и иностранной валюте во вклады (до востребования и на определенный срок). 5. Выпуск собственных ценных бумаг – векселей и облигаций. 6. Выдача кредитов юридическим и физическим лицам в рублях РФ и иностранной валюте, в том числе и осуществление операций цессии по кредитным договорам. 7. Ипотечное кредитование. 8. Осуществление функций валютного контроля по операциям клиентов, консультационные услуги по операциям клиентов. 9. Безналичные конверсионные операции на межбанковском рынке. 10. Выдача гарантий. 11. Осуществление факторинговых операций. 12. Осуществление операций доверительного управления. Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) в общей сумме полученных доходов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал. № Основные доходы 1 полугодие 2007 г., тыс. руб. 32 1 Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам 3 031 172 2 Доходы, полученные от операций с ценными бумагами 18 069 116 3 Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и др. валютными ценностями 916 473 4 Другие источники доходов 9 316 540 Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим отчетным кварталом предшествующего года и причины таких изменений Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, увеличились по сравнению с данными за 9 месяцев 2006 года на 404 436 тыс. руб. или на 78.99% Увеличение полученных доходов от операций с иностранной валютой объясняется ростом операций в иностранной валюте как в количественном, так и в стоимостном выражении. Доля доходов от операций с иностранной валютой в общих доходах за 9 месяцев 2007 года составила 2.92 %. Рост доходов в виде процентов, полученным по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам с 797 370 тыс. руб. за 9 месяцев 2006 года до 3 031 172 тыс. руб. за 9 месяцев 2007 года свидетельствует об увеличении кредитного портфеля Банка, в том числе за счет предоставления ипотечных кредитов. Доля доходов в виде полученных процентов в общих доходах Банка за 9 месяцев 2007 года составила порядка 9.67 %. Рост доходов по ценным бумагам за 9 месяцев 2007 года на 95.54% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года обусловлен увеличением портфеля ценных бумаг Банка. Портфель Банка отражает его лидирующие позиции на первичном и вторичном рынке облигаций, увеличение операций на рынке акций, выполнение функций маркет-мейкера и работу по клиентским заказам на формирование крупных пакетов ценных бумаг, включая облигации высоконадежных заемщиков, выход на международные рынки ценных бумаг. Доля данного показателя в доходах Банка за 9 месяцев 2007 года составляет 57.67 %. Увеличение доходов от других источников за 9 месяцев 2007 на 86.11 % по сравнению с данными за 9 месяцев2006 года связано с общим ростом операций Банка, с открытием ККО практически во всех крупных городах России. Доля данного показателя в доходах Банка за 9 месяцев 2007 года составила 29,74 %. 3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента Кредитная организация – эмитент не ведет совместной деятельности с другими организациями, не создавала дочерние компании с привлечением инвестиций третьих лиц для достижения определенных целей 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента 33 Планы в отношении будущей деятельности: В соответствии со стратегией развития в качестве ведущего российского инвестиционного банка, предоставляющего клиентам широкий спектр инвестиционных и банковских продуктов, КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) планирует существенное увеличение объемов и диверсификацию операций. Главной задачей КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) при планировании дальнейшей деятельности является обеспечение устойчивых темпов развития, а также усиление позиций на финансовом рынке России. В планы Банка входит обеспечение комплексности предоставляемых инвестиционно-банковских услуг, сохранение высоких темпов роста, улучшение системы корпоративного управления, достижение уровня лучших международных стандартов в своей деятельности. Будущая деятельность Банка будет построена, исходя из расширения спектра операций на фондовом рынке, предоставляемых клиентам инвестиционно-банковских и розничных финансовых услуг, расширения спектра предлагаемых банковских продуктов. Этому будет способствовать внедрение новых инвестиционных и банковских продуктов, ориентированных на различные виды клиентов. Развитие вышеуказанных, равно как и новых направлений бизнеса, а также расширение географии деятельности будет способствовать диверсификации доходов и повышению коммерческой стабильности Банка в будущем. Клиентская политика Банка направлена на поддержание финансовой стабильности и развитие бизнеса институциональных клиентов, а также удовлетворение потребностей частных клиентов в инвестиционных и банковских продуктах. Деятельность Банка также будет направлена на увеличение его капитализации. Этому в первую очередь должны способствовать успешные финансовые результаты работы. Решение о выходе на открытый рынок будет зависеть от рыночной конъюнктуры и на текущий момент планируется на 2008-2009гг. Планы в отношении источников будущих доходов: В отношении источников будущих доходов КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) планирует расширение числа и увеличение объема получаемых доходов, что должно обеспечить поддержание позитивной динамики финансовых результатов. КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) планирует увеличивать объем получаемых процентных доходов, в первую очередь за счет расширения кредитования физических лиц, включая предоставление ипотечных кредитов. Банк также планирует значительное увеличение доходов от предоставления услуг по таким направлениям как организация привлечения финансирования предприятий, финансовых институтов и субъектов РФ, консультирование сделок слияния и поглощения и стратегическое консультирование, а также комиссий от услуг, предоставляемых физическим лицам в рамках развития розничной сети. Также Банк планирует увеличение объемов проводимых операций с ценными бумагами и повышение стабильности дохода от проведения данных операций. 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент: Общественная организация Союз промышленников и предпринимателей Санкт-Петербурга Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации: Банк является членом ассоциации. Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации: Иных функций не осуществляет. Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен): Дата вступления 17.02.2005 г. период участия не определен 34 Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации (или указание на отсутствие такой зависимости). Такая зависимость отсутствует Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент: Саморегулируемая некоммерческая организация "Национальная фондовая ассоциация" Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации: Банк является членом ассоциации. Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации: Иных функций не осуществляет. Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен): Дата вступления 28.12.2004 г., период участия не определен Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации (или указание на отсутствие такой зависимости). Такая зависимость отсутствует Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент: Открытое акционерное общество «Фондовая биржа «РТС» Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации: Банк является членом ассоциации Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации: Иных функций не осуществляет Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен): Дата вступления 30.10.2002 г., период участия не определен Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации (или указание на отсутствие такой зависимости). Такая зависимость отсутствует Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент: Закрытое акционерное общество «Фондовая биржа «ММВБ» Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации: Банк является членом ассоциации Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации: Иных функций не осуществляет Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен): Дата вступления 21.12.2000 г., период участия не определен Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации (или указание на отсутствие такой зависимости). Такая зависимость отсутствует Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент: Закрытое акционерное общество «Санкт-Петербургская Валютная Биржа» Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации: Банк является членом ассоциации Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации: Иных функций не осуществляет Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен): Дата вступления 09.03.2004 г, период участия не определен Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, 35 концерна, ассоциации (или указание на отсутствие такой зависимости). Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент: Такая зависимость отсутствует Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент: Ассоциация Банков Северо-Запада Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации: Банк является членом ассоциации Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации: Иных функций не осуществляет Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен): Дата вступления 16.04.2004 г., период участия не определен Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации (или указание на отсутствие такой зависимости). Такая зависимость отсутствует 3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента КИТ Финанс Холдинговая компания Полное фирменное наименование (Общество с ограниченной ответственностью) Сокращенное наименование КИТ Финанс Холдинговая компания (ООО) 191011, Санкт-Петербург, Невский проспект, Место нахождения дом 38/4 Преобладающее участие КИТ Финанс Основания признания общества дочерним или Инвестиционный банк (ОАО) в его уставном зависимым по отношению к кредитной капитале, позволяющее определять решения, организации - эмитенту принимаемые КИТ Финанс Холдинговая компания (ООО) Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций 99,99987 % дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации эмитенту Размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций 0% кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому обществу Консультационная деятельность, инвестиции Описание основного вида деятельности общества в ценные бумаги. Компания владеет крупными Описание значения такого общества для инвестиционными пакетами акций деятельности кредитной организации - эмитента коммерческих предприятий интересных банку. Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной организации – эмитента: Не предусмотрен Уставом Причины, объясняющие отсутствие совета директоров (наблюдательного совета) дочернего и/или зависимого общества Отсутствие необходимости. 36 Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего и/или зависимого общества: Не предусмотрен Уставом Причины, объясняющие отсутствие коллегиального исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества в случае, если коллегиальный исполнительный орган не избран (не сформирован). Отсутствие необходимости. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества: ФИО Геркусов Дмитрий Михайлович Год рождения Доля указанного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента – если 1970 0,09% 0,09% кредитная организация-эмитент является акционерным обществом Причины, объясняющие отсутствие единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества в случае, если единоличный исполнительный орган не избран (не назначен). нет Информация по управляющей организации (управляющему) исполняющей функции единоличного органа дочернего и/или зависимого общества: Управляющей организации, исполняющей функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества нет. 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента Наименование группы объектов основных средств Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб. Сумма начисленной амортизации, тыс. руб. 16355 177403 8463 40444 26642 104287 105012 478606 528 58030 2446 7942 7203 17858 24106 118113 Отчетная дата: 01.10.2007 Здания – кассовые узлы Техника электронно-вычислительная Средства светокопирования Средства связи Транспортные средства Другие машины и оборудование Хозяйственный инвентарь Итого: Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств. Амортизация начисляется линейным способом. Способ проведения переоценки основных средств (по коэффициентам федерального органа исполнительной власти по статистике, по рыночной стоимости соответствующих основных средств, подтвержденной документами или экспертными заключениями. При наличии экспертного заключения необходимо указать методику оценки). Переоценка основных средств кредитной организации – эмитента за последние 5 лет не проводилась Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента. 37 В 4 квартале 2007 года, а также в первом полугодии 2008 года Банк планирует приобетение основных средств, стоимость которых, вероятно, составит более 10 % стоимости основных средств. Планируемое приобретение основых средств связано с арендой новых офисных помещений Банка, планируемым переездом сотрудников Банка и оборудованием новых рабочих мест. Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента (с указанием характера обременения, момента возникновения обременения, срока его действия и иных условий по усмотрению кредитной организации - эмитента). Обременений нет 38 IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента 4.1.1. Прибыль и убытки (тыс. руб.) Начиная с 01.01.2005, указанная информация приводится на каждый отчетный год в виде следующей таблицы: № п/п Наименование статьи отчета о прибылях и убытках (публикуемая форма) 01.10.2007 1 2 Проценты полученные и аналогичные доходы от: Размещения средств в кредитных организациях Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) Ценных бумаг с фиксированным доходом Других источников Всего процентов полученных и аналогичных доходов Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: Привлеченным средствам кредитных организаций Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) Выпущенным долговым обязательствам Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов Чистые процентные и аналогичные доходы Чистые доходы от операций с ценными бумагами Чистые доходы от операций с иностранной валютой Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами Чистые доходы от переоценки иностранной валюты Комиссионные доходы Комиссионные расходы Чистые доходы от разовых операций Прочие чистые операционные доходы Административно-управленческие расходы Резервы на возможные потери Прибыль до налогообложения Начисленные налоги (включая налог на прибыль) Прибыль (убыток) за отчетный период 3 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 147 415 2 982 906 0 118 690 9 120 3 258 131 286 519 1 349 761 329 642 1 965 922 1 292 209 8 394 690 -76 820 150 951 -372 764 754 537 52 294 -15 108 348 103 1 874 141 -383 452 8 165 911 1 945 796 6 220 115 Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей. По итогам деятельности за 3 квартал 2007 года чистая прибыль Банка составила 6 220 115 тыс. руб., что на 2 632 552 тыс. руб. превышает аналогичный показатель 2006 года. Доходы за 9 месяцев 2007 года составили 101 203 504 тыс. руб., что выше аналогичного показателя прошлого года на 65 662 568 тыс. руб. Прибыль за 9 месяцев 2007 года в основном была получена от операций с ценными бумагами. Таким образом, приведенная динамика показателей финансово-экономической деятельности Банка свидетельствует о постоянной тенденции к расширению деятельности. 39 Мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию (в случае, если мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента не совпадают). Мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента совпадают. 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности Факторы (влияние инфляции, изменение курсов иностранных валют, решения государственных органов, иные экономические, финансовые, политические и другие факторы), которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, оказали влияние на изменение размера прибыли (убытков) от основной деятельности за соответствующий отчетный квартал по сравнению с аналогичным периодом предшествующего года. Балансовая прибыль за 9 месяцев 2007 года составила 7 977 377 тыс. руб., Банк получил доходы в сумме 101 203 504 тыс. руб. По сравнению с аналогичным периодом 2006 года Банк увеличил положительные темпы роста всех своих показателей, что свидетельствует о стабильности и отражает устойчивость Банка к изменению внешнеэкономической среды. Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию Мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента совпадают. 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на 01.10.2007 ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ Условное обозначени е (номер) норматива H1 Название норматива Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива Достаточности капитала Min 10% (K>5 млн.евро) Min 11% (K<5 млн.евро) 12.0 Н2 Мгновенной ликвидности Min 15% 27.2 Н3 Текущей ликвидности Min 50% 65.6 Долгосрочной ликвидности Max 120% 94.4 Общей ликвидности Min 20% 346.3 Max 25% 24.9 Max 800% 346.3 Max 50% 7.4 Max 3% 1.4 Max 25% 0.6 Н4 Н5 Н6 Н7 H9.1 H10.1 H12 Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Максимальный размер крупных кредитных рисков Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) Совокупная величина риска по инсайдерам Использование собственных средств для 40 приобретения акций (долей) др. юр. лиц В случае осуществления эмиссии облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым на конец отчетного квартала еще не Сведения об обязательных нормативах1, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации для кредитных организаций - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, на дату окончания отчетного квартала. Условное Допустимое Фактическое обозначение Название норматива значение значение (номер) норматива норматива норматива 1 2 3 4 Минимального соотношения размера H17 исполнены, приводятся H18 H19 предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) Минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием Максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации – эмитента перед кредиторами, которые в соответствие с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) Min 10% Min 100% Max 50% В случае осуществления эмиссии облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым на конец отчетного квартала еще не Сведения об обязательных нормативах2, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации для кредитных организаций - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, на дату окончания отчетного квартала. Банк не осуществлял эмиссию облигаций с ипотечным покрытием. При невыполнении обязательных нормативов - Причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным нормам. исполнены, приводятся Все обязательные нормативы за представленные отчетные периоды были выполнены. Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет). По состоянию на 01.10.2007 года по сравнению с 01.07.2007 года произошло увеличение собственного капитала Банка на 3 218 380 тыс. руб Основным фактором роста собственных средств (капитала) являлось подтверждение прибыли за 2006 год аудиторами Банка, в связи с чем она была включена в состав основного капитала. Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию (в случае если мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента не совпадают). Для сведения: см. Инструкцию Банка России от 31 марта 2004 года № 112-И «Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2004 года № 5783, 14 марта 2005 года № 6394 («Вестник Банка России» от 19 мая 2004 года № 30, от 13 апреля 2005 года № 19). 1 Для сведения: см. Инструкцию Банка России от 31 марта 2004 года № 112-И «Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2004 года № 5783, 14 марта 2005 года № 6394 («Вестник Банка России» от 19 мая 2004 года № 30, от 13 апреля 2005 года № 19). 2 41 Мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента совпадают. 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента (тыс.руб.) N строки Наименование показателя 01.10.2007 101 -102 Уставный капитал 103 -104 Эмиссионный доход 180 000 105 Фонды (в т.ч. резервный фонд) 337 500 106 Прибыль (в т.ч. предшествующих лет) Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом) ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО: Показатели, уменьшающие величину основного капитала ИТОГО: ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО: 5 540 379 212 ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛИТОГО: 5 173 344 300 ПОКАЗАТЕЛИ, УМЕНЬШАЮЩИЕ СУММУ ОСНОВНОГО И ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО КАПИТАЛА 108 -109 112 113 -120 121 3 000 000 ИТОГО: СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ) ИТОГО: Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 9 057 879 198 163 8 859 716 0 14 033 060 0 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного квартала. Данный перечень представляется отдельно по эмиссионным ценным бумагам, неэмиссионным ценным бумагам и иным финансовым вложениям кредитной организации - эмитента (вклады в уставные капиталы обществ с ограниченной ответственностью, выданные кредиты и т.д.). Вложения в ценные бумаги: Вид ценных бумаг Полное фирменное некоммерческой эмитента Акции обыкновенные организации наименование (для Наименование) (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам) Сокращенное наименование эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам) Место нахождения Индивидуальные регистрационные Открытое акционерное общество междугородной и международной электрической связи "Ростелеком" ОАО «Ростелеком» Россия, г. Москва государственные номера выпусков 1-01-00124-A 42 эмиссионных ценных бумаг Даты государственной регистрации 09.09.2003 Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых неэмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации эмитента), тыс. руб. Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества эмитента, срок выплаты Размер объявленного обыкновенным акциям (%) дивиденда по (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций полученных кредитной организацией - эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ Вид ценных бумаг Полное фирменное некоммерческой эмитента организации ФКЦБ РФ 20 965 342 шт 52,4 тыс. руб - 5 302 983 тыс. руб - - 16.06.07 собранием акционеров принято решение выплатить дивиденды за 2006 год по обыкновенным акциям в денежной форме в размере 1,4790 рубля на одну акцию в срок с 15 июля 2007 года по 15 декабря 2007 года - Акции обыкновенные наименование (для Наименование) (лица, обязанного по неэмиссионным ценным Открытое акционерное общество "Сургутнефтегаз" бумагам) Сокращенное наименование эмитента обязанного по неэмиссионным ценным бумагам) Место нахождения (лица, ОАО «Сургутнефтегаз» 628400 Россия, Ханты-Мансийский АО, Тюменская область, Сургут, ул.Энтузиастов, д.52/1 43 Индивидуальные государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг Даты государственной регистрации Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых неэмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации эмитента), тыс. руб. Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб. 1-01-00155-A 24.06.2003 ФКЦБ России 66 006 940 шт. 66 006,6 тыс. руб. - 2 252 577 тыс.руб Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества эмитента, срок выплаты 07.05.2007г общим собранием акционеров принято решение объявить выплату дивиденда за 2006 год по обыкновенной акции ОАО Размер объявленного дивиденда по «Сургутнефтегаз» - 0,53 рубля; выплата обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о дивидендов производится в рекомендованном размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в Советом директоров порядке. Дата начала текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в выплаты дивидендов – 21 мая 2007 года. Дата предшествующем году), срок выплаты окончания выплаты дивидендов -04 июля 2007 года. Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций полученных кредитной организацией - эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ Информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги: (тыс. руб.) 44 Величина резерва на начало последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала 307 001 Величина резерва на конец последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала 309 768 Иные финансовые вложения: нет Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций. Инвестиции в облигации ООО «Винап-Инвест», государственный регистрационный номер 4-01-36034-R. Дата регистрации 19.08.2003, дата погашения 15.08.2006 г. Величина инвестиций 127 266 тыс. руб Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) от размещения средств кредитной организации-эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также при принятии решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами). Таких убытков нет Информация об убытках предоставляется в оценке кредитной организации - эмитента по финансовым вложениям, отраженным в бухгалтерской отчетности кредитной организации - эмитента за период с начала отчетного года до даты окончания последнего отчетного квартала. Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета В ежеквартальном отчете за первый квартал указанная информация раскрывается за последний завершенный финансовый год, а также за первый квартал текущего финансового года.. Нет 4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента Банк не имеет нематериальных активов. 4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) не ведет и не планирует начала научных разработок и исследований в области информационных технологий, которые могут являться предметом лицензирования и патентования. Политика банка в области научно-технического развития и лицензий на программные продукты направлена на поддержку бизнес-процессов Банка современными программно-аппаратными комплексами на базе сертифицированных серверов и лицензионных программных продуктов, обеспеченными обновлениями и гарантиями производителей, а также на улучшение технологий и процедур деятельности кредитной организации – эмитента, как силами разработок своих сотрудников, так и изучения лучших мировых разработок в области потребительского кредитования населения. Связанные с этим затраты, производимые Банком, учитываются в составе общих операционных расходов и не относятся на НИОКР. Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности. В отчетном квартале такие объекты не получались, 4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента 45 Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора. Последние пять лет банковский сектор развивался динамично, чему в значительной степени способствовала в целом позитивная макроэкономическая ситуация в стране. 1 2 3 4 5 Показатели (млрд. руб.) Активы Собственные средства Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым предприятиям и организациям, включая юридических лицнерезидентов Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц Средства, привлеченные от предприятий, организаций 01.01.03 4 145,3 581,3 01.01.04 5 600,7 814,9 01.01.05 7 136,9 946,6 01.01.06 9 750,3 1 241,8 01.01.07 14 045,6 1 692,7 1 654,0 2 385,0 3 268,7 4 274,8 5 966,2 1 029,6 1 514,4 1 964,0 2 754,6 3 793,5 1 091,4 1 384,8 1 986,1 2 953,1 4 570,9 Укрупнение банковского бизнеса является одной из самых заметных тенденций развития российского финансового рынка – масштабные слияния и поглощения, в которых ведущую роль играют финансовые институты, лавинообразный выход банков в розничный бизнес. Укрупнение продолжится на фоне роста банковского бизнеса и обострения конкуренции в банковском секторе. Для малых и средних банков остается практически одна возможность сохранить и усилить свои позиции на рынке – консолидация. Количество банков, имеющих разрешение на осуществление операций, по состоянию на 1.01.2007 года составило 1 153. По сравнению с началом года количество банков сократилось на 3% - данное обстоятельство объясняется, в том числе, ужесточением в 2005-2006 годах контроля со стороны Центрального Банка РФ за деятельностью сектора. Всего же с 2004 года численность кредитных организаций сократилась на 162 единицы. Прекращение деятельности по большей части связано с несоблюдением данными банками Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В основном пострадали мелкие локальные банки, принимающие опосредованное участие в формировании и развитии банковской системы России. Очевидно также постепенное усиление контроля собственного капитала банков со стороны иностранцев. Так, на 1.01.2007 года суммарные собственные средства банков, контролируемых иностранцами, составили 12.7% от совокупных (на 1.01.2006 – 9.3%, а на 1.01.2003 – 7.1%). Существенным является и рост капитала 100%-но иностранных банков – их суммарные собственные средства составили 10.1% от совокупных (на 1.01.2006 – 9%, а на 1.01.2003 – 5.4%). За 2006 год иностранные инвесторы приобрели доли в российских банках на сумму 1.86 млрд. долл. Значительный прирост активов за период 2001-2006 гг. – 3.4 раза выразился, в том числе, и в приросте кредитования населения и реального сектора. Так, прирост кредитования реального сектора составил более 25% в год. В абсолютном выражении, по состоянию на 1 января 2007 года общий объем кредитов, выданных банками нефинансовому сектору экономики, составил 6 трлн. руб. Рост ссуд населению превысил 50% за год и составил более 2 трлн. руб. Это сказывается на увеличении доли финансового сектора в инвестициях. Банки активно предлагают новые условия ипотечного кредитования и автокредитования, расширяют линейку кредитных карт. Внедрение системы БКИ инициировало процесс упорядочивания кредитной деятельности банков, сделало ее менее рискованной и более оперативной. Чрезвычайно важное значение имело принятие в 2003 году Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", основной целью которого является защита прав и законных интересов вкладчиков банков Российской Федерации, укрепление доверия к банковской системе и стимулирование привлечения сбережений населения в банковский сектор. 46 Важной тенденцией в стратегии банков становится создание условий для невозможности использования банков для финансирования терроризма и легализации доходов, полученных преступным путем. Текущее состояние инвестиционного климата в России показывает, что банковская отрасль в среднесрочной перспективе продолжит свое динамичное развитие. При этом количество банков будет сокращаться, в том числе за счет слияний и поглощений. Поправки, вносимые в российское банковское законодательство касательно упрощения порядка приобретения нерезидентами долей в собственности российских банков, будут способствовать притоку иностранных инвестиций и, следовательно, либерализации. Усиливающаяся конкуренция, с одной стороны, расширение ресурсной базы, спектра и качества банковских услуг, с другой, - основные ориентиры развития банковской системы на ближайшие 3 года. Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе. Результаты деятельности кредитной организации - эмитента в целом соответствуют тенденциям развития банковского сектора экономики и могут быть оценены как отличные. Банк демонстрирует высокие темпы роста основных финансовых показателей, увеличение объема клиентской базы и доли рынка, являясь одним из ведущих финансовых институтов Российской Федерации. Так, в рейтинге 200 крупнейших российских банков по размеру активов по итогам 1-го полугодия 2007 г. (журнал «Эксперт») КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) занял 25-е место. В рейтинге банков по размеру собственного капитала Банк также занял 25-е место. Необходимо отметить, что в рейтинге банков-лидеров по динамике активов КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) занял 6-е место, что показывает опережающий рост Банка по сравнению с банковским сектором в целом. Также Банку демонстрирует более высокую рентабельность, занимая по итогам 1-го полугодия 2007 года 10 место в России по размеру прибыли. - Причиной, обосновывающей удовлетворительные по мнению Банка результаты, является его отличная работа по реализации выбранной стратегии. Банк развивает комплекс инвестиционнобанковских услуг, а также успешно проводит операции на рынке ценных бумаг, что обеспечивает существенный рост прибыли и капитала. Это создает финансовые условия для расширения бизнеса Банка. Деятельность по основным направлениям работы сопровождается ростом клиентской базы, как среди физических, так и юридических лиц, и объемов операций. Как следствие, обеспечиваются лидирующие позиции по основным направлениям работы Банка и динамичный рост в новых сегментах рынка. Перечисленные выше факторы позитивно будут сказываться на результатах деятельности Банка как в краткосрочном, так и в среднесрочном периодах. Действия, предпринимаемые Банком, и действия, которые Банк планирует предпринять в будущем для эффективного использования имеющихся факторов и условий, включают качественное банковское обслуживание клиентов в рамках предоставления полного комплекса инвестиционнобанковских услуг. Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом. Основными существующими и предполагаемыми конкурентами Банка являются крупнейшие российские банки, а также банки, специализирующиеся на осуществлении операций на отдельных сегментах рынка Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг. -Высокий профессионализм персонала. Данный фактор оказывает значительное влияние на конкурентоспособность оказываемых услуг. -Значительный опыт работы по основным направлениям деятельности. Данный фактор оказывает значительное влияние на конкурентоспособность оказываемых услуг. -Комплексность и диверсификация предоставляемых услуг. Данный фактор оказывает значительное влияние на конкурентоспособность оказываемых услуг. 47 -Лидирующие позиции на рынке инвестиционно-банковских услуг. Данный фактор оказывает значительное влияние на конкурентоспособность оказываемых услуг. -Значительные финансовые ресурсы. Данный фактор оказывает значительное влияние на конкурентоспособность оказываемых услуг. - Географическая диверсификация бизнеса. Данный фактор оказывает значительное влияние на конкурентоспособность оказываемых услуг. - Высокая технологичность. Данный фактор оказывает значительное влияние на конкурентоспособность оказываемых услуг. Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента Главной тенденцией развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет в 2002-2006 гг. является то, что он функционирует на принципах рынка. После финансовоэкономического кризиса 1998 года банковский сектор развивается на фоне в целом позитивной макроэкономической ситуации в стране, обусловленной в том числе благоприятными условиями внешней торговли. Растут производство товаров и услуг, реальные доходы населения, повышается инвестиционная активность. Динамика основных параметров, характеризующих состояние банковского сектора в рассматриваемом периоде, свидетельствует о закреплении тенденции развития банковского сектора. Высокими темпами увеличиваются активы и капитал кредитных организаций, расширяется их ресурсная база, особенно за счет привлечения средств населения. Рост доверия к банкам со стороны кредиторов и вкладчиков является одним из наиболее важных признаков российского банковского сектора в этот период. Деятельность кредитных организаций в большей степени ориентируется на потребности реальной экономики. Сохраняется устойчивая тенденция роста кредитных вложений, согласно отчетности кредитных организаций качество их кредитных портфелей остается в основном удовлетворительным. На рынке банковских услуг отмечается определенное развитие конкурентной борьбы, особенно за вклады физических лиц. Повышаются финансовые результаты деятельности кредитных организаций. За 2006 год прибыль банковского сектора составила 371,5 млрд. рублей по сравнению с 262,1 млрд. руб. за 2005 г. В то же время потенциал развития банковского сектора по-прежнему не исчерпан. Правительство Российской Федерации и Банк России исходят из того, что банковский сектор может и должен играть в экономике более значимую роль Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации эмитента по уменьшению такого влияния Результаты деятельности Банка в значительной степени зависят от общеотраслевых тенденций, таким образом, среди факторов, существенным образом влияющих на результаты деятельности Банка, можно отметить: - Общее состояние экономики и банковского сектора в частности. В ближайшем будущем вероятность существенного ухудшения данных параметров оценивается как низкая, хотя в отдаленной перспективе снижение цен на нефть, ухудшение кредитоспособности предприятий реального сектора экономики и физических лиц могут негативно повлиять на состояние банковского сектора в целом и Банка в частности. Возможные действия Банка по уменьшению влияния внешних факторов ограничены. - Рост конкуренции в банковском секторе. Влияние данного фактора на деятельность Банка выражается в снижении доходности банковских операций и роста расходов. Активизация борьбы за клиентов ценовыми методами и повышение вероятности «неблагоприятного отбора» заемщиков в сочетании с необходимостью поддержания процентных ставок по привлеченным средствам на привлекательном для клиентов уровне влечет снижение прибыли банков. Поскольку рост конкуренции происходит постепенно, вероятность резкого снижения показателей Банка за счет действия данного фактора невелика. Банк предпринимает все возможные усилия для повышения своей конкурентоспособности в условиях изменяющегося рынка. Возможное действие таких факторов как негативное развитие ситуации на финансовых рынках Банк планирует нивелировать путем проведения мероприятий, направленных на обеспечение устойчивости и ликвидности Банка, снижение рисков и повышения доходности операций, включая повышение рыночной дисциплины и уровня корпоративного управления. Возможное влияние внутренних факторов в виде рисков, которое могут негативно повлиять на деятельность, 48 контролируется Банком за счет адекватной системы риск-менеджмента. Вероятность возникновения негативных факторов в кратко- и среднесрочном периодах расценивается как низкая. Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации - эмитента. Дается прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования. Кредитная организация не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия. Указанная информация приводится в соответствии с мнениями, выраженными органами управления кредитной организации - эмитента. Внешними факторами, которые могут улучшить результаты деятельности, являются улучшение макроэкономики России, улучшение финансового состояния предприятий, рост личных доходов граждан, политическая стабильность, повышение доверия к финансовым посредникам. Вероятность их осуществления расценивается как высокая. Ожидается, что данные факторы будут действовать в течение как минимум среднесрочного периода – до 5 лет. Дополнительным фактором является стабильный рост финансовых рынков. Вероятность данного фактора можно расценить как среднюю в течение краткосрочного периода – до 3 лет. Существенным событием/фактором, которое может улучшить результаты деятельности, является расширение Банком состава банковских продуктов и услуг для привлечения средств и обслуживания физических и юридических лиц, а также сети продаж. Вероятность наступления данного события расценивается как высокая. Наибольшая интенсивность в данной сфере ожидается в период до 3 лет. Указанная информация приведена в соответствии с мнениями, выраженными органами управления Банка. Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию (если мнение органов управления не совпадают). Мнения органов управления относительно представленной информации совпадают. 49 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансовохозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента Полное описание структуры органов управления кредитной организации – эмитента и их компетенция в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации – эмитента. Органами управления Банком являются: Общее собрание акционеров Банка; Совет директоров Банка; Единоличный исполнительный орган Банка - Генеральный директор Банка, осуществляющий также функции Председателя коллегиального исполнительного органа Банка; Коллегиальный исполнительный орган Банка - Правление Банка 1. Общее собрание акционеров Банка Компетенция: Внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции; Реорганизация Банка; Ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; Определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; Определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций Банка; Уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций; Уменьшение уставного капитала Банка путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; Избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий; Утверждение Аудитора Банка; Утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года), и убытков Банка по результатам финансового года; Определение порядка ведения Общего собрания акционеров; Избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; Принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»; Принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об 50 акционерных обществах»; Приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; Принятие решения об участии Банка в финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; Дробление и консолидация акций; Утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка; Выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года; Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций Банка посредством закрытой подписки; Размещение эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством закрытой подписки; Увеличение уставного капитала Банка путем размещения посредством открытой подписки дополнительных обыкновенных акций Банка, составляющих более 25 (двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций; Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции Банка эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 (двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций; утверждение бизнес-плана Банка; Решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах». 2. Совет директоров Банка Компетенция: - рассмотрение и утверждение представленного исполнительными органами финансовохозяйственного плана (бюджета) Банка, стратегии развития Банка и отчетов исполнительных органов об исполнении финансово-хозяйственного плана (бюджета) Банка; - созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; - утверждение повестки дня Общего собрания акционеров; - определение даты составления списка акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и связанные с созывом, подготовкой и проведением Общего собрания акционеров; - одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»; - одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах. Правила совершения сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, распространяются на сделки со связанными с Банком лицами. При этом под связанными с Банком лицами понимаются: физические и юридические лица, которые могут воздействовать на принимаемые Банком решения об осуществлении сделок, несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и т.д.), включая существенные условия сделок, а также лица, на принятие решения которыми может оказывать влияние Банк; к связанным с Банкам лицам могут в том числе относиться: - аффилированные лица Банка; - не относящиеся к аффилированным лицам Банка акционеры, которые имеют право распоряжаться 5 (пять) и более процентами голосующих акций Банка и их аффилированные лица; - не относящиеся к аффилированным лицам инсайдеры. - увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций Банка 51 посредством открытой подписки; - размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг посредством открытой подписки в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» (за исключением принятия решения о размещении посредством открытой подписки обыкновенных акций Банка, составляющих более 25 (двадцати пяти процентов) ранее размещенных обыкновенных акций и за исключением принятия решения о размещении посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 (двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций Банка; - определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах; - приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; - утверждение отчета об итогах предъявления акционерами требований о выкупе принадлежащих им акций; - решение о выпуске депозитных (сберегательных) сертификатов; - образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий; - рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций, определение размера оплаты услуг Аудитора; - рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; - использование резервного фонда и иных фондов Банка; -утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка, утверждаемых Общим собранием акционеров Банка, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка; - согласование подготовленных Правлением правил внутреннего распорядка, положений, инструкций, технологий, используемых Банком в процессе осуществления своей хозяйственной деятельности (только в случаях, когда необходимость такого согласования установлена специальным решением Совета директоров); - создание (ликвидация) филиалов и открытие (ликвидация) представительств Банка и утверждение Положений о филиалах и (или) представительствах; - утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; - назначение корпоративного секретаря Банка, отвечающего за соблюдение существующих в Банке корпоративных процедур, в рамках которых осуществляется реализация прав акционеров; - осуществление контроля за деятельностью Банка, в том числе: а) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля; б) регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности; в) рассмотрение документов по организации в Банке системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Управлением внутреннего контроля Банка, Аудитором, а также ответственным (уполномоченным) сотрудником по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступны путем, и финансированию терроризма; г) осуществление контроля за деятельностью единоличного исполнительного органа (его заместителей) и коллегиального исполнительного органа Банка; д) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Управления внутреннего контроля, аудитора и надзорных органов; е) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения. - вынесение предложений на Общее собрание акционеров Банка для принятия последним решений по следующим вопросам: а) реорганизация Банка; б) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций; в) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций Банка 52 посредством закрытой подписки г) увеличение уставного капитала Банка путем размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций Банка, составляющих более 25 (двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций д) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций е) дробление и консолидация акций; ж) об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»; з) об одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»; и) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; к) об участии в холдинговых компаниях, финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; л) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления и контроля Банка; м) утверждение бизнес-плана Банка. Совет директоров при наличии обстоятельств, предусмотренных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее по тексту Устава - Закон) обязан: - рассмотреть и принять решение по ходатайству Генерального директора об осуществлении мер по финансовому оздоровлению Банка или ходатайству о реорганизации Банка в порядке и при условиях, предусмотренных Законом, а также проинформировать Банк России о принятом решении; - выполнять соответствующие требования Банка России в соответствии с законодательством Российской Федерации; 3. Единоличный исполнительный орган – Генеральный директор Банка Компетенция: - без доверенности действовать от имени Банка; - представлять интересы Банка во всех отечественных и иностранных организациях; - совершать сделки и подписывать договоры от имени Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации; - выдавать от имени Банка доверенности, в том числе с правом передоверия; - распоряжаться имуществом и средствами Банка в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации; - принимать решения об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением финансово - промышленных групп, ассоциаций и иных объединений коммерческих организаций); - определять организационную структуру Банка, утверждать правила, процедуры и другие внутренние документы Банка, в том числе: а) положения о структурных подразделениях Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации; б) должностные инструкции сотрудников Банка; в) положения (инструкции, регламенты и иные документы), регулирующие порядок деятельности и/или принятие решения должностными лицами (должностным лицом Банка) по вопросам, входящим в их компетенцию в соответствии с законодательством Российской Федерации; г) типовые формы договоров, бланков и иных документов, применяемых в Банке; д) издавать приказы и давать указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка - подготавливать и представлять на согласование Совету директоров (только в случаях, когда необходимость такого согласования установлена специальным решением Совета директоров) и утверждение правил внутреннего распорядка, положений, инструкций, технологий, используемых Банком в процессе осуществления своей хозяйственной деятельности; - утверждать отчеты об итогах размещения эмиссионных ценных бумаг Банка; - утверждать ежеквартальные отчеты Банка как эмитента эмиссионных ценных бумаг; - принимать решения об открытии внутренних структурных подразделений Банка – дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных касс вне кассового узла, 53 обменных пунктов, а также иных внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России; - утверждать положения о внутренних структурных подразделениях Банка; - принимать на работу и увольнять с работы работников Банка, в том числе назначать и увольнять своих заместителей, директоров, главного бухгалтера, руководителей подразделений; - открывать в банках корреспондентские и другие счета Банка; - определять принципы процентной политики Банка, устанавливать тарифы и расценки, а также размеры комиссионных вознаграждений по заключаемым Банком договорам; - распределять обязанности между членами Правления Банка, определять их полномочия; - созывать заседания Правления Банка и руководить его работой; - утверждать ежегодную смету, штатное расписание и должностные оклады сотрудников Банка, устанавливать показатели, размеры и сроки их премирования; - устанавливать ответственность за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля; - делегировать полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением; - проверять соответствие деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценивать соответствие содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка; - распределять обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; - рассматривать материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля; - создавать эффективные системы передачи и обмена информацией, обеспечивающие поступление необходимых сведений заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка; - создавать системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения; - осуществлять иные полномочия, связанные с реализацией его компетенции, установленные Уставом Банка, Положением о Правлении (Генеральном директоре) и законодательством Российской Федерации. 4. Коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка Компетенция: - определяет учетную политику Банка; - рассматривает вопросы совершенствования структуры Банка; - рассматривает и выносит на утверждение Совета директоров Банка основные направления (стратегию) развития Банка; - устанавливает более низкую группу риска ссуд, чем это вытекает из формализованных критериев, определенных нормативными актами Банка России; - регулярно рассматривает результаты деятельности Банка; - предварительно рассматривает все вопросы, которые подлежат рассмотрению другими органами управления в пределах своей компетенции и готовит по ним соответствующие материалы и проекты решений, организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка; - разрабатывает и представляет Совету директоров годовые планы работы Банка, годовые балансы, отчеты прибылей и убытков и другие необходимые отчетные документы; - регулярно информирует Совет директоров о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка; - предоставляет необходимую информацию Ревизионной комиссии и Аудитору Банка; - осуществляет анализ и обобщение работы отдельных структурных подразделений Банка, а также дает рекомендации по совершенствованию их работы; - отчитывается перед Советом директоров Банка о текущем положении дел и перспективах развития Банка; - принимает решение о создании общего фонда банковского управления; 54 - рассматривает и решает другие вопросы, возникающие в процессе деятельности Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом. Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента либо иного аналогичного документа. В Банке нет разработанного внутреннего документа, устанавливающего правила корпоративного поведения Банка. Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст кодекса корпоративного управления кредитной организации - эмитента в случае его наличия. нет Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации эмитента, регулирующие деятельность его органов 05 сентября 2007 г. зарегистрированы изменения № 2 в Устав КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО), согласованные с ГУ Центрального Банка РФ по Санкт-Петербургу 27 августа 2007 г. Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации – эмитента. http://www.kf.ru 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента Совет директоров кредитной организации – эмитента. 1. Александров Вадим Николаевич, 1941 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Наименование: Ленинградский институт инженеров железнодорожного транспорта Дата окончания: 22.06.1963 г. Квалификация: Инженер строитель мостов и туннелей Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 13.01.1993 2 Открытое акционерное общество по строительству метрополитена в г. Санкт-Петербурге "Метрострой" 31.03.1995 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира» до 05.06.96. – АОЗТ «АКБ «Пальмира») Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента должность 3 Генеральный директор Председатель Совета Директоров Не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной Не имеет организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Не имеет 55 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ Не имеет кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, Не имеет входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности Не привлекался за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления Не имеет коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 2. Винокуров Александр Иванович, 1970 г. Сведения об образовании: Наименование: Тверской Государственный Университет Дата окончания: 1992 г. Квалификация: Экономист Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация должность 1 06.02.2006 2 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) 17.02.2000 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.2005 – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.2004 – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.2001 – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») Саморегулируемая организация "Национальная ассоциация участников фондового рынка" ОАО «Лизинговая компания «Магистраль Финанс» ООО «Невский Кэпитал Партнерс» 3 Генеральный директор Председатель Правления 17.02.2000 21.05.2004 29.11.2004 29.04.2005 14.03.2006 ЗАО «КРЕАТИВ МЕДИА» Член Совета директоров Член Совета директоров Член Совета директоров Член Совета директоров Член Совета директоров 56 29.12.2006 KIT Fortis Investment Management Holding B.V. 26.04.2007 КИТ Фортис Инвестментс (ОАО) Исполнительны й директор Председатель Совета директоров КИТ Фортис Инвестиционный Член Совета консалтинг(ООО) директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): 26.04.2007 С по 1 01.02.2002 организация 2 23.12.2002 должность 3 ООО "Финансовые активы" 4 Генеральный директор 26.06.2003 15.11.2004 ОАО Фондовая биржа РТС Член Совета директоров 17.05.2004 01.10.2004 ЗАО "ЛИНКС Инвест" Член Совета директоров 23.08.2005 09.11.2005 ОАО "Лизинговая компания Председатель "Магистраль Финанс" Совета директоров 17.02.2000 06.02.2006 КИТ Финанс Инвестиционный Председатель банк (ОАО) Правления 16.11.2004 25.06.2007 ОАО «ТрансКредитБанк» Член Совета директоров 26.05.2005 24.05.2007 ЗАО «Санкт Петербургская Член Биржевого Валютная Биржа» Совета 62,01215 % Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной 62,01215 % организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося Не имеет акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для Не имеет Не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых Не имеет обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, Не имеет входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента 57 Сведения о привлечении к административной Не привлекался ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления Не имеет коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 3. Касрадзе Клименти Григорьевич, 1953 г. Наименование: Ленинградский институт инженеров железнодорожного транспорта Дата окончания: 12.12.2005 г. Квалификация: Инженер путей сообщения - строитель Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 01.01.1992 10.04.1997 организация должность 2 ЗАО «Компакт» 3 Генеральный директор Член Совета директоров КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося 1,045212 % 1,045212 % акционерным обществом Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося Не имеет акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для Не имеет Не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых Не имеет обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 58 Характер любых родственных связей с иными Не имеет лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекался судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна Не занимал из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 4. Высоцкая Ольга Степановна, 1961 г. Сведения об образовании: Наименование: Ленинградский государственный университет Дата окончания: 1983 г. Квалификация: экономист математик Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 26.06.2007 должность 3 Член Совета директоров Руководитель консалтингового департамента «Управление 2005 ЗАО «Делойт и Туш Северный Регион» рисками в организациях» / Старший партнер по развитию бизнеса Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) по организация 1 1995 2 2003 3 КПМГ (KPMG) ЗАО 2003 2005 ЗАО «ЮКОС НК» Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным должность 4 Партнер Начальник Управления внутреннего аудита Не имеет Не имеет обществом 59 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося Не имеет акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних Не имеет Не имеет и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ Не имеет кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, Не имеет входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекалась судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве Не занимала и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 5. Гречишкин Сергей Сергеевич, 1971 г. Сведения об образовании: наименование учебного заведения: Санкт-Петербургский Государственный Университет дата окончания: 1993 квалификация: востоковед-филолог Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 26.06.2007 должность 3 Член Совета директоров Советник 16.04.2007 КИТ Финанс Инвестиционный Банк (ОАО) Генерального директора Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) по организация должность 4 Глава Департамента рынков капитала по странам СНГ Глава департамента долгового 1 2 3 2005 2007 Мэррилл Линч 2000 2005 Дж.П.Морган 60 финансирования по России Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0,1 % Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 0,1 % Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- Не имеет для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых Не имеет Не имеет обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, Не имеет являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, Не имеет входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекался судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве Не занимал и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 6. Никитина Юлия Викторовна, 1963 г. Сведения об образовании : наименование учебного заведения: СПБГУ (Бывш. Ленинградский Государственный университет им. Жданова дата окончания 1985 квалификация: преподаватель норвежского и английского языка и литературы, переводчик Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 26.06.2007 должность 3 Член Совета директоров Генеральный С 12.05.2005 ООО «Бойден» директор Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) по организация должность 61 01.11.2001 Доля участия эмитента 11.05.2005 в уставном капитале ООО «Бойден Интернешнл Рекрутинг» кредитной организации – Генеральный директор Не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося Не имеет акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и Не имеет Не имеет зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – Не имеет эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, Не имеет входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекалась судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве Не занимала и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 7. Бялошицкий Олег Анатольевич, 1963 г. Сведения об образовании: Наименование: Московский авиационный институт им. С. Орджоникидзе Дата окончания: 1990 г. Квалификация: Инженер-системотехник Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 26.06.2007 должность 3 Член Совета директоров 23.01.2007 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Заместитель Генерального директора Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) по 1 2 организация 3 должность 4 62 01.02.2001 04.01.2003 ПКБ "Банк Корпорации Резервных Фондов" 26.05.2004 23.06.2005 ОАО НПО "Наука" 13.01.2003 06.02.2006 19.05.2003 23.01.2007 06.02.2006 21.06.2007 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк») Филиал КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.2005 филиал ОАО «Вэб-инвест Банк» (до 16.09.2004 филиал ЗАО «Вэбинвст Банк») КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Первый Заместитель Председателя Правления Член Совета директоров Заместитель Председателя Правления Директор Член Правления Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0,36942% Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 0,36942% Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- Не имеет для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых Не имеет Не имеет обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, Не имеет являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, Не имеет входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекался судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве Не занимал и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации - эмитента 63 1. Винокуров Александр Иванович, 1970 г. Информация по Винокурову А.И. представлена выше (информация о лицах, входящих в состав Совета директоров кредитной организации – эмитента) 2. Курачева Наталья Владимировна, 1962 г. Сведения об образовании: Наименование: Калининский Государственный Университет Дата окончания: 1984 г. Квалификация: Экономист Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 01.05.2001 должность 2 3 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Исполнительный (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; директор до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Член Правления 04.06.2001 ОАО «Лизинговая компания «Магистраль Финанс» ООО «Невский Кэпитал Партнерс» Член Совета Директоров 29.04.2005 Член Совета директоров 29.12.2006 КIT Fortis Investment Management Holding B.V. Исполнительный директор 26.04.2007 КИТ Фортис Инвестментс (ОАО) Член Совета директоров 26.04.2007 КИТ Фортис Инвестиционный консалтинг Член Совета (ООО) директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): 29.11.2004 С по организация ООО "Финансовая группа "Вэбинвест" 21.05.2001 26.06.2007 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 03.07.2000 29.12.2002 должность Генеральный директор Член Совета директоров 2,16742% Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 2,16742% Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента. Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: Не имеет Не имеет 64 Не имеет Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для Не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной Не привлекалась ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур Не занимала банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 3. Пучкова Татьяна Васильевна, 1971 г. Сведения об образовании: Наименование: Санкт-Петербургская государственная инженерно-экономическая академия Дата окончания: 1993 г. Квалификация: Инженер-экономист Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 2 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) 06.02.2006 КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) 04.06.2001 должность 3 Финансовый директор Член Правления Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по 30.03.2001 11.08.2005 12.08.2005 06.02.2006 организация ЗАО "Вэб-инвест Банк" должность Директор Департамента бухгалтерского учета, Главный бухгалтер КИТ Финанс Инвестиционный банк Заместитель (ОАО) председателя (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Правления, Банк») Финансовый 65 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: директор 0,28367% Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0,28367% Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента. Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: Не имеет Не имеет Не имеет Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых Не имеет обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной Не привлекалась ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур Не занимала банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Единоличный исполнительный орган (Генеральный директор) кредитной организации – эмитента. 1. Винокуров Александр Иванович, 1970 г. Информация по Винокурову А.И. представлена выше (информация о лицах, входящих в состав Совета директоров кредитной организации – эмитента) 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента Вознаграждения, льготы и/или компенсация расходов по Совету директоров: - за последний завершенный финансовый год (2006 год): 38867,59 тыс. руб. - в текущем финансовом году (на 01.10.2007): 60040,32 тыс. руб. Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации - эмитента. Размер вознаграждения, льгот и / или компенсации расходов по Правлению: 66 - за последний завершенный финансовый год (2006 год): 36357,35 тыс. руб. - в текущем финансовом году (на 01.10.2007): 21713.40 тыс. руб. По единоличному исполнительному органу размер вознаграждения не указывается 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Надзор за деятельностью Банка осуществляется Банком России. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией Банка, избираемой Общим собранием акционеров Банка сроком на один год. Ревизионная комиссия состоит не менее чем из 3 человек. Члены комиссии выбирают из своего состава Председателя простым большинством голосов. Председатель ревизионной комиссии, должен иметь высшее экономическое (финансовое) или юридическое образование. Стаж работы Председателя ревизионной комиссии в соответствии с полученным образованием должен быть не менее 5 лет. Члены ревизионной комиссии должны обладать специальными знаниями по контролю за финансово-хозяйственной деятельностью. Члены Ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка. Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка и членам Правления Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии Банка. Если в течение срока действия своих полномочий член Ревизионной комиссии Банка по какой-либо причине прекращает исполнение своих обязанностей, Ревизионная комиссия продолжает выполнять возложенные на нее задачи до проведения очередного Общего собрания акционеров Банка. В компетенцию Ревизионной комиссии Банка входит: - осуществление контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка; - проведение проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка по итогам работы за год, а также во всякое время по инициативе уполномоченных Федеральном законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом органов и акционеров Банка; - проверка результатов инвентаризации имущества и финансовых обязательств Банка; - ревизия кассы и осуществление контроля за соблюдением Банком кассовой дисциплины; - контроль за своевременностью представления отчетности и правильностью ведения бухгалтерского учета Банком; - проведение периодического анализа: (а) правильности учета затрат; (б) денежной оценки товарно-материальных ценностей; (в) организации, полноты и своевременности годовых инвентаризаций всех статей баланса, отражение результатов инвентаризаций в учете и отчетности; (г) соответствия данных бухгалтерского учета данным баланса и годового отчета, представленных акционерам; (д) правильности определения прибыли. Лица, занимающие должности в органах управления Банка обязаны представлять в распоряжение Ревизионной комиссии все материалы и документы, необходимые для осуществления ревизий и обеспечивать условия для их проведения. В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций, она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет председатель Ревизионной комиссии. Ревизионная комиссия вправе потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров в случае возникновения угрозы интересам Банка или выявления злоупотреблений, допущенных должностными лицами. Членам Ревизионной комиссии по решению Общего собрания акционеров в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими своих обязанностей. Размер вознаграждений устанавливается решением Общего собрания акционеров. Порядок деятельности Ревизионной комиссии определяется Положением о Ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров. Деятельность Банка подлежит ежегодной проверке Аудитором (аудиторской организацией) не 67 связанным имущественными интересами с Банком, или его участниками (внешний аудит), имеющим лицензию на осуществление такой проверки. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с Аудитором договора. Общее собрание акционеров утверждает Аудитора Банка. Размер оплаты его услуг определяется Советом директоров Банка. В составляемых Ревизионной комиссией и Аудитором заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения о: - достоверности финансовой отчетности Банка; - выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России; - качестве управления Банком; - состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством и настоящим Уставом Банка. Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном законодательством Российской Федерации порядке. Члены Ревизионной комиссии и привлеченная к проверке аудиторская организация несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей, а также за соблюдение коммерческой и банковской тайны Банка в порядке, определенном действующим законодательством. Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента. В целях обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, а также информационной безопасности, соблюдения требований действующего законодательства, нормативных актов Банка России, учредительных и внутренних документов Банка, исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банка России организуется система внутреннего контроля Банка. Система внутреннего контроля Банка, включает в себя: - Органы управления Банка (Общее собрание акционеров Банка, Совет директоров Банка, Единоличный исполнительный орган, Правление Банка); - Ревизионную комиссию Банка; - Главного бухгалтера Банка (его заместителей); - Директора филиала Банка (его заместителей) и главного бухгалтера филиала Банка (его заместителей); - Управление внутреннего контроля Банка; - Отдел внутреннего контроля на рынке ценных бумаг; - Ответственных сотрудников, выполняющих функции в рамках системы внутреннего контроля. Отдел внутреннего контроля на рынке ценных бума (далее по тексту ОВК на РЦБ или Отдел) является самостоятельным структурным подразделением Банка и создается для осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности Банка требованиям законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, о защите прав и законных интересов инвесторов, о рекламе, а также нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, (далее - законодательные и нормативные акты РФ) соблюдением требований внутренних документов Банка, как профессионального участника, связанных с его деятельностью на рынке ценных бумаг. Отдел подчиняется Контролеру - лицу, осуществляющему внутренний контроль профессионального участника рынка ценных бумаг. Отдел внутреннего контроля на рынке ценных бумаг осуществляет следующие функции: - обеспечение выполнения требований Инструкций о внутреннем контроле профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО); - контроль (в том числе проведение выборочных проверок) за соблюдением Банком 68 требований законодательных и нормативных актов РФ; - уведомление Контролера о выявлении в Банке нарушений законодательных и нормативных актов РФ, внутренних документов и проведение проверки на предмет установления причин совершения нарушения и виновных в нем лиц; - контроль устранения выявленных нарушений и соблюдение мер по предупреждению аналогичных нарушений; - рассмотрение поступающих в Банк обращений, заявлений и жалоб, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на РЦБ; - консультации работников Банка по вопросам, связанным с осуществлением профессиональной деятельности на РЦБ; - осуществление иных функций по контролю профессиональной деятельности на РЦБ. В соответствии с Инструкцией о внутреннем контроля профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Отдел представляет Контролеру отчет о проверке, об установленных причинах совершения нарушения и виновных в нем лицах. Предложения и рекомендации по устранению нарушения и предупреждению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности на РЦБ. Ежеквартально ответственный сотрудник ОВК на РЦБ предоставляет Контролеру отчет о проделанной работе. Контролер представляет Генеральному директору, а также совету директоров для рассмотрения на заседании совета директоров отчет о проделанной работе за квартал. Управление внутреннего контроля является самостоятельным структурным подразделением Банка и создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. Управление внутреннего контроля осуществляет следующие функции: - Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля; - Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками); - Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств; - Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а так же надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности; - Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России; - Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества кредитной организации; - Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций; - Проверка соответствия внутренних документов Банка нормативно-правовым актам; - Проверка процессов и процедур внутреннего контроля; - Оценка работы управления персоналом Банка; - Проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения; - Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка. Управление внутреннего контроля Банка вправе: - получать от руководителей и уполномоченных ими работников проверяемого подразделения необходимые для проведения проверки документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделений; бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы; документы, связанные с компьютерным обеспечением деятельности проверяемого подразделения Банка; - определять соответствие действий и операций, осуществляемых работниками Банка, требованиям действующих нормативных актов Российской Федерации, стандартам профессиональной деятельности, внутренним документам Банка, определяющим проводимую Банком политику, процедурам принятия и реализации решений, организации учета и отчетности; - привлекать при осуществлении проверок служащих Банка и требовать от них обеспечения 69 доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок и решения задач внутреннего контроля; - входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка с обязательным привлечением руководителя либо, по его поручению, работника (работников) проверяемого подразделения; Руководство Управлением внутреннего контроля в Банке осуществляется начальником Управления внутреннего контроля Банка. Начальник Управления внутреннего контроля назначается и освобождается от нее Генеральным директором Банка по согласованию с Советом директоров Банка. В своей деятельности начальник Управления внутреннего контроля подотчетен Совету директоров Банка. Начальник Управления внутреннего контроля вправе взаимодействовать с соответствующими руководителями Банка (его подразделений) для оперативного решения вопросов. Порядок такого взаимодействия определяется Положением об Управлении внутреннего контроля Банка. Руководитель подразделения внутреннего контроля в филиале Банка подчиняется Начальнику Управления внутреннего контроля. Начальнику Управления внутреннего контроля не могут быть функционально подчинены другие подразделения Банка. Запрещается совмещение работниками Управления внутреннего контроля (включая руководителя и его заместителей) своей деятельности с деятельностью в других подразделениях Банка. Руководитель и служащие Управления внутреннего контроля не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, в соответствии с которыми Банк принимает банковские риски, либо визировать такие документы. Состав и численность Управления внутреннего контроля определяется Генеральным директором Банка и должны быть достаточными для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля. Управление внутреннего контроля представляет Совету директоров Банка на утверждение годовые и текущие планы проверок, а так же не реже одного раза в полгода отчеты о выполнении планов проверок в порядке, установленном Положением об Управлении внутреннего контроля Банка. Порядок деятельности и компетенция Управления внутреннего контроля определяется Положением об Управлении внутреннего контроля Банка, утверждаемым Советом директоров Банка. В целях осуществления программ противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Генеральный директор Банка назначает лицо, ответственное за разработку и реализацию Правил внутреннего контроля – Уполномоченного сотрудника. Уполномоченный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка и подотчетен Генеральному директору или его заместителю / уполномоченному лицу. Уполномоченный сотрудник, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением Банка, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет. Уполномоченный сотрудник выполняет следующие функции: - организует разработку и представляет на утверждение Генеральному директору Банка правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления; - консультирует сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля, в том числе при идентификации и изучении клиентов Банка и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, 70 полученных преступным путем, и финансирования терроризма; - принимает решения по переданным ему Сообщениям; - организует работу по подготовке и обучению сотрудников Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции; - организует представление в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России; - оказывает содействие уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции; - оказывает содействие Уполномоченному сотруднику Филиала Банка в выполнении Правил и программ осуществления противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Доводит до сведения Уполномоченного сотрудника Филиала изменения и дополнения к Правилам; - Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка. Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации. Банком разработан внутренний документ, устанавливающий правила о порядке использования инсайдерской информации. Положение о порядке использования инсайдерской информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг КИТ Финанс Инвестицонный банк (ОАО) утверждено решением Совета директоров Банка 12 апреля 2006 года (Протокол № 44 от 12.04.2006 года). Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст его действующей редакции. Данный документ не размещен в сети Интернет 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента 1. ФИО Год рождения Андрусевич Геннадий Константинович 1962 Наименование: Ленинградский Финансовоэкономический институт им. Вознесенского Дата окончания: 1988 Сведения об образовании (наименование Квалификация: Экономист учебного заведения, дата окончания, квалификация) Наименование: Северо-Западная Академия Государственной службы Дата окончания: 1997 Квалификация: Менеджер-Экономист Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 05.07.1999 21.05.2001 организация должность 2 ОАО «Метрострой» 3 Заместитель Генерального директора по экономике и финансам Член Ревизионной комиссии КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») 71 Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для Не имеет Не имеет Не имеет кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, Не имеет Не имеет являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим Не имеет опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации Не имеет эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекался судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве Не занимал и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 2. ФИО Махлина Анна Яковлевна 1949 Год рождения Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация) Наименование: Ленинградский Кораблестроительный Институт Дата окончания: 1977 Квалификация: инженер - экономист Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 01.01.1998 20.04.1999 организация должность 2 ЗАО «Компакт» 3 Заместитель главного бухгалтера Член Ревизионной комиссии КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») 72 Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для Не имеет Не имеет кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, Не имеет Не имеет являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим Не имеет опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации Не имеет эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекалась судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве Не занимала и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 3. ФИО Иноземцев Валентин Сергеевич 1946 Год рождения Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация) Наименование: Ленинградский горный институт Дата окончания: 1970 Квалификация: Экономист Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 01.01.1998 20.04.1999 организация должность 2 ОАО «Метрострой» 3 Начальник отдела финансов и ценных бумаг Член Ревизионной комиссии КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (до 01.09.05. – ОАО «Вэб-инвест Банк»; до 17.06.04. – ЗАО «Вэб-инвест Банк»; до 09.11.01. – ЗАО «Коммерческий банк Пальмира») 73 Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для Не имеет Не имеет Не имеет кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, Не имеет Не имеет являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим Не имеет опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации Не имеет эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии Не привлекался судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве Не занимал и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента Вознаграждения, льготы и/или компенсация расходов по Ревизионной комиссии: - за последний завершенный финансовый год (2006 год): 35,0 тыс. руб. - в текущем финансовом году (на 01.10.2007): 35,0 тыс. руб. 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента Среднесписочная численность работников (сотрудников) кредитной организации - эмитента, включая работников (сотрудников), работающих в его филиалах и представительствах, а также размер отчислений на заработную плату и социальное обеспечение. Наименование показателя Среднесписочная численность работников, чел. Доля сотрудников кредитной организации - эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, % 01.10.2007 1084 80 74 Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. 704822,9 5096,7 709919,6 В случае если изменение является для кредитной организации - эмитента существенным, указываются Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента, послужили причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента. Рост сети представительств, развитие комплекса инвестиционно-банковских услуг, успешное проведение операций на рынке ценных бумаг, увеличение объема оказываемых услуг, рост клиентской базы и объемов операций, и в целом расширения бизнеса КИТ Финанс повлекло расширение штата сотрудников. Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансовохозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники). -Винокуров Александр Иванович – Генеральный директор - Председатель Правления, -Курачева Наталья Владимировна - Исполнительный директор - член Правления, -Бялошицкий Олег Анатольевич - Заместитель Генерального директора, член Совета директоров, -Пучкова Татьяна Васильевна – Финансовый директор - член Правления, -Шабанов Михаил Витальевич - Директор по контролю и информации, заместитель Генерального директора. Информация о профсоюзном органе. Профсоюзный орган сотрудниками Банка не создавался. 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента Банк не имеет обязательств перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента (приобретения акций кредитной организации - эмитента), включая любые соглашения, которые предусматривают выпуск или предоставление сотрудникам (работникам) опционов кредитной организации – эмитента 75 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента Общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала 61 Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, указывается: Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала 50 В случае, если в состав лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации – эмитента, входят номинальные держатели указывается: Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала 1 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций Указывается по каждому акционеру 1. Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Сокращенное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) Фамилия, имя, отчество (для физических лиц) ИНН (при его наличии) - Винокуров Александр Иванович 782580617510 Место нахождения (для юридических лиц) - Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 62,012515 % уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной 62,012515 % организации - эмитента Акции кредитной организации - эмитента, составляющие не менее чем 5 процентов уставного капитала (не менее чем 5 процентов обыкновенных акций), зарегистрированы в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на имя номинального держателя. Информация о номинальных держателях:. Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Сокращенное наименование лиц - коммерческих организаций) Место нахождения Контактный телефон и факс Адрес электронной почты (для юридических КИТ Финанс (Общество с ограниченной ответственностью) КИТ Финанс (ООО) 191011, Санкт-Петербург, Невский проспект, дом 38/4 (812) 326-13-05 mail@kf.ru 76 Номер, дата выдачи и срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг Наименование органа, выдавшего такую лицензию № 178-06467-000100 от 03 октября 2003 г., без ограничения срока действия ФСФР РФ Количество обыкновенных акций кредитной организации эмитента зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на имя номинального держателя. 2. Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Сокращенное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) 186 036 441 КИТ Фортис Инвестмент Менеджмент (Открытое акционерное общество), ДУ закрытого паевого инфестиционного фонда недвижимости «Фонд стратегических инвестиций 3» и «Фонд стратегических инвестиций 4» КИТ Фортис Инвестментс (ОАО), ДУ закрытого паевого инфестиционного фонда недвижимости «Фонд стратегических инвестиций 3» и «Фонд стратегических инвестиций 4» Фамилия, имя, отчество (для физических лиц) - ИНН (при его наличии) 7825489723 191186, Российская Федерация, Санкт-Петербург, Казанская улица, дом 1/25 Литера А Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 19,99997 % уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной 19,99997 % организации - эмитента Акции кредитной организации - эмитента, составляющие не менее чем 5 процентов уставного капитала (не менее чем 5 процентов обыкновенных акций), зарегистрированы в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на имя номинального держателя. Место нахождения (для юридических лиц) Информация о номинальных держателях:. Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Сокращенное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) Место нахождения КИТ Финанс (Общество с ограниченной ответственностью) КИТ Финанс (ООО) 191011, Санкт-Петербург, Невский проспект, дом 38/4 Контактный телефон и факс (812) 326-13-05 Адрес электронной почты Номер, дата выдачи и срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг Наименование органа, выдавшего такую лицензию mail@kf.ru № 178-06467-000100 от 03 октября 2003 г., без ограничения срока действия Количество обыкновенных акций кредитной организации эмитента зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на имя номинального держателя. ФСФР РФ 59 999 900 Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера 77 Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Сокращенное наименование КИТ Фортис Инвестмент Менеджмент Холдинг Б.В. (для юридических лиц - коммерческих организаций) Фамилия, имя, отчество (для физических лиц) - ИНН (при его наличии) Принс Бернгардплейн 200, 1097 JB Амстердам, Место нахождения (для юридических лиц) Нидерланды Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 100 % 5% обыкновенных акций В том числе: доля обыкновенных акций 100 % Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 100 % В том числе: доля обыкновенных акций 100 % 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента Государственные органы, а также органы муниципального образования не имеют доли в уставном капитале кредитной организации - эмитента 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента (или указание на отсутствие таких ограничений). Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России, более 20 процентов - предварительного согласия Банка России. Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации - эмитента, установленные законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации (или указание на отсутствие таких ограничений). Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе РФ устанавливается федеральным законом по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с Банком России. Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации. Банк России вправе по согласованию с Правительством Российской Федерации устанавливать для кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности. Иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации-эмитента. 78 Не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации привлеченные средства. Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной на основании соответственно законодательства акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и другими федеральными законами. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок юридическим или физическим лицом либо группой лиц юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 1 процентов акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России, более 20 процентов – предварительного согласия Банка России. Государственные унитарные предприятия не имеют права выступать учредителями (участниками) кредитной организации. 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций Дата составления списка лиц, имевших право участия в общем собрании акционеров (участников) 1 20.05.2002 07.04.2003 Полное фирменное наименование акционера (участника)/ ФИО 2 Общество с ограниченной ответственностью "Вэбинвест.ру" Общество с ограниченной ответственностью "Центр финансовых консультаций" Общество с ограниченной ответственностью "Рондо" Закрытое акционерное общество "Компакт" Общество с ограниченной ответственностью "Инвестиционная компания "БАЛТОНЭКСИМ Финанс" Общество с ограниченной ответственностью "Лизинговая компания" Курачева Наталья Владимировна Общество с ограниченной ответственностью "Вэб- Сокращенное фирменное наименование акционера (участника) 3 ООО инвест.ру" Доля в уставном капитале, в% 4 "Вэб- 9,73% Доля обыкновенных акций в уставном капитале, в % (для акционерных обществ) 5 9,73% ООО "Центр финансовых консультаций" 18,65% 18,65% ООО "Рондо" 18,65% 18,65% ЗАО "Компакт" 6,05% 6,05% ООО "ИК 9,85% "БАЛТОНЭКСИМ Финанс" 9,85% ООО "Лизинговая 19,99% компания" 19,99% ООО "Вэбинвест.ру" . 9,99% 9,73% . 9,99% 9,73% 79 инвест.ру" Винокуров Александр 16,22% 16,22% Иванович Общество с ограниченной ООО "Финанс-М" 19,99% 19,99% ответственностью "Финанс-М" Общество с ограниченной ООО Финансовая 19.99% 19.99% ответственностью группа "Вэб15.06.2004 Финансовая группа "Вэбинвест" инвест" Общество с ограниченной ООО «Центр 19.99% 19.99% ответственностью финансовых "Центр финансовых консультаций» консультаций" Винокуров Александр 18.00% 18.00% Иванович Курачева Наталья 15.00% 15.00% Владимировна Цыганов Максим Юрьевич 8.00% 8.00% Яковлев Константин 7.00% 7.00% Викторович Бялошицкий Олег 7.00% 7.00% Анатольевич С 15.06.2004 года по 09.08.2006 изменений в сведениях об изменении в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций – нет. Винокуров Александр 42,595% 42,595% 09.08.2006 Иванович Общество с ограниченной ООО Финансовая 13,995% 13,995% ответственностью группа "Вэб-инвест" Финансовая группа "Вэбинвест" Общество с ограниченной ООО «Центр 13,995% 13,995% ответственностью финансовых "Центр финансовых консультаций» консультаций" Курачева Наталья 10,5% 10,5% Владимировна Цыганов Максим Юрьевич 5,6% 5,6% Винокуров Александр 43,225% 43,225% 12.03.2007 Иванович Общество с ограниченной ООО Финансовая 13,995% 13,995% ответственностью группа "Вэб-инвест" Финансовая группа "Вэбинвест" Общество с ограниченной ООО «Центр 13,995% 13,995% ответственностью финансовых "Центр финансовых консультаций» консультаций" Курачева Наталья 10,5% 10,5% Владимировна Цыганов Максим Юрьевич 5,6% 5,6% Винокуров Александр 62,012515 % 62,012515 % 25.05.2007 Иванович КИТ Фортис Инвестмент КИТ Фортис 19,99997% 19,99997% Менеджмент (Открытое Инвестментс (ОАО) акционерное общество), ДУ ЗПИФ «Фонд 80 стратегических инвестиций 3» и ЗПИФ «Фонд стратегических инвестиций 4» В отчетном квартале изменений в сведениях об изменении в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций – нет. 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность Наименование показателя Общее количество и общий объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб. Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации-эмитента, штук/руб. 01.10.2007 164 шт. 17 210 874 700 рублей 146 шт. 17 210 874 700 рублей Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены нет советом директоров (наблюдательным советом кредитной организации - эмитента), штук/руб. Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, нет но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб. Сделок в совершении которой имелась заинтересованность и решение об одобрении которых советом директоров или общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации, - не совершалось 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента: (Значения показателей приводятся на дату окончания соответствующего отчетного квартала.) (тыс. руб.) 01.07.2007 год Вид дебиторской задолженности Срок наступления платежа Свыше 30 До 30 дней дней Расчеты с валютными и фондовыми биржами в том числе просроченная Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты Х в том числе просроченная Х Требования по аккредитивам по иностранным операциям в том числе просроченная Х Операции по продаже и оплате лотерей 81 в том числе просроченная Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты Х в том числе просроченная Х Суммы, списанные с корреспондентских до выяснения счетов в том числе просроченная Х Расчеты с организациями по наличным (СБ) деньгам в том числе просроченная Х Расчеты с бюджетом по налогам в том числе просроченная Расчеты с внебюджетными начислениям на заработную плату фондами 20976 16200 - Х по 207 в том числе просроченная Х Расчеты с работниками по оплате труда в том числе просроченная Расчеты с работниками по подотчетным суммам Х 408 в том числе просроченная Налог на добавленную стоимость уплаченный Х 5990 в том числе просроченная Прочая дебиторская задолженность Х 416311 в том числе просроченная Итого в том числе итого просроченная - 36606 Х 443685 53013 Х Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности (в случае их наличия в составе дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента за отчетный период) Указывается по каждому дебитору. В отчетном квартале таких лиц нет 82 VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация 7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации за последний завершенный финансовый год (2006 год) включена в состав ежеквартального отчета за первый квартал 2007 года. 83 7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал Банковская отчетность Код территории по ОКАТО Код кредитной организации по ОКПО 40298561000 Основной Регистрационный номер государственн ый регистрационн ый номер 20501951 102780000 0062 1911 БИК 0440308 48 ОБОРОТНАЯ ВЕДОМОСТЬ ПО СЧЕТАМ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЗА Октябрь МЕСЯЦ 2007 ГОДА Наименование кредитной организации: КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Почтовый адрес: 191011, г.Санкт-Петербург, Невский пр., д.38/4, лит. А Номер счета второг о порядк а Входящие остатки в рублях ин.вал., драг.метал Код формы 0409101 Месячная тыс.руб. Обороты за отчетный период Итого по дебету в рубях ин.вал., драг.метал Итого Исходящие остатки по кредиту в рублях ин.вал., драг.металлы Итого в рублях ин.вал., драг.