Договор на проведение расчетов по операциям, совершенным
advertisement
ДОГОВОР № __________ на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт г.________________ «___»___________20____г. Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк», именуемое в дальнейшем “Банк”, в лице __________________________, действующего на основании __________________________, с одной стороны, и __________________________ __, именуе(мое/мый/мая) в дальнейшем “Предприятие”, в лице __________________________, действую(щего/щей) на основании ____________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем. 1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ 1.1. Авторизация - процедура получения разрешения от банка-эмитента или иного юридического лица, действующего от его имени, на проведение операции по карте. 1.2. Банковская карта (карта) - платежное средство, предназначенное для оплаты товаров, услуг. 1.3. Банк - эквайер – кредитная организация, являющаяся участником платежной системы и осуществляющая расчеты с предприятиями торговли (предоставления услуг) по операциям, совершенным с использованием банковских карт. 1.4. Банк-эмитент - кредитная организация, являющаяся участником платежной системы и осуществляющая эмиссию (выпуск) банковских карт. 1.5. “Возврат платежа” – операция, инициируемая банком-эмитентом в соответствии с правилами платежной системы и оспаривающая предъявленную банком - эквайером транзакцию. Результатом операции “возврат платежа” является списание денежных средств с банка - эквайера и зачисление банку-эмитенту. 1.6. “Возврат покупки” - операция, оформляемая в торгово-сервисном предприятии при возврате товаров (отказе от услуг), оплаченных с использованием карты, следствием которой является возврат суммы операции на счет держателя карты. 1.7. Держатель карты (держатель) – физическое лицо, на имя которого банком-эмитентом выпущена карта. 1.8. Код авторизации - буквенно-цифровой код, подтверждающий успешное проведение авторизации. 1.9. Контрольная лента электронного терминала - отчет, распечатываемый электронным терминалом и содержащий информацию о транзакциях, совершенных на электронном терминале за определенный период. 1.10. Отмена авторизации - процедура отмены успешной авторизации в случае, если операция по карте не завершена. 1.11. Отчет закрытия смены – бумажный отчет, распечатываемый электронным терминалом и содержащий итоговую информацию по операциям, совершенным на электронном терминале за определенный промежуток времени. 1.12. Платежная система - ассоциация банков, осуществляющая разработку, реализацию и функционирование программ, продуктов и услуг по банковским картам. 1.13. Сотрудник - работник торгово-сервисного Предприятия осуществляющий транзакции через электронный терминал Предприятия, на основании договора между сторонами. 1.14. Торгово-сервисное предприятие (ТСП) – структурное подразделение Предприятия (торговые точки/точки предоставления услуг индивидуального предпринимателя), в котором установлен(ы) электронный (ые) терминал(ы) на основании Договора между Предприятием и Банком, и где осуществляется продажа товаров/предоставление услуг Держателям банковских карт. 1.15. Транзакция – операция по оплате товаров и услуг в торгово-сервисном предприятии, совершенная с использованием карты/реквизитов карты. 1.16. Чек электронного терминала - документ, распечатываемый электронным терминалом и содержащий информацию о проведенной с использованием карты операции. 1.17. Электронный терминал – электронное программно-техническое устройство, предназначенное для совершения операций с использованием карт (в том числе, дополнительное оборудование и специальное программное обеспечение контрольно-кассовых машин, позволяющее принимать к обслуживанию международные банковские карты). 1 2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 2.1. Предприятие организует прием карт, перечисленных в Приложении №1 к настоящему Договору, в качестве средства оплаты товаров (услуг) и обработку информации на электронном терминале. 2.2. Банк в соответствии с условиями настоящего Договора перечисляет Предприятию суммы операций, совершенных на Предприятии с использованием карт, а Предприятие за оказанные услуги по настоящему Договору уплачивает Банку вознаграждение в соответствии со ст. 5 Договора. 3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА 3.1. Банк обязуется: 3.1.1. Установить на Предприятии и подготовить к эксплуатации электронные терминалы и необходимое программное обеспечение не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты заключения настоящего Договора. Электронные терминалы и программное обеспечение устанавливаются Предприятию Банком на срок действия настоящего Договора. Предприятие имеет право использовать собственные электронные терминалы, предварительно согласовав их технические характеристики, модель и программное обеспечение с Банком путем обмена письмами за подписью уполномоченных представителей сторон. В этом случае условия Договора, предусматривающие установку электронных терминалов Банком, применению не подлежат. Электронные терминалы и программное обеспечение предназначены и могут использоваться только для целей реализации настоящего Договора. Установка оборудования и/или программного обеспечения на Предприятии отражается в Акте готовности торгово-сервисного предприятия (Приложение №2 к настоящему Договору). 3.1.2. Провести обучение персонала Предприятия по порядку совершения операций с картами на электронном терминале не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты заключения Договора. Проведение обучения отражается в Акте готовности торгово-сервисного предприятия (Приложение №2.1. к настоящему Договору). 3.1.3. Обеспечивать Предприятие бумажной лентой для электронных терминалов и рекламноинформационными материалами, необходимыми для работы с картами. 3.1.4. Обеспечить работоспособность электронных терминалов Банка. 3.1.5. В случае выхода из строя электронного терминала по вине Банка обеспечить Предприятие исправным электронным терминалом в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения информации о неисправности терминала. 3.1.6. Осуществлять круглосуточную электронную (через электронный терминал) авторизацию. 3.1.7. На основании полученной от Предприятия расчетной информации об операциях, переданной от электронного терминала в Банк по результатам «закрытия смены», не позднее рабочего дня, следующего за днем получения Банком расчетной информации, перечислять на расчетный (текущий) счет Предприятия итоговую сумму операций по картам в рублях Российской Федерации по реквизитам Предприятия, указанным в разделе 12 настоящего Договора. 3.1.8. Перечислять вознаграждение за изъятие банковской карты, имеющей признаки поддельной карты, либо при условии получения авторизационного ответа “Изъять карту”, кроме случаев изъятия карты сотрудниками полиции, изложенных в п.2.4.1. Приложения №1. За каждую правомерно изъятую банковскую карту VISA, MasterCard Банк выплачивает Предприятию вознаграждение в течение 8 (восьми) рабочих дней со дня передачи в Банк изъятых карт, путем перечисления причитающихся Предприятию денежных средств в рублях Российской Федерации по реквизитам, указанным в разделе 12 настоящего Договора, в размере: для организаций, применяющих общий режим налогообложения: - рублевого эквивалента 25 (двадцати пяти) долларов США по курсу ЦБ РФ на дату выплаты (включая НДС), если изъятие карты было осуществлено Предприятием по указанию процессингового центра Банка; - рублевого эквивалента 50 (пятидесяти) долларов США по курсу ЦБ РФ на дату выплаты (включая НДС), если изъятие карты было осуществлено по инициативе Предприятия. для организаций, применяющих УСН: - рублевого эквивалента 21,19 (двадцати одного 19/100) долларов США по курсу ЦБ РФ на дату выплаты (НДС не облагается), если изъятие карты было осуществлено Предприятием по указанию процессингового центра Банка; - рублевого эквивалента 42,37 (сорока двух 37/100) долларов США по курсу ЦБ РФ на дату выплаты (НДС не облагается), если изъятие карты было осуществлено по инициативе Предприятия. 3.2. Банк имеет право: 2 3.2.1. Списывать с расчетного счета Предприятия, указанного в п. 5.1. настоящего Договора, без дополнительных распоряжений Предприятия следующие суммы: 1) суммы операций “возврат покупки”, “возврат платежа”; 2) ранее переведенные на счет Предприятия суммы операций, по которым Предприятие не предоставило Банку копию чека электронного терминала или не предоставило заявление с изложением обстоятельств проведения операции в соответствии с п. 4.1.21.; 3) суммы, ранее ошибочно возмещенные Банком Предприятию; 4) суммы, ранее возмещенные Банком Предприятию по операциям, которые впоследствии были оспорены и/или по которым Предприятие не предоставило подтверждающие документы; 5) суммы, ранее возмещенные Банком Предприятию по операциям, совершенным в терминалах, которые были правомерно опротестованы банками-эмитентами в соответствии с правилами Платежных Систем; 6) суммы по операциям, ошибочно проведенным Предприятием, при их отмене в случаях, предусмотренных п. 4.1.36. настоящего Договора; 7) сумм штрафов, наложенных Платежными Системами на Банк в случаях, предусмотренных п. 4.1.33. настоящего Договора; 8) сумму разницы, возникшей (оспариваемой банком-эмитентом) между суммой, списанной со счета держателя банковской карты при ошибочно проведенной Предприятием операции и суммой, возвращаемой на счет держателя банковской карты после отмены такой операции (п. 4.1.34. настоящего Договора) в результате изменения курса валюты, в которой открыт счет держателя банковской карты по отношению к курсу доллара США. Данная сумма списывается Банком в рублях по курсу ЦБ РФ на дату списания; 9) суммы операций, ранее переведенные на счет Предприятия, если установлено, что при проведении операции допущены следующие нарушения: - операция совершена с нарушением положений настоящего Договора, руководства по использованию электронного терминала и других инструктивных материалов, переданных Банком Предприятию по настоящему Договору; - подпись держателя на чеке электронного терминала отсутствует или не соответствует подписи на карте; - данные карты, указанные на чеке электронного терминала, не соответствуют информации, эмбоссированной (напечатанной) на карте; - экземпляр чека электронного терминала, переданный в Банк, не соответствует экземпляру чека, переданному держателю карты; - срок действия карты еще не наступил или уже истек на дату совершения операции; - на совершенную операцию не был получен код авторизации в Банке. Код авторизации считается полученным в Банке в том случае, если он содержится в компьютерных реестрах кодов авторизации Банка и относится к указанной операции; - чек электронного терминала заполнен не полностью или имеются исправления; - операция с банковской картой совершена неправомерно; - операция совершена по поддельной, украденной, утерянной карте; - чек составлен до расторжения Договора, но представлен ТСП к оплате после расторжения Договора; 10) суммы операций, по которым установлено совершение мошеннических действий со стороны персонала Предприятия. 