Финансовые показатели за 2003 год 82 Кбайт

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
НА 1 ЯНВАРЯ 2004 ГОДА
кредитной организации: Акционерный коммерческий банк «АК БАРС»
Сокращенное наименование: ОАО «АК БАРС» БАНК
регистрационный номер 2590 БИК 049205805
Почтовый адрес: 420066, г.Казань, ул. Декабристов, д.1
№№
Наименование статей
п/п
1
2
I
АКТИВЫ
1. Денежные средства и счета в Центральном банке РФ
2. Обязательные резервы в Центральном Банке РФ
3. Средства в кредитных организациях за вычетом
резервов (ст.3.1.-ст.3.2.)
3.1. Средства в кредитных организациях
3.2. Резервы на возможные потери
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1.ст.4.2.)
4.1. Вложения в торговые ценные бумаги
4.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на
возможные потери
5. Ссудная и приравненная к ней задолженность
6. Резервы на возможные потери по ссудам
7. Чистая ссудная задолженность (ст.5-ст.6)
8. Проценты начисленные (включая просроченные)
9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги,
удерживаемые до погашения (ст.9.1.-ст.9.2.)
9.1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги,
удерживаемые до погашения
9.2. Резервы на возможные потери
10. Основные средства, нематериальные активы и
материальные запасы
11. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в
наличии для продажи (ст.11.1.-ст.11.2.)
11.1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи
11.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на
возможные потери
12. Расходы будущих периодов по другим операциям,
скорректированные на наращенные процентные доходы
13. Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1.-ст.13.2.)
13.1. Прочие активы
13.2. Резервы на возможные потери
14. Всего активов: (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13)
тыс. руб.
На конец отчетного
периода
3
1 432 287
1 174 157
337 050
340 471
3 421
377 762
378 662
900
13 874 765
519 030
13 355 735
135 525
798 944
869 454
70 510
1 030 394
713 291
727 427
14 136
38 799
2 820 918
2 836 914
15 996
22 214 862
1
2
II
ПАССИВЫ
3
15. Кредиты, полученные кредитными организациями от
Центрального банка Российской Федерации
16. Средства кредитных организаций
17. Средства клиентов
17.1. в том числе вклады физических лиц
18. Доходы будущих периодов по другим операциям
19. Выпущенные долговые обязательства
20. Прочие обязательства
21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам и
внебалансовым обязательствам и по расчетам с
дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон
22. Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21)
III
Источники собственных средств
23. Уставный капитал (Средства акционеров (участников))
(ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.:
23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли
23.2. Зарегистрированные привилегированные акции
23.3. Незарегистрированный уставный капитал
неакционерных кредитных организаций
24. Собственные акции, выкупленные у акционеров
25. Эмиссионный доход
26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении
кредитной организации
27. Переоценка основных средств
28. Прибыль (убыток) за отчетный период
29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года
30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды)
31. Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30)
32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства
33. Всего источников собственных средств
(ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32)
34. Всего пассивов: (ст.22+23.3+33)
IV
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35. Безотзывные обязательства кредитной организации
36. Гарантии, выданные кредитной организацией
1
V
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
2
СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
АКТИВНЫЕ СЧЕТА
Касса
Ценные бумаги в управлении
Драгоценные металлы
Кредиты предоставленные
Средства, использованные на другие цели
Расчеты по доверительному управлению
Уплаченный накопленный процентный (купонный)
доход по процентным (купонным) долговым
обязательствам
0
1 864 290
9 643 218
4 280 746
4 498
7 235 520
114 736
15 597
18 877 859
2 015 396
2 015 396
0
0
0
0
929 199
7 438
557 083
0
55 246
501 837
116 867
3 337 003
22 214 862
5 006 501
60 615
3
0
4 009
0
0
0
0
27
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Текущие счета
Расходы по доверительному управлению
Убыток по доверительному управлению
ПАССИВНЫЕ СЧЕТА
Капитал в управлении
Расчеты по доверительному управлению
Полученный накопленный процентный (купонный)
доход по процентным (купонным) долговым
обязательствам
Доходы от доверительного управления
Прибыль по доверительному управлению
12
0
0
0
4 000
0
0
0
48
Председатель Правления
«АК БАРС» Банка
Миннегалиев Р.Х.
Главный бухгалтер
«АК БАРС» Банка
Баязитов А.К.
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
НА 1 ЯНВАРЯ 2004 ГОДА
кредитной организации: Акционерный коммерческий банк «АК БАРС».
Сокращенное наименование: ОАО «АК БАРС» БАНК
Регистрационный номер 2590 БИК 049205805
Почтовый адрес: 420066, г.Казань, ул. Декабристов, д.1
№№
п/п
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
1
23.
