УТВЕРЖДЕН - Энергогарант
advertisement
Утвержден «12» августа 2008 г. Совет директоров ОАО «САК "ЭНЕРГОГАРАНТ" Протокол от 12 августа. 2008 г. № 2 ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ Открытое акционерное общество "Страховая акционерная компания "ЭНЕРГОГАРАНТ" Код эмитента: 10218-Z за: II квартал 2008г. Место нахождения эмитента: РФ, 115035, г. Москва, Садовническая наб., д. 23 Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах Наименование должности руководителя эмитента Генеральный директор _____________ Дата «12» августа 2008г. А.А.Зернов Наименование должности лица, осуществляющего функции главного бухгалтера эмитента Главный бухгалтер _____________ О.С.Капитонова Дата «12» августа 2008 г. М.П. Контактное лицо: Заместитель Генерального директора Яковлева Нина Александровна Тел.: 737-03-20 Факс: 234-65-15 Адрес электронной почты: energy@msk-garant.ru Адрес страницы в сети Интернет: WWW.energogarant.ru Стр. 1 / 58 Введение Страховая акционерная компания «ЭНЕРГОГАРАНТ», в дальнейшем именуемая «Компания», учреждена решением учредительного собрания акционеров от 15 мая 1992 года. Организационно-правовой формой Компании является открытое акционерное общество. 29 июня 1993 года Министерством финансов РФ за № МФ 73-1-0225 был зарегистрирован проспект первого выпуска обыкновенных именных бездокументарных акций ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», что и является основанием возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета. В настоящее время размер уставного капитала Компании составляет 850 000 000 рублей. Общее количество размещенных ценных бумаг: 85 000 000 штук акций обыкновенных именных бездокументарных. Номинальная стоимость одной акции: 10 рублей. Предметом деятельности Компании являются: - осуществляемая на основании лицензии страховая деятельность, связанная с формированием специальных денежных фондов (резервов) за счет уплачиваемых страхователями страховых взносов для выплаты при наступлении определенных событий (страховых случаев) страховых возмещений и страховых обеспечений по договорам страхования; - деятельность по оценке страховых рисков, определению размера ущерба, страховых выплат, консультационная, исследовательская и другая деятельность в области страхования; - иная деятельность, не запрещенная законодательством Российской Федерации для страховых организаций. «Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития отрасли экономики, в которой эмитент осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности эмитента, в том числе планов эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления эмитента, так как фактические результаты деятельности эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете». I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет. 1.1. Лица, входящие в состав органов управления эмитента Совет директоров Председатель: Дьяков Анатолий Федорович – 1936 г. рождения; Члены Совета директоров: Дегтярев Алексей Александрович - 1979 г. рождения; Зернов Андрей Алексеевич - 1962 г. рождения; Казаков Александр Иванович – 1948 г. рождения; Кожин Иван Борисович - 1960 г. рождения; Кумин Вадим Валентинович - 1973 г. рождения; Копсов Анатолий Яковлевич – 1942 г.рождения Матвеев Алексей Владимирович - 1961 г. рождения; Пономарев Дмитрий Аврорович - 1964 г. рождения; Стр. 2 / 58 Коллегиальный исполнительный орган Компании – Правление: Председатель Правления: Зернов Андрей Алексеевич – 1962 г. рождения; Члены Правления: Абрамов Виктор Юрьевич – 1958 г. рождения; Бирюков Андрей Викторович – 1957 г. рождения; Васильев Сергей Константинович – 1960 г. рождения; Легчилин Антон Аркадьевич – 1970 г. рождения; Яковлева Нина Александровна – 1939 г. рождения. Единоличный исполнительный орган Компании: генеральный директор - Зернов Андрей Алексеевич – 1962 г. рождения. 1.2. Сведения о банковских счетах эмитента 1. Полное и сокращенное фирменные наименования кредитной организации: Коммерческий банк «Транспортный инвестиционный банк» (ООО); КБ «Трансинвестбанк» ООО, Место нахождения кредитной организации: 107078, г. Москва, ул.Садовая-Спасская, д.18, стр. 1. р/с 4070 1810 2000 0000 0002, к/с 3010 1810 5000 0000 0212 , БИК 044579212, ИНН 7710066672. 2. Полное и сокращенное фирменные наименования кредитной организации: Открытое акционерное общество Акционерный коммерческий банк «АВАНГАРД»; ОАО АКБ «АВАНГАРД», Место нахождения кредитной организации: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.12, стр.1, р/с 4070 1810 8000 0000 0040, к/с 3010 1810 0000 0000 0201 , БИК 044525201, ИНН 7702021163. 3. Полное и сокращенное фирменные наименования кредитной организации: Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), Центральное отделение №8641/1658 г. Москвы; Сбербанк России г. Москвы, Центральное отделение № 8641/1658. Место нахождения кредитной организации: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19. Почтовый адрес Центрального отделения №8641/1658: г.Москва, ул.Таганская, д.31/22, стр.1. р/с 4070 1810 2383 6010 4005, к/с 3010 1810 4000 0000 0225, БИК 044525225, ИНН 7707083893. 4. Полное и сокращенное фирменные наименования кредитной организации: Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), Центральное отделение №8641 г. Москвы; Сбербанк России г. Москвы, Центральное отделение № 8641. Место нахождения кредитной организации: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19. Почтовый адрес Центрального отделения №8641: 109544, г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д.6. р/с 4070 1810 1383 6010 4008, к/с 3010 1810 4000 0000 0225, БИК 044525225, ИНН 7707083893. Стр. 3 / 58 1.3. Сведения об аудиторе Полное и сокращенное фирменные наименования: Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская компания "Мариллион", ООО АК «Мариллион». Место нахождения: 119180, г. Москва, ул. Б. Полянка, д.7/10, строение 1 Номер телефона и факса: (495) 959-52-31, 959-52-32 Факс: (495) 959-52-33 Адрес электронной почты: audit@marillion.ru Данные о лицензии аудитора: Лицензия № Е006084 выдана 24 июня 2004 года сроком на 5 лет Орган, выдавший лицензию: Минфин РФ. Независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» проводилась аудитором ООО АК «Мариллион» за 2007 год. Факторов, оказывающих влияние на независимость аудитора от эмитента, и наличие существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с эмитентом (должностными лицами эмитента), не имеется. Наличия долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале эмитента не имеется. Заемные средства аудитору (должностным лицам аудитора) эмитентом не предоставлялись. Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственные связи отсутствуют. Должностные лица эмитента не являются одновременно должностными лицами аудитора. Аудиторская компания утверждается на общем годовом собрании акционеров. Размер вознаграждения аудитора определяется договором, заключенным между эмитентом и аудитором на основании решения Совета директоров. 1.4. Сведения об оценщике эмитента: Оценщик эмитентом не привлекался. 1.5. Сведения о консультантах эмитента: Финансовый консультант на рынке ценных бумаг, оказывающий эмитенту соответствующие услуги на основании договора, отсутствует. 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет: Главный бухгалтер: Капитонова Ольга Сергеевна – 1966 г. рождения. Телефон: 737-03-26, факс: 234-65-15. II.Основная информация о финансово-экономическом состоянии эмитента. 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности эмитента. Наименование показателя Стоимость чистых активов эмитента, руб. II кв. 2008 г. 1 490 197 572 Стр. 4 / 58 Отношение суммы привлеченных средств к капиталу и резервам, % 47,4 Отношение суммы краткосрочных обязательств к капиталу и резервам, % 46,6 Покрытие платежей по обслуживанию долгов, % 23 Уровень просроченной задолженности, % 0 Оборачиваемость дебиторской задолженности, раз 5,0 Доля дивидендов в прибыли, % 0 Производительность труда, руб./чел. 4 009 913 Амортизация к объему выручки, % 0,3 Чистые активы имеют устойчивую тенденцию к росту. 2.2. Рыночная капитализация эмитента Не существует 2.3. Обязательства эмитента 2.3.1. Кредиторская задолженность Наименование кредиторской задолженности Срок наступления платежа До одного года Свыше одного года II кв.2008г. Кредиторская задолженность перед поставщиками и подрядчиками, руб. в том числе просроченная, руб. Кредиторская задолженность перед персоналом организации, руб. в том числе просроченная, руб. Кредиторская задолженность перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами, руб. II кв.2008г. 566 410 102 14 839 261 0 0 22 888 503 0 0 0 291 921 857 в том числе просроченная, руб. 0 0 Кредиты, руб. 0 0 в том числе просроченные, руб. 0 0 Займы, всего, руб. 0 0 Стр. 5 / 58 в том числе просроченные, руб. 0 0 в том числе облигационные займы, руб. 0 0 в том числе просроченные облигационные займы, руб. 0 0 113 645 512 0 204 449 0 994 865 974 14 839 261 204 449 0 Прочая кредиторская задолженность, руб. в том числе просроченная, руб. Итого, руб. в том числе итого просроченная, руб. 2.3.2. Кредитная история эмитента На 01.07.2008 г. Компания обязательств по договорам займа не имеет. 2.3.3. Обязательства эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам. Не предоставлялись. 2.3.4. Прочие обязательства эмитента Не существуют. 2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг В отчетном квартале размещение ценных бумаг эмитентом не осуществлялось. 2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг, не имеют места, т.к. в отчетном квартале размещение ценных бумаг не осуществлялось, а размещенные ценные бумаги учитываются на лицевых счетах в реестре владельцев ценных бумаг ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» и не участвуют в торгах. III. Подробная информация об эмитенте 3.1. История создания и развитие эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании (наименовании) эмитента Полное и сокращенное фирменные наименования эмитента: Открытое акционерное общество "Страховая акционерная компания "ЭНЕРГОГАРАНТ", ОАО "САК "ЭНЕРГОГАРАНТ" Стр. 6 / 58 Изменений в фирменном наименовании и организационно-правовой форме не было. 3.1.2. Сведения о государственной регистрации эмитента Дата государственной регистрации эмитента: 28.08.1992 г. Номер свидетельства о государственной регистрации юридического лица: 015.034. Орган, осуществивший государственную регистрацию: Московская регистрационная Палата. Основной государственный регистрационный номер юридического лица: 1027739068060. Дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года: 14 августа 2002 г. Регистрирующий орган: Межрайонная инспекция МНС России №39 по г. Москве. 3.1.3. Сведения о создании и развитии эмитента. Открытое акционерное общество «Страховая акционерная компания «ЭНЕРГОГАРАНТ» образовано в августе 1992 года, без ограничения срока существования. На начальном этапе своей деятельности основной специализацией являлось страхование промышленных рисков предприятий электроэнергетики. Однако, уже через несколько лет, Компания вышла на открытый рынок и заняла достойное место среди лидеров российского страхового бизнеса. ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» является универсальной страховой компанией и предлагает предприятиям и населению многочисленные страховые программы на базе 59 видов правил, лицензированных ФССН РФ. ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - Компания, стоявшая у истоков корпоративного страхования в России, - ориентирована на работу с корпоративными клиентами, промышленными предприятиями и финансовыми корпорациями. По программам страхования имущества и ответственности застраховано около 20 тысяч юридических лиц. Число сотрудников предприятий и организаций, имеющих полисы страхования от несчастных случаев и добровольного медицинского страхования ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», превысило 500 тыс. человек. Региональная сеть ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» включает более 40 филиалов по всей территории России от Калининграда до Дальнего Востока. Компания ведет бизнес в большинстве крупных торговых и индустриальных центров страны, таких как СанктПетербург, Нижний Новгород, Петрозаводск, Екатеринбург, Челябинск, Магнитогорск, Мурманск, Краснодар, Самара, Ростов-на-Дону, Сургут и другие. ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» активно участвует в развитии российского страхового рынка. Компания является членом следующих профессиональных объединений: Всероссийского союза страховщиков (ВВС), Российского союза автостраховщиков (РСА), Ассоциации страховщиков топливно-энергетического комплекса (АСТЭК), Московской ассоциации страховщиков (МАС). Также входит в состав Российского ядерного пула (объединяет 20 российских страховых компаний с общим уставным капиталом, превышающим 10 млрд. руб.), Российского пула страховщиков для страхования риска гражданской ответственности за вред, причиненный в результате аварии гидротехнических сооружений (создан в 1999 году по инициативе ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»), Российского антитеррористического страхового пула (РАТСП объединяет 25 российских страховых компаний, емкость пула составляет 943 млн.руб.), Российского сельскохозяйственного страхового пула. С 1993 года Компания является постоянным участником ежеквартальных рейтингов по сборам страховой премии и выплате страхового возмещения ТОР-100 и ТОР-50, публикуемых в еженедельнике «Экономика и жизнь», с 1997 года является участником ежегодных обзоров информационного агентства «Интерфакс» «100 крупнейших страховых компаний России». Компания является лауреатом национальной премии в области бизнеса «Страховая компания 2002 года», учрежденной «Торгово-промышленной палатой России». В апреле 2003 года Компания была удостоена золотой медали французской ассоциации содействия Стр. 7 / 58 промышленности. Компанией накоплен значительный опыт в страховании предприятий электроэнергетического комплекса России, предприятий металлургии, машиностроения, горнодобывающих комбинатов, строительных организаций, предприятий нефтяной промышленности и коммунального хозяйства. Всего ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» обслуживает более 1000 клиентов - юридических лиц, обеспечивая страховую защиту имущества специального автотранспорта, судов, грузов, ответственности предприятий, эксплуатирующих особо опасные производственные объекты, гидротехнические сооружения, ответственности строителей. Компания производит страхование работников коллективов от несчастного случая и болезней, добровольное медицинское страхование и др. 3.1.4. Контактная информация. Место нахождения эмитента: РФ, 115035, г. Москва, Садовническая наб., д. 23. Место нахождения постоянно действующего исполнительного органа эмитента: 115035, г. Москва, Садовническая наб., д. 23. Номера телефонов: (495) 737-03-01, 737-03-20 Номер факса: (495) 234-65-15 Адрес электронной почты: enerdgy@msk-garant.ru Адрес страницы в сети Интернет: www.energogarant.ru Регистратор: Наименование: ЗАО «Специализированный регистратор "Реестр-Сервис" Место нахождения: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.15 Номера телефонов: (495) 234-70-76, 234 -70-78 Факс: (495) 957-12-12 Адрес электронной почты: reestrs@rol.ru 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика 7705041231 3.1.6. Филиалы и представительства эмитента Наименование: Архангельский территориальный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 163000, г. Архангельск, пр. Троицкий, д. 28 Дата открытия: 10.10.1995 Руководитель: Полищук Григорий Иванович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Астраханский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Астраханьэнергогарант» Место нахождения: 414000, г. Астрахань, ул.