3.2.2. Банк имеет право списать суммы, указанные в п. 3.2.1., без дополнительных распоряжений Предприятия с расчетных и иных счетов Предприятия и его структурных подразделений. При необходимости производится конвертация указанных денежных средств по курсу, установленному Банком на день списания со счетов суммы денежных средств. 3.2.3. Ежемесячно осуществлять проверку технического состояния и порядка эксплуатации оборудования, расположенного на территории Предприятия. 3.2.4. Производить замену электронных терминалов, переданных Банком и эксплуатируемых Предприятием, а также обновлять программное обеспечение электронного терминала, уведомив Предприятие не менее, чем за один рабочий день до даты замены или обновления. 3.2.5. Независимо от срока действия настоящего Договора сообщать сведения о Предприятии и его ТСП в платежные системы, в том числе: торговое название ТСП по названию на его уличной вывеске, название Предприятия подразделением которого является ТСП, полный адрес ТСП/Предприятия и его почтовый индекс, телефон, а также имя и фамилию первого лица Предприятия и ТСП, дату его рождения, серию и номер его паспорта, в случае принятия Банком решения о расторжении Договора с Предприятием/прекращения авторизаций для ТСП по причине его мошеннической деятельности - даты заключения и расторжения Договора, причину расторжения Договора. 3 3.2.6. В одностороннем порядке вносить изменения в Приложение №1 к настоящему Договору и инструктивные материалы Банка с письменным уведомлением об этом Предприятия, не менее, чем за 3 (три) рабочих дня до вступления изменений в силу 3.2.7. Отказать Предприятию в возможности обслуживания держателей международных банковских карт без объяснения причин. 3.2.8. Прекратить проведение авторизации в следующих случаях: 3.2.8.1. нарушение Предприятием условий настоящего Договора; 3.2.8.2. получение негативной информации о ТСП/Предприятии из Платежной системы; 3.2.8.3. получение информации о мошенничестве в ТСП/Предприятии; 3.2.8.4. ликвидация ТСП/Предприятия, либо возбуждение в отношении Предприятия дела о несостоятельности (банкротстве); 3.2.8.5.осуществление ремонта помещений ТСП, препятствующее осуществлению операций с использованием банковских карт; 3.2.9. В рамках настоящего Договора: 3.2.9.1. осуществлять контроль использования Предприятием расходных материалов; 3.2.9.2. заблокировать терминалы, а также приостановить расчеты по операциям в случае: а) если общая сумма опротестованных банками – эмитентами операций в обороте Предприятия за один календарный месяц превысит хотя бы один из следующих показателей: - 2 % (два процента) от общей суммы операций и/или; - 20 (двадцать) операций и/или; - 1% (один процент) от общего количества операций и/или; б) наличия у Банка обоснованных подозрений в совершении мошеннических операций с использованием терминалов, установленных Банком на Предприятии. 3.2.9.3. Банк разблокирует вышеупомянутые терминалы и возобновляет расчеты по операциям, совершенным с использованием этих терминалов, после получения от Предприятия сообщения о выявлении и устранении им причин совершения недействительных операций/объяснения по факту подозрений в совершении мошеннических операций и принятых мерах по форме и сути, удовлетворяющего Банк. 3.2.10. Банк может пересмотреть (в сторону увеличения) размер оплаты, установленной в п. 5.1. настоящего Договора, если ежемесячный оборот по картам в терминале составляет менее 200 000 (Двухсот тысяч) рублей, в течение 3 (трех) месяцев подряд, а также если Клиент работает с нарушениями условий договора. Увеличение размера оплаты Банку оформляется соответствующим Дополнительным соглашением к настоящему Договору. При несогласии Предприятия с новыми условиями, Банк может инициировать расторжение настоящего Договора в порядке, предусмотренном п. 9.3. настоящего Договора. 4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ 4.1. Предприятие обязуется: 4.1.1. Соблюдать положения настоящего Договора, а также выполнять требования, содержащиеся в инструктивных материалах, предоставляемых Банком по настоящему Договору. 4.1.2. Иметь все предусмотренные законодательством Российской Федерации документы, необходимые для осуществления им на законных основаниях своей деятельности, касающейся предмета настоящего Договора. 4.1.3. Допускать к проведению операций с использованием карт только сотрудников, прошедших соответствующее обучение Банка и включенных в Акт проведения обучения сотрудников ТСП (Приложение №2.1 к настоящему Договору). 4.1.4. Принимать в оплату товаров/услуг все действительные карты, перечисленные в Приложении № 1 к настоящему Договору, в течение всего рабочего времени Предприятия. 4.1.5. Предоставлять держателям карт полный набор товаров (услуг) по ценам, не превышающим цены Предприятия при расчетах за наличные деньги. 4.1.6. Размещать на видных местах предоставляемые Банком информационные материалы, извещающие клиентов Предприятия о возможности оплаты товаров (услуг) с использованием карт. 4.1.7. В течение двух рабочих дней в письменном виде информировать Банк обо всех изменениях реквизитов, в т.ч. банковских, ТСП (Предприятия)/смене руководства ТСП (Предприятия), изменениях, внесенных в учредительные документы Предприятия, с последующим представлением надлежаще заверенных копий документов, подтверждающих соответствующие изменения. 4.1.8. Предоставить Банку условия для проведения обучения персонала Предприятия. 4.1.9. Проводить операции и оформлять чеки электронных терминалов в соответствии с Приложением №1 к настоящему Договору и нести ответственность за правильность указанной в документах информации. 4 4.1.10.Не выдавать по картам наличные денежные средства. 4.1.11. Использовать электронный терминал только для целей реализации настоящего Договора в соответствии с предоставленным Банком руководством по использованию электронного терминала. Не использовать электронный терминал для совершения операций, противоречащих действующему законодательству Российской Федерации. 4.1.12. В случае выхода электронного терминала из строя немедленно информировать об этом Банк. 4.1.13. Предоставлять уполномоченным сотрудникам Банка доступ к местам установки и эксплуатации оборудования для подключения, проверки технической исправности и проведения профилактических работ. 4.1.14. Не вносить изменения в программное обеспечение, предоставленное Банком. Не осуществлять без письменного разрешения Банка ремонт/замену оборудования третьими лицами. 4.1.15. Заблаговременно информировать Банк о необходимости пополнения расходных материалов и ремонта электронного(ых) терминала(ов). 4.1.16. Самостоятельно (без указания Банка) не разбивать сумму одной операции на несколько меньших сумм и не проводить отдельные операции на каждую из этих сумм. Не осуществлять проведение операций по оплате товаров и услуг с использованием электронного терминала на сумму менее 10 рублей. 4.1.17. Запрашивать авторизацию и оформлять чеки электронных терминалов в валюте Российской Федерации. 4.1.18. Если после получения кода авторизации операция по карте не завершена (например, товар не был выдан держателю, держатель расплатился другим способом), производить отмену авторизации в соответствии с Приложением №1 к настоящему Договору. 4.1.19. Ежедневно в конце рабочего дня проводить процедуру «закрытие смены» на электронном терминале (Приложение №1 к настоящему Договору). Предприятие несет ответственность за соответствие информации в отчете закрытия смены электронного терминала реально совершенным операциям. 4.1.20. Не передавать чеки электронных терминалов третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ. 4.1.21. Хранить чеки электронного терминала по операциям с использованием карт, не менее 3 (трех) лет с даты совершения операции и передавать их копии в Банк по его запросу в течение 3-х рабочих дней с даты получения запроса. Передавать в Банк по его запросу в течение 3-х рабочих дней с даты получения запроса письменное заявление с изложением обстоятельств проведения операции в ТСП. 4.1.22. При возврате товаров (отказе от услуг), оплаченных с использованием карты, проводить операцию “возврат покупки” в соответствии с Приложением №1 (“Возврат товаров (отказ от услуг), оплаченных картой”). 4.1.23. Использовать для целей настоящего Договора только программное обеспечение, предоставленное Банком. Исключить несанкционированный доступ к электронному(ым) терминалу(ам) и программному обеспечению, предоставленному Банком, и нести за это ответственность. 4.1.24. Не передавать третьим лицам инструктивные материалы, предоставленные Банком. 4.1.25. В случае утраты составленных с использованием карт чеков электронного терминала немедленно письменно сообщить об утрате в Банк. 4.1.26. Передать не позднее следующего рабочего дня в Банк карту, изъятую у предъявившего ее к оплате лица, если карта имеет признаки поддельной или если от банка-эмитента получен ответ «Изъять». 4.1.27. В случае получения от Банка в соответствии с п.3.1.8. вознаграждения за изъятую карту организовать выплату вознаграждения сотруднику ТСП, осуществившему изъятие. 4.1.28. Не допускать порчи или утраты электронного(ых) терминала(ов). В случае порчи или утраты немедленно письменно сообщить об этом в Банк. 4.1.29. Предприятие принимает на себя риск случайной гибели или случайной порчи электронного(ых) терминала(ов) (под риском в данном случае подразумеваются все риски, связанные с разрушением, потерей, кражей, преждевременным износом, порчей и повреждением оборудования) в пределах его(их) стоимости увеличенной на сумму НДС, указанной в Акте готовности торгово-сервисного предприятия. Предприятие обязуется возместить Банку причиненный ущерб в течение 30 (тридцати) дней после наступления указанный событий. 