24.
Наименование статей
2
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов,
займов и на счетах в других банках
Ссуд, предоставленных другим клиентам
Средств, переданных в лизинг
Ценных бумаг с фиксированным доходом
Других источников
Итого проценты полученные и аналогичные доходы:
(ст.1+2+3+4+5)
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты
Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и
депозиты
Выпущенным долговым ценным бумагам
Арендной плате
Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы:
(ст.7+8+9+10)
Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6-ст.11)
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Чистый комиссионный доход (ст.13-ст.14)
Прочие операционные доходы:
Доходы от операций с иностранной валютой и с другими
валютными ценностями, включая курсовые разницы
Доходы от операций по купле-продаже драгоценных
металлов,
ценных
бумаг
и
другого
имущества,
положительные
результаты
переоценки
драгоценных
металлов, ценных бумаг и другого имущества
Доходы, полученные в форме дивидендов
Другие текущие доходы
Итого прочие операционные доходы: (ст.16+17+18+19)
Текущие доходы: (ст.12+15+20)
Прочие операционные расходы:
Расходы на содержание аппарата
2
Эксплуатационные расходы
Расходы от операций с иностранной валютой и другими
валютными ценностями, включая курсовые разницы
тыс. руб.
За отчетный
период
3
163 279
1 572 281
0
409 212
6 530
2 151 302
39 349
255 958
884 194
13 798
1 193 299
958 003
205 409
19 110
186 299
981 942
339 293
1 601
9 895
1 332 731
2 477 033
445 209
239 868
943 930
Расходы от операций по купле-продаже драгоценных
металлов,
ценных
бумаг
и
другого
имущества,
отрицательные
результаты
переоценки
драгоценных
металлов, ценных бумаг
26. Другие текущие расходы
27. Всего прочих операционных расходов: (ст.22+23+24+25+26)
28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без
учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21 - ст.27)
29. Изменение величины резервов на возможные потери по
ссудам
30. Изменение величины резервов под обесценение ценных
бумаг и на возможные потери
31. Изменение величины прочих резервов
32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных
доходов/расходов: (ст.28-ст.29-ст.30-ст.31)
33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных
расходов
34. Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов /
расходов: (ст.32 + ст.33)
35. Налог на прибыль
36. Отсроченный налог на прибыль
36а. Непредвиденные расходы после налогообложения
37. Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34 - ст. 36а)
25.
182 508
98 917
1 910 432
566 601
-11 554
1 281
19 791
557 083
0
557 083
55 246
0
0
557 083
Председатель Правления
«АК БАРС» Банка
Миннегалиев Р.Х.
Главный бухгалтер
«АК БАРС» Банка
Баязитов А.К.
ДАННЫЕ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
За 2003 год
кредитной организации Акционерный коммерческий банк «АК БАРС».
Сокращенное наименование: ОАО «АК БАРС» БАНК
регистрационный номер 2590 БИК 049205805 Код 1192401370
Адрес 420066, г.Казань, ул.Декабристов, д.1
№№
п/п
1
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
13.1
13.2
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
Наименование статей
2
Денежные потоки от операционной деятельности
Процентные доходы
Процентные расходы
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Доходы от операций с иностранной валютой и другими
валютными ценностями
Доходы от операций по купле-продаже драгоценных
металлов, ценных бумаг и другого имущества
Расходы от операций с иностранной валютой и другими
валютными ценностями
Расходы от операций по купле-продаже драгоценных
металлов, ценных бумаг и другого имущества
Доходы, полученные в форме дивидендов
Прочие операционные доходы
Прочие операционные расходы
Непредвиденные расходы после налогообложения
Всего доходы /расходы (ст.13.1 + ст.13.2), в т.ч.
Доходы /расходы (ст.1-ст.2+ст.3-ст.4+ст.5+ст.6-cт.7ст.8+ст.9+ст.10-ст.11-ст.12)
Изменение доходов /расходов
Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи
на благотворительные и другие цели
Денежные потоки от операционной деятельности до
учета изменений в текущих активах/обязательствах
(ст.13+ст.14)
Изменения текущих активов
Обязательные резервы в Центральном банке РФ
Средства в кредитных организациях
Вложения в торговые ценные бумаги
Ссудная и приравненная к ней задолженность
Прочие активы
Изменения текущих обязательств
21. Кредиты, полученные кредитными организациями от
Центрального Банка Российской Федерации
22. Средства кредитных организаций
23. Средства клиентов
Форма №123
годовая
тыс.руб.