Адмиралтейская, 43 Дата открытия: 15.10.1993 Руководитель: Клыканова Виктория Александровна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Восточно-Сибирский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 665702, г. Братск, ул. Гидростроителей, д. 53, офис 418 Дата открытия: 05.04.1993 Руководитель: Шатурная Нина Анатольевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Владикавказский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- Стр. 8 / 58 «Владикавказэнергогарант» Место нахождения: 362035, Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ, ул. Калинина, 2-а Дата открытия: 13.04.1995 Руководитель: Угнивенко Игорь Васильевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Центральный региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Владимирэнергогарант» Место нахождения: 600022, г. Владимир, ул. Чапаева, 5 Дата открытия: 10.11.1992 Руководитель: Волков Александр Иванович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Волжский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 400131, г. Волгоград, ул. Советская, д. 27 Дата открытия: 05.11.1993 Руководитель: Сологубов Николай Федорович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Воронежский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Воронежэнергогарант» Место нахождения: 394000, г. Воронеж, пр-т Революции, д. 58 Дата открытия: 02.04.1993 Руководитель: Притыкин Юрий Григорьевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Дагестанский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Дагэнергогарант» Место нахождения: 367012 , Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Дахадаева, д. 73 Дата открытия: 12.12.1993 Руководитель: Мамаев Залимхан Набиевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Дальневосточный региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Дальэнергогарант» Место нахождения: 690950, г. Владивосток, ул. Октябрьская, д. 8, офис 26 Дата открытия: 20.12.1993 Руководитель: Рыжков Сергей Александрович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Московский филиал "Здоровье и жизнь» ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 17/24, стр. 1 Дата открытия: 04.12.1992 Руководитель: Бирюков Андрей Викторович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Ивановский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- Стр. 9 / 58 «Ивановоэнергогарант» Место нахождения: 153000, г. Иваново, ул. Варенцовой, д.13 Дата открытия: 18.10.1994 Руководитель: Хатова Татьяна Алексеевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Территориальный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Казаньэнергогарант» Место нахождения: 420107, Казань, ул. Свердлова, 50 Дата открытия: 18.03.2004 Руководитель: Семенов Алексей Дмитриевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Калужский территориальный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Калугаэнергогарант» Место нахождения: 248021, г. Калуга, ул. Московская, д. 237 Дата открытия: 16.10.1995 Руководитель: Шеморакова Татьяна Степановна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Кировский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - «Кировэнергогарант» Место нахождения: 610000, г. Киров, ул. Герцена, д. 45 Дата открытия: 08.06.1994 Руководитель: Маракова Галина Алексеевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Кольский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Колэнергогарант» Место нахождения: 184500, г. Мончегорск Мурманской обл., ул. Царевского, д. 18-а Дата открытия: 26.08.1993 Руководитель: Красников Олег Александрович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Коми региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Комиэнергогарант» Место нахождения: 167000, Республика Коми, г. Сыктывкар, ул. Первомайская, д. 147 Дата открытия: 06.05.1993 Руководитель: Следников Лев Владимирович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Краснодарский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Кубаньэнергогарант» Место нахождения: 350021, г. Краснодар, ул.Трамвайная, д.88 Дата открытия: 07.07.1993 Руководитель: Липовенко Андрей Владимирович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Красноярский филиал ОАО «САК "ЭНЕРГОГАРАНТ» Стр. 10 / 58 Место нахождения: 660049, г Красноярск, проспект Мира, д.49а Дата открытия: 15.11.2000 Руководитель: Кольцова Любовь Георгиевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Калининградский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Янтарьэнергогарант» Место нахождения: 236040, г. Калининград, ул. Звездная, 29 Дата открытия: 15.11.1993 Руководитель: Уварова Светлана Владимировна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Южно-Уральский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 455000, г. Магнитогорск, пр.Ленина, д.27 Дата открытия: 17.11.1994 Руководитель: Мальцев Сергей Витальевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Территориальный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Мариэнергогарант» Место нахождения: 424003, г. Йошкар-Ола, ул. Панфилова, д. 39 а, офис 404 Дата открытия: 02.12.1993 Руководитель: Суворова Любовь Петровна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Московский областной региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - «Мособлэнергогарант» Место нахождения: 140100, г. Раменское Московской обл., ул. К. Маркса, д.23 Дата открытия: 03.12.1993 Руководитель: Сергеева Татьяна Ивановна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Нижегородский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Нижновэнергогарант» Место нахождения: 603001, г. Нижний Новгород, ул. Рождественская, д. 33 Дата открытия: 02.03.1993 Руководитель: Аверьянова Надежда Алексеевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Новосибирский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Новосибирскэнергогарант» Место нахождения: 630099, г. Новосибирск, ул. Депутатская, д.48 Дата открытия: 25.08.1993 Руководитель: Константинов Игорь Витальевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Няганский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 627790, г. Нягань Тюменской обл., пр-т Нефтяников, д. 1-а Дата открытия: 21.04.1993 Стр. 11 / 58 И.О. руководителя: Лапаева Галина Ивановна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Омский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - «Омскэнергогарант» Место нахождения: 644010, г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 74, корп.1 Дата открытия: 01.06.1997 Руководитель: Полозков Петр Александрович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Оренбургский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Оренбургэнергогарант» Место нахождения: 460024, г. Оренбург, ул. Маршала Жукова, д. 25 Дата открытия: 18.01.1993 И.О. руководителя: Самойлова Ирина Николаевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Пензенский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 440629, г. Пенза, ул. Московская, д.82-в, офис 4 Дата открытия: 20.10.1993 Руководитель: Курносова Екатерина Юрьевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Петрозаводский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 185010, г. Петрозаводск, пр. Ленина, 38 Дата открытия: 16.09.1993 Руководитель: Никифоров Сергей Петрович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Псковский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - «Псковэнергогарант» Место нахождения: 180000, г. Псков, ул. Советская, д. 15-а Дата открытия: 09.02.1993 Руководитель: Колодкина Галина Александровна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Южный региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «ЮЖЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 357500, г. Пятигорск, пр-т 40 лет Октября, 60/26 Дата открытия: 13.09.2001 Руководитель: Брусенцов Юрий Васильевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Поволжский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Самараэнергогарант» Место нахождения: 443001, г. Самара, ул. Самарская, 203Б Дата открытия: 04.03.1993 Руководитель: Лумпов Евгений Алексеевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Стр. 12 / 58 Наименование: Саратовский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Саратовэнергогарант» Место нахождения: 410012, г. Саратов, ул. Большая Казачья, д.87/91 Дата открытия: 02.11.1993 Руководитель: Дудко Алексей Валерьевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Северо-Кавказский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Сев. Кав. «Энергогарант» Место нахождения: 344002, г. Ростов-на-Дону, Соборный пер., 32/73 Дата открытия: 15.09.1992 Руководитель: Калиниченко Ирина Дмитриевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Северо-Западный региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 191024, г. Санкт-Петербург, Невский пр., д. 123-а Дата открытия: 13.11.1992 Руководитель: Гарнизонов Александр Анатольевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Смоленский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Смоленскэнергогарант» Место нахождения: 214019, г. Смоленск, ул. Тенишевой, д. 33, офис 806 Дата открытия: 28.04.1993 Руководитель: Лапыкин Виктор Викторович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Приокский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Тулаэнергогарант» Место нахождения: 300034, г. Тула, ул.Демонстрации, 19 Дата открытия: 02.04.1993 Руководитель: Мун Арсен Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Территориальный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Тураэнергогарант» Место нахождения: 625000, г. Тюмень, ул. Северная, 32А Дата открытия: 01.12.1994 Руководитель: Щербенева Ольга Николаевна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Тюменьэнергогарант» Место нахождения: 628408, г. Сургут, Тюменской обл., ул. Энгельса, д. 11Б Дата открытия: 20.07.1993 Руководитель: Чурилова Лина Михайловна Срок действия доверенности: 31.03.2009 Стр. 13 / 58 Наименование: Удмуртский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Удмуртэнергогарант» Место нахождения: 426057, г. Ижевск, ул. К. Маркса, д. 207 Дата открытия: 04.05.1994 Руководитель: Кусекеев Игорь Владимирович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Территориальный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»«Уралэнергогарант» Место нахождения: 620049, г. Екатеринбург, пер. Автоматики, д. 3 Дата открытия: 01.12.1994 Руководитель: Дворцов Михаил Алексеевич Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Челябинский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» «Челябэнергогарант» Место нахождения: 454091, г. Челябинск, ул. 3-го Интернационала, 128 Дата открытия: 27.04.1993 Руководитель: Локтионов Юрий Владиславович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: «Волго-Вятский региональный филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 428022, г. Чебоксары, ул. Калинина, д. 139 Дата открытия: 04.05.1994 Руководитель: Арсентьев Владимир Александрович Срок действия доверенности: 31.03.2009 Наименование: Якутский филиал ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» Место нахождения: 677000, г. Якутск, ул. Ф. Попова, д. 14 Дата открытия: 12.01.1993 Руководитель: Кортункова Альбина Кузьминична Срок действия доверенности: 31.03.2009 3.2. Основная хозяйственная деятельность эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность эмитента Коды ОКВЭД: 66.01; 66.02; 66.02.1; 66.02.2; 66.03; 66.03.1; 66.03.2; 66.03.3; 66.03.4; 66.03.5; 66.03.9 П.п. 3.2.2 - 3.2.4 для страховых организаций не раскрываются. 3.2.5. Сведения о наличии у эмитента лицензий 1. 2. Лицензия С №1834 77 на осуществление страхования выдана Федеральной службой страхового надзора 16 февраля 2006 года, без ограничения срока действия. Лицензия П №1834 77 на осуществление перестрахования выдана Федеральной службой Стр. 14 / 58 страхового надзора 16 февраля 2006 года, без ограничения срока действия. 3.2.6. Совместная деятельность эмитента. Совместную деятельность ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» осуществляет с НПП «ТУРБОКОН». Вложения в совместную деятельность составляют 125 000 рублей. Финансовый результат от совместной деятельности по итогам 2 квартала 2008 г.: прибыль – 1203 097 рублей. 3.2.7. Дополнительные требования к эмитентам, являющимся акционерными инвестиционными фондами, страховыми или кредитными организациями, ипотечными агентами 3.2.7.2. Для страховых организаций: а) Виды страхования, осуществляемые эмитентом: Лицензия С №1834 77-04 – Страхование от несчастных случаев и болезней: 1. Индивидуальное страхование граждан от несчастных случаев. 2. Страхование работников ядерных установок, радиационных источников и пунктов хранения, командированных на указанные объекты, а также граждан, проживающих, осуществляющих трудовую деятельность или проходящих военную службу в пределах зоны наблюдения ядерных установок, радиационных источников и пунктов хранения, от риска радиационного воздействия. 