4.1.30. Прекратить обслуживание карт с даты расторжения настоящего Договора, снять информационные материалы, извещающие об обслуживании карт. 4.1.31. В случае прекращения действия настоящего Договора обеспечить возврат Банку электронного(ых) терминала(ов) и неиспользованных расходных и информационных материалов, переданных Банком, в течение семи рабочих дней с даты расторжения Договора. В противном случае выплатить Банку полную стоимость электронного(ых) терминала (ов), указанную в Акте готовности торгово-сервисного предприятия, в течение двух календарных месяцев с даты расторжения Договора. При расторжении настоящего договора Предприятие обязано по запросу Банка предоставить в Банк копии чеков по операциям с использованием 5 банковских карт за последние 180 (сто восемьдесят) рабочих дней от даты последней операции оплаты с использованием банковской карты. 4.1.32.По первому требованию Банка возвратить установленное Банком оборудование и неиспользованные расходные материалы. 4.1.33. В случаях, когда общая сумма опротестованных банками – эмитентами операций в терминалах за один календарный месяц превысит хотя бы один из нижеследующих показателей: - 2 % (два процента) от общей суммы операций и/ или -20 (двадцать) операций и/или - 1% (один процент) от общего количества операций, возместить Банку документально подтвержденные штрафы, предъявленные Банку Платежными Системами в связи с опротестованием банками – эмитентами операций в ТСП Предприятия. 4.1.34. Возместить Банку понесенные им расходы, возникшие в результате наложения на Банк штрафа со стороны Платежных систем за превышение установленного Платежными системами допустимого уровня мошеннических операций в ТСП. Возместить Банку часть суммы наложенного на Банк штрафа, пропорциональную доле мошеннических операций в ТСП от общей суммы мошеннических операций в сети Банка-эквайера. Размер штрафа устанавливается в соответствии с тарифами Платежных систем. 4.1.35. Оформлять операции отмены и возврата в соответствии с Приложением №1, не позднее 175 дней с момента совершения операции. 4.1.36. Если отмена ошибочно проведенной операции оплаты невозможна (документ, подтверждающий совершение ошибочной операции оплаты, был представлен Предприятием к оплате в Банк), Предприятие должно направить в Банк заявление, по форме, установленной Банком (указанной в п.3 Приложения 1), с просьбой об отмене ошибочной операции оплаты. В этом случае возмещение Предприятием денежных средств, ошибочно списанных со счета держателя банковской карты, производится в порядке, предусмотренном п. 3.2.2. настоящего Договора. 4.2. Предприятие имеет право: 4.2.1. Приступить к проведению операций с использованием карт с даты подписания сторонами Акта приема-передачи оборудования в ТСП и Акта проведения обучения сотрудников торгово-сервисного предприятия. 4.2.2. Ссылаться на возможность обслуживания карт в собственных рекламных материалах. Предварительно письменно согласовав с Банком, выпускать рекламную продукцию с торговыми марками платежных систем, при условии, что торговая марка используется только в качестве уведомления об обслуживании карт. 4.2.3. Получать информацию в порядке обучения в Банке по вопросам эксплуатации электронных терминалов, правилам проведения операций по картам, а также расчетам по операциям, совершенным с использованием карт. 4.2.4. Направить в Банк заявку на проведение обучения персонала, форма которой приведена в Приложении № 4 к настоящему Договору. Банк начинает процесс обучения персонала ТСП не позднее 7 (семи) рабочих дней с момента получения вышеуказанной заявки. Обучение производится на территории ТСП, а в особых случаях, определенных Банком, - на территории Банка. Завершение обучения персонала ТСП оформляется Сторонами Актом проведения обучения сотрудников ТСП (Приложение № 2.1. к настоящему Договору). 4.2.5. Направить в Банк заявку на регистрацию ТСП согласно Приложению № 3 к настоящему Договору для дальнейшей регистрации Банком ТСП в Платежной системе. 5. ОПЛАТА УСЛУГ БАНКА 5.1. За обслуживание расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт, Предприятие оплачивает Банку вознаграждение в размере, определенном Приложением № 7 настоящего Договора. Оплата вознаграждения Банку производится путем списания Банком денежных средств с расчетного счета Предприятия № ________________________________________, открытого в ПАО «Дальневосточный банк», без дополнительных распоряжений Предприятия, не позднее рабочего дня, следующего за днем перечисления Предприятию сумм операций, совершенных на Предприятии с использованием карт. 5.2. В случае отсутствия денежных средств на счете, указанном в п. 5.1, или при недостаточности денежных средств для оплаты суммы вознаграждения, Банк списывает денежные средства со счета Предприятия по мере их поступления на счет Предприятия в очередности, предусмотренной действующим законодательством. 6 5.3. Банк имеет право без дополнительных распоряжений Предприятия списывать причитающееся Банку вознаграждение (п.5.1.) с любого счета Предприятия, открытого в Банке. При необходимости производится конвертация указанных денежных средств по курсу, установленному Банком на день списания со счетов суммы денежных средств. 5.4. Торгово-сервисное предприятие, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и со своими внутренними правилами, в случае возврата товара или отказа от услуг, оплаченных по карте через электронный терминал, должно осуществлять операции по возврату денежных средств на счет карты держателя с использованием электронного терминала. При возврате покупок (отказе от услуг) держатель должен предъявить чек электронного терминала, оформленный при первоначальной оплате товара/услуги. Выдача суммы сделки наличными не разрешается. Комиссионное вознаграждение, списанное Банком со счета Предприятия при обработке первоначальной операции по оплате товаров или услуг, Предприятию не возвращается. 6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН 6.1. За невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств по настоящему Договору стороны несут ответственность в соответствии с условиями настоящего Договора и законодательством Российской Федерации. 6.2. Банк не несет ответственности по спорам и разногласиям, возникающим между Предприятием и держателями карт во всех случаях, когда такие споры и разногласия не относятся к предмету Договора, а также по спорам в отношении товаров/услуг, оплаченных с использованием карт. 6.3. Банк не несет ответственности за задержки перевода денежных средств на счет Предприятия, если задержки произошли не по вине Банка. 6.4. Предприятие несет полную материальную ответственность за действия своего персонала, связанные с нарушением правил, установленных Договором, Приложениями к Договору и инструктивными материалами, предоставленными Банком. 6.5. За неисполнение обязательств, указанных в п. 4.1.31. настоящего Договора, Предприятие уплачивает Банку неустойку в размере 0,1 % от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки. За неисполнение обязательств, указанных в п. 9.6. настоящего Договора, Предприятие уплачивает Банку неустойку в размере 0,1 % от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки. 6.6. В случае нарушения п. 3.1.7. настоящего Договора, Банк уплачивает Предприятию неустойку из расчета 0,1 % от несвоевременно перечисленной суммы за каждый день просрочки. 6.7. Предприятие несет ответственность за качество предоставленных чеков электронных терминалов. Решение вопроса о качестве чеков электронных терминалов принимает Платежная система. Операции, опротестованные банками-эмитентами в связи с неудовлетворительным качеством предоставленных чеков электронных терминалов, признаются Сторонами опротестованными по вине Предприятия. 6.8.Уплата неустойки не освобождает Стороны от выполнения обязательств по настоящему Договору. 7. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА 7.1. Сторона освобождается от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам чрезвычайного характера относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности а также любые другие обстоятельства вне разумного контроля сторон. При возникновении указанных обстоятельств срок исполнения договорных обязательств соразмерно откладывается на время действия соответствующего обстоятельства. 7.2. При наступлении указанных в п. 7.1. обстоятельств сторона, для которой создалась невозможность исполнения ее обязательств по настоящему Договору, должна в течение суток известить о них в письменной форме другую сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также, по возможности, оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по настоящему Договору и предполагаемый срок исполнения обязательств. При невозможности исполнения обязательств в срок свыше 3-х месяцев каждая из сторон имеет право расторгнуть настоящий Договор. 8. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРОВ 7 8.1. Урегулирование споров сторон совершается в претензионном порядке. 8.2. Претензии рассматриваются сторонами в течение десяти календарных дней с даты их получения. 8.3. Споры, не урегулированные в претензионном порядке, подлежат разрешению в арбитражном суде в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 9. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ 9.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение 1 (одного) года. 9.2. Срок действия настоящего Договора ежегодно продлевается на срок 1 (один) год на тех же условиях, если ни одна из сторон не сообщает о своем намерении расторгнуть Договор путем направления письменного уведомления другой стороне не менее чем за 30 (тридцать) календарных дней до истечения срока действия Договора. Количество пролонгаций не ограниченно. 9.3. Любая сторона по настоящему Договору вправе его досрочно расторгнуть в одностороннем внесудебном порядке, письменно уведомив об этом другую сторону не менее, чем за 30 (Тридцать) календарных дней до даты расторжения. 