На отчетную дату
3
2 151 302
1 193 299
205 409
19 110
63 238
269 368
19 985
131 803
1 601
9 895
783 994
0
1 801
552 622
-550 821
75 623
77 424
-311 538
274 615
601 407
-5 315 669
-2 089 638
0
651 049
2 607 801
24. Прочие обязательства
25. Чистый приток/отток денежных средств от текущих
операций (ст.16+ст.17+ст.18+ст.19+ст.20+ст.21+ст.22+
+ст.23+ст.24)
26. Чистый приток/отток от операционной деятельности
(ст.15+ст.25)
II. Денежные потоки от инвестиционной деятельности
27. Основные средства и нематериальные активы,
хозяйственные материалы и малоценные и
быстроизнашивающиеся предметы
28. Вложения в инвестиционные ценные бумаги
29. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для
продажи
30. Чистый приток/отток денежных средств от
инвестиционной деятельности (ст.27+ст.28+ст.29)
III.
Денежные потоки от финансовой деятельности
31. Уставный капитал - (средства акционеров
(участников))
32. Собственные акции, выкупленные у акционеров
(участников)
33. Эмиссионный доход
34. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении
кредитной организации
35. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года
36. Выпущенные долговые обязательства
37. Чистый приток/отток денежных средств от финансовой
деятельности (ст.31+ст.32+ст.33+ст.34+ст.35+ст.36)
38. Положительная/отрицательная разница переоценки
иностранной валюты и других валютных ценностей,
драгоценных металлов и ценных бумаг; переоценка
основных средств; начисленные и прочие средства, не
отраженные на финансовом результате, и другие
составляющие
39. Чистый приток/отток денежных средств и их
эквивалентов (ст.26+ст.30+ст.37+ст.38)
40. Сумма денежных и приравниваемых к ним средств по
состоянию на начало отчетного периода
41. Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на
конец отчетного периода (ст.39 + ст.40)
66 438
-3 515 535
-3 438 111
-141 346
-278 446
-275 171
-694 963
0
0
0
290 669
0
3 520 515
3 811 184
-95 910
-417 800
2 016 142
1 598 342
Председатель Правления
«АК БАРС» Банка
Миннегалиев Р.Х.
Главный бухгалтер
«АК БАРС» Банка
Баязитов А.К.
ИНФОРМАЦИЯ
об уровне достаточности капитала, величине резервов на
покрытие сомнительных ссуд и иных активов
на 1 января 2004 года
№№
п/п
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Наименование статьи
На конец отчетного периода
2
3
Фактическое
значение
достаточности
собственных средств (капитала) (%)
Нормативное
значение
достаточности
собственных средств ( капитала) (%)
Размер (абсолютное значение) собственных
средств (капитала) кредитной организации
(тыс.руб.)
Величина расчетного резерва на возможные
потери по ссудам (тыс.руб)
15.73
10.00
3 412 884
519 030
Величина фактически сформированного
резерва на возможные потери по ссудам
(тыс.руб)
Величина расчетного резерва на возможные
потери (тыс.руб)
519 030
Величина фактически сформированного
резерва на возможные потери (тыс.руб)
104 963
104 963
Председатель Правления
«АК БАРС» Банка
Миннегалиев Р.Х.
Главный бухгалтер
«АК БАРС» Банка
Баязитов А.К.
По мнению ООО «Средне-Волжское экспертное бюро», бухгалтерский баланс, отчет
о прибылях и убытках, данные о движении денежных средств и информация об уровне
достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных
активов Акционерного коммерческого банка «АК БАРС» отражают достоверно во всех
существенных отношениях финансовое положение на 31 декабря 2003 г. и результаты
финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2003г.
включительно.
Наименование аудиторской организации: Общество с ограниченной ответственностью
"Средне-Волжское экспертное бюро"
Номер лицензии:
Дата выдачи лицензии:
Дата окончания действия лицензии:
Наименование органа, выдавшего
лицензию:
Е 001502
06.09.2002
06.09.2007
Министерство финансов Российской Федерации
Фамилия, имя, отчество руководителя
аудиторской организации
Фалалеев Александр Николаевич
------------Подпись
Данные лица, заверившего публикуемую отчетность:
- фамилия, имя, отчество лица,
заверившего публикуемую отчетность
- должность
- номер документа, подтверждающего
полномочия лица, заверившего публикуемую
отчетность
- дата документа, подтверждающего
полномочия лица, заверившего публикуемую
отчетность
- название документа, подтверждающего
полномочия лица, заверившего публикуемую
отчетность
Фалалеев Александр Николаевич
директор
2744/ю-к
02.07.1999
Устав Общества с ограниченной
ответственностью ООО «СреднеВолжское экспертное бюро”