3. Страхование граждан от несчастных случаев 4. Добровольное страхование от несчастных случаев и болезней (правила от 09.07.2004, представленные в порядке уведомления) Лицензия С №1834 77-05 – Медицинское страхование: 1. Добровольное медицинское страхование Лицензия С №1834 77-06 – Страхование средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта): 1. Страхование автотранспортных средств 2. Страхование строительно-монтажных работ 3. Страхование залога (заклада) 4. Страхование средств наземного транспорта Лицензия С №1834 77-07 – Страхование средств железнодорожного транспорта: 1. Страхование средств наземного транспорта 2. Страхование средств железнодорожного транспорта (правила от 20.07.2004 г., представленные в порядке уведомления) Лицензия С №1834 77-08 - Страхование средств воздушного транспорта: 1. Страхование самолетов и вертолетов Лицензия С №1834 77-09 - Страхование средств водного транспорта: 1. Страхование судов Лицензия С №1834 77-10 –Страхование грузов: 1. Страхование грузов 2. Страхование ценностей при перевозке Лицензия С №1834 77-11 – Сельскохозяйственное страхование (страхование урожая, сельскохозяйственных культур, многолетних насаждений, Стр. 15 / 58 животных): 1. Страхование сельскохозяйственных животных 2. Страхование от несчастных случаев и болезней домашних животных и лошадей 3. Страхование урожая сельскохозяйственных культур Лицензия С №1834 77-12 – Страхование имущества юридических лиц, за исключением транспортных средств и сельскохозяйственного страхования: 1. Страхование имущества предприятий 2. Страхование выставочных экспонатов 3. Страхование строительно-монтажных работ 4. Страхование космической деятельности 5. Страхование от огня и других опасностей имущества юридических лиц 6. Страхование залога (заклада) 7. Страхование сейфов, банковских хранилищ и хранимых в них ценностей 8. Страхование багажа при выезде за границу Лицензия С №1834 77-13 - Страхование имущества граждан, за исключением транспортных средств: 1. Страхование имущества граждан 2. Страхование выставочных экспонатов 3. Страхование от несчастных случаев и болезней домашних животных и лошадей 4. Страхование залога (заклада) 5. Страхование сейфов, банковских хранилищ и хранимых в них ценностей 6. Страхование багажа при выезде за границу Лицензия С №1834 77 – 14 - Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств: 1. Страхование гражданской ответственности владельцев автомобильного транспорта 2. Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осуществляемое по Правилам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 7 мая 2003 г. №263. Лицензия С №1834 77 – 16 - Страхование гражданской ответственности владельцев средств водного транспорта: 1. Страхование ответственности судовладельцев Лицензия С №1834 77 – 18 - Страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные объекты: 1. Страхование гражданской ответственности эксплуатирующих организацийобъектов использования атомной энергии 2. Страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные производственные объекты, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу третьих лиц и окружающей природной среде в результате аварии на опасном производственном объекте (стандартные правила, утвержденные ВСС 23.02.1998) 3. Страхование гражданской ответственности эксплуатирующих организаций и собственников гидротехнических сооружений Лицензия С №1834 77 -19 - Страхование гражданской ответственности за причинение вреда вследствие недостатков товаров, работ, услуг: 1. Страхование гражданской ответственности профессиональных участников рынка ценных бумаг 2. Страхование ответственности товаропроизводителя (изготовителя) за качество продукции Стр. 16 / 58 3. Страхование ответственности оценщиков 4. Страхование ответственности лиц, занимающихся детективной (охранной) деятельностью 5. Страхование ответственности арбитражных управляющих (стандартные правила №13001-ВС от 01.08.2003) 6. Страхование ответственности за имущество, принятое на складское хранение Лицензия С №1834 77 – 20 - Страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам: 1. Страхование деятельности нотариуса 2. Экологическое страхование промышленных предприятий 3. Страхование строительно-монтажных работ 4. Страхование гражданской ответственности перевозчика 5. Страхование космической деятельности 6. Страхование профессиональной ответственности строителей 7. Страхование ответственности при осуществлении аудиторской деятельности 8. Страхование гражданской ответственности перевозчика и экспедитора 9. Страхование профессиональной ответственности медицинских и фармацевтических работников 10. Страхование профессиональной ответственности риэлтеров 11. Страхование гражданской ответственности профессиональных участников рынка ценных бумаг 12. Страхование гражданской ответственности таможенных брокеров 13. Страхование гражданской ответственности юридических и физических лиц при эксплуатации жилых и нежилых помещений 14. Страхование гражданской ответственности организаций перед посетителями 15. Страхование ответственности оценщиков 16. Страхование гражданской ответственности владельцев домашних животных 17. Страхование гражданской ответственности за перевозку опасных грузов 18. Страхование гражданской ответственности перед третьими лицами при транспортировании радиоактивных веществ, ядерных материалов, изделий на их основе и их отходов 19. Страхование ответственности лиц, занимающихся детективной (охранной) деятельностью 20. Страхование ответственности арбитражных управляющих (стандартные правила №13001-ВС от 01.08.2003) 21. Страхование общегражданской ответственности физических и юридических лиц 22. Страхование гражданской ответственности за вред, причиненный третьим лицам в результате нарушения санитарных норм и правил (правила от 17.01.2005, представленные в порядке уведомления) Лицензия С №1834 77 – 21 – Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору: 1. Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта Лицензия С №1834 77 – 22 – Страхование предпринимательских рисков: 1. Страхование финансовых и коммерческих рисков 2. Страхование убытков от перерыва в производстве 3. Страхование неисполнения договорных обязательств Лицензия С №1834 77 – 23 – Страхование финансовых рисков: 1. Страхование медицинских расходов граждан, выезжающих за границу 2. Страхование прав собственности и иных вещных прав Стр. 17 / 58 3. Страхование граждан, выезжающих за границу 4. Страхование расходов, возникших вследствие отмены поездки за границу или изменения сроков пребывания за границей б) Сведения о собранной страховой премии по всем видам страхования Добровольное Наименование Итого Страхование показателя жизни Тыс.руб Тыс.руб. Обязательное Личное страхование, кроме страхования жизни Имущественное страхование (кроме страхования ответственности) Страхование ответственности Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств Тыс.руб. Тыс.руб. Тыс.руб. Тыс.руб. По договорам страхования и сострахования II кв.2008 г. 2 803 804 0 987 964 1 520 405 55 022 240 413 в) Объем рисков выплаты страховой суммы и/или страхового возмещения, принятых на себя эмитентом Добровольное Наименование Итого показателя Тыс.руб Обязательное Личное страхование, кроме страхования жизни Имущественное Страхование (кроме страхония ответственности) Страхование ответственности Страхование Гражданской ответственности владельцев транспортных средств Тыс.руб. Тыс.руб. Тыс.руб. Тыс.руб. По договорам страхования и сострахования 2003 г. 480 837 281 948 167 360 21 818 9 711 2004 г. 757 413 389 892 223 454 5 623 138 444 2005 г. 412 591 700 96 272 985 223 255 975 8 954 896 84 107 844 2006 г. 467 775 912 112 432 758 254 254 608 9 309 026 91 779 520 .2007 г. 868 875 874 149 254 086 614 309 209 15 136 059 90 176 520 II кв.2008 г. 691 254 617 124 280 676 513 657 830 12 468 830 40 847 281 г) Сведения о перестраховании эмитентом принимаемых на себя рисков выплаты страховой суммы и/или страхового возмещения Добровольное Наименование Итого показателя Личное страхование, кроме страхования жизни Имущественное страхование (кроме страхония ответственности) Обязательное Страхование ответственности Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств Стр. 18 / 58 Тыс. руб. Тыс. руб. Тыс. руб. Тыс. руб. Тыс. руб. По договорам, переданным в перестрахование 2003 г. 2004 г. 2005 г. 2006 г. 2007 г. II кв.2008 г. 230 493 927 165 568 274 311 216 461 335 871 231 297 625 306 209 457 717 24 931 602 48 858 591 73 865 342 83 616 812 83 663 861 56 054 276 188 061 717 113 267 534 235 585 001 251 392 317 212 586 419 150 904 872 15 397 713 981 373 995 038 851 262 1 375 026 2 498 569 2 102 895 2 460 776 771 080 10 840 0 0 В % от общего объема по договорам страхования, сострахования и принятого перестрахования 2003 г. 2004 г. 2005 г. 2006 г. .2007 г. II кв.2008 г. 68,20 49,60 58,04 71,80 34,25 30,3 54,40 66,70 75,92 73,55 56,05 45,1 84,00 64,60 68,35 71,92 34,61 29,38 70,50 13,70 9,81 8,01 9,08 20,04 4,80 3,20 0,92 0,01 0 0 д) Объем осуществленных эмитентом выплат страховой суммы и/или страхового возмещения Наименование Добровольное Итого Страхование показателя жизни Тыс.руб Тыс.руб. Обязательное Личное страхование, кроме страхования жизни Имущественное страхование (кроме страхония ответственности) Страхование ответственности Страхование Гражданской ответственности владельцев транспортных средств Тыс.руб. Тыс.руб. Тыс.руб. Тыс.руб. По договорам страхования и сострахования 2003 г. 514 757 33 920 281 948 167 360 21 818 9 711 2004 г. 780 757 23 344 389 892 223 454 5 623 138 444 2005 г. 915 165 14 162 448 168 278 329 1 833 172 673 2006 г. 1 252 517 64 613 564 436 391 2356 200 142 .2007 г. 2 040 799 0 589 586 1 185 649 7 366 258 198 II кв.2008 г. 1 052 772 0 341 172 571 976 2 195 137 429 По договорам, принятым в перестрахование 2003 г. 39 589 0 20 285 19 073 231 - 2004 г. 24 481 0 7 927 16 325 229 - 2005 г. 65 613 0 37 132 27 375 1 106 - 2006 г. 137 561 0 45 715 91 466 380 - 2007 г. 109 613 0 6 777 101 943 893 - II кв.2008 г. 34 849 - 61 34 623 165 - е) Описание основных направлений инвестиционной деятельности Основные цели инвестиционной деятельности: - Сохранение и эффективное управление активами. Обеспечение ликвидности активов. - Снижение рисков, связанных с возможным ухудшением финансовой устойчивости корпоративных эмитентов ценных бумаг и реструктуризацией банковской системы. - Размещение денежных средств Компании в инвестиционные инструменты банков высокой категории надежности, в том числе: Сбербанка РФ, Россельхозбанка, банка «Возрождение» . Стр. 19 / 58 - Получение по иным вложениям стабильной долгосрочной доходности на уровне не ниже ставки банковского депозита в банках высокой категории надежности. - Использование объектов недвижимости, принадлежащих Компании, в качестве инструмента залога при наличии инвестиционных проектов с доходностью, превышающей ставку кредита. Перечень объектов инвестирования: - банковские векселя, депозитные сертификаты и депозиты высоконадежных банков; -облигации государственные и субъектов Российской Федерации, муниципальные облигации; -облигации и акции крупнейших предприятий связи, нефтегазовой и энергетической отраслей; -инвестиционные паи ОПИФ. Описание рисков, связанных с инвестированием в указанные объекты инвестирования: все указанные объекты инвестирования связаны с инфляционным риском, риском изменения налогового законодательства, с ликвидным риском из-за возможных трудностей при реализации или продаже по цене ниже цены приобретения. Кроме того, все указанные объекты инвестирования, кроме займов, подвержены рыночному риску, связанному с колебаниями цен на рынке. Корпоративные облигации, акции, вклады в уставные капиталы дочерних и зависимых обществ, векселя организаций, займы несут риск банкротства, связанный с возможностью банкротства фирмы, в которую инвестируются средства. Структура активов, используемых для инвестирования: Вид актива (сумма в тыс.руб.) Банковские депозиты Банковские векселя Облигации государственные и субъектов РФ Акции Вклады в Уставные капиталы дочерних и зависимых обществ Недвижимость Векселя организаций Займы Другие инвестиции Инвестиционные паи ПИФ Всего II квартал 2008 г. 2 031 651 591 004 102 899 65 040 358 166 35 367 414 876 381 85 000 3 684 384 Объем инвестирования за 5 последних завершенных финансовых лет, а также на дату окончания последнего отчетного квартала: Год 01.01.2004 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.07.2008 Объем инвестиций (тыс.руб.) 1 215 865 1 550 760 1 707 032 2 162 373 3 154 274 3 684 384 ж) Структура страховых резервов: Структура страховых резервов (т.руб.) Резерв незаработанной премии (РНП) Период 2003 г. 1 278 741 2004 г. 1 398 855 2005 г. 1 660 917 2006 г. 1 841 035 II кв.2008 г. 2007г. 2 275 817 2 420 761 Стр. 20 / 58 Резерв заявленных, но неурегулированных убытков (РЗУ) Резерв произошедших, но не заявленных убытков (РПНУ) Резервы по страхованию жизни Другие виды технических резервов: стабилизационный резерв (СР), СР по ОСАГО, резерв выравнивания убытков (РВУ) по ОСАГО 141 472 100 679 277 938 588 217 765 105 636 140 228 972 554 506 269 542 355 950 377 616 570 329 58 940 23 796 3 803 0 0 0 231 599 261 739 370 529 479 736 582 596 728 432 з) Сведения о нарушении страхового законодательства Нарушений страхового законодательства эмитентом не было. 3.3. Планы будущей деятельности эмитента Приоритетным направлением деятельности Компании в 2008 году остается страхование имущества юридических лиц, перестрахование, добровольное медицинское страхование, ОСАГО, транспорт и прочие виды страхования. 3.4. Участие эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях. ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» является участником Некоммерческой организации Ассоциации «Страховая группа «Энергогарант». Срок участия эмитента в Группе не ограничен. Целью создания Группы является удовлетворение потребностей страхователей в организации комплексной страховой защиты их имущественных интересов, в том числе за счет обеспечения финансовой устойчивости страховых операций, а также гарантий страховых выплат при наступлении страхового случая. 3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества эмитента Полное и сокращенное фирменные наименования: Общество с ограниченной ответственностью "Медицинский клуб "Здоровье и жизнь", ООО "Медицинский клуб "Здоровье и жизнь" Место нахождения: 115035, г. Москва, Садовническая наб., д.23 Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля ООО "Медицинский клуб "Здоровье и жизнь" в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0 % Предметом деятельности Общества является оказание медицинских услуг, лечебнодиагностическая помощь, реабилитация и профилактика, оказание посреднических, консультативных и прочих работ и услуг отечественным и зарубежным предприятиям, фирмам и гражданам. Для деятельности эмитента Общество предоставляет консультативные и assistance услуги в области медицины. Совет директоров по Уставу не избирается. Стр. 21 / 58 Генеральный директор – Бирюков Андрей Викторович - 1957 г.рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Полное и сокращенное фирменные наименования: Закрытое акционерное общество «Брокэнергогаз», ЗАО "Брокэнергогаз" Место нахождения: 115035, г. Москва, Садовническая наб., 23 Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля ЗАО «Брокэнергогаз» в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0 % Предметом деятельности Общества является оказание консультационных, экспертных, юридических услуг, а также услуг по финансовым, банковским, транспортным и другим вопросам хозяйственной деятельности. Общество оказывает для эмитента посреднические услуги по страховой деятельности. Совет директоров по Уставу не избирается. Генеральный директор – Попов Андрей Михайлович – 1961 г.рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Полное и сокращенное фирменные наименования: Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания "Экип", ООО СК "Экип"(правопреемник ООО СК «Энергогарант-Столица») Место нахождения: 115184, г. Москва, Озерковская наб., д.2/1 Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля ООО СК "Экип" в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0% Предметом деятельности Общества являются проведение всех видов страховых и перестраховочных операций, оценка страховых рисков, определение размера ущерба, инвестиционная, консультационная и другая деятельность в области страхования.. Для эмитента Общество способствует развитию страхования в наиболее экономически активном (столичном) регионе страны. Совет директоров по Уставу не избирается. Генеральный директор – Бирюков Андрей Викторович - 1957 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Полное и сокращенное фирменные наименования: Закрытое акционерное общество Инвестиционная компания «ЭНЕРГОГАРАНТ-ИНВЕСТ Лтд», ЗАО ИК "ЭНЕРГОГАРАНТ-ИНВЕСТ Лтд" Место нахождения: 115035, г. Москва, Садовническая наб., 23 Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля ЗАО ИК «ЭНЕРГОГАРАНТ-ИНВЕСТ Лтд» в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0,44% . Общество осуществляет деятельность на рынке ценных бумаг (фондовом рынке) в качестве финансового брокера, инвестиционного консультанта, оказывает депозитарные услуги, выполняет посреднические агентские функции при купле-продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента на основании договора и др. Для эмитента Общество оказывает депозитарные услуги в качестве номинального держателя ценных бумаг ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», осуществляет деятельность по доверительному управлению ценными бумаги, принадлежащими эмитенту. Совет директоров (СД): Стр. 22 / 58 Председатель – Зернов Андрей Алексеевич - 1962 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,19%. Члены СД: Ильин Алексей Борисович- 1970 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Матвеев Алексей Владимирович – 1961 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,19%. Попов Олег Юрьевич - 1956 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Яковлева Нина Александровна- 1939 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,00004%. Генеральный директор – Ильин Алексей Борисович - 1970 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Полное и сокращенное фирменные наименования: Негосударственный пенсионный фонд «Универсал», НПФ "Универсал" Место нахождения: 109088, г. Москва, 1-ая ул. Машиностроения, 5-а Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля НПФ «Универсал» в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0 % Деятельность Фонда по негосударственному пенсионному обеспечению населения включает аккумулирование пенсионных взносов, размещение пенсионных резервов, учет пенсионных обязательств Фонда и выплату негосударственных пенсий участникам Фонда. НПФ «Универсал» осуществляет негосударственное пенсионное обеспечение. Совет Фонда: Председатель Фонда – Сидорук Александр Арсеньевич – 1954 г.рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Члены Фонда: Зернов Андрей Алексеевич – 1962 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,19%. Суханов Андрей Александрович – 1952 г. рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Рябихин Николай Павлович – 1947 г. рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Дорохов Юрий Михайлович – 1942 г. рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Соколов Михаил Юрьевич – 1961 г. рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Раскин Вадим Борисович – 1965 г. рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Проханов Александр Евгеньевич - 1961 г. рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Директор – Попов Олег Юрьевич -1956 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Полное и сокращенное фирменные наименования: Общество с ограниченной ответственностью "Уральская окружная страховая компания", ООО "Уральская окружная страховая компания" Стр. 23 / 58 Место нахождения: 620075, г. Екатеринбург, ул. Горького, д.31 Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля ООО "Уральская окружная страховая компания" в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0% Предметом деятельности Общества является страхование имущества и ответственности юридических лиц, автострахование. Наличие в Уральском регионе дочерней структуры дает существенные преимущества в освоении рынка уральского и сибирского регионов. Совет директоров (СД): Председатель – Козлов Юрий Александрович – 1965 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Члены СД: Зернов Андрей Алексеевич – 1962 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,19 %. Матвеев Алексей Владимирович- 1961 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,19%. Яковлева Нина Александровна – 1939 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,00004 %. Косолапов Игорь Алексеевич - 1971 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Дворцов Михаил Алексеевич – 1960 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Шалагин Александр Александрович- 1960 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Кондратьева Евгения Леонидовна- 1949 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Ощурков Андрей Владимирович – 1959 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Генеральный директор – Дворцов Михаил Алексеевич – 1960 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Полное и сокращенное фирменные наименования: Общество с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Энергогарант-Жизнь», ООО «СК «Энергогарант-Жизнь» Место нахождения: 115035, г. Москва, Садовническая наб., д.23 Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля ООО "СК «Энергогарант-Жизнь» в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0% Общество создано с целью развития страхования жизни не только в Московском, но и в других регионах России. Важным компонентом деятельности компании является сотрудничество с банковскими структурами, особенно активно развивается страхование залогов, лизинговых операций, ипотеки, банковских карт для осуществления страховых видов деятельности. Совет директоров по Уставу не избирается. Генеральный директор – Воробьев Андрей Анатольевич- 1958 г. рождения Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Стр. 24 / 58 Полное и сокращенное фирменные наименования: Закрытое акционерное общество «Компания медико-социального страхования "Энергогарант", ЗАО «КМСС "Энергогарант". Место нахождения: 115035, г. Москва, Садовническая ул., д.22/15, стр.2 Основанием признания Общества дочерним, по отношению к эмитенту, является преобладающее участие эмитента в уставном капитале Общества и возможность определять решения, принимаемые Обществом. Доля ЗАО «КМСС «Энергогарант» в уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: 0 % Основным видом деятельности Общества является обязательное медицинское страхование, как форма социальной защиты интересов населения в охране здоровья. Для деятельности эмитента Общество способствует развитию обязательного и добровольного медицинского страхования, формированию инфраструктуры страхового рынка по ДМС И ОМС, созданию оптимальных условий медицинского страхования интересов населения и хозяйствующих субъектов. Совет директоров (СД): Председатель – Зернов Андрей Алексеевич – 1962 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,19% Члены СД: Яковлева Нина Александровна – 1939 г. рождения. Доля в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - 0,00004% Тарасова Любовь Викторовна – 1955 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет Клименко Наталья Ивановна - 1955 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. Ильин Алексей Борисович - 1970 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. И.О. генерального директора – Иверская Галина Федоровна – 1957 г. рождения. Доли в Уставном капитале ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - не имеет. 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств эмитента 3.6.1. Основные средства Переоценка объектов основных средств проводилась по состоянию на 01.07.2008 года, о чем были составлены отчеты об определении восстановительной стоимости объектов основных фондов №01I0201-1447-07 и №01I0201-1448-07. Под восстановительной стоимостью объекта ОФ понимается расчетная величина затрат на воссоздание в текущих условиях его точной копии, включая затраты на строительство, приобретение, транспортировку и установку нового (неизношенного объекта ОФ, по ценам и тарифам, реально существующим на дату оценки, с использованием аналогичных материалов и сохранением всех эксплуатационных параметров), без учета всех видов износа. Наименование группы Первоначальная Сумма начисленной объектов основных средств (восстановительная) амортизации, руб. стоимость, руб. Здания и сооружения 544 488 399 48 122 201 Машины, оборудование, 107 783 230 54 864 104 транспортные средства Другие виды основных 51 106 847 31 528 374 средств Стр. 25 / 58 Итого на 01.07.2008 703 378 476 134 514 679 IV.Сведения о финансово-хозяйственной деятельности эмитента 4.1.Результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента 4.1.1. Прибыль и убытки Наименование показателя Выручка, руб. I1 кв.2008 г. 5 108 629 000 Валовая прибыль, руб. 365 299 000 Чистая прибыль (нераспределенная прибыль (непокрытый убыток), руб. 101 104 000 Рентабельность собственного капитала, % 6,8 Рентабельность активов, % 1,51 Коэффициент чистой прибыли, % 2,0 Рентабельность продукции (продаж),% 7,2 Оборачиваемость капитала, раз 0,8 Сумма непокрытого убытка на отчетную дату, руб. 0 Соотношение непокрытого убытка на отчетную дату и валюты баланса 0 На 01.07.2008 г. зафиксирована балансовая прибыль в размере 131 361 000 рублей, чистая прибыль – в размере 101 404 000 рублей. 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом товаров, продукции, работ, услуг и прибыли (убытков) эмитента от основной деятельности На 01.07. 2008 года выручка за отчетный период по сравнению с предыдущим увеличилась на 113%, в связи с увеличением объемов страховых взносов и доходов от финансовых вложений. 4.2. Ликвидность эмитента, достаточность капитала и оборотных средств Наименование показателя Собственные оборотные средства, руб. Индекс постоянного актива Коэффициент текущей ликвидности Коэффициент быстрой ликвидности Коэффициент автономии собственных средств I1 кв.2008г. 858 356 000 0,39 8,62 8,57 0,22 Операционные и управленческие расходы на 01.07.2008 г. составили 248 406 000 руб., размер среднедневных расходов составляет 1 357 000 руб. Величина оборотных средств по состоянию на 01.07.2008 г. равна 6 101 220 руб. Стр. 26 / 58 Таким образом, оборотные средства Компании обеспечивают покрытие текущих операционных и управленческих расходов на 150 месяцев. 4.3. Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента Наименование II кв.2008 г. (т.руб.) Уставный капитал 850 000 Добавочный капитал 308 607 Резервный капитал 9 068 Нераспределенная прибыль отчетного периода 229 618 Общая сумма капитала 1 397 293 4.3.2. Финансовые вложения эмитента Перечень финансовых вложений представляется эмитентами, чьи ценные бумаги допущены к обращению на организаторах торговли. Ценные бумаги ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» не обращаются на рынке ЦБ. 4.3.3. Нематериальные активы эмитента Наименование группы объектов нематериальных активов Объекты интеллектуальной собственности (исключительные права на результаты интеллектуальной собственности) в том числе: у владельцев на товарные знаки, программное обеспечение и знак обслуживания, наименование места происхождения товаров Итого: Отчетная дата: 01.07.2008г. Первоначальная (восстановительная) стоимость (руб.) 88 000 Сумма начисленной амортизации, руб. 37 000 Информация о нематериальных активах предоставлена согласно ПБУ 14/2007, утвержденному Приказом Минфина РФ от 27 декабря 2007 г. № 153н «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Учет нематериальных активов». 4.4. Сведения о политике и расходах эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований Не имеется 4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности эмитента Регулятор рынка страхования России – Федеральная служба страхового надзора (ФССН) опубликовала доклад о развитии страхового рынка в России за 2006 -2007 годы. 2007 год вполне можно рассматривать как завершающий этап серьезной трехлетней трансформации Стр. 27 / 58 страхового рынка, инициированный значительным усилением законодательных требований к осуществлению страховой деятельности, особенно в части финансовой устойчивости и платежеспособности страховых организаций, закрепленных изменениями в Закон «Об организации страхового дела» и усилением страхового надзора за деятельностью субъектов страхового дела. В 2007 году Минфин РФ внес в правительство программу «Стратегия развития страховой отрасли в России на 2008 -2012 г.г.» За последние пять лет основной тенденцией на страховом рынке РФ являлось неуклонное нарастание объемов сбора премии по добровольному страхованию иному, чем страхование жизни. В том числе, премия по личному страхованию увеличилась на 139%, по страхованию имущества – на 153%, по страхованию ответственности – на 34%. Премия по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств возросла по сравнению с 2003 годом на 156,5%. Положительную динамику имели и объемы выплат по страховым случаям во всех видах страхования. В страховании жизни, начиная с 2003 года, тенденция роста объемов премии сменилась на активное ее сокращение. По сравнению с 2002 годом "жизнь" упала почти в семь с половиной раз. Компания в соответствии с законодательством отказалась от страхования жизни, передав имеющиеся наработки дочерней компании ООО «СК «Энергогарант-Жизнь». Несомненным лидером по темпам прироста собранных премий во всей отрасли в 2007 году стало автострахование. Рост наблюдается, как по договорам КАСКО (прирост в сегменте страхования физлиц составил 65%), так и по ОСАГО (рост в сегменте страхования физлиц 16%). Прирост обеспечивается, как за счёт новых автомобилей, так и за счёт продления старых полисов. Кроме этого, данный рынок является уже сложившимся, что также положительно отражается на динамике. Значительный вклад в рост премий вносят клиенты автосалонов, банков и лизинговых компаний. Однако в результате изменений законодательства по ОСАГО в 2008 году возможен уход с рынка от 15% до 20% страховых компаний, что создаст серьезные проблемы всему страховому рынку России. Несмотря на хорошие темпы роста рынка имущественного страхования, данный рынок ещё далёк от насыщения. В 2007 году собранные премии по страхованию имущества физических лиц занимали лишь 43% рынка, большая часть из которых приходится на страхование по КАСКО. Привлечение потенциальных клиентов в сектор страхования недвижимости весьма затруднительно, так как мало кто из граждан готов страховаться без веских на то причин. Среди сдерживающих факторов: низкий уровень страховой культуры потенциальных страхователей, все еще низкий уровень квалификации страховых посредников, призванных распространять страховые полисы среди населения, а также отсутствие дешевых и простых страховых продуктов по страхованию квартир, загородных домов и имущества, так как невысокие реальные доходы населения не позволяют выделять средства на страхование. Однако многие компании уже вступили в конкурентную борьбу на данном рынке и практически все готовы предоставить своим потенциальным клиентам значительные скидки, от скидок для инвалидов до скидок в честь дня рождения СК. Рынок добровольного медицинского страхования также продолжил рост. Основными потребителями данного продукта по-прежнему остаются юридические лица, на их долю пришлось порядка 90%. Место ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» на страховом рынке характеризуется следующими рейтинговыми показателями: Российским рейтинговым агентством «Эксперт PA» 19 октября 2007 г. Компании подтвержден рейтинг А+ (высокий уровень надежности со стабильными перспективами). По классификации рейтингового центра Института экономических стратегий ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» занимает 20 место в рейтинге стратегичности среди страховых компаний. Национальным рейтинговым агентством по итогам работы за 2007 г. Компании присвоен Стр. 28 / 58 дистанционный рейтинг А+ (высокая надежность – первый уровень). По данным журнала «Эксперт» ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» входит в Размерный класс 2 (большой). С мая 2007 года акции Компании включены в RTS Board – информационную систему, предназначенную для индикативного котирования ценных бумаг. За первое полугодие 2008 г. Компания получила по договорам прямого добровольного страхования премию в размере 2 803 804 тыс.