метал Итого 84 лы 1 2 3 лы 4 5 лы 6 7 8 9 10 11 12 13 А. БАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА АКТИВ Раздел 2 20202 502 620 20208 9 907 20209 1 115 Итого по разделу 2 513 642 Раздел 3 30102 2 269 209 30110 227 927 30114 0 30202 1 389 804 30204 80 164 30213 5 30221 0 30233 0 30302 6 015 521 30402 30404 30409 30602 224 677 624 614 727 297 10 531 1 729 7 105 430 74 944 1 220 120 873 095 3 867 138 331 7 978 525 78 811 1 358 451 7 167 778 70 317 1 214 465 864 072 3 811 137 389 8 031 850 74 128 1 351 854 440 272 14 534 6 770 233 700 680 1 556 673 972 15 214 8 326 225 915 739 557 8 400 494 1 015 293 9 415 787 8 452 560 1 005 272 9 457 832 461 576 235 936 697 512 2 269 209 74 245 335 0 482 554 4 613 415 11 225 878 995 048 0 36 364 854 1 389 804 220 096 0 80 164 37 788 0 5 750 000 0 0 3 034 612 683 211 0 9 788 4 879 7 913 867 124 118 14 490 645 643 2 504 988 80 254 020 0 0 8 779 093 0 0 51 303 0 1 784 888 248 243 9 385 880 860 0 560 000 0 900 000 0 0 0 100 000 0 15 119 9 133 233 17 755 10 293 4 317 74 245 335 15 839 293 36 364 854 220 096 37 788 750 000 3 717 823 14 667 138 609 288 80 254 020 8 779 093 51 303 257 629 740 560 000 0 100 000 9 366 14 610 72 875 001 4 652 879 0 0 0 750 001 3 018 912 9 788 129 649 619 0 72 875 001 11 192 971 15 845 850 36 454 748 36 454 748 0 0 0 0 0 750 001 668 377 3 687 289 4 879 14 667 15 505 163 145 154 782 0 80 996 807 0 8 779 093 0 51 303 9 277 699 258 387 496 0 60 000 0 900 000 0 100 000 369 369 150 14 853 3 639 543 188 463 0 1 609 900 117 952 4 15 700 0 484 545 0 287 534 905 154 0 0 0 14 834 0 883 828 3 639 543 475 997 905 154 1 609 900 117 952 4 30 534 0 1 368 373 1 762 201 0 0 480 716 0 0 0 546 416 1 762 201 0 0 1 027 132 500 000 0 0 9 133 2 931 0 0 0 14 983 14 581 500 000 0 0 24 116 17 512 617 197 550 967 903 73 104 356 8 811 088 0 254 627 995 048 0 0 0 0 0 1 898 346 2 504 988 0 0 1 346 653 0 0 0 438 235 32002 0 32004 900 000 32005 0 32201 0 32802 7 341 Итого по разделу 3 14 741 612 0 0 0 15 119 10 414 3 611 789 18 353 401 545 037 72 159 897 80 996 807 8 779 093 51 303 249 109 797 60 000 900 000 100 000 0 14 703 624 072 2 667 330 11 478 418 85 Раздел 4 45106 120 000 45201 72 187 45203 14 340 000 45204 4 380 000 45205 564 45206 2 183 000 45207 555 000 45208 590 000 45502 0 45503 4 874 45504 88 285 45505 692 991 45506 62 363 45507 17 788 407 45601 0 45602 765 000 45604 579 465 45605 0 45608 14 827 45702 2 461 45704 2 196 45708 981 45812 0 45815 10 343 45816 0 45915 0 47101 903 920 47103 0 47402 0 47404 0 47408 13 061 947 47423 47427 47502 47801 310 22 583 602 476 7 872 645 379 276 335 784 455 784 0 0 72 187 162 227 0 14 340 000 3 644 000 0 4 380 000 15 480 000 1 946 2 510 0 37 061 2 220 061 9 000 2 056 557 056 0 0 590 000 0 0 0 16 543 12 4 886 13 913 561 88 846 158 057 9 672 702 663 57 226 27 915 90 278 18 136 2 384 877 20 173 284 4 564 975 0 0 250 000 0 765 000 0 1 146 257 1 725 722 0 0 0 0 0 14 827 2 891 388 0 2 461 2 008 0 2 196 0 0 981 2 461 0 0 564 7 999 18 342 71 062 23 414 23 414 0 222 222 130 0 903 920 1 268 160 0 0 500 0 0 463 0 0 23 428 023 1 13 061 948 236 637 171 1 284 1 594 1 362 152 544 23 127 9 064 44 698 647 174 287 809 61 216 7 933 861 971 146 7 148 7 148 0 162 227 0 3 644 000 0 15 480 000 28 28 473 9 473 25 108 25 108 0 0 0 16 543 0 13 913 819 158 876 604 57 830 3 778 21 914 532 864 5 097 839 0 250 000 0 0 46 173 46 173 255 142 255 142 0 2 891 388 0 2 008 0 0 0 2 461 0 564 4 758 75 820 11 992 11 992 0 130 0 1 268 160 0 500 0 463 0 23 428 023 185 706 422 343 811 982 218 903 1 581 055 1 087 10 151 37 920 325 729 3 380 974 526 259 0 140 061 15 234 000 3 880 000 564 3 000 3 750 0 16 543 4 544 110 794 59 128 2 138 326 287 0 0 0 0 2 100 294 2 461 856 963 564 9 213 0 84 864 396 0 463 23 428 023 244 445 519 1 161 589 24 350 233 178 143 554 4 852 4 852 120 000 0 140 061 94 353 0 15 234 000 2 750 000 0 3 880 000 15 980 000 1 974 2 538 0 25 328 28 328 2 189 000 2 452 6 202 551 250 0 0 590 000 0 16 543 0 12 4 556 14 243 47 110 841 135 548 272 59 400 691 089 2 000 4 138 78 361 165 855 492 142 22 027 095 0 0 250 000 0 0 765 000 37 410 37 410 579 465 5 432 5 432 0 0 2 100 294 805 921 0 2 461 2 008 0 856 1 340 0 963 2 479 0 564 0 1 301 10 514 72 192 35 406 35 406 0 222 306 46 0 864 396 1 307 684 0 0 500 0 463 0 0 23 428 023 0 185 706 812 430 152 5 253 599 331 219 906 1 381 495 200 873 856 25 206 7 297 5 712 238 890 657 107 3 251 146 805 8 700 237 338 080 458 080 0 94 353 0 2 750 000 0 15 980 000 0 0 12 206 2 201 206 24 712 575 962 0 590 000 0 0 0 14 243 1 333 136 881 10 004 701 093 29 693 108 054 2 751 886 24 778 981 0 250 000 0 765 000 1 155 020 1 734 485 249 710 249 710 0 805 921 0 2 008 0 1 340 0 2 479 0 0 11 456 83 648 0 0 0 46 0 1 307 684 0 500 0 0 0 0 0 5 253 599 281 775 76 906 61 345 201 154 8 072 734 013 8 761 582 86 Итого по разделу 4 64 716 825 Раздел 5 50105 291 093 50106 29 829 50107 1 003 311 50112 0 50205 0 50206 18 773 50208 273 634 50211 0 50406 34 744 50505 127 266 50605 241 838 50606 5 505 153 50610 0 50611 3 762 010 50613 0 50705 1 50706 1 709 064 50708 0 50905 4 549 51501 150 696 51502 0 51503 0 51504 200 000 51505 93 982 51506 172 094 52502 517 049 Итого по разделу 5 14 135 086 Раздел 6 60202 77 000 4 085 519 68 802 344 0 0 0 0 289 0 0 249 125 2 446 0 0 2 723 835 0 0 0 0 0 14 813 0 0 0 0 0 0 0 0 291 093 2 689 326 29 829 145 187 1 003 311 13 526 753 0 85 701 289 0 18 773 14 707 273 634 161 898 249 125 371 253 37 190 305 935 127 266 0 241 838 4 986 854 8 228 988 50 892 167 0 341 804 3 762 010 51 303 944 0 0 1 0 1 709 064 309 415 14 813 0 4 549 12 153 150 696 0 0 615 000 0 470 700 200 000 20 982 93 982 0 172 094 0 517 049 40 838 2 990 508 17 125 594 0 291 306 178 77 000 186 856 988 478 163 166 292 196 316 0 2 689 326 0 145 187 0 13 526 753 0 85 701 4 231 246 4 231 246 0 14 707 0 161 898 1 520 413 1 891 666 76 411 382 346 0 0 0 4 986 854 7 490 133 58 382 300 191 996 533 800 0 51 303 944 119 414 119 414 0 0 0 309 415 253 253 0 12 153 0 0 0 615 000 0 470 700 0 20 982 0 0 0 0 0 40 838 2 393 169 145 031 12 996 105 85 701 0 29 410 396 083 0 285 918 127 265 4 824 158 53 957 766 341 804 51 921 483 0 0 0 0 13 103 150 696 0 0 0 20 982 172 094 99 487 126 294 13 629 866 617 0 0 186 219 100 478 415 63 826 687 416 0 2 393 169 0 145 031 0 12 996 105 0 85 701 4 231 248 4 231 248 0 29 410 0 396 083 1 438 137 1 438 137 76 594 362 512 0 127 265 0 4 824 158 9 001 854 62 959 620 191 996 533 800 0 51 921 483 117 154 117 154 0 0 0 0 383 383 0 13 103 0 150 696 0 0 0 0 0 0 0 20 982 0 172 094 0 99 487 139 924 483 127 960 255 15 057 366 0 0 0 587 250 29 985 1 533 959 0 0 4 070 39 449 371 253 54 761 1 404 534 2 439 554 0 3 144 471 0 1 2 018 479 0 3 599 0 615 000 470 700 220 982 73 000 0 458 400 143 017 12 469 448 621 0 77 000 4 723 407 68 550 094 0 0 0 0 287 0 0 331 401 2 263 0 0 1 212 114 0 0 2 260 0 0 14 683 0 0 0 0 0 0 0 0 587 250 29 985 1 533 959 0 287 4 070 39 449 702 654 57 024 1 404 534 3 651 668 0 3 144 471 2 260 1 2 018 479 14 683 3 599 0 615 000 470 700 220 982 73 000 0 458 400 1 563 008 14 032 456 0 77 000 87 60302 37 383 60306 0 60308 102 60310 5 990 60312 409 737 60314 3 666 60323 30 810 60401 478 607 60701 33 279 61002 334 61008 444 61009 0 61010 0 61204 0 61208 0 61403 120 551 61406 0 Итого по разделу 6 1 197 903 Раздел 7 70201 0 70202 0 70203 0 70204 0 70205 0 70206 0 70208 0 70209 0 70501 1 757 262 Итого по разделу 7 1 757 262 0 0 306 0 4 7 110 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 118 0 37 383 0 408 5 990 409 741 10 776 30 810 478 607 33 279 334 444 0 0 0 0 122 669 0 19 068 36 400 2 028 19 744 175 440 40 304 26 556 86 213 18 987 809 2 781 3 460 12 1 049 919 3 78 117 649 653 0 0 16 0 65 5 144 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34 0 19 068 36 400 2 044 19 744 175 505 45 448 26 556 86 213 18 987 809 2 781 3 460 12 1 049 919 3 78 151 649 653 40 045 36 400 1 990 19 715 194 235 32 499 8 290 67 387 18 827 873 2 773 3 460 12 1 049 919 3 15 518 0 0 0 100 0 64 2 522 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 444 0 40 045 36 400 2 090 19 715 194 299 35 021 8 290 67 387 18 827 873 2 773 3 460 12 1 049 919 3 16 962 0 16 406 0 140 6 019 390 942 11 471 49 076 497 433 33 439 270 452 0 0 0 0 183 150 649 653 0 0 222 0 5 9 732 0 0 0 0 0 0 0 0 0 708 0 16 406 0 362 6 019 390 947 21 203 49 076 497 433 33 439 270 452 0 0 0 0 183 858 649 653 9 538 1 207 441 2 209 494 5 259 2 214 753 1 491 946 4 130 1 496 076 1 915 451 10 667 1 926 118 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 757 262 29 022 263 084 6 597 1 431 004 249 98 669 161 8 702 822 721 494 0 0 0 0 0 0 0 0 0 29 022 263 084 6 597 1 431 004 249 98 669 161 8 702 822 721 494 0 0 0 0 0 0 0 51 16 130 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 51 16 130 29 022 263 084 6 597 1 431 004 249 98 669 161 8 702 771 2 462 626 0 0 0 0 0 0 0 0 0 29 022 263 084 6 597 1 431 004 249 98 669 161 8 702 771 2 462 626 0 1 757 262 11 253 102 0 11 253 102 16 181 0 16 181 12 994 183 981 085 161 275 390 224 ИТОГО ПО АКТИВУ (БАЛАНС) 97 062 330 10 923 269 107 985 599 984 501 264 273 667 303 1 258 168 567 1 256 475 385 100 478 433 0 12 994 183 9 200 348 109 678 781 88 ПАССИВ Раздел 1 10207 3 000 000 10602 180 000 10701 337 500 10702 136 111 Итого по разделу 1 3 653 611 Раздел 3 30109 16 441 30126 12 364 30220 0 30222 0 30223 0 30226 0 30232 2 244 30301 6 015 521 30408 0 30601 5 351 30603 0 30606 0 30607 4 382 31302 0 31303 1 562 100 31304 2 055 000 31305 0 31307 30 000 31308 25 000 31405 0 31407 0 32015 0 32801 1 726 Итого по разделу 3 0 0 0 0 3 000 000 180 000 337 500 136 111 1 0 0 707 0 0 0 0 1 0 0 707 1 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 3 000 000 180 000 337 500 135 404 0 0 0 0 3 000 000 180 000 337 500 135 404 0 3 653 611 708 0 708 1 0 1 3 652 904 0 3 652 904 333 0 162 0 0 0 0 1 898 346 16 774 12 364 162 0 0 0 2 244 7 913 867 1 861 907 41 365 0 0 63 4 023 41 982 124 118 643 5 0 11 078 40 960 0 0 4 857 14 490 645 214 0 0 0 0 0 0 883 828 20 983 8 354 0 0 0 38 3 234 1 368 373 0 5 354 0 12 408 4 382 0 1 562 100 2 055 000 0 30 000 360 784 0 388 803 0 1 785 1 838 093 25 242 211 33 975 0 20 292 17 891 400 13 626 700 2 681 000 12 000 0 0 0 0 21 000 3 164 0 0 0 9 806 526 0 0 0 0 0 0 7 148 321 836 8 276 0 107 1 861 912 41 365 11 078 40 960 63 4 023 46 839 138 609 288 1 838 093 25 242 211 33 975 9 806 526 20 292 17 891 400 13 626 700 2 681 000 12 000 0 7 148 321 836 8 276 21 000 3 271 20 769 8 354 0 0 0 38 3 234 484 545 0 3 0 12 408 0 0 0 0 0 0 335 784 0 388 803 0 59 1 857 579 124 1 857 703 45 375 0 45 375 0 11 240 11 240 0 40 960 40 960 63 0 63 3 985 0 3 985 40 992 4 857 45 849 129 649 15 505 163 145 154 619 782 1 838 093 0 1 838 093 25 235 781 0 25 235 781 33 975 0 33 975 0 9 816 156 9 816 156 19 210 0 19 210 15 849 900 0 15 849 900 14 969 000 0 14 969 000 3 391 000 0 3 391 000 12 000 0 12 000 30 000 0 30 000 0 4 852 4 852 0 1 549 1 549 0 5 618 5 618 21 000 0 21 000 4 833 1 4 834 0 11 781 0 0 5 464 2 041 500 219 800 1 345 000 0 0 25 000 0 0 0 57 0 3 0 2 778 0 0 0 0 0 0 338 080 320 287 391 461 0 165 0 11 784 0 2 778 5 464 2 041 500 219 800 1 345 000 0 0 363 080 320 287 391 461 0 222 89 9 730 129 2 635 898 12 366 027 Раздел 4 40602 1 40701 14 113 408 0 1 0 14 113 408 40702 3 666 626 40703 16 019 40802 11 885 40807 218 060 40817 960 149 40820 1 240 40901 12 295 41103 400 000 41703 0 41704 48 000 41705 49 000 41905 95 000 42002 2 190 000 42003 201 530 42004 992 531 42005 2 809 278 42006 12 393 965 42007 40 030 42101 1 42102 2 656 000 42103 3 016 400 42104 1 381 492 42105 4 543 000 42106 2 825 000 42203 2 600 42204 3 164 200 42205 1 522 033 42206 810 446 42207 9 970 42301 890 439 42302 36 986 42303 165 259 2 608 812 6 275 438 0 16 019 159 12 044 195 836 413 896 97 109 1 057 258 4 593 5 833 0 12 295 0 400 000 0 0 0 48 000 0 49 000 0 95 000 0 2 190 000 0 201 530 0 992 531 62 373 2 871 651 0 12 393 965 0 40 030 0 1 0 2 656 000 0 3 016 400 0 1 381 492 0 4 543 000 536 423 3 361 423 0 2 600 0 3 164 200 0 1 522 033 0 810 446 0 9 970 4 287 894 726 1 864 38 850 8 201 173 460 193 002 25 390 520 405 218 392 925 187 437 818 24 691 438 0 0 0 109 791 96 109 792 982 078 61 967 186 32 436 435 94 403 621 1 762 0 1 762 15 357 4 15 361 50 386 323 25 221 827 75 608 150 10 859 578 887 136 11 746 714 25 313 5 920 31 233 42 610 0 42 610 400 000 0 400 000 0 0 0 21 000 0 21 000 5 000 0 5 000 0 0 0 2 300 000 0 2 300 000 185 848 0 185 848 464 366 0 464 366 60 300 1 522 61 822 3 190 000 0 3 190 000 0 0 0 0 0 0 6 099 360 0 6 099 360 83 000 60 870 143 870 1 025 051 0 1 025 051 38 000 0 38 000 0 13 958 13 958 1 300 0 1 300 2 860 000 0 2 860 000 462 432 0 462 432 0 0 0 0 0 0 141 440 62 974 204 414 47 803 4 219 52 022 177 775 7 512 185 287 0 111 172 849 0 96 61 191 737 1 346 9 922 50 201 732 10 894 818 26 162 52 016 0 6 000 5 000 3 000 0 279 031 316 374 41 047 1 148 535 802 000 0 0 3 583 360 3 054 977 25 000 56 000 1 810 000 0 300 000 2 860 000 0 0 95 390 43 754 192 729 30 016 786 0 3 25 271 239 880 392 4 443 0 0 0 0 0 0 0 0 0 958 0 0 0 0 2 533 250 0 0 11 346 0 0 0 0 0 63 415 9 674 3 915 212 129 256 4 165 542 0 1 111 172 15 494 275 945 91 208 523 2 891 177 1 346 15 603 9 925 6 450 75 472 971 33 469 11 775 210 995 389 30 605 2 089 52 016 21 701 0 0 6 000 6 000 5 000 32 000 3 000 47 000 0 95 000 279 031 169 031 316 374 332 056 41 047 569 212 1 149 493 3 897 513 802 000 10 005 965 0 40 030 0 1 3 583 360 140 000 5 588 227 5 988 377 25 000 381 441 56 000 4 561 000 1 821 346 4 635 000 0 1 300 300 000 604 200 2 860 000 3 919 601 0 810 446 0 9 970 158 805 844 389 53 428 32 937 196 644 180 213 1 936 816 6 102 358 0 1 0 15 494 275 189 163 3 080 340 0 15 603 158 6 608 245 248 278 717 90 365 1 085 754 3 116 5 205 0 21 701 0 0 0 6 000 0 32 000 0 47 000 0 95 000 0 169 031 0 332 056 0 569 212 61 809 3 959 322 0 10 005 965 0 40 030 0 1 0 140 000 2 472 380 8 460 757 0 381 441 0 4 561 000 533 811 5 168 811 0 1 300 0 604 200 0 3 919 601 0 810 446 0 9 970 4 728 849 117 7 319 40 256 4 604 184 817 90 42304 42305 42306 42311 42312 42313 42502 42503 42505 42506 42601 42602 42604 42605 42606 43707 43804 43807 44001 45115 45215 45515 45615 45715 45818 47401 47403 47407 130 063 590 180 606 712 13 1 000 7 89 000 52 142 30 000 0 1 50 1 391 210 4 294 15 500 1 500 4 000 0 27 347 1 124 906 421 037 970 259 102 12 563 220 183 0 317 792 22 603 178 448 115 989 0 0 0 0 0 508 978 40 648 111 0 1 400 1 049 784 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 644 0 0 47411 44 865 47416 1 236 47422 6 774 47425 1 103 287 47426 564 952 47501 20 857 47804 96 563 Итого по разделу 4 65 701 629 10 103 21 894 5 052 0 45 009 707 0 152 666 46 006 768 628 63 478 722 701 59 248 13 7 1 000 1 000 7 0 89 000 89 585 52 142 0 538 978 0 40 648 0 112 0 50 50 2 791 0 1 259 0 5 078 0 15 500 0 1 500 1 500 4 000 0 0 0 27 347 0 1 124 906 975 571 421 037 108 890 970 259 124 728 102 31 12 563 6 509 220 827 781 271 0 24 733 983 317 792 241 090 278 54 968 7 075 23 130 67 961 11 826 597 230 1 103 287 4 981 757 609 961 240 809 21 564 19 601 96 563 3 695 4 473 076 70 174 705 524 653 3 929 49 935 17 303 80 781 3 062 62 310 0 7 0 1 000 0 0 0 89 585 0 0 7 354 7 354 587 587 3 3 0 50 24 24 23 23 78 78 0 0 0 1 500 0 0 111 472 111 472 0 0 0 975 571 0 108 890 0 124 728 0 31 0 6 509 2 289 783 560 0 24 733 983 187 017 428 107 645 923 897 7 972 48 951 116 912 279 209 876 439 0 4 981 757 4 965 245 774 1 077 20 678 0 3 695 115 727 147 094 119 805 7 0 0 585 89 940 0 0 0 0 0 170 365 0 1 000 0 0 138 977 341 167 278 349 741 39 38 364 838 239 24 733 983 240 789 357 246 201 522 322 522 770 854 13 313 66 935 627 832 4 751 151 284 792 6 030 30 517 6 679 122 406 14 207 161 301 17 934 137 739 0 7 0 0 0 0 0 585 0 89 940 10 835 10 835 865 865 2 2 0 0 28 28 188 358 1 132 1 497 0 0 0 1 000 0 0 119 448 119 448 0 138 0 977 341 0 167 278 0 349 741 0 39 0 38 364 1 647 839 886 0 24 733 983 187 017 645 427 807 002 2 579 15 892 27 233 94 168 363 595 991 427 0 4 751 151 39 658 324 450 980 7 010 0 30 517 246 420 172 199 784 673 796 667 269 13 0 7 0 142 082 30 000 0 1 0 1 391 380 4 659 15 500 1 000 4 000 0 27 485 1 126 676 479 425 1 195 272 110 44 418 277 151 0 16 871 25 353 175 352 130 861 0 0 0 0 0 512 459 40 926 110 0 1 404 1 214 1 838 0 0 0 7 976 0 0 0 0 0 0 2 0 0 225 137 849 148 798 130 13 0 7 0 142 082 542 459 40 926 111 0 2 795 1 594 6 497 15 500 1 000 4 000 7 976 27 485 1 126 676 479 425 1 195 272 110 44 418 277 153 0 16 871 51 103 210 37 376 872 681 608 935 7 286 123 385 11 785 176 89 438 0 79 702 610 0 62 888 386 126 814 872 681 688 637 7 896 123 385 768 742 63 371 102 4 691 907 68 063 009 91 Раздел 5 50111 0 50213 229 810 50405 0 50507 127 266 50609 0 50709 22 646 51510 93 470 52006 4 000 000 52301 183 350 52303 45 348 52304 123 480 52305 2 152 340 52306 420 898 52307 499 320 52501 160 670 Итого по разделу 5 8 058 598 Раздел 6 60301 60303 60305 60307 60309 60311 60313 60320 60322 60324 60601 61201 61203 61207 61304 049 341 390 694 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 229 810 0 127 266 0 22 646 93 470 4 000 000 183 350 45 348 123 480 2 152 340 420 898 499 320 160 670 63 405 200 686 310 300 127 265 555 275 27 36 140 0 1 161 942 0 20 592 1 050 000 0 0 90 721 0 0 77 910 0 104 936 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 63 405 200 686 388 210 127 265 660 211 27 36 140 0 1 161 942 0 20 592 1 050 000 0 0 90 721 63 405 88 743 310 300 0 555 275 64 977 227 997 0 1 070 592 42 401 1 955 0 0 0 40 262 0 0 77 910 0 104 936 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 63 405 88 743 388 210 0 660 211 64 977 227 997 0 1 070 592 42 401 1 955 0 0 0 40 262 0 117 867 0 1 0 87 596 285 327 4 000 000 92 000 87 749 104 843 1 102 340 420 898 499 320 110 211 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 117 867 0 1 0 87 596 285 327 4 000 000 92 000 87 749 104 843 1 102 340 420 898 499 320 110 211 0 8 058 598 3 616 353 182 846 3 799 199 2 465 907 182 846 2 648 753 6 908 152 0 6 908 152 21 367 335 45 195 23 0 2 52 82 22 824 52 118 113 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21 367 335 45 195 23 0 2 52 82 22 824 52 118 113 0 0 0 0 0 529 0 0 16 0 0 0 0 0 0 0 0 0 529 0 0 16 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 140 177 40 054 29 0 2 229 82 33 998 232 127 934 0 0 0 6 857 134 854 186 0 0 756 769 177 131 949 1 400 8 213 14 193 0 84 848 189 27 706 183 679 142 063 533 134 854 186 25 140 177 40 054 29 0 2 229 82 33 998 232 127 934 0 0 0 0 752 996 335 137 090 1 394 8 213 14 16 0 73 674 9 17 885 183 679 142 063 533 134 854 728 756 769 177 131 949 871 8 213 14 177 0 84 848 189 27 706 183 679 142 063 533 0 6 857 752 996 335 137 090 865 8 213 14 0 0 73 674 9 17 885 183 679 142 063 533 134 854 728 0 6 315 0 0 0 6 315 0 0 92 61306 0 Итого по разделу 6 214 902 0 0 0 0 0 575 331 0 575 331 575 331 0 575 331 0 214 902 143 373 875 545 143 374 420 143 968 496 545 143 969 041 809 523 0 809 523 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7 977 377 5 540 379 37 5 282 0 0 160 1 053 0 0 0 0 0 0 0 0 37 5 282 0 0 160 1 053 0 481 516 1 881 080 10 521 1 572 8 256 922 0 0 0 0 0 0 0 0 0 481 516 1 881 080 10 521 1 572 8 256 922 0 0 481 479 1 875 798 10 521 1 572 8 256 762 7 976 324 5 540 379 0 0 0 0 0 0 0 481 479 1 875 798 10 521 1 572 8 256 762 7 976 324 5 540 379 0 13 517 756 6 532 0 6 532 10 631 611 ИТОГО ПО ПАССИВУ (БАЛАНС) 100 876 7 108 974 107 985 625 599 864 652 922 271 775 252 1 136 428 174 866 826 355 Раздел 7 70101 0 70102 0 70103 0 70106 0 70107 0 70301 7 977 377 70302 5 540 379 Итого по разделу 7 13 517 756 0 10 631 611 24 142 835 0 24 142 835 271 295 001 1 138 121 356 103 050 058 6 628 723 109 678 781 Б. СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ АКТИВ 80201 80601 80801 80901 16 713 2 599 806 0 20 535 5 088 7 157 0 37 248 7 687 7 963 0 0 15 909 17 116 1 831 503 29 459 7 780 0 503 45 368 24 896 1 831 599 17 763 7 877 1 831 16 478 25 229 14 937 0 17 077 42 992 22 814 1 831 16 114 745 10 045 0 4 560 9 318 0 0 20 674 10 063 10 045 0 ИТОГО ПО АКТИВУ (БАЛАНС) 20 118 32 780 52 898 34 856 37 742 72 598 28 070 56 644 84 714 26 904 13 878 40 782 ПАССИВ 85101 85201 85301 85401 85501 13 721 4 261 0 0 0 42 095 5 192 0 0 5 611 7 652 8 521 14 1 227 1 831 335 31 313 0 0 0 7 987 39 834 14 1 227 1 831 859 8 187 14 1 227 1 227 211 27 052 0 0 0 1 070 35 239 14 1 227 1 227 21 581 597 0 0 5 007 13 597 0 0 0 0 35 178 597 0 0 5 007 28 374 931 0 0 5 611 93 ИТОГО ПО ПАССИВУ (БАЛАНС) 34 916 17 982 52 898 19 245 31 648 50 893 11 514 27 263 38 777 27 185 13 597 40 782 В. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА АКТИВ Раздел 3 90701 1 90704 0 90705 1 90803 874 132 Итого по разделу 3 874 134 Раздел 4 90901 0 90902 114 306 90907 48 717 91202 1 91203 34 Итого по разделу 4 163 058 Раздел 5 91303 36 710 184 91305 7 742 555 91307 1 971 562 91310 7 872 765 91503 677 735 91504 181 Итого по разделу 5 54 974 982 Раздел 6 91604 340 951 0 0 0 0 1 0 1 874 132 0 1 161 942 0 0 0 0 0 0 0 1 161 942 0 0 0 1 161 942 0 510 000 0 0 0 0 0 1 161 942 0 510 000 1 0 1 364 132 0 0 0 0 1 0 1 364 132 0 874 134 1 161 942 0 1 161 942 1 671 942 0 1 671 942 364 134 0 364 134 0 0 0 0 0 0 114 306 48 717 1 34 127 106 90 821 2 0 0 0 0 0 0 127 106 90 821 2 0 127 112 69 806 1 1 0 0 0 0 0 127 112 69 806 1 1 0 114 300 69 732 2 33 0 0 0 0 0 0 114 300 69 732 2 33 0 163 058 91 056 0 91 056 70 047 0 70 047 184 067 0 184 067 2 236 893 38 947 077 111 860 7 854 415 298 241 2 269 803 62 247 7 935 012 0 677 735 0 181 7 323 736 48 550 83 605 971 146 73 815 0 575 246 8 097 36 943 3 396 0 0 7 898 982 56 647 120 548 974 542 73 815 0 469 635 12 035 0 133 044 148 0 237 974 5 920 10 008 3 295 0 0 707 609 43 564 285 17 955 7 779 070 10 008 2 055 167 136 339 8 710 867 148 751 402 0 181 2 574 165 46 138 450 114 037 7 893 107 325 176 2 380 343 62 348 8 773 215 0 751 402 0 181 2 709 241 57 684 223 8 500 852 623 682 9 124 534 614 862 257 197 872 059 62 860 972 3 075 726 65 936 698 525 478 38 023 563 501 443 095 44 883 31 402 372 353 487 978 423 334 24 542 447 876 94 91803 112 Итого по разделу 6 341 063 Раздел 8 99998 8 382 491 Итого по разделу 8 8 382 491 0 112 0 0 0 0 0 0 112 0 112 31 402 372 465 525 478 38 023 563 501 443 095 44 883 487 978 423 446 24 542 447 988 0 8 382 491 2 965 546 0 2 965 546 6 307 484 0 6 307 484 5 040 553 0 5 040 553 0 8 382 491 2 965 546 0 2 965 546 6 307 484 0 6 307 484 5 040 553 0 5 040 553 661 705 13 906 579 9 107 430 302 080 ИТОГО ПО АКТИВУ (БАЛАНС) 64 735 728 2 740 643 67 476 371 13 244 874 9 409 510 68 873 172 3 100 268 71 973 440 ПАССИВ Раздел 4 91003 0 91004 0 Итого по разделу 4 0 Раздел 5 91302 278 500 91309 1 755 465 91401 5 983 577 91404 303 482 Итого по разделу 5 8 321 024 Раздел 8 99999 59 093 880 Итого по разделу 8 59 093 880 0 0 0 0 220 096 37 788 0 0 220 096 37 788 220 096 37 788 0 0 220 096 37 788 0 0 0 0 0 0 0 0 257 884 0 257 884 257 884 0 257 884 0 0 0 50 50 517 0 10 900 278 550 1 805 982 5 983 577 314 382 9 000 3 261 110 2 526 774 199 053 1 50 181 0 3 481 9 001 3 311 291 2 526 774 202 534 0 2 633 894 6 667 23 802 0 43 131 0 168 0 2 677 025 6 667 23 970 269 500 1 128 249 3 463 470 128 231 49 43 467 0 7 587 269 549 1 171 716 3 463 470 135 818 61 467 8 382 491 5 995 937 53 663 6 049 600 2 664 363 43 299 2 707 662 4 989 450 51 103 5 040 553 0 59 093 880 3 102 026 0 3 102 026 10 941 033 0 10 941 033 66 932 887 0 66 932 887 0 59 093 880 3 102 026 0 3 102 026 10 941 033 0 10 941 033 66 932 887 0 66 932 887 95 ИТОГО ПО ПАССИВУ (БАЛАНС) 67 414 904 61 467 67 476 371 9 355 847 53 663 9 409 510 13 863 280 43 299 13 906 579 71 922 337 51 103 71 973 440 Г. СРОЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ АКТИВ 93001 0 93002 0 93201 0 93301 0 93302 55 792 93303 66 814 93304 5 054 263 93305 1 451 254 93306 1 662 482 93307 2 665 167 93308 0 93309 3 095 493 93310 0 93501 0 93502 994 93503 6 914 464 93504 5 194 093 93505 0 93506 0 93507 0 93509 0 93601 0 93602 160 493 93603 0 93604 12 547 277 93605 0 93606 0 93607 523 960 93608 621 100 93609 0 93701 126 341 93702 205 957 93703 3 783 681 5 747 726 5 747 726 609 344 0 0 0 0 0 307 216 0 0 221 227 28 277 84 069 166 600 28 277 95 091 578 985 473 632 5 527 895 11 781 846 687 491 2 138 745 0 4 849 1 667 331 4 644 027 757 654 3 422 821 1 978 860 0 0 4 717 198 706 914 3 802 407 4 924 058 192 659 192 659 0 0 0 7 567 451 6 228 7 222 7 656 127 95 459 7 009 923 554 156 0 5 194 093 16 860 032 0 0 50 134 229 132 229 132 746 914 1 169 119 1 169 119 373 457 0 0 0 0 0 9 344 465 0 160 493 4 977 933 0 0 393 127 0 12 547 277 16 048 775 0 0 5 141 589 0 0 102 0 523 960 102 0 621 100 1 168 970 45 477 45 477 542 060 0 126 341 39 165 092 0 205 957 11 595 193 0 3 783 681 11 982 305 145 164 638 1 470 545 0 1 765 261 1 741 058 178 170 436 695 12 814 13 577 269 11 714 767 712 496 3 749 792 2 883 271 766 266 022 97 127 96 506 0 5 389 875 3 304 592 2 737 889 0 0 0 0 0 0 0 45 066 698 0 0 0 145 773 982 1 470 545 307 216 1 986 488 1 907 658 757 155 12 218 541 12 814 18 221 296 13 693 627 5 429 694 8 673 850 2 883 7 839 217 7 922 149 651 283 16 956 538 50 134 6 136 789 3 678 049 2 737 889 9 344 465 4 977 933 393 127 16 048 775 5 141 589 102 102 1 214 036 542 758 39 165 092 11 595 193 11 982 305 79 344 144 752 920 0 257 070 221 227 222 392 139 967 11 827 705 833 857 4 684 805 4 644 027 1 621 705 4 717 197 0 7 567 451 7 574 296 7 380 752 12 584 533 50 134 746 914 373 457 0 9 034 107 4 505 560 320 851 16 925 894 4 273 909 102 524 062 632 660 542 060 39 276 967 11 677 940 12 294 663 1 470 545 0 1 765 261 1 769 335 28 510 185 886 433 619 13 133 031 12 297 779 748 4 456 706 19 311 271 766 272 250 97 380 96 506 0 5 449 571 4 388 370 2 737 889 0 0 0 0 0 0 0 0 46 175 0 0 0 144 832 530 000 264 1 470 545 0 257 070 50 146 1 986 488 0 1 991 727 0 168 477 505 832 12 013 591 5 008 404 1 267 476 617 397 17 817 836 1 621 704 16 941 806 0 1 622 453 3 095 493 9 173 903 3 302 354 19 311 0 7 839 217 0 7 846 546 82 825 7 478 132 87 868 12 681 039 9 469 592 50 134 0 6 196 485 0 4 761 827 0 2 737 889 0 9 034 107 310 358 4 505 560 632 866 320 851 72 276 16 925 894 11 670 158 4 273 909 867 680 102 0 524 062 0 632 660 1 157 410 588 235 0 39 276 967 14 466 11 677 940 123 210 12 294 663 3 471 323 6 159 444 6 689 444 0 0 0 50 146 0 0 0 0 177 937 683 769 724 441 5 732 845 266 686 884 083 449 087 2 070 791 174 642 174 642 711 748 3 807 241 0 3 302 354 176 231 176 231 0 0 0 82 825 95 206 183 074 0 9 469 592 0 0 169 436 169 436 85 341 85 341 0 0 0 310 358 0 632 866 0 72 276 0 11 670 158 0 867 680 0 0 0 0 45 066 1 202 476 0 0 0 14 466 0 123 210 0 3 471 323 96 93704 93801 94001 0 0 625 888 0 0 24 829 0 0 650 717 ИТОГО ПО АКТИВУ (БАЛАНС) 44 755 513 10 197 723 54 953 236 ПАССИВ 96001 4 742 248 96002 0 96201 0 96202 0 96301 0 96302 29 090 96303 6 655 085 96304 5 523 369 96305 683 879 96306 0 96307 0 96308 0 96309 700 000 96501 0 96502 0 96503 10 627 96504 4 291 274 96505 94 781 96506 0 96507 0 96509 0 96510 0 96601 0 96602 160 598 96603 0 96604 12 710 408 96605 0 96606 0 1 007 129 5 749 377 0 0 0 0 0 0 0 0 62 781 91 871 152 012 6 807 097 947 265 6 470 634 1 374 982 2 058 861 1 842 999 1 842 999 3 760 431 3 760 431 0 0 2 993 916 3 693 916 0 0 0 0 0 10 627 0 4 291 274 0 94 781 4 826 4 826 759 814 759 814 0 0 215 622 215 622 0 0 0 160 598 0 0 0 12 710 408 0 0 0 0 5 519 998 306 207 6 635 396 0 0 231 124 5 519 998 306 207 6 866 520 5 040 384 306 207 6 574 370 0 0 215 075 176 558 946 192 967 053 369 525 999 177 456 569 193 888 633 371 345 43 857 890 202 130 237 465 497 498 79 705 1 051 300 6 918 917 6 925 526 6 895 845 11 710 851 470 191 0 0 0 1 698 032 115 857 116 009 85 235 12 223 420 5 0 0 0 0 8 981 475 4 497 819 317 685 16 094 065 4 225 852 102 14 474 630 144 712 095 497 498 258 951 1 211 336 7 638 565 7 646 197 7 050 245 12 179 131 1 337 430 10 331 467 8 939 210 1 667 251 9 137 237 1 489 269 1 492 571 85 235 12 223 420 5 13 591 838 12 746 656 2 733 830 42 155 8 981 475 4 497 819 317 685 16 094 065 4 225 852 102 130 683 722 14 483 192 497 498 610 555 1 051 300 6 918 917 6 979 836 504 402 15 645 958 49 795 0 0 700 000 998 032 115 857 116 009 235 408 11 686 513 13 0 0 0 0 9 292 874 4 969 298 389 735 15 312 206 5 110 500 102 0 179 246 160 036 719 648 657 890 453 468 969 896 25 628 10 254 915 5 263 232 4 634 107 7 728 312 1 373 412 1 376 562 0 0 0 14 039 824 12 161 711 2 733 830 43 469 0 0 0 0 0 0 145 166 5 188 505 914 497 498 0 789 801 530 850 1 211 336 0 7 638 565 0 7 637 726 83 400 957 870 263 642 16 615 854 9 458 476 75 423 263 483 10 254 915 0 5 263 232 0 5 334 107 700 000 8 726 344 0 1 489 269 0 1 492 571 0 235 408 160 800 11 686 513 3 754 367 13 94 789 14 039 824 0 12 161 711 0 2 733 830 0 43 469 0 9 292 874 311 399 4 969 298 632 077 389 735 72 050 15 312 206 11 928 549 5 110 500 884 648 102 0 0 179 246 160 036 719 648 720 671 154 400 468 280 867 239 10 331 467 8 939 210 1 667 251 7 439 205 1 373 412 1 376 562 0 0 0 13 591 838 12 746 656 2 733 830 42 155 0 0 0 0 0 0 5 040 384 306 207 6 789 445 479 614 0 686 914 0 0 40 878 479 614 0 727 792 9 276 143 53 134 033 1 015 691 6 204 196 0 0 0 530 850 0 0 0 0 0 83 400 451 080 714 722 1 448 881 10 907 357 533 371 796 854 1 766 447 1 766 447 84 453 84 453 2 966 856 3 666 856 3 283 023 3 283 023 0 0 0 0 0 160 800 0 3 754 367 0 94 789 452 812 452 812 174 869 174 869 0 0 216 936 216 936 0 311 399 0 632 077 0 72 050 0 11 928 549 0 884 648 0 0 97 96607 96608 96609 96701 96702 96703 96704 96801 97001 0 611 550 0 126 341 230 114 4 025 761 0 203 683 616 455 359 736 0 45 477 0 0 0 0 0 10 983 359 736 102 611 550 0 45 477 0 126 341 42 497 616 230 114 12 664 008 4 025 761 13 601 095 0 5 202 704 203 683 821 999 627 438 3 293 758 ИТОГО ПО ПАССИВУ (БАЛАНС) 41 415 263 13 537 973 54 953 236 359 736 359 838 419 089 419 089 412 964 412 964 0 42 497 616 0 12 664 008 0 13 601 095 0 5 202 704 0 821 999 191 787 3 485 545 291 224 79 369 312 136 370 593 448 102 0 0 42 385 632 12 582 625 12 879 496 5 713 974 767 253 3 895 959 290 093 571 0 102 866 859 866 859 367 487 367 487 0 42 385 632 0 12 582 625 0 12 879 496 0 5 713 974 0 767 253 187 950 4 083 909 78 680 674 0 611 550 0 14 357 148 731 3 304 162 511 270 148 937 1 218 656 0 447 770 0 0 0 0 0 0 7 146 0 1 059 320 0 14 357 148 731 3 304 162 511 270 148 937 1 225 802 368 774 40 284 698 12 849 335 53 134 033 245 Д. СЧЕТА ДЕПО АКТИВ 98000 98010 98020 8 927 1 023 170 337 6 687 5 820 7 089 906 231 4 962 4 848 2 200 121 078 2 836 9 899 5 912 955 490 8 813 1 023 185 951 7 089 917 013 2 200 128 762 5 912 974 202 3 298 404 264 470 122 6 940 330 548 130 568 190 0 0 1 023 2 390 346 7 335 369 5 912 974 ИТОГО ПО АКТИВУ (БАЛАНС) ПАССИВ 98040 98053 1 019 677 269 0 98055 98065 98070 102 235 13 108 030 265 378 180 2 049 540 794 130 568 190 90 991 0 3 477 1 023 185 2 445 581 98050 5 910 467 023 0 11 244 13 105 576 ИТОГО ПО ПАССИВУ (БАЛАНС) 98 951 632 Финансовый директор Пучкова Т.В. Главный бухгалтер Устинова Н.В. 883 202 М.П. Исполнитель Русинова О.И. Телефон: 326-13-05 (1872) "_____"____________________г. 99 ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ по состоянию на 01.10.2007г. Наименование кредитной организации КИТ ФИНАНС ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК (ОАО) Почтовый адрес 191011, Г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, НЕВСКИЙ ПР.,38/4,ЛИТ.А Код формы 0409102 Квартальная тыс.руб. № п/п 1. Наименование статей 1. ДОХОДЫ 1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным) Минфину России Символы 11101 Суммы в рублях от операций: в рублях в ин.валюте и драг.металлах 0 0 Всего 0 100 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления Государственным внебюджетным фондам РФ Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям Негосударственным коммерческим организациям Негосударственным некоммерческим организациям 11102 0 0 0 11103 0 0 0 11104 0 0 0 11105 0 0 0 11106 0 0 0 11107 0 0 0 11108 0 0 0 11109 0 0 0 11110 0 0 0 11111 66346 15738 82084 11112 1242248 8339 1250587 11113 0 0 0 101 14. 15. 16. 17. 18. 19. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Физическим лицам индивидуальным предпринимателям Гражданам (физическим лицам) Юридическим лицам нерезидентам Физическим лицам нерезидентам Кредитным организациям Банкам - нерезидентам Итого по символам 11101-11119 2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные) Минфином России Финансовыми органами субъектов РФ и органов местного самоуправления Государственными внебюджетными фондами РФ Внебюджетными фондами субъектов РФ и органов местного самоуправления Финансовыми организациями, находящимися в федеральной собственности Коммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности Некоммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности Финансовыми организациями, находящимися в государственной (кроме 11114 0 0 0 11115 11116 1257923 65349 163826 68125 1421749 133474 11117 630 0 630 11118 11119 0 27714 0 2660210 678 0 256706 28392 0 2916916 11201 11202 0 0 0 0 0 0 11203 0 0 0 11204 0 0 0 11205 0 0 0 11206 0 0 0 11207 0 0 0 11208 0 0 0 102 федеральной) собственности 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 1. 2. Коммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственными финансовыми организациями Негосударственными коммерческими организациями Негосударственными некоммерческими организациями Физическим лицам индивидуальными предпринимателями Гражданами (физическими лицами) Юридическими лицами нерезидентами Физическими лицами нерезидентами Кредитными организациями Банками - нерезидентами Итого по символам 11201-11219 3. Полученные просроченные проценты от: Минфина России Финансовых органов субъектов РФ и органов местного 11209 0 0 0 11210 0 0 0 11211 0 435 435 11212 77 0 77 11213 1224 0 1224 11214 0 0 0 11215 187 139 326 11216 0 0 0 11217 0 0 0 11218 11219 0 0 0 1488 0 0 574 0 0 2062 11301 11302 0 0 0 0 0 0 103 самоуправления 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. Государственных внебюджетных фондов РФ Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций Негосударственных коммерческих организаций Негосударственных некоммерческих организаций 11303 0 0 0 11304 0 0 0 11305 0 0 0 11306 0 0 0 11307 0 0 0 11308 0 0 0 11309 0 0 0 11310 0 0 0 11311 637 50 687 11312 4115 0 4115 11313 1279 0 1279 104 14. 15. 16. 17. 18. 19. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Физическиx лиц индивидуальных предпринимателей Граждан (физических лиц) Юридических лиц нерезидентов Физических лиц - нерезидентов Кредитных организаций Банков - нерезидентов Итого по символам 11301-11319 4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств Минфина России Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления Государственных внебюджетных фондов РФ Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности 11314 0 0 0 11315 11316 59595 0 8647 2192 68242 2192 11317 11318 11319 0 0 2712 0 68338 0 0 0 10889 0 2712 0 79227 11401 11402 0 0 0 0 0 0 11403 0 0 0 11404 0 0 0 11405 0 0 0 11406 0 0 0 11407 0 0 0 11408 0 0 0 105 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 1. 2. 3. 1. 2. 3. Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций Негосударственных коммерческих организаций Негосударственных некоммерческих организаций Юридических лиц нерезидентов Кредитных организаций Банков-нерезидентов Итого по символам 11401 11416 5. Проценты, полученные по открытым счетам В Банке России В кредитных организациях В банках-нерезидентах Итого по символам 11501 11503 6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам В Банке России В кредитных организациях В банках-нерезидентах Итого по символам 11601 - 11409 0 0 0 11410 0 0 0 11411 0 0 0 11412 0 0 0 11413 0 0 0 11414 0 101 101 11415 11416 0 0 0 0 0 0 101 0 0 101 11501 11502 11503 0 0 293 0 293 0 27289 0 27289 0 27582 0 27582 11601 11602 11603 0 0 0 0 0 0 1321 3963 5284 0 1321 3963 5284 106 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 11603 Итого по подразделу 2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) 1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства Российской Федерации Субъектов РФ и органов местного самоуправления Кредитных организаций Прочие долговые обязательства Иностранных государств Банков-нерезидентов Прочие долговые обязательства нерезидентов Итого по символам 12101 12107 2. Процентный доход по векселям Органов федеральной власти Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления Кредитных организаций Прочим векселям Органов государственной власти иностранных государств Органов местной власти иностранных государств Банков-нерезидентов Прочим векселям нерезидентов 0 2730329 300843 3031172 12101 12102 0 14773 8832 0 8832 14773 12103 12104 502 78108 0 0 502 78108 12105 12106 12107 0 0 0 311 69 16095 311 69 16095 93383 25307 118690 12201 12202 0 0 0 0 0 0 12203 12204 12205 1785 5160 0 0 0 0 1785 5160 0 12206 0 0 0 12207 12208 0 0 0 0 0 0 0 107 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 1. 2. Итого по символам 12201 12208 3. Дисконтный доход по векселям Органов федеральной власти Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления Кредитных организаций Прочим векселям Органов государственной власти иностранных государств Органов местной власти иностранных государств Банков-нерезидентов Прочим векселям нерезидентов Итого по символам 12301 12308 4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг Российской Федерации Субъектов РФ и органов местного самоуправления Кредитных организаций Прочих ценных бумаг Иностранных государств Банков-нерезидентов Прочих ценных бумаг нерезидентов Итого по символам 12401 12407 5. Дивиденды, полученные от вложений в акции Кредитных организаций Прочие акции 0 6945 0 6945 12301 12302 0 0 0 0 0 0 12303 12304 12305 832 10544 0 80828 0 0 81660 10544 0 12306 0 0 0 12307 12308 0 0 0 11376 0 0 80828 0 0 92204 12401 12402 0 4499169 48908 0 48908 4499169 12403 12404 12405 12406 12407 105296 12015699 0 0 308 0 0 6365 133 1037686 105296 12015699 6365 133 1037994 0 16620472 1093092 17713564 0 23696 0 0 0 23696 12501 12502 108 3. 4. 1. 2. 3. Банков-нерезидентов Прочие акции нерезидентов Итого по символам 12501 12504 6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами Доходы от переоценки ценных бумаг Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами Итого по символам 12601, 12605, 12606 Итого по подразделу 3.Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка) 1.Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте 12503 12504 0 0 0 23696 0 11670 11670 0 11670 35366 12601 5057305 758518 5815823 12605 102287 35 102322 12606 25 0 25 0 5159617 758553 5918170 0 21915489 1969450 23884939 109 1. 1. 1. 2. 3. 4. 1. 2. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте Итого по символу 13101 2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка) 1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности Дочерних и зависимых кредитных организаций Дочерних и зависимых организаций Дочерних и зависимых банков нерезидентов Дочерних и зависимых организаций - нерезидентов Итого по символам 14101 14104 2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале Кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью Организаций 13101 916470 3 916473 0 916470 3 916473 13201 1668498 0 1668498 0 2584968 3 2584971 14101 0 0 0 14102 0 0 0 14103 0 0 0 14104 0 0 0 0 0 0 0 14201 0 0 0 14202 0 0 0 110 3. 4. 5. 1. 2. 3. 1. 3. 1. 2. 3. 4. 