9.4. В случае расторжения Договора Предприятие обязуется в течение 7 (семи) рабочих дней с даты расторжения обеспечить демонтаж и вывоз Банком в полной сохранности оборудования, обеспечить возврат Банку неиспользованных расходных и информационных материалов, предоставленных Банком, с оформлением Акта приема-передачи оборудования Банку (Приложение № 8 к настоящему Договору). Если на электронный(ые) терминал(ы), принадлежащие Предприятию, было установлено программное обеспечение Банка, Банк в указанный срок удаляет программное обеспечение с электронного(ых) терминала(ов). 9.5. В случае расторжения настоящего Договора стороны в двухмесячный срок с даты расторжения полностью производят все взаиморасчеты и платежи. Если по окончании срока действия договора не урегулированы спорные ситуации, либо через 2 года после проведения последних авторизаций, в Банк поступили инициированные в отношении операций, проведенных в устройствах Предприятия, претензии третьих банков, урегулирование спорных вопросов осуществляется в сроки определенные платежной системой. По результатам претензионной работы Предприятие производит расчет с Банком. 9.6. В течение одного года с даты расторжения настоящего Договора Предприятие выплачивает Банку суммы операций, совершенных с использованием карт на Предприятии, указанных в п. 3.2.1., в течение 14 (четырнадцати) календарных дней с даты направления Банком письменного требования об оплате. 10. АНТИКОРРУПЦИОННЫЕ УСЛОВИЯ 10.1. При исполнении своих обязательств по настоящему Договору, Стороны, их аффилированные лица, работники или посредники не выплачивают, не предлагают выплатить и не разрешают выплату каких-либо денежных средств или ценностей, прямо или косвенно, любым лицам, для оказания влияния на действия или решения этих лиц с целью получить какие-либо неправомерные преимущества или иные неправомерные цели. 10.2. При исполнении своих обязательств по настоящему Договору, Стороны, их аффилированные лица, работники или посредники не осуществляют действия, квалифицируемые применимым для целей настоящего Договора законодательством, как дача / получение взятки, коммерческий подкуп, а также действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 10.3. Каждая из Сторон настоящего Договора отказывается от стимулирования каким-либо образом работников другой Стороны, в том числе путем предоставления денежных сумм, подарков, безвозмездного выполнения в их адрес работ (услуг) и другими, не поименованными в настоящем пункте способами, ставящего работника в определенную зависимость и направленного на обеспечение выполнения этим работником каких-либо действий в пользу стимулирующей его Стороны. Под действиями работника, осуществляемыми в пользу стимулирующей его Стороны, понимаются: предоставление неоправданных преимуществ по сравнению с другими контрагентами; предоставление каких-либо гарантий; ускорение существующих процедур; иные действия, выполняемые работником в рамках своих должностных обязанностей, но идущие вразрез с принципами прозрачности и открытости взаимоотношений между Сторонами. 10.4. В случае возникновения у Стороны подозрений, что произошло или может произойти нарушение какихлибо антикоррупционных условий, соответствующая Сторона обязуется уведомить другую Сторону в 8 письменной форме. После письменного уведомления, соответствующая Сторона имеет право приостановить исполнение обязательств по настоящему Договору до получения подтверждения, что нарушения не произошло или не произойдет. Это подтверждение должно быть направлено в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты направления письменного уведомления. 10.5. В письменном уведомлении Сторона обязана сослаться на факты или предоставить материалы, достоверно подтверждающие или дающие основание предполагать, что произошло или может произойти нарушение каких-либо положений настоящих условий контрагентом, его аффилированными лицами, работниками или посредниками выражающееся в действиях, квалифицируемых применимым законодательством, как дача или получение взятки, коммерческий подкуп, а также действиях, нарушающих требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. 10.6. Стороны настоящего Договора признают проведение процедур по предотвращению коррупции и контролируют их соблюдение. При этом Стороны прилагают разумные усилия, чтобы минимизировать риск деловых отношений с контрагентами, которые могут быть вовлечены в коррупционную деятельность, а также оказывают взаимное содействие друг другу в целях предотвращения коррупции. При этом Стороны обеспечивают реализацию процедур по проведению проверок в целях предотвращения рисков вовлечения Сторон в коррупционную деятельность. 10.7. В целях проведения антикоррупционных проверок Предприятие обязуется в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента заключения настоящего Договора, а также в любое время в течение действия настоящего Договора по письменному запросу Банка предоставить Банку информацию о цепочке собственников Предприятия, включая бенефициаров (в том числе, конечных) по форме согласно Приложению № 9 к настоящему Договору с приложением подтверждающих документов (далее – Информация). В случае изменений в цепочке собственников Предприятия, включая бенефициаров (в том числе, конечных) и (или) в исполнительных органах Предприятие обязуется в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты внесения таких изменений предоставить соответствующую информацию Банку. Информация предоставляется на бумажном носителе, заверенная подписью Генерального директора (или иного должностного лица, являющегося единоличным исполнительным органом Предприятия) или уполномоченным на основании доверенности лицом и направляется в адрес Банка путем почтового отправления с описью вложения. Датой предоставления Информации является дата получения Банком почтового отправления. Дополнительно Информация предоставляется на электронном носителе. Указанное в настоящем пункте условие является существенным условием настоящего Договора в соответствии с ч. 1 ст. 432 ГК РФ. 10.8. Стороны признают, что их возможные неправомерные действия и нарушение антикоррупционных условий настоящего Договора могут повлечь за собой неблагоприятные последствия – от понижения рейтинга надежности контрагента до существенных ограничений по взаимодействию с контрагентом, вплоть до расторжения настоящего Договора. 10.9. Стороны гарантируют осуществление надлежащего разбирательства по представленным в рамках исполнения настоящего Договора фактам с соблюдением принципов конфиденциальности и применение эффективных мер по устранению практических затруднений и предотвращению возможных конфликтных ситуаций. 10.10. Стороны гарантируют полную конфиденциальность при исполнении антикоррупционных условий настоящего Договора, а также отсутствие негативных последствий как для обращающейся Стороны в целом, так и для конкретных работников обращающейся Стороны, сообщивших о факте нарушений. 10.11. В случае отказа Предприятия от предоставления Информации, согласно п.10.7 настоящего Договора, фактического непредставления такой Информации, предоставления Информации с нарушением сроков, установленных в настоящем Договоре, или предоставления недостоверной Информации Банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения Договора путем направления письменного уведомления о прекращении Договора в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента направления уведомления. 10.12. В случае предоставления Информации не в полном объеме (т.е. непредставление какой-либо информации указанной в форме (Приложение № 9 к настоящему Договору) Банк направляет повторный запрос о предоставлении Информации по форме, указанной в п. 10.7. настоящего Договора, дополненной отсутствующей информацией с указанием сроков ее предоставления. В случае непредставления такой информации, нарушения сроков ее предоставления, а также предоставления недостоверной информации Банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения Договора путем направления письменного уведомления о прекращении Договора в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента направления уведомления. 10.13. В случае если Предприятие ранее предоставляло Информацию в Банк в рамках иных договоров, заключенных между Сторонами, повторное предоставление аналогичной Информации не требуется. 9 11. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ 11.1. Стороны соглашаются, что источниками правового регулирования отношений сторон в рамках настоящего Договора являются настоящий Договор, действующее законодательство Российской Федерации, Правила, стандарты и рекомендации платежных систем при условии их не противоречия действующему Российскому законодательству. Любые условия и положения настоящего Договора, которые противоречат положениям Правил платежных систем (как известных в момент заключения договора, так и разработанных в будущем), должны быть приведены в соответствие с Правилами. 11.2. Информация, полученная Предприятием в рамках исполнения настоящего Договора (номера карт, Ф.И.О. Держателей карт, суммы операций по картам и т.д.), является конфиденциальной и не подлежит передаче третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или настоящим Договором. 11.3. Стороны обязуются не разглашать полученные в ходе исполнения Договора сведения, включая: - описание защитных элементов карт; - технологию проведения операций с использованием карт; - информацию об управлении, финансовой и иной деятельности сторон; - иную информацию, разглашение которой может привести к возникновению убытков или негативно повлиять на деловую репутацию сторон. Предоставление указанной информации допускается только при согласии обеих сторон. Данное положение не отменяет п. 3.2.5. настоящего Договора. 11.4. Предприятию может предоставляться отчет по операциям, совершенным с использованием карт на электронном терминале за прошедший месяц по запросу Клиента не позднее 5(пяти) рабочих дней после его поступления, или ежемесячно в соответствии с Приложением 3 или заявлением на подключение услуги, не позднее 10 (десятого) числа каждого месяца. 11.5. Все изменения и дополнения к Договору, кроме изменений Приложений №1, 3, 4, 5, 6 действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями сторон, в том числе путем обмена письмами. 11.6. Все имевшие место до подписания Договора соглашения, переговоры и переписка между сторонами по вопросам, изложенным в Договоре, теряют силу с даты подписания Договора. 11.7. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, один экземпляр(а) для Банка, один экземпляр для Предприятия. 