руб. За этот же период Компания выплатила 1 052 772 тыс. руб. Основную часть премии по прямому страхованию ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» получило по страхованию имущества. Данный бизнес Компании составил 54,2 % от объема премии. Доля личного страхования, кроме страхования жизни, составила 35,2 %, страхование ответственности – 2,0 %. Доля страхования ОСАГО в общем объеме поступлений составила 8,6 %. Объем поступлений за первое полугодие 2008 года по всем видам страхования в регионах распределяется следующим образом: Наименование Свердловская область Москва Челябинская область Московская область Республика Башкортостан Республика Карелия Санкт-Петербург Краснодарский край Оренбургская область Тюменская область Иркутская область Владимирская область Красноярский край Тыс.руб. К общему объему, 137 688 1 137 651 250 964 293 054 71 735 84 807 63 117 54 374 43 970 50 138 55 250 36 438 37 620 % 4,9 40,6 9,0 10,5 2,6 3.0 2,3 1,9 1,6 1,8 2,0 1,3 1,3 4.5.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность эмитента Основными факторами, оказывающими влияние на состояние страхового рынка, являются: В добровольном личном страховании: — растущий платежеспособный спрос на добровольное медицинское страхование со стороны юридических лиц; — растущая популярность ДМС среди работодателей, включающих медицинскую страховку в социальный пакет сотрудников; — рост объемов премии по страхованию от несчастных случаев заемщиков, берущих кредит на потребительские цели или под залог недвижимости (как составляющая страхования ипотечных рисков). В добровольном имущественном страховании: — улучшающаяся макроэкономическая ситуация в РФ; — сокращение количества страховщиков, ассоциируемых с различными видами схемного страхования; 4.5.2. Конкуренты эмитента Основными конкурентами являются «Ингосстрах», СОГАЗ, «РЕСО-Гарантия», РОСНО, Страховой дом «ВСК», «Согласие», компании системы Росгосстраха, «АльфаСтрахование», МАКС, УРАЛСИБ, НАСТА, «Россия», «Спасские ворота». Стр. 29 / 58 Компании с иностранным участием также входят в число основных конкурентов – это РОСНО, НАСТА. V.Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) эмитента 5.1.Сведения о структуре и компетенции органов управления эмитента Органами управления эмитента являются: 1. Общее собрание акционеров. 2. Совет директоров. 3. Исполнительные органы: единоличный - Генеральный директор и коллегиальный – Правление. Высшим органом управления Компании является Общее собрание акционеров. Компетенция общего собрания акционеров (участников) эмитента в соответствии с его уставом (учредительными документами): 1. Внесение изменений и дополнений в устав Компании или утверждение устава Компании в новой редакции за исключением решения вопросов о внесении изменений и дополнений в устав Компании, связанных с увеличением уставного капитала Компании путем размещения дополнительных акций в пределах объявленных акций . 2. Реорганизация Компании. 3. Ликвидация Компании, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов. 4. Определение количественного состава Совета директоров Компании, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий. 5. Определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 6. Увеличение уставного капитала Компании путем увеличения номинальной стоимости акций; 7. Уменьшение уставного капитала Компании путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Компанией части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Компанией акций; 8. Образование единоличного исполнительного органа Компании, досрочное прекращение его полномочий; 9. Избрание членов ревизионной комиссии Компании и досрочное прекращение их полномочий; 10. Утверждение аудитора Компании; 11. Утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Компании, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Компании по результатам финансового года; 12. Определение порядка ведения Общего собрания; 13. Дробление и консолидация акций; 14. Принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных ст.83 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 15. Принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных ст.79 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 16. Приобретение Компанией размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах». 17. Принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 18. Утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Компании; 19. Решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных Стр. 30 / 58 обществах». Совет директоров Компании осуществляет общее руководство деятельностью Компании, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Компании к компетенции Общего собрания акционеров. Компетенция Совета директоров (наблюдательного совета) эмитента в соответствии с его уставом (учредительными документами): 1.Определение приоритетных направлений деятельности Компании. 2. Утверждение годового (квартального) бизнес-плана, бюджета Компании и отчета об итогах выполнения бизнес-плана, бюджета Компании. 3. Осуществление контроля за сделками, которые могут оказать негативное влияние на результаты деятельности Компании. 4.Утверждение порядка взаимодействия Компании с хозяйственными обществами, акциями и долями которых владеет Компания. 5. Проведение мониторинга и оценка результатов деятельности Правления путем ежеквартального рассмотрения финансовой отчетности Компании и получения отчета Правления о расхождении между фактическими и прогнозируемыми показателями. 6. Созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Компании, за исключением случаев, предусмотренных п.6.12 Устава. 7.Утверждение повестки дня Общего собрания акционеров. 8.Определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом к компетенции Совета директоров и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров. 9. Увеличение уставного капитала Компании путем размещения Компанией дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций. 10. Размещение Компанией облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Компании. 11. Определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных Обществах» и Уставом Компании. 12. Приобретение размещенных Компанией акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Компании 13. Образование коллегиального исполнительного органа Компании и досрочное прекращение его полномочий. 14.Утверждение регистратора Компании, условий договора с ним, а также расторжение договора с ним. 15.Принятие решения о назначении исполняющего обязанности Генерального директора Компании в случаях, если Генеральный директор не может исполнять свои обязанности и решения о проведении внеочередного Общего собрания Компании для решения вопроса о досрочном прекращении полномочий Генерального директора Компании. 16. Рассмотрение отчетов Правления о деятельности Компании, о выполнении решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Компании. 17.Утверждение кандидатуры независимого оценщика (оценщиков) для определения стоимости акций, имущества и иных активов Компании в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом. 18. Рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Компании вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора. 19. Рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты. 20. Утверждение внутренних документов Компании, в том числе и документов, определяющих порядок формирования и использования фондов Компании, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Компании к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Компании, утверждение которых отнесено Уставом Компании к компетенции исполнительных органов Компании. Стр. 31 / 58 21. Принятие решения об использовании фондов Компании; утверждение смет использования средств по фондам специального назначения и рассмотрение итогов выполнения смет использования средств по фондам специального назначения, утверждение сметы затрат управленческих расходов Компании и его филиалов. 22. Создание филиалов и открытие представительств Компании. 23. Одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х Федерального закона «Об акционерных обществах». 24. Одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах». 25.Утверждение руководителей филиалов Компании. 26. Утверждение на период своей работы секретаря Совета директоров Компании по представлению Председателя Совета директоров Компании. 27.Выполнение функций Общего собрания акционеров 100% дочерних компаний Общества. 28. Иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Компании. Компетенция единоличного и коллегиального исполнительных органов эмитента в соответствии с его уставом (учредительными документами): Руководство текущей деятельностью Компании осуществляется единоличным исполнительным органом Компании – Генеральным директором и коллегиальным исполнительным органом Компании – Правлением. К компетенции Генерального директора Компании относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Компании, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Компании. Генеральный директор Компании без доверенности действует от имени Компании, в том числе, с учетом ограничений, предусмотренных действующим законодательством, настоящим Уставом, решениями Совета директоров и Правления Компании. Генеральный директор осуществляет непосредственное руководство текущей деятельностью Компании согласно полномочиям, предусмотренным Уставом, а также полномочиям, предоставляемым ему Советом директоров, и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на него задач. Генеральный директор осуществляет следующие функции: - обеспечивает выполнение планов деятельности Компании, решений Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Компании; - организует ведение бухгалтерского учета и отчетности в Компании; - распоряжается имуществом Компании, совершает сделки от имени Компании, выдает доверенности, открывает в банках, иных кредитных организациях (а также в предусмотренных законом случаях – в организациях – профессиональных участниках рынка ценных бумаг) расчетные и иные счета Компании; - издает приказы и иные внутренние документы Компании по вопросам его компетенции, дает указания, обязательные к исполнению всеми работниками Компании; - утверждает Положения о филиалах и представительствах Компании; - утверждает общую структуру исполнительного аппарата Компании, штатное расписание и должностные оклады работников Компании в пределах, утвержденных Советом директоров сметы управленческих расходов; - осуществляет в отношении работников Компании права и обязанности работодателя, предусмотренные трудовым законодательством, принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, заключает с ними трудовые договоры, в том числе назначает и увольняет руководителей подразделении Компании; - осуществляет функции Председателя Правления Компании, организует работу Правления, включая подготовку и проведение его заседаний; - распределяет обязанности между заместителями Генерального директора; - представляет на рассмотрение Совету директоров после утверждения Правлением отчеты о финансово-хозяйственной деятельности дочерних и зависимых обществ, акциями (долями) которых владеет Компания, а также информацию о других организациях, в которых участвует Компания, кроме случаев, предусмотренных подпунктом 2) пункта 8.7 Стр. 32 / 58 настоящего Устава; - не позднее чем за 45 дней до даты проведения годового Общего собрания акционеров Компании представляет на рассмотрение Совету директоров Компании годовой отчет, бухгалтерский баланс, счет прибылей и убытков Компании, распределение прибыли и убытков Компании, а также в пределах утвержденной Советом директоров Компании сметы затраты управленческих расходов Компании и ее филиалов; - назначает директоров филиалов Компании после утверждения их кандидатур Советом директоров; - осуществляет другие функции по поручению общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Компании, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Компании. Правление является коллегиальным исполнительным органом Компании, осуществляющим функции по управлению текущей деятельностью Компании, в том числе разработки политики текущей деятельности Компании, исходя из цели ее создания, принятия соответствующих решений и контроля за их реализацией. С этой целью Правление наделяется следующими полномочиями: - принятие решений по вопросам, отнесенным к компетенции высших органов управления дочерних обществ Компании, 100 (сто) процентов уставного капитала которых принадлежит Компании; - подготовка и вынесение на рассмотрение Совету директоров отчетов о финансовохозяйственной деятельности дочерних обществ Компании, 100 (сто) процентов уставного капитала которых принадлежит Компании; - разработка и предоставление на рассмотрение Совету директоров перспективных планов по реализации основных направлений деятельности Компании; - утверждение внутреннего документа Компании, определяющего форму, структуру и содержание годового отчета Компании; - подготовка годового (квартального) бизнес-плана, бюджета Компании и годового (квартального) отчета об итогах выполнения бизнес-плана, бюджета Компании; - подготовка отчета о финансово-хозяйственной деятельности Компании, о выполнении Правлением решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Компании; - утверждение планов и мероприятий по обучению и повышению квалификации работников Компании; - установление социальных льгот и гарантий работникам Компании; - рассмотрение отчетов заместителей Генерального директора Компании, руководителей структурных подразделений Компании о результатах выполнения утвержденных планов, программ, указаний, рассмотрение отчетов, документов и иной информации о деятельности Компании и ее дочерних и зависимых обществ; - разрабатывает проекты по внедрению новых продуктов на рынке страхования; - в установленном законодательством РФ порядке утверждает тарифы на оказываемые Компанией услуги; - рассматривает и утверждает инструкции, правила, методические указания и условия страхования по отдельным видам страхования; - рассматривает иные вопросы текущей деятельности Компании, в соответствии с решениями Общего собрания акционеров, Совета директоров Компании, а также вопросов, представленных на рассмотрение Правления Генеральным директором Компании, если Уставом Компании решение этих вопросов не отнесено к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Компании. В отчетном квартале изменения в Устав эмитента, а также во внутренние документы, регулирующие деятельность органов управления эмитента, не вносились. Полные тексты действующей редакции устава эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления эмитента, размещены на странице в сети Интернет: www.energogarant.ru. Стр. 33 / 58 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления эмитента Совет директоров: Председатель: Дьяков Анатолий Федорович – 1936 г.