5. Неакционерных банков нерезидентов Организаций-нерезидентов Своих филиалов, находящихся в другой стране Итого по символам 14201 14205 Итого по подразделу 6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка) 1. Штрафы, пени, неустойки, полученные по: Кредитным операциям Расчетным операциям Другим операциям Итого по символам 16101 16105 Итого по подразделу 7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка) 1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов На возможные потери По другим операциям Итого по символам 17101 17103 2. Комиссия полученная По кассовым операциям По операциям инкассации По расчетным операциям По выданным гарантиям По другим операциям Итого по символам 17201 17205 14203 0 0 0 14204 14205 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 16101 16104 16105 0 3358 0 543 3901 883 0 0 883 4241 0 543 4784 0 3901 883 4784 17101 17103 0 61883511 0 61883511 0 0 0 61883511 0 61883511 17201 17202 17203 17204 17205 0 1673 0 629812 574 115412 747471 26 0 94 42 6904 7066 1699 0 629906 616 122316 754537 111 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 3. Другие полученные доходы От выбытия (реализации) От списания кредиторской задолженности От клиентов в возмещение кредитной организации телеграфных и других расходов От доставки банковских документов (кроме инкассации) От операций с драгоценными металлами От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей От сдачи имущества в аренду От проведения факторинговых, форфейтинговых операций От оказания услуг финансовой аренды (лизинга) От проведения операций по доверительному управлению имуществом От проведения операций с опционами От проведения форвардных операций От проведения фьючерсных операций От проведения операций СВОП Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году 17301 17302 231 1 0 0 231 1 17303 8 0 8 17304 0 0 0 17305 0 0 0 17306 11 0 11 17307 17308 9001 0 119 0 9120 0 17309 0 0 0 17310 415 0 415 17311 3545139 5300 3550439 17312 0 0 0 17313 4911919 99230 5011149 17314 17315 0 0 0 0 0 0 17316 0 0 0 112 17. 18. 19. 1. 2. 3. 4. 1. 2. 3. 4. Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг Другие доходы Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль Итого по символам 17301 17323 Итого по подразделу Всего доходов 2. РАСХОДЫ 1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) Банку России Кредитным организациям Банкам-нерезидентам Другим кредиторам Итого по символам 21101 21104 2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам Банку России Кредитным организациям Банкам-нерезидентам Другим кредиторам Итого по символам 21201 21204 17317 0 0 0 17318 17323 488052 0 164 0 488216 0 0 8954777 104813 9059590 0 10000 71585759 98820446 111879 2383058 71697638 101203504 21101 21102 21103 21104 0 0 264169 121 853 265143 0 13871 8354 0 22225 0 278040 8475 853 287368 21201 21202 21203 21204 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 113 1. 2. 3. 4. 1. 2. 3. 4. 5. 3. Уплаченные просроченные проценты Банку России Кредитным организациям Банкам-нерезидентам Другим кредиторам Итого по символам 21301 21304 Итого по подразделу 2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные по открытым счетам клиентам Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности 21301 21302 21303 21304 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 265143 22225 287368 22101 0 0 0 22102 0 0 0 22103 0 0 0 22104 39 0 39 22105 0 0 0 0 114 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 1. 2. 3. 4. Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям Негосударственным коммерческим организациям Негосударственным некоммерческим организациям Кредитным организациям Банкам-нерезидентам Физическим лицам индивидуальным предпринимателям Индивидуальным предпринимателям нерезидентам Юридическим лицам нерезидентам Итого по символам 22101 22114 2. Проценты, уплаченные по депозитам Минфину России Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления Государственным внебюджетным фондам РФ Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления 22106 0 0 0 22107 75869 0 75869 22108 0 0 0 22109 664 0 664 22110 22111 22112 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22113 0 0 0 22114 0 0 0 0 76572 0 76572 22201 22202 0 18409 0 0 0 18409 22203 0 0 0 22204 0 0 0 115 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям Негосударственным коммерческим организациям Негосударственным некоммерческим организациям Юридическим лицам нерезидентам Кредитным организациям Банкам-нерезидентам Итого по символам 22101 22216 3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным 22205 0 0 0 22206 0 0 0 22207 0 0 0 22208 3531 0 3531 22209 0 0 0 22210 4240 0 4240 22211 668746 314 669060 22212 446338 26741 473079 22213 41006 0 41006 22214 8758 1899 10657 22215 22216 0 0 0 1191028 0 0 28954 0 0 1219982 116 средствам 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Минфину России Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления Государственным внебюджетным фондам РФ Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22301 22302 0 0 0 0 0 0 22303 0 0 0 22304 0 0 0 22305 0 0 0 22306 0 0 0 22307 0 0 0 22308 0 0 0 22309 0 0 0 22310 0 0 0 22311 0 0 0 117 12. 13. 14. 15. 16. 1. 2. 1. 2. 3. Негосударственным коммерческим организациям Негосударственным некоммерческим организациям Юридическим лицам нерезидентам Кредитным организациям Банкам-нерезидентам Итого по символам 22301 22316 Итого по подразделу 3. Проценты, уплаченные физическим лицам (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные физическим лицам по открытым им счетам, по счетам депозитов и прочих привлеченных средств Гражданам (физическим лицам) Физическим лицам нерезидентам Итого по символам 23101 23103 Итого по подразделу 4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) 1. Расходы по выпущенным ценным бумагам Процентный расход по облигациям Процентный расход по депозитным сертификатам Процентный расход по сберегательным сертификатам 22312 7933 0 7933 22313 0 0 0 22314 0 51 51 22315 22316 0 4 0 7937 0 0 51 4 0 7988 1275537 29005 1304542 23101 23103 37185 239 6944 2 44129 241 0 37424 6946 44370 0 37424 6946 44370 24101 201100 0 201100 24102 0 0 0 24103 0 0 0 0 118 4. 5. 6. 1. 2. 3. 4. 5. Процентный расход по векселям Дисконтный расход по векселям Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами Итого по символам 24101 24105, 24107 2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами Расходы от переоценки ценных бумаг Расходы по другим операциям с ценными бумагами Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги) Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги Итого по символам 24201, 24203, 24205 - 24207 Итого по подразделу 5. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка) 24104 10298 0 10298 24105 24107 39033 0 79211 0 118244 0 0 250431 79211 329642 24201 1015719 259897 1275616 24203 5168 6030 11198 24205 13515805 310806 13826611 24206 0 0 0 24207 0 0 0 0 14536692 576733 15113425 0 14787123 655944 15443067 119 1. 1. 1. 2. 3. 1. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте Итого по символу 25101 2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка) 1. Расходы на содержание аппарата Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фондов специального назначения Начисления на заработную плату - взносы в государственные внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации 25101 989675 2094 991769 0 989675 2094 991769 25201 2041262 0 2041262 0 3030937 2094 3033031 26101 856987 0 856987 26102 0 0 0 26103 97388 0 97388 120 4. 5. 6. 7. 8. 1. Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий) Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации Расходование средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами на подготовку кадров на компенсации работникам, кроме заработной платы Прочие расходы Итого по символам 26101 26109 2. Социально-бытовые расходы Финансирование других социальных нужд Итого по подразделу 8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка) 26104 0 0 0 26105 3844 548 4392 26106 11287 0 11287 26107 0 0 0 26108 1154 0 1154 26109 0 0 970660 0 548 0 971208 26214 7889 0 7889 978549 548 979097 0 121 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 1. Штрафы, пени, неустойки, уплаченные за: Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов Неправильное списание или зачисление средств по счетам их владельцев Неправильное направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев Нарушение очередности платежей Несвоевременное сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам Нарушение кредитных и депозитных договоров Нарушение расчетов с бюджетом в том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц Несвоевременное перечисление средств в государственные внебюджетные фонды Нарушение нормативов обязательных резервов Другие нарушения из них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России 28101 0 0 0 28102 0 0 0 28103 0 0 0 28104 0 0 0 28105 0 0 0 28106 5 0 5 28107 893 0 893 28108 0 0 0 28109 0 0 0 28110 0 0 0 28111 28112 17309 10 0 0 17309 10 122 1. 2. 1. 2. 3. 4. 5. 1. 2. 3. Итого по символам 28101 28111, кроме 28108 Итого по подразделу 9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка) 1. Отчисления в фонды и резервы На возможные потери По другим операциям Итого по символам 29101 29103 2. Комиссия уплаченная По кассовым операциям По операциям инкассации По расчетным операциям По полученным гарантиям, поручительствам По другим операциям Итого по символам 29201 29205 3. Другие операционные расходы Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета Расходы по совершению расчетных операций 0 18207 0 18207 0 18207 0 18207 29101 29103 0 62266963 0 62266963 0 0 0 62266963 0 62266963 29201 29202 29203 29204 28794 9390 1203 1695 0 0 454 0 28794 9390 1657 1695 29205 0 10168 51250 590 1044 10758 52294 29301 106779 9190 115969 29302 11925 0 11925 29303 0 0 0 123 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи Амортизационные отчисления по: основным средствам основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг) нематериальным активам Типографские и канцелярские расходы Расходы на ремонт (кроме автотранспорта) Содержание зданий и сооружений Расходы по охране Расходы на форменную и специальную одежду Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации Представительские расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации 29304 3437 0 3437 29306 51195 0 51195 29307 65887 0 65887 29312 0 0 0 29314 29315 0 3762 0 0 0 3762 29316 19205 0 19205 29317 5327 0 5327 29318 29319 16541 0 0 0 16541 0 29320 214936 2979 217915 29321 2279 204 2483 124 14. 15. 16. 17. 18. 19. 1. 2. 3. 4. Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации Расходование средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами:на рекламу на представительские расходы на командировочные расходы Расходы по пусконаладочным работам Уплаченная госпошлина Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость ценностей Прочие расходы Итого по символам 29301 29329 4. Другие произведенные расходы По выбытию (реализации) и списанию имуществаиз них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств По списанию дебиторской задолженности По доставке банковских документов По операциям с драгоценными металлами 29322 28369 1078 29447 29323 135 0 135 29324 29325 29326 547 712 0 12 32 0 559 744 0 29327 29328 427 600 0 0 427 600 29329 0 74037 606100 745 14240 74782 620340 29401 1468 0 1468 29417 1468 0 1468 29402 69 0 69 29403 1 0 1 29404 0 0 0 125 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам Арендная плата По факторинговым, форфейтинговым операциям По операциям доверительного управления имуществом По проведению операций с опционами По форвардным операциям По фьючерсным операциям По операциям СВОП Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы Расходы, связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации 29405 8 0 8 29406 29407 269192 2530 45 0 269237 2530 29409 0 0 0 29410 3071676 6824 3078500 29411 29412 29413 29414 0 5487750 0 0 0 4896 0 0 0 5492646 0 0 29415 0 0 0 29416 188534 0 188534 29418 0 0 0 29419 21 0 21 126 18. 19. 20. 21. 22. 3.1. 3.2. Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанные с деятельностью кредитной организации Расходы по аудиторским проверкам Расходы по публикации отчетности Другие расходы Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет Итого по символам 29401 29425, кроме символа 29417 Итого по подразделу Всего расходов 3. РЕЗУЛЬТАТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Сумма, списанная со счета № 70501 и отнесенная непосредственно на убытки Итого результат по отчету - Прибыль (символ 10000 минус символ 20000) - Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001) 29420 0 0 0 29421 5894 0 5894 29422 0 0 0 29423 29425 132343 0 5597 0 137940 0 0 9159486 17362 9176848 0 20000 72083799 92476719 32646 749408 72116445 93226127 35001 0 0 0 33001 7977377 0 7977377 33002 0 0 0 Справка к отчету о прибылях и убытках Показатель Значение 1 2 1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации: 7958458 a) прибыль 31005 б) убытки 32005 127 2. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с прибылью (31003) 3. Сумма полученной ими прибыли (31004) 4. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с убытками (32003) 5. Сумма допущенного ими убытка (32004) 1 18919 128 7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках), составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными правовыми актами Банка России, за последний завершенный финансовый год (2006 г.) включена в состав ежеквартального отчета за 2 квартал 2007 г. Консолидированная бухгалтерская отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, за последний завершенный финансовый год (2006 г.) включена в состав ежеквартального отчета за 2 квартал 2007 г. 129 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента В течение отчетного квартала изменения не вносились. 7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года Банк не имеет в собственности недвижимого имущества. Сведения о любых приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала. Не осуществлялось Сведения о любых иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях в составе иного имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала. нет 7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента Таких судебных процессов нет VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала, руб. 3 000 000 000 рублей для акционерного общества обыкновенные акции : Общая номинальная стоимость, тыс.руб. 3 000 000 Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, % 100% привилегированные акции: Общая номинальная стоимость, тыс.руб. 0 Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, % 0 для общества с ограниченной ответственностью - Размер долей его участников, руб. В случае если часть акций кредитной организации - эмитента обращается за пределами Российской Федерации посредством обращения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении указанных акций кредитной организации - эмитента, указывается на это обстоятельство и дополнительно раскрывается: Категория акций, обращающихся за пределами Российской Федерации Акции кредитной организации - эмитента не обращаются за пределами Российской Федерации. 130 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента В случае если за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также в отчетном квартале имело место изменение размера уставного капитала кредитной организации – эмитента. Обыкновенные акции (для акционерных обществ) Дата отчетного периода Привилегированн ые акции (для акционерных обществ) Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера УК Тыс. руб. % Тыс. руб. % 1 2 3 4 5 6 01.01.2002 4 000 100% - - Общее собрание акционеров ЗАО «Вэбинвест Банк» 01.01.2003 21 000 100% - - Общее собрание акционеров ЗАО «Вэб инвест Банк» 01.01.2004 113 000 100% - - Общее собрание акционеров ЗАО «Вэб инвест Банк» 01.01.2005 1 950 000 100% - - Общее собрание акционеров ОАО «Вэбинвест Банк» - Общее собрание акционеров КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) 01.10.2006 900 000 100 % - Дата составлен ия и № протокол а органа управлен ия, принявше го решение об изменени и УК 7 Протокол № 3 от 16 ноября 2001 г. Протокол № 1 от 11 июня 2002 г. Протокол № 1 от 15 апреля 2003 г. Протокол № 4 от 29 июня 2004 г. Протокол № 11 от 14 марта 2006 г. Итого уставный капитал, тыс. руб 8 16 000 37 000 150 000 2 100 000 3 000 000 8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации - эмитента Информация, содержащаяся в настоящем пункте, в ежеквартальном отчете за второй - четвертый кварталы указывается за отчетный квартал, а в ежеквартальном отчете за первый квартал - за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих первому кварталу, либо за каждый завершенный финансовый год, предшествующий первому кварталу, если кредитная организацияэмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за первый квартал текущего финансового года. На 01.10.2007 Название фонда 1 Размер фонда, установленный учредительными документами Размер фонда на начало года Размер отчислени й в фонд Размер израсходован ных средств тыс. руб. в денежном выражении, тыс. руб. в % от УК тыс. руб. тыс. руб. 2 3 4 5 6 Остаток на конец года в денежном выражени и, тыс. руб. 7 в % от УК 8 131 Размер фонда в денежном выражении Уставом не предусмотре н 2,9 250 000 0 337 500 11,25 0,02 10 000 3 668 7 385 0,25 3,4 50 000 27 050 128 726 4,29 Фонд накопления 0 0 0 0 0 Фонд проектного финансирования 0 0 0 0 0 Резервный фонд Фонд потребления Cогласно Устава в размере 15 % от Уставного капитала Размер фондов Уставом Банка не предусмотрен Фонд развития производства Направления использования средств фондов. Средства Фондов были израсходованы: - фонд потребления – на оказание материальной помощи сотрудникам Банка; - фонд развития производства - на оказание спонсорской помощи общественным организациям. 8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента Высший орган управления кредитной организации – эмитента: Общее собрание акционеров КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО). Порядок уведомления акционеров о проведении собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента: Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано Банком не позднее, чем за 30 дней до даты его проведения. В случаях, предусмотренных пунктами 2 и 8 статьи 53 Федерального закона «Об акционерных обществах», сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 70 дней до дня его проведения. В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом или вручено каждому из указанных лиц под роспись. Дата информирования акционеров Банка о проведении Общего собрания акционеров Банка определяется по дате почтового отправления или по дате личного вручения акционеру текста сообщения. В качестве дополнительного способа оповещения может использоваться электронная форма сообщения о проведении Общего собрания акционеров и раскрытие соответствующей информации на Интернет сайте Банка. Лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента: В соответствие с п. 15.15.3 Уства Внеочередное Общее собрание акционеров Банка проводится по решению Совета директоров Банка на основании: а) его собственной инициативы; б) требования Ревизионной комиссии; в) требования Аудитора; г) требования акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 (десяти) процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Порядок направления (предъявления) таких требований: Требование Ревизионной комиссии о созыве внеочередного Общего собрания акционеров Банка принимается простым большинством голосов, присутствующих на заседании членов Ревизионной комиссии, и направляется в Совет директоров Банка. В требовании Ревизионной комиссии и Аудитора о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров могут содержаться формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего собрания акционеров, а также 132 иные сведения, предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка. В случае если требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров исходит от акционеров (акционера), оно должно содержать помимо вышеуказанных сведений, имена (наименования) акционеров (акционера), требующих созыва такого собрания, и указание количества, категории (типа) принадлежащих им акций. Требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров должно быть подписано лицами (лицом), требующими созыва внеочередного Общего собрания акционеров (голосовавшими за его принятие). Порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента: Дата проведения Общего собрания акционеров Банка определяется решением Совета директоров Банка. Лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок внесения таких предложений: Акционеры (акционер) Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером). Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу Лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации эмитента, а также порядок ознакомления с такой информацией (материалами); Лица, имеющие право на участие в Общем собрании акционеров, вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента. Информация (материалы), предоставляемыми для подготовки и проведения Общего собрания акционеров Банка в течение 20 дней до проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении Общего собрания акционеров. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения. Материалы, предоставляемые акционерам при подготовке к проведению Общего собрания Банка, не рассылаются акционерам, кроме случая проведения собрания в заочной форме. Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров кредитной организации – эмитента) решений, принятых высшим органом управления кредитной организации – эмитента, а также итогов голосования: В соответствие с Положением о порядке созыва и проведения Общего собрания акционеров Банка, утвержденным общим собранием акционеров Банка Протокол № 9 от 24 октября 2005 года итоги голосования по вопросам, поставленным на голосование, подводятся Счетной комиссией Банка, Счетная комиссия передает итоги голосования в Президиум или Председателю собрания для оглашения на Общем собрании акционеров. Допускается оглашение предварительных итогов голосования по отдельным вопросам повестки дня в ходе собрания. Банк публикует в ленте новостей пресс-релизы о решениях, принятых органами управления Банка (в том числе принятых высшим органом управления Банка) и подлежащих раскрытию в соответствии с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг (утвержд. Приказом ФСФР РФ от 10.10.2006 N 06-117/пз-н) путем опубликования сообщения, в том числе сообщения о существенном факте, в ленте новостей. Указанные пресс-релизы публикуются в срок не позднее 1 дня с даты проведения общего собрания акционеров Банка. В случае, если в срок, установленный вышеуказанным Положением для публикации пресс-релиза в ленте новостей, Банк раскрывает информацию о решениях, принятых органами управления Банка, путем опубликования соответствующего сообщения, в том числе сообщения о существенном факте, в ленте новостей, публикация пресс-релиза не требуется. Моментом наступления существенного факта считается дата составления протокола (дата истечения срока, установленного законодательством РФ для составления протокола) общего собрания акционеров Банка. 133 8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций Открытое акционерное общество «Фондовая биржа РТС» ОАО «Фондовая биржа РТС» Полное фирменное наименование Сокращенное наименование 127006, г. Москва, ул. Долгоруковская, дом 38, стр. 1 Место нахождения Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации 9,999% Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций коммерческой организации (если коммерческая организация является акционерным 9,999% обществом) Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0% Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент является 0% акционерным обществом) КИТ Финанс Холдинговая компания (Общество с ограниченной ответственностью) КИТ Финанс Холдинговая компания (ООО) Полное фирменное наименование Сокращенное наименование 191011, Санкт-Петербург, Невский проспект, дом 38/4 Место нахождения Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации 99,99% Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций коммерческой организации (если коммерческая организация является акционерным 0 обществом) Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0 Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент является 0 акционерным обществом) 8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -эмитентом Дата совершения сделки (заключение договора) Вид, предмет и иные существенные условия сделки* Стоимость активов кредитной организации эмитента** 1 2 3 07.05.2003 Приобрете ние еврооблига ций Alrosa Finance S.A. 5 106. 397 тыс. руб. Размер сделки Тыс. руб. % от балансовой стоимости активов 4 5 1 078 208 тыс. руб. 31,2 Срок исполнения обязательств по сделке, стороны и выгодоприобретате ли по сделке Иные сведения*** Приме чания **** 6 7 8 07.05.2003 Исполнено Сделка совершена в процессе обычной хоз. деятельности Принял решение Председатель Правления, одобрено 134 Финансовым комитетом (Протокол от 02.09.2002 г.) 06.11.2003 20.12.2004 Покупка простых векселей ОАО АКБ «ИНГОСС ТАХ СОЮЗ» Размещени е денежных средств АК «АЛРОСА» (ЗАО) на депозитный вклад в кредитной организаци и-эмитенте 4 252 102 тыс. руб. 16 912 514 тыс. руб 75 000 тыс. $ 19 999 тыс. $ 12,4 11,68 20.12.2004 Исполнено Сделка не является крупной. Одобрение не требуется. 06.11.2003 Исполнено Сделка не является крупной. Одобрение не требуется. С 01.01.2005 по 01.10.2007 год существенных сделок кредитной организацией не совершалось. 8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента Объект присвоения кредитного рейтинга (кредитная организация-эмитент, ценные бумаги кредитной организации- эмитента). КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала. Долгосрочный кредитный рейтинг «ССС+» Краткосрочный кредитный рейтинг «С» прогноз изменения - «Стабильный» История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, с указанием значения кредитного рейтинга и даты присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга. 23.06.2004. рейтинговое агентство Standard&Poors присвоило Банку кредитные рейтинги - долгосрочный «ССС», краткосрочный «С». Прогноз «Стабильный». 24.03.2005. Прогноз рейтинга изменен на «Позитивный». Долгосрочный «ССС», краткосрочный «С» кредитные рейтинги подтверждены. 25.08.2006 года рейтинговое агентство Standard&Poors повысило долгосрочный кредитный рейтинг Банка с «ССС» до «ССС+» Краткосрочный кредитный рейтинг подтвержден на уровне «С», прогноз изменения «Стабильный». Полное фирменное наименование организации, присвоившей кредитный Энд Пурс Интернэшнл Сервисез рейтинг (для юридических лиц - коммерческих Стандард организаций, присвоивших кредитный рейтинг) или Инк/Standard&Poors International Services Inc. Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Сокращенное наименование лиц - коммерческих организаций) (для юридических нет Место нахождения организации, Московское представительство: 125009, Москва, ул. присвоившей кредитный рейтинг Воздвиженка, 4/7, стр. 2 Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга. Standard & Poor’s присваивает рейтинг только при наличии достаточной информации, на основе прозрачной методологии, учитывающей количественные и качественные параметры, финансовые риски и бизнес-риски. 135 В зависимости от категорий эмитентов и типа рейтинга методика присвоения рейтингов Standard & Poor’s различается. Так, в случае компаний анализируются характеристики бизнеса (рынок, позиция в конкуренции, менеджмент и стратегия), финансовый профиль (финансовая политика, прибыльность, структура капитала, показатели денежных потоков, финансовая гибкость); в случае региональных и местных органов власти — экономическое положение, предсказуемость развития и устойчивость поддержки системы государственных и муниципальных финансов, качество управления и институциональный характер процедур, финансовая гибкость, исполнение бюджета, ликвидность и управление долгом, долговая нагрузка, условные обязательства, в случае банков — бизнес-факторы (позиция на рынке, структура собственности, стратегия и менеджмент), финансовые факторы (качество активов, прибыльность, фондирование и управление ликвидностью, капитал). Особая методика используется для присвоения рейтингов корпоративного управления. После принятия решения о получении рейтинга подписывается соглашение, в котором указаны основные параметры взаимоотношений Standard & Poor’s и эмитента с четкими формулировками обязанностей обеих сторон. При получении запроса на присвоение рейтинга формируется аналитическая группа, состоящая из аналитиков, обладающих знаниями в соответствующих отраслях. В группу обязательно входит как минимум один аналитик с опытом работы в странах СНГ. Назначается ведущий аналитик, который руководит процессом, являясь главным контактным лицом для эмитента. Перед официальной встречей группа анализирует информацию, предоставленную эмитентом по запросу, а также информацию из других источников, которые Standard & Poor’s считает надежными: финансовую отчетность за предшествующие периоды, прогнозы финансовых показателей и денежных потоков, документацию по сделкам, юридические заключения и прочие данные. Здесь также существуют существенные различия, связанные с типом эмитента. Так, для корпораций это — финансовая отчетность (желательно подготовленная в соответствии с Международными стандартами бухгалтерской отчетности), годовые отчеты, сведения о структуре отрасли. Вся конфиденциальная информация, переданная компании Standard & Poor's, хранится в условиях строгой конфиденциальности. Группа аналитиков проводит встречу с руководством для обсуждения основных факторов, влияющих на рейтинг, включая производственные и финансовые планы и стратегию менеджмента. Эта встреча дает эмитентам возможность затронуть вопросы, принципиальные для решения о присвоении рейтинга. В свою очередь, аналитики могут прояснить для себя ряд проблемных ситуаций, возникших после ознакомления с предоставленной информацией. По итогам обсуждения может быть сформулирован дополнительный информационный запрос. Затем ведущий аналитик составляет аналитический отчет, представляемый рейтинговому комитету. Рейтинговый комитет включает старших аналитиков Standard & Poor's. После обсуждения всех факторов, влияющих на рейтинг, принимается решение о значении рейтинга. После принятия решения рейтинговым комитетом главный аналитик сообщает эмитенту о присвоенном ему рейтинге, а также обоснование этого решения. В случае положительного решения эмитента Standard & Poor's сообщает о нем через собственную базу данных RatingsDirect, через международные и местные информационные агентства и СМИ. По каждому рейтингу публикуются пресс-релиз, краткое и полное обоснование рейтинга на сайтах Standard & Poor’s. Изменение рейтинга В случаях, когда представляется необходимым изменение рейтинга, проводится предварительный анализ, результатом которого может быть регистрация данного рейтинга в списке CreditWatch. (Регистрация в списке CreditWatch указывает на то, что рейтинг может быть в ближайшее время изменен. Это служит сигналом для инвесторов о том, что проводится дополнительный анализ.) Следующим шагом является полномасштабный анализ, при необходимости включающий в себя встречу с руководством и вынесение вопроса на рассмотрение рейтингового комитета. Рейтинговый комитет рассматривает вопрос, выносит решение и уведомляет о нем эмитента. Наблюдение за рейтингом После присвоения рейтинга аналитики Standard & Poor's постоянно контролируют все факторы, которые могут повлиять на него, такие как изменения в структуре капитала, поглощение других компаний или иные крупные экономические события. Существенные события, связанные с деятельностью эмитента, отслеживаются ежедневно. Обязательное требование Standard & Poor's — проведение ежегодных встреч с руководством (при необходимости эти встречи проводятся чаще). Основываясь на информации, полученной от эмитента или из других открытых источников, рейтинг может повышаться или понижаться так часто, как часто меняется кредитоспособность эмитента. В случае, если никаких существенных событий не происходит, пересмотр рейтинга (его подтверждение или изменение) происходит раз в год. Индивидуальные рейтинги присваиваются всем долговым обязательствам эмитента, выпущенным после присвоения рейтинга, размещенным на публичных рынках. Standard & Poor's рассчитывает на то, что руководство будет уведомлять аналитиков о существенных финансовых и производственных изменениях, которые могли бы повлиять на рейтинг. Тем не менее, Standard & Poor's оставляет за собой право изменять рейтинг в любое время в течение 136 обычного цикла наблюдения. Этапы присвоения рейтинга 1. Обращение за рейтингом. 2. Назначение команды аналитиков. 3. Сбор информации. 4. Встреча с руководством (менеджментом). 5. Рейтинговый комитет. 6. Информирование эмитента о присвоенном рейтинге. 7. Распространение информации о рейтинге (с согласия клиента). Мониторинг рейтинга. Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению. Иных сведений о кредитном рейтинге нет. 