11.8. Приложения к настоящему Договору являются его неотъемлемой частью. 11.9. Предприятие заверяет, что реализация товаров и услуг в ТСП Предприятия осуществляется в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации. 11.10. Ни одна из сторон не вправе передавать свои обязанности и/или права по настоящему Договору третьим лицам без письменного согласования с другой стороной за исключением случая реорганизации одной из сторон. 11.11. В случае реорганизации одной из сторон, обязательства по настоящему Договору в полном объеме переходят к правопреемнику. В случае ликвидации одной из сторон имущественные требования одной из сторон удовлетворяются за счет имущества ликвидируемой стороны в установленном законодательством Российской Федерации порядке. 11.12. Инструктивные материалы, касающиеся предмета настоящего Договора, включая дополнения и изменения Приложений становятся обязательными к исполнению со следующего рабочего дня за днем получения их Предприятием, если не указаны иные сроки их ввода в действие. 11.13. Стороны обязаны незамедлительно сообщать друг другу в письменной форме информацию об изменении своих банковских реквизитов, адреса, номеров телефонов. 11.14. К настоящему Договору прилагаются: 1) Приложение № 1 - Порядок проведения операций с использованием карт в торгово-сервисных предприятиях, оборудованных электронным терминалом; Приложение № 2. – Акт приема-передачи оборудования в ТСП; Приложение № 2.1. – Акт проведения обучения сотрудников ТСП; Приложение № 3. – Заявка на регистрацию ТСП; Приложение № 4. – Заявка на проведение инструктажа персонала; Приложение № 5. - Расписка об изъятии карты; Приложение № 6. - Отчет об изъятии карты; 10 Приложение № 7 - Размер платы, взимаемой Банком за обслуживание расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт; Приложение № 8. – Акт приема-передачи оборудования Банку; Приложение № 9 - Информация о цепочке собственников Контрагента. 2) Инструктивные материалы Банка, содержащие следующую информацию: а) защитные элементы карт; б) руководство по использованию электронного терминала. 12. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН: Банк: Предприятие: 690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27-а, ИНН 2540016961, БИК 040507705 к/с 30101810900000000705 в Дальневосточном ГУ Банка России г. Владивосток, тел.: ___________________________ факс: __________________________ Адрес филиала (дополнительного офиса) Банка оформлявшего Договор: __________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________ Руководитель:________________________ За Банк: _____________________________ Главный бухгалтер: __________________ М.П. М.П. 11 Приложение № 1 к Договору №_______ от “___” ______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КАРТ В ТОРГОВО-СЕРВИСНЫХ ПРЕДПРИЯТИЯХ, ОБОРУДОВАННЫХ ЭЛЕКТРОННЫМ ТЕРМИНАЛОМ 1 УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КАРТ 1.1. Перечень карт, которые торгово-сервисное предприятие принимает в оплату товаров (услуг): MasterCard, Visa, Visa Electron, Maestro ПРИ НЕИСПРАВНОСТИ ЭЛЕКТРОННЫХ ТЕРМИНАЛОВ ЗВОНИТЬ В СЛУЖБУ КЛИЕНТСКОЙ ПОДДЕРЖКИ БАНКА ПО ТЕЛ. 8(423)2 32-06-77; 8(800) 555-22-05 1.2. Во время проведения операции карта должна находиться на виду у Держателя, но вне пределов его досягаемости. Карту следует держать вдали от источников сильных магнитных излучений (считыватели магнитных меток и др.). Перед совершением операции Сотруднику торгово-сервисного предприятия следует убедиться в том, что: а) карта не является региональной. На региональной карте присутствует надпись “Valid only in ...” (“Действительна только в (страна)”), которая наносится типографской краской и может располагаться как на лицевой, так и на оборотной стороне карты. Карта с такой надписью принимается к обслуживанию только в указанной стране. б) срок действия карты, указанный на ее лицевой стороне, уже наступил и еще не истек. Карта действительна до последнего числа указанного на ней месяца. в) на карте присутствуют логотипы и защитные элементы платежной системы (в соответствии с инструктивными материалами Банка); г) карта не имеет следов подделки и повреждений (обратить внимание, не была ли изменена подпись на панели для подписи, не были ли перебиты цифры на лицевой стороне карты); д) на панели для подписи оборотной стороны карты присутствует подпись Держателя карты; е) фотография на карте (если есть) соответствует внешности Держателя карты; При проведении операции Сотрудник должен обращать внимание на поведение клиента. Если клиент нервничает, торопит, оказывает психологическое давление, следует более внимательно проверить карту. Кроме этого, Вас должно насторожить, если клиент неуверенно расписывается, приобретает несколько одинаковых предметов или закупает все подряд без разбора. В случае каких-либо подозрений в отношении самой карточки и/или предъявителя Сотрудник имеет право попросить у предъявителя карточки документ, удостоверяющий личность. Сверьте имя и фамилию, указанные на карточке с данными предъявленного документа, а также сличите внешность клиента с фотографией на документе. Более тщательно Сотрудник должен проверить карту, выпущенную иностранным банком на имя и фамилию россиянина, а также в случае наличия у клиента большого числа карт, выпущенных разными банками. Если не соблюдаются условия п. 1.2, Сотрудник не должен совершать операцию по карте, предложив клиенту расплатиться другой картой или наличными. 2. ПРОВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИИ 2.1. Операции на электронном терминале проводятся в соответствии с руководством по использованию электронного терминала. Сотрудник прочитывает карту в считывающем устройстве электронного терминала. Если информацию с магнитной полосы карты не удалось прочитать сразу, необходимо повторно прочитать карту. Если и со второго раза магнитная полоса не считывается, операция по оплате товаров (услуг) не осуществляется. Запрещается вводить номер карты с клавиатуры электронного терминала. 2.2. Если данные прочитанные терминалом и выведенные на экран совпадают с данными нанесенными на карту, Сотрудник продолжает, выбрав тип и сумму операции (в рублях и копейках). 2.3. После ввода суммы транзакции электронный терминал осуществляет запрос авторизации. По результатам авторизации выводится на экран и распечатывается на чеке код ответа и комментарий: 12 Банк_________________ Предприятие______________________ Код ответа 00 Комментарий ОДОБРЕНО. 04, 07, 36, 37, 38, 41, 43, 67 51 ИЗЬЯТЬ КАРТУ. 33,54 01, 02, 03, 05, 06, 08, 09, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 34, 35, 39, 40, 42, 44, 52, 53, 56, 57, 58, 59, 60, 61, 62, 63, 64, 65, 66, 68, 77, 78, 80, 81, 82, 83, 84, 85, 86, 87, 88, 89, 90, 91, 92, 93, 94, 95, 96 55 75, 76 ОТКАЗ. НЕДОСТАТОЧНО СРЕДСТВ. ОТКАЗ. ИСТЕК СРОК ДЕЙСТВИЯ КАРТЫ. ОТКАЗ. ОТКАЗ. НЕВЕРНЫЙ ПИН КОД. ОТКАЗ. ПРЕВЫШЕН ЛИМИТ ПОПЫТОК ВВОДА ПИН. Действия Сотрудника Успешно проведенная операция. Ввод пин-кода во время операции является цифровой подписью, по завершении операции отдать клиенту карту и один экземпляр чека. В случае, если клиент не вводил пин-код во время операции сверить подпись клиента на чеках с подписью на обратной стороне пластиковой карты. Если подписи идентичны, отдать клиенту карту и один экземпляр чека. Изъять карту клиента Сообщить клиенту о том, что на его карточном счете недостаточно средств, для совершения данной операции Сообщить клиенту о том, что срок действия его карты истек Сообщить клиенту о том, что в проведении операции отказано банком-эмитентом, т.е. тем банком, в котором клиент получал данную карту. Все вопросы по поводу отказа в проведении операции клиенту следует адресовать в свой банк. Попросить клиента заново ввести ПИН Сообщить клиенту о том, что в проведении операции отказано банком-эмитентом, т.е. тем банком, в котором клиент получал данную карту. Все вопросы по поводу отказа в проведении операции клиенту следует адресовать в свой банк. 2.4.1. При получении ответа авторизации “Изъять карту” Сотрудник должен, если возможно, задержать карту, ни при каких обстоятельствах не подвергая себя риску. Сотрудник должен объяснить клиенту, что было получено указание задержать карту, и посоветовать ему для получения объяснений обратиться в банк, выдавший карту. После изъятия карты Сотрудник должен: 1) разрезать задержанную карту (для удобства передачи карты в Банк рекомендуется разрезать ее не до конца): 1. Задержанные карты платежной системы MasterCard International, должны быть разрезаны вертикально через магнитную полосу до середины карты. Микропроцессор (при наличии) не должен быть поврежден; 2. Задержанные карты платежной системы Visa International: без встроенного микропроцессора – должны быть разрезаны горизонтально таким образом, чтобы не повредить магнитную полосу, голограмму и номер карты; со встроенным микропроцессором – должны быть пробиты в середине магнитной полосы, либо у карты должен быть отрезан со стороны магнитной полосы угол, противоположный микропроцессору, под углом 450 на расстоянии примерно в 2,5 см от угла; 3. Если карта является поддельной – карта не разрезается. 2) выдать Держателю “Расписку об изъятии карты” (Приложение №5 к Договору); 3) заполнить “Отчет об изъятии карты” (Приложение №6 к Договору), предложить держателю расписаться в отчете; 4) сообщить в Банк об изъятии карты. Изъятая карта с "Отчетом об изъятии" передается в Банк не позднее следующего рабочего дня с даты изъятия. За изъятие карты сотруднику торгово-сервисного предприятия возможна выплата вознаграждения. Если очевидно, что карта поддельная, Сотрудник, если возможно, должен задержать клиента, предъявившего карту, не подвергая себя риску. Клиент может быть задержан с помощью охраны торгово-сервисного предприятия. 13 Банк_________________ Предприятие______________________ После изъятия карты Сотрудник должен: - заполнить “Отчет об изъятии карты” (Приложение № 6 к Договору); - вызвать сотрудников милиции; - записать данные сотрудников милиции, прибывших на задержание (Ф.И.О., должности, служебные телефоны и адреса); - если сотрудники полиции намерены забрать с собой изъятую карту и оформленный чек электронного терминала в качестве вещественных доказательств, снять копию лицевой и оборотной стороны изъятой карты, получить от сотрудников милиции протокол/копию протокола об изъятии этих документов с их данными (номер, тип, вид, срок действия карты, на чье имя и в каком банке выдана) и данными прибывших на задержание сотрудников милиции (Ф.