рождения Образование: высшее, член-корреспондент РАН, профессор Должности за последние 5 лет и в настоящее время: РАО «ЕЭС России»- Председатель НТС , Корпорация «Единый Электроэнергетический комплекс»- Президент Доля в уставном капитале эмитента: 0,19% Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Члены Совета директоров: Дегтярев Алексей Александрович – 1979 г.рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 2004 -31.12.2004 г.г. ОАО «Мосэнерго», Южные э/с - инженер 1 категории Период: 01.01.2005 – 31.12.2005 г.г. ОАО «МОЭСК», Южные э/с - инженер 1 категории Период: 01.01.2006 г. – настоящее время ОАО «МОЭСК» - начальник договорного отдела Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Зернов Андрей Алексеевич - 1962 г.рождения Образование: высшее, доктор экономических наук Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»-генеральный директор, Председатель Правления Доля в уставном капитале эмитента: 0.19% Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Казаков Александр Иванович - 1948 г. рождения Образование: высшее, доктор экономических наук Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 2001 – 31.12.2004 г.г. Федеральное собрание РФ – Член Совета Федерации Период:01.01.2005 -31.12.2007 г.г. ОАО «МУЭК» - генеральный директор Период: 01.01.2008 – 30.06.2008 г.г. ОАО «Федеральная сетевая компания» - Заместитель Председателя Правления Период: 01.07.2008 – настоящее время ОАО Холдинг «Межрегиональные распределительные сетевые компании» - генеральный директор Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Кожин Иван Борисович - 1960 г.рождения Образование: высшее Стр. 34 / 58 Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ЗАО «Энергодакор»-генеральный директор Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Копсов Анатолий Яковлевич - 1942 г.рождения Образование: высшее, доктор технических наук Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 03.03.2002 -10.06.2005 РАО «ЕЭС России»-директор по строительству объектов генерации РАО «ЕЭС России» Период: 11.06.2005-05.05.2008 ОАО «Мосэнерго» - генеральный директор Период: 06.05.2008 – настоящее время ОАО «ОГК-5» - генеральный директор Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Кумин Вадим Валентинович - 1973 г.рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 2001 – 4.02.2004 РАО «ЕЭС России»- генеральный директор ОАО «Инженерный центр «ЕЭС» Период: 4.02.2004 – настоящее время ОАО «ВО «Технопромэкспорт»- Первый Заместитель Генерального директора Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Матвеев Алексей Владимирович - 1961 г.рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 11.09.2002 – 08.06.2004 ООО «Энергогарант Капитал-Строй» -Председатель Совета директоров Период: 09.06.2004 – настоящее время ООО «Энергогарант Капитал-Строй»- Президент Доля в уставном капитале эмитента: 0.19% Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Пономарев Дмитрий Аврорович - 1964 г.рождения Образование: высшее, кандидат юридических наук Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 2001 -31.12. 2005 г.г. ООО «Газэнергоресурс»- Президент Период: 01.01.2006 - 31.12.2006 г.г. ООО «Газэнергопрогресс» - Председатель Совета директоров Период: 01.01.2007-31.12.2007 г. КБ «Новый Век» - Председатель Совета банка Период: 01.01.2008 – настоящее время Стр. 35 / 58 ООО «Газэнергопром» - Председатель Совета директоров Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Единоличный исполнительный орган, а также члены коллегиального исполнительного органа эмитента (Правление): Лицо, исполняющее функции единоличного исполнительного органа эмитента: Зернов Андрей Алексеевич – генеральный директор Члены коллегиального исполнительного органа эмитента (Правление): Председатель Правления: Зернов Андрей Алексеевич – 1962 г.рождения Образование: высшее, доктор экономических наук Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- генеральный директор Доля в уставном капитале эмитента: 0.19% Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Члены Правления: Абрамов Виктор Юрьевич – 1958 г.рождения Образование: высшее, кандидат юридических наук Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 07.05.2001 –03.04.2006 ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - начальник юридического управления Период: 04.04.2006- 24.09.2006 ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» - директор Департамента правового обеспечения и работы с персоналом Период: 25.09.2006 –настоящее время ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»-заместитель генерального директора по административно-правовому обеспечению Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Бирюков Андрей Викторович – 1957 г.рождения Образование: высшее, доктор медицинских наук Должности за последние 5 лет и в настоящее время: Период: 1996 –24.09.2006 г. ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- директор Московского филиала «Здоровье и жизнь» ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» 25.09.2006 г. – настоящее время ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- первый заместитель генерального директора Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Васильев Сергей Константинович – 1960 г.рождения Образование: высшее Должности за последние пять лет и в настоящее время: Стр. 36 / 58 Период: 3.12. 2003 -27.09.2006 ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- директор департамента экономики Период: 28.09. 2006 – настоящее время ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- заместитель генерального директора по экономике и финансам Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Легчилин Антон Аркадьевич – 1970 г.рождения Образование: высшее Должности за последние пять лет и в настоящее время: Период: 10.10. 2003 -25.07.2005 ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- директор департамента перестрахования Период: 26.07.2005 – 29.05.2006 ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- заместитель управляющего директора бизнес-единицы №1 (Москва), главный андеррайтер Период: 30.05. 2006 – настоящее время ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- заместитель генерального директора – главный андеррайтер Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Яковлева Нина Александровна - 1939 г.рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»- заместитель генерального директора по внутрикорпоративной деятельности и работе с акционерами Доля в уставном капитале эмитента: 0.00004% Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления эмитента Во втором квартале 2008 г. эмитентом были выплачены: Членам Совета директоров: вознаграждения в сумме 524 000 (пятьсот двадцать четыре тысячи) рублей; 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью эмитента Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Компании годовым Общим собранием акционеров избирается Ревизионная комиссия в количестве не менее 5 человек. Персональный состав Ревизионной комиссии утверждается Общим собранием акционеров. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Компании осуществляется по итогам деятельности Компании за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров Компании или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Компании. В ходе ревизий (проверок) Ревизионная Комиссия: анализирует финансовое положение Компании, ее платежеспособность, Стр. 37 / 58 ликвидность активов, соотношение собственных и заемных средств; проверяет своевременность и правильность платежей в бюджет, начислений и выплат дивидендов, погашения других обязательств Компании; выявляет резервы улучшения экономического состояния Компании и вырабатывает рекомендации для органов управления Компании; проверяет правильность составления годового баланса Компании, отчетной документации для государственных органов. Проверка финансово-хозяйственной деятельности Компании также осуществляется утверждаемым Общим собранием акционеров аудитором (аудиторской организацией) в соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с ним договора. По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Компании Ревизионная комиссия и аудитор составляют заключение, в котором должны содержаться: подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документах Компании; информация о фактах нарушения, установленных правовыми актами Российской Федерации, порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых актов Российской Федерации при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности. 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью эмитента Члены Ревизионной комиссии Общества: Соколов Михаил Юрьевич – 1961 г.рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ОАО «Нацэнерго»- генеральный директор Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Дронова Татьяна Петровна – 1954 г.рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ОАО «Мосэнерго»- главный бухгалтер Доля в уставном капитале эмитента: 0.00006 Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Скрипникова Любовь Сергеевна - 1959 г. Рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ОАО СПК «Мосэнергострой»- руководитель сектора ценных бумаг Доля в уставном капитале эмитента: долей не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Чиганова Наталья Сергеевна – 1975 г. Рождения Образование: высшее Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ЗАО «Колакс»-главный бухгалтер Стр. 38 / 58 Доля в уставном капитале эмитента: долей не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет Никишина Любовь Олеговна - 1981 г.рождения Образование: высшее Доля в уставном капитале эмитента: долей не имеет Должности за последние 5 лет и в настоящее время: ЗАО ИК «ЭНЕРГОГАРАНТ-ИНВЕСТ Лтд»- главный бухгалтер Доля в уставном капитале эмитента: долей не имеет Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента: долей не имеет 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента За последний завершенный финансовый год эмитентом было выплачено вознаграждение членам ревизионной комиссии в сумме 126 000 (сто двадцать шесть тысяч) рублей. 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) эмитента Наименование показателя Отчетный период II кв.2008г. Среднесписочная численность работников, чел. 1391 Доля сотрудников эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, % 70 Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, руб. 5 184 720 Объем денежных средств, направленных на оплату труда, руб. 178 783 460 Общий объем израсходованных денежных средств, руб. 183 968 180 5.8. Сведения о любых обязательствах эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) эмитента Соглашения и обязательства эмитента, касающиеся возможности участия сотрудников в его уставном капитале, отсутствуют. VI. Сведения об участниках (акционерах) эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 6.1.Сведения об общем количестве акционеров (участников) эмитента Общее количество акционеров (участников): 7702 Общее количество номинальных держателей: 4 Стр. 39 / 58 6.2. Сведения об участниках (акционерах) эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций. Основным акционером ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», владеющим более 5% акций Уставного капитала Компании, является Закрытое акционерное общество ИК «ЭНЕРГОГАРАНТ- ИНВЕСТ Лтд»(н.д.). 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) эмитента, наличии специального права (“золотой акции”) Доля участия государства (муниципального образования) в уставном капитале эмитента отсутствует. Наличие специального права (“золотой акции”) не предусмотрено. 6.4.Сведения об ограничениях на участие в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) эмитента Ограничения на участие в уставном капитале эмитента отсутствуют. 6.5.Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участниках) эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций Список лиц, имеющих право на участие в годовом общем собрании акционеров ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»: Состав акционеров, владевших не менее чем 5 процентами уставного капитала эмитента, или не менее 5 процентами обыкновенных акций эмитента, определенные на дату списка лиц. Основным акционером ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», владеющим более 5% акций Уставного капитала Компании, является Закрытое акционерное общество ИК «ЭНЕРГОГАРАНТИНВЕСТ Лтд»(н.д.). На 19 мая 2008 г. 6.6. Сведения о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность Сделки, в совершении которых имелась заинтересованность, эмитентом не совершались. 6.7.Сведения о размере дебиторской задолженности Вид дебиторской задолженности Срок наступления платежа До одного года Свыше одного года Стр. 40 / 58 II кв.2008 г. Дебиторская задолженность покупателей и заказчиков по операциям страхования, сострахования, перестрахования, руб. в том числе просроченная, руб. Дебиторская задолженность по векселям к получению, руб. в том числе просроченная, руб. Дебиторская задолженность участников (учредителей) по взносам в уставный капитал, руб. в том числе просроченная, руб. Дебиторская задолженность по авансам выданным, руб. в том числе просроченная, руб. Прочая дебиторская задолженность, руб. в том числе просроченная, руб. Итого, руб. в том числе итого просроченная, руб. II кв.2008 г. 652 807 144 19 044 018 0 0 0 0 0 0 0 0 0 99 950 389 0 0 236 071 818 5 371 500 988 829 351 14 811 499 5 371 500 0 33 855 517 VII. Бухгалтерская отчетность эмитента и иная финансовая информация 7.1. Годовая бухгалтерская отчетность эмитента Годовая бухгалтерская отчетность эмитента за 2007 год представлена в ежеквартальном отчете эмитента за 1 квартал 2008 г.. 7.2.