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента Индивидуальный государственный регистрационный номер Дата государственной регистрации Категория Тип (для привилегированных) Номинальная стоимость, руб. 1 2 3 4 5 10101911В 21.12.1992 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10101911В 21.12.1992 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10101911В 21.12.1992 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10101911В 24.06.1993 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10101911В 27.10.1993 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10101911В 19.09.1994 Обыкновенные бездокументарные 10,00 19.06.2003 по решению ГУ ЦБ РФ по Санкт-Петербургу дополнительные выпуски гос. рег. № 10101911В объединены и им присвоен № 10201911В, форма выпуска изменена с документарной на бездокументарную 10201911В 30.12.1997 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10201911В 22.05.2000 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10201911В 27.03.2001 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10201911В 12.02.2002 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10201911В 06.09.2002 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10201911В 30.06.2003 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10201911В 26.08.2004 Обыкновенные бездокументарные 10,00 10201911В 21.04.2006 Обыкновенные бездокументарные 10,00 Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются погашенными или аннулированными): Индивидуальный государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся в обращении, шт. 1 10201911В 2 300 000 000 Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска): Индивидуальный государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся в размещении, шт. 1 10201911В 2 0 137 Количество объявленных акций: Индивидуальный государственный регистрационный номер 1 10201911В Количество объявленных, шт. 2 700 000 000 Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: Индивидуальный государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся на балансе, шт 1 10201911В 2 0 Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: Индивидуальный государственный регистрационный номер 1 - Количество акций, которые могут быть размещены в результате конвертации, шт 2 0 Права, предоставляемые акциями их владельцам: Индивидуальный государственный Права, предоставляемые акциями их владельцам * регистрационный номер 1 2 10201911В Акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют следующие имущественные и личные неимущественные права: - право на получение части имущества Банка (ликвидационной стоимости) в случае его ликвидации в соответствии с законодательством Российской Федерации; - право на получение дивидендов; - право без согласия других акционеров уступить свои акции (часть акций) одному или нескольким акционерам или третьим лицам; - право требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих ему акций в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом; - преимущественное право приобретения в случае размещения Банком посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). - право участия в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции лично либо через своего представителя; - избирать и быть избранным в органы управления Банка и Ревизионную комиссию Банка в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и Уставом; - право требовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров Банка и право внесения вопросов в повестку годового Общего собрания акционеров Банка в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах"; - иметь доступ к документам Банка в порядке и объеме, предусмотренном законодательством Российской Федерации и Уставом; - осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации, Уставом и решениями Общего собрания акционеров Банка, принятыми в соответствии с его компетенцией. Акционеры - владельцы голосующих акций Банка вправе требовать выкупа Банком всех или части акций в случаях: - реорганизации Банка или совершения крупной сделки, решение об одобрении которой принимается Общим собранием акционеров в соответствии с пунктом 2 статьи 79 Федерального закона «Об акционерных обществах», если они голосовали против принятия решения о его реорганизации или одобрении указанной сделки либо не принимали участия в голосовании по этим вопросам; 138 - внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции, ограничивающих их права, если они голосовали против принятия соответствующего решения или не принимали участия в голосовании. Сообщение акционерам о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может в соответствии с пунктом 6.2. Устава повлечь возникновение права требования выкупа Банком акций, должно содержать сведения о наличии у акционера права требовать выкупа Банком всех или части, принадлежащих ему акций, цене и установленном порядке осуществления выкупа. Требования акционера о выкупе принадлежащих ему акций должны быть предъявлены Банку не позднее 45 дней с даты принятия соответствующего решения Общим собранием акционеров. По истечении указанного срока Банк обязан выкупить акции у акционеров, предъявивших требования о выкупе, в течение 30 дней с момента предъявления соответствующего требования. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций Банка и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции Банка, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции Банка, размещаемых посредством закрытой подписки в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа). Иные сведения об акциях, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению. Иных сведений нет 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента Иных выпусков, сведения о которых не приведены в настоящем отчете нет 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) Выпусков, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) нет. 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются Общее количество, шт 4 000 000 Общий объем по номинальной стоимости, тыс.руб. (при наличии номинальной стоимости для данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены) 4 000 000 тыс.руб. По каждому выпуску: 1. Вид Форма Серия Иные идентификационные ценных бумаг признаки Облигации Документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением 01 Процентные, неконвертируемые, без возможности досрочного погашения, со сроком погашения на 1098-й (одна тысяча девяносто восьмой) день с даты начала размещения 139 Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - Дата государственной регистрации каждого дополнительного ценных бумаг выпуска Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг; в случае наличия дополнительных выпусков ценных 40101911В 14 ноября 2005 года 30 декабря 2005 года - - Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена.» и объясняющие это бумаг обстоятельства Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций 2 000 000 штук Количество ценных бумаг выпуска, шт. при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного - Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" - выпуска ценных бумаг, Объем выпуска ценных бумаг номинальной стоимости, тыс.руб. по 1 000 2 000 000 140 при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Объем такого _ дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" Облигации представляют собой прямые, безусловные обязательства КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество) (далее также – «Банк» и/или «Эмитент»). Каждая Облигация настоящего выпуска предоставляет ее владельцу одинаковый объем прав. Права, закрепленные бумагой выпуска каждой ценной Облигация удостоверяет право ее владельца требовать от Банка погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки. Владелец Облигации имеет право на получение купонного дохода на условиях, определенных Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг. Владелец Облигации вправе свободно отчуждать и совершать иные сделки с Облигациями в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Владелец Облигации имеет право требовать возврата средств инвестирования в случае признания выпуска Облигаций недействительным или несостоявшимся. Владелец Облигации вправе осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации. Эмитент обязуется обеспечить права владельцев Облигаций при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав. в случае если ценные бумаги выпуска (дополнительного - Порядок и условия размещения таких ценных бумаг выпуска) размещаются Размещение завершено Ценные бумаги выпуска являются документарными ценными бумагами с обязательным централизованным хранением: Полное фирменное депозитария наименование Сокращенное наименование депозитария Некоммерческое партнерство «Национальный депозитарный центр» НДЦ Место нахождения депозитария, Российская Федерация, г. Москва, Средний Кисловский пер., д. 1/13, стр. 4 осуществляющего централизованное хранение 177-03431-000100 Номер лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности 04.12.2000 г. Дата выдачи лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности без ограничения срока действия Срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности 141 Орган, выдавший осуществление деятельности лицензию на депозитарной Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска Датой начала погашения Облигаций является 1098-й (одна тысяча девяносто восьмой) день с даты начала размещения Облигаций. Дата начала погашения Облигаций и дата окончания погашения Облигаций совпадают. Облигации погашаются по номинальной стоимости. При погашении Облигаций выплачивается также купонный доход за последний купонный период. Погашение Облигаций производится в пользу владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 6-му (шестому) рабочему дню до даты погашения Облигаций (далее по тексту - "Дата составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций"). Список владельцев Облигаций для исполнения Банком обязательств по погашаемым Облигациям составляется по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 6-му (шестому) рабочему дню до даты погашения Облигаций. Владелец Облигаций, если он не является депонентом НДЦ, может уполномочить номинального держателя Облигаций - депонента НДЦ получать суммы от погашения Облигаций. Презюмируется, что номинальные держатели - депоненты НДЦ уполномочены получать суммы погашения по Облигациям. Номинальный держатель - депонент НДЦ, не уполномоченный владельцами Облигаций получать суммы погашения по Облигациям, не позднее чем в 5-й (пятый) рабочий день до даты погашения Облигаций передает в НДЦ список владельцев Облигаций, который должен содержать все реквизиты, указанные ниже в списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставляемом НДЦ Банку (далее – «Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций»). В том случае, если среди владельцев Облигаций, уполномочивших номинального держателя – депонента НДЦ на получение сумм погашения по Облигациям, есть нерезиденты и/или физические лица, то номинальный держатель – депонент НДЦ обязан указать в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, передаваемом в НДЦ, следующую информацию в отношении таких лиц: 1. полное наименование/Ф.И.О. владельца Облигаций; 2. количество принадлежащих владельцу Облигаций; 3. полное наименование лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям; 4. место нахождения (или регистрации – для физических лиц) и почтовый адрес, включая индекс, владельца Облигаций; 5. реквизиты банковского счета лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям; 6. идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) владельца Облигаций (при наличии); 7. налоговый статус владельца Облигаций (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.). В случае если владельцем Облигаций является физическое лицо, дополнительно указываются: 8. вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца Облигаций, наименование органа, выдавшего документ; 9. номер свидетельства государственного пенсионного страхования владельца Облигаций (при его наличии); 10. число, месяц и год рождения владельца Облигаций. Исполнение обязательства по отношению к владельцу Облигаций, включенному в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения Облигаций после Даты составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для погашения Облигаций. В случае если права владельца на Облигации учитываются номинальным держателем – депонентом НДЦ и номинальный держатель – депонент НДЦ уполномочен на получение сумм погашения по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям, 142 подразумевается номинальный держатель – депонент НДЦ. В случае если права владельца на Облигации учитываются НДЦ или номинальный держатель депонент НДЦ не уполномочен владельцем Облигаций на получение сумм погашения по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям, подразумевается владелец Облигаций. Не позднее чем в 3-й (третий) рабочий день до даты погашения Облигаций НДЦ предоставляет Банку Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, составленный на Дату составления Списка владельцев Облигаций, содержащий следующую информацию: а) полное наименование/Ф.И.О. лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям; б) количество Облигаций, учитываемых на счете депо лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям; в) место нахождения и почтовый адрес лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям; г) реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям, а именно: - номер счета; - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии); - наименование банка, в котором открыт счет; - местонахождение банка, в котором открыт счет; - корреспондентский счет банка, в котором открыт счет; - банковский идентификационный код банка, в котором открыт счет. д) налоговый статус лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.). Владельцы Облигаций, их уполномоченные лица, в том числе депоненты НДЦ, самостоятельно отслеживают полноту и актуальность реквизитов банковского счета, предоставленных ими в НДЦ. В случае непредоставления или несвоевременного предоставления НДЦ указанных реквизитов, необходимых для исполнения Банком обязательств по Облигациям настоящего выпуска, исполнение таких обязательств производится лицу, предъявившему требование об исполнении обязательств и являющемуся владельцем Облигаций на дату предъявления требования. При этом исполнение Банком обязательств по Облигациям производится на основании Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставленного Банку НДЦ, в этом случае обязательства Банка по Облигациям считаются исполненными в полном объеме и надлежащим образом. Банк в случаях, предусмотренных договором с НДЦ, имеет право требовать подтверждения таких данных данными об учете прав на Облигации. В том случае, если имеющиеся в НДЦ или предоставленные владельцем Облигаций или номинальным держателем – депонентом НДЦ реквизиты банковского счета владельца Облигаций и/или иная информация, необходимая для исполнения Банком обязательств по Облигациям, не позволяют Банку своевременно осуществить перечисление денежных средств, то такая задержка не может рассматриваться в качестве просрочки исполнения Банком обязательств по Облигациям, а владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. На основании Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставленного Банку НДЦ, Банк рассчитывает суммы денежных средств, подлежащих выплате каждому из лиц, указанных в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В дату погашения Облигаций Банк перечисляет необходимые денежные средства на счета лиц, уполномоченных на получение сумм погашения по Облигациям, указанных в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм погашения по Облигациям со стороны нескольких владельцев Облигаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каждому владельцу Облигаций. Если дата погашения Облигаций выпадает на нерабочий день, независимо от того, будет ли это 143 нерабочий, нерабочий праздничный день или нерабочий день для расчетных операций, то выплата суммы погашения по Облигациям производится в первый следующий за ним рабочий день. В этом случае владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. Погашение Сертификата производится после списания всех Облигаций со счетов депо в НДЦ. Форма погашения облигаций Погашение Облигаций производится в безналичном порядке денежными средствами в рублях Российской Федерации в пользу владельцев Облигаций. Возможность выбора формы погашения Облигаций не предусмотрена. в случае если ценные бумаги выпуска являются облигациями, которые предоставляют их владельцам право на получение процентного - Размер процентного (купонного) дохода по облигациям, порядок и условия его выплаты Доходом по Облигациям является сумма купонных доходов, начисляемых за каждый купонный период в виде процентов от номинальной стоимости Облигаций. (купонного) дохода, Купонный доход по Облигациям выплачивается в дату окончания соответствующего купонного периода. Облигации имеют шесть купонных периодов. Длительность каждого купонного периода – 183 (сто восемьдесят три) дня. Датой окончания первого купонного периода является 183-й (сто восемьдесят третий) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания второго купонного периода является 366-й (триста шестьдесят шестой) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания третьего купонного периода является 549-й (пятьсот сорок девятый) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания четвертого купонного периода является 732-й (семьсот тридцать второй) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания пятого купонного периода является 915-й (девятьсот пятнадцатый) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания шестого купонного периода является 1 098-й (одна тысяча девяносто восьмой) день с даты начала размещения Облигаций. Размер процентного (купонного) дохода по облигациям: Процентная ставка купона по первому купонному периоду была определена в ходе Конкурса на ФБ ММВБ среди участников Конкурса – потенциальных покупателей Облигаций в дату начала размещения Облигаций – 16 декабря 2005 г. Она установлена в размере – 10,5 (десять целых пять десятых) процентов годовых, что составляет 52,64 (пятьдесят два) рубля 64 копейки дохода в рублевом эквиваленте на каждую облигацию. Процентная ставка по второму купону устанавливается равной ставке по первому купону. Ставки третьего, четвертого, пятого и шестого купона в размере по 10,0% (десять целых процента) годовых каждая утверждены Генеральным директором КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО), действующим на основании Устава. Приказ № 607 от 7 декабря 2006 года. Размер дохода в рублевом эквиваленте составляет 50,14 (пятьдесят) рублей 14 копеек за третий, четвертый, пятый и шестой купонные периоды соответственно. Купонный доход по Облигациям выплачивается в дату окончания каждого купонного периода. Датами окончания купонных периодов являются: Для первого купона – 183-й (сто восемьдесят третий) день с даты начала размещения Облигаций; Для второго купона – 366-й (триста шестьдесят шестой) день с даты начала размещения Облигаций; Для третьего купона – 549-й (пятьсот сорок девятый) день с даты начала размещения Облигаций; Для четвертого купона – 732-й (семьсот тридцать второй) день с даты начала размещения Облигаций; Для пятого купона – 915-й (девятьсот пятнадцатый) день с даты начала размещения Облигаций; Для шестого купона – 1 098-й (одна тысяча девяносто восьмой) день с даты начала размещения 144 Облигаций. Расчёт суммы выплаты купонного дохода на одну Облигацию по каждому купонному периоду производится по следующей формуле: Кj = Cj * Nom * (T(j) - T(j -1))/ 365/ 100 %, Где j - порядковый номер купонного периода; Kj - сумма купонной выплаты по каждой Облигации, руб.; Nom - номинальная стоимость одной Облигации, руб.; Cj - размер процентной ставки купона j-го купонного периода, в процентах годовых; T(j -1) - дата окончания предыдущего купонного периода (для первого купонного периода – дата начала размещения); T(j) - дата окончания j-го купонного периода. Величина накопленного купонного дохода в расчете на одну Облигацию рассчитывается с точностью до одной копейки. Округление производится по правилам математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра меньше 5, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если следующая цифра больше или равна 5. Календарный график событий, определяющих порядок выплаты доходов Выплата купонного дохода по Облигациям за соответствующий купонный период производится в денежной форме в валюте Российской Федерации в безналичном порядке в пользу владельцев Облигаций. Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для исполнения Банком обязательств по выплате купонного дохода по Облигациям составляется по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 6-му (шестому) рабочему дню до даты выплаты купонного дохода по Облигациям за соответствующий купонный период (далее по тексту - "Дата составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты купонного дохода"). Владелец Облигаций, если он не является депонентом НДЦ, может уполномочить номинального держателя Облигаций - депонента НДЦ получать суммы от выплаты купонных доходов по Облигациям. Презюмируется, что номинальные держатели - депоненты НДЦ уполномочены получать суммы купонного дохода по Облигациям. Номинальный держатель - депонент НДЦ, не уполномоченный владельцами Облигаций получать суммы купонного дохода по Облигациям, не позднее чем в 5-й (пятый) рабочий день до даты выплаты купонного дохода передает в НДЦ Список владельцев Облигаций, который должен содержать все реквизиты, указанные ниже в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В том случае, если среди владельцев Облигаций, уполномочивших номинального держателя – депонента НДЦ на получение сумм купонного дохода по Облигациям, есть нерезиденты и/или физические лица, то номинальный держатель – депонент НДЦ обязан указать в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, передаваемом в НДЦ, следующую информацию в отношении таких лиц: 1. полное наименование/Ф.И.О. владельца Облигаций; 2. количество принадлежащих владельцу Облигаций; 3. полное наименование лица, уполномоченного получать суммы купонного дохода по Облигациям; 4. место нахождения (или регистрации – для физических лиц) и почтовый адрес, включая индекс, владельца Облигаций; 5. реквизиты банковского счета лица, уполномоченного получать суммы купонного дохода по Облигациям; 6. идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) владельца Облигаций (при наличии); 7. налоговый статус владельца Облигаций (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.). В случае если владельцем Облигаций является физическое лицо, дополнительно указываются: 8. вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца Облигаций, наименование органа, выдавшего документ; 145 9. номер свидетельства государственного пенсионного страхования владельца Облигаций (при его наличии); 10. число, месяц и год рождения владельца Облигаций. Исполнение обязательства по отношению к владельцу Облигаций, включенному в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения Облигаций после Даты составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты купонного дохода. В случае если права владельца на Облигации учитываются номинальным держателем – депонентом НДЦ и номинальный держатель – депонент НДЦ уполномочен на получение суммы купонного дохода по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать сумму купонного дохода по Облигациям, подразумевается номинальный держатель – депонент НДЦ. В случае если права владельца на Облигации учитываются НДЦ или номинальный держатель – депонент НДЦ не уполномочен владельцем Облигаций на получение суммы купонного дохода по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать сумму купонного дохода по Облигациям, подразумевается владелец Облигаций. Не позднее чем в 3-й (третий) рабочий день до даты выплаты купонного дохода по Облигациям НДЦ предоставляет Банку Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, составленный на Дату составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты купонного дохода, содержащий следующую информацию: а) полное наименование/Ф.И.О. лица, уполномоченного получать сумму купонного дохода по Облигациям; б) количество Облигаций, учитываемых на счетах депо лица, уполномоченного получать сумму купонного дохода по Облигациям; в) место нахождения и почтовый адрес лица, уполномоченного получать сумму купонного дохода по Облигациям; г) реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать сумму купонного дохода по Облигациям, а именно: - номер счета; - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) при наличии; - наименование банка, в котором открыт счет; - местонахождение банка, в котором открыт счет; - корреспондентский счет банка, в котором открыт счет; - банковский идентификационный код банка, в котором открыт счет; д) налоговый статус лица, уполномоченного получать сумму купонного дохода по Облигациям (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.) Владельцы Облигаций, их уполномоченные лица, в том числе депоненты НДЦ, самостоятельно отслеживают полноту и актуальность реквизитов банковского счета, предоставленных ими в НДЦ. В случае непредставления или несвоевременного предоставления НДЦ указанных реквизитов, необходимых для исполнения Банком обязательств по Облигациям настоящего выпуска, исполнение таких обязательств производится лицу, предъявившему требование об исполнении обязательств и являющемуся владельцем Облигаций на дату предъявления требования. При этом исполнение Банком обязательств по Облигациям производится на основании Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставленного Банку НДЦ, в этом случае обязательства Банка по Облигациям считаются исполненными в полном объеме и надлежащим образом. Банк в случаях, предусмотренных договором с НДЦ, имеет право требовать подтверждения таких данных данными об учете прав на Облигации. В том случае, если имеющиеся в НДЦ или предоставленные владельцем Облигаций или номинальным держателем – депонентом НДЦ, реквизиты банковского счета владельца Облигаций и/или иная информация, необходимая для исполнения Банком обязательств по Облигациям, не позволяют Банку своевременно осуществить перечисление денежных средств, то такая задержка не может рассматриваться в качестве просрочки исполнения Банком обязательств по Облигациям, а владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. На основании Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставленного Банку НДЦ, Банк рассчитывает суммы денежных средств, подлежащих выплате каждому из лиц, включенных в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, уполномоченных на получение сумм доходов по Облигациям. 146 В дату выплаты купонных доходов по Облигациям Банк перечисляет необходимые денежные средства на счета лиц, уполномоченных на получение сумм купонных доходов по Облигациям, включенных в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм купонных доходов по Облигациям со стороны нескольких владельцев Облигаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каждому владельцу Облигаций. Если дата окончания купонного периода по Облигациям выпадает на нерабочий день, независимо от того, будет ли это нерабочий, нерабочий праздничный или нерабочий день для расчетных операций, то выплата суммы производится в первый следующий за ним рабочий день. В этом случае владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. в случае если ценные бумаги выпуска являются облигациями с обеспечением - Вид предоставленного ипотечного покрытия, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия) обеспечения (залог Ценные бумаги не являются Облигациями с обеспечением и Облигациями с ипотечным покрытием. в случае если ценные бумаги выпуска являются опционами кредитной организации - эмитента Категория акций (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип, право на покупку которых предоставляют опционы кредитной организации - эмитента Количество акций каждой категории, типа, право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации – эмитента Ценные бумаги не являются Облигациями с обеспечением и Облигациями с ипотечным покрытием. Номинальная стоимость каждой акции, право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации – эмитента Ценные бумаги не являются опционами. Срок или порядок определения срока, в течение которого владельцы опционов кредитной организации - эмитента могут заявлять требования о конвертации опционов кредитной организации - эмитента (покупке акций в счет исполнения обязательств по опционам кредитной организации - эмитента) Ценные бумаги не являются опционами. если исполнение обязательств по опционам кредитной организации - эмитента обусловлено наступлением определенных обстоятельств Обстоятельства исполнения требований по опционам кредитной организации – эмитента Ценные бумаги не являются опционами. Ценные бумаги не являются конвертируемыми ценными бумагами Срок или порядок определения срока, в течение которого владельцы конвертируемых ценных бумаг могут заявлять требования о конвертации Ценные бумаги не являются конвертируемыми ценными бумагами 2. Вид Форма Серия Облигации документарные процентные, неконвертируемые, на предъявителя серии 02 c обязательным централизованным хранением с обеспечением, без возможности досрочного погашения Документарная 02 Процентные, неконвертируемые, без возможности Иные идентификационные признаки досрочного погашения, с обеспечением, со сроком ценных бумаг погашения на 1104-й (Одна тысяча сто четвертый) день с даты начала размещения Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных 40201911B бумаг 147 Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 09 февраля 2007 г. в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - Дата государственной регистрации каждого дополнительного ценных бумаг выпуска Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг; - 06.04.2007 в случае наличия дополнительных выпусков ценных - Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена.» и объясняющие это бумаг - обстоятельства Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций 2 000 000 штук Количество ценных бумаг выпуска, шт. при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций 2 000 000 штук - Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" Объем выпуска ценных бумаг номинальной стоимости, тыс.руб. по 1000 (Одна тысяча) рублей 2 000 000 при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" - 148 Права, закрепленные бумагой выпуска каждой ценной Владельцы Облигаций имеют следующие права: Владелец Облигации имеет право на получение при погашении Облигации в предусмотренный ею срок номинальной стоимости Облигации. Владелец Облигации имеет право на получение процента от номинальной стоимости Облигации (купонного дохода) на условиях, определенных Проспектом ценных бумаг и Решением о выпуске ценных бумаг. Владелец Облигации имеет право на получение номинальной стоимости Облигации при ликвидации Эмитента в порядке очередности, установленной в соответствии со статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации. Владелец Облигации имеет право свободно продавать и иным образом отчуждать Облигацию. Владелец Облигации, купивший Облигацию при первичном размещении, не имеет права совершать сделки с Облигацией до момента регистрации Отчета об итогах выпуска ценных бумаг, составленного в отношении настоящего выпуска Облигаций. Владелец Облигации имеет право на возврат средств инвестирования в случае признания выпуска Облигаций несостоявшимся или недействительным. Владелец Облигации вправе осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации. В случае отказа Эмитента от исполнения своих обязательств по Облигациям владельцы Облигаций имеют право обратиться к лицу, предоставившему обеспечение по Облигациям настоящего выпуска. Облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого обеспечения, в том числе право требования к лицам, предоставившим обеспечение. С переходом прав на Облигацию к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого обеспечения. Передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на Облигацию является недействительной. в случае если ценные бумаги выпуска (дополнительного - Порядок и условия размещения таких ценных бумаг Размещение завершено выпуска) размещаются Ценные бумаги выпуска являются документарными ценными бумагами с обязательным централизованным хранением: Полное фирменное депозитария наименование Некоммерческое партнерство «Национальный депозитарный центр» Сокращенное наименование депозитария Место нахождения депозитария, осуществляющего централизованное хранение Номер лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности Дата выдачи лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности Срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности НДЦ Российская Федерация, г. Москва, Средний Кисловский пер., д. 1/13, стр. 4 177-03431-000100 04.12.2000 г. без ограничения срока действия 149 Орган, выдавший осуществление деятельности лицензию на Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг депозитарной Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска Срок (дата) погашения облигаций или порядок его определения Срок (дата) погашения облигаций или порядок его определения. Срок погашения: Датой погашения облигаций выпуска является 1104-й (Одна тысяча сто четвертый) день с даты начала размещения облигаций выпуска. Дата начала и дата окончания погашения облигаций выпуска совпадают. При погашении Облигаций выплачивается доход за последний купонный период. Если Дата погашения Облигаций приходится на выходной день – независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, - то выплата производится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или иной компенсации за такую задержку в платеже. Форма погашения облигаций Облигации настоящего выпуска погашаются по их номинальной стоимости денежными средствами в валюте Российской Федерации в безналичном порядке. Возможность выбора владельцами формы погашения облигаций не предусмотрена. Дата, на которую составляется список владельцев облигаций для исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по погашаемым облигациям Исполнение Эмитентом обязательств по погашаемым Облигациям осуществляется путем перевода денежных средств на счета депонентов НДЦ, на счетах которых учитываются Облигации, в пользу владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на окончание операционного дня НДЦ, предшествующего 6-му (Шестому) рабочему дню до Даты погашения Облигаций (далее по тексту – Дата составления перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций). Погашение Облигаций выпуска производится Эмитентом. Владелец Облигации, если он не является депонентом НДЦ, может уполномочить номинального держателя Облигаций - депонента НДЦ получать суммы выплат купонных доходов и погашения Облигаций. Презюмируется, что номинальные держатели - депоненты НДЦ уполномочены получать суммы погашения по Облигациям. Депонент НДЦ, не уполномоченный своими клиентами получать суммы погашения по Облигациям, не позднее чем в 5 (пятый) рабочий день до даты начала погашения Облигаций, передает в НДЦ список владельцев Облигаций, который должен содержать все реквизиты, указанные ниже в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В случае если права владельца на Облигации учитываются номинальным держателем и номинальный держатель уполномочен на получение сумм погашения по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям, подразумевается номинальный держатель. В случае если права владельца на Облигации не учитываются номинальным держателем или номинальный держатель не уполномочен владельцем на получение сумм погашения по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям, подразумевается владелец. Не позднее, чем в 3 (Третий) рабочий день до даты начала погашения Облигаций НДЦ предоставляет Эмитенту Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, составленный на Дату составления Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, включающий в себя следующую информацию: а) полное наименование лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям (Ф.И.