Перечень документов для открытия расчетного счета юридическому лицу-резиденту

Приложение № 4.2 к Банковским Правилам
Перечень документов для открытия расчетного счета
юридическому лицу-резиденту
1. Заявление на открытие счета по форме Банка, подписанное единоличным
исполнительным органом - руководителем (согласно учредительным
документам)/уполномоченным
представителем
клиента
(на
основании
доверенности) и скрепленное оттиском печати юридического лица. (Приложение
№ 8.2)
2. Договор банковского счета по установленной Банком форме (2
экземпляра), подписанный на каждом листе.
3. Опросный Лист клиента (Приложение № 7.1)
4. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.
5. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
6. Устав, изменения в Устав.
7. Свидетельство/Лист записи в ЕГРЮЛ о внесении изменений, вносимых в
учредительные документы. Свидетельство/Лист записи в ЕГРЮЛ о внесении
изменений, не связанных с внесением изменений в учредительные документы.
8. Протокол общего собрания учредителей/Решение единственного
участника о создании общества.
9. Протокол общего собрания учредителей/собрания (заседания)
уполномоченного органа организации или решение единственного участника об
избрании/назначении руководителя/руководителей.
10. Лицензии
(разрешения),
выданные
юридическому
лицу
в
установленном законодательством Российской Федерации порядке на право
осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, а также лицензии,
которые имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента
заключать договор банковского счета соответствующего вида (например:
негосударственные пенсионные фонды, брокерская деятельность, деятельность по
работе с ценными бумагами и т.п.).
11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная
нотариально либо сотрудником Банка.
12. Соглашение о возможных сочетаниях подписей лиц, наделенных правом
подписи (2 экземпляра) (при необходимости).
13. Приказ о вступлении в должность руководителя/руководителей.
14. Документы/выписки из внутренних документов, подтверждающие
назначение на должность и полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами
подписей и оттиска печати на распоряжение денежными средствами на счете с
правом подписи – доверенность, приказ и др.
15. Документы, удостоверяющие личность лиц, заявленных в карточке с
образцами подписей и оттиска печати.
16. Документы, подтверждающие легитимность нахождения на территории
Российской Федерации физических лиц (нерезидентов), имеющих право
распоряжаться счетом: паспорт или другой документ удостоверяющий личность,
Приложение № 4.2 к Банковским Правилам
миграционная карта (дата начала срока пребывания и дата окончания срока
пребывания), документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в
РФ.
17. Анкеты физических лиц, имеющих право распоряжаться счетом по
форме Банка (Приложение № 5.1).
18. Документ, подтверждающий фактическое местонахождение Клиента
(свидетельство о праве собственности на объект недвижимости по указанному
адресу нахождения, либо договор аренды/ договор субаренды о передаче объекта
недвижимости в аренду/субаренду).
19. Рекомендательные письма от действующих Клиентов ПАО
"БИНБАНК", отзывы других кредитных организаций, ранее обслуживающих
потенциального Клиента с информацией о деловой репутации потенциального
Клиента.
20. Сведения о финансовом положении (предоставляется первый
документ из списка, при отсутствии возможности его предоставления по
объективным основаниям (например, регистрация компании не превышает одного года),
предоставляется последующий документ и так далее):
 годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о
финансовом результате) с отметкой налогового органа о принятии или без
отметки с приложением: копии квитанции об отправке заказного письма с описью
вложения (при направлении по почте), либо копии Квитанции о приеме
налоговой декларации и/или копии Извещения о вводе сведений, указанных в
налоговой декларации (при передаче в электронном виде) - копия, заверенная
Клиентом;
 годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметкой налогового
органа о принятии или без отметки с приложением: копии квитанции об отправке
заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
Квитанции о приеме налоговой декларации и/или копии Извещения о вводе
сведений, указанных в налоговой декларации (при передаче в электронном виде) копия, заверенная Клиентом;
 аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год - копия,
заверенная Клиентом;
 справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате
налогов, выданная налоговым органом – оригинал либо копия, заверенная Клиентом;
 сведения об отсутствии в отношении Клиента производства по делу о
несостоятельности (банкротстве);
 сведения об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных
обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
 Данные о рейтинге Клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах
международных рейтинговых агентств и национальных рейтинговых агентств.
21. В случае предоставления пакета документов для открытия счета
Представителем Клиента, дополнительно предоставляются документы на
доверенное лицо: доверенность, документ, удостоверяющий личность, Анкета
физ.лица-представителя Клиента (Приложение № 5.2).
Приложение № 4.2 к Банковским Правилам
22. Документы на бенефициарных владельцев:
 для физических лиц - документ, удостоверяющий личность, либо сведения
из ЕГРЮЛ, содержащие сведения о бенефициарных владельцах-физических
лицах (документ считается действительным в течение 30 дней с даты его
выдачи); для нерезидентов дополнительно - миграционная карта и документ,
подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в
РФ;
 для клиентов, созданных в форме акционерных обществ - Реестр
акционеров общества (документ считается действительным в течение 30 дней с
даты его выдачи).
23. Документы на выгодоприобретателей (при их наличии):