Квартальная бухгалтерская отчетность эмитента за последний завершенный отчетный квартал Квартальная бухгалтерская отчетность эмитента за II квартал 2008 года представлена в приложении 1. 7.3.Сводная бухгалтерская отчетность эмитента за последний завершенный финансовый год Сводная (консолидированная) бухгалтерская отчетность эмитента не составляется. 7.4. Сведения об учетной политике эмитента Учетная политика на 2008 год утверждена приказом №376 от 29.12.2007г. Учетная политика Компании утверждается на основе и в соответствии с общими принципами бухгалтерского и налогового учета, установленными в Российской Федерации и обязательна для применения всеми филиалами Компании. Основные направления учетной политики Компании: Рабочий план счетов: На основе Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденного Приказом Министерства Финансов РФ от 31 октября 2000 г. №94н и Особенностей применения страховыми организациями Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденных Приказом Минфина РФ от 04.09.01г. №69н в Компании утверждается Рабочий план счетов. Все филиалы и подразделения Компании обязаны регистрировать и группировать факты финансово-хозяйственной деятельности, включая операции по страхованию и перестрахованию, в бухгалтерском учете с использованием Рабочего плана счетов Компании. Стр. 41 / 58 Внеоборотные активы: Счета этого раздела предназначены для обобщения информации о наличии и движении активов организации, которые в соответствии с правилами бухгалтерского учета относятся к основным средствам, нематериальным активам и другим внеоборотным активам, а также операций, связанных с их строительством, приобретением и выбытием. Счет 01 "Основные средства" Основные средства принимаются к бухгалтерскому учету по счету 01 "Основные средства" по первоначальной стоимости. Объект основных средств, находящийся в собственности двух или нескольких организаций, отражается каждой организацией на счете 01 "Основные средства" в соответствующей доле. Единицей бухгалтерского учета основных средств является инвентарный объект. В случае наличия у одного объекта нескольких частей, имеющих разный срок полезного использования, при этом сроки существенно различаются, каждая такая часть учитывается как самостоятельный инвентарный объект. Существенным является отклонение в сроках более чем на 20 %. Аналитический учет по счету 01 "Основные средства" ведется по отдельным инвентарным объектам основных средств. Счет 02 "Амортизация основных средств" Счет 02 "Амортизация основных средств" предназначен для обобщения информации об амортизации, накопленной за время эксплуатации объектов основных средств. Аналитический учет по счету 02 "Амортизация основных средств" ведется по отдельным инвентарным объектам основных средств. Конкретный срок эксплуатации каждого объекта ОС устанавливается при принятии его к учету. По вновь приобретаемым объектам основных средств, в целях бухгалтерского и налогового учета используются нормы амортизации, рассчитанные с применением Классификации основных средств, включаемых в амортизационные группы, утвержденной Постановлением Правительства РФ от 01.01.02г. №1 (с изменениями в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 18.11.06 №697). Метод начисления амортизации в целях бухгалтерского и налогового учета принимается линейный. Счет 04 "Нематериальные активы", счет 05 «Амортизация нематериальных активов» Нематериальные активы принимаются к бухгалтерскому учету на счете 04 "Нематериальные активы" по первоначальной стоимости. Аналитический учет по счету 04 "Нематериальные активы" ведется по отдельным объектам нематериальных активов. Счет 05 "Амортизация нематериальных активов" предназначен для обобщения информации об амортизации, накопленной за время использования объектов нематериальных активов организации. Аналитический учет по счету 05 "Амортизация нематериальных активов" ведется по отдельным объектам нематериальных активов. Амортизация нематериальных активов в целях бухгалтерского и налогового учета производится линейным способом. Счет 09 "Отложенные налоговые активы" Счет 09 "Отложенные налоговые активы" предназначен для обобщения информации о наличии и движении отложенных налоговых активов. Отложенные налоговые активы принимаются к бухгалтерскому учету в размере величины, определяемой как произведение вычитаемых разниц, возникших в отчетном периоде, на ставку налога на прибыль, действующую на отчетную дату. Стр. 42 / 58 Аналитический учет отложенных налоговых активов ведется по видам активов или обязательств, в оценке которых возникла временная разница. Производственные запасы: Счет 10 "Материалы" Предметы со сроком службы менее 12 месяцев независимо от их стоимости относятся на счет 10 «Материалы». Материалы учитываются на счете 10 "Материалы" по фактической себестоимости их приобретения. Аналитический учет по счету 10 "Материалы" ведется по местам хранения материалов и отдельным их наименованиям (видам, сортам, размерам и т.д.). Затраты на производство: Счет 26 "Общехозяйственные расходы" Счет 26 "Общехозяйственные расходы" применяется для обобщения информации о расходах страховой организации, связанных с заключением договоров страхования, сострахования и перестрахования, прочих расходах, связанных с осуществлением операций по страхованию, сострахованию и перестрахованию, а также по управлению страховой организацией. По окончании отчетного периода дебетовое сальдо счета 26 "Общехозяйственные расходы" списывается в дебет счета 99 "Прибыли и убытки". Денежные средства: Счет 50 "Касса" Счет 50 "Касса" предназначен для обобщения информации о наличии и движении денежных средств в кассах организации. Счет 51 "Расчетные счета" Счет 51 "Расчетные счета" предназначен для обобщения информации о наличии и движении денежных средств в валюте Российской Федерации на расчетных счетах организации, открытых в кредитных организациях. Счет 52 "Валютные счета" Счет 52 "Валютные счета" предназначен для обобщения информации о наличии и движении денежных средств в иностранных валютах на валютных счетах организации, открытых в кредитных организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами. Счет 55 "Специальные счета в банках" Счет 55 "Специальные счета в банках" предназначен для обобщения информации о наличии и движении денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранных валютах, находящихся на территории Российской Федерации и за ее пределами, в аккредитивах, чековых книжках, иных платежных документах (кроме векселей), на текущих, особых и иных специальных счетах, а также о движении средств целевого финансирования в той их части, которая подлежит обособленному хранению. Счет 58 "Финансовые вложения" Первоначальная оценка финансовых вложений. Финансовые вложения принимаются к бухгалтерскому учету по первоначальной стоимости. Первоначальной стоимостью финансовых вложений, приобретенных за плату, признается сумма фактических затрат организации на их приобретение. Последующая оценка финансовых вложений. Стр. 43 / 58 Для целей последующей оценки финансовые вложения подразделяются на две группы: финансовые вложения, по которым можно определить текущую рыночную стоимость и финансовые вложения, по которым их текущая рыночная стоимость не определяется. Финансовые вложения, по которым можно определить в установленном порядке текущую рыночную стоимость, отражаются в бухгалтерской отчетности на конец отчетного года по текущей рыночной стоимости. Финансовые вложения, по которым не определяется текущая рыночная стоимость, подлежат отражению в бухгалтерском учете и в бухгалтерской отчетности на отчетную дату по первоначальной стоимости. Выбытие финансовых вложений. Способ ФИФО используется при выбытии акций, по которым не определяется их текущая рыночная стоимость. При выбытии активов, принятых к бухгалтерскому учету в качестве финансовых вложений, по которым определяется текущая рыночная стоимость, их стоимость определяется организацией исходя из последней оценки. Расчеты: Счет 77 "Отложенные налоговые обязательства" Счет 77 "Отложенные налоговые обязательства" предназначен для обобщения информации о наличии и движении отложенных налоговых обязательств. Отложенные налоговые обязательства принимаются к бухгалтерскому учету в размере величины, определяемой как произведение налогооблагаемых временных разниц, возникших в отчетном периоде, на ставку налога на прибыль, действовавшую на отчетную дату. Счет 79 "Внутрихозяйственные расчеты" Счет 79 "Внутрихозяйственные расчеты" предназначен для обобщения информации о всех видах расчетов с филиалами, представительствами, отделениями и другими обособленными подразделениями организации, выделенными на отдельные балансы. Аналитический учет по счету 79 "Внутрихозяйственные расчеты" ведется в соответствии с рабочим планом счетов, утвержденным приказом по Компании. Капитал: Счет 80 "Уставный капитал" Сальдо по счету 80 "Уставный капитал" должно соответствовать размеру уставного капитала, зафиксированному в учредительных документах организации. Записи по счету 80 "Уставный капитал" производятся при формировании уставного капитала, а также в случаях увеличения и уменьшения капитала лишь после внесения соответствующих изменений в учредительные документы организации. Счет 82 "Резервный капитал" Резервный капитал формируется в размере 5% от полученной прибыли ежегодно до достижения суммы, составляющей 15% от Уставного капитала Компании. Счет 84 "Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)" Распределение полученной прибыли осуществляется на основании решения Собрания акционеров. Распределение подразумевает начисление дивидендов, отчисление в резервный фонд, покрытие убытков прошлых лет. После отражения указанных операций сальдо по счету 84 «Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)» показывает сумму прибыли, которая остается неизменной до соответствующего решения Собрания акционеров. Особенности учета операций, связанных со страховой деятельностью: Особенности применения страховыми организациями Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций определены Приказом Минфина РФ от 04 сентября 2001г. №69н. Стр. 44 / 58 "Счет 22 "Выплаты по договорам страхования, сострахования и перестрахования" Счет 22 "Выплаты по договорам страхования, сострахования и перестрахования" предназначен для обобщения страховой организацией информации о страховых выплатах за отчетный период в связи с наступлением страхового случая по договорам страхования, сострахования и перестрахования, долях перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным страховой организацией в перестрахование, возвращенных страховых премиях (взносах) и выплаченных выкупных суммах, а также оплаченных медицинских услугах, оказанных застрахованным в соответствии с условиями, предусмотренными договорами на предоставление лечебно-профилактической помощи (медицинских услуг) по обязательному медицинскому страхованию. Счет 92 "Страховые премии " Счет 92 "Страховые премии" предназначен для обобщения информации о начисленных в отчетном периоде страховых премиях по договорам страхования, сострахования и перестрахования, заключенным страховой организацией, а также о причитающихся к получению от территориального фонда обязательного медицинского страхования страховых платежах по обязательному медицинскому страхованию в соответствии с заключенными страховой медицинской организацией договорами, в том числе субвенциях. Бухгалтерская запись производится в тот момент, когда возникает право страховой организации на получение от страхователя страховой премии, вытекающего из конкретного договора страхования или подтвержденное иным образом (например, выставление счета на уплату страхователем страхового взноса). Если по условиям договора страхования, относящегося к страхованию жизни, страховые премии в соответствии с договором страхования уплачиваются периодически, то указанная бухгалтерская запись производится в тот момент, когда возникает право страховой организации на получение очередного страхового взноса. По договорам страхования, относящимся к страхованию иному, чем страхование жизни начисляется вся сумма страховой премии, причитающаяся к получению по договору страхования. "Счет 95 "Страховые резервы" Счет 95 "Страховые резервы" предназначен для обобщения информации о страховых резервах, образуемых страховой организацией в соответствии с действующим законодательством на основании положений о порядке формирования страховых резервов, утвержденных в установленном порядке, доли перестраховщиков в страховых резервах и результатах изменения страховых резервов. Страховые резервы по видам иным, чем страхование жизни рассчитываются в соответствии с Положением о формировании страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни» ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», в редакции от 2 октября 2003 г., разработанном в соответствии с приказом Министерства финансов Российской Федерации от 11 июня 2002 г. № 51н. Счет 96 «Резервы предстоящих расходов» К счету 96 «Резервы предстоящих расходов» открыты субсчета: 96.01 «Резерв предупредительных мероприятий», На субсчете 96.01 "Резерв предупредительных мероприятий" отражаются суммы отчислений от страховых премий (взносов), предназначенные для финансирования мероприятий по предупреждению несчастных случаев, утраты или повреждения застрахованного имущества. Отчисления от страховых премий (взносов) на предупредительные мероприятия в 2008 г. не производятся. Использование средств на предупредительные мероприятия отражается по дебету субсчета счета 96 "Резервы предстоящих расходов" (субсчет "Резерв предупредительных мероприятий") в корреспонденции со счетами учета расчетов. 7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж Стр. 45 / 58 Эмитент не осуществляет экспорт работ, услуг. 7.6. Сведения о стоимости недвижимого имущества эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года Первоначальная стоимость недвижимого имущества на 01.07.2008г. – 541 033 815 рублей, амортизация – 47 211 480 рублей. 7.7. Сведения об участии эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности эмитента В отчетном квартале эмитент в судебных процессах участия не принимал. Санкции за указанный период не налагались. VIII. Дополнительные сведения об эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения об эмитенте 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента Размер уставного капитала эмитента (руб.): 850 000 000 Разбивка уставного капитала по категориям акций: Обыкновенные именные бездокументарные акции: общий объем (руб.): 850 000 000 доля в уставном капитале: 100 % Номинальная стоимость одной акции обыкновенной именной бездокументарной (руб.): 10 Общее количество акций обыкновенных именных бездокументарных (штук): 85 000 000 Привилегированные акции: общий объем (руб.): 0 доля в уставном капитале: 0 % 8.1.2.