И.О., должность, контактные телефоны), заверенный их подписями. При изъятии карты сотрудниками полиции, вознаграждение предприятию, в соответствии с п.3.1.8. договора, за изъятие карты не выплачивается. - сообщить в Банк об изъятии карты. Оставшийся экземпляр чека электронного терминала, изъятая карта (или копия внешнего вида карты), протокол (копия) об изъятии, полученный от сотрудников милиции, передаются в банк не позднее трех рабочих дней с даты изъятия карты. 2.4.2. При получении сообщений “Отказ. Отказ” необходимо через 3-5 минут заново провести операцию на электронном терминале. Если будет повторно получено такое же сообщение, карта возвращается держателю. Сотрудник предлагает держателю расплатиться другой картой или наличными. Если держатель располагает временем, можно попытаться заново провести операцию с использованием электронного терминала через 15-20 минут. 2.5. Завершение операции. При поступлении ответа авторизации "одобрено", электронный терминал распечатывает два экземпляра чека оплаты покупки с кодом авторизации. Сотрудник торгово-сервисного предприятия: 2.5.1. Сравнивает фамилию держателя карты, напечатанную на чеке, с данными на лицевой стороне карты и документом, удостоверяющим личность. В случае расхождения данных Сотрудник проводит отмену операции и изымает карту в соответствии с п. 2.4.1. Если данные совпадают, то Сотрудник продолжает проведение операции. На лицевой стороне карты Visa Electron сторонних банков не обязательно наличие имени и фамилии держателя и срока действия карты. В этом случае электронный терминал, для которого предусмотрена печать на чеке фамилии держателя, печатает фразу “Visa Electron Cardholder”, либо “Cardholder E”. 2.5.2. При проведении операции Сотрудник предлагает держателю расписаться на обоих экземплярах чека электронного терминала и сравнивает эти подписи с подписью на карте и при предъявлении документа, удостоверяющего личность, с подписью в документе. Если подписи не совпадают, держатель еще раз расписывается рядом с уже имеющейся подписью на чеках. Если и в этом случае подпись не совпадает, Сотрудник отказывает держателю в операции, разрывает чеки электронного терминала и возвращает держателю карту. Поскольку операция не завершена, необходимо осуществить отмену транзакции в соответствии с п. 2.6. 2.5.3. Расписывается на обоих экземплярах чека электронного терминала в графе "Подпись кассира". 2.5.4. Проводит операцию на кассовом аппарате по безналичной секции. 2.5.5. Выдает держателю карту, один экземпляр чека электронного терминала и кассовый чек. 2.6. Отмена транзакции. 2.6.1.Если после получения кода авторизации операция по карте по тем или иным причинам не была завершена (напр. товар не был выдан держателю карты, держатель расплатился другим способом), Сотрудник торгово-сервисного предприятия должен произвести отмену. 2.6.2. Отмена транзакции, проведенной на электронном терминале, осуществляется в соответствии с руководством по использованию электронного терминала. Для отмены транзакции необходимо заново прочитать карту на электронном терминале. После успешной отмены транзакции электронный терминал распечатывает чек отмены транзакции в двух экземплярах, один из которых выдается держателю, другой остается в торгово-сервисном предприятии. 2.6.3. После отмены транзакции Сотрудник должен разорвать оба торговых чека электронного терминала по отмененной операции на виду у держателя и вернуть держателю карту. 2.7. О неисправности электронного терминала Сотрудник должен немедленно уведомить банк по телефону, указанному в п. 1.1. 2.8. Завершение рабочего дня. 2.8.1. В конце рабочего дня Сотрудник должен провести “закрытие смены” в соответствии с руководством по использованию электронного терминала. 2.8.2. По окончании “закрытия смены” электронный терминал распечатывает отчет закрытия смены 14 Банк_________________ Предприятие______________________ Сотрудник проверяет соответствие информации в отчете закрытия смены реально совершенным операциям в течение дня и ставит на отчете закрытия смены подпись. Позже отчет закрытия смены заверяется подписью бухгалтера и печатью Предприятия. 2.8.3. Если клиент забыл карту в торгово-сервисном предприятии или карта найдена, карту необходимо заблокировать, позвонив в службу клиентской поддержки банка-эмитента по телефонам, указанным на оборотной стороне карты, разрезать в соответствии с п. 2.4.1, заполнить “Отчет об изъятии карты”, в графе “Причина изъятия” указать “Карта найдена”. Забытые и найденные карты передаются в Банк аналогично изъятым картам. 2.9. Операции предавторизации. Особенности проведения операции предавторизации. Предприятия, оказывающие гостиничные услуги, услуги проката и т.п., могут проводить операцию предавторизации. 2.9.1. При первичном обращении Держателя (регистрация в гостинице, оформление проката и т.п.) Сотрудник ТСП Предприятия: - рассчитывает предполагаемую сумму операции (предавторизуемую сумму) с учетом срока проживания Держателя, срока аренды и т.д. В сумму предавторизации не должны включаться суммы штрафов и убытков, которые могут возникнуть в связи с предоставлением услуги. - на электронном терминале выбирает тип операции – “Предавторизация”, считывает карту и вводит предавторизуемую сумму. 2.9.2. При получении положительного ответа с кодом авторизации электронный терминал распечатывает чек предавторизации, в котором указывается: уникальный номер операции, предавторизованная сумма, дата проведения предавторизации и код авторизации. Держатель чек не подписывает, чек хранится в ТСП до момента окончательного расчета с Держателем. 2.9.3. В случае, если до окончательного расчета появляется необходимость дополнительной предавторизации, Сотрудник ТСП выполняет действия, предусмотренные п.2.9.1, при запросе предавторизации вводит сумму новой предавторизации и уникальный номер операции, указанный в ранее распечатанном чеке предавторизации. При получении положительного ответа с кодом авторизации электронный терминал распечатывает чек предавторизации аналогично п.2.9.2., который подшивается к ранее полученному чеку. 2.9.4. Окончательный расчет должен быть произведен не позднее 25 (двадцать пять) календарных дней с даты первой предавторизации. При окончательном расчете используются все чеки предавторизации. Сотрудник ТСП выбирает на электронном терминале тип операции – “Завершение предавторизации”, считывает карту клиента, вводит окончательную сумму операции и уникальный номер операции указанный в чеке(чеках) предавторизации. Электронный терминал завершает операцию и печатает два экземпляра чека. В случае, если окончательная сумма операции превышает сумму предавторизации(ий) более чем на 15 (Пятнадцать) процентов, дополнительно к ответам электронного терминала, предусмотренных п.2.4. может быть получен ответ “Одобрено частично”. Этот ответ означает, что оплачена только та часть суммы, которая указана на чеке (указанная сумма равна/превышает сумму предавторизации(ий)). В этом случае Сотрудник ТСП предлагает Держателю оплатить остаток суммы другим способом (наличными деньгами, чеками, другой банковской картой и т. д.). Сотрудник ТСП выполняет действия, предусмотренные п.2.5. Чек(и) предавторизации уничтожается. 3 ВОЗВРАТ ТОВАРОВ (ОТКАЗ ОТ УСЛУГ), ОПЛАЧЕННЫХ КАРТОЙ 3.1. Торгово-сервисное предприятие, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и со своими внутренними правилами, в случае возврата товара или отказа от оплаченных услуг может возвращать Держателям средства на счета карт. При возврате покупок (отказе от услуг) Держатель должен предъявить чек электронного терминала, оформленный при первоначальной оплате. Выдача суммы сделки наличными не разрешается. 3.2. При возврате товара возможны следующие ситуации: 3.2.1. Операция “возврат покупки” на полную сумму первоначальной операции по оплате товара (при возврате всех товаров, оплаченных картой при первоначальной покупке). 3.2.2. Операция “возврат покупки” на сумму меньшую, чем сумма первоначальной операции по оплате товара (при возврате части оплаченных товаров). 3.2.3. Обмен возвращаемого товара на равноценный товар (никаких операций не проводится). 3.2.4. Обмен возвращаемого товара на товар меньшей стоимости: необходимо оформить операцию “возврат покупки” на разницу в стоимости товаров. 3.2.5. Обмен возвращаемого товара на товар большей стоимости: следует оформить операцию оплаты покупки на разницу в стоимости товаров. 15 Банк_________________ Предприятие______________________ 3.3. При наличии у клиента карты, по которой производилась оплата, сотрудник проводит операцию “возврата покупки” в соответствии с руководством по использованию электронного терминала. Электронный терминал распечатывает 2 экземпляра чека возврата покупки. Чеки подписываются Держателем и Сотрудником торгово-сервисного предприятия, один из них выдается держателю, другой остается в ТСП. Комиссионное вознаграждение, удержанное Банком при обработке первоначальной операции, не возвращается Предприятию. 3.4. Если у Клиента нет возможности предъявить карту в торговую точку для проведения возврата по ней: - в случаях когда карта Клиента была перевыпущена, но ее номер остался прежним или Клиент уехал из населенного пункта, где находится ТСП. Предприятие предоставляет в Банк заявление, оформленное в соответствии с Приложением 1 к Порядку проведения операций с использованием карт в торгово-сервисных предприятиях, оборудованных электронным терминалом. К заявлению прилагаются копии чеков о покупке, возврате (в случае ранее проведенных возвратов по данной операции). - если карта была перевыпущена с изменением номера, закрыта или утеряна/украдена. Клиенту необходимо обратиться на Предприятие и оформить заявление на возврат денежных средств по банковским реквизитам действующего счета Клиента, также в заявлении необходимо указать причины невозможности предъявить карту для осуществления возврата. Предприятие с помощью безналичного перевода платежным поручением переводит денежные средства по прописанным в заявлении реквизитам, в назначении платежа указывается факт возврата, код авторизации, дата операции и последние 6 цифр номера карты, которой расплачивались за услугу. Копия платежного поручения направляется в Банк по месту обслуживания. ПАО "ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК" Вх. № _________, «______» ____________ 200 __г Доп. офис/филиал:____________________________________________________________________________ Подпись/Ф.