Анкета физического лица (Приложение 25.1);

Анкета индивидуального предпринимателя (Приложение 25.2);

Анкета юридического лица (Приложение 25.3).
 Для открытия счета филиалу/ обособленному подразделению юридического
лица помимо перечисленных документов Клиент предоставляет:
- Положение о филиале/обособленном подразделении;
- Уведомление о постановке на налоговый учет.
 Для открытия счета юридическому лицу, полномочия единоличного
исполнительного органа которого переданы Управляющей организации,
помимо перечисленных документов Клиент предоставляет:
- Учредительные документы Управляющей организации;
- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
- Свидетельство о постановке на налоговый учет;
- Свидетельство/Лист записи в ЕГРЮЛ о внесении изменений, вносимых в
учредительные документы; Свидетельство/Лист записи в ЕГРЮЛ о внесении
изменений, не связанных с внесением изменений в учредительные документы.
- Договор о передаче полномочий Управляющей организации;
Протокол
общего
собрания
учредителей/собрания
(заседания)
уполномоченного органа Управляющей организации или решение
единственного участника об избрании/назначении руководителя Управляющей
организации.
 Для открытия счета юридическому лицу, ведение бухгалтерского учета
которого передано сторонней организации, помимо перечисленных документов
Клиент предоставляет:
- Приказ, Договор о передаче полномочий по ведению бухгалтерского учета.
Приложение № 4.2 к Банковским Правилам
 Для открытия счета микрофинансовой организации, помимо перечисленных
документов Клиент предоставляет*:
1. Правила по ПОД/ФТ.
2. Приказ об утверждении Правил по ПОД/ФТ.
3. Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за
реализацию Правил по ПОД/ФТ.
4. Правила предоставления микрозаймов.
5. Реестры заемщиков за последние 3 (три) месяца.
6. Отчетность на последнюю отчётную дату (согласно Указания Банка
России от 17 мая 2014г. N 3263-У).
 Для открытия счета кредитному потребительскому кооперативу (КПК),
ломбарду помимо перечисленных документов Клиент предоставляет*:
1. Правила по ПОД/ФТ.
2. Приказ об утверждении Правил по ПОД/ФТ.
3. Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за
реализацию Правил по ПОД/ФТ.
4. Реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) – для КПК
5. Отчетность на последнюю отчётную дату (согласно Указания Банка России
от 05.08.2014г. N 3355-У) – для ломбардов
*предоставляются в виде копий, заверенных клиентом
Перечень документов для открытия второго и последующего расчетного
счета:
1. Заявление на открытие счета по форме Банка, подписанное единоличным
исполнительным органом - руководителем (согласно учредительным
документам)/уполномоченным
представителем
клиента
(на
основании
доверенности) и скрепленное оттиском печати юридического лица (Приложение
№ 8.2).
2. Договор банковского счета по установленной Банком форме (2 экземпляра),
подписанный на каждом листе.
3. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная
нотариально либо сотрудником Банка (в случае, если распорядители по счету
отличны от заявленных при открытии первого счета).
4. Соглашение о возможных сочетаниях подписей лиц, наделенных правом
подписи (2 экземпляра) (при необходимости).
____________________________
Документы, предусмотренные пунктами 4-10,13-16,18,20-22 представляются в виде:
- копий, заверенных нотариально или государственным органом, выдавшим/зарегистрировавшим
документ;
Приложение № 4.2 к Банковским Правилам
- копий, заверенных клиентом – юридическим лицом, содержащих подпись лица, заверившего
копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, дату заверения, а также
оттиск печати Клиента, с одновременным представлением Банку оригинала документа для
установления соответствия ему представленной копии;
- оригинала документа дли изготовления и заверения Банком его копии.
Документы, предусмотренные пунктами 1-3,11,12,17,19,23 представляются в виде оригиналов.
При рассмотрении документов, представленных клиентом для открытия банковского счета,
Банком могут быть истребованы дополнительные документы, не предусмотренные настоящим
Перечнем.