Сведения об изменении размера уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента На 01.07.2004 года: Уставный капитал эмитента составил 700 000 000 рублей. Номинальная стоимость одной ценной бумаги: 10 руб. Количество акций обыкновенных именных бездокументарных: 70 000 000 шт. На общем годовом собрании акционеров от 21 июня 2005 года было принято решение об увеличении объявленных акций до 100 000 000 штук. 13 февраля 2006 г. Совет директоров ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» принял решение об увеличении уставного капитала ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» до 850 000 000 рублей путем размещения дополнительных акций в количестве 15 000 000 штук (протокол №7). 28 апреля 2006 г. Советом директоров ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» утверждено решение о дополнительном выпуске ценных бумаг и проспекта эмиссии ценных бумаг (протокол № 10). 20 июня 2006 г. в соответствии с приказом ФСФР России № 06-1375/пз-и осуществлена государственная регистрация дополнительного выпуска и проспекта обыкновенных именных бездокументарных акций ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», размещаемых посредством открытой подписки. Стр. 46 / 58 На 01.07.2008 года: Уставный капитал эмитента составляет: 850 000 000 рублей. 8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента Название фонда Резервный фонд (тыс.руб.) 2003 2004 Размер фонда, установленный учредительными документами Размер фонда в денежном выражении на конец квартала Размер фонда в % от уставного капитала Размер средств фонда, использованных в течение отчетного периода 2005 2006 2007 2 кв.2008 5 % от чистой прибыли 2 441 3 518 4 768 5 534 9 068 12 873 0,34 0,5 0,68 0,5 1,07 1,51 Не использовался 8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления эмитента Высшим органом управления Компании является Общее собрание акционеров. Компания ежегодно проводит годовое Общее собрание акционеров. Годовое общее собрание акционеров проводится не ранее, чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года Компании. Финансовый год Компании начинается 1 января и заканчивается 31 декабря текущего года. Дата и порядок проведения Общего собрания акционеров, порядок сообщения акционерам о его проведении, перечень предоставляемых акционерам материалов (информации) при подготовке к проведению Общего собрания акционеров устанавливается Уставом в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах». Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Компании. Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего собрания акционеров и более чем за 50 дней. Сообщение акционерам о проведении Общего собрания должно быть сделано не позднее, чем за 20 дней до даты его проведения. Сообщение акционерам о проведении Общего собрания осуществляется путем опубликования информации в печатном издании-еженедельнике «Экономика и жизнь. Содержание сообщения и материалы, подлежащие предоставлению акционерам при подготовке к Общему собранию акционеров, определяются Федеральным законом «Об акционерных обществах». Акционеры Компании, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Компании, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров Компании, коллегиальный Стр. 47 / 58 исполнительный орган, Ревизионную комиссию Компании, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность единоличного исполнительного органа.. Такие предложения должны поступить в Компанию в письменной форме не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года. Предложение о внесении в повестку дня Общего собрания акционеров Компании и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером). Предложение о внесении в повестку дня Общего собрания акционеров Компании должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов – имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также иные сведения о нем, предусмотренные Уставом и внутренними документами Компании. Совет директоров Компании обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее пяти дней после окончания срока поступления таких предложений в Компанию. Мотивированное решение Совета директоров Компании об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Компании направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия. Решения, принятые Общим собранием акционеров, и итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, а также , не позднее 10 дней после составления протокола общего собрания, данная информация в форме сообщения публикуется в печатном издании-еженедельнике «Экономика и жизнь» и размещается на странице в сети Интернет www.energogarant.ru. . 8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций см.п.3.5 8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных эмитентом Существенные сделки эмитентом не совершались. 8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах эмитента Не имеют места 8.2.Сведения о каждой категории (типе) акций эмитента Категория акций: акция обыкновенная именная Номинальная стоимость акции: 10 руб. Количество акций, находящихся в обращении: 85 000 000 шт. Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска): 0 Количество объявленных акций: 85 000 000 шт. Количество акций, находящихся на балансе эмитента: 0 Государственный регистрационный номер: № 1-01-10218-Z Дата государственной регистрации: 01.02.2005 г. Стр. 48 / 58 Орган, осуществивший государственную регистрацию: ФСФР России. Права владельца акций данной категории (типа): Каждая обыкновенная акция Компании предоставляет ее владельцу одинаковый объем прав. Акционеры-владельцы обыкновенных именных акций имеют право: 1. Участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции; 2. На получение дивидендов; 3. Выдвигать и избирать кандидатов в органы управления и в контрольные органы Компании в порядке и на условиях, установленных настоящим Уставом; 4. Вносить вопросы в повестку дня годового и внеочередных Общих собраний акционеров, в порядке и на условиях, предусмотренных Уставом; 5. Требовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров, внеочередной проверки Ревизионной комиссией или независимым аудитором деятельности Компании в порядке, предусмотренном Федеральным законом "Об акционерных обществах"; 6. Свободно переуступать принадлежащие им акции; 7. Получать долю чистой прибыли (дивиденды), подлежащую распределению между акционерами в порядке, предусмотренном п.4.2 Устава; 8. Иметь свободный доступ к документам Компании в порядке, предусмотренном настоящим Уставом, и получать их копии за плату; 9. Передавать все или часть прав, предоcтавляемых акцией своему представителю (представителям) на основании надлежаще оформленной доверенности; 10. Получать часть стоимости имущества Компании (ликвидационная стоимость), оставшегося после завершения расчетов с кредиторами, которое распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в следующей очередности: в первую очередь осуществляются выплаты по акциям, которые должны быть выкуплены в соответствии со статьей 75 Федерального закона «Об акционерных обществах»; во вторую очередь осуществляются выплаты начисленных, но не выплаченных дивидендов по привилегированным акциям и в соответствии с ликвидационной стоимостью привилегированных акций; в третью очередь осуществляется распределение имущества Компании между акционерами – владельцами обыкновенных акций и всех типов привилегированных акций. Распределение имущества каждой очереди осуществляется после полного распределения имущества предыдущей очереди. Если имеющегося у Компании имущества недостаточно для выплаты начисленных, но не выплаченных дивидендов по ликвидационной стоимости всем акционерам – владельцам привилегированных акций одного типа, то имущество распределяется между акционерами – владельцами этого типа привилегированных акций пропорционально количеству принадлежащих им акций этого типа. 11. Осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом, а также решениями Общего собрания акционеров, принятыми в соответствии с его компетенцией. 8.3.Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг эмитента, за исключением акций эмитента Не выпускались 8.3.1.Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) Приказом Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе от 01.02.05 №188 осуществлено объединение выпусков акций обыкновенных именных бездокументарных ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ», в результате которого аннулированы следующие государственные регистрационные номера, Стр. 49 / 58 присвоенные выпускам ценных бумаг: Порядковый номер выпуска: 1 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 6 218 Общий объем выпуска (руб.): 62 180 Дата регистрации выпуска: 29.06.1993 Регистрационный номер: МФ 73-1-0224 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 2 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 93 782 Общий объем выпуска (руб.): 937 820 Дата регистрации выпуска: 29.06.1993 Регистрационный номер: МФ 73-1-0225 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 3 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 100 000 Общий объем выпуска (руб.): 1 000 000 Дата регистрации выпуска: 15.07.1994 Регистрационный номер: МФ 73-1-00490 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 4 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 100 000 Общий объем выпуска (руб.): 1 000 000 Дата регистрации выпуска: 29.12.1994 Регистрационный номер: МФ 73-1-00595 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 5 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 900 000 Общий объем выпуска (руб.): 9 000 000 Дата регистрации выпуска: 20.10.1995 Регистрационный номер: МФ 73-1-00909 Стр. 50 / 58 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 6 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 600 000 Общий объем выпуска (руб.): 6 000 000 Дата регистрации выпуска: 18.03.1997 Регистрационный номер: МФ 73-1-01633 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 7 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 400 000 Общий объем выпуска (руб.): 4 000 000 Дата регистрации: 25.02.1998 Регистрационный номер: МФ 73-1-02068 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 8 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 333 994 Общий объем выпуска (руб.): 3 339 940 Дата регистрации выпуска: 26.05.1999 Регистрационный номер: МФ-73-1-03061 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ Порядковый номер выпуска: 9 Категория: обыкновенные Форма ценных бумаг: именные бездокументарные Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска (руб.): 10 Количество ценных бумаг выпуска: 67 466 006 Общий объем выпуска (руб.): 674 660 060 Дата регистрации выпуска: 18.05.2001 Регистрационный номер: МФ 73-1-03744 Орган, осуществивший государственную регистрацию: Минфин РФ 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются См. п.п. 8.1.1, 8.1.2, 8.2. 8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт) Обязательства эмитента по неисполненным ценным бумагам отсутствуют. Стр. 51 / 58 8.4.Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска Выпуски облигаций не производились 8.5.Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска Выпуски облигаций не производились 8.6.Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги эмитента Регистратор: Наименование: ЗАО «Специализированный регистратор "Реестр-Сервис" Место нахождения: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.15 Почтовый адрес: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.15 Тел.: (095) 234-70-76, 234 -70-78 Факс: (095) 234-70-79 Адрес электронной почты: reestrs@rol.ru Лицензия: Номер лицензии: 10-000-1-00312 Дата выдачи: 30 марта 2004 г. Срок действия: без ограничения срока действия Орган, выдавший лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг 8.7.Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам Импорт и экспорт капитала у эмитента отсутствует. 8.8.Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам эмитента Налогообложение осуществляется в соответствии со статьями 224 и 284 Налогового кодекса Российской Федерации. 8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям эмитента, а также о доходах по облигациям эмитента Период: 2002 г. Размер дивиденда утвержден на общем собрании акционеров 20.06.2003 г. Размер дивиденда, начисленного на одну акцию (руб.): 0.06 Общая сумма дивидендов, начисленных на акции данной категории (типа) (руб.): 4 200 000 Общая сумма дивидендов, фактически выплаченных по акциям данной категории (типа) (руб.): 3 455 965 Период: 2003г. Размер дивиденда утвержден на общем собрании акционеров 22.06.2004 г. Размер дивиденда, начисленного на одну акцию (руб.): 0.07 Общая сумма дивидендов, начисленных на акции данной категории (типа) (руб.): 4 900 000 Стр. 52 / 58 Общая сумма дивидендов, фактически выплаченных по акциям данной категории (типа) (руб.): 4 032 730 Период: 2004г. Размер дивиденда утвержден на общем собрании акционеров 21.06.2005 г. Размер дивиденда, начисленного на одну акцию (руб.): 0.08 Общая сумма дивидендов, начисленных на акции данной категории (типа) (руб.): 5 600 000 Общая сумма дивидендов, фактически выплаченных по акциям данной категории (типа) (руб.): 5 554 821 Период: 2005г. Размер дивиденда утвержден на общем собрании акционеров 27.06.2006 г. Размер дивиденда, начисленного на одну акцию (руб.): 0.09 Общая сумма дивидендов, начисленных на акции данной категории (типа) (руб.): 6 300 000 Общая сумма дивидендов, фактически выплаченных по акциям данной категории (типа) (руб.): 6 246 106 Период: 2006г. Размер дивиденда утвержден на общем собрании акционеров 25.05.2007 г. Размер дивиденда, начисленного на одну акцию (руб.): 0.09 Общая сумма дивидендов, начисленных на акции данной категории (типа) (руб.): 7 650 000 Общая сумма дивидендов, фактически выплаченных по акциям данной категории (типа) (руб.): 7 535 790 Период: 2007г. Размер дивиденда утвержден на общем собрании акционеров 24.06.2008 г. Размер дивиденда, начисленного на одну акцию (руб.): 0.10 Общая сумма дивидендов, начисленных на акции данной категории (типа) (руб.): 8 500 000 По решению общего собрания акционеров выплату дивиденда осуществить до 31 декабря 2008 года наличными деньгами по месту нахождения общества или по перечислению: банковским или почтовым переводами по месту нахождения (жительства) акционера. Выплату дивидендов иностранному акционеру осуществить в долларах США по курсу ЦБ РФ на день оплаты. 8.10. Иные сведения Отсутствуют. Приложение 1: Квартальная бухгалтерская отчетность за 2 квартал 2008 г. (формы 1-2). Стр. 53 / 58 Стр. 54 / 58 Стр. 55 / 58 Стр. 56 / 58 Стр. 57 / 58 Стр. 58 / 58