О. - для физического лица); б) количество Облигаций, учитываемых на счете депо лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям; в) место нахождения и почтовый адрес лица, уполномоченного получать суммы погашения; г) реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям, а именно: номер счета; идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям; наименование банка, в котором открыт счет; 150 корреспондентский счет банка, в котором открыт счет; банковский идентификационный код банка, в котором открыт счет; д) налоговый статус лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.). е) код причины постановки на учет (КПП) лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям. ж) Дополнительно к указанным сведениям номинальный держатель обязан передать в НДЦ, а НДЦ обязан включить в перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты сумм погашения следующую информацию относительно физических лиц и юридических лиц нерезидентов Российской Федерации, являющихся владельцами Облигаций, независимо о того уполномочен номинальный держатель получать суммы погашения по Облигациям или нет: а) в случае если владельцем Облигаций является юридическое лицо-нерезидент: - индивидуальный идентификационный номер (ИИН) – при наличии; б) в случае если владельцем Облигаций является физическое лицо: - вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца, наименование органа, выдавшего документ; число, месяц и год рождения владельца; место регистрации и почтовый адрес, включая индекс, владельца; налоговый статус владельца; номер свидетельства государственного пенсионного страхования владельца (при его наличии); ИНН владельца (при его наличии). Исполнение обязательств по отношению к владельцу, включенному в Перечень владельцев Облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения Облигаций после Даты составления Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. Владельцы и номинальные держатели самостоятельно отслеживают полноту и актуальность информации, необходимой для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, предоставленной ими в НДЦ. В случае непредставления (несвоевременного предоставления) депозитарию, осуществляющему централизованное хранение информации, необходимой для исполнения кредитной организацией – эмитентом обязательств по облигациям, исполнение таких обязательств производится лицу, предъявившему требование об исполнении обязательств и являющемуся владельцем Облигаций на дату предъявления требования. При этом исполнение кредитной организацией -эмитентом обязательств по Облигациям производится на основании данных депозитария, осуществляющего централизованного хранение. Кредитная организация эмитент в случаях, предусмотренных договором с депозитарием, осуществляющим централизованное хранение, имеет право требовать подтверждения таких данных данными об учете прав на облигации. В этом случае обязательства Эмитента считаются исполненными в полном объеме и надлежащим образом. В том случае, если предоставленные владельцем или номинальным держателем или имеющиеся в НДЦ реквизиты банковского счета и иная информация, необходимая для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, не позволяют Эмитенту своевременно осуществить перечисление денежных средств, то такая задержка не может рассматриваться в качестве просрочки исполнения обязательств по Облигациям, а владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. На основании Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставленного НДЦ, Эмитент рассчитывает суммы денежных средств, подлежащие выплате каждому из лиц, указанных в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В дату начала погашения Облигаций Эмитент перечисляет необходимые денежные средства на счета лиц, уполномоченных на получение сумм погашения по Облигациям, указанных в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм погашения по Облигациям со стороны нескольких владельцев Облигаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каждому владельцу Облигаций. Списание Облигаций со счетов депо в НДЦ и/или депозитариях - депонентах НДЦ при погашении всех Облигаций производится после выплаты Эмитентом номинальной стоимости Облигаций и купонного дохода по ним за последний купонный период, о чем Эмитент уведомляет 151 НДЦ в течение 2 (Двух) рабочих дней с даты исполнения Эмитентом обязательств по погашению Облигаций и выплате купонного дохода по ним за последний купонный период. Погашение Сертификата Облигаций производится после списания всех Облигаций со счетов депо владельцев Облигаций в НДЦ. Обязательства Эмитента по погашению Облигаций считаются исполненными с момента списания денежных средств, направляемых на погашение Облигаций, с корреспондентского счета Эмитента в адрес лиц, указанных в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. Возможность и условия досрочного погашения облигаций Возможность досрочного погашения Облигаций настоящего выпуска не предусмотрена Сведения о платежных агентах по облигациям Условиями выпуска кредитной организацией - эмитентом не предусмотрено привлечение платежных агентов в случае если ценные бумаги выпуска являются облигациями, которые предоставляют их владельцам право на получение процентного - Размер процентного (купонного) дохода по облигациям, порядок и условия его выплаты Порядок определения размера доходов по облигациям. Доходом по Облигациям является доход, получаемый владельцем от выплаты Эмитентом купонного дохода, выплачиваемого в день окончания каждого купонного периода в виде процента от номинальной стоимости Облигации. Облигация имеет 6 (Шесть) купонных периодов. Длительность каждого купонного периода устанавливается равной 184 (Ста восьмидесяти четырем) дням. Выплата купонного дохода производится в дату окончания соответствующего купонного периода. Датой окончания первого купонного периода является 184-й (Сто восемьдесят четвертый) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания второго купонного периода является 368-й (Триста шестьдесят восьмой) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания третьего купонного периода является 552-й (Пятьсот пятьдесят второй) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания четвертого купонного периода является 736-й (Семьсот тридцать шестой) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания пятого купонного периода является 920-й (Девятьсот двадцатый) день с даты начала размещения Облигаций. Датой окончания шестого купонного периода является 1 104-й (Одна тысяча сто четвертый) день с даты начала размещения Облигаций. Выплата купонного дохода по шестому купону осуществляется одновременно с выплатой суммы погашения по Облигациям настоящего выпуска в 1104-й (Одна тысяча сто четвертый) день с датыначала размещения Облигаций. Купонный доход по неразмещенным Облигациям не начисляется и не выплачивается. Если дата выплаты купонного дохода по любому из шести купонов по Облигациям выпадает на выходной день, независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, то выплата надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. Размер дохода по облигациям Размер дохода по облигациям устанавливается в виде процента от номинальной стоимости. Ставка первого купона определена в размере 10,00% (десять целых) годовых, что составляет 50,41 (купонного) дохода, (Пятьдесят) рублей 41 копейку на одну облигацию. Порядок определения размера процента (купона) по облигациям Размер процента определяется уполномоченным органом управления кредитной организации эмитента. Не предусмотрено определение размера процента (купона) по Облигациям в виде формулы с переменными. Органом управления, уполномоченным на принятие решения о размере процента (купона) по облигациям, является единоличный исполнительный орган кредитной организации - эмитента облигаций, если иное не установлено федеральными законами или уставом (учредительными документами) кредитной организации - эмитента облигаций. Порядок определения размера процента (купона) по облигациям Процентная ставка по первому купону определяется в ходе конкурса по определению процентной ставки по первому купону, проводимого на ЗАО «ФБ ММВБ» в дату начала размещения 152 Облигаций. Порядок и условия определения конкурса по определению процентной ставки по первому купону указаны в п.9.3.1. Решения о выпуске ценных бумаг и п. 9.1.1. Проспекта ценных бумаг. Ставка любого из купонов, определяемого Эмитентом, не может быть менее 1% (Одного) процентов годовых. Одновременно с определением даты начала размещения облигаций Эмитент может принять решение о приобретении Облигаций у их владельцев в течение последних 5 (Пяти) дней j-го купонного периода (j=1,2,3,4,5,6). В случае если такое решение Эмитентом не принято процентные ставки по второму, третьему, четвертому, пятому, шестому купонам устанавливается равной процентной ставке по первому купону. В случае если Эмитент принимает такое решение, процентные ставки по купонам, порядковый номер которых меньше или равен j, устанавливаются равными процентной ставке по первому купону. Указанная информация, включая порядковые номера купонов, процентная ставка по которым устанавливается равной процентной ставке по первому купону, а также порядковый номер купонного периода (j), в котором владельцы Облигаций могут требовать приобретения Облигаций Эмитентом, доводится до потенциальных приобретателей Облигаций путем раскрытия информации в соответствии с порядком, определенным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и нормативными актами Федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, указанном в Решении о выпуске ценных бумаг и Проспекте ценных бумаг. Процентная ставка по купонам, размер (порядок определения) которых не был установлен Эмитентом до даты начала размещения Облигаций (i=(j+1),..,6), определяется Эмитентом в числовом выражении после регистрации Отчета об итогах выпуска ценных бумаг в Дату установления i-го купона, которая наступает не позднее, чем за 10 (Десять) календарных дней до даты выплаты (i-1)-го купона. Эмитент имеет право определить в Дату установления i-го купона ставки любого количества следующих за i-м купоном неопределенных купонов (при этом k - номер последнего из определяемых купонов). Размер процентной ставки по i-му купону доводится Эмитентом до сведения владельцев Облигаций в порядке и сроки, предусмотренные Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг. В случае если после объявления ставок купонов, у Облигации останутся неопределенными ставки хотя бы одного из последующих купонов, тогда одновременно с сообщением о ставках i-го и других определяемых купонов по Облигациям Эмитент обязан обеспечить право владельцев Облигаций требовать от Эмитента приобретения Облигаций в течение последних 5 (Пяти) дней k-го купонного периода (в случае если Эмитентом определяется ставка только одного i-го купона, i=k ). Указанная информация, включая порядковые номера купонов, процентная ставка по которым определена в Дату установления i-го купона, а также порядковый номер купонного периода (k), в котором будет происходить приобретение Облигаций, доводится до потенциальных приобретателей Облигаций путем публикации в порядке и сроки, предусмотренные Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг. Советом директоров Эмитента принято решение о приобретение Облигаций серии 02 (государственный регистрационный номер 40201911В от 09 февраля 2007г) 09.03.2007 (Протокол № 61). Содержание решения: Приобрести Облигации у их владельцев, заявления на приобретение которых поступили от владельцев Облигаций в течение последних 5 (Пяти) дней третьего купонного периода. Датой приобретения Облигаций является 5 (Пятый) рабочий день с даты выплаты купонного дохода за третий купонный период. В случае если дата приобретения облигаций приходится на нерабочий день, облигации приобретаются в первый рабочий день, следующий за выходным. Соответственно ставка по второму - третьему купонам устанавливается равной ставке по первому купону: 10,00% (десять целых) годовых, что составляет 50,41 (Пятьдесят) рублей 41 копейку на одну облигацию. Эмитент информирует ФБ ММВБ о принятых решениях, в том числе об определенных ставках, не позднее, чем за 10 (Десять) дней до даты окончания (j-1)-го купонного периода (периода, в котором определяется процентная ставка по j-тому и последующим купонам). Сумма выплаты по любому из купонов в расчете на одну Облигацию определяется с точностью до 153 одной копейки (округление производится по правилам математического округления. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если первая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если первая за округляемой цифра равна 5 - 9) Порядок определения размера процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации – эмитента Размер процента по первому купону определяется на конкурсе по определению купонной ставки по первому купону, проводимом в дату начала размещения, в порядке, предусмотренном в п. 2.7. Проспекта ценных бумаг и п. 9.3.1. Решения о выпуске ценных бумаг; - Размер процента по второму, третьему, четвертому, пятому, шестому купонам определяется Эмитентом в соответствии с порядком, приведенным ниже в пункте 13.2.4. Решения о выпуске ценных бумаг и п. 9.1.2. Проспекта ценных бумаг Если дата выплаты дохода по облигациям выпадает на выходной день, независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, то выплата надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. Информация о величине процентных ставок доводится до сведения ЗАО «ФБ ММВБ» в письменном виде в день определения соответствующей процентной ставки. Эмитент обязуется по Требованию владельцев Облигаций, заявленному в течение последних 5 (Пяти) дней купонного периода, ставка по которому определяется после регистрации отчета об итогах выпуска, приобрести Облигации в количестве, указанном в Требовании. Цена приобретения Облигаций равна 100% (Сто процентов) от номинальной стоимости Облигаций. При этом Эмитент также уплачивает продавцу сумму накопленного купонного дохода сверх цены покупки на дату приобретения Облигаций. Накопленный купонный доход рассчитывается в соответствии с порядком, определенном в Решении о выпуске ценных бумаг и Проспекте ценных бумаг. Порядок приобретения Облигаций прописан в п. 10.5. Решения о выпуске ценных бумаг. Расчёт величины купонного дохода производится по следующей формуле: КД= C(i) * Nom * (Т(i)-T(i-1))/ 365 / 100 % Где КД – купонный доход, в рублях; i - порядковый номер купонного периода: i=1,2,3,4,5,6; Nom - номинальная стоимость одной облигации, в рублях; C(i) - размер процентной ставки i-того купона в процентах годовых; T(i-1) - дата окончания (i-1) - го купонного периода или Дата начала размещения при i=1; T(i) – дата окончания i-ого купонного периода; Т(i)-T(i-1) - продолжительность купонного периода (количество дней от даты окончания предыдущего купонного периода до даты окончания текущего купонного периода) в днях. Величина купонного дохода в расчете на одну Облигацию рассчитывается с точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра меньше 5, и увеличивается на единицу, если следующая цифра больше или равна 5). Порядок определения размера процента (купона) по облигациям указан в п. 13.2.2. и 13.2.3. Решения соответственно. Эмитент раскрывает информацию о величине процентной ставки по первому, второму, третьему, четвертому, пятому, шестому купонам в форме Сообщений о существенных фактах «Сведения о начисленных и (или) выплаченных доходах по ценным бумагам эмитента» и «Сведения о сроках исполнения обязательств эмитента перед владельцами ценных бумаг» путем их опубликования в следующие сроки с даты составления приказа уполномоченного органа Эмитента, которым принято решение об установлении величины процентных ставок по первому, второму, третьему, четвертому, пятому, шестому купонам: - в ленте новостей - не позднее 1 (одного) дня; 154 - на странице в сети Интернет по адресу http://www.cf.ru/ - не позднее 3 (Трех) дней. Тексты Сообщений о существенных фактах будут доступны на странице в сети "Интернет" в течение не менее 6 месяцев с даты их опубликования; - в газете «Невское время» - не позднее 5 (Пяти) дней. - в “Приложении к Вестнику ФСФР – не позднее 30 (Тридцати) дней”. Информация о величине процентных ставок доводится до сведения ЗАО «ФБ ММВБ» в письменном виде не позднее, чем за 10 (десять) дней до истечения купонного периода. Дата приобретения Облигаций Эмитентом: 5-ый рабочий день с даты выплаты купонного дохода по купону предшествующему купону, процентная ставка по которому определяется после государственной регистрации отчета об итогах выпуска Облигаций. Эмитент обязуется приобрести все Облигации, Требования на приобретение которых поступили от владельцев Облигаций в установленный срок. Порядок определения размера процента (купона) по облигациям указан в п. 13.2.2 и п. 13.2.3 Решения о выпуске ценных бумаг соответственно. Календарный график событий, определяющий порядок выплаты доходов. Датой выплаты купонного дохода является дата окончания соответствующего купонного периода. Дата составления Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций в целях погашения Облигаций и/или выплаты купонных доходов - по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 6 (шестому) рабочему дню до даты погашения Облигаций и/или даты выплаты соответствующего купонного дохода. Дата предоставления НДЦ Эмитенту Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций в целях погашения Облигаций и/или выплаты купонных доходов - не позднее, чем в 3 (Третий) рабочий день до даты погашения Облигаций и/или даты выплаты соответствующего купонного дохода по Облигациям. Порядок расчетов для получения доходов Сумма выплат по купонам в расчете на одну Облигацию выпуска производится по следующей формуле: КД= C(i) * Nom * (Т(i)-T(i-1))/ 365 / 100 % Где КД – купонный доход, в рублях; i - порядковый номер купонного периода: i=1,2,3,4,5,6; Nom - номинальная стоимость одной облигации, в рублях; C(i) - размер процентной ставки i-того купона в процентах годовых; T(i-1) - дата окончания (i-1) - го купонного периода или Дата начала размещения при i=1; T(i) – дата окончания i-ого купонного периода; Т(i)-T(i-1) - продолжительность купонного периода (количество дней от даты окончания предыдущего купонного периода до даты окончания текущего купонного периода) в днях. Величина купонного дохода в расчете на одну Облигацию рассчитывается с точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра меньше 5, и увеличивается на единицу, если следующая цифра больше или равна 5). Порядок выплаты доходов по облигациям. Выплата купонного дохода по Облигациям производится денежными средствами в валюте Российской Федерации в безналичном порядке в пользу владельцев Облигаций. Владелец Облигации, если он не является депонентом НДЦ, может уполномочить номинального держателя Облигаций - депонента НДЦ получать суммы выплат купонного дохода по Облигациям. Презюмируется, что номинальные держатели - депоненты НДЦ уполномочены получать суммы дохода по Облигациям. Депонент НДЦ, не уполномоченный своими клиентами получать суммы дохода по Облигациям, не позднее чем в 5 (пятый) рабочий день до даты выплаты дохода по Облигациям передает в НДЦ список владельцев Облигаций, который должен содержать все реквизиты, указанные ниже в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. Выплата купонного дохода по Облигациям производится в пользу владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 6 155 (шестому) рабочему дню до даты выплаты купонного дохода по Облигациям. Исполнение обязательств по отношению к владельцу, включенному в Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения Облигаций после Даты составления Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В случае если права владельца на Облигации учитываются номинальным держателем и номинальный держатель уполномочен на получение сумм купонного дохода по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы купонного дохода по Облигациям, подразумевается номинальный держатель. В случае если права владельца на Облигации не учитываются номинальным держателем или номинальный держатель не уполномочен владельцем на получение сумм купонного дохода по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы дохода по Облигациям, подразумевается владелец. Не позднее, чем в 3 (Третий) рабочий день до даты выплаты купонно дохода по Облигациям НДЦ предоставляет Эмитенту Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, составленный на Дату составления Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, включающий в себя следующую информацию: а) полное наименование лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям (Ф.И.О. - для физического лица); б) количество Облигаций, учитываемых на счете депо лица, уполномоченного получать суммы выплаты купонно дохода по Облигациям; в) место нахождения и почтовый адрес лица, уполномоченного получать суммы выплаты купонно дохода по Облигациям; г) реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать суммы выплаты купонно дохода по Облигациям, а именно: номер счета; идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, уполномоченного получать выплаты купонно дохода по Облигациям; наименование банка, в котором открыт счет; корреспондентский счет банка, в котором открыт счет; банковский идентификационный код банка, в котором открыт счет; д) налоговый статус лица, уполномоченного получать суммы выплаты купонно дохода по Облигациям (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.). е) код причины постановки на учет (КПП) лица, уполномоченного получать суммы выплаты купонно дохода по Облигациям. ж) Дополнительно к указанным сведениям номинальный держатель обязан передать в НДЦ, а НДЦ обязан включить в перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты сумм купонного дохода следующую информацию относительно физических лиц и юридических лиц - нерезидентов Российской Федерации, являющихся владельцами Облигаций, независимо о того уполномочен номинальный держатель получать суммы купонного дохода по Облигациям или нет: а) в случае если владельцем Облигаций является юридическое лицо-нерезидент: - индивидуальный идентификационный номер (ИИН) – при наличии; б) в случае если владельцем Облигаций является физическое лицо: - вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца, наименование органа, выдавшего документ; число, месяц и год рождения владельца; место регистрации и почтовый адрес, включая индекс, владельца; налоговый статус владельца; номер свидетельства государственного пенсионного страхования владельца (при его наличии); ИНН владельца (при его наличии). Владельцы и номинальные держатели самостоятельно отслеживают полноту и актуальность информации, необходимой для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, предоставленной ими в НДЦ. В случае, если указанные реквизиты не были своевременно предоставлены в НДЦ, Эмитент и НДЦ не несут ответственности за задержку в платежах по Облигациям. В случае непредставления или несвоевременного предоставления НДЦ информации, необходимой для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, исполнение обязательств Эмитента по Облигациям производится лицу, предъявившему требование об исполнении 156 обязательств и являющемуся владельцем Облигаций на дату предъявления требования. При этом исполнение Эмитентом обязательств по Облигациям производится на основании данных НДЦ. На основании Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставленного НДЦ, Эмитент рассчитывает суммы денежных средств, подлежащих выплате каждому из лиц, включенных в Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В дату выплаты купонного дохода по Облигациям Эмитент перечисляет необходимые денежные средства на счета лиц, уполномоченных на получение сумм доходов по Облигациям, включенных в Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В случае, если одно лицо уполномочено на получение сумм купонного дохода по Облигациям со стороны нескольких владельцев Облигаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каждому владельцу Облигаций. Обязательства Эмитента по выплате купонного дохода по Облигациям считаются исполненными с момента списания денежных средств с корреспондентского счета Эмитента в адрес лиц, указанных в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. Место выплаты дохода Выплата доходов по Облигациям настоящего выпуска осуществляется в безналичном порядке Эмитентом на основании платежных поручений. Полное фирменное наименование Эмитента: КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество). Адрес Эмитента : 191011, г. Санкт - Петербург, Невский пр., д. 38/4 лит. А. в случае если ценные бумаги выпуска являются облигациями с обеспечением - Вид предоставленного ипотечного покрытия, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия) обеспечения (залог Поручительство. в случае если ценные бумаги выпуска являются опционами кредитной организации - эмитента Категория акций (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип, право на покупку которых предоставляют опционы кредитной организации - эмитента Количество акций каждой категории, типа, право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации – эмитента Ценные бумаги не являются опционами. Номинальная стоимость каждой акции, право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации – эмитента Ценные бумаги не являются опционами. Срок или порядок определения срока, в течение которого владельцы опционов кредитной организации - эмитента могут заявлять требования о конвертации опционов кредитной организации - эмитента (покупке акций в счет исполнения обязательств по опционам кредитной организации эмитента) Ценные бумаги не являются опционами. если исполнение обязательств по опционам кредитной организации - эмитента обусловлено наступлением определенных обстоятельств Обстоятельства исполнения требований по опционам кредитной организации – эмитента Ценные бумаги не являются опционами. Ценные бумаги не являются конвертируемыми ценными бумагами. 8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт) Выпусков, обязательства Банка по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт) нет. 157 Обязательства по ценным бумагам, не исполненные кредитной организацией - эмитентом или исполненные кредитной организацией - эмитентом ненадлежащим образом. А также Срок (дата) исполнения этих обязательств. Не применимо Объем неисполненных кредитной организацией - эмитентом обязательств в денежном выражении (если применимо). Не применимо Причины неисполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по ценным бумагам выпуска. Не применимо Возможные действия владельцев ценных бумаг выпуска по защите прав в связи с неисполнением и/или ненадлежащим исполнением кредитной организацией - эмитентом обязательств по ценным бумагам выпуска. Не применимо Иные сведения о неисполненных кредитной организацией - эмитентом обязательствах по ценным бумагам выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению. Не применимо 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска Кредитная организация – эмитент разместила следующие облигации, обеспеченные поручительством: облигации документарные процентные, неконвертируемые, серии 02 на предъявителя c обязательным централизованным хранением с обеспечением, без возможности досрочного погашения (номер государственной регистрации 40201911B от 09 февраля 2007 г.) Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование, для физического лица - Фамилия, имя, отчество) Общество с ограниченной ответственностью «Спецпроект» ООО «Спецпроект» Сокращенное наименование 191011, Россия, город Санкт-Петербург, Невский проспект, дом 38/4. Место нахождения 8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска Способ предоставленного обеспечения (залог, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, иное). поручительство Для облигаций, обеспеченных залогом, указывается: Предмет залога имущество) (ценные бумаги недвижимое Банк не выпускает обеспечением. облигации с залоговым Для облигаций, обеспеченных поручительством, указывается: Объем, в котором поручитель отвечает перед владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией-эмитентом обязательств по облигациям (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями). Размер обеспечения (руб.): 2 000 000 000 (Два миллиарда) рублей и совокупный купонный доход по Облигациям. (п.10.6.2.4. Решения о выпуске) 158 Порядок предъявления владельцами облигаций требований к поручителю. Условия поручительства определяются в соответствии с условиями нижеприведенной оферты, являющейся предложением Поручителя заключить договор поручительства для целей выпуска облигаций (далее – "Оферта"). Оферта о предоставлении поручительства для целей выпуска Облигаций (далее - Оферта) г. Санкт-Петербург 2006г. «__» ________ Общество с ограниченной ответственностью «Спецпроект» (ООО «Спецпроект»), зарегистрированное в соответствии с законодательством РФ межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Санкт-Петербургу 5 декабря 2005 года за основным государственным регистрационным номером 1057813060205, местонахождение: 191011, Россия, город СанктПетербург, Невский проспект, дом 38/4, именуемое в дальнейшем Поручитель в лице Генерального директора Летуновской Т.С., действующего на основании Устава, настоящим объявляет Оферту о предоставлении поручительства для целей выпуска облигаций на нижеследующих условиях. 1. Термины и определения 1.1. Эмитент - КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество). 1.2. Облигации - документарные процентные неконвертируемые облигации серии 02 на предъявителя с обязательным централизованным хранением с обеспечением в количестве 2 000 000 (Два миллиона) штук номинальной стоимостью 1000 рублей каждая со сроком обращения 1104 (Одна тысяча сто четвертый) день с даты начала размещения Облигаций. Способ размещения: Открытая подписка. 1.3. НДЦ - Некоммерческое партнерство «Национальный депозитарный центр», выполняющее функции Депозитария Облигаций. 1.4. Предельная сумма - предельный размер поручительства, равный – 2 000 000 000 (Два миллиарда) рублей и совокупный купонный доход по Облигациям. 1.5. Эмиссионные Документы - Проспект ценных бумаг и Решение о выпуске ценных бумаг. 1.6. Обязательства - обязательства Эмитента по выплате владельцам Облигаций номинальной стоимости Облигаций и суммы накопленного купонного дохода. 1.7. Объем неисполненных Обязательств - Объем неисполненных Обязательств Эмитента, сообщенный Поручителю Эмитентом или по его поручению третьими лицами или публично раскрытый Эмитентом в соответствии с законодательством Российской Федерации, если владельцем Облигаций не будет доказан больший Объем неисполненных Обязательств. 1.8. Срок исполнения Обязательств - срок, в который Обязательства Эмитента должны быть исполнены надлежащим образом, а также срок наступления событий, указанных в п.3.2 настоящей Оферты. 1.9. Дата погашения Облигаций - дата, наступающая на 1104 (Одна тысяча сто четвертый) день с даты начала размещения Облигаций, в которую Эмитент в соответствии с Эмиссионными документами обязуется выплатить владельцам Облигаций номинальную стоимость Облигаций и накопленный купонный доход по Облигациям. 2. Предмет Оферты 2.1. В силу действия настоящей Оферты Поручитель предлагает любому лицу, имеющему намерение приобрести Облигации, заключить договор поручительства на указанных в настоящей Оферте условиях. 2.2. Настоящая Оферта является безотзывной. 2.3. Акцепт настоящей Оферты может быть совершен только путем приобретения одной или нескольких Облигаций в порядке, на условиях и в сроки, определенные Эмиссионными документами. 2.4. Договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца прав на такие облигации, при этом письменная форма договора поручительства считается соблюденной. Передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на Облигации является недействительной. 3. Обязательства Поручителя. Порядок исполнения Оферты. 3.1. Поручитель обязуется в полном объеме отвечать перед владельцами Облигаций за неисполнение или ненадлежащее исполнение Эмитентом своих Обязательств перед владельцами 159 Облигаций в объеме неисполненных Обязательств и в размере Предельной суммы при условии предъявления владельцами Облигаций к Поручителю Требования об исполнении Обязательств в соответствии с п. 3.6 настоящей Оферты. 3.2. Случаи неисполнения Эмитентом Обязательств: - Эмитент не выплатил или выплатил не в полном объеме купонный доход владельцам Облигаций в сроки, определенные Эмиссионными Документами. - Эмитент не выплатил или выплатил не в полном объеме основную сумму долга при погашении Облигаций в сроки, определенные Эмиссионными Документами. - Эмитент не выполнил требование или выполнил не в полном объеме требование владельцев Облигаций о приобретении Облигаций в сроки и на условиях, определяемых Эмиссионными Документами. - Эмитент не исполнил или ненадлежаще исполнил требование владельца Облигаций о возмещении ему номинальной стоимости Облигаций и выплаты причитающегося ему накопленного купонного дохода по Облигациям, предъявленное в случаях и в порядке, предусмотренных Эмиссионными Документами и настоящей Офертой. 3.3. В случае недостаточности размера Предельной суммы для удовлетворения всех требований владельцев Облигаций, предъявленных ими к Поручителю в порядке, установленном настоящей Офертой, Поручитель распределяет Предельную сумму между всеми владельцами Облигаций пропорционально размеру предъявленным ими вышеуказанным образом Требованиям. 3.4. Поручитель и Эмитент несут перед владельцем Облигаций солидарную ответственность. 3.5. Сумма произведенного Поручителем в порядке, установленном настоящей Офертой, платежа, недостаточная для полного удовлетворения всех требований владельцев Облигаций, предъявленных ими к Поручителю в соответствии с условиями настоящей Оферты, при отсутствии иного соглашения погашает, в первую очередь, основную сумму долга, в оставшейся части - сумму купонного дохода и/или ответственности за неисполнение иных обязательств Эмитента. 3.6. Требование об исполнении Обязательств (далее - Требование), предъявляемое владельцем Облигаций (уполномоченным лицом владельца Облигаций) к Поручителю, должно соответствовать следующим условиям: 3.6.1. Требование должно быть предъявлено к Поручителю в письменной форме, подписано владельцем Облигаций и скреплено печатью (если владельцем Облигаций выступает юридическое лицо). 3.6.2. В Требовании должны быть указаны: фамилия, имя, отчество (для физических лиц), наименование (для юридических лиц) владельца Облигаций, его ИНН, место жительства (для физических лиц), место нахождения (для юридических лиц), реквизиты его банковского счета, объем неисполненных Обязательств в отношении владельца Облигаций, направляющего Требование. 3.6.3. В Требовании должны быть указаны Обязательства Эмитента, которые не были исполнены надлежащим образом. 3.6.4. Требование должно быть предъявлено к Поручителю не позднее 30 (тридцати) дней со дня наступления Срока исполнения Обязательств в отношении владельца Облигаций, направляющего данное Требование (при этом датой предъявления Требования считается дата подтверждения его получения Поручителем); 3.6.5. К Требованию должна быть приложена подтверждающая права владельца Облигаций на его Облигации выписка со счета депо в НДЦ, или депозитариях, являющихся депонентами по отношению к НДЦ. 3.6.6. В случае предъявления требования, предполагающего выплату сумм в связи с неисполнением/ненадлежащим исполнением обязательств Эмитента по погашению Облигаций, копия отчета НДЦ, заверенная НДЦ или номинальным держателем-депонентом НДЦ, о переводе Облигаций в раздел счета депо, предназначенный для блокирования ценных бумаг при погашении. 