И.О. сотрудника Банка: _____________________________________________________________ Место хранения досье клиента: _________________________________________________________________ ЗАЯВЛЕНИЕ на возврат денежных средств 3.1.1.1. Наименование юридического лица: ______________________________________________________ Название торговой точки: ____________________________________________________________________ Адрес торговой точки: ______________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________ Ф.И.О. владельца карты или латинское написание по чеку Паспорт: Серия _________ №__________________, дата выдачи _____________________________ (при обращении клиента): Выдан ______________________________________________________________________ По операции, проведенной _____________ по пластиковой карте № _____ _____ _____ ______ Дата платежа на электронном терминале Дальневосточного банка №___________________, на сумму _______________________ руб., код авторизации ________, прошу произвести возврат суммы _________ руб. Клиенту. После проведения возврата (ов) итоговая сумма приобретенного Клиентом товара/услуг _______________ руб. Руководитель_____________________________ Подпись________________________ Главный бухгалтер________________________ Подпись________________________ М.П. Дата «____»______________20___г. Комментарии: 16 Банк_________________ Предприятие______________________ 4 ХРАНЕНИЕ И ПЕРЕДАЧА ДОКУМЕНТОВ В БАНК 4.1. Документы по операциям с картами должны храниться в торгово-сервисном предприятии в месте, обеспечивающем безопасность и сохранность документации (сейфе). 4.2. Чеки электронных терминалов, сводные чеки и контрольные ленты электронных терминалов хранятся на Предприятии не менее 3 (трех) лет с даты совершения операции. По запросу Банка Предприятие в течении 3 (трех) рабочих дней предоставляет копию документа по операции (чека электронного терминала) в Банк. Для анализа спорных ситуаций Банк может потребовать от Предприятия предоставления копии контрольной ленты электронного терминала. 5 ТРЕБОВАНИЯ К ОФОРМЛЕНИЮ ДОКУМЕНТОВ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КАРТ 5.1. Чек электронного терминала должен быть оформлен на общую сумму всех товаров (услуг), приобретенных Держателем на Предприятии. 5.2. Держатель может оплатить стоимость покупки, используя разные карты (или карту и наличные). В этом случае сумма операции разбивается на необходимое количество сумм, по каждой из сумм проводится отдельная операция с обязательным проведением отдельной авторизации. 5.3. Документ по операциям с использованием платежной карты должен содержать следующие обязательные реквизиты: идентификатор электронного терминала, вид операции, дата совершения операции, сумма операции, валюта операции, сумма комиссии (если имеет место), код авторизации, реквизиты платежной карты. Документ по операциям с использованием платежной карты на бумажном носителе дополнительно должен содержать подпись держателя платежной карты (в случае если при проведении операции ПИН - код не вводился) и подпись кассира. 17 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 2 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт УТВЕРЖДАЮ _________________________________________ (должность) _________________________________________ (наименование Предприятия) УТВЕРЖДАЮ ___________________________________ (должность) ПАО «Дальневосточный банк» ____________ _______________________ (подпись) (расшифровка подписи) МП ____________ _____________________________ (подпись) (расшифровка подписи) МП АКТ приема-передачи оборудования в ТСП г. Владивосток «___»_________ 20__ г. Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице _______________________________, действующего на основании _______________________________, с одной стороны, и ____________________________________, именуемое в дальнейшем «Предприятие», в лице ______________________________, действующего на основании _________________________, с другой стороны, настоящим Актом подтверждают следующее: Банк передал, а Предприятие приняло следующее оборудование и программное обеспечение для приема (осуществления) оплаты товаров и услуг с использованием банковских карт: Инвентарный Серийный Стоимость в Кол-во № Наименование номер номер, рублях п/п оборудования/программного рег. номер обеспечения Общая стоимость оборудования составляет __________________________________________________ ______________________________________________________________ рублей. Работы по установке и подключению переданного оборудования и программного обеспечения произведены в полном объеме. Наименование ТСП Место нахождения ТСП Дата установки оборудования/программного обеспечения “___” ___________20___г. Электронные терминалы и программное обеспечение, установлены на Предприятии на срок действия Договора. Электронные терминалы предназначены и могут быть использованы Предприятием только для целей реализации Договора. Оборудование/программное обеспечение установлено и введено в эксплуатацию. От имени Банка: Передал и установил, провел обучение От имени Предприятия: Принял __________________________________ (наименование должности уполномоченного сотрудника) уполномоченного сотрудника) __________ _____________________ (подпись) (расшифровка подписи) __________________________________ (наименование должности Дата “__”__________ 20__г. Дата “__”__________ 20__г. __________ _____________________ (подпись) (расшифровка подписи) 18 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 2.1. к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт Акт проведения обучения сотрудников ТСП Наименование ТСП Место нахождения ТСП Банк провел обучение персонала Предприятия по проведению торговых операций по банковским картам, включая следующие темы: порядок проведения операций с использованием банковских карт (в том числе, в соответствии с руководством по использованию электронного терминала), стандартные элементы защиты международных пластиковых карт, оборудование рабочего места кассира, характерные признаки поддельных карт и методы их распознавания, основные виды мошенничества с картами и методы противодействия, действия кассира при неправомерном использовании карты или предъявлении к обслуживанию поддельной карты. Нижеперечисленные сотрудники прошли обучение, ознакомлены и получили описание защитных элементов карт, руководство по использованию электронного терминала, порядок проведения операций с использованием карт в торгово-сервисных предприятиях, оборудованных электронным терминалом (Приложение 1 к Договору №____________ от __.__.20__г.) и имеют право на проведение операций по картам с использованием оборудования, установленного на Предприятии: № 1. 2. 3. Ф.И.О. сотрудников ТСП Подпись Дата проведения обучения Должность, Ф.И.О. сотрудника(ов) Банка, проводившего обучение ___________________ _________________________________________________________________________________ подпись___________________________ дата “___” _________________20___г. Банк Предприятие: Ф.И.О. Ф.И.О. Подпись Подпись Дата “___”______________ 20__г. Дата “___”_______________ 20__г. 19 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 3 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт ЗАЯВКА Организация Точка реализации Регистрация Регистрация Изменение Изменение Дополнение Дополнение Наименование Предприятия:___________________________________________________________________ Место нахождения Предприятия:_______________________________________________________________ Почтовый адрес Предприятия: __________________________________________________________________ для предоставления отчетов по операциям с картами (индекс, город, улица, дом) Режим налогообложения организации: Общий Упрощенный Наименование банка, в котором открыт расчетный счет : ____________________________________________ Банковские реквизиты::________________________________________________________________________ Расчетный счет_______________________________________________________________________________ ИНН Предприятия __________________________________________________________________________ БИК_________________________________________________________________________________________ Корсчет_______________________________________________________________________________________ Орган государственной регистрации:____________________________________________________________________________________ Рег. номер и дата регистрации:___________________________________________________________________________________ Налоговая инспекция:________________________Код постановки на учет в ГНИ__________________________ Код ОКПО_______________________ Код ОКОНХ_________________/ Код ОКВЭД ______________________ Код ОГРН _____________________________ Код ОКАТО ____________________________________________ Тип устанавливаемого оборудования: электронный терминал_________________________________________ ДО/Филиал ДВБ обслуживающий терминал _______________________________________________________ СПИСОК ТОЧЕК ОБСЛУЖИВАНИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ: 1. Название торговой точки:________________________латинскими_____________________________ Адрес торговой точки:____________________________________ Почтовый индекс:______________________ Профиль торговой точки:____________________________________ Часы работы:____________________ Контактное лицо:___________________________________________ Телефон:_________________________ Тип устанавливаемого оборудования: электронный терминал______________________________________ № терминала__________________________________________________________________________________ 2. Название торговой точки:________________________латинскими_____________________________ Адрес торговой точки:_______________________________________________________________________ Профиль торговой точки:____________________________________ Часы работы:____________________ Контактное лицо:___________________________________________ Телефон:_______________________ Тип устанавливаемого оборудования: электронный терминал______________________________________ № терминала__________________________________________________________________________________ Предоставление отчета по операциям на электронном терминале ежемесячно: НЕТ ДА Форма предоставления отчета (выбрать один вариант): □ на бумажном носителе □ в электронной форме через систему Банк-клиент 20 Банк_________________ Предприятие______________________ Паспортные данные лиц, имеющих право подписи от Предприятия: 1.