3.6.7. Требование и приложенные к нему документы должны быть направлены Поручителю заказным письмом, курьерской почтой или экспресс-почтой. 3.7. Поручитель рассматривает Требование в течение 14 (четырнадцати) календарных дней со дня получения Поручителем Требования. При этом Поручитель вправе выдвигать против Требования любые возражения, которые мог бы представить Эмитент, и не теряет право на эти возражения даже в том случае, если Эмитент от них отказывается или признал свой долг. 3.8. Требования, полученные Поручителем позднее 30 (тридцати) календарных дней со дня наступления Срока исполнения Обязательств в отношении владельцев Облигаций, направивших данное Требование, Поручителем не рассматриваются. 3.9. В случае принятия решения Поручителем об удовлетворении Требования, Поручитель 160 уведомляет о принятом решении владельца Облигаций (уполномоченное лицо владельца Облигаций). После направления указанного уведомления, Поручитель не позднее 30 календарных дней с даты истечения срока рассмотрения Требования, осуществляет платеж в соответствии с условиями настоящей Оферты на банковский счет владельца Облигаций, реквизиты которого указаны в Требовании. 3.10. В отношении Облигаций, Требования по которым удовлетворены или в погашении которых отказано, Поручитель направляет информацию об удовлетворении Требования или об отказе в удовлетворении Требования в НДЦ (с указанием наименования, Ф.И.О. владельца, количества Облигаций, наименования Депозитария, в котором открыт счет депо владельцу). 4. Срок действия поручительства 4.1. Поручительство, предусмотренное настоящей Офертой, действует в течение 74 (семидесяти четырех) календарных дней со дня наступления Даты погашения Облигаций, определенной согласно п. 1.9 настоящей Оферты. 4.2. Настоящее поручительство прекращается: 4.2.1. В случае прекращения Обязательств Эмитента (при этом поручительство прекращает свое действие в отношении конкретного владельца Облигаций, оставаясь действительным в отношении других владельцев Облигаций); 4.2.2. В случае изменения Обязательств Эмитента, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Поручителя, без согласия последнего; 4.2.3. По иным основаниям, установленным действующим законодательством РФ. 5. Дополнительные условия 5.1. Все вопросы, не урегулированные настоящей Офертой, а также в случае неопределённости, противоречивости положений настоящей Оферты, регулируются Эмиссионными документами, понимаются и толкуются в соответствии с ними. 5.2. Все возможные споры, возникающие в процессе исполнения настоящей Оферты будут решаться путем переговоров, в случае невозможности их разрешения - подлежат передаче на рассмотрение в Арбитражный суд по месту нахождения поручителя. 6. Адреса и банковские реквизиты Поручителя: Общесвто с ограниченной ответственностью «Спецпроект» (ООО «Спецпроект») Место нахождения: 191011, г. Санкт-Петербург, Невский пр., д.38/4 ИНН 7841 Банковские реквизиты: КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) р/с № 40701 810 5 0000 0000576 к/с № 30101 810 7 0000 0000848 БИК 044030848 Генеральный директор __________________________ /Летуновская Т.С./ В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией – эмитентом обязательств по облигациям поручитель и кредитная организация – эмитент несут солидарную ответственность. В случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям, предъявленных кредитной организации –эмитенту и/или поручителю, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации – эмитенту и/или поручителю. При этом требование в рамках арбитражного процесса подлежит рассмотрению в Арбитражном суде по месту нахождения ответчика. В случае изменения условий обеспечения исполнения обязательств по Облигациям, происходящих по причинам, не зависящим от Эмитента или владельцев Облигаций, официальное сообщение Эмитента об указанных изменениях публикуется Эмитентом в ленте новостей в течение 5 (Пяти) дней с даты возникновения события, а также на странице http://www.cf.ru/ в сети «Интернет». При этом публикация на странице сети «Интернет» осуществляется после публикации в ленте новостей. В случае если поручительство предоставляется юридическим лицом, указывается: 161 Размер собственных средств кредитной организации - эмитента на последнюю отчетную дату перед предоставлением поручительства, тыс.руб. 6 910 217 Размер стоимости чистых активов (собственных средств) юридического лица, предоставляющего поручительство, которым обеспечивается исполнение обязательств кредитной организации - эмитента по облигациям, на последнюю отчетную дату перед предоставлением поручительства, тыс.руб. 7 Размер стоимости чистых активов юридического лица, предоставляющего поручительство, на дату окончания отчетного квартала, тыс.руб. 32 8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием Банк не размещал облигации с ипотечным покрытием 8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, а также иных кредитных организаций - эмитентов Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента (кредитная организация-эмитент, регистратор). именных ценных бумаг указывается В случае, если ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента осуществляется регистратором, дополнительно указывается: Полное фирменное наименование регистратора Сокращенное наименование регистратора Место нахождения регистратора Номер лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг Дата выдачи лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг Срок действия лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг Орган, выдавший лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг Закрытое акционерное общество «Национальная регистрационная компания» ЗАО «НРК» 121357, Москва, ул. Вересаева, д. 6 (место нахождения Санкт-Петербургского филиала: 198005, Санкт-Петербург, Измайловский проспект, д. 4, лит. "А") 10-000-1-00252 06.09.2002 года Без ограничения срока действия ФКЦБ РФ Иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации эмитента, указываемые кредитной организацией-эмитентом по собственному усмотрению. Иных сведений о ведении реестра владельцев ценных бумаг кредитной организации - эмитента нет. В случае, если в обращении находятся документарные ценные бумаги кредитной организации - эмитента с обязательным централизованным хранением: Полное фирменное наименование депозитария (депозитариев) Сокращенное наименования депозитария (депозитариев) Место нахождения депозитария (депозитариев) Некоммерческое партнерство «Национальный депозитарный центр» НДЦ Российская Федерация, г. Москва, Средний Кисловский пер., д. 1/13, стр. 4 162 Номер лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг Дата выдачи; срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг Орган, выдавший лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг 177-03431-000100 04.12.2000 г. без ограничения срока действия Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг 8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам “Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам”: 1. Федеральный закон от 10.12.2003 N173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”. 2. Федеральный закон от 07.08.2001 N115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. 3. Федеральный закон от 02.12.1990 N395-1 “О банках и банковской деятельности”. 4. Федеральный закон от 22.04.1996 N39-ФЗ “О рынке ценных бумаг”. 5. Федеральный закон от 11.11.2003 N152-ФЗ “Об ипотечных ценных бумагах”. 6. Федеральный закон от 26.12.1995 N208-ФЗ “Об акционерных обществах”. 7. Федеральный закон от 29.11.2001 N156-ФЗ “Об инвестиционных фондах”. 8. Инструкция ЦБ РФ от 15.06.2004 N117-И “О порядке предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок”. 9. Положение ЦБ РФ от 01.06.2004 N258-П “Положение о порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций”. 10. Инструкция ЦБ РФ от 30.03.2004 N111-И “Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации”. 11. Постановление Правительства РФ от 09.06.2005 N363 “Об утверждении Положения о наблюдении за экспортом и (или) импортом отдельных видов товаров”. 12. Приказ Минэкономразвития РФ от 23.03.2007 N100 “Об утверждении порядка выдачи разрешения на реэкспорт товаров, происходящих с территории Российской Федерации, другими государствами – членами Евразийского экономического сообщества, формы разрешения на реэкспорт товаров, а также формы заявления на реэкспорт товаров и правил ее заполнения”. 13. Письмо Федеральной налоговой службы от 23.10.2006 NШТ-6-03/1027@ “О применении соглашения с республикой Беларусь”. 14. Постановление Правительства РФ от 09.06.2005 N364 “Об утверждении положений о лицензировании в сфере внешней торговли товарами и о формировании и ведении федерального банка выданных лицензий”. 15. Федеральный закон от 10.01.2006 N16-ФЗ “ОБ ОСОБОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЗОНЕ В КАЛИНИНГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В НЕКОТОРЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ”. 16. Приказ Федеральной налоговой службы от 10.08.2006 NСАЭ-3-09/518@ “Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и о наличии счетов в банках за пределами территории Российской Федерации”. 17. Положение от 24.12.2004 N266-П “Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт”. 18. Указание ЦБ РФ от 30.03.2004 N1412-У “Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов”. 19. Указание ЦБ РФ от 11.06.2004 N1447-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 5 163 декабря 2002 года №205-П “О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации”. 20. Указание ЦБ РФ от 07.06.2004 N1437-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 5 декабря 2002 года №205-П “О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации”. 21. Указание ЦБ РФ от 29.05.2006 №1688-У “Об отмене требования обязательного использования специальных счетов при осуществлении валютных операций и о признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России”. 22. Указание ЦБ РФ от 29.05.2006 №1689-У “О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России”. 23. Указание ЦБ РФ от 26.01.2007 N1790-у “О признании частично утратившими силу Положения Банка России от 23 апреля 1997 года N437 “Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов””. 24. Указание ЦБ РФ от 07.08.2003 N1317-У “О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками – нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)”. 25. Указание ЦБ РФ от 22.06.2005 N1584-У “О формировании и размере резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон”. 26. Указание от 30.03.2004 N1410-У “О критериях, которым должен удовлетворять банк за пределами территории Российской Федерации для обеспечения исполнения обязательства нерезидента перед резидентом”. 27. Указание ЦБ РФ от 14.11.2001 N1050-У “Об установлении предельного размера расчетов наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами по одной сделке “. 28. Федеральный закон от 08.12.2003 N164-ФЗ “Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности”. 29. Постановление Правительства РФ от 07.02.2007 N80 “О порядке представления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, необходимых для осуществления его функций документов и информации”. 30. Указание ЦБ РФ от 28.04.2004 N1425-У “О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками”. 31. Указание ЦБ РФ от 20.07.2007 N1868-У “О предоставлении физическими лицами – резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций”. 32. Федеральный закон от 05.07.2007 N127-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О валютном регулировании и валютном контроле”. 8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента Налогообложение доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента регулируется Налоговым кодексом Российской Федерации (далее – «НК»), а также иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, принятыми в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. 164 Налоговые ставки: Юридические лица Резиденты Нерезиденты 24% (из которых: 20 % фед. бюджет – 6,5%; бюджет субъекта – 17,5%) Доход реализации 24% (из которых: 20 % ценных бумаг фед. бюджет – 6,5%; бюджет субъекта – 17,5%) Доход в виде 9 % 15 % дивидендов Вид дохода Купонный доход Физические лица Резиденты 13 % Нерезиденты 30 % 13 % 30 % 9% 30 % Порядок налогообложения юридических лиц. Вид налога - налог на прибыль. К доходам относятся: - выручка от реализации имущественных прав (доходы от реализации); - внереализационные доходы в виде процентов по ценным бумагам и другим долговым обязательствам и/или от долевого участия в других организациях. Налоговая база. Доходом налогоплательщика, полученным в виде материальной выгоды, является материальная выгода, полученная от приобретения ценных бумаг. Налоговая база определяется как превышение рыночной стоимости ценных бумаг, определяемой с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг, над суммой фактических расходов налогоплательщика на их приобретение. Порядок определения рыночной цены ценных бумаг и предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг устанавливается федеральным органом, осуществляющим регулирование рынка ценных бумаг При определении налоговой базы по доходам по операциям с ценными бумагами учитываются доходы, полученные по следующим операциям: - купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; - купли - продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг. Расходы при реализации (или ином выбытии) ценных бумаг определяются исходя из цены приобретения ценной бумаги (включая расходы на ее приобретение), затрат на ее реализацию, размера скидок с расчетной стоимости инвестиционных паев, суммы накопленного процентного (купонного) дохода, уплаченной налогоплательщиком продавцу ценной бумаги. При этом в расход не включаются суммы накопленного процентного (купонного) дохода, ранее учтенные при налогообложении. Ценные бумаги признаются обращающимися на организованном рынке ценных бумаг только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) если они допущены к обращению хотя бы одним организатором торговли, имеющим на это право в соответствии с национальным законодательством; 2) если информация об их ценах (котировках) публикуется в средствах массовой информации (в том числе электронных) либо может быть представлена организатором торговли или иным уполномоченным лицом любому заинтересованному лицу в течение трех лет после даты совершения операций с ценными бумагами; 3) если по ним рассчитывается рыночная котировка, когда это предусмотрено соответствующим национальным законодательством. Рыночной ценой ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, для целей налогообложения признается фактическая цена реализации или иного выбытия ценных бумаг, если эта цена находится в интервале между минимальной и максимальной ценами сделок (интервал цен) 165 с указанной ценной бумагой, зарегистрированной организатором торговли на рынке ценных бумаг на дату совершения соответствующей сделки. В случае реализации ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, по цене ниже минимальной цены сделок на организованном рынке ценных бумаг при определении финансового результата принимается минимальная цена сделки на организованном рынке ценных бумаг. Под накопленным процентным (купонным) доходом понимается часть процентного (купонного) дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска такой ценной бумаги, рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска ценной бумаги или даты выплаты предшествующего купонного дохода до даты совершения сделки (даты передачи ценной бумаги). В отношении ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, для целей налогообложения принимается фактическая цена реализации или иного выбытия данных ценных бумаг при выполнении хотя бы одного из следующих условий: 1) если фактическая цена соответствующей сделки находится в интервале цен по аналогичной (идентичной, однородной) ценной бумаге, зарегистрированной организатором торговли на рынке ценных бумаг на дату совершения сделки или на дату ближайших торгов, состоявшихся до дня совершения соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам проводились у организатора торговли хотя бы один раз в течение последних 12 месяцев; 2) если отклонение фактической цены соответствующей сделки находится в пределах 20 процентов в сторону повышения или понижения от средневзвешенной цены аналогичной (идентичной, однородной) ценной бумаги, рассчитанной организатором торговли на рынке ценных бумаг в соответствии с установленными им правилами по итогам торгов на дату заключения такой сделки или на дату ближайших торгов, состоявшихся до дня совершения соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам проводились у организатора торговли хотя бы один раз в течение последних 12 месяцев. Налоговая база по операциям с ценными бумагами определяется налогоплательщиком отдельно, за исключением налоговой базы по операциям с ценными бумагами, определяемой профессиональными участниками рынка ценных бумаг. При этом налогоплательщики (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую деятельность) определяют налоговую базу по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, отдельно от налоговой базы по операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. При реализации или ином выбытии ценных бумаг налогоплательщик самостоятельно в соответствии с принятой в целях налогообложения учетной политикой выбирает один из следующих методов списания на расходы стоимости выбывших ценных бумаг: 1) по стоимости первых по времени приобретений (ФИФО); 2) по стоимости последних по времени приобретений (ЛИФО); 3) по стоимости единицы. Налогоплательщики, получившие убыток (убытки) от операций с ценными бумагами в предыдущем налоговом периоде или в предыдущие налоговые периоды, вправе уменьшить налоговую базу, полученную по операциям с ценными бумагами в отчетном (налоговом) периоде (перенести указанные убытки на будущее) в порядке и на условиях, которые установлены статьей 283 НК. При этом убытки от операций с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученные в предыдущем налоговом периоде (предыдущих налоговых периодах), могут быть отнесены на уменьшение налоговой базы от операций с такими ценными бумагами, определенной в отчетном (налоговом) периоде. Убытки от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученные в предыдущем налоговом периоде (предыдущих налоговых периодах), могут быть отнесены на уменьшение налоговой базы от операций по реализации данной категории ценных бумаг. В течение налогового периода перенос на будущее убытков, понесенных в соответствующем отчетном периоде от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, и ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, осуществляется раздельно по указанным категориям ценных бумаг соответственно в пределах прибыли, полученной от операций с такими ценными бумагами. 166 Порядок налогообложения физических лиц. Вид налога - налог на доходы. К доходам от источников в Российской Федерации относятся: - дивиденды и проценты, полученные от российской организации, а также проценты, полученные от российских индивидуальных предпринимателей и (или) иностранной организации в связи с деятельностью ее постоянного представительства в РФ; - доходы от реализации в РФ акций или иных ценных бумаг, а также долей участия в уставном капитале организаций. Налоговая база. Доходом налогоплательщика, полученным в виде материальной выгоды, является материальная выгода, полученная от приобретения ценных бумаг. Налоговая база определяется как превышение рыночной стоимости ценных бумаг, определяемой с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг, над суммой фактических расходов налогоплательщика на их приобретение. Порядок определения рыночной цены ценных бумаг и предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг устанавливается федеральным органом, осуществляющим регулирование рынка ценных бумаг. При определении налоговой базы по доходам по операциям с ценными бумагами учитываются доходы, полученные по следующим операциям: - купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; - купли - продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг. Доход (убыток) по операциям купли - продажи ценных бумаг определяется как разница между суммами доходов, полученными от реализации ценных бумаг, и документально подтвержденными расходами на приобретение, реализацию и хранение ценных бумаг, фактически произведенными налогоплательщиком, либо имущественными вычетами, принимаемыми в уменьшение доходов от сделки купли - продажи. К указанным расходам относятся: - суммы, уплачиваемые продавцу в соответствии с договором; - оплата услуг, оказываемых депозитарием; - комиссионные отчисления профессиональным участникам рынка ценных бумаг, скидка, уплачиваемая (возмещаемая) управляющей компании паевого инвестиционного фонда при продаже (погашении) инвестором инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда, определяемая в соответствии с порядком, установленным законодательством Российской Федерации об инвестиционных фондах; - биржевой сбор (комиссия); - оплата услуг регистратора; - другие расходы, непосредственно связанные с куплей, продажей и хранением ценных бумаг, произведенные за услуги, оказываемые профессиональными участниками рынка ценных бумаг в рамках их профессиональной деятельности. Доход (убыток) по операциям купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, уменьшается (увеличивается) на сумму процентов, уплаченных за пользование денежными средствами, привлеченными для совершения сделки купли - продажи ценных бумаг, в пределах сумм, рассчитанных исходя из действующей ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации. По операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, размер убытка определяется с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, в целях настоящей главы относятся ценные бумаги, допущенные к обращению у организаторов торговли, имеющих лицензию федерального органа, осуществляющего регулирование рынка ценных бумаг. Под рыночной котировкой ценной бумаги, обращающейся на организованном рынке ценных бумаг, в понимается средневзвешенная цена ценной бумаги по сделкам, совершенным в течение торгового дня через организатора торговли. Если по одной и той же ценной бумаге сделки совершались через 167 двух и более организаторов торговли, налогоплательщик вправе самостоятельно выбрать рыночную котировку ценной бумаги, сложившуюся у одного из организаторов торговли. В случае если средневзвешенная цена организатором торговли не рассчитывается, за средневзвешенную цену принимается половина суммы максимальной и минимальной цен сделок, совершенных в течение торгового дня через этого организатора торговли. Если расходы налогоплательщика на приобретение, реализацию и хранение ценных бумаг не могут быть отнесены непосредственно к расходам на приобретение, реализацию и хранение конкретных ценных бумаг, указанные расходы распределяются пропорционально стоимостной оценке ценных бумаг, на долю которых относятся указанные расходы. Стоимостная оценка ценных бумаг определяется на дату осуществления этих расходов. В случае если расходы налогоплательщика не могут быть подтверждены документально, он вправе воспользоваться имущественным налоговым вычетом, предусмотренным абзацем первым подпункта 1 пункта 1 статьи 220 НК. Убыток по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученный по результатам указанных операций, совершенных в налоговом периоде, уменьшает налоговую базу по операциям купли - продажи ценных бумаг данной категории. Доход по операциям купли - продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, которые на момент их приобретения отвечали требованиям, установленным для ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, может быть уменьшен на сумму убытка, полученного в налоговом периоде, по операциям купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг. Дата фактического получения дохода: - день выплаты дохода, в том числе перечисления дохода на счета налогоплательщика в банках либо по его поручению на счета третьих лиц - при получении доходов в денежной форме; - день приобретения ценных бумаг. Налоговая база по операциям купли - продажи ценных бумаг и операциям с финансовыми инструментами срочных сделок определяется по окончании налогового периода. Расчет и уплата суммы налога осуществляются налоговым агентом по окончании налогового периода или при осуществлении им выплаты денежных средств налогоплательщику до истечения очередного налогового периода. При осуществлении выплаты денежных средств налоговым агентом до истечения очередного налогового периода налог уплачивается с доли дохода, определяемого в соответствии с настоящей статьей, соответствующей фактической сумме выплачиваемых денежных средств. Доля дохода определяется как произведение общей суммы дохода на отношение суммы выплаты к стоимостной оценке ценных бумаг, определяемой на дату выплаты денежных средств, по которым налоговый агент выступает в качестве брокера. При осуществлении выплаты денежных средств налогоплательщику более одного раза в течение налогового периода расчет суммы налога производится нарастающим итогом с зачетом ранее уплаченных сумм налога, Стоимостная оценка ценных бумаг определяется исходя из фактически произведенных и документально подтвержденных расходов на их приобретение. Под выплатой денежных средств понимаются выплата наличных денежных средств, перечисление денежных средств на банковский счет физического лица или на счет третьего лица по требованию физического лица. При невозможности удержать у налогоплательщика исчисленную сумму налога источником выплаты дохода налоговый агент (брокер, доверительный управляющий или иное лицо, совершающее операции по договору поручения, договору комиссии, иному договору в пользу налогоплательщика) в течение одного месяца с момента возникновения этого обстоятельства в письменной форме уведомляет налоговый орган по месту своего учета о невозможности указанного удержания и сумме задолженности налогоплательщика. Уплата налога в этом случае производится в соответствии со статьей 228 НК. 168 8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации эмитента В 2003 году решения о выплате дивидендов не принималось Категория акций для привилегированных акций Обыкновенные - Тип нет Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. 2 рубля Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс.руб. 30 000 тыс. руб. Наименование органа управления кредитной организации эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по Годовое Общее собрание акционеров акциям кредитной организации - эмитента Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о 28 июня 2004 года выплате (объявлении) дивидендов Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на № 4 от 29 июня 2004 года котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Форма выплаты 60 дней Денежная Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Нет Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента 2003 год Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о 30 000 тыс. руб. выплате (объявлении) дивидендов Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме Обыкновенные Категория акций для привилегированных акций Нет - Тип . Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. 0,142857143 руб. Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс.руб. 30 000 тыс. руб. 169 Наименование органа управления кредитной организации эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по Годовое Общее собрание акционеров акциям кредитной организации - эмитента Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о 23 июня 2005 года выплате (объявлении) дивидендов Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на № 8 от 29 июня 2005 г. котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Форма выплаты 60 дней Денежная Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Нет Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента 2004 год Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о 30 000 тыс. руб. выплате (объявлении) дивидендов Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме Категория акций для привилегированных акций Нет Обыкновенные - Тип нет Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. 52 500 000 руб. Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс.руб. Годовое Общее собрание акционеров Наименование органа управления кредитной организации эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по 26 июня 2006 года акциям кредитной организации - эмитента Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о № 12 от 30 июня 2006 года выплате (объявлении) дивидендов Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на 60 дней котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Форма выплаты Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Обыкновенные Денежная Нет 170 Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента 2005 год Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о 52 500 000 руб. выплате (объявлении) дивидендов Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме нет Категория акций для привилегированных акций Обыкновенные - Тип нет Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. 52 500 000 руб. Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс.руб. Годовое Общее собрание акционеров Наименование органа управления кредитной организации эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по 26 июня 2006 года акциям кредитной организации - эмитента Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о № 12 от 30 июня 2006 года выплате (объявлении) дивидендов Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на 60 дней котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Денежная Форма выплаты Нет Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента 2005 год Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента 52 500 000 руб. Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о нет выплате (объявлении) дивидендов Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме Обыкновенные Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, указываются кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению. нет Облигации: 1. Вид ценных бумаг (облигации) облигации 171 документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением 01 Серия неконвертируемые процентные без Иные идентификационные признаки выпуска облигаций обеспечения Код ISIN:RU000A0GKNX5 Индивидуальный государственный регистрационный номер 40101911В выпуска облигаций 14.11.2005 Дата государственной регистрации выпуска облигаций Форма Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска облигаций не осуществлена" и объясняющие это обстоятельства 30.12.2005 Количество облигаций выпуска, шт. 2 000 000 Номинальная стоимость каждой облигации выпуска, руб. 1 000 Объем выпуска облигаций по номинальной стоимости, 2 000 000 тыс.руб. купон Вид дохода, выплаченного по облигациям выпуска номинальная стоимость; процент (купон, дисконт); иное 52,64 по первому, второму купону Размер дохода, подлежавшего выплате по облигациям 50,14 по третьему- шестому купону выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию, руб. По первому - второму купону – по 105 280 тыс. рублей Размер дохода в совокупности по всем облигациям выпуска, По третьему - шестому купону - по тыс.руб. 100 280 тыс. рублей По первому купону 17.06.2006 По второму купону 18.12.2006 По третьему купону 18.06.2007 Срок, отведенный для выплаты доходов по облигациям В установленный срок первый, выпуска второй, третий купон выплачены полностью Форма выплаты дохода Иные условия выплаты дохода по облигациям выпуска в денежной форме в безналичном порядке в валюте Российской Федерации Ставки по первому-второму купонам установлены в размере 10,5% годовых, что составляет 52,64 (пятьдесят два) рубля 64 копейки в рублевом эквиваленте на каждую облигацию за купонный период. Ставки по третьему-шестому купонам установлены в размере 10,0 (десять целых) процентов годовых, что составляет 50,14 (пятьдесят) рублей 14 копеек дохода в рублевом эквиваленте на каждую облигацию за 172 купонный период. 1 купонный период - с 16 декабря 2005 года по 17 июня 2006 года Период, за который выплачивались (выплачиваются) 2 купонный период - с 18 июня 2006 доходы по облигациям выпуска года по 17 декабря 2006 г. 3 купонный период - 18 декабря 2006 года по 18 июня 2007 года По первому купону – 105 280 тыс. рублей По второму купону – 105 280 тыс. Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям рублей выпуска по каждому периоду, тыс.руб. По третьему купону - 100 280 тыс. рублей Причины невыплаты таких доходов Нет в случае, если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме Нет Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 2. Вид ценных бумаг (облигации) облигации документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением 02 Серия неконвертируемые процентные Иные идентификационные признаки выпуска облигаций обеспечением Код ISIN: RU000A0JP427 Индивидуальный государственный регистрационный номер 40201911B выпуска облигаций 09 февраля 2007 г. Дата государственной регистрации выпуска облигаций Форма Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска облигаций не осуществлена" и объясняющие это обстоятельства с 06 апреля 2007 г. Количество облигаций выпуска, шт. 2 000 000 Номинальная стоимость каждой облигации выпуска, руб. 1 000 Объем выпуска облигаций по номинальной стоимости, 2 000 000 тыс.руб. купон Вид дохода, выплаченного по облигациям выпуска номинальная стоимость; процент (купон, дисконт); иное 50,41 по первому купону (в Размер дохода, подлежавшего выплате по облигациям установленный срок выплачен выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну полностью) облигацию, руб. Размер дохода в совокупности по всем облигациям выпуска, По первому, второму, третьему тыс.руб. купону – по 100 820 тыс. рублей 173 По четвертому, пятому, шестому купону доход не определен (ставки будут определены эмитентом позднее) По первому купону 15.09.2007 г. С учетом совпадения с выходным днем – 17.09.2007 г. Срок, отведенный для выплаты доходов по облигациям (в установленный срок выплачен выпуска полностью) в денежной форме в безналичном порядке в валюте Российской Федерации Ставка 1-3 купонов — 10% годовых, Иные условия выплаты дохода по облигациям выпуска ставки 4-6 купо нов будут определены эмитентом позднее 1 купонный период - с 15 марта 2007 Период, за который выплачивались (выплачиваются) года по 15 сентября 2007 года доходы по облигациям выпуска Форма выплаты дохода По первому купону - 100 820 000 Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям тыс. рублей выпуска по каждому периоду, тыс.руб. Причины невыплаты таких доходов Нет в случае, если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме Нет Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 8.10. Иные сведения Иных сведений нет 174