Руководитель(должность)________________________________________________________________ Фамилия:__________________________ Имя _______________________ Отчество ________________ Паспорт: серия_____________ номер_________________________________________________________ Дата выдачи______________ кем выдан_______________________________________________________ Дата рождения________________ Место рождения______________________________________________ Адрес____________________________________________________________________________________ Фактический адрес: ________________________________________________________________________ Контактный телефон__________________________________________________ 2.Главный бухгалтер (ф.и.о.)_______________________________________________________________ Паспорт: серия__________________________ номер____________________________________________ Дата выдачи______________ кем выдан_______________________________________________________ Дата рождения________________________Место рождения_______________________________________ Адрес____________________________________________________________________________________ Фактический адрес: ________________________________________________________________________ Контактный телефон_____________________________________________ За Предприятие: ________________ (_____________________) м.п. Заполняется сотрудником банка __________________ дата оформления ___________________ должность ______________________________ Ф.И.О. 21 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 4 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт ЗАЯВКА на проведение обучения персонала Прошу провести обучение следующих сотрудников: № Паспортные данные: серия, номер паспорта, когда и кем выдан. Ф.И.О. 1 2 3 4 5 6 7 8 Фирменное Наименование: Наименование ТСП Место нахождения ТСП Банк: р/счет Корр/счет БИК ИНН _________________________ / _____________________ МП “____” ______________ 20___ г. Заполняется сотрудником банка __________________ дата оформления ___________________ должность ______________________________ Ф.И.О. 22 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 5 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт РАСПИСКА ОБ ИЗЪЯТИИ КАРТЫ RECEIPT Наименование Предприятия ________________________________________________________ Company name Адрес торгово-сервисного предприятия____________________________________________________ Located in Карта (тип карты)__________ №____________________________________________ Card № изъята у: (Ф.И.О.) ________________________________________________________ Picked up from выпущена на имя: ________________________________________________________ issued for the name срок действия карты до: ___________________________________________________ expiry date Пожалуйста, свяжитесь со своим банком для решения вопроса о возможности дальнейшего использования счета карты. Pleased get in touch with your issuer for all the information as for the further use of your account. Выражаем свое сожаление в связи со сложившейся ситуацией. We regret such a situation occurred. Должность Подпись Фамилия Дата/Date: “____”___________ 20__г. Время/Time: _____:______ …………………………………………………………………………………………………………… 23 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 6 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт ОТЧЕТ ОБ ИЗЪЯТИИ КАРТЫ PICK - UP CARD REPORT Тип карты: _________________________________________________________________ Card type Номер карты:________________________________________________________________ Card number Срок окончания действия карты:________________________________________________ Card expiration date Держатель карты:_____________________________________________________________ Cardholder name Причина изъятия: ____________________________________________________________ Recovery reason Дополнительная информация: __________________________________________________ Additional information Подпись Держателя карты: ____________________________________________________ Cardholder signature Дата и время изъятия карты: "____"______________ 20__г. ____: ____ Date & time of card capture ......................................................................................................................................................... Отчет составлен Reported by наименование Предприятия: _________________________________________________ company name Ф.И.О. ______________________________________________________________ Name Телефон: ______________________________________ telephone Подпись: ______________________________________ Signature Дата составления отчета: “___” _________________20__г. Date of report 24 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 7 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт «___»__________20__г. дата оформления Размер платы, взимаемой Банком за обслуживание расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт В соответствии с Договором №________ от «____»________20___г., заключенным с __________________________________________________________________________ Фирменное наименование Предприятия Платежная система Плата Банку, % Visa -карты ПАО «Дальневосточный банк» -карты сторонних эмитентов MasterCard Плата, взимаемая Банком, рассчитывается от суммы каждой операции, произведенной с использованием карты в конкретной точке реализации товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) Организации. Ежемесячная абонентская плата за обслуживание расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт - _______________ Подписи Сторон Банк: Предприятие: Руководитель: ______________________/___________/ ____________________________/____________/ Главный бухгалтер: ______________________/____________/ ___________________________/_____________/ м.п. м.п. 25 Банк_________________ Предприятие______________________ УТВЕРЖДАЮ ___________________________________ (должность) ПАО «Дальневосточный банк» ____________ _______________________ (подпись) (расшифровка подписи) МП Приложение № 8 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт УТВЕРЖДАЮ _________________________________________ (должность) _________________________________________ (наименование Предприятия) ____________ _____________________________ (подпись) (расшифровка подписи) МП АКТ приема-передачи оборудования Банку г. Владивосток «___»___________ 20__ г. Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице _______________________________, действующего на основании _______________________________, с одной стороны, и ____________________________________, именуемое в дальнейшем «Предприятие», в лице ______________________________, действующего на основании _________________________, с другой стороны, настоящим Актом подтверждают следующее: 1. Предприятие передало, а Банк принял следующее оборудование и программное обеспечение для приема (осуществления) оплаты товаров и услуг с использованием банковских карт: Инвентарный Серийный Стоимость в Кол-во № Наименование номер номер, рублях п/п оборудования/программного рег. номер обеспечения Общая стоимость оборудования составляет ________________________________________________ ______________________________________________________________ рублей. 2. Оборудование передано Банку в исправном состоянии с учетом нормального износа. либо: При передаче оборудования обнаружены следующие повреждения: ____________________________ ___________________________________________________________________________. От имени Банка: Принял оборудование От имени Предприятия: Передал оборудование __________________________________ (наименование должности уполномоченного сотрудника) сотрудника) __________________________________ (наименование должности уполномоченного __________ _____________________ (подпись) (расшифровка подписи) ___________ ____________________ (подпись) (расшифровка подписи) Дата “__”__________ 20__г. Дата “__”__________ 20__г. 26 Банк_________________ Предприятие______________________ Приложение № 9 к Договору №_______ от “___” _______________ 20__г. на проведение расчетов по операциям, совершенным на электронном терминале с использованием банковских карт Наименование Контрагента/Контрагента ____________________________________________ ИНН ___________________________ ОГРН______________________________________ КОД ОКВЭД ФИО руководителя _________________________________________ Серия и номер документа, удостоверяющего личность _______________________________ Информация о цепочке собственников Контрагента/Клиента, включая бенефициаров (в том числе конечных) (ФИО, паспортные данные ИНН) №п/п ИНН ОГРН Наименование/ Адрес регистрации ФИО 1 Собственник Клиента (Собственник первого уровня) 1.1. Собственник Собственника первого уровня Серия и номер документа, удостоверяющего личность (для физических лиц) Руководитель/у частник/акцион ер/бенефициар Информация о подтверждающих документах (Собственник второго уровня) 1.1.1. Собственник Собственника второго уровня (Собственник третьего уровня) 1.2. Собственник Собственника первого уровня (Собственник второго уровня) 1.2.1. Собственник Собственника второго уровня (Собственник третьего уровня) 1.2.1.1. Собственник Собственника третьего уровня (Собственник четвертого уровня) 2 Собственник Клиента (Собственник первого уровня) и т.д. до 27 Банк_________________ Предприятие______________________ конечного бенефициара т.д. ….. 2.1. 2.1.1. 2.2. …. Примечание: 1, 2 и т.д. – собственники (собственники первого уровня); 2.1., 2.2. и т.д. – собственники организации 2 (собственники второго уровня), и так далее по аналогичной схеме до конечного бенефициарного собственника. Информация о лицах, в чьих интересах осуществляется номинальное держание, в соответствии с законодательством РФ не подлежит раскрытию. 28 Банк_________________ Предприятие______________________
